體會是指將學習的東西運用到實踐中去，通過實踐反思學習內(nèi)容并記錄下來的文字，近似于經(jīng)驗總結(jié)。我們想要好好寫一篇心得體會，可是卻無從下手嗎？下面小編給大家?guī)黻P(guān)于學習心得體會范文，希望會對大家的工作與學習有所幫助。

描寫理財新人培訓心得體會報告一

進公司已有兩個月，對于理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐心，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學習我學到了很多，不只是證券知識，更多的是對學習的方法，工作的態(tài)度，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習，不斷的進步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導和同事對我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因為有你們，才能令到公司的發(fā)展更上一個臺階。

在這兩個月的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自我反思，究其原因主要有：

第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有很多，第二、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動，只要等著領(lǐng)導安排，自己認真完成就好。但現(xiàn)在做為理財顧問，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動。

第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無論是客戶溝通能力，還是市場分析能力都是我目前欠缺的。

因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：

第一、凡是預(yù)則立，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認真做好接下來3個月的計劃，并按計劃實行。趕緊把之間浪費的時間補回去。

第二、虛心求教。做為一個新員工，我要向領(lǐng)導學習，向老同志學習，向書本、向網(wǎng)絡(luò)學習，首先學習客戶溝通技巧，和客戶維護，取其之長，補己之短，夯實和提高自身業(yè)務(wù)能力。

第三、認真做好客戶維護。作為理財顧問，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因為暫時資金緊張，或年底事情忙，暫時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財服務(wù)，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進。

第四、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護時，首先先要認清銀行的需求，同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來?？墒强蛻羰亲约旱模皇情_了個戶就完成任務(wù)，對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對我來說這才剛開始，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護。因此我要合理的安排時間，平衡銀行與客戶之間的時間分配。

在接下來的20xx年，我會在保證認真對待、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實自己，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時加強對分析能力的學習和提高，努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。

描寫理財新人培訓心得體會報告二

委托合同，又稱委任合同。是指受托人以委托人的名義和費用為委托人辦理委托事務(wù)，而委托人則按約支付報酬的協(xié)議。下面是小編搜集的委托理財合同范本五篇，希望對你有所幫助。

委托理財合同范本

(一)

甲方：

代表人：

地址：

電話：

傳真：

電子信箱：

乙方：

地址

電話：

傳真：

鑒于：

(1)甲方 (以下簡稱甲方)系依據(jù)中華人民共和國法律成立并依法存續(xù)的金融機構(gòu)，為客戶提供專業(yè)理財規(guī)劃服務(wù);

(2)乙方 (以下簡稱乙方)擬基于其自身財務(wù)現(xiàn)狀委托甲方幫助理財;

(3)甲方同意接受乙方的委托，并指派專門的理財規(guī)劃具體承辦乙方委托的事務(wù)。因此，基于前述，雙方達成合同如下：

第一條 委托事項

雙方約定，甲方基于乙方的財務(wù)狀況為乙方制定理財方案，協(xié)助乙方執(zhí)行理財方案，并在執(zhí)行過程中根據(jù)具體情況對理財方案進行必要的調(diào)整。

第二條 理財服務(wù)費用

1、雙方約定，乙方就甲方提供的理財服務(wù)向甲方支付理財服務(wù)費 元人民幣，并按照下列步驟分期支付：

(1)本協(xié)議簽署之日，乙方向甲方支付 元人民幣;

(2)甲方向乙方交付書面理財方案之日，乙方向甲方支付 元人民幣。

2、甲方為乙方制定理財方案、協(xié)助乙方執(zhí)行理財方案的過程中所發(fā)生的差旅費、交通費或查詢等費用均由乙方承擔。

第三條 陳述與保證

1、甲方聲明與保證如下：

(1)甲方是依據(jù)中華人民共和國法律成立并有效存續(xù)的金融機構(gòu)，有資格提供理財規(guī)劃服務(wù);

(2)甲方所指定的具體承羅理財規(guī)劃業(yè)務(wù)的理財規(guī)劃具有相應(yīng)的勝任能力，已經(jīng)通過國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格考試，并取得執(zhí)業(yè)證書;

(3)甲方及甲方指定的理財規(guī)劃師勤勉盡責，以合理的謹慎處理乙方委托的事務(wù);

(4)甲方及其指派的理財規(guī)劃師保證對在業(yè)務(wù)過程中知悉的乙方的隱私或商業(yè)秘密不向任何個人或機構(gòu)披露;

(5)甲方及其指派的理財規(guī)劃師與在理財方案中所推薦的金融產(chǎn)品或服務(wù)的提供機構(gòu)無雇傭關(guān)系或其他任何具有經(jīng)濟利益的合作關(guān)系，如此后發(fā)生前述任何一種或數(shù)種關(guān)系，則甲方將及時向乙方披露。

2、乙方聲明與保證如下：

(1)乙方按照本合同的約定及時交納理財服務(wù)費;

(2)乙方向甲方提供與理財方案的制定有關(guān)的一切信息，并保證該信息真實準確;

(3)乙方為甲方協(xié)助其執(zhí)行理財方案提供一切便利。

第四條 權(quán)利與義務(wù)

1、甲方享有下列權(quán)利：

(1)收取理財服務(wù)費;

(2)甲方對其制定的理財方案擁有知識產(chǎn)權(quán)，除乙方自己使用外，未經(jīng)甲方許可，不得許可給任何

第三方使用，或在報刊、雜志、網(wǎng)絡(luò)或其他載體予以發(fā)表或披露;

(3)有權(quán)要求乙方提供真實信息。

2、甲方負有如下義務(wù)：

(1)制定和向乙方交付書面理財方案;

(2)協(xié)助乙方執(zhí)行理財方案;

(3)就理財方案的執(zhí)行進行跟蹤，并根據(jù)具體情況適時加以改進;

(4)保守乙方的隱私和商業(yè)秘密;

(5)如實向乙方披露已經(jīng)存在的或在業(yè)務(wù)過程中產(chǎn)生的沖突利益。

3、乙方享有下列權(quán)利：

(1)取得書面理財方案的權(quán)利;

(2)要求甲方協(xié)助執(zhí)行理財方案的權(quán)利;

(3)要求甲方根據(jù)實際執(zhí)行情況改進理財方案的權(quán)利;

(4)要求甲方保守隱私和商業(yè)秘密的權(quán)利;

(5)要求甲方披露沖突利益的權(quán)利。

4、乙方負有下列義務(wù)：

(1)依據(jù)合同約定及時交納理財服務(wù)費的義務(wù);

(2)向甲方提供真實信息的義務(wù);

(3)為甲方協(xié)助其執(zhí)行理財方案提供便利的義務(wù)。

第五條 違約責任

1、甲方的下列行為視為違約，乙方有權(quán)追究甲方的違約責任：

(1)甲方未按照本合同的約定交付書面理財方案的，經(jīng)乙方催告后五個工作日內(nèi)仍未交付的，乙方有權(quán)宣告解除合同，甲方應(yīng)退還乙方交納的理財服務(wù)費。

(2)如甲方未按照本合同約定協(xié)助乙方執(zhí)行理財方案，則乙方可以宣告解除合同，并有權(quán)拒絕支付執(zhí)行理財方案階段應(yīng)當交納而尚未交納的理財服務(wù)費，但無權(quán)要求退還取得本合同簽署之日所交付的

第一期理財服務(wù)費;

(3)如甲方違反本合同約定的保密義務(wù)，乙方有權(quán)宣告解除合同，甲方應(yīng)全部退還所收取的理財服務(wù)費，造成乙方損失的，乙方有權(quán)追究甲方的賠償責任;

(4)如甲方在存在利益沖突的情況下未及時向乙方披露，則乙方可宣告解除本合同，已經(jīng)交納的理財服務(wù)費甲方不予以退還，尚未交納的不再交納，如因此給乙方造成損失，乙方有權(quán)要求賠償。

2、乙方的下列行為視為違約，甲方有權(quán)追究乙方的違約責任：

(1)如乙方未按照本合同約定交納其他任何一期理財服務(wù)費，則甲方有權(quán)拒絕履行約定的協(xié)助執(zhí)行理財方案的義務(wù);

(2)如乙方未按照本合同約定交納其他任何一期理財服務(wù)費，則甲方有權(quán)拒絕履行約定的協(xié)助執(zhí)行理財方案的義務(wù);

(3)如乙方不提供真實信息或不提供其他協(xié)助，則甲方有權(quán)拒絕制定并交付理財方案，并有權(quán)拒絕協(xié)助執(zhí)行理財方案。

第六條 爭議解決

凡因本合同或本合同的履行發(fā)生任何爭議，均應(yīng)通過友好協(xié)商予以解決，如通過協(xié)商仍不能解決，則按照下列方式之一解決：

(1)向北京仲裁委員會提請仲裁;

(2)向甲方所在地法院提起訴訟。

第七條 特別提示與聲明

1、甲方特別提示，甲方提供的僅僅是咨詢服務(wù)，對乙方投資任何金融或?qū)崢I(yè)工具均不做任何收益保證，甲方已極盡合理之注意義務(wù)防止所指派的理財規(guī)劃師向客戶做出任何收益保證或其他具有類似性質(zhì)的承諾，如理財規(guī)劃師做出該種保證或承諾，均非甲方的意思表示，乙方不賴其保證或承諾，理財規(guī)劃師的該種保證或承諾而造成損失，甲方不承擔任何責任。

2、乙方特別聲明，本合同內(nèi)容系雙方逐一協(xié)商、談判而達成，并非任何一方提出的格式合同。因本合同的解釋發(fā)生歧義時，按照合同的文義以對雙方平等的方式予以解釋。

3、乙方特別聲明，乙方完全知悉并理解甲方提供的僅僅是咨詢服務(wù)，對理財方案中建議的投資方式和投資工具不做任何收益保證或其他類似性質(zhì)的承諾，如承辦的理財規(guī)劃師做出該種保證或承諾，則不信賴該保證或承諾，如信賴該保證或承諾因此而造成損失，或因市場變化等原因造成投資損失，均不追究甲方任何責任。

第八條 其他

1、本協(xié)議一式兩份，雙方各持一份，具有同等法律效力;

2、本協(xié)議自雙方簽署之日起生效。

甲方(公章)：_________ 乙方(公章)：_________

法定代表人(簽字)：_________ 法定代表人(簽字)：_________

________年____月____日 ________年____月____日

委托理財合同范本

(二)

委托方(甲方)：

營業(yè)執(zhí)照號碼(身份證號碼)： 發(fā)證機關(guān)：

聯(lián)系電話：

受托方(乙方)：

身份證號碼：

聯(lián)系電話：

一、茲有甲方將自有資金參于證券市場的操作而簽訂本合同。

二、乙方在甲方指定的賬戶內(nèi)操作，甲方隨時監(jiān)督操作過程和結(jié)果，對任何不認可的乙方動作可隨時提出異議，若雙方意見不一致時可隨時終止委托。(委托操作時，若是甲方舍不得換股，乙方就在該品種上做差價，不換品種。若是甲方不留戀原有持股，就按乙方的擇股標準換股。)

三、對盈利部分進行

二、八分成，即甲方得80%、乙方得20%，每月底結(jié)算壹次，結(jié)算后三天內(nèi)付清。

四、若當月沒有利潤則不分成，若產(chǎn)生虧損由甲方承擔，乙方除了不收取工資之外不承擔賠償責任。

五、本合同自委托之日起生效，試行期二周;適用于任何網(wǎng)上操作的股民，只要把甲方帳戶和操作密碼通知乙方即能雙方同時管理同一帳戶，若試行期滿甲方不滿意乙方的操作、可撤銷本合同并且乙方不收取盈利分成;若試行后甲方正式委托乙方操作，則從合同生效日起計算盈利分成，至甲方終止委托并完成結(jié)算分配之日自動失效。

六、本合同未盡事項可補充完善，若有與相關(guān)法規(guī)相悖之處可隨時予以糾正，對不違規(guī)內(nèi)容則持續(xù)有效。

甲方(公章)：_________ 乙方(公章)：_________

法定代表人(簽字)：_________ 法定代表人(簽字)：_________

________年____月____日 ________年____月____日

委托理財合同范本

(三)

受托人： (甲方) 地址：

委托人： (乙方)

身份證號碼：

住址：

鑒于甲方系依法登記注冊的投資顧問公司，在相應(yīng)領(lǐng)域內(nèi)擁有良好的資信;并具有相應(yīng)的專業(yè)人員、經(jīng)營場所和設(shè)備，能夠為進行投資咨詢居間業(yè)務(wù)提供必要的條件和服務(wù)。

鑒于乙方系自愿將合法擁有的閑置資金投入到甲方提供的理財業(yè)務(wù)中獲取增值收益，并保證其提供個人基本情況、簡歷等資料的真實性。

為明確委托人和受托人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，特此訂立如下合同，以期共同遵守執(zhí)行：

第一章 服務(wù)范圍

第一條 甲方接受乙方委托，為乙方提供理財產(chǎn)品投資居間業(yè)務(wù)及下列服務(wù)：

(一) 協(xié)助客戶辦理開戶手續(xù);

(二) 甲方應(yīng)當設(shè)專人負責協(xié)助客戶辦理過戶審核工作;

(三) 為客戶提供投資行情信息、交易技術(shù)操作及資訊;

(四) 法律規(guī)定范圍內(nèi)的其他服務(wù)。

第二條 甲方按照本協(xié)議約定對乙方承擔居間服務(wù)受托責任，甲方與乙方客戶之間不存在基于股票交易產(chǎn)生的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系。

第三條 甲方無權(quán)代理客戶進行股票的交易、結(jié)算或交割，不得代客戶接收、保管或者修改交易密碼，也不得利用客戶的交易編碼、資金賬號或股票結(jié)算賬戶進行股票交易。

第四條 甲方不得直接或者間接為客戶從事股票交易提供融資或擔保。

委托理財合同范本

(四)

甲方：_______________ 身份證號:____________________

乙方：_______________ 身份證號:____________________

甲乙雙方經(jīng)過友好協(xié)商，本著平等互利、友好合作的意愿達成本協(xié)議，并鄭x聲明共同遵守。

一、乙方委托甲方代理操作乙方在________________開設(shè)的資金賬戶，資金賬號為_________________ 。交易密碼甲乙雙方共享，乙方可以查詢，但不能操作，不得以任何形式指揮和干擾甲方操作。

二、委托期限為________年，起始日期___________，截止日期____________ ，期初資產(chǎn)_____________ 元(人民幣或美元)。

三、利潤定義：(乙方賬戶)期末資產(chǎn)

期初資產(chǎn)

期間收到的存款利息(證券資產(chǎn)要扣除交易費用)利潤率利潤期初資產(chǎn)100%

四、結(jié)算

1.委托期滿后，如果已平倉單子利潤率為正數(shù)，乙方付給甲方30%作為傭金。 如果已平倉單子利潤率為負數(shù)，當(虧損金額期初資產(chǎn)30%)時，乙方不付給甲方傭金，虧損由乙方自己承擔。如果已平倉單子利潤率為負數(shù)，且當(虧損金額期初資產(chǎn)a;30%)時，乙方不付給甲方傭金，超過期初資產(chǎn)30%的那部分虧損由甲方雙方共同承擔，甲方承擔30%，乙方承擔70%。舉例說明，如果資金100萬，到期利潤10萬，乙方應(yīng)付給甲方傭金10萬30%3萬元，如果到期虧損30萬以內(nèi)，乙方不付給甲方傭金，虧損由乙方自己承擔。

如果虧損超過30萬，假設(shè)虧損了40萬，乙方不付給甲方傭金，超過30萬那部分為10萬，甲方賠償乙方3萬元，而乙方自己承擔虧損37萬。

在結(jié)算日或委托期滿時，未平倉的單子不能參與利潤或虧損的計算，未平倉的單子是贏是虧都不拿來參加核算利潤和虧損，只用平倉后的單子的贏虧情況來核算。

2.未到委托結(jié)束日期，乙方要存、取款或終止協(xié)議的，如果此時利潤為正數(shù)，乙方付給甲方利潤的30%作為傭金。如果利潤為負數(shù)，全部由乙方自己承擔虧損。

3.甲乙結(jié)算金額精確到百元,百元以下舍去不計。

五、協(xié)議期內(nèi)如果虧損大于30%，乙方有權(quán)終止協(xié)議，并按

第四條中第2款未到委托結(jié)束日期的結(jié)算方法進行結(jié)算。協(xié)議期內(nèi)如果利潤大于30%，甲方有權(quán)終止協(xié)議，并按

第四條委托期滿后的結(jié)算方法進行結(jié)算，結(jié)算后再次委托視為另一次的委托。

六、每次結(jié)算后，賬戶期初資產(chǎn)值應(yīng)變更為結(jié)算后重新委托時的資金量，相當于結(jié)算后的再次委托視為新的一次委托，其贏利與虧損都與結(jié)算前的金額無關(guān)，新的賬戶資金量作為該次的期初資金。

本協(xié)議一式兩份，甲、乙各一份，簽字蓋章后生效，請仔細閱讀后，請確認完全認可時方可簽字。

甲方(公章)：_________ 乙方(公章)：_________

法定代表人(簽字)：_________ 法定代表人(簽字)：_________

________年____月____日 ________年____月____日

委托理財合同范本

(五)

甲方：_________

身份證號：_________

乙方：_________

身份證號：_________

甲乙雙方經(jīng)過友好協(xié)商，本著平等互利、友好合作的意愿達成本合同，并鄭x聲明共同遵守。

一、乙方委托甲方代理操作乙方在_________(證券營業(yè)部)開設(shè)的資金賬戶，資金賬號為_________ 。交易密碼甲乙雙方共享，乙方可以查詢，但不能操作。

二、期限________年，起始日期_________，截止日期_________，期初資產(chǎn)_________元。

三、利潤定義：(乙方賬戶)期末資產(chǎn)-期初資產(chǎn)-期間收到的存款利息(證券資產(chǎn)要扣除交易費用)利潤率利潤期初資產(chǎn)100%

四、結(jié)算

1.委托期滿后，如果利潤率大于等于5%，乙方付給甲方超出5%部分的25%作為傭金，如果利潤率為負數(shù)且小于-5%，即虧損大于5%，甲方付給乙方超出5%部分的25%作為賠償。舉例說明，如果資金100萬，到期利潤10萬，乙方應(yīng)付給甲方(10-

5)0.25

1.25萬元，如果到期虧損10萬，甲方應(yīng)付給乙方(10-

5) 0.25

1.25萬元，如果利潤在-5萬與5萬之間，乙方自己承擔享有。

2.未到委托結(jié)束日期，乙方要存、取款，如果此時利潤為正數(shù)，乙方付給甲方利潤的25%作為傭金。

3.甲乙結(jié)算金額精確到百元，百元以下舍去不計。

五、合同期內(nèi)如果虧損大于10%，乙方有權(quán)終止合同，并按

第四條委托期滿后的結(jié)算方法進行結(jié)算。合同期內(nèi)如果利潤大于30%，甲方有權(quán)終止合同，并按

第四條委托期滿后的結(jié)算方法進行結(jié)算。結(jié)算后，可重新簽定合同。

本合同一式兩份，甲、乙各一份，簽字蓋章后生效。

甲方(公章)：_________ 乙方(公章)：_________

法定代表人(簽字)：_________ 法定代表人(簽字)：_________

________年____月____日 ________年____月____日

描寫理財新人培訓心得體會報告三

期貨理財委托協(xié)議

甲方（委托方）：_________

代表人：_________

聯(lián)系電話：_________

email：_________

乙方（受托方）：_________

代表人：_________

聯(lián)系電話：_________

email：_________

本著公平、公正、自愿和誠信的原則，經(jīng)友好協(xié)商，甲乙雙方達成以下協(xié)議：

1.甲方已在_________開立期貨賬戶：

姓名：_________

賬號：_________

2.該賬戶委托乙方進行國內(nèi)期貨買賣操作。具體委托期限由_________年_________月_________日至_________年_________月_________日。

3.乙方將以自己的專業(yè)技能、信息優(yōu)勢、特定的技術(shù)及理論以及勤勉盡責、誠實信用的職業(yè)規(guī)范為甲方買賣國內(nèi)期貨合約。

5.當虧損超過資金的_________％時乙方必須通過電話或email的方式通知甲方，此時甲方有權(quán)單方面解除本協(xié)議。

6.盈利分配：為保障雙方的利益，以期貨交易結(jié)算單為準，每達到盈利_________％以上（含_________％），雙方結(jié)算一次。甲乙雙方按盈利額_________的比例分配（即：甲方獲取盈利部分的_________％；乙方獲取盈利部分的_________％）。

7.本協(xié)議一式二份，甲乙雙方簽字后生效。

8.未盡事宜，雙方另行協(xié)商。本協(xié)議的補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。

甲方（蓋章）：_________乙方（蓋章）：_________

代表人（簽字）：_________代表人（簽字）：_________

_________年____月____日_________年____月____日

簽訂地點：_________簽訂地點：_________

描寫理財新人培訓心得體會報告四

回顧即將過去的一年，我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進入證券行業(yè)，對我來說，這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘，好奇，時而豪氣萬丈，時而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路。

進公司已有兩個月，對于理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐心，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學習我學到了很多，不只是證券知識，更多的是對學習的方法，工作的態(tài)度，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習，不斷的進步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導和同事對我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因為有你們，才能令到公司的發(fā)展更上一個臺階。

在這兩個月的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題，經(jīng)過自我反思，究其原因主要有：

第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有很多，

第二、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動，只要等著領(lǐng)導安排，自己認真完成就好。但現(xiàn)在做為理財顧問，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動。

第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無論是客戶溝通能力，還是市場分析能力都是我目前欠缺的。

因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：

第一、凡是預(yù)則立，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認真做好接下來3個月的計劃，并按計劃實行。趕緊把之間浪費的時間補回去。

第二、虛心求教。做為一個新員工，我要向領(lǐng)導學習，向老同志學習，向書本、向網(wǎng)絡(luò)學習，首先學習客戶溝通技巧，和客戶維護，取其之長，補己之短，夯實和提高自身業(yè)務(wù)能力。

第三、認真做好客戶維護。作為理財顧問，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因為暫時資金緊張，或年底事情忙，暫時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財服務(wù)，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進。

第四、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護時，首先先要認清銀行的需求，同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來。可是客戶是自己的，不是開了個戶就完成任務(wù)，對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對我來說這才剛開始，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護。因此我要合理的安排時間，平衡銀行與客戶之間的時間分配。

在接下來的20xx年，我會在保證認真對待、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實自己，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時加強對分析能力的學習和提高，努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。

描寫理財新人培訓心得體會報告五

一、工作指標完成情況匯報

1、截止11月底完成綜合交易額x萬元，完成全年預(yù)算的，日均成交x萬元，較上年全年日均成交x萬元增長。累計交易周轉(zhuǎn)率為x次，市場占有率為，較上年全年增長，交易活躍度較上年有明顯提升。

2、營業(yè)面積較小，升級之后營業(yè)部對客戶服務(wù)方向進行調(diào)整，重要發(fā)展網(wǎng)上交易客戶以及手機交易客戶群體，這一年營業(yè)部非現(xiàn)場交易已達到89.5%,已經(jīng)幾乎占據(jù)營業(yè)部整體交易的全部。作為公司大力倡導手機證券交易方式，營業(yè)部同時也作為重點發(fā)展方向，目前為止，營業(yè)部手機交易占比達到7.9%，是全公司手機交易占比最高的營業(yè)部。這也和營業(yè)部在年初制定一系列完善的推廣策略密不可分，同時理財顧問部與營銷部相互配合，對營銷團隊營銷的每一個客戶、新入市的客戶在如何使用手機證券都進行認真講解，所以在手機委托推廣方面理財部全體員工也起到的推波助瀾作用。

3、標準化服務(wù)考核工作全年完成情況：營業(yè)部全年標準化服務(wù)

考核指標完成情況良好，營業(yè)部在標準化服務(wù)考核中秉承做有所用的基本原則，每一項工作都進行了認真的梳理，如：客戶數(shù)據(jù)統(tǒng)計方面根據(jù)營業(yè)部的實際需求進行了調(diào)整，并對每月客戶數(shù)據(jù)進行綜合分析，根據(jù)數(shù)據(jù)分析情況制定工作策略，如果發(fā)現(xiàn)異常賬戶及時進行溝通，做好營業(yè)部客戶的基礎(chǔ)服務(wù)工作。在認真完成營業(yè)部基本分值標準化工作基礎(chǔ)上，理財顧問部加強了咨詢協(xié)作參與力度，全年多次參加公司的咨詢協(xié)作,已成為e周刊的固定協(xié)作成員，全年投稿20多篇。為營業(yè)部在標準化服務(wù)考核中添磚加瓦。二、工作目標完成情況1、投資者教育工作完成情況

本年度在投資者教育方面，營業(yè)部共計舉行了兩期股民學校。6月舉辦第一期股民學校，也取得一定的成效，但同時也暴露一些問題。理財顧問部結(jié)合本期培訓投資者課后反饋的意見，又再次精心準備了營業(yè)部的中期培訓，本年度第二次股民學習，考慮到營業(yè)部目前非現(xiàn)場客戶占比已經(jīng)很高，如果像以前培訓都安排在開市期間，大多上班客戶無法參加，為了能讓每一次培訓都能發(fā)揮更好的效能，經(jīng)過理財顧問部全體員工的商議決定，將股民學校培訓時間調(diào)整為周末。本次中期培訓以周末方式進行之后，得到了大多客戶好評，雖然大家都犧牲自己的休息時間，但是卻得到了客戶的認可，以后會多增加周末的培訓活動。本次培訓無論從課程的安排上，還是從課件的組織架構(gòu)，都得到了進一步的提升，客戶也非常滿意，很多客戶希望以后多增加類似的培訓，此項工作已經(jīng)在策劃之中，爭取明年一季度做好培訓體系的搭建。

2、投資者咨詢服務(wù)工作情況

目前咨詢服務(wù)方面已經(jīng)不能僅僅局限在簡單日常信息傳導，客戶在咨詢方面的需要越來越多元化，為了能更好的滿足客戶的需求，理財顧問部對現(xiàn)有的咨詢工作進行梳理。

⑴短信信息內(nèi)容以及發(fā)送及時性進行了調(diào)整，首先，充實短信信息內(nèi)容，除及時傳導公司咨詢信息以外，營業(yè)部還增設(shè)了多個欄目，擇機擇時的發(fā)送，如：行業(yè)透視、政策追蹤、短線薦股、薦股追蹤、操作策略等多個有針對性，有特色的短信信息。信息發(fā)送嚴格按公司標準化流程進行。各種信息要求做到最快傳導。

同時要求提高營業(yè)部qq群活躍度，并且安排專人負責，其它人協(xié)助的服務(wù)模式。經(jīng)過努力，目前理財顧問部在信息傳導方面有了積極的改善。并且能保障信息傳導的及時性，從而讓客戶感受到營業(yè)部的咨詢服務(wù)的提升。

經(jīng)過一段時間的運行，目前客戶反饋良好。雖然已經(jīng)取得了一些成績，但是向客戶堅持提供高質(zhì)量的咨詢服務(wù)工作，必須持之以恒、堅持不懈充實自我，才能更好的完成上述工作。

⑵在咨詢服務(wù)方面，理財顧問部結(jié)合今年工作會議精神，配合市場熱點及時的舉辦了五期行業(yè)策略報告。每一期行業(yè)報告策略選擇的時機都與市場熱點吻合，如：理財顧問部安排稀土永磁概念行業(yè)策略報告會之后，暴發(fā)了稀土永磁概念行情，成為本輪市場漲幅最高的行業(yè)之一，在客戶中反響不錯，隨后又相繼舉行了《新能源概

念行業(yè)報告》《鋰電池池概念行業(yè)報告》《新一代信息產(chǎn)業(yè)行業(yè)報告》《高精端裝備制造行業(yè)報告》，根據(jù)公司四季度操作策略，融合整體規(guī)劃提及的戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)可能引出的市場機會，全面的分析講解戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)特性，并且又再次成功的舉辦了一期《季度策略報告會》。通過對行業(yè)的研讀，投資者能及時了解行業(yè)的方向以及行業(yè)中個股的基本情況，提高投資者市場行業(yè)分析能力。3、營業(yè)部所有員工咨詢能力提升情況

由于為新升級營業(yè)部，員工隊伍比較年輕，缺少市場經(jīng)驗積累，提升營業(yè)部整體咨詢力量是刻不容緩的事情，營業(yè)部年初就向理財顧問提出要讓營業(yè)部前臺及后臺員工的咨詢能力提升的要求。

理財顧問在員工咨詢能力提升方面進行了以下幾點的工作：1、充分利用每天晨會時間，由于參會人員較多，晨會召開時間又短，為了能讓所有人都能在晨會上得到鍛煉，晨會以輪流制進行。通過晨會市場信息的分析，鍛煉大家對市場重要信息提煉的能力，通過短線股票挑選工作，能讓大家了解不同股票的形態(tài)以及短線分析方法，大家相互交流可能提高看盤能力。讓大家在良好的咨詢氛圍中獲得知識儲備和能力的提高。

2、“一周聚集”的活動的開展

每周三舉辦一次“一周聚集”員工的交流活動，周三的交流活動比較靈活，會根據(jù)不同情況安排，除對近期市場進行分析以外，還會融入一些基礎(chǔ)知識的學習，安排前后臺人員進行講課。每月還會要求所有人都進行月度股票推薦，并且評出月度最佳推薦人獎、大盤分析

最準確獎。通過一段時間的運行，目前“一周聚焦”已經(jīng)成為員工學習交流的平臺，成為晨會交流很好的補充，在這里交流可以暢所欲言，盡情的讓大家發(fā)揮，通過大家不斷的交流，可以進一步的提升員工與客戶的溝通交流能力。

通過一段時間的培養(yǎng)，目前營業(yè)部可以參與理財專職講座的講師達到4位，已經(jīng)培養(yǎng)后備講師3位，目前營業(yè)部講師理論知識積累方面已經(jīng)達到要求，但在實踐中缺乏經(jīng)驗，還需要繼續(xù)進一步加強培養(yǎng)。

三、工作中的不足之處

1、本年度投資者教育工作沒能形成培訓體系，培訓時間間隔過長。2、短信方面未能及時整理短信平臺，造成短信發(fā)送出現(xiàn)重復(fù)、無效、錯發(fā)的現(xiàn)象較多，增加了營業(yè)部的經(jīng)營費用，目前短信平臺正在整理當中。

3、理財顧問部工作與市場部的配合不夠緊密。未能達到通過理財服務(wù)吸引客戶的工作效果。

4、營業(yè)部非現(xiàn)場客戶咨詢傳導不暢通，目前咨詢信息部分客戶無法正常傳導，在日后工作中如何能提高非現(xiàn)場客戶的受眾面將是理財部重要工作方向。

5、存量客戶回訪雖然已經(jīng)分成兩部分進行，但是客戶回訪的長效性未能保證，沒能按公司要求達到回訪數(shù)量。在以后的工作中客戶回訪將作為理財顧問部人員的考核指標。四、未來一年的工作計劃

1、由于營業(yè)部目前基數(shù)較小，未來一年我們擴大基數(shù)是營業(yè)部重要目標，理財顧問部會發(fā)揮咨詢實力，在下一年度要與市場部緊密配合，做好營銷服務(wù)工作，爭取進一步擴大營業(yè)部基礎(chǔ)客戶群體，將長期固定安排配合營銷團隊的協(xié)作講座，堅持把營銷團隊的“投資者交流會”活動做好，做大，做強，讓“投資者交流會”成為我們營業(yè)部營銷團隊的品牌推介服務(wù)之一。

2、第一季度理財顧問部將要做好金玉滿堂前期準備工作、認真學習中臺服務(wù)系統(tǒng)的使用。根據(jù)公司推廣進度，提前做好客戶推廣準備工作，要確實利用好中臺的服務(wù)平臺，體現(xiàn)出中臺服務(wù)的及時性，實現(xiàn)核心客戶一對一服務(wù)，讓客戶真實感受到新服務(wù)模式帶來的便捷。3、建立客戶多層級回訪機制，根據(jù)目前回訪情況，再結(jié)合新服務(wù)模式逐步完善營業(yè)部的回訪機制，并將客戶回訪納入考核機制，要求營業(yè)部每一個部門及員工都要有客戶維護意識，提升回訪質(zhì)量。4、建立營業(yè)部詳細的客戶分級數(shù)據(jù)庫，根據(jù)客戶回訪情況，搭建營業(yè)部客戶細分情況資料檔案。計劃年初安排客戶細分學習，盡快的讓員工了解客戶細分工作的詳細內(nèi)容，以客戶回訪為基礎(chǔ)，做好客戶資料收集工作。

5、建立客戶分級服務(wù)標準，在公司客戶分級標準的基礎(chǔ)上，再細分客戶服務(wù)標準分類，根據(jù)公司咨詢服務(wù)產(chǎn)品的服務(wù)分類再結(jié)合營業(yè)部客戶自身情況分類，針對不同客戶群體充實不同服務(wù)項目。6、繼續(xù)加強對營業(yè)部前后臺員工咨詢能力培養(yǎng)工作，明年要根據(jù)營業(yè)部目前情況，提升營業(yè)部每周“一周聚焦”的交流活動的質(zhì)量。

描寫理財新人培訓心得體會報告六

財政是經(jīng)濟的核心，經(jīng)濟是政治的基礎(chǔ)。稅收是財政收入的`主要來源，財稅工作在國家政治經(jīng)濟生活中起著十分的重要作用，在國家政權(quán)中占有重要地位。一直來，各級黨政領(lǐng)導對財稅工作都十分關(guān)注，但由于財稅工作難度大，尤其是我們這些落后地區(qū)，經(jīng)濟總量小，財政總收入遠遠少于財政總支出，可供財力十分有限，支出剛性很強，財政收支平衡一直處于比較困難的境地，特別是近年來由于出口退稅政策變化和部分企業(yè)稅收上劃等原因，財政平衡難度還在不斷加大，不少黨政主要領(lǐng)導都感到財政壓力很大，每天為“錢”發(fā)愁。所以努力提高理財水平，是黨政主要領(lǐng)導的重要課題，也是目前走出財政困境的正確選擇。

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把財政工作重點放在大力發(fā)展地方經(jīng)濟，優(yōu)化財政收支結(jié)構(gòu)，增強財政實力，實現(xiàn)預(yù)算平衡目標上來。在具體工作中首先要加快增收節(jié)支保平衡的意識。堅持量入為出、保平衡、多創(chuàng)收，堅持稅中求進、保吃飯、定人心，堅持突出中心保重點、壓一般，樹立過“緊”日子的思想。大力宣傳和提倡艱苦奮斗、勤儉節(jié)約，確保增收節(jié)支措施得到落實，確保預(yù)算平衡目標得到實現(xiàn)。其次是樹立公共財政意識。公共財政是市場經(jīng)濟發(fā)展的客觀要求。其核心內(nèi)容是財政要以生產(chǎn)建設(shè)型轉(zhuǎn)移到公共財政上來，財政過去投資到競爭性領(lǐng)域的錢也要逐步轉(zhuǎn)出來，轉(zhuǎn)到個人和企業(yè)辦不了或不能辦的公共需要上來。

如教育文化、科學等公益設(shè)施和公共安全上來。再次樹立經(jīng)濟發(fā)展的效益意識。要時刻牢記“效益”兩字，樹立投入與產(chǎn)出理念，使最少的投入實現(xiàn)最大的產(chǎn)出。當前要把經(jīng)濟發(fā)展的重心以注重數(shù)量、規(guī)模、速度轉(zhuǎn)向注重效益和質(zhì)量。積極調(diào)整經(jīng)濟結(jié)構(gòu)，著力培育新的財源增長點，推進效益農(nóng)業(yè)、資源型工業(yè)和旅游業(yè)發(fā)展。四是樹立依法治稅的意識，做到應(yīng)收盡收，不收過頭稅，不能亂開減免稅收口子，稅收征管也要堅持公平、公正、透明，真正做到勤征細管，堵塞漏洞，狠抓納稅大戶、重點稅種的征管。堅持拾漏補缺，著重抓好零散稅收的征管，聚小稅為大財。

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1、加大預(yù)算約束，硬化預(yù)算管理。嚴格執(zhí)行預(yù)算法，始終堅持財政預(yù)算、決策制度和預(yù)算執(zhí)行情況報告制度。按照適度從緊的財政政策編制預(yù)算，對單位年度正常支出實行“定編定員、包干使用、超支不補、節(jié)余留用”的辦法。對財政供養(yǎng)人員的管理，全面推行“增人計劃卡”和事業(yè)單位錄用工作人員考試考核制度，嚴把進人關(guān)。對車輛購置嚴格執(zhí)行黨政機關(guān)、事業(yè)單位公務(wù)用車的定編限額和?？貙徟贫取M招待實行定標、定單的制度，把這些居高不下的非生產(chǎn)性支出降下來，增強政府宏觀調(diào)控能力。

2、對預(yù)算內(nèi)外資金實行統(tǒng)一管理，統(tǒng)一核算。一定要明確預(yù)算外資金是財政性資金，而不是部門和單位的自有資金，其所有權(quán)和使用權(quán)只能屬于政府，應(yīng)由財政部門代表政府來行使管理權(quán)。要全面實行收支兩條線管理，對行政性收費、各項基金、罰沒收入、國土收入實行票款分離，收入全額直接解繳財政專戶，真正達到“收入稅收化、支出預(yù)算化、管理規(guī)范化、督查經(jīng)?；?。

3、完善政府采購制度。逐步擴大政府采購范圍，嚴格政府采購管理，達到節(jié)約資金，提高效率的目的。

4、加強基本建設(shè)財務(wù)的統(tǒng)一管理。把全縣所有公建項目納入財政管理，嚴格控制各部門盲目搞和超越財力搞建設(shè)的情況。嚴格建設(shè)項目立項審批制度和竣工項目審計制度，嚴控控制對超規(guī)模建設(shè)、超預(yù)算投資行為發(fā)生。努力提高資金使用效益，進一步節(jié)約財政資金。

5、加大財政國庫統(tǒng)一支付力度。加強會計核算中心職能，把各單位的資金納入財政這個“大籠子”，實現(xiàn)開戶、核算、撥付三統(tǒng)一，堵塞資金跑冒滴漏等問題。

6、強化對財政資金的有效監(jiān)督。積極發(fā)揮財政、審計監(jiān)督檢查職能，充分發(fā)揮他們的監(jiān)督作用。重視監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，加強財政、審計、稅務(wù)、監(jiān)察等部門的聯(lián)系協(xié)作，建立聯(lián)席會議制度，及時溝通信息，實現(xiàn)資源共享，避免重復(fù)檢查，節(jié)約監(jiān)督成本。大力開展重點資金專項檢查，確保財政資金的安全和有效使用。加強內(nèi)部監(jiān)督檢查，建立規(guī)范的財政自我約束機制。

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要有效地增加地方可用財力，關(guān)鍵要大力發(fā)展經(jīng)濟，保證財源。

1、突出抓好工業(yè)經(jīng)濟，壯大支柱財源。工業(yè)是我縣財政收入最主要的來源，所以要把工業(yè)經(jīng)濟當作重中之重來抓。近年來我縣工業(yè)經(jīng)濟通過了廣大干部群眾的共同努力有了長足地發(fā)展，但仍然存在工業(yè)企業(yè)數(shù)量少，規(guī)模小，競爭力弱，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)單一，產(chǎn)品科技含量低，發(fā)展后勁不足等問題。為此，一要努力改善投資環(huán)境。要更新思想觀念，牢固樹立發(fā)展意識，努力在全縣上下營造一心一意謀發(fā)展、聚精會神抓經(jīng)濟的良好氛圍。大力改善基礎(chǔ)設(shè)施，優(yōu)化投資發(fā)展硬環(huán)境。積極向上爭取項目，努力改善交通、通訊電力等基礎(chǔ)設(shè)施條件，使之吸收更多項目、資金、人才到我縣創(chuàng)業(yè)。二要大力改造和提升傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)。進一步完善技術(shù)改造激勵政策，增加資金扶持力度，引導企業(yè)增加技改投入，提高企業(yè)技術(shù)裝備水平，增強市場競爭能力。三要扶優(yōu)扶強。培育大企業(yè)不僅可以帶動大批中小企業(yè)的發(fā)展，提高整個區(qū)域綜合競爭力，而且可以大大提高區(qū)域知名度。根據(jù)我縣工業(yè)產(chǎn)業(yè)的實際情況，集中力量扶持好重點鄉(xiāng)鎮(zhèn)主導行業(yè)中的龍頭骨干企業(yè)，充分發(fā)揮這批企業(yè)的規(guī)模功能，聯(lián)合和帶動相關(guān)中小企業(yè)橫向配套件、縱向產(chǎn)業(yè)鏈的分工協(xié)作，逐步發(fā)展一批“小而專、小而精、小而特”的企業(yè)群體，形成分工合理、專業(yè)協(xié)用、共同發(fā)展的企業(yè)框架。四要建設(shè)工業(yè)園區(qū)。工業(yè)園區(qū)是促進要素集聚、強化產(chǎn)業(yè)支撐、推進城市化的重要載體。抓好工業(yè)園區(qū)可有效地增加財政收入。目前我縣新碧、五東、壺鎮(zhèn)三大工業(yè)園區(qū)已初具規(guī)模。關(guān)鍵是進一步理順管理體制，加強領(lǐng)導，提升入園企業(yè)檔次和做好招商引資工作，使園區(qū)真正成為我縣經(jīng)濟發(fā)展的龍頭。

2、大力發(fā)展以旅游業(yè)為龍頭的第三產(chǎn)業(yè)。分稅制改革后，營業(yè)稅成為地方財政收入的一個重要組成部分，因此無論從產(chǎn)業(yè)發(fā)展看，還是從當前的財稅體制看，都要盡快實現(xiàn)從傳統(tǒng)的只注重抓生產(chǎn)型財源建設(shè)向抓消費型財源和生產(chǎn)型財源并重轉(zhuǎn)變。按照建設(shè)現(xiàn)代化旅游休閑城市要求，充分發(fā)揮我縣資源優(yōu)勢，把旅游業(yè)作為未來縣域經(jīng)濟的支柱產(chǎn)業(yè)和新興財源來培育。要高標準、高起點制訂《縣旅游發(fā)展總體規(guī)劃》及其他重點景區(qū)的詳細規(guī)劃，加強風景旅游資源的保護管理和旅游行業(yè)的管理，多渠道吸引社會資金，參與旅游開發(fā)。大力改造景區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施。多渠道、多形式拓展旅游市場，圍繞旅游產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，努力構(gòu)筑“一業(yè)帶百業(yè)”的發(fā)展格局，積極發(fā)展?jié)M足游客吃、住、行、游、購、娛等需求的第三產(chǎn)業(yè)。深入開發(fā)旅游農(nóng)特產(chǎn)品、系列性旅游產(chǎn)品等，使旅游業(yè)真正成為經(jīng)濟增長點和稅收增長點。

3、大力發(fā)展效益農(nóng)業(yè)，穩(wěn)定基礎(chǔ)財源。要加快效益農(nóng)業(yè)發(fā)展必須充分發(fā)揮獨特的氣候、生態(tài)環(huán)境和地理優(yōu)勢，大力發(fā)展以綠色食品為特色的優(yōu)勢產(chǎn)品、名牌產(chǎn)品，實施名牌帶動發(fā)展戰(zhàn)略，實現(xiàn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化，提高農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)水平和效益。為此，首先要用好財政支農(nóng)資金，把資金用于扶持農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)，用于扶持農(nóng)業(yè)技術(shù)推廣，用于基地建設(shè)。其次加強政策引導。在資金、用地等方面采取傾斜政策，積極推進資源型工業(yè)發(fā)展，壯大骨干財源，如石材加工、小水電、竹制品加工、礦產(chǎn)加工和綠色食品加工等行業(yè)，把資源優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為財源優(yōu)勢。

描寫理財新人培訓心得體會報告七

我叫，于20xx年畢業(yè)于x大學專業(yè)，曾經(jīng)在證券任投資顧問一職。x年的投資顧問工作經(jīng)歷，使我對理財?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位，領(lǐng)導和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時，能夠接受理財經(jīng)理的工作，也說明了領(lǐng)導對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作，盡早進入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實實將本職工作做好做實。現(xiàn)就我進入單位之后的工作計劃匯報如下。

一、樹立正確的工作理念，早日進入角色

工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準確把握上級領(lǐng)導下達的工作方向和任務(wù)指標，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。

二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù)

我單位是國有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。

三、開拓新市場，發(fā)展新客戶

朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負責策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學習，不斷努力，適時地調(diào)整自己的工作計劃，以更高的標準要求自己。

單位的形象需要每一個人來維護，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領(lǐng)導交上一份滿意的答卷。

描寫理財新人培訓心得體會報告八

大家好!我是來自##支行的##，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學院會計專業(yè)，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。20xx年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值，并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過20xx年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?/p>

二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。

三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當作自己人來看待。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識 。不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價值，就是提升自我價值。

2、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力，量身組合出恰當?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

4、加強學習，不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R，今年內(nèi)，爭取考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢的需要。

各位領(lǐng)導，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。