無論是身處學(xué)校還是步入社會，大家都嘗試過寫作吧，借助寫作也可以提高我們的語言組織能力。那么我們該如何寫一篇較為完美的范文呢？下面是小編幫大家整理的優(yōu)質(zhì)范文，僅供參考，大家一起來看看吧。

2023年公司現(xiàn)金支取申請書范本一

一、主要工作情況

作為單位出納，我在收付、反映、監(jiān)督、管理四個方面盡到了應(yīng)盡的職責，在不斷改善工作方式方法的同時，順利完成如下工作：

1、現(xiàn)金業(yè)務(wù)

本人嚴格按照財務(wù)人員的相關(guān)制度和條例，實現(xiàn)現(xiàn)金管理，現(xiàn)金收付，憑證的審核以及現(xiàn)金日記帳登記等業(yè)務(wù)謹慎細致不出差錯，能夠確保做到現(xiàn)金的收支準確無誤，認真復(fù)核會計主管審核的原始憑證數(shù)量，金額計算與金額是否一致，逐筆登記現(xiàn)金日記帳，保證了現(xiàn)金工作的準確性，及時性。

2、銀行業(yè)務(wù)

日常與銀行相關(guān)部門聯(lián)系緊密，根據(jù)單位需要正確開具支票轉(zhuǎn)賬進賬，提取現(xiàn)金備用，井然有序地完成了職工日常報銷。在平日與銀行接觸的工作中，我認真復(fù)核所要求開具的銀行結(jié)算憑證的臺頭，帳號，用途是否一致，認真填寫銀行結(jié)算憑證，保證金額填寫準確，及時掌握銀行存款余額情況，逐筆序時認真登記銀行存款日記帳。

3、本職工作

對于本職工作，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，定期向財務(wù)主管核對現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金金額不符，做到及時匯報，及時處理。及時回收整理各項回單、收據(jù)，。根據(jù)財務(wù)主管提供的依據(jù)，及時發(fā)放員工報銷和其它應(yīng)發(fā)放的經(jīng)費。在工作中堅持財務(wù)手續(xù)，嚴格審核算(發(fā)票上必須有經(jīng)手人、審核人、審批人簽字方可報帳)，對不符手續(xù)的發(fā)票不付款。當然還有最重要的一方面就是保管現(xiàn)金、票據(jù)、各種印鑒，既要有內(nèi)部的保管分工，各負其責，并相互牽制的意識;也要有對外的保安措施，維護個人安全和公司的利益不受到損失的意識。

4、厲行節(jié)約，保證采購科學(xué)合理

由于領(lǐng)導(dǎo)的信任，本人還擔任辦公室后勤物品采購工作。本著厲行節(jié)約，保證工作需要的原則，我始終堅持做到多請示、多匯報、不該購的不購，不該報的不報，充分利用辦公室現(xiàn)有資源，科學(xué)調(diào)度，合理調(diào)配，能用則用，能修則修，以最小的支出，取得最佳的效果。

5、廉潔自律，力樹財會工作形象

財務(wù)工作是重點崗位工作，要求工作人員務(wù)必做到廉潔奉公、遵章守紀，忠于職守。我始終堅持認真學(xué)習(xí)財務(wù)相關(guān)法規(guī)，堅持以自律為本，在實際工作中嚴格遵守法紀，時刻以反面教材警示自己，不斷強化廉潔自律意識，努力做到“自重、自省、自警、自勵”，樹立了財務(wù)工作者的良好形象，始終以飽滿的精神狀態(tài)投入到每一項工作中。

二，存在不足和20xx年度工作計劃

1、存在不足在公司領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)下和同事們的幫助支持，無論是思想認識，還是工作能力都有了進步，但差距和不足大有存在的。比如：一方面是學(xué)習(xí)的深度和廣度還需要加強;另一方面是遇到困難強調(diào)客觀原因較多，沒有充分發(fā)揮主觀能動性

2、20xx年度工作計劃

20xx年已經(jīng)到來，為迎接新一年的挑戰(zhàn)，我給自己做了以下計劃：

1)提高自身業(yè)務(wù)能力。

在上級部門的正確領(lǐng)導(dǎo)下，勤奮學(xué)習(xí)，扎實工作，繼續(xù)加強學(xué)習(xí)。深入學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀理論。同時認真鉆研業(yè)務(wù)知識，虛心向身邊的同事學(xué)習(xí)，不斷充實和豐富自己的會計業(yè)務(wù)知識。要立足公司發(fā)展變化的新情況，多動腦筋、想辦法、出主意，增強工作的主動性、預(yù)見性、創(chuàng)造性，為領(lǐng)導(dǎo)出謀劃策，提出可行建議和工作預(yù)案，發(fā)揮參謀和助手作用，不斷提高參與和決策能力。

2)發(fā)揮協(xié)調(diào)功能。

財務(wù)工作綜合全局，協(xié)調(diào)各方，承內(nèi)聯(lián)外，對于職責內(nèi)的工作一定要抓緊抓好，并且做到抓一件成一件，件件有交代，項項有落實，對于職責外的工作，也要義不容辭的承擔起來，保證各項工作的全面推進。

3)發(fā)揮主觀能動性。

財務(wù)工作的程序性要求很強，所以在工作中要保持頭腦清醒，分清主次、不怕麻煩，爭取建立一套科學(xué)的工作制度、工作程序，使每項工作都有章可循。

2023年公司現(xiàn)金支取申請書范本二

時光荏苒，歲月如梭，來公司已經(jīng)兩年多了，依然清晰地記得當時jerry面試我的情景。通知我面試的電話里，jerry問我：“你想找一份什么樣的工作?”我回答：“一份穩(wěn)定的、朝陽性行業(yè)的工作。”

當時剛從上廣電出來，確實非常希望能有一份穩(wěn)定、又有發(fā)展前景的工作。聽到我的回答，jerry說：“公司是一個實現(xiàn)夢想的舞臺，讓每一個有志于實現(xiàn)個人夢想的人夢想成真。目前在b2b網(wǎng)站最好的是馬云的阿里巴巴，但是阿里巴巴是面向各個行業(yè)的b2b平臺，在汽配行業(yè)還沒有這樣的平臺，雖然公司汽配業(yè)務(wù)剛剛起步，但是我們的理想是做汽配行業(yè)最優(yōu)秀的公司?！闭沁@樣充滿激情、富有雄心壯志的話語，讓我如迷途中看到了燈塔，認準公司就是我要加入的公司。

與公司朝夕相伴的兩年時間里，我愈發(fā)感覺到，公司不止是一所學(xué)校，讓我得到了充分的成長和鍛煉，而且也是一個充滿著凝聚力和愛的大家庭。

20xx年10月9日，我第一天來公司報到，就在那天我認識了我的搭檔linda。記得當時jerry介紹說：“l(fā)inda以前是在汽車發(fā)電機工廠做過一年時間的外貿(mào)，而eric以前雖然在外貿(mào)行業(yè)工作多年，但是在汽配行業(yè)是新手，今后你們倆搭檔一起做汽車電機業(yè)務(wù)。

就這樣，我在公司的夢想揚帆起航了。第二天中午吃完午飯，jerry和我一起散步時，詢問我對公司的感受，我說：“公司是一個充滿了朝氣、愛、互相欣賞的團隊，人與人之間完全沒有隔膜，讓人感受到了溫暖與關(guān)愛?！?/p>

兩年過去了，那份溫暖與關(guān)愛從未褪色，歷經(jīng)時間的洗禮，人與人之間的溫暖與關(guān)愛歷久彌新，這讓習(xí)慣了國企相對冷漠人文氛圍的我，倍感親切。

第一次參加公司部門會議是在錦江之星，還記得會議的主題是“汽配部創(chuàng)新的商業(yè)模式”，公司讓員工一起參與討論未來的發(fā)展規(guī)劃。那一天，我認識到了不一樣的公司，第一次聽到他經(jīng)營理念征之后的“蘇醒行動”、“激情行動”、“大魚變鯨魚項目”、“60天見證奇跡”、“贏在公司”、“利他經(jīng)營培訓(xùn)”等等分享會議讓我感受到了公司團隊充滿了激情、正向的能量、利他精神，每一步都在腳踏實地為實現(xiàn)最初的夢想而努力著。

那時，我們沒有一個客戶、一家供應(yīng)商、一本產(chǎn)品目錄，連在公司網(wǎng)站、阿里巴巴、環(huán)球資源上的產(chǎn)品資料也沒有。我對產(chǎn)品的了解完全是空白，就在那年12月參加了automechanika，開始了尋找供應(yīng)商建立業(yè)務(wù)關(guān)系、開發(fā)電機客戶之旅。

記得第一次出差是和linda一起去寧波華興，在那里我第一次看到了發(fā)電機的實物，以及發(fā)電機的生產(chǎn)流程;之后不久又和linda一起去常州武起、常州江南、常州得超，熟悉和了解了起動機的生產(chǎn)流程，這兩次出差奠定了我最初的產(chǎn)品知識。在此，也非常感謝公司能夠給我這樣一個汽配新人成長的機會，也感謝linda帶我走進了汽配業(yè)務(wù)的大門。

俗話說：萬事開頭難。最初的業(yè)務(wù)拓展并不十分順利，有效的詢盤不多，但我珍惜每一次的詢盤，因為每一次詢盤對我來說都蘊含著機會，顯得格外珍貴

針對客戶所詢產(chǎn)品進行重點研究、尋找相匹配的供應(yīng)商、請供應(yīng)商報價……忙得不亦樂乎，但是，成功卻依然那么遙遠。記得當時胡總為我們舉辦了“業(yè)務(wù)戰(zhàn)略模擬”幫助我們提升對客戶需求的洞察，并以公司的優(yōu)勢與之相匹配。20xx年的2月，我終于收獲了第一個有實質(zhì)意義的客戶詢盤：當時客戶給了一份其它公司的pi作為詢盤，我如獲至寶，花了大量時間來準備給客戶的報價，還找到j(luò)erry尋求幫助，希望拿下這個客戶。

jerry分析后給我的建議是：其它公司已經(jīng)簽發(fā)pi，再去爭取這個客戶意義不大，因為永遠有比你價格報得低的供應(yīng)商，比價格不是我們的優(yōu)勢，你可以從其它方面入手體現(xiàn)我們對客戶尊重與理解。聽了jerry的建議，我認真分析了客戶需求的產(chǎn)品，并整理了一份詳細的分析報告給客戶，不一樣的公司、不一樣的經(jīng)營理念打動了客戶，隨后的合作雖有波折，但是業(yè)務(wù)量卻在一步步提升，現(xiàn)在這位客戶已經(jīng)成為我們的重點客戶之一。

兩年多過去了，電機團隊由兩人變成了五人，客戶從零變成了近三十個，供應(yīng)商由零形成了二十多家穩(wěn)定的、長期的供貨渠道，業(yè)務(wù)量也接近兩百萬美金。昨日的厚積只為明日的薄發(fā)，今日我為公司十年榮耀驕傲，明日公司為我們電機團隊喝彩。乘風破浪會有時，直掛云帆濟滄海，朝氣蓬勃的電機團隊正滿懷著勢不可擋的壯志豪情，昂首挺胸走在譜寫公司下一個精彩十年的大路上!

2023年公司現(xiàn)金支取申請書范本三

因公司工作調(diào)整，我任公司財務(wù)部出納。在沒有做出納之前，總聽人說出納工作是財務(wù)工作中最臟最累最差的活，回顧總結(jié)這大半年的工作，我不這樣認為。我對財務(wù)的出納工作有了新的了解與理解。

出納是一份心細的工作，不能出差錯，多一分少一分都不可以。所以，我努力做好現(xiàn)金盤點工作，每月末做好與會計的銀行帳、現(xiàn)金帳的對帳工作，做好發(fā)票匯兌與監(jiān)控回傳工作。盡量做到不出差錯。

現(xiàn)金報銷更是需要細心謹慎，這直接關(guān)系到每個人的利益，因此在每次報銷現(xiàn)金的時候，每筆錢我都會算兩遍點兩遍。每天都認真做好與銀行的業(yè)務(wù)來往及相關(guān)工作。

今年，在財務(wù)部經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)下，辦理了公司網(wǎng)上銀行，逐步利用網(wǎng)上銀行進行業(yè)務(wù)劃賬、部分勞務(wù)費發(fā)放、各類有價證券的轉(zhuǎn)換等工作。利用這一新工具，提高了財務(wù)的效率。避免了現(xiàn)金發(fā)放的出錯，安全高效。

出納崗位是財務(wù)工作的窗口，和公司各個部門接觸機會多。同時，財務(wù)工作又是一個比較專業(yè)的工作，有人不明白的時候，我都會認真耐心向他解釋，努力做好服務(wù)，方便大家的報賬。通過近一年的工作實踐，我處理了近千條oa網(wǎng)上財務(wù)部事項處理，各項發(fā)起事項兩百多。我深深地感到要做好出納工作絕不可用“輕松”來形容，出納工作更不是可有可無的一個無足輕重的崗位，出納工作是會計工作中不可缺少的一個部分，它是經(jīng)濟工作的第一線。因此，作為一個合格的出納，必須學(xué)習(xí)、了解和掌握政策法規(guī)和公司制度，不斷提高自己的政策水平。

作為專職的出納員，不但要具備處理一般會計事物的財務(wù)會計專業(yè)基本知識，還要具備較高的處理出納事務(wù)的出納專業(yè)知識水平。做好出納工作首先要熱愛出納工作，要有嚴謹細致的工作作風和職業(yè)道德。出納人員要有較強的安全意識，現(xiàn)金、有價證券、票據(jù)，要有對外的保安措施，維護個人安全和公司的利益不受到損失。

出納人員必須具備良好的職業(yè)道德修養(yǎng)，要熱愛本職工作，精業(yè)、敬業(yè)，要竭力為本單位中心工作，為單位的總體利益、為全體職工服務(wù)，牢固的樹立為人民服務(wù)的思想。上班之余，我還努力學(xué)習(xí)財務(wù)知識，參加了會計考試，努力儲備財務(wù)知識，為自己更好的履行職責做好準備。

這一年中，我積極參加公司組織的各項活動，深入學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀活動，學(xué)習(xí)航空發(fā)動機專家吳大觀光輝的一生、自學(xué)廉政教育學(xué)習(xí)等。我覺得應(yīng)該學(xué)習(xí)革命先輩們那種艱苦奮斗的精神，自勉自勵。

在明年的工作中，我會繼續(xù)踏踏實實，努力認真地做好自己的本職工作，協(xié)助部門領(lǐng)導(dǎo)推進財務(wù)的創(chuàng)新工作。繼續(xù)不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，針對自己的薄弱環(huán)節(jié)有的放失；向其他財務(wù)人員管學(xué)習(xí)好的經(jīng)驗，提高自身的綜合能力；同時也為日后的工作積累經(jīng)驗。

2023年公司現(xiàn)金支取申請書范本四

20xx年9月份我有幸成為公司的一員，主要是在財務(wù)部擔任出納工作，在財務(wù)部業(yè)務(wù)種類繁多的地方，我的職責是現(xiàn)金收支，現(xiàn)金日記賬的登記和賬務(wù)核對，手寫支票，工資及獎金的核對和發(fā)放。

回顧這幾個月來的工作，我虛心學(xué)習(xí)新的專業(yè)知識，積極配合同事之間的工作，努力適應(yīng)新的工作崗位，以最快的速度和的狀態(tài)進入自己的工作狀態(tài)。我的缺點也是不可掩飾的。

首先，在領(lǐng)導(dǎo)的幫助下我了解了出納崗位的各種制度及其日常的工作流程。在同事們的指導(dǎo)和幫助下使我學(xué)到了很多工作中的知識，使我最快的熟悉了這份新的工作。在工作崗位沒有高低之分，一定要好好工作，來體現(xiàn)人生價值。同時為了提高工作效率，平時自學(xué)電腦知識和erp的出納知識及操作，利用erp使工作更加準確和快速。

其次作為公司出納，我在收付、反映、監(jiān)督四個方面盡到了應(yīng)盡的職責，過去的幾個月里在不斷改善工作方式方法的同時，順利完成如下工作：

一、日常工作

1、嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，定期向會計核對現(xiàn)金與賬目，發(fā)現(xiàn)金額不符，做到及時匯報，及時處理。

2、及時收回公司各項收入，開出收據(jù)，及時收回現(xiàn)金存入銀行。

3、根據(jù)會計提供的依據(jù)，與銀行相關(guān)部門聯(lián)系，井然有序地完成了職工工資和其它應(yīng)發(fā)放的經(jīng)費發(fā)放工作。

4、堅持財務(wù)手續(xù)，嚴格審核(憑證上必須有經(jīng)手人及相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的簽字才能給予支付)，對不符手續(xù)的憑證不付款。

二、其他工作

1、迎接公司上市財務(wù)審計，準備所需財務(wù)相關(guān)材料為迎接審計部門對我公司賬務(wù)情況的檢查工作，做好前期自查自糾工作，對檢查中可能出現(xiàn)的問題做好統(tǒng)計，并提交領(lǐng)導(dǎo)審閱。在工作中，我忠于職守，盡力而為，領(lǐng)導(dǎo)和同事們也給了我很大的幫助和鼓勵。

2、完成領(lǐng)導(dǎo)交付的其他工作。

三、回顧檢查自身存在的問題

1、學(xué)習(xí)不夠。當前，以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的會計軟件的應(yīng)用及理論基礎(chǔ)、專業(yè)知識、工作方法等不能完全適應(yīng)新的工作。

2、對針對以上問題，今后的努力方向是：

加強理論學(xué)習(xí)，進一步提高工作效率。對業(yè)務(wù)的熟悉，必須通過相關(guān)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，虛心請教領(lǐng)導(dǎo)和同事增強分析問題、解決問題的能力，努力學(xué)習(xí)，爭取在明年取得會計從業(yè)資格證書。

綜上所述。在過去的幾個月中，付出過努力，也得到過回報。人到中年，用嚴肅認真的態(tài)度對待工作，在工作中一絲不茍的執(zhí)行制度，是我們的優(yōu)勢。我堅持要求自己做到謹慎的對待工作，并在工作中掌握財務(wù)人員應(yīng)該掌握的原則。

作為財務(wù)人員特別需要在制度和人情之間把握好分寸，既不能的觸犯規(guī)章制度也不能不通世故人情。只有不斷的提高業(yè)務(wù)水平才能使工作更順利的進行。在即將到來的20xx年，我會揚長避短，更好的完成本職工作。

2023年公司現(xiàn)金支取申請書范本五

甘肅省融資擔保集團有限公司情況介紹

一、基本情況

甘肅省融資擔保集團有限公司(簡稱公司)是甘肅省工業(yè)和信息化委員會批準成立，由甘肅省公路航空旅游投資集團公司獨家發(fā)起設(shè)立的(國有)法人機構(gòu)。甘肅省公路航空旅游投資集團有限公司是經(jīng)甘肅省人民政府批準設(shè)立的集建設(shè)、經(jīng)營、投融資為一體的國有大型獨資公司，注冊資本200億元人民幣。截至20xx年12月末，總資產(chǎn)20xx億元，凈資產(chǎn)873億元，是甘肅省總資產(chǎn)、凈資產(chǎn)規(guī)模最大的國有獨資企業(yè)。

公司成立于20xx年2月，首期注冊資本金3億元，20xx年增加注冊資本金3億元，20xx年進一步增加注冊資本金1億元，現(xiàn)注冊資本金7億元，連續(xù)兩年增資4億元。為100%國有資本，是甘肅省內(nèi)資金規(guī)模最大的融資性擔保公司。公司是中國融資性擔保業(yè)協(xié)會會員單位，20xx年獲得“省長金融獎”。

二、人員狀況

目前，公司有員工80余人，其中博士1名，碩士7名，全體員工均具有本科及以上學(xué)歷，金融、會計和擔保相關(guān)專業(yè)占80%以上。業(yè)務(wù)骨干全部從銀行、會計師事務(wù)所、金融資產(chǎn)管理公司等引進，具有豐富理論和實踐經(jīng)驗。

三、經(jīng)營情況

公司主要從事貸款擔保、票據(jù)承兌擔保、貿(mào)易融資擔保、項目融資擔保、信用證擔保、訴訟保全擔保、履約擔保及其他融資性擔保業(yè)務(wù);以自有資金進行投資，經(jīng)營與擔保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)。20xx年與金昌市人民政府合資成立了甘肅省融資擔保集團金昌有限公司，并在天水市、酒泉市、慶陽市設(shè)立了3家經(jīng)營性分支機構(gòu)，業(yè)務(wù)范圍覆蓋甘肅全省。 公司與國家開發(fā)銀行、建設(shè)銀行、中國銀行、進出口銀行、浦發(fā)銀行、招商銀行、興業(yè)銀行等16家金融機構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作，累計獲得授信總額超過180億元。截至20xx年末，累計為地方中小微企業(yè)提供擔保48.27億元，支持中小微企業(yè)730余戶。

20xx、20xx年，公司新增擔保額、中小微企業(yè)擔保比例、擔保放大倍數(shù)(以有效凈資產(chǎn)為基數(shù))和平均年擔保費率分別為13.61億元、34.66億元，100%、100%，3.01倍、5倍和

1.5%，1.7%。

公司營業(yè)收入主要為擔保費收入，20xx、20xx年分別為

1,295萬元、4,135萬元。公司資產(chǎn)主要為貨幣資金，20xx年末為59,822萬元，其中存出保證金為14,702萬元。

成立以來，公司以支持中小微企業(yè)發(fā)展為宗旨，積極打造中小微企業(yè)綜合性融資服務(wù)平臺，培育了一批具有自主創(chuàng)新能力、自主知識產(chǎn)權(quán)和核心競爭力的優(yōu)質(zhì)中小微企業(yè)，成為政府資金的“放大器”、銀行信貸風險的“減壓器”、中小微企業(yè)的“孵化器”和區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的“助推器”。據(jù)統(tǒng)計測算，受保企業(yè)累計增加銷售收入150億元，新增就業(yè)崗位約3萬個，新增稅收約16億元。

四、發(fā)展規(guī)劃

1、根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況，規(guī)劃至20xx年末將注冊資本金增加至10億元，并在全省范圍內(nèi)開展再擔保業(yè)務(wù)。

2、以擔保公司為平臺組建大型金融控股集團，搭建信用擔保、地方法人銀行、產(chǎn)業(yè)投資基金、融資租賃、金融倉儲、典當?shù)染C合金融業(yè)務(wù)平臺，滿足中小微企業(yè)全方位和多層次的融資需求。

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公 司 簡 介

特點

投資擔保是一種安全的投資，可以為投資者的資金提供保護。選擇投資擔保，投資者的投資所賺取的利息會根據(jù)固定利率、浮動利率、或與市場掛鉤的公式計算。對許多人來說，投資擔保(或其他保守的固定收入投資)是對投資組合起保障作用的優(yōu)質(zhì)選項。

投資擔保主要應(yīng)用于投資擔保公司，通常是指個人將資金借貸給經(jīng)過擔保公司嚴格考察、審核過的以房產(chǎn)、汽車或其他資產(chǎn)作為抵(質(zhì))押物的具備較強還款能力的借款人。擔保公司作為中介，對借款人資金使用及

回收情況進行全程監(jiān)控并提供擔保，使投資人獲得安全、穩(wěn)定、較高收益。 投資擔保一方面為中小企業(yè)貸款融資開辟了一條新的通道，同時又為出資人提供了一種新的投資渠道。

正規(guī)投資擔保公司贏利點在于向借款人收取一定的擔保費，借貸雙方直接從銀行轉(zhuǎn)賬，擔保公司不經(jīng)手占有借貸雙方的資金，只是為借貸雙方提供信息中介服務(wù)，收取相應(yīng)的擔保服務(wù)費。

出資人的收益率其實是借錢人支付的利息。擔保即意味著若借款人不能按時還款，擔保公司要代為償付，以確保出資人本息不受損失。投資擔保這種“不摸錢”的原則，和地下錢莊、小中介、非法集資等徹底區(qū)分開來。

業(yè)務(wù)范圍

借款擔保業(yè)務(wù)

1、企業(yè)技術(shù)改造貸款擔保

2、企業(yè)流動資金貸款擔保 3、企業(yè)信用證貸款擔保 4、企業(yè)綜合授信貸款擔保 5、企業(yè)主個人貸款擔保 6、個人投資貸款擔保 7、產(chǎn)權(quán)置換過橋貸款擔保 8、各種短期借款擔保 9、個人消費貸款擔保

票據(jù)證券擔保業(yè)務(wù)

1、開立信用證擔保 2、銀行承兌匯票擔保 3、商業(yè)匯票擔保 4、銀行保函擔保 5、企業(yè)債券擔保 6、保本基金擔保 7、信托產(chǎn)品擔保 8、其他票據(jù)證券擔保 交易履約擔保業(yè)務(wù) 1、工程履約擔保 2、工程付款擔保 3、投標擔保 4、原材料賒購擔保 5、設(shè)備分期付款擔保 6、財產(chǎn)保全擔保 7、租賃合同擔保 8、其他合同擔保

抵押條件

投資擔保一般為房屋抵押，汽車質(zhì)押

房屋抵押擔保

1.住房抵押擔保 2.別墅抵押擔保 3.公寓抵押擔保 4.底商抵押擔保 5.寫字樓抵押擔保 6.央產(chǎn)房抵押擔保

7.經(jīng)濟適用房抵押擔保

汽車質(zhì)押

由于汽車不能用作銀行抵押貸款，因此汽車質(zhì)押僅僅是針對擔保公司于被擔保者而言，即講被擔保者的汽車等財務(wù)產(chǎn)權(quán)交給擔保公司，有擔保出資給被擔保者相應(yīng)的金額。

業(yè)務(wù)流程

第一章總則

第一條保證擔保業(yè)務(wù)的規(guī)范化、制度化和程序化，防范和控制擔保風險，特制定本業(yè)務(wù)指引。

第二條擔保業(yè)務(wù)應(yīng)遵守國家的法律、法規(guī)，遵循自愿、公平、誠實信用和合理分擔風險的原則。

第二章?lián)I(yè)務(wù)程序

第三條擔保業(yè)務(wù)程序如下：

(一)企業(yè)申請

(二)擔保受理

(三)項目初審

(四)項目復(fù)審

(五)總經(jīng)理辦公會審議通過。單個企業(yè)或相互關(guān)聯(lián)企業(yè)擔保項目金額超過公司實收資本10%(含10%)，單筆業(yè)務(wù)擔保期限超過一年的須經(jīng)公司董事會審議通過。

(六)出具擔保意向書

(七)簽訂擔保合同

(八)抵押登記

(九)簽訂正式保證合同

(十)擔保收費

(十一)發(fā)放貸款

(十二)保后管理 (十三)代償和追償 (十四)擔保終結(jié) 擔保業(yè)務(wù)程序細化列示： 一、企業(yè)申請： 《委托擔保申請書》 二、擔保受理： 1、《擔保項目受理登記表》 2、《業(yè)務(wù)受理通知書》(代評審費收取通知書) 三、項目初審：

1、《擔保項目處理表》

2、《調(diào)查報告》

四、項目復(fù)審：

1、《項目評審報告》(暫無固定格式)

2、《擔保項目評審意見書》(復(fù)審期間該意見書依次由主辦業(yè)務(wù)部門、評審部門、主管副總簽署意見)

五、總經(jīng)理辦公會評審：

1、《擔保項目評審會議紀要》

2、《擔保項目評審意見書》

3、《總經(jīng)理辦公會議決議》(辦公會成員簽署意見)

4、需上報公司董事會審議通過的擔保項目，公司董事會評審《擔保項目評審意見書》，(董事會成員簽署意見)出具《董事會決議》。

六、出具擔保意向書：

《擔保意向書》

七、簽訂相關(guān)擔保合同：

(一)準備空白合同文本

1、《委托保證協(xié)議》

2、《抵押反擔保合同》

3、《質(zhì)押反擔保合同》

4、《反擔保保證書》 5、《財務(wù)監(jiān)管協(xié)議》 6、《保證金管理協(xié)議》 (二)審核空白文本 《合同審核表》 (三)正式簽訂合同 1、《合同登記表》 2、《擔保費認繳單》 八、抵押登記： 九、與銀行簽訂保證合同： 《保證合同》(銀行固定格式) 十、收取擔保費 十一、發(fā)放貸款： 1、《擔保業(yè)務(wù)聯(lián)系單》 2、《貸款擔保臺帳》 十二、保后管理 1、《擔保項目檢查報告》 2、《擔保到期通知函》 3、《擔保項目展期(逾期)報告》

十三、代償和追償

十四、擔保終結(jié)：

1、《還貸憑證》(復(fù)印件，銀行固定格式)

2、《免除擔保責任確認表》

第三章?lián)Ｉ暾埡褪芾?/p>

第四條企業(yè)申請擔保需填寫《擔保申請書》，同時應(yīng)提供下列材料，并對所提供材料的真實性負責。

(一)代管人(擔保申請人)應(yīng)提供的材料：

1、法人營業(yè)執(zhí)照(年檢)及法人代碼證;

2、法人代表證明書 3、法人代表授權(quán)書 4、法人代表及委托代理人身份證; 5、注冊資本驗資報告; 6、貸款卡及貸款卡回執(zhí)單; 7、資信證明; 8、公司章程及公司合同 9、借款申請書; 10、申請借款和擔保的董事會決議; 11、當期財務(wù)報表及近3年的財務(wù)報表和經(jīng)合法中介機構(gòu)出局的審計報告。報表主要包括：資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表等;

12、與借款用途有關(guān)的資料：購銷協(xié)議、合作協(xié)議等;

13、項目可行性報告及主管部門批件;

14、生產(chǎn)經(jīng)營情況;

15、主要存貨、長期投資、固定資產(chǎn)、銀行借款明細表，應(yīng)收賬款帳齡分析表和或有負債情況表;

16、其它有關(guān)材料。

(二)反擔保第三人應(yīng)提供的材料：

1、法人營業(yè)執(zhí)照(年檢)及法人代碼證;

2、法人代表證明書;

3、法人代表授權(quán)書;

4、法人代表及委托代理人身份證;

5、注冊資本驗資報告;

6、貸款卡及貸款卡回執(zhí)單;

7、資信證明

8、公司章程及公司合同

9、當期財務(wù)報表及近3年的財務(wù)報表和經(jīng)合法中介機構(gòu)出局的審計報告。報表主要包括：資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表等;

10、主要存貨、長期投資、固定資產(chǎn)、銀行借款明細表，應(yīng)收賬款帳齡分析表和或有負債情況表;

11、其它有關(guān)材料。

(三)反擔保方式為抵押或質(zhì)押應(yīng)提供的材料：

1、抵押物、質(zhì)物清單;

2、抵押物、質(zhì)物權(quán)力憑證

3、抵押物、質(zhì)物評估資料;

4、保險單;

5、董事會同意抵押、質(zhì)押的決議;

6、抵押物、質(zhì)物為共有的，提供全體共有人同意抵押的聲明;

7、抵押物、質(zhì)物為海關(guān)監(jiān)管的，提供海關(guān)同意抵押或質(zhì)押的證明;

8、抵押物、質(zhì)物為國有企業(yè)，提供主管部門及國有資產(chǎn)管理部門同意抵押或質(zhì)押的證明;

9、其他有關(guān)材料。

(四)注意事項

1、提供的材料除復(fù)印件外，同時應(yīng)提供原件備驗;

2、提供的材料復(fù)印件要加蓋公章;

3、法人代表授權(quán)委托需法人代表親筆簽字授權(quán);

4、公司受理人可根據(jù)擔保項目和企業(yè)的實際情況進行刪選和添加。

第五條公司融資擔保部項目經(jīng)理負責項目受理，核實顧客提交材料的完整性和真實性，審理受理條件，提出受理意見。對符合擔保條件的項目正式受理，建立顧客檔案及檔案編號，.登記《擔保項目受理登記表》?！稉Ｉ暾埲瞬牧锨鍐巍?、《反擔保人材料清單》及按材料清單提供的材料作為《擔保申請書》的附件，經(jīng)公司擔保受理人和項目負責人審核簽字后歸檔。

第六條擔保受理條件

(一)具備企業(yè)法人資格并已經(jīng)通過年檢;

(二)依法經(jīng)營，經(jīng)營范圍符合國家政策;

(三)基本具有償還借款的能力，并能提供反擔保措施

(四)原則上對單個企業(yè)或相互關(guān)聯(lián)企業(yè)的擔保金額不超過我公司自身實收資本的10%，特殊情況須經(jīng)公司董事會審議通過;

(五)申請擔保額不超過該企業(yè)有效凈資產(chǎn)的70%;

(六)該企業(yè)資產(chǎn)負債率不超過70%

擔保模式

⑴信用擔保：以政府出資為主建立的中小企業(yè)信用擔保機構(gòu)是中小企業(yè)信用擔保體系的核心，為政府間接支持中小企業(yè)發(fā)展的政策性扶持機構(gòu)，不以盈利為主要目的。占全部擔保機構(gòu)的90%.

⑵互助擔保：企業(yè)間互助擔保機構(gòu)以會員企業(yè)為主要服務(wù)對象，不以盈利為主要目的。占全部擔保機構(gòu)的5%左右。

⑶商業(yè)擔保：商業(yè)擔保公司以盈利為目的，同時兼營投資等其他商業(yè)業(yè)務(wù)，從事的中小企業(yè)直接擔保業(yè)務(wù)只是其業(yè)務(wù)之一。占全部擔保機構(gòu)的5%左右。

成立條件

1、滿足注冊資本最低限額。

2、有符合要求的經(jīng)營場所。

3、符合法律(公司法)規(guī)定的公司章程。

4、有熟悉金融及相關(guān)業(yè)務(wù)的管理和評估人員。

需要向公司登記機關(guān)(公司所在地的工商局)提交以下文件：

1、設(shè)立公司的申請報告(機構(gòu)名稱、注冊資本金來源、經(jīng)營場所、經(jīng)營范圍)。

2、公司章程。

3、工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先審核通知書。

4、各股東協(xié)議書。

作用

在眾多的融資渠道中，擔保行業(yè)以其獨特的優(yōu)勢越來越受到了中小企業(yè)的關(guān)注和青睞。在我國現(xiàn)有情況下，逐步完善擔保體系是解決中小企業(yè)貸款難的最有效的措施之一，對中小企業(yè)融資起著積極作用。

擔保體系在我國還是一個新興的行業(yè)，它是由政府或企業(yè)法人等出資組建，為支持中小企業(yè)貸款或支持本國、本地區(qū)產(chǎn)品出口而設(shè)立的。它在銀行與企業(yè)的借貸關(guān)系中，是以保證人的身份存在的，它與銀行、企業(yè)分別簽訂擔保合同，確立特定經(jīng)濟關(guān)系，發(fā)揮以下作用：

一、保障債權(quán)的實現(xiàn)

從銀行角度來說，銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時，特別審慎，注意防范和控制貸款風險。由于投資擔保公司擁有一定數(shù)量的擔保資金，具有較強的補償能力，因此，擔保機構(gòu)有較高的信用等級。中小企業(yè)有其做擔保，能有效地分擔銀行的貸款風險，有利于增強銀行對中小企業(yè)貸款的信心，從而解決企業(yè)、銀行借貸難的問題，促進資金融通，有效地促進國家經(jīng)濟的發(fā)展。

從企業(yè)角度說,通過擔保，提高了其信用等級。企業(yè)欲從銀行得到信貸支持，它就要接受擔保機構(gòu)和銀行對它的監(jiān)督，要向擔保機構(gòu)提供它的經(jīng)營和資金使用等情況的報告，加強彼此之間的了解;擔保機構(gòu)為企業(yè)提供擔保，也并不是無目的地擔保，是建立在對企業(yè)的嚴格考查和了解的基礎(chǔ)上，如果企業(yè)的條件達不到要求，擔保機構(gòu)也決不會為它擔保。

二、避免資金流失

擔保機構(gòu)在貸款前，對企業(yè)進行貸前審查，把握其經(jīng)營現(xiàn)狀及發(fā)展前途，貸款后，密切注視嚴格審查企業(yè)對資金使用情況，及時發(fā)現(xiàn)問題，與銀行共同對資金實行追償，從而有效地避免了資金的流失，維護了國家、銀行的利益，并保證了資金融通的有效性。

三、提高企業(yè)融資效率

作為一個中介，擔保機構(gòu)發(fā)揮著橋梁作用，它不僅為銀行、企業(yè)牽線搭橋，而且代銀行審查企業(yè)、監(jiān)督企業(yè)、代企業(yè)向銀行提出申請，辦理相關(guān)手續(xù)，積極而有效地發(fā)揮了為銀行、企業(yè)服務(wù)的目的，使銀行、企業(yè)有更多的人力、財力和時間發(fā)展其他業(yè)務(wù)，從而有效地促進其發(fā)展。

由此可見，擔保體系的建立，使中小企業(yè)有了穩(wěn)定可靠的信用系統(tǒng)，有利于在一定程度上給中小企業(yè)解決貸款難的問題，幫助中小企業(yè)緩解資金壓力。同時，又可以幫助銀行按照貸款的“三性”經(jīng)營管理原則實現(xiàn)經(jīng)營總目標，并使銀行的貸款更為安全、有效。

2023年公司現(xiàn)金支取申請書范本六

時間飛逝，轉(zhuǎn)眼間又到20xx年年終了?；仡欉@期間的工作情況，還是收獲頗豐，現(xiàn)將本人一年以來的工作及學(xué)習(xí)情況匯報如下：

一、主要工作情況

作為單位出納，我在收付、反映、監(jiān)督、管理四個方面盡到了應(yīng)盡的職責，在不斷改善工作方式方法的同時，順利完成如下工作：

1、現(xiàn)金業(yè)務(wù)

本人嚴格按照財務(wù)人員的相關(guān)制度和條例，實現(xiàn)現(xiàn)金管理，現(xiàn)金收付，憑證的審核以及現(xiàn)金日記帳登記等業(yè)務(wù)謹慎細致不出差錯，能夠確保做到現(xiàn)金的收支準確無誤，認真復(fù)核會計主管審核的原始憑證數(shù)量，金額計算與金額是否一致，逐筆登記現(xiàn)金日記帳，保證了現(xiàn)金工作的準確性，及時性。

2、銀行業(yè)務(wù)

日常與銀行相關(guān)部門聯(lián)系緊密，根據(jù)單位需要正確開具支票轉(zhuǎn)賬進賬，提取現(xiàn)金備用，井然有序地完成了職工日常報銷。在平日與銀行接觸的工作中，我認真復(fù)核所要求開具的銀行結(jié)算憑證的臺頭，帳號，用途是否一致，認真填寫銀行結(jié)算憑證，保證金額填寫準確，及時掌握銀行存款余額情況，逐筆序時認真登記銀行存款日記帳。

3、本職工作

對于本職工作，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，定期向財務(wù)主管核對現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金金額不符，做到及時匯報，及時處理。及時回收整理各項回單、收據(jù)，。根據(jù)財務(wù)主管提供的依據(jù)，及時發(fā)放員工報銷和其它應(yīng)發(fā)放的經(jīng)費。在工作中堅持財務(wù)手續(xù)，嚴格審核算(發(fā)票上必須有經(jīng)手人、審核人、審批人簽字方可報帳)，對不符手續(xù)的發(fā)票不付款。當然還有最重要的一方面就是保管現(xiàn)金、票據(jù)、各種印鑒，既要有內(nèi)部的保管分工，各負其責，并相互牽制的意識;也要有對外的保安措施，維護個人安全和公司的利益不受到損失的意識。

4、厲行節(jié)約，保證采購科學(xué)合理

由于領(lǐng)導(dǎo)的信任，本人還擔任辦公室后勤物品采購工作。本著厲行節(jié)約，保證工作需要的原則，我始終堅持做到多請示、多匯報、不該購的不購，不該報的不報，充分利用辦公室現(xiàn)有資源，科學(xué)調(diào)度，合理調(diào)配，能用則用，能修則修，以最小的支出，取得最佳的效果。

5、廉潔自律，力樹財會工作形象

財務(wù)工作是重點崗位工作，要求工作人員務(wù)必做到廉潔奉公、遵章守紀，忠于職守。我始終堅持認真學(xué)習(xí)財務(wù)相關(guān)法規(guī)，堅持以自律為本，在實際工作中嚴格遵守法紀，時刻以反面教材警示自己，不斷強化廉潔自律意識，努力做到“自重、自省、自警、自勵”，樹立了財務(wù)工作者的良好形象，始終以飽滿的精神狀態(tài)投入到每一項工作中。

二，存在不足和20xx年度工作計劃

1、存在不足在公司領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)下和同事們的幫助支持，無論是思想認識，還是工作能力都有了進步，但差距和不足大有存在的。比如：一方面是學(xué)習(xí)的深度和廣度還需要加強;另一方面是遇到困難強調(diào)客觀原因較多，沒有充分發(fā)揮主觀能動性

2、20xx年度工作計劃

20xx年已經(jīng)到來，為迎接新一年的挑戰(zhàn)，我給自己做了以下計劃：

1)提高自身業(yè)務(wù)能力。

在上級部門的正確領(lǐng)導(dǎo)下，勤奮學(xué)習(xí)，扎實工作，繼續(xù)加強學(xué)習(xí)。深入學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀理論。同時認真鉆研業(yè)務(wù)知識，虛心向身邊的同事學(xué)習(xí)，不斷充實和豐富自己的會計業(yè)務(wù)知識。要立足公司發(fā)展變化的新情況，多動腦筋、想辦法、出主意，增強工作的主動性、預(yù)見性、創(chuàng)造性，為領(lǐng)導(dǎo)出謀劃策，提出可行建議和工作預(yù)案，發(fā)揮參謀和助手作用，不斷提高參與和決策能力。

2)發(fā)揮協(xié)調(diào)功能。

財務(wù)工作綜合全局，協(xié)調(diào)各方，承內(nèi)聯(lián)外，對于職責內(nèi)的工作一定要抓緊抓好，并且做到抓一件成一件，件件有交代，項項有落實，對于職責外的工作，也要義不容辭的承擔起來，保證各項工作的全面推進。

3)發(fā)揮主觀能動性。

財務(wù)工作的程序性要求很強，所以在工作中要保持頭腦清醒，分清主次、不怕麻煩，爭取建立一套科學(xué)的工作制度、工作程序，使每項工作都有章可循。

2023年公司現(xiàn)金支取申請書范本七

甲方：_________

乙方：_________

甲、乙雙方經(jīng)過友好協(xié)商，本著平等合作、雙方共贏的原則，就甲方委托乙方設(shè)立和運營福建華陽投資管理有限公司泉州分公司的相關(guān)事宜達成如下協(xié)議：

一、合作方式與期限

1、甲方在廣西壯族自治區(qū)東興市設(shè)立分公司，任命乙方為分公司經(jīng)理，全面負責福建華陽投資管理有限公司泉州分公司(以下簡稱分公司)的經(jīng)營管理工作。

2、分公司人員由乙方負責聘用;

3、分公司設(shè)立的事宜和費用均由乙方負責和承擔。

4、分公司設(shè)立后的經(jīng)營資金、費用及分公司人員的工資、保險等均有乙方承擔;

5、分公司經(jīng)營范圍與經(jīng)營期限與總公司相同。

2、管理費收取方式為 ;(1、按公司經(jīng)營收入的百分比收取，2、固定一年的費用。)

3、管理費的結(jié)算日期為 ;(一次性或分期)

二、甲方的權(quán)利和義務(wù)

1、有權(quán)監(jiān)督乙方對分公司的合法經(jīng)營，有權(quán)制定分公司的財務(wù)制度和管理制度，可以根據(jù)分公司具體情況審核、查閱分公司與經(jīng)營有關(guān)的所有材料和公司賬目;

2、甲方應(yīng)向乙方提供委托乙方在工商部門代為設(shè)立東興分公司的必要文件，并授權(quán)乙方代為辦理設(shè)立手續(xù)。

3、甲方應(yīng)當根據(jù)分公司的經(jīng)營需要提供印鑒、證照、帳戶等;

4、甲方應(yīng)當配合乙方進行經(jīng)營、管理及處理相關(guān)法律問題;

5、甲方作為總公司，甲方負責刻制分公司所需公章。并且對分公司使用總公司證書及印章時進行審批。所有加蓋分公司、總公司印章的文件，總公司應(yīng)及時批準并留存復(fù)印件備案。

6、如乙方行為違法，直接侵害甲方利益，甲方依據(jù)法律文書有權(quán)收回提供給乙方的手續(xù)，并撤銷對乙方的授權(quán)，并追究乙方相應(yīng)法律責任。

三、乙方的權(quán)利和義務(wù)

1、乙方可以根據(jù)經(jīng)營需要自主聘用公司工作人員;自主制定分公司運營所需的有關(guān)管理制度，所制定的管理制度與總公司的管理制度沖突時，應(yīng)遵照總公司的制度執(zhí)行。

2、乙方應(yīng)當遵守分公司的各項財務(wù)制度、管理制度及甲方對分公司的管理制定，乙方獨立經(jīng)營的狀況應(yīng)當定期向總公司上報登記、備案存檔;

3、乙方在東興分公司運營中，必須按相關(guān)法律規(guī)定開展工作，在工作過程中應(yīng)愛惜、維護總公司的聲譽和品牌;

4、乙方不得利用東興分公司，從事任何與甲方利益和要求不一致的行為，不得以甲方或甲方分公司的名義對外簽訂與經(jīng)營無關(guān)的各種合同。否則應(yīng)賠償由此給甲方帶來的一切經(jīng)濟損失，并獨自承擔相應(yīng)法律責任。

四、責任承擔

1、分公司如產(chǎn)生債權(quán)與債務(wù)嚴格由分公司自行解決，與總公司無關(guān)?？偣驹谧陨斫?jīng)營活動中產(chǎn)生的債權(quán)、債務(wù)與分公司無關(guān)，自行解決。

2、乙方個人的債權(quán)債務(wù)與分公司無關(guān)。

3、甲方總公司和乙方經(jīng)營的分公司均采取獨立經(jīng)營，自負盈虧的模式，年終財務(wù)報表由雙方配合對賬。雙方之間對內(nèi)獨立承擔法律責任。如因乙方經(jīng)營失誤造成甲方財產(chǎn)被執(zhí)行或者損失的，乙方負全部損害賠償責任，如甲方因經(jīng)營或訴訟造成分公司承擔責任的，甲方需承擔全部的損害賠償責任。

4、在經(jīng)營過程中，雙方未經(jīng)協(xié)商，均不得單方終止本協(xié)議，(包括收回乙方經(jīng)營分公司或乙方未清算不再經(jīng)營分公司)，否則視為違約，承擔全部損失賠償責任。

5、出現(xiàn)終止合作關(guān)系時，合作雙方應(yīng)公平合理結(jié)算與支付。合作關(guān)系的終止并不意味著本協(xié)議的終止，甲方、乙方的責任、義務(wù)、權(quán)利繼續(xù)有效，直到本協(xié)議規(guī)定的雙方責任、義務(wù)、權(quán)利執(zhí)行完畢。合作終止時，未完項目繼續(xù)按本協(xié)議書實施。

四、其它

1.本協(xié)議書由甲、乙雙方簽字確認后，本協(xié)議自甲方書面免去乙方分公司經(jīng)理職務(wù)或乙方書面辭去分公司經(jīng)理職務(wù)時終止。

2.甲乙雙方因履行本合同產(chǎn)生爭議，盡量協(xié)商解決，協(xié)商不成則交由甲方所在地的人民法院訴訟解決。

3.本協(xié)議有效期為_________年。自本協(xié)議書生效之日起算。

4.本協(xié)議一式貳份，雙方各執(zhí)一份。

甲方(蓋章)：_________ 乙方(簽章)：_________

經(jīng)辦人(簽字)：_________

_________年____月____日 ______年____月____日

2023年公司現(xiàn)金支取申請書范本八

時間飛逝，轉(zhuǎn)眼間又到20xx年年終了?；仡欉@期間的工作情況，還是收獲頗豐，現(xiàn)將本人一年以來的工作及學(xué)習(xí)情況匯報如下：

一、主要工作情況

作為單位出納，我在收付、反映、監(jiān)督、管理四個方面盡到了應(yīng)盡的職責，在不斷改善工作方式方法的同時，順利完成如下工作：

1、現(xiàn)金業(yè)務(wù)

本人嚴格按照財務(wù)人員的相關(guān)制度和條例，實現(xiàn)現(xiàn)金管理，現(xiàn)金收付，憑證的審核以及現(xiàn)金日記帳登記等業(yè)務(wù)謹慎細致不出差錯，能夠確保做到現(xiàn)金的收支準確無誤，認真復(fù)核會計主管審核的原始憑證數(shù)量，金額計算與金額是否一致，逐筆登記現(xiàn)金日記帳，保證了現(xiàn)金工作的準確性，及時性。

2、銀行業(yè)務(wù)

日常與銀行相關(guān)部門聯(lián)系緊密，根據(jù)單位需要正確開具支票轉(zhuǎn)賬進賬，提取現(xiàn)金備用，井然有序地完成了職工日常報銷。在平日與銀行接觸的工作中，我認真復(fù)核所要求開具的銀行結(jié)算憑證的臺頭，帳號，用途是否一致，認真填寫銀行結(jié)算憑證，保證金額填寫準確，及時掌握銀行存款余額情況，逐筆序時認真登記銀行存款日記帳。

3、本職工作

對于本職工作，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，定期向財務(wù)主管核對現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金金額不符，做到及時匯報，及時處理。及時回收整理各項回單、收據(jù)，。根據(jù)財務(wù)主管提供的依據(jù)，及時發(fā)放員工報銷和其它應(yīng)發(fā)放的經(jīng)費。在工作中堅持財務(wù)手續(xù)，嚴格審核算(發(fā)票上必須有經(jīng)手人、審核人、審批人簽字方可報帳)，對不符手續(xù)的發(fā)票不付款。當然還有最重要的一方面就是保管現(xiàn)金、票據(jù)、各種印鑒，既要有內(nèi)部的保管分工，各負其責，并相互牽制的意識;也要有對外的保安措施，維護個人安全和公司的利益不受到損失的意識。

4、厲行節(jié)約，保證采購科學(xué)合理

由于領(lǐng)導(dǎo)的信任，本人還擔任辦公室后勤物品采購工作。本著厲行節(jié)約，保證工作需要的原則，我始終堅持做到多請示、多匯報、不該購的不購，不該報的不報，充分利用辦公室現(xiàn)有資源，科學(xué)調(diào)度，合理調(diào)配，能用則用，能修則修，以最小的支出，取得最佳的效果。

5、廉潔自律，力樹財會工作形象

財務(wù)工作是重點崗位工作，要求工作人員務(wù)必做到廉潔奉公、遵章守紀，忠于職守。我始終堅持認真學(xué)習(xí)財務(wù)相關(guān)法規(guī)，堅持以自律為本，在實際工作中嚴格遵守法紀，時刻以反面教材警示自己，不斷強化廉潔自律意識，努力做到“自重、自省、自警、自勵”，樹立了財務(wù)工作者的良好形象，始終以飽滿的精神狀態(tài)投入到每一項工作中。

二，存在不足和20xx年度工作計劃

1、存在不足在公司領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)下和同事們的幫助支持，無論是思想認識，還是工作能力都有了進步，但差距和不足大有存在的。比如：一方面是學(xué)習(xí)的深度和廣度還需要加強;另一方面是遇到困難強調(diào)客觀原因較多，沒有充分發(fā)揮主觀能動性

2、20xx年度工作計劃

20xx年已經(jīng)到來，為迎接新一年的挑戰(zhàn)，我給自己做了以下計劃：

(1)提高自身業(yè)務(wù)能力。

在上級部門的正確領(lǐng)導(dǎo)下，勤奮學(xué)習(xí)，扎實工作，繼續(xù)加強學(xué)習(xí)。深入學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀理論。同時認真鉆研業(yè)務(wù)知識，虛心向身邊的同事學(xué)習(xí)，不斷充實和豐富自己的會計業(yè)務(wù)知識。要立足公司發(fā)展變化的新情況，多動腦筋、想辦法、出主意，增強工作的主動性、預(yù)見性、創(chuàng)造性，為領(lǐng)導(dǎo)出謀劃策，提出可行建議和工作預(yù)案，發(fā)揮參謀和助手作用，不斷提高參與和決策能力。

(2)發(fā)揮協(xié)調(diào)功能。

財務(wù)工作綜合全局，協(xié)調(diào)各方，承內(nèi)聯(lián)外，對于職責內(nèi)的工作一定要抓緊抓好，并且做到抓一件成一件，件件有交代，項項有落實，對于職責外的工作，也要義不容辭的承擔起來，保證各項工作的全面推進。

(3)發(fā)揮主觀能動性。

財務(wù)工作的程序性要求很強，所以在工作中要保持頭腦清醒，分清主次、不怕麻煩，爭取建立一套科學(xué)的工作制度、工作程序，使每項工作都有章可循。

2023年公司現(xiàn)金支取申請書范本九

甲方：

負責人：

乙方：

負責人：

雙方根據(jù)中華人民共和國民法典等相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，在合法自愿基礎(chǔ)上，經(jīng)協(xié)商簽訂本合同，以茲雙方共同遵守。

第一條合同目的

甲乙雙方經(jīng)過協(xié)商，一致同意乙方掛靠在甲方企業(yè)之下，乙方以甲方公司的名義和客戶簽定合同，從事甲方經(jīng)營許可證范圍內(nèi)的經(jīng)營項目，甲方為乙方提供開展業(yè)務(wù)定所需要的支持(業(yè)務(wù)經(jīng)費除外)，包括公司名稱及相關(guān)證件資質(zhì)、印章使用、公司銀行賬戶、開具發(fā)票等，但甲方不參與乙方合同執(zhí)行和管理，合同執(zhí)行及日常管理由乙方自行負責，雙方?jīng)]有管理和被管理關(guān)系。

本合同限定乙方主要經(jīng)營范圍是：系統(tǒng)集成、軟件開發(fā)和信息化管理咨詢(主要是軟件開發(fā)和咨詢)，且不和甲方所經(jīng)營的軟件產(chǎn)生沖突。

甲乙雙方訂立本合同，明確雙方的權(quán)利與義務(wù)及其掛靠期內(nèi)的注意事項。

第二條甲方的基本權(quán)利和義務(wù)

1、甲方的權(quán)利：

(1)甲方每年向乙方收取人民幣 元整，作為掛靠合作服務(wù)費。

(2)如乙方作出有損甲方信譽和形象之行為，甲方有權(quán)單方面終止本協(xié)議，本年度管理服務(wù)費不予歸還，同時依法追究其法律責任，有權(quán)要求乙方依法給予賠償。

(3)在乙方掛靠期間，甲方有權(quán)對乙方以甲方公司名義和客戶簽訂的合同進行審核，審核通過后乙方才可以和客戶簽訂合同。

(4)乙方和客戶簽訂合同后，甲方不負責對合同具體服務(wù)內(nèi)容的執(zhí)行，但有權(quán)監(jiān)督其執(zhí)行過程，以免在合同執(zhí)行過程中發(fā)生有損于甲方公司利益的情況。

(5)乙方經(jīng)營項目不得超過甲方經(jīng)營許可證所規(guī)定的范圍，如超出甲方經(jīng)營許可證范圍的項目，甲方有權(quán)要求立即停止業(yè)務(wù)活動。

(6)乙方在合同執(zhí)行過程如若出現(xiàn)合同糾紛，甲方不負任何責任。

2、甲方的義務(wù)：

(1)甲方在本協(xié)議生效之后，應(yīng)向乙方提供相關(guān)經(jīng)營業(yè)務(wù)所需的經(jīng)營許可證件或者輔助經(jīng)營許可，如營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機構(gòu)代碼證、軟件企業(yè)資質(zhì)等復(fù)印件，但在乙方每次使用前均需要提前和甲方申請。

(2)在本協(xié)議生效之后，甲方有義務(wù)應(yīng)向乙方提供經(jīng)營所需的銀行賬戶信息、印章使用、開具發(fā)票以及簽定合同所需手續(xù)辦理的支持。

每次開具發(fā)票，甲方收取發(fā)票金額的 %，作為本次開具發(fā)票向國家相關(guān)稅務(wù)部門繳納稅費費用和其它服務(wù)費用。

(4)甲方在收到乙方和客戶簽定合同的款項后，有義務(wù)在2個工作日內(nèi)以網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬或者其它形式匯款至乙方賬戶內(nèi)。

乙方賬戶信息：

開戶行：

賬戶名：

賬號：

(5)對乙方提出的合理要求盡可能提供支持。

第三條乙方的基本權(quán)利和義務(wù)

1、乙方的權(quán)利：

(1)乙方可以獲取甲方對其第二條的承諾和兌現(xiàn)，若有問題可以隨時向甲方提出意見，協(xié)商解決。

(2)享受甲方所提供的經(jīng)營所需資質(zhì)及經(jīng)營許可。

(3)乙方利用甲方公司的資質(zhì)，在不影響甲方公司的聲譽、企業(yè)形象、業(yè)務(wù)的情況下完全自主開展業(yè)務(wù)，包括適當?shù)男麄?、技術(shù)交流、合同談判、合同簽定、合同履行、項目實施、售后服務(wù)等。

(4)乙方經(jīng)營上實行獨立核算，盈虧自己負責。

(5)乙方經(jīng)營所得的一切合法的利潤歸乙方所有，所有項目費用在到達甲方賬戶后，乙方有權(quán)要求在2個工作日內(nèi)轉(zhuǎn)到乙方賬戶。

2、乙方的義務(wù)：

(1)在經(jīng)營活動中嚴格遵守國家法律法規(guī)和甲方公司相關(guān)規(guī)章制度。

(2)自主負責解決經(jīng)營過程中發(fā)生的事件，相關(guān)經(jīng)營條件及經(jīng)營投資由乙方自主負責解決。

(3)乙方在項目進行過程中要確保質(zhì)量和安全，對經(jīng)營過程中因乙方原因發(fā)生的質(zhì)量問題乙方負完全責任。

(4)維護甲方的信譽和形象，不做任何假冒、欺詐、侵權(quán)、損譽的事情，若發(fā)生此類事件，則甲方有權(quán)追究乙方的法律責任，并要求進行相關(guān)經(jīng)濟賠償和處罰。

第四條其他

甲方協(xié)助乙方在經(jīng)營過程辦理中合同蓋章、發(fā)票開具、稅務(wù)辦理和銀行轉(zhuǎn)賬匯款等。

第五條聯(lián)合聲明

(1)甲乙雙方僅是掛靠經(jīng)營關(guān)系，雙方具有獨立的經(jīng)營地位，不存在內(nèi)部管理關(guān)系。

(2)為了經(jīng)營需要，甲方同意提供銀行賬戶信息和開具發(fā)票供乙方開展工作，乙方僅是借用甲方的對公銀行賬戶和企業(yè)相關(guān)資質(zhì)開展業(yè)務(wù)，不存在所屬關(guān)系。

業(yè)主方采用轉(zhuǎn)賬或者轉(zhuǎn)賬支票直接將項目款打入甲方賬戶上，甲方應(yīng)在2個工作日內(nèi)將項目款項轉(zhuǎn)給乙方，除8%的稅點和轉(zhuǎn)賬手續(xù)費外，甲方不再收取其它費用，以保證乙方的經(jīng)濟利益不受損失。

第六條糾紛解決方法

執(zhí)行本合同發(fā)生爭議，由當事人雙方協(xié)商解決。

協(xié)商不成，按以下處理：

(1)由市仲裁委員會仲裁。

(2)向市人民法院起訴。

第八條其他事項

本合同以簽訂日期為生效日，有效期1年，過期前協(xié)商續(xù)簽，一式兩份，甲、乙雙方各一份。

甲方(公章)：?

法定代表人(簽字)：?

年 月 日

乙方(公章)：

法定代表人(簽字)：

年 月 日