手機(jī)閱讀
心得體會(huì)
理財(cái)經(jīng)理工作心得體會(huì)(優(yōu)秀17篇)
  • 時(shí)間:2023-11-18 03:06:17
  • 小編:ZTFB
  • 文件格式 DOC
下載文章
一鍵復(fù)制
猜你喜歡 網(wǎng)友關(guān)注 本周熱點(diǎn) 精品推薦
我們得到了一些心得體會(huì)以后,應(yīng)該馬上記錄下來(lái),寫(xiě)一篇心得體會(huì),這樣能夠給人努力向前的動(dòng)力。那么心得體會(huì)該怎么寫(xiě)?想必這讓大家都很苦惱吧。下面我給大家整理了一些心
心中有不少心得體會(huì)時(shí),不如來(lái)好好地做個(gè)總結(jié),寫(xiě)一篇心得體會(huì),如此可以一直更新迭代自己的想法。大家想知道怎么樣才能寫(xiě)得一篇好的心得體會(huì)嗎?下面我給大家整理了一些心
當(dāng)我們備受啟迪時(shí),常??梢詫⑺鼈儗?xiě)成一篇心得體會(huì),如此就可以提升我們寫(xiě)作能力了。那么你知道心得體會(huì)如何寫(xiě)嗎?以下是我?guī)痛蠹艺淼淖钚滦牡皿w會(huì)范文大全,希望能夠幫
我們得到了一些心得體會(huì)以后,應(yīng)該馬上記錄下來(lái),寫(xiě)一篇心得體會(huì),這樣能夠給人努力向前的動(dòng)力。優(yōu)質(zhì)的心得體會(huì)該怎么樣去寫(xiě)呢?接下來(lái)我就給大家介紹一下如何才能寫(xiě)好一篇
我們?cè)谝恍┦虑樯鲜艿絾l(fā)后,應(yīng)該馬上記錄下來(lái),寫(xiě)一篇心得體會(huì),這樣我們可以養(yǎng)成良好的總結(jié)方法。好的心得體會(huì)對(duì)于我們的幫助很大,所以我們要好好寫(xiě)一篇心得體會(huì)下面是
心中有不少心得體會(huì)時(shí),不如來(lái)好好地做個(gè)總結(jié),寫(xiě)一篇心得體會(huì),如此可以一直更新迭代自己的想法。心得體會(huì)對(duì)于我們是非常有幫助的,可是應(yīng)該怎么寫(xiě)心得體會(huì)呢?以下是我?guī)?/div>
我們?cè)谝恍┦虑樯鲜艿絾l(fā)后,應(yīng)該馬上記錄下來(lái),寫(xiě)一篇心得體會(huì),這樣我們可以養(yǎng)成良好的總結(jié)方法。那么你知道心得體會(huì)如何寫(xiě)嗎?接下來(lái)我就給大家介紹一下如何才能寫(xiě)好一
心得體會(huì)是指一種讀書(shū)、實(shí)踐后所寫(xiě)的感受性文字。我們?nèi)绾尾拍軐?xiě)得一篇優(yōu)質(zhì)的心得體會(huì)呢?下面是小編幫大家整理的優(yōu)秀心得體會(huì)范文,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要
在平日里,心中難免會(huì)有一些新的想法,往往會(huì)寫(xiě)一篇心得體會(huì),從而不斷地豐富我們的思想。大家想知道怎么樣才能寫(xiě)得一篇好的心得體會(huì)嗎?以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的心得
我們?cè)谝恍┦虑樯鲜艿絾l(fā)后,應(yīng)該馬上記錄下來(lái),寫(xiě)一篇心得體會(huì),這樣我們可以養(yǎng)成良好的總結(jié)方法。心得體會(huì)對(duì)于我們是非常有幫助的,可是應(yīng)該怎么寫(xiě)心得體會(huì)呢?以下我給
體會(huì)是指將學(xué)習(xí)的東西運(yùn)用到實(shí)踐中去,通過(guò)實(shí)踐反思學(xué)習(xí)內(nèi)容并記錄下來(lái)的文字,近似于經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。好的心得體會(huì)對(duì)于我們的幫助很大,所以我們要好好寫(xiě)一篇心得體會(huì)下面是小編
我們得到了一些心得體會(huì)以后,應(yīng)該馬上記錄下來(lái),寫(xiě)一篇心得體會(huì),這樣能夠給人努力向前的動(dòng)力。心得體會(huì)對(duì)于我們是非常有幫助的,可是應(yīng)該怎么寫(xiě)心得體會(huì)呢?下面我?guī)痛蠹?/div>
從某件事情上得到收獲以后,寫(xiě)一篇心得體會(huì),記錄下來(lái),這么做可以讓我們不斷思考不斷進(jìn)步。那么心得體會(huì)怎么寫(xiě)才恰當(dāng)呢?以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的心得體會(huì)范文,希望
學(xué)習(xí)中的快樂(lè),產(chǎn)生于對(duì)學(xué)習(xí)內(nèi)容的興趣和深入。世上所有的人都是喜歡學(xué)習(xí)的,只是學(xué)習(xí)的方法和內(nèi)容不同而已。好的心得體會(huì)對(duì)于我們的幫助很大,所以我們要好好寫(xiě)一篇心得體
我們?cè)谝恍┦虑樯鲜艿絾l(fā)后,可以通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì)的方式將其記錄下來(lái),它可以幫助我們了解自己的這段時(shí)間的學(xué)習(xí)、工作生活狀態(tài)。好的心得體會(huì)對(duì)于我們的幫助很大,所以我們
體會(huì)是指將學(xué)習(xí)的東西運(yùn)用到實(shí)踐中去,通過(guò)實(shí)踐反思學(xué)習(xí)內(nèi)容并記錄下來(lái)的文字,近似于經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。好的心得體會(huì)對(duì)于我們的幫助很大,所以我們要好好寫(xiě)一篇心得體會(huì)以下是我?guī)?/div>
當(dāng)我們備受啟迪時(shí),常??梢詫⑺鼈儗?xiě)成一篇心得體會(huì),如此就可以提升我們寫(xiě)作能力了。優(yōu)質(zhì)的心得體會(huì)該怎么樣去寫(xiě)呢?接下來(lái)我就給大家介紹一下如何才能寫(xiě)好一篇心得體會(huì)吧
從某件事情上得到收獲以后,寫(xiě)一篇心得體會(huì),記錄下來(lái),這么做可以讓我們不斷思考不斷進(jìn)步。心得體會(huì)對(duì)于我們是非常有幫助的,可是應(yīng)該怎么寫(xiě)心得體會(huì)呢?以下是我?guī)痛蠹艺?/div>
當(dāng)我們備受啟迪時(shí),常??梢詫⑺鼈儗?xiě)成一篇心得體會(huì),如此就可以提升我們寫(xiě)作能力了。我們想要好好寫(xiě)一篇心得體會(huì),可是卻無(wú)從下手嗎?下面小編給大家?guī)?lái)關(guān)于學(xué)習(xí)心得體會(huì)
體會(huì)是指將學(xué)習(xí)的東西運(yùn)用到實(shí)踐中去,通過(guò)實(shí)踐反思學(xué)習(xí)內(nèi)容并記錄下來(lái)的文字,近似于經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。我們想要好好寫(xiě)一篇心得體會(huì),可是卻無(wú)從下手嗎?以下是小編幫大家整理的心
體會(huì)是指將學(xué)習(xí)的東西運(yùn)用到實(shí)踐中去,通過(guò)實(shí)踐反思學(xué)習(xí)內(nèi)容并記錄下來(lái)的文字,近似于經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。那么你知道心得體會(huì)如何寫(xiě)嗎?以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的心得體會(huì)范文,
體會(huì)是指將學(xué)習(xí)的東西運(yùn)用到實(shí)踐中去,通過(guò)實(shí)踐反思學(xué)習(xí)內(nèi)容并記錄下來(lái)的文字,近似于經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。那么我們寫(xiě)心得體會(huì)要注意的內(nèi)容有什么呢?下面小編給大家?guī)?lái)關(guān)于學(xué)習(xí)心得
當(dāng)在某些事情上我們有很深的體會(huì)時(shí),就很有必要寫(xiě)一篇心得體會(huì),通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì),可以幫助我們總結(jié)積累經(jīng)驗(yàn)。那么心得體會(huì)怎么寫(xiě)才恰當(dāng)呢?下面我給大家整理了一些心得體會(huì)
當(dāng)我們備受啟迪時(shí),常??梢詫⑺鼈儗?xiě)成一篇心得體會(huì),如此就可以提升我們寫(xiě)作能力了。優(yōu)質(zhì)的心得體會(huì)該怎么樣去寫(xiě)呢?下面小編給大家?guī)?lái)關(guān)于學(xué)習(xí)心得體會(huì)范文,希望會(huì)對(duì)大
我們得到了一些心得體會(huì)以后,應(yīng)該馬上記錄下來(lái),寫(xiě)一篇心得體會(huì),這樣能夠給人努力向前的動(dòng)力。我們想要好好寫(xiě)一篇心得體會(huì),可是卻無(wú)從下手嗎?接下來(lái)我就給大家介紹一下
當(dāng)我們備受啟迪時(shí),常??梢詫⑺鼈儗?xiě)成一篇心得體會(huì),如此就可以提升我們寫(xiě)作能力了。大家想知道怎么樣才能寫(xiě)得一篇好的心得體會(huì)嗎?接下來(lái)我就給大家介紹一下如何才能寫(xiě)好
從某件事情上得到收獲以后,寫(xiě)一篇心得體會(huì),記錄下來(lái),這么做可以讓我們不斷思考不斷進(jìn)步。大家想知道怎么樣才能寫(xiě)得一篇好的心得體會(huì)嗎?下面小編給大家?guī)?lái)關(guān)于學(xué)習(xí)心得
我們得到了一些心得體會(huì)以后,應(yīng)該馬上記錄下來(lái),寫(xiě)一篇心得體會(huì),這樣能夠給人努力向前的動(dòng)力。大家想知道怎么樣才能寫(xiě)得一篇好的心得體會(huì)嗎?以下是小編幫大家整理的心得
當(dāng)在某些事情上我們有很深的體會(huì)時(shí),就很有必要寫(xiě)一篇心得體會(huì),通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì),可以幫助我們總結(jié)積累經(jīng)驗(yàn)。心得體會(huì)對(duì)于我們是非常有幫助的,可是應(yīng)該怎么寫(xiě)心得體會(huì)呢?
我們?cè)谝恍┦虑樯鲜艿絾l(fā)后,可以通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì)的方式將其記錄下來(lái),它可以幫助我們了解自己的這段時(shí)間的學(xué)習(xí)、工作生活狀態(tài)。那么我們寫(xiě)心得體會(huì)要注意的內(nèi)容有什么呢?
心中有不少心得體會(huì)時(shí),不如來(lái)好好地做個(gè)總結(jié),寫(xiě)一篇心得體會(huì),如此可以一直更新迭代自己的想法。那么心得體會(huì)怎么寫(xiě)才恰當(dāng)呢?下面我給大家整理了一些心得體會(huì)范文,希望
在平日里,心中難免會(huì)有一些新的想法,往往會(huì)寫(xiě)一篇心得體會(huì),從而不斷地豐富我們的思想。大家想知道怎么樣才能寫(xiě)得一篇好的心得體會(huì)嗎?下面是小編幫大家整理的心得體會(huì)范
我們得到了一些心得體會(huì)以后,應(yīng)該馬上記錄下來(lái),寫(xiě)一篇心得體會(huì),這樣能夠給人努力向前的動(dòng)力。那么心得體會(huì)該怎么寫(xiě)?想必這讓大家都很苦惱吧。下面小編給大家?guī)?lái)關(guān)于學(xué)
我們得到了一些心得體會(huì)以后,應(yīng)該馬上記錄下來(lái),寫(xiě)一篇心得體會(huì),這樣能夠給人努力向前的動(dòng)力。心得體會(huì)對(duì)于我們是非常有幫助的,可是應(yīng)該怎么寫(xiě)心得體會(huì)呢?下面是小編幫
我們?cè)谝恍┦虑樯鲜艿絾l(fā)后,可以通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì)的方式將其記錄下來(lái),它可以幫助我們了解自己的這段時(shí)間的學(xué)習(xí)、工作生活狀態(tài)。我們想要好好寫(xiě)一篇心得體會(huì),可是卻無(wú)從下
心得體會(huì)是指一種讀書(shū)、實(shí)踐后所寫(xiě)的感受性文字。好的心得體會(huì)對(duì)于我們的幫助很大,所以我們要好好寫(xiě)一篇心得體會(huì)以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的心得體會(huì)范文,希望對(duì)大家能
學(xué)習(xí)中的快樂(lè),產(chǎn)生于對(duì)學(xué)習(xí)內(nèi)容的興趣和深入。世上所有的人都是喜歡學(xué)習(xí)的,只是學(xué)習(xí)的方法和內(nèi)容不同而已。優(yōu)質(zhì)的心得體會(huì)該怎么樣去寫(xiě)呢?下面小編給大家?guī)?lái)關(guān)于學(xué)習(xí)心
心得體會(huì)是指一種讀書(shū)、實(shí)踐后所寫(xiě)的感受性文字。那么我們寫(xiě)心得體會(huì)要注意的內(nèi)容有什么呢?下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的心得體會(huì)范文,我們一起來(lái)了解一下吧。對(duì)于
學(xué)習(xí)中的快樂(lè),產(chǎn)生于對(duì)學(xué)習(xí)內(nèi)容的興趣和深入。世上所有的人都是喜歡學(xué)習(xí)的,只是學(xué)習(xí)的方法和內(nèi)容不同而已。好的心得體會(huì)對(duì)于我們的幫助很大,所以我們要好好寫(xiě)一篇心得體
心中有不少心得體會(huì)時(shí),不如來(lái)好好地做個(gè)總結(jié),寫(xiě)一篇心得體會(huì),如此可以一直更新迭代自己的想法。大家想知道怎么樣才能寫(xiě)得一篇好的心得體會(huì)嗎?下面我給大家整理了一些心
當(dāng)在某些事情上我們有很深的體會(huì)時(shí),就很有必要寫(xiě)一篇心得體會(huì),通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì),可以幫助我們總結(jié)積累經(jīng)驗(yàn)。大家想知道怎么樣才能寫(xiě)得一篇好的心得體會(huì)嗎?下面是小編幫大
在平日里,心中難免會(huì)有一些新的想法,往往會(huì)寫(xiě)一篇心得體會(huì),從而不斷地豐富我們的思想。好的心得體會(huì)對(duì)于我們的幫助很大,所以我們要好好寫(xiě)一篇心得體會(huì)下面是小編幫大家
當(dāng)在某些事情上我們有很深的體會(huì)時(shí),就很有必要寫(xiě)一篇心得體會(huì),通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì),可以幫助我們總結(jié)積累經(jīng)驗(yàn)。我們?nèi)绾尾拍軐?xiě)得一篇優(yōu)質(zhì)的心得體會(huì)呢?下面是小編幫大家整理
從某件事情上得到收獲以后,寫(xiě)一篇心得體會(huì),記錄下來(lái),這么做可以讓我們不斷思考不斷進(jìn)步。我們想要好好寫(xiě)一篇心得體會(huì),可是卻無(wú)從下手嗎?下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍?/div>
體會(huì)是指將學(xué)習(xí)的東西運(yùn)用到實(shí)踐中去,通過(guò)實(shí)踐反思學(xué)習(xí)內(nèi)容并記錄下來(lái)的文字,近似于經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。那么你知道心得體會(huì)如何寫(xiě)嗎?以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的心得體會(huì)范文,
在平日里,心中難免會(huì)有一些新的想法,往往會(huì)寫(xiě)一篇心得體會(huì),從而不斷地豐富我們的思想。那么你知道心得體會(huì)如何寫(xiě)嗎?下面是小編幫大家整理的優(yōu)秀心得體會(huì)范文,供大家參
從某件事情上得到收獲以后,寫(xiě)一篇心得體會(huì),記錄下來(lái),這么做可以讓我們不斷思考不斷進(jìn)步。優(yōu)質(zhì)的心得體會(huì)該怎么樣去寫(xiě)呢?下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的心得體會(huì)范
體會(huì)是指將學(xué)習(xí)的東西運(yùn)用到實(shí)踐中去,通過(guò)實(shí)踐反思學(xué)習(xí)內(nèi)容并記錄下來(lái)的文字,近似于經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。大家想知道怎么樣才能寫(xiě)得一篇好的心得體會(huì)嗎?以下是小編幫大家整理的心得
當(dāng)我們備受啟迪時(shí),常??梢詫⑺鼈儗?xiě)成一篇心得體會(huì),如此就可以提升我們寫(xiě)作能力了。大家想知道怎么樣才能寫(xiě)得一篇好的心得體會(huì)嗎?以下是我?guī)痛蠹艺淼淖钚滦牡皿w會(huì)范文
當(dāng)我們備受啟迪時(shí),常常可以將它們寫(xiě)成一篇心得體會(huì),如此就可以提升我們寫(xiě)作能力了。心得體會(huì)對(duì)于我們是非常有幫助的,可是應(yīng)該怎么寫(xiě)心得體會(huì)呢?下面是小編幫大家整理的
從某件事情上得到收獲以后,寫(xiě)一篇心得體會(huì),記錄下來(lái),這么做可以讓我們不斷思考不斷進(jìn)步。心得體會(huì)對(duì)于我們是非常有幫助的,可是應(yīng)該怎么寫(xiě)心得體會(huì)呢?下面小編給大家?guī)?/div>
我們得到了一些心得體會(huì)以后,應(yīng)該馬上記錄下來(lái),寫(xiě)一篇心得體會(huì),這樣能夠給人努力向前的動(dòng)力。那么心得體會(huì)怎么寫(xiě)才恰當(dāng)呢?下面我給大家整理了一些心得體會(huì)范文,希望能
我們得到了一些心得體會(huì)以后,應(yīng)該馬上記錄下來(lái),寫(xiě)一篇心得體會(huì),這樣能夠給人努力向前的動(dòng)力。我們想要好好寫(xiě)一篇心得體會(huì),可是卻無(wú)從下手嗎?以下是小編幫大家整理的心
從某件事情上得到收獲以后,寫(xiě)一篇心得體會(huì),記錄下來(lái),這么做可以讓我們不斷思考不斷進(jìn)步。我們想要好好寫(xiě)一篇心得體會(huì),可是卻無(wú)從下手嗎?下面是小編幫大家整理的心得體
心中有不少心得體會(huì)時(shí),不如來(lái)好好地做個(gè)總結(jié),寫(xiě)一篇心得體會(huì),如此可以一直更新迭代自己的想法。大家想知道怎么樣才能寫(xiě)得一篇好的心得體會(huì)嗎?下面我給大家整理了一些心
體會(huì)是指將學(xué)習(xí)的東西運(yùn)用到實(shí)踐中去,通過(guò)實(shí)踐反思學(xué)習(xí)內(nèi)容并記錄下來(lái)的文字,近似于經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。大家想知道怎么樣才能寫(xiě)得一篇好的心得體會(huì)嗎?下面是小編幫大家整理的優(yōu)秀
在平日里,心中難免會(huì)有一些新的想法,往往會(huì)寫(xiě)一篇心得體會(huì),從而不斷地豐富我們的思想。那么你知道心得體會(huì)如何寫(xiě)嗎?那么下面我就給大家講一講心得體會(huì)怎么寫(xiě)才比較好,
從某件事情上得到收獲以后,寫(xiě)一篇心得體會(huì),記錄下來(lái),這么做可以讓我們不斷思考不斷進(jìn)步。大家想知道怎么樣才能寫(xiě)得一篇好的心得體會(huì)嗎?那么下面我就給大家講一講心得體
體會(huì)是指將學(xué)習(xí)的東西運(yùn)用到實(shí)踐中去,通過(guò)實(shí)踐反思學(xué)習(xí)內(nèi)容并記錄下來(lái)的文字,近似于經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。大家想知道怎么樣才能寫(xiě)得一篇好的心得體會(huì)嗎?下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘?/div>
當(dāng)在某些事情上我們有很深的體會(huì)時(shí),就很有必要寫(xiě)一篇心得體會(huì),通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì),可以幫助我們總結(jié)積累經(jīng)驗(yàn)。那么心得體會(huì)該怎么寫(xiě)?想必這讓大家都很苦惱吧。那么下面我就
體會(huì)是指將學(xué)習(xí)的東西運(yùn)用到實(shí)踐中去,通過(guò)實(shí)踐反思學(xué)習(xí)內(nèi)容并記錄下來(lái)的文字,近似于經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。那么我們寫(xiě)心得體會(huì)要注意的內(nèi)容有什么呢?以下是我?guī)痛蠹艺淼淖钚滦牡皿w
從某件事情上得到收獲以后,寫(xiě)一篇心得體會(huì),記錄下來(lái),這么做可以讓我們不斷思考不斷進(jìn)步。我們想要好好寫(xiě)一篇心得體會(huì),可是卻無(wú)從下手嗎?下面我給大家整理了一些心得體
我們得到了一些心得體會(huì)以后,應(yīng)該馬上記錄下來(lái),寫(xiě)一篇心得體會(huì),這樣能夠給人努力向前的動(dòng)力。我們?nèi)绾尾拍軐?xiě)得一篇優(yōu)質(zhì)的心得體會(huì)呢?下面小編給大家?guī)?lái)關(guān)于學(xué)習(xí)心得體
我們?cè)谝恍┦虑樯鲜艿絾l(fā)后,應(yīng)該馬上記錄下來(lái),寫(xiě)一篇心得體會(huì),這樣我們可以養(yǎng)成良好的總結(jié)方法。我們想要好好寫(xiě)一篇心得體會(huì),可是卻無(wú)從下手嗎?下面是小編幫大家整理
在平日里,心中難免會(huì)有一些新的想法,往往會(huì)寫(xiě)一篇心得體會(huì),從而不斷地豐富我們的思想。心得體會(huì)對(duì)于我們是非常有幫助的,可是應(yīng)該怎么寫(xiě)心得體會(huì)呢?那么下面我就給大家
學(xué)習(xí)中的快樂(lè),產(chǎn)生于對(duì)學(xué)習(xí)內(nèi)容的興趣和深入。世上所有的人都是喜歡學(xué)習(xí)的,只是學(xué)習(xí)的方法和內(nèi)容不同而已。優(yōu)質(zhì)的心得體會(huì)該怎么樣去寫(xiě)呢?下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍?/div>
我們得到了一些心得體會(huì)以后,應(yīng)該馬上記錄下來(lái),寫(xiě)一篇心得體會(huì),這樣能夠給人努力向前的動(dòng)力。那么心得體會(huì)怎么寫(xiě)才恰當(dāng)呢?以下是小編幫大家整理的心得體會(huì)范文,歡迎大
體會(huì)是指將學(xué)習(xí)的東西運(yùn)用到實(shí)踐中去,通過(guò)實(shí)踐反思學(xué)習(xí)內(nèi)容并記錄下來(lái)的文字,近似于經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。那么我們寫(xiě)心得體會(huì)要注意的內(nèi)容有什么呢?下面是小編幫大家整理的心得體會(huì)
我們?cè)谝恍┦虑樯鲜艿絾l(fā)后,可以通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì)的方式將其記錄下來(lái),它可以幫助我們了解自己的這段時(shí)間的學(xué)習(xí)、工作生活狀態(tài)。好的心得體會(huì)對(duì)于我們的幫助很大,所以我們
我們得到了一些心得體會(huì)以后,應(yīng)該馬上記錄下來(lái),寫(xiě)一篇心得體會(huì),這樣能夠給人努力向前的動(dòng)力。那么心得體會(huì)該怎么寫(xiě)?想必這讓大家都很苦惱吧。以下我給大家整理了一些優(yōu)
心中有不少心得體會(huì)時(shí),不如來(lái)好好地做個(gè)總結(jié),寫(xiě)一篇心得體會(huì),如此可以一直更新迭代自己的想法。好的心得體會(huì)對(duì)于我們的幫助很大,所以我們要好好寫(xiě)一篇心得體會(huì)以下是我
從某件事情上得到收獲以后,寫(xiě)一篇心得體會(huì),記錄下來(lái),這么做可以讓我們不斷思考不斷進(jìn)步。我們?nèi)绾尾拍軐?xiě)得一篇優(yōu)質(zhì)的心得體會(huì)呢?以下是小編幫大家整理的心得體會(huì)范文,
我們?cè)谝恍┦虑樯鲜艿絾l(fā)后,可以通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì)的方式將其記錄下來(lái),它可以幫助我們了解自己的這段時(shí)間的學(xué)習(xí)、工作生活狀態(tài)。心得體會(huì)對(duì)于我們是非常有幫助的,可是應(yīng)該
從某件事情上得到收獲以后,寫(xiě)一篇心得體會(huì),記錄下來(lái),這么做可以讓我們不斷思考不斷進(jìn)步。優(yōu)質(zhì)的心得體會(huì)該怎么樣去寫(xiě)呢?以下是我?guī)痛蠹艺淼淖钚滦牡皿w會(huì)范文大全,希
在平日里,心中難免會(huì)有一些新的想法,往往會(huì)寫(xiě)一篇心得體會(huì),從而不斷地豐富我們的思想。那么你知道心得體會(huì)如何寫(xiě)嗎?以下是我?guī)痛蠹艺淼淖钚滦牡皿w會(huì)范文大全,希望能
當(dāng)在某些事情上我們有很深的體會(huì)時(shí),就很有必要寫(xiě)一篇心得體會(huì),通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì),可以幫助我們總結(jié)積累經(jīng)驗(yàn)。那么我們寫(xiě)心得體會(huì)要注意的內(nèi)容有什么呢?以下是小編幫大家整
學(xué)習(xí)中的快樂(lè),產(chǎn)生于對(duì)學(xué)習(xí)內(nèi)容的興趣和深入。世上所有的人都是喜歡學(xué)習(xí)的,只是學(xué)習(xí)的方法和內(nèi)容不同而已。那么心得體會(huì)該怎么寫(xiě)?想必這讓大家都很苦惱吧。下面我?guī)痛蠹?/div>
在平日里,心中難免會(huì)有一些新的想法,往往會(huì)寫(xiě)一篇心得體會(huì),從而不斷地豐富我們的思想。那么心得體會(huì)怎么寫(xiě)才恰當(dāng)呢?以下是我?guī)痛蠹艺淼淖钚滦牡皿w會(huì)范文大全,希望能
我們?cè)谝恍┦虑樯鲜艿絾l(fā)后,可以通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì)的方式將其記錄下來(lái),它可以幫助我們了解自己的這段時(shí)間的學(xué)習(xí)、工作生活狀態(tài)。那么我們寫(xiě)心得體會(huì)要注意的內(nèi)容有什么呢?
心中有不少心得體會(huì)時(shí),不如來(lái)好好地做個(gè)總結(jié),寫(xiě)一篇心得體會(huì),如此可以一直更新迭代自己的想法。那么你知道心得體會(huì)如何寫(xiě)嗎?那么下面我就給大家講一講心得體會(huì)怎么寫(xiě)才
在平日里,心中難免會(huì)有一些新的想法,往往會(huì)寫(xiě)一篇心得體會(huì),從而不斷地豐富我們的思想。我們想要好好寫(xiě)一篇心得體會(huì),可是卻無(wú)從下手嗎?以下是小編幫大家整理的心得體會(huì)
體會(huì)是指將學(xué)習(xí)的東西運(yùn)用到實(shí)踐中去,通過(guò)實(shí)踐反思學(xué)習(xí)內(nèi)容并記錄下來(lái)的文字,近似于經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。那么心得體會(huì)該怎么寫(xiě)?想必這讓大家都很苦惱吧。接下來(lái)我就給大家介紹一下
計(jì)劃是人們?yōu)榱藢?shí)現(xiàn)特定目標(biāo)而制定的一系列行動(dòng)步驟和時(shí)間安排。優(yōu)秀的計(jì)劃都具備一些什么特點(diǎn)呢?又該怎么寫(xiě)呢?以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的計(jì)劃書(shū)范文,希望對(duì)大家能夠
當(dāng)我們備受啟迪時(shí),常??梢詫⑺鼈儗?xiě)成一篇心得體會(huì),如此就可以提升我們寫(xiě)作能力了。那么心得體會(huì)該怎么寫(xiě)?想必這讓大家都很苦惱吧。下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的
從某件事情上得到收獲以后,寫(xiě)一篇心得體會(huì),記錄下來(lái),這么做可以讓我們不斷思考不斷進(jìn)步。那么你知道心得體會(huì)如何寫(xiě)嗎?下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的心得體會(huì)范文
當(dāng)我們備受啟迪時(shí),常??梢詫⑺鼈儗?xiě)成一篇心得體會(huì),如此就可以提升我們寫(xiě)作能力了。優(yōu)質(zhì)的心得體會(huì)該怎么樣去寫(xiě)呢?下面我給大家整理了一些心得體會(huì)范文,希望能夠幫助到
我們得到了一些心得體會(huì)以后,應(yīng)該馬上記錄下來(lái),寫(xiě)一篇心得體會(huì),這樣能夠給人努力向前的動(dòng)力。那么心得體會(huì)該怎么寫(xiě)?想必這讓大家都很苦惱吧。下面小編給大家?guī)?lái)關(guān)于學(xué)
當(dāng)我們備受啟迪時(shí),常常可以將它們寫(xiě)成一篇心得體會(huì),如此就可以提升我們寫(xiě)作能力了。那么心得體會(huì)怎么寫(xiě)才恰當(dāng)呢?接下來(lái)我就給大家介紹一下如何才能寫(xiě)好一篇心得體會(huì)吧,
從某件事情上得到收獲以后,寫(xiě)一篇心得體會(huì),記錄下來(lái),這么做可以讓我們不斷思考不斷進(jìn)步。我們?nèi)绾尾拍軐?xiě)得一篇優(yōu)質(zhì)的心得體會(huì)呢?以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的心得體會(huì)
在平日里,心中難免會(huì)有一些新的想法,往往會(huì)寫(xiě)一篇心得體會(huì),從而不斷地豐富我們的思想。優(yōu)質(zhì)的心得體會(huì)該怎么樣去寫(xiě)呢?下面是小編幫大家整理的心得體會(huì)范文大全,供大家
我們得到了一些心得體會(huì)以后,應(yīng)該馬上記錄下來(lái),寫(xiě)一篇心得體會(huì),這樣能夠給人努力向前的動(dòng)力。我們?nèi)绾尾拍軐?xiě)得一篇優(yōu)質(zhì)的心得體會(huì)呢?以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的心得
當(dāng)在某些事情上我們有很深的體會(huì)時(shí),就很有必要寫(xiě)一篇心得體會(huì),通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì),可以幫助我們總結(jié)積累經(jīng)驗(yàn)。那么你知道心得體會(huì)如何寫(xiě)嗎?下面是小編幫大家整理的心得體會(huì)
心得體會(huì)是指一種讀書(shū)、實(shí)踐后所寫(xiě)的感受性文字。那么你知道心得體會(huì)如何寫(xiě)嗎?那么下面我就給大家講一講心得體會(huì)怎么寫(xiě)才比較好,我們一起來(lái)看一看吧。推薦精益改善心得體
我們?cè)谝恍┦虑樯鲜艿絾l(fā)后,應(yīng)該馬上記錄下來(lái),寫(xiě)一篇心得體會(huì),這樣我們可以養(yǎng)成良好的總結(jié)方法。我們?nèi)绾尾拍軐?xiě)得一篇優(yōu)質(zhì)的心得體會(huì)呢?下面是小編幫大家整理的優(yōu)秀心
當(dāng)我們備受啟迪時(shí),常常可以將它們寫(xiě)成一篇心得體會(huì),如此就可以提升我們寫(xiě)作能力了。我們?nèi)绾尾拍軐?xiě)得一篇優(yōu)質(zhì)的心得體會(huì)呢?以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的心得體會(huì)范文,
心得體會(huì)是指一種讀書(shū)、實(shí)踐后所寫(xiě)的感受性文字。大家想知道怎么樣才能寫(xiě)得一篇好的心得體會(huì)嗎?以下是我?guī)痛蠹艺淼淖钚滦牡皿w會(huì)范文大全,希望能夠幫助到大家,我們一起
我們?cè)谝恍┦虑樯鲜艿絾l(fā)后,應(yīng)該馬上記錄下來(lái),寫(xiě)一篇心得體會(huì),這樣我們可以養(yǎng)成良好的總結(jié)方法。好的心得體會(huì)對(duì)于我們的幫助很大,所以我們要好好寫(xiě)一篇心得體會(huì)下面小
我們?cè)谝恍┦虑樯鲜艿絾l(fā)后,可以通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì)的方式將其記錄下來(lái),它可以幫助我們了解自己的這段時(shí)間的學(xué)習(xí)、工作生活狀態(tài)。那么我們寫(xiě)心得體會(huì)要注意的內(nèi)容有什么呢?
從某件事情上得到收獲以后,寫(xiě)一篇心得體會(huì),記錄下來(lái),這么做可以讓我們不斷思考不斷進(jìn)步。大家想知道怎么樣才能寫(xiě)得一篇好的心得體會(huì)嗎?以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的心
從某件事情上得到收獲以后,寫(xiě)一篇心得體會(huì),記錄下來(lái),這么做可以讓我們不斷思考不斷進(jìn)步。那么你知道心得體會(huì)如何寫(xiě)嗎?下面小編給大家?guī)?lái)關(guān)于學(xué)習(xí)心得體會(huì)范文,希望會(huì)
理財(cái)經(jīng)理工作心得體會(huì)(優(yōu)秀17篇)
2023-11-18 03:06:17    小編:ZTFB

心得體會(huì)是通過(guò)對(duì)一段時(shí)間內(nèi)的學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)進(jìn)行總結(jié)和概括的一種文字表達(dá)方式。它不僅可以讓我們對(duì)自己的所思所想進(jìn)行反思和總結(jié),還可以幫助我們更好地認(rèn)識(shí)自己,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并改進(jìn)。寫(xiě)心得體會(huì)可以讓我們對(duì)過(guò)去的經(jīng)歷進(jìn)行回顧,對(duì)將來(lái)的發(fā)展進(jìn)行規(guī)劃和引導(dǎo),是一種非常有益的學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)工具。寫(xiě)心得體會(huì)時(shí),我們要注重語(yǔ)言的優(yōu)雅和簡(jiǎn)潔。這些心得體會(huì)范文內(nèi)容豐富、結(jié)構(gòu)清晰,可以為我們寫(xiě)作提供參考與借鑒。

理財(cái)經(jīng)理工作心得體會(huì)篇一

在擔(dān)任__支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將__年工作情況匯報(bào)如下:

一、__年,在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開(kāi)展工作,就必須先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶(hù)數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營(yíng)銷(xiāo)__貴族白酒交易中心、__市電力實(shí)業(yè)公司、__市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元,完成全年日均1800余萬(wàn)元,代發(fā)工資、ps商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái),我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶(hù)經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。

三、存在的問(wèn)題。

在過(guò)去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),有時(shí)跟不上步伐。

(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶(hù)資源,客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu),提高客戶(hù)數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶(hù)對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。

(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說(shuō),在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向。

在新的一年,我將再接再厲,更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專(zhuān)研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),拿出十分的勇氣,拿出開(kāi)拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作___實(shí)際工作中遇到的種種困難。

理財(cái)經(jīng)理工作心得體會(huì)篇二

銀行理財(cái)經(jīng)理管理著銀行各種事物。隨著國(guó)內(nèi)家庭理財(cái)需求日趨旺盛和國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)成為商業(yè)銀行角逐的焦點(diǎn)。下面是本站小編為大家整理的銀行理財(cái)經(jīng)理工作。

供你參考!

回首一年的工作,作為銀行理財(cái)經(jīng)理,在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的精神,實(shí)踐好黨的群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng),不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì),切實(shí)充實(shí)自我,提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng),當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?,F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:

一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況:

1、任務(wù)指標(biāo):。

基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),完成萬(wàn),完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),完成萬(wàn),完成率226%。理財(cái)客戶(hù)新增戶(hù),完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),銷(xiāo)售萬(wàn),完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率130%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率206%。

2、學(xué)習(xí)上:

20xx年8月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上:

1)、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)。

有一次,一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶(hù)有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo),在通過(guò)幾次接觸后,得知客戶(hù)近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡,客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)x萬(wàn)元。

2)、細(xì)心維護(hù)老客戶(hù)。

定期給老客戶(hù)打電話(huà),介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。一個(gè)老客戶(hù),不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi),就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏,我以此為切入點(diǎn),向其推薦貴金屬,該客戶(hù)對(duì)此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買(mǎi)了多萬(wàn)元的貴金屬,為我行增加了萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

3)、耐心解答客戶(hù)問(wèn)題。

經(jīng)常會(huì)有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題,每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),客戶(hù)的電話(huà)隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái),所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次,周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話(huà),在我解答完之后,該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話(huà)一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),但我知道客戶(hù)給我打電話(huà)就是對(duì)我的信任。

4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo)。

在做好本崗的同時(shí),協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足:

1、部分大客戶(hù)資料信息不全,無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。

三、明年的工作打算:

1、業(yè)務(wù)方面:對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù),提高大客戶(hù)對(duì)我行的忠誠(chéng)度。

2、營(yíng)銷(xiāo)方面:要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。

今年上半年我營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型以來(lái),我在理財(cái)經(jīng)理的崗位。

上,認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),不斷提高自身專(zhuān)業(yè)素質(zhì),嚴(yán)格按照支行和部門(mén)的有關(guān)要求,認(rèn)真做好本職工作,在部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下,取得了一定的成績(jī),現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下:

一、熱愛(ài)本職工作,進(jìn)一步提高工作水平。

“做好一份工作,首先要愛(ài)這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理。

工作以來(lái),我從陌生到熟悉,慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作,在工作中,愛(ài)崗敬業(yè),有效利用工作時(shí)間,以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作,認(rèn)真遵守好我行的每一條。

規(guī)章制度。

執(zhí)行好每一個(gè)工作流程牢記好每一個(gè)規(guī)范用語(yǔ)深入挖掘客戶(hù)理解客戶(hù)需求為每一位客戶(hù)認(rèn)真登記工作日志細(xì)心做好拜訪(fǎng)記錄及時(shí)記載客戶(hù)意見(jiàn)和建議以此不斷豐富自我提高自己綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識(shí)制定專(zhuān)業(yè)化的理財(cái)方案為客戶(hù)提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。

二、學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí),進(jìn)一步提高專(zhuān)業(yè)水平。

作為基層服務(wù)人員,我們直接面對(duì)客戶(hù),我們的專(zhuān)業(yè)技。

能和知識(shí)水平直接關(guān)系到客戶(hù)的滿(mǎn)意度,理論知識(shí)的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù),而且是一種責(zé)任,更是一種境界。在工作中,除了自覺(jué)參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外,我克服自身惰性,堅(jiān)持個(gè)人自學(xué),正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾,不因工作忙而忽視學(xué)習(xí),并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí),虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教,在實(shí)踐中摸索、總結(jié),進(jìn)一步熟悉工作流程,不斷提高自身的工作能力,在具體的工作中,慢慢的形成了清晰的工作思路,確保了工作的順利完成。

三、規(guī)范服務(wù)用語(yǔ),進(jìn)一步提高服務(wù)水平。

我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形象,所以在日常的工作中,我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己,認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求,堅(jiān)持微笑服務(wù),做到“來(lái)有迎聲,問(wèn)有答聲,去有送聲”,為客戶(hù)營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作,全身心的投入到工作之中,熱心為大家服務(wù),從小事學(xué)起,從點(diǎn)滴做起,不斷提高自身的服務(wù)水平,做到面帶微笑,語(yǔ)氣平和,語(yǔ)調(diào)輕松,用詞規(guī)范,為客戶(hù)提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。

四、積極推介營(yíng)銷(xiāo),進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率。

作為一名客戶(hù)經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶(hù),一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么,另一方面,要明白客戶(hù)要什么,明白了客戶(hù)的需求,才能去創(chuàng)造條件滿(mǎn)足。在與客戶(hù)交流的過(guò)程中,我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好,興趣,特長(zhǎng),力爭(zhēng)講客戶(hù)感興趣的話(huà)題,解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。同時(shí),認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品,充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn),精心為客戶(hù)制定個(gè)性化、專(zhuān)業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案,堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶(hù)需求為中心的轉(zhuǎn)變,始終把客戶(hù)的事情當(dāng)自己的事來(lái)辦,想客戶(hù)之所想,及客戶(hù)之所及,做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”,努力贏得客戶(hù)的信賴(lài)和支持。截至今年6月底,維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)共位,銷(xiāo)售代理保險(xiǎn)萬(wàn)、。

在今后的工作中,我將繼續(xù)做好本職工作,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),取長(zhǎng)補(bǔ)短,不斷完善自己,提高自己,同時(shí),堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶(hù),用熱情感染客戶(hù),用友情聯(lián)系客戶(hù),積極化解客戶(hù)的埋怨,取得客戶(hù)的信任,與客戶(hù)建立深厚感情,為客戶(hù)提高專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù),努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象,促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。

迎來(lái)玉兔喜悅之時(shí),回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶(hù)最滿(mǎn)意銀行”工作中,本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo),做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力,用專(zhuān)業(yè)知識(shí)贏得客戶(hù)遵從,用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶(hù),為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。

20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī):在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸a類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)、以及afp資格證書(shū),目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí),鍛煉寫(xiě)理財(cái)專(zhuān)業(yè)文章。今年工行門(mén)戶(hù)網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)文章,在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng),通過(guò)與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),懂得了很多理財(cái)知識(shí),對(duì)做好基金營(yíng)銷(xiāo)起到促進(jìn)作用,有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷(xiāo)在分行排名前三名,有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

20xx年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變:日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)工作,及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間,勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí),運(yùn)用到實(shí)際工作中,給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契,按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)工作。

個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念:我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶(hù)銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員;而是我?guī)椭蛻?hù)買(mǎi)好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說(shuō):我不是賣(mài)產(chǎn)品,而是幫助客戶(hù)買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng),主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶(hù)之后幫助客戶(hù)找到適合的理財(cái)產(chǎn)品,我的理財(cái)工作即為橋梁,讓銀行與客戶(hù)雙方皆大歡喜的工作。

20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)數(shù)量的提升:在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶(hù)中有理財(cái)金卡客戶(hù)數(shù)量并不多,就把這項(xiàng)工作改變,做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶(hù)標(biāo)準(zhǔn),對(duì)開(kāi)欲辦理財(cái)金卡客戶(hù),的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財(cái)金卡總數(shù)量410張,自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí),全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以?xún)?nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。

20xx年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下:一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1.1億多元、靈通快線(xiàn)8500多萬(wàn),工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。

通過(guò)一年努力結(jié)果,由擁有幾十戶(hù)理財(cái)金客戶(hù),現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶(hù)數(shù)量達(dá)到410多戶(hù),截止年底客戶(hù)星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶(hù),六星71戶(hù),明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶(hù)群,為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶(hù)素質(zhì)提高勤奮工作。

一、客戶(hù)經(jīng)理必須具備應(yīng)有的素質(zhì)客戶(hù)經(jīng)理既是銀行與客戶(hù)關(guān)系的代表,又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表,不僅需要全面了解客戶(hù)需求并向其營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品與業(yè)務(wù),還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門(mén)及機(jī)構(gòu)為客戶(hù)提供全方位的金融服務(wù),這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力。在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一的思想,把客戶(hù)的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦,想客戶(hù)之所想,急客戶(hù)之所急。

1、要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神。具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心,在兼顧銀行利益的同時(shí),滿(mǎn)足客戶(hù)的服務(wù)或要求。嚴(yán)守銀行與客戶(hù)的秘密。

2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識(shí)、金融產(chǎn)品,通過(guò)在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式,不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì),以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

3、要機(jī)智靈敏,善于分析和發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。有一定的營(yíng)銷(xiāo)技能與分析、籌劃能力。

4、熱情、開(kāi)朗,有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法,與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系,團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。

5、承受力強(qiáng),具有較強(qiáng)地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬(wàn)苦,走千家萬(wàn)戶(hù)。

二、客戶(hù)經(jīng)理要善于把握市場(chǎng)信息,及時(shí)滿(mǎn)足客戶(hù)需求作為一名客戶(hù)經(jīng)理,要有清醒的頭腦,靈敏的嗅覺(jué),及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息,并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,反饋信息,促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開(kāi)發(fā)市場(chǎng),通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段,了解國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài),分析客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,調(diào)查客戶(hù),了解客戶(hù)的資金運(yùn)作規(guī)律,及時(shí)確定營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃,鞏固銀行的資金實(shí)力。及時(shí)了解各家商業(yè)銀行與客戶(hù)業(yè)務(wù)往來(lái)情況及在我行所占的比重;同時(shí)堅(jiān)持以客戶(hù)為中心,明確客戶(hù)的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃,客戶(hù)在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等情況,鎖定目標(biāo)客戶(hù),建立起良好的合作關(guān)系。

三、客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)與客戶(hù)維護(hù)工作。

客戶(hù)經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶(hù)聯(lián)系的“大使”,應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶(hù)保持聯(lián)系,發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的需求,引導(dǎo)客戶(hù)的需求,并及時(shí)給予滿(mǎn)足,為客戶(hù)提供“一站式”服務(wù)。對(duì)現(xiàn)有的客戶(hù),客戶(hù)經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,而對(duì)潛在的客戶(hù),則要積極地去開(kāi)發(fā)。開(kāi)發(fā)的目的主要是營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的工作要求,通過(guò)對(duì)市場(chǎng)的深入研究,提出自己的營(yíng)銷(xiāo)方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則,計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬,也替客戶(hù)算好賬,為客戶(hù)設(shè)計(jì)最合適的金融產(chǎn)品組合;其次是細(xì)分客戶(hù),確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶(hù),對(duì)客戶(hù)進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。時(shí)刻保持與客戶(hù)的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶(hù)的資源,利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶(hù)的關(guān)系,對(duì)客戶(hù)進(jìn)行富有成效的拜訪(fǎng)與觀察。第三,在與客戶(hù)的交往中,客戶(hù)經(jīng)理要積極推銷(xiāo)銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求,有針對(duì)性地向客戶(hù)主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報(bào)告,積極探索為其開(kāi)發(fā)專(zhuān)用產(chǎn)品的可能性。第四,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,有效監(jiān)測(cè)和控制客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)。密切注意客戶(hù)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動(dòng)情況,無(wú)論出現(xiàn)什么問(wèn)題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來(lái)考慮,及時(shí)采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶(hù)檔案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬,及時(shí)搜集整理、分析資料,實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶(hù)信用情況;并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查,及時(shí)催收貸款利息和本金;必要時(shí)積極參與企業(yè)管理,協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理,盡最大限度減少資金損失。

四、客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)不斷地注重金融創(chuàng)新,加大優(yōu)質(zhì)服務(wù),力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”思維決定行動(dòng),行動(dòng)決定結(jié)果??蛻?hù)經(jīng)理必須具有較強(qiáng)的開(kāi)拓創(chuàng)新意識(shí),主要體現(xiàn)在客戶(hù)市場(chǎng)的開(kāi)拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的開(kāi)拓。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體現(xiàn)在全新的客戶(hù)服務(wù)理念、全方位的客戶(hù)服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。為使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)客戶(hù)第一的觀念??蛻?hù)經(jīng)理在接觸客戶(hù)的過(guò)程中,要牢記“客戶(hù)的需求就是客戶(hù)經(jīng)理的工作”這一發(fā)展思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開(kāi)展工作,用真誠(chéng)的心,把兄弟情、朋友義注入工作中,要為客戶(hù)所想、知客戶(hù)所愁,排客戶(hù)所憂(yōu)、做客戶(hù)所需、情系客戶(hù)心。用情去包容客戶(hù),用心去體諒客戶(hù),用愛(ài)去感動(dòng)客戶(hù),用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶(hù)。針對(duì)不同客戶(hù),采取不同的工作方式,努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。當(dāng)客戶(hù)過(guò)生日時(shí)收到我們送來(lái)的鮮花,一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶(hù)煩惱時(shí)收到我們發(fā)來(lái)的短信趣言,也一定會(huì)把不快暫時(shí)拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶(hù)不幸躺在病床,更因看到我們忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影而感動(dòng)……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單,但一定會(huì)贏得客戶(hù)的支持與理解,促進(jìn)彼此之間的感情。我認(rèn)為要做一名合格的客戶(hù)經(jīng)理,應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)防范為中心,始終貫穿以客戶(hù)為中心,創(chuàng)自身的品牌這一理念來(lái)培養(yǎng)我們的忠誠(chéng)客戶(hù),樹(shù)立信用社自已的形象,做出信用社自已品牌,從而最終實(shí)現(xiàn)我們的利潤(rùn)最大化。

理財(cái)經(jīng)理工作心得體會(huì)篇三

時(shí)光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20__年就過(guò)去了,在擔(dān)任__支行這一年的經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將20__年工作情況匯報(bào)如下:

一、工作收獲。

20__年,在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開(kāi)展工作,就必須先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶(hù)數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營(yíng)銷(xiāo)__貴族白酒交易中心、__電力實(shí)業(yè)公司、__中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元,完成全年日均1800余萬(wàn)元,ps商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、明確崗位的職責(zé)和使命。

擔(dān)任經(jīng)理以來(lái),我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息,及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài),拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶(hù),沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對(duì)不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候,均代表著我行對(duì)客戶(hù)的一種想念。熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶(hù),快速、清晰地向客戶(hù)傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。20__年,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元,按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元,其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。

理財(cái)經(jīng)理工作心得體會(huì)篇四

銀行客戶(hù)經(jīng)理培訓(xùn)班今天就要結(jié)束了。在這短短的時(shí)間內(nèi),我們學(xué)習(xí)了理財(cái)方面的內(nèi)容。學(xué)習(xí)中,大家紀(jì)律良好、積極思考,形成了濃厚的學(xué)習(xí)氛圍,也達(dá)到了預(yù)期的效果。我想這一次培訓(xùn)對(duì)大家應(yīng)該有很好的幫助,讓大家都盡快的認(rèn)識(shí)、了解了我們工作的職責(zé),從而為做好本職工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

這一次的培訓(xùn)具有針對(duì)性、實(shí)用性、靈活性、多樣性、技術(shù)性和技能性,我們以多層次、多方面、多形式的培訓(xùn),全面提高你們的素質(zhì)和能力。這些實(shí)質(zhì)上其目的就在于你們的工作能力和職業(yè)轉(zhuǎn)換能力,從而促使你們能順利地完成本職工作。希望大家通過(guò)這次培訓(xùn),能夠增強(qiáng)服務(wù)觀念,掌握更多的理論知識(shí)以及本職崗位的業(yè)務(wù)技能,為今后進(jìn)一步提升服務(wù)水平奠定良好的基礎(chǔ)。

這次培訓(xùn)班時(shí)間雖短,相信大家收獲是比較大的,大家應(yīng)該把這次培訓(xùn)作為新的起跑線(xiàn),進(jìn)一步抓實(shí)抓好學(xué)習(xí),著力提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平。

通過(guò)此次培訓(xùn)希望大家努力提高自身的綜合素質(zhì)以適應(yīng)新形勢(shì)下信用社發(fā)展的需要。積極主動(dòng)學(xué)習(xí)政治理論、業(yè)務(wù)技能、不斷進(jìn)步,不斷的完善自己的本職工作,與時(shí)俱進(jìn),能夠把握正確的方向與動(dòng)態(tài),有創(chuàng)新的精神與意識(shí),不斷的提高自己。

這次培訓(xùn)指導(dǎo)性、實(shí)用性、操作性都很強(qiáng),不僅要求大家要思想政治端正,還要求大家要提高認(rèn)識(shí),不斷學(xué)習(xí),樹(shù)立目標(biāo),堅(jiān)持理論與實(shí)踐的良性互動(dòng),用理論指導(dǎo)實(shí)踐,用它與實(shí)際工作有機(jī)地結(jié)合起來(lái),增強(qiáng)工作的前瞻性,提高學(xué)習(xí)的實(shí)效性,把學(xué)到的專(zhuān)業(yè)知識(shí)融會(huì)到工作實(shí)踐中去,從而能起到一定的推動(dòng)作用。希望大家通過(guò)培訓(xùn),在自身更新優(yōu)化的同時(shí),樹(shù)立學(xué)習(xí)的`思想與目標(biāo),只有不斷學(xué)習(xí),不斷充實(shí)自己的知識(shí),不斷更新自己的觀念,不斷否定自己,才能不斷進(jìn)步,才能全面提高自身的素質(zhì)。

希望大家在以后的工作中,能吃苦耐勞,擺正位子,嚴(yán)格遵守規(guī)章制度,勤懇塌實(shí)、兢兢業(yè)業(yè),團(tuán)結(jié)協(xié)作,完成領(lǐng)導(dǎo)布置下達(dá)的一切工作任務(wù),再次是要保持艱苦奮斗、勤儉樸素的優(yōu)良傳統(tǒng),做到清正廉潔,不拿客戶(hù)一分一毫,在維護(hù)利益的同時(shí)也實(shí)現(xiàn)自己的價(jià)值,以高標(biāo)準(zhǔn)要求自己,樹(shù)立起自己的良好形象,認(rèn)真努力工作,為開(kāi)展業(yè)務(wù)奠定了堅(jiān)實(shí)的思想基礎(chǔ)。

希望大家在以后為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí),主動(dòng)與客戶(hù)溝通,了解客戶(hù)的需求,在為客戶(hù)辦理正常業(yè)務(wù)的同時(shí),適時(shí)合理地向客戶(hù)推薦產(chǎn)品,這不僅要求我們要具有良好的語(yǔ)言表達(dá)能力,協(xié)調(diào)能力和溝通能力,還要求我們加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)策劃能力,樹(shù)立牢固的責(zé)任意識(shí)、發(fā)展意識(shí),創(chuàng)新方式方法,并收集信息,積極總結(jié)經(jīng)驗(yàn),做到讓客戶(hù)滿(mǎn)意,從而在全面提高自身的修養(yǎng)的同時(shí)也促進(jìn)信用社的發(fā)展。只有這樣,才能不斷使我們的工作能力邁上新水平,才能真正達(dá)到我們學(xué)習(xí)理論知識(shí)的目的。

希望大家通過(guò)培訓(xùn)能正確認(rèn)識(shí)職業(yè),樹(shù)立愛(ài)崗敬業(yè)精神,忠于職守,切實(shí)對(duì)單位,對(duì)客戶(hù),對(duì)自己負(fù)責(zé)。在工作中做到誠(chéng)實(shí)公正,盡力維護(hù)客戶(hù)、銀行的合法利益,不為利益所誘惑,做好自己的本職工作。

理財(cái)經(jīng)理工作心得體會(huì)篇五

作為一名理財(cái)經(jīng)理,我始終相信財(cái)富不僅僅是金錢(qián)的積累,更是一種思維方式和生活態(tài)度。在我從事理財(cái)工作的多年里,我經(jīng)歷了許多挑戰(zhàn)和機(jī)會(huì),每一次都讓我有所收獲,使我成長(zhǎng)為一個(gè)更好的理財(cái)經(jīng)理。在這篇文章中,我將分享我的成長(zhǎng)史心得體會(huì),希望能為其他理財(cái)經(jīng)理和有志于從事理財(cái)工作的人提供一些啟發(fā)和幫助。

第一段:明確目標(biāo)與規(guī)劃。

作為理財(cái)經(jīng)理,明確目標(biāo)對(duì)于事業(yè)的成功至關(guān)重要。我始終堅(jiān)信自己可以成為一名杰出的理財(cái)經(jīng)理,并努力追求卓越。我在職業(yè)生涯的早期就制定了詳細(xì)的規(guī)劃,包括學(xué)習(xí)和專(zhuān)業(yè)技能的提升,以及與客戶(hù)建立信任和良好的關(guān)系。

我努力學(xué)習(xí)金融和投資知識(shí),不斷提升自己的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng),并獲得相關(guān)證書(shū)。同時(shí),我也學(xué)會(huì)了如何有效地與客戶(hù)溝通,了解他們的需求和目標(biāo),并提供個(gè)性化的理財(cái)方案。堅(jiān)定信心和明確目標(biāo)的同時(shí),我還學(xué)會(huì)了調(diào)整計(jì)劃和應(yīng)對(duì)不確定性,因?yàn)槭袌?chǎng)和客戶(hù)需求都是變化不定的。

第二段:積極發(fā)展自我。

作為理財(cái)經(jīng)理,不斷發(fā)展自己的知識(shí)和能力是非常重要的。我意識(shí)到,要成為一個(gè)成功的理財(cái)經(jīng)理,我需要了解不同的投資工具和策略,深入研究市場(chǎng)趨勢(shì)和公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù),并且不斷更新自己的知識(shí)。

為了積極發(fā)展自己,我參加了各種培訓(xùn)和研討會(huì),與行業(yè)內(nèi)的專(zhuān)家交流,獲得他們的指導(dǎo)和建議。我還通過(guò)閱讀專(zhuān)業(yè)書(shū)籍和研究報(bào)告,了解最新的金融趨勢(shì)和投資策略。通過(guò)這些努力,我提高了自己的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng),并且能夠更好地為客戶(hù)提供個(gè)性化的理財(cái)建議和服務(wù)。

第三段:建立良好的人際關(guān)系。

在理財(cái)行業(yè),建立良好的人際關(guān)系是至關(guān)重要的??蛻?hù)的信任和與同事合作緊密,可以幫助我提供更好的理財(cái)服務(wù),并獲得更多的機(jī)會(huì)。

我通過(guò)不斷與客戶(hù)保持良好的溝通和關(guān)系,讓他們感受到我的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和關(guān)心。我會(huì)定期與他們會(huì)面,了解他們的需求和目標(biāo),并及時(shí)調(diào)整理財(cái)方案。與此同時(shí),我也與同事建立了良好的合作關(guān)系,通過(guò)共同的努力和團(tuán)隊(duì)合作,實(shí)現(xiàn)了更好的業(yè)績(jī)和客戶(hù)滿(mǎn)意度。

第四段:管理風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)。

理財(cái)經(jīng)理經(jīng)常面臨各種風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī),如市場(chǎng)波動(dòng)、經(jīng)濟(jì)衰退和投資失誤等。在這些挑戰(zhàn)面前,我學(xué)會(huì)了如何管理風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)對(duì)危機(jī),以保護(hù)客戶(hù)的財(cái)富和利益。

我時(shí)刻關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài),并采取相應(yīng)的策略來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)。我追蹤和分析不同的投資工具和資產(chǎn)類(lèi)別,在客戶(hù)的投資組合中進(jìn)行適當(dāng)?shù)姆稚⒑团渲?。同時(shí),我也學(xué)會(huì)了保持冷靜和鎮(zhèn)定,在危機(jī)發(fā)生時(shí)制定應(yīng)急計(jì)劃和避免沖動(dòng)決策。

第五段:持續(xù)學(xué)習(xí)和創(chuàng)新。

作為一名理財(cái)經(jīng)理,我認(rèn)識(shí)到學(xué)習(xí)和創(chuàng)新對(duì)于事業(yè)的成功至關(guān)重要。市場(chǎng)和客戶(hù)需求不斷變化,只有不斷學(xué)習(xí)和創(chuàng)新,才能適應(yīng)變化的環(huán)境并提供更好的服務(wù)。

我定期參加各種學(xué)習(xí)和培訓(xùn),以更新我的知識(shí)和技能。我也鼓勵(lì)團(tuán)隊(duì)成員進(jìn)行創(chuàng)新和嘗試,以提高我們的工作效率和服務(wù)質(zhì)量。持續(xù)學(xué)習(xí)和創(chuàng)新不僅能夠提高自己的競(jìng)爭(zhēng)力,還可以使企業(yè)保持領(lǐng)先地位,獲得更多的機(jī)會(huì)和成就。

總結(jié):

通過(guò)這些年的工作經(jīng)驗(yàn),我深深地體會(huì)到理財(cái)經(jīng)理的成長(zhǎng)是一個(gè)持續(xù)不斷的過(guò)程。明確目標(biāo)與規(guī)劃、積極發(fā)展自我、建立良好的人際關(guān)系、管理風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī),以及持續(xù)學(xué)習(xí)和創(chuàng)新,這些經(jīng)歷讓我成為一個(gè)更成熟、更穩(wěn)健的理財(cái)經(jīng)理。我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)和進(jìn)步,不斷提高自己的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng),為客戶(hù)提供更好的理財(cái)建議和服務(wù),成為一個(gè)更出色的理財(cái)經(jīng)理。

理財(cái)經(jīng)理工作心得體會(huì)篇六

離開(kāi)招行看招行,跳出銷(xiāo)售看銷(xiāo)售,回顧自己招行五、六年的金融銷(xiāo)售生涯,有很多感觸和值得紀(jì)念的地方。一篇小文分享自己一些產(chǎn)品銷(xiāo)售和客戶(hù)維護(hù)的心得,希望能對(duì)繼續(xù)奮斗金融銷(xiāo)售在一線(xiàn)的兄弟姐妹有所幫助。我是從其他崗位轉(zhuǎn)崗到理財(cái)崗位的。開(kāi)始做理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理的第一件事就是讀懂考核。分行如何對(duì)理財(cái)經(jīng)理考核,哪些是重點(diǎn)考核對(duì)象,決定了工作如何開(kāi)展。零售業(yè)務(wù)指標(biāo)很多,很難做到全面開(kāi)花,所以要挑重點(diǎn)。客群的發(fā)展,產(chǎn)品覆蓋率,中間業(yè)務(wù)收入,儲(chǔ)蓄存款。分行每個(gè)階段會(huì)給理財(cái)經(jīng)理重點(diǎn)工作任務(wù),圍繞分行導(dǎo)向開(kāi)展工作。

1、參加支行晨會(huì):一般分為兩部分前面15分鐘是理財(cái)部自己的晨會(huì),輪流主持,進(jìn)行產(chǎn)品學(xué)習(xí),總結(jié)銷(xiāo)售賣(mài)點(diǎn)及話(huà)術(shù)。財(cái)經(jīng)播報(bào),財(cái)經(jīng)新聞與我們?cè)阡N(xiāo)售的產(chǎn)品有什么樣的關(guān)聯(lián)性,昨日業(yè)績(jī)冠軍分享。后面15分鐘全行晨會(huì),通報(bào)昨日全行業(yè)績(jī),理財(cái)經(jīng)理將行內(nèi)重點(diǎn)銷(xiāo)售產(chǎn)品向全行員工講解,行長(zhǎng)對(duì)各條線(xiàn)工作進(jìn)行部署。

2、財(cái)經(jīng)時(shí)事學(xué)習(xí)(晨會(huì)結(jié)束后):了解國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì),政治新聞,給客戶(hù)發(fā)財(cái)經(jīng)播報(bào),一般我喜歡在和訊網(wǎng)、新浪財(cái)經(jīng)或路透中文網(wǎng)收集新聞,然后以一句話(huà)一個(gè)新聞內(nèi)容的形式發(fā)給客戶(hù),有幾項(xiàng)是固定的,昨日上證指數(shù),黃金及原油的價(jià)格,其他再挑各大財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的頭條新聞一般5條左右。

3、接下來(lái)主要是客戶(hù)維護(hù):打開(kāi)客戶(hù)管理系統(tǒng),一般這些維護(hù)可以分兩類(lèi):

(1)客戶(hù)基本情況類(lèi):每個(gè)客戶(hù)可能都具備這些方面。查看哪個(gè)客戶(hù)(客戶(hù)的家人)今天生日,一般鉆石及私人銀行級(jí)別客戶(hù),或其他潛力客戶(hù)需幫客戶(hù)定制鮮花或果籃,一般金葵花客戶(hù),發(fā)短信及電話(huà)祝賀。當(dāng)然也還有其他方面,能夠促進(jìn)跟客戶(hù)感情聯(lián)系的均可以去做。上面這些只是更普遍一些。

(2)與客戶(hù)資產(chǎn)相關(guān):如查看是否有客戶(hù)產(chǎn)品到期,進(jìn)行通知及再銷(xiāo)售。這個(gè)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)了萬(wàn)能險(xiǎn),給他發(fā)結(jié)算利率??蛻?hù)賬戶(hù)大額異動(dòng)聯(lián)系,遇到重大市場(chǎng)變化及時(shí)通知客戶(hù),基金漲幅、跌幅一定比例聯(lián)系客戶(hù)。這方面以后應(yīng)該越來(lái)越重要,畢竟客戶(hù)到銀行是為了獲得金融資產(chǎn)的保值增值服務(wù),而非紅酒、沙龍、生日禮物之類(lèi)。后面這些作為維系感情聯(lián)系的增值服務(wù)有必要,但不是客戶(hù)關(guān)心的價(jià)值利益主體??蛻?hù)維護(hù)工作是一個(gè)精耕細(xì)作的活。這些工作非?,嵥椋欠浅V匾?。金融銷(xiāo)售和其他產(chǎn)品銷(xiāo)售非常大的一個(gè)不同點(diǎn)就是:因?yàn)橘u(mài)的是投資品,而非消費(fèi)品,所以售后服務(wù)特別重要,因?yàn)樵俅钨?gòu)買(mǎi)的可能性和頻率要高很多。這可能是招行系統(tǒng)相對(duì)比較先進(jìn)的地方,離開(kāi)招行后跑了好多其他銀行,發(fā)現(xiàn)部分銀行的客戶(hù)經(jīng)理抱怨it系統(tǒng)好多功能還做不到。

4、電話(huà)約訪(fǎng)客戶(hù):每天至少給20個(gè)客戶(hù)打電話(huà)。一般上午11點(diǎn)左右,下午3點(diǎn)左右適合給陌生客戶(hù)電話(huà)。對(duì)于熟悉的客戶(hù)一般比較了解他們的生活規(guī)律,針對(duì)每個(gè)人的情況聯(lián)系即可,時(shí)間段限制較少。

5、網(wǎng)點(diǎn)約見(jiàn)客戶(hù):一部分是之前通過(guò)電話(huà)約訪(fǎng)邀約過(guò)來(lái)的客戶(hù)。一部分是比較熟悉的客戶(hù),來(lái)銀行他會(huì)很自然的跟你打個(gè)招呼,聊聊天,幫客戶(hù)看看他的產(chǎn)品和賬戶(hù)。

6、上門(mén)拜訪(fǎng)客戶(hù):一般下午時(shí)間比較多的時(shí)候,事先與客戶(hù)聯(lián)系,介紹某只產(chǎn)品,上門(mén)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)?;蚴羌儗侔菰L(fǎng),拉近與客戶(hù)之間的距離。

7、工作日志:今日工作業(yè)績(jī),今日電話(huà)約訪(fǎng)具體客戶(hù)名單及聯(lián)絡(luò)內(nèi)容,今日約見(jiàn)客戶(hù)具體名單及內(nèi)容。明日工作計(jì)劃,計(jì)劃聯(lián)絡(luò)客戶(hù)名單。

8、夕會(huì):今日工作匯報(bào),明日工作計(jì)劃。對(duì)正在銷(xiāo)售的產(chǎn)品進(jìn)行分析及學(xué)習(xí),利用情景演練訓(xùn)練話(huà)術(shù)。

招行的工作還是比較累的,大部分檔案類(lèi)工作只能在下班后不能接待客戶(hù)的時(shí)間來(lái)做。當(dāng)然,也比較充實(shí)。這是在招行一天的典型工作,其實(shí)基本圍繞兩個(gè)事展開(kāi):開(kāi)拓新客戶(hù)、維護(hù)老客戶(hù)。當(dāng)然,這也是天下所有銷(xiāo)售亙古不變的兩項(xiàng)工作,金融銷(xiāo)售也是如此。

理財(cái)經(jīng)理工作心得體會(huì)篇七

這一次的培訓(xùn)具有針對(duì)性、實(shí)用性、靈活性、多樣性、技術(shù)性和技能性,我們以多層次、多方面、多形式的培訓(xùn),全面提高你們的素質(zhì)和能力。這些實(shí)質(zhì)上其目的就在于你們的工作能力和職業(yè)轉(zhuǎn)換能力,從而促使你們能順利地完成本職工作。希望大家通過(guò)這次培訓(xùn),能夠增強(qiáng)服務(wù)觀念,掌握更多的理論知識(shí)以及本職崗位的業(yè)務(wù)技能,為今后進(jìn)一步提升服務(wù)水平奠定良好的基礎(chǔ)。

這次培訓(xùn)班時(shí)間雖短,相信大家收獲是比較大的,大家應(yīng)該把這次培訓(xùn)作為新的起跑線(xiàn),進(jìn)一步抓實(shí)抓好學(xué)習(xí),著力提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平。

一、主動(dòng)學(xué)習(xí),提高素質(zhì)。

通過(guò)此次培訓(xùn)希望大家努力提高自身的綜合素質(zhì)以適應(yīng)新形勢(shì)下信用社發(fā)展的需要。積極主動(dòng)學(xué)習(xí)政治理論、業(yè)務(wù)技能、不斷進(jìn)步,不斷的完善自己的本職工作,與時(shí)俱進(jìn),能夠把握正確的方向與動(dòng)態(tài),有創(chuàng)新的精神與意識(shí),不斷的提高自己。

二、提高認(rèn)識(shí),樹(shù)立目標(biāo)。

這次培訓(xùn)指導(dǎo)性、實(shí)用性、操作性都很強(qiáng),不僅要求大家要思想政治端正,還要求大家要提高認(rèn)識(shí),不斷學(xué)習(xí),樹(shù)立目標(biāo),堅(jiān)持理論與實(shí)踐的良性互動(dòng),用理論指導(dǎo)實(shí)踐,用它與實(shí)際工作有機(jī)地結(jié)合起來(lái),增強(qiáng)工作的前瞻性,提高學(xué)習(xí)的實(shí)效性,把學(xué)到的專(zhuān)業(yè)知識(shí)融會(huì)到工作實(shí)踐中去,從而能起到一定的推動(dòng)作用。希望大家通過(guò)培訓(xùn),在自身更新優(yōu)化的同時(shí),樹(shù)立學(xué)習(xí)的思想與目標(biāo),只有不斷學(xué)習(xí),不斷充實(shí)自己的知識(shí),不斷更新自己的觀念,不斷否定自己,才能不斷進(jìn)步,才能全面提高自身的素質(zhì)。

三、加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè),樹(shù)立良好形象。

希望大家在以后的工作中,能吃苦耐勞,擺正位子,嚴(yán)格遵守規(guī)章制度,勤懇塌實(shí)、兢兢業(yè)業(yè),團(tuán)結(jié)協(xié)作,完成領(lǐng)導(dǎo)布置下達(dá)的一切工作任務(wù),再次是要保持艱苦奮斗、勤儉樸素的優(yōu)良傳統(tǒng),做到清正廉潔,不拿客戶(hù)一分一毫,在維護(hù)利益的同時(shí)也實(shí)現(xiàn)自己的價(jià)值,以高標(biāo)準(zhǔn)要求自己,樹(shù)立起自己的良好形象,認(rèn)真努力工作,為開(kāi)展業(yè)務(wù)奠定了堅(jiān)實(shí)的思想基礎(chǔ)。

四、提升服務(wù),促進(jìn)信用社發(fā)展。

希望大家在以后為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí),主動(dòng)與客戶(hù)溝通,了解客戶(hù)的需求,在為客戶(hù)辦理正常業(yè)務(wù)的同時(shí),適時(shí)合理地向客戶(hù)推薦產(chǎn)品,這不僅要求我們要具有良好的語(yǔ)言表達(dá)能力,協(xié)調(diào)能力和溝通能力,還要求我們加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)策劃能力,樹(shù)立牢固的責(zé)任意識(shí)、發(fā)展意識(shí),創(chuàng)新方式方法,并收集信息,積極總結(jié)經(jīng)驗(yàn),做到讓客戶(hù)滿(mǎn)意,從而在全面提高自身的修養(yǎng)的同時(shí)也促進(jìn)信用社的發(fā)展。只有這樣,才能不斷使我們的工作能力邁上新水平,才能真正達(dá)到我們學(xué)習(xí)理論知識(shí)的目的。

五、愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信。

希望大家通過(guò)培訓(xùn)能正確認(rèn)識(shí)職業(yè),樹(shù)立愛(ài)崗敬業(yè)精神,忠于職守,切實(shí)對(duì)單位,對(duì)客戶(hù),對(duì)自己負(fù)責(zé)。在工作中做到誠(chéng)實(shí)公正,盡力維護(hù)客戶(hù)、銀行的合法利益,不為利益所誘惑,做好自己的本職工作。

理財(cái)經(jīng)理工作心得體會(huì)篇八

回首一年的工作,作為銀行理財(cái)經(jīng)理,在工作中認(rèn)真實(shí)踐好黨的群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng),不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì),切實(shí)充實(shí)自我,提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng),當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方。現(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:

1、任務(wù)指標(biāo):基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),完成萬(wàn),完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),完成萬(wàn),完成率226%。理財(cái)客戶(hù)新增戶(hù),完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),銷(xiāo)售萬(wàn),完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率130%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率206%。

2、學(xué)習(xí)上:

20xx年8月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。3、工作上:

1)、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)。

有一次,一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶(hù)有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo),在通過(guò)幾次接觸后,得知客戶(hù)近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動(dòng)向其介紹了我行的'網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡,客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)_萬(wàn)元。2)、細(xì)心維護(hù)老客戶(hù)。

定期給老客戶(hù)打電話(huà),介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。一個(gè)老客戶(hù),不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi),就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏,我以此為切入點(diǎn),向其推薦貴金屬,該客戶(hù)對(duì)此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買(mǎi)了多萬(wàn)元的貴金屬,為我行增加了萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。3)、耐心解答客戶(hù)問(wèn)題。

經(jīng)常會(huì)有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題,每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),客戶(hù)的電話(huà)隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái),所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次,周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話(huà),在我解答完之后,該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話(huà)一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),但我知道客戶(hù)給我打電話(huà)就是對(duì)我的信任。

4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo)。

在做好本崗的同時(shí),協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

1、部分大客戶(hù)資料信息不全,無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。

1、業(yè)務(wù)方面:對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù),提高大客戶(hù)對(duì)我行的忠誠(chéng)度。

2、營(yíng)銷(xiāo)方面:要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。

理財(cái)經(jīng)理工作心得體會(huì)篇九

理財(cái)經(jīng)理作為客戶(hù)與商業(yè)銀行之間的紐帶在未來(lái)商業(yè)銀行人才儲(chǔ)備中扮演著重要角色。接下來(lái)就跟本站小編一起去了解一下關(guān)于理財(cái)經(jīng)理工作心得吧!

年初,我報(bào)名參加了江蘇省郵政理財(cái)經(jīng)理遠(yuǎn)程培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。此次培訓(xùn)是針對(duì)理財(cái)經(jīng)理崗位人員的一次系統(tǒng)、全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。課程設(shè)置緊密結(jié)合生產(chǎn)實(shí)際,包括郵儲(chǔ)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)介紹、金融理財(cái)現(xiàn)狀與趨勢(shì)、危機(jī)處理、金融基礎(chǔ)知識(shí)、金融理財(cái)計(jì)算等共計(jì)14門(mén)課程。專(zhuān)業(yè)并且富有經(jīng)驗(yàn)的授課教師,結(jié)合自身營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)歷的解說(shuō),使此次培訓(xùn)沒(méi)有流于形式,真正保證了質(zhì)量和效果。

作為一名剛剛踏上理財(cái)經(jīng)理崗位的新員工,我覺(jué)得這次遠(yuǎn)程培訓(xùn)很及時(shí)、很實(shí)用,因而十分珍惜這次機(jī)會(huì)。每天堅(jiān)持上網(wǎng)“充電”兩個(gè)小時(shí),經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的學(xué)習(xí),我感到受益匪淺,開(kāi)拓了視野,更新了觀念,豐富了知識(shí),業(yè)務(wù)能力有了明顯提高。

經(jīng)過(guò)這次學(xué)習(xí),使我對(duì)理財(cái)經(jīng)理崗位的認(rèn)識(shí)逐漸明朗清晰,對(duì)自己在這一崗位上將來(lái)的工作內(nèi)容和職責(zé)也有了較為具體的了解。作為一名理財(cái)經(jīng)理,最主要的任務(wù)就是通過(guò)自己學(xué)習(xí)到的一系列專(zhuān)業(yè)知識(shí),來(lái)給客戶(hù)作資產(chǎn)配置,隨著客戶(hù)財(cái)富的不斷提升,使我局的中間業(yè)務(wù)收入不斷增加。首先,在每次發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品之前,我先要熟悉產(chǎn)品,把每個(gè)理財(cái)產(chǎn)品都理解透徹,知道產(chǎn)品的投資標(biāo)的、投資期限、投資運(yùn)作方式等,然后推薦給客戶(hù),給客戶(hù)予以解釋。其次,前期的宣傳工作也是非常重要的。一系列前期準(zhǔn)備工作做好后,就進(jìn)入了正式銷(xiāo)售環(huán)節(jié)。這是作為銷(xiāo)售產(chǎn)品最重要的環(huán)節(jié),也是體現(xiàn)我們理財(cái)經(jīng)理能力的地方。比如:我們要堅(jiān)定一個(gè)信念,就是“我們的產(chǎn)品永遠(yuǎn)是最好的”,有了這個(gè)信念才能非常自信地去銷(xiāo)售每一個(gè)產(chǎn)品。另外,要學(xué)會(huì)合理運(yùn)用我們的一系列理財(cái)產(chǎn)品,包括各種基金產(chǎn)品和保險(xiǎn)產(chǎn)品。因?yàn)槲覀冊(cè)阡N(xiāo)售過(guò)程中不可能是一帆風(fēng)順的,所以需要合理運(yùn)用各種產(chǎn)品去打動(dòng)客戶(hù),通過(guò)自身的努力必會(huì)使客戶(hù)接受至少一款產(chǎn)品。

這次培訓(xùn)雖然存在無(wú)現(xiàn)場(chǎng)學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)時(shí)間較緊等問(wèn)題,但是我們還是學(xué)習(xí)到了很豐富的業(yè)務(wù)知識(shí),當(dāng)然自己掌握的知識(shí)還只是理財(cái)大海里的一朵浪花,要切實(shí)把學(xué)到的知識(shí)運(yùn)用到工作中,把個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)做大做好,我們的這次培訓(xùn)只是剛剛開(kāi)始,在今后的工作中我將繼續(xù)學(xué)習(xí),發(fā)揮自身的主觀能動(dòng)性,全力推動(dòng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

20xx年,對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶(hù)經(jīng)理崗位上的同志,感觸就更大了。年初的競(jìng)聘上崗,用自己的話(huà)說(shuō)“這是工作多年來(lái),第一次這樣正式的走上講臺(tái),來(lái)爭(zhēng)取一份工作”,而且,出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)始就感到了壓力,也就是從那時(shí)候起,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,不辱使命,他是這樣想的,也是這樣做的。一年來(lái),我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè),無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。

截至現(xiàn)在,我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元,完成計(jì)劃的241.5%,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,金額460萬(wàn)元,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元,完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬(wàn)元,同時(shí)也較好的完成了基金銷(xiāo)售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線(xiàn)工作,協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

客戶(hù)在第一,存款是中心。

我在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一思想,把客戶(hù)的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦,急客戶(hù)之所急,想客戶(hù)之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦,以贏得客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話(huà)語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息,及時(shí)反饋并跟蹤,最終使近2700萬(wàn)元資金年初到帳,實(shí)現(xiàn)了“開(kāi)門(mén)紅”,為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。

在服務(wù)客戶(hù)的過(guò)程中,我用心細(xì)致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)了客戶(hù)第一的觀念。當(dāng)客戶(hù)在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花,一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶(hù)在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言,也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶(hù)不幸躺在病床,更會(huì)看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單,但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。

“客戶(hù)的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋,具備了較全面的獨(dú)立工作能力,隨著銀行改革的需要,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理,面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)同事的幫助下,大膽開(kāi)拓思想,樹(shù)立客戶(hù)第一的思想,征對(duì)不同客戶(hù),采取不同的工作方式,努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶(hù)的需求就是我的工作”。

開(kāi)拓思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,客戶(hù)選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成,同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈,在業(yè)務(wù)開(kāi)展上,我中有你,你中有我,在競(jìng)爭(zhēng)中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶(hù)經(jīng)理,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng),注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶(hù),通過(guò)對(duì)客戶(hù)的研究從而達(dá)到了解客戶(hù)資金運(yùn)作規(guī)律,力爭(zhēng)將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶(hù)中,資金流量較大,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),他從點(diǎn)滴做起,以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,通過(guò)多次上門(mén)聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶(hù)。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶(hù)和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,他積極的上門(mén)聯(lián)系,成功留住某客戶(hù)在我行的開(kāi)戶(hù)。

又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線(xiàn)索,與客戶(hù)開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng),既把與客戶(hù)的交往推向深入,又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí),獲悉客戶(hù)欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣(mài),他積極的工作,使其拍賣(mài)款500萬(wàn)元,成功轉(zhuǎn)入我行。

我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感,任勞任怨、積極工作,從不挑三揀四,避重就輕,對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力,按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中,他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失,為了完成各項(xiàng)工作任務(wù),不惜犧牲業(yè)余時(shí)間,放棄雙休和假期,利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶(hù)服務(wù),與客戶(hù)交朋友,做客戶(hù)愿意交往的朋友,我通過(guò)不懈的努力,在20xx年的工作中,為自己交了一份滿(mǎn)意的答卷.

今年上半年我營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型以來(lái),我在理財(cái)經(jīng)理的崗位。

上,認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),不斷提高自身專(zhuān)業(yè)素質(zhì),嚴(yán)格按照支行和部門(mén)的有關(guān)要求,認(rèn)真做好本職工作,在部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下,取得了一定的成績(jī),現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下:

一、熱愛(ài)本職工作,進(jìn)一步提高工作水平。

“做好一份工作,首先要愛(ài)這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理。

工作以來(lái),我從陌生到熟悉,慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作,在工作中,愛(ài)崗敬業(yè),有效利用工作時(shí)間,以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作,認(rèn)真遵守好我行的每一條。

規(guī)章制度。

執(zhí)行好每一個(gè)工作流程牢記好每一個(gè)規(guī)范用語(yǔ)深入挖掘客戶(hù)理解客戶(hù)需求為每一位客戶(hù)認(rèn)真登記工作日志細(xì)心做好拜訪(fǎng)記錄及時(shí)記載客戶(hù)意見(jiàn)和建議以此不斷豐富自我提高自己綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識(shí)制定專(zhuān)業(yè)化的理財(cái)方案為客戶(hù)提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。

二、學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí),進(jìn)一步提高專(zhuān)業(yè)水平。

作為基層服務(wù)人員,我們直接面對(duì)客戶(hù),我們的專(zhuān)業(yè)技。

能和知識(shí)水平直接關(guān)系到客戶(hù)的滿(mǎn)意度,理論知識(shí)的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù),而且是一種責(zé)任,更是一種境界。在工作中,除了自覺(jué)參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外,我克服自身惰性,堅(jiān)持個(gè)人自學(xué),正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾,不因工作忙而忽視學(xué)習(xí),并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí),虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教,在實(shí)踐中摸索、總結(jié),進(jìn)一步熟悉工作流程,不斷提高自身的工作能力,在具體的工作中,慢慢的形成了清晰的工作思路,確保了工作的順利完成。

三、規(guī)范服務(wù)用語(yǔ),進(jìn)一步提高服務(wù)水平。

我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形象,所以在日常的工作中,我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己,認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求,堅(jiān)持微笑服務(wù),做到“來(lái)有迎聲,問(wèn)有答聲,去有送聲”,為客戶(hù)營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作,全身心的投入到工作之中,熱心為大家服務(wù),從小事學(xué)起,從點(diǎn)滴做起,不斷提高自身的服務(wù)水平,做到面帶微笑,語(yǔ)氣平和,語(yǔ)調(diào)輕松,用詞規(guī)范,為客戶(hù)提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。

四、積極推介營(yíng)銷(xiāo),進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率。

作為一名客戶(hù)經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶(hù),一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么,另一方面,要明白客戶(hù)要什么,明白了客戶(hù)的需求,才能去創(chuàng)造條件滿(mǎn)足。在與客戶(hù)交流的過(guò)程中,我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好,興趣,特長(zhǎng),力爭(zhēng)講客戶(hù)感興趣的話(huà)題,解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。同時(shí),認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品,充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn),精心為客戶(hù)制定個(gè)性化、專(zhuān)業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案,堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶(hù)需求為中心的轉(zhuǎn)變,始終把客戶(hù)的事情當(dāng)自己的事來(lái)辦,想客戶(hù)之所想,及客戶(hù)之所及,做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”,努力贏得客戶(hù)的信賴(lài)和支持。截至今年6月底,維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)共位,銷(xiāo)售代理保險(xiǎn)萬(wàn)、。

在今后的工作中,我將繼續(xù)做好本職工作,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),取長(zhǎng)補(bǔ)短,不斷完善自己,提高自己,同時(shí),堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶(hù),用熱情感染客戶(hù),用友情聯(lián)系客戶(hù),積極化解客戶(hù)的埋怨,取得客戶(hù)的信任,與客戶(hù)建立深厚感情,為客戶(hù)提高專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù),努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象,促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。

理財(cái)經(jīng)理工作心得體會(huì)篇十

我于20**年x月接到省分行的調(diào)令,調(diào)任支行客戶(hù)經(jīng)理。在支行x個(gè)月的工作中,我勤奮努力,注重創(chuàng)新,在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí),于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將我本人在20**年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:

20**年二季度我在支行行長(zhǎng)和各條線(xiàn)同事的關(guān)心指導(dǎo)下,用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20**年x月至x月,我參加了**金融培訓(xùn)中心舉辦的afp資格認(rèn)證培訓(xùn),取得參加afp認(rèn)證考試資格,并于20**年7月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶(hù)所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合,勇于探索新理論、新問(wèn)題,創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。

到了新的崗位,自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的客戶(hù)經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶(hù)都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶(hù)已劃分到其他客戶(hù)經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作,就必須先增加客戶(hù)群體。到任新崗位后,我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,加大自身客戶(hù)群體。在較短的時(shí)間內(nèi),我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專(zhuān)業(yè)性,成功營(yíng)銷(xiāo)了支行的優(yōu)質(zhì)客戶(hù),提高了客戶(hù)對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。

擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái),我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶(hù)經(jīng)理是我們**銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶(hù)和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶(hù)交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,代表著我行的形象。我深知客戶(hù)經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶(hù)的關(guān)注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位,從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí),我覺(jué)得客戶(hù)經(jīng)理工作很累、很煩鎖,責(zé)任相對(duì)比較重大。但是,慢慢的,我變得成熟起來(lái),我開(kāi)始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù),熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑就是我的工作,為客戶(hù)制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶(hù)的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,當(dāng)我明確了目的,有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,工作對(duì)于我來(lái)說(shuō),一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶(hù)坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶(hù)提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶(hù)傳達(dá)他們所想了解的信息,都能與大部分客戶(hù)進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí),在和不同客戶(hù)的接觸中,也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷(xiāo)技巧得到了很大的提高。

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專(zhuān)業(yè)性,想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20**年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì),使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。

總結(jié)過(guò)去,是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來(lái)年,我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作,以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線(xiàn)的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

理財(cái)經(jīng)理工作心得體會(huì)篇十一

20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝,回顧這半年來(lái),我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,嚴(yán)格要求自己,按照總行的要求,認(rèn)真做好自己的本職?,F(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下:

作為一名經(jīng)理,不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平,做好客戶(hù)的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作,充分發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

1、努力提升技能水平,強(qiáng)化理財(cái)管理意識(shí)。為了能夠更好的拓展客戶(hù),在分行某某部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式,理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

2加強(qiáng)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo),做好客戶(hù)考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策,在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì),有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)。半年期間,曾參與萬(wàn)客戶(hù)的理財(cái)工作,為客戶(hù)建立了良好的關(guān)系,實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元。

3、我還積極營(yíng)銷(xiāo)外幣儲(chǔ)蓄和理財(cái)產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品,借此向大客戶(hù)推銷(xiāo)我行的理財(cái)產(chǎn)品,共營(yíng)銷(xiāo)了美元理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元。

由于今年國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)異常活躍,股市指數(shù)不斷攀升,開(kāi)放式基金的贏利能力不斷增加,吸引了不少客戶(hù)的目光,我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合,總結(jié)出了一些基金方面的營(yíng)銷(xiāo)技巧,適時(shí)地向各類(lèi)客戶(hù)推薦基金,還邀請(qǐng)了基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理到我行為大客戶(hù)講解各種理財(cái)產(chǎn)品,得到了大客戶(hù)的信任,今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作,其中基金就直接銷(xiāo)售了多萬(wàn)元,許多客戶(hù)都從其他銀行將錢(qián)轉(zhuǎn)到我行購(gòu)買(mǎi)基金,使我行的基金客戶(hù)不斷壯大,今年基金的銷(xiāo)售達(dá)到了萬(wàn)元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購(gòu)優(yōu)惠政策,我適時(shí)進(jìn)行宣傳,既讓客戶(hù)得到了實(shí)惠,又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。

4、加強(qiáng)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo),增加客戶(hù)群體。自己的擔(dān)子很重,而自己的技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離,所以總不敢掉以輕心,總在學(xué)結(jié),怎樣才可以更好的做好銀行工作,不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類(lèi)問(wèn)題,在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,經(jīng)過(guò)上半年的'鍛煉有了一定的提高,保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行,能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù),熱愛(ài)本職工作,認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì),爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性,具備較強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)心,責(zé)任心,努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

5、存在的問(wèn)題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作,取得了一些成績(jī),但也存在一些問(wèn)題和不足,主要表現(xiàn)在:

第一,業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶(hù)資源,原本能夠很好的合作,但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶(hù)制定理財(cái)方案。

第三,有些工作做的不夠過(guò)細(xì),一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

下半年已經(jīng)步入,針對(duì)以上突出的問(wèn)題,我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn):

第一,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提升技能,只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,游刃有余。

第二,在做好本職工作的同時(shí),積極營(yíng)銷(xiāo),更新觀念,爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心,做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)某某銀行。

第三,細(xì)節(jié)決定成敗,今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),增強(qiáng)部門(mén)同事銀企之間等合作意識(shí),加強(qiáng)團(tuán)結(jié),不斷改進(jìn),力爭(zhēng)做好銀行理財(cái)工作。

理財(cái)經(jīng)理工作心得體會(huì)篇十二

我今年28歲,20xx年畢業(yè)于省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè),畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。20xx年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶(hù)經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任理財(cái)經(jīng)理。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。

一年來(lái),我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶(hù)經(jīng)理后,多問(wèn)、多學(xué)、多練,通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如:10月21日,王先生來(lái)我行取款,在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶(hù),每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù),并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn),同時(shí)還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶(hù),可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù),他很高興的接受了我的建議,并留下了聯(lián)系電話(huà)。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話(huà)約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶(hù)。

回首這一年,為了能夠勝任理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理這個(gè)崗位,我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,以下是我這一年來(lái)的工作總結(jié)。

“做好一份工作,首先要愛(ài)這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理工作以來(lái),我從陌生到熟悉,慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作,在工作中,愛(ài)崗敬業(yè),有效利用工作時(shí)間,以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作,認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,執(zhí)行好每一個(gè)工作流程,牢記好每一個(gè)規(guī)范用語(yǔ),深入挖掘客戶(hù),理解客戶(hù)需求,為每一位客戶(hù)認(rèn)真登記工作日志,細(xì)心做好拜訪(fǎng)記錄,及時(shí)記載客戶(hù)意見(jiàn)和建議,以此不斷豐富自我,提高自己,綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識(shí),制定專(zhuān)業(yè)化的理財(cái)方案,為客戶(hù)提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。

作為基層服務(wù)人員,我們直接面對(duì)客戶(hù),我們的專(zhuān)業(yè)技能和知識(shí)水平直接關(guān)系到客戶(hù)的滿(mǎn)意度,理論知識(shí)的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù),而且是一種責(zé)任,更是一種境界。在工作中,除了自覺(jué)參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外,我克服自身惰性,堅(jiān)持個(gè)人自學(xué),正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾,不因工作忙而忽視學(xué)習(xí),并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí),虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教,在實(shí)踐中摸索、總結(jié),進(jìn)一步熟悉工作流程,不斷提高自身的工作能力,在具體的工作中,慢慢的形成了清晰的工作思路,確保了工作的順利完成。

我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形象,所以在日常的工作中,我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己,認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求,堅(jiān)持微笑服務(wù),做到“來(lái)有迎聲,問(wèn)有答聲,去有送聲”,為客戶(hù)營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作,全身心的投入到工作之中,熱心為大家服務(wù),從小事學(xué)起,從點(diǎn)滴做起,不斷提高自身的服務(wù)水平,做到面帶微笑,語(yǔ)氣平和,語(yǔ)調(diào)輕松,用詞規(guī)范,為客戶(hù)提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。

作為一名客戶(hù)經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶(hù),一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么,另一方面,要明白客戶(hù)要什么,明白了客戶(hù)的需求,才能去創(chuàng)造條件滿(mǎn)足。在與客戶(hù)交流的過(guò)程中,我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好,興趣,特長(zhǎng),力爭(zhēng)講客戶(hù)感興趣的話(huà)題,解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。同時(shí),認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品,充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn),精心為客戶(hù)制定個(gè)性化、專(zhuān)業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案,堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶(hù)需求為中心的轉(zhuǎn)變,始終把客戶(hù)的事情當(dāng)自己的事來(lái)辦,想客戶(hù)之所想,及客戶(hù)之所及,做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”,努力贏得客戶(hù)的信賴(lài)和支持。截至今年6月底,維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)共xx位,銷(xiāo)售代理保險(xiǎn)xxx萬(wàn)。

工作中存在的不足:

1、部分大客戶(hù)資料信息不全,無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。

在今后的工作中,我將繼續(xù)做好本職工作,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),取長(zhǎng)補(bǔ)短,不斷完善自己,提高自己,同時(shí),堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶(hù),用熱情感染客戶(hù),用友情聯(lián)系客戶(hù),積極化解客戶(hù)的埋怨,取得客戶(hù)的信任,與客戶(hù)建立深厚感情,為客戶(hù)提高專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù),努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象,促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。

各位領(lǐng)導(dǎo),以上是我的述職報(bào)告,希望能夠得到大家的認(rèn)同,有更多不足的地方請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)指正。

理財(cái)經(jīng)理工作心得體會(huì)篇十三

上,認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),不斷提高自身專(zhuān)業(yè)素質(zhì),嚴(yán)格按照支行和部門(mén)的有關(guān)要求,認(rèn)真做好本職工作,在部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下,取得了一定的成績(jī),現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下:

一、熱愛(ài)本職工作,進(jìn)一步提高工作水平。

“做好一份工作,首先要愛(ài)這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理。

工作以來(lái),我從陌生到熟悉,慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作,在工作中,愛(ài)崗敬業(yè),有效利用工作時(shí)間,以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作,認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,執(zhí)行好每一個(gè)工作流程,牢記好每一個(gè)規(guī)范用語(yǔ),深入挖掘客戶(hù),理解客戶(hù)需求,為每一位客戶(hù)認(rèn)真登記工作日志,細(xì)心做好拜訪(fǎng)記錄,及時(shí)記載客戶(hù)意見(jiàn)和建議,以此不斷豐富自我,提高自己,綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識(shí),制定專(zhuān)業(yè)化的理財(cái)方案,為客戶(hù)提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。

二、學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí),進(jìn)一步提高專(zhuān)業(yè)水平。

作為基層服務(wù)人員,我們直接面對(duì)客戶(hù),我們的專(zhuān)業(yè)技。

學(xué)習(xí),并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí),虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教,在實(shí)踐中摸索、總結(jié),進(jìn)一步熟悉工作流程,不斷提高自身的工作能力,在具體的工作中,慢慢的形成了清晰的工作思路,確保了工作的順利完成。

三、規(guī)范服務(wù)用語(yǔ),進(jìn)一步提高服務(wù)水平。

我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形象,所以在日常的工作中,我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己,認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求,堅(jiān)持微笑服務(wù),做到“來(lái)有迎聲,問(wèn)有答聲,去有送聲”,為客戶(hù)營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作,全身心的投入到工作之中,熱心為大家服務(wù),從小事學(xué)起,從點(diǎn)滴做起,不斷提高自身的服務(wù)水平,做到面帶微笑,語(yǔ)氣平和,語(yǔ)調(diào)輕松,用詞規(guī)范,為客戶(hù)提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。

四、積極推介營(yíng)銷(xiāo),進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率。

作為一名客戶(hù)經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶(hù),一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么,另一方面,要明白客戶(hù)要什么,明白了客戶(hù)的需求,才能去創(chuàng)造條件滿(mǎn)足。在與客戶(hù)交流的過(guò)程中,我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好,興趣,特長(zhǎng),力爭(zhēng)講客戶(hù)感興趣的話(huà)題,解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。同時(shí),認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品,充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn),精心為客戶(hù)制定個(gè)性化、專(zhuān)業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案,堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶(hù)需求為中心的轉(zhuǎn)變,始終把客戶(hù)的事情當(dāng)自己的事來(lái)辦,想客戶(hù)之所想,及客戶(hù)之所及,做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”,努力贏得客戶(hù)的信賴(lài)和支持。截至今年6月底,維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)共位,銷(xiāo)售代理保險(xiǎn)萬(wàn)、。

在今后的工作中,我將繼續(xù)做好本職工作,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),取長(zhǎng)補(bǔ)短,不斷完善自己,提高自己,同時(shí),堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶(hù),用熱情感染客戶(hù),用友情聯(lián)系客戶(hù),積極化解客戶(hù)的埋怨,取得客戶(hù)的信任,與客戶(hù)建立深厚感情,為客戶(hù)提高專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù),努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象,促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。

理財(cái)經(jīng)理工作心得體會(huì)篇十四

理財(cái)經(jīng)理的角色和地位在商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展中越來(lái)越重要,如何對(duì)其進(jìn)行有效地激勵(lì)已經(jīng)成為商業(yè)銀行管理中面臨的新問(wèn)題。下文是本站為大家精選的理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)范文,希望對(duì)大家有幫助!

理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)范文一

結(jié)合年初制定的工作計(jì)劃,今年我完成了以下各項(xiàng)工作。

1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面:以“以客戶(hù)為中心”為指導(dǎo)思想,以六年多的業(yè)務(wù)知識(shí)積累為基礎(chǔ),我做到熱情,高效的服務(wù)。同時(shí)有意識(shí)地分流中小客戶(hù)辦理的簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)到自助終端辦理,提高自助終端的使用率。

2、在營(yíng)銷(xiāo)方面:“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是最好的營(yíng)銷(xiāo)手段”,在此基礎(chǔ)上我堅(jiān)持“一句話(huà)營(yíng)銷(xiāo)”,推銷(xiāo)網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時(shí)累積目標(biāo)客戶(hù)群,為平時(shí)的營(yíng)銷(xiāo)及今后營(yíng)銷(xiāo)做好準(zhǔn)備。

3、在內(nèi)控方面:以做好自身工作入手,保證以最低的差錯(cuò)率完成各項(xiàng)工作,做到真正的高效。對(duì)新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項(xiàng)自查工作。在銀企對(duì)賬的工作上,以當(dāng)面,電話(huà)提醒、催收的方式來(lái)提高我行的對(duì)賬率。

過(guò)去一年各項(xiàng)工作還是較好的完成了,問(wèn)題也還是存在的。

在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面:知識(shí)不夠全面,因?yàn)榭蛻?hù)的需求是全方面的,以目前的知識(shí)面是不夠的`。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí),通過(guò)培訓(xùn),自我學(xué)習(xí)為主,班后向同事請(qǐng)教為輔,以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。

新的一年,我行的改革力度,考核的深度都將是前所未有的,我必須改變觀念、跟上節(jié)奏,聽(tīng)從指揮,堅(jiān)決執(zhí)行,發(fā)揮優(yōu)勢(shì),針對(duì)自身的不足,不斷學(xué)習(xí),努力工作。

回顧走過(guò)的一年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結(jié)合自身工作崗位,一年來(lái)取得了部分成績(jī),但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,提升服務(wù)質(zhì)量,加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,安排了低柜銷(xiāo)售人員,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,開(kāi)始嘗試向中高端客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是,在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng),加大營(yíng)銷(xiāo)工作,xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績(jī)。

一、工作總結(jié):

客戶(hù)維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作:

4.結(jié)合市場(chǎng)客戶(hù)投資理財(cái)需求,按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷(xiāo)售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況:

在分行的高度重視下,今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后,脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后,提升了自己素質(zhì),在工作中,作為銀行的職員,在為客戶(hù)做投資理財(cái)方案時(shí),根據(jù)不同的客戶(hù),適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,把為客戶(hù)創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶(hù)的能力。

二、存在的不足:

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚,起點(diǎn)較低,使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前,我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn),代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財(cái)渠道有待拓展,展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專(zhuān)業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。

三、不足處:

2.營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱,需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo),沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力;

四、以后工作打算

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平

3.加大營(yíng)銷(xiāo)力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作,有效的重點(diǎn)放在客戶(hù)量的增長(zhǎng)。

理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)范文二

當(dāng)日歷一頁(yè)頁(yè)撕落得只剩下最后一頁(yè),一年就這樣不知不覺(jué),悄無(wú)聲息地度過(guò)?;厥走@一年,為了能夠勝任理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理這個(gè)崗位,我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,以下是我這一年來(lái)的工作總結(jié)。

一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

1、任務(wù)指標(biāo):

基金

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),完成萬(wàn),完成率241%。

理財(cái)產(chǎn)品

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),完成萬(wàn),完成率226%。

理財(cái)客戶(hù)

新增戶(hù),完成111%。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),銷(xiāo)售萬(wàn),完成率115%。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率130%。

貸記卡

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率206%。

2、學(xué)習(xí)上:

20xx年8月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上:

1)、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)

有一次,一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶(hù)有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo),在通過(guò)幾次接觸后,得知客戶(hù)近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。

后來(lái)我為其辦理了vip卡,客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)xx-x萬(wàn)元。

2)、細(xì)心維護(hù)老客戶(hù)

定期給老客戶(hù)打電話(huà),介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。一個(gè)老客戶(hù),不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi),就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏,我以此為切入點(diǎn),向其推薦貴金屬,該客戶(hù)對(duì)此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買(mǎi)了xx-x多萬(wàn)元的貴金屬,為我行增加了xx-x萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

3)、耐心解答客戶(hù)問(wèn)題

經(jīng)常會(huì)有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題,每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),客戶(hù)的電話(huà)隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái),所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次,周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話(huà),在我解答完之后,該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話(huà)一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),但我知道客戶(hù)給我打電話(huà)就是對(duì)我的信任。在做好本崗的同時(shí),協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足:

部分大客戶(hù)資料信息不全,無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。

三、20xx年的工作打算:

業(yè)務(wù)方面:對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù),提高大客戶(hù)對(duì)我行的忠誠(chéng)度。

營(yíng)銷(xiāo)方面:要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。

新的一年已經(jīng)來(lái)臨,我將倍加努力,爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能夠更上一層樓!

理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)范文三

回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶(hù)最滿(mǎn)意銀行”工作中,本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo),做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力,用專(zhuān)業(yè)知識(shí)贏得客戶(hù)遵從,用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶(hù),為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。

20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī):在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸a類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)、以及afp資格證書(shū),目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí),鍛煉寫(xiě)理財(cái)專(zhuān)業(yè)文章。今年工行門(mén)戶(hù)網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)文章,在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng),通過(guò)與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),懂得了很多理財(cái)知識(shí),對(duì)做好基金營(yíng)銷(xiāo)起到促進(jìn)作用,有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷(xiāo)在分行排名前三名,有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

20xx年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變:日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)工作,及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間,勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí),運(yùn)用到實(shí)際工作中,給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契,按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)工作。

個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念:我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶(hù)銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員;而是我?guī)椭蛻?hù)買(mǎi)好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說(shuō):我不是賣(mài)產(chǎn)品,而是幫助客戶(hù)買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng),主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶(hù)之后幫助客戶(hù)找到適合的理財(cái)產(chǎn)品,我的理財(cái)工作即為橋梁,讓銀行與客戶(hù)雙方皆大歡喜的工作。

20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)數(shù)量的提升:在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶(hù)中有理財(cái)金卡客戶(hù)數(shù)量并不多,就把這項(xiàng)工作改變,做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶(hù)標(biāo)準(zhǔn),對(duì)開(kāi)欲辦理財(cái)金卡客戶(hù),的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財(cái)金卡總數(shù)量410張,自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí),全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以?xún)?nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。

20xx年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下:一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1.1億多元、靈通快線(xiàn)8500多萬(wàn),工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。

通過(guò)一年努力結(jié)果,由擁有幾十戶(hù)理財(cái)金客戶(hù),現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶(hù)數(shù)量達(dá)到410多戶(hù),截止年底客戶(hù)星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶(hù),六星71戶(hù),明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶(hù)群,為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶(hù)素質(zhì)提高勤奮工作。

理財(cái)經(jīng)理工作心得體會(huì)篇十五

各位領(lǐng)導(dǎo)、評(píng)委、各位同事:

大家好!

今天,我很榮幸參加行里舉行的'客戶(hù)經(jīng)理競(jìng)聘大會(huì)。這是一次難得的鍛煉、提高自己的機(jī)會(huì)。我叫于崴,現(xiàn)年28歲,大專(zhuān)文化程度,中級(jí)理財(cái)師職稱(chēng)。20xx年加入建設(shè)銀行工作。先后曾在興盛儲(chǔ)蓄所、城區(qū)支行、渾江大街支行,從事柜員崗、個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn)、個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理崗位?,F(xiàn)擔(dān)任翠柏路支行對(duì)私個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理一職。7年的工作實(shí)踐,讓我精通了銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù),也積累了許多從事客戶(hù)經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)和關(guān)系,曾被評(píng)為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標(biāo)兵。今天,我競(jìng)聘對(duì)私客戶(hù)經(jīng)理一職。

我國(guó)加入wto以后,銀行業(yè)首當(dāng)其沖,迅速和國(guó)際接軌。目前正進(jìn)入以利率市場(chǎng)化為起點(diǎn)的銀行業(yè)市場(chǎng)化階段。銀行客戶(hù)經(jīng)理制也同時(shí)應(yīng)運(yùn)而生。這是現(xiàn)實(shí)的客觀需要和激烈競(jìng)爭(zhēng)的要求??梢哉f(shuō),客戶(hù)經(jīng)營(yíng)的好,銀行的借款回收就能得到保證,銀行的效益也就能隨之提高;客戶(hù)經(jīng)營(yíng)失敗,銀行的效益也就沒(méi)有了來(lái)源。

誰(shuí)贏得了客戶(hù),誰(shuí)就贏得了市場(chǎng),贏得了效益。所以客戶(hù)資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭(zhēng)的蛋糕。建立以客戶(hù)為中心,滿(mǎn)足客戶(hù)的各種金融服務(wù)需求,提高服務(wù)質(zhì)量,推行客戶(hù)經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù)。它是一種以市場(chǎng)為先導(dǎo),以客戶(hù)為中心,滿(mǎn)足客戶(hù)多元化、層次化金融需求,追求更加直接、明確的效益和風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)的新型營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)體制。客戶(hù)經(jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶(hù)、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場(chǎng)需求的橋梁,擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶(hù)需求,為客戶(hù)提供綜合性、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù),為銀行拓展信貸營(yíng)銷(xiāo),為經(jīng)營(yíng)管理決策和金融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確、有效的信息的重要職責(zé)。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn)。

一、認(rèn)真學(xué)習(xí),與時(shí)俱進(jìn),樹(shù)立市場(chǎng)觀念、客戶(hù)觀念、營(yíng)銷(xiāo)觀念,為全方位對(duì)客戶(hù)服務(wù)打定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。我計(jì)劃這一年加強(qiáng)六項(xiàng)內(nèi)容的學(xué)習(xí)。

二是強(qiáng)化對(duì)金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí),為依法開(kāi)展客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)管理業(yè)務(wù)。

銀行客戶(hù)經(jīng)理年終總結(jié)三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行里的工作安排,按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路,創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。

二、認(rèn)真履行客戶(hù)經(jīng)理的職責(zé),積極拓展產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo),發(fā)展客戶(hù)。

廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策、內(nèi)容、特色,熱情向客戶(hù)介紹、推薦行里的業(yè)務(wù),使客戶(hù)在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用;并運(yùn)用一切手段為客戶(hù)提供綜合性的金融服務(wù),圓滿(mǎn)完成各類(lèi)基本業(yè)務(wù)的交易;挖掘客戶(hù)潛在金融需求和潛在市場(chǎng),為客戶(hù)提供咨詢(xún)和理財(cái)服務(wù),行使金融顧問(wèn)的職責(zé),密切與客戶(hù)的關(guān)系,更好地把銀行產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)和為客戶(hù)服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來(lái)。

三、分析研究市場(chǎng),加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)的研究,建立客戶(hù)資料檔案,根據(jù)客戶(hù)的實(shí)際狀況,客觀、公正地評(píng)價(jià)客戶(hù)等級(jí),不斷調(diào)整服務(wù)措施,不斷提高服務(wù)質(zhì)量。廣泛搜集客戶(hù)資金、財(cái)務(wù)信息,捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險(xiǎn)變化情況、收集、掌握同業(yè)對(duì)客戶(hù)的競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)態(tài),及時(shí)反饋客戶(hù)對(duì)銀行服務(wù)的意見(jiàn)和建議等,為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營(yíng)決策提供可靠依據(jù);深入進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研和分析,掌握轄區(qū)客戶(hù)特點(diǎn)和結(jié)構(gòu),進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分;比較分析各類(lèi)客戶(hù)市場(chǎng)的特點(diǎn),對(duì)確定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場(chǎng)提出意見(jiàn)和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場(chǎng)占有率、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力、獲利能力及市場(chǎng)滲透能力,提出改進(jìn)本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細(xì)意見(jiàn)。

四、以客戶(hù)為中心,加強(qiáng)內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào),提高服務(wù)效率。

客戶(hù)經(jīng)理一方面代表整個(gè)銀行與客戶(hù)建立和發(fā)展關(guān)系,同時(shí)也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén),共同為客戶(hù)提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案,督促業(yè)務(wù)部門(mén)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)客戶(hù)要求,提高服務(wù)效率。在實(shí)際工作中要做到特事特辦,急事急辦,易事快辦,難事妥辦,靠特色服務(wù)贏得客戶(hù)。

五、監(jiān)控客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn),注重對(duì)客戶(hù)的日常管理,主動(dòng)掌握客戶(hù)的思想動(dòng)態(tài)、經(jīng)營(yíng)行為等,切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn),提高經(jīng)營(yíng)管理水平。

六、求真務(wù)實(shí),勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。

對(duì)工作不拖、不等、不靠、不推,不但用力去做工作,而且用心去做工作。在對(duì)客戶(hù)服務(wù)的同時(shí),大力弘揚(yáng)信用風(fēng)氣,幫助客戶(hù)樹(shù)立良好的信用理念。在具體工作中,既熱情洋溢,又嚴(yán)格規(guī)范自己的言行,在社會(huì)上在客戶(hù)中樹(shù)立良好的“建行人”形象??空\(chéng)信守諾留住客戶(hù),靠特色服務(wù)贏得客戶(hù),靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶(hù)。

以上報(bào)告如有不妥之處,請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng)指正??傊?,如果這次競(jìng)聘成功,我將嚴(yán)格履行自己的諾言,以?xún)?yōu)良的工作作風(fēng)開(kāi)創(chuàng)新的工作局面。如果不能,說(shuō)明我的工作能力還有待提高,我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí),與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作。

謝謝大家。

理財(cái)經(jīng)理工作心得體會(huì)篇十六

簡(jiǎn)歷是職場(chǎng)人給面試官的第一印象,但是我們也知道很多人因?yàn)樽约旱暮?jiǎn)歷不合適,而失去面試機(jī)會(huì)接下來(lái)小編為您帶來(lái)了2020理財(cái)經(jīng)理工作簡(jiǎn)歷模板,歡迎閱讀!

姓名:

性別:男

婚姻狀況:

民族:漢

戶(hù)籍:上海

年齡:

現(xiàn)所在地:沈陽(yáng)

聯(lián)系電話(huà):

電子郵箱:

希望崗位:理財(cái)經(jīng)理

工作年限:

職稱(chēng):無(wú)職稱(chēng)

期望月薪:面議

求職類(lèi)型:全職

到崗時(shí)間:隨時(shí)

xx有限公司,擔(dān)任投資理財(cái)顧問(wèn)。主要工作是:

1、負(fù)責(zé)公司擬投資項(xiàng)目前期的信息收集、評(píng)估判斷、可行性調(diào)研、盡職調(diào)查等;

2、負(fù)責(zé)尋找,甄別和確定適合公司發(fā)展的新項(xiàng)目,并對(duì)新項(xiàng)目進(jìn)行可行性論證;

3、負(fù)責(zé)根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境變化,及時(shí)向公司提出戰(zhàn)略規(guī)劃建議;

5、負(fù)責(zé)公司投資與發(fā)展戰(zhàn)略的日常管理工作。

畢業(yè)院校:xx學(xué)院

最高學(xué)歷:本科

畢業(yè)日期:

專(zhuān)業(yè):金融學(xué)

英語(yǔ)(熟練),聽(tīng)說(shuō)(熟練),讀寫(xiě)(熟練)。

本人熟悉國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)各類(lèi)法規(guī)和兼并收購(gòu)業(yè)務(wù),具有豐富的行業(yè)研究經(jīng)驗(yàn)。嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng),了解企業(yè)運(yùn)營(yíng)及管理,具有較豐富的項(xiàng)目投資、投資管理等實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn),擅長(zhǎng)定量分析目標(biāo)項(xiàng)目前景及項(xiàng)目可行性,商務(wù)談判經(jīng)驗(yàn)較豐富。性格上自信務(wù)實(shí)、誠(chéng)實(shí)守信、勇于探索新生事物并負(fù)有強(qiáng)烈的責(zé)任感。對(duì)工作質(zhì)量要求較高;條理性與邏輯性也時(shí)時(shí)刻刻體現(xiàn)在平時(shí)的工作和學(xué)習(xí)中。

理財(cái)經(jīng)理工作心得體會(huì)篇十七

結(jié)合年初制定的工作計(jì)劃,今年我完成了以下各項(xiàng)工作。

以“以客戶(hù)為中心”為指導(dǎo)思想,以六年多的業(yè)務(wù)知識(shí)積累為基礎(chǔ),我做到熱情,高效的服務(wù)。同時(shí)有意識(shí)地分流中小客戶(hù)辦理的簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)到自助終端辦理,提高自助終端的使用率。

“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是最好的營(yíng)銷(xiāo)手段”,在此基礎(chǔ)上我堅(jiān)持“一句話(huà)營(yíng)銷(xiāo)”,推銷(xiāo)網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時(shí)累積目標(biāo)客戶(hù)群,為平時(shí)的營(yíng)銷(xiāo)及今后營(yíng)銷(xiāo)做好準(zhǔn)備。

以做好自身工作入手,保證以最低的差錯(cuò)率完成各項(xiàng)工作,做到真正的高效。對(duì)新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項(xiàng)自查工作。在銀企對(duì)賬的工作上,以當(dāng)面,電話(huà)提醒、催收的方式來(lái)提高我行的對(duì)賬率。

以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的,積極參加各種培訓(xùn),如:個(gè)人理財(cái),afp后續(xù)培訓(xùn)等等。

過(guò)去一年各項(xiàng)工作還是較好的完成了,問(wèn)題也還是存在的。

在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面:知識(shí)不夠全面,因?yàn)榭蛻?hù)的需求是全方面的,以目前的知識(shí)面是不夠的。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí),通過(guò)培訓(xùn),自我學(xué)習(xí)為主,班后向同事請(qǐng)教為輔,以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。

新的一年,我行的改革力度,考核的深度都將是前所未有的,我必須改變觀念、跟上節(jié)奏,聽(tīng)從指揮,堅(jiān)決執(zhí)行,發(fā)揮優(yōu)勢(shì),針對(duì)自身的不足,不斷學(xué)習(xí),努力工作。

您可能關(guān)注的文檔