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券商資產(chǎn)托管業(yè)務最新篇一

商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務主要分為：現(xiàn)金資產(chǎn)；貸款；證券投資；其他資產(chǎn)業(yè)務等。

現(xiàn)金資產(chǎn)作為銀行流動性需要的第一道防線，是非盈利性的資產(chǎn)，從經(jīng)營的觀點出發(fā)，銀行一般都盡可能地把它降低到法律法定的最低標準。

現(xiàn)金資產(chǎn)沒有利息收入，只要不造成交易障礙，銀行總是盡可能少地保留現(xiàn)金。如果銀行把騰出的資金用于別的投資，即可獲得利潤收入，因此過量的現(xiàn)金準備具有較高的機會成本，并且隨著投資利率水平的上升，機會成本也隨之增加。但是，銀行現(xiàn)金準備過少，又存在著很大的風險。如果銀行手頭沒有足夠的現(xiàn)金滿足儲戶的提款需求，就將喪失儲戶對銀行的信任。同樣，一家銀行必須在中央銀行和其它業(yè)務往來的銀行保持足夠的存款余額以補充存款的外流。擁有現(xiàn)金資產(chǎn)太少對清償能力會產(chǎn)生潛在的不利影響，并增加借款成本。故銀行現(xiàn)金資產(chǎn)應保持一個合理適度的水平。

所以現(xiàn)金資產(chǎn)是商業(yè)銀行維持正常經(jīng)營所必需的，為了避免發(fā)生流動性危機，銀行總資產(chǎn)中必須保持一定比例的現(xiàn)金資產(chǎn)，現(xiàn)金資產(chǎn)占總資產(chǎn)比率不是越少越好。

現(xiàn)金資產(chǎn)一般包括銀行庫存現(xiàn)金、在途托收現(xiàn)金、代理行存款和在中央銀行的存款四部分。

庫存現(xiàn)金是銀行金庫中的紙幣和硬幣，以及同中央銀行發(fā)生往來但尚在運送中的現(xiàn)金；

在途托收現(xiàn)金指已簽發(fā)支票送交中央銀行或其他銀行但相關(guān)賬戶尚未貸記的部分；

代理行存款即存放同業(yè)的款項，主要用于同業(yè)間、聯(lián)行間業(yè)務往來的需要；在中央銀行的存款主要用于應付法定準備金的要求，并可做支票清算、財政部庫券交易和電匯等財戶的余額。

現(xiàn)金資產(chǎn)是唯一可做法定存款準備金的資產(chǎn)項目，也是銀行全部資產(chǎn)中流動性最強的部分，可以隨時滿足客戶的提款要求和貸款請求，因而被稱為一級準備。但現(xiàn)金資產(chǎn)基本上是無收益的，因而銀行在經(jīng)營中總是力圖在繳足準備金，確保銀行流動性的前提下減少現(xiàn)金資產(chǎn)的持有。

貸款是銀行或其他金融機構(gòu)按一定利率和必須歸還等條件出借貨幣資金的一種信用活動形式。廣義的貸款指貸款、貼現(xiàn)、透支等出貸資金的總稱。銀行通過貸款的方式將所集中的貨幣和貨幣資金投放出去，可以滿足社會擴大再生產(chǎn)對補充資金的需要，促進經(jīng)濟的發(fā)展；同時，銀行也可以由此取得貸款利息收入，增加銀行自身的積累。

證券投資是指投資者（法人或自然人）購買股票、債券、基金券等有價證券以及這些有價證券的衍生品，以獲取紅利、利息及資本利得的投資行為和證券投資過程，是間接投資的重要形式。

券商資產(chǎn)托管業(yè)務最新篇二

第一條為規(guī)范和促進商業(yè)銀行托管業(yè)務，根據(jù)《_物權(quán)法》、《_合同法》、《_商業(yè)銀行法》、《_銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《_信托法》、《_證券投資基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，制定本指引。

第二條在_境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行，以及商業(yè)銀行下屬或控股的其他從事托管業(yè)務的機構(gòu)（以下簡稱“托管銀行”）開展托管業(yè)務的，適用本指引。

第三條本指引所稱“托管”是為解決委托—代理關(guān)系導致的時間和空間上的信息不對稱問題，完善市場治理結(jié)構(gòu)的制度安排。

本指引所稱“商業(yè)銀行托管業(yè)務”（以下簡稱“托管業(yè)務”），是指托管銀行基于法律規(guī)定和合同約定，履行資產(chǎn)保管職責，辦理資金清算及其它約定的服務，并收取相關(guān)費用的行為。

根據(jù)法律法規(guī)和合同約定，托管銀行提供的服務還可包括會計核算與估值、投資監(jiān)督、績效評估、投資管理綜合金融服務以及其他資產(chǎn)服務類業(yè)務。

第四條商業(yè)銀行開辦托管業(yè)務應當遵循“合規(guī)經(jīng)營、誠實守信、勤勉盡責、平等自愿、有償服務、公平競爭”的原則。

第五條中國銀行業(yè)協(xié)會在中國銀監(jiān)會指導下，實施托管業(yè)務的自律管理，并履行行業(yè)維權(quán)和行業(yè)協(xié)調(diào)職責，建立與監(jiān)管機構(gòu)或有關(guān)部門的溝通機制，參與相關(guān)決策論證，代表行業(yè)提出政策建議。

第二章組織管理。

第六條法律法規(guī)規(guī)定托管業(yè)務應取得相關(guān)托管業(yè)務資格的，商業(yè)銀行應依法向有關(guān)監(jiān)督管理機構(gòu)或有關(guān)部門申請并獲得業(yè)務資格。

商業(yè)銀行將取得的有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)頒發(fā)的托管業(yè)務資質(zhì)情況及時向中國銀監(jiān)會報告。

券商資產(chǎn)托管業(yè)務最新篇三

資產(chǎn)托管業(yè)務是接受各類機構(gòu)、企業(yè)和個人客戶的委托，為客戶委托資產(chǎn)進入國內(nèi)外資本、資金、股權(quán)和交易市場從事各類投資和交易行為，提供賬戶開立和資金保管、辦理資金清算和會計核算、進行資產(chǎn)估值及投資監(jiān)督等各項服務，履行相關(guān)托管職責，并收取服務費用的銀行金融服務。

資產(chǎn)托管業(yè)務是近年來省內(nèi)商業(yè)銀行日益重視和迅速發(fā)展的一項新型中間業(yè)務和創(chuàng)新金融服務產(chǎn)品。只要有投資和交易行為，都有托管機制的引入，擁有托管牌照的商業(yè)銀行以其擅長的清算交收服務、特有的監(jiān)督職能和公正透明的核算估值服務等為上述各類市場和行業(yè)的投資人、管理機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)提供第三方專業(yè)高效的服務，從而促進了相關(guān)市場的規(guī)范健康發(fā)展，也有力地帶動了銀行自身業(yè)務結(jié)構(gòu)和收入結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型。

從浦發(fā)銀行石家莊分行了解到，作為國內(nèi)資產(chǎn)托管業(yè)務較早的銀行之一，自2003年開辦以來，該行實現(xiàn)了連續(xù)翻番的快速增長，成為浦發(fā)銀行分步實現(xiàn)業(yè)務結(jié)構(gòu)戰(zhàn)略性轉(zhuǎn)型，大力發(fā)展中間業(yè)務的重要產(chǎn)品之一。石家莊分行更在業(yè)務結(jié)構(gòu)上不斷優(yōu)化，今年年初成為省內(nèi)一家風險投資企業(yè)的5000萬創(chuàng)投基金的托管銀行。

具體來看，銀行發(fā)展資產(chǎn)托管業(yè)務具有以下幾方面的特點和綜合價值：

資產(chǎn)托管業(yè)務具有“穩(wěn)定收費、一次營銷、長期受益”的獨特優(yōu)勢，只要托管組合存續(xù)，每年可以收取穩(wěn)定的托管費收入，直接增加中間業(yè)務收益。

如證券投資基金，托管費年費率為托管基金凈值的0.2%左右，而開放式基金基本都是無期限存續(xù)，基金凈值規(guī)模也是保持增長，只要托管一只證券基金，就能持續(xù)為托管行貢獻可觀的托管費收入，截至2009年第三季度國內(nèi)14家有基金托管資格的商業(yè)銀行共收取了基金托管費42.24億元，部分大行的基金托管費收入已占其全行中間業(yè)務收入的10%以上。如直接股權(quán)投資基金，其生命周期一般為7-10年，大型產(chǎn)業(yè)基金都在10年以上，同樣也會每年帶來穩(wěn)定的收益。

資產(chǎn)托管業(yè)務一般可以帶來10%-20%左右的沉淀資金，例如根據(jù)《企業(yè)年金基金管理實行辦法》規(guī)定，年金基金20%以上的資產(chǎn)需要投資于短期流動性資產(chǎn)。由于托管資金都是用于投資或交易目的，對托管行一般沒有其他需求，在托管組合的存續(xù)期內(nèi)，這部分沉淀資金的維護成本很低。由于基金的投資具有較長的時間期，基金本身未投出部分形成銀行沉淀資金。

資產(chǎn)托管業(yè)務的發(fā)展會帶動基金周邊客戶帶來聯(lián)動收益。例如直接股權(quán)基金托管業(yè)務通過帶動基金高端投資人存款、被投資企業(yè)項目存款等上下游企業(yè)存款，為銀行帶來大量新增存款。

做大托管業(yè)務規(guī)模，創(chuàng)造托管業(yè)務收入，對銀行roa的貢獻很明顯，對銀行業(yè)務轉(zhuǎn)型有重要的促進作用。資產(chǎn)托管業(yè)務是完全依靠服務收費的新型中間業(yè)務，不占用商業(yè)銀行的風險資產(chǎn)和銀行自有資本金。托管資產(chǎn)規(guī)模是表外資產(chǎn)，不計入roa的分母，而托管業(yè)務收入則計算在分子之中。這樣隨著托管業(yè)務的進一步發(fā)展，規(guī)模進一步做大，不增加表內(nèi)資產(chǎn)，而且托管費收入則增加在分子之中，對提升roa作用明顯。

券商資產(chǎn)托管業(yè)務最新篇四

第一條為了規(guī)范證券公司資產(chǎn)托管業(yè)務，保護投資者合法權(quán)益，促進證券公司創(chuàng)新規(guī)范發(fā)展，根據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定所稱資產(chǎn)托管業(yè)務，是指證券公司接受委托，為客戶依法持有或者依法管理的資產(chǎn)提供保管、清算交割、估值核算、投資監(jiān)督、合規(guī)監(jiān)控、出具托管報告等服務的經(jīng)營活動。

前款所稱資產(chǎn)包括但不限于有限責任公司股權(quán)、股份有限公司股票、合伙企業(yè)財產(chǎn)份額、債券及其他債權(quán)、證券投資基金及其他信托財產(chǎn)、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品、貴金屬以及中國證監(jiān)會認可的其他投資品種。

第三條證券公司開展資產(chǎn)托管業(yè)務，應當遵循安全、公平、公正、高效的原則，誠實守信、勤勉盡責，維護客戶的合法權(quán)益。

第四條中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對證券公司資產(chǎn)托管業(yè)務進行監(jiān)督管理。中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司資產(chǎn)托管業(yè)務實行自律管理。

第五條證券公司開展資產(chǎn)托管業(yè)務,應當經(jīng)中國證監(jiān)會核準,依法取得資產(chǎn)托管業(yè)務資格。

已經(jīng)取得基金托管資格的證券公司，可以依法開展資產(chǎn)托管業(yè)務，無需另行取得資產(chǎn)托管業(yè)務資格。第六條證券公司開展資產(chǎn)托管業(yè)務，應當符合下列條件：

（一）具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)，完備的合規(guī)管理、內(nèi)部控制和風險管理制度；

（二）最近1個會計年度的年末凈資產(chǎn)不低于10億元，風險控制指標持續(xù)符合有關(guān)規(guī)定；

（四）具有獨立開展資產(chǎn)托管業(yè)務的完備、安全、高效的信息技術(shù)系統(tǒng)；

（五）最近三年無重大違法違規(guī)記錄;。

（六）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第七條。

證券公司申請資產(chǎn)托管業(yè)務資格,應當向中國證監(jiān)會提交下列材料，同時抄送公司住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu):。

（一）申請書；

（五）中國證監(jiān)會要求提交的其他材料。

第八條中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，對證券公司的申請材料進行審查,自接收材料之日起5個工作日內(nèi)決定是否受理，自受理之日起20個工作日內(nèi)做出是否批準的決定,并書面通知申請人。

第九條證券公司開展資產(chǎn)托管業(yè)務，應當與客戶簽訂書面資產(chǎn)托管協(xié)議，就雙方的權(quán)利義務和相關(guān)事宜做出明確約定。

證券公司應當根據(jù)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定以及資產(chǎn)托管協(xié)議的約定提供資產(chǎn)托管服務，不得擅自處分所托管的資產(chǎn)。

（一）（二）。

（三）（四）。

（五）（六）。

（七）（八）。

（九）（十）。

（十一）保管客戶資產(chǎn)；

法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會規(guī)定或者資產(chǎn)托管協(xié)議約定的其他事項。

第十一條證券公司應當對托管資產(chǎn)實行嚴格的分賬管理，單獨建賬、獨立核算，保證不同托管資產(chǎn)之間、托管資產(chǎn)與證券公司的其他業(yè)務之間的賬戶設(shè)置相互獨立，確保托管資產(chǎn)的安全、獨立和完整。

第十二條證券公司開展資產(chǎn)托管業(yè)務，發(fā)現(xiàn)委托內(nèi)容、投資指令違反法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定或者資產(chǎn)托管協(xié)議的，應當要求客戶改正；客戶未能改正的，應當及時報告中國證監(jiān)會及公司住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)，并持續(xù)跟進客戶的后續(xù)處理，督促客戶依法履行披露義務。

第十三條證券公司開展資產(chǎn)托管業(yè)務，應當對托管資產(chǎn)相關(guān)信息嚴格履行保密義務，不得向任何機構(gòu)或個人泄露相關(guān)信息和資料，法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定或者資產(chǎn)托管協(xié)議另有約定的除外。

第十四條證券公司開展資產(chǎn)托管業(yè)務，應當為其托管的資產(chǎn)選定具有基金托管資格的商業(yè)銀行作為資金存管銀行，并開立托管資金專門賬戶，用于現(xiàn)金資產(chǎn)的歸集、存放與支付，該賬戶不得存放其他性質(zhì)資金。

第十五條證券公司開展資產(chǎn)托管業(yè)務，應當將托管資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴格分開保管，不得將托管資產(chǎn)歸入其自有資產(chǎn)。

證券公司破產(chǎn)或者清算時，托管資產(chǎn)不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或清算財產(chǎn)。

第十六條證券公司開展資產(chǎn)托管業(yè)務，應當建立健全并有效執(zhí)行信息隔離等內(nèi)部控制制度，使資產(chǎn)托管業(yè)務與其他業(yè)務之間保持獨立，切實防范利益沖突風險。

第十七條證券公司開展資產(chǎn)托管業(yè)務，應當按照中國證監(jiān)會規(guī)定的有關(guān)標準計算各項風險控制指標。第十八條證券公司開展資產(chǎn)托管業(yè)務，應當按照有關(guān)規(guī)定將資產(chǎn)托管業(yè)務數(shù)據(jù)報送中國證監(jiān)會指定的機構(gòu)集中備份。

中國證監(jiān)會指定的機構(gòu)對證券公司資產(chǎn)托管業(yè)務數(shù)據(jù)進行動態(tài)監(jiān)測和分析，發(fā)現(xiàn)證券公司擅自處分托管資產(chǎn)等違法違規(guī)情形的，應當及時向中國證監(jiān)會及公司住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報告。

第十九條證券公司開展資產(chǎn)托管業(yè)務，應當根據(jù)中國證監(jiān)會的要求，履行下列信息報送義務：

（一）（二）托管業(yè)務運營情況報告；托管業(yè)務內(nèi)控評估報告；

（三）中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則要求報送的其他材料。第二十條證券公司開展資產(chǎn)托管業(yè)務，應當建立突發(fā)事件處理預案制度，對發(fā)生嚴重影響客戶利益、可能引發(fā)系統(tǒng)性風險或者嚴重影響社會穩(wěn)定的突發(fā)事件，按照預案妥善處理，并及時向中國證監(jiān)會及公司住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報告。

第二十一條中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對證券公司開展資產(chǎn)托管業(yè)務情況進行非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查。

第二十二條證券公司開展資產(chǎn)托管業(yè)務違反相關(guān)法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對證券公司及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員采取行政監(jiān)管措施。依法應予以行政處罰的，依照有關(guān)規(guī)定進行行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)，追究刑事責任。

第二十三條法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會對證券公司為證券投資基金提供托管服務另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定由證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理的證券登記、存管、結(jié)算業(yè)務，不適用本規(guī)定。

為推動證券行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，拓展證券公司托管基礎(chǔ)功能，依據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券登記結(jié)算管理辦法》等法律法規(guī)，我會起草了《證券公司資產(chǎn)托管業(yè)務試行規(guī)定（征求意見稿）》（以下簡稱《試行規(guī)定》）。有關(guān)情況說明如下：

（十二）起草背景。

2012年5月證券行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展研討會后，我會印發(fā)《關(guān)于推進證券公司改革開放、創(chuàng)新發(fā)展的思路與措施》，明確提出要拓展證券公司基礎(chǔ)功能，創(chuàng)新托管體系，提升證券公司在資本市場中的中介服務地位。一段時間來，一批證券公司紛紛向我會提出，希望允許其開展資產(chǎn)托管業(yè)務?？紤]到證券公司開展資產(chǎn)托管業(yè)務，一方面有利于拓展其業(yè)務范圍，另一方面又涉及客戶資產(chǎn)安全如何保障等問題，為支持證券公司創(chuàng)新發(fā)展，提升專業(yè)服務能力，同時有效控制證券公司的業(yè)務風險，保護客戶的合法權(quán)益，我會依據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》等法規(guī)，研究起草了本規(guī)定。

二、基本內(nèi)容。

《試行規(guī)定》共24條，主要包括六方面內(nèi)容。具體如下：

（一）審批要求。

《試行規(guī)定》第5條規(guī)定，證券公司開展資產(chǎn)托管業(yè)務,應當經(jīng)我會核準,依法取得資產(chǎn)托管業(yè)務資格，同時規(guī)定“已經(jīng)取得基金托管資格的證券公司，可以依法開展資產(chǎn)托管業(yè)務，無需另行取得資產(chǎn)托管業(yè)務資格”?！对囆幸?guī)定》明確了證券公司申請資產(chǎn)托管業(yè)務的審批程序和申請材料目錄，并規(guī)定審核期限為受理之日起20個工作日。

（二）資格條件。

《試行規(guī)定》第6條規(guī)定，取得托管業(yè)務資格，應當符合以下要求：一是，具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)；二是，最近1個會計年度的年末凈資產(chǎn)不低于10億元，風險控制指標持續(xù)符合有關(guān)規(guī)定；三是，設(shè)立專門的業(yè)務部門，并與其他業(yè)務部門保持獨立，具有相關(guān)業(yè)務經(jīng)驗的證券從業(yè)人員不少于5人；四是，具有獨立開展資產(chǎn)托管業(yè)務的完備、安全、高效的信息技術(shù)系統(tǒng)；五是，最近三年不存在重大違法違規(guī)記錄。

（三）托管范圍。

《試行規(guī)定》第2條以列舉的方式，明確了托管資產(chǎn)的范圍。包括但不限于有限責任公司股權(quán)、股份有限公司股票、合伙企業(yè)財產(chǎn)份額、債券及其他債權(quán)、證券投資基金及其他信托財產(chǎn)、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品、貴金屬以及我會認可的其他投資品種。并在第23條規(guī)定，“法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定由證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理的證券登記、存管、結(jié)算業(yè)務，不適用本規(guī)定”。

（四）托管職責。

《試行規(guī)定》第10條規(guī)定，證券公司開展資產(chǎn)托管業(yè)務的職責包括：保管托管資產(chǎn)；開立、管理資產(chǎn)賬戶；資產(chǎn)持有人名冊登記和權(quán)益登記；執(zhí)行投資指令，辦理清算、交割事宜；監(jiān)督投資運作；代為收取、派發(fā)資產(chǎn)權(quán)益；進行估值和凈值計算；辦理與資產(chǎn)托管活動相關(guān)的信息披露事宜；出具資產(chǎn)托管報告；法律、法規(guī)以及我會規(guī)定的或者合同約定的其他事項。

（五）資產(chǎn)安全。

《試行規(guī)定》對保障客戶資產(chǎn)安全作了比較詳細的規(guī)定。一是，第9條規(guī)定證券公司應當根據(jù)法律、法規(guī)和我會的規(guī)定以及托管協(xié)議的約定提供資產(chǎn)托管服務，不得擅自處分所托管的資產(chǎn)。二是，第11條規(guī)定證券公司應當為每項托管資產(chǎn)單獨建賬,保持托管資產(chǎn)的完整與獨立。三是，第14條規(guī)定證券公司應當為其托管的資產(chǎn)選定具有基金托管資格的商業(yè)銀行作為資金存管銀行，并開立托管資金專門賬戶，用于現(xiàn)金資產(chǎn)的歸集、存放與支付，該賬戶不得存放其他性質(zhì)資金。四是，第15條規(guī)定證券公司應當將托管資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴格分開保管，不得將托管資產(chǎn)歸入其自有資產(chǎn)。證券公司破產(chǎn)或者清算時，托管資產(chǎn)不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或清算資產(chǎn)。五是，第16條要求證券公司建立健全并有效執(zhí)行信息隔離等內(nèi)部控制制度，確保資產(chǎn)托管業(yè)務與其他業(yè)務獨立，切實防范利益沖突風險。

（六）監(jiān)管安排。

為加強對資產(chǎn)托管業(yè)務的監(jiān)管，《試行規(guī)定》作了以下幾方面規(guī)定。一是，第4條明確由我會及派出機構(gòu)對資產(chǎn)托管業(yè)務進行行政監(jiān)管，證券業(yè)協(xié)會進行自律管理；二是，第18條要求證券公司按照有關(guān)規(guī)定將資產(chǎn)托管業(yè)務數(shù)據(jù)報我會指定的機構(gòu)集中備份。我會指定的機構(gòu)對該數(shù)據(jù)進行動態(tài)監(jiān)測和分析比對，發(fā)現(xiàn)證券公司擅自處分托管資產(chǎn)等違法違規(guī)行為的，應當及時向我會及派出機構(gòu)報告；三是，第19、20條要求證券公司按我會要求履行托管業(yè)務運營情況報告、托管業(yè)務內(nèi)控評估報告等信息報送義務，發(fā)生突發(fā)事件及時報告。四是，第21、22條明確我會及派出機構(gòu)依法對證券公司開展資產(chǎn)托管業(yè)務情況進行非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查，并可依法對違規(guī)單位和個人采取行政監(jiān)管措施、行政處罰或者移送司法機關(guān)追究刑事責任。

證監(jiān)會公告15號。

第一條為了規(guī)范符合條件的非銀行金融機構(gòu)開展證券投資基金（以下簡稱基金）托管業(yè)務，維護基金份額持有人合法權(quán)益，促進基金行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《證券法》、《證券投資基金法》及《證券投資基金托管業(yè)務管理辦法》等法律、行政法規(guī)及規(guī)章，制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定所稱非銀行金融機構(gòu)是指在中國境內(nèi)依法設(shè)立的除商業(yè)銀行之外的其他金融機構(gòu)。第三條非銀行金融機構(gòu)向中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）申請開展基金托管業(yè)務，中國證監(jiān)會依法核準其托管資格。

第四條中國證監(jiān)會依法對非銀行金融機構(gòu)從事基金托管業(yè)務活動進行監(jiān)督管理。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對非銀行金融機構(gòu)從事基金托管業(yè)務活動實行自律管理。第五條非銀行金融機構(gòu)申請開展基金托管業(yè)務，應當具備下列條件：

（五）具備完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度；

（六）最近3年無重大違法違規(guī)記錄；

（七）法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第六條非銀行金融機構(gòu)申請開展基金托管業(yè)務，應當向中國證監(jiān)會報送下列申請材料:。

（一）申請書；

（六）部門業(yè)務規(guī)章制度；

（七）律師事務所出具的關(guān)于非銀行金融機構(gòu)滿足開展基金托管業(yè)務條件的法律意見書；

（八）開辦基金托管業(yè)務的商業(yè)計劃書；

（九）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

中國證監(jiān)會自收到申請材料之日起5個工作日內(nèi)作出是否受理的決定。中國證監(jiān)會自受理申請材料之日起20個工作日內(nèi)作出批準或不予批準的決定。

第七條取得基金托管資格的非銀行金融機構(gòu)為基金托管人。基金托管人應當及時辦理基金托管部門高級管理人員的任職手續(xù)。

第八條非銀行金融機構(gòu)開展基金托管業(yè)務，應當遵守法律法規(guī)的規(guī)定、基金合同和基金托管協(xié)議的約定，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范，誠實信用、謹慎勤勉，為基金份額持有人利益履行基金托管職責。

非銀行金融機構(gòu)基金托管部門的高級管理人員及其他從業(yè)人員應當遵守法律法規(guī)及基金從業(yè)人員的各項行為規(guī)范，忠實、勤勉地履行職責，不得從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

第九條非銀行金融機構(gòu)開展基金托管業(yè)務，應當依法履行各項基金托管法定職責，并針對基金托管業(yè)務建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內(nèi)部控制體系。

第十條。

非銀行金融機構(gòu)開展基金托管業(yè)務，應當將所托管的基金財產(chǎn)與其固有財產(chǎn)及其受托管理的各類財產(chǎn)嚴格分開保管，不得將所托管的基金財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)或其受托管理的各類財產(chǎn)。

第十一條非銀行金融機構(gòu)開展基金托管業(yè)務，應當與本機構(gòu)其他業(yè)務運作保持獨立，建立嚴格的防火墻制度，隔離業(yè)務風險，有效執(zhí)行信息隔離等內(nèi)部控制制度，切實防范利益沖突和利益輸送。

第十二條非銀行金融機構(gòu)開展基金托管業(yè)務，應當對所托管基金財產(chǎn)投資運作的相關(guān)信息嚴格履行保密義務，不得向任何機構(gòu)或個人泄露相關(guān)信息和資料，法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定或者基金合同另有約定的除外。

第十三條非銀行金融機構(gòu)開展基金托管業(yè)務，應當為其托管的基金選定具有基金托管資格的商業(yè)銀行作為資金存管銀行，并開立托管資金專門賬戶，用于托管基金現(xiàn)金資產(chǎn)的歸集、存放與支付，該賬戶不得存放其他性質(zhì)資金。

第十四條非銀行金融機構(gòu)開展基金托管業(yè)務，應當依法承擔作為市場結(jié)算參與人的相關(guān)職責，為基金辦理證券與資金的清算與交割，并與基金管理人簽訂結(jié)算協(xié)議或在基金托管協(xié)議中約定結(jié)算條款，明確雙方在基金清算、交割及相關(guān)風險控制方面的職責。

第十五條。

非銀行金融機構(gòu)開展公開募集基金托管業(yè)務，應當從托管費收入中計提風險準備金，用于彌補因其違法違規(guī)、違反基金合同、技術(shù)故障、操作錯誤等原因給基金財產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失。風險準備金不足以賠償上述損失的，應當使用其他固有財產(chǎn)進行賠償。

第十六條中國證監(jiān)會依法對非銀行金融機構(gòu)開展基金托管業(yè)務情況進行非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查。第十七條非銀行金融機構(gòu)開展基金托管業(yè)務違反相關(guān)法律法規(guī)以及中國證監(jiān)會規(guī)定的，中國證監(jiān)會依法對非銀行金融機構(gòu)及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員采取行政監(jiān)管措施；依法應予行政處罰的，依照有關(guān)規(guī)定進行行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)，追究刑事責任。

第十八條非銀行金融機構(gòu)開展基金托管業(yè)務，本規(guī)定沒有規(guī)定的，適用《證券投資基金法》、《證券投資基金托管業(yè)務管理辦法》等法律法規(guī)以及中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。

第十九條本規(guī)定自2013年6月1日起施行。

券商資產(chǎn)托管業(yè)務最新篇五

第一條為規(guī)范和促進商業(yè)銀行托管業(yè)務，根據(jù)《_物權(quán)法》、《_合同法》、《_商業(yè)銀行法》、《_銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《_信托法》、《_證券投資基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，制定本指引。

第二條在_境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行，以及商業(yè)銀行下屬或控股的其他從事托管業(yè)務的機構(gòu)（以下簡稱“托管銀行”）開展托管業(yè)務的，適用本指引。

第三條本指引所稱“托管”是為解決委托—代理關(guān)系導致的時間和空間上的信息不對稱問題，完善市場治理結(jié)構(gòu)的制度安排。

本指引所稱“商業(yè)銀行托管業(yè)務”（以下簡稱“托管業(yè)務”），是指托管銀行基于法律規(guī)定和合同約定，履行資產(chǎn)保管職責，辦理資金清算及其它約定的服務，并收取相關(guān)費用的行為。

根據(jù)法律法規(guī)和合同約定，托管銀行提供的服務還可包括會計核算與估值、投資監(jiān)督、績效評估、投資管理綜合金融服務以及其他資產(chǎn)服務類業(yè)務。

第四條商業(yè)銀行開辦托管業(yè)務應當遵循“合規(guī)經(jīng)營、誠實守信、勤勉盡責、平等自愿、有償服務、公平競爭”的原則。

第五條中國銀行業(yè)協(xié)會在中國銀監(jiān)會指導下，實施托管業(yè)務的自律管理，并履行行業(yè)維權(quán)和行業(yè)協(xié)調(diào)職責，建立與監(jiān)管機構(gòu)或有關(guān)部門的溝通機制，參與相關(guān)決策論證，代表行業(yè)提出政策建議。

第二章組織管理。

第六條法律法規(guī)規(guī)定托管業(yè)務應取得相關(guān)托管業(yè)務資格的，商業(yè)銀行應依法向有關(guān)監(jiān)督管理機構(gòu)或有關(guān)部門申請并獲得業(yè)務資格。

商業(yè)銀行將取得的有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)頒發(fā)的托管業(yè)務資質(zhì)情況及時向中國銀監(jiān)會報告。

第七條為保障托管業(yè)務的獨立性，有效控制業(yè)務風險，完善托管銀行的治理結(jié)構(gòu)，商業(yè)銀行托管業(yè)務機構(gòu)可采用職能部門制、事業(yè)部制、公司制等組織模式。

第八條商業(yè)銀行開辦托管業(yè)務應當具備以下條件：

（一）有負責托管業(yè)務的專門部門或機構(gòu)；

（二）有充足的熟悉托管業(yè)務的專職人員；

（三）具備保管托管財產(chǎn)的條件；

（四）有營業(yè)需要的固定場所和軟硬件設(shè)施；

券商資產(chǎn)托管業(yè)務最新篇六

第一條為規(guī)范和促進商業(yè)銀行客戶資金托管業(yè)務，根據(jù)《_商業(yè)銀行法》、《_合同法》、《_銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《_物權(quán)法》、《商業(yè)銀行中間業(yè)務暫行規(guī)定》及其他有關(guān)法律法規(guī)，制定本指引。

第二條在_境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行開展客戶資金托管業(yè)務，適用本指引。

法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三條本指引所稱客戶資金托管業(yè)務，是指商業(yè)銀行作為托管人接受客戶(以下統(tǒng)稱“委托人”)的委托，按照法律法規(guī)規(guī)定和合同約定，履行安全保管客戶資金、辦理資金清算、監(jiān)督資金使用情況、披露資金保管及使用信息等職責，為客戶保障資金?？顚Ｓ谩⑻岣咝省⒎婪讹L險、提升信用的資產(chǎn)托管業(yè)務。

第四條商業(yè)銀行開辦客戶資金托管業(yè)務應當遵循“誠實履約、勤勉盡責、平等自愿、有償服務”的原則。

第二章客戶資金。

第五條本指引所稱客戶資金，是指委托人委托托管人托管的，在經(jīng)濟活動中用于專項用途的資金。

第六條客戶資金包括以下類型：

(二)償還資金：委托人通過專門賬戶歸集、用于償還債務的資金；

(六)委托人需要商業(yè)銀行托管的其他類型資金。

第三章委托人和托管人。

第七條本指引所稱的委托人，是為解決時間和空間上的信息不對稱問題，提高效率、防范風險，將經(jīng)濟活動中的專項用途資金交付商業(yè)銀行托管的企事業(yè)法人、行政單位、社團法人、其他組織或自然人。

在客戶資金托管業(yè)務中，委托人可以有一方或多方，特殊情況下可以是同一法人的不同部門。

第八條在_境內(nèi)依法設(shè)立并取得企業(yè)法人地位的商業(yè)銀行，在取得證券投資基金托管業(yè)務資格后，可以辦理客戶資金托管業(yè)務。

(四)按照法律法規(guī)規(guī)定和合同約定，對客戶資金使用情況進行監(jiān)督和信息披露；(五)妥善保管客戶資金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表等相關(guān)資料；(六)國家和地方法律法規(guī)規(guī)定和合同約定的其他職責。

第十條在客戶資金托管業(yè)務中，托管人不得有以下行為：(一)托管的客戶資金與托管人自有資產(chǎn)混同；(二)托管的客戶資金與托管的其他資產(chǎn)混同；(三)侵占、挪用托管的客戶資金；(四)進行不正當競爭或壟斷市場；(五)法律法規(guī)和合同禁止的其他行為。

第四章業(yè)務規(guī)范。

第十一條托管人應與委托人簽署客戶資金托管協(xié)議(下簡稱“協(xié)議”)，協(xié)議應包括以下內(nèi)容：

(一)當事人的基本信息；(二)當事人的權(quán)利和義務；(三)托管賬戶的設(shè)立和管理；(四)客戶資金劃撥的條件和方式；(五)客戶資金使用情況監(jiān)督和信息披露；(六)托管手續(xù)費及托管費支付方式；(七)協(xié)議期限和終止條件；(八)違約責任和爭議解決方式；(九)其他約定事項。

第十二條托管人應根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和客戶資金托管協(xié)議約定，為客戶資金設(shè)立托管賬戶，用于保管所托管的客戶資金，并為委托人提供清算等服務。托管人應采取必要的措施保障資金安全。

第十三條客戶資金到達托管賬戶后，托管人應向作為資金接收方的委托人或相關(guān)當事人通知資金到賬信息或提供賬務信息查詢服務。

第十四條托管人應根據(jù)委托人簽發(fā)的劃款指令或協(xié)議規(guī)定的條件支付客戶資金，不得自行運用、處分客戶資金。

托管人在收到劃款指令后，應按照協(xié)議約定審核劃款指令的要素和資金支付條件，審核通過后執(zhí)行指令。托管人如發(fā)現(xiàn)劃款指令違反協(xié)議約定，應不執(zhí)行指令并按照協(xié)議約定向相關(guān)當事人報告。

第十五條托管人應根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和協(xié)議約定，向委托人、監(jiān)管機構(gòu)或協(xié)議約定的對象提供托管報告，披露客戶資金保管、使用等信息。

第十七條商業(yè)銀行開展客戶資金托管業(yè)務，應當自覺接受并積極配合國家相關(guān)部門的監(jiān)督管理。

第十八條中國銀行業(yè)協(xié)會依據(jù)本指引及其他有關(guān)法律法規(guī)、自律規(guī)則，對商業(yè)銀行開展客戶資金托管業(yè)務進行自律管理。

第十九條為維護客戶資金托管業(yè)務市場秩序，中國銀行業(yè)協(xié)會可依據(jù)本指引和自律規(guī)則，檢查和處理違反本指引的行為。

第六章附則。

第二十條本指引自公布之日起施行。

第二十一條本指引由中國銀行業(yè)協(xié)會托管業(yè)務專業(yè)委員會負責解釋。

券商資產(chǎn)托管業(yè)務最新篇七

工商銀行作為旨在成為“最具盈利能力、最優(yōu)秀、最受尊重的國際一流企業(yè)的業(yè)內(nèi)領(lǐng)軍銀行,肩負著推動中國金融市場改革深化的歷史重擔,建行三十年來始終致力于業(yè)務的開拓創(chuàng)新,嚴格防范經(jīng)營風險,現(xiàn)已發(fā)展成為資產(chǎn)規(guī)模、盈利水平等均位列全球第一的世界著名銀行。在票據(jù)經(jīng)營方面,該行始終站在票據(jù)市場的最前沿,以自身的積極探索和不懈追求,引領(lǐng)和提升中國票據(jù)市場的規(guī)范發(fā)展,牢固樹立了“工銀票據(jù)”的品牌形象,成為國內(nèi)票據(jù)市場當之無愧的行業(yè)標桿。

現(xiàn)階段我國票據(jù)市場的深化發(fā)展面臨著電票發(fā)展緩慢,紙票交易成本高、效率低,信用評估機制不健全,部分市場參與主體資質(zhì)經(jīng)驗有限,交易市場分割易引發(fā)信息不對稱等諸多瓶頸的制約。對此,工行順應票據(jù)電子化發(fā)展趨勢,借鑒國際先進經(jīng)驗,經(jīng)過一年的精心籌備和反復測試,于近期全新推出了票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務。

票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務,是指工行通過與客戶簽訂票據(jù)資產(chǎn)托管協(xié)議,根據(jù)客戶委托為其提供票據(jù)實物券保管、權(quán)屬登記、資金清算、權(quán)屬變更、信息報告以及與此相關(guān)的票面審驗、代理托收等服務,委托期滿后根據(jù)雙方約定收取一定管理服務費的業(yè)務模式。自今年8月工行推出該項業(yè)務以來,簽約客戶已達25家,其中,股份制銀行8家,外資銀行3家,城商行7家,農(nóng)商行3家,村鎮(zhèn)銀行2家,財務公司2家。已辦理票據(jù)托管存入235筆、金額2.85億元,發(fā)出托收233筆、金額2.07億元,收回托收229筆、金額2.06億元,票據(jù)移庫(移入和移出)各4筆、金額100萬元,票據(jù)交易(買入和賣出)各1筆、金額100萬元,順利實現(xiàn)了業(yè)務發(fā)展的良好起步。

匯集票據(jù)六大基礎(chǔ)業(yè)務功能,為客戶提供一體化管家式服務工行此次推出的票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務,幾乎囊括了目前國內(nèi)商業(yè)匯票所涉及的各項基礎(chǔ)業(yè)務功能,包括票據(jù)保管、票據(jù)審驗、票據(jù)交割、交易清算、票據(jù)托收和信息查詢,并將這些基礎(chǔ)功能以前所未有的便利、高效的方式實現(xiàn)。

在票據(jù)保管環(huán)節(jié),工行通過登記票據(jù)信息在實現(xiàn)紙質(zhì)票據(jù)電子化的同時,對實物票據(jù)實行集中統(tǒng)一保管,并通過系統(tǒng)化綜合管理,實時監(jiān)測票據(jù)狀態(tài)。

在票據(jù)審驗環(huán)節(jié),工行對托管存入票據(jù)的真實性、合規(guī)性作出科學鑒定,提供票面質(zhì)量的客觀評價和等級歸類,進一步完善票據(jù)定價機制。

在票據(jù)交割環(huán)節(jié),客戶通過票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)進行票據(jù)的交割,工行托管機構(gòu)則對交易交割雙方資金、票據(jù)賬戶進行監(jiān)督鑒證,保障雙方資產(chǎn)安全。

在交易清算環(huán)節(jié),客戶通過票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)完成票據(jù)交割后,可依托該系統(tǒng)線上實時清算資金(由工行托管機構(gòu)進行監(jiān)督),也可自行線下清算資金。

在票據(jù)托收環(huán)節(jié),工行根據(jù)客戶需要以高度專業(yè)化、規(guī)范化運作為其提供票據(jù)代理托收服務,可準確把握托收時間,并對發(fā)出托收票據(jù)進行跟蹤,促使到期票款及時回籠。在信息查詢環(huán)節(jié),工行通過網(wǎng)上銀行或網(wǎng)絡直連為客戶提供票據(jù)托管賬戶、資金托管賬戶實時信息和交易信息的查詢,以及各種會計報表和托管報告等信息服務。

依托強大的電子信息系統(tǒng),打造票據(jù)綜合服務平臺。

工行一貫重視信息科技投入,具備國內(nèi)領(lǐng)先的科技開發(fā)力量,此次推出的票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務,便是依托其強大的業(yè)務系統(tǒng)開發(fā)能力和先進的信息儲存技術(shù)而潛心研發(fā)的票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)實現(xiàn)的。該系統(tǒng)是工行專門為票據(jù)托管業(yè)務量身設(shè)計、打造的,并歷時一年的不斷測試和完善,具有完備的授權(quán)審批和業(yè)務控制流程,是一個集業(yè)務處理、風險防控及統(tǒng)計分析于一體的統(tǒng)一系統(tǒng)平臺,在這個平臺上,托管客戶可以通過網(wǎng)上銀行或網(wǎng)絡直連的方式實現(xiàn)托管票據(jù)存入、取回、報價、交割、查詢、對賬等各種功能,真正實現(xiàn)操作無障礙,享受到輕松、快捷的票據(jù)業(yè)務體驗。值得一提的是,工行在上海和北京設(shè)有專業(yè)的數(shù)據(jù)處理和存儲中心,為該系統(tǒng)的安全、高效運行提供了堅實的保障。

工行依托票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)的強大功能,不但為托管客戶實現(xiàn)了票據(jù)業(yè)務的全流程電子化運作,還可以根據(jù)客戶的個性化需求,為其提供個性化業(yè)務模塊的定制服務。與此同時,工行正積極研發(fā)新型票據(jù)中間業(yè)務產(chǎn)品,并欲將其逐步嵌入到該系統(tǒng)中,實現(xiàn)與傳統(tǒng)票據(jù)業(yè)務的有機融合,從而進一步擴大票據(jù)業(yè)務的外延,將票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)打造成為國內(nèi)票據(jù)業(yè)界首屈一指的票據(jù)綜合服務平臺。

發(fā)揮專業(yè)專家優(yōu)勢,有效降低各類票據(jù)業(yè)務風險。

傳統(tǒng)紙質(zhì)票據(jù)業(yè)務無論在前臺的交易環(huán)節(jié),還是中后臺的審驗、托收等環(huán)節(jié),都蘊藏著各種操作風險、道德風險和合規(guī)風險等隱患,這些成為制約不少票據(jù)經(jīng)營機構(gòu)快速發(fā)展的重要因素,也是使票據(jù)市場整體風險攀升的主要誘因之一,阻礙了我國票據(jù)市場的健康可持續(xù)發(fā)展。

票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務實現(xiàn)了對傳統(tǒng)紙質(zhì)票據(jù)交易流程的優(yōu)化,通過票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng),客戶可通過網(wǎng)上銀行或網(wǎng)絡直連進行交易,僅在票據(jù)首次存入該系統(tǒng)時有票據(jù)實物的存入、審驗等環(huán)節(jié),而后續(xù)的交易均實現(xiàn)了完全的電子化流轉(zhuǎn),實物票據(jù)不隨權(quán)屬的變化而發(fā)生物理轉(zhuǎn)移,真正做到了“動賬不動票”。工行則通過實時監(jiān)督和系統(tǒng)控制,為交易提供安全保證,保障雙方票據(jù)資產(chǎn)和資金的安全。

在中后臺的票據(jù)審驗、托收等環(huán)節(jié),則由工行的專業(yè)人員負責對所有進入票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)的票據(jù)進行真?zhèn)螌忩?并對實物票據(jù)實行統(tǒng)一專業(yè)化保管,同時對票面質(zhì)量進行客觀分級,為客戶進行票據(jù)交易提供專業(yè)、詳盡的參考信息,而高度專業(yè)化的托收處理,可大大減輕客戶票據(jù)托收及催收壓力,有效降低各種潛在的操作風險和道德風險。

值得一提的是,在票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務中,工行將嚴格遵守第三方托管機構(gòu)的角色,保證系統(tǒng)平臺、崗位流程、機構(gòu)場所的“三獨立”,與交易雙方無關(guān)并對交易雙方負責,監(jiān)督交易的進行,最大限度地保證客戶資產(chǎn)和交易信息的安全。

降低票據(jù)業(yè)務成本,提高票據(jù)交易效率。

此次工行以票據(jù)資產(chǎn)綜合服務商的姿態(tài)推出票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務,通過其規(guī)?；?、集約化的運作,幫助客戶有效降低了票據(jù)業(yè)務經(jīng)營中的各項成本,如客戶通過外包代理保管、審驗、托收等中后臺服務,以及電子化交易避免票據(jù)的實物傳遞,降低了人力成本;托管票據(jù)在首次存入時進行審驗,并得到專業(yè)化實物保管,消除后續(xù)交易過程中的各種潛在風險,降低了客戶的風險成本;實物票據(jù)傳遞、交割、審驗等流程的減少,并依托統(tǒng)一電子平臺獲取更多的交易機會和渠道,降低了客戶的交易成本;集中、專業(yè)的票據(jù)保管服務,降低了客戶的保管成本等。

另一方面,客戶在將票據(jù)存入票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)后便實現(xiàn)了紙質(zhì)票據(jù)的電子化,實際交易時無需再對票據(jù)進行人工背書,只通過該系統(tǒng)便可對票據(jù)進行電子背書完成權(quán)屬變更和資金清算,大大提高了票據(jù)的流動性。同時,客戶將票據(jù)納入票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)進行托管后,既不影響其原有的交易資源和渠道,又可依托該系統(tǒng)全國一體化布局的客戶網(wǎng)絡,突破原有業(yè)務交易模式在地域、客戶類型上的限制,滿足區(qū)域化、網(wǎng)絡化、客戶類型多元化的交易需求,實現(xiàn)自身業(yè)務的快速發(fā)展。

引領(lǐng)改革創(chuàng)新潮流,開啟中國票據(jù)發(fā)展新紀元。

票據(jù)市場作為我國貨幣市場三大子市場之一,其能否實現(xiàn)健康、穩(wěn)定的發(fā)展對整個中國金融體制改革具有重要影響,《“十二五”時期上海國際金融中心建設(shè)規(guī)劃》也明確提出了“積極發(fā)展票據(jù)市場,探索符合市場需求的票據(jù)產(chǎn)品以及適合票據(jù)市場發(fā)展的有效組織形式,把上海建成全國性的票據(jù)交易中心”的總體要求。此次工行以改革創(chuàng)新排頭兵的氣魄推出票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務,不但高度契合上海建設(shè)國際金融中心的總體規(guī)劃,而且開創(chuàng)性地突破和解決了制約我國票據(jù)市場前行的諸多困難和問題,具有劃時代的深遠意義。

第一,有利于規(guī)范票據(jù)市場秩序。由工行托管機構(gòu)作為獨立第三方負責納入票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)所有票據(jù)的審驗、保管、托收等中后臺操作,同時對各項交易行為進行監(jiān)督,保障各方合法權(quán)益,有效降低票據(jù)業(yè)務各環(huán)節(jié)中潛在的風險隱患,規(guī)范市場行為,可有力改善目前由于部分票據(jù)經(jīng)營機構(gòu)機制不完善、人員素質(zhì)不高、民間非法票據(jù)融資等引發(fā)的票據(jù)案件頻發(fā)、市場風險攀升的不良局面,維護良好的市場秩序。

第二,有利于提高票據(jù)市場交易效率。票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務中紙質(zhì)票據(jù)僅在首次納入票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)時涉及到實物的存入、審驗等操作,而后則完全實現(xiàn)電子化流轉(zhuǎn),特別是在交易時由電子系統(tǒng)自動進行權(quán)屬變更而免除了傳統(tǒng)紙質(zhì)票據(jù)交易中需進行人工背書、異地傳遞、票據(jù)及跟單資料的反復審驗等不便,大大降低票據(jù)交易成本,可提高更多機構(gòu)開展票據(jù)業(yè)務的積極性,激發(fā)票據(jù)市場尤其是二級市場的活力,擴大市場整體規(guī)模。

第三,有利于促進全國票據(jù)市場的統(tǒng)一。我國商業(yè)匯票市場自形成以來便始終存在著區(qū)域市場分割的缺陷,并引發(fā)信息不對稱等一系列問題,而正是由于這樣的地域割裂性,又造成各地監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管尺度不盡相同,產(chǎn)生所謂的“監(jiān)管套利”問題,導致經(jīng)濟資源和監(jiān)管資源的極大浪費。工行推出的票據(jù)統(tǒng)一托管平臺,實現(xiàn)了“紙質(zhì)票據(jù)電子化”的歷史性轉(zhuǎn)變,為紙質(zhì)票據(jù)在全國范圍內(nèi)的自由交易、自由流動提供了堅實的機制與技術(shù)保障,將有力地推進現(xiàn)有票據(jù)市場的整合,逐步形成全國性的統(tǒng)一票據(jù)市場。

第四,有利于豐富票據(jù)市場參與主體。目前票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務的參與對象均為銀行金融機構(gòu),今后,工行還將把對象逐步擴展到財務公司、企業(yè)、各類非銀行金融機構(gòu)如證券公司、信托公司、基金公司、保險公司以及金融資產(chǎn)交易所等,進一步促進我國票據(jù)市場交易對象、交易產(chǎn)品和交易模式的多元化,提高金融資源的有效配置,更好地服務實體經(jīng)濟發(fā)展。

第五,有利于票據(jù)市場創(chuàng)新發(fā)展。票據(jù)作為一種風險低、流動性高的基礎(chǔ)信用工具,是積極嘗試產(chǎn)品創(chuàng)新的良好載體。未來,票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)在相關(guān)政府部門的有效監(jiān)管下還可成為票據(jù)業(yè)務及票據(jù)市場改革的試驗田,可以通過其建立權(quán)威的信用評估機制,如對托管票據(jù)進行統(tǒng)一評級、對參與主體進行信用評估,同時也是推行票據(jù)標準化產(chǎn)品、票據(jù)與其它相關(guān)業(yè)務的融合產(chǎn)品、票據(jù)衍生品、票據(jù)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品等各類創(chuàng)新產(chǎn)品得天獨厚的良好平臺。

券商資產(chǎn)托管業(yè)務最新篇八

第一條為規(guī)范和促進商業(yè)銀行托管業(yè)務，根據(jù)《中華人民共和國物權(quán)法》、《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國信托法》、《中華人民共和國證券投資基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，制定本指引。

第二條在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行，以及商業(yè)銀行下屬或控股的其他從事托管業(yè)務的機構(gòu)（以下簡稱“托管銀行”）開展托管業(yè)務的，適用本指引。

第三條本指引所稱“托管”是為解決委托—代理關(guān)系導致的時間和空間上的信息不對稱問題，完善市場治理結(jié)構(gòu)的制度安排。

本指引所稱“商業(yè)銀行托管業(yè)務”（以下簡稱“托管業(yè)務”），是指托管銀行基于法律規(guī)定和合同約定，履行資產(chǎn)保管職責，辦理資金清算及其它約定的服務，并收取相關(guān)費用的行為。

根據(jù)法律法規(guī)和合同約定，托管銀行提供的服務還可包括會計核算與估值、投資監(jiān)督、績效評估、投資管理綜合金融服務以及其他資產(chǎn)服務類業(yè)務。

第四條商業(yè)銀行開辦托管業(yè)務應當遵循“合規(guī)經(jīng)營、誠實守信、勤勉盡責、平等自愿、有償服務、公平競爭”的原則。

第五條中國銀行業(yè)協(xié)會在中國銀監(jiān)會指導下，實施托管業(yè)務的自律管理，并履行行業(yè)維權(quán)和行業(yè)協(xié)調(diào)職責，建立與監(jiān)管機構(gòu)或有關(guān)部門的溝通機制，參與相關(guān)決策論證，代表行業(yè)提出政策建議。

第二章組織管理。

第六條法律法規(guī)規(guī)定托管業(yè)務應取得相關(guān)托管業(yè)務資格的，商業(yè)銀行應依法向有關(guān)監(jiān)督管理機構(gòu)或有關(guān)部門申請并獲得業(yè)務資格。

商業(yè)銀行將取得的有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)頒發(fā)的托管業(yè)務資質(zhì)情況及時向中國銀監(jiān)會報告。

第七條為保障托管業(yè)務的獨立性，有效控制業(yè)務風險，完善托管銀行的治理結(jié)構(gòu)，商業(yè)銀行托管業(yè)務機構(gòu)可采用職能部門制、事業(yè)部制、公司制等組織模式。

第八條商業(yè)銀行開辦托管業(yè)務應當具備以下條件：

（一）有負責托管業(yè)務的專門部門或機構(gòu)；

（二）有充足的熟悉托管業(yè)務的專職人員；

（三）具備保管托管財產(chǎn)的條件；

（四）有營業(yè)需要的固定場所和軟硬件設(shè)施；

（六）具備保管財產(chǎn)、會計核算、資產(chǎn)估值、資金清算、投資監(jiān)督能力及相應的應用系統(tǒng)；

（八）法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。

第九條對于不同的托管產(chǎn)品，托管銀行可根據(jù)法律法規(guī)和合同約定承擔下述全部或部分職責：

（一）開立托管賬戶；

（二）妥善保管托管財產(chǎn)；

（三）執(zhí)行資金劃撥指令，辦理托管財產(chǎn)的清算及交割事宜；

（五）對托管財產(chǎn)的資金使用情況進行監(jiān)督；

（六）提供托管財產(chǎn)的相關(guān)托管信息；

（七）提供與托管財產(chǎn)相關(guān)的增值服務；

（八）保管托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表等相關(guān)資料；

（九）法律法規(guī)規(guī)定和合同約定的其他托管服務。

第十條托管銀行不得有以下行為：

（一）將托管財產(chǎn)與托管銀行自有財產(chǎn)混同保管；

（二）將不同的托管財產(chǎn)混同保管；

（三）侵占、挪用托管財產(chǎn)；

（四）進行不正當競爭；

（五）非法利用內(nèi)部信息謀取不正當利益；

（六）法律法規(guī)和合同禁止的其他行為。

第三章業(yè)務管理。

按服務對象分，托管業(yè)務的服務對象主要包括從事投融資活動、商事交易、公共事業(yè)、社會慈善及其他活動的企事業(yè)法人、行政單位、社團法人、其他組織或自然人。

按經(jīng)濟關(guān)系分，托管業(yè)務可分為服務于所有權(quán)轉(zhuǎn)移的交易類資產(chǎn)托管業(yè)務，服務于所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離的余額類資產(chǎn)托管，以及其他業(yè)務。

按產(chǎn)品類別分，托管業(yè)務可分為證券投資基金產(chǎn)品托管、證券公司客戶資產(chǎn)管理托管、保險（放心保）資產(chǎn)托管、社會保障基金托管、企業(yè)年金基金托管、信托財產(chǎn)保管、銀行理財產(chǎn)品托管、基金公司特定客戶資產(chǎn)管理托管、股權(quán)投資基金托管、跨境投資產(chǎn)品托管、客戶資金托管業(yè)務以及其他托管業(yè)務。

第十二條托管銀行開展托管業(yè)務，應根據(jù)不同產(chǎn)品類別與業(yè)務相關(guān)當事人簽署合同，合同內(nèi)容包含但不限于以下方面：

（一）合同當事人的權(quán)利和義務；

（二）托管財產(chǎn)類型；

（三）托管銀行提供的托管服務內(nèi)容；

（四）收費標準及支付方式；

（五）托管合同有效期和合同終止方式；

（六）違約責任和免責條款；

（七）爭議解決方式；

（八）其他事項。

除法律法規(guī)另有規(guī)定或合同另有約定外，托管銀行不承擔托管產(chǎn)品的合規(guī)性審查職責，亦不對托管產(chǎn)品資金來源的合法合規(guī)性承擔任何責任。

第十三條托管銀行應按法律法規(guī)和合同約定為托管財產(chǎn)開立資金托管賬戶。除法律法規(guī)另有規(guī)定或合同另有約定外，托管業(yè)務存續(xù)期間的貨幣收支活動通過該賬戶進行。托管財產(chǎn)應與托管銀行的自有財產(chǎn)及其托管的其他財產(chǎn)分離管理，相關(guān)資金劃撥由托管銀行執(zhí)行。因托管財產(chǎn)投資需要而開立的證券賬戶、基金賬戶、債券賬戶、期貨保證金賬戶其他賬戶，應根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和托管合同的約定開立、管理和使用。

托管銀行按照法律規(guī)定和合同約定對托管賬戶內(nèi)的資金和證券履行保管職責，但對于已劃轉(zhuǎn)出托管賬戶的財產(chǎn)，以及處于托管銀行實際控制之外的財產(chǎn)不承擔保管責任。除法律規(guī)定或合同另有約定外，托管銀行不承擔對托管財產(chǎn)所投資項目的審核義務。

第十四條托管銀行應依據(jù)有關(guān)法規(guī)和托管合同的約定，負責辦理托管賬戶資金清算業(yè)務，托管銀行不得非法擅自動用托管財產(chǎn)。

托管銀行應規(guī)范資金清算操作，嚴格崗位授權(quán)制度，控制資金清算風險；并依照有關(guān)法規(guī)及托管合同規(guī)定，對托管賬戶的劃款指令進行形式有效性審核。

托管賬戶發(fā)生的資金匯劃費用等相關(guān)費用可從托管賬戶直接扣收。

第十五條托管銀行提供核算和估值服務的，應依照法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)程，與相關(guān)當事人共同確定托管財產(chǎn)會計核算和估值原則；對于沒有行業(yè)統(tǒng)一規(guī)則或創(chuàng)新類的投資品種，須與相關(guān)當事人協(xié)商統(tǒng)一核算、估值方法。

托管銀行為各項托管財產(chǎn)建立單獨的會計賬務，對托管財產(chǎn)的資產(chǎn)、負債等會計要素進行確認、計量，按照相關(guān)法規(guī)復核管理人計算的托管財產(chǎn)財務會計數(shù)據(jù)。

托管銀行復核托管財產(chǎn)估值結(jié)果不一致的，應與受托人或管理人共同查找原因以達成一致；若最終不能達成一致，按受托人或管理人最終計算結(jié)果對外披露的，除法律法規(guī)另有規(guī)定或合同另有約定外，托管銀行不承擔因此可能產(chǎn)生的法律責任。

托管銀行應加強會計核算和估值風險防范，按國家有關(guān)規(guī)定建立復核、授權(quán)、對賬、數(shù)據(jù)備份等制度，完整保存托管財產(chǎn)會計賬冊、交易記錄等資料。

第十六條托管銀行提供監(jiān)督服務，按照托管合同約定的監(jiān)督內(nèi)容和監(jiān)督方式，可以對托管財產(chǎn)的投資行為、支付費用、分配收益情況等進行監(jiān)督。

托管銀行應當在托管合同中約定，由相關(guān)當事人提供監(jiān)督工作所必需的財產(chǎn)數(shù)據(jù)、關(guān)聯(lián)信息等業(yè)務資料，相關(guān)當事人應承諾所提供的業(yè)務材料完整、準確、有效。托管銀行發(fā)現(xiàn)管理人投資行為違反托管合同約定的，應進行提示，并按照監(jiān)管部門的要求和托管合同的約定履行報告義務。

第十七條托管銀行提供信息報告服務，應當按照法律法規(guī)和托管合同的約定，向監(jiān)管機構(gòu)、相關(guān)當事人提供信息查詢、報表和報告、績效評估等服務。

托管銀行提供托管報告服務，應當在托管合同中約定報告內(nèi)容、報告方式和報告時間。監(jiān)管部門對信息報告有明確要求的，托管銀行應當按照監(jiān)管部門要求履行相關(guān)信息報告義務。

第十八條托管銀行可以按照客戶的要求，代為辦理外包財產(chǎn)的會計核算與資產(chǎn)估值、信息報告、投資者登記、監(jiān)督、資金劃撥、頭寸管理、稅務代繳等服務。

托管銀行提供上述服務的，應當設(shè)立專門的團隊和業(yè)務系統(tǒng)，并與原有托管業(yè)務團隊和系統(tǒng)建立必要的隔離制度。

第十九條托管銀行可依法開展資金借貸和證券借貸業(yè)務，并制定嚴格的風險控制制度，防范流動性風險和操作風險；托管銀行借貸資金和證券業(yè)務量應符合法律法規(guī)的規(guī)定。

第二十條托管銀行應按照市場化原則，基于業(yè)務承擔的工作量和風險程度，綜合考慮托管財產(chǎn)規(guī)模、托管服務內(nèi)容、業(yè)務處理難易程度等因素，為客戶提供有償托管服務。托管費收費標準、計算方法和支付時間應在托管合同中明確列示。

托管費收費可參照銀行業(yè)協(xié)會公布的托管費率指引，依法形成合理的行業(yè)收費原則和標準；托管銀行不得以免收托管費、減免委托人債務或承擔有關(guān)費用等不正當競爭方式爭攬客戶。

第二十一條托管銀行選擇轉(zhuǎn)托管或次托管銀行，應提前進行盡職調(diào)查，綜合考察轉(zhuǎn)托管或次托管銀行的托管資格、財務狀況、運作能力、技術(shù)、人員和風險控制等要素后進行選定。若轉(zhuǎn)托管是由管理人或受托人發(fā)起決定的，應由管理人或受托人承擔盡職調(diào)查責任。轉(zhuǎn)托管或次托管銀行應根據(jù)法規(guī)和合同的約定，與主托管銀行建立信息交互機制，加強風險控制，接受監(jiān)督，嚴格維護托管財產(chǎn)利益。

第二十二條托管銀行應按照規(guī)范高效、獨立運作、確保安全的原則，建立托管業(yè)務系統(tǒng)，制定應急預案，并保證托管業(yè)務系統(tǒng)的各項硬件設(shè)備運行穩(wěn)定，保證各軟件應用系統(tǒng)數(shù)據(jù)處理的準確性、可靠性，保證托管信息數(shù)據(jù)的安全性和有效性。

第四章風險管理。

第二十三條托管銀行應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定，制定托管業(yè)務風險管理的制度、程序和指引，建立科學合理、嚴密高效的內(nèi)部控制體系，有效防范和化解各類風險。

第二十四條托管銀行的風險管理應遵循全面性、審慎性、獨立性、有效性原則，在崗位人員、運營系統(tǒng)等方面建立適當分離的防火墻，以達到風險防范的目的。

第二十五條托管銀行應建立完善的業(yè)務管理和風險控制制度，包括基本制度、管理指引、操作規(guī)程等，涵蓋各項業(yè)務流程。

第二十六條托管銀行應高度重視并采取有效措施管理操作風險，積極應用技術(shù)系統(tǒng)實現(xiàn)風險控制。

第五章自律管理。

第二十七條為維護托管業(yè)務的市場秩序，規(guī)范托管業(yè)務行為，建立托管銀行的自我約束和互相監(jiān)督機制，中國銀行業(yè)協(xié)會在中國銀監(jiān)會指導下，組織實施托管業(yè)務的自律管理。第二十八條中國銀行業(yè)協(xié)會托管業(yè)務專業(yè)委員會是托管業(yè)務自律管理的專業(yè)組織，按照公開、客觀、促進的原則，維護托管業(yè)務市場穩(wěn)定健康發(fā)展。各托管銀行通過成員大會參與自律管理。

第二十九條托管業(yè)務自律內(nèi)容包括但不限于依法合規(guī)經(jīng)營，抵制不正當競爭行為，防范業(yè)務風險，保障托管財產(chǎn)利益，促進托管業(yè)務持續(xù)健康運行和發(fā)展等。

第三十條托管銀行及其從業(yè)人員應自覺遵循商業(yè)道德，不得以任何形式詆毀其他托管銀行的商業(yè)聲譽，不得利用不正當手段干預或影響托管業(yè)務市場秩序，不得非法泄露客戶商業(yè)秘密，不得進行不正當競爭等行為。

第三十一條為加強對從業(yè)人員的監(jiān)督和管理，加強職業(yè)操守教育和專業(yè)知識及操作能力的培訓，不斷提高從業(yè)人員職業(yè)道德水平和業(yè)務素質(zhì)，中國銀行業(yè)協(xié)會組織和實施托管從業(yè)人員培訓教育。

第三十二條為規(guī)范和促進托管業(yè)務，中國銀行業(yè)協(xié)會托管專業(yè)委員會組織和實施行業(yè)信息統(tǒng)計、分析和披露。

第三十三條對違反自律管理規(guī)范的托管銀行及其從業(yè)人員，中國銀行業(yè)協(xié)會可以采取以下措施：

（一）警示并責令限期整改；

（二）進行內(nèi)部通報批評；

（三）暫停、取消其托管委員會成員單位資格；

（四）報請中國銀監(jiān)會對其進行監(jiān)管處罰。

第三十四條托管銀行應開展托管業(yè)務從業(yè)人員培訓工作。托管從業(yè)人員應當忠實、勤勉的履行職責，不得從事?lián)p害托管財產(chǎn)和投資者利益的有關(guān)活動。

第六章附則。

第三十五條本指引由中國銀行業(yè)協(xié)會負責解釋。

第三十六條本指引自公布之日起施行。

券商資產(chǎn)托管業(yè)務最新篇九

近年來，針對票據(jù)業(yè)務的風險隱患，業(yè)內(nèi)一直呼吁加快制度和業(yè)務創(chuàng)新，盡快建立全國統(tǒng)一的票據(jù)市場，引入多元化交易主體，推行電子票據(jù)的發(fā)展。就此而言，“票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務的推出對于解決制約我國票據(jù)市場前行的諸多困難和問題，無疑是邁出了堅實的一步?！庇嘘P(guān)專家稱。

我國商業(yè)匯票市場自形成以來始終存在著區(qū)域市場分割的缺陷，并引發(fā)信息不對稱等一系列問題。由于地域的割裂，又造成各地監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管尺度不盡相同，產(chǎn)生所謂的“監(jiān)管套利”問題，導致經(jīng)濟資源和監(jiān)管資源的極大浪費。

工行稱，希望借助這一“票據(jù)綜合服務平臺”，為客戶提供一體化管家式服務，降低各類票據(jù)業(yè)務風險的同時，進一步推動國內(nèi)票據(jù)市場的進步。

一直以來，由于諸多瓶頸的制約，影響了國內(nèi)票據(jù)業(yè)務的健康發(fā)展，甚至成為監(jiān)管部門多次警示的對象。尤其是今年上半年，票據(jù)融資呈現(xiàn)爆發(fā)式增長，在利益驅(qū)使下，違規(guī)票據(jù)融資現(xiàn)象大量存在，沒有真實貿(mào)易支撐，票據(jù)融資“空轉(zhuǎn)”現(xiàn)象嚴重。

在此背景下，業(yè)內(nèi)專家一致呼吁建立全國統(tǒng)一的票據(jù)市場，切實推動電子票據(jù)的發(fā)展。此時，工行票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務的推出，對于解決制約我國票據(jù)市場前進的諸多困難和問題，無疑有著重要作用。

打造票據(jù)綜合服務平臺。

票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務，是指工行通過與客戶簽訂票據(jù)資產(chǎn)托管協(xié)議，根據(jù)客戶委托為其提供票據(jù)實物券保管、權(quán)屬登記、資金清算、權(quán)屬變更、信息報告以及與此相關(guān)的票面審驗、代理托收等服務，委托期滿后根據(jù)雙方約定，收取一定管理服務費的業(yè)務模式。

工行此次推出的票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務，幾乎包括目前國內(nèi)商業(yè)匯票所涉及的各項基礎(chǔ)業(yè)務功能，如票據(jù)保管、票據(jù)審驗、票據(jù)交割、交易清算、票據(jù)托收和信息查詢。

工行稱，票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務將使“這些基礎(chǔ)功能以前所未有的便利、高效的方式實現(xiàn)?！睋?jù)了解，為實現(xiàn)這些功能，工行特別為此新開發(fā)了一套票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)，歷時一年的測試和完善，已具有完備的授權(quán)審批和業(yè)務控制流程，成為一個集業(yè)務處理、風險防控及統(tǒng)計分析于一體的統(tǒng)一系統(tǒng)平臺。

“在這個平臺上，托管客戶可以通過網(wǎng)上銀行或網(wǎng)絡直連的方式實現(xiàn)托管票據(jù)存入、取回、報價、交割、查詢、對賬等各種功能，真正實現(xiàn)操作無障礙?！惫ば邢嚓P(guān)負責人表示。

工行8月份對該系統(tǒng)進行了試運營。試運營期間，簽約客戶達25家，辦理票據(jù)托管存入235筆、金額2.85億元，發(fā)出托收233筆、金額2.07億元，收回托收229筆、金額2.06億元，票據(jù)移庫（移入和移出）各4筆、金額100萬元，票據(jù)交易（買入和賣出）各1筆、金額100萬元。

目前工行正積極研發(fā)新型票據(jù)中間業(yè)務產(chǎn)品，并欲將其逐步嵌入到該系統(tǒng)中，寄希望于通過產(chǎn)品的創(chuàng)新實現(xiàn)與傳統(tǒng)票據(jù)業(yè)務的有機融合，進一步擴大票據(jù)業(yè)務的外延。

有效隔絕各種風險。

票據(jù)市場為我國貨幣市場三大子市場之一。目前由于部分票據(jù)經(jīng)營機構(gòu)機制不完善、人員素質(zhì)不高、民間非法票據(jù)融資等引發(fā)的票據(jù)案件頻發(fā)、市場風險攀升，監(jiān)管層把票據(jù)業(yè)務風險列為經(jīng)濟金融運行中的潛在風險隱患和苗頭性問題之一。

目前，紙質(zhì)票據(jù)在票據(jù)市場整體占有率上仍居優(yōu)勢，但傳統(tǒng)紙質(zhì)票據(jù)業(yè)務無論在前臺的交易環(huán)節(jié)，還是中后臺的審驗、托收等環(huán)節(jié)，都蘊藏著各種操作風險、道德風險和合規(guī)風險等隱患，從而成為制約不少票據(jù)經(jīng)營機構(gòu)快速發(fā)展的重要因素，也是票據(jù)市場整體風險攀升的主要誘因之一。

工行相關(guān)負責人表示，工行的“票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務真正做到了‘動賬不動票’”。客戶通過網(wǎng)上銀行或網(wǎng)絡直連進行交易，僅在票據(jù)首次存入該系統(tǒng)時有票據(jù)實物的存入、審驗等環(huán)節(jié)，而后續(xù)的交易均實現(xiàn)了完全的電子化流轉(zhuǎn)。

在中后臺的票據(jù)審驗、托收等環(huán)節(jié)，工行由專業(yè)人員負責對所有進入票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)的票據(jù)進行真?zhèn)螌忩?，并對實物票?jù)實行統(tǒng)一專業(yè)化保管。工行稱，其高度專業(yè)化的托收處理，可大大減輕客戶票據(jù)托收及催收壓力，有效降低各種潛在的操作風險和道德風險。

“由托管機構(gòu)作為獨立第三方負責納入票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)所有票據(jù)的審驗、保管、托收等中后臺操作，對各項交易行為進行監(jiān)督，能有效降低票據(jù)業(yè)務各環(huán)節(jié)中潛在的風險隱患，規(guī)范市場行為，維護良好的市場秩序?！庇嘘P(guān)專家表示。

工行負責人也表示，該行將嚴格遵守第三方托管機構(gòu)的獨立角色，最大限度地保證客戶資產(chǎn)和交易信息的安全。

推動票據(jù)市場發(fā)展。

專家認為，工行推出的票據(jù)統(tǒng)一托管平臺，實現(xiàn)了“紙質(zhì)票據(jù)電子化”，為紙質(zhì)票據(jù)在全國范圍內(nèi)的自由交易、自由流動提供了堅實的機制與技術(shù)保障，將有力地推進現(xiàn)有票據(jù)市場的整合，逐步形成全國性的統(tǒng)一票據(jù)市場。

此外，工行表示，今后還將把票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務的參與對象逐步擴展到財務公司、企業(yè)、各類非銀行金融機構(gòu)以及金融資產(chǎn)交易所等，以進一步促進票據(jù)市場交易對象、交易產(chǎn)品和交易模式的多元化?！柏S富票據(jù)市場參與主體，能提高金融資源的有效配置，更好地服務實體經(jīng)濟發(fā)展?！睂＜曳Q。

值得關(guān)注的是，工行上述負責人還表示，未來票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)在相關(guān)政府部門的有效監(jiān)管下還可成為票據(jù)業(yè)務及票據(jù)市場改革的試驗田，并通過其建立權(quán)威的信用評估機制，如對托管票據(jù)進行統(tǒng)一評級、對參與主體進行信用評估，同時嘗試推行票據(jù)標準化產(chǎn)品、票據(jù)與其他相關(guān)業(yè)務的融合產(chǎn)品、票據(jù)衍生品、票據(jù)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品等各類創(chuàng)新產(chǎn)品。