2023年銀行涉刑風險心得體會(通用8篇)

心得體會是對于某一事件或經歷的個人觀點和感悟的總結。那么如何寫一篇較為完美的心得體會呢？首先，要有一個明確的目標和主題，確定寫作的篇幅和范圍。其次，要注意言之有物，內容要具體、卓有成效，能夠給讀者帶來啟示和啟發(fā)。另外，要注重細節(jié)和實例，通過具體的事例來支撐自己的觀點，讓讀者更易理解和接受。接下來，我們一起來看看下面這些精選的心得體會范文，給自己一些啟發(fā)吧。

銀行涉刑風險心得體會篇一

銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，擁有極高的公信力和社會責任。然而，隨著社會的發(fā)展和金融市場的變化，銀行涉及刑事風險問題的現(xiàn)象已經日益突出。而作為銀行從業(yè)人員，我們需要深入了解銀行涉刑風險的相關知識，提高自身的防范能力和應對措施，以保護客戶的合法權益和銀行的經營穩(wěn)定。

第二段:風險類型。

銀行涉刑風險主要包括違法犯罪風險、合規(guī)風險和聲譽風險。違法犯罪風險包括洗錢、虛假交易等；合規(guī)風險包括交易文件不規(guī)范、審查不完備等；聲譽風險包括詐騙、信用卡盜刷等。

第三段:風險管控。

銀行需要從制度上和實踐中全面推行風險管控，加強內外部控制環(huán)節(jié)，防范相關風險事件的發(fā)生。首先，要建立完善、科學合理的制度體系，進行內部流程審查和外部監(jiān)管評估，協(xié)調業(yè)務和合規(guī)的平衡關系。其次，需要通過人力資源、培訓教育、技術創(chuàng)新等多方面推動風險管理的有效實施。

第四段:員工素質提升。

在銀行涉刑風險的防范中，員工的素質至關重要。銀行需要不斷提高員工的法律意識，嚴格執(zhí)行內部制度和規(guī)定，減少員工的風險意識淡漠和法律紅線失守的情況發(fā)生。同時，銀行還應該定期進行培訓和教育，加強員工知識、技能和業(yè)務素質的補充和提高。

第五段:結束語。

在銀行涉刑風險的防范中，需要全方面的風險管控和員工素質提升。這需要銀行從業(yè)人員不斷推動完善相關制度，提高風險敏感性和風險應對能力，這樣才能更好地保護銀行的經營穩(wěn)定和客戶的合法權益。銀行應該始終堅持合法合規(guī)、尊重客戶、責任為先的原則，塑造良好的品牌形象，實現(xiàn)長期的可持續(xù)經營。

銀行涉刑風險心得體會篇二

在現(xiàn)代經濟體系中，銀行作為金融體系的核心機構之一，承擔著大量的風險。對于銀行來說，控制風險是其生存與發(fā)展的關鍵。然而，由于金融領域的復雜性和不確定性，銀行面臨著多樣化的風險，如信用風險、市場風險、操作風險等。在實踐中，銀行需要采取一系列的措施來降低這些風險，保證其穩(wěn)定經營。本文將基于我在銀行工作的經驗，分享我對于銀行控風險的心得體會。

第二段：了解不同類型的風險。

在銀行工作中，我逐漸認識到了不同類型的風險對于銀行業(yè)務的潛在影響。首先是信用風險，即借款人無法如期履約導致銀行資產價值的下降。其次是市場風險，包括利率風險、外匯風險和股價風險等，這些風險會直接影響銀行的利潤和資本充足率。另外，操作風險也非常重要，特指由于內部失誤、欺詐行為或系統(tǒng)故障等導致的損失。了解不同類型的風險，有助于銀行制定相應的風險控制策略。

第三段：加強風險管理體系建設。

在實踐中，我發(fā)現(xiàn)銀行應該加強風險管理體系的建設，構建一套完整的風險管理制度。首先是建立風險管理組織，明確各個崗位的職責和權限，確保風險管理工作得以順利進行。其次是建立有效的風險識別和評估機制，通過識別和評估，及時發(fā)現(xiàn)和補救潛在的風險點。同時，銀行還應該加強內部控制，制定嚴格的操作規(guī)范和制度，杜絕違規(guī)操作的發(fā)生。這些措施的有效運作，可以更好地幫助銀行控制風險。

第四段：加強內外部監(jiān)管和合規(guī)管理。

為了進一步控制風險，銀行應該積極加強內外部監(jiān)管和合規(guī)管理。內部監(jiān)管是指銀行自身內部設置的監(jiān)察機構對風險管理工作的監(jiān)督與檢查。通過內部監(jiān)管，可以發(fā)現(xiàn)和糾正風險管理中的不足之處。而外部監(jiān)管則由政府或行業(yè)監(jiān)管機構承擔，在法律法規(guī)的指導下對銀行的風險管理進行監(jiān)督和約束。此外，銀行還應該加強合規(guī)管理，確保業(yè)務活動符合相關法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，避免潛在的法律風險。

第五段：建立風險意識和預警機制。

最后，我認為銀行需要全員參與，建立風險意識和預警機制。每個員工都應該明確自身工作中可能存在的風險，并時刻保持警覺。同時，銀行應該建立完善的風險預警機制，通過信息收集和分析，及時預警并進行風險應對。只有當全員充分認識到風險的存在，并緊密合作，銀行才能更好地控制風險，并取得可持續(xù)的發(fā)展。

結尾：

通過我的工作經驗，我意識到銀行控風險是一項復雜而重要的任務。銀行應該全面了解和認識不同類型的風險，加強風險管理體系建設，加強內外部監(jiān)管和合規(guī)管理，并建立風險意識和預警機制。只有這樣，銀行才能應對復雜多變的市場環(huán)境，保持其安全穩(wěn)定的運營，并實現(xiàn)長期發(fā)展。

銀行涉刑風險心得體會篇三

近年來，隨著金融投資的多樣化和市場競爭的加劇，銀行的風險管理工作變得愈發(fā)重要。作為金融領域的核心機構，銀行必須加強風險管理，防范各種風險對金融體系的沖擊，確保金融運營的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。在這個過程中，我逐漸認識到銀行防風險工作的重要性，并從中獲得了一些寶貴的心得體會。

首先，風險識別是銀行防風險工作的基礎。銀行從事大量的金融業(yè)務，涉及多個領域，各種風險一旦發(fā)生可能會對銀行及金融市場帶來巨大的沖擊。因此，銀行需要建立完善的風險分類體系，及時了解和識別可能存在的風險。這需要銀行加大對市場、信用、操作、流動性等各類風險的研究和監(jiān)控，以便及時采取相應的防范措施。

其次，風險評估是銀行防風險工作的核心。一旦風險被識別出來，就需要對其進行評估，確定其可能引發(fā)的影響和后果，為銀行的風險管理提供依據。針對不同的風險類型，銀行可以利用各種方法，如統(tǒng)計分析、定量模型和風險預警工具等，對風險進行定量或定性分析，評估其潛在的損失程度和可能的出現(xiàn)概率。只有全面準確地評估了風險，才能針對性地采取相應的風險防控措施。

此外，銀行還需要加強風險管理的監(jiān)測和預警。風險是動態(tài)的，隨著金融市場的波動和金融業(yè)務的變動，風險也會不斷發(fā)生和變化。因此，銀行需要建立強大的監(jiān)控和預警機制，及時發(fā)現(xiàn)風險的變化和集中暴露的情況，以便制定相應的風險應對和調整措施。監(jiān)測和預警工作的有效性和及時性對于銀行的風險管理至關重要，只有確保風險的早期發(fā)現(xiàn)和及時處理，才能最大程度地減少風險帶來的損失。

最后，銀行防風險工作需要全員參與和持續(xù)推進。銀行是一個大型的組織機構，各部門的風險管理協(xié)同配合十分重要。無論是風控部門還是業(yè)務人員，都應該具備風險意識，深入了解自己所從事的金融業(yè)務的風險特征和風險把控方法。銀行領導層應加強對風險管理工作的重視，制定科學合理的風險管理制度和流程，提供必要的資源和技術支持。只有形成全員參與的風險管理氛圍，才能更好地防范各種風險的發(fā)生。

綜上所述，銀行防風險工作對于金融行業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展至關重要。通過風險識別、風險評估、風險監(jiān)測和預警以及全員參與的方式，銀行可以更好地把握風險管理的主動權，減少金融風險對經濟社會的影響。作為一名銀行從業(yè)者，我深刻認識到了銀行防風險工作的重要性，并將持續(xù)努力提升自己的防風險意識和風險管理能力，為金融行業(yè)的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展貢獻自己的力量。

銀行涉刑風險心得體會篇四

20xx年x月x日，我們來到“冰城”哈爾濱，參加了分行基層會計主管培訓班，開始了為期1周緊張而快樂的學習生活，使我們在團隊建設、建設銀行會計風險防范、新企業(yè)會計準則、人力資源管理、財務報表分析、銀行價值最大化等方面受益匪淺。這次學習為我們所有學員提供了一次開拓視野、審視自身、提高能力的機會。特別是通過培訓師的啟發(fā)、兄弟行學員之間的交流，使我的思想觀念得到轉變和提高，現(xiàn)將我參加培訓的收獲和體會匯報如下：

何謂價值最大化，是指企業(yè)通過合理經營，采用最優(yōu)的經營策略，充分考慮資金的時間價值和風險與報酬的關系，在保證企業(yè)長期穩(wěn)定發(fā)展的基礎上使企業(yè)總價值最大。通俗的講，是把企業(yè)視同一項資產組合拿到“市場”去賣得到的價值最大化?！皟r值最大化”克服和避免了“規(guī)模最大化”、“質量最大化”目標的狹隘；“價值最大化”也不同于利潤最大化，它不僅反映以即期效益為核心的現(xiàn)實財務狀況，也考慮了企業(yè)未來價值增長的發(fā)展?jié)摿Γ粌H計量了現(xiàn)實經營損失和風險成本，也綜合考慮了資本收益的要求，是銀行經營安全性、流動性、效益性和成長性的高度統(tǒng)一。作為現(xiàn)代商業(yè)銀行，必須樹立價值最大化的經營理念，深刻認識和領會價值最大化理念的精髓，并探討實現(xiàn)價值最大化的有效途徑。建設銀行將“成為最具價值創(chuàng)造力的銀行”確定為發(fā)展的遠景。其實質就是要求建設銀行能持續(xù)保持優(yōu)異的經營業(yè)績，在國際通行的財務指標上達到領先水平；在市場價值的增長上達到同業(yè)領先水平；樹立全面的價值觀，能夠為股東、客戶、員工和社會等利益相關者提供優(yōu)厚的價值回報。

本次培訓體會最深的是“拓展訓練”，拓展式訓練不同于競技比賽、軍事訓練。它是一種培訓，是一種通過每一個人的親身參與、挑戰(zhàn)自身的心里障礙從而獲得提升的一種體驗式培訓。它以“先行后知”而區(qū)別與其他培訓，精華就在于參與后的交流和領悟。通過拓展訓練給我感悟最深的是一個人的力量是有限的，團隊的力量是無限的，“1＋12！”。一個人不可能完美，但團隊可以；每個角色都是優(yōu)點缺點相伴相生，合作能彌補能力不足。發(fā)展的道路并不平坦，困難和挑戰(zhàn)無處不在，有些是我們難以想象的，有些是我們不敢逾越的，但是團隊可以完成只身一人不敢完成的任務，團隊可以完成只身一人不能完成的任務。

在激烈的市場競爭環(huán)境下，商業(yè)銀行經營要成功，必須具有比競爭對手學習得更快的能力，這才是唯一持久的競爭優(yōu)勢。通過四天的“商業(yè)銀行經營管理實戰(zhàn)演練”，使我們近距離地親身感受和了解了西方股份制商業(yè)銀行的運作模式及先進的經營理念，找到了商業(yè)銀行經營管理理論與實踐的結合點。從戰(zhàn)略目標和實施策略的制定，到根據業(yè)務戰(zhàn)略在存貸款業(yè)務、人力資源管理、市場營銷、證券投資、財務管理等方面進行決策，再到每一個戰(zhàn)略步驟的具體實施；使我們真正體驗了如何在市場競爭的環(huán)境下規(guī)避和控制風險，如何優(yōu)化業(yè)務、量化培訓、搶占市場、爭得先機，努力實現(xiàn)銀行價值最大化和股東價值最大化。

“模擬銀行”演練收獲頗多，感觸最深的主要有以下三個方面。

1、更加深刻的理解了銀行價值最大化的經營理念。

模擬演練的最終結果反映在各家模擬銀行在資本市場的股價（即各家銀行的市場價值）上。在四天的模擬演練中，我們切身體驗了如何在市場競爭環(huán)境中去權衡“規(guī)模擴張”、“追求利潤”、“資本對風險資產的約束”以及“資金流動性”的關系；體驗了他們之間相互矛盾又相互依存的運動過程，理解了要實現(xiàn)“價值最大化”目標必須以“博弈”的方法去尋求“價值最大”的“平衡點”。更加深刻的領悟了“價值最大化”是銀行經營安全性、流動性、效益性以及成長性的高度統(tǒng)一；價值最大化不僅是衡量業(yè)績的指標，更是生存發(fā)展的基礎，進而將其貫穿于全行經營管理的始終；而“以經濟資本為核心的風險和效益約束機制”、“以經濟增加值為核心的績效評價和激勵機制”是價值創(chuàng)造的兩個核心機制。

2、明確了銀行管理的目標。

銀行管理的目標是要確定如何實現(xiàn)股東價值最大化，成為持續(xù)高效的銀行。而持續(xù)高效銀行不會為了一時的高利潤而接受較高的風險，而只在限定的“風險承受范圍”內開展業(yè)務；不會為了更快的賺錢而頻繁變動業(yè)務方向，而要保持目標和方向的穩(wěn)定性；不會經常進行劇烈的變革，而是堅持循序漸進，注重長期治理。

3、“戰(zhàn)略決定方向，細節(jié)影響成敗”的深刻教訓。

在模擬演練中，我所在的銀行因一次微小的.操作失誤，導致了8個億的“搭橋貸款”利息損失和下一年度23個億的“交易收入”損失，一系列的連鎖反應直接影響了戰(zhàn)略目標的最終實現(xiàn)?！昂钡纳羁探逃枺鸬姆此际俏倚型菩小傲鞲瘳敗惫芾淼谋匾?。高效銀行與低效銀行在資產收益率上的差別可能只有0.5，他們的唯一差別不過是高效銀行在100件小事上比低效銀行做得稍微好一些，而最終的結果二者卻有天壤之別。銀行作為一個特殊的高風險行業(yè)，防范和控制風險是生命線。而風險防范的根本在于人，在于員工的風險控制能力，在于各個業(yè)務環(huán)節(jié)上員工的履職盡責能力，這是“六西格瑪”精細化管理的實質所在。

在領導素質與能力相關課程的學習中，我思考了很多也領悟了許多，感觸最深的主要包括以下三個方面：

（一）如何做領導。

做領導是一件既復雜又簡單的管理工作。美國管理專家米契爾拉伯福在《管理原則》一書中指出，世界上最偉大的管理原則就是簡單的一句話：人們會去做受到獎勵的事情?！耙匀藶楸尽笔亲鲱I導的真諦。而人的管理和領導的關鍵又在于三樣東西：“人的思想觀念”、“人的情感情緒”和“人的利益”。一個成功或卓越的領導者、管理者就是要在這三個方面贏得員工和下屬的信賴支持，從而創(chuàng)造一種強大的向心力和凝聚力，形成一個頗具群體意志和協(xié)同戰(zhàn)斗力的工作團隊。這樣的團隊不僅具有更強的做事上的執(zhí)行力，而且具備一種克服困難、團隊作戰(zhàn)、群策群力、共同解決工作問題，創(chuàng)造經營奇跡的神奇力量，從而能夠為企業(yè)或組織的長期高速健康發(fā)展提供源源不斷的內在驅動力。

（二）如何做下屬。

做下屬的真諦只有兩個字“協(xié)調”。對上級重在心理上的協(xié)調，而“心理協(xié)調”的關鍵是“理解”，一是要學會“換位思考”，正確理解領導意圖；二是要有“全局觀念”，讓領導“安心、放心、貼心”；三是要在正確理解領導意圖的基礎上“創(chuàng)造性的執(zhí)行”，進而做到“不越位”、“不錯位”、“不缺位”。對下級重在利益上的協(xié)調，“利益協(xié)調”的關鍵是“激勵”，通過薪酬激勵、發(fā)展激勵、文化激勵和感情激勵體現(xiàn)差別化的“利益協(xié)調”，同時兼顧公平、公正。

（三）如何做自己。

1、轉變觀念。

變觀念就是要“超越自我”，打破“舒適區(qū)”?！袄渌笄嗤堋钡墓适赂嬖V我們，熟悉的生活方式，是最危險的?，F(xiàn)實生活中，多數人都能做到在明顯有危險的地方止步，但是能清楚地認識潛在的危機，并及時跨越生命的高度，就難能可貴了。轉變的方法只有一個：“學習”。要學會與人相處、要學會追求知識、要學會做事、要學會發(fā)展。未來的競爭是學習力的競爭，“無知”即“無能”。

2、調整心態(tài)。

“心態(tài)”影響“思考”，“思考”影響“行動”，“行動”決定“習慣”，“習慣”決定“個性”，“個性”決定“命運”；可見保持良好心態(tài)的重要性。要有“感恩的心態(tài)”，對每一件美好的事物都要心存感激；要有“歸零的`心態(tài)”，只有心態(tài)歸零你才能快速成長，才能學到新的技巧與方法；要有“學習的心態(tài)”，學習是儲備知識的唯一途徑；要有“積極的.心態(tài)”，事物永遠是陰陽同存，積極的心態(tài)看到的永遠是事物好的一面，而消極的心態(tài)，只看到不好的一面，積極向上的心態(tài)是成功者最基本的要素。

3、積累自己。

楊家宏老師給我們講了這樣一個道理。人為什么會痛苦，是因為失去了選擇的自由。人如果缺少積累，那么占有的資源就少；占有的資源少就意味者缺乏能力；沒有能力的人是不會有選擇的自由的。

哈爾濱培訓收獲很多，但更重要的是意識到了自身的差距和不足。總結是培訓的終點，同時也是學習的起點。學海無涯，貴在“持之以恒”，貴在“學以致用”。

銀行涉刑風險心得體會篇五

銀行作為金融機構的代表，為我們的經濟和社會發(fā)展做出了巨大貢獻，但同時也承載著非常高的風險。作為金融從業(yè)者，我們需要正確認識和處理風險，這是我們職業(yè)生涯中必須具備的能力。

二、風險的概念和分類。

風險是指在不確定的環(huán)境中可能出現(xiàn)的負面事件，而金融行業(yè)的風險則主要包括信用風險、市場風險、操作風險和法律風險。其中，信用風險是銀行面對的最大風險，因為資產負債表上的信用業(yè)務是銀行的核心業(yè)務，一旦信用違約，銀行的資產和聲譽都將受到損失。

三、銀行如何管理風險。

銀行需要采取多種手段來管理和控制風險。首先，銀行需要制定風險管理策略與風險控制手段。其次，銀行應該加強內部管理，建立完善的內控機制。最后，銀行應該加強風險監(jiān)測和預警，及時反應市場風險變化，避免蒙受損失。

四、風險管理中的注意事項。

在風險管理中，銀行需要注意以下幾點。首先，銀行應該設立風險控制委員會，重視風險管理。其次，銀行應該加強對客戶的風險評估和盡職調查，確保與之交易是安全和可靠的。最后，銀行需要不斷提高自身的風險管理水平，不斷創(chuàng)新和完善風險管理技術和方法。

五、結語。

風險是銀行乃至金融行業(yè)所面對的最大挑戰(zhàn)之一，但也是銀行最核心的競爭力之一。只有掌握好風險管理，銀行才能夠立于不敗之地，穩(wěn)健發(fā)展，成為經濟和社會發(fā)展的中堅力量。我們每個從業(yè)者都需要不斷地學習和探索，不斷提高自己的風險管理水平和能力，這樣才能更好地服務于客戶，更好地為社會做出貢獻。

銀行涉刑風險心得體會篇六

銀行作為金融機構，承載著重要的社會責任和信譽風險。為了保障業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展，銀行需要時刻關注并預防涉刑風險。本文將從加強風險意識、優(yōu)化內部管理、加強對客戶的盡職調查等角度探討銀行涉刑風險的心得體會。

第二段：加強風險意識。

銀行涉刑風險是銀行經營中最為核心的風險之一。銀行員工應加強風險意識，提高對于非法資金及其犯罪背景的警覺性。首先，建立完善的涉刑風險預防機制，規(guī)范業(yè)務流程、完備相關制度，明確流程各環(huán)節(jié)職責，將風險識別與業(yè)務流程相結合；其次，培訓員工的風險意識、風險預判能力、偵測與識別力以及反應能力，全面提高銀行業(yè)務的風險防控能力。在工作中，銀行員工應始終保持清醒的頭腦，謹慎地對待問題客戶和情況，做到早識別、早發(fā)現(xiàn)、早防范。

第三段：優(yōu)化內部管理。

銀行內部管理是避免涉刑風險的重要手段。銀行應按照國家法規(guī)和自身特點，合理制定風險控制制度，完善崗位職責，細化風險控制流程。同時，銀行還需要針對不同層面開展內部審核、監(jiān)督和診斷，定期檢查落實情況，及時發(fā)現(xiàn)和糾正在業(yè)務中出現(xiàn)的問題，并及時解決，為業(yè)務提供有效保障。對于人員庫、資金流向、交易單據等風險敏感領域，要特別加強監(jiān)管，確保各環(huán)節(jié)的穩(wěn)定性。

第四段：加強對客戶的盡職調查。

銀行業(yè)務的重點是客戶，因此銀行應加強對于客戶的盡職調查。在風險防范環(huán)節(jié)，銀行應嚴格遵守相關法律法規(guī)，請求個人和企業(yè)客戶提供真實情況，進行真實的身份認證，防范涉黑、涉恐、涉毒等方面的風險。在業(yè)務實際操作中，銀行也應及時建立信息交流和反饋機制，掌握信息來源，及時關注和處理報警信息。同時，還應開展反洗錢的工作，對銀行業(yè)務中出現(xiàn)的可疑交易要及時關注和處理，防止洗錢活動的進行。

第五段：結論。

在這個快速變化的時代，銀行作為能量支撐社會發(fā)展的金融機構，應時刻關注和防范涉刑風險。加強風險意識、優(yōu)化內部管理、加強對客戶的盡職調查是防范銀行涉刑風險的重要措施。同時，在業(yè)務操作中，銀行業(yè)務員應正確對待風險，始終保持謹慎和警覺，防止涉刑風險發(fā)生。銀行應始終貫徹“防范為主”的原則，掌握風險的本質，遏制以風險為媒介的犯罪行為，為客戶提供更加安全、高效、誠信的服務。

銀行涉刑風險心得體會篇七

20xx年11月18日上午我參加了**支行組織的"合規(guī)操作，按規(guī)矩辦事，嚴控風險，從我做起"宣講大會，大會上李科長講述了二十五起發(fā)生在我們身邊的案件，它們大多都是因為操作失誤不按規(guī)矩辦理、制度執(zhí)行不到位，以及從業(yè)人員喪失職業(yè)道德等原因發(fā)生的。

合規(guī)是一種責任，是一種意識，是代表一些很小的行為和事，是由許許多多，點點滴滴的有序環(huán)節(jié)和規(guī)定組成。其實，他還是一種習慣，一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的習慣。每周我們都會學習柜面操作十不準，上面的十條內容就是規(guī)矩，是我們作為一名柜面操作人員每天必須嚴格遵守的規(guī)矩。

可能有的人抱著事不關己的心態(tài)，對一些繁雜制度設置視而不見，對細小的違規(guī)操作不以為然，心存僥幸，認為只要工作中無差錯，應付下檢查就萬事大吉了，但是任何細小的事件都可能成為案件突發(fā)的導火線。我們任何的一次看似細小的違規(guī)都可能是一次案件發(fā)生的開始，每一次漫不經心，每一次麻痹大意，每一次看似輕微的違規(guī)都有可能造成嚴重的后果，跌入萬丈深淵！

回想聽到的種種案件，讓我們觸目驚心，一樁樁案件警示著我們。柜員私自挪用尾箱現(xiàn)金，偽造客戶印鑒挪用客戶資金，只是為了滿足自己一時利益而葬送職業(yè)生涯甚至人身自由；柜員對支付憑證審核不嚴，未保管好柜員卡操作密碼被他人盜用，只是那1%的操作疏忽卻導致客戶及銀行資金損失；柜員與社會人員勾結騙取客戶資金，不法分子偽造銀行票據實施詐騙，社會風險的存在考驗著我們每一個人，稍有疏忽就會釀成大禍。這些案件有些就是發(fā)生在我們身邊，作為農商行基層的一名柜員，就要嚴格執(zhí)行制度規(guī)定，從小事做起、從自身做起、從遵章守規(guī)做起，檢查每一筆業(yè)務是否到位，檢查每一張會計憑證是否合規(guī)；每次離柜是否都簽退收章，每次下班前是否做到收好印章款項無遺漏，保管好自己的重要物品及密碼，不給他人可乘之機。

"萬金手中過，合規(guī)心中留"。這是我們對社會的責任，更是對自己的承諾，時刻緊繃合規(guī)操作的繩弦。通過這一次學習，我的責任心更強了，認清了合規(guī)操作是我們每天必須嚴格執(zhí)行的。同時我也要時時刻刻告誡自己，要做一名合格的銀行從業(yè)人員。

銀行涉刑風險心得體會篇八

隨著全球經濟的發(fā)展和金融市場的不斷開放，銀行業(yè)作為金融體系的核心部門，在經濟運行中發(fā)揮著重要的作用。然而，由于金融業(yè)務的復雜性和不確定性，銀行面臨著各種風險，如信用風險、市場風險、操作風險等。作為一個在銀行業(yè)工作多年的人，我深刻認識到控制風險對于銀行的穩(wěn)健經營是至關重要的。以下是我?guī)c關于銀行控風險的心得體會。

首先，銀行控風險需要健全的內部控制體系。內部控制是銀行控制風險的第一道防線，它涉及到整個銀行的組織結構、制度規(guī)范、崗位設置以及人員培訓等方面。首先，銀行應該建立健全的風險管理制度，明確風險管理的責任與權限，確保每個環(huán)節(jié)都能夠有效地識別、評估和監(jiān)控風險。其次，銀行應該注重人員的專業(yè)素質培訓，確保員工能夠準確理解和執(zhí)行風險管理的要求。此外，銀行還應該建立完善的信息系統(tǒng)，保障風險管理相關數據的真實、準確和及時性。

其次，銀行應該加強對于不同風險類別的防范。銀行面臨的風險種類繁多，每一種風險都需要采取相應的措施進行防范。首先，銀行應該加強信用風險管理，即加強對借款人的評估和監(jiān)控，確保放貸資金的安全性。其次，銀行應該加強市場風險管理，即通過建立風險底線、合理配置投資組合等方式，降低市場波動對銀行經營的影響。此外，銀行還應該加強操作風險管理，即通過加強內部審計和控制，防范人為操作錯誤和惡意行為所帶來的損失。只有將風險預防、控制和管理做到位，銀行才能夠更好地應對各種不確定性帶來的風險。

再次，銀行應該注重風險的監(jiān)測和評估。風險是一個動態(tài)的概念，銀行需要不斷地對風險的變化進行監(jiān)測和評估，以及時采取相應的措施進行調整。首先，銀行應該建立科學的風險監(jiān)測指標體系，通過對關鍵指標的監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)潛在的風險。其次，銀行應該建立全面的風險評估模型，通過對風險因素的定量化衡量，識別出風險的大小和影響程度。只有依靠科學的監(jiān)測和評估手段，銀行才能夠更加準確地判斷風險的變化趨勢，及時采取相應的措施進行調整。

最后，銀行應該加強風險的回避和轉移。風險無法完全消除，銀行應該加強對可能發(fā)生的風險進行防范，并做好相應的準備工作。首先，銀行應該注重風險的回避，即通過篩選風險較小的業(yè)務，降低可能出現(xiàn)的風險。其次，銀行應該注重風險的轉移，即通過購買保險、拆借等方式，將一部分風險轉嫁給其他機構。此外，銀行還應該注重風險的應對能力，通過加強內部儲備和資本充足率管理，保證在風險發(fā)生時能夠有足夠的抵御能力。

綜上所述，銀行控風險是一項系統(tǒng)性的工作，需要銀行在組織結構、制度規(guī)范、崗位設置以及人員培訓等方面進行全面的布局。只有建立健全的內部控制體系、加強對不同風險類別的防范、注重風險的監(jiān)測和評估以及加強風險的回避和轉移，銀行才能夠更好地控制風險，確保經營的穩(wěn)健和可持續(xù)發(fā)展。