最新證券從業(yè)投資顧問心得體會范文(匯總12篇)

寫心得體會并不僅僅是為了自己，它也可以成為與他人分享經(jīng)驗和交流心得的方式。寫心得體會時要注重邏輯性，將自己的觀點和理由有機地連接起來。閱讀這些心得體會范文，可以拓寬我們的思維，了解不同領(lǐng)域的經(jīng)驗總結(jié)。

證券從業(yè)投資顧問心得體會篇一

隨著證券市場的不斷發(fā)展，投資者越來越需要專業(yè)的投資顧問為他們提供有利的投資建議。作為一名證券從業(yè)人員，我一直與投資顧問打交道。經(jīng)歷了許多年的工作，我深刻認識到，作為一名投資顧問，我們的職責(zé)不僅僅在于給客戶提供建議，更要對客戶所面臨的風(fēng)險進行細致的風(fēng)險評估，找到最適合客戶的投資方案。

第二段：學(xué)習(xí)心得。

作為一名證券從業(yè)人員，我們需要尋找專業(yè)的投資顧問課程，從而獲得必要的技能和知識。這些課程包括：如何識別不同類型的資產(chǎn)，如何進行風(fēng)險管理，如何進行基本和技術(shù)分析等等。在這些課程中，我學(xué)習(xí)到了很多實用的知識，例如技術(shù)分析如何在股票交易中幫助我們找到優(yōu)質(zhì)的股票，如何在投資組合中減少我們的風(fēng)險，以及如何使用經(jīng)濟數(shù)據(jù)以增強我們的決策能力。

第三段：實踐經(jīng)驗。

除了基本的技能和知識外，還需要通過實踐獲得投資顧問的經(jīng)驗。在實踐中，我發(fā)現(xiàn)了一個重要的事實，那就是我們必須努力了解客戶的投資目標和風(fēng)險承受能力。只有當(dāng)我們真正了解客戶的需求和風(fēng)險因素時，我們才能為他們提供最佳的建議。在我的實踐中，我還學(xué)習(xí)到，當(dāng)市場情況發(fā)生變化時，我們必須密切關(guān)注事件的發(fā)展，并在必要時及時調(diào)整投資組合。

第四段：客戶溝通和關(guān)系維護。

作為一名投資顧問，我們還需要與客戶保持良好的溝通和合作關(guān)系。我們需要理解客戶的需求，并建立客戶對我們的信任感。我們需要盡可能多地與客戶溝通以獲得反饋，并及時糾正我們的投資建議。在維護好客戶關(guān)系的同時，我們也需要不斷拓展我們的客戶群，吸引更多的投資者關(guān)注我們的投資方案。

第五段：結(jié)論。

總之，作為證券從業(yè)人員，尋找專業(yè)的課程和進行實踐經(jīng)驗都是成功作為一名投資顧問所必需的。我們需要不斷地提高我們的技能和知識，并致力于建立和維護良好的客戶關(guān)系。只有這樣，我們才能為客戶提供最好的投資建議。

證券從業(yè)投資顧問心得體會篇二

(1)人員執(zhí)業(yè)資格。

(2)管理制度建設(shè)。

(3)投資顧問業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理。

(4)證券投資建議、客戶回訪及投訴管理。

(5)對客戶的告知義務(wù)。

(6)風(fēng)險揭示。

(7)投資顧問服務(wù)協(xié)議。

(8)投資顧問的研究支持。

(9)服務(wù)收費。

(10)業(yè)務(wù)推廣與宣傳。

(11)以軟件工具、終端設(shè)備為載體的投資顧問服務(wù)。

(12)留痕管理與記錄保存。

證券從業(yè)投資顧問心得體會篇三

性別：男。

年齡：22。

民族：漢族。

婚姻狀況：未婚。

籍貫：上海。

現(xiàn)所在地：上海。

身高：182cm。

體重：77kg。

求職意向/概況。

求職類型：全職。

到崗時間：隨時到崗。

工作經(jīng)驗：應(yīng)屆畢業(yè)生。

期望工作地點：上海。

待遇：2500元/月。

教育/培訓(xùn)。

xx財經(jīng)大學(xué)xx學(xué)院(9~8)。

專業(yè)：金融學(xué)。

學(xué)歷：本科。

獲得證書：大學(xué)英語四級、證券從業(yè)資格證、會計從業(yè)資格證。

課程描述：

語言技能。

語言：其他語言水平：一般。

計算機水平：初級其他技能：

職業(yè)技能/專長：

喜歡分析財經(jīng)新聞，善于股票證券分析。擅長乒乓球、籃球，也喜歡足球等許多體育項目。

自我評價。

本人責(zé)任心強，自主獨立，迅速適應(yīng)各種新環(huán)境，并融入其中。工作中有團隊意識能夠服從公司安排，善于與他人合作。吃苦耐勞能從基層做起，踏實努力。有較強的計劃性，愿意嘗試新事物，樂于向他人學(xué)習(xí)請教?？箟盒詮?，能快速調(diào)整情緒投入工作，不帶個人情緒。有自信樂觀認真向上的態(tài)度，成熟穩(wěn)重，學(xué)習(xí)能力時間觀念強，事業(yè)心重。本人在四年的大學(xué)時光里，系統(tǒng)學(xué)習(xí)了本專業(yè)的課程，具備了一定的專業(yè)知識和能力。在課余之時，研讀了很多跟專業(yè)有關(guān)的`課外書籍，也使我的知識面大大擴展。并且，我注重理論聯(lián)系實際，關(guān)注各種最新的經(jīng)濟金融現(xiàn)象，仔細分析這些現(xiàn)象的原因、影響等。這使我保持并發(fā)展了自己的學(xué)習(xí)能力，養(yǎng)成了獨立思考的習(xí)慣。我也積極參加班級學(xué)校的各類活動，加入了分院學(xué)生會，在班級里擔(dān)任了體育委員和寢室長的職務(wù)。通過這一系列的活動，全面提高了我的綜合素質(zhì)。

聯(lián)系方式。

聯(lián)系電話：xxxxxxxxxxx。

證券從業(yè)投資顧問心得體會篇四

第一段：介紹職業(yè)背景及意義（200字）。

作為一名投資顧問，我從業(yè)已有多年的時間。投資顧問是財務(wù)領(lǐng)域中的專業(yè)人士，他們通過分析金融市場的數(shù)據(jù)和趨勢，為客戶提供投資建議。這個職業(yè)的存在意義在于幫助人們做出明智的投資決策，從而實現(xiàn)財務(wù)目標和增加財富。然而，這并非易事，需要有深厚的專業(yè)知識、嚴密的分析能力和良好的人際溝通能力。

第二段：金融市場分析的重要性（250字）。

作為一名投資顧問，我深刻認識到對金融市場的深入分析對于提供準確的投資建議是至關(guān)重要的。金融市場波動無常，投資者往往會因此而感到不安和迷惑。因此，作為投資顧問，我需要全面掌握市場動態(tài)，了解各種經(jīng)濟數(shù)據(jù)和政策變化對市場的影響。通過深入研究和判斷，我才能夠給出合適的投資建議，幫助客戶提高投資收益率并降低風(fēng)險。

第三段：風(fēng)險管理的重要性（250字）。

除了對金融市場的深入分析，風(fēng)險管理也是作為投資顧問不可或缺的一部分。在投資過程中，投資者通常會面臨各種風(fēng)險，如市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。作為投資顧問，我需要通過了解客戶的風(fēng)險承受能力和投資目標來制定投資策略，確保投資組合的風(fēng)險和回報之間的平衡。同時，我也會建議客戶進行分散投資，減少單一投資帶來的風(fēng)險。通過科學(xué)的風(fēng)險管理，可以保護客戶的財富免受意外風(fēng)險的侵害。

第四段：溝通與建立信任（250字）。

作為一名投資顧問，與客戶之間的良好溝通和建立信任關(guān)系是非常重要的。每個人的投資需求、偏好和風(fēng)險偏好都是不同的，因此我需要耐心傾聽客戶的需求，并根據(jù)他們的實際情況提供個性化的投資建議。同時，我也會定期與客戶進行溝通，及時了解他們的投資狀況，并隨時調(diào)整投資策略以適應(yīng)市場變化。通過與客戶的良好溝通和建立信任，可以為客戶提供更加有力的支持和幫助。

第五段：不斷學(xué)習(xí)與提升自己（250字）。

作為投資顧問，我深知自身的知識和技能需要不斷更新和提升。金融市場變化多端，新的投資工具和策略層出不窮。我會積極參加相關(guān)的培訓(xùn)和學(xué)術(shù)交流活動，提高自己對市場的洞察力和分析能力。同時，我也會保持學(xué)習(xí)投資理論和實踐經(jīng)驗的新狀，結(jié)合自己的工作經(jīng)驗進行思考和總結(jié)。通過不斷學(xué)習(xí)和提升自己，我能夠為客戶提供更加精準和有效的投資建議。

總結(jié)（100字）。

作為一名投資顧問，我深知這是一項既充滿挑戰(zhàn)又充滿成就感的工作。通過對金融市場的深入分析和風(fēng)險管理，我能夠為客戶提供準確、及時的投資建議。良好的溝通和建立信任關(guān)系，使得我能夠更好地滿足客戶的需求。而不斷學(xué)習(xí)和提升自己能夠讓我在這個行業(yè)中保持競爭力。我將繼續(xù)努力，為客戶提供高品質(zhì)的投資顧問服務(wù)。

證券從業(yè)投資顧問心得體會篇五

客戶信息的分類。

3.定量信息和定性信息：客戶財務(wù)方面的信息基本屬于定量信息。非財務(wù)，包括基本信息，興趣愛好，職業(yè)生涯發(fā)展和預(yù)期目標屬于定性信息。

客戶信息的收集方法：

1)開戶資料。2)調(diào)查問卷。調(diào)查問卷的使用其優(yōu)勢包括。簡便易行，有的放矢，有針對性采集信息，容易量化，客戶接受度高。調(diào)查問卷的使用難點是問卷問題設(shè)計精確，否則容易誤導(dǎo)客戶，客戶有時不愿意或不認真填寫。

3)面談溝通。a安排客戶見面要有所準備。b在面談中言談舉止符合商務(wù)或服務(wù)禮儀標準。c掌握關(guān)鍵的技巧。d要做好會面后的后續(xù)跟蹤工作。

務(wù)的品牌形象。個人資產(chǎn)負債表的項目。

1)資產(chǎn)分類，額度及其與總資產(chǎn)的占比情況。

2)負債分類，額度及其與總負債的占比情況。

3)凈資產(chǎn)額度。個人現(xiàn)金流量的表的項目及其內(nèi)容。

1)主要收入的分類，額度及其與總收入的占比情況。

2)主要支出的分類，額度及其與總支出的占比情況。

3)結(jié)余額度。

5預(yù)測客戶未來收入：針對大部分普通家庭，其最主要收入來源是工作收入，也有一部分的客戶收入情況相對復(fù)雜。這些情況在家庭收支信息中都能反應(yīng)出來?？筛鶕?jù)這些情況，幫助客戶制定預(yù)算收入。在制定預(yù)算收入的情況下，應(yīng)關(guān)注以下幾點。

1)盡量對比較確定的收入項目進行預(yù)測。由于有些收入比如證券收入和資本利得，往往在短期內(nèi)有較大的波動，在收入預(yù)算中所包含的收入項目應(yīng)排除這種收入項目。而包括租金收入，工作收入，利息收入等比較確定而且持續(xù)性較穩(wěn)定的收入項目，則是收入預(yù)算的重點。

2)對收入的增長率抱有謹慎的態(tài)度。比如客戶對自身工作收入能否在未來一年有一定增值有一定判斷，但增長幅度不是以客戶或理財師意志為轉(zhuǎn)移。因此，盡可能報以謹慎態(tài)度，甚至假設(shè)沒有相關(guān)增長率。

3)關(guān)注現(xiàn)金流入的時間點。比如年終獎或非上市企業(yè)的分紅往往出現(xiàn)在年初或年末。因此多關(guān)注日常收支平衡點。

但不限于以下。

1)日常生活預(yù)算支出：包括衣食住行，家政，普通娛樂。

休閑，醫(yī)療等方面的預(yù)算。

理財相關(guān)的現(xiàn)金流支出。

7.客戶理財價值觀：儲蓄者，積累者，修道士型，揮霍。

者，逃避者。

客戶風(fēng)險偏好類型;風(fēng)險厭惡型，風(fēng)險偏好型，風(fēng)險中。

立型?？蛻麸L(fēng)險承受能力的評估方法：

1)確定客戶風(fēng)險承受能力評級，一共五級，并可根據(jù)實。

際情況進一步分析。

留存。

3)定期或不定期采用網(wǎng)上銀行方式對客戶風(fēng)險承受能力持續(xù)評估，超過1年未進行評估或可能發(fā)生影響客戶承受能力，再次購買理財產(chǎn)品時，應(yīng)完成評估。評估結(jié)果應(yīng)當(dāng)有客戶確認，未進行評估不得向其銷售理財產(chǎn)品。

4)制定統(tǒng)一的評估書，應(yīng)當(dāng)在評估書中明確提示，如客戶發(fā)生可能影響其自身風(fēng)險評估能力的情形，再次購買理財產(chǎn)品應(yīng)主動要求對其風(fēng)險承受能力評估。

5)為私人客戶和高資產(chǎn)凈值客戶提供理財產(chǎn)品銷售服務(wù)應(yīng)按規(guī)定對其風(fēng)險承受能力評估。

a,單筆認購理財產(chǎn)品不少于100萬的自然人。

b，認購理財產(chǎn)品時，個人或家庭金融凈資產(chǎn)超過100萬人民幣，切提供證明是自然人。

c.個人收入在近三年每年超過20萬人民幣，或家庭合計近三年每年超過30萬，提供證明是自然人。

6)部門負責(zé)人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)定期對已。

完成的評估書進行審核。

7)應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險承受能力評估信息管理系統(tǒng)，用于測評，記錄，留存客戶評估內(nèi)容和結(jié)果。

9客戶風(fēng)險特征的內(nèi)容。

環(huán)境密切相關(guān)。

2)風(fēng)險認知度：風(fēng)險認知度反應(yīng)客戶對風(fēng)險的主觀評價。一般而言，人們對風(fēng)險的認知取決于知識水平和生活經(jīng)驗。不同的人對同一風(fēng)險認知度不同。

3)實際風(fēng)險承受能力：反應(yīng)的是風(fēng)險在客觀上對客戶的影響程度，同一風(fēng)險對不同人影響不同。

客戶證券投資方式和產(chǎn)品選擇的影響因素。

1)投資渠道偏好，投資渠道偏好是指客戶個人知識，經(jīng)驗，工作和社會關(guān)系等原因?qū)δ愁愅顿Y渠道特別喜歡或厭惡。尊重客戶偏好，不能用自己的偏好影響客戶投資安排。

投資方式會產(chǎn)生影響。

難有精力盯盤炒股。

4)個人性格、個人性格是主觀意愿的習(xí)慣性表現(xiàn)，會對理財?shù)姆绞胶头椒óa(chǎn)生影響。比如客戶不喜歡越俎代庖。

11客戶風(fēng)險矩陣的編制方法。

客戶風(fēng)險特征可以用客戶風(fēng)險承受能力和風(fēng)險承受態(tài)。

度兩個指標來分析。

1)風(fēng)險承受能力評估。

風(fēng)險承受能力總分100分=年齡因素分數(shù)+其他因素分數(shù)。

a年齡因素：總分50分。25歲以下50分，每多一歲減。

去1分，75歲以上0分。

b其他因素，總分50分。

2)風(fēng)險承諾態(tài)度評估。

風(fēng)險承受態(tài)度評估=對本金損失的容忍程度+其他心里。

因素。

1)對本金損失的容忍程度(可承受虧損的百分比)：總分50分，不能容忍任何損失為0分，每增加一個百分點增加2分，可容忍25%以上本金者為滿分50分。

2)其他心里因素，總分50分。)風(fēng)險特征矩陣。

況，投資目標?？蛻糇C券投資需求和目標的分類。

休，遺產(chǎn)等)。

2)客戶其他理財要求：1)收入保護(如何預(yù)防失去工作能力而造成的生活困難)2)資產(chǎn)保護(財產(chǎn)保險)3)客戶死亡情況下的債務(wù)減免。4)投資目標和風(fēng)險評測之間的矛盾。

在確定客戶投資目標的過程中，需要特別注意的是，由于客戶本身地投資產(chǎn)品和風(fēng)險認識的不足，因此客戶會提一下不切實際的要求。針對這個問題，必須加強與客戶的溝通，增加客戶對投資產(chǎn)品和投資風(fēng)險的認識，在確?？蛻衾斫獾幕A(chǔ)上，共同確立一個合理目標。

證券從業(yè)投資顧問心得體會篇六

證券從業(yè)是一個高風(fēng)險的職業(yè)，要求從業(yè)者具備一定的金融基礎(chǔ)知識和投資經(jīng)驗。作為投資顧問，我們承擔(dān)著引導(dǎo)客戶投資、保護客戶財產(chǎn)安全的責(zé)任。在這個過程中，我深深地感到了自己的責(zé)任和不斷提升的需求。

剛開始作為投資顧問的時候，我的工作主要是處理客戶資產(chǎn)的管理和回答各種投資問題。我需要不斷學(xué)習(xí)和提升自己的投資知識，以更好地服務(wù)客戶。當(dāng)客戶遇到問題需要咨詢時，我需要以客戶為中心，耐心地聽取并解答他們的疑問。除此之外，我還需要不斷研究市場，提供最新的研究和報告，控制風(fēng)險，保證客戶的投資效益。

隨著時間的推移，我逐漸發(fā)現(xiàn)，作為投資顧問，我的工作不僅僅是向客戶提供投資建議和管理客戶的資產(chǎn)。我還需要關(guān)注客戶的財務(wù)狀況，了解客戶的投資偏好和心理狀況，及時調(diào)整客戶的投資組合。同時，我也需要不斷學(xué)習(xí)新的投資理念和技巧，熟悉各類金融產(chǎn)品，以更好地為客戶選擇合適的投資方案，并提供全面的服務(wù)。

作為投資顧問，我認為我們的核心價值是幫助客戶實現(xiàn)他們的投資目標。在實現(xiàn)這一目標的過程中，我們要充分了解客戶的實際情況，發(fā)揮我們的專業(yè)優(yōu)勢，根據(jù)客戶的需求提供量身定制的解決方案。同時，我們還需要充分考慮風(fēng)險因素，避免盲目跟風(fēng)，維護客戶的投資安全。

第五段：投資顧問的未來發(fā)展。

作為投資顧問，我們的發(fā)展離不開行業(yè)的規(guī)范和完善的監(jiān)管機制。未來，隨著金融市場的不斷發(fā)展和創(chuàng)新，我們需要不斷適應(yīng)市場的變化，學(xué)習(xí)新的技術(shù)和模型，提供更加個性化和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。同時，我們還需要加強與客戶的溝通和信任，建立良好的服務(wù)體系，為客戶提供保障和共贏。

總之，作為一名投資顧問，我深知自己的職責(zé)和重要性，認為自己的成長與團隊的共同發(fā)展息息相關(guān)。只有不斷學(xué)習(xí)和拓展我自己的歷練，才能為客戶提供更好的服務(wù)，實現(xiàn)共同進步和持續(xù)發(fā)展。

證券從業(yè)投資顧問心得體會篇七

投資顧問是金融領(lǐng)域中的重要角色，他們?yōu)榭蛻籼峁┩顿Y建議和管理服務(wù)。作為一名投資顧問，我從事這個職業(yè)多年，在工作中積累了許多寶貴的經(jīng)驗和體會。在下面的文章中，我將分享我的心得體會，希望能對正在從事或有興趣從事投資顧問工作的人們有所啟發(fā)。

首先，作為一名投資顧問，我們必須始終保持學(xué)習(xí)的態(tài)度。金融市場變幻莫測，投資產(chǎn)品和工具也在不斷更新。只有不斷學(xué)習(xí)和了解最新的市場動態(tài)，我們才能提供準確、可靠的投資建議。在我每天的工作中，我會閱讀各種金融媒體和研究報告，參加行業(yè)研討會，與同行交流，以不斷提升自己的知識水平。只有緊跟時代的腳步，我們才能在激烈的競爭中立于不敗之地。

其次，我們不能忽視風(fēng)險管理的重要性。投資市場充滿了風(fēng)險和不確定性，只有善于管理風(fēng)險，我們才能幫助客戶實現(xiàn)穩(wěn)定的回報。在實際操作中，我始終堅持多元化投資原則，通過將投資組合分散在不同的資產(chǎn)類別和行業(yè)中，降低風(fēng)險。同時，我也會定期評估和調(diào)整投資組合，確?？蛻舻睦孀畲蠡?。在面對市場波動的挑戰(zhàn)時，我們要有清醒的頭腦和堅定的信心，不能盲目聽從市場的波動，而是應(yīng)該以長期的投資目標為導(dǎo)向。

另外，溝通和建立良好的關(guān)系是成功的關(guān)鍵。作為一名投資顧問，我們需要與各類客戶進行有效溝通，理解他們的投資目標和風(fēng)險承受能力，并根據(jù)他們的需求提供相應(yīng)的建議。在溝通的過程中，我會努力用簡潔明了的語言解釋復(fù)雜的金融概念，以便客戶能夠理解并作出明智的決策。同時，建立良好的關(guān)系也非常重要，我們要傾聽客戶的意見和反饋，及時回應(yīng)他們的需求，以提高客戶滿意度和忠誠度。只有與客戶保持良好的合作關(guān)系，我們才能夠持續(xù)發(fā)展并獲得更多的業(yè)務(wù)機會。

最后，作為一名投資顧問，我們要不斷提升自己的專業(yè)能力。金融投資領(lǐng)域是一個變化很快、競爭激烈的行業(yè)，只有不斷學(xué)習(xí)和提升自己的專業(yè)能力，我們才能夠在這個領(lǐng)域中立于不敗之地。在我的職業(yè)生涯中，我會定期參加相關(guān)的培訓(xùn)和認證考試，不僅可以不斷學(xué)習(xí)和更新金融知識，還可以增加專業(yè)資質(zhì)和信譽度。此外，我也會關(guān)注行業(yè)的最新發(fā)展和趨勢，學(xué)習(xí)一些新的投資策略和工具，以提供更多的選擇和更好的投資回報。

總結(jié)起來，作為一名投資顧問，我們必須始終保持學(xué)習(xí)的態(tài)度，善于管理風(fēng)險，與客戶進行良好的溝通和建立關(guān)系，并不斷提升自己的專業(yè)能力。只有通過這些努力，我們才能夠在金融市場中取得成功，并幫助客戶實現(xiàn)財務(wù)目標。我相信，只要我們堅守這些原則和態(tài)度，投資顧問這個職業(yè)將會給我們帶來無限的發(fā)展和機遇。

證券從業(yè)投資顧問心得體會篇八

投資顧問是金融行業(yè)中的重要角色，他們以專業(yè)的知識和經(jīng)驗提供投資建議，幫助客戶實現(xiàn)財富增長。多年的工作經(jīng)驗使我對這個行業(yè)有了深刻的理解和心得體會。在這篇文章中，我將分享我在作為一名投資顧問的過程中所得到的經(jīng)驗和教訓(xùn)。

首先，作為一名投資顧問，我深刻體會到風(fēng)險管理的重要性。投資有風(fēng)險，這是經(jīng)濟行為的基本原則。然而，如何正確管理風(fēng)險是我們每一位投資顧問必須面對的重要問題。在我成為一名投資顧問之初，我的錯誤判斷和不成熟的風(fēng)險管理能力導(dǎo)致了我某些客戶的損失。然而，從那以后，我開始注重風(fēng)險管理并學(xué)習(xí)了各種風(fēng)險管理策略。我懂得了多元化投資的重要性，通過將客戶的財富分散投資于不同的資產(chǎn)類別，可以降低整體投資組合的風(fēng)險。此外，我還學(xué)習(xí)了如何利用期權(quán)和期貨等工具對沖風(fēng)險。這些經(jīng)驗教訓(xùn)使我成為了更全面的投資顧問，能夠更好地保護客戶的財富。

其次，我認識到投資顧問的核心職責(zé)是為客戶創(chuàng)造價值。作為投資顧問，我們的目標是通過有效的投資策略幫助客戶實現(xiàn)財富增長。然而，僅僅提供投資建議是遠遠不夠的。為了真正幫助客戶實現(xiàn)其目標，我們需要對客戶有深入的了解。這意味著我必須花時間與客戶溝通，了解他們的風(fēng)險承受能力和投資目標。只有在充分了解客戶的基礎(chǔ)上，我們才能為其量身定制個性化的投資方案，并有效地管理其投資組合。通過與客戶的密切合作，我不僅能滿足他們的需求，還能提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，為他們創(chuàng)造價值。

第三，作為一名投資顧問，我深知持續(xù)學(xué)習(xí)的重要性。投資領(lǐng)域的變化是非?？焖俸蛷?fù)雜的，只有不斷學(xué)習(xí)和更新知識，才能跟上行業(yè)的變化。我通過參加各種行業(yè)研討會和培訓(xùn)課程來不斷提高自己的專業(yè)知識和技能。此外，我也密切關(guān)注市場動態(tài)，閱讀財經(jīng)新聞和研究報告，以增加自己對市場的了解。通過持續(xù)學(xué)習(xí)，我能夠更好地理解市場趨勢，并及時調(diào)整投資策略以適應(yīng)市場的變化。

第四，我發(fā)現(xiàn)與同行的交流對于提高自身能力和水平非常重要。在投資顧問的職業(yè)生涯中，我很幸運能夠結(jié)識一些經(jīng)驗豐富的同行。通過與他們的交流和共享經(jīng)驗，我學(xué)到了很多寶貴的知識和技巧。我們經(jīng)常一起討論投資策略和市場走勢，相互激發(fā)和啟發(fā)。這種積極的交流和合作不僅有助于我提高自己的工作能力，也為客戶提供了更好的服務(wù)。

最后，我認識到信任和誠信是投資顧問最重要的品質(zhì)。作為一名投資顧問，客戶把他們的財富和未來寄托在我們身上，這是一種極大的信任。因此，我們必須保持誠信和透明，為客戶提供真實可信的建議和信息。沒有信任和誠信，我們將無法建立和維持良好的客戶關(guān)系。我始終將誠信放在第一位，始終遵循職業(yè)道德，堅守操守。這樣的努力不僅贏得了客戶的信任，也使我在行業(yè)中建立了良好的聲譽。

總結(jié)起來，作為一名投資顧問，我的工作經(jīng)驗讓我認識到風(fēng)險管理的重要性，深化了我對創(chuàng)造客戶價值的理解，強調(diào)了持續(xù)學(xué)習(xí)和與同行的交流的重要性，以及誠信和信任的核心價值。這些體會和經(jīng)驗使我成為一名更全面、專業(yè)和可靠的投資顧問。未來，我將繼續(xù)努力不斷提高自己的能力和水平，為客戶提供更好的服務(wù)并幫助他們實現(xiàn)財富增長。

證券從業(yè)投資顧問心得體會篇九

證券投資顧問dd是指經(jīng)紀業(yè)務(wù)部具有投資分析、可以為客戶提供操作建議的分析人員(國外屬于獨立分析師)，在我國由于新頒布的法規(guī)要求隸屬經(jīng)紀業(yè)務(wù)部和下設(shè)營業(yè)部的分析人員名稱都叫投資顧問(在證券業(yè)協(xié)會注冊，并非是券商處公示的營銷經(jīng)紀人)，屬于券商正式編制員工，并且是發(fā)展方向。

當(dāng)然，正式注冊的投資咨詢公司所有提供咨詢的正式在會里注冊員工，一律屬于投資顧問。(記住，可是要通過正式渠道注冊才可以)!

證券分析師dd是指證券公司下屬研究所(或獨立注冊研究所)在冊員工，不針對具體客戶，主要工作是做公司和行業(yè)以及宏觀經(jīng)濟和策略提供(國外的賣方分析師)，分析師必須在研究所注冊，正式編制員工(有些半瓶子醋的營業(yè)部人員認為營業(yè)部里的投資顧問就是分析師，那可是大錯特錯啦!記住，只有研究所的在編正式工且上報了資格注冊的才是分析師)!。

經(jīng)紀人dd是指在券商營業(yè)部做營銷(白話就是拉客戶)的非正式編制員工(很多地方叫客戶經(jīng)理、營銷經(jīng)理，不過現(xiàn)在部分券商開始有了轉(zhuǎn)正渠道，我們公司就是!)，不得為客戶提供投資建議(由分析師和投資顧問整理建議后提供發(fā)給經(jīng)紀人)，在目前就是相當(dāng)于保險公司跑保險的業(yè)務(wù)員。

當(dāng)然是分析師最好，屬于高端，可以接觸到大量上市公司，資訊接觸多且很容易業(yè)內(nèi)打開天下，不過至少是名校(211可算不上名校，必須是全攻數(shù)得出來的30所)碩士，且機遇好。

投資顧問在我國剛剛開始，國外比較流行，但是必須自己有能力，否則干不出來。一般100個里面出來一個成功的就不錯!至于經(jīng)紀人，現(xiàn)在證券行業(yè)有的是，只要任何一所學(xué)校大專(什么大學(xué)都可以，什么遠程教育啦都可以)學(xué)歷，考過兩科，就可以上崗了，和保險經(jīng)紀人沒有區(qū)別。這里面1000個估計能出來一個能長久做下去的，但一定是厲害的，我原來的公司是小券商，有一個經(jīng)紀人2億多客戶資金，別的經(jīng)紀人處心積慮謀求轉(zhuǎn)正，可他是營業(yè)部求他轉(zhuǎn)正啦做部門經(jīng)理啦他還不，因為提成太多，并且不受限制(他可是誰也不敢惹)。但是僅僅限于做到最好的!

我也補充一下吧：原來很多券商把營銷經(jīng)理(就是經(jīng)紀人)叫做投資顧問，但是現(xiàn)在不行了，因為投資顧問必須是證券業(yè)協(xié)會在冊的人員，在券商處是鐵正式工(現(xiàn)在都是正式工在轉(zhuǎn))，而營銷經(jīng)理或者客戶經(jīng)理，倒是5險1金也上，但是永遠是非正式編制，這個錯不了。我們這里是靠有沒有正式工號區(qū)分，有很多券商是靠a、b、c類區(qū)分(貌似全國前十的券商大致上都是這樣，因為我就是在全國排名十分靠前的券商，不能說名字，免得要么像廣告要么惹麻煩!)，所以，建議人家做營銷，那基本上就是建議做保險經(jīng)紀一樣，很給力呢(因為客戶資源并不像某些生手想的那樣能永遠在你這里，別人也要吃飯生活，難免把手伸向你的褲襠!再者，券商對于沒特別豐富資源的營銷，是年年考核，不會讓你就那么舒坦!)!

但是現(xiàn)在券商找投顧，至少本科、有兩年經(jīng)驗、或者最少是碩士(我們公司是至少名校碩士)，一般的券商你應(yīng)聘還要有人(我是指我國的特色的人，你懂的!)，否則，投顧要進去，幾乎不可能，因為一個紅薯一個坑!至于分析師，倒是好辦，但是也必須是最低名校碩士，最好cfa2級，否則，小券商的研究所都不拍!

分析師沒那么辛苦，不過現(xiàn)在一般都要做幾年經(jīng)紀人才有可能被轉(zhuǎn)做分析師的投資顧問就是經(jīng)紀人，也就是客戶經(jīng)理，同一個職位不同叫法而已。

一句話，如果有持續(xù)穩(wěn)定的客戶資源，就做營銷，就是客戶經(jīng)理(經(jīng)紀人、投顧)，如果沒有的話，老老實實做分析師吧。

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證券從業(yè)投資顧問心得體會篇十

1、英氣逼人，證券在手。

2、你的今天，你的未來，英大與你同行。

3、英明的大家選擇英大，大家的英明就是英大——英大證券。

4、英大證券，英明選擇！

5、英雄所見，英大證券。

6、英大證券，成就證券英雄，您給我們舞臺，我們讓您成就英名。

7、選擇英大證卷，讓您不得不賺。

8、以信為本，實力為基。

9、英大證券：精“英”智慧，“大”家風(fēng)范。

10、匯聚英杰，服務(wù)大眾——英大證券。

11、投資理財，一馬當(dāng)錢。

12、英大證券，因成就您的財富夢想而偉大！

13、父母教你學(xué)會做人，英大教你學(xué)會獨立。

14、雄納百川——英大證券祝你心想事成。

15、英大證券，為夢想創(chuàng)造價值。

16、選擇英大，掌握未來。

17、英大給你最放心的保障，放心地投入，放心地得到回報。

18、走自己的路，讓投資者說去——英大證券。

19、英明的決策，大家的選擇。

20、大智若愚，問天下誰是英雄？

22、英大證券，讓英豪雄起。

23、專業(yè)證券英大最，盈利實力舍我誰。

24、英大提醒您：股市有風(fēng)險，入市須謹慎，隨時為您服務(wù)到家！

25、英姿煥發(fā)，大氣磅礴——英大證券。

26、選擇英大，目光遠大！誠信投資，締造神話！

27、英大證券，證券大贏。

28、英大證券，實實在在。

29、給我一個展現(xiàn)的機會，就是給您一個致富的機會——英大證券。

30、風(fēng)景無限，英大證券一路同行。

31、選擇正確投資，選擇英大證券。

32、英大證券，投資的天堂。

33、你投資信任，我回報未來。

34、英大，幫你嬴天下！

35、想要金生金，英大最稱心。

36、英大證券幫你致富，超過gdp的速度！

37、股市的變化又市場決定，我們的服務(wù)由你們決定。

38、無論什么時候，永遠不要以為自己已知道了一切——英大證券。

39、英大證券，為你發(fā)財。

40、英大，英大，創(chuàng)造財富天下。

41、把握潛在商機，實時掌握財富，英大創(chuàng)造，由我實現(xiàn)。

42、資本高漲如浪，英大伴君共強。

43、聚五湖之財，撒四海之利。

44、共謀，乃至共贏。

45、美好未來的階梯——英大證卷。

46、英大證券，專注于您的投資事業(yè)。

47、英才匯聚，大展宏圖——英大證券。

48、財富成就夢想，英大成就未來！

49、時刻接受您的.考驗——英大證券。

50、英大證券，太陽升起的地方！

51、為了你們共同的目標，選擇我們最強的英大——英大證券！

52、財富無止境，英大成就您。

53、有實力，才有能力，請相信英大證券。

54、英大證券，為理財夢想插上翅膀！

55、英大證券，給你的財富插上翅膀。

56、英大證券，時刻接受您的考驗！

57、只想告訴你，試著攜手，英大與你走向美好未來。

58、英雄大展鴻圖之地——英大證券。

59、匯英聚才，鑄就大成。

60、選擇英大證券，選擇成功之路。

61、集資千家，受益萬人，英大證券！

62、選擇正確投資，選擇英大證券。

63、英明決策成就大筆回報——英大證券。

64、英大證券，我的股道軍師！

65、英大證券走，財富不離手。

66、擁有英大，證券無憂。

67、我們要贏的不僅僅是結(jié)果，同時也要贏得一個精彩的過程——英大證券。

69、讓誠信拉近你我。

70、誠聚英杰，慧啟大方。

71、雄英展翅，博大金深。

72、引領(lǐng)證券潮流，推動經(jīng)濟發(fā)展。樹立良好形象，服務(wù)千家萬戶。

73、成就輝煌，英大證券。

74、雄鷹展翅，英大證卷。

75、用創(chuàng)新抓住機會，讓質(zhì)量留住顧客。

76、英大證券，中國證券走向成熟的先驅(qū)，投資理財者最值得信賴的朋友！

77、成在英大，享在英大，至真至誠的選擇。

78、股市有風(fēng)險，英大有保證。

79、牛市因你而在！

80、英大證券，穩(wěn)操勝券。

81、英大證券，大英雄，大投資，大回報！

82、信息至真，服務(wù)至誠。

83、英大證券，成竹在胸。

84、讓企業(yè)成為我們的客戶，讓客戶成為我們的企業(yè)——英大證券。

85、英明大氣的財富之路——英大證券。

86、來到英大，你我共贏。

87、英大證券，誰與爭鋒！

88、英大證券：財智天下，欲達則達。

89、了解您是我們最大期望。

90、理財專家，深圳英大！

91、選擇我，成就你！

92、英才薈萃，大有可為。

93、選擇放心投資，選擇英大證券。

94、專于證券，精于理財。

證券從業(yè)投資顧問心得體會篇十一

第一條為了規(guī)范證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)行為，保護投資者合法權(quán)益，維護證券市場秩序，依據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》，制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定所稱證券投資顧問業(yè)務(wù)，是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議等。

第三條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，加強合規(guī)管理，健全內(nèi)部控制，防范利益沖突，切實維護客戶合法權(quán)益。

第四條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及其人員應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務(wù)。

第五條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及其人員提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)忠實客戶利益，不得為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益;不得為證券投資顧問人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益;不得為特定客戶利益損害其他客戶利益。

第六條中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實行監(jiān)督管理。

中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實行自律管理，并依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，制定相關(guān)執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準則。

第七條向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問。證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師。

第八條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定證券投資顧問人員管理制度，加強對證券投資顧問人員注冊登記、崗位職責(zé)、執(zhí)業(yè)行為的管理。

第九條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全證券投資顧問業(yè)務(wù)管理制度、合規(guī)管理和風(fēng)險控制機制，覆蓋業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

第十條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問人員數(shù)量、業(yè)務(wù)能力、合規(guī)管理和風(fēng)險控制與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。

第十一條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、投資需求與風(fēng)險偏好，評估客戶的風(fēng)險承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載、保存。

第十二條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶下列基本信息：

(一)公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格等;。

(四)投資決策由客戶作出，投資風(fēng)險由客戶承擔(dān);。

證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過營業(yè)場所、中國證券業(yè)協(xié)會和公司網(wǎng)站，公示前款第(一)、(二)項信息，方便投資者查詢、監(jiān)督。

第十三條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶提供風(fēng)險揭示書，并由客戶簽收確認。風(fēng)險揭示書內(nèi)容與格式要求由中國證券業(yè)協(xié)會制定。

第十四條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，并對協(xié)議實行編號管理。協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

(一)當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù);。

(四)收費標準和支付方式;。

(五)爭議或者糾紛解決方式;。

(六)終止或者解除協(xié)議的條件和方式。

證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個工作日內(nèi)，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)收到客戶解除協(xié)議書面通知時，證券投資顧問服務(wù)協(xié)議解除。

第十五條證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在評估客戶風(fēng)險承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。

第十六條證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。

第十七條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為證券投資顧問服務(wù)提供必要的研究支持。證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的證券研究不足以支持證券投資顧問服務(wù)需要的，應(yīng)當(dāng)向其他具有證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的證券公司或者證券投資咨詢機構(gòu)購買證券研究報告，提升證券投資顧問服務(wù)能力。

第十八條證券投資顧問依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的證券研究報告作出投資建議的，應(yīng)當(dāng)向客戶說明證券研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期。

第十九條證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提示潛在的投資風(fēng)險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。

鼓勵證券投資顧問向客戶說明與其投資建議不一致的觀點，作為輔助客戶評估投資風(fēng)險的參考。

第二十條證券投資顧問向客戶提供投資建議，知悉客戶作出具體投資決策計劃的，不得向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息。

第二十一條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶回訪機制，明確客戶回訪的程序、內(nèi)容和要求，并指定專門人員獨立實施。

第二十二條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴處理機制，及時、妥善處理客戶投訴事項。

第二十三條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費用的安排，可以按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務(wù)費用。

證券投資顧問服務(wù)費用應(yīng)當(dāng)以公司賬戶收取。禁止證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及其人員以個人名義向客戶收取證券投資顧問服務(wù)費用。

第二十四條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)范證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為，禁止對服務(wù)能力和過往業(yè)績進行虛假、不實、誤導(dǎo)性的營銷宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益。

第二十五條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體對證券投資顧問業(yè)務(wù)進行廣告宣傳，應(yīng)當(dāng)遵守《廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，廣告宣傳內(nèi)容不得存在虛假、不實、誤導(dǎo)性信息以及其他違法違規(guī)情形。

證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提前5個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報備。

第二十六條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個工作日向舉辦地證監(jiān)局報備。

第二十七條以軟件工具、終端設(shè)備等為載體，向客戶提供投資建議或者類似功能服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行本規(guī)定，并符合下列要求：

(一)客觀說明軟件工具、終端設(shè)備的功能，不得對其功能進行虛假、不實、誤導(dǎo)性宣傳;。

(二)揭示軟件工具、終端設(shè)備的固有缺陷和使用風(fēng)險，不得隱瞞或者有重大遺漏;。

(三)說明軟件工具、終端設(shè)備所使用的數(shù)據(jù)信息來源;。

(四)表示軟件工具、終端設(shè)備具有選擇證券投資品種或者提示買賣時機功能的，應(yīng)當(dāng)說明其方法和局限。

第二十八條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實行留痕管理。向客戶提供投資建議的時間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息，應(yīng)當(dāng)以書面或者電子文件形式予以記錄留存。

第二十九條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強人員培訓(xùn)，提升證券投資顧問的職業(yè)操守、合規(guī)意識和專業(yè)服務(wù)能力。

第三十條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)以合作方式向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)對服務(wù)方式、報酬支付、投訴處理等作出約定，明確當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)。

第三十一條鼓勵證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)組織安排證券投資顧問人員，按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)、審慎地對宏觀經(jīng)濟、行業(yè)狀況、證券市場變動情況發(fā)表評論意見，為公眾投資者提供證券資訊服務(wù)，傳播證券知識，揭示投資風(fēng)險，引導(dǎo)理性投資。

第三十二條證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。

第三十三條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和本規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報告、責(zé)令清理違規(guī)業(yè)務(wù)、責(zé)令暫停新增客戶、責(zé)令處分有關(guān)人員等監(jiān)管措施;情節(jié)嚴重的，中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)和有關(guān)規(guī)定作出行政處罰;涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)。

第三十四條證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，附帶向客戶提供證券及證券相關(guān)產(chǎn)品投資建議服務(wù)，不就該項服務(wù)與客戶單獨作出協(xié)議約定、單獨收取證券投資顧問服務(wù)費用的，其投資建議服務(wù)行為參照執(zhí)行本規(guī)定有關(guān)要求。

第三十五條本規(guī)定自2011年1月1日起施行。

證券從業(yè)投資顧問心得體會篇十二

第一條為了規(guī)范證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)行為，保護投資者合法權(quán)益，維護證券市場秩序，依據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》，制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定所稱證券投資顧問業(yè)務(wù)，是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議等。

第三條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，加強合規(guī)管理，健全內(nèi)部控制，防范利益沖突，切實維護客戶合法權(quán)益。

第四條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及其人員應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務(wù)。

第五條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及其人員提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)忠實客戶利益，不得為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益;不得為證券投資顧問人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益;不得為特定客戶利益損害其他客戶利益。

第六條中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實行監(jiān)督管理。

中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實行自律管理，并依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，制定相關(guān)執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準則。

第七條向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問。證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師。

第八條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定證券投資顧問人員管理制度，加強對證券投資顧問人員注冊登記、崗位職責(zé)、執(zhí)業(yè)行為的管理。

第九條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全證券投資顧問業(yè)務(wù)管理制度、合規(guī)管理和風(fēng)險控制機制，覆蓋業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

第十條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問人員數(shù)量、業(yè)務(wù)能力、合規(guī)管理和風(fēng)險控制與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。

第十一條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、投資需求與風(fēng)險偏好，評估客戶的風(fēng)險承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載、保存。

第十二條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶下列基本信息：

(一)公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格等;。

(二)證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼;。

(四)投資決策由客戶作出，投資風(fēng)險由客戶承擔(dān);。

證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過營業(yè)場所、中國證券業(yè)協(xié)會和公司網(wǎng)站，公示前款第(一)、(二)項信息，方便投資者查詢、監(jiān)督。

第十三條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶提供風(fēng)險揭示書，并由客戶簽收確認。風(fēng)險揭示書內(nèi)容與格式要求由中國證券業(yè)協(xié)會制定。

第十四條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，并對協(xié)議實行編號管理。協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

(一)當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù);。

(四)收費標準和支付方式;。

(五)爭議或者糾紛解決方式;。

(六)終止或者解除協(xié)議的條件和方式。

證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個工作日內(nèi)，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)收到客戶解除協(xié)議書面通知時，證券投資顧問服務(wù)協(xié)議解除。

第十五條證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在評估客戶風(fēng)險承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。

第十六條證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。

第十七條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為證券投資顧問服務(wù)提供必要的研究支持。證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的證券研究不足以支持證券投資顧問服務(wù)需要的，應(yīng)當(dāng)向其他具有證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的證券公司或者證券投資咨詢機構(gòu)購買證券研究報告，提升證券投資顧問服務(wù)能力。

第十八條證券投資顧問依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的證券研究報告作出投資建議的，應(yīng)當(dāng)向客戶說明證券研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期。

第十九條證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提示潛在的投資風(fēng)險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。

鼓勵證券投資顧問向客戶說明與其投資建議不一致的觀點，作為輔助客戶評估投資風(fēng)險的參考。

第二十條證券投資顧問向客戶提供投資建議，知悉客戶作出具體投資決策計劃的，不得向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息。

第二十一條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶回訪機制，明確客戶回訪的程序、內(nèi)容和要求，并指定專門人員獨立實施。

第二十二條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴處理機制，及時、妥善處理客戶投訴事項。

第二十三條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費用的安排，可以按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務(wù)費用。

證券投資顧問服務(wù)費用應(yīng)當(dāng)以公司賬戶收取。禁止證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及其人員以個人名義向客戶收取證券投資顧問服務(wù)費用。

第二十四條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)范證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為，禁止對服務(wù)能力和過往業(yè)績進行虛假、不實、誤導(dǎo)性的營銷宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益。

第二十五條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體對證券投資顧問業(yè)務(wù)進行廣告宣傳，應(yīng)當(dāng)遵守《廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，廣告宣傳內(nèi)容不得存在虛假、不實、誤導(dǎo)性信息以及其他違法違規(guī)情形。

證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提前5個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報備。

第二十六條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個工作日向舉辦地證監(jiān)局報備。

第二十七條以軟件工具、終端設(shè)備等為載體，向客戶提供投資建議或者類似功能服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行本規(guī)定，并符合下列要求：

(一)客觀說明軟件工具、終端設(shè)備的功能，不得對其功能進行虛假、不實、誤導(dǎo)性宣傳;。

(二)揭示軟件工具、終端設(shè)備的固有缺陷和使用風(fēng)險，不得隱瞞或者有重大遺漏;。

(三)說明軟件工具、終端設(shè)備所使用的數(shù)據(jù)信息來源;。

(四)表示軟件工具、終端設(shè)備具有選擇證券投資品種或者提示買賣時機功能的，應(yīng)當(dāng)說明其方法和局限。

第二十八條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實行留痕管理。向客戶提供投資建議的時間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息，應(yīng)當(dāng)以書面或者電子文件形式予以記錄留存。

第二十九條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強人員培訓(xùn)，提升證券投資顧問的職業(yè)操守、合規(guī)意識和專業(yè)服務(wù)能力。

第三十條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)以合作方式向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)對服務(wù)方式、報酬支付、投訴處理等作出約定，明確當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)。

第三十一條鼓勵證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)組織安排證券投資顧問人員，按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)、審慎地對宏觀經(jīng)濟、行業(yè)狀況、證券市場變動情況發(fā)表評論意見，為公眾投資者提供證券資訊服務(wù)，傳播證券知識，揭示投資風(fēng)險，引導(dǎo)理性投資。

第三十二條證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。

第三十三條證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和本規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報告、責(zé)令清理違規(guī)業(yè)務(wù)、責(zé)令暫停新增客戶、責(zé)令處分有關(guān)人員等監(jiān)管措施;情節(jié)嚴重的，中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)和有關(guān)規(guī)定作出行政處罰;涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)。

第三十四條證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，附帶向客戶提供證券及證券相關(guān)產(chǎn)品投資建議服務(wù)，不就該項服務(wù)與客戶單獨作出協(xié)議約定、單獨收取證券投資顧問服務(wù)費用的，其投資建議服務(wù)行為參照執(zhí)行本規(guī)定有關(guān)要求。

第三十五條本規(guī)定自201月1日起施行。