我們?cè)谝恍┦虑樯鲜艿絾l(fā)后，可以通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì)的方式將其記錄下來(lái)，它可以幫助我們了解自己的這段時(shí)間的學(xué)習(xí)、工作生活狀態(tài)。我們想要好好寫(xiě)一篇心得體會(huì)，可是卻無(wú)從下手嗎？下面小編給大家?guī)?lái)關(guān)于學(xué)習(xí)心得體會(huì)范文，希望會(huì)對(duì)大家的工作與學(xué)習(xí)有所幫助。

有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管控堅(jiān)守底線心得體會(huì)實(shí)用一

建行從上世紀(jì)八十年代初就從世界銀行引進(jìn)了項(xiàng)目評(píng)估制度，1999年，建行信貸委辦公室的成立和專(zhuān)職貸款審批人隊(duì)伍的建立從根本上改變了過(guò)去審貸合一的傳統(tǒng)做法，實(shí)現(xiàn)了信貸經(jīng)營(yíng)和信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的初步專(zhuān)業(yè)化運(yùn)作。2001年起，建設(shè)銀行逐步取消兼職貸款審批人，每一筆貸款由專(zhuān)職貸款審批人獨(dú)立判斷、獨(dú)立決策，不受客戶(hù)、經(jīng)營(yíng)部門(mén)和其他人員的干擾，專(zhuān)職貸款審批人對(duì)自己做出的審批決策負(fù)責(zé)。同時(shí)，專(zhuān)職貸款審批人的任命和退出都需經(jīng)總行審核同意，每一位都是從具備基層實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的信貸經(jīng)營(yíng)人員中選拔出來(lái)的專(zhuān)業(yè)型人才，不從事其他工作，專(zhuān)職信貸審批。

建行便率先實(shí)施了審貸分離、專(zhuān)家審批，在內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置上實(shí)現(xiàn)了信貸經(jīng)營(yíng)、信貸審批和信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的平衡制約，建立了專(zhuān)職審批人制度，為以后的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和風(fēng)控體系建設(shè)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

垂直管理、平行作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建

2005年3月，建設(shè)銀行針對(duì)上市后即將面臨的對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作提出的更高要求，總行專(zhuān)門(mén)成立了風(fēng)險(xiǎn)管理體制改革領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室，充分借鑒國(guó)際一流商業(yè)銀行先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合本行實(shí)際，成功地在江蘇、湖北、廣西和廈門(mén)分行進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)管理體制改革試點(diǎn)。

在試點(diǎn)基礎(chǔ)上，建行確定了風(fēng)險(xiǎn)管理體制改革的基本思路。此次風(fēng)險(xiǎn)管理體制改革的目標(biāo)是：構(gòu)建集中、垂直的風(fēng)險(xiǎn)管理體制和覆蓋各種風(fēng)險(xiǎn)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，建立有效平衡風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理能力的商業(yè)銀行內(nèi)控和運(yùn)行機(jī)制。當(dāng)前和近期改革的主要任務(wù)是，以垂直管理為主要特征，建立垂直的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和相對(duì)獨(dú)立的報(bào)告線路，完善風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制；以平行作業(yè)為重點(diǎn)，前移風(fēng)險(xiǎn)管理關(guān)口，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提高業(yè)務(wù)運(yùn)作效率，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性和獨(dú)立性，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理能力。

2006年3月，中國(guó)建設(shè)銀行頒發(fā)《風(fēng)險(xiǎn)管理體制改革方案》，在全行系統(tǒng)全面推行風(fēng)險(xiǎn)管理體制改革，在業(yè)內(nèi)率先示范實(shí)行了以“垂直管理、平行作業(yè)”為核心的風(fēng)險(xiǎn)管理體制改革，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理向集中、統(tǒng)一、專(zhuān)業(yè)的方向轉(zhuǎn)變，由置身流程之外向融入流程轉(zhuǎn)變，由被動(dòng)防御向主動(dòng)出擊轉(zhuǎn)變。

所謂垂直管理，指總行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)條線（包括風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和信貸審批部門(mén)）現(xiàn)行實(shí)施垂直化管理，建立一條由首席風(fēng)險(xiǎn)官、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、風(fēng)險(xiǎn)主管、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理組成的獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和報(bào)告線路，即總行設(shè)首席風(fēng)險(xiǎn)官，一級(jí)分行設(shè)風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)，二級(jí)分行設(shè)風(fēng)險(xiǎn)主管，向縣級(jí)支行派出風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。

這樣的組織架構(gòu)下，總行設(shè)置首席風(fēng)險(xiǎn)官，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)組織全行全面風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的運(yùn)行工作；而在各分支機(jī)構(gòu)內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)相對(duì)獨(dú)立，實(shí)施垂直管理。即一級(jí)分行的風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)則由總行統(tǒng)一派出，對(duì)首席風(fēng)險(xiǎn)官負(fù)責(zé)，向首席風(fēng)險(xiǎn)官和所在分行負(fù)責(zé)人雙線報(bào)告，但以縱向的“負(fù)責(zé)報(bào)告線”為主、以橫向的“報(bào)告線”為輔。通俗地講，一級(jí)分行的風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)捧著總行的飯碗，聽(tīng)命于首席風(fēng)險(xiǎn)官，從某種意義上，保證了總行統(tǒng)一制定的風(fēng)險(xiǎn)制度和政策順利貫徹。

所謂平行作業(yè)，指的是在信貸業(yè)務(wù)流程上，建立由風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理共同參與貸前評(píng)估、客戶(hù)評(píng)級(jí)、貸款申請(qǐng)等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的平行作業(yè)方式，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理參與授信業(yè)務(wù)全流程管理，實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)拓展的有效銜接。通俗地說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理不是“看”客戶(hù)經(jīng)理的臉色，而是風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理“四只眼”共同看客戶(hù)、看市場(chǎng)、看風(fēng)險(xiǎn)。

2006年7月，38個(gè)風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)走馬上任，開(kāi)始履行全新的崗位職責(zé)。為了避免人為因素的干擾，38個(gè)風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)中有36個(gè)是異地任職。

在此次風(fēng)險(xiǎn)管理體制改革中，建設(shè)銀行將在風(fēng)險(xiǎn)政策制度、計(jì)量分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等方面，實(shí)行全行整體層次上的集中管理。按照集中管理的要求，逐步建立垂直的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和報(bào)告線路。實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程控制，前移風(fēng)險(xiǎn)管理關(guān)口。按照客戶(hù)導(dǎo)向優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，建立風(fēng)險(xiǎn)管理融入業(yè)務(wù)流程的平行作業(yè)機(jī)制，加強(qiáng)前中后臺(tái)的整體聯(lián)動(dòng)和有效制衡，提高工作效率。進(jìn)一步建立健全風(fēng)險(xiǎn)條線人力資源管理、業(yè)績(jī)考核、審批、授權(quán)管理等風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，細(xì)化和完善相關(guān)管理流程和業(yè)務(wù)流程，確保風(fēng)險(xiǎn)管理體制的有效運(yùn)行。

通過(guò)改革，建行風(fēng)險(xiǎn)管實(shí)現(xiàn)“五個(gè)轉(zhuǎn)變”：在管理理念上，由控制風(fēng)險(xiǎn)為主向經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變，提升平衡風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)的能力；在管理模式上，由層級(jí)管理向集中管理轉(zhuǎn)變，提高全行統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理政策標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)章制度的執(zhí)行力；在管理機(jī)制上，由部門(mén)間相互制衡為主向業(yè)務(wù)流程中各環(huán)節(jié)相互制約、各崗位自我約束與協(xié)作并重轉(zhuǎn)變，建立現(xiàn)代商業(yè)銀行內(nèi)控和運(yùn)行機(jī)制；在管理手段上，由定性為主向定性與定量相結(jié)合轉(zhuǎn)變，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的專(zhuān)業(yè)化、精細(xì)化、科學(xué)化水平；在管理范圍上，由信用風(fēng)險(xiǎn)管理為主向各種風(fēng)險(xiǎn)管理并重轉(zhuǎn)變，完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

建行還在2008年就建立了全行統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)偏好，不斷健全完善風(fēng)險(xiǎn)管理政策體系。據(jù)建行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，2008年4月，出臺(tái)了第一份《風(fēng)險(xiǎn)偏好陳述書(shū)》，近幾年來(lái)根據(jù)新的形勢(shì)變化，不斷進(jìn)行重檢修訂。統(tǒng)一了建行經(jīng)濟(jì)資本、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)在不同風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型以及不同區(qū)域、行業(yè)、客戶(hù)等維度的配置導(dǎo)向，并通過(guò)建立風(fēng)險(xiǎn)偏好監(jiān)測(cè)機(jī)制，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)符合風(fēng)險(xiǎn)偏好要求。

風(fēng)險(xiǎn)管理體系變革：從垂直管理到層級(jí)管控

2012年以來(lái)，金融形勢(shì)日趨復(fù)雜，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇，商業(yè)銀行信貸經(jīng)營(yíng)能力、風(fēng)險(xiǎn)管理水平面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。新的經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)下，原有模式出現(xiàn)了種種“不適應(yīng)癥”。

在垂直風(fēng)險(xiǎn)管理體系下，“聽(tīng)得到炮聲的人”（行長(zhǎng)）被排除在了信貸決策之外，而由風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)任牽頭審批人的審批體制得以確立。（行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)）雙向報(bào)告體制的初衷是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)立性，強(qiáng)調(diào)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中道德風(fēng)險(xiǎn)的防范。經(jīng)過(guò)多年的磨合，形成了一套前后臺(tái)平行作業(yè)，合作分工又相互制衡的體系，對(duì)良好信貸文化的形成起到了重要的作用，特別是在對(duì)“一把手”的制約上成效顯著。

隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，“一把手”（行長(zhǎng)）不干預(yù)信貸決策的做法難以適應(yīng)商業(yè)銀行拓展市場(chǎng)、維護(hù)客戶(hù)的需要，審批流程過(guò)長(zhǎng)、效率低下、責(zé)權(quán)不對(duì)等、客戶(hù)體驗(yàn)差的抱怨不絕于耳；經(jīng)營(yíng)部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)之間的博弈也日趨激烈。風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)往往扮演著牽頭審批人的角色，按照相關(guān)的制度設(shè)計(jì)，擁有一票否決權(quán)。同時(shí)背負(fù)著經(jīng)營(yíng)和安全運(yùn)營(yíng)職責(zé)的分行負(fù)責(zé)人，只有否決權(quán)?！霸诓粚?duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效負(fù)責(zé)的情況下，風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)更傾向于行使否決權(quán)。前臺(tái)部門(mén)、業(yè)務(wù)部門(mén)千辛萬(wàn)苦爭(zhēng)搶來(lái)的客戶(hù)，在審批時(shí)常被否決?！边@令風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)與經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)之間，不免劍拔弩張。在現(xiàn)行審批體制下，風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)對(duì)項(xiàng)目的判斷往往是“可做可不做的，就不做”；而對(duì)背負(fù)著經(jīng)營(yíng)壓力的前臺(tái)部門(mén)和分行負(fù)責(zé)人而言，“可做可不做的，就得盡量做，因?yàn)闆](méi)有別的可做”?！胺中虚L(zhǎng)在重要問(wèn)題上說(shuō)了不算，而風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)既不用對(duì)業(yè)績(jī)負(fù)責(zé)，也很少因?yàn)槌隽藛?wèn)題挨板子，雙方的矛盾可想而知?！?/p>

不少分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人說(shuō)?！帮L(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)是國(guó)外風(fēng)險(xiǎn)管理體制的重要組成部分，但前提是國(guó)外的銀行大都實(shí)行事業(yè)部制管理，國(guó)內(nèi)的銀行基本屬于層級(jí)管理，所以這種將國(guó)外的做法直接移植，未必行得通?！本S護(hù)這次改革的知情人士認(rèn)為，原有體制在實(shí)踐中已背離初衷，因過(guò)分超前，脫離當(dāng)前經(jīng)營(yíng)實(shí)踐，難以充分發(fā)揮其應(yīng)有作用的體制已走到了十字路口。

更復(fù)雜的挑戰(zhàn)則來(lái)自于金融市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)環(huán)境的急劇變化。隨著金融脫媒和影子銀行的膨脹，中國(guó)商業(yè)銀行傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理仍側(cè)重于單個(gè)行業(yè)、單個(gè)客戶(hù)、單筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管控，單項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制良好，但多項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)疊加的組合風(fēng)險(xiǎn)卻可能大增。

在大型商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生較大改變的情況下，風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)正從單個(gè)交易風(fēng)險(xiǎn)為主向區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)集中爆發(fā)轉(zhuǎn)變，由表內(nèi)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)為主向表內(nèi)外關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)爆發(fā)轉(zhuǎn)變，由貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)為主向全業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)連鎖爆發(fā)轉(zhuǎn)變等。這就要求大型商業(yè)銀行超越側(cè)重單項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的管理理念，牢固樹(shù)立組合風(fēng)險(xiǎn)管理理念，對(duì)全部資產(chǎn)和業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)一擺布和動(dòng)態(tài)調(diào)整，提高銀行的風(fēng)險(xiǎn)收益匹配結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)資本利用效率的最大化。

盡管建行垂直管理體系近乎完善與健全，新形勢(shì)已經(jīng)對(duì)大型商業(yè)銀行在統(tǒng)籌平衡風(fēng)險(xiǎn)、創(chuàng)新及收益，縮短風(fēng)控鏈條，權(quán)責(zé)對(duì)等提出了新要求。建行開(kāi)始著手規(guī)劃并于2013年推行了新的風(fēng)險(xiǎn)管理體制改革和信貸機(jī)制調(diào)整，從過(guò)去更多地強(qiáng)調(diào)垂直的風(fēng)險(xiǎn)管理體制向強(qiáng)調(diào)各級(jí)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)本層級(jí)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管控負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)變，從過(guò)去更多地強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)獨(dú)立管控向兼顧效率與風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變。

在建行風(fēng)險(xiǎn)體制改革的基本架構(gòu)中，一級(jí)、二級(jí)分行將不再設(shè)獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)，由分管副行長(zhǎng)取而代之，這一體系衍生出的“平行作業(yè)”也隨之退出歷史舞臺(tái)；信用風(fēng)險(xiǎn)的管理將由籌建中的信貸管理部全權(quán)負(fù)責(zé)，貸后管理也將納入其中；操作風(fēng)險(xiǎn)的管理則交由總行的內(nèi)控管理部門(mén)負(fù)責(zé)，并在分支機(jī)構(gòu)建立垂直的內(nèi)控合規(guī)體系；原有的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)則專(zhuān)注于風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量和建立相應(yīng)的達(dá)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)。

按照改革方案，原來(lái)直接向總行首席風(fēng)險(xiǎn)官匯報(bào)和負(fù)責(zé)的風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)要撤裁，大部分改成負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)的副行長(zhǎng)，并進(jìn)黨委班子，日后主要向分行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)，總行恢復(fù)成業(yè)務(wù)指導(dǎo)的角色。尤為關(guān)鍵的變化是，未來(lái)分行的審貸會(huì)由風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)牽頭并享有一票否決權(quán)的狀況將不復(fù)存在。

根據(jù)新的方案，信用風(fēng)險(xiǎn)的管理將由新成立的信貸管理部牽頭負(fù)責(zé)，旨在將信貸管理的前中后端都納入其管理范疇。過(guò)去的信貸管理體系中，貸后管理的責(zé)權(quán)并不明晰，而規(guī)劃中的信貸管理部，會(huì)將貸后管理納入自身的職權(quán)范圍。為此，負(fù)責(zé)不良資產(chǎn)處置的資產(chǎn)保全部將并入其中，成為其下轄的二級(jí)部門(mén)。

建行信貸管理體系在過(guò)去十幾年中經(jīng)歷了數(shù)次變革，既有一脈相承之處，也有推陳出新之舉。早在1996年，建行信貸管理的目標(biāo)是“抓雙大”，舉全行之力拓展市場(chǎng)。一年后，時(shí)任國(guó)務(wù)院副總理朱镕基提出，商業(yè)銀行要抓好風(fēng)險(xiǎn)管理。建行的信貸管理也引進(jìn)了風(fēng)險(xiǎn)管理的理念，并據(jù)此實(shí)施了區(qū)域信貸風(fēng)險(xiǎn)的管理。當(dāng)時(shí)為提升經(jīng)營(yíng)層級(jí)，信貸管理只有總行和分行兩個(gè)層級(jí)。不過(guò)這一體制運(yùn)行兩年后，因其脫離市場(chǎng)，上下權(quán)責(zé)不對(duì)等，雙方都缺乏積極性而面臨調(diào)整。就在這一年，建行的信貸管理實(shí)現(xiàn)了三足鼎立：公司業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部和負(fù)責(zé)審批的信貸管理委員會(huì)。此時(shí)，建行的專(zhuān)業(yè)審批團(tuán)隊(duì)已初具雛形，此后又在實(shí)踐中不斷完善和差別化，形成了相對(duì)審慎的信貸文化。

目前，就審批權(quán)限而言，同樣以總行和一級(jí)分行為主，而在支用審批環(huán)節(jié)，對(duì)部分二級(jí)分行有一定的轉(zhuǎn)授權(quán)。不同行業(yè)維度，不同信用等級(jí)的客戶(hù)，以及不同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的分行，所擁有的審批權(quán)限也不同。此外，一些區(qū)域的審批權(quán)限也有所上收。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)和區(qū)域的集中審批是大勢(shì)所趨。

目前，建行的信貸管理以嚴(yán)授信寬支出為主，而部分同業(yè)出于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的考慮，更傾向于寬授信嚴(yán)支出。二者在經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)行為上有較大差異，后者在客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)和準(zhǔn)入上有一定優(yōu)勢(shì)，但在實(shí)際支用過(guò)程中流程較長(zhǎng)。亦有資深的風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)家建議，應(yīng)根據(jù)不同的業(yè)務(wù)品種采取不同的管理模式。如固定資產(chǎn)貸款應(yīng)以寬授信嚴(yán)支出為主，而流動(dòng)資金貸款如貿(mào)易融資等，更適宜采取嚴(yán)授信寬支出的模式。

根據(jù)新的方案，現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)管理部則更為專(zhuān)注于風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量，進(jìn)行壓力測(cè)試，負(fù)責(zé)新資本協(xié)議的達(dá)標(biāo)等。建行在2012年初提出要建立“大內(nèi)控、大合規(guī)”體系，操作風(fēng)險(xiǎn)的管理交由內(nèi)控合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)，但這項(xiàng)改革啟動(dòng)后，無(wú)論是總行層面的業(yè)務(wù)移交，還是分行層面的體系配套，都遇到了阻力。建行僅有十幾個(gè)分行有合規(guī)部門(mén)，總行的文件下達(dá)到分行之后，有時(shí)竟然找不到對(duì)口機(jī)構(gòu)。從總行層面看，操作風(fēng)險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)和業(yè)務(wù)的移交過(guò)程十分緩慢，出現(xiàn)了管理真空；而操作風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)的分支機(jī)構(gòu)缺乏相應(yīng)的對(duì)口部門(mén)，垂直的內(nèi)控合規(guī)管理體系有如空中樓閣。其原因有二：一是根據(jù)建行現(xiàn)行的機(jī)構(gòu)和部門(mén)設(shè)立規(guī)定，除個(gè)別條線實(shí)施垂直管理，設(shè)立相應(yīng)對(duì)口部門(mén)，其他條線不做相應(yīng)的對(duì)口設(shè)置；二是在銀行業(yè)務(wù)骨干有限的情況下，分支機(jī)構(gòu)傾向于將更多人力資源向能夠創(chuàng)造業(yè)績(jī)的前臺(tái)部門(mén)傾斜，而不是往“總是找茬的后臺(tái)部門(mén)”配置。

有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管控堅(jiān)守底線心得體會(huì)實(shí)用二

1、坐收、坐支、截留收入不入賬，私設(shè)“小金庫(kù)”。

2、違規(guī)發(fā)放津貼、補(bǔ)貼和獎(jiǎng)金。

3、弄虛作假。

4、不按照規(guī)定管理、使用發(fā)票、致使發(fā)票損毀、丟失。

5預(yù)算支出管理不夠規(guī)范，核定的項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)支出存在隨意性，計(jì)劃和控制的嚴(yán)謹(jǐn)性不強(qiáng)。

6、資產(chǎn)管理制度執(zhí)行不嚴(yán)，資產(chǎn)調(diào)配、報(bào)廢、閑置資產(chǎn)的管理不能精確到位。

負(fù)責(zé)公司日常資金收支業(yè)務(wù)辦理;有價(jià)票證的管理;托收簽收;資金劃撥;嚴(yán)格遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律，嚴(yán)格按照國(guó)家現(xiàn)金管理?xiàng)l例和銀行結(jié)算制度處理經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)。

一、隱瞞現(xiàn)金收入，據(jù)為己有。

二、未經(jīng)批準(zhǔn)私自將銀行存款轉(zhuǎn)出，挪做他用。

三、改動(dòng)報(bào)銷(xiāo)憑證，將他人已報(bào)賬的憑證金額改大，騙取現(xiàn)金。

四、在他人已報(bào)賬的憑證后插入粘貼支出票據(jù)，增大報(bào)銷(xiāo)金額，騙取現(xiàn)金。

五、抽取他人前已報(bào)賬憑證，重新報(bào)銷(xiāo)一次，騙取現(xiàn)金。

出納人員沒(méi)有樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀，缺乏良好的職業(yè)道德，經(jīng)不起金錢(qián)的誘惑，在金錢(qián)面前失去理智，置法律法規(guī)于不顧，中飽私囊，滿(mǎn)足一己之利。

1.加強(qiáng)財(cái)務(wù)法規(guī)學(xué)習(xí)，夯實(shí)理論基礎(chǔ)。組織財(cái)務(wù)人員開(kāi)展《會(huì)計(jì)法》等財(cái)務(wù)相關(guān)法律、法規(guī)和財(cái)經(jīng)紀(jì)律知識(shí)學(xué)習(xí)。提高財(cái)務(wù)人員理論水平，做到從思想上重視、業(yè)務(wù)上熟練，為財(cái)務(wù)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

2.規(guī)范管理，加強(qiáng)監(jiān)督。嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范要求，認(rèn)真落實(shí)資金管理的有關(guān)規(guī)定，制訂了嚴(yán)格的內(nèi)控制度和明細(xì)的崗位職責(zé)，做到責(zé)任明確到人，管理落到實(shí)處。設(shè)置了崗位間的相互監(jiān)督，明確的職責(zé)分工有效的制約了工作權(quán)力的使用。加強(qiáng)財(cái)務(wù)公開(kāi)制度，將各項(xiàng)經(jīng)費(fèi)支出情況及時(shí)張貼公示欄，以便干部職工監(jiān)督。

3.全面落實(shí)“收支兩條線”，嚴(yán)格執(zhí)行“罰繳分離”。所有收費(fèi)全部納入財(cái)務(wù)管理，做到及時(shí)、足額上繳行政性收費(fèi)和罰沒(méi)款。按照建設(shè)節(jié)約型機(jī)關(guān)的要求，加強(qiáng)預(yù)算管理，堅(jiān)持經(jīng)費(fèi)跟著預(yù)算走，嚴(yán)格按上級(jí)撥款項(xiàng)目安排財(cái)務(wù)收支，把日常開(kāi)支納入到制度化、規(guī)范化的管理軌道。

4.加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金、票據(jù)、固定資產(chǎn)的管理。建立健全有關(guān)現(xiàn)金、票據(jù)、固定資產(chǎn)的管理制度，開(kāi)展定期核查，從日常工作中防止和杜絕各類(lèi)不廉潔行為的發(fā)生。

有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管控堅(jiān)守底線心得體會(huì)實(shí)用三

根據(jù)《中共市國(guó)有企業(yè)工作委員會(huì)系統(tǒng)20xx年度落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制責(zé)任書(shū)》要求，為切實(shí)加強(qiáng)公司反腐倡廉工作，扎實(shí)推進(jìn)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)，不斷強(qiáng)化源頭防腐治腐工作，最大限度地降低公司廉潔風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)合公司上一年度開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作的情況，制定20xx年工作實(shí)施方案：

（一）指導(dǎo)思想

以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹落實(shí)十九屆中央紀(jì)委三次全會(huì)、市委十一屆六次全會(huì)、市紀(jì)委十一屆四次全會(huì)精神，統(tǒng)籌推進(jìn)“五位一體”總體布局和協(xié)調(diào)推進(jìn)“四個(gè)全面”戰(zhàn)略布局，圍繞黨要管黨從嚴(yán)治黨主線，增強(qiáng)憂(yōu)患意識(shí)，認(rèn)真落實(shí)管黨治黨責(zé)任，推動(dòng)全面從嚴(yán)治黨向縱深發(fā)展。要把政治建設(shè)擺在首位，牢固樹(shù)立“四個(gè)意識(shí)”，堅(jiān)定“四個(gè)自信”，堅(jiān)決做到“兩個(gè)維護(hù)”。嚴(yán)明政治紀(jì)律和政治規(guī)矩，強(qiáng)化政治責(zé)任，提高政治站位。堅(jiān)持把黨風(fēng)廉政建設(shè)作為黨的建設(shè)和企業(yè)發(fā)展的重要內(nèi)容，把全面從嚴(yán)治黨要求與公司改革發(fā)展同謀劃、同部署、同實(shí)施、同考核，加強(qiáng)制度建設(shè)和作風(fēng)建設(shè)，完善工作體系，確保公司黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作任務(wù)全面完成。

（二）工作原則

1.堅(jiān)持圍繞中心，服務(wù)發(fā)展的原則。將廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控建設(shè)與推進(jìn)構(gòu)建公司內(nèi)部控制體系建設(shè)相結(jié)合，融入公司生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控，為公司科學(xué)發(fā)展、和諧發(fā)展、跨越發(fā)展提供保障。

2.堅(jiān)持懲防并舉，注重預(yù)防原則。把治標(biāo)與治本、懲治與預(yù)防始終貫穿于廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作全過(guò)程。堅(jiān)持防范前移、預(yù)防在先。以教育為基礎(chǔ)、制度為保障、監(jiān)督為關(guān)鍵。

3.堅(jiān)持突出重點(diǎn)，分步實(shí)施原則。全面分析、認(rèn)真梳理，緊緊抓住工作中的要害部位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，嚴(yán)格按照梳理、排查、評(píng)估、建制的步驟穩(wěn)步實(shí)施。

4.堅(jiān)持扎實(shí)推進(jìn)，力求實(shí)效原則。與堅(jiān)持改革創(chuàng)新，不斷探索公司黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作的新思路和新舉措，不斷規(guī)范公司決策、經(jīng)營(yíng)、管理、監(jiān)督等職責(zé)的行使行為，促進(jìn)公司領(lǐng)導(dǎo)干部職工依規(guī)履職，公正用權(quán)，廉潔從業(yè)。

業(yè)務(wù)范圍和工作崗位中權(quán)力運(yùn)行的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)和廉潔問(wèn)題易發(fā)多發(fā)的廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，落實(shí)監(jiān)督管理責(zé)任。

工作目標(biāo)：逐步建立起權(quán)責(zé)清晰、流程規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)明確、措施有力、制度管用、預(yù)警及時(shí)、動(dòng)態(tài)監(jiān)控，全面覆蓋、運(yùn)轉(zhuǎn)順暢的廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，使廉潔教育更富有成效，制度體系更加健全，權(quán)力運(yùn)行更為規(guī)范，管理水平全面提升，懲防體系建設(shè)得到有力加強(qiáng)，推進(jìn)公司反腐倡廉建設(shè)取得新成效。

公司各部門(mén)、控股公司。

開(kāi)展廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作，推進(jìn)廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)，強(qiáng)化黨委主體責(zé)任，紀(jì)委監(jiān)督責(zé)任，實(shí)行公司主要領(lǐng)導(dǎo)總負(fù)責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，公司各部門(mén)各司其責(zé)，全體職工積極參與的領(lǐng)導(dǎo)體制和工作機(jī)制。

（一）對(duì)開(kāi)展廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)行全面動(dòng)員進(jìn)行宣傳，讓廣大干部職工明白“風(fēng)險(xiǎn)防控為什么”、“風(fēng)險(xiǎn)防控做什么”、“風(fēng)險(xiǎn)防控怎么做”等問(wèn)題，充分認(rèn)識(shí)其重要性、緊迫性和必要性，努力營(yíng)造風(fēng)險(xiǎn)大家談、風(fēng)險(xiǎn)大家找和風(fēng)險(xiǎn)大家防的良好氛圍。通過(guò)學(xué)習(xí)宣傳，切實(shí)增強(qiáng)各部門(mén)、各級(jí)管理人員廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控的主動(dòng)性和自覺(jué)性，以強(qiáng)化管理為手段，全面排查崗位、職責(zé)、制度機(jī)制造成的廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，規(guī)范工作流程，健全內(nèi)控制度，逐步建立“點(diǎn)（管理崗位）——線（業(yè)務(wù)流程）——面（工作制度）”有機(jī)結(jié)合、預(yù)警在先、防范在前的廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作機(jī)制、有效預(yù)防腐敗。

（二）通過(guò)采取自己找、群眾提、領(lǐng)導(dǎo)幫、組織定等形式，全面開(kāi)展2019年度“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是什么？風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪里？風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有哪些？風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)怎么防？”的排查活動(dòng)。

重點(diǎn)排查四個(gè)方面風(fēng)險(xiǎn)：一是思想道德風(fēng)險(xiǎn)。由于理想信念不堅(jiān)定、工作作風(fēng)不扎實(shí)和職業(yè)道德不牢固對(duì)正確行權(quán)力的影響，可能誘發(fā)行為失防的風(fēng)險(xiǎn)；二是制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)。由于規(guī)章制度不健全、監(jiān)督制約機(jī)制不完善，可能導(dǎo)致制度漏洞、缺失的風(fēng)險(xiǎn)；三是權(quán)力行使風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)查找由于權(quán)力過(guò)于集中、運(yùn)行程序不規(guī)范等可能造成權(quán)力濫用的風(fēng)險(xiǎn)；四是外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。由于來(lái)自外部的利益誘惑或其他錯(cuò)誤的影響，可能導(dǎo)致行為失范的風(fēng)險(xiǎn)。

查找廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)要以法律法規(guī)和公司各項(xiàng)內(nèi)控制度為依據(jù)，圍繞部門(mén)職能、崗位職責(zé)、工作業(yè)務(wù)進(jìn)行梳理、分析、研究和判斷。要堅(jiān)持“對(duì)照崗位職責(zé)—梳理工作流程—找準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”的流程，逐一對(duì)權(quán)力運(yùn)行的每個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行分析，查找可能引發(fā)行為失范的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，甚至違紀(jì)違法問(wèn)題的廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。（認(rèn)真填寫(xiě)《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作自查表》附件1、附件2）

（三）針對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)，從進(jìn)一步建立和完善公司內(nèi)控制度建設(shè)、優(yōu)化工作流程入手，著眼加強(qiáng)教育、明晰職責(zé)、規(guī)范流程、完善制度、強(qiáng)化監(jiān)督方面制定防范措施，積極防控管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。（重點(diǎn)崗位人員簽訂廉政承諾書(shū)，附件3）

五、工作要求

（一）提高思想認(rèn)識(shí)。開(kāi)展廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控管理是加強(qiáng)反腐倡廉建設(shè)的重要戰(zhàn)略部署，是把反腐倡廉工作融入公司經(jīng)營(yíng)管理、提高管理水平的重大舉措。通過(guò)開(kāi)展廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作，找出公司經(jīng)營(yíng)管理中的薄弱環(huán)節(jié)加以防控，以達(dá)到加強(qiáng)監(jiān)督、規(guī)范管理、促進(jìn)公司發(fā)展具有重要意義。

（二）落實(shí)工作責(zé)任。公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員要按照黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的要求，切實(shí)履行好“一崗雙責(zé)”，認(rèn)真查找職責(zé)范圍內(nèi)的廉潔風(fēng)險(xiǎn)，帶頭制定和落實(shí)防控措施，各部門(mén)要密切配合、積極參與，避免廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)工作走過(guò)場(chǎng)、流于形式。

（三）突出排查重點(diǎn)。各部門(mén)要突出對(duì)涉及人、財(cái)、物有決定、經(jīng)營(yíng)、管理或監(jiān)督權(quán)力的重要崗位和重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)排查。

（四）注重工作實(shí)效。既要建立健全融教育、制度、監(jiān)督于一體的有效防控廉潔風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制，又要提升工作效率，避免因開(kāi)展廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作而使日常工作程序復(fù)雜化，影響工作效率；同時(shí)要將廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作常態(tài)化，定期組織廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查并制定和落實(shí)防控措施，不斷健全完善廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控管理的長(zhǎng)效機(jī)制。

（五）公司領(lǐng)導(dǎo)、各部門(mén)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作自查表、重點(diǎn)崗位廉潔承諾書(shū)請(qǐng)于2019年4月30日前報(bào)公司紀(jì)檢監(jiān)察室。

有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管控堅(jiān)守底線心得體會(huì)實(shí)用四

學(xué)校高度重視重大社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，增切實(shí)強(qiáng)全體教師對(duì)重大社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任感和緊迫性的認(rèn)識(shí)。校領(lǐng)導(dǎo)每次在參加市教育系統(tǒng)的維穩(wěn)會(huì)議后，均在班子會(huì)議及校委會(huì)上傳達(dá)會(huì)議精神，要求所有管理層領(lǐng)導(dǎo)都要充分認(rèn)識(shí)到做好學(xué)校穩(wěn)定工作的復(fù)雜性、敏感性、關(guān)聯(lián)性和艱巨性，及時(shí)克服麻痹思想和僥幸心理，增強(qiáng)憂(yōu)患意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，保持清醒的頭腦，始終繃緊維護(hù)安全穩(wěn)定這根弦，盡可能把各種困難和不利因素考慮得充分一些，把抓落實(shí)的措施研究得更周密一些，切實(shí)增強(qiáng)維穩(wěn)工作的責(zé)任感和緊迫感。學(xué)校強(qiáng)調(diào)全體教師要看好自己的門(mén)、管好自己的人、辦好自己的事的工作總目標(biāo)。通過(guò)各級(jí)會(huì)議的安排部署，廣大教師對(duì)重大社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作有了更深入的了解，自覺(jué)增強(qiáng)了維穩(wěn)意識(shí)和化解各類(lèi)矛盾糾紛的積極性。

1、成立市實(shí)驗(yàn)小學(xué)綜合治理工作調(diào)解小組

牽頭人：黃軍

協(xié)助：史賢

2、成立市實(shí)驗(yàn)小學(xué)民事糾紛調(diào)解小組

牽頭人：唐x國(guó)

協(xié)助：史x賢

3、實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)值班制

在原有領(lǐng)導(dǎo)值班的基礎(chǔ)上充實(shí)值班人員，加強(qiáng)值班力量，主要負(fù)責(zé)中午放學(xué)時(shí)校門(mén)口秩序的維護(hù)。

周一xxx

周二xxx

周三xxxx

周四xxx

周五xxx

領(lǐng)導(dǎo)值班職責(zé)與要求：

（1）履行教師考勤值班工作（排在第一位和第三位的考勤值班）。

（2）早上上學(xué)與中午放學(xué)時(shí)在校門(mén)口巡視，維持門(mén)口秩序，確保學(xué)生進(jìn)出大門(mén)安全（排在第一位和第二位的早上與中午值班）。

（3）負(fù)責(zé)當(dāng)日校園突發(fā)事件的協(xié)調(diào)與處理。

（4）實(shí)行掛牌值班。

1、繼續(xù)做好校務(wù)公開(kāi)工作。凡是涉及到學(xué)校人事、財(cái)務(wù)、工資、職稱(chēng)等重大變動(dòng)以及教職工關(guān)心的所有大小事務(wù)，均要以不同的渠道予以公開(kāi)。所有重大決策要在校委會(huì)、教師會(huì)通報(bào)的基礎(chǔ)上提交教代會(huì)討論通過(guò)后予以實(shí)施，做好人心穩(wěn)定工作。

2、做好教師思想動(dòng)態(tài)的掌控了解工作。長(zhǎng)期以來(lái)，學(xué)校分部門(mén)、年級(jí)組對(duì)教師的思想動(dòng)態(tài)進(jìn)行了摸排，及時(shí)發(fā)現(xiàn)不穩(wěn)定的苗頭。對(duì)于教職工關(guān)心的津補(bǔ)貼問(wèn)題、工作壓力問(wèn)題、家庭不和諧等影響穩(wěn)定的因素均予以重視，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理，把不穩(wěn)定因素消滅在萌芽之中。

3、開(kāi)展了xxxx等不良宣傳品的防范工作。雖然我校沒(méi)有習(xí)練者，但是不排除一些社會(huì)人員在校園周邊及校內(nèi)散布非法傳單及宣傳品的現(xiàn)象，所以，學(xué)校也高度重視這一工作，要求所有班主任利用班隊(duì)會(huì)時(shí)間加強(qiáng)對(duì)學(xué)生的防范意識(shí)的教育，要求門(mén)衛(wèi)人員加強(qiáng)前后門(mén)的管理，警惕社會(huì)人員在校門(mén)口張貼xxxx宣傳資料，發(fā)現(xiàn)情況要做及時(shí)報(bào)告并收繳。

4、發(fā)揮維穩(wěn)工作機(jī)構(gòu)的作用，及時(shí)化解各類(lèi)矛盾。學(xué)校于x教年成立了“綜合治理工作調(diào)解小組”和“民事糾紛調(diào)解小組”，凡是涉及教師利益沖突的問(wèn)題，均由這些小組出面解決，做好解釋工作。

5、繼續(xù)加強(qiáng)校內(nèi)重點(diǎn)部位的“人防、物防、技防”的三防工作。在人防工作方面，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)門(mén)衛(wèi)工作的管理，要求嚴(yán)格把好兩個(gè)大門(mén)，落實(shí)上班期間外來(lái)人員進(jìn)入校園預(yù)約登記制度，切實(shí)做好上下學(xué)期間的門(mén)口值班工作，制止家長(zhǎng)隨進(jìn)入校園。在物防工作方面，進(jìn)一步落實(shí)責(zé)任人，加大重點(diǎn)部位的安全管理，切實(shí)做好重大節(jié)假日的校園值班及夜間巡校工作，保證校園財(cái)產(chǎn)不受損失。在技防工作方面，利用校園7個(gè)視頻探頭，24小時(shí)對(duì)學(xué)校前后門(mén)及重點(diǎn)部位進(jìn)行監(jiān)控，確保校園安全。

6、嚴(yán)格落實(shí)值班制度和信息報(bào)告制度。學(xué)校要求進(jìn)一步做好日常領(lǐng)導(dǎo)值日和節(jié)假日值班工作，要求每天三個(gè)值日領(lǐng)導(dǎo)要按時(shí)到位，重點(diǎn)維護(hù)校大門(mén)口上下學(xué)時(shí)的秩序，元旦及寒假期間的值班領(lǐng)導(dǎo)要堅(jiān)守崗位，堅(jiān)持實(shí)行零報(bào)告制度。

以上是我校重大社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估自查情況，目前，學(xué)校師生思想穩(wěn)定，教育教學(xué)工作有序正常，今后，學(xué)校會(huì)繼續(xù)做好重大社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及維穩(wěn)工作，促進(jìn)學(xué)校各項(xiàng)工作的良好開(kāi)展。

有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管控堅(jiān)守底線心得體會(huì)實(shí)用五

根據(jù)《關(guān)于報(bào)送20xx年度運(yùn)營(yíng)管理工作報(bào)告及運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告的通知》（國(guó)壽養(yǎng)老險(xiǎn)辦函[20xx]xx號(hào)）的相關(guān)要求，陜西省分公司組織相關(guān)部門(mén)及具體運(yùn)營(yíng)人員逐一進(jìn)行自查，現(xiàn)將20xx年度運(yùn)營(yíng)管理工作報(bào)告及運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告如下：

1、部門(mén)職責(zé)與崗位設(shè)置情況

為了積極落實(shí)總公司制定的業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，部門(mén)工作經(jīng)歷了客戶(hù)服務(wù)、運(yùn)營(yíng)與銷(xiāo)售支持服務(wù)到銷(xiāo)售運(yùn)營(yíng)投資服務(wù)一體化三個(gè)發(fā)展階段。一項(xiàng)年金計(jì)劃從企業(yè)年金方案批復(fù)完成后開(kāi)始，就全部交與我公司運(yùn)營(yíng)管理部進(jìn)行涵蓋受托、投管、賬管三項(xiàng)管理資格的服務(wù)需求處理，承擔(dān)相關(guān)業(yè)務(wù)指標(biāo)：合同續(xù)簽考核、續(xù)期規(guī)模完成率、受托直投銷(xiāo)售、養(yǎng)老金產(chǎn)品外銷(xiāo)、個(gè)人養(yǎng)老保障銷(xiāo)售。擴(kuò)充至運(yùn)營(yíng)、客戶(hù)服務(wù)與關(guān)系維護(hù)、銷(xiāo)售支持等三大模塊。除保質(zhì)保量完成本職工作以外，職能不斷前伸，參與客戶(hù)拓展環(huán)節(jié)中標(biāo)書(shū)制作、講標(biāo)、答疑、協(xié)助企業(yè)選擇其它管理人、合同談判簽署備案、投資政策制定、計(jì)劃啟動(dòng)培訓(xùn)、向企業(yè)定制員工服務(wù)手冊(cè)等。此外，不斷尋求業(yè)務(wù)新的增長(zhǎng)點(diǎn)，通過(guò)廣泛接觸的客戶(hù)、機(jī)構(gòu)與監(jiān)管部門(mén)，獲得市場(chǎng)信息，向銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)提供銷(xiāo)售項(xiàng)目信息，幫助業(yè)務(wù)拓展部門(mén)參與多個(gè)項(xiàng)目的獲取。

部門(mén)現(xiàn)有10名員工，其中5年以上工作經(jīng)驗(yàn)員工4名，3年至5年工作經(jīng)驗(yàn)員工2名，3年以下工作經(jīng)驗(yàn)員工4名，平均年齡31歲，均為本科以上學(xué)歷，包含數(shù)學(xué)、法律、金融、管理、電子等多個(gè)專(zhuān)業(yè),基本能夠應(yīng)對(duì)客戶(hù)日常服務(wù)需求。除承擔(dān)所有單一計(jì)劃和集合計(jì)劃日常運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)處理工作外，兼職投資及受托資產(chǎn)管理、受托服務(wù)需求處理、基金監(jiān)督、信息披露、合同管理與續(xù)簽、個(gè)人養(yǎng)老保障銷(xiāo)售運(yùn)營(yíng)、招投標(biāo)等銷(xiāo)售支持崗位。同時(shí)提前布局搭建核心崗位、滿(mǎn)足客戶(hù)專(zhuān)業(yè)服務(wù)需求：通過(guò)近5年的崗位搭建和專(zhuān)業(yè)化積累，已能夠初步應(yīng)對(duì)大客戶(hù)的投資與受托資產(chǎn)管理服務(wù)。

業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部全員參與總公司運(yùn)營(yíng)管理技能競(jìng)賽、服務(wù)創(chuàng)新視頻作品大賽、投資管理崗技能大賽、經(jīng)典服務(wù)案例大賽、受托基金監(jiān)督崗位技能大賽，獲得多個(gè)單位及個(gè)人獎(jiǎng)項(xiàng)，并受邀在總公司投資群進(jìn)行全國(guó)投資服務(wù)經(jīng)驗(yàn)分享。

我們堅(jiān)持會(huì)務(wù)經(jīng)營(yíng)，采用現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議、網(wǎng)絡(luò)會(huì)議、電話會(huì)議等多種形式來(lái)豐富服務(wù)形式、通過(guò)多期客戶(hù)黨建聯(lián)建活動(dòng)展示我司專(zhuān)業(yè)的受托資產(chǎn)管理實(shí)力和形象。通過(guò)各類(lèi)客戶(hù)活動(dòng)的組織實(shí)施，在實(shí)踐中錘煉出一支走上講臺(tái)能宣導(dǎo)、坐下能寫(xiě)匯報(bào)稿、面向客戶(hù)善溝通的專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍。

2、客戶(hù)服務(wù)數(shù)量情況

截止20xx年末，受托服務(wù)企業(yè)年金計(jì)劃數(shù)164個(gè)，其中單一計(jì)劃xx個(gè)，集合計(jì)劃143個(gè)。累計(jì)客戶(hù)數(shù)691個(gè)，其中單一客戶(hù)507個(gè)，集合客戶(hù)184個(gè)。受托咨詢(xún)客戶(hù)2家（陜西煤業(yè)和西安鐵路局），潛在受托咨詢(xún)客戶(hù)1家，陜西電力。受托直投業(yè)務(wù)已開(kāi)立賬戶(hù)13戶(hù)，其中6戶(hù)已開(kāi)始運(yùn)作，隨政策壓降，賬戶(hù)規(guī)模基本轉(zhuǎn)入國(guó)壽標(biāo)準(zhǔn)組合。受托屬地服務(wù)客戶(hù)4個(gè)，為中交建集團(tuán)3家二級(jí)單位及陜西郵政集團(tuán)。投資服務(wù)企業(yè)年金客戶(hù)161個(gè)，其中單一計(jì)劃17個(gè)（單一投資資格客戶(hù)5個(gè)），集合計(jì)劃143個(gè)，團(tuán)養(yǎng)客戶(hù)1個(gè)，為陜汽集團(tuán),規(guī)模xx15.74萬(wàn)元。20xx年新增客戶(hù)：20xx年新增運(yùn)作單一計(jì)劃1個(gè)，為陜西鐵路集團(tuán)。新增運(yùn)作集合計(jì)劃12家。

3、各類(lèi)資格客戶(hù)規(guī)模情況

依據(jù)最新的20xx年末信息披露報(bào)告，分公司企業(yè)年金管理資產(chǎn)規(guī)模3909834.5萬(wàn)元，受托資產(chǎn)管理規(guī)模2050526.73萬(wàn)元（含陜西煤業(yè)），其中單一計(jì)劃受托規(guī)模35848xx.6萬(wàn)元（含陜西煤業(yè)）（含受托直投管理規(guī)模23843.14萬(wàn)元），集合計(jì)劃受托規(guī)模325011.9萬(wàn)元；投資資產(chǎn)管理規(guī)模1027930.82萬(wàn)元，其中單一投管規(guī)模758725.51萬(wàn)元，集合計(jì)劃投管規(guī)模325011.9萬(wàn)元；賬戶(hù)資產(chǎn)管理規(guī)模58736萬(wàn)元。

4、運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)處理量

20xx年累計(jì)處理運(yùn)營(yíng)申請(qǐng)7688筆，比去年同期增加18.8%。其中計(jì)劃建立14筆，繳費(fèi)3329筆，支付1856筆，信息變更2489筆。

全年制作單一計(jì)劃信息披露受托管理報(bào)告62份，遞送報(bào)告370份，其中單一計(jì)劃62份，集合計(jì)劃308份。

5、運(yùn)營(yíng)服務(wù)效率

在正常運(yùn)營(yíng)流程的基礎(chǔ)上，通過(guò)增加單一計(jì)劃定價(jià)日、與其他賬戶(hù)管理機(jī)構(gòu)、托管機(jī)構(gòu)按照計(jì)劃搭建微信溝通機(jī)制等主動(dòng)管理方式，切實(shí)確保運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)及時(shí)高效處理。陜西高速公路建設(shè)集團(tuán)面對(duì)20xx年2月份春節(jié)假期定價(jià)日僅在月初月末有，高速集團(tuán)2億元資金在月初定價(jià)日后到賬的情況，如果沒(méi)有管理經(jīng)驗(yàn)，資金將閑置近1個(gè)月參與不了投資，我們及時(shí)溝通企業(yè)、賬戶(hù)管理人、托管人、7家投資管理人，按照小時(shí)梳理流程、點(diǎn)對(duì)點(diǎn)盯進(jìn)度，在春節(jié)前最后一天高效的將2億元資金投資到位。陜西電力投資資金應(yīng)理事會(huì)要求，自賬戶(hù)管理人成后表至進(jìn)入投資1天完成，陜西煤業(yè)資金到賬后，軋差支付與繳費(fèi)投資3日內(nèi)完成。

6、20xx年主要工作計(jì)劃

（1）審慎做好合同續(xù)簽工作，為守護(hù)存量規(guī)模落好壓艙石

一是將制定好的合同續(xù)簽工作實(shí)施方案落實(shí)到位。目前部門(mén)已召開(kāi)會(huì)議，分析20xx年續(xù)簽客戶(hù)情況，結(jié)合人社部95號(hào)文件及《人力資源社會(huì)保障部關(guān)于企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格延續(xù)的通告》（人社部函〔20xx〕139號(hào)），對(duì)客戶(hù)合同續(xù)簽實(shí)施分類(lèi)舉措，對(duì)涉及到平安和太平組合的計(jì)劃做好可能增選投管人及資產(chǎn)移交預(yù)案，對(duì)客戶(hù)宣導(dǎo)采用“替換合同范本”方式，盡量避免出現(xiàn)重新招投標(biāo)情況出現(xiàn)，為守護(hù)存量規(guī)模落好壓艙石。

二是按照人社部20xx年合同線上審批新要求，與省廳做好流程銜接，進(jìn)一步規(guī)范分公司合同備案工作。

三是借助合同備案新要求契機(jī)，分析涉及平安組合、太平組合的計(jì)劃情況，最大限度提升國(guó)壽組合管理規(guī)模。

（2）做好戰(zhàn)略客戶(hù)運(yùn)營(yíng)服務(wù)試點(diǎn)工作，為優(yōu)質(zhì)大客戶(hù)服務(wù)奠定范本

一是按照總公司指引下發(fā)模板，不斷充實(shí)戰(zhàn)略客戶(hù)服務(wù)內(nèi)容，提升上門(mén)服務(wù)頻率，在近年來(lái)客戶(hù)年金管理相關(guān)人員變動(dòng)較大的情況下，加強(qiáng)與客戶(hù)年金決策、經(jīng)辦層面人員的粘性。

二是建立戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng)服務(wù)檔案。對(duì)大客戶(hù)年金方案及其各子企業(yè)實(shí)施細(xì)則、繳費(fèi)規(guī)則、支付規(guī)則等運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)信息及個(gè)性化需求進(jìn)行整理匯總，形成戰(zhàn)略客戶(hù)運(yùn)營(yíng)管理服務(wù)檔案；運(yùn)營(yíng)經(jīng)理應(yīng)主動(dòng)與銷(xiāo)售部門(mén)溝通補(bǔ)充運(yùn)營(yíng)管理服務(wù)檔案并定期更新。

三是開(kāi)展戰(zhàn)略客戶(hù)運(yùn)營(yíng)服務(wù)調(diào)研。運(yùn)營(yíng)經(jīng)理通過(guò)拜訪調(diào)研，了解客戶(hù)需求。溝通內(nèi)容包括但不限于：年金計(jì)劃運(yùn)營(yíng)管理服務(wù)工作模式、管理流程、服務(wù)內(nèi)容、年金稅收政策以及年金信息查詢(xún)等內(nèi)容，并按溝通調(diào)研提綱做好相關(guān)記錄。

（3）時(shí)刻堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線，強(qiáng)化運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作

做好總公司運(yùn)營(yíng)部制度規(guī)章的整理和執(zhí)行工作；開(kāi)展年度工作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理和排查工作，通過(guò)部門(mén)內(nèi)部討論，形成年度風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)預(yù)警方案，年度末總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告，不斷完善業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理；全面推廣業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線管理，積極引導(dǎo)中小客戶(hù)的標(biāo)準(zhǔn)化管理，減少個(gè)性化人工管理帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)；做好受托戶(hù)網(wǎng)銀管理，及時(shí)監(jiān)控受托戶(hù)資金流水情況，定期對(duì)客戶(hù)受托戶(hù)網(wǎng)銀進(jìn)行梳理，嚴(yán)格按照公司《關(guān)于加強(qiáng)企業(yè)年金繳費(fèi)相關(guān)業(yè)務(wù)管理的通知》完成監(jiān)控、提示、留檔、上報(bào)等相關(guān)工作。對(duì)于梳理出的未匹配的轉(zhuǎn)入繳費(fèi)，積極協(xié)助客戶(hù)妥善處理。

（4）持續(xù)做好大計(jì)劃服務(wù)工作

存量大客戶(hù)服務(wù)工作仍然是公司發(fā)展的重中之重。大客戶(hù)關(guān)鍵人物關(guān)系維護(hù)與客戶(hù)專(zhuān)業(yè)需求滿(mǎn)足永遠(yuǎn)是服務(wù)的兩個(gè)重點(diǎn)。業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部除日常服務(wù)對(duì)接以外，應(yīng)在在合同到期、關(guān)鍵人物更換、投資收益不佳、企業(yè)內(nèi)部執(zhí)行年金方案遇到敏感問(wèn)題等關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)做好各項(xiàng)工作。

（一）業(yè)務(wù)操作流程

1、授權(quán)管理

在總公司基本授權(quán)的工作中，分公司嚴(yán)格按照總公司各項(xiàng)要求完成，對(duì)于涉及運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，做到強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、規(guī)范業(yè)務(wù)操作、有效防范風(fēng)險(xiǎn)，使控制運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)成為各級(jí)員工的自覺(jué)行動(dòng)。經(jīng)自查：

①分公司運(yùn)營(yíng)條線業(yè)務(wù)均由業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部員工完成。前臺(tái)部門(mén)按照業(yè)務(wù)交接管理辦法將業(yè)務(wù)移交至運(yùn)營(yíng)部后，按照業(yè)務(wù)處理節(jié)點(diǎn)，由運(yùn)營(yíng)部相關(guān)崗位人員對(duì)接處理。目前前臺(tái)與后臺(tái)業(yè)務(wù)處理獨(dú)立、職責(zé)清晰。

②無(wú)一起超過(guò)授權(quán)范圍向外部管理人發(fā)送業(yè)務(wù)信息和指令情況發(fā)生。分公司成立以后，受托運(yùn)營(yíng)賬管崗下放，日常所有與各賬管人傳遞的指令均未超過(guò)授權(quán)范圍，對(duì)于發(fā)送外部的業(yè)務(wù)指令資料，均由賬管崗?fù)ㄟ^(guò)系統(tǒng)或者公郵發(fā)送各賬管人反饋的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并建立專(zhuān)門(mén)的電子檔案。

③無(wú)一起代客戶(hù)使用委托人系統(tǒng)/網(wǎng)上綜合服務(wù)平臺(tái)/網(wǎng)上服務(wù)平臺(tái)等客戶(hù)渠道情況發(fā)生。目前，我部門(mén)為客戶(hù)開(kāi)通委托人系統(tǒng)/網(wǎng)上綜合服務(wù)平臺(tái)/網(wǎng)上服務(wù)平臺(tái)后，均會(huì)通過(guò)運(yùn)營(yíng)培訓(xùn)、上門(mén)或電話講解、下發(fā)系統(tǒng)/平臺(tái)操作手冊(cè)等方式，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行系統(tǒng)/平臺(tái)使用培訓(xùn)。同時(shí)在日常業(yè)務(wù)處理過(guò)程中，均會(huì)第一時(shí)間為客戶(hù)解惑答疑，確?？蛻?hù)流暢使用系統(tǒng)/平臺(tái)。

④所有單一計(jì)劃客戶(hù)業(yè)務(wù)交互均有印鑒/郵件授權(quán)。目前，在單一計(jì)劃客戶(hù)正式運(yùn)營(yíng)前，我部門(mén)均會(huì)要求客戶(hù)提供集團(tuán)/下屬單位用于處理本單位日常企業(yè)年金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)指令事宜的預(yù)留印鑒，有效期至雙方企業(yè)年金管理合同終止。

⑤從未受理過(guò)客戶(hù)下屬公司越權(quán)提交的業(yè)務(wù)申請(qǐng)。目前陜西分公司為絕大多數(shù)客戶(hù)開(kāi)通了自主服務(wù)端（養(yǎng)老金客戶(hù)自助服務(wù)平臺(tái)/委托人系統(tǒng)），日常所有業(yè)務(wù)均通過(guò)系統(tǒng)進(jìn)行處理，處理流程也按照搭建系統(tǒng)時(shí)配置的用戶(hù)權(quán)限、業(yè)務(wù)流程與規(guī)則執(zhí)行。對(duì)暫未開(kāi)通自主服務(wù)端的客戶(hù)，計(jì)劃運(yùn)營(yíng)崗位人員也嚴(yán)格按照客戶(hù)對(duì)于計(jì)劃運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)的相關(guān)要求處理下屬公司提交的業(yè)務(wù)申請(qǐng)。

⑥無(wú)一起超出公司授權(quán)范圍簽署業(yè)務(wù)相關(guān)合同的情況發(fā)生。目前分公司業(yè)務(wù)相關(guān)合同簽署均按照總公司相關(guān)規(guī)定辦理。

⑦系統(tǒng)操作人員變動(dòng)后，均及時(shí)申請(qǐng)權(quán)限注銷(xiāo)或變更。分公司嚴(yán)格按照《中國(guó)人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司賬號(hào)管理規(guī)定》由專(zhuān)人來(lái)提交《應(yīng)用系統(tǒng)用戶(hù)申請(qǐng)表》，加強(qiáng)用戶(hù)賬號(hào)管理，規(guī)范用戶(hù)賬號(hào)的使用，提高用戶(hù)賬號(hào)口令的安全性。對(duì)于離開(kāi)崗位人員，按照實(shí)際情況及時(shí)注銷(xiāo)賬號(hào)口令。業(yè)務(wù)系統(tǒng)權(quán)限申請(qǐng)由專(zhuān)人管理存檔。

2、分公司不存在業(yè)務(wù)全鏈條一人管理的情況。

目前分公司業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部按照企業(yè)年金業(yè)務(wù)處理全流程，設(shè)置專(zhuān)門(mén)崗位人員對(duì)接處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，目前部門(mén)設(shè)置的崗位有：合同管理崗、受托服務(wù)崗、受托運(yùn)營(yíng)受理崗、受托運(yùn)營(yíng)賬管崗、基金監(jiān)督崗、投資管理崗、個(gè)人養(yǎng)老保障管理崗等。

3、重要崗位人員風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管、初審及復(fù)核制度的落實(shí)

在業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，為了確保業(yè)務(wù)流程規(guī)范、有效的防范風(fēng)險(xiǎn)設(shè)置有：

一是每個(gè)項(xiàng)目對(duì)應(yīng)交叉的受理崗和賬管崗；受托運(yùn)營(yíng)賬管崗設(shè)置工作替補(bǔ)的ab崗確保業(yè)務(wù)處理銜接順暢，同時(shí)還設(shè)置審核崗和復(fù)核崗，強(qiáng)化業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理。

二是加強(qiáng)特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)、待遇支付、投資資金變動(dòng)等業(yè)務(wù)的管理：

（1）特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)?jiān)O(shè)置ab崗銜接管理，申請(qǐng)人事前需要登記、領(lǐng)取業(yè)務(wù)編號(hào)，事中采用線上公文系統(tǒng)和線下紙質(zhì)版申請(qǐng)雙重審核模式管理，在申請(qǐng)審核完畢后，提交時(shí)需附總公司批復(fù)意見(jiàn)，并嚴(yán)格按照批復(fù)意見(jiàn)進(jìn)行處理；業(yè)務(wù)處理結(jié)束后由專(zhuān)人按照編號(hào)做檔案管理。

（2）在支付資料審核階段，重點(diǎn)審核領(lǐng)取條件和人員信息的準(zhǔn)確性，對(duì)于特殊管理計(jì)劃，采用應(yīng)付清單提前確認(rèn)的方式，對(duì)領(lǐng)取進(jìn)行預(yù)審，確保領(lǐng)取及時(shí)準(zhǔn)確。

（3）對(duì)于年金運(yùn)營(yíng)管理中的投資資金變動(dòng)情況，分公司規(guī)范、落實(shí)總公司對(duì)業(yè)務(wù)受理崗和業(yè)務(wù)賬管崗的業(yè)務(wù)流程和工作要求，受理崗針對(duì)每筆到賬資金及時(shí)與企業(yè)溝通確認(rèn)并進(jìn)行業(yè)務(wù)系統(tǒng)處理，賬管崗仔細(xì)審核賬管人出具的成交匯總表和交易數(shù)據(jù)，并將準(zhǔn)確信息傳遞各總公司托管崗。對(duì)于投資變動(dòng)頻繁的大型計(jì)劃，更是有效形成受理崗、賬管崗和托管崗三方逐筆資金變動(dòng)確認(rèn)的管理機(jī)制，及時(shí)確認(rèn)資金變動(dòng)信息。

目前分公司每個(gè)工作日下班前，由專(zhuān)人統(tǒng)計(jì)當(dāng)日各項(xiàng)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)完成情況，督促相關(guān)崗位及時(shí)處理未完成業(yè)務(wù)，務(wù)必做到業(yè)務(wù)日清日結(jié)。同時(shí)借助運(yùn)營(yíng)監(jiān)控平臺(tái)，定期（周/月）對(duì)分公司運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行抽查，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)處理合規(guī)按時(shí)。在重要崗位人員管理培訓(xùn)方面，部門(mén)日常通過(guò)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部例會(huì)學(xué)習(xí)研討、總公司視頻培訓(xùn)、參加分公司組織的客戶(hù)培訓(xùn)會(huì)議、微信端課件學(xué)習(xí)等方式加強(qiáng)重要崗位人員的業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)。

4、崗位流動(dòng)性管理

分公司業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部門(mén)目前10人，五年以上工作經(jīng)驗(yàn)4人，3年至5年工作經(jīng)驗(yàn)員工2名，未滿(mǎn)3年工作經(jīng)驗(yàn)4人，1名員工因工作需要調(diào)入企業(yè)年金部工作。員工調(diào)動(dòng)時(shí)，我部門(mén)對(duì)該名員工管理的客戶(hù)資料進(jìn)行了詳細(xì)整理、歸檔，計(jì)劃運(yùn)作過(guò)程中的客戶(hù)特殊要求也及時(shí)進(jìn)行了交接，確保了計(jì)劃各項(xiàng)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的順利高效銜接。也對(duì)其各類(lèi)運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)賬號(hào)進(jìn)行了銷(xiāo)戶(hù)處理。

5、錄音電話管理

分公司給所有受托運(yùn)營(yíng)崗和賬管運(yùn)營(yíng)崗均配備了錄音電話，并設(shè)置為強(qiáng)制錄音；在與外部管理機(jī)構(gòu)溝通相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，均進(jìn)行了錄音；由專(zhuān)人對(duì)錄音文件及時(shí)備份，每季度統(tǒng)一存檔。

（二）備案管理

目前分公司合同備案工作嚴(yán)格按照《關(guān)于企業(yè)年金計(jì)劃管理合同備案有關(guān)問(wèn)題的通知》等法律法規(guī)及總公司相關(guān)業(yè)務(wù)處理的流程及時(shí)效要求進(jìn)行管理。合同管理設(shè)置職能互補(bǔ)的ab崗，a崗面向合同系統(tǒng)類(lèi)業(yè)務(wù)處理，以及合同備案材料的起草；b崗負(fù)責(zé)合同系統(tǒng)審核、統(tǒng)計(jì)，對(duì)a崗起草、收集的備案材料進(jìn)行審核，確保合同備案環(huán)節(jié)信息處理的準(zhǔn)確和及時(shí)。在備案材料準(zhǔn)備完成后，由b崗報(bào)送監(jiān)管部門(mén)。此外，每年1月初由合同管理b崗梳理當(dāng)年合同到期的計(jì)劃名單，并將相關(guān)信息及時(shí)向運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)人及前臺(tái)銷(xiāo)售部門(mén)反饋。

（三）個(gè)人養(yǎng)老保障

嚴(yán)格按照總公司要求，除客戶(hù)信息不能在直銷(xiāo)系統(tǒng)修改，需要后臺(tái)人工修改外，均不存在其他替代客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)或者操作直銷(xiāo)系統(tǒng)的行為。客戶(hù)變更資料有紙質(zhì)版和電子版存檔備查，全程信息流交互，不存在金錢(qián)往來(lái)或者信息泄露等風(fēng)險(xiǎn)。

（四）、合規(guī)管理與服務(wù)

1、資料保存

目前分公司業(yè)務(wù)檔案在執(zhí)行總公司檔案管理辦法的要求下，按照電子檔案和紙質(zhì)檔案兩類(lèi)存檔。

（1）電子檔案由ftp地址存檔及硬盤(pán)數(shù)據(jù)災(zāi)備兩種模式。按照運(yùn)營(yíng)、投資、合同、基金監(jiān)督、信息披露、服務(wù)工具、培訓(xùn)、財(cái)富管理、制度建設(shè)、業(yè)務(wù)工具、業(yè)務(wù)錄音、賬戶(hù)管理費(fèi)、運(yùn)營(yíng)公郵備份等13個(gè)模塊進(jìn)行整理。業(yè)務(wù)合同紙質(zhì)檔案均及時(shí)掃描，合同等相關(guān)電子檔案均及時(shí)上傳到合同管理等對(duì)應(yīng)系統(tǒng)。分項(xiàng)檔案按照統(tǒng)一的文件夾編碼規(guī)則進(jìn)行整理，便于查詢(xún)及工作總體情況了解。其中運(yùn)營(yíng)版塊資料按照單一計(jì)劃、單一投資計(jì)劃、集合計(jì)劃存檔，存檔對(duì)應(yīng)至計(jì)劃客戶(hù)，涵蓋測(cè)算、企業(yè)年金方案、合同、日常運(yùn)營(yíng)、投資政策、匯報(bào)培訓(xùn)通知、報(bào)告及其他服務(wù)內(nèi)容歸檔。

（2）紙質(zhì)版檔案存檔于專(zhuān)門(mén)檔案室，由對(duì)應(yīng)的專(zhuān)崗進(jìn)行管理，運(yùn)營(yíng)類(lèi)和合同類(lèi)按照計(jì)劃客戶(hù)建立檔案盒，綜合類(lèi)按照業(yè)務(wù)類(lèi)型建立檔案盒，業(yè)務(wù)檔案及時(shí)整理及時(shí)更新。檔案主要分業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)類(lèi)、合同類(lèi)、財(cái)富管理類(lèi)、投資政策管理類(lèi)、特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)類(lèi)、審計(jì)報(bào)告和自助客戶(hù)端使用協(xié)議七大模塊來(lái)分類(lèi)歸檔。同時(shí)嚴(yán)格按照《企業(yè)年金基金管理辦法》要求受托人保存與企業(yè)年金基金管理有關(guān)的記錄自合同終止之日起至少15年的規(guī)定，對(duì)相關(guān)資料進(jìn)行保存。

2、報(bào)告情況

目前每季度受托管理報(bào)告制作前，均由專(zhuān)崗人員分配各計(jì)劃報(bào)告制作權(quán)限，并由專(zhuān)崗進(jìn)行報(bào)告初審。報(bào)告制作完成后，均第一時(shí)間通過(guò)上門(mén)拜訪、郵寄電話等方式進(jìn)行報(bào)告解讀。目前分公司暫無(wú)單一賬管計(jì)劃。針對(duì)日常臨時(shí)報(bào)告，均由負(fù)責(zé)該計(jì)劃的運(yùn)營(yíng)崗及時(shí)遞送通知委托人。

（五）存在問(wèn)題

隨著大客戶(hù)數(shù)量成倍增加、復(fù)雜的專(zhuān)業(yè)化需求不斷提升，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)人力逐步充實(shí)，為運(yùn)營(yíng)服務(wù)帶來(lái)壓力，現(xiàn)有運(yùn)營(yíng)人員身兼多崗，需要在做好運(yùn)營(yíng)工作的基礎(chǔ)上落實(shí)每個(gè)項(xiàng)目的客戶(hù)關(guān)系維護(hù)、個(gè)性化需求滿(mǎn)足等，現(xiàn)有人員年齡結(jié)構(gòu)較輕，在客戶(hù)關(guān)系維護(hù)和復(fù)雜問(wèn)題解決方面中缺乏經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)面，這些是我們未來(lái)需要夯實(shí)的團(tuán)隊(duì)基礎(chǔ)。

企業(yè)年金運(yùn)營(yíng)服務(wù)在省公司層面，直接面對(duì)市場(chǎng)銷(xiāo)售，需要滿(mǎn)足客戶(hù)的個(gè)性化需求較多，運(yùn)營(yíng)人員的操作并非制式流程，需要針對(duì)每個(gè)計(jì)劃提供不同的服務(wù)，面對(duì)每個(gè)客戶(hù)都是新的'服務(wù)模式，不利于運(yùn)營(yíng)人員工作熟練程度的提高，需要加強(qiáng)培訓(xùn)力度。

企業(yè)年金政策變化快，合作機(jī)構(gòu)情況復(fù)雜，流程更新較快，隨之帶來(lái)運(yùn)營(yíng)工作的流程、規(guī)范等要求碎片化、陳舊化，難以形成統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)和統(tǒng)一要求，加大了運(yùn)營(yíng)人員處理問(wèn)題出錯(cuò)的概率。

針對(duì)存在的問(wèn)題和不足，下一步重點(diǎn)做好以下工作：

1、分公司加強(qiáng)管理，制定運(yùn)營(yíng)人員考核機(jī)制。嚴(yán)格貫徹落實(shí)運(yùn)營(yíng)管理相關(guān)制度，嚴(yán)肅工作紀(jì)律，獎(jiǎng)罰并舉，通過(guò)考核機(jī)制減少差錯(cuò)，提高工作效能。通過(guò)各種方式調(diào)動(dòng)工作積極性，樹(shù)立正面典型，發(fā)揚(yáng)榜樣的力量。

2、細(xì)化崗位職責(zé)，提高崗位人員工作專(zhuān)業(yè)能力。一方面，組織崗位人員進(jìn)一步了解、完善崗位職責(zé)；另一方面，加強(qiáng)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，強(qiáng)化風(fēng)控意識(shí)，例如加強(qiáng)賬管崗業(yè)務(wù)復(fù)核的力度，避免在支付等重要環(huán)節(jié)出現(xiàn)差錯(cuò)；加強(qiáng)自查，加大自查頻率和力度，確保運(yùn)營(yíng)管理合規(guī)。

有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管控堅(jiān)守底線心得體會(huì)實(shí)用六

近日，廈門(mén)市紅十字會(huì)黨組召開(kāi)黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控形勢(shì)分析會(huì)。市紅十字會(huì)全體在崗黨員、干部參加了本次會(huì)議，市紀(jì)委駐衛(wèi)健委紀(jì)檢組副組長(zhǎng)向雪生到場(chǎng)指導(dǎo)。

會(huì)上，部室負(fù)責(zé)人結(jié)合本部門(mén)工作實(shí)際，認(rèn)真分析排查黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出防范措施和加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)的具體舉措。分管副會(huì)長(zhǎng)就抓好這項(xiàng)工作進(jìn)行點(diǎn)評(píng)。

向雪生肯定了市紅十字會(huì)黨組黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，并提出三點(diǎn)意見(jiàn)：

一是要提高站位。要把廉政風(fēng)險(xiǎn)防控形勢(shì)分析工作看做是黨組落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)主體責(zé)任制的一項(xiàng)根本性、長(zhǎng)久性的工作，全面貫徹落實(shí)黨的十九屆四中全會(huì)提出，“構(gòu)建一體推進(jìn)不敢腐、不能腐、不想腐體制機(jī)制”。

二是要全員參與。黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控不是個(gè)人的事，也不是某個(gè)部門(mén)的事，要形成人人有責(zé)、全員參與的局面。

三是要抓好落實(shí)。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查要落細(xì)落小落實(shí)，領(lǐng)導(dǎo)要層層審核，防控措施要清單化、動(dòng)態(tài)化管理，定期分析，長(zhǎng)期跟蹤，堅(jiān)定不移把黨風(fēng)廉政建設(shè)引向深入。

市紅十字會(huì)黨組書(shū)記、常務(wù)副會(huì)長(zhǎng)蔡偉中結(jié)合我會(huì)的工作實(shí)際作了總結(jié)講話，并就我會(huì)抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)提出了明確要求。蔡偉中指出：

近兩年，市紅十字會(huì)先后接受領(lǐng)導(dǎo)離任審計(jì)、“1+x”專(zhuān)項(xiàng)檢查、落實(shí)全面從嚴(yán)治黨主體責(zé)任檢查、市委政治巡察等，通過(guò)抓好學(xué)習(xí)教育、整改存在問(wèn)題、完善制度建設(shè)，形成組織領(lǐng)導(dǎo)有力、思想認(rèn)知增強(qiáng)、制度措施完善、監(jiān)督檢查到位、黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控形成高壓的態(tài)勢(shì)。向雪生副組長(zhǎng)對(duì)我會(huì)黨風(fēng)廉政建設(shè)工作提出了明確意見(jiàn)，下一步我會(huì)要在以下幾個(gè)方面進(jìn)一步抓好落實(shí)：

1高度重視，深化理論武裝

深入學(xué)習(xí)和貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中、四中全會(huì)精神，繼續(xù)將清正廉潔作表率以及預(yù)防和反對(duì)腐敗貫穿于“不忘初心牢記使命”主題教育始終，不斷提升黨員、干部的思想認(rèn)識(shí)，營(yíng)造風(fēng)清氣正的工作氛圍。

2健全制度，嚴(yán)格管理

進(jìn)一步完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度和工作制度，堅(jiān)持“三重一大”制度。以辦公信息化為依托，將各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理并固化，建立起權(quán)責(zé)清晰、主責(zé)主抓、一抓到底以及協(xié)同配合、在線監(jiān)督、透明留痕、責(zé)任層層傳導(dǎo)的工作制度，把權(quán)力關(guān)進(jìn)制度的籠子，切實(shí)用制度規(guī)范和防控黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)。

3強(qiáng)化監(jiān)督檢查，嚴(yán)格問(wèn)責(zé)

堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，各部室認(rèn)真梳理黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)清單，動(dòng)態(tài)管理、常態(tài)化監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，嚴(yán)格落實(shí)整改、傳導(dǎo)壓力，嚴(yán)格問(wèn)責(zé)，把強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督檢查與主動(dòng)接受外部監(jiān)察、監(jiān)督、巡視相結(jié)合，把接受黨內(nèi)監(jiān)督與國(guó)家機(jī)關(guān)監(jiān)督、人民群眾監(jiān)督貫通起來(lái)，不斷強(qiáng)化監(jiān)督實(shí)效，切實(shí)把抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)貫穿到紅十字會(huì)改革發(fā)展各項(xiàng)工作之中。

有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管控堅(jiān)守底線心得體會(huì)實(shí)用七

???黨委：

???黨總支依照《中共???紀(jì)律檢查委員會(huì)關(guān)于開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的通知》文件要求，為???進(jìn)一步增強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，在堅(jiān)決懲治腐敗的同時(shí)，更加注重治本和預(yù)防，健全預(yù)防職務(wù)犯罪工作的長(zhǎng)效機(jī)制。把深入推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作與貫徹落實(shí)《省委巡視巡察意見(jiàn)》、“三個(gè)年”活動(dòng)、“三推”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)緊密結(jié)合起來(lái)。工作中，做到加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，強(qiáng)化正面宣傳引導(dǎo)，認(rèn)真做好各個(gè)環(huán)節(jié)的工作，按步驟組織實(shí)施，認(rèn)真抓好有針對(duì)性的崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)教育，推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作穩(wěn)步開(kāi)展，確保廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的各項(xiàng)舉措得到有效貫徹落實(shí)。現(xiàn)將???開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作自查情況報(bào)告如下。

一、統(tǒng)一思想、提高認(rèn)識(shí)。???領(lǐng)導(dǎo)高度重視廉政風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)工作，將此項(xiàng)工作列為年度黨風(fēng)廉政建設(shè)的重點(diǎn)，并與“兩學(xué)一做”常態(tài)化制度化等工作有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)排查點(diǎn)工作進(jìn)行細(xì)化分解，明確了領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，將工作目標(biāo)逐級(jí)細(xì)化到每一個(gè)領(lǐng)導(dǎo)、每一個(gè)機(jī)關(guān)部門(mén)，提出了具體的任務(wù)和要求，層層簽訂責(zé)任書(shū)，做到了責(zé)任明確，有人抓，有人管。

組織召開(kāi)了???廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作會(huì)議，要求公園黨員干部認(rèn)真學(xué)習(xí)中央、省、管理局和局紀(jì)委相關(guān)會(huì)議和文件精神，深入理解開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重大意義、基本內(nèi)容和方法步驟，切實(shí)增強(qiáng)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的自覺(jué)性和主動(dòng)性，以堅(jiān)定的信心、務(wù)實(shí)的態(tài)度、有力的措施、扎實(shí)的工作進(jìn)一步加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，不斷提高預(yù)防腐敗工作的科學(xué)化、制度化和規(guī)范化水平。制定了相關(guān)制度和推進(jìn)措施，提高對(duì)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)工作的認(rèn)識(shí)，要求公園黨員干部職工自覺(jué)抵制腐敗思想，預(yù)防不正之風(fēng)和奢侈浪費(fèi)行為的發(fā)生。

二、排查風(fēng)險(xiǎn)，查擺問(wèn)題。按照要求，結(jié)合???廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)際，先后印發(fā)了《???廉政風(fēng)險(xiǎn)防控登記表》、《???關(guān)于開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的通知》文件，組織開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作，采取“自己查、班子定”的方式，梳理、審查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。以工作崗位為點(diǎn)，以工作流程為線，???各部門(mén)、相關(guān)管護(hù)站職責(zé)權(quán)限入手，深入分級(jí)進(jìn)行排查，做到查準(zhǔn)、查清、查全、查透，著力實(shí)現(xiàn)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查及風(fēng)險(xiǎn)防范全覆蓋無(wú)縫隙。排查覆蓋率100%。

(一)對(duì)照崗位仔細(xì)查。對(duì)照崗位職責(zé)，依據(jù)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查職權(quán)目錄表，查找單位、崗位、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)崗位三個(gè)層次的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，評(píng)估劃分“高、一般、低”三個(gè)等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容，制定“一對(duì)一”的防控措施，做出個(gè)人廉政承諾。

各部門(mén)、相關(guān)管護(hù)站廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)由分管領(lǐng)導(dǎo)審定、簽署意見(jiàn)，對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找不深入，不全面、不準(zhǔn)確的，一律予以退回并重新梳理查找，切實(shí)保證風(fēng)險(xiǎn)排查質(zhì)量。

(二)嚴(yán)格排查和自查。通過(guò)嚴(yán)格排查和自查自糾，公園各部門(mén)無(wú)違紀(jì)違規(guī)行為，無(wú)徇私舞弊，無(wú)不作為、亂作為、慢作為行為，無(wú)不堅(jiān)持原則違規(guī)辦事問(wèn)題。未存在吃、拿、卡、要現(xiàn)象和履行承諾服務(wù)不到位問(wèn)題。

(三)重點(diǎn)要抓好“五對(duì)照、五看、五防止、五做到”：

一是對(duì)照“依法規(guī)范職權(quán)”的要求，看職權(quán)清理是否徹底，外部、內(nèi)部重要職權(quán)是否有遺漏，職權(quán)目錄清理表填報(bào)是否規(guī)范，防止清理職權(quán)底子不清、邊界不明等問(wèn)題，做到權(quán)力名稱(chēng)準(zhǔn)確、每項(xiàng)權(quán)力涉及領(lǐng)域準(zhǔn)確、用權(quán)依據(jù)準(zhǔn)確。

二是對(duì)照“規(guī)范權(quán)力流程”的要求，看權(quán)力運(yùn)行流程圖繪制是否優(yōu)化，重要權(quán)力運(yùn)行流程圖是否繪制，權(quán)力是否按照流程圖設(shè)計(jì)的流程行使運(yùn)行，防止流程圖繁簡(jiǎn)不一、內(nèi)外不分、內(nèi)容不全等問(wèn)題，做到流程清晰、權(quán)責(zé)明晰、操作簡(jiǎn)約。

三是對(duì)照“查找廉政風(fēng)險(xiǎn)”的要求，看風(fēng)險(xiǎn)排查的范圍(全員參與)是否到位，排查的重點(diǎn)是否突出，排查的程序是否規(guī)范，排查的內(nèi)容是否全面，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的描述是否準(zhǔn)確，防止避重就輕等問(wèn)題，做到風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查準(zhǔn)查全查深，不留空白、不留死角、不留盲點(diǎn)。

四是對(duì)照“評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)”的要求，看風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的評(píng)定是否合理，高一般低等級(jí)的劃分是否結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的關(guān)注度、影響力、涉及面及腐敗行為發(fā)生幾率，做到評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)量化、防范重點(diǎn)明確、監(jiān)管權(quán)限清晰。

五是對(duì)照“制定防控措施”的要求，看制定的防控措施是否具有針對(duì)性、可操作性，是否具體管用、切實(shí)可行，防止監(jiān)控措施不嚴(yán)密、不完善、流于形式等問(wèn)題，做到崗位職責(zé)完善、業(yè)務(wù)制度健全、工作流程規(guī)范，形成以崗位為點(diǎn)、以程序?yàn)榫€、以制度為面的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。

四修定機(jī)制，落實(shí)措施。建立健全相關(guān)配套制度并抓好落實(shí)，大力開(kāi)展專(zhuān)題黨課、示范教育、警示教育、崗位廉政教育，不斷增強(qiáng)黨員干部風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高廉潔從政的自覺(jué)性。探索運(yùn)用信息化手段，加強(qiáng)單位內(nèi)部人、財(cái)、物管理等方面的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控。積極梳理制度、完善制度，力求制度覆蓋每一處廉政風(fēng)險(xiǎn)，力爭(zhēng)通過(guò)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作，建立健全廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施長(zhǎng)效機(jī)制，真正使廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作在反腐倡廉建設(shè)中發(fā)揮重要作用。

五實(shí)施預(yù)警，動(dòng)態(tài)管理。針對(duì)腐敗現(xiàn)象易發(fā)多發(fā)的重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，通過(guò)信訪舉報(bào)和案件分析等，對(duì)可能引發(fā)腐敗的苗頭性、傾向性問(wèn)題進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，綜合運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)提示、誡勉談話、責(zé)令糾錯(cuò)等處置措施，做到早發(fā)現(xiàn)、早提醒、早糾正，及時(shí)化解廉政風(fēng)險(xiǎn)。結(jié)合本單位經(jīng)濟(jì)發(fā)展、行政職能轉(zhuǎn)變和預(yù)防腐敗新要求，根據(jù)法律法規(guī)和規(guī)章制度的調(diào)整、上級(jí)機(jī)關(guān)和主管部門(mén)有關(guān)職責(zé)權(quán)限的變更、防控措施落實(shí)的效果以及反腐倡廉建設(shè)的實(shí)際需要，及時(shí)調(diào)整、完善廉政風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容、等級(jí)和防控措施，加大對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)監(jiān)控廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作。

堅(jiān)持不斷學(xué)習(xí)黨風(fēng)廉政建設(shè)有關(guān)規(guī)定，不斷加強(qiáng)黨性修養(yǎng)和黨性鍛煉，不斷增強(qiáng)政治敏銳性和政治鑒別力，正確樹(shù)立人生觀、世界觀、價(jià)值觀。堅(jiān)持黨性原則，健全民主集中制。按照“集體領(lǐng)導(dǎo)、民主集中、個(gè)別醞釀”的精神，充分發(fā)揚(yáng)民主集中制原則，不獨(dú)斷專(zhuān)行，做到大事講原則、小事講風(fēng)格，經(jīng)費(fèi)支出、項(xiàng)目申報(bào)、人事工作調(diào)整等都通過(guò)班子會(huì)議研究決定。做到既行使好自己職權(quán)，又接受???黨員干部職工的監(jiān)督。

下一步，???將繼續(xù)落實(shí)局紀(jì)委的安排部署，扎實(shí)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查及動(dòng)態(tài)管理工作，把風(fēng)險(xiǎn)消滅在萌芽狀態(tài)，真正使“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”轉(zhuǎn)化為“安全點(diǎn)”、“放心點(diǎn)”，不斷推進(jìn)???反腐倡廉治理工作深入開(kāi)展。

總之，通過(guò)近期廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的深入開(kāi)展，干部???的廉潔從政意識(shí)進(jìn)一步得到增強(qiáng)，依法行政行為進(jìn)一步得到規(guī)范，監(jiān)督管理措施進(jìn)一步得到加強(qiáng)和改進(jìn)，努力形成行為規(guī)范、程序合法、制度健全、管理到位、廉潔高效，各項(xiàng)工作新局面起到了較好的推動(dòng)作用，確保???了各項(xiàng)工作健康發(fā)展和工作人員的健康成長(zhǎng)。