總結(jié)是一種思考的方式，通過總結(jié)可以幫助我們更深入地理解問題和解決問題。在情感表達(dá)中，我們可以運(yùn)用一些技巧和策略，以達(dá)到更好的效果。掌握一些好的總結(jié)范文可以幫助我們提高總結(jié)的質(zhì)量。

金融學(xué)金融市場答案篇一

第1題：可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將它轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的()。

a.擔(dān)保債券。

b.抵押債券。

c.優(yōu)先股票。

d.普通股票。

第2題：下列關(guān)于地方政府債券的說法中，正確的是()。

a.地方政府債券通?？梢苑譃橐话銈推胀▊?。

b.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券。

c.普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券。

d.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”

第3題：公開發(fā)行企業(yè)債券，若募集資金用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，累計(jì)發(fā)行額不得超過該項(xiàng)目總投資的();若募集資金用于補(bǔ)充營運(yùn)資金的，不超過發(fā)債總額的()。

a.60%，30%。

b.60%，20%。

c.20%，60%。

d.20%，20%。

第4題：下列關(guān)于憑證式國債的表述，錯誤的是()。

a.采取“隨買隨賣”的方式進(jìn)行交易。

b.承銷商通過開具憑證式國債收款憑證的方式進(jìn)行發(fā)售。

c.利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付。

d.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券。

第5題：關(guān)于債券的票面價值，下列描述正確的是()。

a.在債券的票面價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額。

b.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小。

c.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買。

第6題：證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體，其主要包括()。

a.政府和政府機(jī)構(gòu)、公司。

b.中央政府、地方政府、公司。

c.政府和中央銀行、公司企業(yè)。

d.政府、金融機(jī)構(gòu)、財政部、公司。

第7題：保險公司次級定期債務(wù)是指()。

第8題：隨著市場的發(fā)展變化，我國證券市場監(jiān)管體制經(jīng)歷了一個從()的過程。

a.中央監(jiān)管到地方監(jiān)管，由分散監(jiān)管到集中監(jiān)管。

b.地方監(jiān)管到中央監(jiān)管，由集中監(jiān)管到分散監(jiān)管。

c.中央監(jiān)管到地方監(jiān)管，由集中監(jiān)管到分散監(jiān)管。

d.地方監(jiān)管到中央監(jiān)管，由分散監(jiān)管到集中監(jiān)管。

第9題：商業(yè)銀行()的做法簡單地說就是：不做業(yè)務(wù)，不承擔(dān)風(fēng)險。

a.風(fēng)險轉(zhuǎn)移。

b.風(fēng)險規(guī)避。

c.風(fēng)險補(bǔ)償。

d.風(fēng)險對沖。

第10題：以下風(fēng)險最小的債券是()。

a.國庫券。

b.長期金融債券。

c.短期金融債券。

d.短期公司債券。

金融學(xué)金融市場答案篇二

單項(xiàng)選擇題(每小題備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯選均不得分)。

1.證券市場上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者是()。

a.商業(yè)銀行。

b.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)。

c.保險公司。

d.基金公司。

2.下列關(guān)于政府機(jī)構(gòu)的說法中，錯誤的是()。

a.參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控。

b.我國國有資產(chǎn)管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源。

c.中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)行宏觀調(diào)控。

d.可成立專門機(jī)構(gòu)參與證券市場交易，有利于減少理性的市場震蕩。

3.中央銀行在證券市場上以()操作作為政策手段，買賣政府證券。

a.套期保值。

b.投融資。

c.公開市場。

d.營利性。

4.下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)證券投資范圍的表述中，正確的是()。

a.對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，可以買賣。

b.可以買賣可轉(zhuǎn)換債券。

c.可用自有資金買賣政府債券和金融債券。

d.只可用自有資金投資證券。

5.我國2010年8月31日起實(shí)施的《保險資金運(yùn)用管理暫行辦法》規(guī)定，保險公司從事保險資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合一定的比例要求，下列說法中，正確的是()。

a.投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計(jì)不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20%。

b.投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%。

c.投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的10%。

d.保險公司對其他企業(yè)實(shí)現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計(jì)投資成本可以超過其凈資產(chǎn)。

制度允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)?)。

a.證券市場。

b.基金市場。

c.信托市場。

d.房地產(chǎn)市場。

7.所有境外投資者對單個上市公司a股的持股比例總和，應(yīng)不超過該上市公司股份總數(shù)的()。

a.10%。

b.15%。

c.20%。

d.30%。

8.下列關(guān)于全國性社會保障基金的表述中，錯誤的是()。

a.全國性社會保障基金主要投向國債市場。

b.全國性社會保障基金主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金。

c.在大多數(shù)國家，社?；鹬缓珖陨鐣Ｕ匣稹?/p>

d.全國性社會保障基金是社會福利網(wǎng)的最后一道防線。

9.單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票或單只證券投資基金，分別不得超過該企業(yè)證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的()。

a.5%。

b.10%。

c.15%。

d.20%。

10.采用客戶調(diào)查問卷方法時，金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù)()匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

a.客戶評級和證券評級。

b.客戶分級和證券分級。

c.客戶評級和資產(chǎn)評級。

d.客戶分級和資產(chǎn)分級。

11.既是證券市場上重要的中介機(jī)構(gòu)，又是證券市場上重要的機(jī)構(gòu)投資者的是()。

a.會計(jì)師事務(wù)所。

b.證券公司。

c.資產(chǎn)評估事務(wù)所。

d.投資咨詢公司。

12.《中華人民共和國證券法》規(guī)定，設(shè)立證券公司的主要股東應(yīng)當(dāng)最近()年無重大違法違規(guī)記錄且凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。

a.5。

b.3。

c.10。

d.2。

13.下列選項(xiàng)中，不屬于對上市公司進(jìn)行監(jiān)管的類型的是()。

a.信息披露的監(jiān)管。

b.公司治理監(jiān)管。

c.并購重組的監(jiān)管。

d.內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管。

14.我國證券公司的設(shè)立實(shí)行()。

a.報備制。

b.審批制。

c.注冊制。

d.備案制。

15.設(shè)立外資參股證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定取得證券從業(yè)資格的人員不少于()人，并有必要的會計(jì)、法律和計(jì)算機(jī)專業(yè)人員。

a.20。

b.40。

c.30。

d.10。

金融學(xué)金融市場答案篇三

2017證券從業(yè)資格考試《金融市場》模擬題（附答案）

(1) 資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不少于( )。

a: 100萬元

b: 200萬元

c: 400萬元

d: 800萬元

答案:b

解析: 資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不少于200萬元。

(2) 根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指( )基金。

a: 主要投資于股票、債券，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的

b: 主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金的

c: 主要投資于股票、債券.且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的

d: 主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的

答案:b

解析:

混合基金同時以股票、債券等為投資對象，

以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險之間的平衡。

根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場工具.

但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。

(3) 下列屬于貨幣市場的是( )。

a: 中長期債券市場

b: 全國銀行間同業(yè)拆借市場

c: 中國大陸a股市場

d: 銀行中長期信貸市場

答案:b

解析: 略

(4)假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款.然后貸放給客戶.

法定存款準(zhǔn)備金率為12%，超額準(zhǔn)備金率為3%，現(xiàn)金漏損率為5%.則存款乘數(shù)是( )。

a: 5

b: 6.7

c: 10

d: 20

答案:a

解析: 1/(12%+3%+5%)=5。

(5) 按照現(xiàn)行規(guī)定，證券公司對客戶融資融券最長期限不超過( )。

a: 1年

b: 9個月

c: 6個月

d: 3個月

答案:c

解析: 證券公司對客戶融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過6個月。

(6) 按照( ).金融市場劃分為有形市場和無形市場。

a: 金融工具發(fā)行特征

b: 金融交易的場地和空問

c: 交易標(biāo)的物的不同

d: 金融工具流通特征

答案:b

解析: 按照金融交易的場地和空間劃分，金融市場劃分為有形市場和無形市場。

(7) 證券公司如欲經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)。注冊資本最低限額為人民幣( )元。

a: 5億

b: 2億

c: 1億

d: 5000萬

答案:c

解析:

經(jīng)營單項(xiàng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣1億元;

，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

(8) 下列關(guān)于股票型基金系統(tǒng)性風(fēng)險的論述，正確的是( )。

a: 系統(tǒng)性風(fēng)險是可分散風(fēng)險

b: 系統(tǒng)性風(fēng)險不包括匯率風(fēng)險

c: 系統(tǒng)性風(fēng)險即市場風(fēng)險

d: 系統(tǒng)性風(fēng)險包括基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險

答案:c

解析:

系統(tǒng)性風(fēng)險即市場風(fēng)險，是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、

社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響，包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)周期性波動風(fēng)險、

利率風(fēng)險、購買力風(fēng)險、匯率風(fēng)險等。這種風(fēng)險不能通過分散投資加以消除.

因此又稱為不可分散風(fēng)險。

(9) 在下列幾種基金中.一般( )的年管理費(fèi)率最低。

a: 債券基金

b: 貨幣基金

c: 股票基金

d: 認(rèn)股權(quán)證基金

答案:b

解析:

目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計(jì)提基金管理費(fèi)，

債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%.貨幣基金的管理費(fèi)率為0.33%。

(10) 我國《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤時，應(yīng)當(dāng)提取利潤的( )

列入公司法定公積金。

a: 5%

b: 10%

c: 20%

d: 30%

答案:b

解析:

我國《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤時，應(yīng)當(dāng)提取利潤的'10%

列入公司法定公積金。

(11) 由于貨幣貶值給投資者帶來實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險屬于( )。

a: 經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險

b: 購買力風(fēng)險

c: 利率風(fēng)險

d: 違約風(fēng)險

答案:b

解析:

選項(xiàng)a，經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險是指證券市場行情周期性變動而引起的風(fēng)險;選項(xiàng)c，

利率風(fēng)險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性：d項(xiàng)，

信用風(fēng)險又稱違約風(fēng)險，

指證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險。

題中所述的風(fēng)險屬于購買力風(fēng)險。

(12) 下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)的是( )。

a: 超額準(zhǔn)備金

b: 貨幣供應(yīng)量

c: 法定存款準(zhǔn)備金

d: 國際收支

答案:b

解析:

一般而言，中央銀行貨幣政策遠(yuǎn)期中介目標(biāo)：貨幣供應(yīng)量、長期利率：近期中介目標(biāo)：

基礎(chǔ)貨幣、短期利率。

(13) etf在申購、贖回與開放式證券投資基金的申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別在于( )。

a: 開放式證券投資基金的申購、贖回只可以用組合證券

b: etf的申購、贖回只可以用組合證券加少量現(xiàn)金

c: etf的申購、贖回只可以用現(xiàn)金

d: etf的申購、贖回可以用現(xiàn)金，也可以用組合證券

答案:b

解析: etf

申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別是etf申購、贖回時只可以用一攬子證券組合加少量現(xiàn)金。

(14) ( )基金管理費(fèi)率最高。

a: 證券衍生工具基金

b: 股票基金

c: 債券基金

d: 貨幣市場基金

答案:a

解析:

貨幣市場基金最低。

(15) 銀行承兌匯票是( )工具。

a: 信用衍生

b: 資本市場

c: 利率衍生

d: 貨幣市場

答案:d

解析: 銀行承兌匯票是貨幣市場工具。

(16) 目前，我國通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用( )方式。

a: 書面報價

b: 電腦報價

c: 口頭報價

d: 傳真報價

答案:b

解析: 目前，我國通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報價方式。

(17) 風(fēng)險是指( )。

a: 損失的大小

b: 損失的分布

c: 未來結(jié)果的不確定性

d: 收益的分布

答案:c

解析: 略

(18) etf屬于( )。

a: 主動型基金

b: 保本基金

c: 指數(shù)基金

d: 基金中的基金

答案:c

解析:

交易型開放式指數(shù)基金etf，又稱交易所交易基金，

是一種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產(chǎn)品.交易手續(xù)與股票完全相同。

(19) etf的投資目標(biāo)是( )。

a: 提供盡可能多的套利機(jī)會

b: 取得與指數(shù)基本一致的收益

c: 使etf規(guī)模不斷擴(kuò)大

d: 超越指數(shù)

答案:b

解析:

作為被動型的指數(shù)基金，etf的投資目標(biāo)不是超越指數(shù)的表現(xiàn)，

而是希望取得與指數(shù)基本一致的收益.

因此基金收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度就成為評判etf是否成功的一個指標(biāo)。

(20) 每日交易結(jié)束后，由( )

根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進(jìn)行進(jìn)賬清算，并打印出相關(guān)清算數(shù)據(jù)。

a: 交割員

b: 清算員

c: 開戶銀行

d: 客戶

答案:b

解析:

清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，

應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對賬單等。每日交易結(jié)束后，

由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進(jìn)賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數(shù)據(jù)。

金融學(xué)金融市場答案篇四

港股通交易以港幣報價，投資者以()交收。

a.港幣。

b.美元。

c.歐元。

d.人民幣。

【正確答案】d。

【答案解析】滬港通包括滬股通和港股通。內(nèi)地投資者買賣以港幣報價的港股通股票，中國香港投資者買賣以人民幣報價的滬股通股票，均以人民幣交收。

第2題。

典型的間接融資形式便是與()發(fā)生信用關(guān)系。

a.銀行。

b.金融機(jī)構(gòu)。

c.信托中心。

d.信貸機(jī)構(gòu)。

【正確答案】a。

【答案解析】典型的間接融資是銀行的存貸款業(yè)務(wù)。因此，典型的間接融資形式便是與銀行發(fā)生信用關(guān)系。

第3題。

一般來說，中央銀行在證券市場上買賣有價證券屬于其()業(yè)務(wù)。

a.投資性。

b.融資性。

c.公開市場操作。

d.收益性。

【正確答案】c。

【答案解析】公開市場操作指中央銀行在金融市場上買賣國債或中央銀行票據(jù)等有價證券，影響貨幣供應(yīng)量和市場利率的行為。

第4題。

一般性貨幣政策工具屬于對貨幣()的調(diào)節(jié)。

a.總量。

b.規(guī)模。

c.流通時間。

d.流通速度。

【正確答案】a。

【答案解析】一般性貨幣政策工具屬于對貨幣總量的調(diào)節(jié),經(jīng)常使用且其運(yùn)用能對整個經(jīng)濟(jì)活動產(chǎn)生普遍性的影響。

第5題。

我國證券交易所的證券交易采取()，一般投資者只能委托會員間接進(jìn)行交易。

a.代理制。

b.委托制。

c.代銷制。

d.經(jīng)紀(jì)制。

【正確答案】d。

【答案解析】場內(nèi)交易采用經(jīng)紀(jì)制進(jìn)行,投資者必須委托具有會員資格的證券經(jīng)紀(jì)商在交易所內(nèi)代理買賣證券。

第6題。

資信評級機(jī)構(gòu)申請證券評級業(yè)務(wù)，其具有3年以上資信評級業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的評級從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)不少于()人。

a.5。

b.10。

c.20。

d.30。

【正確答案】b。

【答案解析】申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)具有中國法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬元。(2)具有符合《證券市場資信評級業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的高級管理人員不少于3人;具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評級業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的評級從業(yè)人員不少于10人，具有中國注冊會計(jì)師資格的評級從業(yè)人員不少于3人。(3)具有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度。(4)具有完善的業(yè)務(wù)制度。(5)最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營、犯罪正在被調(diào)查的情形。(6)最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良誠信記錄。(7)中國證監(jiān)會基于保護(hù)投資者、維護(hù)社會公共利益規(guī)定的其他條件。

第7題。

中國證券業(yè)協(xié)會理事任期()年，可連選連任。

a.2。

b.3。

c.5。

d.4。

【正確答案】d。

【答案解析】中國證券業(yè)協(xié)會采用會員制的組織形式，其最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會員組成的會員大會，理事會為其執(zhí)行機(jī)構(gòu)。理事任期四年，可連選連任。

第8題。

在我國，證券交易公司為滿足承銷股票、證券等特定業(yè)務(wù)流動性資金需求，借入期限在()的次級債務(wù)為短期次級債務(wù)。

a.3個月及以上，2年以下(不含2年)。

b.1個月及以上，1年以下(不含1年)。

c.1個月及以上，2年以下(不含2年)。

d.3個月及以上，1年以下(不含1年)。

【正確答案】a。

【答案解析】次級債務(wù)分為長期次級債務(wù)和短期次級債務(wù)。證券公司借入期限在2年以上(含2年)的次級債務(wù)為長期次級債務(wù)，長期次級債務(wù)應(yīng)當(dāng)為定期債務(wù);借入期限在3個月以上(含3個月)2年以下(不含2年)的次級債務(wù)為短期次級債務(wù)。

第9題。

未進(jìn)行股權(quán)分置改革或者已進(jìn)入改革程序但尚未實(shí)施股權(quán)分置改革方案的股票,在股名前加()。

a.s。

b.w。

c.d。

d.n。

【正確答案】a。

【答案解析】目前，我國絕大多數(shù)上市公司的股權(quán)分置改革已經(jīng)完成。尚未完成股權(quán)分置改革的公司的股票代碼前加“s”標(biāo)示。

第10題。

證券公司借入的長期次級債，應(yīng)當(dāng)按一定比例計(jì)入()。

a.注冊資本。

b.總資本。

c.凈資本。

d.凈資產(chǎn)。

【正確答案】c。

【答案解析】證券公司借入的長期次級債，應(yīng)當(dāng)按一定比例計(jì)入凈資本。長期次級債計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本(不含長期次級債累計(jì)計(jì)入凈資本的數(shù)額)的50%。

金融學(xué)金融市場答案篇五

金融債券發(fā)行結(jié)束()個工作日內(nèi)，發(fā)行人應(yīng)向中國人民銀行書面報告金融債券發(fā)行情況。

a、10。

b、30。

c、50。

d、60。

【正確答案】a。

【答案解析】本題考查金融債券發(fā)行的操作要求。金融債券發(fā)行結(jié)束后10個工作日內(nèi)，發(fā)行人應(yīng)向中國人民銀行書面報告金融債券發(fā)行情況。

公司債券的期限。

金融學(xué)金融市場答案篇六

金融市場又稱為資金市場，包括貨幣市場和資本市場，是資金融通市場。所謂資金融通，是指經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過程中，資金供求雙方運(yùn)用各種金融工具調(diào)節(jié)資金盈余的活動，是所有金融交易活動的總稱。下面是應(yīng)屆畢業(yè)生小編為大家搜索整理的證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)》預(yù)測試題及答案，希望對大家有所幫助。

第1題部門規(guī)章及規(guī)范性文件由中國證監(jiān)會根據(jù)法律和國務(wù)院行政法規(guī)制定，其法律效力次于法律和行政法規(guī)。下列不屬于部門規(guī)章及規(guī)范性文件的是()。

a.《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》

b.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

c.《上市公司信息披露管理辦法》

d.《證券市場禁入規(guī)定》

【正確答案】a

【答案解析】部門規(guī)章及規(guī)范性文件由中國證監(jiān)會根據(jù)法律和國務(wù)院行政法規(guī)制定，其法律效力次于法律和行政法規(guī)。具體包括《證券發(fā)行與承銷管理辦法》《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》《上市公司信息披露管理辦法》《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》和《證券市場禁入規(guī)定》。

本題 0.5 分

第2題公司章程的基本特征不包括()。

a.法定性

b.真實(shí)性

c.公平性

d.自治性

【正確答案】c

【答案解析】公司章程具有法定性、真實(shí)性、自治性和公開性的基本特征。

本題 0.5 分

第3題科技開發(fā)、咨詢、服務(wù)性有限責(zé)任公司注冊資本的最低限額為()萬元。

a.10

b.20

c.30

d.50

【正確答案】a

【答案解析】有限責(zé)任公司注冊資本最低限額的相關(guān)規(guī)定為：(1)以生產(chǎn)經(jīng)營為主的有限責(zé)任公司，注冊資本最低限額為人民幣50萬元。(2)以商品批發(fā)為主的有限責(zé)任公司，注冊資本最低限額為人民幣50萬元。(3)以商業(yè)零售為主的有限責(zé)任公司，注冊資本最低限額為人民幣30萬元。(4)科技開發(fā)、咨詢、服務(wù)性有限責(zé)任公司，注冊資本最低限額為人民幣10萬元。特定行業(yè)的有限責(zé)任公司注冊資本最低限額需高于上述所定限額的，由法律、行政法規(guī)另行規(guī)定。

本題 0.5 分

第4題()為經(jīng)營規(guī)模較大的有限責(zé)任公司的常設(shè)監(jiān)督機(jī)關(guān)。

a.股東會

b.董事會

c.監(jiān)事會

d.理事會

【正確答案】c

【答案解析】股東會是有限責(zé)任公司的權(quán)力機(jī)關(guān);董事會是有限責(zé)任公司的業(yè)務(wù)執(zhí)行機(jī)關(guān)，享有業(yè)務(wù)執(zhí)行權(quán)和日常經(jīng)營的決策權(quán);監(jiān)事會為經(jīng)營規(guī)模較大的有限責(zé)任公司的常設(shè)監(jiān)督機(jī)關(guān)，專司監(jiān)督職能。

本題 0.5 分

第5題人民法院依照法律規(guī)定的強(qiáng)制執(zhí)行程序轉(zhuǎn)讓股東的股權(quán)時，應(yīng)當(dāng)通知公司及全體股東，其他股東在同等條件下有優(yōu)先購買權(quán)。其他股東自人民法院通知之日起滿()日不行使優(yōu)先購買權(quán)的，視為放棄優(yōu)先購買權(quán)。

a.10

b.15

c.20

d.30

【正確答案】c

【答案解析】人民法院依照法律規(guī)定的強(qiáng)制執(zhí)行程序轉(zhuǎn)讓股東的股權(quán)時，應(yīng)當(dāng)通知公司及全體股東，其他股東在同等條件下有優(yōu)先購買權(quán)。其他股東自人民法院通知之日起滿20日不行使優(yōu)先購買權(quán)的，視為放棄優(yōu)先購買權(quán)。

本題 0.5 分

第6題下列關(guān)于股份有限公司股份轉(zhuǎn)讓的規(guī)定中，錯誤的是()。

a.股東轉(zhuǎn)讓其股份，必須在依法設(shè)立的證券交易場所內(nèi)進(jìn)行

b.發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

c.無記名股票由股東以背書方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉(zhuǎn)讓

d.國家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有的股份，未經(jīng)國家授權(quán)的主管部門批準(zhǔn)，不得轉(zhuǎn)讓

【正確答案】c

【答案解析】法律對股份有限公司股份的轉(zhuǎn)讓作了一些限制性規(guī)定，具體包括：(1)股東轉(zhuǎn)讓其股份，必須在依法設(shè)立的證券交易場所內(nèi)進(jìn)行。(2)發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。(3)公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理所持有的本公司的股份，在任職期間不得轉(zhuǎn)讓。(4)國家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有的股份，未經(jīng)國家授權(quán)的主管部門批準(zhǔn)，不得轉(zhuǎn)讓。(5)除了為減少公司資本而注銷股份或者與持有本公司股票的其他公司合并以外，公 司不得通過收購持有本公司的股票。(6)記名股票由股東以背書方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉(zhuǎn)讓。(7)無記名股票，在依法設(shè)立的證券交易場所內(nèi)，由股東以將股票交付給受讓人的方式轉(zhuǎn)讓。

本題 0.5 分

第7題在法定的會計(jì)賬簿以外另立會計(jì)賬簿的，由()以上人民政府財政部門責(zé)令改正，處以5萬元以上50萬元以下的罰款。

a.鎮(zhèn)級

b.縣級

c.市級

d.省級

【正確答案】b

【答案解析】在法定的會計(jì)賬簿以外另立會計(jì)賬簿的，由縣級以上人民政府財政部門責(zé)令改正，處以5萬元以上50萬元以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

本題 0.5 分

第8題下列關(guān)于證券發(fā)行的描述中，錯誤的是()。

a.未經(jīng)依法核準(zhǔn)，任何單位和個人不得公開發(fā)行證券

b.向不特定對象發(fā)行證券屬于公開發(fā)行

c.向累計(jì)超過200人的特定對象發(fā)行證券屬于公開發(fā)行

d.公開發(fā)行證券，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式

【正確答案】d

【答案解析】有下列情形之一的，為公開發(fā)行：(1)向不特定對象發(fā)行證券。(2)向累計(jì)超過200人的特定對象發(fā)行證券。(3)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。非公開發(fā)行證券，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。

本題 0.5 分

第9題下列關(guān)于股票上市交易條件的描述中，錯誤的是()。

a.股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已公開發(fā)行

b.公司股本總額不少于人民幣5 000萬元

c.公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上

d.公司最近3年無重大違法行為

【正確答案】b

【答案解析】股票上市交易的條件：(1)股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已公開發(fā)行。(2)公司股本總額不少于人民幣3 000萬元。(3)公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。(4)公司最近3年無重大違法行為，財務(wù)會計(jì)報告無虛假記載。

本題 0.5 分

第10題下列行為中，不屬于內(nèi)幕交易的是()。

a.知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券

b.知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為

c.知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為

d.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易

【正確答案】d

【答案解析】內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易活動。內(nèi)幕交易包括下列行為：(1)知情人員買入或者賣出所持有的.該公司的證券。(2)非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員買人或者賣出所持有的該公司的證券。(3)知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為。(4)知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為。

本題 0.5 分。

第11題收購上市公司的行為結(jié)束后，收購人應(yīng)當(dāng)在()日內(nèi)將收購情況報告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所，并予公告。

a.10

b.15

c.20

d.30

【正確答案】b

【答案解析】收購上市公司的行為結(jié)束后，收購人應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)將收購情況報告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所，并予公告。

本題 0.5 分

第12題下列不屬于基金份額持有****利的是()。

a.參與分配清算后的剩余財產(chǎn)

b.分享基金財產(chǎn)收益

c.按基金契約及其他有關(guān)規(guī)定，運(yùn)作和管理基金資產(chǎn)

d.查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料

【正確答案】c

【答案解析】基金份額持有人享有下列權(quán)利：(1)分享基金財產(chǎn)收益。(2)參與分配清算后的剩余財產(chǎn)。(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額。(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會。(5)對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)。(6)查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料。(7)對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。(8)基金合同約定的其他權(quán)利。

本題 0.5 分

第13題下列不屬于農(nóng)產(chǎn)品期貨的是()。

a.大豆

b.咖啡

c.天然橡膠

d.原油

【正確答案】d

【答案解析】商品期貨的主要品種可以分為農(nóng)產(chǎn)品期貨(如棉花、大豆、小麥、玉米、白糖、咖啡、豬腩、菜籽油、天然橡膠、棕櫚油)、金屬期貨(如銅、鋁、錫、鋅、鎳、黃金、白銀)和能源期貨(如原油、汽油、燃料油)。

本題 0.5 分

第14題期貨公司可以接受()的委托進(jìn)行期貨交易。

a.事業(yè)單位

b.企業(yè)法人

c.期貨交易所工作人員

d.國家機(jī)關(guān)

【正確答案】b

【答案解析】下列單位和個人不得從事期貨交易，期貨公司不得接受其委托為其進(jìn)行期貨交易：(1)國家機(jī)關(guān)和事業(yè)單位。(2)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨保證金安全存管監(jiān)控機(jī)構(gòu)和期貨業(yè)協(xié)會的工作人員。(3)證券、期貨市場禁止進(jìn)入者。(4)未能提供開戶證明材料的單位和個人。(5)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定不得從事期貨交易的其他單位和個人。

本題 0.5 分

第15題證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶應(yīng)當(dāng)自開戶之日起()個交易日內(nèi)報證券交易所備案。

a.1

b.2

c.3

d.5

【正確答案】c

【答案解析】證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶應(yīng)當(dāng)自開戶之日起3個交易日內(nèi)報證券交易所備案。

本題 0.5 分

第16題下列關(guān)于客戶保證金存放的說法中，正確的是()。

a.期貨公司存管的客戶保證金只能全額存放在期貨交易所專用結(jié)算賬戶內(nèi)

b.期貨公司存管的客戶保證金只能全額存放在期貨保證金賬戶內(nèi)

d.期貨公司存管的客戶保證金主要部分應(yīng)當(dāng)存放在期貨保證金賬戶內(nèi)

【正確答案】c

【答案解析】期貨公司存管的客戶保證金應(yīng)當(dāng)全額存放在期貨保證金賬戶和期貨交易所專用結(jié)算賬戶內(nèi)，嚴(yán)禁在期貨保證金賬戶和期貨交易所專用結(jié)算賬戶之外存放客戶保證金。

本題 0.5 分

第17題對變更注冊資本、合并、分立或者要求審查股東、實(shí)際控制人資格的申請，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)自受理之日起()內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。

a.30個工作日

b.3個月

c.6個月

d.12個月

【正確答案】b

【答案解析】對變更注冊資本、合并、分立或者要求審查股東、實(shí)際控制人資格的申請，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。

本題 0.5 分

第18題證券公司的法定代表人或者高級管理人員離任的，證券公司應(yīng)當(dāng)對其進(jìn)行審計(jì)，并自其離任之日起()個月內(nèi)將審計(jì)報告報送國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

a.1

b.2

c.3

d.5

【正確答案】b

【答案解析】證券公司的法定代表人或者高級管理人員離任的，證券公司應(yīng)當(dāng)對其進(jìn)行審計(jì)，并自其離任之日起2個月內(nèi)將審計(jì)報告報送國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

本題 0.5 分

第19題證券公司應(yīng)當(dāng)有()名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級管理人員滿兩年的高級管理人員。

a.2

b.3

c.5

d.10

【正確答案】b

【答案解析】證券公司應(yīng)當(dāng)有3名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級管理人員滿2年的高級管理人員。

本題 0.5 分

第20題專業(yè)人員從事證券業(yè)務(wù)的資格條件之一是：參加資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)年滿18周歲，具有()以上文化程度和完全民事行為能力。

a.初中

b.高中

c.?？?/p>

d.本科

【正確答案】b

【答案解析】專業(yè)人員從事證券業(yè)務(wù)的資格條件之一是：參加資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)年滿18周歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力。

本題 0.5 分。

金融學(xué)金融市場答案篇七

下列不屬于債券報價方式的是()。

a、單邊報價。

b、雙邊報價。

c、對話報價。

d、公開報價。

【正確答案】a。

【答案解析】本題考查報價的主要方式。債券報價的主要方式有公開報價、對話報價、雙邊報價和小額報價。

地方政府債券。

金融學(xué)金融市場答案篇八

2017證券從業(yè)考試《金融市場》備考題（附答案）

2017年證券從業(yè)資格考試的報名工作已經(jīng)開始。為了方便考生更好的備考證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識科目的考試。下面是小編為大家?guī)淼慕鹑谑袌龌A(chǔ)知識備考題，歡迎閱讀。

單項(xiàng)選擇題(每小題備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯選均不得分)

1.證券市場上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者是()。

a.商業(yè)銀行

b.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

c.保險公司

d.基金公司

2.下列關(guān)于政府機(jī)構(gòu)的說法中，錯誤的是()。

a.參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控

b.我國國有資產(chǎn)管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源

c.中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)行宏觀調(diào)控

d.可成立專門機(jī)構(gòu)參與證券市場交易，有利于減少理性的市場震蕩

3.中央銀行在證券市場上以()操作作為政策手段，買賣政府證券。

a.套期保值

b.投融資

c.公開市場

d.營利性

4.下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)證券投資范圍的表述中，正確的是()。

a.對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，可以買賣

b.可以買賣可轉(zhuǎn)換債券

c.可用自有資金買賣政府債券和金融債券

d.只可用自有資金投資證券

5.我國2010年8月31日起實(shí)施的《保險資金運(yùn)用管理暫行辦法》規(guī)定，保險公司從事保險資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合一定的比例要求，下列說法中，正確的是()。

a.投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計(jì)不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20%

b.投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%

c.投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的10%

d.保險公司對其他企業(yè)實(shí)現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計(jì)投資成本可以超過其凈資產(chǎn)

制度允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)?)。

a.證券市場

b.基金市場

c.信托市場

d.房地產(chǎn)市場

7.所有境外投資者對單個上市公司a股的持股比例總和，應(yīng)不超過該上市公司股份總數(shù)的()。

a.10%

b.15%

c.20%

d.30%

8.下列關(guān)于全國性社會保障基金的表述中，錯誤的是()。

a.全國性社會保障基金主要投向國債市場

b.全國性社會保障基金主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金

c.在大多數(shù)國家，社保基金只含全國性社會保障基金

d.全國性社會保障基金是社會福利網(wǎng)的最后一道防線

9.單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票或單只證券投資基金，分別不得超過該企業(yè)證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的()。

a.5%

b.10%

c.15%

d.20%

10.采用客戶調(diào)查問卷方法時，金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù)()匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

a.客戶評級和證券評級

b.客戶分級和證券分級

c.客戶評級和資產(chǎn)評級

d.客戶分級和資產(chǎn)分級

11.既是證券市場上重要的中介機(jī)構(gòu)，又是證券市場上重要的機(jī)構(gòu)投資者的是()。

a.會計(jì)師事務(wù)所

b.證券公司

c.資產(chǎn)評估事務(wù)所

d.投資咨詢公司

12.《中華人民共和國證券法》規(guī)定，設(shè)立證券公司的主要股東應(yīng)當(dāng)最近()年無重大違法違規(guī)記錄且凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。

a.5

b.3

c.10

d.2

13.下列選項(xiàng)中，不屬于對上市公司進(jìn)行監(jiān)管的類型的是()。

a.信息披露的監(jiān)管

b.公司治理監(jiān)管

c.并購重組的監(jiān)管

d.內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管

14.我國證券公司的設(shè)立實(shí)行()。

a.報備制

b.審批制

c.注冊制

d.備案制

15.設(shè)立外資參股證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定取得證券從業(yè)資格的人員不少于()人，并有必要的會計(jì)、法律和計(jì)算機(jī)專業(yè)人員。

a.20

b.40

c.30

d.10

16.內(nèi)資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，其收購的股權(quán)比例或者出資比例，累計(jì)不得超過()。

a.5%

b.1/3

c.1/2

d.20ko

17.下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是()。

a.在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人

b.其法律責(zé)任由自身承擔(dān)

c.設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

d.證券營業(yè)部屬于證券公司分公司

18.風(fēng)險控制指標(biāo)體系和風(fēng)險監(jiān)管制度的核心是()。

a.凈資本

b.固定資本

c.流動資本

d.注冊資本

19.證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實(shí)行()披露。

a.基本信息公開

b.財務(wù)信息公開

c.基本信息公示和財務(wù)信息公開

d.所有內(nèi)部信息公開

20.證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)被稱為()。

a.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

b.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

c.融資融券業(yè)務(wù)

d.投資銀行業(yè)務(wù)

21.()是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。

a.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

b.證券自營業(yè)務(wù)

c.證券承銷業(yè)務(wù)

d.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

22.下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法中，不正確的是()。

a.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的委托單，性質(zhì)上相當(dāng)于委托合同

b.經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)

c.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立就形成了實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系

d.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系

23.證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，稱為()。

a.籌集資金

b.證券承銷

c.證券發(fā)行

d.證券包銷

24.證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取營利的行為，稱為()。

a.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

b.證券自營業(yè)務(wù)

c.財務(wù)顧問業(yè)務(wù)

d.證券代理業(yè)務(wù)

25.證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為()億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為()億元。

a.5;3

b.2;3

c.3;5

d.3;2

26.下列選項(xiàng)中，不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是()。

a.證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)

b.具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定

c.適用于為多個客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

d.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行

27.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其客戶資產(chǎn)必須安全、完整，客戶交易結(jié)算資金實(shí)行()。

a.集中管理

b.第三方存管

c.有效控制

d.統(tǒng)一存管

28.向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動屬于()。

a.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

b.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

c.融資融券業(yè)務(wù)

d.證券自營業(yè)務(wù)

29.下列關(guān)于證券公司申請ib業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)符合的條件的說法中，不正確的是()。

a.具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)

b.申請日前6個月各項(xiàng)風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

c.已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度

d.配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有3名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員

30.證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計(jì)劃，整改期限最長不超過()個工作日。

a.10

b.15

c.20

d.25

答案及解析

1.b?！窘馕觥孔C券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者，以其自有資本、營運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。

2.d。【解析】出于維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，政府可成立或指定專門機(jī)構(gòu)參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩。故d項(xiàng)錯誤。

3.c?！窘馕觥恐醒脬y行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量或利率水平，進(jìn)行宏觀調(diào)控。

4.c?！窘馕觥扛鶕?jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資。因此，c項(xiàng)說法正確?！吨腥A人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》規(guī)定，外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，只能單向賣出。

5.a。【解析】根據(jù)我國《保險資金運(yùn)用管理暫行辦法》的規(guī)定，保險公司投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%，故b項(xiàng)錯誤;投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%，故c項(xiàng)錯誤;保險公司對其他企業(yè)實(shí)現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計(jì)投資成本不得超過其凈資產(chǎn)，故d項(xiàng)錯誤。

6.a?！窘馕觥縬fii制度要求外國投資者若要進(jìn)入一國證券市場，必須符合一定的條件，經(jīng)該國有關(guān)部門的審批通過后匯人一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿?，通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場。

7.c?！窘馕觥亢细窬惩鈾C(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持股.比例限制和國家其他有關(guān)規(guī)定：單個境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%;所有境外投資者對單個上市公司a股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的20%。

8.c。【解析】在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€層次：(1)國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金。(2)由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。

9.a?！窘馕觥繂蝹€投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票，單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)，單只證券投資基金，單個萬能保險產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險產(chǎn)品，分別不得超過該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%;按照公允價值計(jì)算，也不得超過該投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的10%。

10.d?！窘馕觥繉?shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

11.b?！窘馕觥孔C券公司是證券市場上重要的中介機(jī)構(gòu)，它是證券市場投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù);同時證券公司也是證券市場上重要的機(jī)構(gòu)投資者。

12.b?！窘馕觥堪凑铡吨腥A人民共和國證券法》的要求，設(shè)立證券公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程。(2)主要股東具有持續(xù)營利能力，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。(3)有符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊資本。(4)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格。(5)有完善的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制制度。(6)有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

13.d?！窘馕觥繉ι鲜泄镜谋O(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。而對內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對交易市場的監(jiān)管，不屬于對上市公司的監(jiān)管。

14.b?！窘馕觥课覈C券公司的設(shè)立實(shí)行審批制，由中國證監(jiān)會依法對證券公司的設(shè)立申請進(jìn)行審查，決定是否批準(zhǔn)設(shè)立。未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，任何單位和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

15.c?！窘馕觥客赓Y參股證券公司的設(shè)立條件之一是按照中國證監(jiān)會的規(guī)定取得證券從業(yè)資格的人員不少于30人，并有必要的會計(jì)、法律和計(jì)算機(jī)等專業(yè)人員。

16.b?！窘馕觥績?nèi)資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，應(yīng)當(dāng)符合外資參股證券公司的設(shè)立條件，收購或者參股內(nèi)資證券公司的境外股東應(yīng)當(dāng)符合設(shè)立外資參股證券公司的股東條件，其收購的股權(quán)比例或者出資比例，累計(jì)不得超過1/3。

17.c?！窘馕觥糠止静痪哂衅髽I(yè)法人資格，其法律責(zé)任由證券公司承擔(dān)。故a、b項(xiàng)說法錯誤。根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》，證券公司分公司是指證券公司依照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》設(shè)立的除證券營業(yè)部以外的分支機(jī)構(gòu)。故d項(xiàng)說法錯誤。

18.a?！窘馕觥?006年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實(shí)施了《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，并于2008年根據(jù)實(shí)踐情況對該辦法進(jìn)行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的.風(fēng)險控制指標(biāo)體系和風(fēng)險監(jiān)管制度。

19.c?！窘馕觥孔C券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實(shí)行基本信息公示和財務(wù)信息公開披露。

20.a?！窘馕觥孔C券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱“代理買賣證券業(yè)務(wù)”，是指證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。

21.d?！窘馕觥扛鶕?jù)我國《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規(guī)定，證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。

22.c。【解析】經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。故c項(xiàng)說法錯誤。

23.b。【解析】證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。發(fā)行人向不特定對象公開發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議。

24.b?！窘馕觥孔C券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行問市場交易的政府債券、國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取營利的行為。

25.c。【解析】證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于2億元，且各項(xiàng)風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為5億元。

26.c?！窘馕觥慷ㄏ蛸Y產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：(1)證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)。(2)具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定。(3)必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行。

27.b?！窘馕觥孔C券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí)。

28.c?！窘馕觥咳谫Y融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買人上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

29.d?！窘馕觥縟項(xiàng)應(yīng)表述為：配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開展ib業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。

30.c?！窘馕觥孔C券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計(jì)劃，整改期限最長不超過20個工作日;證券公司未按時報送整改計(jì)劃的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即限制其業(yè)務(wù)活動。

金融學(xué)金融市場答案篇九

引導(dǎo)語：練習(xí)做多了自然會形成自己的做題方法和速度，為此，今天小編為大家整理了以下2017證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)》練習(xí)及答案，希望對大家有幫助!

(1)同業(yè)拆借市場基本上都是( )拆借。

a: 擔(dān)保

b: 票據(jù)

c: 信用

d: 質(zhì)押

答案:c

解析:同業(yè)拆借活動都是在金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行，市場準(zhǔn)入條件比較嚴(yán)格.因此金融機(jī)構(gòu)主要以其信譽(yù)參與拆借活動。也就是說，同業(yè)拆借市場基本上都是信用拆借。

(2) 我國的國債專指( )代表中央政府發(fā)行的國家公債。

a: 國務(wù)院

b: 財政部

c: 中國人民銀行

d: 國資委

答案:b

解析:

我國國債專指財政部代表中央政府發(fā)行的國家公債。由國家財政信譽(yù)擔(dān)保，信譽(yù)度非常高。

(3) 按照我國現(xiàn)行規(guī)定，以下不屬于證券投資基金投資對象的是( )。

a: 上市交易的股票

b: 期貨

c: 上市交易的國債

d: 上市交易的企業(yè)債券

答案:b

解析:

證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。

(4) 債券票面利率是債券年利息與債券票面價值之比率，又稱為( )。

a: 到期收益率

b: 實(shí)際收益率

c: 持有期收益率

d: 名義利率

答案:d

解析:

債券票面利率也稱名義利率，是債券年利息與債券票面價值的比率.

通常年利率用百分?jǐn)?shù)表示。利率是債券票面要素中不可缺少的`內(nèi)容。

(5)根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》，中期票據(jù)償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的( )。

a: 20%

b: 30%

c: 40%

d: 50%

答案:c

解析:

《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

(6)在金融宏觀調(diào)控中.貨幣政策的傳導(dǎo)和調(diào)控過程要經(jīng)歷金融領(lǐng)域和實(shí)物領(lǐng)域。

此處的金融領(lǐng)域是指( )。

a: 企業(yè)的股票發(fā)行與流通

b: 居民的金融投資

c: 政府的國債發(fā)行與流通

d: 貨幣的供給與需求

答案:d

解析:

貨幣政策首先改變的是金融領(lǐng)域的貨幣供給狀況。按照央行意圖建立新的貨幣供求狀況。