從某件事情上得到收獲以后，寫一篇心得體會，記錄下來，這么做可以讓我們不斷思考不斷進(jìn)步。我們想要好好寫一篇心得體會，可是卻無從下手嗎？那么下面我就給大家講一講心得體會怎么寫才比較好，我們一起來看一看吧。

主題保險反洗錢合規(guī)心得體會報告一

地址：_________

法定代表人：_________

電話：_________

電報掛號：_________

銀行賬號：_________

承租方(乙方)：_________

地址：_________

法定代表人：_________

電話：_________

電報掛號：_________

銀行賬號：_________

甲乙雙方經(jīng)過友好協(xié)商，就租賃事宜達(dá)成協(xié)議如下：

第一條租賃物件

甲方根據(jù)乙方的要求，購買租進(jìn)本合同附件“設(shè)備清單”上所列的租賃物件，并出租給乙方。在租賃期限內(nèi)，甲方擁有租賃物件的所有權(quán)，乙方具有完全的使用權(quán)，但不得對所租物件進(jìn)行銷售、轉(zhuǎn)讓、抵押或有其他任何侵犯租賃物件所有權(quán)的行為。

第二條租賃期

本合同一經(jīng)生效，甲乙雙方開始履行合同中規(guī)定的各自的權(quán)利和義務(wù)，不得單方解約或退租。但本合同的生效并不是租期的開始。租賃物件的議付日為起租日，物件一經(jīng)議付，租賃期即告開始，由甲方以書面通知乙方確認(rèn)。本合同的租賃期為_________年。

第三條租賃物件的購買/租賃

1.乙方應(yīng)向甲方提交租賃委托書。

2.乙方應(yīng)向甲方提交甲方認(rèn)為必要的各種批準(zhǔn)或許可證明。

3.乙方根據(jù)自己的需要，選定租賃物件和貨價，在購貨合同的技術(shù)條款附件上正式簽字，并在購貨合同上作確認(rèn)簽字。

第四條租賃物件的交貨和驗收

1.甲方按甲乙雙方約定的時間和地點向乙方交貨。對因政府法令、不可抗力或延遲運輸、卸貨、報關(guān)等不屬于甲方責(zé)任而造成租賃物件的延遲交貨，甲方不承擔(dān)責(zé)任。

2.租賃物件運抵交貨地點后，乙方應(yīng)自負(fù)保管責(zé)任。乙方應(yīng)分別在驗收和試車后把驗收證明和試車報告寄交甲方。如發(fā)生問題，甲方及時配合乙方對外索賠;如無問題，乙方應(yīng)向甲方提交一份收貨證明書，確認(rèn)租賃物件如數(shù)收妥，并全部符合合同的要求。

3.如交貨的租賃物件在型號、規(guī)格、數(shù)量、技術(shù)性能等方面與購貨合同的規(guī)定不符或有瑕疵等情況，屬于賣方責(zé)任時，甲方同意將購貨合同的索賠權(quán)轉(zhuǎn)讓給乙方，并盡可能地協(xié)助乙方向賣方索賠。但鑒于融資性租賃，甲方對此不負(fù)任何法律和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。

第五條租賃物件的維修與保養(yǎng)

1.在租賃期內(nèi)，租賃物件的保用期過后，乙方應(yīng)負(fù)責(zé)設(shè)備的維修和保養(yǎng)，使之維持良好的狀態(tài)，由此而發(fā)生的一切費用由乙方負(fù)擔(dān)。

2.在租賃期內(nèi)，租賃物件受到損壞，乙方應(yīng)負(fù)責(zé)維修和復(fù)原。如無法修復(fù)，乙方仍應(yīng)無條件地履行按期償還租金的義務(wù)。

第六條租賃及費用

1.租賃總成本包括租賃物件的價款、運費、保險費，融資利息、手續(xù)費及銀行費用等?？紤]到合同簽署時尚不能確切估計上述成本的實行金額，本合同所列的租金是按概算成本計算的。租賃物件議付后，如實際成本與概算成本有出入，應(yīng)以實際成本為準(zhǔn)。具體金額屆時由甲方以書面正式通知乙方及擔(dān)保人。

2.甲方同意乙方每_________年償還一次本息。_________年_________月_________日前為寬限期，僅支付利息。自_________年_________月_________日起，每_________年償還一次本息，共分_________次還清。乙方應(yīng)在收到甲方的付款通知書后，如期如數(shù)將應(yīng)付租金電匯甲方指定的賬戶。

3.本合同的計算貨幣為_________，利息采用該貨幣的固定/浮動利率。固定：年息按年期固定利息_________%計算。浮動：按每期付息之日倫敦同業(yè)拆放(libor)期利率為基礎(chǔ)另加_________%利差計算。

4.甲方向乙方收取租賃物件總金額的_________%作為一次性手續(xù)費。用人民幣支付的金額部分，可按付款當(dāng)日外匯管理局公布的匯率折算人民幣。本合同生效后，甲方即向乙方發(fā)出付款通知書，乙方應(yīng)在收到通知書后十天內(nèi)將手續(xù)費電匯給甲方指定的帳戶。

5.乙方還應(yīng)承擔(dān)以下幾種費用：銀行費用：_________;交貨途中的保險費和運輸費_________(cif除外);從目的港到乙方企業(yè)的國內(nèi)運輸費：_________租賃物件的進(jìn)口關(guān)稅：_________租賃物件在國內(nèi)的保險費：_________由于乙方的原因推遲用款的承擔(dān)費：_________。前述各種費用，如乙方需委托甲方代辦者，均應(yīng)在開證前把有關(guān)款項匯入甲方賬戶，或收到有關(guān)費用打入成本，否則不能開證。

第七條保證金

1.在本合同簽訂的十天內(nèi)，乙方應(yīng)向甲方支付合同總金額_________%的保證金，作為履行本合同的保證。

2.保證金不計利息，在租賃期滿時歸還乙方或抵作最后一期租金的一部分。

3.乙方如違反本合同的任何條款，致使甲方遭到損失，甲方有權(quán)從保證金中扣抵乙方應(yīng)賠償?shù)慕痤~。

第八條保險

無論檢驗時可能發(fā)生什么情況，為保證甲乙雙方的利息，租賃物件一俟抵達(dá)目的地，甲方即代乙方在_________保險公司以甲方的名義對物件投保財產(chǎn)險。其投保金額不得低于租賃物件的總金額，投保期不得短于租賃期。投保應(yīng)使用外匯_________。保險費在簽約時按每年0.3%的比例一次打入成本，費用由乙方負(fù)擔(dān)。

第九條關(guān)稅租賃物件及附帶原料等的海關(guān)關(guān)稅等各項稅款由乙方承付。如可全部或部分免除，乙方應(yīng)自行向當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門辦理免稅手續(xù)，甲方可提供必需的有關(guān)證明。核準(zhǔn)后，乙方即應(yīng)把免稅證明寄交甲方，以辦理報關(guān)手續(xù)。

第十條遲延利息如乙方未能按本合同所規(guī)定把到期租金及其他款項支付給甲方，甲方有權(quán)向乙方收取延付款的利息。罰息在合同規(guī)定的利率基礎(chǔ)上加1.5%計收。

第十一條經(jīng)濟(jì)擔(dān)保

1.乙方委托_________為本合同乙方的經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人。

2.擔(dān)保人有義務(wù)擔(dān)保和督促乙方切實履行本合同的各項條款。

無論出于什么原因(包括乙方發(fā)生倒閉、停產(chǎn)、合并等情況)，當(dāng)乙方不能按時償還本合同規(guī)定的租金及其他款項時，擔(dān)保人應(yīng)在收到甲方書面通知后十天之內(nèi)無異議地(代替乙方)履行支付義務(wù)。

第十二條租賃物件在租賃期滿時的處理租賃期滿時，乙方可按_________美元的象征性貨價向甲方買進(jìn)租賃物件，貨款列入最后一期租金內(nèi)。甲方應(yīng)在收款后一周內(nèi)送乙方一份“設(shè)備所有權(quán)轉(zhuǎn)讓書”，以確認(rèn)租賃物件所有權(quán)的正式轉(zhuǎn)讓。

第十三條爭議的解決

有關(guān)本合同的一切爭議，當(dāng)事人首先應(yīng)友好協(xié)商解決。如仍不能解決時，當(dāng)事人得提請仲裁機(jī)構(gòu)仲裁。對上述仲裁，當(dāng)事人都應(yīng)服從執(zhí)行。有關(guān)仲裁或訴訟費用由敗訴方負(fù)擔(dān)。

第十四條附件

下列各附件為本合同的不可分割的組成部分，與本合同具有同等效力：

1.租賃委托書

2.租賃合同附表

3.購貨合同及設(shè)備清單

4.經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人的“不可撤銷擔(dān)保書”

第十五條本合同正本一式_________份，甲乙雙方各執(zhí)_________份。經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人持合同副本_________份。

甲方(蓋章)：_________乙方(蓋章)：_________

法定代表人(簽字)：_________法定代表人(簽字)：_________

見證人(簽字)：_________見證人(簽字)：_________

擔(dān)保人(簽字)：_________

_________年____月____日_________年____月____日

簽訂地點：_________簽訂地點：_________

主題保險反洗錢合規(guī)心得體會報告二

20xx年，xx財產(chǎn)保險公司在人行和各級監(jiān)管機(jī)關(guān)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，持續(xù)完善反洗錢工作，切實打擊洗錢活動，有效地推動了全轄反洗錢工作全面深入的開展。現(xiàn)將20pc年反洗錢工作總結(jié)報告如下：

(一)注重領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步完善組織機(jī)構(gòu)體系

1、根據(jù)中國人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實開展反洗錢工作，今年以來，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調(diào)整的實際情況，及時調(diào)整、補(bǔ)充完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實加強(qiáng)對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)公司。4家因人事變動的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應(yīng)調(diào)整和建立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，把反洗錢工作落實到部門、崗位和人員。

2、召開專題會議，研究部署反洗錢工作。年初，公司制定了20xx年合規(guī)工作計劃，把反洗錢工作列為重要工作，將反洗錢管理進(jìn)行全面覆蓋，同時，公司還建立了各業(yè)務(wù)部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會議，及時總結(jié)通報季度合規(guī)管理及反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀(jì)要，跟蹤督辦會議精神的落實。各級分支機(jī)構(gòu)結(jié)合各地人行和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，定期召開反洗錢會議，貫徹落實上級的反洗錢工作要求，保證了反洗錢工作的順利進(jìn)行。

(二)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識

針對保險公司容易存在的對反洗錢工作的片面認(rèn)識，公司圍繞反洗錢法律法規(guī)，結(jié)合工作實際，加強(qiáng)組織反洗錢知識的宣傳學(xué)習(xí)、培訓(xùn)。

一是注重加強(qiáng)對各級高管人員反洗錢知識的培訓(xùn)，今年以來，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級管理人員，參加了中國保監(jiān)會組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓(xùn)班，提高各級高管人員對反洗錢工作的認(rèn)識和自覺性。

二是強(qiáng)化對中層干部、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為切實履行好反洗錢重要職責(zé)，各分支機(jī)構(gòu)利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實，提高其反洗錢的主動性和積極性。

今年以來，公司還兩次對兼職管理員集中進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要對《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》及《xx保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等進(jìn)行學(xué)習(xí)、講解。10月份，保監(jiān)會頒布實施《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》后，我司在轉(zhuǎn)發(fā)、組織學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，又對全體員工進(jìn)行了反洗錢視頻培訓(xùn)，通過培訓(xùn)，進(jìn)一步提高了全體員工對反洗錢工作重要性的認(rèn)識。

(三)完善內(nèi)控，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展為了強(qiáng)化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識別、客戶風(fēng)險等級劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報告管理等反洗錢關(guān)鍵環(huán)節(jié)先后建立了《xx保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等一系列較為全面的反洗錢內(nèi)控制度，確保了反洗錢工作的有效開展。目前，根據(jù)公司反洗錢工作具體情況正在按照保監(jiān)會《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實施細(xì)則等一系列內(nèi)控制度，進(jìn)一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。

(四)積極研發(fā)信息技術(shù)系統(tǒng)，抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報告質(zhì)量

為了更好地加強(qiáng)對客戶身份識別和對大額可疑交易報告的工作，我們以做好反洗錢工作質(zhì)量日常監(jiān)測為抓手，積極抓好四個關(guān)鍵點：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶類型，嚴(yán)格履行客戶身份識別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質(zhì)，提高客戶信息的準(zhǔn)確性、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門”風(fēng)險防線;并按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易。二是積極研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機(jī)構(gòu)可以通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)對相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽取、篩選。公司針對業(yè)務(wù)一線在使用反洗錢大額可疑系統(tǒng)存在的問題，在信息資源部的支持下，對原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額的”提取標(biāo)準(zhǔn)由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統(tǒng)運行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準(zhǔn)確度明顯提高。三是通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)，對各分支機(jī)構(gòu)反洗錢大額可疑交易進(jìn)行日?；O(jiān)測，每天核實反洗錢系統(tǒng)提取出來的大額、可疑交易數(shù)據(jù)。目前，共審核321條反洗錢可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經(jīng)逐步研究均排除可疑交易，屬于團(tuán)意險集體投保、退保情形或車輛集中報廢的情況等。對監(jiān)測結(jié)果進(jìn)行適時通報，提出整改要求。四是嚴(yán)把非現(xiàn)場監(jiān)管報表質(zhì)量關(guān)，全面提升反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表質(zhì)量。公司按照人民銀行重慶營管部的要求，按時匯總公司全系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù)，填報《客戶風(fēng)險劃分情況統(tǒng)計表》、《異地反洗錢監(jiān)管信息報送表》以及10張非現(xiàn)場監(jiān)管報表，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報的現(xiàn)象。

(五)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》

? ? 今年是《反洗錢法》貫徹實施的第六年，我公司按照人行重慶營管部的統(tǒng)一部署，10月份我司采取多種形式，組織全系統(tǒng)開展了反洗錢宣傳月活動，宣傳貫徹《反洗錢法》。

一是在公司總部及各分支機(jī)構(gòu)營業(yè)場所門前懸掛了反洗錢的條幅;二是制作了35塊展板，簡明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內(nèi)容等;三是設(shè)立咨詢展臺，現(xiàn)場答疑，受理社會群眾有關(guān)反洗錢的各類咨詢使廣大市民對反洗錢工作有了更深的認(rèn)識和了解;四是加強(qiáng)溝通，同各業(yè)務(wù)條線密切配合，重點針對一線業(yè)務(wù)人員和重點崗位人員，認(rèn)真講解反洗錢在各條線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要求，特別是對客戶身份識別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務(wù)人員充分理解并進(jìn)一步認(rèn)識了日常業(yè)務(wù)活動中反洗錢規(guī)則的具體要求，重新認(rèn)識到風(fēng)險防范、合規(guī)經(jīng)營及反洗錢工作的重要性。

(六)加強(qiáng)檢查，推動反洗錢工作的開展

為保質(zhì)保量完成反洗錢工作，今年公司對全系統(tǒng)客戶身份識別及資料保存、可疑交易識別和報送等工作進(jìn)行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了全面自查?？偣緦徲嫽瞬窟€對20pc的反洗錢工作進(jìn)行了內(nèi)部審計，提出了反洗錢工作中存在的不足和整改要求，有力地促進(jìn)了反洗錢工作。

(七)建立反洗錢客戶風(fēng)險分類常規(guī)機(jī)制

按照人民銀行《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》，公司制定了《反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》，并嚴(yán)格按照中國人民銀行和人行重慶營業(yè)管理部對反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分進(jìn)度的要求，對存量客戶進(jìn)行風(fēng)險劃分，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風(fēng)險劃分日常工作。同時，定期監(jiān)控分析高風(fēng)險客戶，及時開展盡職調(diào)查，掌握客戶資金交易活動，分析交易特征，防范反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險。

(八)積極認(rèn)真配合人民銀行做好反洗錢工作作為人行重慶營管部反洗錢工作的定點聯(lián)系單位，公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，對人行及營業(yè)管理部新下發(fā)的文件，及時組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，嚴(yán)格執(zhí)行。6月份，公司接到人行重慶營管部組織開展的反洗錢大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標(biāo)準(zhǔn)問卷調(diào)查工作后，組織全轄11家分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了貫徹落實，并按要求統(tǒng)計報送了20pc至20pc年5月的大額可疑交易數(shù)據(jù)。10月20日，我司參加了20pc年前三季度重慶市反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作通報座談會后，及時將這次會議中的有關(guān)精神向各部門及全轄各機(jī)構(gòu)進(jìn)行了傳達(dá)，要求各業(yè)務(wù)部門結(jié)合業(yè)務(wù)流程，查找工作不足，全面開展履行反洗錢義務(wù)自查自律活動，不斷提升反洗錢工作質(zhì)量。

(九)做好《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的貫徹落實10月份，公司接到《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》文件后，公司領(lǐng)導(dǎo)十分重視，召開專題會議研究落實，及時向全國14家分公司進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，同時要求各級分支機(jī)構(gòu)對照新的監(jiān)管要求，開展系統(tǒng)性的自查，重點檢查反洗錢內(nèi)控制度是否完整有效;反洗錢內(nèi)控制度是否落實到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行;反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備情況;履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢宣傳培訓(xùn)、審計等反洗錢義務(wù)的情況;與兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂的代理協(xié)議是否符合有關(guān)監(jiān)管要求等方面的反洗錢工作。另一方面，根據(jù)公司增資擴(kuò)股的計劃，公司董事會辦公室認(rèn)真加強(qiáng)對投資入股者資金來源的審核，要求投資者提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)要求的證明材料。

1、各級反洗錢工作人員的專業(yè)技能不足，在識別復(fù)雜交易行為方面還存在一定的困難。

2、反洗錢的培訓(xùn)還相對滯后，主要體現(xiàn)為培訓(xùn)的時間較少、內(nèi)容單一、受眾有限、深度不足，影響了反洗錢工作的深入開展。

(一)繼續(xù)加強(qiáng)對《反洗錢法》和《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動，提高全社會及全體員工對反洗錢的認(rèn)識。以宣傳促認(rèn)識，營造更加濃厚的反洗錢社會氛圍。

(二)繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。按照《反洗錢法》和《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》要求，在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項反洗錢內(nèi)控制度，逐步建立一個完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎(chǔ)。

(三)繼續(xù)加大對重點可疑交易的分析、調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加強(qiáng)對重點可疑交易的分析、調(diào)查和協(xié)查，配合人民銀行、保監(jiān)會、司法機(jī)構(gòu)做好發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作，嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動。

(四)繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢的檢查和內(nèi)部審計工作。一是強(qiáng)化日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢的三大義務(wù)列入檢查范疇，進(jìn)行檢查;二是將常規(guī)審計與專項審計相結(jié)合，進(jìn)一步加大對反洗錢工作的內(nèi)部審計力度，堵塞漏洞，防范洗錢風(fēng)險。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動。

主題保險反洗錢合規(guī)心得體會報告三

甲方：__________________

住所：__________________

聯(lián)系電話：____________

乙方：__________________

住所：__________________

聯(lián)系電話：____________

根據(jù)《中華人民共和國勞動法》（以下簡稱《勞動法》）《中華人民共和國勞動合同法》（以下簡稱《勞動合同法》）等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方遵循合法、公平、平等自愿、協(xié)商一致、誠實信用的原則，簽訂本合同，共同遵守本合同所列條款。

一、合同期限

（一）甲乙雙方同意按以下第_______種方式確定本合同期限。

1、有固定期限：從_______年_______月_______日起至_______年_______月_______日止。

2、無固定期限：從_______年_______月_______日起。

3、以完成一定工作任務(wù)為期限：從_______年_______月_______日起至_______工作任務(wù)完成時止。完成工作任務(wù)的標(biāo)志是____________。

（二）試用期為________個月（試用期包括在合同期限內(nèi)，如無試用期，則填寫“無”）。

二、工作內(nèi)容和工作地點

（一）乙方的工作內(nèi)容（崗位或工種）_________________。

（二）乙方的工作地點__________海口市_____________。

三、工作時間和休息休假

（一）甲乙雙方同意按以下第_______種方式確定乙方的工作時間。

1、標(biāo)準(zhǔn)工時制，即每日工作_______小時（不超過_______小時），每周工作_______小時（不超過_______小時），每周至少休息_______日。

2、不定時工作制，即經(jīng)勞動保障行政部門審批，乙方所在崗位實行不定時工作制。

3、綜合計算工時工作制，即經(jīng)勞動保障行政部門審批，乙方所在崗位實行綜合計算工時工作制。

（二）甲方由于生產(chǎn)經(jīng)營需要延長工作時間的，按《勞動法》第_______條執(zhí)行。

（三）乙方依法享有法定節(jié)假日、婚假、產(chǎn)假、喪假等假期。

四、勞動報酬

（一）甲方依法制定工資分配制度，并告知乙方。甲方支付給乙方的工資不得低于市政府公布的當(dāng)年度最低工資。

（二）乙方每月工資_______元（其中試用期每月工資_______元）或按________________執(zhí)行。

（三）甲方每月_______日發(fā)放工資。甲方至少每月以貨幣形式向乙方支付_______次工資。

（四）乙方加班工資、假期工資及特殊情況下的工資支付按有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。

（五）甲乙雙方對工資的其它約定____________。

五、社會保險和福利待遇

（一）甲乙雙方按照國家和省、市有關(guān)規(guī)定，參加社會保險，繳納社會保險費。

（二）乙方患病或非因工負(fù)傷，甲方應(yīng)按國家和省、市的有關(guān)規(guī)定給予乙方享受醫(yī)療期和醫(yī)療期待遇。

（三）乙方患職業(yè)病、因工負(fù)傷的，甲方按《職業(yè)病防治法》、《工傷保險條例》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。

六、勞動保護(hù)、勞動條件和職業(yè)危害防護(hù)

（一）甲方按國家和省、市有關(guān)勞動保護(hù)規(guī)定，提供符合國家________________安全衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)的勞動作業(yè)場所和必要的勞動防護(hù)用品，切實保護(hù)乙方在生產(chǎn)工作中的安全和健康。

（二）甲方按國家和省、市有關(guān)規(guī)定，做好女員工和未成年工的特殊勞動保護(hù)工作。

（三）乙方從事作業(yè)，可能產(chǎn)生職業(yè)危害，甲方應(yīng)采取防護(hù)措施，并每年組織乙方健康檢查_______次。

（四）乙方有權(quán)拒絕甲方的違章指揮，強(qiáng)令冒險作業(yè)。對甲方危害生命安全和身體健康的行為，乙方有權(quán)要求改正或向有關(guān)部門舉報。

七、規(guī)章制度

（一）甲方依法制定的規(guī)章制度，應(yīng)當(dāng)告知乙方。

（二）乙方應(yīng)遵守國家和省、市有關(guān)法律法規(guī)和甲方依法制定的規(guī)章制度，按時完成工作任務(wù)，提高職業(yè)技能，遵守安全操作規(guī)程和職業(yè)道德。

（三）乙方自覺遵守國家和省、市計劃生育的有關(guān)規(guī)定。

八、合同變更

甲乙雙方經(jīng)協(xié)商一致，可以變更合同。變更合同應(yīng)采用書面形式。變更后的合同文本雙方各執(zhí)_______份。

九、合同解除和終止

（一）甲乙雙方協(xié)商一致，可以解除合同。

（二）乙方提前_______日以書面形式通知甲方，可以解除勞動合同。乙方試用期內(nèi)提前_______日通知甲方，可以解除勞動合同。

（三）甲方有下列情形之一的，乙方可以通知甲方解除勞動合同：

1、未按照勞動合同約定提供勞動保護(hù)或者勞動條件的。

2、未及時足額支付勞動報酬的。

3、未依法為乙方繳納社會保險費的。

4、甲方的規(guī)章制度違反法律、法規(guī)的規(guī)定，損害乙方權(quán)益的。

5、甲方以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危，使乙方在違背真實意思的情況下訂立或者變更本合同，致使勞動合同無效的。

6、甲方免除自己的法定責(zé)任、排除乙方權(quán)利，致使勞動合同無效的。

7、甲方違反法律、行政法規(guī)強(qiáng)制性規(guī)定，致使勞動合同無效的。

8、法律、行政法規(guī)規(guī)定乙方可以解除勞動合同的其他情形。

（四）甲方以暴力、威脅或者非法限制人身自由的手段強(qiáng)迫乙方勞動的，或者甲方違章指揮、強(qiáng)令冒險作業(yè)危及乙方人身安全的，乙方可以立即解除勞動合同，不需事先告知甲方。

（五）乙方有下列情形之一的，甲方可以解除勞動合同：

1、在試用期間被證明不符合錄用條件的。

2、嚴(yán)重違反甲方的規(guī)章制度的。

3、嚴(yán)重失職，營私舞弊，給甲方造成重大損害的。

4、乙方同時與其他用人單位建立勞動關(guān)系，對完成本單位的工作任務(wù)造成嚴(yán)重影響，或者經(jīng)甲方提出，拒不改正的。

5、乙方以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危，使甲方在違背真實意思的情況下訂立或者變更本合同，致使勞動合同無效的。

6、被依法追究刑事責(zé)任的。

（六）有下列情形之一的，甲方提前_______日以書面形式通知乙方或者額外支付乙方一個月工資后，可以解除勞動合同：

1、乙方患病或者非因工負(fù)傷，在規(guī)定的醫(yī)療期滿后不能從事原工作，也不能從事由甲方另行安排的工作的。

2、乙方不能勝任工作，經(jīng)過培訓(xùn)或者調(diào)整工作崗位，仍不能勝任工作的。

3、勞動合同訂立時所依據(jù)的客觀情況發(fā)生重大變化，致使勞動合同無法履行，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商，未能就變更勞動合同內(nèi)容達(dá)成協(xié)議的。

（七）有下列情形之一，甲方需要裁減人員_______人以上或者裁減不足_______人但占甲方職工總數(shù)百分之_______以上的，甲方應(yīng)提前_______日向工會或者全體職工說明情況，在聽取工會或者職工的意見，并將裁減人員方案向勞動行政部門報告后，可以裁減人員：

1、依照企業(yè)破產(chǎn)法規(guī)定進(jìn)行重整的。

2、生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)生嚴(yán)重困難的。

3、企業(yè)轉(zhuǎn)產(chǎn)、重大技術(shù)革新或者經(jīng)營方式調(diào)整，經(jīng)變更勞動合同后，仍需裁減人員的。

4、其他因勞動合同訂立時所依據(jù)的客觀經(jīng)濟(jì)情況發(fā)生重大變化，致使勞動合同無法履行的。

（八）有下列情形之一的，勞動合同終止：

1、勞動合同期滿的。

2、乙方開始依法享受基本養(yǎng)老保險待遇的。

3、乙方死亡，或者被人民法院宣告死亡或者宣告失蹤的。

4、甲方被依法宣告破產(chǎn)的。

5、甲方被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉、撤銷或者甲方?jīng)Q定提前解散的。

6、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

九、合同解除和終止手續(xù)

甲乙雙方解除和終止本合同的，乙方應(yīng)按雙方約定，辦理工作交接等手續(xù)。甲方應(yīng)依法向乙方出具書面證明，并在_______日內(nèi)為乙方辦理檔案和社會保險關(guān)系轉(zhuǎn)移手續(xù)。

十、爭議處理

甲乙雙方發(fā)生勞動爭議的，應(yīng)先協(xié)商解決。協(xié)商不成的，可以向本單位工會尋求解決或向本單位勞動爭議調(diào)解委員會申請調(diào)解。也可以直接向勞動爭議仲裁委員會申請仲裁。對仲裁裁決無異議的，雙方必須履行。對仲裁裁決不服的，可以向人民法院起訴。

十一、其它

（一）本合同未盡事宜或合同條款與現(xiàn)行法律法規(guī)規(guī)定有抵觸的，按現(xiàn)行法律法規(guī)執(zhí)行。

（二）本合同自甲乙雙方簽字蓋章之日起生效，涂改或未經(jīng)書面授權(quán)代簽無效。

（三）本合同一式_______份，甲乙雙方各執(zhí)_______份。

甲方（簽字）：____________

簽訂地點：__________________

_________年________月______日

乙方（簽字）：____________

簽訂地點：__________________

_________年________月______日

主題保險反洗錢合規(guī)心得體會報告四

1、營運紀(jì)律規(guī)范：

(1)杜絕遲到：遲到15分鐘以內(nèi)罰款50元，超過15分鐘按每分鐘1元依次類推，遲到60分鐘以上的按曠工處理——扣除當(dāng)月獎金;

(2)離崗簽字：離崗超過15分鐘，必須在離崗登記本上簽寫離崗和返回時間;若未進(jìn)行離崗登記將視為脫崗處理，罰款每次不低于5元。

(3)無論顧客是否購買商品，只要進(jìn)入洗車場所有員工必須有三米三聲服務(wù)，即顧客出現(xiàn)在周圍三米范圍內(nèi)必須聲音響亮的說：“您好，歡迎光臨!”“請問有什么可以為您服務(wù)?”顧客離開時說：“謝謝光臨，請慢走，歡迎下次光臨!”如發(fā)現(xiàn)未有三米三聲的，每次開具罰款不得低于2元。

(4)微笑服務(wù)：收款過程保持微笑服務(wù)、唱收唱付(即收您錢，找您，請點一下)、使用文明禮貌用語;未按要求1次罰款2元;被投訴1次且責(zé)任明確罰款10元。洗車員、擦車員與顧客有正面接觸或交談時也必須保持微笑。

(5)工作紀(jì)律：遵守公司各項規(guī)章制度;違反1次罰款5元。

(6)病假及事假：?

病假一天扣除績效20元;?一般情況不允許請事假，特殊情況請事假需提前一天與主管報備審批，一天以上需經(jīng)主管及店長批準(zhǔn)后，方可請假，事假一天扣除績效40元，三天以上扣除當(dāng)月獎金。

2、績效考核：

(1)收銀員資金安全：符合公司收銀資金管理規(guī)定。?收銀出現(xiàn)短款時，由收銀員全額承擔(dān)短款金額;?領(lǐng)取、歸還備用金;及時準(zhǔn)確繳納營業(yè)款;?不得擅自將收銀資金挪做他用，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即終止實習(xí)協(xié)議，賠償公司相關(guān)損失，嚴(yán)重者將承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任;

(2)工作技能：試用期3個月,試用期間正常參加工間操及所有培訓(xùn)、集體活動等，試用期滿后嚴(yán)格按照業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)考核，考核標(biāo)準(zhǔn)如下:

①收銀員開票速度：30秒/筆，得滿分，10秒為一臺階罰款2元;收銀員建檔信息錄錯，如錄錯客戶行駛證信息、購買保險日期等罰款5元/筆。

②洗車員、擦車員相互監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)清洗不干凈一次罰款20元，引起客戶投訴罰款50元。

(3)款臺保潔：保持收款臺、洗車場的地面、桌面清潔、衛(wèi)生、無雜物和私人物品，檢查不合格1次罰款3元。

(4)所有員工不允許與顧客發(fā)生爭執(zhí)，情節(jié)嚴(yán)重者則開除。

(5)愛護(hù)員工宿舍衛(wèi)生及公共物品，損壞照價賠償。

3、此規(guī)章制度自發(fā)布之日起生效!