美元互換協(xié)議書如何寫 換匯協(xié)議書(5篇)

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推薦美元互換協(xié)議書如何寫一

貸款方：中國銀行___分行

甲方為引進國外先進技術設備進行技術改造，其項目已經有關部門批準，特向乙方申請____萬美元外匯貸款。按照貸款辦法和有關規(guī)定，經乙方審查同意，為明確經濟責任，特簽訂本借款合同。

第一條借款金額甲方確認向乙方借得現(xiàn)匯___萬美元，買方信貸___萬美元

第二條借款期限現(xiàn)匯___年__月。買方信貸____年__月。按本合同所附的用款計劃，乙方保證及時提供。如因甲方未按計劃用款而造成乙方組織外匯資金的利息損失，甲方按乙方規(guī)定支付外匯承擔費。

第三條貸款利息率為年息，現(xiàn)匯為___%，按__月浮動;買方信貸為___%，按___天計算。在借款期間，每半年計息期應計的利息，如甲方未能支付，由乙方直接借記甲方借款賬戶內，實行復息計算。由于計息增加的貸款額，不占用貸款額度。

第四條借款使用：在引進的技術設備成交后，應將合同副本送交乙方，甲方委托乙方全權辦理進口開證，審單付款等事務。甲方保證本合同項下的外匯，不挪作他用，如果發(fā)生挪用，其挪用部分，乙方加倍加收利息。

第五條借款償還：甲方在借款期終止日，全部清償貸款本息。甲方因故不能履行本合同規(guī)定歸還借款時，由擔保單位負責按期歸還借款本息的外匯額度和相應等值的人民幣對逾期未還的貸款部分，甲方同意加付__%的罰息。

第六條本合同所附的《用匯、還匯計劃》和《還匯保證書》及甲方擔保單位出具的保函是本合同的有效組成部分，在法律上具有與本合同同等的效力。

第七條甲方應及時向乙方提供借款使用的有關情況、報表、資料，為乙方檢查信貸工作提供方便。雙方應積極合作，努力促成項目的早日建成投產。

第八條本合同經甲乙雙方簽章后生效，到期結清本項債權債務時終止。合同正式文本一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份;副本__份，送__備案。

甲方：____乙方：中國銀行______行

負責人：___負責人：__________

____年__月__日____年__月__日

推薦美元互換協(xié)議書如何寫二

美元外匯借款合同

合同編號：________

借款方：_________

法定代表人：_______

法定地址：________

貸款方：交通銀行____分行

法定代表人：________

法定地址：_________

應借款方____年__月__日的借款申請，貸款方愿意向借款方提供流動資金外匯貸款。借款雙方依據《中華人民共和國民法典》等法規(guī)以及交通銀行有關業(yè)務辦法的規(guī)定，經過平等協(xié)商，現(xiàn)達成以下條款，以資共同遵照執(zhí)行。

第一條借款幣種、金額和期限

1.1借款幣種：_________________

1.2借款金額：___(大寫：____)

1.3借款期限：________

借款期限為_____，自____年__月__日起至____年__月__日止。

第二條借款用途

2.1借款限用于：______

第三條提款

3.1提款期為___天，自合同簽訂生效之日起算。在提款期內，借方應按下列計劃提款。

3.2借款方如需調整提款計劃，應至少提前十天提出，并經貸款方同意。

3.3借款方辦理提款，應提前___銀行營業(yè)日提交有效借款憑證。

3.4提款期到期，未提貸款部分即自動注銷，但事前經貸款方書面同意延展提款期限者除外。

第四條利息

4.1借款利息。

借款年率為：_____

利息每_____計收一次，結算日為______。

計息方法：以三百六十天為一年，按貸款余額和實際用款天數計收利息。

4.2借款方應于結息日主動支付利息。如結息日為非銀行營業(yè)日，則順延至下一個銀行營業(yè)日支付。屆時未付，貸款方有權主動從借款方的存款賬戶中扣收。

如存款不足以支付利息，對應付未付利息，貸款方可計收復利。

4.3利息以所借幣種支付。

第五條還款

5.1借款方以銷售收入及其他可還貸資金歸還借款。借款方應按第1.3條款規(guī)定的期限內一次或分次檔還全部借款本金。還款計劃如下：

5.2借款方在原定借款期限內如確需調整還款計劃，應提前一個月通知貸款方，并經貸款方同意。貸款到期，借款方因客觀原因不能如數歸還，貸款方應至少提前十五天向貸款方提交展期申請，經貸款方同意后才能展期;同時，借貸雙方對本合同中貸款期限、利率和還款計劃部分作出補充和修訂。展期貸款利息按修改

后期限的相應利率檔次確定。

5.3借款到期未還又未經貸款方批準展期，對該逾期貸款，貸款方有權從逾期之日起，在原定利率基礎上加收___%的利息。

第六條擔保

6.1本借款由____提供還款擔保(具體擔保內容見附件)。如借款方未能按期還款，貸款方可行使上述擔保項下的權利。

第七條約定事項

7.1借款方應在貸款方開立往來賬戶。借款方應將本貸款項下的進出口結算業(yè)務全部交貸款方辦理。貸款項下進口貿易合同副本應交貸款方，貸款方憑以開

證、付款。

7.2借款方同意無條件接受貸款方的信貸監(jiān)督和檢查，并為之提供工作便利。貸款方有權審查借款方的資產和財務狀況。借款方應按月報送與生產經營有關的統(tǒng)計、財會報表及貸款方要求的其他資料。借款方應保證上述報表資料的真實性

和完整性。

7.3借款方應將本貸款項下財產以所借幣種向貸款方指定的保險公司按期連續(xù)投保有關險種。

7.4如果借款方今后采取抵押方式向第三者籌措流動資金，貸款方應同比例地向貸款方提供抵押品。

第八條違約責任

8.1如果發(fā)生下列任何一種事件，貸款方即構成違約：

(1)未能按第四條、第五條規(guī)定還本付息;

(2)未按第二條規(guī)定使用貸款;

(3)未能履行和遵守本合同項下應由貸款方履行或遵守的任何約定事項，如果上述不履行或不遵守發(fā)生之后30天內沒有得到補救或糾正。

(4)借款方未能履行與第三者簽訂的其他任何借款或融資合同中的義務而被采取信貸制裁措施。

8.2貸款方未能按提款計劃及時供應貸款即構成違約，但由于國家經濟政策和信貸政策變更者除外。

甲方：____________________(公章)? ? ? ? ? ? ? 乙方：____________________(公章)

負責人：____________________(簽章)? ? ? ? ? ? ? 負責人：____________________(簽章)

_________年_________月_________日? ? ? ? ? ? ? ? ?_________年_________月_________日

擔保單位：____________________(公章)

負責人：____________________(簽章)

_________年_________月_________日

推薦美元互換協(xié)議書如何寫三

美元質押貸款合同

交易號碼：cyz

合同號碼：

甲方（中英文全稱）：（資金方）

法定代表人：

注冊地址：

電話：??????????????????? 傳真：

乙方：（中英文全稱）：（項目方）

法定代表人：

注冊地址：

電話：???????????????????? 傳真：

甲方為支持乙方的工程項目建設（交通、能源、農業(yè)等基礎設施），就美元貸款及質押履約保證的有關事項，在平等互利的原則下，經雙方一致協(xié)商，特訂立以下合約：

一、甲方將美元資金貸給乙方，乙方銀行（五大專業(yè)銀行二級或以上分行或廣發(fā)、浦發(fā)分行、沿海及經濟發(fā)達省份除外地區(qū)）出具由雙方認可金額的美元定期整存取存款單（此存款單即c/d單必須是銀行統(tǒng)一印刷單，存款單上必須有中英文注明：不可撤消不可更改，不可提前支取，可轉讓），此存款單的復印件經背書后轉讓給甲方，同時把銀行開具的保管單正本經背書后交給甲方，作為歸還貸款的有效質押品。

二、借款金額為????? 億美元，由甲方分兩批匯入甲方認可的中國境內（分行）的乙方指定的外匯賬戶上。時間為四十五個銀行工作日，每筆金額及付款時間以乙方提供的用款計劃為準。

三、還款期限：十年零一天（每兩年自動轉單一次）。自款項劃入乙方賬戶時起至十年期滿時止。存單到期限歸還貸款本金。

四、利息：乙方向甲方每年支付貸款利息。年利率按雙方協(xié)商確定的百分之四點五（4.5%）執(zhí)行，十年內利率固定不變。利息以款到乙方帳號之日起開始計算，由甲方銀行在每年底向乙方銀行收取一次（可按中國銀行公布的美元牌價賣出價用人民幣計付）。

五、費用：乙方收到每筆貸款當日的五個銀行工作日內，支付甲方一次性貼息及手續(xù)費。第一次過款時退回千分之一點五（1.5‰）的過款移動費給乙方。

六、操作程序

1、雙方簽約的同時，甲方向乙方出示資金證明及身份證明供乙方查詢。

2、合約簽訂時，乙方向甲方支付該項貸款總額的千分之零點七五（0.75%）作為此項貸款業(yè)務的第一筆過款移動費，甲方暫具收條，待財團出具收據時，乙方把甲方的收條退回甲方。

3、簽約后的七至十個銀行工作日內，甲方財團下達貸款批準文書連同動款移動費的收據，以特快專遞直接寄給甲方代轉乙方簽收（郵遞時間為八至十日）。乙方在收到批準文書之日起五至七天內，再向甲方支付貸款總額的千分之零點七五（0.75‰）作為第二過款移動費。

4、當甲方財團收到第二移動費后的三至五個銀行工作日內，即將動款移動的收據以特快專遞寄給甲方代轉乙方簽收，并要求乙方在三至五個銀行工作日內提供詳細資料同時退還第二筆過款移動費的收條。

5、乙方向甲方財團提交的資料有：

a、乙方接款銀行（分行級）美元定期整存整取款單空白正反面復印件（即c/d單），反面加蓋乙方公章，作為款項到達后存單的票樣：

b、銀行地址、電話、電傳、負責人姓名（中英文）：

c、乙方在該銀行開戶的開戶名（中英文），帳號：

d、乙方的用款計劃（中英文）。

上述資料一律通過甲方轉交給甲方財團簽收（郵寄時間為上同）。

6、甲方財團收到乙方提供資料后的四個銀行工作日內，由財團銀行通過tt咨詢乙方接款銀行。咨詢無誤后，甲方財團即在三至五個銀行工作日內將百分之一（1%的保證金劃入接款銀行乙方賬戶上，在七至十個銀行工作日內將第一筆貸款劃入乙方指定的賬戶，第二筆款在第一筆款到帳后的九個銀行工作日內到帳（以上劃款以乙方提供的用款計劃為準）。

七、違約責任：

1、甲方在簽約后，甲方財團收到過款移動費后未按本合約的第六條之3款，不能下達批準文書，甲方即退還乙方已繳付的全部過款移動費。

2、屆時甲方財團未按規(guī)定的時間和貸款金額匯入乙方指定賬戶，屬違約。

3、咨詢無誤后，若甲方違約，應賠償乙方貸款總金額的百分之一（1%），由乙方銀行替乙方向甲方銀行直接收醛

推薦美元互換協(xié)議書如何寫四

1.合同書

合同編號： 借款人：

貸款人：

借款人因出口生產需要，向貸款人申請流動資金外匯貸款，經貸款人審查同意發(fā)放。

雙方為了保證貸款的順利實施，并維護各自的經濟權益，特簽訂本合同如下：

一、貸款金額：____萬美元，包括應付利息____萬美元。

二、貸款期限：____年，自第一筆用匯之日起至還清全部貸款本息止。

三、貸款利率及計收方法：

1.按貸款人總行制定的流動資金外匯貸款利率執(zhí)行，貸款期內利率固定為借款人第一筆用匯之日總行公布的流動資金貸款利率水平。

或2.按貸款人自營統(tǒng)籌資金貸款利率執(zhí)行，貸款利息每____計收一次，結息日____。

四、貸款用途：本貸款本金部分限于支付____費用，必須?？顚Ｓ?，未經貸款人同意，不得挪作他用。

應付利息部分限用于償付本貸款到期利息，不得挪作其他支付。

五、貸款使用：本合同簽訂之日起三個月內，借款人應提出訂貨卡片。

提出訂貨卡片之日起五個月內應對外簽訂貿易合同。

貿易合同付本需送交貸款人，以便對外開證、付匯。

如遇特殊情況需延期定貨的，應事先經貸款人同意。

借款人未按上述要求提出訂貨卡片和簽訂貿易合同的，貸款人有權撤銷貸款。

六、用款計劃：根據支付進度，本項貸款提款計劃為：

____月____萬美元;

____月____萬美元;

____月____萬美元;

貸款人允許借款人按實際情況調整用款計劃。

提款期到期，未提用貸款，如借貸雙方無其他約定，借款人不得再繼續(xù)支用貸款。

七、貸款償還：借款人以新增出口創(chuàng)匯和人民幣銷售收入或其他資金歸還貸款，借款人保證在本合同規(guī)定的貸款期限內按下列計劃償還貸款：

____月____萬美元;

____月____萬美元;

如貸款項目提前實現(xiàn)經濟效益，借款人應提前償還貸款;

如月度還款計劃不能實現(xiàn)，借款人應事先提出調整還款計劃，并經貸款人同意，否則貸款人將按貸款違約處理;

如借款人不能按期還款，最遲在貸款到期前十五天應向貸款人提出書面展期申請，屆時貸款人可按有關規(guī)定作出處理意見。

逾期或貸款人不同意展期的貸款，自過期之日起，加收20%～50%的罰息。

為有利于還款，借款人應在貸款人處開立還款準備金賬戶，將用于還款的人民幣資金先予存入，待處匯額度落實后再結匯償還貸款。

八、還款擔保：本合同項下的貸款本息由____作為借款人的擔保人，并由擔保人向貸款人出具擔保函，作為本合同不可分割的組成部分。

一旦借款人不能按期償還貸款本息，經貸款人發(fā)出書面通知，由擔保單位承擔還本付息責任。

本貸款項下有關進出口結算業(yè)務，應通過中國銀行進出口業(yè)務部敘做。

九、違約和違約處理：

下列情況均屬借款人違約：

1.借款人未能按合同計劃用款和還本付息。

2.未經貸款人同意改變貸款用途或挪作他用。

3.未經貸款人同意借款人私用轉賣用貸款購置的物品。

4.借款人違反本合同其他條款事項。

根據違約情況，貸款人有權采取下列措施：

1.注銷借款人未使用的貸款。

2.對違約部分貸款加收最高為50%的罰息。

3.凍結借款人在貸款人處的存款，并追回貸款。

4.向貸款擔保人追索貸款。

5.借款人和擔保人未能履行合同還款責任時，貸款人有權從借款人和擔保人在各金融單位存款賬戶中主動扣收還貸款項。

6.采取其他必要手段直至依法索償應付未付貸款本息及費用。

十、合同生效：本合同經雙方簽字蓋章后生效。

本合同共四份，雙方各執(zhí)兩份。

本合同若有其他未盡事宜，雙方進一步商定補充條款。

借款人： 貸款人：

簽約日期

推薦美元互換協(xié)議書如何寫五

本借款合同于_________年_________月_________日由下列雙方簽訂：

借款人：_________

貸款人：_________

目錄

第1條定義

第2條借款額度及用途

第3條借款期限及有效提款期

第4條先決條件

第5條提款

第6條保管賬戶及凈現(xiàn)金收入的使用

第7條利息存款賬戶

第8條借款利率及計收利息方法

第9條承擔費

第10條還款，提前還款及遲延還款

第11條保險

第12條稅款

第13條費用

第14條聲明及保證

第15條約定事項

第16條違約事件

第17條修改

第18條適用的法律及訴訟管轄

附件

1.提款通知書

2.工程超支保證書

3.繳資保證書

4.轉讓書

5.法律意見書

6.還款擔保書

7.還款計劃(略)

鑒于借款人向貸款人申請貸款，貸款人同意向借款人提供最高限額為_________法郎和_________美元的外匯貸款，經借貸雙方協(xié)商，議定如下：

第1條定義

在本借款合同中，除另有明確規(guī)定外，下列詞語應具有下列含義：

“有效提款期”指本借款合同3.2款中規(guī)定的借款人可以提取本“借款額度”的期限;

“銀行工作日”指1)北京_________，2)巴黎的法國銀行，3)紐約_________，和4)倫敦_________都營業(yè)的一天;

“承包合同”指由借款人與“承包商”簽訂的關于“本項目”的承包合同(no.)

“建設費用”指建筑安裝工程費用、設備購置費、海運費以及其他與“本項目”建設有關的費用;

“建設期”指從“承包合同”生效之日起至“初步交付日”為止的一段時間;

“承包商”指法國n公司其總部設在法國巴黎，和中國ncc總公司;

“美元(us￥)”指美利堅合眾國的法定貨幣;

“違約事件”指本借款合同16.1款中規(guī)定的任何一個事件或事實;

“借款額度”指本借款合同2.1款中規(guī)定的可以由借款人提取的和/或已經提取的借款金額，包括“借款額度(1)部分”和“借款額度(2)部分”和“借款額度(3)部分”;

“最終機械峻工日”指自“承包合同”生效之日起26個月的最后一天;

“法國法郎”指法蘭西共和國的法定貨幣;

“利息存款賬戶”指專門用于支付“本項目”建設期內銀行利息和費用的美元賬戶;

“付息日”指每一個“利息期”的最后一天;

“利息期”指自首次提款日至本借款合同項下全部本金、利息和一切費用全部償清日止，每六個月為一期;

“合營協(xié)議”指于_________年_________月_________日在中華人民共和國，北京由(1)nc公司，(2)s公司和(3)p公司三方簽訂的合資經營_________的協(xié)議;

“抵押”指抵押、質押或其他任何形式的擔保安排;

“凈現(xiàn)金收入”指借款人用于償還本借款的現(xiàn)金收入，其計算方法見本借款合同6.2款的規(guī)定;

“提款通知書”指借款人按照附件1格式，向貸款人出具的通知書;

“人”指自然人、法人、合伙人及其類似的組織;

“初步交付日”指自“最終機械竣工日”起四個月的最后一天;

“本項目”指由借款人所有的、在中國q地建設的f工廠;

“保管賬戶”指借款人為償還本借款而在貸款人處開立的外匯和人民幣賬戶;

“測量師”指借款人指派的、其資格證明為貸款人滿意的、負責向貸款人報告工程進度、質量、預算和決算的項目工程師。

“借款額度(1)部分”指根據協(xié)議提供的貸款部分，為_________法郎;

“借款額度(2)部分”指出口信貸部分，為_________法郎;

“借款額度(3)部分”指_________提供的外匯貸款部分，為_________美元。

第2條借款額度及用途

2.1根據本借款合同，貸款人向借款人提供總金額不超過_________法郎和_________美元的外匯借款金額。

2.2本借款只限用于“建設費用”。

第3條借款期限及有效提款期

3.1本借款的借款期限如下：

(1)“借款額度(1)部分”，自首次提款之日起，至償清全部借款本金、利息和費用為止，為期26年，其中包括寬限期11年。

(2)“借款額度(2)部分”，自“出口信貸協(xié)議”生效之日起，至償清全部借款本金、利息和費用為止，為期13年，其中包括寬限期3年。

(3)“借款額度(3)部分”自本合同生效之日起，至償清全部借款本金、利息和費用為止，為期10年，其中包括寬限期33個月。

3.2從本借款合同生效之日起，至下列日期中最早日期止，為本借款的“有效提款期”：

(1)本借款合同生效之日起第40個月的最后一天;或

(2)_________年_________月_________日;或

(3)借款額度已完全提取之日;或

(4)因借款人的原因而使貸款人繼續(xù)貸款的責任終止之日。

第4條先決條件

4.1借款人在使用本借款之前，必須首先向貸款人提供下列文件：

(1)“合營協(xié)議”副本;

(2)對外經濟貿易部批準_________“合營協(xié)議”和章程的文件影印本;

(3)q市工商行政管理局頒發(fā)的_________營業(yè)執(zhí)照副本;

(4)_________章程副本及董事會成員名單;

(5)經注冊會計師證明的中國有限公司股東最近三年的資產負債表及損益表;或在沒有資產負債表及損益表時，由股東對此作出聲明;

(6)“本項目”經政府主管部門批準列入國家基本建設計劃的證明文件;

(7)“承包合同”副本以及中國和_________國的政府主管部門批準“承包合同”的批件的副本;

(8)使用外匯購買借款人化肥產品的長期銷售合同副本;

(9)由“承包商”提供的、經貸款人確認的“本項目”完工履約擔保書副本;

(10)工程超支保證書;

(11)d和h出具的擔保借款人按時償還本借款的擔保書;

(12)借款人將其一切財產抵押給d和h的抵押書副本;

(13)項目外圍配套工程合同副本或q市主管部門出具的項目外圍配套工程將按期完成的證明書;

(14)項目技術所有人將全部有關技術轉讓給“承包商”使用的保證書;

(15)由注冊會計師簽署的借款人股東已繳入注冊資本_________美元的證明文件，以及由借款人按照附件4簽署的繳資擔保書;

(16)借款人董事會的借款決議和授權的借款合同簽字人及其簽字樣本;

(17)經注冊會計師證明的借款人已經匯入的注冊資本使用情況報告;

(18)借款人提供經環(huán)保部門批準的“本項目”對環(huán)境影響報告。

4.2借款人提供的上述各項文件須為貸款人滿意，并由借款人指定的一名董事簽署。

4.3借款人應將上述第(7)和(9)項文件中借款主享有的權益轉讓給貸款人。

第5條提款

5.1在貸款人收到4.1款中所列的各項文件并表示滿意后，借款人可在“有效提款期”內的任何“銀行工作日”按照“承包合同”第29條的規(guī)定提款。但“借款額度(3)部分”每次的提款額不得少于1，000，000美元，并為100，000美元的完整倍數，最后一次提款除外。

5.2每次提款前，貸款人在有關提款日前5個“銀行工作日”的上午10時(北京時間)以前必須收到下述文件：

(1)由借款人簽發(fā)的“提款通知書”，其格式見附件1;

(2)由“測量師”簽發(fā)的“本項目”建設進度及質量報告及實際建設費用估算報告(首次提款除外);

(3)由“測量師”審核并由借款人指定的一名董事簽署的按工程進度計算的“本項目”“建設費用”的有關部分已支付或到期應支付的證明。

5.3“提款通知書”一經發(fā)出便不可撤銷，借款人必須提款。如果借款人發(fā)出“提款通知書”后未提款或因借款人的原因而未能提款，借款人有義務向貸款人賠償由此引起的一切損失。

5.4在“有效提款期內”的最后一個“銀行工作日”結束時任何未提取的“借款額度”即告作廢，借款人不能再提取。

5.5在本借款合同簽訂之后的30日內，借款人應向貸款人提供一份“有效提款期”內的提款計劃書，此后在“有效提款期”內的每一個12月1日以前，借款人應向貸款人提供下一年度的提款計劃書。

第6條保管賬戶及凈現(xiàn)金收入的使用

6.1借款人應在貸款人處分別開立美元和人民幣的有息“保管賬戶”以及美元和人民幣的存款賬戶。美元“保管賬戶”利率為三個月或六個月(由貸款人決定)倫敦同業(yè)拆放利率(libor)減0.875%(7/8%)。

6.2為了本款的目的，借款人按未經審核的半年財務報表計算借款人每個半年期的“凈現(xiàn)金收入”。第一個半年期在_________年12月31日終止，以后每個半年期均應在有關年度的6月30日或12月31日截止。借款人應在每個半年期結束后15天內，向貸款人提交計算出的“凈現(xiàn)金收入”數額。每一半年期的“凈現(xiàn)金收入”按下列公式計算：

“凈現(xiàn)金收入”=純利+折舊+攤銷-當期已償還之本金金額

折舊應按預計固定資產總值減去殘值10%，然后按財政部門批準的直線折舊法進行。

攤銷指按直線法將預計無形資產的總值和與“本項目”建設有關的其他費用在“本項目”開工后的頭五年中分開攤銷。

6.3借款人的全部收入必須分別存入其美元和人民幣的存款賬戶?！皟衄F(xiàn)金收入”由借款人計算，貸款人確認，由貸款人將確認的“凈現(xiàn)金收入”轉入借款人的“保管賬戶”。

6.4借款人的“凈現(xiàn)金收入”須按下列方式使用：

(1)首先保留一筆相當于本期和下一期應予償還的本金、利息和費用的金額;

(2)在保留了(1)項中規(guī)定的金額之后，借款人可以自行決定“凈現(xiàn)金收入”其余部分的用途。

6.5如果一個完整年度經審核的“凈現(xiàn)金收入”與根據該年度兩個半年期未經審核的財務報表所決定的“凈現(xiàn)金收入”總額有所不同，應作出適當差額調整及相應的轉入。

第7條利息存款賬戶

借款人應在貸款人處開立利息存款賬戶，其中存款只能用于支付“本項目”建設期內的利息、承擔費和手續(xù)費。借款人應為此目的于本合同生效后的每半年按提款計劃(附件6)提前向該賬戶存入下半年的利息、承擔費和手續(xù)費。

第8條借款利率及計收利息方法

8.1借款人應按下列利率向貸款人支付利息：

(1)“借款額度(1)部分”為年息2%;

(2)“借款額度(2)部分”為年息7.4%;

(3)“借款額度(3)部分”為有關提款日前2個銀行工作日上午11時(倫敦時間)六個月美元倫敦銀行同業(yè)拆放利率加年息7/8%。

8.2利息以360天為一年，按實際用款天數和實際用款金額計算，自提款之日起包括“利息期”首日，不包括“利息期”末日，每六個月計息一次。如果“付息日”適為非“銀行工作日”，應順延至下一個“銀行工作日”計收利息。

第9條承擔費

借款人應就“借款額度(2)部分”和“借款額度(3)部分”的未用余額向貸款人支付承擔費?！敖杩铑~度(2)部分”和“借款額度(3)部分”的承擔費(按360天計算)年率為0.3%。承擔費從“有效提款期”首日起，按未用余額乘已過去的天數計算，每六個月支付一次，直至提完本“借款額度”或“有效提款期”的最后一天為止(以其中較早者為準)。首次支付承擔費的日期為第一個“付息日”。

第10條還款，提前還款及遲延還款

10.1借款人應以半年分期付款方式還清“借款額度”的本金和利息。借款人須在每一還款日前15天通知貸款人。還款日期(建設期內的付息除外)如下：

(1)“借款額度(1)部分”借款人應從“有效提款期”開始之日后的第132個月的最后一天起，以每半年等額分期付款方式，分30期連續(xù)還清“借款額度(1)部分”。

(2)“借款額度(2)部分”借款人應從“有效提款期”開始之后的第36個月的最后一天起，以每半年等額分期付款方式，分20期連續(xù)還清“借款額度(2)部分”。

(3)“借款額度(3)部分”借款人應從“有效提款期”開始之后的第33個月的最后一天起，以每半年(最后一期除外)等額付款方式，分15期連續(xù)還清“借款額度(3)部分”。

10.2借款人可以在上述還款期屆滿前償還部分或全部借款但須符合下列條件：

(1)貸款人應在預計提前還款日前35天收到借款人發(fā)出的不可撤銷的提前還款通知書，詳述擬提前還款的金額及日期;

(2)每次提前還款的金額至少應為300萬法郎和60萬法郎的完整倍數，或50萬美元和10萬美元的完整倍數;

(3)任何提前償還款的款項，應連同截止該提前還款日的全部應付借款利息及本借款合同規(guī)定的其他款項一并交付;

(4)提前還應按到期日倒序償還，提前償還部分不得再提取;

(5)提前還款時，借款人應向貸款人就提前還款額加付0.5%利息。

10.3借款人如不能按時償還本息，應為此向貸款人支付遲付款利息，利率按8.1款規(guī)定的利率另加年度2.5%。如借款本金或“借款額度(3)部分”的利息逾期未付，則從到期日后第21天起直至實際付款日按遲付款利率計息;如“借款額度(1)部分”和/或“借款額度(2)部分”的利息逾期未付，則從到期日后第351天起直至實際付款日按遲付款利率計息。

第11條保險

11.1借款人應確?！俺邪獭本汀氨卷椖俊遍_工至“初步交付日”這段期間，向中國人民保險公司投保建筑工程一切險和安裝工程一切險，并以貸款人作為唯一的第一受益人;借款人應就“初步交付日”直到本借款合同所規(guī)定的借款償清之日這段期間，向中國人民保險公司投保財產一切險，并以貸款人作為唯一的第一受益人。

11.2“本項目”“初步交付日”之前，貸款人如果認為“本項目”能按期峻工和交付使用，經貸款人書面同意，借款人和“承包商”可以使用保險公司支付的賠償費修理或更換損失的設備。

11.3借款人應將11.1款中由“承包商”投保的保險單于該保險單簽署之后三天內遞交給貸款人。但借款人應確?！俺邪獭备鶕俺邪贤?0.1條的規(guī)定，在現(xiàn)場工程施工實際開始之前，投保該保險。借款人應將自己投保的保險單于“初步交付日”后五日之內轉讓給貸款人。

第12條稅款

在國內發(fā)生的貸款利息預提稅等所有稅款均由借款人承擔。如果法律規(guī)定，借款人應該從它付給貸款人的任何款項中扣除任何稅款，則借款人應在扣除款項的同時，向貸款人支付一筆相等于被扣除稅款的款項。

第13條費用

13.1借款人向貸款人支付的手續(xù)費為0.4%，按貸款余額每6個月收一次。首次支付手續(xù)費的日期為首次提款日起6個月的最后一個“銀行工作日”。

13.2借款人應向貸款人支付管理費，其中“借款額度(1)部分”為0.2%，“借款額度(2)部分”為0.4%，“借款額度(3)部分”為0.2%，并于本借款合同生效后的五個“銀行工作日”內一次交清。

13.3借款人須負擔貸款人為“本項目”貸款而支付的律師費，其中為起草本借款合同而應支付的律師費人民幣_________元應在本借款合同簽字后五個“銀行工作日”內支付給貸款人。貸款人為“本項目”貸款而支付的旅差費，文件費，郵電通訊費，貸款保險費和_________(銀行)收取的任何其他費用和開支，由借款人實報實銷。

第14條聲明及保證

借款人向貸款人聲明及保證：

(1)在簽訂本借款合同時，它已獲得簽訂和執(zhí)行本借款合同所需的一切有關的政府批準文件或確認文件;

(2)它對任何“人”皆無負債;

(3)它已向或將向貸款人提供的一切文件都是真實和準確的、完整的、有效的和最新的;

(4)它沒有受到任何訴訟或仲裁程序的牽連;

(5)它現(xiàn)在沒有，將來也不違反任何與它的存在和經營有關的法律;

(6)它保證按優(yōu)惠條件獲得長期穩(wěn)定的原料供應;

(7)它確保獲得長期、穩(wěn)定的外匯銷售收入;

(8)它保證按股東繳資擔保書中的規(guī)定將注冊資本匯入借款人在_________的借款人賬戶。

第15條約定事項

(1)“合營協(xié)議”的任何修改和補充應得到貸款人的事先書面同意;

(2)董事會作出的與本借款有關的決議應使貸款人滿意;

(3)未經貸款人事先書面同意，貸款人不得修改“承包合同”的任何條款;

(4)未經貸款人事先書面同意，貸款人不得減少其注冊資本;

(5)未經貸款人事先書面同意，借款人不得擴大在本借款合同簽署前其營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的經營范圍，不得出售、轉讓其任何部分的資產或業(yè)務;

(6)未經貸款人事先書面同意，借款人不得將其任何財產權益進行抵押或擔保;

(7)未經貸款人事先書面同意，借款人不得向任何“人”借款;

(8)未經貸款人事先書面同意，貸款人不得設立附屬機構;

(9)借款人只限于在_________或其他經貸款人同意的銀行開戶;

(10)借款人的任何其他債務均應從屬于本借款合同;

(11)借款人按時或隨時按貸款人的要求，向貸款人提供其經營和財務報告及有關資料，為貸款人檢查借款使用情況提供方便;

(12)借款人應及時通知貸款人任何影響借款人償還貸款的情況和/或借款人經營能力的任何不利變化;

(13)貸款人有權審查借款人生產經營狀況，借款人應為此提供必要的協(xié)助。

第16條違約事件

16.1下列事件均為違約事件：

(1)借款人未能按本借款合同規(guī)定的日期償還本金、利息和費用;

(2)借款人違反或不履行本借款合同的任何條款;

(3)“本項目”建設未能按照“承包合同”規(guī)定竣工或驗收;

(4)借款人停止經營或宣告破產;

(5)任何與本借款合同有關的合同或文件被停止執(zhí)行;

(6)由于借款人違約，借款人的任何債務在原定到期日之前應予支付或可能被宣布應予支付，或借款人未能立即支付任何需要立即支付的債務。

(7)借款人卷入足以影響本借款合同的執(zhí)行的任何重大訴訟或仲裁程序;

(8)借款人在本借款合同中的聲明及保證以及據此作出或遞交的通知、其他文件、證明或聲明有實質性失實或不準確。

16.2在發(fā)生違約事件后，貸款人可以采取下列措施，并書面通知借款人：

(1)宣布借款人已借款之本金、利息以及借款人應付的一切其他款項全部到期，必須立即支付;

(2)宣布借款全部到期應付，貸款人繼續(xù)提供借款的責任也因此立刻終止。

16.3貸款人采取16.2款中規(guī)定的措施，并不影響它根據本借款合同或法律的規(guī)定而享有的任何其他權利。

第17條修改

如果本借款合同在日期、金額、數字和實質性規(guī)定方面與“出口信貸協(xié)議”和/或“_________協(xié)議”有不同之處，貸款人有權自行對本借款合同進行相應的修改。

第18條適用的法律及訴訟管轄

18.1本借款合同適用中華人民共和國的法律。

18.2雙方在執(zhí)行本借款合同中如有爭議，應在中華人民共和國法院進行訴訟。

第19條 其他

19.1本借款合同的各個附件是本合同條款的不可分割的部分。

19.2本借款合同用中、英兩種文字寫成，具有同等效力。如果兩種文字有出入，法院將選擇其中一種為準。

19.3本借款合同自“_________協(xié)議”和“出口信貸協(xié)議”均生效之日起生效。

借款人(蓋章)：_________貸款人(蓋章)：_________

代表(簽字)：_________代表(簽字)：_________

簽訂地點：_________簽訂地點：_________

附件

附件1提款通知書

致：_________銀行(貸款人)

敬啟者：

關于：_________年_________月_________日簽訂的借款合同。

根據上述借款合同，我公司謹此通知貴行，我公司擬于_________年_________月_________日提取“借款額度部分”中的一筆“提款”，款額為_________法郎或/和美元。

請將此次“提款”之款額付入_________(銀行賬戶)帳號

我公司確認：

(1)“借款合同”第14條所載的聲明及保證，如按今日存在的事實和環(huán)境予以重申，仍是真實和正確的;

(2)至今并不存在尚未獲得糾正的，或貸款人并未放棄追究的任何“違約事件”或可能的“違約事件”。

在“借款合同”中闡明定義的詞語，在本通知中含有相同的意義。

_________

代表：_________

_________年_________月_________日

附件2工程超支保證書

鑒于本保證書的簽署及其向貸款人的遞交是借款人與_________(貸款人)簽訂的借款合同中規(guī)定的貸款人向借款人提供“借款額度”的先決條件之一。

借款人于_________年_________月_________日簽署并向貸款人遞交了本保證書。

(1)本保證書中規(guī)定的“超支”指實際建設費用超過預算建設費用_________美元加_________法郎的任何金額。

(2)在_________建設期間，一旦發(fā)生“超支”，借款人保證在接到貸款人書面通知后九十天內解決該“超支”。

_________代表：_________(簽字)

_________年_________月_________日

附件3繳資保證書

鑒于_________(借款人)的注冊資本為_________美元(“注冊資本”);_________、_________和_________為借款人的股東(股東)。借款人在此向_________(貸款人)承諾，除已匯入的“注冊資本”的_________美元以外，借款人將保證股東根據各自在“注冊資本”中的比例，在以下規(guī)定的中國銀行工作日結束前，按下列程序繳足“注冊資本”：

(1)不遲于首次提款日匯入“注冊資本”_________美元;

(2)不遲于_________年_________月_________日匯入“注冊資本”_________美元;

(3)不遲于_________年_________月_________日匯入“注冊資本”_________美元;

(4)不遲于_________年_________月_________日匯入注冊資本_________美元。

在繳足“注冊資本”三十天內，借款人向貸款人提交一份由中國會計師事務所簽署的驗資報告。

本保證書于_________年_________月_________日簽署。

_________代表：_________(簽字)

附件4轉讓書

鑒于本轉讓書的簽署和向貸款人的提交是_________(借款人)和_________(貸款人)簽訂的借款合同所規(guī)定的貸款人向借款人提供借款額度的先決條件之一。

借款人于_________年_________月_________日簽署并遞交本轉讓書。

一、釋義：

(1)借款合同中闡明定義的詞語，在本合同中含有相同的意義;

(2)“各項保險”指“借款合同”11.1所規(guī)定的保險，包括“承包商”就“本項目”開工至“初步交付日”這段期間，向中國人民保險公司投保建筑工程一切險和安裝工程一切險，以及借款人就“初步交付日”到借款償清之日這段期間向中國人民保險公司投保財產一切險;

(3)“履約擔保書”指由銀行開出的與“本項目”建設有關的“履約擔保書”。

(4)“各合同”指“承包合同”、“各項保險”和“履約擔保書”諸合同。

二、轉讓

(1)由于貸款人同意根據借款合同的條款與條件向借款人提供借款額度，借款人在此向貸款人徹底轉讓其對“承包合同”、“各項保險”和“履約擔保書”的全部權益，作為借款人履行其在借款合同規(guī)定項下應履行的一切義務的持續(xù)的擔保;

(2)雖然本轉讓書規(guī)定了權益的轉讓，貸款人在此授權借款人按照各合同承擔義務，享受權利，并就各合同事項繼續(xù)與合同當事人往來，如同借款人仍單獨享有合同中的一切權利、所有權和利益一般，但以不發(fā)生“違約事件”為條件。為此，

(a)根據“承包合同”，借款人應收取和保留應付給它的任何款項;

(b)根據“各項保險”，在任何保險賠償應付之時，貸款人可按它決定的方式處分賠款;

(c)貸款人有權得到按“履約擔保書”規(guī)定應付的一切款項。

三、保證及約定事項

(1)借款人應采取一切必要或適宜的行動，保持“承包合同”和“各項保險”的有效;對于各項保險，它應當支付各項保險費和其他費用，將收據送交貸款人，并按照規(guī)定繼續(xù)辦理所有保險或保險合同。

(2)借款人應按附表1、2和3的格式向“承包商”、有關的保險公司和“履約擔保書”的出具人分別發(fā)出通知書，并取得它們的確認書。

四、授權書

作為一種擔保形式，借款人在此委任貸款人為其授權代表，并賦予全權以借款人名義采取一切必要行動，包括訴訟或其他性質的行動，以收回按“承包合同”、“各項保險”和“履約擔保書”規(guī)定的任何款項，并采取貸款人行使本合同賦予權利所需的任何其他行動。借款人應支付貸款人為此所支付的一切費用。

_________代表(簽字)：_________

附件5法律意見書

敬啟者：

我們作為您關于_________年_________月_________日借款合同的專門律師。該合同規(guī)定向_________公司(借款人)提供本金總額為_________美元的貸款。這里使用的在合同中作出定義而不在本文定義的所有術語具有其在合同中賦予的意義。

作為專門聘請律師，我們已經審查了下列文件的原件或經證明或認定的令我們滿意的副本：

(1)借款合同;

(2)根據本合同需要提交的作為合同附錄2的本票格式(以下簡稱票據);

(3)根據本合同第8.1條(2)項提交借款人的律師意見書(即借款人的律師意見書)_________;

(4)根據本合同第8.1條(4)項提交的_________律師事務所的意見書(即紐約律師意見書)_________;

(5)我們認為作為本意見書根據所必需或適當的其他文件。

本意見書所表示的意見，限于根據_________地法律發(fā)生的問題。我們不想對根據任何其他管轄地法律產生的任何問題發(fā)表意見。我們信賴關于與本意見書所表示的意見相關的紐約法律事宜的紐約律師意見書。經你們允許，我們已經假定所審查的所有文件上的簽名是真實的。

我們對我們的意見書陳述的事宜是就我們所知，未作專門調查，而信賴與上述事宜有關的借款人的律師意見書。

根據前述事項，我們的意見如下：

(1)借款人是根據_________地法律正式成立并正在有效存在的公司，有權從事合同規(guī)定的交易，而且就我們所知，有權擁有其財產并從事其目前從事的營業(yè)。

(2)借款人已采取了為授權簽署和提交合同和由其簽署與提交的有關本合同的其他文件，履行其在本合同和票據項下的義務以及進行合同中所規(guī)定的交易所必需的一切活動。

(3)本合同已經借款人正式簽署和提交，票據在借款人正式簽署和提交后均構成借款人合法、有效和有拘束力的義務。根據其各自條款可以對借款人執(zhí)行。但須依照適用于破產、無力償付、改組及類似法律的規(guī)定。

(4)為批準貸款所必需的，或合同或票據的有效性或對借款人的執(zhí)行所規(guī)定的任何種類的政府授權和行動均已得到或履行，具有完全的效力，并繼續(xù)保持完全有效。

(5)本合同和票據的簽署和提交免于繳納由_________地或_________地任何政治分支機構或稅務機關征收的任何印花稅款或登記稅及其他費用，不需要從合同或票據項下借款人的任何付款中依法扣交任何性質的稅款。

(6)無論借款人或是其財產均無權以主權或其他事由就本合同有關的任何訴訟或審理程序享有不受管轄，在判決前后不受扣押或執(zhí)行的豁免權。

(7)根據_________地法律，借款人有權并已根據本合同，合法、正當、有效和不可撤銷地接受紐約州法院以及美國紐約南區(qū)聯(lián)邦地方法律管轄。

(8)合同當事人選擇紐約州法律作為管轄法律是合法、有效和有拘束力的。

除非是或在我們貸款支付之時或之前通知代理人本意見書有任何變化之前，你們可以從本日起貸款支付之日(包括該日在內)的所有時間內信賴本意見書，如同本意見書每次都在當日作出并提交。

_________謹上

_________年_________月_________日

附件6還款擔保書

受益人：_________銀行

鑒于本擔保書的簽署和遞交是_________(以下簡稱借款人)和_________(以下簡稱貸款人)簽訂的借款合同_________(以下簡稱借款合同)所規(guī)定的提款先決條件之一，(以下簡稱擔保人)同意簽署本還款擔保書。

擔保人于_________年_________月_________日簽署和遞交本擔保書。

貸款人向借款人提供的貸款額度為_________法郎和_________美元，擔保人在此共同地和分別地無條件地和不可撤銷地向貸款人擔保償還上述借款合同項下全部本金、利息和費用(以下簡稱擔保金額)。在借款人到期應付之日沒有或不能根據借款合同之規(guī)定按時支付擔保金額任何部分時，擔保人保證在接到貸款人出具的履約書面通知(履約通知)后的十五天(履約期限)內如數支付該未付的擔保金額。

擔保人同意按照以下規(guī)定履行擔保義務：

(1)擔保人的義務是持續(xù)的并將保持有效直至擔保金額已由借款人或擔保人全部償還為止;

(2)以法郎支付“借款額度(1)部分”和“借款額度(2)部分”擔保金額，以美元支付“借款額度(3)部分”擔保金額;

(3)在擔保金額沒有全部償還之前，擔保人不得取代貸款人對借款人的債權人的地位;不得行使擔保人在抵押書(借款人將全部財產抵押給擔保人的協(xié)議)項下的權利。借款人對擔保人的債務須從屬于借款人對貸款人的債務;

(4)擔保人的繼承人(包括因改組合并而繼承)將受本擔保書的約束，并繼續(xù)承擔本擔保責任。未得到貸款人事先書面同意，擔保人不得轉讓其擔保義務;

(5)貸款人給予借款人的任何融通、寬限，或者借款合同及其附件的任何修改補充，都不影響擔保人在本擔保書項下的義務。

(6)貸款人將履約通知送達_________，即被視為已送達擔保人，由_________通知_________按其約定比例履行擔保義務。不論_________由于任何原因在履約期限內不能支付其應支付的擔保金額，_________在履約期限內必須將履約通知上注明的全部應付擔保金額支付給貸款人。

擔保人在此聲明和保證：

(1)擔保人已為簽署和遞交本擔保書辦妥了一切必需的批準手續(xù)，并將在擔保金額全部償還之前繼續(xù)保持本擔保書的有效性。

(2)擔保人的改組、地位改變和財務狀況的變化都不影響擔保人履行其擔保義務。

(3)本擔保書的任何修改或補充都須事先征得貸款人的書面同意。

(4)如果擔保人在接到履約通知后十五天內(包括第十五天)未能或沒有履行其擔保義務，則擔保人立即自動地和無條件地將擔保人對借款人全部資產的抵押權轉讓給貸款人。該轉讓并不因此解除擔保人在本擔保書項下的義務，貸款人有權繼續(xù)按上述擔保人義務第(6)項的規(guī)定，向擔保人追索其應付的擔保金額。

本擔保書與借款合同同時生效。

擔保人代表：_________(簽字)

_________年_________月_________日