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銀行資金監(jiān)管協(xié)議書篇一

為加強(qiáng)商品房預(yù)售資金監(jiān)管，維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，制定了《杭州市商品房預(yù)售資金監(jiān)管實(shí)施細(xì)則》，以下是詳細(xì)內(nèi)容。

為貫徹落實(shí)《關(guān)于印發(fā)〈浙江省商品房預(yù)售資金監(jiān)管暫行辦法〉〈浙江省商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議書〉(示范文本)的通知》(浙建房〔〕72號(hào))，維護(hù)商品房交易雙方的合法權(quán)益，保障商品房預(yù)售資金安全，特制定本實(shí)施細(xì)則。

(一)批準(zhǔn)預(yù)售的商品房建設(shè)項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)全部納入預(yù)售資金監(jiān)管對(duì)象范圍。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)可以根據(jù)建設(shè)項(xiàng)目的實(shí)際情況，按照商品房預(yù)售許可規(guī)?；蛘呓ㄔO(shè)項(xiàng)目全部作為獨(dú)立的預(yù)售資金監(jiān)管對(duì)象(下稱“監(jiān)管項(xiàng)目”)，在當(dāng)?shù)劂y行機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立商品房預(yù)售資金專用存款賬戶(下稱“資金賬戶”)。一個(gè)監(jiān)管項(xiàng)目只能開立一個(gè)資金賬戶，該賬戶不得支取現(xiàn)金。

(二)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在辦理商品房預(yù)售許可前，應(yīng)與開設(shè)資金賬戶的銀行機(jī)構(gòu)(下稱“監(jiān)管銀行”)、監(jiān)管項(xiàng)目的工程監(jiān)理單位共同簽訂統(tǒng)一格式的《浙江省商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議書》(下稱“《監(jiān)管協(xié)議》”)，明確三方的權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任，同時(shí)，向監(jiān)管銀行提供以下資料：

1.監(jiān)管項(xiàng)目的工程形象進(jìn)度表;。

2.監(jiān)管項(xiàng)目各階段資金使用計(jì)劃;。

3.監(jiān)管項(xiàng)目工程預(yù)算清冊(cè);。

4.投標(biāo)文件、中標(biāo)通知書;。

5.監(jiān)管銀行要求的其他資料。

簽訂商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議后，監(jiān)管銀行應(yīng)當(dāng)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)預(yù)發(fā)放資金賬戶賬號(hào)，用于申請(qǐng)辦理監(jiān)管項(xiàng)目的《商品房預(yù)售證》。

(三)《監(jiān)管協(xié)議》應(yīng)載明房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)名稱、項(xiàng)目名稱、坐落、國有土地使用證證號(hào)、土地面積、總建筑面積、總套數(shù)、工程預(yù)算清冊(cè)總額、監(jiān)管項(xiàng)目預(yù)售資金專用存款賬戶開戶銀行、預(yù)發(fā)放的資金賬戶賬號(hào)等相關(guān)信息。

(四)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)申請(qǐng)辦理《商品房預(yù)售證》時(shí)，按照法律、法規(guī)規(guī)定，在向房產(chǎn)行政主管部門提供的商品房預(yù)售方案中應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

2.監(jiān)管銀行預(yù)發(fā)放的資金賬戶賬號(hào);。

3.監(jiān)管項(xiàng)目的工程形象進(jìn)度表;。

4.監(jiān)管項(xiàng)目各階段的資金使用計(jì)劃。

(五)未簽訂商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議的項(xiàng)目，房產(chǎn)行政主管部門不予發(fā)放《商品房預(yù)售證》。預(yù)售資金監(jiān)管銀行及資金賬戶賬號(hào)應(yīng)通過透明售房網(wǎng)對(duì)外公布，并在商品房定金合同或買賣合同簽訂前通過網(wǎng)上合同備案系統(tǒng)自動(dòng)予以提示。

(六)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等賬戶管理規(guī)定，憑《商品房預(yù)售證》在監(jiān)管銀行正式開立資金賬戶，開立的資金賬戶賬號(hào)應(yīng)當(dāng)與預(yù)發(fā)放的資金賬戶賬號(hào)一致。資金賬戶的性質(zhì)為專用存款賬戶，戶名由房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)名稱、《商品房預(yù)售證》記載的項(xiàng)目名稱組成，其中企業(yè)名稱須與該企業(yè)基本存款賬戶名稱一致，預(yù)留銀行簽章上的'名稱須與資金賬戶的名稱一致。

(七)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)變更預(yù)售資金監(jiān)管銀行或資金賬戶的，須經(jīng)原監(jiān)管銀行、工程監(jiān)理單位同意后,向預(yù)售許可所在地房產(chǎn)行政主管部門提出申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后解除原監(jiān)管協(xié)議，同時(shí)重新簽訂新的監(jiān)管協(xié)議，將原資金賬戶的預(yù)售資金全部轉(zhuǎn)入變更后的資金賬戶，并報(bào)項(xiàng)目預(yù)售許可所在地房產(chǎn)行政主管部門和人民銀行備案。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在申請(qǐng)變更預(yù)售資金監(jiān)管銀行或資金賬戶期間，暫停該項(xiàng)目的網(wǎng)上預(yù)售。

三、預(yù)售資金的收存。

(八)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)或代理銷售機(jī)構(gòu)預(yù)售商品房時(shí)，應(yīng)由購房人將預(yù)付的購房款直接存入資金賬戶。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)不得直接收存購房款。

(九)按揭貸款購買商品房的，其按揭貸款由貸款銀行直接轉(zhuǎn)入資金賬戶，并注明用途。

(十)分期或其它付款方式購買商品房的，在簽訂《商品房買賣合同》中，必須注明付款次數(shù)、每次付款金額和付款時(shí)間，并按合同約定及時(shí)將購房款存入資金賬戶。

四、預(yù)售資金的使用。

(十一)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)申請(qǐng)使用商品房預(yù)售資金，應(yīng)逐季編制用款計(jì)劃，并按計(jì)劃分次向監(jiān)管銀行提出申請(qǐng)。用款計(jì)劃應(yīng)當(dāng)按建設(shè)工程形象進(jìn)度完成情況或建設(shè)工程施工合同約定的付款節(jié)點(diǎn)制定。

(十二)商品房預(yù)售所得款項(xiàng)必須用于有關(guān)的工程建設(shè)。其中監(jiān)管項(xiàng)目工程預(yù)算清冊(cè)總額不低于130%的預(yù)售資金按預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議方式監(jiān)管。按監(jiān)管協(xié)議監(jiān)管的項(xiàng)目工程預(yù)算清冊(cè)總額的20%可以用于監(jiān)管項(xiàng)目相應(yīng)的前期工程費(fèi)、管理費(fèi)、銷售費(fèi)、財(cái)務(wù)費(fèi)、不可預(yù)見費(fèi)、稅費(fèi)、同步歸還本項(xiàng)目房地產(chǎn)開發(fā)貸款及其他費(fèi)用。

(十三)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)向監(jiān)管銀行申請(qǐng)使用商品房預(yù)售資金，根據(jù)下列不同申請(qǐng)款項(xiàng)提供相應(yīng)材料：

2.申請(qǐng)購買建筑材料、設(shè)備款的，提供購銷合同及監(jiān)理單位證明;。

3.申請(qǐng)?jiān)O(shè)計(jì)監(jiān)理等相關(guān)費(fèi)用的，提供相關(guān)合同或繳費(fèi)證明;。

4.申請(qǐng)法定稅費(fèi)的，提供相關(guān)單據(jù);。

5.申請(qǐng)償還土地或在建工程抵押貸款的，由抵押權(quán)人提供他項(xiàng)權(quán)證明、借款及抵押合同。

首次付款后，之后每次申請(qǐng)付款時(shí)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)還應(yīng)提供上一次申請(qǐng)用款事項(xiàng)的相應(yīng)票據(jù)。符合條件的，自申請(qǐng)之日起二個(gè)工作日內(nèi)由監(jiān)管銀行將核準(zhǔn)使用資金支付給房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)簽約的合同當(dāng)事人或相關(guān)單位。

(十四)有下列情況之一的，監(jiān)管銀行不予辦理用款手續(xù)：

1.收款單位、用途、金額等內(nèi)容與房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)所提供的合同約定不符的;。

2.資金賬戶余額不足的;。

3.其他不符合本實(shí)施細(xì)則情況的。

(十五)在保證整個(gè)項(xiàng)目建設(shè)資金使用的前提下，資金賬戶中商品房預(yù)售資金超出該監(jiān)管項(xiàng)目工程預(yù)算清冊(cè)總額的130%時(shí)，可允許以其超出部分用于調(diào)用，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)憑工程監(jiān)理單位對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)調(diào)用預(yù)售資金用于有關(guān)工程建設(shè)的真實(shí)性證明向監(jiān)管銀行提出申請(qǐng)。符合條件的，監(jiān)管銀行自申請(qǐng)之日起二個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行付款。

(十六)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在銷售中若發(fā)生退款的，由房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提出申請(qǐng)并提供相關(guān)證明材料和購房者賬戶賬號(hào)，監(jiān)管銀行在審核相關(guān)材料后，將相關(guān)款項(xiàng)以轉(zhuǎn)賬方式退購房人。

(十七)在建設(shè)過程中，若發(fā)生超出用款計(jì)劃的，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)憑工程監(jiān)理單位的證明材料，向監(jiān)管銀行提出申請(qǐng)，監(jiān)管銀行按《浙江省商品房預(yù)售資金監(jiān)管暫行辦法》的規(guī)定給予支付。

五、資金賬戶的管理。

(十八)監(jiān)管銀行應(yīng)按月出具監(jiān)管項(xiàng)目的預(yù)售資金收繳、支出情況對(duì)賬單，并在對(duì)賬單中明確預(yù)售資金支出的用途。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)應(yīng)在每月15日前，將建設(shè)工程完成的形象進(jìn)度以及監(jiān)管銀行出具的預(yù)售資金收繳、支出對(duì)賬單，報(bào)送監(jiān)管項(xiàng)目所在地房產(chǎn)行政主管部門備案。

(十九)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在辦理完杭州市房屋建筑工程竣工驗(yàn)收備案手續(xù)后，持建筑工程竣工驗(yàn)收備案表向監(jiān)管銀行申請(qǐng)撤銷資金賬戶，監(jiān)管銀行按規(guī)定與房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)辦妥相關(guān)手續(xù)后，撤銷資金賬戶。同時(shí)，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)應(yīng)將資金賬戶撤銷的證明報(bào)預(yù)售許可所在地房產(chǎn)行政主管部門備案。

六、附則。

(二十)杭州市主城區(qū)11月20日后受理預(yù)售的商品房項(xiàng)目，按本細(xì)則實(shí)行預(yù)售資金監(jiān)管。本細(xì)則未盡事宜,按《浙江省商品房預(yù)售資金監(jiān)管暫行辦法》規(guī)定執(zhí)行。

(二十一)各縣(市)、蕭山區(qū)、余杭區(qū)可參照?qǐng)?zhí)行。

銀行資金監(jiān)管協(xié)議書篇二

買方：____________證件名稱及號(hào)碼：_________。

買方代理人：_______證件名稱及號(hào)碼：_________。

第三方：________________。

法定代表人：易錚華地址：芙蓉區(qū)五一大道766號(hào)中天廣場寫字樓九樓。

買賣雙方于_____年________月________日簽訂轉(zhuǎn)讓長沙市________區(qū)單位房產(chǎn)的《________》，為保證此次交易資金安全，經(jīng)買賣雙方協(xié)商一致，愿意委托第三方對(duì)________部分交易資金進(jìn)行監(jiān)管，并簽定協(xié)議如下：

一、買賣雙方同意將本次交易________（定金/房款/交房押金）人民幣合計(jì)________元整（小寫：________元）委托第三方托管。簽定本協(xié)議后________日內(nèi)（買/賣方）以現(xiàn)金或轉(zhuǎn)帳方式交付給第三方，為轉(zhuǎn)帳及付款方便，買賣雙方同意（買方/賣方）從指定帳戶將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入第三方指定帳戶視為第三方收到款項(xiàng)，________（買方/賣方）與第三方的指定帳戶如下：

買方：戶名開戶行帳號(hào)簽名確認(rèn)：

第三方：________開戶行：________帳號(hào)：_______。

二、第三方僅對(duì)托管在其處的資金安全負(fù)責(zé)，并依據(jù)買賣雙方約定的以下第________種事由出現(xiàn)時(shí)無息放款給賣方：

（a）、賣方將房產(chǎn)證原件交給第三方辦理房產(chǎn)過戶，且經(jīng)查檔無抵押無查封登記；

（b）、買賣雙方簽訂房管局的《二手房買賣合同》，并將過戶回執(zhí)原件產(chǎn)第三方；

（d）、________。

賣方指定帳戶如下：

戶名開戶行帳號(hào)簽名確認(rèn)：

三、買賣雙方聲明：若此次交易發(fā)生糾紛無法完成交易，為了達(dá)到保證交易資金安全而委托第三方托管的目的，如第三方已經(jīng)按約定事由放款的，任何一方不得以任何理由單方要求第三方再次支付托管款項(xiàng)；如在放款事由出現(xiàn)前雙方已發(fā)生糾紛，導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行的，任何一方不得以任何理由單方要求第三方支付托管款項(xiàng)，第三方僅憑買賣雙方書面協(xié)商結(jié)果或法院/仲裁生效判（裁）決向權(quán)利人放款。

四、本協(xié)議一式叁份，賣方、買方、第三方各執(zhí)一份，自三方簽字或蓋章之日起生效，具有同等法律效力。

五、備注：

提示：此合同必須由買賣雙方本人或經(jīng)委托公證的代理人簽名后方可生效。

銀行資金監(jiān)管協(xié)議書篇三

丙方：___________________。

為保障合同號(hào)為中交易資金安全，甲乙丙三方在平等、自愿、協(xié)商一致的基礎(chǔ)上，訂立如下(20____年)第號(hào)合同交易資金監(jiān)管合同.

監(jiān)管費(fèi)用為______元，甲方支付______元，乙方支付______元。

4.1本合同應(yīng)自乙方將交易金額一次性全額轉(zhuǎn)入甲方在丙方開設(shè)的`監(jiān)管賬戶，到甲方履行過戶和交付義務(wù)并收到全部監(jiān)管金額為止。

4.2按照合同號(hào)為約定，監(jiān)管期限暫定為月，如果甲方不能如期完成過戶義務(wù)，則丙方自動(dòng)將監(jiān)管賬戶內(nèi)本金以及產(chǎn)生的利息打入乙方原轉(zhuǎn)賬賬戶。

4.3如因不可抗力或者其他客觀情況發(fā)生變化，甲乙雙方協(xié)商延長監(jiān)管期限，則需甲乙雙方共同通知丙方延長監(jiān)管期。

甲乙雙方在簽訂(20____年)第號(hào)合同后日內(nèi)，由乙方將付款金額1680萬(大寫壹仟陸佰捌拾萬)由乙方賬戶(賬號(hào))轉(zhuǎn)賬支付于甲方在丙方新設(shè)立的賬戶(賬號(hào)：___________________)。

5.1乙方轉(zhuǎn)入甲方賬戶的款項(xiàng)由丙方先行監(jiān)管，甲方該賬戶余額為不可用余額。監(jiān)管期限，按客觀預(yù)估為月，如果期限屆滿前，甲乙雙方無共同通知丙方延長監(jiān)管期限，甲方未履行全部過戶義務(wù)則，丙方將監(jiān)管賬戶的本金以及產(chǎn)生利息歸還給乙方轉(zhuǎn)出賬戶。

5.2甲乙無論乙方構(gòu)成違約，對(duì)本協(xié)議導(dǎo)致無法履行，則丙方所收取的監(jiān)管費(fèi)用不予退還。

5.3在甲乙雙方共同持過戶后的新的土地證和產(chǎn)權(quán)證到丙方辦理取消監(jiān)管程序時(shí)，丙方應(yīng)當(dāng)在一日內(nèi)予以辦理，逾期不能辦理視為違約。

5.4在甲方義務(wù)履行完畢后，乙方可以單方書面通知丙方銀行，取消對(duì)監(jiān)管賬戶的監(jiān)管。如果乙方未能及時(shí)通知，甲方可向丙方提交申請(qǐng)，由丙方向乙方負(fù)責(zé)人發(fā)出書面確認(rèn)，乙方確認(rèn)后也可取消管控。該合約視為履行完畢。

甲方在乙方轉(zhuǎn)賬后日內(nèi)需履行完成合同編號(hào)為(20____年)第號(hào)中土地使用權(quán)以及不動(dòng)產(chǎn)的登記過戶義務(wù)。

7.1甲乙雙方任何一方違約，則按照合同編號(hào)為(20____年)第號(hào)約定承擔(dān)違約責(zé)任。

7.2如果丙方違約將監(jiān)管賬戶的款項(xiàng)提前取消監(jiān)管，則給乙方造成的損失由丙方承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。收取的監(jiān)管費(fèi)用予以退還，并需支付所收取監(jiān)管費(fèi)的兩倍費(fèi)用作為違約金。

本合同在履行中發(fā)生爭議，由甲、乙，丙三方協(xié)商解決，可以簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議效力等同于本協(xié)議。協(xié)商不成的，守約方可依法向違約方所在地人民法院或者合同簽訂地點(diǎn)唐山區(qū)人民法院起訴。

本協(xié)議，一式三份，各方各持一份，協(xié)議自三方單位蓋章并由負(fù)責(zé)人簽字后生效。

銀行資金監(jiān)管協(xié)議書篇四

資金監(jiān)管是指銀行為存在資金監(jiān)管需求的委托各方提供的一項(xiàng)專業(yè)中介服務(wù)。銀行資金監(jiān)管。

協(xié)議書。

是怎樣的呢?以下是在本站小編為大家整理的銀行資金監(jiān)管協(xié)議書范文，感謝您的閱讀。

甲方(賣出方)：_________。

乙方(買入方)：_________。

丙方(監(jiān)管方)：_________。

為保證二手房交易資金安全，丙方受_________房地產(chǎn)交易中心委托提供二手房交易資金監(jiān)管服務(wù)。甲，乙，丙三方共同友好協(xié)商，就辦理二手房交易資金監(jiān)管事項(xiàng)達(dá)成如下協(xié)議：

第一條甲，乙雙方買賣的房屋位于_________，建筑面積：_________平方米，產(chǎn)權(quán)號(hào)：_________，交易價(jià)款為人民幣_(tái)________(大寫)。

第二條本協(xié)議所示資金監(jiān)管期限從乙方第一筆監(jiān)管房款存入丙方指定銀行帳號(hào)之日起至_________房地產(chǎn)交易中心完成該房地產(chǎn)轉(zhuǎn)移登記，甲方收到全額監(jiān)管房款，乙方收到房地產(chǎn)權(quán)證之日止。

第三條甲，乙雙方委托丙方監(jiān)管購房款為：

第四條根據(jù)甲，乙雙方相關(guān)協(xié)議，乙方自本協(xié)議簽訂之日起_________日內(nèi)分_________次，將監(jiān)管房款存入丙方指定銀行_________銀行_________支行帳號(hào)_________，具體付款方式，金額，期限如下：

_________年_________月_________日前/后_________日第一次向丙方指定銀行帳號(hào)存入房款人民幣_(tái)________(大寫)。

_________年_________月_________日前/后_________日第一次向丙方指定銀行帳號(hào)存入房款人民幣_(tái)________(大寫)。

_________年_________月_________日前/后_________日第一次向丙方指定銀行帳號(hào)存入房款人民幣_(tái)________(大寫)。

第五條付款方式經(jīng)三方協(xié)商，按下列第_________款處理，甲乙雙方所簽訂《。

買賣合同。

》之付款方式以本協(xié)議約定為準(zhǔn)。

(一)丙方應(yīng)在乙方全額監(jiān)管房款劃入丙方指定銀行帳號(hào)，且丙方收到《_________房地產(chǎn)交易中心收件收據(jù)》所示受理日期后第二十五日(如有退件，受理日期應(yīng)從交易中心收到補(bǔ)件之日起計(jì)算)，通知甲，乙雙方雙方同時(shí)到場，至丙方處領(lǐng)取甲方全額監(jiān)管房款及乙方產(chǎn)權(quán)證。(如遇雙休日及國定假日順延)

(三)甲，乙雙方自辦貸款，則本協(xié)議所示放款日期自乙方全額監(jiān)管款項(xiàng)到帳后第二十五日(以銀行到帳憑證所示日期為準(zhǔn))由監(jiān)管方通知甲，乙雙方同時(shí)到場，至丙方處領(lǐng)取甲方全額監(jiān)管房款及乙方產(chǎn)權(quán)證。

第六條甲，乙雙方確認(rèn)：丙方按本協(xié)議約定書面通知甲，乙雙方后，甲，乙雙方應(yīng)于收到通知十日內(nèi)同時(shí)到場至丙方處領(lǐng)取監(jiān)管房款及乙方產(chǎn)權(quán)證;如逾期不領(lǐng)，丙方再以書面方式通知甲，乙雙方，通知發(fā)出七個(gè)工作日內(nèi)，甲，乙雙方無法同時(shí)至丙方處同時(shí)領(lǐng)取，丙方視作甲方或一方自動(dòng)放棄權(quán)利，可向甲方或乙方單方發(fā)放監(jiān)管房款或產(chǎn)權(quán)證。

第七條在辦理房地產(chǎn)轉(zhuǎn)移登記過程中，經(jīng)房地產(chǎn)登記機(jī)關(guān)審核，因不符合產(chǎn)權(quán)登記條件而導(dǎo)致不能辦理轉(zhuǎn)讓交易過戶登記，不予登記書一經(jīng)作出，丙方通知甲，乙雙方，并于不予登記書作出拾日內(nèi)向乙方退還已收房款，本協(xié)議自然終止，已收監(jiān)管費(fèi)用不予退回。

第八條若甲乙雙方于正式簽訂《買賣合同》前簽訂本協(xié)議，但因故終止該房地產(chǎn)交易，或由甲，乙雙方所簽《買賣合同》引起的糾紛造成交易登記終止。本協(xié)議自然終止，已收監(jiān)管費(fèi)用不予退回。

第九條丙方實(shí)行房款監(jiān)管后，不能對(duì)抗司法機(jī)關(guān)，行政機(jī)關(guān)依法對(duì)該房地產(chǎn)的查封或以其他形式的限制房地產(chǎn)權(quán)利的裁定，決定。如發(fā)生丙方所監(jiān)管房款被司法機(jī)關(guān)，行政機(jī)關(guān)因非為丙方原因而依法凍結(jié)造成丙方不能將監(jiān)管房款交付甲方或乙方。本協(xié)議自然終止，已收監(jiān)管費(fèi)用不予退回。

第十條丙方對(duì)房款的監(jiān)管不意味著對(duì)乙方付款義務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任;丙方對(duì)房地產(chǎn)交易的合法性，可行性以及其他與房地產(chǎn)買賣合同有關(guān)的任何問題均不承擔(dān)任何責(zé)任。甲，乙雙方在履行房地產(chǎn)買賣合同過程中發(fā)生與本協(xié)議無關(guān)的任何爭議均應(yīng)由雙方自行協(xié)商或通過法律途徑解決。若因甲，乙雙方原因?qū)е卤O(jiān)管方未能及時(shí)完成本協(xié)議委托事項(xiàng)，則按甲乙雙方簽訂的《房地產(chǎn)買賣合同》的約定負(fù)相關(guān)違約責(zé)任。本協(xié)議自然終止，已收監(jiān)管費(fèi)用不予退回。

第十一條因甲，乙雙方不按本協(xié)議中規(guī)定的程序辦理而造成的后果，由違約方承擔(dān)責(zé)任。本協(xié)議自然終止，已收監(jiān)管費(fèi)用不予退回。

第十二條監(jiān)管費(fèi)用為_________元，由甲方支付_________元，乙方支付_________元。

第十三條甲，乙雙方如委托丙方辦理貸款，產(chǎn)證等其他事宜，具體見附頁。

第十四條_________。

第十五條本協(xié)議經(jīng)三方簽字，蓋章后并由乙方按協(xié)議約定將監(jiān)管房款存入丙方指定銀行帳號(hào)之日起生效。未盡事宜三方另行協(xié)商解決，本協(xié)議一式三份，三方各執(zhí)一份。

本協(xié)議經(jīng)甲方收到全額監(jiān)管房款，乙方收到房地產(chǎn)權(quán)證后，自行失效。

甲方(蓋章)：_________乙方(蓋章)：_________。

簽訂地點(diǎn)：_________簽訂地點(diǎn)：_________。

丙方(蓋章)：_________公司。

聯(lián)系人(簽字)：_________。

聯(lián)系方式：_________。

聯(lián)系地址：_________。

_________年____月____日。

簽訂地點(diǎn)：_________。

甲方：

法定代表人或授權(quán)代理人：

注冊(cè)地址：

聯(lián)系電話：

傳真：

乙方：

法定代表人或授權(quán)代理人：

注冊(cè)地址：

聯(lián)系電話：

傳真：

依據(jù)中國人民銀行發(fā)布的《支付結(jié)算辦法》以及中華人民共和國其他有關(guān)法律、法規(guī)和結(jié)算制度，甲、乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，就商聯(lián)卡發(fā)行資金管理和結(jié)算等事宜達(dá)成以下協(xié)議。

一、關(guān)鍵名詞。

1.卡：符合乙方業(yè)務(wù)及技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，能在乙方發(fā)展受理商家使用的有統(tǒng)一標(biāo)識(shí)的磁條卡、ic卡以及網(wǎng)上交易的信息載體。

2.交易：指持卡人使用商聯(lián)卡在受理商戶進(jìn)行的消費(fèi)行為。

3.特約商戶：指與乙方簽訂了《特約商戶協(xié)議書》，能夠受理商聯(lián)卡用戶交易的商戶。

4.結(jié)算監(jiān)管賬戶：指為實(shí)現(xiàn)商聯(lián)卡交易資金清算而開立的資金結(jié)算賬戶。

5.資金監(jiān)管：甲方對(duì)乙方的“結(jié)算監(jiān)管賬戶”借方交易額進(jìn)行監(jiān)管，該賬戶資金僅用于與商聯(lián)卡業(yè)務(wù)相關(guān)資金結(jié)算。

二、適用范圍。

本協(xié)議所約定的事項(xiàng)限于乙方銷售商聯(lián)卡資金全額存放在甲方，由甲方代為資金管理和結(jié)算的商聯(lián)卡資金運(yùn)營模式。

三、賬戶的開立。

乙方遵照甲方相關(guān)規(guī)定以乙方的名義在甲方處開立商聯(lián)卡交易資金結(jié)算監(jiān)管賬戶(開戶行：;賬號(hào)：_________________________)(以下簡稱“結(jié)算監(jiān)管賬戶”)。

四、甲乙雙方的權(quán)利和義務(wù)。

(一)甲方的權(quán)利和義務(wù)：

1.甲方根據(jù)國家法律法規(guī)和銀行。

規(guī)章制度。

的規(guī)定，為乙方辦理“結(jié)算監(jiān)管賬戶”的開立及其他相關(guān)金融業(yè)務(wù)。

2.甲方受乙方委托對(duì)“結(jié)算監(jiān)管賬戶”的資金進(jìn)行監(jiān)管?！敖Y(jié)算監(jiān)管賬戶”用于存放乙方出售商聯(lián)卡的資金，付款僅限于與特約商戶的資金結(jié)算和乙方收入、利息及手續(xù)費(fèi)、及過期資金等的劃轉(zhuǎn)。

3.甲方應(yīng)指定專門的客戶經(jīng)理積極配合、協(xié)助乙方辦理各類結(jié)算服務(wù)，并提供業(yè)務(wù)資料交接及傳遞相關(guān)憑證，做好各類金融服務(wù)。

4.若甲方出現(xiàn)遷址、暫?；蚪K止?fàn)I業(yè)、解散、撤銷、破產(chǎn)、清算、接管等任何對(duì)履行本協(xié)議有重大影響的情形，應(yīng)及時(shí)通知乙方。如雙方協(xié)商后同意乙方變更服務(wù)銀行的，則甲方應(yīng)配合做好乙方賬戶中資金的劃轉(zhuǎn)、賬戶的注銷或轉(zhuǎn)移等善后工作。

5、乙方特約商戶及其他相關(guān)合作方如需乙方出具銀行資金監(jiān)管證明及其他相關(guān)材料的，甲方應(yīng)配合出具相關(guān)材料。

乙方委托甲方進(jìn)行商戶交易資金結(jié)算的，相關(guān)結(jié)算流程及結(jié)算手續(xù)費(fèi)減免優(yōu)惠等另行簽署補(bǔ)充協(xié)議。

(二)乙方的權(quán)利和義務(wù)。

1.乙方根據(jù)相關(guān)規(guī)定和甲方的要求，在甲方處開立“結(jié)算監(jiān)管賬戶”，辦理相關(guān)金融業(yè)務(wù)。

2.乙方應(yīng)按時(shí)將商聯(lián)卡出售所收到的資金存入“結(jié)算監(jiān)管賬戶”。

3.若乙方出現(xiàn)遷址、暫?；蚪K止?fàn)I業(yè)、解散、撤銷、破產(chǎn)、清算、接管等任何對(duì)履行本協(xié)議有重大影響的情形，應(yīng)及時(shí)通知甲方。

五、關(guān)于資金結(jié)算。

甲乙雙方協(xié)商采取以下一種資金結(jié)算方式。

1.乙方按照與特約商戶簽署的結(jié)算周期，定期提供交易清算數(shù)據(jù)及商戶結(jié)算信息等報(bào)表給甲方，作為委托甲方辦理資金結(jié)算業(yè)務(wù)的委托指令，由甲方利用自身資源為乙方進(jìn)行資金結(jié)算。甲方應(yīng)確保資金結(jié)算及時(shí)、準(zhǔn)確，如由于甲方原因造成資金結(jié)算不成功的，甲方應(yīng)及時(shí)采取糾錯(cuò)彌補(bǔ)措施，由此造成損失的甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。乙方結(jié)算監(jiān)管賬戶內(nèi)的資金因被有權(quán)單位采取停止支付、凍結(jié)等原因不足以甲方執(zhí)行乙方委托指令的，或因乙方提供的有關(guān)交易清算報(bào)表的不準(zhǔn)確、不完整，如數(shù)據(jù)存在錯(cuò)誤或者缺失等原因造成甲方代為進(jìn)行資金結(jié)算不成功的，乙方應(yīng)及時(shí)采取糾錯(cuò)彌補(bǔ)措施，由此造成損失的乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任，與甲方無關(guān)。甲方并為此有權(quán)通知乙方采取補(bǔ)救措施或進(jìn)行糾錯(cuò)處理，乙方應(yīng)按甲方通知要求及時(shí)辦理。

2.甲方在收到乙方提供的商聯(lián)卡交易清算數(shù)據(jù)后當(dāng)日將資金劃至甲方已留檔的各相關(guān)特約商戶賬戶中。

共

2

頁，當(dāng)前第。

1

頁

1

2

銀行資金監(jiān)管協(xié)議書篇五

甲方：

丙方：

為強(qiáng)化建設(shè)資金使用管理，提高建設(shè)資金的使用效益，防范資金風(fēng)險(xiǎn)，保證工程建設(shè)的順利進(jìn)行，根據(jù)鐵道部《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)建設(shè)資金流向監(jiān)管的通知》(鐵財(cái)〔20xx〕237號(hào))、昆明鐵路局《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)建設(shè)資金監(jiān)管的通知》(昆鐵財(cái)〔20xx〕181號(hào))文件精神，甲、乙、丙三方本著平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則，經(jīng)協(xié)商一致，訂立本協(xié)議。

1、乙方在丙方開立臨時(shí)銀行存款賬戶(以下簡稱結(jié)算戶)，用途僅限于與新建鐵路云桂線引入昆明樞紐工程有關(guān)的款項(xiàng)往來，至工程竣工清算結(jié)束時(shí)終止。

2、乙方在丙方開立農(nóng)民工工資保證金賬戶(以下簡稱專戶)，專門用于農(nóng)民工工資的支付。在建設(shè)期內(nèi)，專戶除支付農(nóng)民工工資外，對(duì)于其它方面的資金撥付，須專題報(bào)告甲方同意，否則丙方不得受理。乙方必須保證專戶存款余額不低80萬元。

4、每月22日至25日，乙方根據(jù)投資計(jì)劃和工程進(jìn)度，填報(bào)《月度用款計(jì)劃申報(bào)審批表》(附件一)一式三份，經(jīng)甲方審批后，由甲、乙、丙三方各執(zhí)一份。

5、乙方按照審核同意的`《月度用款計(jì)劃申報(bào)審批表》用款，嚴(yán)禁超計(jì)劃付款。對(duì)于超用款計(jì)劃的資金支付，乙方必須提出書面申請(qǐng)經(jīng)甲方同意后，丙方才能辦理支付手續(xù)。

6、丙方作為資金監(jiān)管的協(xié)議銀行，負(fù)責(zé)協(xié)助甲方對(duì)乙方的建設(shè)資金使用情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。丙方承諾向甲、乙方提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

7、丙方根據(jù)甲方審核同意的《月度用款計(jì)劃申報(bào)審批表》，對(duì)乙方的每一筆付款，必須與甲方審核同意的用款計(jì)劃進(jìn)行逐筆核對(duì)，審核無誤后及時(shí)辦理資金支付結(jié)算。對(duì)未在用款計(jì)劃內(nèi)的資金支付申請(qǐng)不予受理，并及時(shí)通知甲方。

8、丙方根據(jù)用款計(jì)劃和實(shí)際支出建立臺(tái)賬(附件二)，及時(shí)登記乙方的資金使用計(jì)劃執(zhí)行情況，于次月5日前將臺(tái)賬復(fù)印件和明細(xì)對(duì)賬單送甲方審核備案，并定期向甲方和乙方報(bào)告監(jiān)管服務(wù)的有關(guān)情況。

9、乙方開通網(wǎng)上銀行的，應(yīng)將網(wǎng)上銀行查詢功能授權(quán)甲方及其上級(jí)部門使用，由甲方對(duì)乙方工程資金動(dòng)態(tài)進(jìn)行監(jiān)管。乙方通過網(wǎng)上銀行支付建設(shè)資金時(shí)，必須嚴(yán)格執(zhí)行用款計(jì)劃，嚴(yán)禁故意通過網(wǎng)上銀行支付逃避資金監(jiān)管。丙方應(yīng)及時(shí)核對(duì)乙方網(wǎng)上銀行支付的款項(xiàng)是否符合用款計(jì)劃，發(fā)現(xiàn)乙方超計(jì)劃通過網(wǎng)上銀行支付款項(xiàng)時(shí)，應(yīng)立即通知甲方。

10、乙方及下屬單位不得參加上級(jí)單位或部門組織的資金歸集，乙方發(fā)生的內(nèi)部債權(quán)掛賬應(yīng)以合同協(xié)議為依據(jù)。

11、丙方在履行本協(xié)議時(shí)，應(yīng)對(duì)因本協(xié)議的簽訂所獲得的關(guān)于乙方經(jīng)營或財(cái)務(wù)資金狀況、資料等商業(yè)秘密嚴(yán)格保密。未經(jīng)乙方書面同意，丙方不得向乙方以外的任何人披露上述商業(yè)秘密，但法律法規(guī)規(guī)章另有規(guī)定的除外。

12、乙方(本級(jí)項(xiàng)目部)對(duì)本單位及下屬單位資金流向的監(jiān)管負(fù)總責(zé)。乙方(本級(jí)項(xiàng)目部)及下屬單位匯出云南省的資金必須按本協(xié)議規(guī)定程序報(bào)甲方審批。

13、違約責(zé)任。

(1)乙方違反第5條、第9條和第10條超計(jì)劃付款的，應(yīng)向甲方支付超計(jì)劃付款金額1‰的違約金。

(2)乙方違規(guī)轉(zhuǎn)移、挪用結(jié)算戶和專戶存款，用于與新建鐵路云桂線引入昆明樞紐工程無關(guān)的其他支出，必須在甲方規(guī)定的時(shí)限內(nèi)全額追回，并向甲方支付轉(zhuǎn)移挪用金額2‰的違約金。乙方未在甲方規(guī)定的時(shí)限內(nèi)全額追回轉(zhuǎn)移、挪用的存款，甲方可暫停拔付建設(shè)資金。

(3)乙方應(yīng)支付甲方的違約金由甲方書面通知乙方，并由甲方直接從應(yīng)付乙方的工程款中扣留。

(4)丙方違反第7條為乙方超計(jì)劃付款辦理結(jié)算的，應(yīng)向甲方支付超計(jì)劃付款金額0、1‰的違約金。丙方違反本協(xié)議對(duì)結(jié)算戶和專戶資金監(jiān)管不力，經(jīng)甲方要求限期整改無效的，取消丙方資金監(jiān)管資格。

14、本協(xié)議未盡事宜由三方協(xié)商解決。

15、本協(xié)議一式柒份，甲方叁份、乙方和丙方各持貳份，三方簽字蓋章后生效。

甲方：(印章)。

乙方：(印章)。

丙方：(印章)。

____年____月______日：

銀行資金監(jiān)管協(xié)議書篇六

丙方：___________________。

為保障合同號(hào)為中交易資金安全，甲乙丙三方在平等、自愿、協(xié)商一致的基礎(chǔ)上，訂立如下（20____年）第號(hào)合同交易資金監(jiān)管合同。

監(jiān)管費(fèi)用為______元，甲方支付______元，乙方支付______元。

4.1本合同應(yīng)自乙方將交易金額一次性全額轉(zhuǎn)入甲方在丙方開設(shè)的監(jiān)管賬戶，到甲方履行過戶和交付義務(wù)并收到全部監(jiān)管金額為止。

4.2按照合同號(hào)為約定，監(jiān)管期限暫定為月，如果甲方不能如期完成過戶義務(wù)，則丙方自動(dòng)將監(jiān)管賬戶內(nèi)本金以及產(chǎn)生的利息打入乙方原轉(zhuǎn)賬賬戶。

4.3如因不可抗力或者其他客觀情況發(fā)生變化，甲乙雙方協(xié)商延長監(jiān)管期限，則需甲乙雙方共同通知丙方延長監(jiān)管期。

甲乙雙方在簽訂（20____年）第號(hào)合同后日內(nèi)，由乙方將付款金額1680萬（大寫壹仟陸佰捌拾萬）由乙方賬戶（賬號(hào)）轉(zhuǎn)賬支付于甲方在丙方新設(shè)立的賬戶（賬號(hào)：___________________）。

5.1乙方轉(zhuǎn)入甲方賬戶的款項(xiàng)由丙方先行監(jiān)管，甲方該賬戶余額為不可用余額。監(jiān)管期限，按客觀預(yù)估為月，如果期限屆滿前，甲乙雙方無共同通知丙方延長監(jiān)管期限，甲方未履行全部過戶義務(wù)則，丙方將監(jiān)管賬戶的本金以及產(chǎn)生利息歸還給乙方轉(zhuǎn)出賬戶。

5.2甲乙無論乙方構(gòu)成違約，對(duì)本協(xié)議導(dǎo)致無法履行，則丙方所收取的監(jiān)管費(fèi)用不予退還。

5.3在甲乙雙方共同持過戶后的新的土地證和產(chǎn)權(quán)證到丙方辦理取消監(jiān)管程序時(shí)，丙方應(yīng)當(dāng)在一日內(nèi)予以辦理，逾期不能辦理視為違約。

5.4在甲方義務(wù)履行完畢后，乙方可以單方書面通知丙方銀行，取消對(duì)監(jiān)管賬戶的'監(jiān)管。如果乙方未能及時(shí)通知，甲方可向丙方提交申請(qǐng)，由丙方向乙方負(fù)責(zé)人發(fā)出書面確認(rèn)，乙方確認(rèn)后也可取消管控。該合約視為履行完畢。

甲方在乙方轉(zhuǎn)賬后日內(nèi)需履行完成合同編號(hào)為（20____年）第號(hào)中土地使用權(quán)以及不動(dòng)產(chǎn)的登記過戶義務(wù)。

7.1甲乙雙方任何一方違約，則按照合同編號(hào)為（20____年）第號(hào)約定承擔(dān)違約責(zé)任。

7.2如果丙方違約將監(jiān)管賬戶的款項(xiàng)提前取消監(jiān)管，則給乙方造成的損失由丙方承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。收取的監(jiān)管費(fèi)用予以退還，并需支付所收取監(jiān)管費(fèi)的兩倍費(fèi)用作為違約金。

本合同在履行中發(fā)生爭議，由甲、乙，丙三方協(xié)商解決，可以簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議效力等同于本協(xié)議。協(xié)商不成的，守約方可依法向違約方所在地人民法院或者合同簽訂地點(diǎn)唐山區(qū)人民法院起訴。

本協(xié)議，一式三份，各方各持一份，協(xié)議自三方單位蓋章并由負(fù)責(zé)人簽字后生效。

日期：___________________

日期：___________________

丙方：___________________。

日期：___________________

銀行資金監(jiān)管協(xié)議書篇七

為規(guī)范新建商品房預(yù)售資金的監(jiān)督管理，制定了日照市新建商品房預(yù)售資金監(jiān)管辦法，下面是辦法的詳細(xì)內(nèi)容。

第一條為促進(jìn)房地產(chǎn)市場健康發(fā)展，保障商品房交易雙方的合法權(quán)益，規(guī)范新建商品房預(yù)售資金的監(jiān)督管理，根據(jù)《中華人民共和國城市房地產(chǎn)管理法》、《山東省城市房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營管理?xiàng)l例》、《城市商品房預(yù)售管理辦法》(建設(shè)部令第131號(hào))和《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)房地產(chǎn)市場監(jiān)管完善商品住房預(yù)售制度有關(guān)問題的通知》(建房〔〕53號(hào))等有關(guān)法律法規(guī)、政策，結(jié)合本市實(shí)際，制定本辦法。

第二條凡在市區(qū)范圍內(nèi)批準(zhǔn)預(yù)售的新建商品房預(yù)售資金的監(jiān)督管理，適用本辦法。

本辦法所稱新建商品房預(yù)售資金，是指依法成立的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)(以下簡稱開發(fā)企業(yè))將其新開發(fā)的商品房在竣工驗(yàn)收前出售，由購房人按合同約定支付的定金、預(yù)付款、房價(jià)款(包括預(yù)售商品房按揭貸款、公積金貸款)。

本辦法所稱購房人，是指購買預(yù)售的新建商品房的單位或個(gè)人。

第三條市住房和城鄉(xiāng)規(guī)劃建設(shè)委員會(huì)(以下簡稱市住建委)是本市新建商品房預(yù)售資金監(jiān)管的行政主管部門，市房地產(chǎn)管理局(以下簡稱市房管局)負(fù)責(zé)市區(qū)范圍內(nèi)新建商品房預(yù)售資金的日常管理工作。

中國人民銀行日照市中心支行負(fù)責(zé)監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(以下簡稱銀行機(jī)構(gòu))新建商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶(以下簡稱監(jiān)管賬戶)的開立、變更、撤銷和使用，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)日照監(jiān)管分局(以下簡稱日照銀監(jiān)分局)負(fù)責(zé)監(jiān)督銀行機(jī)構(gòu)開展新建商品房預(yù)售資金管理工作的合規(guī)性。

第四條新建商品房預(yù)售資金監(jiān)管期限，自項(xiàng)目核發(fā)商品房預(yù)售許可證開始，至項(xiàng)目辦理房地產(chǎn)初始登記后止。

第五條新建商品房預(yù)售資金監(jiān)管總額參照建設(shè)項(xiàng)目綜合造價(jià)情況以及該項(xiàng)目的交付使用條件等因素確定，原則上不超過建設(shè)項(xiàng)目工程造價(jià)總額的1.2倍。

第六條新建商品房預(yù)售監(jiān)管資金必須用于購買本工程開發(fā)建設(shè)必需的建筑材料、設(shè)備和支付工程建設(shè)的施工進(jìn)度款等相關(guān)費(fèi)用。

第七條開發(fā)企業(yè)申請(qǐng)商品房預(yù)售許可證前，應(yīng)當(dāng)選擇開發(fā)項(xiàng)目貸款(包括項(xiàng)目貸款、住房按揭貸款、住房公積金貸款等)額度最大的銀行機(jī)構(gòu)作為監(jiān)管賬戶開戶銀行(以下簡稱監(jiān)管銀行)，開立監(jiān)管賬戶，并與市房管局、監(jiān)管銀行共同簽訂新建商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議(以下簡稱監(jiān)管協(xié)議)。

第八條開發(fā)企業(yè)申請(qǐng)辦理商品房預(yù)售許可時(shí)，應(yīng)提供預(yù)售項(xiàng)目的監(jiān)管協(xié)議。

取得預(yù)售許可后，監(jiān)管協(xié)議與商品房預(yù)售許可證一并在售樓場所公示。

第九條開發(fā)企業(yè)應(yīng)按照基礎(chǔ)完工、主體結(jié)構(gòu)封頂、竣工驗(yàn)收、完成初始登記四個(gè)環(huán)節(jié)設(shè)置資金使用節(jié)點(diǎn)。

第十條符合資金使用節(jié)點(diǎn)條件的，開發(fā)企業(yè)可向市房管局分別申請(qǐng)支取不超過監(jiān)管資金總額的30%、30%、35%、5%的款項(xiàng)，用于支付相關(guān)費(fèi)用。

第十一條開發(fā)企業(yè)應(yīng)按照一個(gè)預(yù)售許可項(xiàng)目申請(qǐng)對(duì)應(yīng)一個(gè)賬戶的原則在監(jiān)管銀行開設(shè)監(jiān)管賬戶。

建設(shè)項(xiàng)目一經(jīng)預(yù)售，開發(fā)企業(yè)不得變更監(jiān)管銀行。

第十二條新建商品房預(yù)售資金應(yīng)當(dāng)全部存入監(jiān)管賬戶，開發(fā)企業(yè)不得直接收存房價(jià)款。

開發(fā)企業(yè)取得預(yù)售許可后收存的定金，應(yīng)在網(wǎng)上簽約后2個(gè)工作日內(nèi)存入監(jiān)管賬戶。

第十三條購房人申請(qǐng)貸款的，開發(fā)企業(yè)應(yīng)當(dāng)提供監(jiān)管賬戶作為貸款到賬賬戶。貸款(包括公積金貸款)銀行應(yīng)當(dāng)將個(gè)人住房貸款直接發(fā)放至監(jiān)管賬戶。

第十四條建設(shè)項(xiàng)目到達(dá)相應(yīng)節(jié)點(diǎn)后，開發(fā)企業(yè)使用監(jiān)管資金的，應(yīng)向市房管局提出書面申請(qǐng)，并提交以下資料：

(一)基礎(chǔ)完工，提交基礎(chǔ)工程質(zhì)量驗(yàn)收證明;。

(二)主體結(jié)構(gòu)封頂，提交主體結(jié)構(gòu)工程質(zhì)量驗(yàn)收證明;。

(三)竣工驗(yàn)收，提交建設(shè)工程竣工驗(yàn)收備案書。

第十五條市房管局應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)完成對(duì)項(xiàng)目用款申請(qǐng)的審核工作。符合撥付條件的，向監(jiān)管銀行出具撥款通知書;不符合撥付條件的，應(yīng)當(dāng)向開發(fā)企業(yè)出具新建商品房預(yù)售資金不予撥付通知書。

對(duì)市房管局不予撥付新建商品房預(yù)售資金有異議的，開發(fā)企業(yè)可向市住建委提出復(fù)審。

第十六條監(jiān)管銀行收到市房管局撥款通知后，應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管協(xié)議約定的方式于當(dāng)日撥付相關(guān)款項(xiàng)。

開發(fā)企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照合同約定，及時(shí)將資金支付給項(xiàng)目工程建設(shè)相關(guān)單位。

第十七條入賬資金達(dá)到預(yù)售資金監(jiān)管總額前，開發(fā)企業(yè)與購房人解除購房合同的，開發(fā)企業(yè)可持市房管局出具的網(wǎng)簽合同注銷證明等資料向監(jiān)管銀行申請(qǐng)退回相應(yīng)購房款，監(jiān)管銀行應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)撥付。入賬資金超出預(yù)售資金監(jiān)管總額后，開發(fā)企業(yè)與購房人解除購房合同的，由開發(fā)企業(yè)自行結(jié)算退款。

第十八條監(jiān)管銀行應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管協(xié)議中約定的方式，及時(shí)將監(jiān)管賬戶的收支情況提供給市房管局。

第十九條開發(fā)企業(yè)辦理完成房地產(chǎn)初始登記后，該相關(guān)建設(shè)項(xiàng)目的'預(yù)售資金監(jiān)管自動(dòng)解除。

第二十條市房管局應(yīng)當(dāng)對(duì)新建商品房預(yù)售資金的收存、使用情況依法監(jiān)督檢查。

第二十一條開發(fā)企業(yè)有下列行為的，由市房管局責(zé)令限期整改：

(一)未按規(guī)定將定金或房價(jià)款存入監(jiān)管賬戶的;。

(二)以收取其他款項(xiàng)為名變相逃避監(jiān)管的;。

(三)未按本辦法規(guī)定使用商品房預(yù)售資金的;。

(四)提供虛假資料逃避監(jiān)管的。

整改期間暫停撥付新建商品房預(yù)售資金，暫停商品房網(wǎng)上銷售。

第二十二條開發(fā)企業(yè)違規(guī)支出資金的，監(jiān)管銀行不得向其銷售支票并收回已售支票。

第二十三條監(jiān)管銀行未按監(jiān)管協(xié)議約定撥付新建商品房預(yù)售資金的，市房管局可按協(xié)議約定終止其監(jiān)管銀行資格，并將相關(guān)情況通報(bào)中國人民銀行日照市中心支行、日照銀監(jiān)分局。

第二十四條監(jiān)管工作人員在新建商品房預(yù)售資金監(jiān)管工作中玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊的，依法給予處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第二十五條莒縣、五蓮縣的新建商品房預(yù)售資金監(jiān)管工作參照本辦法執(zhí)行。

第二十六條本辦法自11月19日起施行，有效期至11月18日。

銀行資金監(jiān)管協(xié)議書篇八

丙方(監(jiān)管方)：_________

為保證二手房交易資金安全，丙方受_________房地產(chǎn)交易中心委托提供二手房交易資金監(jiān)管服務(wù)。

甲，乙，丙三方共同友好協(xié)商，就辦理二手房交易資金監(jiān)管事項(xiàng)達(dá)成如下協(xié)議：

第一條 甲，乙雙方買賣的房屋位于_________，建筑面積：_________平方米，產(chǎn)權(quán)號(hào)：_________，交易價(jià)款為人民幣_(tái)________(大寫) 。

第二條 本協(xié)議所示資金監(jiān)管期限從乙方第一筆監(jiān)管房款存入丙方指定銀行帳號(hào)之日起至_________房地產(chǎn)交易中心完成該房地產(chǎn)轉(zhuǎn)移登記，甲方收到全額監(jiān)管房款，乙方收到房地產(chǎn)權(quán)證之日止。

第三條 甲，乙雙方委托丙方監(jiān)管購房款為：

第四條 根據(jù)甲，乙雙方相關(guān)協(xié)議，乙方自本協(xié)議簽訂之日起_________日內(nèi)分_________次，將監(jiān)管房款存入丙方指定銀行_________銀行_________支行帳號(hào)_________，具體付款方式，金額，期限如下：

_________年_________月_________日前/后_________日第一次向丙方指定銀行帳號(hào)存入房款人民幣_(tái)________(大寫)

_________年_________月_________日前/后_________日第一次向丙方指定銀行帳號(hào)存入房款人民幣_(tái)________(大寫)

_________年_________月_________日前/后_________日第一次向丙方指定銀行帳號(hào)存入房款人民幣_(tái)________(大寫)

第五條 付款方式經(jīng)三方協(xié)商，按下列第_________款處理，甲乙雙方所簽訂《買賣合同》之付款方式以本協(xié)議約定為準(zhǔn)。

(一)丙方應(yīng)在乙方全額監(jiān)管房款劃入丙方指定銀行帳號(hào)，且丙方收到《_________房地產(chǎn)交易中心收件收據(jù)》所示受理日期后第二十五日(如有退件，受理日期應(yīng)從交易中心收到補(bǔ)件之日起計(jì)算)，通知甲，乙雙方雙方同時(shí)到場，至丙方處領(lǐng)取甲方全額監(jiān)管房款及乙方產(chǎn)權(quán)證。

(如遇雙休日及國定假日順延)

(二)甲，乙雙方約定，上述監(jiān)管房款中的部分款項(xiàng)作為交房尾款，具體金額為人民幣_(tái)________(大寫)。

甲，乙雙方辦妥物業(yè)交接手續(xù)出具書面意見后，同時(shí)到場，至丙方處領(lǐng)取。

(三)甲，乙雙方自辦貸款，則本協(xié)議所示放款日期自乙方全額監(jiān)管款項(xiàng)到帳后第二十五日(以銀行到帳憑證所示日期為準(zhǔn))由監(jiān)管方通知甲，乙雙方同時(shí)到場，至丙方處領(lǐng)取甲方全額監(jiān)管房款及乙方產(chǎn)權(quán)證。

第六條 甲，乙雙方確認(rèn)：丙方按本協(xié)議約定書面通知甲，乙雙方后，甲，乙雙方應(yīng)于收到通知十日內(nèi)同時(shí)到場至丙方處領(lǐng)取監(jiān)管房款及乙方產(chǎn)權(quán)證;如逾期不領(lǐng)，丙方再以書面方式通知甲，乙雙方，通知發(fā)出七個(gè)工作日內(nèi)，甲，乙雙方無法同時(shí)至丙方處同時(shí)領(lǐng)取，丙方視作甲方或一方自動(dòng)放棄權(quán)利，可向甲方或乙方單方發(fā)放監(jiān)管房款或產(chǎn)權(quán)證。

第七條 在辦理房地產(chǎn)轉(zhuǎn)移登記過程中，經(jīng)房地產(chǎn)登記機(jī)關(guān)審核，因不符合產(chǎn)權(quán)登記條件而導(dǎo)致不能辦理轉(zhuǎn)讓交易過戶登記，不予登記書一經(jīng)作出，丙方通知甲，乙雙方，并于不予登記書作出拾日內(nèi)向乙方退還已收房款，本協(xié)議自然終止，已收監(jiān)管費(fèi)用不予退回。

第八條 若甲乙雙方于正式簽訂《買賣合同》前簽訂本協(xié)議，但因故終止該房地產(chǎn)交易，或由甲，乙雙方所簽《買賣合同》引起的糾紛造成交易登記終止。

本協(xié)議自然終止，已收監(jiān)管費(fèi)用不予退回。

第九條 丙方實(shí)行房款監(jiān)管后，不能對(duì)抗司法機(jī)關(guān)，行政機(jī)關(guān)依法對(duì)該房地產(chǎn)的查封或以其他形式的限制房地產(chǎn)權(quán)利的裁定，決定。

如發(fā)生丙方所監(jiān)管房款被司法機(jī)關(guān)，行政機(jī)關(guān)因非為丙方原因而依法凍結(jié)造成丙方不能將監(jiān)管房款交付甲方或乙方。

本協(xié)議自然終止，已收監(jiān)管費(fèi)用不予退回。

第十條 丙方對(duì)房款的監(jiān)管不意味著對(duì)乙方付款義務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任;丙方對(duì)房地產(chǎn)交易的合法性，可行性以及其他與房地產(chǎn)買賣合同有關(guān)的任何問題均不承擔(dān)任何責(zé)任。

甲，乙雙方在履行房地產(chǎn)買賣合同過程中發(fā)生與本協(xié)議無關(guān)的任何爭議均應(yīng)由雙方自行協(xié)商或通過法律途徑解決。

若因甲，乙雙方原因?qū)е卤O(jiān)管方未能及時(shí)完成本協(xié)議委托事項(xiàng)，則按甲乙雙方簽訂的《房地產(chǎn)買賣合同》的約定負(fù)相關(guān)違約責(zé)任。

本協(xié)議自然終止，已收監(jiān)管費(fèi)用不予退回。

第十一條 因甲，乙雙方不按本協(xié)議中規(guī)定的程序辦理而造成的后果，由違約方承擔(dān)責(zé)任。

本協(xié)議自然終止，已收監(jiān)管費(fèi)用不予退回。

第十二條 監(jiān)管費(fèi)用為_________元，由甲方支付_________元，乙方支付_________元。

第十三條 甲，乙雙方如委托丙方辦理貸款，產(chǎn)證等其他事宜，具體見附頁。

第十四條 ____ _____。

第十五條 本協(xié)議經(jīng)三方簽字，蓋章后并由乙方按協(xié)議約定將監(jiān)管房款存入丙方指定銀行帳號(hào)之日起生效。

未盡事宜三方另行協(xié)商解決，本協(xié)議一式三份，三方各執(zhí)一份。

本協(xié)議經(jīng)甲方收到全額監(jiān)管房款，乙方收到房地產(chǎn)權(quán)證后，自行失效。

甲方(蓋章)：_________ 乙方(蓋章)：_________

簽訂地點(diǎn)：_________ 簽訂地點(diǎn)：_________

丙方(蓋章)：_________公司

聯(lián)系人(簽字)：_________

聯(lián)系方式：_________

聯(lián)系地址：_________

_________年____月____日

簽訂地點(diǎn)：_________

甲方：

法定代表人或授權(quán)代理人：

注冊(cè)地址：

聯(lián)系電話：

傳真：

乙方：

法定代表人或授權(quán)代理人：

注冊(cè)地址：

聯(lián)系電話：

傳真：

依據(jù)中國人民銀行發(fā)布的《支付結(jié)算辦法》以及中華人民共和國其他有關(guān)法律、法規(guī)和結(jié)算制度，甲、乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，就商聯(lián)卡發(fā)行資金管理和結(jié)算等事宜達(dá)成以下協(xié)議。

一、關(guān)鍵名詞

1.**卡：符合乙方業(yè)務(wù)及技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，能在乙方發(fā)展受理商家使用的有統(tǒng)一標(biāo)識(shí)的磁條卡、ic卡以及網(wǎng)上交易的信息載體。

2.交易：指持卡人使用商聯(lián)卡在受理商戶進(jìn)行的消費(fèi)行為。

3.特約商戶：指與乙方簽訂了《特約商戶協(xié)議書》，能夠受理商聯(lián)卡用戶交易的商戶。

4.結(jié)算監(jiān)管賬戶：指為實(shí)現(xiàn)商聯(lián)卡交易資金清算而開立的資金結(jié)算賬戶。

5.資金監(jiān)管：甲方對(duì)乙方的“結(jié)算監(jiān)管賬戶”借方交易額進(jìn)行監(jiān)管，該賬戶資金僅用于與商聯(lián)卡業(yè)務(wù)相關(guān)資金結(jié)算。

二、適用范圍

本協(xié)議所約定的事項(xiàng)限于乙方銷售商聯(lián)卡資金全額存放在甲方，由甲方代為資金管理和結(jié)算的商聯(lián)卡資金運(yùn)營模式。

三、賬戶的開立

乙方遵照甲方相關(guān)規(guī)定以乙方的名義在甲方處開立商聯(lián)卡交易資金結(jié)算監(jiān)管賬戶(開戶行： ;賬號(hào)：_________________________)(以下簡稱“結(jié)算監(jiān)管賬戶”)。

“結(jié)算監(jiān)管賬戶”用于存放乙方出售商聯(lián)卡的資金，付款僅限于與特約商戶的資金結(jié)算和乙方收入、利息及手續(xù)費(fèi)及過期資金等的劃轉(zhuǎn)。

四、甲乙雙方的權(quán)利和義務(wù)

(一)甲方的權(quán)利和義務(wù)：

1.甲方根據(jù)國家法律法規(guī)和銀行規(guī)章制度的規(guī)定，為乙方辦理“結(jié)算監(jiān)管賬戶”的開立及其他相關(guān)金融業(yè)務(wù)。

2.甲方受乙方委托對(duì)“結(jié)算監(jiān)管賬戶”的資金進(jìn)行監(jiān)管。

“結(jié)算監(jiān)管賬戶”用于存放乙方出售商聯(lián)卡的資金，付款僅限于與特約商戶的資金結(jié)算和乙方收入、利息及手續(xù)費(fèi)、及過期資金等的劃轉(zhuǎn)。

如果乙方簽約的特約商戶要求乙方支付保證金(包括保付函)的，應(yīng)從“結(jié)算監(jiān)管賬戶”資金中進(jìn)行劃撥。

3.甲方應(yīng)指定專門的客戶經(jīng)理積極配合、協(xié)助乙方辦理各類結(jié)算服務(wù)，并提供業(yè)務(wù)資料交接及傳遞相關(guān)憑證，做好各類金融服務(wù)。

4.若甲方出現(xiàn)遷址、暫?；蚪K止?fàn)I業(yè)、解散、撤銷、破產(chǎn)、清算、接管等任何對(duì)履行本協(xié)議有重大影響的情形，應(yīng)及時(shí)通知乙方。

如雙方協(xié)商后同意乙方變更服務(wù)銀行的，則甲方應(yīng)配合做好乙方賬戶中資金的劃轉(zhuǎn)、賬戶的注銷或轉(zhuǎn)移等善后工作。

5、乙方特約商戶及其他相關(guān)合作方如需乙方出具銀行資金監(jiān)管證明及其他相關(guān)材料的，甲方應(yīng)配合出具相關(guān)材料。

乙方委托甲方進(jìn)行商戶交易資金結(jié)算的，相關(guān)結(jié)算流程及結(jié)算手續(xù)費(fèi)減免優(yōu)惠等另行簽署補(bǔ)充協(xié)議。

(二)乙方的權(quán)利和義務(wù)

1.乙方根據(jù)相關(guān)規(guī)定和甲方的要求，在甲方處開立“結(jié)算監(jiān)管賬戶”，辦理相關(guān)金融業(yè)務(wù)。

2.乙方應(yīng)按時(shí)將商聯(lián)卡出售所收到的資金存入“結(jié)算監(jiān)管賬戶”。

3.若乙方出現(xiàn)遷址、暫?；蚪K止?fàn)I業(yè)、解散、撤銷、破產(chǎn)、清算、接管等任何對(duì)履行本協(xié)議有重大影響的情形，應(yīng)及時(shí)通知甲方。

五、關(guān)于資金結(jié)算

甲乙雙方協(xié)商采取以下一種資金結(jié)算方式乙方委托甲方辦理資金結(jié)算業(yè)務(wù)

1.乙方按照與特約商戶簽署的.結(jié)算周期，定期提供交易清算數(shù)據(jù)及商戶結(jié)算信息等報(bào)表給甲方，作為委托甲方辦理資金結(jié)算業(yè)務(wù)的委托指令，由甲方利用自身資源為乙方進(jìn)行資金結(jié)算。

甲方應(yīng)確保資金結(jié)算及時(shí)、準(zhǔn)確，如由于甲方原因造成資金結(jié)算不成功的，甲方應(yīng)及時(shí)采取糾錯(cuò)彌補(bǔ)措施，由此造成損失的甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。

乙方結(jié)算監(jiān)管賬戶內(nèi)的資金因被有權(quán)單位采取停止支付、凍結(jié)等原因不足以甲方執(zhí)行乙方委托指令的，或因乙方提供的有關(guān)交易清算報(bào)表的不準(zhǔn)確、不完整，如數(shù)據(jù)存在錯(cuò)誤或者缺失等原因造成甲方代為進(jìn)行資金結(jié)算不成功的，乙方應(yīng)及時(shí)采取糾錯(cuò)彌補(bǔ)措施，由此造成損失的乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任，與甲方無關(guān)。

甲方并為此有權(quán)通知乙方采取補(bǔ)救措施或進(jìn)行糾錯(cuò)處理，乙方應(yīng)按甲方通知要求及時(shí)辦理。

2.甲方在收到乙方提供的商聯(lián)卡交易清算數(shù)據(jù)后當(dāng)日將資金劃至甲方已留檔的各相關(guān)特約商戶賬戶中。

資金劃撥手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠另行簽署補(bǔ)充協(xié)議約定

六、爭議解決

1.因法律、法規(guī)、金融政策和銀行結(jié)算制度出現(xiàn)變更，甲乙雙方應(yīng)共同協(xié)商，并對(duì)本協(xié)議作相應(yīng)調(diào)整和變更。

2.甲乙雙方應(yīng)認(rèn)真履行本協(xié)議規(guī)定，如有分歧、爭議，應(yīng)本著友好協(xié)商的原則解決。

如果無法協(xié)商解決，則應(yīng)向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院起訴。

3.協(xié)議有效期間如因不可抗力或法律法規(guī)等事由導(dǎo)致本協(xié)議無法執(zhí)行，則協(xié)議雙方互不追究對(duì)方的違約責(zé)任，但遭受到不可抗力的一方有義務(wù)立即書面通知另一方，雙方并盡最大努力減少該不可抗力帶來的后果，協(xié)助對(duì)方處理善后事宜。

七、保密條款

1.雙方均保證，對(duì)于本協(xié)議內(nèi)容及雙方在履行本協(xié)議過程中所獲知的對(duì)方任何涉密信息，任何一方均負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方許可不得泄露給任何第三方(不包括乙方特約商戶及其他合作方)或用于其他目的。

但法律、法規(guī)另有規(guī)定，金融監(jiān)管部門另有要求的除外。

2.甲方及其工作人員須對(duì)乙方的交易結(jié)算資金賬戶情況保密。

未經(jīng)乙方許可，甲方應(yīng)拒絕任何單位和個(gè)人的查詢。

但法律、法規(guī)另有規(guī)定，金融監(jiān)管部門另有要求以及乙方所做的查詢除外。

八、協(xié)議的履行及終止

1.本協(xié)議由雙方法定代表人(負(fù)責(zé)人)或授權(quán)代表簽章并加蓋公章后生效。

除甲乙雙方按本協(xié)議有關(guān)條款提前解除外，本協(xié)議的有效期為12個(gè)月。

本協(xié)議每一次到期后自動(dòng)向后延長6個(gè)月，除非任何一方在到期之日前三個(gè)月內(nèi)提出不再續(xù)簽。

2.在本協(xié)議有效期內(nèi)，任何一方未及時(shí)履行本協(xié)議項(xiàng)下任何義務(wù)或違反本協(xié)議項(xiàng)下任何規(guī)定的，未違約一方除有權(quán)提前解除本協(xié)議外，還有權(quán)請(qǐng)求對(duì)方賠償其所遭受的所有損失。

3.本協(xié)議終止或解除后，雙方應(yīng)積極配合，妥善處理并解決善后事宜，甲方應(yīng)當(dāng)配合把剩余的資金在五個(gè)工作日內(nèi)轉(zhuǎn)到乙方指定的賬戶。

4.本協(xié)議終止或解除后，雙方在此之間已經(jīng)進(jìn)行但尚未完結(jié)的商聯(lián)卡結(jié)算業(yè)務(wù)仍需繼續(xù)履行，不因本協(xié)議終止(解除)而終止。

5.本協(xié)議未盡事宜，甲、乙雙方可簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等的法律效力。

6.對(duì)本協(xié)議進(jìn)行修改，必須以書面形式進(jìn)行。

7.本協(xié)議正本一式四份，雙方各執(zhí)兩份，四份協(xié)議具有同等法律效力。

雙方簽署如下：

甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________

甲 方：

乙 方：

為推進(jìn)xx銀行股份有限公司(以下簡稱為甲方)與xx公司(以下簡稱為乙方)的全面合作，實(shí)現(xiàn)共同發(fā)展，根據(jù)國家法律、法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定，雙方本著自愿、平等、互利、守信的原則，經(jīng)充分協(xié)商，達(dá)成本合作協(xié)議。

第一條 說明

1.1 投資人：指在xx平臺(tái)使用自有資金認(rèn)購標(biāo)的的個(gè)人客戶。

1.2 借款人：指在xx平臺(tái)進(jìn)行貸款申請(qǐng)的中小企業(yè)或者個(gè)人。

1.3 p2b：指peer-to-business，個(gè)人對(duì)企業(yè)的一種貸款模式。

p2b網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)是作為一種中介的模式，投資人能夠在平臺(tái)上找到合適的投資目標(biāo)，能夠很好的解決小微企業(yè)融資難的問題。

1.4 p2p：指peer-to-peer，個(gè)人對(duì)個(gè)人的一種貸款模式。

p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)是作為一種中介的模式，投資人能夠在平臺(tái)上找到合適的投資目標(biāo)，能夠很好的解決個(gè)人用戶的資金需求問題。

1.5 平臺(tái)運(yùn)作原理：投資人和借款人在乙方提供的xx平臺(tái)上自主實(shí)現(xiàn)資金撮合，由投資人向借款人提供資金貸款，貸款人定期支付利息和到期歸還本金的一種互聯(lián)網(wǎng)p2b及p2p的商業(yè)模式。

第二條 合作內(nèi)容

為加強(qiáng)對(duì)平臺(tái)流通資金的監(jiān)督管理，保證資金的真實(shí)、合理、安全劃撥，由甲方對(duì)乙方運(yùn)營的xx平臺(tái)(以下簡稱平臺(tái))所有交易資金進(jìn)行監(jiān)管。

2.1 資金監(jiān)管賬戶

戶名：賬戶號(hào)： 開戶銀行：監(jiān)管期間，乙方不得變更、撤銷該賬戶。

2.2 投資人通過乙方運(yùn)營的平臺(tái)進(jìn)行標(biāo)的認(rèn)購，其認(rèn)購資金全部進(jìn)入資金監(jiān)管賬戶，平臺(tái)確認(rèn)撮合交易成功后，乙方通過平臺(tái)向甲方發(fā)起劃款指令，甲方核對(duì)乙方劃款指令的真實(shí)性后，按劃款指令將投資人的認(rèn)購資金劃入借款人的指定賬戶。

2.3 借款人償還支付的借款本息、平臺(tái)管理服務(wù)費(fèi)等到資金監(jiān)管賬戶，由乙方統(tǒng)一管理，乙方再將屬于自己的平臺(tái)管理費(fèi)轉(zhuǎn)入乙方自己的普通賬戶。

2.4 投資人如果擬收回全部或部分已到期或已取得的本金和利息，在向乙方下達(dá)提現(xiàn)請(qǐng)求后，乙方通過平臺(tái)向甲方發(fā)起支付指令，甲方在核對(duì)指令的真實(shí)性后，按支付指令將等額資金由監(jiān)管賬戶劃入投資人的指定賬戶。

第三條 甲方的權(quán)利義務(wù)

3.1 甲方負(fù)責(zé)對(duì)資金監(jiān)管賬戶的合理監(jiān)管，以保障該賬戶符合國家相關(guān)法規(guī)。

3.2 甲方負(fù)責(zé)配合乙方接入銀聯(lián)在線支付/支付寶/微信支付，以支撐平臺(tái)的在線充值功能。

3.3 甲方負(fù)責(zé)接收乙方平臺(tái)傳輸?shù)慕灰讛?shù)據(jù)，該數(shù)據(jù)由甲乙雙方共同保存，并對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)確認(rèn)，甲方以此數(shù)據(jù)進(jìn)行資金劃撥，且數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性以甲方保存的為主。

3.4 在乙方平臺(tái)進(jìn)行充值的客戶，其充值對(duì)應(yīng)的銀行賬戶信息全部同步提供給甲方，由甲方進(jìn)行信息備份并保存。

3.5 若甲方清算系統(tǒng)發(fā)生故障，甲方應(yīng)于次日內(nèi)告知乙方;若由于未及時(shí)告知導(dǎo)致甲方的損失，由甲方承擔(dān)。

3.6 在協(xié)議有效期內(nèi)，對(duì)資金監(jiān)管賬戶本身及賬戶內(nèi)資金變動(dòng)產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用，由甲方承擔(dān)。

第四條 乙方的權(quán)利義務(wù)

4.1 提供給甲方接入乙方系統(tǒng)的接口規(guī)范，確保甲方系統(tǒng)能夠正確連接乙方的業(yè)務(wù)平臺(tái)。

4.2 負(fù)責(zé)本方系統(tǒng)的運(yùn)營和維護(hù)工作。

4.3 保護(hù)用戶的交易傳輸安全，若因?yàn)橐曳降脑虬ǖ幌抻诩夹g(shù)故障、員工道德風(fēng)險(xiǎn)等導(dǎo)致用戶資金損失，乙方承擔(dān)全部責(zé)任。

4.4 若乙方平臺(tái)系統(tǒng)發(fā)生故障，乙方應(yīng)于次日內(nèi)告知甲方;若由于未及時(shí)告知導(dǎo)致的損失，由乙方承擔(dān)。

4.5 乙方負(fù)責(zé)向甲方提供交易信息的安全性，由此產(chǎn)生的資金損失由乙方承擔(dān)。

4.6 乙方應(yīng)積極配合甲方對(duì)平臺(tái)交易真實(shí)性的檢查。

第五條 保密條款及其它義務(wù)

5.1 不論是在本協(xié)議有效期內(nèi)，還是在本協(xié)議結(jié)束以后，未經(jīng)其他方書面同意,甲乙雙方均不得向第三方泄露本協(xié)議履行過程中所獲得的保密信息(法律法規(guī)另有規(guī)定的除外)，否則違約方應(yīng)向其他方賠償由此產(chǎn)生的所有損失。

5.2 雙方保證保密信息僅可在本方從事該項(xiàng)目合作的員工范圍內(nèi)知悉。

在雙方上述人員知悉該保密信息前，本方應(yīng)向其提示保密信息的保密性和應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)，并保證上述人員以書面形式同意接受本協(xié)議條款的約束。

5.3 如果任何一方被要求向政府部門、法院或其他有權(quán)部門提供保密信息，該方在可能的情況下，應(yīng)立即向保密信息提供方予以通報(bào)，以便保密信息提供方能以保密為抗辯理由或取得保護(hù)措施，并且應(yīng)用盡適用的所有程序來保護(hù)該保密信息,由此所花費(fèi)的合理費(fèi)用由保密信息提供方承擔(dān)。

5.4 未經(jīng)對(duì)方同意，雙方均不得使用對(duì)方名稱和商標(biāo)用于合作范圍以外的商業(yè)宣傳和廣告。

第六條 爭議解決及其它事項(xiàng)

6.1 因本協(xié)議的履行和與本協(xié)議有關(guān)的爭議，協(xié)議雙方應(yīng)平等、友好協(xié)商解決;協(xié)商不成的，可以在被告所在地法院提起訴訟。

訴訟期間，除有爭議事項(xiàng)外，協(xié)議雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議。

6.2 本協(xié)議任何條款的修改、放棄、撤銷或終止均由雙方協(xié)商一致后達(dá)成書面協(xié)議，方可有效。

6.3 本協(xié)議有效期為xx年(期限為年月日至年月日)，且協(xié)議必須由雙方法定代表人(或授權(quán)代理人)簽字并加蓋雙方公章后方可生效。

本協(xié)議期滿后，如無任何一方書面提出終止要求，可自動(dòng)延續(xù)壹年，累次有效。

6.4 本協(xié)議一式肆份，甲乙雙方各執(zhí)貳份，每份具有同等法律效力。

甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________

銀行資金監(jiān)管協(xié)議書篇九

丙方(監(jiān)管方)：_________。

為保證二手房交易資金安全，丙方受_________房地產(chǎn)交易中心委托提供二手房交易資金監(jiān)管服務(wù)。甲，乙，丙三方共同友好協(xié)商，就辦理二手房交易資金監(jiān)管事項(xiàng)達(dá)成如下協(xié)議：

第一條甲，乙雙方買賣的房屋位于_________，建筑面積：_________平方米，產(chǎn)權(quán)號(hào)：_________，交易價(jià)款為人民幣_(tái)________(大寫)。

第二條本協(xié)議所示資金監(jiān)管期限從乙方第一筆監(jiān)管房款存入丙方指定銀行帳號(hào)之日起至_________房地產(chǎn)交易中心完成該房地產(chǎn)轉(zhuǎn)移登記，甲方收到全額監(jiān)管房款，乙方收到房地產(chǎn)權(quán)證之日止。

第三條甲，乙雙方委托丙方監(jiān)管購房款為：

第四條根據(jù)甲，乙雙方相關(guān)協(xié)議，乙方自本協(xié)議簽訂之日起_________日內(nèi)分_________次，將監(jiān)管房款存入丙方指定銀行_________銀行_________支行帳號(hào)_________，具體付款方式，金額，期限如下：

_________年_________月_________日前/后_________日第一次向丙方指定銀行帳號(hào)存入房款人民幣_(tái)________(大寫)。

_________年_________月_________日前/后_________日第一次向丙方指定銀行帳號(hào)存入房款人民幣_(tái)________(大寫)。

_________年_________月_________日前/后_________日第一次向丙方指定銀行帳號(hào)存入房款人民幣_(tái)________(大寫)。

第五條付款方式經(jīng)三方協(xié)商，按下列第_________款處理，甲乙雙方所簽訂《買賣合同》之付款方式以本協(xié)議約定為準(zhǔn)。

(一)丙方應(yīng)在乙方全額監(jiān)管房款劃入丙方指定銀行帳號(hào)，且丙方收到《_________房地產(chǎn)交易中心收件收據(jù)》所示受理日期后第二十五日(如有退件，受理日期應(yīng)從交易中心收到補(bǔ)件之日起計(jì)算)，通知甲，乙雙方雙方同時(shí)到場，至丙方處領(lǐng)取甲方全額監(jiān)管房款及乙方產(chǎn)權(quán)證。(如遇雙休日及國定假日順延)

(三)甲，乙雙方自辦貸款，則本協(xié)議所示放款日期自乙方全額監(jiān)管款項(xiàng)到帳后第二十五日(以銀行到帳憑證所示日期為準(zhǔn))由監(jiān)管方通知甲，乙雙方同時(shí)到場，至丙方處領(lǐng)取甲方全額監(jiān)管房款及乙方產(chǎn)權(quán)證。

第六條甲，乙雙方確認(rèn)：丙方按本協(xié)議約定書面通知甲，乙雙方后，甲，乙雙方應(yīng)于收到通知十日內(nèi)同時(shí)到場至丙方處領(lǐng)取監(jiān)管房款及乙方產(chǎn)權(quán)證;如逾期不領(lǐng)，丙方再以書面方式通知甲，乙雙方，通知發(fā)出七個(gè)工作日內(nèi)，甲，乙雙方無法同時(shí)至丙方處同時(shí)領(lǐng)取，丙方視作甲方或一方自動(dòng)放棄權(quán)利，可向甲方或乙方單方發(fā)放監(jiān)管房款或產(chǎn)權(quán)證。

第七條在辦理房地產(chǎn)轉(zhuǎn)移登記過程中，經(jīng)房地產(chǎn)登記機(jī)關(guān)審核，因不符合產(chǎn)權(quán)登記條件而導(dǎo)致不能辦理轉(zhuǎn)讓交易過戶登記，不予登記書一經(jīng)作出，丙方通知甲，乙雙方，并于不予登記書作出拾日內(nèi)向乙方退還已收房款，本協(xié)議自然終止，已收監(jiān)管費(fèi)用不予退回。

第八條若甲乙雙方于正式簽訂《買賣合同》前簽訂本協(xié)議，但因故終止該房地產(chǎn)交易，或由甲，乙雙方所簽《買賣合同》引起的糾紛造成交易登記終止。本協(xié)議自然終止，已收監(jiān)管費(fèi)用不予退回。

第九條丙方實(shí)行房款監(jiān)管后，不能對(duì)抗司法機(jī)關(guān)，行政機(jī)關(guān)依法對(duì)該房地產(chǎn)的查封或以其他形式的限制房地產(chǎn)權(quán)利的裁定，決定。如發(fā)生丙方所監(jiān)管房款被司法機(jī)關(guān)，行政機(jī)關(guān)因非為丙方原因而依法凍結(jié)造成丙方不能將監(jiān)管房款交付甲方或乙方。本協(xié)議自然終止，已收監(jiān)管費(fèi)用不予退回。

第十條丙方對(duì)房款的監(jiān)管不意味著對(duì)乙方付款義務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任;丙方對(duì)房地產(chǎn)交易的合法性，可行性以及其他與房地產(chǎn)買賣合同有關(guān)的任何問題均不承擔(dān)任何責(zé)任。甲，乙雙方在履行房地產(chǎn)買賣合同過程中發(fā)生與本協(xié)議無關(guān)的任何爭議均應(yīng)由雙方自行協(xié)商或通過法律途徑解決。若因甲，乙雙方原因?qū)е卤O(jiān)管方未能及時(shí)完成本協(xié)議委托事項(xiàng)，則按甲乙雙方簽訂的《房地產(chǎn)買賣合同》的約定負(fù)相關(guān)違約責(zé)任。本協(xié)議自然終止，已收監(jiān)管費(fèi)用不予退回。

第十一條因甲，乙雙方不按本協(xié)議中規(guī)定的程序辦理而造成的后果，由違約方承擔(dān)責(zé)任。本協(xié)議自然終止，已收監(jiān)管費(fèi)用不予退回。

第十二條監(jiān)管費(fèi)用為_________元，由甲方支付_________元，乙方支付_________元。

第十三條甲，乙雙方如委托丙方辦理貸款，產(chǎn)證等其他事宜，具體見附頁。

第十四條_________。

第十五條本協(xié)議經(jīng)三方簽字，蓋章后并由乙方按協(xié)議約定將監(jiān)管房款存入丙方指定銀行帳號(hào)之日起生效。未盡事宜三方另行協(xié)商解決，本協(xié)議一式三份，三方各執(zhí)一份。

本協(xié)議經(jīng)甲方收到全額監(jiān)管房款，乙方收到房地產(chǎn)權(quán)證后，自行失效。

甲方(蓋章)：_________乙方(蓋章)：_________。

簽訂地點(diǎn)：_________簽訂地點(diǎn)：_________。

丙方(蓋章)：_________公司。

聯(lián)系人(簽字)：_________。

聯(lián)系方式：_________。

聯(lián)系地址：_________。

_________年____月____日。

簽訂地點(diǎn)：_________。

銀行資金監(jiān)管協(xié)議書篇十

乙方(操作方)：_________。

丙方：___________________。

甲方委托乙方管理其設(shè)立在丙方的資金帳戶，為保證甲、乙雙方的共同利益及股票交易的正常進(jìn)行，甲、乙、丙三方本著友好協(xié)商的原則，就丙方接受甲、乙雙方的共同委托，對(duì)甲乙雙方開立的股票、資金賬戶的監(jiān)管事宜達(dá)成如下協(xié)議：

一、甲方出資人民幣：_________元整。二、乙方出資人民幣：_________元整。

合同期限自_________年_________月_________日至_________年_________月_________日。

甲方委托乙方的投資范圍為深圳證券交易所和上海證券交易所上市交易的有價(jià)證券(股票、基金及國債)。

一、由甲、乙雙方分別在丙方開立共管帳戶。

1.甲方開設(shè)帳戶：戶名_________;帳戶號(hào)碼：_________(此帳戶為甲方開設(shè)并委托乙方管理的帳戶，但乙方只有操作權(quán)無提款轉(zhuǎn)帳權(quán)，以下簡稱共管帳戶)。

2.乙方開設(shè)帳戶：戶名_________;帳戶號(hào)碼：_________(此帳戶為乙方開設(shè)，以下簡稱保證帳戶)。

本協(xié)議簽訂時(shí)，三方確認(rèn)甲方開設(shè)帳戶內(nèi)資金額為_________元人民幣(現(xiàn)金)、乙方開設(shè)帳戶內(nèi)資金額為_________元人民幣(現(xiàn)金)。

甲方承諾，在本合同期限屆滿前，不得在該帳戶提取現(xiàn)金或?qū)①Y金轉(zhuǎn)入其他帳戶，亦不得辦理轉(zhuǎn)托管或撤消在丙方的指定交易。

乙方承諾，在本合同期限屆滿前，不得在該帳戶提取現(xiàn)金或?qū)①Y金轉(zhuǎn)入其他帳戶，亦不得辦理轉(zhuǎn)托管或撤消在丙方的指定交易。

二、受甲方委托，乙方在約定的投資范圍內(nèi)對(duì)共管帳戶享有獨(dú)立的操作權(quán)。甲方有權(quán)隨時(shí)對(duì)甲方的資金市值狀況進(jìn)行查詢，甲方如需要了解共管帳戶市值及其對(duì)應(yīng)的履約保證金帳戶項(xiàng)下的資金情況，應(yīng)事先書面通知丙方。丙方在收到其通知后應(yīng)當(dāng)提供加蓋其公章的反映共管帳戶和保證帳戶的市值狀況。但為保障乙方操作的獨(dú)立性，丙方不得向甲方提供共管帳戶的具體交易品種。

三、為確保本協(xié)議安全的履行，甲方、乙方授權(quán)丙方對(duì)共管帳戶和保證帳戶進(jìn)行監(jiān)管。丙方承諾，沒有甲乙雙方的共同書面授權(quán)，任何一方不得動(dòng)用共管帳戶和保證帳戶內(nèi)的資金(乙方進(jìn)行買賣操作除外)。丙方并負(fù)責(zé)對(duì)乙方在該帳戶項(xiàng)下的.資金使用情況(包括但不限于買賣有價(jià)證券)進(jìn)行監(jiān)管，但對(duì)該帳戶項(xiàng)下買賣有價(jià)證券的盈虧不承擔(dān)任何責(zé)任。

四、合同期結(jié)束前一周內(nèi)，乙方必須賣出共管帳戶和保證帳戶內(nèi)的全部有價(jià)證券。合同結(jié)束后第一天，乙方必須向甲方提交投資結(jié)果確認(rèn)書。此投資結(jié)果確認(rèn)書必須得到丙方的蓋章確認(rèn)后再由甲方確認(rèn)。

五、乙方承諾以保證帳戶上的(_________元)作為保證共管帳戶資金期末市值不低于_________元。乙方向甲方提交投資結(jié)果確認(rèn)書后，期末市值低于期初市值部分，乙方授權(quán)丙方從乙方保證帳戶上撥轉(zhuǎn)到共管帳戶。

六、甲、乙雙方保證共管帳戶在合同生效之前和合同生效期間，不以任何形式發(fā)生透支、質(zhì)押、擔(dān)保等情形。在履行本協(xié)議期間，甲，乙某方若與第三人發(fā)生債務(wù)糾紛，必須保證于糾紛發(fā)生之日即向本合同的另外兩方通報(bào)，不得隱瞞。甲方由此糾紛而引起共管賬戶上的損失，不在乙方保本責(zé)任范圍之內(nèi)。

七、共管帳戶期末市值高于期初市值的部分，為投資利潤，甲乙雙方協(xié)議按照甲方_________%，乙方_________%的比例分配，乙方所應(yīng)分配利潤，由丙方依據(jù)甲乙雙方共同簽署的“投資結(jié)果確認(rèn)書”，從共管帳戶撥轉(zhuǎn)到乙方保證帳戶。

八、甲方必須保證共管帳戶資金的合作使用期限，不得中途退出，如有變動(dòng)須經(jīng)協(xié)商，三方另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議。

九、在委托期限內(nèi)，除非出現(xiàn)以下第十條所述情況，甲、乙雙方均無權(quán)對(duì)共管帳戶和保證賬戶進(jìn)行資金劃撥、股票轉(zhuǎn)托管或撤消指定交易。

十、共管帳戶及保證帳戶內(nèi)有價(jià)證券市值與保證金之和小于人民幣_(tái)________元時(shí)，甲方有權(quán)委托丙方賣出共管帳戶中的證券，賬戶市值比期初市值減少部分，由丙方從乙方保證賬戶上劃撥回共管賬戶，乙方不得以任何理由抗辨，并同意由丙方協(xié)助辦理。

十一、丙方作為監(jiān)管方，有責(zé)任監(jiān)管甲、乙共管帳戶及保證賬戶，在監(jiān)管時(shí)間內(nèi)，不能進(jìn)行資金劃撥、股票轉(zhuǎn)托管或撤消指定交易;有責(zé)任按本協(xié)議以及由甲乙方共同簽署的書面指令協(xié)助辦理帳戶內(nèi)的資金劃撥、股票轉(zhuǎn)托管及指定交易等證券業(yè)務(wù)，并在共管帳戶和保證賬戶合計(jì)市值低于_________元時(shí)，由指定專人通知甲乙雙方。

十二、丙方對(duì)符合本協(xié)議及委托書的書面指令的執(zhí)行，甲、乙雙方均不得提出異議，甲、乙雙方的異議均不影響上述指令的執(zhí)行。

因履行本協(xié)議或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，應(yīng)由甲、乙、丙三方協(xié)商解決。若三方協(xié)商無法解決的，任何一方均有權(quán)向人民法院訴訟解決。

一、本協(xié)議約定的期限屆滿后，丙方所承擔(dān)的監(jiān)管責(zé)任即自行解除，本協(xié)議終止。

二、甲乙雙方共同簽署的書面文件，解除雙方委托關(guān)系，并書面通知丙方，丙方辦理完有關(guān)手續(xù)后，協(xié)議終止。

三、本協(xié)議有效期屆滿后，若三方仍愿意繼續(xù)合作，則需另行簽定協(xié)議書。

四、甲方、乙方的開戶資料，甲方對(duì)乙方的不可撤消授權(quán)委托書，以及甲方填報(bào)的賣出委托單等均作為本協(xié)議不可分割的組成部分。

五、本協(xié)議一式叁份，由甲方、乙方、丙方三方各持一份，自各方法定代表人或其授權(quán)代表簽字并加蓋公章之日起生效，均具同等法律效力。

甲方(蓋章)：_________。

乙方(蓋章)：_________。

代表人(簽字)：_______。

代表人(簽字)：_______。

_________年____月____日。

_________年____月____日。

簽訂地點(diǎn)：_____________。

簽訂地點(diǎn)：_____________。

丙方(蓋章)：_________。

代表人(簽字)：_______。

_________年____月____日。

簽訂地點(diǎn)：_____________。

銀行資金監(jiān)管協(xié)議書篇十一

甲方(受讓方)：

身份證號(hào)：

乙方(轉(zhuǎn)讓方)：

身份證號(hào)：

丙方(監(jiān)管銀行)：

根據(jù)甲乙雙方于____年____月____日簽定的《____有限公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，約定甲方向乙方支付萬元人民幣，作為第一期股權(quán)轉(zhuǎn)讓款。為了保證甲乙雙方順利完成交易，保障轉(zhuǎn)移資金的安全，經(jīng)本協(xié)議各方協(xié)商，就甲乙雙方授權(quán)丙方對(duì)股權(quán)轉(zhuǎn)讓款人民幣萬元進(jìn)行監(jiān)管之有關(guān)事宜，簽訂如下協(xié)議，以資共同遵守：

一、甲乙雙方同意并授權(quán)丙方按本協(xié)議的約定對(duì)甲方應(yīng)當(dāng)支付的.股權(quán)轉(zhuǎn)讓款人民幣萬元(以下稱監(jiān)管資金)進(jìn)行監(jiān)管。

二、甲方應(yīng)當(dāng)于本協(xié)議簽訂之日在丙方處開立資金監(jiān)管賬戶，戶名：，賬號(hào)：，并將監(jiān)管資金于本協(xié)議簽訂之日起日內(nèi)全部存入監(jiān)管賬戶。

三、資金監(jiān)管期限為日歷天，即從本協(xié)議簽訂之日起至20xx年月日止。

四、在監(jiān)管期間，除本協(xié)議第六條的有關(guān)約定外，丙方不得受理本協(xié)議各方及其他任何人支取、劃轉(zhuǎn)、銷戶或其他動(dòng)用監(jiān)管資金的業(yè)務(wù)。但如遇有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)上述賬戶進(jìn)行查封、凍結(jié)、扣劃，則丙方依照國家有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行，丙方不承擔(dān)責(zé)任。

五、在監(jiān)管期間，若因上述卡掛失補(bǔ)辦或其他原因換領(lǐng)新卡，導(dǎo)致上述卡號(hào)變更，對(duì)于新卡內(nèi)的存款丙方仍然應(yīng)按本協(xié)議的約定進(jìn)行監(jiān)管。

六、監(jiān)管期內(nèi)丙方根據(jù)下列情形將監(jiān)管資金解除監(jiān)管：

1、經(jīng)工商行政管理局變更登記，____有限公司的%股權(quán)轉(zhuǎn)移登記至甲方名下(甲方或甲方指定人員名下);法人代表已經(jīng)變更為甲方指定人員。

2、在監(jiān)管期內(nèi)甲乙雙方取消股權(quán)轉(zhuǎn)讓交易，甲乙雙方共同向丙方提出解除資金的書面申請(qǐng)，丙方在收到后予以解除資金監(jiān)管，監(jiān)管賬戶內(nèi)的監(jiān)管資金由甲方自行處置。

3、監(jiān)管期屆滿，甲乙雙方未能完成股權(quán)轉(zhuǎn)讓交易，也未能達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議延長監(jiān)管期限的，丙方監(jiān)管責(zé)任解除，監(jiān)管賬戶內(nèi)的資金由甲方自行處置。

七、丙方依據(jù)本協(xié)議僅承擔(dān)資金監(jiān)管的責(zé)任，甲乙雙方之間因履行股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議產(chǎn)生的所有糾紛由甲乙雙方自行解決，與丙方無關(guān)。

八、本協(xié)議經(jīng)甲乙丙三方有權(quán)簽字人或授權(quán)代表簽字或加蓋公章后生效。

十、本協(xié)議一式三份，甲乙丙三方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

甲方：

乙方：

丙方：

____年____月____日：

銀行資金監(jiān)管協(xié)議書篇十二

山東省住建廳印發(fā)了《山東省商品房預(yù)售資金監(jiān)管辦法》自今年3月1日起施行，下面是辦法詳細(xì)內(nèi)容。

第一章總則。

第一條為了規(guī)范商品房預(yù)售資金監(jiān)督管理，維護(hù)商品房交易雙方合法權(quán)益，促進(jìn)房地產(chǎn)市場健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國城市房地產(chǎn)管理法》《山東省城市房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營管理?xiàng)l例》《山東省商品房銷售條例》和《山東省人民政府辦公廳關(guān)于做好房地產(chǎn)領(lǐng)域易發(fā)問題治理工作的通知》(魯政辦字〔〕118號(hào))等法律、法規(guī)、規(guī)章及相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條本省行政區(qū)域內(nèi)商品房預(yù)售資金的收存、支出、使用及其監(jiān)督管理，適用本辦法。

本辦法所稱商品房預(yù)售資金，是指房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)預(yù)售商品房時(shí)，購房人按照商品房買賣合同約定支付的全部房價(jià)款。

本辦法所稱預(yù)售人，是指依法取得《商品房預(yù)售許可證》進(jìn)行商品房預(yù)售的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)。

本辦法所稱預(yù)購人，是指購買預(yù)售商品房的單位或者個(gè)人。

第三條省住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門負(fù)責(zé)指導(dǎo)和監(jiān)督全省商品房預(yù)售資金監(jiān)管。

設(shè)區(qū)的市、縣(市、區(qū))住房城鄉(xiāng)建設(shè)、房產(chǎn)管理部門(以下簡稱房地產(chǎn)主管部門)按照職責(zé)分工負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)商品房預(yù)售資金監(jiān)管。

第四條商品房預(yù)售資金監(jiān)管，遵循“專戶專存、?？顚Ｓ谩⑷瘫O(jiān)管、節(jié)點(diǎn)控制”的原則。

第五條商品房預(yù)售資金監(jiān)管期限，自取得《商品房預(yù)售許可證》開始，至取得房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目竣工綜合驗(yàn)收備案證明文件終止。

第六條房地產(chǎn)主管部門應(yīng)當(dāng)建立健全以樓盤表為索引的商品房預(yù)售管理信息系統(tǒng)(含商品房預(yù)售許可、預(yù)售合同網(wǎng)簽備案、預(yù)售資金監(jiān)管等模塊)，實(shí)現(xiàn)預(yù)售資金監(jiān)管信息化、自動(dòng)化。

第二章監(jiān)管銀行及賬戶。

第七條具備資金監(jiān)管安全規(guī)范運(yùn)行所需的金融管理業(yè)務(wù)能力及網(wǎng)絡(luò)技術(shù)條件的商業(yè)銀行，經(jīng)房地產(chǎn)主管部門審核確認(rèn)后，可以列入商品房預(yù)售資金監(jiān)管合作銀行(以下簡稱監(jiān)管銀行)名錄，配合開展商品房預(yù)售資金監(jiān)管業(yè)務(wù)。

第八條監(jiān)管銀行在與房地產(chǎn)主管部門簽訂商品房預(yù)售資金監(jiān)管金融服務(wù)協(xié)議后，提供相應(yīng)的金融服務(wù)，并與商品房預(yù)售管理信息系統(tǒng)對(duì)接，實(shí)現(xiàn)信息互通共享，確保業(yè)務(wù)辦理連續(xù)、安全、便捷。

第九條房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)申請(qǐng)商品房預(yù)售許可前，應(yīng)當(dāng)選擇監(jiān)管銀行名錄內(nèi)的商業(yè)銀行，按照一次商品房預(yù)售許可申請(qǐng)對(duì)應(yīng)賬戶的原則，開立商品房預(yù)售資金監(jiān)管專用賬戶(以下簡稱監(jiān)管賬戶)。監(jiān)管賬戶應(yīng)當(dāng)按幢或者多幢開立，并由房地產(chǎn)主管部門、監(jiān)管銀行、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)三方簽訂商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議。未開立監(jiān)管賬戶的，房地產(chǎn)主管部門不得核發(fā)《商品房預(yù)售許可證》。

(一)當(dāng)事人的名稱、地址;。

(二)監(jiān)管項(xiàng)目的名稱、坐落位置;。

(三)監(jiān)管賬戶名稱、賬號(hào);。

(四)監(jiān)管項(xiàng)目范圍;。

(五)監(jiān)管資金使用節(jié)點(diǎn);。

(六)監(jiān)管資金的收存、支出、使用方式;。

(七)新建物業(yè)質(zhì)量保修金劃轉(zhuǎn)方式;。

(八)違約責(zé)任;。

(九)爭議解決方式。

第十一條預(yù)售人應(yīng)當(dāng)將商品房預(yù)售資金監(jiān)管相關(guān)規(guī)定告知預(yù)購人，將監(jiān)管銀行、監(jiān)管賬戶等信息在商品房銷售場所顯著位置公示，并在商品房預(yù)售合同中予以明確。

第十二條預(yù)售人需變更監(jiān)管銀行、企業(yè)名稱、監(jiān)管賬號(hào)、開戶范圍、項(xiàng)目名稱等相關(guān)信息的，應(yīng)當(dāng)?shù)椒康禺a(chǎn)主管部門、監(jiān)管銀行辦理相關(guān)變更手續(xù)。

第三章預(yù)售資金收存。

第十三條商品房預(yù)售資金應(yīng)當(dāng)全部存入監(jiān)管賬戶，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)不得直接收存房價(jià)款。

第十四條預(yù)售人與預(yù)購人簽訂商品房預(yù)售合同后，應(yīng)當(dāng)盡快進(jìn)行商品房預(yù)售合同網(wǎng)簽，同時(shí)根據(jù)合同相關(guān)約定，預(yù)售人向預(yù)購人出具《商品房預(yù)售資金監(jiān)管收存通知單》。預(yù)購人憑《商品房預(yù)售資金監(jiān)管收存通知單》將預(yù)售資金存入監(jiān)管賬戶后，房地產(chǎn)主管部門按規(guī)定辦理商品房預(yù)售合同備案。

預(yù)購人申請(qǐng)按揭貸款(含商業(yè)貸款和住房公積金貸款)的，預(yù)購人將首付款存入監(jiān)管賬戶，并書面委托貸款銀行將發(fā)放的按揭貸款足額轉(zhuǎn)入監(jiān)管賬戶。

第十五條監(jiān)管銀行收到預(yù)購人交存和貸款銀行轉(zhuǎn)入的房價(jià)款后，向預(yù)購人出具《商品房預(yù)售資金監(jiān)管收款憑證》，并將信息傳至房地產(chǎn)主管部門。

《商品房預(yù)售資金監(jiān)管收款憑證》內(nèi)容包括但不限于：商品房預(yù)售合同編號(hào)、監(jiān)管銀行、監(jiān)管賬戶、預(yù)購人資金結(jié)算個(gè)人賬戶、預(yù)售資金總額、本次交存數(shù)額、累計(jì)交存數(shù)額、交存時(shí)間等。

第四章支出和使用。

第十六條商品房預(yù)售資金監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，是指商品房預(yù)售項(xiàng)目自批準(zhǔn)預(yù)售的工程節(jié)點(diǎn)開始，到完成建筑安裝和區(qū)內(nèi)配套等工程建設(shè)、達(dá)到竣工綜合驗(yàn)收條件所需的單位建筑面積費(fèi)用;應(yīng)當(dāng)實(shí)行商品住宅全裝修的，還應(yīng)當(dāng)將裝修費(fèi)用計(jì)算在內(nèi)。商品房預(yù)售資金監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，由設(shè)區(qū)的市房地產(chǎn)主管部門組織相關(guān)專業(yè)機(jī)構(gòu)結(jié)合區(qū)域、建筑結(jié)構(gòu)、用途等因素綜合測(cè)定，并定期調(diào)整公布。

商品房預(yù)售資金監(jiān)管額度，是指批準(zhǔn)預(yù)售的商品房面積與商品房預(yù)售資金監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的乘積，由房地產(chǎn)主管部門核發(fā)《商品房預(yù)售許可證》時(shí)確定，并在商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議中予以載明。

第十七條商品房預(yù)售資金進(jìn)入監(jiān)管賬戶后，當(dāng)資金總額達(dá)到既定監(jiān)管額度后，預(yù)售人方可自行提取監(jiān)管額度以外的資金，并優(yōu)先用于預(yù)售項(xiàng)目工程建設(shè)。

第十八條房地產(chǎn)主管部門要優(yōu)化商品房預(yù)售監(jiān)管資金的核撥流程，保證及時(shí)用于商品房預(yù)售項(xiàng)目工程建設(shè)。

第十九條商品房預(yù)售資金監(jiān)管按照工程建設(shè)進(jìn)度一般分為4個(gè)控制節(jié)點(diǎn)，分別為建成層數(shù)達(dá)到規(guī)劃總層數(shù)一半、主體結(jié)構(gòu)封頂、單體竣工驗(yàn)收合格、竣工綜合驗(yàn)收備案。

監(jiān)管資金留存比例，是指監(jiān)管賬戶中的資金余額占商品房預(yù)售資金監(jiān)管額度的百分比。當(dāng)建成層數(shù)達(dá)到規(guī)劃總層數(shù)一半時(shí)，監(jiān)管資金留存比例為60%-70%;當(dāng)主體結(jié)構(gòu)封頂時(shí)，監(jiān)管資金留存比例為30%-35%;當(dāng)單體竣工驗(yàn)收合格時(shí)，監(jiān)管資金留存比例為15%-18%;當(dāng)取得房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目竣工綜合驗(yàn)收備案文件時(shí)，監(jiān)管終止。

對(duì)于高層、超高層或者大體量建筑，各地可以增加1-2個(gè)控制節(jié)點(diǎn)，但監(jiān)管資金留存比例不得突破上述規(guī)定。

第二十條房地產(chǎn)主管部門可根據(jù)預(yù)售人信用狀況、資質(zhì)等級(jí)等情況，適當(dāng)降低商品房預(yù)售監(jiān)管資金留存比例，但最多不得超過5個(gè)百分點(diǎn)。

第二十一條在主體結(jié)構(gòu)封頂控制節(jié)點(diǎn)之前，預(yù)售人可以憑銀行出具的保函部分抵頂商品房預(yù)售監(jiān)管資金，但不得突破監(jiān)管額度的30%。

第二十二條預(yù)售人申請(qǐng)使用商品房預(yù)售資金監(jiān)管額度以內(nèi)的資金，應(yīng)當(dāng)按照工程建設(shè)進(jìn)度控制節(jié)點(diǎn)提出用款申請(qǐng)，并不得突破本辦法第十九條規(guī)定的監(jiān)管資金留存比例。預(yù)售人應(yīng)當(dāng)如實(shí)填寫、提交以下材料，并對(duì)材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)：

(一)企業(yè)用款申請(qǐng)表;。

(二)工程建設(shè)進(jìn)度相關(guān)證明材料及影像資料;。

(三)監(jiān)管賬戶對(duì)賬單;。

(四)授權(quán)委托書及受托人身份證復(fù)印件;。

(六)法律、法規(guī)規(guī)定的其他文件材料。

第二十三條各地根據(jù)當(dāng)?shù)胤康禺a(chǎn)市場狀況及調(diào)控需要，可以按照魯政辦字〔2016〕118號(hào)文件“從嚴(yán)掌控新建商品房預(yù)售許可條件，鼓勵(lì)推行現(xiàn)房銷售”的要求，提高商品房預(yù)售許可條件，并合理確定商品房預(yù)售資金監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)管額度、控制節(jié)點(diǎn)及監(jiān)管資金留存比例。

第二十四條預(yù)售人申請(qǐng)?zhí)崛∩唐贩款A(yù)售資金監(jiān)管額度以內(nèi)的資金，房地產(chǎn)主管部門應(yīng)當(dāng)自受理之日起5個(gè)工作日內(nèi)完成審核，并進(jìn)行必要的現(xiàn)場查勘。符合使用條件的，出具《商品房預(yù)售監(jiān)管資金撥付通知單》;不符合條件的'，出具不予撥付通知單。

《商品房預(yù)售監(jiān)管資金撥付通知單》中應(yīng)當(dāng)明確資金撥付額度及方向。預(yù)售人按照本辦法第二十二條規(guī)定提供付款證明的，明確將相應(yīng)額度的資金撥付至預(yù)售人指定的銀行賬戶;提供擬付款證明的，明確將相應(yīng)額度的資金撥付至施工、材料設(shè)備供應(yīng)或者專業(yè)經(jīng)營單位指定的銀行賬戶。

第二十五條監(jiān)管銀行應(yīng)當(dāng)按照《商品房預(yù)售資金監(jiān)管撥付通知單》撥付相應(yīng)款項(xiàng)，與商品房預(yù)售管理信息系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)信息互通共享的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)核對(duì)電子信息。

第五章終止和解除。

第二十六條預(yù)售人取得房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目竣工綜合驗(yàn)收備案證明文件后，可申請(qǐng)終止商品房預(yù)售資金監(jiān)管，如實(shí)填寫、提交以下材料，并對(duì)材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)：

(一)終止監(jiān)管申請(qǐng)書;。

(二)房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目竣工綜合驗(yàn)收備案證明文件;。

(三)監(jiān)管賬戶對(duì)賬單;。

(四)授權(quán)委托書及受托人身份證復(fù)印件。

(五)法律、法規(guī)規(guī)定的其他文件材料。

第二十七條預(yù)售人申請(qǐng)終止商品房預(yù)售資金監(jiān)管，房地產(chǎn)主管部門應(yīng)當(dāng)自受理之日起5個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行審核，并進(jìn)行必要的現(xiàn)場查勘。符合終止預(yù)售資金監(jiān)管條件的，出具《商品房預(yù)售資金監(jiān)管終止通知單》;不符合條件的，出具不予終止通知單。

第二十八條監(jiān)管銀行應(yīng)當(dāng)按照《商品房預(yù)售資金監(jiān)管終止通知單》終止監(jiān)管，與預(yù)售管理信息系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)信息互通共享的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)核對(duì)電子信息。

第二十九條房地產(chǎn)主管部門應(yīng)當(dāng)依據(jù)省住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳、省財(cái)政廳聯(lián)合發(fā)布的《山東省新建物業(yè)質(zhì)量保修金管理辦法》(魯建發(fā)〔2016〕5號(hào))有關(guān)規(guī)定，按物業(yè)主管部門的要求，在核發(fā)房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目竣工綜合驗(yàn)收備案證明文件前，按照商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議約定，從監(jiān)管賬戶中一次性劃轉(zhuǎn)規(guī)定數(shù)額的保修金到指定專戶，并告知預(yù)售人。

第三十條預(yù)售人和預(yù)購人協(xié)商一致或者生效法律文書判決解除商品房預(yù)售合同的，預(yù)售人和預(yù)購人可以到房地產(chǎn)主管部門申請(qǐng)撤銷商品房預(yù)售合同網(wǎng)簽備案。房地產(chǎn)主管部門對(duì)撤銷商品房預(yù)售合同網(wǎng)簽備案、解除預(yù)售資金監(jiān)管申請(qǐng)進(jìn)行審核，符合條件和本地相關(guān)規(guī)定的，準(zhǔn)予撤銷商品房預(yù)售合同網(wǎng)簽備案，并出具《商品房預(yù)售資金監(jiān)管解除通知單》。

監(jiān)管銀行按照《商品房預(yù)售資金監(jiān)管解除通知單》和生效法律文書，將監(jiān)管資金退回預(yù)購人指定的交易資金結(jié)算個(gè)人賬戶和貸款銀行賬戶。

第六章法律責(zé)任。

第三十一條預(yù)售人有下列行為的，房地產(chǎn)主管部門責(zé)令其限期整改，記入企業(yè)及從業(yè)人員信用檔案，情節(jié)嚴(yán)重的可暫停其預(yù)售合同網(wǎng)簽業(yè)務(wù)，并依法予以行政處罰：

(四)提供虛假材料的;。

第三十二條監(jiān)管銀行有下列行為的，房地產(chǎn)主管部門按照商品房預(yù)售資金監(jiān)管金融服務(wù)協(xié)議暫?；蛘呓K止其監(jiān)管銀行資格，并由其承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，同時(shí)通報(bào)金融管理部門：

(一)未按規(guī)定將預(yù)售資金存入監(jiān)管賬戶的;。

(二)未經(jīng)房地產(chǎn)主管部門同意，擅自支付商品房預(yù)售資金的;。

(三)擅自截留、挪用或者拖延支付商品房預(yù)售資金的;。

第三十三條房地產(chǎn)主管部門和監(jiān)管銀行工作人員在預(yù)售資金監(jiān)管工作中玩忽職守、徇私舞弊、濫用職權(quán)的，依法給予處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第七章附則。

第三十四條各設(shè)區(qū)的市可依據(jù)本辦法，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，制定本行政區(qū)域內(nèi)的商品房預(yù)售資金監(jiān)管辦法實(shí)施細(xì)則。

第三十五條本辦法自3月1日起施行，有效期至2022年2月28日。

銀行資金監(jiān)管協(xié)議書篇十三

丙方：__________。

為強(qiáng)化建設(shè)資金使用管理，提高建設(shè)資金的使用效益，防范資金風(fēng)險(xiǎn)，保證工程建設(shè)的順利進(jìn)行，根據(jù)鐵道部《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)建設(shè)資金流向監(jiān)管的通知》(鐵財(cái)〔20xx〕237號(hào))、昆明鐵路局《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)建設(shè)資金監(jiān)管的通知》(昆鐵財(cái)〔20xx〕181號(hào))文件精神，甲、乙、丙三方本著平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則，經(jīng)協(xié)商一致，訂立本協(xié)議。

1.乙方在丙方開立臨時(shí)銀行存款賬戶(以下簡稱結(jié)算戶)，用途僅限于與新建鐵路云桂線引入昆明樞紐工程有關(guān)的款項(xiàng)往來，至工程竣工清算結(jié)束時(shí)終止。

2.乙方在丙方開立農(nóng)民工工資保證金賬戶(以下簡稱專戶)，專門用于農(nóng)民工工資的支付。在建設(shè)期內(nèi)，專戶除支付農(nóng)民工工資外，對(duì)于其它方面的資金撥付，須專題報(bào)告甲方同意，否則丙方不得受理。乙方必須保證專戶存款余額不低80萬元。

4.每月22日至25日，乙方根據(jù)投資計(jì)劃和工程進(jìn)度，填報(bào)《月度用款計(jì)劃申報(bào)審批表》(附件一)一式三份，經(jīng)甲方審批后，由甲、乙、丙三方各執(zhí)一份。

5.乙方按照審核同意的《月度用款計(jì)劃申報(bào)審批表》用款，嚴(yán)禁超計(jì)劃付款。對(duì)于超用款計(jì)劃的資金支付，乙方必須提出書面申請(qǐng)經(jīng)甲方同意后，丙方才能辦理支付手續(xù)。

6.丙方作為資金監(jiān)管的協(xié)議銀行，負(fù)責(zé)協(xié)助甲方對(duì)乙方的建設(shè)資金使用情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。丙方承諾向甲、乙方提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

7.丙方根據(jù)甲方審核同意的《月度用款計(jì)劃申報(bào)審批表》，對(duì)乙方的每一筆付款，必須與甲方審核同意的用款計(jì)劃進(jìn)行逐筆核對(duì)，審核無誤后及時(shí)辦理資金支付結(jié)算。對(duì)未在用款計(jì)劃內(nèi)的資金支付申請(qǐng)不予受理，并及時(shí)通知甲方。

8.丙方根據(jù)用款計(jì)劃和實(shí)際支出建立臺(tái)賬(附件二)，及時(shí)登記乙方的資金使用計(jì)劃執(zhí)行情況，于次月5日前將臺(tái)賬復(fù)印件和明細(xì)對(duì)賬單送甲方審核備案，并定期向甲方和乙方報(bào)告監(jiān)管服務(wù)的有關(guān)情況。

9.乙方開通網(wǎng)上銀行的，應(yīng)將網(wǎng)上銀行查詢功能授權(quán)甲方及其上級(jí)部門使用，由甲方對(duì)乙方工程資金動(dòng)態(tài)進(jìn)行監(jiān)管。乙方通過網(wǎng)上銀行支付建設(shè)資金時(shí)，必須嚴(yán)格執(zhí)行用款計(jì)劃，嚴(yán)禁故意通過網(wǎng)上銀行支付逃避資金監(jiān)管。丙方應(yīng)及時(shí)核對(duì)乙方網(wǎng)上銀行支付的款項(xiàng)是否符合用款計(jì)劃，發(fā)現(xiàn)乙方超計(jì)劃通過網(wǎng)上銀行支付款項(xiàng)時(shí)，應(yīng)立即通知甲方。

10.乙方及下屬單位不得參加上級(jí)單位或部門組織的資金歸集，乙方發(fā)生的內(nèi)部債權(quán)掛賬應(yīng)以合同協(xié)議為依據(jù)。

11.丙方在履行本協(xié)議時(shí)，應(yīng)對(duì)因本協(xié)議的簽訂所獲得的關(guān)于乙方經(jīng)營或財(cái)務(wù)資金狀況、資料等商業(yè)秘密嚴(yán)格保密。未經(jīng)乙方書面同意，丙方不得向乙方以外的任何人披露上述商業(yè)秘密，但法律法規(guī)規(guī)章另有規(guī)定的除外。

12.乙方(本級(jí)項(xiàng)目部)對(duì)本單位及下屬單位資金流向的監(jiān)管負(fù)總責(zé)。乙方(本級(jí)項(xiàng)目部)及下屬單位匯出云南省的資金必須按本協(xié)議規(guī)定程序報(bào)甲方審批。

13.違約責(zé)任。

(1)乙方違反第5條、第9條和第10條超計(jì)劃付款的，應(yīng)向甲方支付超計(jì)劃付款金額1‰的'違約金。

(2)乙方違規(guī)轉(zhuǎn)移、挪用結(jié)算戶和專戶存款，用于與新建鐵路云桂線引入昆明樞紐工程無關(guān)的其他支出，必須在甲方規(guī)定的時(shí)限內(nèi)全額追回，并向甲方支付轉(zhuǎn)移挪用金額2‰的違約金。乙方未在甲方規(guī)定的時(shí)限內(nèi)全額追回轉(zhuǎn)移、挪用的存款，甲方可暫停拔付建設(shè)資金。

(3)乙方應(yīng)支付甲方的違約金由甲方書面通知乙方，并由甲方直接從應(yīng)付乙方的工程款中扣留。

(4)丙方違反第7條為乙方超計(jì)劃付款辦理結(jié)算的，應(yīng)向甲方支付超計(jì)劃付款金額0.1‰的違約金。丙方違反本協(xié)議對(duì)結(jié)算戶和專戶資金監(jiān)管不力，經(jīng)甲方要求限期整改無效的，取消丙方資金監(jiān)管資格。

14.本協(xié)議未盡事宜由三方協(xié)商解決。

15.本協(xié)議一式柒份，甲方叁份、乙方和丙方各持貳份，三方簽字蓋章后生效。

甲方：__________(印章)。

乙方：__________(印章)。

丙方：__________(印章)。

_____年_____月_____日。

銀行資金監(jiān)管協(xié)議書篇十四

甲方：

法定代表人或授權(quán)代理人：

注冊(cè)地址：

聯(lián)系電話：

傳真：

乙方：

法定代表人或授權(quán)代理人：

注冊(cè)地址：

聯(lián)系電話：

傳真：

依據(jù)中國人民銀行發(fā)布的《支付結(jié)算辦法》以及中華人民共和國其他有關(guān)法律、法規(guī)和結(jié)算制度，甲、乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，就商聯(lián)卡發(fā)行資金管理和結(jié)算等事宜達(dá)成以下協(xié)議。

一、關(guān)鍵名詞。

1.卡：符合乙方業(yè)務(wù)及技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，能在乙方發(fā)展受理商家使用的有統(tǒng)一標(biāo)識(shí)的磁條卡、ic卡以及網(wǎng)上交易的信息載體。

2.交易：指持卡人使用商聯(lián)卡在受理商戶進(jìn)行的消費(fèi)行為。

3.特約商戶：指與乙方簽訂了《特約商戶協(xié)議書》，能夠受理商聯(lián)卡用戶交易的商戶。

4.結(jié)算監(jiān)管賬戶：指為實(shí)現(xiàn)商聯(lián)卡交易資金清算而開立的資金結(jié)算賬戶。

5.資金監(jiān)管：甲方對(duì)乙方的“結(jié)算監(jiān)管賬戶”借方交易額進(jìn)行監(jiān)管，該賬戶資金僅用于與商聯(lián)卡業(yè)務(wù)相關(guān)資金結(jié)算。

二、適用范圍。

本協(xié)議所約定的事項(xiàng)限于乙方銷售商聯(lián)卡資金全額存放在甲方，由甲方代為資金管理和結(jié)算的商聯(lián)卡資金運(yùn)營模式。

三、賬戶的開立。

乙方遵照甲方相關(guān)規(guī)定以乙方的名義在甲方處開立商聯(lián)卡交易資金結(jié)算監(jiān)管賬戶(開戶行：;賬號(hào)：_________________________)(以下簡稱“結(jié)算監(jiān)管賬戶”)。

四、甲乙雙方的權(quán)利和義務(wù)。

(一)甲方的權(quán)利和義務(wù)：

1.甲方根據(jù)國家法律法規(guī)和銀行規(guī)章制度的規(guī)定，為乙方辦理“結(jié)算監(jiān)管賬戶”的開立及其他相關(guān)金融業(yè)務(wù)。

2.甲方受乙方委托對(duì)“結(jié)算監(jiān)管賬戶”的資金進(jìn)行監(jiān)管?！敖Y(jié)算監(jiān)管賬戶”用于存放乙方出售商聯(lián)卡的資金，付款僅限于與特約商戶的資金結(jié)算和乙方收入、利息及手續(xù)費(fèi)、及過期資金等的劃轉(zhuǎn)。

3.甲方應(yīng)指定專門的客戶經(jīng)理積極配合、協(xié)助乙方辦理各類結(jié)算服務(wù)，并提供業(yè)務(wù)資料交接及傳遞相關(guān)憑證，做好各類金融服務(wù)。

4.若甲方出現(xiàn)遷址、暫?；蚪K止?fàn)I業(yè)、解散、撤銷、破產(chǎn)、清算、接管等任何對(duì)履行本協(xié)議有重大影響的情形，應(yīng)及時(shí)通知乙方。如雙方協(xié)商后同意乙方變更服務(wù)銀行的，則甲方應(yīng)配合做好乙方賬戶中資金的劃轉(zhuǎn)、賬戶的注銷或轉(zhuǎn)移等善后工作。

5、乙方特約商戶及其他相關(guān)合作方如需乙方出具銀行資金監(jiān)管證明及其他相關(guān)材料的，甲方應(yīng)配合出具相關(guān)材料。

乙方委托甲方進(jìn)行商戶交易資金結(jié)算的，相關(guān)結(jié)算流程及結(jié)算手續(xù)費(fèi)減免優(yōu)惠等另行簽署補(bǔ)充協(xié)議。

(二)乙方的權(quán)利和義務(wù)。

1.乙方根據(jù)相關(guān)規(guī)定和甲方的要求，在甲方處開立“結(jié)算監(jiān)管賬戶”，辦理相關(guān)金融業(yè)務(wù)。

2.乙方應(yīng)按時(shí)將商聯(lián)卡出售所收到的資金存入“結(jié)算監(jiān)管賬戶”。

3.若乙方出現(xiàn)遷址、暫?；蚪K止?fàn)I業(yè)、解散、撤銷、破產(chǎn)、清算、接管等任何對(duì)履行本協(xié)議有重大影響的情形，應(yīng)及時(shí)通知甲方。

五、關(guān)于資金結(jié)算。

甲乙雙方協(xié)商采取以下一種資金結(jié)算方式。

1.乙方按照與特約商戶簽署的結(jié)算周期，定期提供交易清算數(shù)據(jù)及商戶結(jié)算信息等報(bào)表給甲方，作為委托甲方辦理資金結(jié)算業(yè)務(wù)的委托指令，由甲方利用自身資源為乙方進(jìn)行資金結(jié)算。甲方應(yīng)確保資金結(jié)算及時(shí)、準(zhǔn)確，如由于甲方原因造成資金結(jié)算不成功的，甲方應(yīng)及時(shí)采取糾錯(cuò)彌補(bǔ)措施，由此造成損失的甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。乙方結(jié)算監(jiān)管賬戶內(nèi)的資金因被有權(quán)單位采取停止支付、凍結(jié)等原因不足以甲方執(zhí)行乙方委托指令的，或因乙方提供的有關(guān)交易清算報(bào)表的不準(zhǔn)確、不完整，如數(shù)據(jù)存在錯(cuò)誤或者缺失等原因造成甲方代為進(jìn)行資金結(jié)算不成功的，乙方應(yīng)及時(shí)采取糾錯(cuò)彌補(bǔ)措施，由此造成損失的乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任，與甲方無關(guān)。甲方并為此有權(quán)通知乙方采取補(bǔ)救措施或進(jìn)行糾錯(cuò)處理，乙方應(yīng)按甲方通知要求及時(shí)辦理。

2.甲方在收到乙方提供的商聯(lián)卡交易清算數(shù)據(jù)后當(dāng)日將資金劃至甲方已留檔的各相關(guān)特約商戶賬戶中。

六、爭議解決。

1.因法律、法規(guī)、金融政策和銀行結(jié)算制度出現(xiàn)變更，甲乙雙方。

2.甲乙雙方應(yīng)認(rèn)真履行本協(xié)議規(guī)定，如有分歧、爭議，應(yīng)本著友好協(xié)商的原則解決。如果無法協(xié)商解決，則應(yīng)向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院起訴。

3.協(xié)議有效期間如因不可抗力或法律法規(guī)等事由導(dǎo)致本協(xié)議無法執(zhí)行，則協(xié)議雙方互不追究對(duì)方的違約責(zé)任，但遭受到不可抗力的一方有義務(wù)立即書面通知另一方，雙方并盡最大努力減少該不可抗力帶來的后果，協(xié)助對(duì)方處理善后事宜。

七、保密條款。

1.雙方均保證，對(duì)于本協(xié)議內(nèi)容及雙方在履行本協(xié)議過程中所獲知的對(duì)方任何涉密信息，任何一方均負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方許可不得泄露給任何第三方(不包括乙方特約商戶及其他合作方)或用于其他目的。但法律、法規(guī)另有規(guī)定，金融監(jiān)管部門另有要求的除外。

2.甲方及其工作人員須對(duì)乙方的交易結(jié)算資金賬戶情況保密。未經(jīng)乙方許可，甲方應(yīng)拒絕任何單位和個(gè)人的查詢。但法律、法規(guī)另有規(guī)定，金融監(jiān)管部門另有要求以及乙方所做的查詢除外。

八、協(xié)議的履行及終止。

1.本協(xié)議由雙方法定代表人(負(fù)責(zé)人)或授權(quán)代表簽章并加蓋公章后生效。除甲乙雙方按本協(xié)議有關(guān)條款提前解除外，本協(xié)議的有效期為12個(gè)月。本協(xié)議每一次到期后自動(dòng)向后延長6個(gè)月，除非任何一方在到期之日前三個(gè)月內(nèi)提出不再續(xù)簽。

2.在本協(xié)議有效期內(nèi)，任何一方未及時(shí)履行本協(xié)議項(xiàng)下任何義務(wù)。

3.本協(xié)議終止或解除后，雙方應(yīng)積極配合，妥善處理并解決善后事宜，甲方應(yīng)當(dāng)配合把剩余的資金在五個(gè)工作日內(nèi)轉(zhuǎn)到乙方指定的賬戶。

4.本協(xié)議終止或解除后，雙方在此之間已經(jīng)進(jìn)行但尚未完結(jié)的商聯(lián)卡結(jié)算業(yè)務(wù)仍需繼續(xù)履行，不因本協(xié)議終止(解除)而終止。

5.本協(xié)議未盡事宜，甲、乙雙方可簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等的法律效力。

6.對(duì)本協(xié)議進(jìn)行修改，必須以書面形式進(jìn)行。

7.本協(xié)議正本一式四份，雙方各執(zhí)兩份，四份協(xié)議具有同等法律效力。

雙方簽署如下：

甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________。

法定代表人(簽字)：_________法定代表人(簽字)：_________。

_________年____月____日_________年____月____日。

銀行資金監(jiān)管協(xié)議書篇十五

甲方(受讓方)：身份證號(hào)：

乙方(轉(zhuǎn)讓方)：身份證號(hào)：

丙方(監(jiān)管銀行)：

根據(jù)甲乙雙方于2012年月日簽定的《****有限公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，約定甲方向乙方支付萬元人民幣，作為第一期股權(quán)轉(zhuǎn)讓款。為了保證甲乙雙方順利完成交易，保障轉(zhuǎn)移資金的安全，經(jīng)本協(xié)議各方協(xié)商，就甲乙雙方授權(quán)丙方對(duì)股權(quán)轉(zhuǎn)讓款人民幣萬元進(jìn)行監(jiān)管之有關(guān)事宜，簽訂如下協(xié)議，以資共同遵守：

一、甲乙雙方同意并授權(quán)丙方按本協(xié)議的約定對(duì)甲方應(yīng)當(dāng)支付的股權(quán)轉(zhuǎn)讓款人民幣萬元(以下稱監(jiān)管資金)進(jìn)行監(jiān)管。

二、甲方應(yīng)當(dāng)于本協(xié)議簽訂之日在丙方處開立資金監(jiān)管賬戶，戶名：***，賬號(hào)：，并將監(jiān)管資金于本協(xié)議簽訂之日起日內(nèi)全部存入監(jiān)管賬戶。

三、資金監(jiān)管期限為日歷天，即從本協(xié)議簽訂之日起至2012年月日止。

四、在監(jiān)管期間，除本協(xié)議第六條的有關(guān)約定外，丙方不得受理本協(xié)議各方及其他任何人支取、劃轉(zhuǎn)、銷戶或其他動(dòng)用監(jiān)管資金的業(yè)務(wù)。但如遇有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)上述賬戶進(jìn)行查封、凍結(jié)、扣劃，則丙方依照國家有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行，丙方不承擔(dān)責(zé)任。

五、在監(jiān)管期間，若因上述卡掛失補(bǔ)辦或其他原因換領(lǐng)新卡，導(dǎo)致上述卡號(hào)變更，對(duì)于新卡內(nèi)的存款丙方仍然應(yīng)按本協(xié)議的約定進(jìn)行監(jiān)管。

六、監(jiān)管期內(nèi)丙方根據(jù)下列情形將監(jiān)管資金解除監(jiān)管：

1.經(jīng)工商行政管理局變更登記，***有限公司的%股權(quán)轉(zhuǎn)移登記至甲方名下(甲方或甲方指定人員名下);法人代表已經(jīng)變更為甲方指定人員。甲乙雙方共同向丙方提出書面申請(qǐng)，或者乙方提交***有限公司變更后的營業(yè)執(zhí)照，證明法定代表人已經(jīng)變更為甲方的，只要具備上述條件之一的，丙方應(yīng)將監(jiān)管資金中的人民幣萬元?jiǎng)澲烈曳街付ㄙ~戶(戶名：帳號(hào)：)。

2.在監(jiān)管期內(nèi)甲乙雙方取消股權(quán)轉(zhuǎn)讓交易，甲乙雙方共同向丙方提出解除資金的書面申請(qǐng)，丙方在收到后予以解除資金監(jiān)管，監(jiān)管賬戶內(nèi)的監(jiān)管資金由甲方自行處置。

3.監(jiān)管期屆滿，甲乙雙方未能完成股權(quán)轉(zhuǎn)讓交易，也未能達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議延長監(jiān)管期限的，丙方監(jiān)管責(zé)任解除，監(jiān)管賬戶內(nèi)的資金由甲方自行處置。

七、丙方依據(jù)本協(xié)議僅承擔(dān)資金監(jiān)管的責(zé)任，甲乙雙方之間因履行股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議產(chǎn)生的所有糾紛由甲乙雙方自行解決，與丙方無關(guān)。

八、本協(xié)議經(jīng)甲乙丙三方有權(quán)簽字人或授權(quán)代表簽字或加蓋公章后生效。

十、本協(xié)議一式三份，甲乙丙三方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

甲方：

乙方：

丙方：

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