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有關(guān)理財產(chǎn)品英文怎么說翻譯一

工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準確把握上級領(lǐng)導下達的工作方向和任務(wù)指標，明確自己“應該做什么，應該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。

二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù)

我單位是國有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。

三、開拓新市場，發(fā)展新客戶

朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負責策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學習，不斷努力，適時地調(diào)整自己的工作計劃，以更高的標準要求自己。

單位的形象需要每一個人來維護，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領(lǐng)導交上一份滿意的答卷。

有關(guān)理財產(chǎn)品英文怎么說翻譯二

在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必須認真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃：

首先，做好公司新年的第一個項目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。

其次，加強業(yè)務(wù)學習。

學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富知識，總結(jié)經(jīng)驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學習，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。

第三，工作目標的擬定。

任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標如下：

1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務(wù)。當然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。

第五，客戶維護和再開發(fā)。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關(guān)系維護以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式。

第六，工作總結(jié)。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。 堅持總結(jié)工作的習慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時改正，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!

有關(guān)理財產(chǎn)品英文怎么說翻譯三

李女士29歲，在職研究生，與朋友合伙開了一家公司，每月可分紅3、4萬元，但不穩(wěn)定；先生30歲，工作較穩(wěn)定，年收入10萬元；他們的寶寶已經(jīng)兩個月大。

夫婦倆現(xiàn)有小套房一套，貸款總額11萬元，還有11年還清貸款，等額月還825元；另有70平方米期房一套，貸了12萬元，期限15年，等本平均月還1197元，兩年后交付，并準備自住。

購有50萬元貨幣基金，分別是南方現(xiàn)金增利、華安現(xiàn)金富利各半。另有7萬元借給親戚買房，估計一兩年后能收回。夫婦倆每月在工行定期定額購買兩只基金，廣發(fā)聚富1700元，南方穩(wěn)健1300元，這筆錢準備用于將來養(yǎng)老和小孩教育。兩人都有社保和醫(yī)保，但都沒有住房公積金。李女士購有平安康泰大病險5萬元，年繳保費2380元，意外傷害和意外醫(yī)療險各1萬元；先生購有中國人壽的康恒險10份，年繳保費3400元，意外險30萬元；另給婆婆購了大病險8萬元，年繳保費4520元。

家庭年日常生活支出大概在6萬元，資助父母1萬元，其他1萬元，合計8萬元。

現(xiàn)在，兩口子想理財，但不知如何辦：買貨幣基金的50萬元如何才能收益最大化？兩年后期房交付，如果自住要裝修，大概需要多少錢？現(xiàn)有的小套房是1988年建成的，出售比較難。如將來出租的話，是否需要先把貸款還清？因有了寶寶，自己的意外險是否需要增加，大病險只保10種大病，是否需要增加？寶寶的健康險如何買？其他方面是否需要調(diào)整？

李女士與他人合伙開的公司每月有3、4萬元的分紅，雖然不穩(wěn)定，但一年至少也有30萬元左右的收入，加上其先生10萬元的固定年收入，整個家庭的年收入在40萬元上下，屬于中高收入階層。

相對于如此高的年收入來講，每年歸還兩套住房的按揭款共2.5萬元左右，顯得游刃有余。

除去日常生活及其他支出8萬元、各種保險支出1.03萬元左右，以及每年投資于開放式基金的3.6萬元，每年還可結(jié)余約24.9萬元。

因此，李女士的家庭狀況可以列入富裕階層了。

買信托產(chǎn)品從李女士提供的資料看，其家庭存量資產(chǎn)大部分為貨幣市場基金和其他開放式基金，資產(chǎn)流動性很強，收益率也較穩(wěn)定。

從歷史表現(xiàn)看，李女士持有的兩只貨幣基金（南方現(xiàn)金增利、華安現(xiàn)金富利）整體收益都不錯，平均收益率都保持在2％以上，而且，每月追加投資的兩只其他開放式基金（廣發(fā)聚富、南方穩(wěn)健）平均年收益率在7％和4.5％?？梢哉f，夫婦倆不但具有極強的理財意識，還獨具投資眼力，長期投資應該能獲得較好的收益。

同時，因貨幣基金持有50萬元之多，每年尚有24.9萬元的結(jié)余資金，投資收益率受到了一定的影響。如果不提前歸還房貸，可以贖回貨幣基金投資信托產(chǎn)品。目前受銀行信貸緊縮的影響，信托產(chǎn)品已在增加，但風險尚未見放大?？煽紤]把這部分資產(chǎn)的50％～60％投資信托產(chǎn)品，一般可獲得5％～6％的年收益率。

提前還款購買信托產(chǎn)品后，剩余資金可繼續(xù)持有貨幣基金過渡，但貨幣基金的收益率只有按揭貸款利率的一半左右，資金仍顯寬裕，可考慮全部提前還款，節(jié)約利息開支就是增加家庭結(jié)余。提前還住房款后，由于李女士的工作不具有穩(wěn)定性，以后的資金積累，可以存入專用賬戶，用作夫婦倆的養(yǎng)老金或發(fā)生不確定風險后的緊急備用金。

出租小套房小套房出租是上選。一般來說，出租按揭房需要按揭銀行出具同意出租的承諾函。只要客戶正常還款，銀行均能出具，一年出一次。當然，如果提前全額還款，就省卻了這個麻煩，可自由處置。

新房子的裝修費用因人而異，檔次中等偏上的裝修一般可按照住房建筑面積×1000元來估計（不包含家具、家電等的費用）。

從提供的材料看，李女士一家年收入約40萬元，支出約8萬元，其中，保險理財支出10300元。另外，購有50萬元貨幣基金產(chǎn)品，擁有現(xiàn)房和期房各一套，每月還定期投資開放式基金?？梢?，李女士頗具理財投資意識，各項資產(chǎn)搭配比較合理。

隨著收入水平的提高，李女士很有必要提高自身的健康險和意外險的保險額度，尤其是健康險所覆蓋的大病種類，應當增加。另外，寶寶的教育基金和健康險也應成為家中理財?shù)闹攸c。

先生可追加10萬元的常青樹組合保險（25種大病險）附加10萬元意外險（30年），年繳3278.69元；李女士本人可增加15萬元無憂果（28種大?。└郊?0萬元意外險（30年）年繳5908.59元；寶寶可投保5萬元的富貴竹（三年一次的返回和25種大病險保險）（20年）年繳4974.57元。鑒于李女士家庭財務(wù)正處于穩(wěn)健增長期，這份家庭綜合保障計劃可提供廣泛的疾病保障（女性28種、男性25種），幫助規(guī)避健康和意外風險。另外，在享受保險公司經(jīng)營利潤（分紅）的同時，還可獲得患病后享受豁免保費的權(quán)利。

有關(guān)理財產(chǎn)品英文怎么說翻譯四

活動目的：本次活動旨在讓意向客戶了解黃金投資的優(yōu)勢，調(diào)動意向客戶參與黃金投資的積極性，展現(xiàn)我公司強大的技術(shù)實力，為今后的營銷打下堅實的基礎(chǔ)。同時，樹立公司在意向客戶心目中的品牌形象，加深客戶的品牌忠誠度。 活動時間：20xx年10月日

活動地點：萬利財富廣場20層

參加人員：公司員工、意向客戶

預計到場人數(shù)：

活動要素：珠寶展示、紅酒品鑒、黃金講座、禮品發(fā)放

合作商家：spa會所、誠誠酒城

活動總協(xié)調(diào)：王慶賓

前期準備

1、金恒豐diy紅包：內(nèi)含spa會所體驗卡、健身卡、萃華金店vip卡、金恒豐和渤海的介紹單頁。（每個信封做好編號，方便抽獎，成本約2元/個）

2、金恒豐diy茶杯：在杯子上印上我公司的logo和主題語，旨在讓客戶加深對金恒豐的印象。（成本約18元/個）

3、金恒豐diy筆記本：印有我公司相關(guān)宣傳信息的筆記本（成本約21.8元/本）

1、現(xiàn)場簽單所需硬件（攝像機，照相機，掃描儀等） 負責人：

2、會議記錄所需硬件（攝像機，照相機，收集會場記錄，剪接并儲備二次營銷使用）負責人：

3、音響設(shè)備，金恒豐宣傳片的播放 負責人：

4、x展架的擺放（金恒豐和渤海的x展架擺在會議室內(nèi)，其他合作商戶的x展架擺在20層電梯口）負責人：

5、條幅（上次的條幅可以繼續(xù)使用） 負責人：

6、奢華展臺，珠寶展示以及紅酒的擺放。負責人：

7、會場所需資料（公司介紹，投資資料展示，產(chǎn)品資料） 安放及講解負責人：

8、記錄紙，筆（辦公室提供已經(jīng)打印好的表格，客戶到來之后直接登記資料和信息。（表格內(nèi)容包括：客戶的信息記錄，手機號碼，qq，電子郵箱，投資理念，曾做過的投資項目等資料。）會場入口登記負責人：

9、 為客戶準備飲用水和品嘗紅酒負責人：

10、禮品以及紀念品看管 負責人：

11、在樓下引領(lǐng)客戶上電梯負責人：

12、20層電梯口引領(lǐng)客戶進入會議室負責人：

a、桌椅擺放，中間以及兩邊留著過道

b、場內(nèi)條幅：“天津金恒豐歡迎您的加入”上次的條幅可以繼續(xù)使用

2、寫字樓入口（x展架：天交所簡介，金恒豐簡介，黃金投資優(yōu)勢介紹等引導式內(nèi)容）

3、會議室內(nèi)內(nèi)（x展架：天交所簡介，金恒豐簡介，黃金投資優(yōu)勢介紹，投資產(chǎn)品對比圖，產(chǎn)品介紹，產(chǎn)品優(yōu)勢介紹）

4、合作商戶的x展架全部放在20層電梯口最顯眼的地方。

1、客戶到達萬利財富廣場樓下時，由我公司員工引領(lǐng)至電梯口處，在等電梯的過程中，簡單為客戶介紹理財會的情況，調(diào)動客戶積極性。

2、當客戶抵達20層，先引領(lǐng)客戶參觀萃華金店的珠寶展示。

3、由我公司員工安排客戶登記入場，并及時倒水，送宣傳頁。。

4、在客戶入場等待活動開始的過程中，播放金恒豐的宣傳廣告片。

5、萃華金店的工作人員首先上臺展示珠寶并講解。

6、嘉賓差不多到齊之后，主持人進場，宣布理財會開始。

7、會議由丁磊主持，張明、王慶賓分別做黃金投資講座。期間穿插紅酒品鑒、小游戲等活躍氣氛的環(huán)節(jié)。

附：主持詞

主持人臺詞：女士們，先生們，大家好！我是主持人xx。首先，我代表金恒豐全體員工對大家的到來表示歡迎和感謝！今天我們歡聚一堂，要來聊錢啦，跟往常一樣討論發(fā)財之道，在座的不是白坐的，坐久了就能坐出錢來。當然不是隨隨便便誰都能做的。所以大家今天也一樣珍惜這個座位，也許您會收獲一部黃金印鈔機。下面有請我們技術(shù)部的總監(jiān)張明來告訴大家如何使用這部黃金印鈔機！

（張明講話）

主持人進場：感謝張總監(jiān)給我們帶來的理財思路！我們平時多理財，“財”自然就會來“理”我們了。理財需要的不僅僅是機遇，還要有一些運氣來助我們一臂之力。今天就來比一比，看誰的運氣能為你今天的理財萬丈光芒？下面進入下一環(huán)節(jié)，抽獎。請大家注意您的紅包上面的數(shù)字，會不會是您今天的幸運數(shù)字呢？！關(guān)于這個抽獎人，我們該選誰呢？！我想有請現(xiàn)場嘉賓來幫這個忙，有自告奮勇的嗎？??好！有請這位女士！

（抽獎環(huán)節(jié)進行時）

非常感謝這位女士的幫助，也祝賀xx號嘉賓，幸運的您將獲得誠誠酒城為我們提供的價值xxx元的法國紅酒一瓶，恭喜！請我們金恒豐的李綺經(jīng)理為這位幸運兒頒發(fā)獎品。 對于他的好運，真是羨慕嫉妒恨??！不過，沒關(guān)系，我們今天也非常幸運的請來黃金理財師：王先生來和大家一起分享他的黃金理財經(jīng)驗。有請??

（王慶斌講話）

感謝專家團隊給我們帶來的理財經(jīng)驗！希望今天的相聚是有收獲的，您不僅認識了這么多的朋友，還了解了最新的理財概念。如果您想獲得這部黃金印鈔機，可以和我們的經(jīng)紀人更深的溝通。如果對理財還有什么疑問，請繼續(xù)請教我們的專家團隊。

8、最后環(huán)節(jié)為自由提問，每位金恒豐員工在過道中巡回，積極為客戶答疑。 附：金恒豐員工講解過程中的一些建議：

核心理財會思想之一、營銷不是賣，而是和客戶一起買！當你真正關(guān)心或關(guān)注客戶如何選擇投資理財產(chǎn)品，并且讓客戶感覺你是在幫他賺錢的時候，你會發(fā)現(xiàn)，客戶把你當成了他們理財組織中的一員。

核心理財會思想之二：沒有同質(zhì)化的產(chǎn)品，只有找不到需求差異的銷售。再往深里說，其實客戶不是在找“黃金日”、“維財金”與我們的差異，而是在找差異給他帶來的價值。差異只有在滿足客戶的需求的時候，才真正有力量。所以說差異不是在說產(chǎn)品，而是在說需求。

核心理財會思想之三：在你不知道客戶想買什么之前，你永遠都不會知道你能賣什么！在復雜銷售中，沒有任何兩個客戶會因為同樣的動機買同樣的東西。而客戶又是基于對個人動機的滿足程度決定購買的，所以對客戶的理財動機了解的越多、越清晰，就越知道如何讓準客戶開戶。

核心理財會思想之四：客戶重視自己說的話，和自己所得出的結(jié)論，而不重視被告知的東西。對自己得出的結(jié)論往往會誓死捍衛(wèi)，所以top sales要學會把自己想說的話，讓客戶說出來，并變成客戶得出的結(jié)論。這需要行業(yè)知識、銷售技巧和對自己產(chǎn)品及方案的深刻認知。

有關(guān)理財產(chǎn)品英文怎么說翻譯五

我姓唐，35歲，在一家私企工作，稅后月工資14000元，有五險一金，每年14個月工資。先生37歲，教師，月薪5000元，每月房補900元，有五險一金。

目前有住房一套，兩居室，市值大概380萬，汽車一輛，市值20萬左右。房、車均無貸款。

每月基金定投1500元，現(xiàn)在市值8萬元；購買了理財產(chǎn)品25萬元，年收益率6%；活期存款65萬元。

家庭每月開銷5000元。只購買了最基本的意外保險。

唐女士家庭是一個中年的兩口之家，夫妻二人都有穩(wěn)定的工作和收入。目前家庭稅后年收入26.68萬元，家庭年支出6萬元，自住房產(chǎn)市值380萬元，家用轎車市值20萬。金融資產(chǎn)共計98萬元，其中活期65萬元，定投累計的基金市值8萬元，銀行理財25萬元。目前無負債。

夫妻二人均有五險一金，商業(yè)保險只有意外保險。資料中沒有提到贍養(yǎng)雙方父母的情況，暫不做安排。

理財目標：打算今年要一個寶寶，需要準備多少錢？

寶寶的到來會給唐女士的家庭增加很多的歡樂，同時也會增加家庭支出。一般情況，家庭每月2萬元的收入尚可負擔一家3口的生活開支，但隨著孩子長大，教育費用部分會逐年增加，假設(shè)小學到高中階段在國內(nèi)上學，大學階段選擇出國留學的話，按照現(xiàn)在平均的物價水平，唐女士家庭至少要備出100萬元的資金(暫不考慮未來通貨膨脹和匯率變化)。這部分的資金需要現(xiàn)在就開始積少成多，通過長期積累把孩子的教育金儲備出來。

根據(jù)資金需求的長期性和持續(xù)性，建議由原來每月基金定投1500元增加到每月定投3000元，繼續(xù)選擇股票型或指數(shù)型基金，因為定投需要選擇凈值波動大的基金經(jīng)過長期的積累才可以更好地達到增值的目的。從孩子出生到大學階段堅持定投18年， 假設(shè)平均年化收益率達到6%，經(jīng)過測算可以攢下116萬的教育基金。

需要注意的是，在股市低迷的時候可以適當?shù)靥岣叨ㄍ督痤~以達到快速積累基金份額的目的，在快速上漲階段可以適當?shù)亟档投ㄍ督痤~甚至當收益達到一定目標后可以擇機贖回，通過調(diào)整在一定程度上降低投資風險以及提高收益。

理財目標：想換一套三居室的房子(預計需要480萬元)，以便有了孩子可以住得寬敞一些。

目前唐女士家庭自住房產(chǎn)市值約為380萬元，想要換一套480萬元的三居室，考慮到家庭經(jīng)濟情況，只能賣掉現(xiàn)有房產(chǎn)再進行購買，按照市值，資金缺口為100萬元。家庭目前無負債。

由于這部分資金需要一次性支付，所以建議唐女士利用個人住房貸款的方式來補充資金缺口。夫妻二人均有五險一金，可以申請公積金貸款共100萬，分20年還清。目前公積金貸款利率為4.25%，經(jīng)過計算每月只需要還貸6192元(具體以公積金中心政策為準)，利用每月家庭收入盈余即可負擔，還可以提取公積金賬戶的余額作為新房子裝修費用。

理財目標：錢大部分都存在銀行活期，覺得沒風險，除了基金和理財產(chǎn)品，不知道應該買什么比較好。另外想每年出去旅游一次。麻煩幫規(guī)劃一下。

目前唐女士家庭金融資產(chǎn)活期65萬元，銀行理財25萬元，基金市值8萬元。唐女士有一些理財意識，但是活期存款占比較大，影響了整體資產(chǎn)的收益。而且家庭成員除了意外保險沒有其他商業(yè)保險，保障明顯不足。

根據(jù)平衡型客戶風險承受能力的資產(chǎn)配置原則，要把資產(chǎn)分為核心資產(chǎn)、次核心資產(chǎn)、衛(wèi)星資產(chǎn)，所以對應著把唐女士家庭的活期存款和銀行理財?shù)?0萬元分成3部分，首先應該備出3個月家庭緊急備用金約3萬元，可以投資在貨幣基金上，目前收益率在4%左右。

第一部分核心資產(chǎn)50萬元，可繼續(xù)循環(huán)投資1年期左右、收益在6%左右的穩(wěn)健型銀行理財產(chǎn)品，這樣每年獲得的收益約為3萬元。其中的2萬元可以用于每年的旅游基金，剩余的1萬元給夫妻二人各自上一份終身壽險，終身壽險既提供保險保障，又包含儲蓄成分適合長期配置，兩個人每年交5000元，交20年，各自的保額大約在20萬左右，用來增加家庭保障。

第二部分次核心資產(chǎn)30萬元，投資在債券型基金上，根據(jù)現(xiàn)在的市場行情，可以選擇一些激進型的債券型基金進行長期配置，達到資產(chǎn)增值的目的。

第三部分衛(wèi)星資產(chǎn)7萬元，可以階段性配置一部分大盤藍籌股票或者qdii基金，享受a股上漲與美國經(jīng)濟復蘇帶來的收益。

這樣的理財規(guī)劃把資產(chǎn)配置在不同期限、不同收益、不同風險等級的產(chǎn)品上，在風險可控的情況下，提高資產(chǎn)總體收益率，用來改善家庭生活質(zhì)量。

以上就是針對中年家庭有00萬存款的理財方案，總的理財原則是，在不降低唐女士家庭生活水準的情況下，把每月工資收入盈余用于子女教育金的準備和房貸的支出，把家庭存量金融資產(chǎn)進行投資規(guī)劃，得到的收益用于增加保障以及提高生活質(zhì)量。通過上述規(guī)劃，可以基本實現(xiàn)唐女士的家庭理財目標。所需要注意的是，隨著經(jīng)濟環(huán)境、金融市場的不斷變化，資產(chǎn)配置需要不斷調(diào)整，這樣才能有效地降低風險，達到預期目標。

有關(guān)理財產(chǎn)品英文怎么說翻譯六

每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。做理財顧問將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

一、各項任務(wù)指標、學習和工作情況

1、任務(wù)指標：

基金個人任務(wù)指標萬，完成萬，完成率241%。

理財產(chǎn)品

個人任務(wù)指標萬，完成萬，完成率226%。

理財客戶

新增戶，完成111%。

貴金屬

任務(wù)指標萬，銷售萬，完成率115%。

白金卡

任務(wù)指標張，完成張，完成率130%。

貸記卡

個人任務(wù)指標張，完成張，完成率206%。

2、學習上：

通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1)、積極營銷新客戶

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來x萬元。

2)細心維護老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了多萬元的貴金屬，為我行增加了萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。

3)耐心解答客戶問題

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財顧問將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4)協(xié)助行領(lǐng)導積極營銷

在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導營銷了、和x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、工作打算：

1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。