最新個人貸款簡報 貸款簡報標(biāo)題通用(八篇)

在日常的學(xué)習(xí)、工作、生活中，肯定對各類范文都很熟悉吧。寫范文的時候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？這里我整理了一些優(yōu)秀的范文，希望對大家有所幫助，下面我們就來了解一下吧。

個人貸款簡報 貸款簡報標(biāo)題篇一

作為根植于“三農(nóng)”，服務(wù)于“三農(nóng)”的農(nóng)村信用社和農(nóng)村商業(yè)銀行信貸營銷市場也在不斷的變化。近幾年來，信貸市場由過去賣方市場轉(zhuǎn)化為買方市場，貸款營銷的概念也引入了農(nóng)村商業(yè)銀行的日常經(jīng)營行為中。

但是由于歷史的原因，農(nóng)村商業(yè)銀行的信貸營銷一直存在諸多難點，如果得不到有效突破會嚴(yán)重影響改革后的農(nóng)村商業(yè)銀行的發(fā)展。本文通過對目前農(nóng)商銀行貸款營銷難點的分析，企圖探尋一條貸款營銷的良性發(fā)展道路。

一、 貸款營銷難點（一） 貸款“新規(guī)”施行后，宣傳不到位，造成小額貸款營銷被動。貸款“新規(guī)”實施行以前，農(nóng)村信用社的信貸管理模式歷來就是憑一張借據(jù)進(jìn)行貸款管理，因此貸款的發(fā)放和審批過程十分簡便，這種粗放型的經(jīng)營模式也曾經(jīng)給農(nóng)信社帶來過巨大的風(fēng)險。

2010年，自貸款“新規(guī)”出臺實施行以后，貸款管理工作得到了進(jìn)一步的規(guī)范，貸款的操作流程注重了規(guī)范性和政策性，與此同時貸款資料的收集和整理也變得繁雜，以致造成部分客戶資料準(zhǔn)備不充分，難以達(dá)到規(guī)范的要求，同時農(nóng)商銀行自身的辦事效率較以前也有所降低，造成了與客戶的關(guān)系不協(xié)調(diào)。往往有個別信譽較好的個體工商戶和手工作坊主因為手續(xù)繁雜，借款金額小，周轉(zhuǎn)期短等原因，就走了民間借貸的通道。

由于客戶對貸款“新規(guī)”不了解，造成了在“新規(guī)”執(zhí)行的過程中對小額貸款營銷的被動局面。（二） 農(nóng)村經(jīng)濟(jì)主體發(fā)生了變化，供需市場不對稱。

聯(lián)產(chǎn)承包責(zé)任制后，農(nóng)村基本是以“一家一戶”為經(jīng)濟(jì)單元，但是近十年來，特別是實行土地流轉(zhuǎn)后，農(nóng)村的經(jīng)濟(jì)主體結(jié)構(gòu)發(fā)生了很大的變化，加之一、二、三產(chǎn)業(yè)的融合發(fā)展，傳統(tǒng)的以種養(yǎng)業(yè)為主的農(nóng)戶基本消失。有的家庭主要收入來源是以外出務(wù)工的收入為主；有的農(nóng)庭主要收入來源是以經(jīng)商為主。

家庭種養(yǎng)農(nóng)場，農(nóng)民專業(yè)合作社、“公司+基地+農(nóng)戶”、“農(nóng)民專業(yè)合作社+基地+農(nóng)戶”等新的經(jīng)濟(jì)主體構(gòu)成了農(nóng)村新的經(jīng)濟(jì)單元。舊的經(jīng)濟(jì)模式已打破，新的經(jīng)濟(jì)主體尚成熟，因此形成了供需市場不對稱的矛盾。

一是過去那種一家一戶為購買農(nóng)藥、化肥、種子的小額貸款基本不存在；二是新型農(nóng)村經(jīng)濟(jì)組織基礎(chǔ)薄弱，風(fēng)險不可控，很難達(dá)到農(nóng)商銀行貸款的前置條件。有的是組織結(jié)構(gòu)穩(wěn)定性不強，隨時都有解散的可能；有的是組建時就是一空殼企業(yè)，只是為了導(dǎo)取國家財政的扶持資金；有的是基礎(chǔ)薄弱，拿不出符合銀行要求的抵押物。

這樣一來，形成了供需市場不對稱，農(nóng)村信貸市場逐漸成萎縮狀態(tài)。（三） 信貸人員貸款營銷風(fēng)控能力不足。

一是信貸人員缺乏主動營銷的觀念，營銷人員沒有長遠(yuǎn)的打算，只是滿足日常工作推著走，沒有深入研究如何營銷和拓展業(yè)務(wù)的渠道，在多數(shù)情況下只是被動的照搬照做領(lǐng)導(dǎo)的指示。二是信貸專業(yè)知識缺乏，貸款風(fēng)險管控水平不高，在目前的現(xiàn)實是“一抵就靈，一押就穩(wěn)”，正因為信貸人員的知識結(jié)構(gòu)的限制，所以很少有人去認(rèn)真研究借款人所從事的行業(yè)的各種相關(guān)因素，如：國家的產(chǎn)業(yè)政策、企業(yè)的經(jīng)營環(huán)境、上下游市場的走向、行業(yè)和產(chǎn)品發(fā)展的前景及產(chǎn)品的市場壽命。

三是信貸人員的分工依然是“一鍋煮”的狀態(tài)。客戶經(jīng)理既有營銷貸款的任務(wù)，又有組織存款的任務(wù)；既要代理柜臺業(yè)務(wù)，以有電子銀行的營銷任務(wù)，將客戶經(jīng)理看成是金融機構(gòu)的“萬精油”。

正因為任務(wù)多樣，目標(biāo)多頭，所以樣樣能對付，行行都不精。有的客戶經(jīng)理居然寫不出一個合格的貸款調(diào)查報告，更不用說還能夠分析貸款風(fēng)險點，有效控制貸款風(fēng)險。

（四） 機構(gòu)設(shè)置不合理，缺乏貸款產(chǎn)品的研發(fā)團(tuán)隊。貸款“新規(guī)”實施以來，農(nóng)村商業(yè)銀行的經(jīng)營管理層僅有的變化就是將貸款發(fā)放和審批分為前臺和后臺，設(shè)置了業(yè)務(wù)部、信貸管理部、風(fēng)險管理部。

業(yè)務(wù)部的職能就是負(fù)責(zé)貸款的前期再調(diào)查和業(yè)務(wù)統(tǒng)計，信貸管理部的職能就是負(fù)責(zé)貸款的審查與后續(xù)管理，風(fēng)險管理部的職能就是負(fù)責(zé)貸款的合規(guī)性與政策性的審核算以及不良貸款的管理和清收。研發(fā)適合市場需要的信貸產(chǎn)品基本是一個空檔，正因為如此，農(nóng)村商業(yè)銀行的信貸產(chǎn)品很難形成對其他商業(yè)銀行的沖擊力，很難形成對目標(biāo)客戶的吸引力。

這樣，導(dǎo)致貸款營銷的過程中處處被動。（五） 缺乏貸款營銷的信息平臺。

市場營銷就是在創(chuàng)造、溝通、傳播和交換產(chǎn)品中，為客戶、合作伙伴及整個社會帶來經(jīng)濟(jì)價值的活動。那么在營銷活動中有幾大要素必須要明確，一是要給營銷對象帶來經(jīng)濟(jì)價值，二是營銷人員要了解自己產(chǎn)品的性能、操作方法、他行同類產(chǎn)品的優(yōu)勢，以及目標(biāo)客戶群體的需求。

三是要了解同類產(chǎn)品在本地區(qū)目標(biāo)客戶群體有多大，目前使用他行同類產(chǎn)品客戶的比例和已有的市場空間，并通過產(chǎn)品性能宣傳后能搶占的市場空間，四是要通過對市場的調(diào)查提出研發(fā)新產(chǎn)品的構(gòu)想。農(nóng)村信用社盡管實現(xiàn)了向農(nóng)村商業(yè)銀行的轉(zhuǎn)型，但是市場信息平臺建設(shè)卻一直是一個空白。

現(xiàn)行的市場拓展部所行使的職能僅僅是組織存款一項，沒有通過積極的市場調(diào)查發(fā)揮整合市場信息的功能。沒有強大的信息平臺做支撐，在信貸營銷時，產(chǎn)品。

個人貸款簡報 貸款簡報標(biāo)題篇二

一、 建立一個正確的營銷思想 1、 實行營銷宣傳和貸款發(fā)放“并舉”，要把主動支農(nóng)意識通過必要的營銷渠道宣傳出去。

一方面，通過新聞媒體、下鄉(xiāng)座談等多種形式，對信用社為什么要搞“貸款營銷”進(jìn)行廣泛宣傳，使服務(wù)對象感到，信用社發(fā)放貸款不僅僅是經(jīng)濟(jì)利益趨動，只圖一己之利，而是要以此為契機進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，為老百姓辦實事，解決農(nóng)民貸款難的問題，為“三農(nóng)”和當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)的發(fā)展貢獻(xiàn)力量。 另一方面，要把具體營銷措施對外公布，使客戶能把“貸款營銷”看得清清楚楚、明明白白，達(dá)到透明化、制度化，從而愿意接受信用社的信貸服務(wù)，為貸款營銷工作的開展創(chuàng)造良好的外部環(huán)境。

2、 做到小額農(nóng)貸和中小企業(yè)“并重” 從經(jīng)濟(jì)學(xué)的觀點講，把雞蛋分散放在多個籃子里比都放在一個籃子里要保險得多。營銷貸款必須以安全、效益為前提，堅持發(fā)放小額農(nóng)貸和中小企業(yè)并重原則。

從事信貸營銷的人員必須糾正發(fā)放小額農(nóng)貸風(fēng)險大、利潤低的觀點，大力推行農(nóng)戶小額貸款業(yè)務(wù)，即：追求規(guī)模效益不在于單筆貸款的本金和效益如何，而是要看整體規(guī)模和效益，看貸款余額和戶數(shù)是否保持著合理的比例。3、實現(xiàn)信用社和客戶“雙贏” 營銷貸款既要確保信用社增效，又要確?？蛻舭l(fā)展，二者不可偏廢。

否則，信用社不敢放款，客戶不愿貸款，貸款營銷就會走入“死胡同”。 作為信用社來講，要做到誠信經(jīng)營的表率，以誠信為首要條件。

要樹立“客戶是衣食父母”的營銷觀念，即：放貸款不是農(nóng)村信用社的權(quán)利，而是農(nóng)村信用社謀生的一種手段，實現(xiàn)發(fā)放貸款由“權(quán)利觀”向“義務(wù)觀”的轉(zhuǎn)變。 二、 建立一支合格的營銷隊伍 部分信用社資產(chǎn)質(zhì)量不高，信貸市場份額萎縮，一個關(guān)鍵原因就在于客戶經(jīng)理隊伍素質(zhì)較低，制約了信貸營銷工作的開展。

從實踐來看，建立一支德才兼?zhèn)涞男刨J營銷隊伍迫在眉睫。1、 狠抓作風(fēng)建設(shè)，嚴(yán)肅信貸工作紀(jì)律。

信貸營銷人員要自覺遵守各項規(guī)章制度，保持嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)，貸款才能放得出、收得回、有效益。在工作態(tài)度上，既要有責(zé)任感，更要有自豪感，善于規(guī)避風(fēng)險，敢于迎接挑戰(zhàn)。

在營銷方式上，力戒“養(yǎng)尊處優(yōu)”，等客上門，而要主動出擊，進(jìn)村入戶，重視與客戶的聯(lián)系，真正密切社農(nóng)、社企關(guān)系，把農(nóng)村信用社辦成客戶喜愛的情感銀行，建立互動、互惠、互利、共贏的新型戰(zhàn)略合作關(guān)系。2、 實行崗位考核，增強信貸隊伍活力。

通過崗位競聘、信貸從業(yè)資格考試等方式，使信貸營銷隊伍保持合理流動，防止隊伍老化，優(yōu)化隊伍結(jié)構(gòu)。適當(dāng)培養(yǎng)和引進(jìn)高素質(zhì)人才，滿足農(nóng)信社信貸客戶群體日益廣泛、中高端客戶逐漸增加的需要。

3、 加強隊伍建設(shè)，提高信貸隊伍素質(zhì)。加強信貸隊伍品德教育，提高從業(yè)人員的道德水準(zhǔn)。

信用社要經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)金融職業(yè)道德教育和法制教育，培養(yǎng)員工職業(yè)道德觀念和守法觀念，樹立正確的人生觀和價值觀，按制度辦事、按規(guī)程辦事、形成管理靠制度、操作靠規(guī)范的良好氛圍，保證信貸營銷工作安全、健康發(fā)展。 在防范道德風(fēng)險的同時，舉辦各種形式的營銷培訓(xùn)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，及時補充和學(xué)習(xí)新知識、新技能，鼓勵信貸營銷人員利用業(yè)余時間參加學(xué)習(xí)教育，以適應(yīng)新時期信貸營銷工作的需要，增強信貸營銷人員的整體素質(zhì)和管理能力。

三、建立一套完善的信貸服務(wù)體系 1、 創(chuàng)新信貸服務(wù)方式。對于貸款營銷來說，亦是如此，思想陳舊，必將舉步維艱；勇于創(chuàng)新，才能贏得主動。

農(nóng)信社的服務(wù)對象在信貸需求上各有不同，因而信用社的信貸服務(wù)方式也應(yīng)多種多樣。 2、 豐富信貸服務(wù)內(nèi)涵。

通過一些實實在在的支農(nóng)服務(wù)活動，使貸款營銷情感化，讓客戶從內(nèi)心里認(rèn)同信用社，建立融洽的社群關(guān)系。3、 擴(kuò)大信貸服務(wù)外延。

對小額農(nóng)貸，立足千家萬戶，做好擴(kuò)面、增量、延伸工作，延展其服務(wù)功能：一是延伸貸款對象。使從事或服務(wù)一、二、三產(chǎn)業(yè)的所有農(nóng)戶、城鎮(zhèn)個體工商戶等都能受益于小額農(nóng)貸。

二是擴(kuò)大授信額度。小額農(nóng)貸最高限額不能一成不變，可以根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展適當(dāng)擴(kuò)大；對種、養(yǎng)、加等特色大戶，要大力推行聯(lián)保貸款，加大支持力度。

三是延長使用期限。合理確定貸款期限，允許貸款跨年使用。

4、 改革信貸服務(wù)作風(fēng) 。信貸人員要深入基層，開拓視野，把轄內(nèi)有金融需求的農(nóng)戶、企業(yè)都納入視線，努力發(fā)現(xiàn)、培育和選擇優(yōu)質(zhì)的貸款項目。

個人貸款簡報 貸款簡報標(biāo)題篇三

銀行工作總結(jié) （范文） 去年是我行實施“超常規(guī)、跨躍式發(fā)展戰(zhàn)略”的開局之年，也是實現(xiàn)三年發(fā)展規(guī)劃的第一年。

在分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和關(guān)心支持下，我支行制定了周密的工作計劃和工作措施，堅決貫徹年初支行工作會議所制定的“五個更”的工作思路，確保開好局，起好步。 一年來全行干部職工團(tuán)結(jié)一心，奮力拼搏，取得了豐碩的成果。

一、業(yè)務(wù)經(jīng)營呈現(xiàn)出超常規(guī)的發(fā)展態(tài)勢： 跟往年相比，今年我行發(fā)展已走上快車道，各項業(yè)務(wù)屢創(chuàng)新高，走出了一個發(fā)展的上升通道。 （1）各項存款快速增長 。

至年底本外幣總存款余額預(yù)計超過8。 5億元，比年初增加3。

6億。其中預(yù)計：人民幣對公存款增加1。

4億、人民幣儲蓄增加5800萬、人民幣同業(yè)存款增加8000萬；外匯存款增加1000萬美元。全年日均比去年日均增1。

5億；外幣對公存款增加成為我行存款增長的一個重要來源，同業(yè)存款和儲蓄存款也大幅增加加，這種存款增長速度是過去所沒有的。 （2）貸款規(guī)模增加，結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。

年末各項貸款約超過10個億元，比年初增加3億，主要增投于優(yōu)良客戶和按揭、消費貸款等低風(fēng)險貸款；如pta、投總、鎢業(yè)、眾達(dá)、海滄大道等大項目；信貸資產(chǎn)總體上仍保持較高質(zhì)量，不良貸款占比低于3。5%，尤其是今年第一季度、第二季度不良貸款余額都比去年下降；但從存量上分析，呆滯貸款有所增加；表內(nèi)收息率預(yù)計達(dá)100%以上，綜合收息率預(yù)計達(dá)97%，收息水平居全轄前列。

（3）經(jīng)營利潤成倍增加。至年末，我行創(chuàng)利水平預(yù)計可達(dá)1500萬元（含結(jié)售匯收入），其中人民幣利潤約為770萬，外匯利潤約為45萬美元，結(jié)售匯手續(xù)費收入約為350萬元。

人均利潤達(dá)21萬元。同過去幾年的創(chuàng)利水平相比，今年我行的利潤水平實現(xiàn)了跨躍式的發(fā)展。

（4）中間業(yè)務(wù)大幅度增長。今年我行國際結(jié)算和結(jié)售匯總量穩(wěn)居全轄第二位，已逼近第一位。

預(yù)計全年將完成國際結(jié)算量2。5億美元、結(jié)售匯約1億美元。

外匯業(yè)務(wù)收手續(xù)費收入有較大的增長，預(yù)計可達(dá)350萬，相當(dāng)于我利潤的20%左右。銀行承兌匯票業(yè)務(wù)和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)也有大幅增長，成為另一個新的利潤來源。

二、主要工作措施和成功經(jīng)驗： （一）以業(yè)務(wù)經(jīng)營為中心，突出重點，采取切實有效的措施，全方位推進(jìn)各項業(yè)務(wù)工作快速發(fā)展。 1、細(xì)分市場，準(zhǔn)確定位，抓住重點，積極營銷批發(fā)業(yè)務(wù)。

2001年，我行將對公市場細(xì)分為“五個一”，即一個港口、一條大道、一個房地產(chǎn)、一批項目及一個信托公司。 明確了目標(biāo)定位后，我們建立了一套反應(yīng)靈敏、決策快速、攻關(guān)有力、服務(wù)到位的市場營銷機制，創(chuàng)造性地開展工作，全方位拓展市場。

具體做法有：提升經(jīng)營層次，對規(guī)模大、要求高的重點優(yōu)良客戶將責(zé)任主體提升到業(yè)務(wù)部，1000萬美元以上的項目直接由行長負(fù)責(zé)攻關(guān)和談判；組建強有力的攻關(guān)小組，把全行攻關(guān)能力較強的人員集中起來組成強力攻關(guān)小組，對不同特點的企業(yè)選擇合適的人員進(jìn)行組合，集團(tuán)作戰(zhàn)，上下聯(lián)動，精兵攻堅。 突出競爭優(yōu)勢，抓住我行深入推行企業(yè)文化建設(shè)的契機，在服務(wù)上大做文章，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶，大力營銷總分行推出的新業(yè)務(wù)品種，為客戶提供一攬子服務(wù)方案，爭取在服務(wù)的深度和廣度上優(yōu)于他行；行領(lǐng)導(dǎo)以身作則，帶頭攻關(guān)，保證至少一半的時間用于走訪客戶，重點客戶堅持每月拜訪一次，重視改善和提高銀企關(guān)系。

通過不懈的努力，今年我行新爭取了一批有價值上檔次的客戶，如德彥紙業(yè)、金桐化學(xué)、豐龍水產(chǎn)、廈信國托、海滄醫(yī)院等重點客戶，同時還儲備了海滄大道、鷺景灣、出口加工區(qū)、國際貨柜等一批有潛力的項目，為我行今后兩三年的業(yè)務(wù)迅速發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ)。 2、堅持品種創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，多方位發(fā)展零售業(yè)務(wù)。

今年我行抓住代客理財資金歸集、農(nóng)電改造代繳費、推行vip服務(wù)等重點工作，抓好本外幣儲蓄存款攻堅戰(zhàn)，以爭取有價值的私人客戶為重點，大力營銷零售業(yè)務(wù)。一是開展規(guī)范化服務(wù)流程演練，提高服務(wù)水平，為儲戶提供標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)；二是加大吸收理財資金力度，抓住理財資金主要靠努力的特點，全行動員，針對周邊的商戶、村戶和老客戶，有效地吸收理財資金。

個人貸款簡報 貸款簡報標(biāo)題篇四

最佳答案在日常學(xué)習(xí)、工作抑或是生活中，簡報的使用頻率逐漸增多，簡報的寫作既不同于文字作品，也不同于評論文章。你知道簡報怎樣才能寫的好嗎？以下是我精心整理的銀行母親節(jié)活動簡報（通用5篇），僅供參考，歡迎大家閱讀。

銀行母親節(jié)活動簡報1

五月漫山遍野翠色盈盈，五月和風(fēng)如煦風(fēng)景俏麗，五月還有一個充滿感恩和溫情的節(jié)日——母親節(jié)。一束康乃馨，一通電話，一聲“我愛您”，這些都是天下所有孩子對媽媽深深的愛戀與感恩！一聲問候，一份祝福，一份禮物，平邑農(nóng)商銀行白馬支行將祝福帶給天下所有的媽媽！在母親節(jié)期間，白馬支行開展“溫馨五月花，感恩母親節(jié)”主題活動，讓廣大女性客戶感受到不一樣的溫暖。

活動準(zhǔn)備過程中，白馬支行設(shè)計了以母親節(jié)為主題的熒光板烘托氣氛，溫馨而又溫暖。母親節(jié)當(dāng)天，大堂經(jīng)理親切迎接每一位客戶，對每一位進(jìn)入廳堂的媽媽真誠地問候一聲“母親節(jié)快樂”，送上節(jié)日花束，以表達(dá)對女性客戶的關(guān)愛，感恩女性客戶，祝福女性客戶。母親節(jié)辦業(yè)務(wù)送好禮。當(dāng)天，凡客戶到白馬支行.辦理業(yè)務(wù)，根據(jù)業(yè)務(wù)種類不同，客戶可以領(lǐng)取鮮花或相應(yīng)小禮品送給母親和妻子。同時，邀請許多母親到白馬支行參加沙龍，現(xiàn)場為各位母親量身定制理財計劃，活動現(xiàn)場更是推出農(nóng)商銀行專屬毛巾、廚具以及四件套來回饋各位女性客戶。通過此次活動，客戶積極參與各項金融產(chǎn)品宣傳學(xué)習(xí)，拉近了與客戶的距離，提高了客戶的滿意度。通過活動開展，培養(yǎng)了員工對家庭、對父母、對工作樂于奉獻(xiàn)的良好情感，懂得知恩、感恩、報恩。同時在增進(jìn)對女性客戶情感維護(hù)的同時，滿足了客戶的金融需求，贏得了客戶的認(rèn)可和信任。

白馬支行對客戶始終堅持以人為本的服務(wù)理念，貫徹“服務(wù)大眾，情系民生”的服務(wù)宗旨，在這個特殊的節(jié)日里，白馬支行通過服務(wù)將“關(guān)愛母親，感恩母親”的傳統(tǒng)美德傳遞給每位客戶，受到了廣大客戶的歡迎。母親節(jié)主題活動的開展，既弘揚了傳統(tǒng)美德，傳遞了社會正能量，又營造了回報母親、感恩母親、關(guān)愛母親的良好社會風(fēng)尚。農(nóng)商銀行將持之以恒把優(yōu)質(zhì)的服務(wù)帶給廣大客戶，打造良好的品牌形象，力爭服務(wù)工作再上新臺階。

銀行母親節(jié)活動簡報2

金山支行以“愛在母親節(jié)”為主題開展母親節(jié)活動，為營造濃厚的活動氛圍，金山支行在廳堂張貼母親節(jié)精美海報，工作人員準(zhǔn)備了金箔玫瑰贈予前來辦理業(yè)務(wù)的客戶；長寧支行以“感恩母親節(jié)”為主題開展母親節(jié)活動，前來辦理業(yè)務(wù)的客戶會收到工作人員準(zhǔn)備的絲巾禮盒和賀卡，并邀請客戶在賀卡上寫上對母親的祝福；虹口支行以“溫暖母親節(jié)”為主題開展母親節(jié)活動，工作人員在廳堂為前來辦理業(yè)務(wù)的客戶送上祝福和鮮花，結(jié)束營業(yè)后，工作人員走到社區(qū)將溫暖祝福送到每一個遇到的母親手中。一系列的活動受到了客戶的稱贊，體現(xiàn)了該行“最重要的是讓您滿意”的服務(wù)承諾。

為進(jìn)一步傳遞泰隆銀行“更親，更近，更溫暖”的品牌形象，泰隆銀行上海分行不斷深入打造“暖暖好時光”活動。在傳統(tǒng)節(jié)日和節(jié)氣期間，泰隆銀行上海分行的客戶都可以體驗到不同的驚喜和服務(wù)，進(jìn)而不斷拉近銀行與客戶的距離，使得銀行真正成為社區(qū)中的一員。

銀行母親節(jié)活動簡報3

個人貸款簡報 貸款簡報標(biāo)題篇五

x月x日下午，xxxx銀行xxxx市分行外拓營銷訓(xùn)練營活動總結(jié)大會在皖西賓館舉行。為期五天的外拓營銷活動圓滿落幕。xxxx市分行行領(lǐng)導(dǎo)班子，德恩銀行研究院的培訓(xùn)老師，全市所有參加訓(xùn)練的外拓人員，以及市分行本部所有人員參加大會。

總結(jié)大會以一段視頻開始，回顧了本次外拓營銷活動的全過程。從老師第一天的集中理論培訓(xùn)，到團(tuán)隊分組外拓實踐；從學(xué)員們第一天的羞澀開口，到后期的自然應(yīng)對熟練營銷；從各團(tuán)隊第一天的生疏配合，到后期的精密分工團(tuán)結(jié)協(xié)作；以及德恩銀行研究院的老師全程指導(dǎo)、點評與總結(jié)。視頻用點滴回憶串聯(lián)了五天時光的`酸甜苦辣，鑒證了我們營銷團(tuán)隊的一步步成長。

在學(xué)員的經(jīng)驗介紹環(huán)節(jié)，來自舒城縣支行的李志坤和余娟分別分享了他們的營銷故事和感悟?！拔覍蛻舻牡谝痪溟_口得到的回應(yīng)是冷漠的三個字：‘去！不要！’當(dāng)時的我臉上火辣辣的，沒有再說一句話就折返了?！薄昂髞?，我主動幫客戶停車，拉近與客戶的距離，自然地與客戶聊天切入他們的需求，講解我們的金融服務(wù)，一切開始變得水到渠成。”學(xué)員們用自己的故事展現(xiàn)了“走出去”的一步步心理歷程和心態(tài)變化，總結(jié)道，大膽走出去，營銷就是敢于講話，不怕吃苦，放平心態(tài)；團(tuán)結(jié)協(xié)作，豐富經(jīng)歷，貴在堅持。

本次外拓營銷活動的主講師劉老師隨后作出點評。他說，通過此次活動，最大的感受是，xxxx銀行是一個敬業(yè)的團(tuán)隊，學(xué)員們的`努力老師看在心里，敬佩在心里。首先有四大亮點：全員參與，領(lǐng)導(dǎo)重視，營造了你追我趕的良好氛圍；營銷覆蓋范圍廣，真正實現(xiàn)了“兩掃五進(jìn)”，嘗試了非熟人營銷，達(dá)到了外拓的真實目的；全體外拓人員態(tài)度端正，情緒高昂，積極的參與精神體現(xiàn)了整體隊伍的踏實、奮進(jìn)的精神狀態(tài)；團(tuán)隊互相鼓勵，協(xié)作有力，能夠凝聚力量共同努力。分行行長查選軍作總結(jié)講話。他首先感謝德恩銀行研究院的三位老師的辛勤付出，對活動全程的指導(dǎo)與幫助，感謝分行相關(guān)部門對本次活動的悉心組織。其次，希望以本次外拓活動為契機，能夠為全體員工打開一扇窗，找到一個方法，拓展?fàn)I銷渠道，提升營銷信心，不斷突破自我，實現(xiàn)人生的最大價值。

活動最后為頒獎環(huán)節(jié)，在熱烈的掌聲中，分行領(lǐng)導(dǎo)先后上臺為全體外拓營銷團(tuán)隊進(jìn)行了頒獎。上臺為全體外拓營銷團(tuán)隊進(jìn)行了頒獎。

11月以來，東塘支行為擴(kuò)大客戶資源、增加存款，陸續(xù)開展了十余次外出營銷開卡，有力促進(jìn)了儲蓄存款、電子銀行、三方存管等業(yè)務(wù)的發(fā)展。

針對支行地理位置和物理環(huán)境的限制，我行迅速認(rèn)識到只有以市場為中心積極“走出去”，才能使存款業(yè)務(wù)和電子銀行業(yè)務(wù)得到較快發(fā)展，因此，在晨會上，支行領(lǐng)導(dǎo)多次強調(diào)外出營銷的重要性，要求支行全體員工積極投入到外出營銷的選點和聯(lián)系事宜，盡量促成代發(fā)工資。做好每次外出營銷開卡的人員配置和事前宣傳工作。面對支行人手緊缺的實際情況，我行員工做好合理搭配，廳堂和客戶經(jīng)理合作共同外出開卡，提高效率節(jié)省時間。同時我行員工也都主動提出參加外出營銷活動，在不影響正常業(yè)務(wù)的情況下，為外出營銷提供了充足人員，提高營銷效率。

面對活動當(dāng)天有些客戶忘記帶身份證的問題，我行員工會提前一天在外出營銷點宣傳支行將要在該點進(jìn)行現(xiàn)場辦卡，請有意向者第二天帶好身份證等有效證件，這樣大大提高了營銷效果。在外出開卡的同時我行員工也會對其進(jìn)行手機銀行直銷銀行和三方存管等業(yè)務(wù)的營銷，大部分的客戶都開通相關(guān)功能。最后，我行要求每位外出營銷人員在營銷活動后都要進(jìn)行工作總結(jié)和匯報，總結(jié)此次外出營銷的.優(yōu)勢和劣勢，為做好下一次外出營銷奠定基礎(chǔ)。

個人貸款簡報 貸款簡報標(biāo)題篇六

銀行活動簡報1

為積極推動20xx年征信宣傳專題活動的順利開展，8月7日,我行風(fēng)險管理部組織召開全行征信宣傳工作會議，各部門負(fù)責(zé)人、支行行長及信貸業(yè)務(wù)人員均參加了會議。

會議由風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)人主持，首先傳達(dá)了人行江門中支關(guān)于開展20xx年征信專題宣傳活動的要求，強調(diào)了征信在日常工作中的重要意義，并要求各機構(gòu)積極圍繞“加強征信宣傳教育，提升國民信用水平”的主題展開宣傳活動。會議還特別指出了我行日常征信管理工作的重點關(guān)注問題，包括征信用戶的創(chuàng)建、變更、停用的管理，征信授權(quán)、查詢、登記的規(guī)范要求等。同時，會議上明確了人行征信管理工作會議上的要求，包括查詢的征信信息應(yīng)做好保密工作，防止對外不當(dāng)泄露，禁止非我行業(yè)務(wù)需要查詢客戶征信信息，禁止違法對外提供或者出售我行查詢到的征信信息，禁止將征信報告以復(fù)制、拷屏等方式留存，禁止將征信信息用于授權(quán)之外的活動或從事違法活動。由于征信報告只是客觀地收集和展示客戶信息，只能作為授信審批的參考依據(jù)，因此嚴(yán)禁向客戶宣導(dǎo)“征信黑名單”的說法。同時嚴(yán)禁客戶經(jīng)理承接民間信貸中介機構(gòu)介紹的業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁協(xié)助查詢或向中介機構(gòu)提供信用報告，對于需要了解貸款逾期記錄的客戶，應(yīng)指導(dǎo)其到原貸款銀行咨詢，嚴(yán)禁直接引導(dǎo)其到人民銀行查詢。

參會人員表示通過參加此次會議，對征信宣傳活動的認(rèn)識和觀念有所提高，對如何做好宣傳活動的具體措施有所啟發(fā)，下一步將做好宣傳活動安排任務(wù)分工等具體工作，對下一步開展征信宣傳活動奠定了良好的基礎(chǔ)。

銀行活動簡報2

日前，郵儲銀行儀征市支行積極響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵薪y(tǒng)一開展的“征信知識宣傳”活動，該行結(jié)合實際，立足“加快社會信用體系建設(shè)，促進(jìn)征信市場健康發(fā)展”的宣傳目標(biāo)，緊扣“珍愛信用記錄，享受幸福人生”宣傳主題，踴躍參與到人行本次征信宣傳活動中，推動“征信知識宣傳”活動的有效開展，收到了良好的社會效果。

根據(jù)人行本次“征信知識宣傳”活動的安排，為切實把宣傳的各項工作落到實處，郵儲銀行儀征市支行堅持“及早動手、統(tǒng)籌安排、統(tǒng)一步驟、注重效果”的工作原則，及時從組織、籌備、宣傳方式等方面進(jìn)行了詳細(xì)的安排部署，為征信知識宣傳活動有序深入開展打下了良好的基礎(chǔ)。

6月14日，當(dāng)?shù)厝诵薪M織的“征信知識宣傳”活動在儀征新集拉開序幕。郵儲銀行儀征市支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，由分管行長帶隊、綜合管理部和公司業(yè)務(wù)拓展部牽頭，精心組織，統(tǒng)一行動，宣傳形式靈活多樣，活動現(xiàn)場營造出較好的宣傳氛圍，引起了群眾的極大關(guān)注，活動取得了良好的宣傳效果。

當(dāng)?shù)厝诵泻透骷医鹑跈C構(gòu)工作人員按照本次活動要求安排部署，創(chuàng)新各種宣傳方式，著力提升宣傳效果，深入基層，貼近群眾，送征信知識進(jìn)企業(yè)、到農(nóng)戶，在當(dāng)?shù)貭I造了“守信者榮、失信者恥、無信者優(yōu)”的社會信用氛圍。

銀行活動簡報3

為助推“伴你成長春天行動”，月至日，農(nóng)行甘肅隴南分行與武都區(qū)支行聯(lián)手舉辦了以中國農(nóng)業(yè)銀行“伴你成長春天行動”為主題的大型燈謎晚會，“把春天動”宣傳活動推向了高潮。

高度重視，加強組織領(lǐng)導(dǎo)。該行“伴你成長春天行動”宣傳活動開展以來，各級領(lǐng)導(dǎo)高度重視，市、縣（區(qū)）兩級行先后成立了以分管行長為組長、各部門負(fù)責(zé)人為成員的“伴你成長春天行動”活動領(lǐng)導(dǎo)小組，保證了活動的正常有序開展。

精心組織，統(tǒng)一規(guī)劃。為了確?；顒硬蛔邩?、不變調(diào)，該行還下發(fā)了“關(guān)于在全行開展‘伴你成長春天行動’活動的通知”，進(jìn)一步明確了活動的具體內(nèi)容、具體要求和具體的考核措施，充分調(diào)動了各縣支行和廣大員工開展活動的積極性。

強化宣傳，營造聲勢。首先，全行于春節(jié)前向全市市民散發(fā)了由中國農(nóng)業(yè)銀行統(tǒng)一制作的門聯(lián)、大紅燈籠、自行印制的宣傳資料等余份。同時，各縣支行還立足縣情，充分利用廣播、電視等新聞媒體，強化了宣傳。武都區(qū)支行從大年開始到農(nóng)歷正月元宵節(jié)，在當(dāng)?shù)仉娨暸_黃金強檔時間推出以“伴你成長”四金產(chǎn)品宣傳為主題的專題片，通過持續(xù)不斷的宣傳，擴(kuò)大了聲勢，收到了較好的效果。其次，市、縣（區(qū)）兩級行于春節(jié)前組織員工走上街頭集中開展了“春天行動”金融咨詢、兌換新幣、零幣等服務(wù)活動，加深了廣大市民群眾對農(nóng)業(yè)銀行金融產(chǎn)品的影響，增進(jìn)了廣大客戶對農(nóng)業(yè)銀行的親和力，受到廣大市民的好評。另外，月日至日，市（區(qū)）兩級行還充分利用元宵佳節(jié)大好時機，統(tǒng)一制作了“中國農(nóng)業(yè)銀行，‘伴你成長春天行動’大型燈謎晚會”橫幅，在市區(qū)繁花路段共懸掛印有“伴你成長春天行動”的大紅燈籠和彩燈余個。晚會期間，市縣兩級行共組織多名員工參加了“伴你成長—元宵大型燈謎晚會”宣傳活動，并向參加晚會的廣大市民散發(fā)了以“四金”產(chǎn)品為主的宣傳傳單余份，把“伴你成長春天行動”推向了高潮。

宣傳活動的廣泛開展，有效促進(jìn)了業(yè)務(wù)的穩(wěn)步增長，截止月日，全行各項存款余地額達(dá)到萬元，同比多增萬元，增長，其中個人存款余額達(dá)萬元，比年初增長了萬元。銀行卡發(fā)卡張，卡存款凈增萬元，實現(xiàn)卡手續(xù)費收入萬元。分別營銷景順長城壟斷基金、交銀施羅德貨幣基金萬元、萬元，完成省分行下達(dá)計劃的和。

銀行活動簡報4

為深入貫徹落實監(jiān)管部門、總行有關(guān)防范和打擊非法集資工作的部署和要求，提高社會公眾對非法集資危害的認(rèn)識，增強自我防范意識，根據(jù)《河南省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組關(guān)于開展20xx年防范非法集資活動宣傳月活動的通知》(豫處非領(lǐng)〔20xx〕7號)及駐馬店市銀監(jiān)分局《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)駐馬店打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展20xx年防范非法集資宣傳活動的通知》要求，5月15日上午，按照統(tǒng)一部署，中原銀行駐馬店分行在駐馬店天中廣場舉辦了防范和打擊非法集資宣傳活動。

中原銀行駐馬店分行嚴(yán)格按照市處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組的要求，認(rèn)真制作了宣傳版面，在規(guī)定地點布置了宣傳展臺，由分行紀(jì)委書記趙五星帶隊，合規(guī)審計部、辦公室、電子銀行部等部門組成宣傳小組，積極向來往群眾發(fā)放宣傳頁和手冊。

活動現(xiàn)場還通過發(fā)放資料、宣傳講解、咨詢互動、案例展示、播放廣告等形式，向社會公眾宣傳了非法集資等各類經(jīng)濟(jì)犯罪活動的概念特征、表現(xiàn)形式、常見手段，揭示了此類違法犯罪活動的欺騙性、風(fēng)險性和危害性。普及正確的投資理財知識，引導(dǎo)群眾樹立理性投資的理念，自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資，避免自身財產(chǎn)受到損失。講解非法集資的危害的同時，還向來往市民介紹了該行手機銀行、微信銀行、理財、銀行卡等業(yè)務(wù)產(chǎn)品的優(yōu)勢和惠民措施，積極引導(dǎo)群眾正確的投資理念和價值取向。

個人貸款簡報 貸款簡報標(biāo)題篇七

個體工商戶是與經(jīng)濟(jì)民生聯(lián)系最為緊密的、最為活躍的市場主體，對擴(kuò)大就業(yè)、活躍市場、服務(wù)群眾等方面起著關(guān)鍵性作用。建行重慶市分行扎實做好“六穩(wěn)”“六保”各項工作任務(wù)，依托金融科技，創(chuàng)新個體工商戶的專屬產(chǎn)品和服務(wù)模式，助力個體工商戶復(fù)工復(fù)產(chǎn)復(fù)商復(fù)市，貸款支持金額和戶數(shù)持續(xù)保持快速增長：貸款余額從2017年的億元增加至億元，貸款增幅4284%；貸款客戶從2017年的354戶增加至7899戶，客戶增幅2131%。

“建行貸款真的是太方便了，解決了我燃眉之急！”這是潼南區(qū)佳興老火鍋店負(fù)責(zé)人易先生發(fā)出的感慨。受新冠肺炎疫情影響，火鍋店連續(xù)三個月沒有正常開門營業(yè)，房租、員工工資以及上游供應(yīng)商的貨款由于疫情的影響一直未能正常支付。正在他一籌莫展之際，一個電話讓易先生看到了希望。這個電話是建行工作人員打過去的，了解到易先生目前急需資金周轉(zhuǎn)在，工作人員當(dāng)即為其推薦了建行個體工商戶抵押快貸，很快為其辦理了個體工商戶抵押快貸24萬元，同時通過“建行惠懂你”app又獲得了商戶云貸信用貸款萬元。這些舉措讓易先生的火鍋店擺脫了困境。

與易先生相類似，眾多個體工商戶正受益于建行持續(xù)推進(jìn)的服務(wù)舉措。

據(jù)悉，針對個體工商戶規(guī)模小、經(jīng)營單一、個性化多，多種信息缺乏的特點，2019年以來，在原“小微快貸”基礎(chǔ)上，建設(shè)銀行推出了一系列個體工商戶專屬貸款產(chǎn)品。2019年8月推出首款個人經(jīng)營性貸款產(chǎn)品--“個體工商戶經(jīng)營快貸”，最高可獲得300萬元信用貸款。2020年5月，基于個體工商戶的經(jīng)營場景，推出了“商戶云貸”（最高信用額度300萬元）“收單云貸”（最高信用額度200萬元）。截至目前，重慶建行三款專屬產(chǎn)品累計服務(wù)了個體工商戶2535戶，貸款余額億元。

為滿足部分個體工商戶更高額度的融資需求，2020年2月建設(shè)銀行圍繞個體工商戶優(yōu)質(zhì)房產(chǎn)推出了線上產(chǎn)品--“個體工商戶抵押快貸”，貸款金額最高1000萬元，最長期限可達(dá)10年，貸款年利率僅，最短5個工作日可實現(xiàn)放款。截至目前重慶建行已累計服務(wù)個體工商戶1639戶，貸款余額億元。

日前，建行重慶市分行正在開展“薦客有禮、營銷有獎”普惠金融營銷活動，針對全市所有市民，在生成本人推薦二維碼海報或鏈接后，轉(zhuǎn)發(fā)邀請新客戶體驗建行普惠貸款產(chǎn)品，每成功推薦一名新客戶即可獲得最高價值5000元的獎勵。

小微興、個體旺，則實體興、百姓安。建行重慶市分行將貫徹落實好關(guān)于金融支持小微企業(yè)、個體工商戶復(fù)工復(fù)產(chǎn)的決策部署，加強金融創(chuàng)新，細(xì)化工作舉措，持續(xù)加大對小微企業(yè)、個體工商戶的支持力度。

個人貸款簡報 貸款簡報標(biāo)題篇八

最佳答案銀行營銷外拓活動簡報

銀行營銷外拓活動簡報，在職場上的時候，我們會發(fā)現(xiàn)有一些人銀行的工作人員都是會營銷的，為了外拓客戶所想的辦法，我和大家一起來看看銀行營銷外拓活動簡報的相關(guān)資料。

銀行營銷外拓活動簡報1

6月19日下午，xxxx銀行xxxx市分行外拓營銷訓(xùn)練營活動總結(jié)大會在皖西賓館舉行。為期五天的外拓營銷活動圓滿落幕。xxxx市分行行領(lǐng)導(dǎo)班子，德恩銀行研究院的培訓(xùn)老師，全市所有參加訓(xùn)練的外拓人員，以及市分行本部所有人員參加大會。

總結(jié)大會以一段視頻開始，回顧了本次外拓營銷活動的全過程。從老師第一天的集中理論培訓(xùn)，到團(tuán)隊分組外拓實踐；從學(xué)員們第一天的羞澀開口，到后期的自然應(yīng)對熟練營銷；從各團(tuán)隊第一天的生疏配合，到后期的精密分工團(tuán)結(jié)協(xié)作；以及德恩銀行研究院的老師全程指導(dǎo)、點評與總結(jié)。視頻用點滴回憶串聯(lián)了五天時光的酸甜苦辣，鑒證了我們營銷團(tuán)隊的一步步成長。

在學(xué)員的經(jīng)驗介紹環(huán)節(jié)，來自舒城縣支行的李志坤和余娟分別分享了他們的營銷故事和感悟?！拔覍蛻舻牡谝痪溟_口得到的回應(yīng)是冷漠的三個字：‘去！不要！’當(dāng)時的我臉上火辣辣的，沒有再說一句話就折返了。”“后來，我主動幫客戶停車，拉近與客戶的距離，自然地與客戶聊天切入他們的需求，講解我們的金融服務(wù)，一切開始變得水到渠成。”學(xué)員們用自己的故事展現(xiàn)了“走出去”的一步步心理歷程和心態(tài)變化，總結(jié)道，大膽走出去，營銷就是敢于講話，不怕吃苦，放平心態(tài)；團(tuán)結(jié)協(xié)作，豐富經(jīng)歷，貴在堅持。

本次外拓營銷活動的主講師劉老師隨后作出點評。他說，通過此次活動，最大的感受是，xxxx銀行是一個敬業(yè)的團(tuán)隊，學(xué)員們的`努力老師看在心里，敬佩在心里。首先有四大亮點：全員參與，領(lǐng)導(dǎo)重視，營造了你追我趕的良好氛圍；營銷覆蓋范圍廣，真正實現(xiàn)了“兩掃五進(jìn)”，嘗試了非熟人營銷，達(dá)到了外拓的真實目的；全體外拓人員態(tài)度端正，情緒高昂，積極的參與精神體現(xiàn)了整體隊伍的踏實、奮進(jìn)的精神狀態(tài)；團(tuán)隊互相鼓勵，協(xié)作有力，能夠凝聚力量共同努力。分行行長查選軍作總結(jié)講話。他首先感謝德恩銀行研究院的三位老師的辛勤付出，對活動全程的指導(dǎo)與幫助，感謝分行相關(guān)部門對本次活動的悉心組織。其次，希望以本次外拓活動為契機，能夠為全體員工打開一扇窗，找到一個方法，拓展?fàn)I銷渠道，提升營銷信心，不斷突破自我，實現(xiàn)人生的最大價值。

活動最后為頒獎環(huán)節(jié)，在熱烈的掌聲中，分行領(lǐng)導(dǎo)先后上臺為全體外拓營銷團(tuán)隊進(jìn)行了頒獎。上臺為全體外拓營銷團(tuán)隊進(jìn)行了頒獎。

銀行營銷外拓活動簡報2

日前，xxxx農(nóng)商銀行為期4天的外拓營銷活動圓滿落幕。該行舉行總結(jié)會對此次活動進(jìn)行總結(jié)，并對活動中榮獲一、二、三等獎和最具拓展?jié)摿Φ男〗M進(jìn)行了頒獎和表彰。

此次外拓營銷活動期間，該行110余名員工分成33個小組，在外拓老師的指導(dǎo)下冒著炎炎烈日走到大街小巷，深入了解客戶需求，與客戶溝通交流，推介該行金融產(chǎn)品，征求客戶意見，得到了客戶肯定。外拓期間共建立客戶檔案1308份，營銷pos機165臺，手機銀行200戶，辦理金燕卡229張，新增企業(yè)代發(fā)工資人數(shù)1659人，關(guān)注該行公眾號3096人，吸收存款4978萬元，其中定期存款1673萬元，活期存款3305萬元。

此次活動有四大亮點：全員參與，領(lǐng)導(dǎo)重視，營造了你追我趕的良好氛圍；營銷覆蓋范圍廣，真正實現(xiàn)了“一掃五進(jìn)”，嘗試了非熟人營銷，達(dá)到了外拓的真實目的；全體外拓人員積極參與精神體現(xiàn)了整體隊伍奮進(jìn)的精神狀態(tài)；團(tuán)隊成員互相鼓勵，協(xié)作有力，效果明顯。

該行董事長在講話中感謝德恩銀行研究院三位老師對活動的悉心組織，全程跟蹤指導(dǎo)與幫助，并希望全行員工以本次活動為契機，真正能做到走出去、撕開面子、想出法子、甩開膀子、邁開步子、闖出路子、干出樣子，加快轉(zhuǎn)型步伐，促進(jìn)農(nóng)商行快速發(fā)展。

銀行營銷外拓活動簡報3

個人貸款簡報 貸款簡報標(biāo)題篇九

這是樣板。

具體情況要根據(jù)你實際的工作處理。銀行工作簡報--戰(zhàn)酷暑鼓斗志個人存款再創(chuàng)新高鹽堂支行在面對存款淡季，個人存款出現(xiàn)下滑的不利形勢下，該行全體以“開展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)”為契機，動員全體員工，克服困難和畏難情緒，在營銷客戶上發(fā)力，從而使個人存款保持快速增長，截止7月15日，該行個人存款余額達(dá)16009萬元，比上月新增700萬元，比年初增長4247萬元，完成市分行下達(dá)全年計劃的106%。

一、發(fā)揚團(tuán)隊精神，上下目標(biāo)一致，搶市場，占先機。 為了使我行存款能有較大的突破，新的領(lǐng)導(dǎo)班子非常重視個人業(yè)務(wù)的發(fā)展，行長帶領(lǐng)全行上下團(tuán)結(jié)一致，群策群力，全身心投入到營銷工作中，行領(lǐng)導(dǎo)放棄了一個個休息日，挑燈夜戰(zhàn)，日夜奔波，先后營銷了中建一局市項目部、供水公司、電影公司、煙草公司職工獎金等幾家代工單位，沉淀資金達(dá)到800余萬元。

業(yè)務(wù)快速發(fā)展，原有的三個對私營業(yè)窗口已遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足客戶的需求，面對如此的柜面壓力，在原有員工人數(shù)不變的基礎(chǔ)上，行領(lǐng)導(dǎo)及時做出決策，對對私營業(yè)窗口實行彈性工作制，開辦四個對外營業(yè)窗口，并且在營業(yè)大廳設(shè)立了低柜區(qū)，把理財、基金業(yè)務(wù)放到客戶經(jīng)理低柜區(qū)來做，這樣更加強了客戶經(jīng)理與客戶的面對面溝通，有助于我行的新產(chǎn)品向客戶推介與營銷，上半年我行代銷基金產(chǎn)品銷售總額達(dá)到2500萬元。前臺柜面基本業(yè)務(wù)與大廳理財業(yè)務(wù)的分流經(jīng)過這樣的合理布局，才使柜面壓力得到進(jìn)一步緩解，每位員工都充分發(fā)揮了自己的所能，有充分的時間與客戶進(jìn)行溝通，在和客戶的交流中，也就能了解到客戶所想，客戶所需，充分挖掘客戶資源，做到得心應(yīng)手、不慌不亂。

三、搭建高端客戶服務(wù)渠道。 緊抓我們的vip客戶，切實為客戶提供差別化，個性化服務(wù)，即我們的客戶經(jīng)理首先根據(jù)客戶的愛好，特點，為客戶推薦最適合的產(chǎn)品，讓客戶感覺到我們服務(wù)，對vip客戶堅持實行綠色通道，讓客戶彰顯自己的尊貴身份。

四：充分發(fā)揮大堂經(jīng)理作用，實行“大廳制勝”。 行領(lǐng)導(dǎo)班子每天輪流在大廳值班，現(xiàn)場解決工作中的難題，大堂經(jīng)理與客戶經(jīng)理，柜員相配合，發(fā)現(xiàn)潛在客戶時，大堂經(jīng)理在第一時間把信息反饋給客戶經(jīng)理，便于客戶經(jīng)理對客戶進(jìn)行及時的維護(hù)。

通過大堂經(jīng)理與客戶經(jīng)理的密切配合，我行在營業(yè)大廳共發(fā)現(xiàn)高端vip客戶150戶，總計挖掘存款達(dá)到了1500多萬元。 五：部門聯(lián)動，積極挖掘儲源。

由于大量資金需投放市場，加上股票、基金的熱銷，致使我行的個人儲蓄存款開始出現(xiàn)下滑趨勢，對此行領(lǐng)導(dǎo)及時制定了非儲蓄崗位員工吸儲考核辦法，調(diào)動了全行員工的工作積極性，鹽湖支行全員并肩作戰(zhàn)，協(xié)同合作， 為存款增長作好堅實后盾。 堅信“天道酬勤”，有付出一定會有回報，在今后的工作中，我們一定會再接再勵，使我行的各項業(yè)務(wù)都更上一層樓。

個人貸款簡報 貸款簡報標(biāo)題篇十

一、要出臺營銷管理方法，處理好營銷與管理的關(guān)索營銷與管理的關(guān)系是信貸業(yè)務(wù)發(fā)展中的重大關(guān)系，就好比產(chǎn)品與質(zhì)量的關(guān)系一樣。

質(zhì)量是產(chǎn)品的生命。質(zhì)量不好的產(chǎn)品，就是數(shù)量再多也是浪費資源，枉耗成本、因此，在信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展中尤其要重視處理好營銷與管理的關(guān)系。

在當(dāng)前信貸審批還不規(guī)范的情況下，應(yīng)盡快出臺總行信貸營銷管理辦法，制訂出切合實際的分品種準(zhǔn)入制度，哪個品種的個人客戶應(yīng)達(dá)到什么準(zhǔn)入條件才能營銷與審批，都要有明確的統(tǒng)一的規(guī)定，以減少部門之間的分歧，多一些定量的東西，少一些人為掌握的難以定性的東藥，盡量減少行政干預(yù)，避免操作風(fēng)險。 在對各部門的工作業(yè)績考核上，要雙線下達(dá)指標(biāo)，營銷部門既要有激量描標(biāo)，又要有質(zhì)量指標(biāo)：管理部同樣也要有兩項指標(biāo)，只不過側(cè)囊點不同而己。

二、完糖信貸管理，分散信貸風(fēng)險為了分散信造風(fēng)險，要做到以下四點。一是要嚴(yán)檔津?qū)崌铱沼^調(diào)控政策和眼監(jiān)會“三個辦法一個指引”的相關(guān)規(guī)定，按照“有保有壓有扶有控”的原則，嚴(yán)格控制貸款流向“兩高-剩”行業(yè)，有效規(guī)造行業(yè)調(diào)經(jīng)菜統(tǒng)性風(fēng)險，二是大力推進(jìn)基礎(chǔ)客戶儲備工作，開展客戶信息強植工作，探索建立餐戶資源儲備庫，對所南須遠(yuǎn)客內(nèi)進(jìn)行風(fēng)險等燃評定，都進(jìn)行大范量的部戶篩選過程中，規(guī)造信贊風(fēng)險。

三提實行錯位競等及專業(yè)營制，農(nóng)商銀行要堅定服務(wù)“三農(nóng)”的宗旨，與各大前業(yè)銀行在一定程票感措位，直點加大當(dāng)?shù)靥厣r(nóng)業(yè)、涉農(nóng)龍頭企業(yè)優(yōu)后小微企業(yè)支持的力度，立足農(nóng)商銀行業(yè)務(wù)本職，分散經(jīng)營風(fēng)險。四是強化些后管理，蒸建立風(fēng)險按營機制，明確專門部門進(jìn)行全程跟涂管理，嚴(yán)格海實相關(guān)貨后管理規(guī)定，科學(xué)分析判斷貨款風(fēng)能伏況，對不符合健后管理要求的理款，漲及時預(yù)營，及時調(diào)控。

三、要處理好審批與服務(wù)的關(guān)系，保證營銷貨款管理的順利進(jìn)行做好信貸業(yè)務(wù)營銷管理，必須加強審批人隊伍建設(shè)，提高審批人的服務(wù)意識，既要把好風(fēng)險關(guān)，又要搞好服務(wù)，處理好審批與服務(wù)的關(guān)系，審批人不能把審批貸款作為一種權(quán)力，而應(yīng)看作是一種職妻和義務(wù)，有責(zé)任青行長負(fù)責(zé)，把好貨款質(zhì)量關(guān)：有責(zé)任替基層行負(fù)責(zé)，搞好服務(wù)，不能在審查、審批貨款中人為設(shè)障，拖延時間。 而應(yīng)該多為基層著準(zhǔn)在建高審批歡率上下功夫，加班加點查看選料，或直接到基層行上門服務(wù)，現(xiàn)場審批。

只有審批人服務(wù)意識增強了，處理好審批與服據(jù)的未系前臺營銷人員才能無所質(zhì)慮地營銷貸款。