行長的合規(guī)心得體會精選(匯總14篇)

心得體會是一個自省和反思的過程，能夠幫助我們更好地成長和進步。寫心得體會可以加入對他人的啟發(fā)和建議，以便讓讀者更好地從中受益。這些心得體會范文是各種不同領域和不同經驗的總結和歸納，值得大家一起來學習和分享。

行長的合規(guī)心得體會精選篇一

作為一名銀行行長，內控與合規(guī)是我工作中最重要的方面之一。在激烈的市場競爭中，維持行業(yè)穩(wěn)定和聲譽的關鍵在于能否堅持內控與合規(guī)，以保護客戶資產，維護行業(yè)穩(wěn)定。對于銀行來說，遵守內控與合規(guī)是非常重要的，因為它們密切相關，彼此支撐、互補，相互促進。在這篇文章中，我將分享我的心得和體會，談談我在實踐中所學到的“行長內控合規(guī)”的一些要點和經驗。

內控與合規(guī)是現代銀行管理的重要組成部分，是保護銀行資產、維持銀行聲譽和信譽的關鍵。銀行的內部控制包括風險管理、審計、信息技術、合規(guī)性和監(jiān)督等方面，以確保銀行的業(yè)務范圍內、規(guī)模內、目標內運轉。而合規(guī)是保證銀行活動符合各種法律法規(guī)，以保護銀行客戶、員工及社會各方的利益。沒有內控和合規(guī)的銀行，就無法獲得客戶的信任和市場的認可，也會面臨各種潛在的風險和挑戰(zhàn)。

銀行在建立內控和合規(guī)體系時，首先要制定相應的政策和程序。這包括制定行動計劃、目標和指標，確保整個銀行小組有明確的方向和目標。其次是反復強調員工的職責和義務，不斷加強員工意識，提高他們的敏感度和對內控與合規(guī)的重視程度。同時，確定內部控制體系評估、審核和監(jiān)督機制，采取有效的內控手段和運營模式，以確保內部控制體系的有效性和穩(wěn)定性，并不斷改進和完善內部控制體系。

第四部分：塑造合規(guī)文化。

建立良好的合規(guī)文化對銀行的內控和合規(guī)非常重要。良好的合規(guī)文化可以促進員工的積極性，讓員工更好地理解其在銀行運營中的職責和義務，以及內部和外部合規(guī)標準的重要性，幫助員工不斷提高對內控和合規(guī)的認知水平，增加信任，降低風險。塑造良好的合規(guī)文化需要以身作則，從領導層到員工，從管理到業(yè)務，全方位地實施合規(guī)理念，加強內控的知識與技能培訓，不斷提高員工的意識和素質，從而進一步提高合規(guī)性和合規(guī)能力。

第五部分：總結。

內控與合規(guī)是現代銀行管理的核心要素，是銀行行長所面臨的最基本的任務和挑戰(zhàn)之一。要加強內控與合規(guī)，行長首先要注重內外部溝通、信息分享和提升自身能力，如風險調查能力、法律風險控制能力等。其次，要逐步建立完善的監(jiān)督機制、全面掌握銀行內控與合規(guī)特點以及并推動行業(yè)內部健康發(fā)展和合作，了解財政監(jiān)管政策，及時掌握外部監(jiān)管信息，及時改善內部控制體系并完善合規(guī)文化，以保持銀行在金融市場中的優(yōu)勢和競爭力。最后，我相信，隨著行業(yè)的發(fā)展，內控與合規(guī)運營也將逐步成熟和完善，讓我們共同期待銀行行業(yè)的美好明天。

行長的合規(guī)心得體會精選篇二

近期，我行開展了“合規(guī)建設回頭看”主題活動，在學習活動期間，我依照支行下發(fā)的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

一、學習合規(guī)，提高認識。

在這次學習活動中我們系統(tǒng)地學習了方案要求的內容，在學習會上我認真的做好學習筆記，通過學習，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識，認識到目前新形勢下合規(guī)管理防范風險的緊迫性。通過學習，讓我在思想上形成了“合規(guī)操作、防范風險”的工作意識。通過此次合規(guī)管理學習，讓我找到了自我正確的價值取向，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識。

二、加強學習合規(guī)管理。

“合規(guī)管理、防范風險”觀念，是我們時時、處處、事事應堅持的一個原則，這是需要一定時間來塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。特別對于剛接觸金融行業(yè)的我來說，不能僅僅認為就這一次的學習就能達到目的的，在今后的工作中要學習的還有很多。要繼續(xù)深入學習相關的規(guī)章制度，要嚴格規(guī)范、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，只有這樣，業(yè)務操作中的風險才會得到有效的遏制。不僅合規(guī)管理意識要逐漸提高，我的崗位操作、業(yè)務技能還有待進一步加強。

三、合規(guī)管理從我做起。

通過此次的合規(guī)管理學習，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和合規(guī)促進發(fā)展“的理念。作為一名普通員工，就應該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣。

學習會在短暫的一個多小時里結束了，時間雖短，但對我來說意義卻是重大的。通過學習，不僅讓我理解了合規(guī)管理的涵義，更對我的業(yè)務素質和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中積極規(guī)范的操作。

行長的合規(guī)心得體會精選篇三

為增強全行合規(guī)經營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，有效防范合規(guī)風險，依法合規(guī)經營，龍川縣郵政銀行于2月17日開展了一次龍川郵政金融合規(guī)管理年活動方案學習會。領導和職員都積極參加了這次的學習會，學習氣氛濃厚，通過這次的學習，現將學習心得匯報如下:。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻。

在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們中行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是中行存在和發(fā)展的必需。中行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為中行人，為了中行的前途，為了中行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事中行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對中行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現。

講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個中行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。

“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行。

三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。

銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發(fā)現和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。

通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對中行改革的信心，增強維護中行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

行長的合規(guī)心得體會精選篇四

作為一名支行行長，合規(guī)意識的覺醒對我而言是一次重要的轉變。在金融業(yè)的發(fā)展過程中，合規(guī)問題一直備受關注。特別是近年來，隨著監(jiān)管政策的不斷加強，合規(guī)風險日益凸顯，對金融機構提出了更高的要求。作為支行行長，我們肩負著保障支行合規(guī)運作的重要責任。因此，提高對合規(guī)問題的認識，增強合規(guī)意識，變得尤為重要。

第二段：合規(guī)困境的挑戰(zhàn)。

然而，實際工作中，我們常常面臨各種合規(guī)困境的挑戰(zhàn)。一方面，金融業(yè)務的多樣性和復雜性，給合規(guī)工作帶來了巨大壓力。不同的業(yè)務操作流程、相關法律法規(guī)的不斷更新等，都需要我們不斷學習和持續(xù)關注。另一方面，管理層在合規(guī)工作中的關注度和理解度也會影響到我們的工作效果。因此，解決這些合規(guī)困境，實現合規(guī)要求的達成，需要我們調整思維方式，加強學習與溝通，充分發(fā)揮領導者的作用。

第三段：合規(guī)監(jiān)管的重要性。

在金融行業(yè)中，合規(guī)監(jiān)管被認為是金融機構穩(wěn)健經營的重要保障。合規(guī)監(jiān)管的目標是保護金融機構和廣大投資者的合法權益，同時維護金融市場的穩(wěn)定運行。作為支行行長，我們需要深入了解各項合規(guī)指標，確保支行各項業(yè)務符合監(jiān)管要求。更重要的是，我們需要帶領團隊共同提高合規(guī)意識，確保員工遵守規(guī)范，穩(wěn)健經營。

第四段：合規(guī)工作的經驗總結。

在合規(guī)工作中，我深刻認識到幾個關鍵點。首先，合規(guī)工作需要全員參與。不僅是行長需要具備合規(guī)知識和意識，員工們也需要認識到合規(guī)工作的重要性。其次，定期組織合規(guī)培訓與學習是必要的。通過提供相關的知識和技能培訓，員工可以更好地理解合規(guī)要求，規(guī)避風險。此外，建立健全合規(guī)制度和流程也是至關重要的。從支行層面到個人操作層面，都需要清晰的規(guī)程和規(guī)定，確保業(yè)務操作的合規(guī)性。最后，與監(jiān)管機構的密切合作也是提高合規(guī)工作效果的關鍵之一。通過與監(jiān)管機構的積極溝通和合作，能夠更好地理解監(jiān)管要求，減少違規(guī)行為的發(fā)生。

第五段：合規(guī)工作的期望。

作為一名支行行長，我意識到合規(guī)工作是對自己能力的考驗，也是對支行業(yè)績的保障。因此，我將繼續(xù)加強自身的學習，不斷完善合規(guī)工作，建立健全的內控制度。我希望能夠帶領我的團隊，共同努力，努力做到合規(guī)工作中的每一個細節(jié)，保持銀行業(yè)務的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。

合規(guī)工作對于支行行長來說是一項具有挑戰(zhàn)性但又必不可少的任務。合規(guī)意識的覺醒、合規(guī)困境的挑戰(zhàn)、合規(guī)監(jiān)管的重要性以及合規(guī)工作的經驗總結都是我們行長們的關鍵課題。通過全員參與、定期培訓、建立健全制度和流程，并與監(jiān)管機構密切合作，我們將能夠提高合規(guī)工作水平，確保支行業(yè)務的合規(guī)運作，為金融機構的穩(wěn)健發(fā)展保駕護航。未來，我將不斷努力，完善自身合規(guī)能力，帶領團隊共同發(fā)展，實現支行業(yè)務的可持續(xù)發(fā)展。

行長的合規(guī)心得體會精選篇五

開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。同時要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升我行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵守法。從現實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合夫化文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間集中精力做好財會人員的培訓考核，業(yè)務培訓力要求培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員從熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德培訓，針對不同崗位的實際情況采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上在上一個等極。通過系列活動，使全體員準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自自覺也融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經營。

二、加強合規(guī)文化是建立長效發(fā)展機制的需要。

三、加強合規(guī)文化教育，是提高經濟效益和需要、加強合規(guī)文化教育和主要目地，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風險，實現企業(yè)效益的最大化。

工作中，應該做到“三要”一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貨款風險集中度及關聯企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性，流動性，交易性，建立自我調整，自我約束，自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益手過程中建立健全不繼自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓信思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不繼增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想侵蝕。

范文二。

在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。

第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。

“基礎牢固，穩(wěn)如泰山;基礎不牢，地動山搖”。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優(yōu)先等先進理念，讓全體員工了解資產質量與經濟增加值、與薪酬分配的關系，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導和帶領全行員工形成規(guī)范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的`出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。

第二，要更新服務意識。

現實看，銀行的業(yè)務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質市場和優(yōu)質客戶就沒有銀行的業(yè)務發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務，以全面優(yōu)質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質市場，善于競爭優(yōu)質客戶，通過有效的市場營銷促進業(yè)務的快速發(fā)展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質客戶服務的意識，因為20%的優(yōu)質客戶將會給我們帶來80%的經營利潤。

行長的合規(guī)心得體會精選篇六

內控合規(guī)是一家銀行最重要的工作之一，作為一名行長，我深刻認識到內控合規(guī)的重要性，并且積極推進了銀行的內控合規(guī)工作。在此過程中，我獲得了一些心得體會，今天在這里與大家分享。

內控合規(guī)是一項系統(tǒng)性工作，涉及到銀行的各個方面。銀行必須建立完善的內部控制制度，并且加強對不同業(yè)務領域的監(jiān)控。同時，銀行還必須嚴格遵守法律法規(guī)和規(guī)章制度，確保銀行的經營行為合法合規(guī)。

作為銀行的領導者，我們需要采取一些措施來推進銀行的內控合規(guī)工作。首先，我們必須建立完善的內部控制制度，包括人員管理、風險管理、合規(guī)監(jiān)控等方面。其次，我們需要加強對內部員工的培訓和宣傳，提高他們的合規(guī)意識。最后，我們還需要加強和監(jiān)管機構的溝通與合作，共同推動行業(yè)的內控合規(guī)工作。

在推進銀行的內控合規(guī)工作時，我們采取了一些具體的措施。首先，我們建立了一套完整的合規(guī)管理機制，定期進行各項風險管控的評估和檢查。其次，我們加強了人員管理，特別是對重要崗位的經營管理人員監(jiān)管。最后，我們強化了合規(guī)宣傳，讓員工們對合規(guī)的意義和重要性有更深入的理解。

第五段：結語。

內控合規(guī)是銀行業(yè)務的基石，它的重要性不言自明。作為一名行長，我深刻認識到內控合規(guī)的作用，積極推進銀行的內控合規(guī)工作。通過建立完善的管理機制、加強人員管理和合規(guī)宣傳，我們已經在內控合規(guī)方面邁出了重要一步。但這只是開始，我們還需要不斷地探索和嘗試，不斷改進內控合規(guī)工作，確保銀行的長期發(fā)展。

行長的合規(guī)心得體會精選篇七

“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工務必履行的職責，同時也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。

為此，總行為增強我行員工的案件防控職責意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內組織開展了“七個一”合規(guī)與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了用心地學習和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：

作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽，對自我而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經常修改，不得經辦本人的業(yè)務及給自我授權；對業(yè)務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯系求證等等。也許這只是合規(guī)建設中的冰山一角，但也是合規(guī)建設的重要基石。如何從小事做起，如何從細節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。

我眼中的合規(guī)就是一顆職責心：對客戶，對自我，對單位；我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為提高，為發(fā)展，為提高。

案件的治理與防控，是金融風險防范工作的重要資料，也是銀行合規(guī)管理的建設基礎。近段時間，銀行各類案件時有發(fā)生，已經嚴重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認識不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。

隱患之一：思想認識不足，職工內控及案防教育存在漏洞。金融是現代經濟發(fā)展的核心，是社會資金劃撥、往來、結算、匯兌的場所。作為經營貨幣業(yè)務的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標，所以加強銀行職工的政治思想內控教育十分重要。由于部分領導認識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓工作跟不上形勢發(fā)展需要，使銀行的職工思想內控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時由于把關不嚴，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、道德基礎不好的領導和員工，這樣如果基層銀行思想內控監(jiān)督管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動機，加大金融案件發(fā)生的風險可能。

隱患之二：重要和關鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內部人控制問題?！渡虡I(yè)銀行內部控制制度指引》中明確：關鍵崗位應當實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。實行崗位輪換的目的是為了防范內部人控制問題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。但由于網點近年來業(yè)務量大幅增長沒有補充足夠后備人員，造成人員十分緊張。導致只好放下執(zhí)行這兩個制度，僅有在上級督促下，或在檢查發(fā)現問題后，或發(fā)生了金融案件時，才為了應付要求而進行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患。

隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時工的監(jiān)督管理，案防工作不徹底。近幾年來，由于機構改革和人員縮減，銀行便超多聘用臨時員工從事一線或前臺工作，以解決人員不足問題，降低經營成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒有簽訂正式勞動合同；或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī)范；要么則是超多使用銀行職子女或關系人親屬，不經崗前培訓就匆忙上崗，從而導致臨時用工人員素質參差不齊。因臨時用工人員素質參差不齊，管理不利，重視不足，不僅僅導致個別臨時工不明確工作中應付的義務和職責，工作職責感不強，并且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度、把習慣做法看成經驗，導致有章不循、違規(guī)操作的現象時有發(fā)生。銀行機構網點若是人員少，流動性較差，一人多崗、互相替崗等現象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，所以存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據、印章、權限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時離柜時為“方便工作”交由他人保管，離崗時不按規(guī)定進行簽退操作，操作密碼小范圍內公開化等現象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機。

二是網點監(jiān)督機構不健全，監(jiān)督人員編制少，監(jiān)督檢查不得力，往往疲于應付上級行的各類大檢查活動，致使檢查資料和時間規(guī)律性較強，起不到根本的監(jiān)督管理作用；三是因怕影響到單位或部門的整體考評狀況，銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監(jiān)督中發(fā)現的問題，對職責人不予追究職責甚至隱瞞不上報，致使小缺口發(fā)展成大漏洞。四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。

隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進行必要的監(jiān)督。執(zhí)行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時發(fā)現重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭，以防患于未燃。所以強化對重要崗位人員八小時以外的行為監(jiān)督，也是十分必要的。目前銀行雖說從制度上講已經建立了重要崗位人員八小時以外行為監(jiān)督制度，但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和資料。同時對于監(jiān)督發(fā)現的苗頭性問題認識不足，難以有效防范風險。

1、強化合規(guī)意識，加強道德教育。

“思考方式決定行為和成就?！眲毡刈尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。用心開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自我思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自我的行為，使自我循規(guī)蹈矩。四是強化群眾意識。引導每個員工珍愛群眾榮譽，關心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強群眾觀念。

2、培養(yǎng)良好習慣，提高執(zhí)行。

行長的合規(guī)心得體會精選篇八

如今，隨著金融行業(yè)競爭的日益激烈，越來越多的支行長意識到合規(guī)的重要性。因此，為了更好地配合上級主管部門的監(jiān)管要求，確保銀行業(yè)務的合法、合規(guī)、穩(wěn)健經營，許多支行長專門舉辦了“支行長合規(guī)心得體會PPT”主題研討會。本文將對此進行探究，并分享一些支行長的心得體會。

第二段：指出支行長在合規(guī)方面扮演的角色。

首先，支行長作為銀行的中層管理者，具有著直接管轄支行經營、管理和監(jiān)督員工工作的職責。因此，在確保銀行合規(guī)經營方面，支行長是非常關鍵的一環(huán)。

其次，支行長是銀行的第一大責任人，也是銀行的代表，要貫徹落實中央和地方主管部門的政策、法規(guī)和規(guī)定，帶頭履行合規(guī)管理職責，并打造出一個合規(guī)管理的支行團隊。

1.加強合規(guī)意識。

眾所周知，合規(guī)管理是銀行工作的重中之重。因此，支行長應加強合規(guī)意識，時刻警覺合規(guī)風險，把合規(guī)觀念刻在骨子里，做到不放過任何違規(guī)行為的寬容。

2.創(chuàng)新合規(guī)理念。

支行長需要不斷提升自身業(yè)務能力和審慎風險意識，切實加強管理，將合規(guī)管理融入到支行管理中，從而養(yǎng)成長期的合規(guī)思考能力。同時，也可以借鑒其他金融機構及研究機構的經驗，創(chuàng)新合規(guī)理念，拓展自身思維視野，做到與時俱進，實現合規(guī)管理的全面升級。

3.完善合規(guī)制度。

支行長需要完善合規(guī)制度的建設，靠制度管理來規(guī)范支行的日常運作，將風險識別和風險控制收斂在制度里。同時，制度規(guī)范化工作應以業(yè)務需求為導向，在制度的制定、實施和執(zhí)行中，確保足夠的考慮和權衡。

第四段：總結合規(guī)管理要點。

支行長的合規(guī)管理意識、合規(guī)理念和合規(guī)制度的建設，不僅對銀行的整體經營起到重要的作用，而且也有助于提高銀行服務質量，取得客戶的滿意，進一步鞏固銀行業(yè)務的地位和市場份額。

因此，支行長在加強合規(guī)意識、創(chuàng)新合規(guī)理念和完善合規(guī)制度方面的努力和成果，對于支行經營管理、員工工作及金融業(yè)整體安全都具有重要的參考意義。

第五段：結束語。

在本文中，我們討論了支行長在合規(guī)管理中的角色和地位，并列舉了支行長的一些心得和體會。通過這些，我們可以看到，支行長在合規(guī)管理方面的工作與責任十分重大，但同時也有很多可探究和挑戰(zhàn)的領域。但我們相信只要銀行管理者們不斷探索和實踐，堅持合規(guī)管理，不斷創(chuàng)新和完善，就能夠站穩(wěn)市場的腳步，邁出成功的關鍵一步。

行長的合規(guī)心得體會精選篇九

“支行長合規(guī)心得體會ppt”是一份對銀行業(yè)合規(guī)風險管控的總結和記錄，對有關人員有著重要的指導作用。在金融市場的高壓力和競爭背景下，銀行業(yè)作為系統(tǒng)性重要行業(yè)，他們的合規(guī)風險控制和防范工作顯得尤為重要。本文將對“支行長合規(guī)心得體會ppt”做出分析和探討，以期獲得更為深入的理解和啟示。

首先，“支行長合規(guī)心得體會ppt”闡明了銀行機構應當注意的合規(guī)風險點，即對于交易的規(guī)范、監(jiān)管的完善、風險管理的科學等方面進行了詳細的說明。通過指出不同領域的風險點，并對其相關管理制度、流程及責任進行深度剖析和探索，使得人們在進行金融風險管理中能夠有科學可循的指導方針。

其次，“支行長合規(guī)心得體會ppt”起到了加強人員合規(guī)意識的作用。在操作和管理銀行業(yè)務過程中，很多操作人員可能容易存在風險麻痹感，導致追求快速發(fā)展的金融創(chuàng)新而在風險管理方面疏忽大意。而該PPT正是針對此類問題提出的具體解決方案。在提升人員合規(guī)意識方面，要求個體人員在業(yè)務操作過程中需充分認識和遵守市場規(guī)則和法律法規(guī)，實現依規(guī)經營、以法合規(guī)。

“支行長合規(guī)心得體會ppt”意義重大，對提高銀行業(yè)務合規(guī)水平、進行合規(guī)風險防范工作非常有意義。該PPT對于金融風險控制工作的追求，提出了切切實實的要求和具體方案，深入揭示了如何預測、監(jiān)測和控制風險，以及建立有效的風控機制從而實現正常經營。

除此之外，“支行長合規(guī)心得體會ppt”還為廣大同行、風控體系建設者和業(yè)務操作人員等提供了一個優(yōu)秀的案例。結合實際的各種銀行業(yè)務場景，讓人們深入理解風險控制和管理思維方式，逐漸形成成熟的風險管理體系。

第四段：合規(guī)風險控制工作中的不足和挑戰(zhàn)。

當前，在金融行業(yè)中，風險代價越來越顯著。銀行業(yè)從業(yè)人員有責任降低風險代價、保障投資人的利益。但在實際工作中，還面臨較大的挑戰(zhàn)與困難。比如，風控技術的不斷迭代、監(jiān)管部門的不斷變化、風險事件的復雜性等。因此，銀行業(yè)務操作人員需要加強學習和改進，及時調整自身的思維方式，找到更有效的風控措施，避免風險控制的短板。

第五段：總結。

總體來講，“支行長合規(guī)心得體會ppt”堪稱一份優(yōu)秀的合規(guī)風險控制工作的總結和記錄。通過對金融市場不同領域的風險點進行闡述和分析，提出了具有實用性和指導性的措施方法。同時，它也為保障人們資本市場和金融行業(yè)健康穩(wěn)定的發(fā)展，提供了科學、可行的建議。但是在實際應用上，也要結合自身實際剖析，加強學習，才能做到有的放矢，取得更好的自我成長、行業(yè)發(fā)展和社會進步。

行長的合規(guī)心得體會精選篇十

《支行長合規(guī)心得體會PPT》是一份非常有價值的分享材料，它通過分享多位支行長的心得和體會，為業(yè)界人士提供了一些寶貴的經驗和思路。今天，我們將對這份PPT進行深入分析和探討，希望從中汲取到一些合規(guī)方面的經驗和教訓。

該PPT中提到了許多支行長在規(guī)避風險和保障客戶利益方面的心得和體會。其中，許多支行長強調了客戶盡職調查和合規(guī)盡職調查的重要性，認為這是避免違法違規(guī)行為的關鍵之一。此外，許多支行長還提到了風險管理的重要性，強調了合規(guī)風險防范和監(jiān)管機制的必要性。這些心得和體會都為我們提供了寶貴的思路和借鑒。

第三段：合規(guī)的重要性。

合規(guī)是銀行業(yè)務中非常重要的一環(huán)，對于銀行的長遠發(fā)展和穩(wěn)健經營具有重要作用。事實上，違法違規(guī)行為不僅可能對銀行客戶造成影響，還可能破壞銀行自身的聲譽和信譽。因此，銀行必須加強合規(guī)管理，積極采取措施防范風險，保護客戶利益和銀行利益。

第四段：合規(guī)的挑戰(zhàn)和難點。

在實際操作中，銀行合規(guī)面臨著諸多挑戰(zhàn)和難點。例如，銀行需面對不斷變化的法律、法規(guī)和監(jiān)管標準，需要緊跟時代的步伐，不斷完善自身的合規(guī)規(guī)章制度。此外，無論是客戶盡職調查還是合規(guī)盡職調查，都需要消耗大量的時間和人力物力，且難以全面保障質量。因此，銀行需要認真研究合規(guī)難點，采取科學的管理措施，提升合規(guī)管理水平。

第五段：結語。

在銀行業(yè)務中，合規(guī)問題是一項永恒的課題。銀行想要走得更遠、做得更好，就必須要求自己達到合規(guī)要求。一些規(guī)章制度和標準不論在時間還是在精度上都有很高要求，銀行需要重視合規(guī)問題的發(fā)展意義，及時建立、修訂、調整各項管理制度，提高金融安全和服務水平，減少合規(guī)風險，在強化自我管理能力的基礎上，用考核和獎勵機制鼓勵員工積極與主動地參與工作中的合規(guī)把卡，從而提高整個銀行系統(tǒng)的合規(guī)意識和水平。

行長的合規(guī)心得體會精選篇十一

第一段：引言（150字）。

作為一名支行行長，合規(guī)是我們工作中必須重視的方面。合規(guī)是指銀行及其員工在業(yè)務開展過程中嚴格遵守國家法律法規(guī)、銀行規(guī)章制度以及各項管理制度的要求，在合法合規(guī)的前提下開展日常業(yè)務。多年的工作經驗告訴我，合規(guī)是銀行業(yè)務發(fā)展的基石，只有合規(guī)運營，才能保證銀行的穩(wěn)健發(fā)展。

第二段：合規(guī)的重要性（250字）。

合規(guī)對于支行的經營和業(yè)務開展來說，具有不可忽視的重要性。首先，合規(guī)可以維護銀行的企業(yè)形象。如今，社會對銀行的監(jiān)管越來越嚴格，任何違規(guī)行為都可能引發(fā)負面影響，破壞銀行的品牌形象。其次，合規(guī)可以保護客戶的權益。銀行作為金融機構，承擔著保護客戶資金安全的責任，如果違規(guī)操作導致客戶權益受損，不僅會引發(fā)訴訟或投訴，還會影響客戶對銀行的信任。最后，合規(guī)可以有效防范風險。合規(guī)操作可以避免員工違法違規(guī)行為，減少銀行面臨的各種風險，保證銀行的健康經營。

第三段：合規(guī)的具體實踐（350字）。

合規(guī)因其與金融行業(yè)的關系緊密，具有許多具體內容和實踐操作。首先，支行行長要加強對員工的合規(guī)培訓。員工是銀行中最重要的資源，只有具備合規(guī)意識和知識，才能做好合規(guī)方面的工作。其次，支行行長要加強對各項內外部規(guī)章制度的學習和理解。銀行業(yè)務發(fā)展的過程中，會涉及到各種法規(guī)和政策，支行行長應該積極學習，深入理解，確保業(yè)務操作合法合規(guī)。另外，支行行長要加強對風險防控措施的制定和執(zhí)行。及時發(fā)現和解決潛在的風險，是合規(guī)工作的重要環(huán)節(jié)。最后，行長要定期組織內部合規(guī)自查和外部合規(guī)審計，通過自查和審計的方式發(fā)現和糾正可能存在的違規(guī)問題，確保銀行的合規(guī)運營。

多年的從業(yè)經驗讓我深刻認識到合規(guī)工作的重要性。首先，作為行長，我要以身作則，率先垂范，做到遵守法律法規(guī)，嚴格要求自己的行為符合合規(guī)要求，確保員工有一個合規(guī)的業(yè)務環(huán)境。其次，合規(guī)工作需要嚴密的制度體系支撐，我們支行建立了一套完善的合規(guī)管理制度，明確各項業(yè)務開展的合規(guī)要求，確保操作規(guī)范。最后，合規(guī)工作需要全員參與，我們通過舉辦合規(guī)知識培訓講座、組織合規(guī)競賽等方式，提高員工的合規(guī)意識和能力，形成全員合規(guī)的氛圍。通過這些做法，我們支行取得了良好的合規(guī)成績，得到了上級領導和客戶的肯定。

第五段：總結（200字）。

合規(guī)工作是銀行業(yè)務運營的重要基礎，關系到銀行的形象、客戶的權益以及銀行的風險控制。作為支行行長，要全力以赴推動合規(guī)工作，加強合規(guī)意識的培養(yǎng)，健全合規(guī)制度體系，提高員工的合規(guī)素養(yǎng)。只有這樣，我們才能確保支行的穩(wěn)健發(fā)展，贏得客戶的信任和社會的肯定。

行長的合規(guī)心得體會精選篇十二

第一段：引言（字數：200）。

合規(guī)工作是銀行經營中至關重要的一環(huán)，對于支行行長來說更是一項重要的職責和任務。通過合規(guī)心得的分享與交流，支行行長們可以互相借鑒，提升合規(guī)工作水平。本文將從了解合規(guī)的重要性、建立合規(guī)文化、加強團隊合作、合規(guī)官員的重要作用以及風險管理等五個方面，探討支行行長在合規(guī)工作中的體會和心得。

第二段：了解合規(guī)的重要性（字數：200）。

支行行長首先應該明確合規(guī)工作的重要性。作為銀行經營管理的核心人員，支行行長需要對法律法規(guī)進行深入了解，了解各類新的合規(guī)要求，為支行制定合規(guī)策略打下堅實基礎。只有明確合規(guī)的重要性，才能將合規(guī)工作放在首位，才能真正做到合規(guī)意識貫穿每個經營環(huán)節(jié)。

第三段：建立合規(guī)文化（字數：200）。

建立合規(guī)文化是支行行長開展合規(guī)工作的重要環(huán)節(jié)。要通過制定合規(guī)規(guī)章制度、加強內部培訓等方式，讓全體員工形成合規(guī)意識。同時，支行行長要以身作則，注重自身對合規(guī)的要求，親自參與合規(guī)工作，樹立榜樣，推動整個支行建立起良好的合規(guī)文化。只有通過建立合規(guī)文化，才能形成全員合力，確保合規(guī)工作的順利進行。

第四段：加強團隊合作（字數：200）。

合規(guī)工作是一個團隊合作的過程。支行行長需要統(tǒng)籌利用各個經營部門的資源，加強團隊合作，實現信息的共享和共同努力。要通過定期召開合規(guī)會議、建立合規(guī)工作小組等方式，加強團隊溝通、交流和協(xié)作，提高合規(guī)工作的效率和質量。在團隊合作中，支行行長要起到組織者和協(xié)調者的角色，發(fā)揮他們的能力和影響力，確保團隊的協(xié)同合作和高效運轉。

第五段：合規(guī)官員的重要作用和風險管理（字數：200）。

支行行長要充分認識到合規(guī)官員的重要作用，并加強對其工作的指導和支持。合規(guī)官員是支行合規(guī)工作的主要推動者和執(zhí)行者，他們需要對合規(guī)法規(guī)有深入的了解和熟練的操作能力。支行行長要認真評估合規(guī)官員的工作能力和素質，提供培訓和機會，不斷提升他們的水平。此外，要強化風險管理，關注可能存在的合規(guī)風險，并采取相應措施加以防范和管理，確保支行運營的穩(wěn)健和合規(guī)。

結論（字數：100）。

合規(guī)心得體會對于支行行長來說是非常重要的。通過了解合規(guī)的重要性、建立合規(guī)文化、加強團隊合作、重視合規(guī)官員的作用和風險管理等方面的經驗和教訓，支行行長們能夠更好地擔負起合規(guī)工作的責任和使命，確保支行的經營安全和合規(guī)發(fā)展。這也將為銀行業(yè)的健康發(fā)展和社會的穩(wěn)定做出貢獻。

行長的合規(guī)心得體會精選篇十三

作為銀行行長，內控合規(guī)是我們職責所在，承擔著對銀行風險管理和合規(guī)性的主要責任。內控合規(guī)不僅是銀行業(yè)務持續(xù)健康發(fā)展的重要支撐，更是保障客戶利益和維護銀行聲譽的重要保障措施。對內控合規(guī)的理解和把握，直接影響著銀行的可持續(xù)經營和社會形象。

內控合規(guī)具體包括風險管理、信息技術安全、內部控制、合規(guī)審核和監(jiān)控等方面的要素。為保障內控合規(guī)，我依照下述工作方法進行推進：

一是建立內部監(jiān)督機制，實現內控標準的全面覆蓋。二是制定合規(guī)政策及流程，指導業(yè)務部門和支持部門的工作實施。三是開展內控培訓，加強內控意識和技能的普及，使每位員工都成為把控風險、推進合規(guī)的重要力量。

第三段：優(yōu)化信息化建設，提升內控合規(guī)效果。

信息化建設是保障內控合規(guī)的根本保證，也是治理風險的關鍵環(huán)節(jié)。在信息化系統(tǒng)建設中，銀行應注重“人、機、物”的協(xié)同，通過“選一優(yōu)幾”的理念來減少內控合規(guī)風險。同時，銀行需要借助大數據、人工智能等新技術手段，加強風險溢出預警，及時發(fā)現并處理風險事項。

第四段：落實合規(guī)要求，強化合規(guī)文化建設。

內部控制標準和合規(guī)要求是銀行日常業(yè)務運行的基石和依據。銀行需要在組織架構、流程暢通、制度完備、明確職責等方面下功夫，從而達到強化合規(guī)文化建設的目的。只有實現了合規(guī)文化的根植，才能夠在銀行業(yè)務的各個方面踐行合規(guī)理念。

第五段：結語，加強內控合規(guī)的不斷思考和完善。

內控合規(guī)是一項長期的工程，銀行需要始終保持對風險的敏感度和時刻關注合規(guī)要求的變化。我們應該在實踐中不斷發(fā)現問題并糾正，總結內控合規(guī)經驗，推動內部控制和合規(guī)計劃更加完善，從而達到快速適應經營環(huán)境變化、強化業(yè)務風險管理和遵循法律要求的目標。（完）。

行長的合規(guī)心得體會精選篇十四

一、加強合規(guī)文化教育，是提高經營管理水平的需要。

開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。同時要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升我行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵守法。從現實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合夫化文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間集中精力做好財會人員的培訓考核，業(yè)務培訓力要求培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員從熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德培訓，針對不同崗位的實際情況采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上在上一個等極。通過系列活動，使全體員準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自自覺也融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經營。

二、加強合規(guī)文化是建立長效發(fā)展機制的需要。

企業(yè)合規(guī)文化教良建成設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企長久發(fā)展機制。從我行看應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自己特色文化經營理念。首先要采取走出去，請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到郵政銀行應如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在桑植支行這個大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，對郵政銀行的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過談認識談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高我行的凝聚力，戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作繭自縛結合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對晚發(fā)不正當交易行為降商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則、影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結合工作實際認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定的條款，對一些細節(jié)問題，難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不繼創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強合規(guī)文化教育，是提高經濟效益和需要、加強合規(guī)文化教育和主要目地，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風險，實現企業(yè)效益的最大化。

工作中，應該做到“三要”一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貨款風險集中度及關聯企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性，流動性，交易性，建立自我調整，自我約束，自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益手過程中建立健全不繼自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓信思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不繼增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想侵蝕。

范文二。

在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。

第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。

“基礎牢固，穩(wěn)如泰山;基礎不牢，地動山搖”。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優(yōu)先等先進理念，讓全體員工了解資產質量與經濟增加值、與薪酬分配的關系，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導和帶領全行員工形成規(guī)范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。

第二，要更新服務意識。

現實看，銀行的業(yè)務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質市場和優(yōu)質客戶就沒有銀行的業(yè)務發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務，以全面優(yōu)質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質市場，善于競爭優(yōu)質客戶，通過有效的市場營銷促進業(yè)務的快速發(fā)展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質客戶服務的意識，因為20%的優(yōu)質客戶將會給我們帶來80%的經營利潤。

第三，要著實提高風險管理水平與技能。

一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。在計劃經濟體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構增規(guī)模，不計成本造成了相當程度的浪費。此外，我們的內部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領導到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實踐證明，無約束下的經營，就會增加經營風險。因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數量的增長，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風險，重投入、輕產出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學會在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項業(yè)務都要講成本管理，每項經營活動都要講成本制約，認真測算評估投入與產出的數額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調的“風險管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們缺少的。作為一名員工，特別是作為一名領導，只有風險服務意識還不夠，還要有風險服務技能。要采取有效措施，積極培育員工的風險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作落到實處，使警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入每個員工的心中，進一步加強內部控制，增強自我約束和自我發(fā)展能力，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

第四，要樹立全面協(xié)調均衡的經營理念。

目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們去思考今后的發(fā)展問題，真正的優(yōu)質商業(yè)銀行應該在為客戶提供資金融通服務的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業(yè)務?，F在，中間業(yè)務的內涵在迅速擴充，提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現資產、負債與中間業(yè)務的均衡發(fā)展。同時，由于中間業(yè)務的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補資產負債業(yè)務發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調資產、負債和中間業(yè)務的發(fā)展，既是市場經濟法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經營規(guī)則的內在要求。為上經，我們農行在發(fā)展業(yè)務的同時，要全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務發(fā)展質量等系列活動的深入開展，讓合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎管理工作存在的隱患得到，增強防范風險的能力，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。