依規(guī)依紀(jì)容錯糾錯心得體會范本 容錯糾錯心得體會簡短(3篇)

我們在一些事情上受到啟發(fā)后，應(yīng)該馬上記錄下來，寫一篇心得體會，這樣我們可以養(yǎng)成良好的總結(jié)方法。我們?nèi)绾尾拍軐懙靡黄獌?yōu)質(zhì)的心得體會呢？下面小編給大家?guī)黻P(guān)于學(xué)習(xí)心得體會范文，希望會對大家的工作與學(xué)習(xí)有所幫助。

最新依規(guī)依紀(jì)容錯糾錯心得體會范本一

（一）重視加強黨內(nèi)法規(guī)制度建設(shè)

1、學(xué)習(xí)貫徹方面。組織黨員干部學(xué)習(xí)《中國共產(chǎn)黨重大事項請示報告條例》、《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)法規(guī)制定條例》及《中國共產(chǎn)黨黨qg法規(guī)執(zhí)行責(zé)任制規(guī)定(試行)》等黨內(nèi)法規(guī)文件，進一步貫徹黨內(nèi)法規(guī)的科學(xué)內(nèi)涵、主要內(nèi)容和精神實質(zhì),進一步增強思想自覺和行動自覺。同時，把學(xué)習(xí)貫徹黨內(nèi)法規(guī)作為當(dāng)前乃至今后一個時期的重要政治任務(wù),確保學(xué)習(xí)活動取得實實在在的成效。

2、貫徹落實方面。學(xué)習(xí)貫徹黨的十九屆四中全會關(guān)于黨內(nèi)法規(guī)制度建設(shè)的新部署要求，結(jié)合工作實際，進一步加強相關(guān)知識的學(xué)習(xí)運用，全面貫徹新發(fā)展理念，增強“四個意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護”，切實將思想統(tǒng)一到全會精神上去。

（二）黨內(nèi)法規(guī)執(zhí)行責(zé)任制落實情況

1、落實主體責(zé)任方面。黨委中心組堅持在學(xué)習(xí)領(lǐng)會、建章立制上下功夫，推動管黨治黨要求落到實處、見到實效，把習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想列入黨委中心組學(xué)習(xí)的重要內(nèi)容。

2、宣傳教育方面。通過理論中心組(擴大)學(xué)習(xí)會、黨員干部大會、黨員活動日等形式，專題學(xué)習(xí)黨內(nèi)法規(guī)；邀請內(nèi)蒙古大***法學(xué)副教授、資深律師青格勒圖開展法治專題講座；組織黨員干部參觀反腐教育基地,充分發(fā)揮正面典型倡導(dǎo)和反面案例警示作用，有效增強了黨內(nèi)法規(guī)學(xué)習(xí)宣傳的感染力和實效性。

一是部分黨員在思想上還缺乏重視，學(xué)風(fēng)不踏實。思想上對法規(guī)制度的學(xué)習(xí)不夠深入,平時學(xué)習(xí)的自覺性、主動性有待進一步加強，學(xué)習(xí)內(nèi)容不系統(tǒng)不全面，聯(lián)系實際不夠深入;

二是學(xué)習(xí)習(xí)近平總書記重要論述和相關(guān)黨內(nèi)法規(guī)制度深度還不夠，政治自覺仍需要進一步提高；

三是各項制度的落實需進一步加強，責(zé)任擔(dān)當(dāng)意識有待提升。

下一步計劃

一是進一步加強學(xué)習(xí)的目覺，把學(xué)習(xí)引向深入。把學(xué)習(xí)貫徹法規(guī)制度與工作有機結(jié)合，經(jīng)常性學(xué)習(xí)、常態(tài)化學(xué)習(xí)，領(lǐng)導(dǎo)班子成員帶頭學(xué)、帶頭遵守執(zhí)行，深刻領(lǐng)會。

二是認(rèn)真組織宣傳教育工作，研究部署，大力推進落實，切實統(tǒng)一黨員干部思想，堅決踐行“四個服從”,堅決做到“兩個維護”,把旗幟鮮明講政治體現(xiàn)到工作全過程，通過文藝活動、座談會及各類培訓(xùn)，貫穿法規(guī)制度內(nèi)容，使牧民群眾易于接受。

三是加強日常監(jiān)督，完蓍相關(guān)制度。對黨員干部學(xué)習(xí)、遵守、執(zhí)行法規(guī)制度情況定期不定期進行督促檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時提醒糾正，根據(jù)工作建立健全相關(guān)制度。

最新依規(guī)依紀(jì)容錯糾錯心得體會范本二

今年以來，法規(guī)科以深入落實中央加強黨內(nèi)法規(guī)制度建設(shè)的《意見》及省委《實施意見》為重點，統(tǒng)籌推進文件審核、文件備案和法規(guī)工作制度建設(shè)三大任務(wù)，將黨內(nèi)法規(guī)工作納入市對縣年度目標(biāo)責(zé)任考核，黨內(nèi)法規(guī)工作取得新的進展，市委辦被省委辦公廳評為全省黨委系統(tǒng)公文工作優(yōu)秀單位。

一是認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹中省會議和文件精神。我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了黨的十九大精神和習(xí)近平總書記關(guān)于制度治黨、依規(guī)治黨的重要論述，學(xué)習(xí)了全省黨內(nèi)法規(guī)工作會議精神，學(xué)習(xí)了全省黨委系統(tǒng)公文評比總結(jié)表彰大會精神。對2015年以來印發(fā)的文件進行“全面體檢”，認(rèn)真查找存在的問題和不足，提出整改措施，努力提升公文質(zhì)量，同時，從縣區(qū)抽取50份文件進行綜合評審，有力促進了全市公文質(zhì)量的整體提升。

二是切實加強公文審核工作。重點是把好“六關(guān)”，即嚴(yán)把政治關(guān)，嚴(yán)格審核文件的政治方向和政治觀點、對形勢的分析判斷等內(nèi)容，不折不扣地貫徹落實中央和省委各項決策部署及要求。嚴(yán)把政策關(guān)，看文件是否符合黨章和黨的理論路線方針政策，是否符合中央和省委文件要求，是否有搞變通、打折扣的情況，規(guī)范性文件或涉及多個部門職能職責(zé)的文件，尤其涉及編制、人事、經(jīng)費等方面都要求書面征求相關(guān)部門意見，保證文件符合政策規(guī)我們認(rèn)真學(xué)習(xí)各地好的經(jīng)驗做法，能不發(fā)的文件一律不發(fā)，能合并發(fā)文的一律合并發(fā)文，能以部門或部門聯(lián)合發(fā)文的一律以部門或部門聯(lián)合發(fā)文。對議事協(xié)調(diào)機構(gòu)組成人員進行集中調(diào)整，以一個文件一次發(fā)文。全年審核各類公文450件，實際發(fā)文425件，最大限度控制了公文數(shù)量。定。嚴(yán)把法律法規(guī)關(guān)，重點看是否同憲法和法律不一致，是否同上位黨內(nèi)法規(guī)和規(guī)范性文件相抵觸，是否與其他同位規(guī)范性文件。

去年底中央發(fā)布了《中央黨內(nèi)法規(guī)制定工作五年規(guī)劃綱要(2015—2019 年)》，對今后 5 年的黨內(nèi)法規(guī)制定工作進行統(tǒng)籌安排、頂層設(shè)計。省上于 6 月制發(fā)了《四川省黨內(nèi)法規(guī)制定辦法》，并將成立政策法規(guī)處，加大對黨內(nèi)法規(guī)工作的領(lǐng)導(dǎo)和推進。按照中央和省委的要求，我市由市委辦公室牽頭開展新一輪黨內(nèi)法規(guī)工作，圍繞工作重點，完善工作舉措，迅速加以推進，取得了很好的成效。在機構(gòu)設(shè)置方面，市委辦公室專門增設(shè)政策法規(guī)處，作為正科級內(nèi)設(shè)機構(gòu)，增加行政編制、科級領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)各 1 名，并于今年 3 月正式成立，并明確了分管領(lǐng)導(dǎo)、處室負(fù)責(zé)人，擬配備了業(yè)務(wù)熟悉、工作能力強的工作人員 1 名。在法規(guī)工作制度建設(shè)方面，已起草《瀘州市黨內(nèi)規(guī)范性文件備案辦法》和《市委規(guī)范 性文件制定辦法》，正起草《瀘州市黨內(nèi)規(guī)范性文件備 案工作手冊》和《中共瀘州市委辦公室黨內(nèi)規(guī)范性文件備案工作流程》，同時把法規(guī)制度建設(shè)與依法治市工作緊密結(jié)合，將“嚴(yán)格執(zhí)行《四川省黨內(nèi)規(guī)范性文件備案辦法》，制定實施《瀘州市黨內(nèi)規(guī)范性文件備案辦法》”等內(nèi)容寫入市委制發(fā)的《瀘州市依法治市工作規(guī)劃(2014—2020 年)》和《瀘州市依法治市 2014 年工作意見》。在規(guī)范性文件制定、報備、清理等方面，嚴(yán)格執(zhí)行中央和省上的相關(guān)要求，切實加強對中央、省委相關(guān)文件的保密管理、及時標(biāo)注、存檔和查檔利用工作，截至目前，共向省委報備規(guī)范性文件 8 件，報備率、備案通過率達到 100%。

(一)認(rèn)識不到位。雖然我市向來重視黨內(nèi)法規(guī)工作，但由于黨內(nèi)法規(guī)工作作為黨建工作，屬于“務(wù)虛”工作，有的單位(部門)沒有充分認(rèn)識到黨內(nèi)內(nèi)法規(guī)工作涉及到黨建的方方面面，關(guān)系到黨做決策、促發(fā)展、保民生的成敗得失，工作的主動性和責(zé)任感不強。比如，有的領(lǐng)導(dǎo)干部覺得黨內(nèi)法規(guī)工作只是中央、省一級事情，和市一級特別是基層關(guān)系不大，自然重視不足，這從側(cè)面反映了各級對黨內(nèi)法規(guī)工作重要性認(rèn)識不足問題。

二是機構(gòu)不健全。去年市上已成立了政策法規(guī)處，但目前還是與秘書處合署辦公，沒有完全獨立，且還沒有正式運行。工作人員也缺乏，按照編制規(guī)定，實際上只有一個正科級法規(guī)處長，缺乏正式編制的副處長和科員。各區(qū)縣均沒有設(shè)置相應(yīng)的工作機構(gòu)，都是秘書處承擔(dān)了具體工作，人員力量較為薄弱，往往都是見子打子、抹著過去， 無法正常規(guī)范的開展相關(guān)工作。

三是機制不完善。目前，我市黨內(nèi)法規(guī)工作機制還處于初步建立階段，“碎片化”情況明顯，沒有系統(tǒng)完備的工作運行機制和制度。比如，制度建設(shè)上，對中央、省上相關(guān)制度的操作細(xì)則還沒有落實，黨內(nèi)法規(guī)制定辦法、規(guī)劃性文件備案辦法等文件還沒有制發(fā)下去，導(dǎo)致各級各單位缺乏相應(yīng)的規(guī)范要求;工作推進機制上，黨內(nèi)法規(guī)工作各種要求分別散見、依附于各種工作安排上，沒有明確具體的工作目標(biāo)、任務(wù)和要求。

四是業(yè)務(wù)不熟悉。一直以來，我市都沒有從事黨內(nèi)法規(guī)專業(yè)性人才，雖然去年市上專門安排人員到省上系統(tǒng)學(xué)習(xí)黨內(nèi)法規(guī)工作業(yè)務(wù)，但隨著辦公室人事變動，相關(guān)人員暫不再從事黨內(nèi)法規(guī)工作，新的還需要一個學(xué)習(xí)培養(yǎng)的過程。各區(qū)縣、各部門業(yè)務(wù)能力普遍較低，特別是在文件起草和執(zhí)行方面十分欠缺，有的該備案的文件不備案，有的不該發(fā)的文件任意發(fā)，有的文件內(nèi)容與法律法規(guī)沖突較多，等等，迫切需要加強培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高在文件制定、備案和執(zhí)行等方面的工作水平，保證黨內(nèi)法規(guī)落到實處。

(一)著力加強黨內(nèi)法規(guī)工作領(lǐng)導(dǎo)。積極進行匯報，爭取領(lǐng)導(dǎo)的重視和支持，將黨內(nèi)法規(guī)工作納入各級各部門重要議事議程，納入黨建工作的重要內(nèi)容和考核范疇。積極爭取各級各部門支持配合，建立溝通協(xié)調(diào)機制，及時處理相關(guān)問題，特別是對文件報備、清理等進行協(xié)調(diào)處理。加強黨內(nèi)法規(guī)工作宣傳，讓各級及時了解黨內(nèi)法規(guī)工作主 要內(nèi)容和要求，形成良好工作氛圍。

(二)著力完善黨內(nèi)法規(guī)工作機制。進一步健全工作機構(gòu)，市上政策法規(guī)處盡快開展實質(zhì)性工作，制定工作計劃，完善相關(guān)制度，明確職能職責(zé);有條件區(qū)縣成立相應(yīng)機構(gòu)，條件不充分的要有專門人員從事具體工作。建立健全考核評價機制，對文件制定、報備、清理等進行考核。探索建立聯(lián)合審查工作機制，充分發(fā)揮人大、政府相關(guān)法律部門在文件審查方面的作用;建立規(guī)范性文件工作聯(lián)席會議制度，協(xié)商研究規(guī)范性文件制定、備案工作。

(三)著力做好黨內(nèi)法規(guī)重點工作。盡快啟動備案審查工作，開展好下備一級工作，切實做到有件必備、有備必優(yōu)，有件必審、有審必嚴(yán)，堅決消除個別“紅頭文件”違法違規(guī)現(xiàn)象。抓好規(guī)范性文件清理工作，開展定期清理和即時清理，實現(xiàn)清理工作的經(jīng)?；?、制度化、規(guī)范化。加大黨內(nèi)法規(guī)制度執(zhí)行力度，明確部門責(zé)任，細(xì)化任務(wù)分解，并通過日常檢查和專項督查等形式，推動黨內(nèi)法規(guī)落到實處，對執(zhí)行不力的堅決追究責(zé)任。

(四)著力提升黨內(nèi)法規(guī)業(yè)務(wù)水平。針對各級各部門對黨內(nèi)法規(guī)工作不熟悉的情況，建立常規(guī)性和靈活性的學(xué)習(xí)培訓(xùn)機制，采取以會代訓(xùn)等方式，加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)、

宣傳教育，促進黨內(nèi)法規(guī)工作開展。加強指導(dǎo)培訓(xùn)工作，采取區(qū)縣派員上掛學(xué)習(xí)、召開座談會、建立業(yè)務(wù)平臺、通報備案情況等方式，提高區(qū)縣和有關(guān)部門做好黨內(nèi)規(guī)范性文件制定、備案和清理工作能力。

多維視角認(rèn)識黨內(nèi)法規(guī) 柴偉剛 2016 年 10 月 甘肅日報 黨的十八大以來，黨內(nèi)法規(guī)的概念在中央文件中頻繁出現(xiàn)。那么，什么是黨內(nèi)法規(guī)呢?《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)法規(guī)制定條例》(以下簡稱《條例》)的定義是， “黨內(nèi)法規(guī)是黨的中央組織以及中央紀(jì)律檢查委員會、中央各部門和省、自治區(qū)、直轄市黨委制定的規(guī)范黨組織的工作、活動和黨員行為的黨內(nèi)規(guī)章制度的總稱?！钡亲鳛檎{(diào)整黨務(wù)關(guān)系、普遍和反復(fù)適用的黨內(nèi)規(guī)章制度的總稱，《條例》所定義的黨內(nèi)法規(guī)是一個高度概括抽象的綜合性概念，準(zhǔn)確把握其內(nèi)涵和外延，需要結(jié)合黨內(nèi)法規(guī)工作實際，從不同的維度視角進行審視。

從總體看，黨內(nèi)法規(guī)的外延具有五個特定屬性 按照《條例》所界定的黨內(nèi)法規(guī)概念，黨內(nèi)法規(guī)除在本質(zhì)上體現(xiàn)黨的統(tǒng)一意志、在功能上屬于行為規(guī)范、在形態(tài)上表現(xiàn)為規(guī)章制度等內(nèi)涵特征外，其在外延邊界和表現(xiàn)形式方面具有五個特定屬性。

一是制定主體特定。黨內(nèi)法規(guī)由特定機關(guān)制定，即黨的中央組織以及中央紀(jì)委、中央各部門和省、自治區(qū)、直轄市黨委有權(quán)制定，黨的省級以下組織無權(quán)制定。二是適用范圍特定。黨內(nèi)法規(guī)是規(guī)范黨組織的工作、活動和黨員行為的規(guī)章制度，只對其調(diào)整和規(guī)范的黨

組織和黨員具有普遍約束力。三是名稱使用特定。黨內(nèi)法規(guī)必須使用專屬名稱，這樣既可以將其與一般公文在名稱上加以明確區(qū)分，也有利于 彰顯其嚴(yán)肅性和權(quán)威性。四是表述方式特定。黨內(nèi)法規(guī)一般采用編、章、節(jié)、條、款、項、目等條款形式表述。這樣規(guī)定，旨在保證黨內(nèi)法規(guī)內(nèi)容簡明準(zhǔn)確，也便于執(zhí)行遵守和引用修改。但也不能絕對化地認(rèn)為凡是未采用條款形式的就肯定不是黨內(nèi)法規(guī)。比如，黨章的總綱部分是采用段落形式表述的，《關(guān)于黨內(nèi)政治生活的若干準(zhǔn)則》也未使用條款形式表述。五是發(fā)布形式特定。與用“國家主席令”的形式公布法律、用“國務(wù)院令”的形式公布行政法規(guī)不同，黨內(nèi)法規(guī)一般以制定機關(guān)文件形式發(fā)布，這是黨內(nèi)法規(guī)的一個十分重要的形式要件。

從縱向看，黨內(nèi)法規(guī)的治理格局分為三個層級 作為規(guī)范有著 8800 多萬名黨員、3200 多個地方黨委、430 多萬個基層黨組織這樣一個大黨的工作、活動和黨員行為的高級規(guī)范，目前黨內(nèi)法規(guī)的治理格局以現(xiàn)行黨的組織架構(gòu)為基礎(chǔ)、以事項的重要程度為依據(jù)，以效力位階為區(qū)分，縱向分為中央黨內(nèi)法規(guī)、部委黨內(nèi)法規(guī)和地方黨內(nèi)法規(guī)三個層級，呈現(xiàn)出上細(xì)下粗、由頂端向底端放射的“金字塔”形狀。

一是中央黨內(nèi)法規(guī)。黨的中央組織制定的黨內(nèi)法規(guī)稱為中央黨內(nèi)法規(guī)。在黨內(nèi)法規(guī)的制度體系中，包括黨章在內(nèi)的中央黨內(nèi)法規(guī)位階最高、效力最大，一些事項只能由中央黨內(nèi)法規(guī)規(guī)定，其他位階的黨內(nèi)

法規(guī)無權(quán)規(guī)定。比如《中國共產(chǎn)黨章程》《中國共產(chǎn)黨廉潔自律準(zhǔn)則》《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)法規(guī)制定條例》。

二是部委黨內(nèi)法規(guī)。中央紀(jì)委和中央各部門根據(jù)職責(zé)權(quán)限制定的 黨內(nèi)法規(guī)稱為部委黨內(nèi)法規(guī)，其層級和效力低于中央黨內(nèi)法規(guī)，不得與中央黨內(nèi)法規(guī)相違背、相抵觸。比如中央紀(jì)委制定的《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律檢查機關(guān)案件檢查工作條例實施細(xì)則》，中央組織部制定的《中央企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)人員綜合考核評價暫行辦法》。

三是地方黨內(nèi)法規(guī)。各省、自治區(qū)、直轄市黨委制定的黨內(nèi)法規(guī)稱為地方黨內(nèi)法規(guī)，在黨內(nèi)法規(guī)體系中層級最低，其規(guī)定也必須同中央黨內(nèi)法規(guī)和部委黨內(nèi)法規(guī)相一致，效力也只能限定在本省區(qū)市范圍內(nèi)。比如《甘肅省〈黨政機關(guān)厲行節(jié)約反對浪費條例〉實施細(xì)則》《中共甘肅省委常委會進一步改進調(diào)查研究工作的規(guī)定》。

從橫向看，黨內(nèi)法規(guī)的規(guī)范事項涉及七大板塊 黨內(nèi)法規(guī)的規(guī)范對象是黨組織的工作、活動和黨員行為，主要調(diào)整黨組織之間、黨員個人和黨組織之間、黨員個人之間的黨內(nèi)關(guān)系。實踐中由于我們黨是執(zhí)政黨，黨依照憲法和法律治國理政，所以黨內(nèi)法規(guī)所規(guī)范的黨組織的工作、活動和黨員行為不限于黨的自身建設(shè)等黨內(nèi)事務(wù)，還包括黨的領(lǐng)導(dǎo)和執(zhí)政活動、黨的機關(guān)運行保障等黨外事務(wù)，從橫向大體可以劃分為七大板塊。

一是黨的領(lǐng)導(dǎo)和執(zhí)政活動板塊。用于規(guī)范黨委與人大、政府、政協(xié)、司法機關(guān)、人民團體、企事業(yè)單位、軍隊之間的關(guān)系，保障黨更好發(fā)揮總攬全局、協(xié)調(diào)各方的領(lǐng)導(dǎo)核心作用，包括地方黨委工作、黨組工作、法治建設(shè)工作、意識形態(tài)工作、統(tǒng)一戰(zhàn)線工作、群眾工作、外事工作、軍隊政治工作等方面的黨內(nèi)法規(guī)。比如《中國共產(chǎn)黨地方委員會工作條例》《甘肅省精準(zhǔn)扶貧精準(zhǔn)脫貧省級資金整合使用管理 辦法》。

二是黨的思想建設(shè)板塊。用于規(guī)范黨的思想建設(shè)、黨的理論創(chuàng)新和理論武裝和黨員干部理念信念教育方面的工作和活動，包括理論學(xué)習(xí)、黨性教育、道德建設(shè)等方面的黨內(nèi)法規(guī)。比如《干部教育培訓(xùn)工作條例》《中共甘肅省委常委會完善學(xué)習(xí)制度的規(guī)定》。

三是黨的組織建設(shè)板塊。用于規(guī)范黨的組織建設(shè)方面的工作和活動，包括黨的組織制度、組織機構(gòu)、干部隊伍、黨員隊伍、人才工作等方面的黨內(nèi)法規(guī)。比如《中國共產(chǎn)黨農(nóng)村基層組織工作條例》《甘肅省推進領(lǐng)導(dǎo)干部能上能下實施細(xì)則(試行)》。

四是黨的作風(fēng)建設(shè)板塊。用于規(guī)范黨的作風(fēng)建設(shè)方面的工作和活動，包括黨的思想作風(fēng)、工作作風(fēng)、領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)、學(xué)風(fēng)、干部生活作風(fēng)等方面的黨內(nèi)法規(guī)。比如《黨政機關(guān)國內(nèi)公務(wù)接待管理規(guī)定》《中共甘肅省委常委會關(guān)于改進工作作風(fēng)密切聯(lián)系群眾的規(guī)定》。

五是黨的反腐倡廉建設(shè)板塊。用于規(guī)范黨的反腐倡廉建設(shè)方面的工作和活動，包括反腐敗領(lǐng)導(dǎo)體制機制、反腐倡廉教育、黨內(nèi)監(jiān)督、預(yù)防腐敗、懲治腐敗等方面的黨內(nèi)法規(guī)。比如《中國共產(chǎn)黨

巡視工作》《甘肅省實施〈中國共產(chǎn)黨問責(zé)條例〉辦法》。

六是黨的民主集中制建設(shè)板塊。用于規(guī)范黨的民主集中制建設(shè)方面的工作和活動，推動民主集中制具體化、程序化，包括黨員民主權(quán)利保障、黨的代表大會制度、黨的委員會制度、黨內(nèi)選舉制度、黨內(nèi)基層民主、黨的紀(jì)律等方面的黨內(nèi)法規(guī)。比如《中國共產(chǎn)黨黨員權(quán)利保障條例》《中共甘肅省委書記專題會議工作規(guī)則》。

七是黨的機關(guān)運行保障板塊。用于規(guī)范黨的機關(guān)運行和服務(wù)保障方面的工作和活動，包括黨的機關(guān)公文辦理、會議活動服務(wù)、信息報送、督促檢查、法規(guī)服務(wù)、安全保密、檔案管理、機關(guān)事務(wù)等方面的黨內(nèi)法規(guī)。比如《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)法規(guī)和規(guī)范性文件備案規(guī)定》《甘肅省省級黨政機關(guān)差旅費管理辦法》。

以高度責(zé)任感和使命感做好黨內(nèi)法規(guī)工作 熊海清 2016-09 張家界日報 切實提高黨內(nèi)規(guī)范性文件制定質(zhì)量 1、科學(xué)確定黨內(nèi)規(guī)范性文件制定項目。當(dāng)前，黨內(nèi)法規(guī)制度建設(shè)已進入加速形成體系的關(guān)鍵階段，越是時間緊、任務(wù)重，越要堅持問題導(dǎo)向，堅持科學(xué)立規(guī)。要結(jié)合貫徹落實中央、省委文件精神，把市委常委會年度工作要點明確的黨的建設(shè)制度改革重點任務(wù)作為制定市委黨內(nèi)規(guī)范性文件的重要來源，抓住重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，有計劃地安排市委重要黨內(nèi)規(guī)范性文件制定任務(wù)，做到選項科學(xué)、數(shù)量適當(dāng)、務(wù)實管用。

2、努力提高黨內(nèi)規(guī)范性文件擬稿質(zhì)量。要在市委的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，從全市黨的建設(shè)實際需要出發(fā)，按照要言不煩、簡便有效、務(wù)實管用的要求，高質(zhì)量地做好黨內(nèi)規(guī)范性文件的擬稿工作，確保既符合中央的大政方針和省委的決策部署，又充分體現(xiàn)基層群眾的意愿;既符合依法執(zhí)政的要求，又符合客觀實際，具有針對性和可操作性。

要進一步完善由市委辦公室統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，有關(guān)部門齊抓共建，各民主黨派和專家學(xué)者、干部群眾共同參與的黨內(nèi)規(guī)范性文件擬稿機制。對一些敏感程度高、政策性強的重點難點問題;對涉及不少部門、內(nèi)容復(fù)雜、擬稿難度大的綜合性黨內(nèi)規(guī)范性文件，大家共同商議、共同 研究、共同把關(guān)，防止黨內(nèi)規(guī)范性文件內(nèi)容交叉重復(fù)、互相打架等問題，提高黨內(nèi)規(guī)范性文件的整體性、統(tǒng)一性和權(quán)威性。

3、精心做好黨內(nèi)規(guī)范性文件審核工作。這是及時發(fā)現(xiàn)待發(fā)文件問題和瑕疵，消除“通病”、清除“硬傷”的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。這里主要是把好“五關(guān)”：

一是嚴(yán)把政策關(guān)，確保黨內(nèi)規(guī)范性文件的權(quán)威性。首先是加強合法性審核。審核的重點主要是看黨內(nèi)規(guī)范性文件內(nèi)容以及制定主體、權(quán)限、程序等是否與國家法律法規(guī)相沖突、是否與黨章和其他黨內(nèi)法規(guī)相抵觸。其次是加強政治性審核。審核黨內(nèi)規(guī)范性文件的主要精神是否與黨和國家大政方針相一致，嚴(yán)防出現(xiàn)與中央和省委精神相脫節(jié)相背離的現(xiàn)象。

第三是加強連續(xù)性審核。審核黨內(nèi)規(guī)范性文件與同位黨內(nèi)規(guī)范性文件是否銜接、是否自相矛盾，防止政令不一、政策打架。第四是加強保密性審核。審核黨內(nèi)規(guī)范性文件是否符合保密規(guī)定，正確處理好文件執(zhí)行與保守秘密的關(guān)系。

二是嚴(yán)把程序關(guān)，確保黨內(nèi)規(guī)范性文件的嚴(yán)密性。把好程序關(guān)重點是做到“四看”。一看是否需要行文。我們的做法是從三個方面去把握，一是上級黨內(nèi)法規(guī)和規(guī)范性文件中明確要求下級黨組織制定出臺細(xì)化措施和配套制度的，按文件精神辦理;二是市委年度工作要點對黨的建設(shè)制度改革重點任務(wù)已作部署并計劃出臺文件的，按工作安排去落實;三是市委常委會議研究通過和市委主要領(lǐng)導(dǎo)高度關(guān)注的事項，按會議紀(jì)要和領(lǐng)導(dǎo)要求執(zhí)行。二看是否與相關(guān)部門協(xié)商一致。對于一些內(nèi)容涉及其他部門業(yè)務(wù)、政策性強的黨內(nèi)規(guī)范性文件，對是否 征求相關(guān)部門意見和意見采納情況進行嚴(yán)格審查，保證相關(guān)職能部門在黨內(nèi)規(guī)范性文件制定過程中有充分話語權(quán)。三看是否履行會簽審核程序。要求黨內(nèi)規(guī)范性文件代擬稿在報送市委審簽前，需經(jīng)起草單位內(nèi)部或領(lǐng)導(dǎo)小組會議審議通過，并由主要負(fù)責(zé)人簽署明確意見。四看是否廣泛征求專家和群眾意見。對于涉及全市公共利益、需要廣泛知曉和社會關(guān)注度高的黨內(nèi)規(guī)范性文件，除依法需要保密的外，要求在起草過程中，采取多種形式，廣泛征求各方面意見，切實增強黨內(nèi)規(guī)范性文件制定過程中的開放性和民主性。

三是嚴(yán)把文字關(guān)，確保黨內(nèi)規(guī)范性文件的準(zhǔn)確性。古人云：“一字之失，一句為之蹉跎;一句之誤，通篇為之梗塞。”

如果黨內(nèi)規(guī)范性文件文字使用不當(dāng)，不僅關(guān)系到?jīng)Q策部署的貫徹執(zhí)行，還會影響到黨的機關(guān)形象，甚至造成不良社會影響。因此，有必要在文字的校對審核上下功夫，避免文字的粗糙和不規(guī)范現(xiàn)象。要堅持嚴(yán)格的審核標(biāo)準(zhǔn)，以“零差錯”為目標(biāo)，對文字進行逐字推敲、反復(fù)斟酌，確保黨內(nèi)規(guī)范性文件邏輯嚴(yán)密、用詞貼切、表述準(zhǔn)確、簡明實用。四是嚴(yán)把格式關(guān)，確保黨內(nèi)規(guī)范性文件的規(guī)范性。格式是文件的儀表，文件格式是文件最基本的規(guī)范。要按照《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)法規(guī)制定條例》《黨政機關(guān)公文處理工作條例》《黨政機關(guān)公文格式》等規(guī)定，對每份黨內(nèi)規(guī)范性文件，從版頭、版面到版記，從標(biāo)題、正文到落款，嚴(yán)格進行全方位、立體式審核，對不符合格式要求的及時修正，確保無懈可擊時方送請領(lǐng)導(dǎo)審簽。五是嚴(yán)把協(xié)調(diào)關(guān)，確保黨內(nèi)規(guī)范性文件的銜接性。在黨內(nèi)規(guī)范性文件審核過程中，與起草單位和相關(guān)部門搞好溝通 協(xié)調(diào)，是提高文件質(zhì)量的重要保證。特別是涉及干部人事、機構(gòu)編制、財政項目、民族宗教、群眾切身利益等敏感問題，要及時向起草單位了解情況，弄清來龍去脈，避免盲目修改。對文件內(nèi)容需進行實質(zhì)性修改的，更要與來文單位及相關(guān)職能部門進行充分溝通，盡可能聽取和吸納他們的意見建議。對征求意見未能達成一致的，則采取集體協(xié)商的辦法，召開部門協(xié)調(diào)會現(xiàn)場溝通會商，力促各方達成一致。

4、嚴(yán)格開展重要黨內(nèi)規(guī)范性文件前置審核。所謂前置審核，是

指對需要發(fā)文機關(guān)開會審議的重要黨內(nèi)規(guī)范性文件，在提交會議審議前，先由發(fā)文機關(guān)辦公室進行初核，這是《黨政機關(guān)公文處理工作條例》《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)法規(guī)制定條例》對重要黨內(nèi)規(guī)范性文件審核提出的一項新要求。開展前置審核，是切實解決重要黨內(nèi)規(guī)范性文件“帶病上會”，提升黨內(nèi)規(guī)范性文件制定質(zhì)量的必要舉措。其審核的著力點主要側(cè)重從政治、政策、法律、時機等方面進行審查把關(guān)，以“雞蛋里挑骨頭”的存疑精神，發(fā)現(xiàn)和處置待審文件中的錯誤和疏漏，為審議機關(guān)和領(lǐng)導(dǎo)同志研究決策當(dāng)好參謀助手。

最新依規(guī)依紀(jì)容錯糾錯心得體會范本三

為規(guī)范金融機構(gòu)理財業(yè)務(wù)，統(tǒng)一同類理財產(chǎn)品監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，有效防控金融風(fēng)險，更好地服務(wù)實體經(jīng)濟，經(jīng)國務(wù)院同意，中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)管委員會、中國證監(jiān)會、國家外匯管理局日前共同發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)理財業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》(銀發(fā)〔2018〕106號，以下簡稱《意見》)。

《意見》根據(jù)黨中央、國務(wù)院服務(wù)實體經(jīng)濟、防范金融風(fēng)險、深化金融改革的總體要求，堅持堅決防范重大風(fēng)險攻勢的決策配置，堅持嚴(yán)格控制風(fēng)險的基礎(chǔ)思維，堅持服務(wù)實體經(jīng)濟的基本目標(biāo)，堅持宏觀審慎管理與微觀審慎監(jiān)督相結(jié)合的監(jiān)督理念，堅持所有放矢的問題導(dǎo)向，積極穩(wěn)定推進的基本思路，全面壟斷各種金融機構(gòu)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

《意見》根據(jù)產(chǎn)品類型統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，從招募方式和投資性質(zhì)兩個維度對理財產(chǎn)品進行分類，分別統(tǒng)一投資范圍、杠桿約束、信息披露等要求。堅持產(chǎn)品與投資者匹配的原則，加強投資者的適當(dāng)管理，加強金融機構(gòu)的勤奮責(zé)任和信息披露義務(wù)。明確理財業(yè)務(wù)不得承諾保本保收益，打破剛性兌換。嚴(yán)格非標(biāo)化債權(quán)類資產(chǎn)投資要求，禁止資金池，防范影子銀行風(fēng)險和流動性風(fēng)險。分類統(tǒng)一債務(wù)和分級杠桿要求，消除多層嵌套，抑制通道業(yè)務(wù)。加強監(jiān)督協(xié)調(diào)，加強宏觀慎重管理和功能監(jiān)督。

《意見》堅持防范風(fēng)險與有序規(guī)范相結(jié)合，合理設(shè)置過渡期，給予金融機構(gòu)理財業(yè)務(wù)有序整改和轉(zhuǎn)型時間，確保金融市場穩(wěn)定運行。

下一步，各有關(guān)部門按職責(zé)分工，認(rèn)真貫徹落實《意見》各項要求。金融機構(gòu)應(yīng)按照《意見》相關(guān)規(guī)定，依法合規(guī)開展理財業(yè)務(wù)。(結(jié)束)(結(jié)束))

中國人民銀行銀保監(jiān)會中國證監(jiān)會關(guān)于規(guī)范國家外匯管理局金融機構(gòu)理財業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見。

近年來，我國理財業(yè)務(wù)發(fā)展迅猛，在滿足居民和企業(yè)投融資需求、改善社會融資結(jié)構(gòu)等方面發(fā)揮了積極作用，但也存在一些業(yè)務(wù)發(fā)展不規(guī)范、多層嵌套、剛性兌付、規(guī)避金融監(jiān)管和宏觀調(diào)控等問題。根據(jù)黨中央、國務(wù)院的決策配置，規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，統(tǒng)一同類資產(chǎn)管理產(chǎn)品監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)，有效預(yù)防金融風(fēng)險，將社會資金流向?qū)嶓w經(jīng)濟，更好地支持經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和變革升級，經(jīng)國務(wù)院同意，現(xiàn)提出以下意見

一、規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要遵循以下原則

(一)堅持嚴(yán)格控制風(fēng)險的下劃線思考。把理財業(yè)務(wù)風(fēng)險防范化解放在更重要的位置，減少庫存風(fēng)險，嚴(yán)防增量風(fēng)險。

(二)堅持服務(wù)實體經(jīng)濟的基本目標(biāo)。充分發(fā)揮理財業(yè)務(wù)功能，切實服務(wù)實體經(jīng)濟投融資需求，求，嚴(yán)格規(guī)范引導(dǎo)，避免資金實際向金融體系內(nèi)部自我循環(huán)，防止產(chǎn)品過于復(fù)雜，加劇風(fēng)險跨行業(yè)、跨市場、跨地區(qū)傳遞。

(三)堅持宏觀審慎管理與微觀審慎監(jiān)督相結(jié)合、機構(gòu)監(jiān)督與功能監(jiān)督相結(jié)合的監(jiān)督理念。實現(xiàn)對各類機構(gòu)開展理財業(yè)務(wù)的全面統(tǒng)一覆蓋，采取有效監(jiān)管措施，加強金融消費者權(quán)益保護。

(四)堅持的放矢問題導(dǎo)向。著重于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的多層嵌套、杠桿不清、套期保值嚴(yán)重、投機頻繁等問題，設(shè)定統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)制，同時對金融創(chuàng)新持續(xù)利益避免危害，一分為二，留出發(fā)展空間。

(五)堅持積極、安全、慎重地推進。正確處理改革、發(fā)展、穩(wěn)定關(guān)系，堅持防范風(fēng)險與有序規(guī)范相結(jié)合，在果斷處置風(fēng)險的同時，充分考慮市場承受能力，合理設(shè)置過渡期，把握工作順序、節(jié)奏、力度，加強市場溝通，有效引導(dǎo)市場預(yù)期。

二、理財業(yè)務(wù)是指銀行、信托、證券、基金、期貨、保險理財機構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機構(gòu)接受投資者委托，對受托的投資者財產(chǎn)進行投資和管理的金融服務(wù)。金融機構(gòu)為委托人利益履行誠信、勤奮履行義務(wù)，征收相應(yīng)的管理費用，委托人承擔(dān)投資風(fēng)險，獲得收益。金融機構(gòu)可與委托人在合同中提前約定收取合理的績效報酬，績效報酬計入管理費，應(yīng)與產(chǎn)品一一對應(yīng)并逐一結(jié)算，不同產(chǎn)品之間不得相互串用。

理財業(yè)務(wù)是金融機構(gòu)的表外業(yè)務(wù)，金融機構(gòu)在開展理財業(yè)務(wù)時不得承諾保本保收益。兌換困難時，金融機構(gòu)不得以任何形式兌換。金融機構(gòu)不得在表內(nèi)開展理財業(yè)務(wù)。

私募投資基金適用私募投資基金專項法律、行政法規(guī)，私募投資基金專項法律、行政法規(guī)中沒有明確規(guī)定的適用本意見，創(chuàng)業(yè)投資基金、政府出資產(chǎn)業(yè)投資基金的相關(guān)規(guī)定另行制定。

三、理財產(chǎn)品包括但不限于人民幣或外幣形式的銀行非保本理財產(chǎn)品、資金信托、券商、券商子公司、基金管理子公司、基金管理子公司、期貨公司、期貨公司子公司、保險理財機構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司發(fā)行的理財產(chǎn)品等。根據(jù)金融管理部門頒布規(guī)則開展的資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，根據(jù)人力資源社會保障部門頒布規(guī)則發(fā)行的養(yǎng)老金產(chǎn)品，不適用本意見。

四、理財產(chǎn)品按招生方式分為公募產(chǎn)品和私募產(chǎn)品。公開招募產(chǎn)品面向不特定的社會公開發(fā)行。公開發(fā)行的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是根據(jù)《中華人民共和國證券法》執(zhí)行的。私募產(chǎn)品面向合格投資者非公開發(fā)行。

理財產(chǎn)品按投資性質(zhì)分為固定收益類產(chǎn)品、權(quán)益類產(chǎn)品、商品和金融衍生品類產(chǎn)品和混合類產(chǎn)品。固定收益類產(chǎn)品投資存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例在80%以上，權(quán)益類產(chǎn)品投資股票、未上市企業(yè)股票等權(quán)益類資產(chǎn)的比例在80%以上，商品和金融衍生品投資商品和金融衍生品的比例在80%以上，混合類產(chǎn)品投資債權(quán)類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)、商品和金融衍生品非金融機構(gòu)主觀因素突破上述比例限制的，金融機構(gòu)應(yīng)在流動性限制資產(chǎn)可銷售、可轉(zhuǎn)讓或恢復(fù)交易的15個交易日內(nèi)調(diào)整為符合要求。

金融機構(gòu)在發(fā)行理財產(chǎn)品時，應(yīng)按照上述分類標(biāo)準(zhǔn)向投資者明確理財產(chǎn)品的類型，并按照確定的產(chǎn)品性質(zhì)進行投資。產(chǎn)品成立后到期日，不得擅自更改產(chǎn)品類型?；旌项惍a(chǎn)品投資債權(quán)類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)和商品和金融衍生類資產(chǎn)的比例范圍在發(fā)行產(chǎn)品時必須確定投資者，在產(chǎn)品成立后到期日之前不得擅自變更。產(chǎn)品的實際投入不得違反合同約定。如有變化，除了高風(fēng)險類型的產(chǎn)品超過比例范圍投資低風(fēng)險資產(chǎn)外，應(yīng)首先得到投資者的書面同意，履行注冊申請等法律法規(guī)和金融監(jiān)督管理部門規(guī)定的手續(xù)。

五、理財產(chǎn)品投資者分為不特定社會公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應(yīng)的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單一理財產(chǎn)品不低于一定金額，符合以下條件的自然人和法人或其他組織。

(一)具有2年以上投資經(jīng)驗，滿足以下條件之一:家庭金融凈資產(chǎn)300萬元以上，家庭金融資產(chǎn)500萬元以上，或近3年本人年平均收入40萬元以上。

(二)最近一年底凈資產(chǎn)在1000萬元以上的法人部門。

(三)金融管理部門視為合格投資者的其他情況。

合格投資者投資單一固定收益類產(chǎn)品的金額在30萬元以上，投資單一混合類產(chǎn)品的金額在40萬元以上，投資單一權(quán)益類產(chǎn)品、單一商品、金融衍生品類產(chǎn)品的金額在100萬元以上。

投資者不得使用貸款、發(fā)行債券等募集的非自有資金投資理財產(chǎn)品。

六、金融機構(gòu)發(fā)行和銷售理財產(chǎn)品，要堅持了解產(chǎn)品和了解客戶的經(jīng)營理念，加強投資者的適當(dāng)管理，向投資者銷售符合其風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力的理財產(chǎn)品。禁止欺詐或誤導(dǎo)投資者購買與其風(fēng)險承擔(dān)能力不匹配的理財產(chǎn)品。金融機構(gòu)不得通過分割理財產(chǎn)品的方式，向風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力低于產(chǎn)品風(fēng)險等級的投資者出售理財產(chǎn)品。

金融機構(gòu)應(yīng)加強投資者教育，不斷提高投資者的金融知識水平和風(fēng)險意識，向投資者傳達賣方負(fù)責(zé)，買方自負(fù)的理念，打破剛性兌換。

七、金融機構(gòu)開展理財業(yè)務(wù)，必須具備適應(yīng)理財業(yè)務(wù)發(fā)展的管理體系和管理制度，公司管理良好，風(fēng)險管理、內(nèi)部管理和問責(zé)機制健全。

金融機構(gòu)應(yīng)建立健全資產(chǎn)管理工作人員資格認(rèn)定、培訓(xùn)、評價和問責(zé)制度，確保從事資產(chǎn)管理工作的人員具備必要的專業(yè)知識、行業(yè)經(jīng)驗和管理能力，充分理解相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)督規(guī)定和資產(chǎn)管理產(chǎn)品的法律關(guān)系、交易結(jié)構(gòu)、主要風(fēng)險和風(fēng)險管理方式，遵守行為標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)。

對違反相關(guān)法律法規(guī)和本意見規(guī)定的金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)員，依法采取處罰措施直到取消就業(yè)資格，禁止在其他類型的金融機構(gòu)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

八、金融機構(gòu)應(yīng)用受托資金投資，遵守慎重經(jīng)營規(guī)則，制定科學(xué)合理的投資戰(zhàn)略和風(fēng)險管理制度，有效防范和控制風(fēng)險。

金融機構(gòu)應(yīng)履行以下管理人員的責(zé)任

(一)依法籌集資金，發(fā)售和登記產(chǎn)品份額。

(二)辦理產(chǎn)品登記和登記手續(xù)。

(三)分別管理、記賬和投資管理的不同產(chǎn)品的受托財產(chǎn)。

(四)根據(jù)產(chǎn)品合同約定確定收益分配方案，立即向投資者分配收益。

(五)進行產(chǎn)品會計，制作產(chǎn)品財務(wù)會計報告。

(六)依法計算和公開產(chǎn)品純利潤和投資收益狀況，確定購買、回購價格。

(七)處理與受托財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動相關(guān)的信息披露事項。

(八)保存受托財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬簿、報告書等相關(guān)資料。

(九)以管理人員的名義，代表投資者的利益行使訴訟權(quán)利實施其他法律行為。

(十)兌換受托資金和收益時，金融機構(gòu)應(yīng)保證受托資金和收益返回受托人原賬戶、同名賬戶或合同約定的受托人賬戶。

(十一)金融監(jiān)督管理部門規(guī)定的其他責(zé)任。

金融機構(gòu)未按照誠信、勤奮的原則切實履行受托管理責(zé)任，造成投資者損失的，應(yīng)依法向投資者承擔(dān)賠償責(zé)任。

九、金融機構(gòu)代銷其他金融機構(gòu)發(fā)放的理財產(chǎn)品，應(yīng)符合金融監(jiān)管部門規(guī)定的資質(zhì)條件。未經(jīng)金融監(jiān)管部門許可，任何非金融機構(gòu)或個人不得代理銷售理財產(chǎn)品。

金融機構(gòu)應(yīng)建立理財產(chǎn)品的銷售授權(quán)管理體系，明確代理銷售機構(gòu)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和流程，明確界定雙方的權(quán)利和義務(wù)，明確相關(guān)風(fēng)險的承擔(dān)責(zé)任和轉(zhuǎn)移方式。

金融機構(gòu)代理銷售理財產(chǎn)品，必須建立相應(yīng)的內(nèi)部審批和風(fēng)險控制程序，對發(fā)行或管理機構(gòu)的信用狀況、經(jīng)營管理能力、市場投資能力、風(fēng)險處理能力等開展盡職調(diào)查，要求發(fā)行或管理機構(gòu)提供詳細(xì)的產(chǎn)品介紹、相關(guān)市場分析和風(fēng)險收益測算報告，進行充分的信息驗證和風(fēng)險審查，確保代理銷售的產(chǎn)品符合本意見規(guī)定，承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

十、公開招募產(chǎn)品主要投資標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)和上市交易的股票，除法律法規(guī)和金融管理部門外，不得投資未上市的企業(yè)股票。公開招募產(chǎn)品可以投資商品和金融衍生品，但必須符合法律法規(guī)和金融管理部門的相關(guān)規(guī)定。

私募產(chǎn)品的投資范圍由合同約定，可以投資債權(quán)類資產(chǎn)、上市或掛牌交易的股票、未上市企業(yè)的股票(包括債轉(zhuǎn)股)和受益權(quán)和符合法律法規(guī)的其他資產(chǎn)，嚴(yán)格遵守投資者的適當(dāng)管理要求。鼓勵充分利用私募產(chǎn)品支持市場化、法治化債轉(zhuǎn)股。

十一、資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資應(yīng)符合以下規(guī)定

(一)標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)應(yīng)同時滿足以下條件:

1.等分化，可以交易。

2.信息公開充分。

3.集中注冊，獨立管理。

4.公允價格，流動性機制完善。

5.在銀行間市場、證券交易所市場等經(jīng)國務(wù)院同意設(shè)立的交易市場交易。

標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的具體認(rèn)定規(guī)則由中國人民銀行和金融監(jiān)督管理部門另行制定。

除標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)外，債權(quán)類資產(chǎn)均為非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)。金融機構(gòu)發(fā)行理財產(chǎn)品投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)應(yīng)遵守金融監(jiān)管。

管理部門制定的有關(guān)限額管理、流動性管理等監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。金融監(jiān)督管理部門未制定相關(guān)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的，由中國人民銀行督促根據(jù)本意見要求制定監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)并予以執(zhí)行。

金融機構(gòu)不得將資產(chǎn)管理產(chǎn)品資金直接投資于商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)。商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)受（收）益權(quán)的投資限制由金融管理部門另行制定。

（二）資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得直接或者間接投資法律法規(guī)和國家政策禁止進行債權(quán)或股權(quán)投資的行業(yè)和領(lǐng)域。

（三）鼓勵金融機構(gòu)在依法合規(guī)、商業(yè)可持續(xù)的前提下，通過發(fā)行資產(chǎn)管理產(chǎn)品募集資金投向符合國家戰(zhàn)略和產(chǎn)業(yè)政策要求、符合國家供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革政策要求的領(lǐng)域。鼓勵金融機構(gòu)通過發(fā)行資產(chǎn)管理產(chǎn)品募集資金支持經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型，支持市場化、法治化債轉(zhuǎn)股，降低企業(yè)杠桿率。

（四）跨境資產(chǎn)管理產(chǎn)品及業(yè)務(wù)參照本意見執(zhí)行，并應(yīng)當(dāng)符合跨境人民幣和外匯管理有關(guān)規(guī)定。

十二、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者主動、真實、準(zhǔn)確、完整、及時披露資產(chǎn)管理產(chǎn)品募集信息、資金投向、杠桿水平、收益分配、托管安排、投資賬戶信息和主要投資風(fēng)險等內(nèi)容。國家法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

對于公募產(chǎn)品，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的信息披露管理制度，明確定期報告、臨時報告、重大事項公告、投資風(fēng)險披露要求以及具體內(nèi)容、格式。在本機構(gòu)官方網(wǎng)站或者通過投資者便于獲取的方式披露產(chǎn)品凈值或者投資收益情況，并定期披露其他重要信息：開放式產(chǎn)品按照開放頻率披露，封閉式產(chǎn)品至少每周披露一次。

對于私募產(chǎn)品，其信息披露方式、內(nèi)容、頻率由產(chǎn)品合同約定，但金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每季度向投資者披露產(chǎn)品凈值和其他重要信息。

對于固定收益類產(chǎn)品，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過醒目方式向投資者充分披露和提示產(chǎn)品的投資風(fēng)險，包括但不限于產(chǎn)品投資債券面臨的利率、匯率變化等市場風(fēng)險以及債券價格波動情況，產(chǎn)品投資每筆非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的融資客戶、項目名稱、剩余融資期限、到期收益分配、交易結(jié)構(gòu)、風(fēng)險狀況等。

對于權(quán)益類產(chǎn)品，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過醒目方式向投資者充分披露和提示產(chǎn)品的投資風(fēng)險，包括產(chǎn)品投資股票面臨的風(fēng)險以及股票價格波動情況等。

對于商品及金融衍生品類產(chǎn)品，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過醒目方式向投資者充分披露產(chǎn)品的掛鉤資產(chǎn)、持倉風(fēng)險、控制措施以及衍生品公允價值變化等。

對于混合類產(chǎn)品，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過醒目方式向投資者清晰披露產(chǎn)品的投資資產(chǎn)組合情況，并根據(jù)固定收益類、權(quán)益類、商品及金融衍生品類資產(chǎn)投資比例充分披露和提示相應(yīng)的投資風(fēng)險。

十三、主營業(yè)務(wù)不包括資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立具有獨立法人地位的資產(chǎn)管理子公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，強化法人風(fēng)險隔離，暫不具備條件的可以設(shè)立專門的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)經(jīng)營部門開展業(yè)務(wù)。

金融機構(gòu)不得為資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)或者股權(quán)類資產(chǎn)提供任何直接或間接、顯性或隱性的擔(dān)保、回購等代為承擔(dān)風(fēng)險的承諾。

金融機構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)相分離，資產(chǎn)管理產(chǎn)品與其代銷的金融產(chǎn)品相分離，資產(chǎn)管理產(chǎn)品之間相分離，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)操作與其他業(yè)務(wù)操作相分離。

十四、本意見發(fā)布后，金融機構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由具有托管資質(zhì)的第三方機構(gòu)獨立托管，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

過渡期內(nèi)，具有證券投資基金托管業(yè)務(wù)資質(zhì)的商業(yè)銀行可以托管本行理財產(chǎn)品，但應(yīng)當(dāng)為每只產(chǎn)品單獨開立托管賬戶，確保資產(chǎn)隔離。過渡期后，具有證券投資基金托管業(yè)務(wù)資質(zhì)的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)立具有獨立法人地位的子公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，該商業(yè)銀行可以托管子公司發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，但應(yīng)當(dāng)實現(xiàn)實質(zhì)性的獨立托管。獨立托管有名無實的，由金融監(jiān)督管理部門進行糾正和處罰。

十五、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)做到每只資產(chǎn)管理產(chǎn)品的資金單獨管理、單獨建賬、單獨核算，不得開展或者參與具有滾動發(fā)行、集合運作、分離定價特征的資金池業(yè)務(wù)。

金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理確定資產(chǎn)管理產(chǎn)品所投資資產(chǎn)的期限，加強對期限錯配的流動性風(fēng)險管理，金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)制定流動性風(fēng)險管理規(guī)定。

為降低期限錯配風(fēng)險，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)強化資產(chǎn)管理產(chǎn)品久期管理，封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品期限不得低于90天。資產(chǎn)管理產(chǎn)品直接或者間接投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的，非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的終止日不得晚于封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的到期日或者開放式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的最近一次開放日。

資產(chǎn)管理產(chǎn)品直接或者間接投資于未上市企業(yè)股權(quán)及其受（收）益權(quán)的，應(yīng)當(dāng)為封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品，并明確股權(quán)及其受（收）益權(quán)的退出安排。未上市企業(yè)股權(quán)及其受（收）益權(quán)的退出日不得晚于封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的到期日。

金融機構(gòu)不得違反金融監(jiān)督管理部門的規(guī)定，通過為單一融資項目設(shè)立多只資產(chǎn)管理產(chǎn)品的方式，變相突破投資人數(shù)限制或者其他監(jiān)管要求。同一金融機構(gòu)發(fā)行多只資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資同一資產(chǎn)的，為防止同一資產(chǎn)發(fā)生風(fēng)險波及多只資產(chǎn)管理產(chǎn)品，多只資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資該資產(chǎn)的資金總規(guī)模合計不得超過300億元。如果超出該限額，需經(jīng)相關(guān)金融監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)。

十六、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)做到每只資產(chǎn)管理產(chǎn)品所投資資產(chǎn)的風(fēng)險等級與投資者的風(fēng)險承擔(dān)能力相匹配，做到每只產(chǎn)品所投資資產(chǎn)構(gòu)成清晰，風(fēng)險可識別。

金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)控制資產(chǎn)管理產(chǎn)品所投資資產(chǎn)的集中度：

（一）單只公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資單只證券或者單只證券投資基金的市值不得超過該資產(chǎn)管理產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%。

（二）同一金融機構(gòu)發(fā)行的全部公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資單只證券或者單只證券投資基金的市值不得超過該證券市值或者證券投資基金市值的30%。其中，同一金融機構(gòu)全部開放式公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資單一上市公司發(fā)行的股票不得超過該上市公司可流通股票的15%。

（三）同一金融機構(gòu)全部資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資單一上市公司發(fā)行的股票不得超過該上市公司可流通股票的30%。

金融監(jiān)督管理部門另有規(guī)定的除外。

非因金融機構(gòu)主觀因素導(dǎo)致突破前述比例限制的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在流動性受限資產(chǎn)可出售、可轉(zhuǎn)讓或者恢復(fù)交易的10個交易日內(nèi)調(diào)整至符合相關(guān)要求。

十七、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理費收入的10%計提風(fēng)險準(zhǔn)備金，或者按照規(guī)定計量操作風(fēng)險資本或相應(yīng)風(fēng)險資本準(zhǔn)備。風(fēng)險準(zhǔn)備金余額達到產(chǎn)品余額的1%時可以不再提取。風(fēng)險準(zhǔn)備金主要用于彌補因金融機構(gòu)違法違規(guī)、違反資產(chǎn)管理產(chǎn)品協(xié)議、操作錯誤或者技術(shù)故障等給資產(chǎn)管理產(chǎn)品財產(chǎn)或者投資者造成的損失。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期將風(fēng)險準(zhǔn)備金的使用情況報告金融管理部門。

十八、金融機構(gòu)對資產(chǎn)管理產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)實行凈值化管理，凈值生成應(yīng)當(dāng)符合企業(yè)會計準(zhǔn)則規(guī)定，及時反映基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的收益和風(fēng)險，由托管機構(gòu)進行核算并定期提供報告，由外部審計機構(gòu)進行審計確認(rèn)，被審計金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露審計結(jié)果并同時報送金融管理部門。

金融資產(chǎn)堅持公允價值計量原則，鼓勵使用市值計量。符合以下條件之一的，可按照企業(yè)會計準(zhǔn)則以攤余成本進行計量：

（一）資產(chǎn)管理產(chǎn)品為封閉式產(chǎn)品，且所投金融資產(chǎn)以收取合同現(xiàn)金流量為目的并持有到期。

（二）資產(chǎn)管理產(chǎn)品為封閉式產(chǎn)品，且所投金融資產(chǎn)暫不具備活躍交易市場，或者在活躍市場中沒有報價、也不能采用估值技術(shù)可靠計量公允價值。

金融機構(gòu)以攤余成本計量金融資產(chǎn)凈值，應(yīng)當(dāng)采用適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險控制手段，對金融資產(chǎn)凈值的公允性進行評估。當(dāng)以攤余成本計量已不能真實公允反映金融資產(chǎn)凈值時，托管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)督促金融機構(gòu)調(diào)整會計核算和估值方法。金融機構(gòu)前期以攤余成本計量的金融資產(chǎn)的加權(quán)平均價格與資產(chǎn)管理產(chǎn)品實際兌付時金融資產(chǎn)的價值的偏離度不得達到5%或以上，如果偏離5%或以上的產(chǎn)品數(shù)超過所發(fā)行產(chǎn)品總數(shù)的5%，金融機構(gòu)不得再發(fā)行以攤余成本計量金融資產(chǎn)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

十九、經(jīng)金融管理部門認(rèn)定，存在以下行為的視為剛性兌付：

（一）資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行人或者管理人違反真實公允確定凈值原則，對產(chǎn)品進行保本保收益。

（二）采取滾動發(fā)行等方式，使得資產(chǎn)管理產(chǎn)品的本金、收益、風(fēng)險在不同投資者之間發(fā)生轉(zhuǎn)移，實現(xiàn)產(chǎn)品保本保收益。

（三）資產(chǎn)管理產(chǎn)品不能如期兌付或者兌付困難時，發(fā)行或者管理該產(chǎn)品的金融機構(gòu)自行籌集資金償付或者委托其他機構(gòu)代為償付。

（四）金融管理部門認(rèn)定的其他情形。

經(jīng)認(rèn)定存在剛性兌付行為的，區(qū)分以下兩類機構(gòu)進行懲處：

（一）存款類金融機構(gòu)發(fā)生剛性兌付的，認(rèn)定為利用具有存款本質(zhì)特征的資產(chǎn)管理產(chǎn)品進行監(jiān)管套利，由國務(wù)院銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)和中國人民銀行按照存款業(yè)務(wù)予以規(guī)范，足額補繳存款準(zhǔn)備金和存款保險保費，并予以行政處罰。

（二）非存款類持牌金融機構(gòu)發(fā)生剛性兌付的，認(rèn)定為違規(guī)經(jīng)營，由金融監(jiān)督管理部門和中國人民銀行依法糾正并予以處罰。

任何單位和個人發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)存在剛性兌付行為的，可以向金融管理部門舉報，查證屬實且舉報內(nèi)容未被相關(guān)部門掌握的，給予適當(dāng)獎勵。

外部審計機構(gòu)在對金融機構(gòu)進行審計時，如果發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)存在剛性兌付行為的，應(yīng)當(dāng)及時報告金融管理部門。外部審計機構(gòu)在審計過程中未能勤勉盡責(zé)，依法追究相應(yīng)責(zé)任或依法依規(guī)給予行政處罰，并將相關(guān)信息納入全國信用信息共享平臺，建立聯(lián)合懲戒機制。

二十、資產(chǎn)管理產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)設(shè)定負(fù)債比例（總資產(chǎn)/凈資產(chǎn)）上限，同類產(chǎn)品適用統(tǒng)一的負(fù)債比例上限。每只開放式公募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的140%，每只封閉式公募產(chǎn)品、每只私募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的200%。計算單只產(chǎn)品的總資產(chǎn)時應(yīng)當(dāng)按照穿透原則合并計算所投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品的總資產(chǎn)。

金融機構(gòu)不得以受托管理的資產(chǎn)管理產(chǎn)品份額進行質(zhì)押融資，放大杠桿。

二十一、公募產(chǎn)品和開放式私募產(chǎn)品不得進行份額分級。

分級私募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的140%。分級私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險程度設(shè)定分級比例（優(yōu)先級份額/劣后級份額，中間級份額計入優(yōu)先級份額）。固定收益類產(chǎn)品的分級比例不得超過3：1，權(quán)益類產(chǎn)品的分級比例不得超過1：1，商品及金融衍生品類產(chǎn)品、混合類產(chǎn)品的分級比例不得超過2：1。發(fā)行分級資產(chǎn)管理產(chǎn)品的金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對該資產(chǎn)管理產(chǎn)品進行自主管理，不得轉(zhuǎn)委托給劣后級投資者。

分級資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得直接或者間接對優(yōu)先級份額認(rèn)購者提供保本保收益安排。

本條所稱分級資產(chǎn)管理產(chǎn)品是指存在一級份額以上的份額為其他級份額提供一定的風(fēng)險補償，收益分配不按份額比例計算，由資產(chǎn)管理合同另行約定的產(chǎn)品。

二十二、金融機構(gòu)不得為其他金融機構(gòu)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品提供規(guī)避投資范圍、杠桿約束等監(jiān)管要求的通道服務(wù)。

資產(chǎn)管理產(chǎn)品可以再投資一層資產(chǎn)管理產(chǎn)品，但所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得再投資公募證券投資基金以外的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

金融機構(gòu)將資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資于其他機構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，從而將本機構(gòu)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品資金委托給其他機構(gòu)進行投資的，該受托機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為具有專業(yè)投資能力和資質(zhì)的受金融監(jiān)督管理部門監(jiān)管的機構(gòu)。公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品的受托機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為金融機構(gòu)，私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品的受托機構(gòu)可以為私募基金管理人。受托機構(gòu)應(yīng)當(dāng)切實履行主動管理職責(zé)，不得進行轉(zhuǎn)委托，不得再投資公募證券投資基金以外的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。委托機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對受托機構(gòu)開展盡職調(diào)查，實行名單制管理，明確規(guī)定受托機構(gòu)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和程序、責(zé)任和義務(wù)、存續(xù)期管理、利益沖突防范機制、信息披露義務(wù)以及退出機制。委托機構(gòu)不得因委托其他機構(gòu)投資而免除自身應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。

金融機構(gòu)可以聘請具有專業(yè)資質(zhì)的受金融監(jiān)督管理部門監(jiān)管的機構(gòu)作為投資顧問。投資顧問提供投資建議指導(dǎo)委托機構(gòu)操作。

金融監(jiān)督管理部門和國家有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)對各類金融機構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實行平等準(zhǔn)入、給予公平待遇。資產(chǎn)管理產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)在賬戶開立、產(chǎn)權(quán)登記、法律訴訟等方面享有平等的地位。金融監(jiān)督管理部門基于風(fēng)險防控考慮，確實需要對其他行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品采取限制措施的，應(yīng)當(dāng)充分征求相關(guān)部門意見并達成一致。

二十三、運用人工智能技術(shù)開展投資顧問業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)取得投資顧問資質(zhì)，非金融機構(gòu)不得借助智能投資顧問超范圍經(jīng)營或者變相開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

金融機構(gòu)運用人工智能技術(shù)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守本意見有關(guān)投資者適當(dāng)性、投資范圍、信息披露、風(fēng)險隔離等一般性規(guī)定，不得借助人工智能業(yè)務(wù)夸大宣傳資產(chǎn)管理產(chǎn)品或者誤導(dǎo)投資者。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向金融監(jiān)督管理部門報備人工智能模型的主要參數(shù)以及資產(chǎn)配置的主要邏輯，為投資者單獨設(shè)立智能管理賬戶，充分提示人工智能算法的固有缺陷和使用風(fēng)險，明晰交易流程，強化留痕管理，嚴(yán)格監(jiān)控智能管理賬戶的交易頭寸、風(fēng)險限額、交易種類、價格權(quán)限等。金融機構(gòu)因違法違規(guī)或者管理不當(dāng)造成投資者損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)損害賠償責(zé)任。

金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同產(chǎn)品投資策略研發(fā)對應(yīng)的人工智能算法或者程序化交易，避免算法同質(zhì)化加劇投資行為的順周期性，并針對由此可能引發(fā)的市場波動風(fēng)險制定應(yīng)對預(yù)案。因算法同質(zhì)化、編程設(shè)計錯誤、對數(shù)據(jù)利用深度不夠等人工智能算法模型缺陷或者系統(tǒng)異常，導(dǎo)致羊群效應(yīng)、影響金融市場穩(wěn)定運行的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時采取人工干預(yù)措施，強制調(diào)整或者終止人工智能業(yè)務(wù)。

二十四、金融機構(gòu)不得以資產(chǎn)管理產(chǎn)品的資金與關(guān)聯(lián)方進行不正當(dāng)交易、利益輸送、內(nèi)幕交易和操縱市場，包括但不限于投資于關(guān)聯(lián)方虛假項目、與關(guān)聯(lián)方共同收購上市公司、向本機構(gòu)注資等。

金融機構(gòu)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資本機構(gòu)、托管機構(gòu)及其控股股東、實際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行或者承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，并向投資者充分披露信息。

二十五、建立資產(chǎn)管理產(chǎn)品統(tǒng)一報告制度。中國人民銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)籌資產(chǎn)管理產(chǎn)品的數(shù)據(jù)編碼和綜合統(tǒng)計工作，會同金融監(jiān)督管理部門擬定資產(chǎn)管理產(chǎn)品統(tǒng)計制度，建立資產(chǎn)管理產(chǎn)品信息系統(tǒng)，規(guī)范和統(tǒng)一產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、信息分類、代碼、數(shù)據(jù)格式，逐只產(chǎn)品統(tǒng)計基本信息、募集信息、資產(chǎn)負(fù)債信息和終止信息。中國人民銀行和金融監(jiān)督管理部門加強資產(chǎn)管理產(chǎn)品的統(tǒng)計信息共享。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將含債權(quán)投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品信息報送至金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。

金融機構(gòu)于每只資產(chǎn)管理產(chǎn)品成立后5個工作日內(nèi)，向中國人民銀行和金融監(jiān)督管理部門同時報送產(chǎn)品基本信息和起始募集信息；于每月10日前報送存續(xù)期募集信息、資產(chǎn)負(fù)債信息，于產(chǎn)品終止后5個工作日內(nèi)報送終止信息。

中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)算有限公司、銀行間市場清算所股份有限公司、上海票據(jù)交易所股份有限公司、上海黃金交易所、上海保險交易所股份有限公司、中保保險資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)有限公司于每月10日前向中國人民銀行和金融監(jiān)督管理部門同時報送資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有其登記托管的金融工具的信息。

在資產(chǎn)管理產(chǎn)品信息系統(tǒng)正式運行前，中國人民銀行會同金融監(jiān)督管理部門依據(jù)統(tǒng)計制度擬定統(tǒng)一的過渡期數(shù)據(jù)報送模板；各金融監(jiān)督管理部門對本行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，于每月10日前按照數(shù)據(jù)報送模板向中國人民銀行提供數(shù)據(jù)，及時溝通跨行業(yè)、跨市場的重大風(fēng)險信息和事項。

中國人民銀行對金融機構(gòu)資產(chǎn)管理產(chǎn)品統(tǒng)計工作進行監(jiān)督檢查。資產(chǎn)管理產(chǎn)品統(tǒng)計的具體制度由中國人民銀行會同相關(guān)部門另行制定。

二十六、中國人民銀行負(fù)責(zé)對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施宏觀審慎管理，會同金融監(jiān)督管理部門制定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)制。金融監(jiān)督管理部門實施資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的市場準(zhǔn)入和日常監(jiān)管，加強投資者保護，依照本意見會同中國人民銀行制定出臺各自監(jiān)管領(lǐng)域的實施細(xì)則。

本意見正式實施后，中國人民銀行會同金融監(jiān)督管理部門建立工作機制，持續(xù)監(jiān)測資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的發(fā)展和風(fēng)險狀況，定期評估標(biāo)準(zhǔn)規(guī)制的有效性和市場影響，及時修訂完善，推動資產(chǎn)管理行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

二十七、對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施監(jiān)管遵循以下原則：

（一）機構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管相結(jié)合，按照產(chǎn)品類型而不是機構(gòu)類型實施功能監(jiān)管，同一類型的資產(chǎn)管理產(chǎn)品適用同一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，減少監(jiān)管真空和套利。

（二）實行穿透式監(jiān)管，對于多層嵌套資產(chǎn)管理產(chǎn)品，向上識別產(chǎn)品的最終投資者，向下識別產(chǎn)品的底層資產(chǎn)（公募證券投資基金除外）。

（三）強化宏觀審慎管理，建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強監(jiān)測、評估和調(diào)節(jié)。

（四）實現(xiàn)實時監(jiān)管，對資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行銷售、投資、兌付等各環(huán)節(jié)進行全面動態(tài)監(jiān)管，建立綜合統(tǒng)計制度。

二十八、金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)本意見規(guī)定，對違規(guī)行為制定和完善處罰規(guī)則，依法實施處罰，并確保處罰標(biāo)準(zhǔn)一致。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)違反宏觀審慎管理要求的，由中國人民銀行按照法律法規(guī)實施處罰。

二十九、本意見實施后，金融監(jiān)督管理部門在本意見框架內(nèi)研究制定配套細(xì)則，配套細(xì)則之間應(yīng)當(dāng)相互銜接，避免產(chǎn)生新的監(jiān)管套利和不公平競爭。按照“新老劃斷”原則設(shè)置過渡期，確保平穩(wěn)過渡。過渡期為本意見發(fā)布之日起至2020年底，對提前完成整改的機構(gòu)，給予適當(dāng)監(jiān)管激勵。過渡期內(nèi)，金融機構(gòu)發(fā)行新產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)符合本意見的規(guī)定；為接續(xù)存量產(chǎn)品所投資的未到期資產(chǎn)，維持必要的流動性和市場穩(wěn)定，金融機構(gòu)可以發(fā)行老產(chǎn)品對接，但應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格控制在存量產(chǎn)品整體規(guī)模內(nèi)，并有序壓縮遞減，防止過渡期結(jié)束時出現(xiàn)斷崖效應(yīng)。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定過渡期內(nèi)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)整改計劃，明確時間進度安排，并報送相關(guān)金融監(jiān)督管理部門，由其認(rèn)可并監(jiān)督實施，同時報備中國人民銀行。過渡期結(jié)束后，金融機構(gòu)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照本意見進行全面規(guī)范（因子公司尚未成立而達不到第三方獨立托管要求的情形除外），金融機構(gòu)不得再發(fā)行或存續(xù)違反本意見規(guī)定的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

三十、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)作為金融業(yè)務(wù)，屬于特許經(jīng)營行業(yè)，必須納入金融監(jiān)管。非金融機構(gòu)不得發(fā)行、銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品，國家另有規(guī)定的除外。

非金融機構(gòu)違反上述規(guī)定，為擴大投資者范圍、降低投資門檻，利用互聯(lián)網(wǎng)平臺等公開宣傳、分拆銷售具有投資門檻的投資標(biāo)的、過度強調(diào)增信措施掩蓋產(chǎn)品風(fēng)險、設(shè)立產(chǎn)品二級交易市場等行為，按照國家規(guī)定進行規(guī)范清理，構(gòu)成非法集資、非法吸收公眾存款、非法發(fā)行證券的，依法追究法律責(zé)任。非金融機構(gòu)違法違規(guī)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，依法予以處罰；同時承諾或進行剛性兌付的，依法從重處罰。

三十一、本意見自發(fā)布之日起施行。

本意見所稱“金融管理部門”是指中國人民銀行、國務(wù)院銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和國家外匯管理局?！鞍l(fā)行”是指通過公開或者非公開方式向資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資者發(fā)出認(rèn)購邀約，進行資金募集的活動?！颁N售”是指向投資者宣傳推介資產(chǎn)管理產(chǎn)品，辦理產(chǎn)品申購、贖回的活動。“代理銷售”是指接受合作機構(gòu)的委托，在本機構(gòu)渠道向投資者宣傳推介、銷售合作機構(gòu)依法發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品的活動。