案件把關(guān)能力培訓(xùn)心得體會(huì)精選 案件審理培訓(xùn)心得體會(huì)(9篇)

當(dāng)我們備受啟迪時(shí)，常?？梢詫⑺鼈儗懗梢黄牡皿w會(huì)，如此就可以提升我們寫作能力了。優(yōu)質(zhì)的心得體會(huì)該怎么樣去寫呢？下面是小編幫大家整理的心得體會(huì)范文大全，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

對(duì)于案件把關(guān)能力培訓(xùn)心得體會(huì)精選一

一年來(lái)，在局黨組全體同志的大力支持下，在全局干部職工的積極配合下，圍繞我局各項(xiàng)中心工作的開展，按照習(xí)總書記對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部“三嚴(yán)三實(shí)”的要求，以“反對(duì)‘四風(fēng)’、服務(wù)群眾”為重點(diǎn)，逐步加大治本力度，深入推進(jìn)反腐倡廉等各項(xiàng)工作;水資源管理、水行政執(zhí)法、綜合治理、信訪穩(wěn)定及安全生產(chǎn)等工作扎實(shí)有效，確保我局今年各項(xiàng)工作任務(wù)圓滿完成。

做為一名黨的干部我始終把學(xué)習(xí)放在首位，學(xué)習(xí)黨的方針、政策、紀(jì)檢監(jiān)察業(yè)務(wù)常識(shí)、法律、法規(guī)，不斷豐富自己的知識(shí)，并以十八大及十八屆五中全會(huì)精神武裝自己的頭腦。二是學(xué)以致用，緊密聯(lián)系實(shí)際。工作中加強(qiáng)監(jiān)督，強(qiáng)化制度建設(shè)，抓好防范，全局政通人和，形勢(shì)喜人。

我們不斷深化“四風(fēng)”治理，組織“三嚴(yán)三實(shí)”等專項(xiàng)教育活動(dòng)，深入開展六個(gè)專項(xiàng)整治，自查自糾，立行立改。通過(guò)聘請(qǐng)有關(guān)專家剖析典型案例，觀看反腐警示教育專題片，從根本上治理腐敗，把帶有苗頭性的問(wèn)題及時(shí)消滅在萌芽狀態(tài)，使黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作得以深入扎實(shí)的開展。另外，年初重新成立了綜治信訪穩(wěn)定工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了領(lǐng)導(dǎo)小組各成員及辦事機(jī)構(gòu)的職責(zé)，修訂了各項(xiàng)管理制度。全年深入企業(yè)和社區(qū)進(jìn)行民意調(diào)查18次，協(xié)調(diào)處置矛盾糾紛6起，使我局全年未出現(xiàn)一起治安案件和越級(jí)上訪及群訪事件，為全局的和諧穩(wěn)定、項(xiàng)目的順利實(shí)施奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

一是出臺(tái)了《黃驊市城區(qū)自備井關(guān)停工作實(shí)施方案》、《黃驊市水務(wù)局水環(huán)境整治攻堅(jiān)行動(dòng)實(shí)施方案》等一系列水資源管理辦法。二是完成了地下水超采綜合治理試點(diǎn)水資源監(jiān)控系統(tǒng)，新建地下水監(jiān)測(cè)站18處，遠(yuǎn)傳水表監(jiān)測(cè)站48處。三是加強(qiáng)河道管理，每?jī)芍軐?duì)我市境內(nèi)22條河道進(jìn)行一次巡查，匯總各河道的巡查情況，對(duì)歷史遺留的違建物逐一登記、拍照、整理歸檔，現(xiàn)已完成3條河道的整理歸檔工作。四是加強(qiáng)執(zhí)法隊(duì)伍建設(shè)，組織專業(yè)的執(zhí)法培訓(xùn)，逐步完善執(zhí)法程序，重新制定完善了我局行政處罰自由裁量權(quán)標(biāo)準(zhǔn)工作。五是嚴(yán)厲打擊河道管理范圍內(nèi)水事違法行為，截止目前，我局共查處各類水事違法行為60余起，其中立案2起，移交公安機(jī)關(guān)3起。六是進(jìn)一步加大水資源費(fèi)、污水處理費(fèi)、河道工程修建維護(hù)管理費(fèi)的征收力度。

一是履行對(duì)局屬單位安全生產(chǎn)監(jiān)管職責(zé)，與局屬單位、賓館和鋁合金廠簽訂安全生產(chǎn)責(zé)任狀7份，實(shí)施安全檢查38次，排查事故隱患52處，事故隱患整改率為100%。二是完修改和完善了4個(gè)安全事故綜合應(yīng)急預(yù)案及2個(gè)專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案，并在黃驊市水廠、黃灶水庫(kù)管養(yǎng)場(chǎng)分別組織了水污染事故和火災(zāi)事故應(yīng)急預(yù)案的實(shí)景演練，提高了廣大干部職工的應(yīng)急處置能力。三是確保全市水利設(shè)施安全信息網(wǎng)絡(luò)的暢通，按照水利部的要求，每月通過(guò)全國(guó)水利安全生產(chǎn)信息系統(tǒng)上報(bào)我市水利工程安全事故報(bào)表和安全隱患報(bào)表;履行對(duì)全市151處中小型水利工程的安全隱患排查督導(dǎo)工作。四是狠抓安全生產(chǎn)管理、培訓(xùn)、宣傳教育工作，全年共組織安全生產(chǎn)調(diào)度會(huì)5次，專題安全培訓(xùn)4次，觀看安全警示教育專題片2次，在各單位臨街處懸掛安全生產(chǎn)標(biāo)語(yǔ)8幅，發(fā)放安全生產(chǎn)專題文件18份，及時(shí)把上級(jí)安全生產(chǎn)政策及局安全生產(chǎn)部署傳達(dá)到各基層單位，提高了干部職工的安全生產(chǎn)意識(shí)和技能。

回顧一年來(lái)的工作，取得了一定成績(jī)，但還存在著差距，今后要努力學(xué)習(xí)，加倍工作，為水利事業(yè)的發(fā)展傾注自己應(yīng)有的力量。

對(duì)于案件把關(guān)能力培訓(xùn)心得體會(huì)精選二

同志們：

按照市委[關(guān)于在全市開展案件警示教育工作方案]安排，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委[關(guān)于嚴(yán)重違紀(jì)違法問(wèn)題及其教訓(xùn)警示的通報(bào)][中國(guó)共產(chǎn)黨章程][關(guān)于新形勢(shì)下黨內(nèi)政治生活的若干準(zhǔn)則][中國(guó)共產(chǎn)黨廉潔自律準(zhǔn)則]，并進(jìn)行了深刻反思剖析。

現(xiàn)發(fā)言如下：中央紀(jì)委[關(guān)于嚴(yán)重違紀(jì)違法問(wèn)題及其教訓(xùn)警示的通報(bào)]，從五個(gè)方面指出了嚴(yán)重違反政治紀(jì)律和政治規(guī)矩以及中央八項(xiàng)規(guī)定精神組織紀(jì)律廉潔紀(jì)律生活紀(jì)律，涉嫌受賄犯罪的事實(shí)，描繪了一個(gè)從未樹立理想信念善于偽裝“紅皮白心”，隱藏在黨內(nèi)兇險(xiǎn)分子的典型，聽后深感震驚。中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委賦予開除黨籍開除公職處分，充分體現(xiàn)了以習(xí)近平同志為核心的黨中央持續(xù)推進(jìn)全面從嚴(yán)治黨的鮮亮態(tài)度，充分表明了黨中央將黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭(zhēng)進(jìn)行到底的堅(jiān)定決心，充分彰顯了我們黨勇于自我革命自我凈化的政治勇氣。中央紀(jì)委在通報(bào)中一針見血指出，xx嚴(yán)重違紀(jì)違法問(wèn)題嚴(yán)重破壞了地方政治生態(tài)，嚴(yán)重危害黨的執(zhí)政根基，是執(zhí)政違紀(jì)使反腐利劍生銹蒙塵的典型。

一是毫無(wú)信仰，大搞政治投機(jī)。從入黨動(dòng)機(jī)不純，到在省外貿(mào)局任職人事處副處長(zhǎng)安排6名親屬工作，再到蘇聯(lián)解體蘇共垮臺(tái)信念進(jìn)一步喪失，可以看出，xx在青年時(shí)期就扣錯(cuò)了人生的“第一?？圩印保又髞?lái)不注重理論學(xué)習(xí)和思想改造，世界觀人生觀越來(lái)越扭曲。

二是對(duì)黨不忠，做“兩面人”。xx任職紀(jì)委書記期間，名義上加強(qiáng)政府大項(xiàng)目招標(biāo)投標(biāo)工作監(jiān)管，背后卻頻頻插手工程項(xiàng)目從中撈錢。個(gè)人事項(xiàng)報(bào)告資產(chǎn)不多，境外擁有房產(chǎn)商鋪幾十套，資產(chǎn)上億元。外表生活簡(jiǎn)單，卻經(jīng)常出入私人會(huì)所花天酒地。通報(bào)指出，這種偽君子“兩面人”是黨內(nèi)最兇險(xiǎn)，最不簡(jiǎn)單忽視的政治隱患。

三是不講原則，不守規(guī)矩。xx信仰庸俗“關(guān)系學(xué)”，擅長(zhǎng)編織“關(guān)系網(wǎng)”，混跡于官場(chǎng)，投機(jī)鉆營(yíng)上下協(xié)調(diào)左右活動(dòng)累積人脈謀取私利。他說(shuō)“公正原則都不重要，領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)可最重要。”他的所作所為是對(duì)黨內(nèi)政治生活準(zhǔn)則的嚴(yán)重破壞。

四是濫權(quán)妄為，執(zhí)紀(jì)違法。xx任紀(jì)委書記10年，把查辦案件作為攫取政治經(jīng)濟(jì)利益的手段，把監(jiān)督保障權(quán)力不被濫用的權(quán)力肆意濫用，從源頭上污染了權(quán)力的公正性廉潔性。作為紀(jì)檢監(jiān)察干部，本應(yīng)是反腐利劍，卻失責(zé)棄守執(zhí)法違法，執(zhí)法犯法，成了腐敗分子的“保護(hù)傘”。

五是缺少敬畏，破壞規(guī)矩。xx在工作中得到提拔重用，相信是“貴人相助”，不相信組織提拔制度和正規(guī)渠道，在這種思想的支配下，自認(rèn)為“看透官場(chǎng)熟知規(guī)則”，深諳關(guān)竅毫無(wú)紀(jì)法思維私德意識(shí)，有法不依有章不循，把個(gè)人凌駕于組織之上僭越于制度之外”，自視把規(guī)矩“看清看透”，所以“潛規(guī)則越用越靈”。

從案件中看出，其不僅辜負(fù)了黨的培養(yǎng)群眾的信任，更重要的是傷害了黨的形象，破壞了政治生態(tài)環(huán)境，其性質(zhì)是嚴(yán)重的，結(jié)果是惡劣的。對(duì)照這個(gè)反面典型，剖析其犯罪的過(guò)程，檢視自己的內(nèi)心，感到自身還應(yīng)進(jìn)一步強(qiáng)化政治思維，不斷錘煉黨性。

一要加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，筑牢信仰之基。要進(jìn)一步學(xué)習(xí)習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想，牢記入黨的初心，不忘肩上使命，把準(zhǔn)政治方向，樹立共產(chǎn)主義遠(yuǎn)大理想和中國(guó)特色社會(huì)主義共同理想，把“兩個(gè)100年”作為奮斗目標(biāo)，結(jié)合人大分管工作，時(shí)刻堅(jiān)持和踐行黨的基本理論基本路線和基本方略。于大處著眼，于本職崗位努力，為黨奉獻(xiàn)。

二要時(shí)刻服從黨的領(lǐng)導(dǎo)，做好“兩個(gè)維護(hù)”。牢記中國(guó)特色社會(huì)主義最本質(zhì)的特征是中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，中國(guó)特色社會(huì)主義制度的最大優(yōu)勢(shì)是中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，永恒跟黨走把黨看做最高政治領(lǐng)導(dǎo)力量。要增強(qiáng)“四個(gè)意識(shí)”，堅(jiān)定“四個(gè)自信”，堅(jiān)定做到“兩個(gè)維護(hù)”。要認(rèn)真學(xué)習(xí)習(xí)近平同志關(guān)于新時(shí)代人大工作的重要思想論述，把堅(jiān)持中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)放在人大工作“十個(gè)堅(jiān)持”的第一位，實(shí)現(xiàn)黨的領(lǐng)導(dǎo)人民當(dāng)家作主和依法治國(guó)的有機(jī)統(tǒng)一。

三要心存敬畏，講規(guī)矩守原則。要心里裝著人民群眾，尊重人民群眾，牢記永恒全心全意為人民服務(wù)的宗旨，對(duì)人民群眾心存敬畏。要嚴(yán)格遵守政治紀(jì)律政治規(guī)矩，不該做的事堅(jiān)定不做，不該講的話堅(jiān)定不說(shuō)，永恒把紀(jì)律和規(guī)矩放在前頭，不越紅線，不出底線。要擺正位置，永葆政治本色。時(shí)時(shí)明大德守公德嚴(yán)私德，做到廉潔自律廉潔用權(quán)廉潔齊家，樹立良好個(gè)人形象。

四要增強(qiáng)斗爭(zhēng)精神，落實(shí)“一崗雙責(zé)”。要擔(dān)負(fù)起黨組副書記的職責(zé)，協(xié)助黨組書記落實(shí)從嚴(yán)治黨的各項(xiàng)措施，落實(shí)“三會(huì)一課”等組織生活制度，落實(shí)“一崗雙責(zé)”責(zé)任制，抓好分管領(lǐng)域的業(yè)務(wù)工作和黨風(fēng)廉政建設(shè)工作。要針對(duì)疫情期間的特殊情況，抓好財(cái)經(jīng)委人事代表聯(lián)絡(luò)委和辦公室有關(guān)財(cái)政預(yù)算執(zhí)行調(diào)整代表意見建議交辦和機(jī)關(guān)日常管理等工作。按照市委的統(tǒng)一安排，為參與卡點(diǎn)執(zhí)勤工作的同志做好服務(wù)工作，要深入包保鄉(xiāng)鎮(zhèn)，抓好秸稈禁燒和森林防火等各項(xiàng)工作。

對(duì)于案件把關(guān)能力培訓(xùn)心得體會(huì)精選三

嚴(yán)重違紀(jì)案件剖析材料

關(guān)于xxx從工人工資扣款案的

剖析報(bào)告

最近，ooo礦紀(jì)委根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)批示，對(duì)yyy轉(zhuǎn)辦的電話舉報(bào)反映一采區(qū)書記xxx從工人工資中扣款問(wèn)題進(jìn)行了初核。經(jīng)查，一采區(qū)支部書記xxx存在從工人工資中扣款的事實(shí)，但罰款是按職教科檢查處罰制度《ooo煤礦關(guān)于下發(fā)安全培訓(xùn)“必知必會(huì)”考核評(píng)比辦法的通知》及采區(qū)管理規(guī)定進(jìn)行，未發(fā)現(xiàn)無(wú)故罰款和超額罰款等違規(guī)現(xiàn)象。案后，ooo煤礦紀(jì)委通過(guò)對(duì)其他采區(qū)的走訪調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這是一個(gè)普遍存在的共性現(xiàn)象，每個(gè)采區(qū)都存在因安全培訓(xùn)檢查不合格罰款的現(xiàn)象，而規(guī)定制度的貫徹學(xué)習(xí)不到位，監(jiān)督環(huán)節(jié)的不完善，都可能導(dǎo)致群眾不理解不滿意，干部腐敗的情況。那么我們?nèi)绾蝸?lái)避免這一情況的發(fā)生呢。

xxx，男，漢族，大專文化，1964年7月出生，1983年10月參加工作，1988年6月加入中國(guó)共產(chǎn)黨，2006年8月至今任一采區(qū)支部書記，正科級(jí)。

每月，職教科對(duì)采區(qū)安全培訓(xùn)工作的檢查中，如發(fā)現(xiàn)筆記本不全、沒有筆記、不參加技術(shù)考試和考試不合格等不合格情況，職教科都會(huì)按《ooo煤礦關(guān)于下發(fā)安全培訓(xùn)“必知必會(huì)”考核評(píng)比辦法的通知》直接向采區(qū)罰款。負(fù)責(zé)采區(qū)安

全培訓(xùn)工作是采區(qū)支部書記的一項(xiàng)重要工作內(nèi)容，在職教科對(duì)采區(qū)罰款后，一采區(qū)書記xxx都會(huì)按照職教科處罰的明細(xì)對(duì)筆記不合格、不參加考試等工人進(jìn)行如數(shù)罰款，因現(xiàn)金罰款難度大，收不全等原因，而采取從工資中扣款的方式。而由于規(guī)定制度貫徹學(xué)習(xí)不夠和缺乏賬目等原因，造成職工不了解扣款原因，造成不滿意情緒，并且缺乏監(jiān)督和監(jiān)管，容易形成腐敗。

xxx從工人工資扣款案所涉及的情況是我礦安全培訓(xùn)管理工作中普遍發(fā)生的情況，屬于共性問(wèn)題，此案的發(fā)生暴露出安全培訓(xùn)管理工作中若干工作流程還存在一定的不足和監(jiān)督管理方面還存在一些不容忽視的問(wèn)題。

一是制度貫徹成效較差，對(duì)于安全培訓(xùn)相關(guān)的制度、規(guī)定貫徹學(xué)習(xí)不足，職工對(duì)制度要求不了解不知情，更加不了解處罰的具體情況，違規(guī)被處罰后沒有得到詳細(xì)的告知，對(duì)于自己被扣錢疑惑不解，從而產(chǎn)生不滿，影響工作情緒和企業(yè)安穩(wěn)。

二是監(jiān)管機(jī)制不夠完善，管理比較混亂。從xxx從工人工資扣款案不難看出，從職教科罰款到xxx按明細(xì)扣款到上交罰款，全環(huán)節(jié)缺乏監(jiān)督管理的有效機(jī)制。全程xxx都是一個(gè)人操作，并且缺乏票據(jù)和賬目管理，為套取、截留提、以權(quán)謀私創(chuàng)造了條件。

三是職教科罰款明細(xì)缺乏公示，罰款操作缺乏票據(jù)。在安全培訓(xùn)工作檢查中，職教科針對(duì)不合格單位進(jìn)行的處罰明細(xì)并未進(jìn)行公開，并且罰款缺乏規(guī)范的票據(jù)，客觀上容易導(dǎo)致違紀(jì)違法問(wèn)題的發(fā)生。

第一，以案為鑒，加大制度貫徹力度。

無(wú)論多么好的制度，如果無(wú)法貫徹執(zhí)行都是毫無(wú)用途的，而制度執(zhí)行的前提就是貫徹落實(shí)，在日后的工作中應(yīng)該加強(qiáng)制度貫徹的力度，利用班前會(huì)和培訓(xùn)課等機(jī)會(huì)對(duì)職工息息相關(guān)的制度進(jìn)行傳達(dá)和學(xué)習(xí)，從而讓職工有規(guī)矩可守，有制度可依。

第二，加強(qiáng)監(jiān)督，建立健全監(jiān)管機(jī)制。

對(duì)工人工資中扣款的環(huán)節(jié)缺乏監(jiān)督，可能會(huì)存在無(wú)故罰款、超額罰款和挪用罰款等廉政風(fēng)險(xiǎn)。建議對(duì)采區(qū)安全培訓(xùn)相關(guān)罰款進(jìn)行跟蹤監(jiān)督，利用廉政風(fēng)險(xiǎn)防控三級(jí)預(yù)警系統(tǒng)進(jìn)行及時(shí)預(yù)警，建立健全監(jiān)管機(jī)制，及時(shí)優(yōu)化流程，堵塞廉政風(fēng)險(xiǎn)。

第三，完善流程，推行企務(wù)公開工作。

在職教科安全培訓(xùn)檢查工作流程中應(yīng)增加監(jiān)督環(huán)節(jié)，并強(qiáng)化公示公開，罰款要有票據(jù)和賬目管理，避免管理上的混亂和個(gè)人權(quán)限過(guò)大的情況。

對(duì)于案件把關(guān)能力培訓(xùn)心得體會(huì)精選四

第一章 總則

第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作，落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，促進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作，適用本辦法。

中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、外國(guó)銀行分行以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作參照適用本辦法。

第三條 本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)杈益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關(guān)的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。

第四條 存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件；

（一）涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上的；

（二）性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的；

（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件。

第五條 本辦法所稱案件問(wèn)責(zé)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究的行為。

第六條 本辦法所稱案件責(zé)任人員是指對(duì)案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括作案人員，相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人以及對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員。

對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人或部門負(fù)責(zé)人。

對(duì)案件發(fā)生資有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告案件及風(fēng)險(xiǎn)的人員。

第七條 案件責(zé)任人員范圍應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的職責(zé)內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認(rèn)定。

第八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循依法依規(guī)、實(shí)事求是、杈責(zé)對(duì)等、責(zé)任明確、逐級(jí)追究的原則。

第九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)。

第二章 問(wèn)責(zé)主要方式

第十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)主要包括但不限于以下方式：

（一）紀(jì)律處分：包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看、開除等。

（二）經(jīng)濟(jì)處理：包括扣減績(jī)效工資、降低薪酬級(jí)次、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等。

（三）其他問(wèn)責(zé)方式：包括通報(bào)批評(píng)、責(zé)令辭職、解除勞動(dòng)合同等。

第十一條 案件問(wèn)責(zé)方式可以合并使用，但對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問(wèn)責(zé)方式代替紀(jì)律處分。

第三章問(wèn)責(zé)基本標(biāo)準(zhǔn)

第十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對(duì)其上一級(jí)機(jī)構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問(wèn)責(zé)。

發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)除追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任外，還應(yīng)當(dāng)對(duì)案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問(wèn)責(zé)。

第十三條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人降級(jí)（含）以上處分。

第十四條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任：

（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；

（二）因緊急避險(xiǎn)，被迫釆取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不釆取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的；

（三）受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極釆取補(bǔ)救措施的；

（四）案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制問(wèn)題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的；

（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見且有記錄的；

（六）其他可以免責(zé)的情形。

第十五條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理：

（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；

（二）因抵制無(wú)效，被迫執(zhí)行上級(jí)錯(cuò)誤決定或命令而實(shí)施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)

行上級(jí)明顯違法違規(guī)決定或命令的除外；

（三）自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的；

（四）主動(dòng)釆取有效措施消除或減輕危害后果的；

（五）積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的；

（六）受他人惡意欺詐實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的；

（七）其他可以從輕、減輕處理的情形。

第十六條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理：

（一）發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；

（二）監(jiān)督管理嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的；

（三）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；

（四）對(duì)違法違規(guī)事實(shí)或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時(shí)報(bào)告、制止、處理，從而引發(fā)案件或?qū)е掳讣楣?jié)進(jìn)一步加重的；

（五）對(duì)上級(jí)機(jī)構(gòu)或銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指出的內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見，未釆取落實(shí)措施或落實(shí)不到位，發(fā)生案件的；

（六）案發(fā)后，瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的；

（七）隱瞞案件事實(shí)或隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)，抗拒、妨礙、不配合案件調(diào)查和處理的；

（八）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實(shí)施威脅、恐嚇或打擊報(bào)復(fù)的；

（九）其他應(yīng)當(dāng)從重處理的情形。

第十七條 案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。

第十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員對(duì)離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)，案件責(zé)任人仍在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)任職的，應(yīng)當(dāng)將認(rèn)定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。

第十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在案件問(wèn)責(zé)工作中應(yīng)當(dāng)依法保障案件責(zé)任人員申訴的權(quán)利。

第二十條 案件責(zé)任人員涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案。

第三章 問(wèn)責(zé)基本程序

第二十一條 發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。

發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、主要負(fù)責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。

案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，即予恢復(fù)原職。

第二十二條 案件查清后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照員工管理權(quán)限組織開展具體案件問(wèn)責(zé)工作。

發(fā)生重大、惡性案件的，全國(guó)性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由法人機(jī)構(gòu)總部或省級(jí)（一級(jí)）分支機(jī)構(gòu)牽頭組織開展具體案件問(wèn)責(zé)工作，其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由法人機(jī)構(gòu)總部牽頭組織開展具體案件問(wèn)責(zé)工作。

案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)人員不得參與具體案件問(wèn)責(zé)工作，但案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)為法人機(jī)構(gòu)總部的除外。

第二十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任人員做出免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第二十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人

對(duì)于案件把關(guān)能力培訓(xùn)心得體會(huì)精選五

農(nóng)村信用社作為經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊企業(yè)，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)始終是最重要的工作，而內(nèi)部控制又是控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。因此加強(qiáng)內(nèi)部管理和控制，對(duì)促進(jìn)農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證作用。近年來(lái)，農(nóng)村信用社結(jié)合實(shí)際采取了一系列行之有效的內(nèi)控措施，這對(duì)提高內(nèi)控案防工作發(fā)揮了極其重要的作用，總體來(lái)說(shuō)，內(nèi)控案防的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步得到了提高，內(nèi)控機(jī)制得到了明顯加強(qiáng)。但近期銀監(jiān)會(huì)轉(zhuǎn)發(fā)的案件情況通報(bào)，再次向我們敲響了警鐘，深有感觸。

以制度管人是硬約束，以人管人是活約束，后者更加靈活有效。農(nóng)村信用社作為金融企業(yè)，只有建立嚴(yán)明的崗位職責(zé)，利用互相之間的制約才能有效地加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制。因此，在崗位設(shè)計(jì)上應(yīng)堅(jiān)持以下原則：一是體制原則。不論前臺(tái)、后臺(tái)，不論一線、二線，不論前勤、后勤，均應(yīng)堅(jiān)持審批、操作、監(jiān)督三權(quán)分離，人員分離、職能分離，避免在控制環(huán)節(jié)中出現(xiàn)漏洞。二是程序牽制原則。業(yè)務(wù)流程的不同環(huán)節(jié)應(yīng)由不同的人員完成，實(shí)行崗位牽制，按業(yè)務(wù)流程順序操作，不能漏、逆操作程序，更不能無(wú)程序單人操作。三是責(zé)任牽制原則。不僅強(qiáng)調(diào)責(zé)、權(quán)、利相結(jié)合，更要強(qiáng)調(diào)崗位聯(lián)保，責(zé)任連帶，嚴(yán)防出現(xiàn)人情代替制度現(xiàn)象。

人是內(nèi)控體系建設(shè)的第一道關(guān)口，制度要靠人來(lái)執(zhí)行，人的思想素質(zhì)提高了，內(nèi)控難題可以說(shuō)就迎刃而解了。因此，我們要以“人本主義”作為構(gòu)建內(nèi)部控制機(jī)制的信條，營(yíng)造良好的內(nèi)控管理文化氛圍。一是注重強(qiáng)化對(duì)干部職工的教育培訓(xùn)和引導(dǎo)。經(jīng)常性地組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī)，幫助他們克服在內(nèi)部管理和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)中存在的各種模糊認(rèn)識(shí)，糾正各種偏差和錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，明確內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)思想以及在當(dāng)前形勢(shì)下加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的重要性、必要性和緊迫性。二是進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部的管理。一個(gè)基層信用社負(fù)責(zé)人對(duì)內(nèi)控機(jī)制的認(rèn)識(shí)程度往往決定了該社的內(nèi)部控制制度實(shí)施的有效性，對(duì)內(nèi)控制度決不能出現(xiàn)“說(shuō)起來(lái)重要，做起來(lái)次要，忙起來(lái)不要”的現(xiàn)象。因此，要端正基層管理者的思想認(rèn)識(shí)，解決把重視建立規(guī)章制度，輕視落實(shí)規(guī)章制度的問(wèn)題作為內(nèi)控建設(shè)的一項(xiàng)重要工作來(lái)抓，增強(qiáng)基層負(fù)責(zé)人的內(nèi)控意識(shí)和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。三是注重加強(qiáng)對(duì)員工的思想政治教育。在教育內(nèi)容上，以“榮辱觀”立其志，以世界觀、人生觀、價(jià)值觀固其本，以職業(yè)道德、社會(huì)公德、家庭道德引其行，通過(guò)思想政治教育努力增強(qiáng)全體員工愛崗敬業(yè)意識(shí)和遵章守紀(jì)意識(shí)。四是因材而用，合理崗位組合。在實(shí)際工作中，嚴(yán)格重要崗位人員的選拔標(biāo)準(zhǔn)和程序，把好用人關(guān)，堅(jiān)持按照員工的素質(zhì)高低、能力大小、性格特點(diǎn)等將其安排到合適的崗位上，使之與內(nèi)部控制的要求相適應(yīng)。

建立內(nèi)控案防的長(zhǎng)效機(jī)制，要充分發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督的職能作用。一是采取以自控、互控防線為主。表現(xiàn)在事中控制，屬預(yù)防型，由信用社主任、主辦會(huì)計(jì)和一線牽制人員執(zhí)行；監(jiān)控防線以查為主，表現(xiàn)在事后的控制，屬糾錯(cuò)型，是由職能部門來(lái)執(zhí)行。但實(shí)際工作中，第一道防線沒有得到有效加強(qiáng)，第二道防線沒有真正到位，而再監(jiān)督部門大有代替前二道防線作用的事實(shí)，目前綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的正式運(yùn)行，能有效的改變這種局面，真正做到關(guān)口前移，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。二是構(gòu)筑有效監(jiān)督機(jī)制。建立健全內(nèi)部監(jiān)督體系，在業(yè)務(wù)職能部門之間建立權(quán)力制衡、程序約束的內(nèi)控機(jī)制，加強(qiáng)部門與部門之間、崗位與崗位之間以及員工之間的相互監(jiān)督制約。對(duì)職能部門負(fù)責(zé)人、基層信用社主任、重要崗位人員，要通過(guò)實(shí)行輪崗、換崗、任期責(zé)任審計(jì)和離任審計(jì)等方式，強(qiáng)化監(jiān)督約束機(jī)制。同時(shí)，還要正確處理授權(quán)與監(jiān)督的關(guān)系、信任與崗位制約關(guān)系。如果只授權(quán)、不監(jiān)督，則容易出風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)人會(huì)腐??；如果不授權(quán)，只監(jiān)督，則會(huì)死水一潭，影響業(yè)務(wù)發(fā)展。三是認(rèn)真履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé)，層層抓落實(shí)。事后監(jiān)督要做好對(duì)一線臨柜人員的監(jiān)督檢查，信用社主任、主辦會(huì)計(jì)要落實(shí)對(duì)一線臨柜人員和事后監(jiān)督工作的監(jiān)督檢查，聯(lián)社職能部室要對(duì)信用社主任、主辦會(huì)計(jì)、員工落實(shí)內(nèi)控情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，聯(lián)社稽核和監(jiān)察部門對(duì)聯(lián)社職能部室和信用社主任、主辦會(huì)計(jì)、員工履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé)的再監(jiān)督檢查。在監(jiān)督上既注重個(gè)人自律性監(jiān)督，崗位間交換性監(jiān)督，同時(shí)還補(bǔ)充起領(lǐng)導(dǎo)人員的突擊性抽查監(jiān)督和上級(jí)部門“回頭看”監(jiān)督，多筑幾道監(jiān)督防線，確保萬(wàn)無(wú)一失。

內(nèi)控案防工作是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，單靠某個(gè)部門是行不通的，在實(shí)際工作中應(yīng)堅(jiān)持以下原則：一是堅(jiān)持求真務(wù)實(shí)的原則。所有涉及風(fēng)險(xiǎn)案件防控的工作都務(wù)必抓實(shí)，特別是在稽核檢查上，無(wú)論是序時(shí)稽核，還是專項(xiàng)稽核，都要查實(shí)查透，從根本上保證稽核工作的質(zhì)量和作用，要做到鞭辟入里，求真求實(shí)，真正履行好稽核崗位的職責(zé)和效用。二是堅(jiān)持實(shí)事求是原則。對(duì)所有發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要徹底的查清楚，查明白，有問(wèn)題的堅(jiān)決揭露，有誤會(huì)的堅(jiān)決澄清，決不能息事寧人，隱瞞問(wèn)題，更不能馬虎行事，歪曲事實(shí)真理，冤枉好人。三是堅(jiān)持依靠群眾原則。高度重視并抓好信訪舉報(bào)工作，暢通信息渠道，對(duì)群眾反映的問(wèn)題、情況，要高度重視，認(rèn)真查證，要依靠群眾這條路線，把風(fēng)險(xiǎn)案件防范工作進(jìn)一步推向深入。四是堅(jiān)持常抓不懈的原則。農(nóng)村信用社始終要把風(fēng)險(xiǎn)案件防控作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的、系統(tǒng)的、復(fù)雜的工程來(lái)抓，而不是時(shí)起時(shí)落，此起彼伏，要真正使案件風(fēng)險(xiǎn)防控與各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作齊抓共管，齊頭并進(jìn)，防微杜漸，警鐘長(zhǎng)鳴，牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，建立起科學(xué)長(zhǎng)效的防控機(jī)制，切實(shí)防范各類風(fēng)險(xiǎn)，真正實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。

對(duì)于案件把關(guān)能力培訓(xùn)心得體會(huì)精選六

答辯人：地址：被答辯人：地址：風(fēng)險(xiǎn)提示：

一份嚴(yán)謹(jǐn)?shù)拿袷略V訟答辯狀，

首先需要分清是否屬于法院主管，是否有需要寫民事訴訟答辯狀；

其次是弄清楚受理法院的管轄；再有就是檢查訴訟主體是否遺漏，是否有誤；此外還應(yīng)該注意起訴期限和訴訟時(shí)效的問(wèn)題。在明顯存在上述問(wèn)題時(shí)，不要急于答辯，答辯時(shí)在答辯中明確提出異議，往往能事半功倍，即可令對(duì)方敗訴。答辯人就被答辯人_提起離婚訴訟一案答辯如下：請(qǐng)求事項(xiàng)：

一、請(qǐng)求駁回原告的全部訴訟請(qǐng)求。

二、本案訴訟費(fèi)用由原告承擔(dān)。風(fēng)險(xiǎn)提示：

制作民事答辯狀時(shí)，應(yīng)當(dāng)圍繞原告在民事起訴狀中敘述的事實(shí)和理由進(jìn)行。答辯人有權(quán)否認(rèn)對(duì)自己不利的不能成立的和無(wú)證據(jù)證明的事實(shí)。進(jìn)而有取舍地闡述對(duì)自己有利的，及對(duì)方當(dāng)事人沒有提及的事實(shí)，特別在一些雙方當(dāng)事人存在混合過(guò)錯(cuò)或都有違約行為的案件，答辯人更應(yīng)當(dāng)注意如何承認(rèn)、如何反駁及如何確立自己的觀點(diǎn)。從而達(dá)到以自己的事實(shí)和理由和對(duì)方的事實(shí)和理由相抗衡。事實(shí)和理由：

一、答辯人與被答辯人感情尚未徹底破裂，不符合離婚的法定條件，被答辯人訴稱的離婚理由純屬捏造杜x的不實(shí)之詞，完全不成立。

（一）答辯人與被答辯人感情尚未徹底破裂，不符合離婚的法定條件。答辯人與被答辯人于________年相識(shí)， ________年____月____日雙方登記結(jié)婚，隨后辦理了婚宴，被答辯人入贅至答辯人家，婚后答辯人與被答辯人相敬如賓，雙方夫妻感情一直較為融洽，并于________年____月____日生育兒子_。結(jié)婚后，我們一起加入到我父親經(jīng)營(yíng)的_經(jīng)營(yíng)部，齊心協(xié)力地進(jìn)行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，生意做得紅紅火火，日子也過(guò)得紅紅火火，一家五口人其樂融融。________年，用一家人積攢的錢購(gòu)買了_多平方米的房產(chǎn)，處于信任，在我父親的主張下，該房產(chǎn)所有人登記為答辯人_，被答辯人作為共有人。

（二）被答辯人訴稱的離婚理由純屬捏造杜x的不實(shí)之詞，完全不成立。主要列舉以下幾點(diǎn)：

1、被答辯人在起訴狀中編造雙方認(rèn)識(shí)的形式和認(rèn)識(shí)時(shí)間，說(shuō)明雙方缺乏感情基礎(chǔ)，是昧著良心杜x的謊言。被答辯人在起訴狀中所述雙方________年經(jīng)媒人介紹認(rèn)識(shí)，當(dāng)年____月結(jié)婚，與事實(shí)不符。事實(shí)情況是：答辯人與被答辯人于________年認(rèn)識(shí)并逐漸熟悉，被答辯人從此開始主動(dòng)追求答辯人，雙方經(jīng)過(guò)________年多的戀愛，逐漸建立起深厚、真摯的感情，于________年____月____日登記結(jié)婚。經(jīng)過(guò)婚前________年的充分認(rèn)識(shí)、了解后才結(jié)婚，感情基礎(chǔ)牢固，婚后夫妻感情較好，婚后夫妻感情較好，答辯人的父母、弟弟把答辯人當(dāng)作自己親人一樣看待，相處和睦。所以，根本不存被答辯人所說(shuō)的婚前缺乏感情基礎(chǔ)，婚后沒有建立起感情的情況，被答辯人所述與事實(shí)嚴(yán)重不符。

2、被答辯人在起訴狀中編造雙方自________年____月以來(lái)分居達(dá)________年的情節(jié)，是徹頭徹尾的謊言，無(wú)任何事實(shí)依據(jù)。事實(shí)情況是：答辯人、被答辯人、小孩以及兩位老人一家五口人一直其樂融融地生活在一起，我們夫妻也從來(lái)沒有出現(xiàn)分居的情況。僅僅是________年____月，我生孩子前面一段時(shí)間，被答辯人無(wú)緣無(wú)故離家出走了_多天，至今我也不知道他去了哪里。

3、被答辯人在起訴狀中編造________年____月被告（答辯人）提出離婚，與事實(shí)嚴(yán)重不符。實(shí)際情況是：________年____月，被答辯人突然向我提出離婚，我開始以為他開玩笑。后來(lái)，他用短信再次向我提出協(xié)議離婚，我父母得知情況后，當(dāng)晚來(lái)做我們的工作。第二天，被答辯人說(shuō)，為了孩子不離婚了，以后好好過(guò)日子。

4、被答辯人在起訴狀中編造________年____月____日，被告伙同娘家一家人來(lái)毆打我，純屬無(wú)中生有。

5、被答辯人在起訴狀中編造________年____月____日，被告等人私自關(guān)閉經(jīng)營(yíng)部，轉(zhuǎn)移了經(jīng)營(yíng)部的現(xiàn)金、文件資料，屬于典型的惡人先告狀，意圖混淆視聽。實(shí)際情況是：自________年____月起，我父親感到自己年事已高，決定將祥____縣八達(dá)摩托車經(jīng)營(yíng)部完全交給我們經(jīng)營(yíng)，由于我屬于事業(yè)單位人員，無(wú)法擔(dān)任法定代表人，于是我父親將該經(jīng)營(yíng)部法人代表變更為被答辯人，生意上的資金往來(lái)也完全交給被答辯人打理，我父母協(xié)助守鋪?zhàn)樱冶救死^續(xù)上班。________年____月開始，我們發(fā)現(xiàn)被答辯人做事變得神神秘秘，經(jīng)常躲著打電話，而且不斷有債主登門要債，經(jīng)營(yíng)部資金短缺，連鋪面租金也無(wú)法繳付。我們?nèi)叶几械椒浅Ｆ婀郑瑩?jù)統(tǒng)計(jì)，自________年____月被答辯人接手_經(jīng)營(yíng)部經(jīng)營(yíng)以來(lái)，我們的銷售利潤(rùn)應(yīng)該在_萬(wàn)左右，何以會(huì)困難至此后來(lái)經(jīng)過(guò)調(diào)查才發(fā)現(xiàn)，原來(lái)被答辯人逐漸沉迷于賭博，嗜賭如命，加之在外肆意揮霍，我們?nèi)倚列量嗫嗟慕?jīng)營(yíng)所得已經(jīng)大量流失。一方面是有據(jù)可查的_萬(wàn)多元的利潤(rùn)，一方面是債主來(lái)了一撥又一撥，經(jīng)營(yíng)部里沒有任何現(xiàn)金，連________年的鋪面租金都是我去借錢繳付。被答辯人把大量的資金弄得不知去向，我為了維持經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和店面聲譽(yù)，在被答辯人的欺騙下和他一起四處向朋友借錢替他還債。他反而惡人先告狀，編造事實(shí)，意圖混淆視聽。

6、被答辯人在起訴狀中編造被告為準(zhǔn)備離婚，惡意轉(zhuǎn)移隱匿財(cái)產(chǎn)，是荒唐的自欺欺人的說(shuō)法。本案由被答辯人編造事實(shí)起訴離婚，答辯人為了孩子一直忍辱負(fù)重，不愿意輕易拆散完整的家庭，何來(lái)準(zhǔn)備離婚之說(shuō)，這是典型的血口噴人、賊喊捉賊。上述情況充分證明，答辯人與被答辯人雙方感情較好，不符合感情確已破裂準(zhǔn)予離婚的法定條件。為維護(hù)家庭的和睦關(guān)系，以及子女的健康成長(zhǎng)，請(qǐng)求法院判決不準(zhǔn)離婚。

二、答辯人堅(jiān)決不同意離婚，故對(duì)子女撫養(yǎng)問(wèn)題及共同財(cái)產(chǎn)、共同債務(wù)問(wèn)題不作任何答辯。綜上所述，答辯人認(rèn)為：答辯人與被答辯人感情并未完全破裂，仍有挽回的余地，答辯人不同意離婚，懇請(qǐng)法庭能給雙方一個(gè)緩沖的過(guò)程，給原本幸福的婚姻一個(gè)挽救的機(jī)會(huì)。被答辯人杜x離婚借口，編造歪曲事實(shí)后訴至法院，其訴訟請(qǐng)求違反了我國(guó)民法的誠(chéng)實(shí)信用原則，也違反了我國(guó)《民法典》的規(guī)定，沒有任何法律依據(jù)，請(qǐng)求人民法院依法予以駁回。此致___人民法院答辯人：________年____月____日風(fēng)險(xiǎn)提示：

在答辯時(shí)，答辯人（被告）對(duì)自己所提出的主張負(fù)有舉證責(zé)任。

注意，列書證，要附上原件或復(fù)制件，如系摘錄或抄件，要如實(shí)反映原件本意，切忌斷章取義、并應(yīng)注明材料的出處；列舉物證，要寫明什么樣的物品，在什么地方由誰(shuí)保存著；列舉證人，要寫明證人的姓名、住址，他能證明什么問(wèn)題等。

另外，證據(jù)和證據(jù)來(lái)源，雖然法律規(guī)定必須提交，但提交時(shí)的說(shuō)明應(yīng)能簡(jiǎn)就簡(jiǎn)，盡可能在法律許可的范圍內(nèi)保留自己的殺手锏，在庭審辯論中占據(jù)主動(dòng)。 附：答辯書副本_____份；證據(jù)材料______份。

對(duì)于案件把關(guān)能力培訓(xùn)心得體會(huì)精選七

最高人民法院關(guān)于審理涉及農(nóng)村土地承包糾紛案件適用法律問(wèn)題的解釋》已于________年____月____日由最高人民法院審判委員會(huì)第1346次會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自________年____月____日起施行。關(guān)于農(nóng)村土地承包，國(guó)家頒布實(shí)施的法律法規(guī)有很多!以下是小編為大家精心準(zhǔn)備的：。內(nèi)容僅供參考，歡迎閱讀! 關(guān)于審理農(nóng)村承包合同糾紛案件若干問(wèn)題的意見全文如下： 隨著農(nóng)村經(jīng)濟(jì)體制改革的深入開展，農(nóng)村聯(lián)產(chǎn)承包責(zé)任制已普遍推行，農(nóng)村承包合同糾紛大量發(fā)生。為了解決各地人民法院在審理農(nóng)村承包合同糾紛案件中遇到的一些問(wèn)題，現(xiàn)根據(jù)有關(guān)政策和法律、法規(guī)，結(jié)合各地人民法院的審判實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，提出意見如下： 農(nóng)村承包合同糾紛案件的受理問(wèn)題 處理農(nóng)村承包合同糾紛，應(yīng)當(dāng)發(fā)揮有關(guān)農(nóng)村基層組織以及承包合同管理部門的作用，絕大多數(shù)糾紛可以由它們調(diào)處。當(dāng)事人不服處理向人民法院起訴的，人民法院應(yīng)當(dāng)依法受理;當(dāng)事人直接向人民法院起訴的，人民法院也應(yīng)當(dāng)依法受理。 有些農(nóng)村承包合同的履行因受自然條件的制約，季節(jié)性很強(qiáng)。因此，人民法院對(duì)此類合同糾紛要及時(shí)立案，盡快審理，必要時(shí)可裁定先行恢復(fù)生產(chǎn)，然后解決糾紛。 無(wú)效農(nóng)村承包合同的確認(rèn)和財(cái)產(chǎn)處理問(wèn)題 審理農(nóng)村承包合同糾紛案件，首先要審查合同是否有效，具有下列情況之一的應(yīng)確認(rèn)合同無(wú)效：

(一)屬于違反國(guó)家法律、政策的;

(二)損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益的;

(三)違背民主議定原則的;

(四)采取欺詐、脅迫或其他不正當(dāng)手段簽訂的;

(五)發(fā)包人無(wú)權(quán)發(fā)包的;

(六)承包人私自轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)包承包合同以及轉(zhuǎn)包漁利的。 承包合同被確認(rèn)無(wú)效后，對(duì)產(chǎn)生的財(cái)產(chǎn)問(wèn)題應(yīng)當(dāng)依照法律、政策合理解決。有過(guò)錯(cuò)的一方應(yīng)當(dāng)賠償對(duì)方因此而遭受的經(jīng)濟(jì)損失;如果雙方都有過(guò)錯(cuò)，各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。 農(nóng)村承包合同的轉(zhuǎn)讓與轉(zhuǎn)包問(wèn)題 轉(zhuǎn)讓是指承包人自找對(duì)象，由

第三者代替自己向發(fā)包人履行承包合同的行為。轉(zhuǎn)讓的合同內(nèi)容雖無(wú)改變，但是變更了承包人，終結(jié)了原承包人與發(fā)包人的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，確立了受讓人與發(fā)包人的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。 轉(zhuǎn)包是指承包人把自己承包項(xiàng)目的部分或全部，以一定的條件發(fā)包給

第三者，由

第二份合同的承包人向

第一份合同的承包人履行，再由

第一份合同的承包人向原發(fā)包人履行合同的行為。 承包人將承包合同轉(zhuǎn)讓或轉(zhuǎn)包給

第三者，必須經(jīng)發(fā)包人同意，并不得擅自改變?cè)邪贤纳a(chǎn)經(jīng)營(yíng)等內(nèi)容，否則轉(zhuǎn)讓或轉(zhuǎn)包合同無(wú)效。 承包人在履行承包合同中有安排勞務(wù)的經(jīng)營(yíng)自主權(quán)，某些臨時(shí)性的勞務(wù)，如季節(jié)性的農(nóng)活，果子的摘收、銷售等，可以不經(jīng)發(fā)包人同意包給他人。 承包人承包后自己既不從事經(jīng)營(yíng)或生產(chǎn)活動(dòng)，又不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)，坐收管理費(fèi)或者高價(jià)轉(zhuǎn)包的，屬于轉(zhuǎn)包漁利。如果轉(zhuǎn)包的價(jià)額超出承包價(jià)額，而其超出部分大致接近于承包人的投資(包括勞務(wù))加上由于投資(勞務(wù))應(yīng)當(dāng)獲得的正常利潤(rùn)，可以視為合理;如果懸殊過(guò)大，則應(yīng)作為轉(zhuǎn)包漁利論處。轉(zhuǎn)包漁利部分應(yīng)當(dāng)收歸集體或追繳國(guó)庫(kù)。 承包合同的變更和解除問(wèn)題 出現(xiàn)下列情況之一的， 應(yīng)當(dāng)允許變更或者解除承包合同：

(一)當(dāng)事人雙方協(xié)商同意，并且不損害國(guó)家、集體利益的;

(二)訂立承包合同依據(jù)的計(jì)劃變更或者取消的;

(三)因國(guó)家稅收、價(jià)格等政策的調(diào)整，致使收益情況發(fā)生較大變化的;

(四)由于自然災(zāi)害等不可抗力的原因，致使承包合同無(wú)法履行的;

(五)因發(fā)包方或承包方不履行承包合同規(guī)定的義務(wù)，致使承包合同無(wú)法繼續(xù)履行或者沒有必要繼續(xù)履行的;

(六)承包人喪失承包能力的;

(七)承包人進(jìn)行破壞性、掠奪性生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)經(jīng)發(fā)包人勸阻無(wú)效的。 因變更或解除合同使對(duì)方遭受損失的，應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)賠償，但依法可以免除責(zé)任的除外。 因自然災(zāi)害而產(chǎn)生的責(zé)任免除問(wèn)題 由于自然災(zāi)害等不可抗力的外因，致使合同不能履行或者不能完全履行的，可以全部或者部分免除承包人的責(zé)任。 審理涉及這類問(wèn)題的案件，必須查明自然災(zāi)害所造成的損害程度和承包人對(duì)自然災(zāi)害的抗御情況，然后決定對(duì)承包人的責(zé)任是部分還是全部免除。如果承包人已經(jīng)盡了自己應(yīng)盡的責(zé)任，仍不能避免標(biāo)的物遭受損失，可以全部免除承包人的責(zé)任;如果既有自然災(zāi)害的影響，又有承包人經(jīng)營(yíng)不善的原因，則應(yīng)按兩個(gè)因素所占的比例，酌情免除承包人的部分責(zé)任。 發(fā)包方單方任意毀約問(wèn)題 有些農(nóng)村承包合同糾紛是因?yàn)榘l(fā)包方任意毀約或有關(guān)行政部門違法干預(yù)造成毀約而引起的。審理這類案件，應(yīng)當(dāng)依法維護(hù)原合同的效力。承包人要求繼續(xù)履行合同的， 應(yīng)予支持。發(fā)包方毀約給承包人造成的經(jīng)濟(jì)損失，應(yīng)當(dāng)予以賠償。因行政部門違法干預(yù)而毀約的應(yīng)由行政部門承擔(dān)違約責(zé)任，給承包人造成的經(jīng)濟(jì)損失，應(yīng)當(dāng)先由發(fā)包方賠償，再由應(yīng)負(fù)責(zé)任的行政部門負(fù)責(zé)處理。發(fā)包方無(wú)力賠償?shù)?，如果承包合同尚未到期，可以按賠償數(shù)額抵除承包人應(yīng)繳交的承包金額;如果承包合同已經(jīng)到期，可適當(dāng)延長(zhǎng)承包期，并在承包期內(nèi)按賠償數(shù)額抵除承包人應(yīng)繳交的承包金額，或者延期給付賠償金。 承包指標(biāo)過(guò)高或過(guò)低問(wèn)題 審理因承包指標(biāo)過(guò)高或過(guò)低而發(fā)生的糾紛案件，應(yīng)對(duì)承包指標(biāo)的高低作具體分析，主要審查指標(biāo)是否符合客觀實(shí)際。承包指標(biāo)一般可根據(jù)承包前三至________年平均產(chǎn)量(或產(chǎn)值)并考慮合理增產(chǎn)比例予以確定。 目前，農(nóng)村承包合同中的承包指標(biāo)一般都以投標(biāo)方式確定。有的承包人為了取得承包權(quán)，違背客觀實(shí)際，盲目地提高承包指標(biāo)，導(dǎo)致指標(biāo)明顯過(guò)高而無(wú)法履行。對(duì)于因此而發(fā)生的承包合同糾紛，應(yīng)當(dāng)通過(guò)調(diào)解，引導(dǎo)雙方當(dāng)事人協(xié)商，實(shí)事求是地確定合理指標(biāo)。但對(duì)指標(biāo)基本合理，主要由于承包人本身不努力而完成不成指標(biāo)的，應(yīng)當(dāng)維持原合同的承包指標(biāo)。 對(duì)于發(fā)包人因缺乏經(jīng)驗(yàn)，導(dǎo)致指示明顯過(guò)低而發(fā)生的承包合同糾紛，應(yīng)當(dāng)通過(guò)調(diào)解，引導(dǎo)雙方當(dāng)事人協(xié)商，確定合理的承包指標(biāo)。如果承包指標(biāo)基本合理，承包人通過(guò)積極努力和科學(xué)管理取得較好的經(jīng)濟(jì)效益，發(fā)包人為此要求提高指標(biāo)的，則不予支持，而應(yīng)維持原合同的承包指標(biāo)。 對(duì)于承包指標(biāo)的調(diào)整，雙方當(dāng)事人協(xié)商不成的，由法院依法判決。 承包人搞破壞性京奪性生產(chǎn)問(wèn)題 承包人在承包期間進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)注意對(duì)自然資源的保護(hù)，例如：承包土地不得破壞地力;承包山林不得亂砍亂伐;承包礦業(yè)生產(chǎn)不得亂開亂采;承包果園不得為短期收益而破壞果樹的長(zhǎng)期生長(zhǎng)。承包人在承包期間搞破壞性、掠奪性生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，發(fā)包人勸阻無(wú)效要求解除合同的，應(yīng)予支持，因此而造成的損失應(yīng)當(dāng)由承包人負(fù)責(zé)賠償，情節(jié)嚴(yán)重的可責(zé)令加倍賠償，直至依法追究刑事責(zé)任。 農(nóng)村的鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)承包中對(duì)外發(fā)生債務(wù)的承擔(dān)問(wèn)題 承包人對(duì)于企業(yè)在其承包前的債務(wù)，如果在承包合同中規(guī)定由其承擔(dān)的，應(yīng)按合同規(guī)定承擔(dān);如果承包合同中未作規(guī)定的，應(yīng)由發(fā)包人承擔(dān)，亦可酌情由承包人先予償付，然后從應(yīng)向發(fā)包人繳納的承包金中扣除。 承包人對(duì)于企業(yè)在其承包期內(nèi)所欠的債務(wù) ，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)清償責(zé)任 ，發(fā)包人應(yīng)負(fù)連帶責(zé)任。 承包人逃匿或無(wú)力清償債務(wù)的，由發(fā)包人負(fù)責(zé)清償。 合伙承包人的訴訟地位問(wèn)題 合伙承包人在訴訟過(guò)程中，應(yīng)作為共同訴訟人對(duì)待。合伙人眾多的，可由他們選派代表(須經(jīng)法院認(rèn)可)參加訴訟。參加訴訟的代表人一經(jīng)確定，其訴訟行為對(duì)全體合伙人或合伙組織的全體成員有效。 執(zhí)行問(wèn)題 農(nóng)村承包合同糾紛案件的判決、裁定、調(diào)解協(xié)議發(fā)生法律效力后，被執(zhí)行人暫無(wú)給付能力的，可裁定中止執(zhí)行。中止執(zhí)行的原因消失后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)恢復(fù)執(zhí)行。被執(zhí)行人喪失給付能力的，可裁定終結(jié)執(zhí)行。被執(zhí)行人有能力履行而拒不履行或者故意拖延履行的，應(yīng)傳喚其到庭，責(zé)令自動(dòng)履行，仍不履行的，按照《民事訴訟法(試行)》

第十七章的規(guī)定，強(qiáng)制執(zhí)行。

返

對(duì)于案件把關(guān)能力培訓(xùn)心得體會(huì)精選八

__銀案防紀(jì)字【20__】01號(hào)

20__年4月6日上午,__案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議在二樓會(huì)議室聯(lián)合召開，組長(zhǎng)__、副組長(zhǎng)___和成員_______等同志參加了會(huì)議,會(huì)議首先對(duì)前期案件防控工作進(jìn)行了小結(jié)，按照會(huì)議議程由各成員部門負(fù)責(zé)人重點(diǎn)對(duì)當(dāng)前各部門風(fēng)險(xiǎn)隱患問(wèn)題進(jìn)行分析和指定整改措施，行領(lǐng)導(dǎo)就各自主管的案防事項(xiàng)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)警示、提出了相關(guān)案件防控、防治要求;

現(xiàn)形成紀(jì)要如下:

一、 會(huì)議首先前期案件防控工作進(jìn)行了總結(jié)。第一季度上半年市支行組織了多次案件防控活動(dòng)，分層簽訂了案件防控目標(biāo)責(zé)任書，一季度循序開展了基礎(chǔ)管理規(guī)范月、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查?掃雷?活動(dòng)，簽訂了《合規(guī)執(zhí)行年承諾書》，通過(guò)活動(dòng)的開展確實(shí)達(dá)了?領(lǐng)導(dǎo)重視，氛圍濃厚;內(nèi)控意識(shí)增強(qiáng)，內(nèi)控環(huán)境改善;履職檢查強(qiáng)化，內(nèi)控管理能力提升。但是也存在不少問(wèn)題和不足，整體活動(dòng)的效果不明顯，沒有完全達(dá)到或?qū)崿F(xiàn)預(yù)期的目標(biāo)，內(nèi)控管理工作還沒有達(dá)到合規(guī)化、標(biāo)準(zhǔn)化、科學(xué)化的要求和目的。

二、會(huì)議對(duì)各部門匯報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)隱患問(wèn)題和案件防控工作進(jìn)行了分析：

1、安全設(shè)施配備不全，如公司業(yè)務(wù)臺(tái)席未配備票據(jù)鑒別儀，東方支行少配一個(gè)狼牙棒，10號(hào)臺(tái)席無(wú)110報(bào)警按鈕，新橋礦、薛湖礦atm無(wú)110報(bào)警器，監(jiān)控資料不完整，加鈔探頭未與主機(jī)聯(lián)網(wǎng)，芒山支行監(jiān)控系統(tǒng)無(wú)聲音，公司業(yè)務(wù)柜面監(jiān)控資料保存達(dá)不到90天以上。

2、綜合管理部負(fù)責(zé)人開展了安保檢查，存在檢查不深入，不全面(無(wú)離行式atm安保檢查記錄)，未定期通報(bào)。

(二)、空白憑證管理

1、重要空白憑證存在超量領(lǐng)取現(xiàn)象，如：通知存款200張從08年領(lǐng)用至今未使用。

2、部分空白憑證未妥善保管現(xiàn)象;如：1月27日現(xiàn)場(chǎng)檢查1500本活折放在金庫(kù)地面上，未入柜保管。

3、憑證領(lǐng)用交接不規(guī)范，存在網(wǎng)點(diǎn)人員自行領(lǐng)取和請(qǐng)領(lǐng)發(fā)放單照不完整現(xiàn)象;如：1月4日和1月25日東方支行綜合柜員___自行領(lǐng)取憑證2次;元月份請(qǐng)領(lǐng)單缺少1月4日百花營(yíng)業(yè)所，1月25日___、___營(yíng)業(yè)所共4份。

(三)、離行式atm管理

1、未嚴(yán)格執(zhí)行雙人加鈔，密鑰分管制度，加鈔配送不能全部隨款車押運(yùn)。如：1月28日現(xiàn)場(chǎng)檢查薛湖礦時(shí)，?__?單人加鈔(帶款40萬(wàn)元)且未隨款車押運(yùn)(自已開車)。

2、atm長(zhǎng)短款掛賬和沖銷不符合規(guī)定，無(wú)審批手續(xù)及授權(quán)人簽字;如1月7日和1月26日分別掛賬20__元，未沖正至客戶賬戶內(nèi)，以付出長(zhǎng)款形式交給客戶。營(yíng)業(yè)部1月6日長(zhǎng)款200未掛賬，未做沖正，而是直接存入客戶賬戶內(nèi)。

(四)、網(wǎng)點(diǎn)

1、重要空白憑證存在超量領(lǐng)取現(xiàn)象，如：東方支行綠卡通超量領(lǐng)用，1月4日領(lǐng)200張，至1月14日結(jié)余145張，又請(qǐng)領(lǐng)了200張。 芒山支行淘寶卡20__年12月18日領(lǐng)20張至11年1月19日余19張，營(yíng)業(yè)部綠卡通 和國(guó)際卡超量領(lǐng)用。

2、___支行長(zhǎng)、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人及綜合柜員未按規(guī)定頻次進(jìn)行盤核柜員憑證、庫(kù)存現(xiàn)金。

3、現(xiàn)金管理不符合規(guī)定，大額下?lián)芸畈荒苋坎痖_清點(diǎn)，如：營(yíng)業(yè)部1月18日提款20萬(wàn)元未雙人開拆清點(diǎn)，__支行1月20日提款50萬(wàn)元現(xiàn)金未雙人開拆清點(diǎn)。

4、印章使用不規(guī)范，營(yíng)業(yè)部柜員毛玉蒙1月13在空白紙上加蓋‘儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)章’。

5、atm管理不規(guī)范，加鈔周期不合理;如：營(yíng)業(yè)部機(jī)具1626#1月6日加鈔14萬(wàn)元，至1月17日未加鈔。離行式atm劉河礦、薛湖礦也存在這種情況

6、凍結(jié)業(yè)務(wù)辦理不合規(guī)，未經(jīng)合規(guī)部門和主管行長(zhǎng)審批;如：東方支行20__年12月24日和28日2筆，凍結(jié)號(hào)360079#和360821#。

三、會(huì)議訣定：針對(duì)以上問(wèn)題提出以下要求：

1、加強(qiáng)培訓(xùn)，持續(xù)提高從業(yè)人員素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控意識(shí)。人力資源部抓好崗前培訓(xùn)，相關(guān)業(yè)務(wù)部門抓好各自條線的業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，有培訓(xùn)有考試有考核有通報(bào)。

2、加強(qiáng)整改工作，督導(dǎo)整改措施落實(shí)。糾正?重布置輕落實(shí)、重檢查輕整改、重檢查輕查究?的不良傾向，嚴(yán)格遵循?誰(shuí)主管、誰(shuí)整改、誰(shuí)負(fù)責(zé)?。明確主管部門或條線負(fù)責(zé)整改，被查單位或部門的負(fù)責(zé)人就是第一責(zé)任人，檢查部門做好督導(dǎo)和評(píng)價(jià)，跟蹤問(wèn)題的整改落實(shí)情況，不斷提高管理的效果。

3、嚴(yán)格責(zé)任查究工作，各業(yè)務(wù)檢查條線和合規(guī)、審計(jì)的檢查問(wèn)題一定要落實(shí)責(zé)任查究，需現(xiàn)場(chǎng)出具責(zé)任查究意見和績(jī)效扣減通知單就現(xiàn)場(chǎng)出具，直接處理經(jīng)辦人。凡是屢查屢犯問(wèn)題和當(dāng)期通報(bào)處理的問(wèn)題直接對(duì)相關(guān)主管人員和單位、部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行責(zé)任查究，督促被查單位負(fù)責(zé)人、主管人主動(dòng)對(duì)內(nèi)加強(qiáng)管理，認(rèn)真落實(shí)相關(guān)責(zé)任。

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對(duì)于案件把關(guān)能力培訓(xùn)心得體會(huì)精選九

各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國(guó)務(wù)院各部委、各直屬機(jī)構(gòu)：

今年以來(lái)，一些地區(qū)連續(xù)發(fā)生犯罪分子搶劫銀行、殺害銀行職工的重大刑事案件。截止到4月底，全國(guó)共發(fā)生此類案件40起。為保護(hù)國(guó)家財(cái)產(chǎn)，金融系統(tǒng)的干部職工不顧個(gè)人安危，與犯罪分子進(jìn)行了英勇斗爭(zhēng)，共有16人犧牲，13人負(fù)傷，涌現(xiàn)出許多可歌可泣的英雄事跡。經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，現(xiàn)將今年發(fā)生的幾起重大案情通報(bào)如下：

1月6日下午，浙江省東陽(yáng)市巍山信用社三名職工到所屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收取當(dāng)日營(yíng)業(yè)款。在返回該社準(zhǔn)備卸款入庫(kù)時(shí)，運(yùn)鈔車車門左側(cè)出現(xiàn)一持槍蒙面歹徒，駕駛員奚海港迅即從車內(nèi)取出防暴器械進(jìn)行自衛(wèi)，歹徒見狀便向車內(nèi)開槍，將車內(nèi)職工杜巧英擊傷。車內(nèi)另一職工劉媛媛不顧個(gè)人安危，迅速跳下車廂高聲呼救，并用電話報(bào)警。歹徒見搶劫不成遂與另一名同伙騎摩托車倉(cāng)皇逃走。

1月19日下午，兩名歹徒潛入中國(guó)銀行江蘇省錫山市支行前洲辦事處，將值班人員葛壽林、吳玉祥殺害。該行會(huì)計(jì)沈燕君聽到樓下有異常響聲，遂下樓查看，被躲藏在暗處的歹徒打成重傷。歹徒搶走現(xiàn)金77萬(wàn)余元后逃離現(xiàn)場(chǎng)。身受重傷的沈燕君蘇醒后不顧傷痛，爬到樓外報(bào)警。公安機(jī)關(guān)接到報(bào)警后立即部署堵截，將犯罪分子全部抓獲。

4月2日下午，中國(guó)工商銀行河南省三門峽市澠池縣支行運(yùn)鈔車到車站辦事處接款時(shí)，突然遭到四名手持沖鋒槍和雙管獵槍歹徒的襲擊，運(yùn)鈔車司機(jī)史偉剛被殺害，辦事處主任韓英偉、出納員李娜被打傷。押運(yùn)員李建亭舉起手槍還擊時(shí)，被歹徒開槍擊斷手指。歹徒搶走車內(nèi)現(xiàn)金50余萬(wàn)元后逃走。

4月2日下午，一名持槍歹徒闖入內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市巧報(bào)信用社海拉爾分社搶劫，該社職工周俊琴、云海珠面對(duì)兇惡的歹徒臨危不懼，迅速拉響報(bào)警器、撥亂保險(xiǎn)柜密碼。歹徒殘忍地將她們槍殺后逃離現(xiàn)場(chǎng)。由于周俊琴、云海珠的勇敢行為，使歹徒的搶劫活動(dòng)未能得逞，信用社財(cái)產(chǎn)未受損失。

4月2日下午，兩名持槍歹徒闖入中國(guó)工商銀行湖北省三峽分行東湖儲(chǔ)蓄所搶劫。面對(duì)歹徒的槍口，營(yíng)業(yè)員王健不顧個(gè)人安危，立即觸發(fā)了報(bào)警裝置，營(yíng)業(yè)員孫芳機(jī)智地將款箱甩入柜臺(tái)下。歹徒見無(wú)法進(jìn)入柜臺(tái)內(nèi)搶劫，連開兩槍后逃離現(xiàn)場(chǎng)。儲(chǔ)蓄所資金和人員均未受損失。

以上案件表明，當(dāng)前搶劫銀行案件十分突出，犯罪分子在搶劫過(guò)程中氣焰囂張、手段殘暴，對(duì)金融工作危害極大，必須予以嚴(yán)厲打擊。為了保護(hù)人民財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，切實(shí)加強(qiáng)金融系統(tǒng)的“三防一保”工作，特提出以下要求：

一、各地要大力宣傳金融系統(tǒng)干部職工為保護(hù)銀行資金安全，同犯罪分子作堅(jiān)決斗爭(zhēng)的英雄事跡，隆重表彰為保衛(wèi)國(guó)家財(cái)產(chǎn)，面對(duì)兇殘歹徒奮不顧身英勇犧牲和光榮負(fù)傷的銀行工作人員，號(hào)召?gòu)V大干部群眾自覺保衛(wèi)國(guó)家和人民的資產(chǎn)安全。

二、各地政府要對(duì)當(dāng)前搶劫銀行的犯罪活動(dòng)引起高度重視，動(dòng)員全社會(huì)力量，嚴(yán)厲打擊搶劫銀行的各種犯罪活動(dòng)。要結(jié)合這次通報(bào)的案情，對(duì)全社會(huì)特別是金融系統(tǒng)的廣大職工進(jìn)行一次安全防范和法制教育，增強(qiáng)防范意識(shí)和防范能力。同時(shí)，要組織公安、司法、金融等部門對(duì)各金融單位進(jìn)行一次安全檢查，發(fā)現(xiàn)隱患立即整改。

三、各金融機(jī)構(gòu)、單位要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)本系統(tǒng)安全保衛(wèi)、“三防一?！惫ぷ鞯念I(lǐng)導(dǎo)，按照“誰(shuí)主管，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，抓好安全責(zé)任制的落實(shí)。要建立和完善各項(xiàng)安全規(guī)章制度，堅(jiān)決糾正有章不循、有禁不止、違章操作的現(xiàn)象。要針對(duì)犯罪分子作案的特點(diǎn)，組織安全保衛(wèi)等部門對(duì)運(yùn)鈔沿途和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的周邊情況進(jìn)行摸底調(diào)查，制定防搶劫應(yīng)急方案，并搞好有針對(duì)性的演練，提高快速反應(yīng)和應(yīng)付突發(fā)事件的能力。

四、公安部門要將打擊搶劫銀行犯罪做為近期的工作重點(diǎn)，開展專項(xiàng)斗爭(zhēng)。金融單位的報(bào)警系統(tǒng)要與“110”報(bào)警臺(tái)聯(lián)網(wǎng)，以提高快速反應(yīng)能力。公安部門要將銀行運(yùn)鈔車和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)列為安全防范重點(diǎn)，加強(qiáng)保衛(wèi)力量，一旦發(fā)生案件，要快速出動(dòng)，快速堵截，盡快破案;對(duì)尚未破獲的案件，要組織精干人員進(jìn)行跨地區(qū)協(xié)作，盡快將犯罪分子緝拿歸案。各地區(qū)、各部門要積極配合法院、檢察院對(duì)已發(fā)生的搶劫銀行案件進(jìn)行審理，力爭(zhēng)做到快審理、快宣判，積極配合專項(xiàng)斗爭(zhēng)，嚴(yán)厲打擊搶劫銀行犯罪的囂張氣焰，震懾犯罪。