獎狀是對個人或團體在某方面取得優(yōu)異成績或貢獻的一種正式表彰。完美的總結需要展現(xiàn)你的思考深度和自我反省的能力。下面是一些智者們的名言警句，或許能夠給我們一些新的思考方向。

保險公司風險合規(guī)崗位職責有哪些篇一

3、負責對項目的真實性、合法合規(guī)性及可行性進行評價，充分揭示項目風險，設計實施方案及風險控制措施；協(xié)助業(yè)務部完善風險控制相關手續(xù)。

5、定期出具風險評估常規(guī)報告，針對即時風險問題，評估風險狀態(tài)和風險程度，分析風險來源和影響，提出解決方案。

保險公司風險合規(guī)崗位職責有哪些篇二

1、關注并持續(xù)跟蹤法律、規(guī)則和準則的最新變化，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定和精神，準確把握法律、規(guī)則和準則的未來影響，為公司領導提供合規(guī)建議。

2、協(xié)助領導構建公司合規(guī)管理體系，制訂、修訂公司的合規(guī)手冊和其他合規(guī)風險管理規(guī)章制度，使合規(guī)工作順利開展。

3、負責公司在業(yè)務經營中貫徹執(zhí)行有關法律、法規(guī)及公司重大決策及規(guī)章制度的落實；督促指導公司人員積極主動識別、規(guī)避經營管理中的風險，依法合規(guī)開展業(yè)務經營活動。

4、組織全轄合規(guī)檢查。主要包括：員工行為是否合規(guī)的分析和認定；重要文件及公司相關制度的傳達、學習、執(zhí)行情況；主要業(yè)務操作流程執(zhí)行情況；貸款管理、財務管理、員工管理、檔案管理、印鑒管理和合規(guī)管理體系建立和執(zhí)行情況。

5、協(xié)同公司相關部門對合規(guī)風險進行持續(xù)監(jiān)測和評估。如對公司重大經營活動的合規(guī)風險進行識別和評估，對公司的新產品、新業(yè)務的合規(guī)性，以及公司日常業(yè)務中需要出具合規(guī)性意見的問題進行審查和評估。

6、審查公司內部規(guī)章制度和業(yè)務操作規(guī)程，提供合規(guī)改進建議，使其符合法律、規(guī)則和準則的要求，為員工正確執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。同時收集有關規(guī)章制度在執(zhí)行過程中遇到的問題，向公司領導提出改進意見和建議。

7、探索建立以人民銀行、證監(jiān)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會出臺的工具書籍、制度匯編、案例分析為主要內容的合規(guī)培訓資料庫，強化員工合規(guī)培訓，推動合規(guī)文化建設。

8、主動識別、評估、檢測和報告合規(guī)風險。

9、為公司有關重大經營決策提供合規(guī)建議及意見，為員工提供合規(guī)咨詢服務并負責組織開展合規(guī)信息宣傳、培訓工作。

10、與監(jiān)管部門保持聯(lián)系，跟蹤、評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。

11、違規(guī)事件的調查處理、起草違規(guī)處理決定。

12、負責協(xié)調與證監(jiān)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會等監(jiān)管機構與自律之的合規(guī)工作聯(lián)系。

13、負責牽頭法人授權管理工作，包括制作基本授權書，組織指導部門再轉授權工作，組織對法人授權情況的監(jiān)督檢查等。

14、負責辦理公司的授權委托事宜。

15、組織實施反洗錢制度。

16、完成公司領導交辦的其他工作。

二、部門編制情況。

部門主要設立：部門經理1名，法務專員2名，共三人。

3、負責從公司層面對制度、流程等風險與合規(guī)問題進行梳理，并配合各業(yè)務部門實施風險與合規(guī)管理制度和流程。

4、負責組織定期檢查，對可能出現(xiàn)的合規(guī)法律風險問題提出預警，對已出現(xiàn)的風險問題，提出整改意見并監(jiān)督相關部門落實。

5、負責審查公司內部規(guī)章制度和業(yè)務操作規(guī)程，提出合規(guī)改進建議，并匯總規(guī)章制度執(zhí)行中遇到的問題，向領導提改進意見和建議。

6、主動識別、評估、監(jiān)測和報告合規(guī)風險；

7、組織合規(guī)培訓并向公司員工提供合規(guī)咨詢；

8、負責本部門的日常管理工作。

1、協(xié)助合規(guī)總監(jiān)擬定公司合規(guī)方面的政策、原則和程序。

2、識別和評估與公司經營活動相關的合規(guī)風險，包括為新產品和新業(yè)務的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審查，識別和評估新業(yè)務的拓展、新客戶關系的建立以及客戶關系的性質發(fā)生重大變化等所產生的合規(guī)風險；督導公司對合規(guī)風險采取必要的控制措施，并持續(xù)跟蹤公司合規(guī)風險的變化情況。

3、對公司各項政策、規(guī)章制度、操作規(guī)程、重大決策、新業(yè)務和新產品方案等組織合規(guī)審查，出具合規(guī)審查意見，并督促各業(yè)務部門對各項政策、規(guī)章制度、操作規(guī)程進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作規(guī)程符合法律法規(guī)及監(jiān)管部門政策的要求。

4、組織合規(guī)檢查，出具合規(guī)檢查報告；對出現(xiàn)違規(guī)的事項或隱患出具整改意見書，并跟蹤整改的落實情況，對整改情況出具驗收報告。

5、組織合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及在職員工的持續(xù)合規(guī)培訓。

6、對公司員工開展文化教育合規(guī)工作，進行合規(guī)文化建設，推行主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)理念，提高員工的合規(guī)意識。

7、持續(xù)關注法律、法規(guī)和監(jiān)管政策的最新發(fā)展，正確理解法律、法規(guī)和監(jiān)管政策的規(guī)定及其精神，準確把握法律、法規(guī)和監(jiān)管政策對公司經營的影響，為管理層、業(yè)務部門、管理部門提供法律咨詢。

8、負責處理公司各部門的違規(guī)舉報工作。

9、組織實施反洗錢制度。

10、實施充分且具有代表性的合規(guī)風險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應的調查；對各部門運作及業(yè)務流程進行檢查。

12、監(jiān)測員工執(zhí)行法律、法規(guī)、準則和職業(yè)操守情況，并對違規(guī)行為進行查處；

13、完成合規(guī)經理交辦的其他事宜。

（一）a專員。

1、對公司各項政策、規(guī)章制度、操作規(guī)程、重大決策、新業(yè)務和新產品方案等組織合規(guī)審查，出具合規(guī)審查意見，并督促各業(yè)務部門對各項政策、規(guī)章制度、操作規(guī)程進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作規(guī)程符合法律法規(guī)及監(jiān)管部門政策的要求。

2、組織合規(guī)檢查，出具合規(guī)檢查報告；對出現(xiàn)違規(guī)的事項或隱患出具整改意見書，跟蹤整改落實情況，對整改情況出具驗收報告。

3、負責處理公司各部門的違規(guī)舉報工作。

4、實施充分且具有代表性的合規(guī)風險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應的調查；對各部門運作及業(yè)務流程進行檢查。

5、持續(xù)關注法律、法規(guī)和監(jiān)管政策的最新發(fā)展，正確理解法律、法規(guī)和監(jiān)管政策的規(guī)定及其精神，準確把握法律、法規(guī)和監(jiān)管政策對公司經營的影響，為管理層、業(yè)務部門、管理部門提供法律咨詢。

（二）b專員。

1、識別和評估與公司經營活動相關的合規(guī)風險，包括為新產品和新業(yè)務的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審查，識別和評估新業(yè)務的拓展、新客戶關系的建立以及客戶關系的性質發(fā)生重大變化等所產生的合規(guī)風險；督導公司對合規(guī)風險采取必要的控制措施，并持續(xù)跟蹤公司合規(guī)風險的變化情況。

2、組織合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及在職員工的持續(xù)合規(guī)培訓。

3、對公司員工開展文化教育合規(guī)工作，進行合規(guī)文化建設，推。

行主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)理念，提高員工的合規(guī)意識。

4、組織實施反洗錢制度。

6、監(jiān)測員工執(zhí)行法律、法規(guī)、準則和職業(yè)操守情況，并對違規(guī)行為進行查處；備注：

根據(jù)公司目前狀況，風險合規(guī)部經理由總經理兼任，風險合規(guī)專員崗位暫定一人，配合風險合規(guī)部經理工作。可根據(jù)業(yè)務開展情況隨時進行人員補充等調整。

保險公司風險合規(guī)崗位職責有哪些篇三

七、參與郵儲銀行法人授權管理，負責制作轉授權書、再授權書；

八、負責本行法律事務、反洗錢工作；

九、完成領導交辦的其它工作。

合規(guī)主管崗：

一、制定年度工作計劃、落實各崗位責任制；

二、督促本部門各崗位及各支行、各業(yè)務條線履職；

三、組織開展合規(guī)檢查；

四、組織大額風險貸款的團隊化險；

五、對到期收回率低的單位及50萬以上到期未收回進。

行跟蹤督辦；

六、緩收利息的審核、申報；

七、按程序上報合規(guī)工作報告。

合規(guī)監(jiān)測崗：

一、按月收集各支行合規(guī)報告及合規(guī)檢查表；

二、匯總轄內合規(guī)風險問題，建立跟蹤整改臺賬；

三、風險監(jiān)測，確保各項監(jiān)測數(shù)據(jù)的真實準確；

六、參與流程銀行建設和流動性風險及壓力測試分析；

七、每月對到期貸款統(tǒng)計監(jiān)測并及時進行風險預警；

八、參與合規(guī)事項檢查，協(xié)助做好內部管理工作。合規(guī)審核崗：

一、負責本行日常法律事務，對各業(yè)務條線制定的合規(guī)流程和操作進行合規(guī)審核；

三、組織開展合規(guī)知識培訓；

四、對外簽署合同、重大經營決策提出合規(guī)性審核意見，并制定合規(guī)風險處置預案；

五、做好新資本管理工作，制訂規(guī)劃、方案、并測算；

六、每季對各業(yè)務條線的風險狀況進行分析；

七、參與對各網點合規(guī)事項的檢查，協(xié)助做好內部管理。合規(guī)檢查崗：

一、統(tǒng)一規(guī)劃、協(xié)調、組織合規(guī)檢查工作，制定年度檢查計劃，并督促執(zhí)行。

二、對轄內網點執(zhí)行各項政策法規(guī)、內控制度和業(yè)務流程采取隨機現(xiàn)場檢查和飛行抽查。

三、以制度執(zhí)行合規(guī)、流程應用合規(guī)、業(yè)務辦理合規(guī)為重點的檢查。抽查當天所有業(yè)務發(fā)生的真實性和合規(guī)性。現(xiàn)場觀察與測試、暗訪、調閱監(jiān)控資料、核對賬務、突擊查庫、查閱檔案等多種形式進行檢查。

四、參與各類違規(guī)行為的責任認定調查，參與或跟蹤督導對重大違規(guī)事件的處理。

五、對合規(guī)檢查，分析風險、提出建議，撰寫合規(guī)報告。

1、對監(jiān)管機構收發(fā)文進行掃描、歸檔；證照管理：協(xié)助相關部門證照的申請、年檢、變更材料的準備工作。

2、法律事務：完成公司各類合同原件審查,分類、歸檔等工作（具體標準及流程見公司合同管理制度）。3、負責傳達、宣導、培訓各項監(jiān)管文件及法規(guī)政策，并對相關實施方案的落實進行監(jiān)控。

4、進行日常的公司財務往來賬目細節(jié)審核，出具法務意見，并協(xié)助業(yè)務部門對外談判（具體標準及流程見財務審查制度）。

5、制定公司內部的法務管理制度和規(guī)章，并督察執(zhí)行情況，聽取反饋意見，及時進行更新和調整。

6、負責全公司各部門的法務咨詢工作，對日常法律事務進行處理。7、負責公司各項目的法務盡職調查，法律風險控制，項目運營合規(guī)審查及項目工作流程合規(guī)審查等。

8、管理全公司外聘律師，并對律師工作進行考核報告，出具風險評估意見書。

成上級領導交辦的其它工作。

1、起草公司各類合同，協(xié)助完成公司各類合同原件審查,分類、歸檔等工作（具體標準及流程見合同管理制度）。

2、協(xié)助部門總經理完成各項監(jiān)管文件及法規(guī)政策的傳達、宣導、培訓等工作，并協(xié)助監(jiān)督相關實施方案的落實。

3、協(xié)助完成公司日常財務往來賬目細節(jié)的審核，協(xié)助業(yè)務部門對外談判（具體標準及流程見財務審查制度）。

4、草擬公司內部的法務管理制度和規(guī)章，并協(xié)助本部門總經理督察執(zhí)行情況，聽取反饋意見，及時進行更新和調整。

5、協(xié)助公司各部門的法務咨詢工作，對日常法律事務進行處理。6、負責聯(lián)絡公司外聘律師，咨詢公司日常及專項法律問題。

7、協(xié)助管理公司外聘律師，并對律師工作進行考核報告，出具風險評估意見書。

8、協(xié)助部門總經理對公司相關運營流程進行監(jiān)管，保證公司正常運營。

9、完成領導交辦的其他工作。

保險公司風險合規(guī)崗位職責有哪些篇四

小額貸款是郵儲銀行積極服務“三農”、支持社會主義新農村建設的戰(zhàn)略部署和重大工作，也是集團公司和總行整體戰(zhàn)略布局中重要的核心競爭產品。然而，在業(yè)務發(fā)展?jié)u入佳境的同時，部分支行“重發(fā)展、輕管理，重規(guī)模、輕質量”的現(xiàn)象漸浮水面，某些信貸人員已由放貸之初的惜貸、懼貸心理發(fā)展成為盲目樂觀，貸款逾期率有上升的勢頭。如何有效解決“一管就怕，一放就亂”的問題，有以下幾點應值得思考。

1、在業(yè)務發(fā)展中應遵循“三個并重、三個突出”的原則。

堅持發(fā)展與管理并重，突出管理。只要管理做好了，信貸風險就完全能控制在合理的范圍之內。

堅持量與質并重，突出質量。小額信貸在發(fā)展初期必須強調量的擴張，而隨著小額信貸規(guī)模的發(fā)展，郵儲銀行必須注意客戶的質量，要發(fā)現(xiàn)和留住更多的優(yōu)質客戶。

堅持規(guī)模與效益并重，突出效益。要保持較快的發(fā)展速度，不斷壯大信貸規(guī)模；充分認識信貸規(guī)模、郵儲銀行效益與整體實力之間的緊密聯(lián)系；堅決反對將規(guī)模和效益割裂開來的認識和做法，深刻認識到信貸沒有一定的規(guī)模經濟效益就缺乏堅實的基礎，而不講效益的擴張也會對銀行自身造成很大的損害。

2、在防范風險中要把住“三關”在信貸業(yè)務發(fā)展時，要把握住“貸前調查、貸中審查、貸后檢查”三關。

一是了解借款人家庭成員組成、家庭成員的月收入、對外借款情況及還款的時間二是了解擔保人的情況，掌握擔保人（聯(lián)保人）的詳情。三是與社區(qū)工作人員密切協(xié)作，通過他們了解借款人是否依法經營、有無不良的經營記錄、借款人在社區(qū)口碑如何等，力爭多掌握一些在現(xiàn)場調查中了解不到的情況。

推廣信用評級，規(guī)范法律文書。借款人的還款記錄能反映一段時間內借款人的經營情況。根據(jù)能夠按時還款、不能夠及時還款、逾期還款的時間長短，對他們進行分類，評定出信用等級，根據(jù)信用等級確定放款的先后。建議信貸部門建立和完善客戶基礎數(shù)據(jù)庫，為信用風險評估的開展和信用管理結果的檢驗打下基礎，以節(jié)省大量的人力、物力。同時，貸款文書的法律認定也很重要。應加強發(fā)放審查，盡量避免人為原因造成的手續(xù)不完備。在貸款發(fā)放前，要對貸款進行公證，由公證部門出具公證書，明確雙方責任和違規(guī)處置規(guī)定，以最大限度地避免貸款資金損失。還要建立信貸風險預案，重點加大對客戶現(xiàn)金流的監(jiān)控力度，對貸款用途不符合合同約定的，立即收回貸款。

保險公司風險合規(guī)崗位職責有哪些篇五

1：在發(fā)展中心總經理領導下，負責相關區(qū)域分布式能源等項目并網工作，并主持并網日常管理工作。1.1：經理職責與工作任務：

1.1.1負責區(qū)域內新能源項目的并網工作，收集區(qū)域相關項目并網信息，及時過濾、歸納、整理。組織進行項目并網、布局、考察，與政府部門溝通工作，負責并網項目前期調查及并網情況評估，撰寫分析報告，配合各項目完成并網手續(xù)相關支持性文件。

1.1.2組織項目并網計劃制定項目并網實施方案，負責并跟進并網項目的談判以達成意向，組織編制起草項目并網協(xié)議、意向、合同等文件，組織項目合作協(xié)議的簽約并參與項目合作協(xié)議的簽署，制定項目實施方案。

1.1.3負責項目并網核準文件的行政報批工作，組織人員對決策機構批準的項目進行立項，辦理立項所需手續(xù)工作，組織項目可行性研究報告、環(huán)評報告等項目核準文件的委托、編制工作，跟蹤各項支持性文件的批復進展，直至獲得項目并網核準批文。

1.1.4完成上級交辦的其他工作。

1.2.1在部門領導下，負責相關區(qū)域光伏項目、分布式能源等項目并網工作的實施。

1.2.2.協(xié)助上級參與區(qū)域內新能源項目的并網工作，收集區(qū)域相關項目并網信息。與項目區(qū)域內相關政府部分洽談獲得項目并網權，參與項目并網項目現(xiàn)場踏勘，協(xié)助部門經理，指導，出來協(xié)調項目并網所出現(xiàn)的問題，參與編制項目并網計劃。

1.2.3協(xié)助上級參與項目并網計劃實施，協(xié)助組織跟進并網項目的談判以達成合作意向。協(xié)助組織編制起草項目并網協(xié)議、意向、合同等文件，協(xié)助組織項目合作協(xié)議的簽約并參與項目合作協(xié)議的簽署。制定項目實施方案。協(xié)助負責項目并網核準文件的行政報批工作，協(xié)助組織人員對決策機構批準的項目進行立項，辦理立項所需手續(xù)，協(xié)助組織項目可行性研究報告、環(huán)評報告等項目核準文件的委托、編制工作。協(xié)助跟蹤各項支持性文件的批復進展，直至獲得項目并網核準批文。

1.2.4完成上級交辦的其他工作。

目前工作分配：張鵬鵬負責鹽城項目并網手續(xù)資料整理工作，葉江南協(xié)助配合張鵬鵬完成，并完成公司高層領導直接下達的工作任務。.

保險公司風險合規(guī)崗位職責有哪些篇六

直接匯報人：總經理。

二、工作職責。

審查、搜集客戶資料；監(jiān)督客戶簽訂購機所需的各種法律文書；對一般經濟合同進行審查并提出完善意見；做好所經手的法律事務的檔案管理工作。做好自己分管客戶欠款的回收。

三、職責范圍。

1、對所分配管理的客戶還款力度和進度負責；

2、對所審查客戶購機、還款等各項合同的真實性、合法性負責；

3、對自己的工作績效負責。

4、對公司客戶欠款催要的及時性負責。

5、對客戶、機器檔案及法務文件歸檔的及時性、完整性、準確性負責；

6、對保守因職務了解的公司商業(yè)秘密負責。

四、工作內容及工作流程實施細則。

1、指導和協(xié)助各營銷中心進行客戶信用調查，審核全額銷售、分期和其他方式的銷售合同，完善銷售流程和手續(xù)。

2、負責公司所有業(yè)務應收帳款的統(tǒng)計和分析，并建立相關數(shù)據(jù)庫；及時了解客戶欠款及還款情況，根據(jù)欠款事實情況協(xié)助領導制定每月清欠計劃提交并按照計劃堅決執(zhí)行。

3、建立、健全客戶檔案，及時記錄、整理歸檔，并做好有關對欠款客戶法律訴訟、案情跟蹤、案件執(zhí)行等文檔的管理，為客戶欠款清收提供有力的證據(jù)和數(shù)據(jù)。

4、在公司授權范圍內，協(xié)助法院及相關部門辦理強制執(zhí)行等事務。

5、參與銷售合同條款的審核及修訂，并負責對合同條款的解釋說明。

6、完成總經理交辦的其他工作。

五、主要權限。

1、有權了解和督促應收賬款回收進度；

2、有權根據(jù)客戶信用情況決定是否采取有關法律措施；

3、有權向總經理提出進入訴訟程序建議；

4、有權根據(jù)情況提出具體的債權實現(xiàn)措施或處理方案。

5、在處理法律訴訟或其他執(zhí)行過程中，有權要求公司內部相關部門的配合。

執(zhí)行人：監(jiān)督人：審批人：

保險公司風險合規(guī)崗位職責有哪些篇七

**公司的規(guī)模和速度發(fā)展得越快，越容易忽視和掩蓋業(yè)務和發(fā)展中存在的思想偏頗和運營過程中存在的管理松懈問題。隨著***公司的迅速發(fā)展，基層網點的不斷增多，團隊的擴張增員，營銷方式的不斷創(chuàng)新，公司內控合規(guī)工作中存在的一些問題日益凸顯。

（一）思想認識不足。對內部控制認識不足，崗位設置。

缺乏牽制性。人是企業(yè)最重要的資源，也是重要的內部控制因素。公司人員素質、職業(yè)道德水平參差不齊，對內部控制認識不足在所難免。有的干部、員工認為，員工在激烈的競爭中拓展市場，我們坐在家里找人家的事，搞不好會影響業(yè)務發(fā)展的大局，招致領導的怪罪，得不償失，多一事不如少一事；有的干部、員工缺乏系統(tǒng)的教育培訓，在營銷方式的轉型過程中，缺乏辨別是非的能力，甚至認為合理不合法的變通和腐敗能促進了保險業(yè)務的發(fā)展。

（二）合規(guī)理念不足，跟不上新產品和法律法規(guī)變化的發(fā)展。隨著新產品的廣泛研發(fā)，各產品線不斷有新產品投入運營，因此合規(guī)人員除了要加強法律法規(guī)與內控合規(guī)制度的學習外，還必須要加強業(yè)務學習，特別是要熟練掌握各產品線保險產品的條款，包括銷售對象、銷售范圍、銷售金額、銷售責任、除外責任、義務、費用支付標準等法律法規(guī)及國家制定的各項制度等，因此必須做好合規(guī)員的即時培訓工作。所謂即時，就是頒發(fā)了新的法律、法規(guī)，出臺新的制度規(guī)定，產品線投入運營新的產品等，合規(guī)員要在最快最短的時間內學習掌握。

（三）培訓教育不足，合規(guī)隊伍素質偏低，組織架構不完善。內控合規(guī)以道德規(guī)范、行為自律、遵章守紀、風險控制為基礎的管理性工作。合規(guī)員首先應德才兼?zhèn)?，具有良好的工作作風和思想道德，工作一絲不茍，遵守國家、企業(yè)、行業(yè)的各項法律法規(guī)及規(guī)章制度；其次，應該具備比較高的專業(yè)素質，能夠科學合理、嚴謹有序地制定和完善內控制度，保證企業(yè)經營科學高效；再次，要具備較好的協(xié)調能力，設計和協(xié)調好各部門、各環(huán)節(jié)的關系，確保內控制度得以有效實施。最重要的是合規(guī)員能夠通過制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測和風險管控，有效地預防、識別、評估、報告和應對合規(guī)風險，全面推進企業(yè)管理和效益水平。

（四）渠道管控不足。一方面，是合規(guī)管理權威性不強，作為合規(guī)崗不可能全面參與經營管理的全過程，對各部門的協(xié)調能力極為有限；另一方面，是專業(yè)性不夠，合規(guī)崗和兼職合規(guī)員一般缺乏專業(yè)知識和專業(yè)訓練，在參與風險管控方面明顯缺乏相應的技巧與能力。因此，這種合規(guī)管理與風險管控的結構雖然是暢通的，但實際作用卻是極其有限的?；鶎訖C構要牢固樹立壽險經營就是風險經營的概念，大力提高風險管控和合規(guī)管理的權威性，在公司運營成本允許的情況下，建立直接由總經理室領導的內控合規(guī)工作的專業(yè)隊伍。（五）制度保障不足，內控合規(guī)制度執(zhí)行標準未達到剛性化的程度。內控合規(guī)相關規(guī)定性文件一般都是上級部門經過反復調研的規(guī)范性文件，不管哪一級的內控制度規(guī)定，沒有必要逐級向下制定本單位的規(guī)定，因為一旦逐級制定相關的規(guī)定，其規(guī)定的嚴密性必然被破壞，甚至出現(xiàn)更多的漏洞。即使根據(jù)當?shù)氐膶嶋H情況，確實需要對內控規(guī)定進行補充的，應該報請上級決策部門同意后，制定簡要的補充規(guī)定。因此，對上級下發(fā)的內控制度和規(guī)定要不折不扣地嚴格執(zhí)行，不能另行制定一套相似的制度或規(guī)定。

公司的規(guī)模和速度發(fā)展得越快，越容易忽視和掩蓋業(yè)務和發(fā)展中存在的思想偏頗和運營過程中存在的管理松懈問題。隨著人保公司的迅速發(fā)展，基層網點的不斷增多，營銷團隊的擴張增員，營銷方式的不斷創(chuàng)新，公司內控合規(guī)工作中存在的一些問題日益凸顯。

（一）思想認識不足。對內部控制認識不足，崗位設置缺。

乏牽制性。人是企業(yè)最重要的資源，也是重要的內部控制因素。公司人員素質、職業(yè)道德水平參差不齊，對內部控制認識不足在所難免。有的干部、員工認為，員工在激烈的競爭中拓展市場，我們坐在家里找人家的事，搞不好會影響業(yè)務發(fā)展的大局，招致領導的怪罪，得不償失，多一事不如少一事；有的干部、員工缺乏系統(tǒng)的教育培訓，在營銷方式的轉型過程中，缺乏辨別是非的能力，甚至認為合理不合法的變通和腐敗能促進了保險業(yè)務的發(fā)展。

（二）合規(guī)理念不足，跟不上新產品條款和法律法規(guī)變化的發(fā)展。隨著保險新產品的廣泛研發(fā)，各產品線不斷有新產品投入運營，因此合規(guī)人員除了要加強法律法規(guī)與內控合規(guī)制度的學習外，還必須要加強業(yè)務學習，特別是要熟練掌握各產品線保險產品的條款，包括保險對象、保險范圍、保險金額、保險費率、保險責任、保險除外責任、保險義務、手續(xù)費支付標準等法律法規(guī)及保監(jiān)會制定的各項制度等，因此必須做好合規(guī)員的即時培訓工作。所謂即時，就是頒發(fā)了新的法律、法規(guī)，出臺新的制度規(guī)定，產品線投入運營新的保險產品等，合規(guī)員要在最快最短的時間內學習掌握。

（三）培訓教育不足，合規(guī)隊伍素質偏低，組織架構不完善。內控合規(guī)以道德規(guī)范、行為自律、遵章守紀、風險控制為基礎的管理性工作。合規(guī)員首先應德才兼?zhèn)洌哂辛己玫墓ぷ髯黠L和思想道德，工作一絲不茍，遵守國家、企業(yè)、行業(yè)的各項法律法規(guī)及規(guī)章制度；其次，應該具備比較高的專業(yè)素質，能夠科學合理、嚴謹有序地制定和完善內控制度，保證企業(yè)經營科學高效；再次，要具備較好的協(xié)調能力，設計和協(xié)調好各部門、各環(huán)節(jié)的關系，確保內控制度得以有效實施。最重要的是合規(guī)員能夠通過制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測和風險管控，有效地預防、識別、評估、報告和應對合規(guī)風險，全面推進企業(yè)管理和效益水平。

（四）渠道管控不足。一方面，是合規(guī)管理權威性不強，作為合規(guī)崗不可能全面參與經營管理的全過程，對各部門的協(xié)調能力極為有限；另一方面，是專業(yè)性不夠，合規(guī)崗和兼職合規(guī)員一般缺乏專業(yè)知識和專業(yè)訓練，在參與風險管控方面明顯缺乏相應的技巧與能力。因此，這種合規(guī)管理與風險管控的結構雖然是暢通的，但實際作用卻是極其有限的。基層機構要牢固樹立壽險經營就是風險經營的概念，大力提高風險管控和合規(guī)管理的權威性，在公司運營成本允許的情況下，建立直接由總經理室領導的內控合規(guī)工作的專業(yè)隊伍。

（五）制度保障不足，內控合規(guī)制度執(zhí)行標準未達到剛性化的程度。內控合規(guī)相關規(guī)定性文件一般都是上級部門經過反復調研的規(guī)范性文件，不管哪一級的內控制度規(guī)定，沒有必要逐級向下制定本單位的規(guī)定，因為一旦逐級制定相關的規(guī)定，其規(guī)定的嚴密性必然被破壞，甚至出現(xiàn)更多的漏洞。即使根據(jù)當?shù)氐膶嶋H情況，確實需要對內控規(guī)定進行補充的，應該報請上級決策部門同意后，制定簡要的補充規(guī)定。因此，對上級下發(fā)的內控制度和規(guī)定要不折不扣地嚴格執(zhí)行，不能另行制定一套相似的制度或規(guī)定。

尊敬的周總，各位同事:大家上午好！

年關將至，公司的各項工作都面臨一個盤點，檢點，都需要一個新的規(guī)劃，計劃。今天的內控合規(guī)工作會議，就是召集大家就今年的內控合規(guī)工作做一個。

總結。

工作只有總結才會提高;就明年的內控合規(guī)工作提出一個預想,凡事預則立不預則廢。借此機會想談四個方面的意見：

1，認識上提得高：今年的內控合規(guī)工作，集團領導高度重視。吳董事長說“內控合規(guī)是公司的生命線”，這句話成為全集團內控合規(guī)工作的指導思想。在大大小小的會議上，對內控合規(guī)工作，做到了逢會必講，逢事必講，逢人必講。領導思想上的重視貫穿到了集團工作的方方面面。

2，制度上抓得嚴：集團風險管理委員會圍繞吳董事長的講話，結團十二五發(fā)展規(guī)劃，出臺了內控合規(guī)工作三年規(guī)劃。為集團的內控合規(guī)工作做了一個整體規(guī)劃和設計。意義很重大，規(guī)劃是集團發(fā)展新時期加快發(fā)展方式轉變的重要保證。3，工作上抓得細：集團內控合規(guī)年度工作會議召開后，隨即出臺了三年規(guī)劃，后又配套下發(fā)了2014年內控合規(guī)工作要點，共分六大方面20大要點。工作要點不僅是對合規(guī)規(guī)劃的積極主動響應，也是圍繞內控合規(guī)實務，結合全集團工作實際，提出了全集團2014年內控合規(guī)工作的重點，難點和熱點問題，成為我們公司內控合規(guī)工作的方法論。我們公司今年內控合規(guī)工作要點的出臺就是以此為藍本。

4，協(xié)調上抓得緊：集團風險管理委員會每個季度都要召開內控合規(guī)工作例會，上報內控合規(guī)情況，提交風險管理報告，合規(guī)信息都能及時發(fā)放我們手中。為了幫助子公司提高對內控合規(guī)工作的思想認識和工作本領，集團法律合規(guī)部深入基層提供幫助。祝用總今年就對我們分公司部門總以上干部進行了培訓，反響很好。集團莊總裁對風險管理工作都要到會講話做指示。確保內控合規(guī)工作在任何一個階段都一條心，一股繩，一盤棋。

這些工作為公司的業(yè)務發(fā)展，健康發(fā)展，品牌塑造創(chuàng)造了一個很好的氛圍。

二，關于大家討論發(fā)言的問題。

就大家剛剛發(fā)言談到的工作中存在的問題，我做了一個歸納，主要是以下五大方面的問題：

1，對內控合規(guī)工作的認識不夠深刻。公司從管理干部到員工，有背靠大樹好乘涼的感覺，以為自己是大型央企，政府監(jiān)管會有所照顧。還有一種認識是目前中介行業(yè)還處在發(fā)展初期階段，大家都在走內控合規(guī)的鋼絲，打擦邊球，法不責眾，人隨大流不挨罰，這是一種很典型的阿q精神。再有就是一種不負責任的托詞，業(yè)務壓力大，業(yè)務規(guī)范要向業(yè)務發(fā)展讓步。凡此種種，都是認識上的誤區(qū)。

2，對內控合規(guī)工作的配置不夠到位。內控合規(guī)工作的主體與客體都是人。由于公司的歷史原因，我們在內控合規(guī)工作上，資源配置是不到位的。沒有專門機構，也沒有專業(yè)人員。人員和職能的缺位導致工作上的弱化，使內控合規(guī)工作處于被動應付的局面。

3，對內控合規(guī)工作的技術不夠重視。公司的業(yè)務管理，人力資源管理和財務管理缺乏強大的系統(tǒng)支持，很多管理工作仍然依靠手工作業(yè)。大量人為的工作，對于內控合規(guī)工作的效率和技術保障造成了困難。

4，對內控合規(guī)工作的制度不夠完善。用制度管人，按制度辦事，這是內控合規(guī)工作的基本要求。但我們公司的內控合規(guī)工作只有一些基本的制度，但還不夠完善，體系建設也不夠健全。制度建設還有很長的一段路要走。

三，關于本次會議討論發(fā)言的體會。

聽了大家的發(fā)言，感覺大家對內控合規(guī)工作思考得很深入，情況掌握全面，這是搞好公司內控合規(guī)工作的基礎，也是我們明年在內控合規(guī)工作上做出成績的希望。有兩點感觸：

1，很受啟發(fā)。中盛是大型央企，是業(yè)內的一面紅旗，業(yè)內頗有口碑。但在內控合規(guī)工作方面，與業(yè)內比，與集團兄弟子公司比，與領導的要求比，我們的軟硬件建設不夠，欠賬很多，業(yè)務發(fā)展積累一定的風險。大家對此很有認識，對我也有啟發(fā)：內控合規(guī)工作的必要性，緊迫性和艱巨性已到了我們不得不認真面對的地步。2，很受教育。內控合規(guī)工作不能閉門造車，不能束之高閣，要與一線，與基層緊密聯(lián)系。因為業(yè)務一線就是風險積聚的最前沿。大家從一線來，從實踐中來，對于風險和內控合規(guī)工作的認識是深刻的，大家對內控合規(guī)工作要不要做，如何做最有發(fā)言權。你們剛才對內控合規(guī)工作談到的呼吁就是對我們從事內控合規(guī)工作同志最好的激勵。這對于我們是很好的教育。

四，關于下一步工作的思考。

結合大家的討論，正值周總在場，想對明年內控合規(guī)工作談一些粗淺的思考。因為沒有匯報，算不上正式意見。最終以周總的工作指示為準。

1，對組織機構和人力資源的思考。內控合規(guī)工作是公司戰(zhàn)略的重要組成部分。既然是戰(zhàn)略，就應該有戰(zhàn)略的思考，戰(zhàn)略的手段，戰(zhàn)略的資源配置。設置內控合規(guī)專職部門，配置內控合規(guī)專職人員是總經理室必須解決的一個問題。這是組織保障！2，對教育培訓的思考。公司今年在培訓方面下的功夫比較大，但主要集中在業(yè)務知識和業(yè)務技能的培訓上，對于內控合規(guī)和業(yè)務規(guī)范的知識培訓相對弱化了些。培訓一可以解決認識問題，二可以解決技能問題。內控合規(guī)要從班子抓起，從分支機構一把手抓起。毛主席說，沒有落后的群眾只有落后的干部。領導的思想認識不解決好，員工的內控合規(guī)思想認識問題就解決不好。所以內控合規(guī)的培訓就從領導干部抓起，業(yè)務管理部要把這項工作落實好！

3，對技術平臺建設的思考。隨著公司的快速發(fā)展，內控合規(guī)工作對先進的信息技術平臺和系統(tǒng)的要求越來越急迫。業(yè)務管理系統(tǒng)，財務集中支付，人力資源系統(tǒng)，零現(xiàn)金支付等都需要強大的系統(tǒng)平臺支持。技術越先進，內控合規(guī)工作的手段越先進，我們在內控合規(guī)工作上取得的成績和成效就越巨大?？偨浝硎覍涌熵攧障到y(tǒng)建設提出了明確要求，希望相關部門要認真研究，拿出執(zhí)行方案。

4，對公司制度安排的思考。內控合規(guī)工作要靠制度來保障?，F(xiàn)有的制度要檢點，不能適應內控合規(guī)工作新形勢新要求的要改正。對內控合規(guī)制度相抵觸不兼容的其他制度也要反思改革。比如薪酬提獎制度就要改革，可以采用低工資高提獎的方法，取代現(xiàn)在的業(yè)務成本支付模式，同時可以降低固定成本，提高外勤人員業(yè)務發(fā)展的積極性。考核制度方面要實行一票否決制度。充分體現(xiàn)內控合規(guī)工作既是生命線還是高壓線的指導思想，這些思想要通過制度安排來實踐。

5，對問題消化處理的思考。問題已浮出水面的要解決，對還沒有浮出水面的要進行梳理。自查自糾，拿出整改方案。自查的問題即便是監(jiān)管查到了，監(jiān)管部門會區(qū)別對待。說明公司在內控合規(guī)方面上開展了常態(tài)性的工作。有制度，有安排，有整改，有態(tài)度，有成效，監(jiān)管部門就會有策略。所以，希望相關部門就暴露出來的問題，要有高度的責任感，舉一反三，開展翻老賬，算新帳活動，防微杜漸，為公司的快速發(fā)展保駕護航！

謝謝大家！

尊敬的x總，x總，各位同事：

大家下午好！

7月29日的集團半年工作會議上，xx事長做了一篇題為《xxx》的重要講話。報告標題中“健康可持續(xù)”就是內控合規(guī)的代名詞。大家知道，要建設一家百年老店，有兩點是必須堅持的：一是必須符合國家法律規(guī)定；二是必須符合國家發(fā)展趨勢。我們在上周，就本次半年工作會議主題，也進行了討論和研究，xx總提出了安排一個內控合規(guī)的專題培訓。真是英雄所見略同！這體現(xiàn)了公司經營哲學與集團保持了高度的方向一致性，也體現(xiàn)了公司對內控合規(guī)工作的高度重視！

在我們國家法學界，有這樣一位風流倜儻的青年俊才，其文化名片是中國政法大學法學博士，中國國際貿易仲裁委員會仲裁員，中國保險法研究會常務理事、副秘書長，中國商法學研究會理事及該會保險委員會副主任，國家財政部企業(yè)內部控制標準委員會咨詢專家，執(zhí)業(yè)公司著名大牌律師，參加過《保險法》、《海商法》等多部法律法規(guī)和國際條約制定、修改論證，發(fā)表過保險法，金融法和風險與合規(guī)管理有關論文，著作多篇，多次出席國際國內學術會議發(fā)表演講。他，就是中國人保集團風險管理部和法律合規(guī)部總經理xx先生。今天下午，xx博士和他的助手xx博士來到了我們會議現(xiàn)場，請大家伸出熱情的雙手，歡迎李總為我們做精彩授課！

剛才，李博士用2個小時，從法學，保險學和行政學結合的角度，給我們上了一堂非常生動，非常有意義的保險經營，風險管控的講座。內容十分豐富、數(shù)據(jù)十分翔實、信息量很大、政策性很強、案例有警示和教育意義。聽完之后，收獲很多。借此機會，也代表大家向x總匯報我們在四個方面的聽課收獲：

一是樹立了風險管理和內控合規(guī)的基本理念；

二是懂得了風險管理與內控、合規(guī)之間的內在聯(lián)系；

三是認識到了集團為何要把內控合規(guī)定性為企業(yè)發(fā)展的生命線和紅線的內涵；

四是堅定了我們在加快發(fā)展方式轉變中保持健康可持續(xù)發(fā)展的信心。

有了這些收獲，我們就收獲了一份責任和使命，收獲了對于公司發(fā)展的希望和未來，收獲了我們廣大干部與時俱進的行為自律和原則。作為分支機構一把手，我們肩上有兩副擔子：一是發(fā)展的擔子，一是風險的擔子。誠如溫總理在國務院安全生產會議上講的：在安全生產和風險管理上“黨政同責，一崗雙責”。今天這堂課，對于強化我們的內控合規(guī)意識，搞好內控合規(guī)工作，促進公司發(fā)展，保護干部成長具有重要的現(xiàn)實指導意義！

讓我們再次用熱烈的掌聲感謝xx博士的精彩演講！

謝謝x總！

內控合規(guī)監(jiān)察／審計辦事處管理辦法。

（暫行）。

第一章總則。

第一條為充分發(fā)揮各內控合規(guī)監(jiān)察／審計辦事處（以下簡稱內控辦事處）的職能作用，保障內控辦事處各項工作規(guī)范、有效開展，特制定本辦法。

第二條內控辦事處的管理遵循以下原則：

（一）獨立運行原則。內控辦事處行政上隸屬于省分公司，業(yè)務上接受省分公司監(jiān)察部／審計部、合規(guī)部的指導，根據(jù)工作職責在轄區(qū)內獨立開展工作。

（二）垂直管理原則。內控辦事處的工作安排、財務開支、人員調配、干部任免、業(yè)績考核、薪酬福利等事項均由省分公司負責。

（三）精干高效原則。內控辦事處的人員編制實行精簡優(yōu)化、合理配置，日常行政事務依托所在地市級分公司，以有效控制成本，提高工作效能。

第二章機構設置及人員編制。

第三條內控辦事處分別設在鄭州市、新鄉(xiāng)市和漯河市，統(tǒng)一以駐地城市命名，稱“＊＊＊＊股份有限公司河南省分公司××內控合規(guī)監(jiān)察／審計辦事處”。

第四條內控辦事處的轄區(qū)劃分。

（一）鄭州內控辦事處轄區(qū)：三門峽市分公司、洛陽市分公司、開封市分公司、商丘市分公司、新鄉(xiāng)市分公司、漯河市分公司。

（二）新鄉(xiāng)內控辦事處轄區(qū)：安陽市分公司、鶴壁市分公司、焦作市分公司、濮陽市分公司、鄭州市分公司。

（三）漯河內控辦事處轄區(qū)：許昌市分公司、駐馬店市分公司、信陽市分公司、周口市分公司、平頂山市公司、南陽市分公司。

第五條各內控辦事處配置4－5人，其中：主任1人，工作人員3－4人。

第六條內控辦事處人員從系統(tǒng)內部調配。主任由省公司黨委按照干部選拔任用程序組織考察任免；一般工作人員從現(xiàn)有審計人員中選聘，缺編的從所在地市分公司在編員工中擇優(yōu)聘用。

第三章工作職責。

第七條內控辦事處按照省分公司的統(tǒng)一安排和部署，負責對所轄市級分公司進行定期或不定期的監(jiān)督檢查和審計，及時向省分公司提交檢查稽核情況報告，并根據(jù)檢查稽核情況就加強和改進所轄市級分公司的經營管理、風險管控等工作提出意見和建議。

第八條內控辦事處主要履行以下工作職責：

（一）根據(jù)省分公司年度工作計劃和工作任務，在省分公司職能部門的組織協(xié)調下，結合轄區(qū)實際情況，組織實施合規(guī)風險監(jiān)測，識別、評估和報告合規(guī)風險。

（二）監(jiān)督檢查國家保險政策、法規(guī)及中國保監(jiān)會、中國人保集團公司、人保財險總公司和省分公司的重大決策、重大決定以及指示、規(guī)定和要求的貫徹落實執(zhí)行情況。

（三）監(jiān)督檢查公司經營授權管理、規(guī)章制度、業(yè)務流程、操作規(guī)范等執(zhí)行情況，及時發(fā)現(xiàn)內控合規(guī)制度方面存在的問題，撰寫報告，提出建議，上報省分公司。并根據(jù)情況適時提出制定或者修改內部規(guī)章制度和業(yè)務流程的意見建議，為省分公司決策提供服務。

（四）圍繞業(yè)務、財務等經營情況，開展依法合規(guī)經營、數(shù)據(jù)質量、政策措施落實、內控制度和“六條禁令”執(zhí)行等情況的監(jiān)督檢查和審計，撰寫報告，提出建議，上報省分公司。

（五）根據(jù)省分公司的安排，對所轄市分公司及縣區(qū)支公司領導干部進行經濟責任審計。撰寫報告，提出整改意見和建議，上報省分公司。

（六）根據(jù)省分公司的安排，對所轄公司進行經濟效益審計或其他專項審計。撰寫報告，提出整改意見和建議，上報省分公司。

（七）督促被檢查或被審計單位落實審計決定和整改建議。

（八）根據(jù)省分公司的安排，對有關違法違紀違規(guī)問題或案件進行調查或督查，撰寫報告，提出處理意見建議，上報省分公司。

（九）做好與轄區(qū)內有關監(jiān)督部門的溝通工作，加強與監(jiān)察、業(yè)務、財務等部門的信息交流和工作配合，反饋相關意見和建議。

（十）每季度向省分公司提交檢查、審計發(fā)現(xiàn)問題的歸納分析報告，提出處理意見和建議。工作中發(fā)現(xiàn)的重大違法違紀違規(guī)問題和案件要隨時報告。每年度、半年度撰寫工作報告及其他合規(guī)報告，上報省分公司。

（十一）負責做好本辦事處的檢查、審計有關業(yè)務數(shù)據(jù)統(tǒng)計、分析、上報和文檔管理工作，加強對本辦事處員工的教育、培訓和績效考核工作。

（十二）負責做好辦事處的日常行政管理，固定資產和各種費用管理和使用工作。

（十三）完成省分公司交辦的其他工作。

第四章管理體制。

第九條內控辦事處是省分公司的派出機構，由省分公司管理，接受省分公司黨委、總經理室的領導。

第十條省分公司人力資源部是內控辦事處的人員管理職能部門，具體負責內控辦事處的人員調配、業(yè)績考核、薪酬福利等事項。

第十一條省分公司監(jiān)察部／審計部、合規(guī)部是內控辦事處的業(yè)務管理部門，具體負責對內控辦事處業(yè)務的計劃管理和監(jiān)督指導。

第十二條省分公司財會部是內控辦事處的經費管理職能部門，具體負責內控辦事處各項經費預算和決算的管理。內控辦事處的財務實行報賬制，其行政管理經費及其他預算費用由省分公司統(tǒng)一撥付，委托所在地市分公司代辦。

第十三條內控辦事處的黨、工、團等接受省分公司的指導，日常活動依托所在地市分公司本部開展。

第十四條內控辦事處列入公司有關文件發(fā)放范圍，主任出席省分公司召開的重要工作會議。

第五章薪酬待遇。

第十五條內控辦事處主任薪酬參照省分公司本部高職等部門正職薪酬標準核定；一般工作人員薪酬參照所在地市分公司高職等崗位薪酬標準核定，并適當發(fā)放工作津貼。

第十六條內控辦事處主任薪酬由省公司負責發(fā)放；一般工作人員薪酬由省分公司劃撥，委托所在地市分公司代為發(fā)放。

第十七條內控辦事處主任的社會保險、企業(yè)年金、住房公積金等由省分公司統(tǒng)一管理。一般工作人員的社會保險、企業(yè)年金、住房公積金等由原公司管理。第十八條內控辦事處所有人員的節(jié)日費、防暑降溫費等日常福利比照所在地市分公司標準確定，由所在地市分公司代為辦理、發(fā)放。省分公司于每年年底與所在地市分公司統(tǒng)一進行結算。

第六章辦公場所及設施。

第十九條。

第二十條。

第七章附則。

第二十一條省分公司職能部門依據(jù)本辦法、結合公司有關規(guī)定，負責制訂相關的具體管理制度，以完善內控辦事處的各項制度建設。

第二十二條本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。

心得體會。

保險公司風險合規(guī)崗位職責有哪些篇八

2012年國際國內形勢復雜嚴峻。國際上歐洲主權債務危機加劇且影響范圍加大，美國經濟復蘇的可能性極小，整個國際經濟形勢充滿不確定性。國內經濟發(fā)展面臨不平衡、不協(xié)調、不可持續(xù)發(fā)展的形式，部分企業(yè)生產經營困難，經濟金融等領域也存在一些不容忽視的潛在風險。目前這種國際國內形勢的變化將通過金融市場、實體經濟和保險消費者等多種渠道，對保險業(yè)的承保、資金運用和資本補充等產生多方面的影響，增加了行業(yè)發(fā)展和風險防范的壓力與難度。

在當前嚴峻形勢之下，保險公司面臨的風險加大，資本緩沖空間和風險吸收能力明顯縮小，行業(yè)承受內外部沖擊的能力顯著削弱。同時，案件風險處于高發(fā)期，需要采取有力的措施進行治理。另外規(guī)范市場的任務更加繁重，人身險公司在發(fā)展困難的情況下，公司經營的回旋余地下降，各種違法違規(guī)經營和侵害保險消費者利益的行為可能高發(fā)多發(fā)。在此關鍵時期，保險合規(guī)的重要性不言而喻。

2012年是太平洋壽險經歷重大轉型的一年，各條銷售渠道相互打通、界限正在變得模糊，團險、個險、銀保部門的產品相互滲透，今年團險部門的工作重點放在了銷售職團產品，銀保的業(yè)務員將進入農信社進行產品銷售，這種打破界限的銷售方式對于合規(guī)提出了更高的要求。

保險合規(guī)是指保險公司、保險中介機構、保險代理機構及其員工的行為應符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律規(guī)則、市場慣例、公司內部管理制度以及誠實守信的道德準則。保險公司要從業(yè)務、財務、理賠三個方面進行合規(guī)經營管理。

2012年，保險行業(yè)整體償付能力大幅下降，資本緩沖空間和風險吸收能力明顯縮小，行業(yè)承受內外不沖擊的能力顯著削弱。案件風險處于高發(fā)期，公司經營的回旋余力下降，各種違法違規(guī)經營和侵害消費者利益的行為高發(fā)，保險公司的管理要加強對行業(yè)科學發(fā)展的引導,繼續(xù)推進人身險結構調整。強化對保險公司經營情況、績效考核、預算執(zhí)行以及壓力測試等情況的監(jiān)測，推動保險公司轉變經營理念。保險管理者應當樹立良好的典范并同時采取適當?shù)拇胧┮源_保所有員工,銷售人員和保險代理人的行為符合合規(guī)規(guī)則。

保險合規(guī)部門要堅持“抓服務、嚴監(jiān)管、防風險、促發(fā)展”，以科學發(fā)展為主題，以保護保險消費者利益為目的，以防范系統(tǒng)性和區(qū)域性風險為重點，著力提升保險服務質量和水平，著力改善保險行業(yè)形象，促進保險業(yè)又好又快發(fā)展。

保險業(yè)務中，誠信和良好聲譽是公司的重要資產。誠信和良好聲譽是公司企業(yè)核心價值觀的重要內容，是公司的重要資產。保險誠信一直是保險行業(yè)監(jiān)管的重點關注對象，保險誠信是一個特殊的概念，保險業(yè)進入門檻低，人員學歷低，精通保險、擅長管理的中高端人才，特別是核保、核賠、風險管理等專業(yè)型人才，以及管理、營銷、培訓等經驗型人才嚴重不足。營銷員隊伍中很大一部分只有高中學歷，很多是下崗再就業(yè)人員，能力和素質不能適應現(xiàn)代保險業(yè)發(fā)展的要求，與銀行、證券等其他金融行業(yè)相比更是有較大差距。保險公司片面追求眼前利益，習慣于“挖角”，對人才使用有余、培育不足。有的公司在籌建分支機構時，因為找不到符合監(jiān)管要求的管理人員而不得不終止籌建。保險公司在人員管理上忽視制度約束和品德考察，在人員任用上片面追求業(yè)績導向，造成“劣幣驅逐良幣”。在高薪高職的誘惑下,部分高管人員與業(yè)務骨干缺乏長遠職業(yè)規(guī)劃，在保險公司之間頻繁跳槽，拉高了經營成本，使保險行業(yè)失去了誠信招牌。另外保險銷售人員為了完成銷售任務,產生急躁情緒,容易產生銷售誤導,因此合規(guī)就要求保險銷售人員嚴格遵守誠信原則,不以銷售任務為目標而失去自身原則,嚴格遵守公司的各項規(guī)定，行業(yè)道德，另外要求合規(guī)部門也要加強監(jiān)管,不僅是現(xiàn)場調查,還有場外調查,嚴格防范銷售人員只為數(shù)量不為質量的銷售方式，防止出現(xiàn)消費者不滿意的情況。另外銀保合規(guī)部門要按照銀監(jiān)會下發(fā)的《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務監(jiān)管指引》，制定人身險業(yè)務經營規(guī)則、保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定，規(guī)范保險業(yè)務經營活動。

保險公司具有分散風險、經濟補償?shù)墓δ堋栏癜凑招聲嫓蕜t及保費收入確認原則如實反映保費收入情況；不存在“小金庫”、“賬外賬”等現(xiàn)象；沒有通過非財務意義上的未達賬項或者通過未達賬項虛掛應收保費、虛列費用成本的現(xiàn)象；嚴格按照《資金管理辦法》的有關規(guī)定管理資金；嚴格按照“收支兩條線”的自盡管理規(guī)定，一切資金手指全部納入賬內核算；杜絕超限額存放先進、超范圍使用現(xiàn)金、“白條抵庫”等現(xiàn)象；嚴格按照財務管理規(guī)定，規(guī)范理賠費用計提、使用和管理；不存在展業(yè)手續(xù)費和行政辦公費用列支理賠費用現(xiàn)象；各項經營成本費用據(jù)實列支，財務數(shù)據(jù)確保真實準確；不存在洗錢、不存在撕單埋單、系統(tǒng)外出單、凈保費入帳等違規(guī)情況。

第三，保險理賠合規(guī)。

保險公司最重要的一項工作是理賠服務。保險理賠決定了保險業(yè)績和保險公司的進一步發(fā)展，也決定了保險公司的行業(yè)地位和公眾口碑，理賠快、服務好的公司往往擁有更多的客戶。合規(guī)部門要抓服務創(chuàng)新，不斷拓寬服務渠道，優(yōu)化理賠服務流程，創(chuàng)新理賠服務手段，充分發(fā)揮保險保障功能，注重理賠服務領域的延伸、拓展和深化，積極構建讓社會和廣大消費者滿意的保險理賠服務體系。

理賠合規(guī)要做到：按保單規(guī)定處理賠案，杜絕惡意拖賠、惜賠、無理拒賠等損害客戶權益的行為；不存在故意編造未曾發(fā)生的保險事故進行虛假理賠，嚴禁故意擴大保險事故損失范圍虛增賠款金額；杜絕將與賠案無關的費用納進賠款進行列支現(xiàn)象；不斷建立健全理賠服務標準，在確保理賠質量的前提下，認真落實簡化理賠單證、優(yōu)化理賠工作流程。

當前，保險業(yè)的發(fā)展與國內外經濟金融形勢的聯(lián)系日益密切，為確保險公司業(yè)務發(fā)展持續(xù)、有效、健康地發(fā)展，保險合規(guī)的重要性和有效性越來越顯著，保險合規(guī)部門要按照客觀性、可操作性、可比性原則，從保險公司償付能力充足情況、風險控制、社會貢獻等方面，健全綜合評價保險機構經營管理水平，根據(jù)產險、壽險、中介等不同的服務類型，建立覆蓋保險銷售、承保、回訪、理賠等各個環(huán)節(jié)的服務評價標準體系，改善保險機構服務質量。

姓名：祝穎。

部門：太平洋壽險昆明中支團險部日期：2012年10月24日

保險公司風險合規(guī)崗位職責有哪些篇九

4、、擁有良好的溝通能力和團隊協(xié)作能力，有積極解決各種難題的能力；

5、、有銀行風險數(shù)據(jù)集市建設經驗，擔任過產品經理或相關管理經驗；

6、、邏輯思維能力強，具有良好項目計劃能力和文字表達能力。

保險公司風險合規(guī)崗位職責有哪些篇十

2、分行風險審查工作，審查市場部門上報業(yè)務，出具風險評估意見。

1、全日制本科及以上學歷，具有法律專業(yè)背景者優(yōu)先，金融行業(yè)優(yōu)先；

2、年齡在30歲以下；

3、性格開朗，為人處事穩(wěn)重踏實，溝通協(xié)調能力佳；

4、3年以上銀行公司業(yè)務從業(yè)經驗；

5、有風險審查工作經驗者優(yōu)先。