寫心得體會(huì)是一個(gè)成長的過程，我們可以通過反思和總結(jié)來不斷提高自己的能力和素質(zhì)。寫心得體會(huì)時(shí)，要注重自身的觀察和體驗(yàn)，結(jié)合實(shí)際情況進(jìn)行分析。讀完這些心得體會(huì)，我們可以看到不同人在不同情況下的反思和成長，從中學(xué)習(xí)他們寶貴的經(jīng)驗(yàn)。

證券開戶工作心得體會(huì)總結(jié)篇一

作為證券公司的員工經(jīng)歷了一年的工作，我深刻地意識(shí)到了證券公司的工作環(huán)境和職責(zé)。在這里，我認(rèn)識(shí)到每個(gè)人都應(yīng)該具備高度的責(zé)任感和敬業(yè)精神，才能夠在這樣一個(gè)充滿挑戰(zhàn)的行業(yè)中立足。在這篇文章中，我將分享我在證券公司工作的一些總結(jié)和體會(huì)。

第二段：學(xué)習(xí)體會(huì)。

在證券公司工作的第一年，我最大的感受是這個(gè)行業(yè)的學(xué)習(xí)曲線非常陡峭。在公司里，除了從上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)那里接收指導(dǎo)之外，我還要通過閱讀各種文件和資料，不斷提高對市場的理解和分析能力。我發(fā)現(xiàn)，要在這個(gè)行業(yè)中做好自己的工作，每個(gè)人都需要不斷學(xué)習(xí)，并且要保持對市場動(dòng)態(tài)的敏銳度。只有這樣，我們才能及時(shí)把握市場機(jī)會(huì)，從而為客戶帶來更好的服務(wù)。

第三段：團(tuán)隊(duì)合作。

在證券公司的工作中，團(tuán)隊(duì)合作是非常重要的。分析股票市場，制定投資策略往往需要依靠團(tuán)隊(duì)的智慧。在這個(gè)過程中，我認(rèn)為要設(shè)立明確的目標(biāo)，不斷溝通和交流。同時(shí)，在協(xié)作的過程中，也需要各自發(fā)揮自己的專業(yè)優(yōu)勢和才能，從而為團(tuán)隊(duì)的成功做出貢獻(xiàn)。團(tuán)隊(duì)的成功需要我們所有人的努力和付出，所以積極的合作精神，是團(tuán)隊(duì)達(dá)成目標(biāo)的必備條件。

第四段：客戶服務(wù)。

證券公司主要是為客戶提供一系列的金融服務(wù)，所以客戶的需求應(yīng)該是每個(gè)員工工作中的核心。在工作中，我認(rèn)為要耐心聽取客戶的意見和建議，主動(dòng)解答他們的疑問，為他們提供幫助。在客戶服務(wù)上，我們還要注重細(xì)節(jié)，爭取為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。同時(shí)，在不同的市場情況下，我們需要提供不同的服務(wù)方案，為客戶制定出最適合他們的投資方案。

第五段：去向。

在證券行業(yè)工作，我們不僅要關(guān)注自己的學(xué)習(xí)和不斷提高個(gè)人能力，還需要關(guān)注自己的職業(yè)規(guī)劃。在我看來，我們要定期進(jìn)行自我評(píng)估，總結(jié)自己的工作經(jīng)驗(yàn)和技能，適時(shí)地考慮自己的職業(yè)發(fā)展方向。如果有機(jī)會(huì)，我也希望能夠進(jìn)入更高級(jí)別的證券公司工作，獲得更廣泛的經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步提升自己的職業(yè)素養(yǎng)。

結(jié)論：

綜上所述，從投資理念到風(fēng)險(xiǎn)控制，從市場情況到客戶需求，每個(gè)證券公司的員工在工作時(shí)都面臨著各種挑戰(zhàn)。但是，通過不斷地學(xué)習(xí)和積極的團(tuán)隊(duì)合作，我們一定能夠在這個(gè)行業(yè)中獲得成功。同時(shí)，強(qiáng)調(diào)客戶服務(wù)并明確自己的職業(yè)規(guī)劃，也能夠提高我們在工作中的技能和素養(yǎng)。希望我的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)能夠?qū)Υ蠹矣兴鶈⑹?，并且在未來的工作中發(fā)揮它們的作用。

證券開戶工作心得體會(huì)總結(jié)篇二

2、市場規(guī)模迅速擴(kuò)大，直接融資進(jìn)一步增強(qiáng)。截止2000年底，我國境內(nèi)上市公司公開發(fā)行股票億股，市價(jià)總值達(dá)億元，相當(dāng)于gdp的57％。10年中，通過境內(nèi)外證券市場累計(jì)籌資近10000億元。其中，2000年境內(nèi)籌資1541億元，加上境外上市公司和紅籌股籌資,我國上市公司當(dāng)年籌資金額3249億元,比上年增長。寶鋼等特大型企業(yè)在上海證券交易所的順利發(fā)行上市,表明我國證券市場承受大盤股的能力明顯增強(qiáng)。中石化、中石油等特大國有企業(yè)海外路演、和發(fā)行上市成功，表明亞洲金融危機(jī)對我國證券市場的影響已經(jīng)消除。

3、投資者開戶數(shù)大量增加，機(jī)構(gòu)投資者隊(duì)伍逐步壯大。截止2000年底，投資者開戶數(shù)達(dá)到萬戶。其中機(jī)構(gòu)投資者28萬戶，比上年末增長40％。盡管散戶投資者仍占到開戶數(shù)的％，但機(jī)構(gòu)投資者隊(duì)伍在證券市場的影響正在穩(wěn)步擴(kuò)大。一是證券投資基金在試點(diǎn)的基礎(chǔ)上穩(wěn)步發(fā)展。到目前為止，已設(shè)立基金管理公司10家，另有4家獲準(zhǔn)籌建，發(fā)行封閉式契約型證券投資基金33只，總規(guī)模達(dá)560億元。去年經(jīng)^v^批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會(huì)頒布了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，試點(diǎn)工作將在今年展開。二是證券公司的增資擴(kuò)股工作穩(wěn)健推進(jìn)。在清理整理證券公司的基礎(chǔ)上，26家證券公司進(jìn)行增資擴(kuò)股，其中13家成為我國首批綜合類證券公司。現(xiàn)有101家證券公司的資產(chǎn)總額5753億元，比1999年的3081億元增長87％；凈資本億元，比1999年的億元增長倍。從客戶交易結(jié)算資金情況看，2000年底，余額總計(jì)3037億元，比上年末的1642億元增長127％。三是證券公司與基金管理公司融資渠道得到解決。經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)與中國人民銀行商定，證券公司和基金管理公司可以進(jìn)入同業(yè)拆借市場，債券回購市場，一部分證券公司還允許以股票作抵押向商業(yè)銀行進(jìn)行質(zhì)押貸款。四是國有企業(yè)、國有資產(chǎn)控股企業(yè)和上市公司獲準(zhǔn)有條件進(jìn)入股票市場。五是保險(xiǎn)資金通過證券投資基金間接進(jìn)入股票市場。

4、證券法規(guī)體系逐步完善，全國集中統(tǒng)一的證券監(jiān)管體制初步建立。到2000年底，我國證券期貨市場法律法規(guī)主要有：2部法律即《^v^公司法》和《^v^證券法》，20多件行政法規(guī)和法規(guī)性文件，150多件部門規(guī)章。證券期貨市場初步形成了以《公司法》、《證券法》為核心，以行政法規(guī)為補(bǔ)充，以部門規(guī)章為主體的證券期貨市場法律法規(guī)體系。與之同時(shí)，根據(jù)1997年11月全國金融工作會(huì)議的決定和1998年4月^v^機(jī)構(gòu)改革方案，中國證監(jiān)會(huì)作為^v^直屬正部級(jí)事業(yè)單位，是全國證券期貨市場的主管部門。中國證監(jiān)會(huì)在全國中心城市設(shè)有9個(gè)證券監(jiān)管辦公室，2個(gè)直屬于中國證監(jiān)會(huì)的辦事處，25個(gè)證券監(jiān)管^v^辦事處，并直接管理2家證券交易所和3家期貨交易所。

5、證券市場風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步化解，歷史遺留問題正在逐步解決中。從1998年開始，中國證監(jiān)會(huì)對證券市場開展了五項(xiàng)清理整頓工作，即清理整頓場外非法股票交易、清理整頓證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、清理整頓證券交易中心、整頓和規(guī)范期貨市場、清理規(guī)范原有投資基金。到目前為止，期貨交易所由14家撤并為3家，交易品種由35個(gè)壓縮到12個(gè)，179家期貨經(jīng)紀(jì)公司完成增資和重組，69家證券公司完全歸還了客戶交易結(jié)算資金。由于各項(xiàng)清理工作基本完成，證券市場的風(fēng)險(xiǎn)與隱患得到了有效化解和消除。與之同時(shí)，長期以來形成的歷史遺留問題正在妥善解決中。2000年4月，中國證監(jiān)會(huì)允許轉(zhuǎn)配股在2年內(nèi)分期分批上市流通。目前，已有128家公司的億轉(zhuǎn)配股上市流通，沒有對市場造成大的沖擊。為我國進(jìn)一步解決其他歷史遺留問題提供了寶貴經(jīng)驗(yàn)。

二、中國證券監(jiān)管體制的形成、發(fā)展和完善。

我國的證券監(jiān)管體制經(jīng)歷了從多頭到統(tǒng)一、從分散到集中的過程，大體上可以分為三個(gè)階段。

第一階段：從80年代到1992年5月，在^v^的部署下，主要由上海、深圳市兩地地方政府管理的階段。

1981年7月，財(cái)政部重新發(fā)行國債，中國證券市場開始起步。接著，上海、深圳、北京等地的企業(yè)開始以股票、債券的形式集資，如深圳寶安、北京天橋、上海飛樂等。1986年，沈陽市信托投資公司開辦窗易，代客買賣股票和企業(yè)債券，中國工商銀行上海市分行靜安區(qū)營業(yè)部開始證券柜臺(tái)交易，有價(jià)證券轉(zhuǎn)讓市場恢復(fù)。1988年，^v^決定在上海、深圳等七個(gè)城市進(jìn)行國庫存券上市交易試點(diǎn)，國庫券交易市場的形成。1990年，上海、深圳證券交易所成立，分散的柜臺(tái)交易迅速轉(zhuǎn)變?yōu)閳鰞?nèi)集中競價(jià)交易。

在這一階段，我國對證券市場沒有集中統(tǒng)一的管理，而是在中國人民銀行和中國經(jīng)濟(jì)體制改革委員會(huì)等部門決策下，主要由上海、深圳市兩地地方政府管理。首先，證券發(fā)行與交易限于上海和深圳兩市試點(diǎn)，是經(jīng)^v^同意，由中國人民銀行和中國經(jīng)濟(jì)體制改革委員會(huì)等部門共同決策的。其次，在實(shí)際的運(yùn)作過程中，上海、深圳地方政府充當(dāng)了主要管理者的角色，兩地人民銀行分行相繼出臺(tái)了一些有關(guān)法規(guī)，對證券發(fā)行與交易行為進(jìn)行規(guī)范。

第二階段：從1992年5月到1997年底，是由中央與地方、中央各部門共同參予管理向集中統(tǒng)一管理的過渡階段。

1992年5月，中國人民銀行成立證券管理辦公室，7月，^v^建立^v^證券管理辦公會(huì)議制度，代表^v^行使對證券業(yè)的日常管理職能。^v^參與證券市場的管理，是證券發(fā)行與交易規(guī)模日益擴(kuò)大，要求建立全國統(tǒng)一市場的必然結(jié)果，但這種由中央銀行代管證券市場的格局沒有持續(xù)多久。8月10日，百萬人擁至深圳爭購1992年新股認(rèn)購表，并發(fā)生了震驚全國的“風(fēng)波”。這一“風(fēng)波”，反映了廣大投資者對股票的狂熱心理，也表明中國證券市場到了需要按國際慣例設(shè)立專門的機(jī)構(gòu)的時(shí)候了。為此，^v^決定成立^v^證券委員會(huì)和中國證監(jiān)會(huì)，同時(shí)將發(fā)行股票的試點(diǎn)由上海、深圳等少數(shù)地方推廣到全國。這種制度按排，事實(shí)上是將^v^證券委代替了^v^證券管理辦公會(huì)議制度，代表^v^行使對證券業(yè)的日常管理職能，將中國證監(jiān)會(huì)替代了中國人民銀行證券管理辦公室。

與之同時(shí)，^v^賦予中央有關(guān)部門部分證券監(jiān)管的職責(zé)，形成了各部門共管的局面。國家計(jì)委根據(jù)證券委的計(jì)劃建議編制證券發(fā)行計(jì)劃；中國人民銀行負(fù)責(zé)審批和歸口管理證券機(jī)構(gòu)，報(bào)證券委備案；財(cái)政部歸口管理注冊會(huì)計(jì)師和會(huì)計(jì)師事務(wù)所，對其從事與證券業(yè)有關(guān)的會(huì)計(jì)事務(wù)的資格由證監(jiān)會(huì)審定；國家體改委負(fù)責(zé)擬訂股份制試點(diǎn)的法規(guī)，組織協(xié)調(diào)有關(guān)試點(diǎn)工作，同企業(yè)主管部門負(fù)責(zé)審批中央企業(yè)的試點(diǎn)。

另外，地方政府仍在證券管理中發(fā)揮重要作用。上海、深圳證券交易所由當(dāng)?shù)卣畾w口管理，由證監(jiān)會(huì)實(shí)施監(jiān)督；地方企業(yè)的股份制試點(diǎn)，由省級(jí)或計(jì)劃單列市人民政府授權(quán)的部門會(huì)同企業(yè)主管部門審批。為了把對證券和期貨市場監(jiān)管工作落到實(shí)處，中國證監(jiān)會(huì)向隸屬于地方政府的地方證券期貨監(jiān)管部門授權(quán)，讓它們行使部分監(jiān)管職責(zé)。獲授權(quán)的地區(qū)有:北京市、天津市、上海市、重慶市、河北省、山西省、內(nèi)蒙古自治區(qū)、遼寧省、安徽省、福建省、湖南省、廣東省、海南省、云南省、陜西省、江蘇省、四川省、吉林省、湖北省、黑龍江省、山東省、江西省、沈陽市、大連市、哈爾濱市、南京市、寧波市、廈門市、青島市、武漢市、深圳市、成都市、廣州市、西安市、長春市。

第三階段：從1997年底到現(xiàn)在，初步建立了集中統(tǒng)一的證券監(jiān)管體制。

1997年底，^v^中央、^v^鑒于亞洲金融危機(jī)的嚴(yán)重形勢，召開了全國金融工作會(huì)議，強(qiáng)調(diào)防范與化解金融風(fēng)險(xiǎn)。這次會(huì)議決定對證券監(jiān)管體制進(jìn)行改革，完善監(jiān)管體系，實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo)，加強(qiáng)對全國證券、期貨業(yè)的統(tǒng)一監(jiān)管。1999年7月1日生效的《證券法》第7條規(guī)定，^v^證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對全國證券市場實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理，從而以證券市場基本大法的形式，肯定了^v^證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的法律地位?？傮w上看，這項(xiàng)工作主要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行。

證券開戶工作心得體會(huì)總結(jié)篇三

沈陽、哈爾濱、上海、重慶、武漢、廣州、深圳市人民銀行、財(cái)政局：

人民銀行、財(cái)政部聯(lián)合向^v^上報(bào)的《關(guān)于開放國庫券轉(zhuǎn)讓市場試點(diǎn)實(shí)施方案的請示報(bào)告》，已經(jīng)^v^批準(zhǔn)，現(xiàn)轉(zhuǎn)發(fā)你們，并將試點(diǎn)工作的有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、定于1988年4月21日，在七個(gè)城市同時(shí)開辦國庫券轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

二、試點(diǎn)期間，人民銀行和財(cái)政部共同對國庫券轉(zhuǎn)讓價(jià)格實(shí)行保護(hù)，保護(hù)價(jià)格原則上不抵于國庫券的票面值。人民銀行建立平準(zhǔn)基金，在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行建立平準(zhǔn)基金帳戶，當(dāng)國庫券轉(zhuǎn)讓價(jià)格低于保護(hù)價(jià)格時(shí)，由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行用平準(zhǔn)基金委托或直接向國庫券交易中介機(jī)構(gòu)買進(jìn)國庫券；待國庫券轉(zhuǎn)讓價(jià)格回升到保護(hù)價(jià)格以上時(shí)，再委托或直接向國庫券交易中介機(jī)構(gòu)按市場價(jià)格賣出國庫券，收回資金。

三、試點(diǎn)城市人民銀行應(yīng)會(huì)同財(cái)政局制定出本市國庫券自營買賣的開市價(jià)格。試點(diǎn)工作開始后，國庫券轉(zhuǎn)讓價(jià)格隨行就市。價(jià)格的制定和調(diào)整可參照附件二進(jìn)行。

四、試點(diǎn)城市人民銀行，要將當(dāng)?shù)馗鲊鴰烊灰字薪闄C(jī)構(gòu)每日的交易情況匯總，于次日通過電話傳真機(jī)，報(bào)人民銀行總行（報(bào)表內(nèi)容見附件三，傳真機(jī)電話號(hào)為：8314085），并將每五日的試點(diǎn)情況、存在問題及對策等，以書面材料報(bào)人民銀行總行金管司；試點(diǎn)城市財(cái)政局應(yīng)將有關(guān)情況及時(shí)上報(bào)財(cái)政部綜合計(jì)劃司。

五、試點(diǎn)城市人民銀行和財(cái)政局要組織各交易機(jī)構(gòu)切實(shí)做好國庫券轉(zhuǎn)讓交易中的防假和鑒別工作。所需國庫券的票樣，可向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行貨幣發(fā)行處申請?zhí)峁?/p>

六、為保證試點(diǎn)工作順利展開和穩(wěn)定國庫券轉(zhuǎn)讓市場，各試點(diǎn)城市人民銀行應(yīng)會(huì)同財(cái)政局及有關(guān)部門，采取有效措施，取締一切國庫券黑市交易。對未經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)而擅自開辦國庫券轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，要責(zé)令其停止國庫券交易，并按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。

國庫券轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)工作，具有重大的政治意義和經(jīng)濟(jì)意義。因此，試點(diǎn)城市人民銀行和財(cái)政局要在市政府的領(lǐng)導(dǎo)和支持下，根據(jù)當(dāng)?shù)鼐唧w情況，共同加強(qiáng)對試點(diǎn)工作的領(lǐng)導(dǎo)，積極做好宣傳、組織工作，及時(shí)總結(jié)，出現(xiàn)問題及時(shí)上報(bào)。

^v^：

根據(jù)^v^關(guān)于開辦有價(jià)證券轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的指示，我們共同擬訂了《開放國庫券轉(zhuǎn)讓市場試點(diǎn)實(shí)施方案》，請批示。

附：開放國庫券轉(zhuǎn)讓市場試點(diǎn)實(shí)施方案。

一、國庫券轉(zhuǎn)讓市場應(yīng)分批開放，逐步鋪開，先在幾個(gè)基礎(chǔ)較好、有一定實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的金融體制改革試點(diǎn)城市開辦轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)后在全國推開。

二、首批開放國庫券轉(zhuǎn)讓的試點(diǎn)工作，由人民銀行牽頭同財(cái)政部組成國庫券轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)工作小組，統(tǒng)一布置，具體組織。

三、首批試點(diǎn)城市選擇沈陽、上海、重慶、武漢、廣州、哈爾濱、深圳七個(gè)城市。首批開放時(shí)間初步定為1988年4月上旬。

四、首批允許上市的國庫券限于1985、1986年向個(gè)人發(fā)行的國庫券。

五、允許上述國庫券的持有人自由出售上述國庫券，出售數(shù)額不限。

六、允許個(gè)人、保險(xiǎn)公司、其他非銀行金融機(jī)構(gòu)以及各種經(jīng)批準(zhǔn)成立的基金會(huì)組織購買上述國庫券，購買數(shù)額均不限，但個(gè)人購買應(yīng)予以優(yōu)先。

七、上述國庫券的轉(zhuǎn)讓活動(dòng)必須通過經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)可經(jīng)營此項(xiàng)業(yè)務(wù)的金融中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行，實(shí)際買賣雙方不得直接進(jìn)行私下交易。

八、允許辦理國庫券轉(zhuǎn)讓中介業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)暫限于經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)成立的獨(dú)立核算、有法人地位、資本金充實(shí)、具有一定技術(shù)力量的信托投資公司、證券公司、融資公司、城鄉(xiāng)信用社和綜合性銀行。此類機(jī)構(gòu)開辦國庫券轉(zhuǎn)讓中介業(yè)務(wù)須由人民銀行有關(guān)城市分行批準(zhǔn)。

九、上述機(jī)構(gòu)辦理國庫券轉(zhuǎn)讓中介業(yè)務(wù)，限采取如下兩種或其中一種形式：

1．自營買賣。由中介機(jī)構(gòu)用自己的資金向國庫券出售人買入國庫券，同時(shí)向國庫券購買人出售買入的國庫券。

2．買賣。由中介機(jī)構(gòu)根據(jù)國庫券出售人或購買人的委托，按其指定的價(jià)格、數(shù)額和交易期限代其買^v^庫券。

十、經(jīng)批準(zhǔn)同時(shí)開辦上述兩種中介業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)行自營和業(yè)務(wù)分帳管理的體制。營運(yùn)資金必須單獨(dú)核算，自負(fù)盈虧。

十一、自營買^v^庫券的轉(zhuǎn)讓價(jià)格的制訂，按供求關(guān)系隨行就市。轉(zhuǎn)讓中介機(jī)構(gòu)辦理自營買賣應(yīng)同時(shí)掛出上市國庫券的買入價(jià)格和賣出價(jià)格。買賣價(jià)格之差為自營利潤，價(jià)差幅度最高不得超過所交易國庫券總面值的1．5％。

十二、轉(zhuǎn)讓中介機(jī)構(gòu)辦理買賣，價(jià)格由委托買賣人指定，機(jī)構(gòu)向買賣雙方收取手續(xù)費(fèi)，每筆交易核收手續(xù)費(fèi)總額最高不得超過所交易國庫券總面額的6‰。

十三、實(shí)行保護(hù)價(jià)格。試點(diǎn)期間，人民銀行和財(cái)政部門共同對國庫券轉(zhuǎn)讓價(jià)格實(shí)行保護(hù)，必要時(shí)要采取適當(dāng)措施，避免國庫券價(jià)格大起大落。

證券開戶工作心得體會(huì)總結(jié)篇四

在過去的幾個(gè)月里，我參加了一項(xiàng)證券開戶工作的實(shí)習(xí)。這個(gè)實(shí)習(xí)經(jīng)歷使我從實(shí)踐中學(xué)到了很多東西，讓我對證券市場和金融業(yè)有了更深入的理解。以下是我在這個(gè)實(shí)習(xí)中學(xué)到的一些心得體會(huì)。

首先，我學(xué)會(huì)了如何進(jìn)行客戶服務(wù)。這包括了向客戶介紹證券開戶流程，為客戶提供相應(yīng)的信息，并回答客戶的問題和解決客戶的問題。我學(xué)到了如何成為一個(gè)有效的溝通者，并能夠理解客戶的需求。

第二，我學(xué)會(huì)了如何處理各種繁瑣的文件和表格。在證券開戶過程中，需要填寫大量的文件和表格，而其中一些可能需要手工填寫。我學(xué)到了如何處理這些文件，避免出現(xiàn)錯(cuò)誤，并確保文件準(zhǔn)確無誤。這個(gè)過程需要耐心和細(xì)心，因?yàn)槿魏涡″e(cuò)誤都可能對客戶造成不良影響。

第三，我學(xué)會(huì)了如何處理復(fù)雜的財(cái)務(wù)信息。在證券開戶的過程中，我必須了解客戶的財(cái)務(wù)狀況，以確保他們滿足開戶的要求。這可能涉及到稅收信息、貸款信息、退休金信息等，這些信息有時(shí)非常復(fù)雜。我學(xué)到了如何處理這些信息，以及如何成為財(cái)務(wù)信息的專家。

第四，我學(xué)會(huì)了如何理解證券市場和金融業(yè)。在證券開戶的過程中，我需要理解證券市場和金融業(yè)的基本原理，以了解客戶的需要和決策。這需要對經(jīng)濟(jì)學(xué)和投資知識(shí)有一定的了解，我通過實(shí)踐獲得了這方面的知識(shí)。

第五，我學(xué)會(huì)了如何處理重要的機(jī)密信息。在證券開戶的過程中，我必須保護(hù)客戶的敏感信息。這包括客戶的財(cái)務(wù)記錄、身份證明、社保號(hào)碼等。我學(xué)會(huì)了如何保護(hù)這些信息，以防止它們被盜用或泄漏。

總的來說，這次證券開戶實(shí)習(xí)對我的未來職業(yè)和學(xué)術(shù)生涯都有極大的幫助。我學(xué)會(huì)了許多寶貴的技能和經(jīng)驗(yàn)，這些對我在金融業(yè)和經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域的未來發(fā)展都有益處。

證券開戶工作心得體會(huì)總結(jié)篇五

融資融券試點(diǎn)的腳步越來越近，中國證券市場經(jīng)過二十年的創(chuàng)新與發(fā)展，終于將迎來中國股市做空時(shí)代。2010年1月8日，中國證監(jiān)會(huì)宣布，^v^原則同意開設(shè)證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)業(yè)務(wù)，并表示穩(wěn)妥有序推進(jìn)融資融券制度創(chuàng)新，既是貫徹落實(shí)《^v^關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)步發(fā)展的若干意見》的重要步驟，也是深化資本市場基礎(chǔ)性制度建設(shè)的戰(zhàn)略舉措，對于完善證券市場內(nèi)在機(jī)制，提高證券市場運(yùn)行質(zhì)量，促進(jìn)證券市場穩(wěn)定發(fā)展具有特別重要的現(xiàn)實(shí)意義。

何為融資融券。

融資融券又稱“證券信用交易”，是指投資者向具有像深圳證券交易所和上海證券交易所會(huì)員資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對券商的融資、融券。

融資是借錢買證券，通俗的說是買股票。證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息．客戶向證券公司融資買進(jìn)證券稱為“買空”。

融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為“賣空”。

融資融券是負(fù)債經(jīng)營，因此只要投資者進(jìn)行“買空”、“賣空”交易，就是放大了投資的財(cái)務(wù)杠桿?！蹲C券公司融資融券試點(diǎn)管理辦法》規(guī)定，投資者交付的保證金與“買空”、“賣空”交易的金額比例不能低于50％，例如某投資者信用賬戶中有100元現(xiàn)金，當(dāng)投資者進(jìn)行“買空”交易時(shí)，可以向證券公司最多借入200元進(jìn)行股票購買，實(shí)際上投資者借債200元進(jìn)行負(fù)債經(jīng)營，投資者的負(fù)債比例是200％，再如某投資者信用賬戶中有100元現(xiàn)金，當(dāng)投資者進(jìn)行“賣空”交易時(shí)，可以向證券公司最多借入200元市值的股票進(jìn)行賣出，實(shí)際上投資者也是借債200元進(jìn)行負(fù)債經(jīng)營，投資者的負(fù)債比例也是200％。

中信證券金融方面研究員楊青麗在接受記者采訪時(shí)說，由于融資融券交易是“買空”、“賣空”機(jī)制，有人會(huì)認(rèn)為融資融券會(huì)增加市場的投機(jī)氛圍，產(chǎn)生助漲助跌的負(fù)面影響，我們不能過分強(qiáng)調(diào)助漲助跌，這是對這一創(chuàng)新的誤解或片面理解。

楊青麗說，推出融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)是資本市場繁榮發(fā)展的內(nèi)在要求，推出融資融券既不是為了市場漲，也不是為了市場跌，而是為了完善資本市場基礎(chǔ)性制度建設(shè)，創(chuàng)新交易機(jī)制體制，完善證券交易方式。

光大證券融資融券部總經(jīng)理王賜生說，由于融資融券業(yè)務(wù)采用保證金交易方式，存在交易杠桿，因此，客觀上融資融券有證券投資虧損被放大的風(fēng)險(xiǎn)。對放大投資風(fēng)險(xiǎn)的這種特性，市場參與者，尤其是投資者與證券公司應(yīng)高度正視。就投資者而言，必須考慮自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，要將融資融券規(guī)?？刂圃谧约旱某惺苣芰Ψ秶鷥?nèi)。就證券公司而言，要做好“適當(dāng)性”管理，選擇好客戶。幫助投資者全面正確理解和認(rèn)識(shí)融資融券業(yè)務(wù)，為投資者充分揭示融資融券業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)。

為券商帶來利好。

目前，業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，融資融券業(yè)務(wù)的推出，證券公司是最大的受益者，此將為券商帶來新的盈利模式，有利于券商收入結(jié)構(gòu)的多元化。融資融券將從多個(gè)方面改變證券公司的業(yè)績預(yù)期：一是推動(dòng)市場交易活躍，帶來增量經(jīng)紀(jì)傭金收入；二是帶來穩(wěn)定的利息收入和手續(xù)費(fèi)收入；三是推動(dòng)市場份額向試點(diǎn)證券公司集中，改變經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競爭格局；四是改變投資業(yè)務(wù)的盈利模式。

而根據(jù)海外經(jīng)驗(yàn)來看，融資融券和股指期貨都會(huì)明顯刺激股票交易量的增加，而資本金和牌照的差異則會(huì)加速證券行業(yè)內(nèi)部分化。這意味著，凈資本規(guī)模越大、參與融資融券越早的券商獲益越多。

同時(shí)，按照證監(jiān)會(huì)的公告，證監(jiān)會(huì)將綜合衡量凈資本規(guī)模、合規(guī)經(jīng)營、凈資本風(fēng)險(xiǎn)控制等指標(biāo)擇優(yōu)選試點(diǎn)券商，融資融券注定是少數(shù)優(yōu)質(zhì)大券商才有資格分享的盛宴。根據(jù)證監(jiān)會(huì)的《關(guān)于開展證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見》，其中提出最近六個(gè)月凈資本在50億元以上、a類評(píng)級(jí)等七大指標(biāo)，將首批試點(diǎn)候選者粗略圈定在30家a類券商中。

證券開戶工作心得體會(huì)總結(jié)篇六

感謝面試我的人力資源總監(jiān)李總，謝謝您給了我這次實(shí)習(xí)的機(jī)會(huì);感謝營業(yè)部總經(jīng)理馬總，謝謝您對我們實(shí)習(xí)生的大力支持和鼓勵(lì);感謝實(shí)習(xí)生團(tuán)隊(duì)帶頭人季總，謝謝您每天晨會(huì)上對我們工作的細(xì)致指導(dǎo)和尊尊教誨，特別感謝我的指導(dǎo)老師——張總，謝謝您對我的關(guān)心，和不厭其煩地解答我奇奇怪怪的問題的耐心，您的解答讓我對證券行業(yè)有了更深層次的認(rèn)識(shí)，您的言行和工作態(tài)度讓我無形中也懂得了許多簡單而深刻的道理。還有有幸一起實(shí)習(xí)的伙伴們，和你們交流和學(xué)習(xí)，并肩作戰(zhàn)的時(shí)光很充實(shí)，很快樂!

華泰證券股份有限公司前身為江蘇省證券公司，1991年5月26日在南京正式開業(yè)。華泰證券是中國證監(jiān)會(huì)首批批準(zhǔn)的綜合類券商，是全國最早獲得創(chuàng)新試點(diǎn)資格的券商之一。年年7月，華泰證券在券商首次分類評(píng)級(jí)中被中國證監(jiān)會(huì)評(píng)定為a類a級(jí)券商，2010年7月被評(píng)定為a類aa級(jí)，成為全國十家獲此評(píng)級(jí)的券商之一。華泰證券旗下?lián)碛心戏交?、友邦華泰基金、聯(lián)合證券、長城偉業(yè)期貨、華泰金融控股(香港)有限公司和華泰紫金投資有限責(zé)任公司，同時(shí)是江蘇銀行的第二大股東，已基本形成集證券、基金、期貨和直接投資為一體的、國際化的證券控股集團(tuán)雛形。

“以客戶服務(wù)為中心、以客戶需求為導(dǎo)向、以客戶滿意為目的”是華泰證券堅(jiān)持的服務(wù)理念。華泰證券擁有證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)、資產(chǎn)管理服務(wù)、投資銀行服務(wù)、固定收益服務(wù)和直接投資服務(wù)為基本架構(gòu)的完善的專業(yè)證券服務(wù)體系，以及研究咨詢、信息技術(shù)和風(fēng)險(xiǎn)管理等強(qiáng)有力的服務(wù)支持體系。年年，華泰證券在“高效、誠信、穩(wěn)健、創(chuàng)新”核心價(jià)值觀的基礎(chǔ)上，明確提出了“做最具責(zé)任感的理財(cái)專家”的品牌精神，得到了市場和社會(huì)各界的廣泛認(rèn)同。華泰證券的市場地位和品牌影響力不斷提升，正在成長為具有核心服務(wù)優(yōu)勢和較強(qiáng)市場競爭能力的綜合金融服務(wù)提供商。

首先是投簡歷，記得我是到截止日期那天才看到的招聘信息，本以為最后一天沒希望了，后來還是在鵬鵬哥哥的鼓勵(lì)下鼓起了勇氣，凡事得勇于去嘗試，才會(huì)讓自己不后悔!(感謝鵬鵬哥哥!)

面試還算順利，也結(jié)識(shí)了好幾位一同去面試的南大同學(xué)。李總的和藹、淡定、親和力給了我很輕松的面試氛圍。相信我充滿概括力的總結(jié)和層次清晰的分析，一定給他留下了不錯(cuò)的印象。他總是給人一種謙和的感覺。我想人力資源總監(jiān)都會(huì)是這種處世風(fēng)格的吧。因?yàn)樗墓ぷ魇呛腿舜蚪坏溃瑓f(xié)調(diào)好各種不同職位上的人的關(guān)系，讓最適合的人到最適合他的崗位上。他以極具親和力的姿態(tài)和員工相處，了解他們的特點(diǎn)，進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)配，讓人力資源發(fā)揮最大的效率。另外和他的交流中發(fā)現(xiàn)他對公司原則毫不退讓的堅(jiān)持，他的措辭可以相當(dāng)?shù)責(zé)o懈可擊和圓滿，沒有任何竄空子的余地，似乎外交官的風(fēng)范，他對公司立場和利益的堅(jiān)決捍衛(wèi)以及在細(xì)節(jié)上的靈活、人性化的處理，可見其素質(zhì)之高，真讓人深深敬佩!

值得談的是季總，作為客戶經(jīng)理，他每天和各種各樣個(gè)性的客戶打交道，幫他們處理各式各樣奇奇怪怪的問題，還要管理我們這群不太懂事的實(shí)習(xí)生，可謂工作繁瑣至極，但他總能處理地井井有條，他有幾乎讓每一個(gè)怒氣沖沖的客戶到他那談完之后，笑瞇瞇、樂呵呵的回去的本事。他很注意說話的語氣、措辭和分寸，并且很有自己的風(fēng)格，他說一句話同一個(gè)意思，不同的語氣可能把人說得發(fā)彪，也可能說得舒舒服服的，說話是一門藝術(shù)。

證券開戶工作心得體會(huì)總結(jié)篇七

證券公司作為金融業(yè)中的重要組成部分，承擔(dān)著為客戶提供股票、基金、債券等證券投資服務(wù)，促進(jìn)資本市場穩(wěn)定發(fā)展的重要責(zé)任。作為一名證券公司從業(yè)人員，我有幸參與了銀河證券公司的日常工作，深刻地認(rèn)識(shí)到證券業(yè)務(wù)與金融市場的變幻莫測，也體會(huì)到了團(tuán)隊(duì)合作的重要性。通過總結(jié)工作中的心得和體會(huì)，我相信未來的工作能夠更加游刃有余。

二、了解公司的經(jīng)營理念。

銀河證券公司以“服務(wù)、創(chuàng)新、質(zhì)量、誠信”為經(jīng)營理念，以客戶需求為中心，竭力滿足投資者對證券投資方面的需求。證券營銷更應(yīng)該以客戶為主導(dǎo)，金融服務(wù)第一要?jiǎng)?wù)從而更加注重客戶的實(shí)際需要。

三、提高工作效率。

在證券業(yè)務(wù)中，客戶的需求十分復(fù)雜，對于從業(yè)人員來說，需要在短時(shí)間內(nèi)了解其投資需求以及市場行情，并作出合理的投資建議。因此快速地提高工作效率，提高自己的金融業(yè)務(wù)能力是十分重要的。

四、重視團(tuán)隊(duì)合作。

證券業(yè)務(wù)需要高度的專業(yè)素質(zhì)，以及團(tuán)隊(duì)合作精神。團(tuán)隊(duì)凝聚力的提高，需要培養(yǎng)更加嚴(yán)格的合作要求，要營造一種積極、互信、共榮的氛圍，并且更加注重人文關(guān)懷，增強(qiáng)企業(yè)凝聚力。只有這樣，才能提升自身的工作能力，更好地為客戶提供投資建議。

五、積極學(xué)習(xí)和個(gè)人成長。

毫無疑問，證券市場是一個(gè)不斷學(xué)習(xí)的領(lǐng)域。了解時(shí)下的投資趨勢和新興行業(yè)，緊密跟進(jìn)市場行情，是一名優(yōu)秀的證券從業(yè)人員應(yīng)該有的素質(zhì)。個(gè)人成長需要不斷地完善自我，快樂地學(xué)習(xí)提高自身綜合能力，才能更好地適應(yīng)變幻莫測的投資市場。

六、結(jié)語。

在證券公司中，從業(yè)人員需要具備專業(yè)素質(zhì)、團(tuán)隊(duì)合作精神、積極學(xué)習(xí)和個(gè)人成長等能力，才能更好地為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。通過總結(jié)工作中的心得體會(huì)，我會(huì)不斷完善自我、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，不斷進(jìn)升自身實(shí)力和專業(yè)能力，為銀河證券公司的未來發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

證券開戶工作心得體會(huì)總結(jié)篇八

隨著《上市公司股權(quán)激勵(lì)管理辦法》等相關(guān)法規(guī)的出臺(tái)，通過持股方式激勵(lì)公司管理層已在上市公司中廣泛推行。與此同時(shí)，隨著海通證券公司在2007年借殼上市成功，一批證券公司陸續(xù)登陸a股市場，上市已成為證券公司現(xiàn)階段快速發(fā)展的戰(zhàn)略選擇。由于行業(yè)自身具有特殊性，上市證券公司推行管理層持股尚存在種種問題，因此，如何完善上市證券公司管理層持股值得深入探討。

一、管理層持股提升公司績效的理論和實(shí)證研究。

目前，關(guān)于管理層持股能提升公司績效的研究主要集中于以上市公司為研究對象。從理論上分析，主要有“利益趨同論”和“并購溢價(jià)論”兩種假說?！袄孚呁摗笔莏ensen和meckling(1976)提出的，他們認(rèn)為管理者的天然傾向是根據(jù)自身最大利益來分配企業(yè)資源，這不可避免與那些外部股東的利益相沖突。這就產(chǎn)生了典型的委托——問題。通過讓管理層持有部分公司股份，讓經(jīng)理人和股東在個(gè)人利益上結(jié)盟，從而使他們的利益與股東趨于一致，其偏離股東利益最大化的傾向就會(huì)減輕?！安①徱鐑r(jià)論”是sutzl(1988)通過建立并購溢價(jià)模型得出的結(jié)論。他認(rèn)為當(dāng)管理者持有公司股份時(shí)，他們就有足夠的能力和動(dòng)力去抵抗來自控制權(quán)市場的并購?fù){，并且持有的股份越多，抵制并購?fù){的能力和動(dòng)力越強(qiáng)。由于國內(nèi)實(shí)行管理層持股的證券公司很少，對之進(jìn)行專門理論和實(shí)證研究的文獻(xiàn)幾乎是空白。但證券業(yè)作為一個(gè)競爭較為激烈的行業(yè)，關(guān)于一般上市公司的理論和實(shí)證分析應(yīng)同樣對其具有較高的參考價(jià)值。因此，在上市證券公司推行管理層持股具有積極的現(xiàn)實(shí)意義。

二、現(xiàn)階段上市證券公司管理層持股的法規(guī)約束。

我國證券公司相當(dāng)大的比例為國有企業(yè)，因此，上市證券公司實(shí)行管理層持股要受到國有資產(chǎn)監(jiān)管、上市公司監(jiān)管、證券行業(yè)監(jiān)管三方面的約束。鑒于各種監(jiān)管角度和目的不同，分別具有其特別要求。

(一)關(guān)于國有企業(yè)管理層持股的法律約束。2003年11月，^v^辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)《^v^關(guān)于規(guī)范國有企業(yè)改制工作意見》，該意見要求，向本企業(yè)經(jīng)營管理者轉(zhuǎn)讓國有產(chǎn)權(quán)必須嚴(yán)格執(zhí)行國家的有關(guān)規(guī)定，并需按照有關(guān)規(guī)定履行審批程序。向本企業(yè)經(jīng)營管理者轉(zhuǎn)讓國有產(chǎn)權(quán)方案的制訂，由直接持有該企業(yè)國有產(chǎn)權(quán)的單位負(fù)責(zé)或委托中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行，嚴(yán)禁自賣自買國有產(chǎn)權(quán)。2005年4月，^v^、財(cái)政部《企業(yè)國有產(chǎn)權(quán)向管理層轉(zhuǎn)讓暫行規(guī)定》，進(jìn)一步要求管理層應(yīng)當(dāng)與其他擬受讓方平等競買。企業(yè)國有產(chǎn)權(quán)向管理層轉(zhuǎn)讓必須進(jìn)入經(jīng)國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)選定的產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)公開進(jìn)行，并在公開國有產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓信息時(shí)詳盡披露相關(guān)信息。2005年12月，^v^辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)《^v^關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范國有企業(yè)改制工作實(shí)施意見》，該意見要求，國有及國有控股大型企業(yè)實(shí)施改制，應(yīng)嚴(yán)格控制管理層通過增資擴(kuò)股以各種方式直接或間接持有本企業(yè)的股權(quán)。

(二)關(guān)于上市公司管理層持股的要求。2005年12月，中國證監(jiān)會(huì)《上市公司股權(quán)激勵(lì)管理辦法》。該辦法規(guī)定，股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃的激勵(lì)對象包括上市公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、核心技術(shù)(業(yè)務(wù))人員及公司認(rèn)為應(yīng)激勵(lì)的其他員工，但不應(yīng)包括獨(dú)立董事。上市公司不得為激勵(lì)對象依股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃獲取有關(guān)權(quán)益提供貸款以及其他任何形式的財(cái)務(wù)資助，包括為其貸款提供擔(dān)保。非經(jīng)股東大會(huì)特別決議批準(zhǔn)，任何一名激勵(lì)對象通過全部有效的股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃獲授的本公司股票累計(jì)不得超過公司股本總額的1％。2006年9月，^v^、財(cái)政部《國有控股上市公司(境內(nèi))實(shí)施股權(quán)激勵(lì)試行辦法》，進(jìn)一步明確了國有控股上市公司的特殊規(guī)定：股權(quán)激勵(lì)對象原則上限于上市公司董事、高級(jí)管理人員以及對上市公司整體業(yè)績和持續(xù)發(fā)展有直接影響的核心技術(shù)人員和管理骨干。高級(jí)管理人員薪酬總水平應(yīng)參照國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或部門的原則規(guī)定，依據(jù)上市公司績效考核與薪酬管理辦法確定。

三、證券公司管理層持股的實(shí)踐。

在我國證券公司業(yè)發(fā)展的早期，由于法規(guī)約束的不明確，并沒有過多的證券公司進(jìn)行管理層持股的探索。隨著行業(yè)的快速發(fā)展，近幾年關(guān)于證券公司持股的呼聲漸高，而付諸行動(dòng)的主要有廣發(fā)證券和中信證券。

(一)廣發(fā)證券的管理層收購嘗試。2004年9月2日，中信證券公告稱公司董事會(huì)一致通過收購廣發(fā)證券部分股份的議案，并授權(quán)公司經(jīng)營層與廣發(fā)證券部分股東商談收購事宜。為抵御中信證券發(fā)起的收購，廣發(fā)證券公司管理層及員工于9月4日緊急成立深圳吉富產(chǎn)業(yè)投資股份有限公司(以下簡稱吉富公司)。該公司注冊資本億元，股東共計(jì)2126人，皆為廣發(fā)證券及其下屬四個(gè)控股子公司的員工。其中，公司總裁董正青出資800萬元，位列第一大股東，另有公司副總裁李建勇出資萬元，副總裁曾浩出資萬元。隨后，吉富公司相繼收購云大科技所持廣發(fā)證券％股份和梅雁股份所持廣發(fā)證券％股份，合計(jì)持有廣發(fā)證券％股份，成為其第四大股東。但由于廣發(fā)證券管理層間接持股的行為并未得到監(jiān)管部門認(rèn)可，并不具備合法性。迫于監(jiān)管壓力，自2006年4月起逐步售出公司所持廣發(fā)證券全部股份。目前，廣發(fā)證券前股東已無吉富公司。2007年5月起，吉富公司逐步減持所持遼寧成大股權(quán)至％的股份。至此，廣發(fā)證券的管理層持股努力似乎已經(jīng)完結(jié)。但值得關(guān)注的是，2006年9月，實(shí)施股權(quán)分置改革的遼寧成大公司公告：為激勵(lì)廣發(fā)證券員工提升公司價(jià)值，公司同意將預(yù)留所持廣發(fā)證券5％的股份用于廣發(fā)證券員工的激勵(lì)計(jì)劃，待相關(guān)主管部門批準(zhǔn)后，廣發(fā)證券員工將受讓此部分股份。由于相關(guān)政策的不明朗，此項(xiàng)股權(quán)激勵(lì)仍懸而未決。

(二)中信證券的股權(quán)激勵(lì)探索。在證監(jiān)會(huì)《上市公司股權(quán)激勵(lì)管理辦法》出臺(tái)的前5個(gè)月，即2005年7月，中信證券在股改方案中首次提出股權(quán)激勵(lì)問題，稱全體非流通股股東同意，在向流通股股東支付對價(jià)后按改革前所持股份相應(yīng)比例，向公司擬定的股權(quán)激勵(lì)對象提供總量為3000萬股的股票，作為實(shí)行股權(quán)激勵(lì)機(jī)制所需股票的來源。2006年9月，中信證券股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃，一是暫存于中信集團(tuán)股票帳戶下的總量為3000萬股中的萬股將成為公司首次股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃第一步實(shí)施方案的來源股，其中萬股用于管理層股權(quán)激勵(lì)，萬股用于公司其他業(yè)務(wù)骨干股權(quán)激勵(lì)。股票由中信集團(tuán)帳戶過戶至激勵(lì)對象個(gè)人股東帳戶。二是股份轉(zhuǎn)讓價(jià)格以上一期經(jīng)審計(jì)每股凈資產(chǎn)價(jià)格為初次轉(zhuǎn)讓價(jià)格，鎖定期滿時(shí)，股票市價(jià)超過初次轉(zhuǎn)讓價(jià)格部分，由原股東與激勵(lì)對象按財(cái)政部批復(fù)的原則共享。三是股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃設(shè)有股票鎖定期60個(gè)月。受讓股份的員工必須簽署承諾書，承諾自股份過戶至本人名下之日起，無權(quán)自由轉(zhuǎn)讓，在股票鎖定期之后方可自由轉(zhuǎn)讓。激勵(lì)股權(quán)鎖定期間內(nèi)，激勵(lì)對象若因自身原因離職、辭職或被公司解職、除名，其持有股份由公司收回，另行處理。在中信證券公告上述股權(quán)激勵(lì)方案公告當(dāng)月，^v^、財(cái)政部《國有控股上市公司(境內(nèi))實(shí)施股權(quán)激勵(lì)試行辦法》(以下簡稱《辦法》)，與其相對應(yīng)，中信證券的方案存在如下問題：一是在適用條件方面，《辦法》要求實(shí)施股權(quán)激勵(lì)的公司須滿足外部董事占董事會(huì)成員半數(shù)以上、薪酬委員會(huì)由外部董事構(gòu)成的條件，而中信證券外部董事數(shù)量不能滿足該要求；二是在轉(zhuǎn)讓價(jià)格方面，《辦法》規(guī)定股權(quán)的授予價(jià)格應(yīng)不低于股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃草案摘要公布前一個(gè)交易日的公司標(biāo)的股票收盤價(jià)和前30個(gè)交易日內(nèi)的公司標(biāo)的股票平均收盤價(jià)的較高者，而中信證券股份轉(zhuǎn)讓價(jià)格以上一期經(jīng)審計(jì)每股凈資產(chǎn)價(jià)格為初次轉(zhuǎn)讓價(jià)格，遠(yuǎn)低于《辦法》要求；三是在股權(quán)激勵(lì)對象方面，《辦法》規(guī)定股權(quán)激勵(lì)對象原則上限于上市公司董事、高級(jí)管理人員以及對上市公司整體業(yè)績和持續(xù)發(fā)展有直接影響的核心技術(shù)人員和管理骨干，上市公司監(jiān)事、獨(dú)立董事以及外部董事暫不納入股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃，而中信證券股權(quán)激勵(lì)對象包含3名監(jiān)事。更為致命的是，作為上市公司的中信證券，其股權(quán)激勵(lì)方案突破了《證券法》所要求的證券公司工作人員不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票的要求。因此，中信證券股權(quán)激勵(lì)能否實(shí)施仍存有重大疑問。

四、關(guān)于證券公司穩(wěn)妥實(shí)行管理層持股的建議。

(一)明確管理層持股的相關(guān)政策。目前，證券公司管理層持股方面并無明確的法規(guī)約束，這在一定程度上制約了證券公司有序的通過管理層持股實(shí)施股權(quán)激勵(lì)。廣發(fā)證券及中信證券實(shí)施的管理層持股和股權(quán)激勵(lì)，皆因存在不合規(guī)問題從而懸而未決，這對整個(gè)證券行業(yè)起到了很不好的示范效應(yīng)。為此，證券監(jiān)管部門應(yīng)推動(dòng)修改證券公司管理人員不得持有本上市公司股票的限制，并牽頭國資監(jiān)管等部門對各相關(guān)法規(guī)進(jìn)行配套修訂、銜接，統(tǒng)籌考慮國有資產(chǎn)管理、上市公司管理以及行業(yè)自身特點(diǎn)，制定比較明確的法規(guī)，為證券公司管理層持股鋪平道路。

(二)本著積極穩(wěn)妥的原則進(jìn)行試點(diǎn)。鑒于管理層持股的利弊并非簡單判斷可以確定，應(yīng)考慮先行試點(diǎn)、逐步推開的方式推行證券公司管理層持股。首先選擇創(chuàng)新能力強(qiáng)、成長性好的上市證券公司進(jìn)行試點(diǎn)，此類公司價(jià)值更易隨著管理者的努力而迅速增長，更能夠激勵(lì)經(jīng)營者發(fā)揮創(chuàng)造力爭取最大利潤，從而更能充分顯現(xiàn)管理層持股的積極作用，起到良好示范效應(yīng)。在試點(diǎn)取得基本成功的基礎(chǔ)上，再考慮向其他類的證券公司逐步推行。

(三)審慎確定管理層持股方案。并不是所有公司都適合實(shí)施股權(quán)激勵(lì)，股權(quán)激勵(lì)的實(shí)施從遠(yuǎn)期和近期都會(huì)在一定程度上增加企業(yè)的負(fù)擔(dān)。因此，為取得良好效果，證券公司應(yīng)充分權(quán)衡自身實(shí)際，合理決定是否進(jìn)行股權(quán)激勵(lì)，如果實(shí)行讓管理層持有多大比例的股權(quán)適當(dāng)，而不能刻意效仿或強(qiáng)行實(shí)施。尤其是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)比重較大的公司，其盈利水平主要依賴于市場波動(dòng)，推行管理層持股可能并不能對提升公司業(yè)績發(fā)揮多大作用。