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無論是身處學校還是步入社會,大家都嘗試過寫作吧,借助寫作也可以提高我們的語言組織能力。范文怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢?下面是小編幫大家整理的優(yōu)質范文,僅供參考,大家一起來看看吧。
商業(yè)銀行違反商業(yè)銀行法的行為篇一
導語:銀行法是為了保護商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權益,規(guī)范商業(yè)銀行的行為,提高信貸資產質量,加強監(jiān)督管理,保障商業(yè)銀行的穩(wěn)健運行而制定的法律。我們一起來看看吧。
商業(yè)銀行有下列情形之一,對存款人或者其他客戶造成財產損害的,應當承擔支付遲延履行的利息以及其他民事責任:(1)無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的;(2)違反票據(jù)承兌等結算業(yè)務規(guī)定,不予兌現(xiàn),不予收付入賬,壓單、壓票或者違反規(guī)定退票的;(3)非法查詢、凍結、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的;(4)違反商業(yè)銀行法規(guī)定對存款人或者其他客戶造成其他損害的。
商業(yè)銀行有下列情形之一,由銀監(jiān)會責令改正,有違法所得的,沒收違法所得,情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的,依法追究刑事責任:(1)未經批準設立分支機構的;(2)未經批準分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項不報批的;(3)違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段,吸收存款,發(fā)放貸款的;(4)出租、出借經營許可證的;(5)未經批準買賣、代理買賣外匯的;(6)未經批準買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的;(7)違反國家規(guī)定從事信托投資和證券經營業(yè)務、向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業(yè)投資的;(8)向關系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的;(9)拒絕或者阻礙中國銀監(jiān)會檢查監(jiān)督的;(10)提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統(tǒng)計報表的;(11)未遵守資本充足率、存貸比例、資產流動性比例、同一借款人貸款比例和中國銀監(jiān)會有關資產負債比例管理的其他規(guī)定的。
1。對商業(yè)銀行的處罰。商業(yè)銀行有下列情形之一,由中國人民銀行責令改正,有違法所得的,沒收違法所得,違法所得50萬元以上的,并處違法所得1倍以上5倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的,處50萬元以上200萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的,中國人民銀行可以建議銀監(jiān)會責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的,依法追究刑事責任:(1)未經批準辦理結匯、售匯的;(2)未經批準在銀行間債券市場發(fā)行、買賣金融債券或者到境外借款的;(3)違反規(guī)定同業(yè)拆借的;(4)拒絕或者阻礙中國人民銀行檢查監(jiān)督的;(5)提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統(tǒng)計報表的;(6)未按照中國人民銀行規(guī)定的比例交存存款準備金的。
2。對商業(yè)銀行管理層的處罰。商業(yè)銀行法第89條規(guī)定:商業(yè)銀行違反本法規(guī)定的,中國銀監(jiān)會可以區(qū)別不同情形,取消其直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格,禁止直接負責的`董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。商業(yè)銀行的行為尚不構成犯罪的,對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員,給予警告,處5萬元以上50萬元以下罰款。
商業(yè)銀行及其工作人員對中國銀監(jiān)會、中國人民銀行的處罰決定不服的,可以依照行政訴訟法的規(guī)定向人民法院提起訴訟。
任何機構和個人有下列行為之一,情節(jié)或后果嚴重,構成犯罪的,將被依法追究刑事責任:(1)未經銀監(jiān)會批準擅自設立商業(yè)銀行,或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款的:(2)偽造、變造、轉讓商業(yè)銀行經營許可證的;(3)借款人采取欺詐手段騙取貸款的;(4)商業(yè)銀行的工作人員利用職務上的便利索取、收受x賂,貪x、挪用、侵占本行資金或客戶資金,玩忽職守,泄露國家秘密和商業(yè)秘密的。
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