計(jì)劃是指為了實(shí)現(xiàn)特定目標(biāo)而制定的一系列有條理的行動(dòng)步驟。那關(guān)于計(jì)劃格式是怎樣的呢？而個(gè)人計(jì)劃又該怎么寫(xiě)呢？這里給大家分享一些最新的計(jì)劃書(shū)范文，方便大家學(xué)習(xí)。

銀行保險(xiǎn)的工作總結(jié)和計(jì)劃篇一

日月如梭，轉(zhuǎn)瞬間2019年行將進(jìn)入尾聲！做為保險(xiǎn)公司的一份子來(lái)說(shuō)，首先感激領(lǐng)導(dǎo)和同事在這即將一年的工作中，對(duì)我的教導(dǎo)支撐。同時(shí)，在這工作期間，有得也有失，現(xiàn)就2019工作扼要總結(jié)如下：

積極貫徹公司關(guān)于發(fā)展的一系列重要指示，與時(shí)俱進(jìn)，勤奮工作，積極認(rèn)真參加公司組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)，并且細(xì)心領(lǐng)會(huì)，轉(zhuǎn)化為自己的思想武器。作為一名內(nèi)勤人員，自己的一言一行也同時(shí)代表了公司的形象，所以更要提高自身的素質(zhì)水平，高標(biāo)準(zhǔn)的要求自己，加強(qiáng)自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能。同時(shí)做到遵紀(jì)守法，愛(ài)崗敬業(yè)，具有強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心。

我主要負(fù)責(zé)柜面單證的打印和整理歸檔工作，每到值班周早晨x點(diǎn)上班先打掃辦公區(qū)衛(wèi)生，月初把所要申領(lǐng)的有價(jià)和無(wú)價(jià)單證數(shù)量發(fā)郵件向公司財(cái)務(wù)人員申報(bào)，公司單證管理人員每月規(guī)定x號(hào)和x號(hào)為我們的領(lǐng)單日，每次只能申領(lǐng)半個(gè)月的用單量。

我在申領(lǐng)時(shí)都要根據(jù)近期的客戶(hù)出單數(shù)估算出下半個(gè)月的一個(gè)數(shù)量來(lái)申領(lǐng)，盡量做到不斷單。每次單證寄到，先把它們以x份為一個(gè)單位用橡皮筋捆好，蓋上公司的保單專(zhuān)門(mén)章，做好標(biāo)注。其實(shí)打一張車(chē)險(xiǎn)很簡(jiǎn)單，也不是一項(xiàng)比較復(fù)雜的技術(shù)活，一共就x樣?xùn)|西，發(fā)票、交強(qiáng)險(xiǎn)保單、標(biāo)志、商業(yè)險(xiǎn)保單、保卡，打完附上一份商業(yè)險(xiǎn)條款裝進(jìn)保險(xiǎn)封袋給予投保人就可以了，但是需要足夠的細(xì)心和耐心，客戶(hù)多的時(shí)候還要認(rèn)真仔細(xì)檢查，防止裝錯(cuò)單，減少不必要的麻煩。

剩下的事情就是整理打過(guò)的單子，少投保單的補(bǔ)投保單，少告知書(shū)補(bǔ)打告知書(shū)，如果有證件不足的先將其剔除，待業(yè)務(wù)員補(bǔ)齊資料后以x份為一單位錄入歸檔清單表格進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)歸檔處理，歸檔好的客戶(hù)資料裝入牛皮紙檔案盒（x套為一盒）標(biāo)注好盒號(hào)和歸檔號(hào)放入檔案柜進(jìn)行保存。

每天的工作就是打單、打單、再打單，理單、理單、再理單。我的工作內(nèi)容雖然枯燥無(wú)味，但是我深知我的工作是公司業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的重要一環(huán)，必須要認(rèn)真工作，全力以赴。這幾年保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)非常激烈，我們坐前臺(tái)的就應(yīng)在售前服務(wù)方面做到盡可能的讓客戶(hù)滿(mǎn)意。

1、立足全局與整體，從宏觀層面切入問(wèn)題的思考，較好處理整體與局部、大我與小我的關(guān)系，遇事能從大局考慮。

2、心態(tài)平和，為人謙和，處世積極，有良好的人際關(guān)系。

1、限于閱歷與眼界，還須加強(qiáng)政治修養(yǎng)與行業(yè)、業(yè)務(wù)研究，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，戰(zhàn)勝自我，提升自我。

2、須加強(qiáng)與人溝通的能力。

3、須加強(qiáng)應(yīng)變能力。

總結(jié)一年的工作，盡管有了一定的進(jìn)步和成績(jī)，但在一些方面還存在著不足。比如有創(chuàng)造性的工作思路還不是很多，個(gè)別工作做的還不夠完善，這有待于在今后的工作中加以改進(jìn)。

銀行保險(xiǎn)的工作總結(jié)和計(jì)劃篇二

對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的維護(hù)是客戶(hù)經(jīng)理最重要的工作內(nèi)容，爭(zhēng)取到互惠雙贏是我們的主要目標(biāo)。淡季要努力去做市場(chǎng),旺季要去沖銷(xiāo)量;只有在淡季的時(shí)候把市場(chǎng)準(zhǔn)備工作做好了,才能在旺季的時(shí)候去沖銷(xiāo)量.目前客戶(hù)經(jīng)理大都碰到一個(gè)問(wèn)題，銀行柜員會(huì)經(jīng)常提出：你們的保險(xiǎn)期間太長(zhǎng)！你們的產(chǎn)品收益不高！你們的激勵(lì)費(fèi)太低了。。。柜員提出這些問(wèn)題是非常正常的，事實(shí)上，即使是把各方面條件都提高到一定的水平，這樣的問(wèn)題會(huì)同樣地提出。因?yàn)楣駟T的本意是向客戶(hù)經(jīng)理談條件，這些問(wèn)題不過(guò)是最容易找到的一個(gè)借口。作為客戶(hù)經(jīng)理，我們經(jīng)常要以情感人、以理服人，以利驅(qū)人。

客戶(hù)經(jīng)理要過(guò)的第一關(guān)就是以情感人。

一、以情感人。

極性的一項(xiàng)重要手段。想要以情感人，首先你要感動(dòng)自己。如果感動(dòng)不了自己，自然打動(dòng)不了柜員。記住，對(duì)方之所感動(dòng)，是因?yàn)槟愕恼媲榱髀叮皇侨A麗的辭藻。凡是多站在柜員角度想想，考慮一下柜員的利益以及柜員的想法。增加真誠(chéng)的感情投入要以朋友的心態(tài)來(lái)面對(duì)每一個(gè)柜員，傾聽(tīng)他們的想法。真心付出總會(huì)有收獲的，與此同時(shí)我們會(huì)也收獲了一份工作以外的感情！首先必須保證柜員對(duì)客戶(hù)經(jīng)理一直留有好印象。要做到這一點(diǎn)，除了上門(mén)拜訪和在網(wǎng)點(diǎn)溝通以外，其他很多方法也很有效。

1.要讓柜員知道你一直在為他們服務(wù)。比如，你可以給你網(wǎng)點(diǎn)的柜員寫(xiě)短信，或者給他們打電話。同時(shí)，日常發(fā)送一些輕松有趣的小笑話等也是不錯(cuò)的選擇。這樣做并不需要客戶(hù)經(jīng)理花費(fèi)大量的時(shí)間和資源，只需要用些心思。可這樣一來(lái)，柜員就會(huì)覺(jué)得雖然他近期沒(méi)有銷(xiāo)售我公司保險(xiǎn)產(chǎn)品，客戶(hù)經(jīng)理還一直關(guān)心著他，情感上就為將來(lái)銷(xiāo)售我司的產(chǎn)品奠定了基礎(chǔ)。在保持關(guān)系的前提下，一旦機(jī)會(huì)成熟，該網(wǎng)點(diǎn)也就會(huì)出單了。

2.記住那些的特殊日子。例如過(guò)年、過(guò)節(jié)的祝福短信是大家都會(huì)使用的，而量身定制的生日、紀(jì)念日祝福就較易給人留下深刻的印象。禮品也是跟蹤服務(wù)的一種工具。及時(shí)給你的精品柜員寄送生日祝福、節(jié)日祝福，并署上你的名字。

無(wú)需花一大筆錢(qián)表示你對(duì)柜員的關(guān)心，運(yùn)用你的創(chuàng)造力，向柜員送一些能引起他們興趣小禮物，這對(duì)增加你的業(yè)務(wù)大有好處。

4.了解柜員的家庭狀況，生活規(guī)律。個(gè)人背景、家庭及其事業(yè)目標(biāo)和夢(mèng)想等，找尋他的情感、權(quán)利、地位、安全、影響力、金錢(qián)、成就感、成長(zhǎng)定等需求。不放過(guò)每一個(gè)柜員的需求線索，發(fā)現(xiàn)時(shí)機(jī)主動(dòng)出擊，不要急于求成，耐心細(xì)致的做工作，幫助客戶(hù)。比如，我們常說(shuō)從柜員的孩子身上做服務(wù)就是例子。

5.把柜員帶入你身邊的聚會(huì)。將自己身邊的朋友介紹給柜員認(rèn)識(shí)，他會(huì)有種被重視感，或許柜員會(huì)很欣賞你的某一個(gè)朋友。不要讓柜員感到是你有目的而約他出來(lái)，比如，你朋友的生日聚會(huì)，或朋友為你開(kāi)的慶祝會(huì)。

總之，不要拘泥于常規(guī)的交往方式,一定要努力發(fā)揮你的想象力，多想辦法與他們建立和保持長(zhǎng)久的關(guān)系。

二，以理服人。從另一個(gè)角度來(lái)講，就是以自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)滿(mǎn)足柜員對(duì)保險(xiǎn)銷(xiāo)售的需求，目的是增強(qiáng)柜員的銷(xiāo)售信心！

首先，保險(xiǎn)公司還是保險(xiǎn)產(chǎn)品的多樣化，都形成了顯明的對(duì)比。所以公司的榮譽(yù)、公司的理念，公司的價(jià)值觀、未來(lái)發(fā)展方向也是宣導(dǎo)的內(nèi)容，這些東西作為客戶(hù)經(jīng)理來(lái)說(shuō)不僅要深植于心，更要經(jīng)常地喊、對(duì)柜員喊?！百I(mǎi)我們的金鑲玉一定會(huì)受益！”賣(mài)我們的產(chǎn)品一定可以擴(kuò)大銀行的影響力！增加你們的收入” 這些口號(hào)并不浮夸，而是你給柜員最好的宣導(dǎo)。

其次，通過(guò)換位思考，一方面可以揣摩到柜員的所思所想，把握柜員的真實(shí)意圖，同時(shí)可以反思柜員所提出的問(wèn)題與要求是否合情合理？是否是網(wǎng)點(diǎn)的真實(shí)表現(xiàn)？找到問(wèn)題出現(xiàn)的原因與解決辦法，也為以后與柜員的溝通找到問(wèn)題解決的辦法和話題的根源。

再次，一句老話，溝通無(wú)極限，有效的溝通不僅能使雙方達(dá)

成一致，互相了解，同時(shí)有效的溝通還可以化解矛盾，找出問(wèn)題的根源，使溝通的雙方取得相互的信任，最終達(dá)到一致的目標(biāo)與行動(dòng)方向。

最后，提高自身形象與資深素質(zhì)。其實(shí)維護(hù)網(wǎng)點(diǎn)的前提是把自己銷(xiāo)售出去，一旦柜員看準(zhǔn)了你，不管你公司的方方面面如何，他和你合作都是很愉快的。這也就是要發(fā)揮你的專(zhuān)長(zhǎng)。人不可貌相，不管你長(zhǎng)得如何，但是一定要?dú)赓|(zhì)，一定要有信心，一定要有活力，一定要有隨機(jī)應(yīng)變的能力，但千萬(wàn)不要油嘴滑舌，油腔滑調(diào)，這樣柜員會(huì)反感，而且沒(méi)有信任感的?？傊覀円f(shuō)出道理，以理服人，以德服人。

國(guó)人講“言多必失”，客戶(hù)經(jīng)理要讓網(wǎng)點(diǎn)接受，需要“言之有理”。其根本上是要樹(shù)立一個(gè)個(gè)人和公司的形象，進(jìn)而吸引和鞏固我們的精品網(wǎng)點(diǎn)和柜員。

銀行保險(xiǎn)的工作總結(jié)和計(jì)劃篇三

一、1季度業(yè)務(wù)發(fā)展分析

2、根據(jù)業(yè)務(wù)節(jié)奏制定強(qiáng)有力的階段方案，追蹤達(dá)成，確保業(yè)務(wù)平臺(tái)逐步提升；

3、單獨(dú)約訪，重點(diǎn)突破。對(duì)階段業(yè)務(wù)達(dá)成不理想的團(tuán)隊(duì)和個(gè)人進(jìn)行單獨(dú)面談，一對(duì)一分析業(yè)務(wù)不理想的原因，根據(jù)反饋信息制定達(dá)成舉措，鼓足干勁迎頭趕上。

5、嚴(yán)格季度考核，通過(guò)鼓勵(lì)晉升提高客戶(hù)經(jīng)理銷(xiāo)售積極性，沖刺保費(fèi)目標(biāo)。利用早夕會(huì)反復(fù)試講、研討、演練、分享來(lái)加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)品和銷(xiāo)售技術(shù)的掌握程度，更好的提升網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)水平。

（2）、主打銷(xiāo)售險(xiǎn)種、新險(xiǎn)種發(fā)展情況

主要銷(xiāo)售產(chǎn)品為迎合市場(chǎng)現(xiàn)狀，適合銀行柜員銷(xiāo)售的簡(jiǎn)單產(chǎn)品，躉交為推出的初始費(fèi)用低、返本快、公布收益高的的xx系列萬(wàn)能型保險(xiǎn)和xx系列兩全保險(xiǎn)，期交為高內(nèi)涵價(jià)值的xxx保險(xiǎn)。

一季度經(jīng)過(guò)全體同事共同努力和公司的政策支持下，開(kāi)門(mén)紅戰(zhàn)役取得完美開(kāi)局，累計(jì)承保規(guī)模保費(fèi)2530.5萬(wàn)，其中一月規(guī)保824.5萬(wàn)，其中包括xxx產(chǎn)品，二月份規(guī)保1350萬(wàn)，三月份規(guī)保356萬(wàn)，1、2月份在方案推動(dòng)和銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)的努力下，保費(fèi)平臺(tái)不斷提高，其中不乏百萬(wàn)大單，三月份因?yàn)閤xx、xx這兩款一年期產(chǎn)品停售，xx兩年期產(chǎn)品限額銷(xiāo)售，業(yè)務(wù)平臺(tái)大幅下降。

二、渠道開(kāi)拓分析：

一季度交行渠道為戰(zhàn)略合作渠道，農(nóng)行渠道為重點(diǎn)合作渠道，建行、工行為輔助渠道。農(nóng)、工、建等長(zhǎng)期合作渠道業(yè)務(wù)環(huán)比下滑較大，交行渠道保費(fèi)平臺(tái)持續(xù)穩(wěn)定。

一、銀保第二季度工作目標(biāo)、經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)及方向

二季度銀保渠道正式開(kāi)始產(chǎn)品轉(zhuǎn)型，原先的一年期、兩年期產(chǎn)品全線停售，現(xiàn)在可以銷(xiāo)售的產(chǎn)品只有養(yǎng)老定投一款，如何做好外勤團(tuán)隊(duì)?wèi)?zhàn)略轉(zhuǎn)型的對(duì)接工作以及現(xiàn)有渠道的產(chǎn)品培訓(xùn)、溝通將是二季度工作的重點(diǎn)，另外在此基礎(chǔ)上加大人力增員的力度：

1、人力增員。堅(jiān)持團(tuán)隊(duì)成員的優(yōu)勝劣汰，繼續(xù)加大增員方面的人力投入，計(jì)劃每月完善一個(gè)團(tuán)隊(duì)，滿(mǎn)足各渠道各網(wǎng)點(diǎn)的人員需求。

2、緊跟公司步伐，加強(qiáng)渠道公關(guān)。對(duì)重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)重點(diǎn)柜員重點(diǎn)公關(guān)，通過(guò)銀行渠道內(nèi)部認(rèn)購(gòu)的形式帶動(dòng)柜員的銷(xiāo)售熱情，同時(shí)加大綜合開(kāi)拓力度，大力宣傳養(yǎng)老社區(qū)對(duì)接產(chǎn)品。

二季度分公司轉(zhuǎn)型期間的主要任務(wù)在兩個(gè)方面。一方面，借助合眾養(yǎng)老社區(qū)行業(yè)領(lǐng)先的優(yōu)勢(shì)，在渠道經(jīng)營(yíng)加大宣傳力度，為xxx對(duì)接產(chǎn)品的全線鋪開(kāi)打好基礎(chǔ)，盡快提升xx、xx、xx等期繳產(chǎn)品的銷(xiāo)售平臺(tái)，另一方面，全員招聘擴(kuò)充人力，不斷加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)和演練力度，提高客戶(hù)經(jīng)理銷(xiāo)售水平。嚴(yán)格考核，優(yōu)勝劣汰，塑造一支人員能打硬仗、充滿(mǎn)激情的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)。

二、銀保第二季度業(yè)務(wù)推動(dòng)措施及相關(guān)方案

1、繼續(xù)每周召開(kāi)內(nèi)外勤管理人員例會(huì)，培訓(xùn)銷(xiāo)售技能，明確階段經(jīng)營(yíng)方向和任務(wù)目標(biāo)，每天督導(dǎo)銷(xiāo)售情況。通過(guò)階段經(jīng)營(yíng)分析會(huì)、落后團(tuán)隊(duì)述職會(huì)、落后個(gè)人匯報(bào)會(huì)及時(shí)了解各渠道團(tuán)隊(duì)面臨的問(wèn)題，制定相應(yīng)達(dá)成舉措，確保整體任務(wù)目標(biāo)的達(dá)成。

2、培訓(xùn)方面：每周一次小型培訓(xùn)，專(zhuān)題學(xué)習(xí)階段推動(dòng)業(yè)務(wù)重點(diǎn)和專(zhuān)業(yè)推動(dòng)技術(shù)。同時(shí)本月每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)都進(jìn)行一次培訓(xùn)，以便更好的提升網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)水平。

3、節(jié)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)：將月度目標(biāo)分解至周，分團(tuán)隊(duì)、渠道業(yè)務(wù)進(jìn)度狀況進(jìn)行追蹤，結(jié)合市場(chǎng)情況和業(yè)務(wù)節(jié)奏，制定階段經(jīng)營(yíng)主題，通過(guò)會(huì)議、電話、現(xiàn)場(chǎng)陪訪等方式進(jìn)行督導(dǎo)，確保節(jié)點(diǎn)任務(wù)目標(biāo)的達(dá)成。

4、方案追蹤：充分利用好總、分公司的競(jìng)賽方案，明確團(tuán)隊(duì)和客戶(hù)經(jīng)理的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，利用短信和微信追蹤匯報(bào)、電話溝通、會(huì)議追蹤、表報(bào)管理落后團(tuán)隊(duì)和個(gè)人述職等方式全方位過(guò)程追蹤，激勵(lì)更多客戶(hù)經(jīng)理通過(guò)達(dá)成方案、完成考核、順利晉升目標(biāo)。

5、渠道拓展：已有合作渠道積極溝通，加強(qiáng)同分行、支行的自上而下的督導(dǎo)力度，全面達(dá)成階段性任務(wù)目標(biāo)；借助合眾養(yǎng)老社區(qū)全國(guó)行業(yè)領(lǐng)先的優(yōu)勢(shì)，全力開(kāi)拓新的合作渠道，為合眾銀保業(yè)務(wù)大發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

銀行保險(xiǎn)的工作總結(jié)和計(jì)劃篇四

非常感謝市行中間業(yè)務(wù)部、個(gè)人銀行部與保險(xiǎn)公司的舉辦的這次保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)課，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的這個(gè)機(jī)會(huì)，我十分珍惜這次能與在座的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及保險(xiǎn)公司的朋友們進(jìn)行近距離的交流和溝通。談不上什么經(jīng)驗(yàn)，只是作為一名一線員工在代理銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候，所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì)和想法。希望借此機(jī)會(huì)闡述一下個(gè)人的觀點(diǎn)，也希望能夠起個(gè)拋磚引玉的作用。最主要的目的是想：能通過(guò)我的這種形式，能夠充分調(diào)動(dòng)和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智，集思廣益、廣開(kāi)言路，多提寶貴意見(jiàn)和合理化建議，以促進(jìn)我行保險(xiǎn)代銷(xiāo)工作能夠迅速開(kāi)展。

(一)、分析一下我行保險(xiǎn)代銷(xiāo)工作的現(xiàn)狀：

我個(gè)人認(rèn)為:我行尚處于銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的初級(jí)階段。為什么是初級(jí)階段，而不是發(fā)展階段或加速階段呢?我們來(lái)分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了。

表現(xiàn)一：銷(xiāo)售額度小，市場(chǎng)占比小。

引用市行有關(guān)資料顯示：代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)展幾年來(lái)，在我行雖然得到大力發(fā)展，已成為我行中間業(yè)務(wù)中最具發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)品種之一。但是在20xx年###市各家商業(yè)銀行及郵政儲(chǔ)蓄代理保險(xiǎn)保費(fèi)總額近1.7億元，其中：工商銀行銷(xiāo)售7652萬(wàn)元;農(nóng)業(yè)銀行銷(xiāo)售1536萬(wàn)元;中國(guó)銀行銷(xiāo)售1683萬(wàn)元;郵政儲(chǔ)蓄銷(xiāo)售5600萬(wàn)元，而我行只銷(xiāo)售了407萬(wàn)元。占比還不到2.4%，連人家的零頭都不夠，今年的形勢(shì)仍不樂(lè)觀，上面這組數(shù)據(jù)足以說(shuō)明我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存在的差距非常巨大。

表現(xiàn)二：保險(xiǎn)代銷(xiāo)的投放入力度不夠，專(zhuān)業(yè)客戶(hù)經(jīng)理的隊(duì)伍尚未建成。根據(jù)我的了解，工行和農(nóng)行的網(wǎng)點(diǎn)都專(zhuān)設(shè)了一個(gè)柜臺(tái)，由專(zhuān)人進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)，而且是開(kāi)放式的營(yíng)銷(xiāo)模式，即在柜臺(tái)外面增設(shè)個(gè)柜臺(tái)，可與客戶(hù)近距離、手把手的接觸，當(dāng)面交流和溝通。而反觀我行，則多是由前臺(tái)儲(chǔ)蓄人員，隔著厚重的防彈玻璃、通過(guò)對(duì)講機(jī)與客戶(hù)講解，連具備保險(xiǎn)代理人資格的營(yíng)銷(xiāo)員都鳳毛麟角。這樣，無(wú)論服務(wù)水平還是營(yíng)銷(xiāo)效果上看，都明顯落后，很難取得客戶(hù)的信任。并且由于營(yíng)銷(xiāo)的專(zhuān)業(yè)人才極其匱乏和缺乏專(zhuān)門(mén)的營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍，而造成因人力不足而導(dǎo)致需要投保的客戶(hù)資源流失的現(xiàn)象，在我行屢見(jiàn)不鮮。前面提到的與其他專(zhuān)業(yè)行的銷(xiāo)售情況所顯示的數(shù)據(jù)進(jìn)行比較，就說(shuō)明了這個(gè)問(wèn)題。

表現(xiàn)三：?jiǎn)T工代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)和工作積極性還不夠高。盡管市行領(lǐng)導(dǎo)為我們員工極力爭(zhēng)取到大幅度提高代理保險(xiǎn)銷(xiāo)售的獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用的機(jī)會(huì)，但目前尚未在我行員工中起到理想的效果，一個(gè)不容忽視的重要原因在于在我們員工當(dāng)中仍存在不少思想認(rèn)識(shí)方面的問(wèn)題沒(méi)有得到真正解決，所以員工的積極性自然不高，并且加之銷(xiāo)售手段單一，宣傳力度不足等原因，都是造成銷(xiāo)售額度上不去的原因。另外由于我們的dcc業(yè)務(wù)剛剛上線，大家在此方面的業(yè)務(wù)還遠(yuǎn)不夠熟練，就更加加劇了目前保險(xiǎn)代銷(xiāo)工作停滯不前的阻力。

(二)、找出問(wèn)題的癥結(jié)所在：首先，我認(rèn)為，我們對(duì)待銀行保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)上尚存在誤區(qū)。銀行柜面銷(xiāo)售的保險(xiǎn)和普通的保險(xiǎn)存在本質(zhì)的區(qū)別，即普通保險(xiǎn)是保戶(hù)由于擔(dān)心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險(xiǎn)的保戶(hù)的心態(tài)是為了獲取更多、更穩(wěn)定的收益而進(jìn)行的一種投資行為。

其次，研究每日與我們所打交道的客戶(hù)都是什么類(lèi)型的，那種會(huì)是銀行保險(xiǎn)的潛在客戶(hù)，那種不是。

(一)研究什么樣的儲(chǔ)戶(hù)才能成為銀行保險(xiǎn)的客戶(hù)?也就是說(shuō)什么樣的客戶(hù)群體才能給我們帶來(lái)保費(fèi)收入呢?我給大家介紹兩種類(lèi)型的客戶(hù)供同志們參考：

1、 有一定風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)或遭受過(guò)重大損失的客戶(hù)群體，他們的保險(xiǎn)意識(shí)強(qiáng)烈，是最佳的人選，這個(gè)的客戶(hù)你不需要多廢話，只需要告訴他，我這里也能辦理你需要的保險(xiǎn)種類(lèi)，就可以達(dá)成這筆生意。有的員工一定接待過(guò)主動(dòng)來(lái)投保的客戶(hù)吧，這些人就是最佳的保險(xiǎn)推薦人選。(可惜這樣的人太少)

2、 有定期儲(chǔ)蓄傾向的客戶(hù)群體，他們的資金多數(shù)長(zhǎng)期不動(dòng)，放在銀行主要是為了保管，其次才是得點(diǎn)利息。這樣的客戶(hù)也是推薦保險(xiǎn)的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。因?yàn)椋菏紫?，有閑錢(qián)，可減少退保的幾率。其次，有一定的投資意愿，希望獲得更多的收益，又不想承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，最后，非常信任銀行，你說(shuō)的話，他基本都認(rèn)可。這樣的客戶(hù)群體將最有可能成為我們的銀行保險(xiǎn)客戶(hù)群體。也是我推薦的最佳人選。

那么，什么樣的客戶(hù)不大可能成為銀行保險(xiǎn)的客戶(hù)呢?也推薦兩種類(lèi)型客戶(hù)與大家商討：

1、 活期儲(chǔ)戶(hù)，保險(xiǎn)說(shuō)白了還是有錢(qián)的人才能買(mǎi)的產(chǎn)品，對(duì)窮人來(lái)說(shuō)(—也就是說(shuō)最需要做保險(xiǎn)投資的人)來(lái)說(shuō)，由于沒(méi)錢(qián)，保險(xiǎn)只能是一種奢望。另外，保險(xiǎn)是一項(xiàng)長(zhǎng)期投資的產(chǎn)品，時(shí)間越長(zhǎng)收益才能越高。作為短期投資者是不大可能成為保險(xiǎn)公司的客戶(hù)的。這是保險(xiǎn)的本質(zhì)決定的。

2、 閑錢(qián)不多，但又貪圖高收益的客戶(hù)。有人說(shuō)，這樣的客戶(hù)也不錯(cuò)啊，可以利用他的貪財(cái)心里，誘惑讓他買(mǎi)保險(xiǎn)?？墒蔷褪沁@樣的客戶(hù)退保率最高，給銀行和保險(xiǎn)公司造成的負(fù)面影響也最大。對(duì)待這樣的客戶(hù)，我們最忌諱的就是盲目夸大我們代銷(xiāo)產(chǎn)品的收益，你極有可能會(huì)惹禍上身，并給建行帶來(lái)麻煩。我建議你，接待這樣的客戶(hù)要慎重。

三、解決的辦法：

目前，我國(guó)的城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款突破100億元，而國(guó)家號(hào)召要大力發(fā)展直接融資，其中，重點(diǎn)就提到了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的拓展，說(shuō)明：我國(guó)銀行資金大量閑臵，增加了銀行的利息負(fù)擔(dān)，增加了銀行的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。銀行資源配臵的能力還很低下，，要想從根本上提高銀行資金的使用效率，代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是個(gè)重要手段。而“代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)”又是實(shí)現(xiàn)銀行利潤(rùn)最大化、增加網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入的重要途徑之一，并且保險(xiǎn)還是代客理財(cái)?shù)囊粋€(gè)重要手段。作為建行的新興業(yè)務(wù)產(chǎn)品和未來(lái)的中堅(jiān)業(yè)務(wù)品種，我們只有切實(shí)提高網(wǎng)點(diǎn)代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售能力，促進(jìn)代理保險(xiǎn)費(fèi)用收入快速增長(zhǎng)，才能搶占市場(chǎng)份額，提高行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，這不論是長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃還是近期要求都是急待解決的問(wèn)題。對(duì)此，我談?wù)剛€(gè)人的幾點(diǎn)建議：

一、 應(yīng)提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)和工作積極性

提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)，首先應(yīng)使網(wǎng)點(diǎn)員工在思想上充分認(rèn)識(shí)到營(yíng)銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是利國(guó)、利民、興行的優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)品種?？梢允箍蛻?hù)獲得較好的投資收益、意外保障和新的投資渠道;可以使銀行網(wǎng)點(diǎn)獲得低成本、高收益的中間業(yè)務(wù)收入，增加效益;還可以使保險(xiǎn)公司獲得資金，使之投入到資本市場(chǎng)，促進(jìn)國(guó)家經(jīng)濟(jì)繁榮。其次是應(yīng)克服員工普遍存在的畏難情緒。很多網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)開(kāi)展的不好的一個(gè)重要因素就是員工有畏難情緒。應(yīng)使員工要樹(shù)立信心，銀行精選的代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)品種是針對(duì)銀行客戶(hù)的需求特別推出的，首要的就是保障客戶(hù)的利益;自己也應(yīng)該喜歡上自己營(yíng)銷(xiāo)的產(chǎn)品。連自己都說(shuō)服不了的產(chǎn)品，如何去說(shuō)服別人。在做保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候，要給自己樹(shù)立三心：即對(duì)自己營(yíng)銷(xiāo)的產(chǎn)品要有信心，對(duì)客戶(hù)推銷(xiāo)的時(shí)候要有耐心，對(duì)任務(wù)指標(biāo)的完成要有決心。

二、應(yīng)提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)能力和專(zhuān)業(yè)技能 在咱們網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的員工中，還普遍存在專(zhuān)業(yè)性不強(qiáng)，缺乏對(duì)自己要銷(xiāo)售的保險(xiǎn)險(xiǎn)種的專(zhuān)業(yè)知識(shí)的理解和掌握，營(yíng)銷(xiāo)手段單一，很難滿(mǎn)足投保戶(hù)需求的問(wèn)題。因此我們要自覺(jué)進(jìn)行保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，這非常重要，因?yàn)楸ｋU(xiǎn)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)在不久的將來(lái)將成為我們的主營(yíng)業(yè)務(wù)之一，如果能很好的掌握保險(xiǎn)的銷(xiāo)售技能和營(yíng)銷(xiāo)手段，無(wú)疑給我們自己的飯碗加上一道保險(xiǎn)。并且你的個(gè)人收入也將會(huì)有翻天覆地的變化。另外還能從而避免因?yàn)闊o(wú)知而造成的違規(guī)營(yíng)銷(xiāo)，還能完善我行的售后服務(wù)功能，將銀行柜臺(tái)變成保險(xiǎn)公司的前臺(tái)，使客戶(hù)真正享受到銀行特有的增值服務(wù)。

熟練掌握dcc業(yè)務(wù)的操作技能，具體工作方法是：保險(xiǎn)收據(jù)應(yīng)視同重空憑證管理，實(shí)行現(xiàn)用現(xiàn)領(lǐng)的管理方式。并通過(guò)7002和7003內(nèi)部帳戶(hù)記帳，在內(nèi)部帳保險(xiǎn)戶(hù)273000002中進(jìn)行領(lǐng)入和支出?？蛻?hù)的投?，F(xiàn)金入柜員尾箱，并掛入3140的保險(xiǎn)費(fèi)科目。再由儲(chǔ)蓄柜員發(fā)起，會(huì)計(jì)人員記帳，通過(guò)同城交換系統(tǒng)轉(zhuǎn)入到保險(xiǎn)公司帳戶(hù)。并隨時(shí)登記《保險(xiǎn)銷(xiāo)售登記簿》以便備查，《登記簿》的必備要素：序號(hào)、日期、保險(xiǎn)單號(hào)、保險(xiǎn)收據(jù)號(hào)、銷(xiāo)售金額、份數(shù)、險(xiǎn)種、保戶(hù)姓名、聯(lián)系電話、住址及備注等11項(xiàng)內(nèi)容。并且按照代理保險(xiǎn)的單位不同，可分別做帳。

三、應(yīng)加大宣傳力度，解決銷(xiāo)售手法單一的不利局面

俗話說(shuō)：酒香還怕巷子深那，何況現(xiàn)在人們的保險(xiǎn)意識(shí)單薄，不加大宣傳力度，指望客戶(hù)主動(dòng)找你買(mǎi)保險(xiǎn)，顯然不現(xiàn)實(shí)。并且保險(xiǎn)也不是你跟客戶(hù)一說(shuō)，客戶(hù)就都立馬掏錢(qián)就買(mǎi)的，很多的客戶(hù)還是需要我們反復(fù)進(jìn)行宣傳加說(shuō)服，方能奏效的。我們?cè)陂_(kāi)發(fā)進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候是這樣的。首先，在營(yíng)業(yè)廳的最明顯的地方，立上一張業(yè)務(wù)宣傳板，在上面用極其精練的幾句話寫(xiě)上要宣傳的保險(xiǎn)種類(lèi)(下崗職工不用愁，銀行保險(xiǎn)解您憂(yōu)。萬(wàn)能險(xiǎn)種新上市，讓您月月把紅收。)旁邊還附上該險(xiǎn)種的宣傳單，下面把各個(gè)個(gè)月的分紅情況用紅粉筆標(biāo)明。讓客戶(hù)一進(jìn)來(lái)就能看到這個(gè)保險(xiǎn)宣傳版。見(jiàn)有的客戶(hù)在宣傳版前仔細(xì)看，就主動(dòng)跟客戶(hù)搭化，同志，這是我們新推出的平安保險(xiǎn)，是個(gè)分紅產(chǎn)品，免利息稅，還有意外保障，有感興趣的，您就塞給他一張宣傳單。在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳上最忌諱說(shuō)話“羅嗦”，組織語(yǔ)言一定要精練，那叫“上趕著不是買(mǎi)賣(mài)”就是這個(gè)意思。真感興趣的客戶(hù)你就把他拉到一邊再跟他詳細(xì)談。還有在營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品的時(shí)候要主次分明，你要想推銷(xiāo)他產(chǎn)品就重點(diǎn)講解一種產(chǎn)品，切不可在他的面前弄了一堆的業(yè)務(wù)宣傳單讓他挑，那他十有八九，會(huì)挑昏頭腦，然后說(shuō)，我都拿回去研究研究，就一去不副返了。開(kāi)始階段只給他推薦一種產(chǎn)品，如果他提出各種要求的話，你再順著他的意思，拿出其他產(chǎn)品，如說(shuō)孩子你就給他看“世紀(jì)棟梁”，說(shuō)老人，你就給他“##康鴻”，給愛(ài)人就是“國(guó)壽鴻豐”可以三倍意外保障等等。隨機(jī)應(yīng)變。營(yíng)銷(xiāo)技巧很多，但都不一定馬上成功，需要有耐心，這個(gè)不成我做下一個(gè)人，10個(gè)人中成一個(gè)，你就贏了。但是這里最重要的一個(gè)營(yíng)銷(xiāo)技巧就是一個(gè)字：“快”。業(yè)務(wù)手法要利索，當(dāng)客戶(hù)同意簽約的時(shí)候，你要馬上把保險(xiǎn)單遞到他面前，并將表樣一起給他，讓他自己添，同時(shí)，我們要迅速的拿出保險(xiǎn)收據(jù)進(jìn)行填寫(xiě)，他填完保險(xiǎn)單你就應(yīng)該把保險(xiǎn)收據(jù)遞到他的手里，并告訴他，這筆業(yè)務(wù)辦完了，等3天后我通知您，來(lái)?yè)Q正式的保單。至于其他的業(yè)務(wù)等客戶(hù)走后你再補(bǔ)充就是了，一定要讓客戶(hù)覺(jué)得辦份保險(xiǎn)就跟平時(shí)存取款一樣方便快捷才行。否則，一磨蹭就容易跑單了。

四、應(yīng)改善目前代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的運(yùn)作方式

由于銀行在收費(fèi)和出具正式保單，收費(fèi)和入賬，入賬和資金劃拔之間存在時(shí)間滯后的問(wèn)題，這一系統(tǒng)環(huán)節(jié)均容易出現(xiàn)差錯(cuò)，帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)，易引起客戶(hù)、銀行、保險(xiǎn)公司三方面的不必要的風(fēng)險(xiǎn)損失和責(zé)任糾紛。應(yīng)開(kāi)發(fā)出一套完善、實(shí)用的操作規(guī)程。要使客戶(hù)在辦理投保時(shí)，像在辦理正常銀行業(yè)務(wù)一般的方便與快捷，包括退保、理賠等各個(gè)環(huán)節(jié)。充分考慮到客戶(hù)的各種需求，不能等出現(xiàn)問(wèn)題就把客戶(hù)當(dāng)“皮球”踢給保險(xiǎn)公司。這樣既不利于業(yè)務(wù)的開(kāi)展也有損銀行的形象和信譽(yù)。

五、應(yīng)建立一只高素質(zhì)的客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍

由于我國(guó)的銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)正處于高速成長(zhǎng)階段，保險(xiǎn)正成為銀行中間業(yè)務(wù)收入的重要來(lái)源，隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，效益的客觀，銀行需要成立專(zhuān)職的保險(xiǎn)代銷(xiāo)客服部門(mén)，建立一只高素質(zhì)的客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍，解決目前營(yíng)銷(xiāo)人員專(zhuān)業(yè)性不強(qiáng)，不能協(xié)助客戶(hù)做好理財(cái)?shù)膯?wèn)題。要知道，我們前臺(tái)的工作人員給客戶(hù)提供的是標(biāo)準(zhǔn)式的服務(wù)，而保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是屬于差別式服務(wù)的范疇。所以前臺(tái)人員很難、也沒(méi)時(shí)間去為客戶(hù)提供更全面的服務(wù)，更不可能為客戶(hù)去量身制作保單，而做不到這點(diǎn)就無(wú)法真正使銀行成為客戶(hù)金融服務(wù)的中心，這是今后建行有待解決的戰(zhàn)略問(wèn)題。

銀行保險(xiǎn)的工作總結(jié)和計(jì)劃篇五

轉(zhuǎn)眼我到公司工作已接近半年了。在這不到半年的時(shí)間里是我人生旅途中的重要一程，期間在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助、同志們的關(guān)心支持下我逐步適應(yīng)了工作環(huán)境，較為圓滿(mǎn)地完成了自己所承擔(dān)的各項(xiàng)工作，個(gè)人素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進(jìn)步，為今后的工作和學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ)，靜心回顧這半年的工作生活，收獲頗豐?，F(xiàn)將我這半年來(lái)的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：

首先，認(rèn)真學(xué)習(xí)了企業(yè)管理細(xì)則，并嚴(yán)格要求自己，自覺(jué)遵守，進(jìn)一步強(qiáng)化自己的責(zé)任意識(shí)和團(tuán)體意識(shí)，其次，在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我虛心向身邊的同事請(qǐng)教，通過(guò)多看多聽(tīng)多想多問(wèn)多做，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉工作環(huán)境和內(nèi)容，積累自己的業(yè)務(wù)知識(shí)。

此外，根據(jù)公司安排參加了新員工入職培訓(xùn)。在培訓(xùn)中，通過(guò)戴經(jīng)理和王經(jīng)理教育，對(duì)公司的發(fā)展歷程、和企業(yè)文化有了更深的了解，為我更好的投入工作打下了良好基礎(chǔ)。

在公司工作的半年中，通過(guò)領(lǐng)導(dǎo)和同事們的耐心指導(dǎo)，我在熟悉的基礎(chǔ)上基本能完成辦公室的各項(xiàng)日常工作，期間我具體工作主要包括以下幾個(gè)方面:

第一，負(fù)責(zé)裝飾公司的接發(fā)貨，裝飾公司的貨物有不少是易損壞貨物，所以我到快遞公司接發(fā)貨時(shí)都要認(rèn)真檢查貨物是否齊全，有沒(méi)有損壞，并且準(zhǔn)確核對(duì)貨款，回到裝飾公司后和裝飾公司倉(cāng)庫(kù)管理人員做好交接。

第二，負(fù)責(zé)帶領(lǐng)公司各店購(gòu)車(chē)客戶(hù)的新車(chē)掛牌工作，公司各店業(yè)務(wù)員有的對(duì)新車(chē)注冊(cè)登記表的填寫(xiě)要求不是很清楚，這就要求我們對(duì)每個(gè)掛牌的客戶(hù)手續(xù)要認(rèn)真細(xì)致的檢查一遍并參照手續(xù)到車(chē)輛上核對(duì)車(chē)架號(hào)和發(fā)動(dòng)機(jī)號(hào)是否一致，有錯(cuò)誤的地方及時(shí)改正，以免到了車(chē)管所后因手續(xù)問(wèn)題耽誤時(shí)間。

第三，六月份我開(kāi)始負(fù)責(zé)汽車(chē)保險(xiǎn)工作，由于以前從來(lái)沒(méi)有接觸過(guò)汽車(chē)保險(xiǎn)，對(duì)保險(xiǎn)知識(shí)知之甚少，所以要邊學(xué)邊干、邊干邊學(xué)，做到腦勤手勤嘴勤，多想、多記、多問(wèn)，爭(zhēng)取盡早掌握工作方法，盡快適應(yīng)工作崗位。

半年來(lái)，我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長(zhǎng)、成熟，但我清楚自身還有很多不足，比如工作能力和創(chuàng)新意識(shí)不足、知識(shí)水平有待提高等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)，希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們對(duì)我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)：

銀行保險(xiǎn)的工作總結(jié)和計(jì)劃篇六

口號(hào)：

一、專(zhuān)職專(zhuān)業(yè)技能添

一日三訪不畏難

中產(chǎn)五千你我他

人人十萬(wàn)我爭(zhēng)先

開(kāi)門(mén)大戰(zhàn)狂飆起

不達(dá)目標(biāo)誓不還

干干干！

二、鴻運(yùn)當(dāng)頭照

蛇年好運(yùn)到

首戰(zhàn)x百萬(wàn)

完勝開(kāi)門(mén)紅

紅！紅！紅！

三、二零一三營(yíng)口年人人收入過(guò)萬(wàn)元

開(kāi)門(mén)首戰(zhàn)勇?tīng)?zhēng)先拿下第一傲遼原

第一！第一！第一！

四、xx公司大發(fā)展xxx內(nèi)起硝煙xxx下集結(jié)號(hào) 嘿！嘿！嘿！蛇年 xxstly。

銀行保險(xiǎn)的工作總結(jié)和計(jì)劃篇七

銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售（話術(shù)）

一提起儲(chǔ)蓄，人們就想起銀行來(lái)。其實(shí)儲(chǔ)蓄是一種介于消費(fèi)與投資之間相對(duì)安全的理財(cái)方式。在沒(méi)有投資渠道的年代里，在人們的理財(cái)過(guò)程中只存在消費(fèi)與儲(chǔ)蓄兩種選擇。在經(jīng)濟(jì)允許的前提下，消費(fèi)永遠(yuǎn)是一件愉快的事情。不論國(guó)家從宏觀經(jīng)濟(jì)角度為了拉動(dòng)國(guó)內(nèi)消費(fèi)市場(chǎng)，還是眾多企業(yè)廠家為了追逐商業(yè)利潤(rùn)，都希望人們盡情消費(fèi)。

這里面保險(xiǎn)發(fā)揮著它獨(dú)特的作用。

營(yíng)銷(xiāo)員：張先生，您對(duì)保險(xiǎn)這種理財(cái)方式怎么看？

張先生：基本不考慮。

營(yíng)銷(xiāo)員：銀行呢？

張先生：天天打交道。

營(yíng)銷(xiāo)員：最近有個(gè)“銀行”，推出了一款新的服務(wù)舉措，在客戶(hù)每年定期存款期間，本金不動(dòng)，每三年返還一筆錢(qián)，數(shù)目遠(yuǎn)高于其他銀行這筆本金三年的利息總和。存款期間如果客戶(hù)發(fā)生意外，可以獲得高出存款總額兩倍以上的現(xiàn)金補(bǔ)償，并可取回全部本金，如果客戶(hù)安然無(wú)事，存款期到了可以取回全部本金。

張先生：哪個(gè)銀行？

營(yíng)銷(xiāo)員：我們保險(xiǎn)公司。

張先生：保險(xiǎn)公司怎么也搞儲(chǔ)蓄。

點(diǎn)：一是過(guò)更好的日子；二是應(yīng)付不測(cè)。您說(shuō)呢，張先生？

張先生：是。

營(yíng)銷(xiāo)員：根據(jù)美國(guó)勞工局統(tǒng)計(jì)，100名25歲年輕人不論他當(dāng)面如何胸懷抱負(fù)，躊躇滿(mǎn)志，經(jīng)過(guò)40年人生風(fēng)雨的經(jīng)歷，到了65歲，大約29個(gè)人已經(jīng)去世，剩下71人，只有1人生活富裕，9人小康，其余人要靠積累的養(yǎng)老金過(guò)日子，一部分人晚年需要繼續(xù)工作才能勉強(qiáng)度日。

所以說(shuō)，現(xiàn)實(shí)總是比理想要?dú)埧?，?lái)不得半點(diǎn)疏忽。要從現(xiàn)在開(kāi)始，適當(dāng)抑制消費(fèi)，進(jìn)行儲(chǔ)蓄。儲(chǔ)蓄分成三個(gè)部分，各自行使不同的職責(zé)。一是用于日常生活的準(zhǔn)備金儲(chǔ)蓄，主要用于應(yīng)付日常生活中緊急而并不重要的開(kāi)銷(xiāo)，比如交納各種費(fèi)用，購(gòu)買(mǎi)大件、看門(mén)診等；二是用于投資股票、基金等創(chuàng)利型的金融產(chǎn)品，為了獲得可能的高回報(bào)，有必要適當(dāng)冒這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)；三就是把錢(qián)投入到保險(xiǎn)公司，為自己的財(cái)務(wù)安全支撐起一個(gè)保護(hù)傘。與此同時(shí)，分享保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)。因此說(shuō)，保險(xiǎn)是我們儲(chǔ)蓄中的一個(gè)重要組成部分。

張先生：您這樣一說(shuō)，我還真要考慮保險(xiǎn)了。

個(gè)人建議

第二，跟行長(zhǎng)接觸，首先不要表達(dá)你的意圖，盡量讓他去說(shuō)，摸清他的意圖，你會(huì)很順，我個(gè)人建議，見(jiàn)行長(zhǎng)之前要帶本，帶筆，這樣對(duì)他也尊重，同時(shí)讓他感覺(jué)你是做事的人，比如說(shuō)約培訓(xùn)，可能口頭約定會(huì)臨時(shí)變卦，但用本記下，一般就不會(huì)。

銀行保險(xiǎn)的工作總結(jié)和計(jì)劃篇八

很快xx年就要結(jié)束了，我也在銀行保險(xiǎn)部工作了1年，銀保部的工作在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在各位同事的幫助和鼓勵(lì)下，邊學(xué)習(xí)，邊工作，逐漸在部門(mén)的工作中逐步轉(zhuǎn)入正軌，現(xiàn)就接手后的工作總結(jié)如下：

一是短期內(nèi)迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進(jìn)入本部門(mén)后，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在公司各位同事的幫助下，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境，在新崗位，轉(zhuǎn)變工作思路，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，樹(shù)立新的工作作風(fēng)，認(rèn)真完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。

三是在工作中邊學(xué)習(xí)，邊總結(jié)。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習(xí)慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長(zhǎng)一智，不斷改正缺點(diǎn)完善自我，與時(shí)俱進(jìn)。

以上是對(duì)xx年工作的簡(jiǎn)單總結(jié)，眼間又要進(jìn)入xx年了，新的一年對(duì)我們來(lái)說(shuō)是一個(gè)充滿(mǎn)挑戰(zhàn)、機(jī)遇、希望與壓力開(kāi)始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，給自己充電，努力的去充實(shí)完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī)。

三是進(jìn)一步強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，在轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)上下功夫。牢固樹(shù)立宗旨意識(shí)，努力做到由只注意做好當(dāng)前工作向善于從實(shí)際出發(fā)搞好超前服務(wù)轉(zhuǎn)變;由被動(dòng)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)向主動(dòng)服務(wù)、創(chuàng)造性開(kāi)展工作轉(zhuǎn)變;由只注意搞好對(duì)內(nèi)服務(wù)向把對(duì)上服務(wù)和對(duì)下服務(wù)、對(duì)內(nèi)服務(wù)和對(duì)外服務(wù)統(tǒng)一起來(lái)轉(zhuǎn)變，努力為領(lǐng)導(dǎo)為同事提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)。

以上，是我對(duì)xx年的工作計(jì)劃，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)指正?；疖?chē)跑的快還靠車(chē)頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助。展望2017年，我會(huì)更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一天，完善管理開(kāi)展工作。相信自己會(huì)完成新的任務(wù)，能迎接2017年新的挑戰(zhàn)。