2023年銀行合規(guī)員述職報(bào)告(實(shí)用13篇)

報(bào)告應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確、簡(jiǎn)潔、易于理解，并具備一定的說(shuō)服力。在報(bào)告的寫作過(guò)程中，可以進(jìn)行反復(fù)修改和精細(xì)化處理，以提高報(bào)告的質(zhì)量。閱讀優(yōu)秀的報(bào)告范文可以幫助我們學(xué)習(xí)和借鑒寫作技巧和方法。

銀行合規(guī)員述職報(bào)告篇一

20xx年，xx市支行行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件防范以及合規(guī)工作，通過(guò)梳理各部門及各條線的業(yè)務(wù)重點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，來(lái)對(duì)防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、案件防控工作進(jìn)行深入的研究、學(xué)習(xí)。通過(guò)完善相關(guān)制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理，提升員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，從各項(xiàng)工作細(xì)節(jié)處入手，深入開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查，防范案件風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)將20xx年案件防控、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查的主要工作匯報(bào)如下：

（一）定期開展案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議。

認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的各項(xiàng)措施，每季度開展案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，并且根據(jù)會(huì)議要求，切實(shí)完成各項(xiàng)工作，包括規(guī)范旺季網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)工作、通報(bào)郵政金融網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)情況、通報(bào)人行反洗錢檢查及執(zhí)行情況、通報(bào)人行會(huì)計(jì)營(yíng)運(yùn)檢查及執(zhí)行情況、郵銀聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)“質(zhì)量提升年”、“市場(chǎng)亂象整治”等活動(dòng)的溝通情況。各部門各條線加強(qiáng)管理，嚴(yán)密部署，保證了案件防控工作的有序開展。

（二）定期開展合規(guī)排查工作。

20xx年來(lái)，xx市支行對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的員工進(jìn)行合規(guī)教育，嚴(yán)格按xx規(guī)定對(duì)員工進(jìn)行家訪、行為排查工作，嚴(yán)格按照市分行案件防控工作會(huì)議要求，提高排查手段的針對(duì)性與有效性，重點(diǎn)關(guān)注員工的“工作圈、生活圈、社交圈、消費(fèi)圈”，多渠道、多維度監(jiān)測(cè)員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)。先后開展了對(duì)重要崗位員工的不良行為排查以及涉及民間借貸、參與非法集資行為的'排查，共排查了xx員工，排查率xx，組織員工簽署了xx份合規(guī)承諾書，填寫家訪表xx份，通過(guò)排查，切實(shí)有效的減少了風(fēng)險(xiǎn)，排除了隱患。

（三）定期開展案件防控培訓(xùn)工作。

通過(guò)這些學(xué)習(xí)、培訓(xùn)讓所有員工明底線、知敬畏、守規(guī)矩，在全行營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍。

銀行合規(guī)員述職報(bào)告篇二

____是我工作的第二個(gè)年頭，回想一年來(lái)，雖然辛苦但有很價(jià)值，學(xué)到了很多書本上沒有的東西。我努力提高業(yè)務(wù)水平，虛心向前輩及客戶學(xué)習(xí)，得到了領(lǐng)導(dǎo)的賞識(shí)和支持，還被評(píng)為“行業(yè)先進(jìn)工作者”，下面是我一年來(lái)的工作總結(jié)。

一、____年基本工作情況。

重視理論學(xué)習(xí)，自覺加強(qiáng)相關(guān)金融政策及法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，構(gòu)筑牢固理論知識(shí)結(jié)構(gòu)，不斷提升自身的整體綜合素質(zhì)。

____年是特殊的一年，貸款新規(guī)的出臺(tái)和相關(guān)制度的修訂完善給當(dāng)前各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展帶來(lái)了巨大的變化，雖然作為一名普通的前臺(tái)綜合柜員，但我深知作為一名綜合柜員，沒有過(guò)硬的業(yè)務(wù)理論支撐，就無(wú)法為客戶提供完善快捷的服務(wù)，為了全面提升自己的綜合素質(zhì)，跟上政策規(guī)章制度的變化，我自覺利用休息時(shí)間，系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了相關(guān)規(guī)章制度和新下發(fā)的各項(xiàng)文件，使自己對(duì)現(xiàn)行的政策、規(guī)章制度有了一個(gè)較為全面的認(rèn)識(shí)，對(duì)于日常柜臺(tái)上的客戶業(yè)務(wù)咨詢也能給予正確的反饋、答復(fù)。

此外，為了迅速適應(yīng)新時(shí)期金融工作開展的需要，增強(qiáng)整體業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的系統(tǒng)性和連續(xù)性，一年多來(lái)，本著謙虛謹(jǐn)慎的學(xué)習(xí)態(tài)度，我多渠道的認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融知識(shí)，密切關(guān)注時(shí)事政治和宏觀經(jīng)濟(jì)動(dòng)向，對(duì)于聯(lián)社下發(fā)的各類文件、資料，不僅僅簡(jiǎn)單的停留在了解的層面上，更注重對(duì)各種資料的融會(huì)貫通、學(xué)以致用，通過(guò)日常工作的開展，不斷積累工作經(jīng)驗(yàn)，在綜合業(yè)務(wù)能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語(yǔ)言表達(dá)能力等方面，都有了很大的提高。

為了保證學(xué)習(xí)的針對(duì)性和有效性，我抓緊學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，積極參加聯(lián)社、基層社各種培訓(xùn)和技能考試，并注意結(jié)合自身實(shí)際情況，及時(shí)進(jìn)行反饋、回顧，及時(shí)解決自身存在的問(wèn)題，取得了一定的成績(jī)和進(jìn)步。

1、工作方面，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作。

____年是我社服務(wù)創(chuàng)優(yōu)工程和精細(xì)化工程深入開展的一年，作為一名前臺(tái)綜合柜員，我熱愛自己的本職工作，并始終要求自己認(rèn)真細(xì)致的去對(duì)待每一項(xiàng)工作，在具體的業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，努力做到用心、誠(chéng)心、信心、耐心、細(xì)心的處理每一筆業(yè)務(wù)，接待每一位客戶。以“客戶滿意、業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標(biāo)，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能，把各項(xiàng)金融政策及精神靈活的體現(xiàn)在工作中，樹立熱忱服務(wù)的良好窗口形象，做到來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，走有送聲，要讓每個(gè)顧客都高興而來(lái)滿意而歸。當(dāng)前的柜臺(tái)工作使我每天要面對(duì)眾多的客戶，為了給客戶提供高效優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，我常常提醒自己“客戶就是上帝，理解就是溝通的開始”，在繁忙的工作中，我堅(jiān)持做好“微笑服務(wù)”，耐心細(xì)致的解答客戶的問(wèn)題，一年來(lái)從未出現(xiàn)因個(gè)人原因而出現(xiàn)的客戶投訴或不滿意。

2、在其他工作的開展方面，能夠時(shí)刻保持積極主動(dòng)，認(rèn)真遵守規(guī)章制度，能夠及時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交給各項(xiàng)的工作任務(wù)，嚴(yán)格按照聯(lián)社各項(xiàng)工作開展的要求，切實(shí)做好日常的崗位工作：

(1)嚴(yán)格規(guī)章制度，把好儲(chǔ)蓄柜臺(tái)直接面對(duì)客戶的第一道關(guān)口。

作為一名綜合柜員，我深感自己肩上的擔(dān)子的分量，稍有疏忽就有可能出現(xiàn)差錯(cuò)和失誤。因此，我不斷的提醒自己增強(qiáng)責(zé)任心。本著對(duì)自己和客戶負(fù)責(zé)的態(tài)度，確實(shí)做到“規(guī)范操作、風(fēng)險(xiǎn)提示、換位思考”，嚴(yán)格要求自己，較好的完成了柜面各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

(2)堅(jiān)持原則，做好每一筆看似簡(jiǎn)單的業(yè)務(wù)。

一線員工的一舉一動(dòng)都時(shí)刻體現(xiàn)著信用社的形象，自己的工作質(zhì)量事關(guān)信用社經(jīng)營(yíng)發(fā)展大計(jì)，責(zé)任重于泰山，絲毫馬虎不得。一年來(lái)，我堅(jiān)持基層社和聯(lián)社制定的相關(guān)管理制度，對(duì)每一筆業(yè)務(wù)都一絲不茍地認(rèn)真按照規(guī)定操作，從客戶辦理業(yè)務(wù)的相關(guān)要求;從重空的檢查、往來(lái)賬目的核對(duì)到下班后的大額核對(duì)登記、身份證信息核對(duì)、賬戶信息維護(hù)，每一個(gè)環(huán)節(jié)我都是仔細(xì)審查，沒有一絲一毫的懈怠。在具體辦理業(yè)務(wù)時(shí)，我做到了“三個(gè)必須”，即業(yè)務(wù)辦理?xiàng)l件必須符合政策、相關(guān)證件必須是合法原件、客戶簽字正確無(wú)誤，并且做到生人熟人一樣對(duì)待，保證了業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)、合法。

提高工作質(zhì)量，及時(shí)準(zhǔn)確的做好儲(chǔ)蓄基礎(chǔ)資料的管理。搞好基礎(chǔ)資料的記載、收集、管理，是做好日常工作的重要前提之一，這項(xiàng)工作即繁瑣又重要，需要經(jīng)常加班加點(diǎn)來(lái)完成。我堅(jiān)持做到了當(dāng)天賬務(wù)當(dāng)天處理完畢，全部核對(duì)從不過(guò)夜。自從我社開始實(shí)現(xiàn)柜員制之后，從未出現(xiàn)過(guò)因個(gè)人疏忽而造成的業(yè)務(wù)差錯(cuò)。

3、立足實(shí)際，精誠(chéng)團(tuán)結(jié)，團(tuán)結(jié)全社員工為提高我社經(jīng)營(yíng)效益盡心盡力。

一年來(lái)，在具體的工作開展過(guò)程中，我積極主動(dòng)的做好日常各項(xiàng)工作，結(jié)合我社實(shí)際，服從領(lǐng)導(dǎo)的安排，團(tuán)結(jié)全體職工為我社經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的順利完成而同心同德，盡心盡力。

(1)存款任務(wù)是關(guān)鍵，為完成我社的存款任務(wù)，我充分利用日常工作機(jī)會(huì)，在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中做好存款營(yíng)銷工作。業(yè)余時(shí)間，利用自身的區(qū)域優(yōu)勢(shì)，走親串朋、動(dòng)員社區(qū)的儲(chǔ)蓄存款，積極宣傳相關(guān)的優(yōu)惠政策、理財(cái)技巧等，為壯大信用社實(shí)力不遺余力，較好的完成了聯(lián)社下達(dá)的存款任務(wù)。

(2)積極主動(dòng)的營(yíng)銷信用社的相關(guān)新業(yè)務(wù)和新功能。我立足我社實(shí)際，不斷強(qiáng)化儲(chǔ)蓄營(yíng)銷意識(shí)，破除“懼學(xué)、懼煩”的思想，認(rèn)真學(xué)習(xí)我社新興業(yè)務(wù)和新制度規(guī)章，如失地農(nóng)民專項(xiàng)貸款等特色業(yè)務(wù)，耐心的給客戶講解相關(guān)類似業(yè)務(wù)的相同點(diǎn)和不同點(diǎn)，講清利弊之所在，提供有利建議，深受客戶的好評(píng)。

勤勤懇懇的完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)，除做好本職工作外，我還按照領(lǐng)導(dǎo)的安排做好其他工作，如每天的衛(wèi)生打掃，帳表的裝訂等，都能夠與大家一起協(xié)調(diào)好，共同完成任務(wù)。

4、生活上，與人為善，注重培養(yǎng)自己的團(tuán)隊(duì)精神和協(xié)作意識(shí)，不斷提升自身價(jià)值。

我深知個(gè)人的能力是有限的，促進(jìn)我社的業(yè)務(wù)發(fā)展，需要的是全體同事的共同努力，在提高自身素質(zhì)的同時(shí)，我尤其注重團(tuán)隊(duì)精神的發(fā)揮，團(tuán)結(jié)好各位同事，確實(shí)做到“想別人之所想，急別人之所急”，積極營(yíng)造團(tuán)結(jié)進(jìn)取的工作氛圍，有效開展好我社的各項(xiàng)工作。

5、安全經(jīng)營(yíng)方面，增強(qiáng)防范意識(shí)，牢記“安全重于泰山”，確實(shí)落實(shí)“三防一?！?。

一年來(lái)，我能嚴(yán)格遵照聯(lián)社安全保衛(wèi)相關(guān)要求，嚴(yán)格按照各項(xiàng)制度行事。當(dāng)班期間能夠時(shí)刻保持警惕，嚴(yán)格按“三防一?！钡囊?，熟記防盜防搶防暴預(yù)案和報(bào)警電話，熟練掌握、使用好各種防范器械。經(jīng)常檢查電路、電話是否正常，防范器械是否處于良好狀態(tài)，當(dāng)出現(xiàn)異常情況，能當(dāng)場(chǎng)處理的當(dāng)場(chǎng)處理，不能處理的能主動(dòng)上上級(jí)匯報(bào)等等。結(jié)合自身工作實(shí)際，加強(qiáng)憑證、印章管理，從源頭上防范案件。不斷地增強(qiáng)安全防范意識(shí)，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)防范措施，確實(shí)做到“安全保衛(wèi)從我做起、從身邊小事做起”，防微杜漸，把安全工作確實(shí)落到了實(shí)處。

銀行合規(guī)員述職報(bào)告篇三

新的一年里為自己制定了新的目標(biāo)，那就是要加緊學(xué)習(xí)，更好的充實(shí)自己，以飽滿的精神狀態(tài)來(lái)迎接新時(shí)期銀行柜員工作的挑戰(zhàn)。下面小編帶來(lái)的銀行工作人員合規(guī)述職報(bào)告大全，希望大家喜歡！

古人云：無(wú)規(guī)矩，不成方圓。對(duì)于金融行業(yè)來(lái)說(shuō)更是如此，健全的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，成熟的內(nèi)控合規(guī)文化，是銀行業(yè)賴以生存長(zhǎng)期發(fā)展的基礎(chǔ)和核心，是防范金融案件的關(guān)鍵，至此要構(gòu)建未來(lái)和諧的招行，就要積極倡導(dǎo)合規(guī)文化，認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)體制，不斷提高自身綜合素質(zhì)和執(zhí)行能力。

一、合規(guī)是銀行業(yè)長(zhǎng)效發(fā)展的基礎(chǔ)。

銀行業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的工程，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理不僅能促使銀行例規(guī)經(jīng)營(yíng)，還能有效提升銀行的良好信譽(yù)、品牌價(jià)值和核心競(jìng)爭(zhēng)有力，如果沒有相應(yīng)的合規(guī)規(guī)制建設(shè)和例規(guī)文化的滲透，銀行業(yè)務(wù)管理的垂直和組織結(jié)構(gòu)的扁平化，可能會(huì)加劇銀行各環(huán)節(jié)的失控，使銀行的內(nèi)部控制機(jī)制失效。

二、合規(guī)是提高銀行經(jīng)濟(jì)效益的需要。

加強(qiáng)銀行業(yè)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的化。在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)重視業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)可控性，防止出現(xiàn)為了片面追求業(yè)務(wù)高速增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂一系列相關(guān)規(guī)章制度，確保在辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中有章可循，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。

我們作為銀行的一份子，是合規(guī)文化的主體。銀行業(yè)的發(fā)展是否合規(guī)與員工是否具備一定的的文化修養(yǎng)，是否誠(chéng)實(shí)守信、依法合規(guī)、遵章守紀(jì)、盡職程度等有著直接的關(guān)系。作為我們，應(yīng)從以下幾點(diǎn)提升自身的休養(yǎng)，確保銀行的合規(guī)建設(shè)。

1、愛崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)。

愛崗敬業(yè)是各行業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。就個(gè)人而言，工作是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。就銀行而言，企業(yè)要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，則需要每一職員的無(wú)私奉獻(xiàn)精神。

作為一個(gè)金融單位的職員更應(yīng)加強(qiáng)自己的職業(yè)道德，如果沒有良好的職業(yè)道德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。講求職業(yè)道德還需己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。

作為一名銀行業(yè)普通的員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)結(jié)算質(zhì)量與結(jié)算速度是會(huì)計(jì)人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我清楚地意識(shí)到：作為一名會(huì)計(jì)人員，應(yīng)虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，只有迅速、高效的結(jié)算質(zhì)量才能為我行爭(zhēng)取更多效益，贏得更好的社會(huì)形象。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。

3、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。

近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，防范金融犯罪的一道重要防線就是思想方面的教育，既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。作為一名會(huì)計(jì)人員，應(yīng)不時(shí)進(jìn)行學(xué)習(xí)，做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作，有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)。

合規(guī)操作重于泰山，只有做到人人講合規(guī)、處處顯合規(guī)，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)，鑄變企業(yè)成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績(jī)。

今年以來(lái)，根據(jù)上級(jí)行的要求，營(yíng)業(yè)部開展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，這充分表明了上級(jí)行對(duì)《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視?，F(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況，述職如下：

一、學(xué)習(xí)《守則》的基本情況。

為切實(shí)提高依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺性，變經(jīng)營(yíng)管理理念，樹立依法合意識(shí)，提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。我按照營(yíng)業(yè)部部署參與了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。一是參加動(dòng)員會(huì)后，先行進(jìn)行了自學(xué)，學(xué)習(xí)總區(qū)行營(yíng)業(yè)部三級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的動(dòng)員講話，《守則》原文，并自覺地記錄了學(xué)習(xí)筆記。二是學(xué)習(xí)結(jié)束后，參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動(dòng)。三是參加學(xué)習(xí)《守則》的考試。通過(guò)這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的意識(shí)，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。

通過(guò)學(xué)習(xí)深刻體會(huì)到，任何差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)、問(wèn)題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會(huì)經(jīng)過(guò)從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對(duì)農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

二、執(zhí)行《守則》情況。

1、能注意加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念。

加強(qiáng)對(duì)員工和自身的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。能從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

2、嚴(yán)于律己，率先垂范。

在工作中、生活中，我嚴(yán)格要求自己，以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律、法規(guī)，在部門中講大局、講原則、講團(tuán)結(jié)。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅(jiān)決不做。事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國(guó)家、農(nóng)行利益為重。同時(shí)，嚴(yán)格要求本部門其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事，不論是下基層還是解決基層問(wèn)題都要秉公辦理，嚴(yán)謹(jǐn)徇私舞弊，并要解決。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒，構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì)。

3、加強(qiáng)內(nèi)控管理，堅(jiān)持兩手抓。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。所以，平時(shí)注意不斷完善各種管理辦法，認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，強(qiáng)化內(nèi)部防范機(jī)制，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅(jiān)持一手抓經(jīng)營(yíng)發(fā)展中心工作不動(dòng)搖，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，時(shí)刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)。

4、組織實(shí)施本部門的合規(guī)工作。

以《守則》為依據(jù)，高標(biāo)準(zhǔn)要求員工。在對(duì)照部門崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度，認(rèn)真對(duì)工作進(jìn)行自查時(shí)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)研究解決；對(duì)已發(fā)現(xiàn)問(wèn)題隱患能做到及時(shí)預(yù)警，及時(shí)整改。切實(shí)提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺性，進(jìn)一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念，樹立依法合意識(shí)，提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。

《守則》檢查教育活動(dòng)與案件專項(xiàng)治理工作、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動(dòng)的同時(shí)，一是配合開展案件專項(xiàng)治理工作，對(duì)照制度深查過(guò)去工作中存在的違規(guī)違章行為，合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動(dòng)與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合，根據(jù)工作的實(shí)際情況，對(duì)每種業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位、每項(xiàng)工作的流程進(jìn)行進(jìn)一步的完善，努力實(shí)現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進(jìn)，規(guī)范部門的各項(xiàng)管理和業(yè)務(wù)操作，為推行精細(xì)化管理提下良好基礎(chǔ)。

三、存在問(wèn)題及努力方向。

對(duì)運(yùn)用科學(xué)發(fā)展：

一是觀指導(dǎo)和推動(dòng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度有時(shí)有松懈現(xiàn)象，合規(guī)管理還存在一定的問(wèn)題。三是部門作風(fēng)抓得不夠到位，致使部門員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強(qiáng)，精細(xì)化管理不到位：表現(xiàn)在團(tuán)隊(duì)精神不強(qiáng)、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問(wèn)題。

在今后工作中，我要認(rèn)真總結(jié)和分析以往的過(guò)失，進(jìn)一步解放思想，轉(zhuǎn)變觀念，加強(qiáng)管理，努力提高執(zhí)行力及精細(xì)化管理水平，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，努力搞好本職工作，為我部各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

在合規(guī)文化建設(shè)工作中，我行始終堅(jiān)持“制度是保障、體系是基礎(chǔ)、文化是根本”的合規(guī)建設(shè)方針，多措并舉，多點(diǎn)開花，在合規(guī)經(jīng)營(yíng)上謀思劃策，已初步取得了合規(guī)文化建設(shè)和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)齊頭并進(jìn)的良好局面。__年，我行主要業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)歷史新高，人民幣各項(xiàng)存款增量、中間業(yè)務(wù)收入、撥備前利潤(rùn)和委托資產(chǎn)清收處置全面超額完成上級(jí)行下達(dá)的任務(wù)計(jì)劃，存款存量和增量、貸款存量和增量、中間業(yè)務(wù)收入的同業(yè)市場(chǎng)份額均居四行首位，近三年來(lái)未發(fā)生一起經(jīng)濟(jì)刑事案件、嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為和責(zé)任事故。我們的主要做法是：

一、以宣傳動(dòng)員倡合規(guī)。

為了統(tǒng)一全行員工的思想認(rèn)識(shí)，明確“培育合規(guī)文化”的重要性，樹立“言行合規(guī)、操作合規(guī)、經(jīng)營(yíng)合規(guī)、管理合規(guī)”文化理念，__年__月，我行召開了全市農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)啟動(dòng)大會(huì)，全面部署合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，引導(dǎo)廣大員工充分認(rèn)識(shí)合規(guī)文化是立行之本、經(jīng)營(yíng)之本和企業(yè)文化重要組成部分的深刻內(nèi)涵，營(yíng)造合規(guī)文化建設(shè)良好環(huán)境和氛圍。同時(shí)，我行制訂下發(fā)了《__年—__年合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃》和《__年合規(guī)文化建設(shè)實(shí)施方案》，市分行和各支行成立了合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)組，具體負(fù)責(zé)抓好這次活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、組織、指導(dǎo)、督促和檢查工作，為合規(guī)文化活動(dòng)扎實(shí)開展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

二、以加強(qiáng)教育學(xué)合規(guī)。

合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，必須遵從“行為——習(xí)慣——文化”的路徑。為此，我行制訂并貫徹實(shí)施了嚴(yán)格的學(xué)習(xí)計(jì)劃和落實(shí)措施，全市農(nóng)行統(tǒng)一實(shí)行周四集中學(xué)習(xí)制。我行專門組織人員編寫了《強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，告別違規(guī)操作——防范案件和行為規(guī)范有關(guān)制度匯編及案例警示錄》，精心編印了6000余套《執(zhí)行力提升計(jì)劃員工讀本》單行本，分為“強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，告別違規(guī)操作”、“自覺遵章守紀(jì)，遠(yuǎn)離違法犯罪”度，制定規(guī)劃，把新知識(shí)、新政策、新制度的學(xué)習(xí)做為重點(diǎn)。在自我學(xué)習(xí)基礎(chǔ)上再搞一些強(qiáng)化的訓(xùn)練和集中學(xué)習(xí)、交流和探討，消除惰性，共同提高。

八是增強(qiáng)自律意識(shí)，模范執(zhí)行規(guī)章制度，注重作風(fēng)養(yǎng)成，提高自身素養(yǎng)，學(xué)會(huì)溝通，謙虛做人，誠(chéng)懇做事。九是建立完善的內(nèi)控制度體系，強(qiáng)化崗位責(zé)任意識(shí)。要明確崗位職責(zé)，強(qiáng)化履職要求，形成明確的崗位責(zé)任體系。建立嚴(yán)密的責(zé)任追究機(jī)制，確保獎(jiǎng)懲分明，違規(guī)必究，要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴(yán)”的'局面，不斷提高制度執(zhí)行力。

我在日常工作中，能夠認(rèn)真執(zhí)行有關(guān)財(cái)務(wù)管理規(guī)定，履行節(jié)約、勤儉原則；處處率先垂范，廉潔勤政，務(wù)實(shí)開拓，較好的完成了上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)，現(xiàn)就一年來(lái)的履職情況報(bào)告如下。

一、堅(jiān)定不移狠抓風(fēng)險(xiǎn)管理，確保事故案件零的發(fā)生。

1、全面加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高員工的職業(yè)道德水平。開展了“制度執(zhí)行梳理”、“整改回頭看”和層層簽訂“案防責(zé)任書”、定期召開風(fēng)險(xiǎn)管理分析會(huì)等活動(dòng)，進(jìn)一步加強(qiáng)了內(nèi)控制度的教育，建立、健全了內(nèi)控管理體制和工作機(jī)制，促使全行內(nèi)控管理水平有一個(gè)新的提高。規(guī)范了網(wǎng)點(diǎn)在機(jī)具定位、操作上定型的要求，杜絕了業(yè)務(wù)操作中的隨意性，切實(shí)防范了操作風(fēng)險(xiǎn)。

2、認(rèn)真開展自查自糾，抓好整改工作。深入開展了自查自糾活動(dòng)；進(jìn)一步強(qiáng)化了自查整改的工作，并較好的使用了違規(guī)積分系統(tǒng)，對(duì)多次查出的問(wèn)題得不到整改落實(shí)的相關(guān)人員按積分管理辦法給予積分處罰，使全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)得到了提升。

3、加強(qiáng)人員排查，嚴(yán)控道德風(fēng)險(xiǎn)。長(zhǎng)期以來(lái)__支行從未停止人員排查工作，尤其是重要崗位（信貸員）人員的排查，發(fā)現(xiàn)苗頭，立即采取有效措施。我們采取的是各網(wǎng)點(diǎn)各部門每月對(duì)所轄人員8小時(shí)內(nèi)外工作生活情況進(jìn)行摸底調(diào)查，支行再定期開展集中排查，嚴(yán)禁出現(xiàn)違反“八不準(zhǔn)”的情況。對(duì)不適合從事信貸業(yè)務(wù)的人員一律調(diào)出信貸隊(duì)伍或解除勞動(dòng)合同。

4、搞好資產(chǎn)保全工作。今年新增配了資產(chǎn)保全人員，為資產(chǎn)保全人員配齊了各項(xiàng)設(shè)備設(shè)施和專用車輛，扎扎實(shí)實(shí)做好了不良貸款的責(zé)任認(rèn)定、移交等工作，確保逾期率和不良率在控制范圍內(nèi)。做好安全保衛(wèi)工作。按照“誰(shuí)主管，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，明確職責(zé)、目標(biāo)和獎(jiǎng)懲。按照銀行業(yè)安全規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，積極開展了安全評(píng)估自查自評(píng)，落實(shí)隱患整改，提高人防、物防、技防的能力，確保無(wú)案件和安全事故發(fā)生。

二、加強(qiáng)客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，充分開發(fā)客戶經(jīng)理潛能。

對(duì)信貸客戶經(jīng)理實(shí)行優(yōu)勝劣汰，確保信貸隊(duì)伍的精干和純潔，確保信貸業(yè)務(wù)量和質(zhì)的雙豐收。建立了專業(yè)的理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍，從網(wǎng)點(diǎn)選擇業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，服務(wù)質(zhì)量高的人員擔(dān)任理財(cái)經(jīng)理，有效的拉攏和穩(wěn)固大客戶。建立完善了綜合客戶經(jīng)理隊(duì)伍，將人脈關(guān)系好、營(yíng)銷能力強(qiáng)的員工推到綜合客戶經(jīng)理的崗位上，制定適時(shí)的考核辦法，合理安排空閑時(shí)段的工作，調(diào)動(dòng)他們發(fā)展業(yè)務(wù)的積極性。

三、堅(jiān)持不懈開展員工培訓(xùn)，不斷提升全員綜合素質(zhì)。

加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)，從各業(yè)務(wù)條線抽調(diào)業(yè)務(wù)知識(shí)全面、表達(dá)能力較好的人員擔(dān)任授課老師，將各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)系統(tǒng)全面的反復(fù)培訓(xùn)，讓全體員工人人懂業(yè)務(wù)。加強(qiáng)營(yíng)銷能力的培訓(xùn)，定期對(duì)全員進(jìn)行營(yíng)銷能力的培訓(xùn)，讓全體員工個(gè)個(gè)精營(yíng)銷。組織好員工崗位資格認(rèn)證的學(xué)習(xí)，引導(dǎo)督促員工自覺參加崗位資格考試，提升崗位勝任能力。引導(dǎo)員工注重合規(guī)制度的學(xué)習(xí)，讓全體干部員工明白什么能做，什么不能做，做好了有獎(jiǎng)勵(lì)，做得不好有處罰。

四、不遺余力建設(shè)企業(yè)文化。

將學(xué)習(xí)列入各項(xiàng)工作之首，通過(guò)行務(wù)會(huì)、周例會(huì)等多種形式，組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)上級(jí)行相關(guān)文件和制度辦法。開展了干部職工談心活動(dòng)，加強(qiáng)了行領(lǐng)導(dǎo)與職工的溝通交流。通過(guò)與職工談心切實(shí)解決了一些大家關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題，進(jìn)一步鞏固了“風(fēng)正、氣順、心齊、勁足、績(jī)優(yōu)”的和諧局面。開展各項(xiàng)工會(huì)活動(dòng)和業(yè)務(wù)操作技能競(jìng)賽活動(dòng)，提高全體員工的向心力、凝聚力，把全體員工的主人翁精神、積極性和創(chuàng)造力轉(zhuǎn)化為推動(dòng)我支行發(fā)展的實(shí)際行動(dòng)。

我們將堅(jiān)持以資產(chǎn)業(yè)務(wù)為根本，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，求得快速健康發(fā)展；堅(jiān)持從嚴(yán)治行方針，強(qiáng)化改革創(chuàng)新，提高內(nèi)部管理和服務(wù)水平；堅(jiān)持以企業(yè)文化建設(shè)為窗口，調(diào)動(dòng)員工積極性，提高隊(duì)伍戰(zhàn)斗力。

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。

第一，按照制度要求，重塑制度流程。

按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。

第二，做好自查和整改工作。

自查柜面業(yè)務(wù)操作。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理，股金管理等進(jìn)行自查；對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問(wèn)題的原因，糾錯(cuò)整改，使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險(xiǎn)，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了。真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問(wèn)題。

自查服務(wù)形象。按照縣農(nóng)信聯(lián)社“優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)”的要求，對(duì)各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查，同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理，風(fēng)險(xiǎn)共防，和諧共贏”。

通過(guò)全面清查，找準(zhǔn)問(wèn)題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

為使活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng)，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來(lái)，對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí)，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。

全員行動(dòng)，按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，逐步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備。

第四，整改措施及今后工作思路。

今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。

（二）加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查，同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，提高合規(guī)操作意識(shí)，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

（三）積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問(wèn)題發(fā)表各自意見，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。

（四）樹立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

銀行合規(guī)員述職報(bào)告篇四

今年以來(lái)，根據(jù)上級(jí)行的要求，營(yíng)業(yè)部開展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，這充分表明了上級(jí)行對(duì)《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視?，F(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況，述職如下：

為切實(shí)提高依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺性，變經(jīng)營(yíng)管理理念，樹立依法合意識(shí)，提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。我按照營(yíng)業(yè)部部署參與了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。一是參加動(dòng)員會(huì)后，先行進(jìn)行了自學(xué)，學(xué)習(xí)總區(qū)行營(yíng)業(yè)部三級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的動(dòng)員講話，《守則》原文，并自覺地記錄了學(xué)習(xí)筆記，二是學(xué)習(xí)結(jié)束后，參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動(dòng)。三是參加學(xué)習(xí)《守則》的考試。通過(guò)這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的意識(shí)，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。

通過(guò)學(xué)習(xí)深刻體會(huì)到，任何差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)、問(wèn)題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會(huì)經(jīng)過(guò)從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對(duì)農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

加強(qiáng)對(duì)員工和自身的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。能從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

在工作中、生活中，我嚴(yán)格要求自己，以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律、法規(guī)，在部門中講大局、講原則、講團(tuán)結(jié)。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅(jiān)決不做。事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國(guó)家、農(nóng)行利益為重。同時(shí)，嚴(yán)格要求本部門其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事，不論是下基層還是解決基層問(wèn)題都要秉公辦理，嚴(yán)謹(jǐn)徇私舞弊，并要限時(shí)解決。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒，構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì)。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。所以，平時(shí)注意不斷完善各種管理辦法，認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，強(qiáng)化內(nèi)部防范機(jī)制，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅(jiān)持一手抓經(jīng)營(yíng)發(fā)展中心工作不動(dòng)搖，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，時(shí)刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)。

以《守則》為依據(jù)，高標(biāo)準(zhǔn)要求員工。在對(duì)照部門崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度，認(rèn)真對(duì)工作進(jìn)行自查時(shí)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)研究解決;對(duì)已發(fā)現(xiàn)問(wèn)題隱患能做到及時(shí)預(yù)警，及時(shí)整改。切實(shí)提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺性，進(jìn)一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念，樹立依法合意識(shí)，提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。

《守則》檢查教育活動(dòng)與案件專項(xiàng)治理工作、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動(dòng)的同時(shí)，一是配合開展案件專項(xiàng)治理工作，對(duì)照制度深查過(guò)去工作中存在的違規(guī)違章行為，合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動(dòng)與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合，根據(jù)工作的實(shí)際情況，對(duì)每種業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位、每項(xiàng)工作的流程進(jìn)行進(jìn)一步的完善，努力實(shí)現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進(jìn)，規(guī)范部門的各項(xiàng)管理和業(yè)務(wù)操作，為推行精細(xì)化管理提下良好基礎(chǔ)。

一是觀指導(dǎo)和推動(dòng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度有時(shí)有松懈現(xiàn)象，合規(guī)管理還存在一定的問(wèn)題。三是部門作風(fēng)抓得不夠到位，致使部門員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強(qiáng)，精細(xì)化管理不到位：表現(xiàn)在團(tuán)隊(duì)精神不強(qiáng)、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問(wèn)題。

在今后工作中，我要認(rèn)真總結(jié)和分析以往的過(guò)失，進(jìn)一步解放思想，轉(zhuǎn)變觀念，加強(qiáng)管理，努力提高執(zhí)行力及精細(xì)化管理水平，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，努力搞好本職工作，為我部各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

銀行述職報(bào)告|銀行行長(zhǎng)述職報(bào)告|信用社主任述職報(bào)告。

銀行述職報(bào)告|銀行行長(zhǎng)述職報(bào)告|信用社主任述職報(bào)告。

銀行合規(guī)員述職報(bào)告篇五

新年伊始，萬(wàn)象更新。忙忙碌碌的一年又過(guò)去了，在這一年里，雖然沒有赫赫顯目的業(yè)績(jī)和驚天動(dòng)地的事業(yè)，但我盡心盡力，忠于職守。我用這平平淡淡的生活，平平淡淡的工作勾畫出生活的軌跡，收獲豐收的喜悅?，F(xiàn)就一年來(lái)的工作情況向大家匯報(bào)，不到之處，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評(píng)指正。

一、立足平凡，踏實(shí)工作。

在xx支行，我從事著一份最平凡的工作——柜員。也許有人會(huì)說(shuō)，普通的柜員何談事業(yè)，不，柜臺(tái)上一樣能夠干出一番輝煌的事業(yè)。卓越始于平凡，完美源于認(rèn)真。我作為一名農(nóng)商行員工，異常是一線員工，我深切感受到自我肩負(fù)的重任。柜臺(tái)服務(wù)是展示銀行系統(tǒng)良好服務(wù)的“禮貌窗口”，所以我每一天都以飽滿的熱情，用心服務(wù)，真誠(chéng)服務(wù)，以自我積極的工作態(tài)度贏得顧客的信任。

自我做到：一是掌握過(guò)硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)、時(shí)刻不放松業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)；二是堅(jiān)持良好的職業(yè)操守，遵守國(guó)家的法律、法規(guī)；三是培養(yǎng)和諧的人際關(guān)系，與同事之間和睦相處；四是清醒的認(rèn)識(shí)自我、勝不驕、敗不餒。

二、團(tuán)結(jié)協(xié)作，共同提高。

銀行工作需要的是團(tuán)體的團(tuán)結(jié)協(xié)作，一個(gè)人的力量總是有限的。銀行新進(jìn)人員漸漸增多，在幫忙他們同時(shí)，我也看到他們的優(yōu)點(diǎn)，時(shí)時(shí)讓我有危機(jī)感，我時(shí)常告誡自我不能滿足現(xiàn)狀，要甘于平淡，但不能流于平庸，既要心無(wú)旁騖、腳踏實(shí)地將手中的工作完成，也要不斷吸收新的知識(shí)以迎接未來(lái)的挑戰(zhàn)。時(shí)代是在不斷發(fā)展的，銀行工作的競(jìng)爭(zhēng)也日趨激烈。我深切地體會(huì)到作為一名合格的前臺(tái)柜員應(yīng)當(dāng)具備更高的業(yè)務(wù)水平，僅有不斷地增強(qiáng)自身的綜合素質(zhì)，不斷地?cái)U(kuò)大自我的知識(shí)面才能將工作干得更好。

三、業(yè)務(wù)全面，積極向上。

在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的今日，在具有熱情的服務(wù)態(tài)度，嫻熟的業(yè)務(wù)本事的同時(shí)，必須要不斷的提高自我，才能更好的向客戶供給高效、快捷的服務(wù)。支行舉辦的各類培訓(xùn)和技能考核為我盡快提高業(yè)務(wù)技能供給了有力的保障。我始終積極參加各類培訓(xùn)，堅(jiān)持認(rèn)真聽課，結(jié)合平時(shí)學(xué)習(xí)的規(guī)章制度和法律、法規(guī)，努力提高著自我的業(yè)務(wù)理論水平。

四、增強(qiáng)安全意識(shí)，及時(shí)杜絕安全隱患。

業(yè)務(wù)要發(fā)展，安全是基礎(chǔ)，一手抓業(yè)務(wù)，一手抓安全。進(jìn)出門要做到即開即鎖，班前班后要及時(shí)檢查安全。在辦理業(yè)務(wù)時(shí)要堅(jiān)持遵照規(guī)章制度辦理，做到現(xiàn)金及重空賬實(shí)相符，提高風(fēng)險(xiǎn)防控本事，杜絕安全隱患。

五、回顧檢查自身存在的問(wèn)題，我認(rèn)為：

一是學(xué)習(xí)不夠。

當(dāng)前，以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展，新情況新問(wèn)題層出不窮，新知識(shí)新科學(xué)不斷問(wèn)世.應(yīng)對(duì)嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，缺乏學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺性.理論基礎(chǔ)，專業(yè)知識(shí)，文化水平，工作方法等不能適應(yīng)新的要求。

二是在工作較累的時(shí)候，有過(guò)松弛思想，這是自我政治素質(zhì)不高，也是世界觀，人生觀，價(jià)值觀解決不好的表現(xiàn)。

針對(duì)以上問(wèn)題，今后的努力方向是：

三是加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì).對(duì)前臺(tái)金融業(yè)務(wù)的熟悉，不能代替對(duì)提高個(gè)人素養(yǎng)更高層次的追求，必須經(jīng)過(guò)對(duì)鄧小平理論，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)理論，國(guó)家法律，法規(guī)以及金融業(yè)務(wù)知識(shí)，相關(guān)政策的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)分析問(wèn)題，解決問(wèn)題的本事。

四是增強(qiáng)大局觀念，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，努力克服自我的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)同事們把工作做得更好。

今日，我們正把如火的青春獻(xiàn)給農(nóng)商行，農(nóng)商行也正是在這青春的交替中，一步一步向前發(fā)展。在她清晰的年輪上，也將深深的烙下我們青春的印記。作為一名成長(zhǎng)中的青年，僅有把個(gè)人夢(mèng)想與事業(yè)的發(fā)展有機(jī)結(jié)合起來(lái)，才能充分發(fā)揮自我的工作積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，在開創(chuàng)農(nóng)商行完美明天的過(guò)程中實(shí)現(xiàn)自身的人生價(jià)值。

銀行合規(guī)員述職報(bào)告篇六

xx年，為增強(qiáng)全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力，培育良好的合規(guī)文化，實(shí)現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)健規(guī)范經(jīng)營(yíng)，我行以科學(xué)發(fā)展觀和xx銀行“3510”發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃為指導(dǎo)，以貫徹企業(yè)文化核心理念為統(tǒng)領(lǐng)，以落實(shí)《中國(guó)xx銀行內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)綱要》和《中國(guó)xx銀行內(nèi)部控制基本制度》、《中國(guó)xx銀行合規(guī)政策》為主線，統(tǒng)籌規(guī)劃、整體聯(lián)動(dòng)、多策并舉、持續(xù)推進(jìn)包括合規(guī)價(jià)值文化、合規(guī)制度文化、合規(guī)執(zhí)行文化在內(nèi)的合規(guī)文化建設(shè)，努力形成全行員工高度認(rèn)同、自覺遵循、具有xx銀行特色、成熟的合規(guī)文化，為我行穩(wěn)健發(fā)展提供了保障。現(xiàn)將我行合規(guī)文化建設(shè)工作總結(jié)如下：

為了保證合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的正常開展，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，并且周密部署：提前時(shí)間組織召開會(huì)議，學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神，深刻領(lǐng)會(huì)開展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的重要意義，認(rèn)真部署合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)。成立了以任組長(zhǎng)，任副組長(zhǎng)，各單位主要負(fù)責(zé)人為組員的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負(fù)責(zé)合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的組織和實(shí)施。各單位統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，主要負(fù)責(zé)同志要以身作則，親自過(guò)問(wèn)活動(dòng)開展情況，帶頭參加學(xué)習(xí)教育，保證合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)扎實(shí)有效的開展。同時(shí)各部門合理安排，把合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)與加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)建設(shè)、開展廉潔文化建設(shè)、懲治和預(yù)防體系建設(shè)緊密結(jié)合，確保了合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的統(tǒng)籌兼顧，相互促進(jìn)，有序推進(jìn)。

(一為切實(shí)加強(qiáng)有我行特色的合規(guī)文化建設(shè)工作，主要抓了四方面工作：

一是因地制宜制定了《合規(guī)文化建設(shè)工程實(shí)施方案》?！胺桨浮痹隗w現(xiàn)總行要求內(nèi)容的基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實(shí)際，提出了合規(guī)文化建設(shè)的近期、中期和長(zhǎng)期目標(biāo)及“合規(guī)文化建設(shè)工程”的思路、原則和方法。同時(shí)，創(chuàng)造性地提出“合規(guī)文化建設(shè)”的重要理念，使我行的“合規(guī)年”活動(dòng)能夠從文化的寬領(lǐng)域和戰(zhàn)略高度來(lái)開展。

二是加強(qiáng)合規(guī)“精神文化”的'建設(shè)。我們結(jié)合我行的特點(diǎn)，一方面提出具體的“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時(shí)時(shí)合規(guī)”的活動(dòng)口號(hào)；另一方面開展了多種形式的合規(guī)文化宣傳活動(dòng)。為增強(qiáng)“合規(guī)年”活動(dòng)的宣傳效果，我們堅(jiān)持“四結(jié)合”的原則，即：“點(diǎn)、線、面”相結(jié)合；合規(guī)宣傳與業(yè)務(wù)宣傳相結(jié)合；形象化宣傳和網(wǎng)絡(luò)宣傳相結(jié)合；動(dòng)態(tài)宣傳和靜態(tài)宣傳相結(jié)合的原則，充分利用簡(jiǎn)報(bào)、網(wǎng)絡(luò)、墻報(bào)、專欄、桌牌、橫幅、手冊(cè)、宣傳單等形式，廣泛宣傳“合規(guī)年”活動(dòng)。為及時(shí)反映動(dòng)態(tài)，通報(bào)情況，交流經(jīng)驗(yàn)，推進(jìn)工作，通過(guò)設(shè)立“合規(guī)教育”、“合規(guī)檢查”、“合規(guī)舉措”、“工作動(dòng)態(tài)”和“合規(guī)知識(shí)”等專欄，全方位、多層面、寬角度反映在實(shí)施“合規(guī)文化建設(shè)工程”中的新問(wèn)題、新做法、新經(jīng)驗(yàn)。通過(guò)有聲有色的宣傳，全行上下形成了濃厚的合規(guī)文化建設(shè)氛圍。

三是加強(qiáng)了合規(guī)制度文化建設(shè)。為增強(qiáng)制度文化的約束性、嚴(yán)肅性、原則性和操作性，同時(shí)，為各項(xiàng)工作合格經(jīng)營(yíng)，穩(wěn)健發(fā)展提供制度保障，我們組織人員對(duì)制度進(jìn)行了梳理工作，全行編輯了《》，有的部門結(jié)合實(shí)際也編輯了制度匯編。

四是豐富了合規(guī)行為文化建設(shè)內(nèi)容。一方面以“賽”增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。行先后開展了多次合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽，使員工增長(zhǎng)了知識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)意識(shí)。另一方面以“文”反映合規(guī)動(dòng)態(tài)。先后開展“我為合規(guī)做貢獻(xiàn)”征文比賽活動(dòng)，從理論角度探索了新形勢(shì)下合規(guī)文化建設(shè)的新思路。

(二反洗錢評(píng)價(jià)工作開展順利并取得實(shí)效，培訓(xùn)和征文活動(dòng)也取得良好效果，領(lǐng)導(dǎo)重視程度普遍提高，反洗錢內(nèi)控建設(shè)趨于完善，前臺(tái)人員對(duì)反洗錢規(guī)定的學(xué)習(xí)掌握有較大提高。強(qiáng)化了反洗錢培訓(xùn)工作，通過(guò)實(shí)際操作訓(xùn)練、崗前培訓(xùn)等形式，認(rèn)真宣貫反洗錢相關(guān)知識(shí)。

(三機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)活動(dòng)逐級(jí)有序開展。評(píng)價(jià)基本反映出機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況，推動(dòng)了全行經(jīng)營(yíng)管理行為規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化，各部門按照方案要求逐級(jí)組織自評(píng)和復(fù)評(píng)活動(dòng)，對(duì)于制度和流程的評(píng)價(jià)較為認(rèn)真和全面，而對(duì)于執(zhí)行狀況的評(píng)價(jià)有偏離，評(píng)價(jià)結(jié)果基本能夠反映機(jī)構(gòu)整體的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況。通過(guò)分析^p問(wèn)題，落實(shí)整改措施，評(píng)價(jià)活動(dòng)取得了一些積極的工作成果。

(四法律事務(wù)工作圍繞“四個(gè)辦法”這一中心，采取多項(xiàng)措施，進(jìn)一步規(guī)范工作流程，提高法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，取得較好成效。在行下發(fā)相關(guān)實(shí)施細(xì)則后，各部門都能夠認(rèn)真貫徹執(zhí)行相關(guān)制度，按制度規(guī)定的職責(zé)和流程開展審查工作。但仍然存在一些問(wèn)題：對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)防范工作思想重視程度不夠，不能充分認(rèn)識(shí)防范法律風(fēng)險(xiǎn)對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要意義；對(duì)法律事務(wù)管理工作流程執(zhí)行不到位；個(gè)別分行學(xué)習(xí)的主動(dòng)性不足等。

銀行合規(guī)員述職報(bào)告篇七

截止年月為止，我支行本外幣儲(chǔ)蓄，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，理財(cái)業(yè)務(wù)，經(jīng)統(tǒng)計(jì)個(gè)人業(yè)務(wù)共計(jì)。對(duì)公業(yè)務(wù)任務(wù)完成比例占%，總體收入任務(wù)完成比例為%。

有計(jì)劃地組織員工對(duì)工作制度進(jìn)行學(xué)習(xí)，全年共開展了次培訓(xùn)活動(dòng)，使員工掌握了各項(xiàng)制度的具體規(guī)定，熟悉各項(xiàng)操作規(guī)程，使員工能夠真正認(rèn)識(shí)到執(zhí)行制度是保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全運(yùn)作的基礎(chǔ)。二是增強(qiáng)員工的責(zé)任心。加大風(fēng)險(xiǎn)控制宣傳力度，嚴(yán)格落實(shí)員工在每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真、細(xì)致、合規(guī)、合法辦理意識(shí)，規(guī)范操作。三是加大監(jiān)督力度，確保制度落實(shí)。內(nèi)控制度的建設(shè)、完善、落實(shí)，離不開檢查、稽查和監(jiān)督。通過(guò)加大稽核檢查的力度，增加檢查頻率，開展定時(shí)和不定時(shí)隨機(jī)抽查，組織相互督查等形式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，提出整改意見，督促整改情況，對(duì)屢教不改者，加大處罰力度。進(jìn)一步警惕了我行的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，升華了業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化了業(yè)務(wù)技能和個(gè)人責(zé)任感。

加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測(cè)，提高對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)判能力。積極穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)大額信貸風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)降低損失和負(fù)面影響。密切關(guān)注個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款、小額信用貸款的操作風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)我行承兌匯票、信用證、保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，做好貿(mào)易背景、保證金來(lái)源等真實(shí)性的調(diào)查，完善業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)。加強(qiáng)貸記卡發(fā)卡審批管理，落實(shí)調(diào)查、審查和審批等崗位職責(zé)。

多層次開展對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、新員工等方面的檢查、輔導(dǎo)專項(xiàng)活動(dòng)，提高會(huì)計(jì)部位的風(fēng)險(xiǎn)防范能力。進(jìn)一步提高銀企對(duì)賬質(zhì)量，建立健全重要空白憑證管理的有效機(jī)制。修訂完善會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范化管理辦法，進(jìn)一步優(yōu)化事后監(jiān)督系統(tǒng)，著手開發(fā)會(huì)計(jì)電子檔案系統(tǒng)。

以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點(diǎn)，加強(qiáng)安全保衛(wèi)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化工作檢查和考核，全面落實(shí)安全管理責(zé)任制。著力抓好遠(yuǎn)程監(jiān)控中心的規(guī)范化建設(shè)，充分發(fā)揮其遠(yuǎn)程監(jiān)管功能。

以防范員工道德風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，抓深抓實(shí)員工行為分析。制定員工行為分析工作模板，對(duì)信息征集、分析流程、分析成果運(yùn)用進(jìn)行全面規(guī)范。探索實(shí)施分級(jí)家訪制度，動(dòng)態(tài)掌握員工行為細(xì)節(jié)。定期召開案情通報(bào)會(huì)和案防分析會(huì)，讓員工了解作案的危害性，增強(qiáng)防案的'自覺性。加強(qiáng)重要崗位特別是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理的管理，落實(shí)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度。

不斷完善審計(jì)組織體系建設(shè)，組建審計(jì)隊(duì)伍。重點(diǎn)組織內(nèi)控評(píng)價(jià)、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、信息科技風(fēng)險(xiǎn)等審計(jì)，開展內(nèi)部控制有效性檢查。加強(qiáng)審計(jì)項(xiàng)目檔案檢查，促進(jìn)審計(jì)規(guī)范性建設(shè)。

古語(yǔ)云：以史為鑒，可以明得失?；仡?0xx年工作情況，在變幻莫測(cè)的市場(chǎng)中，我雖取得了一定的成績(jī)，同時(shí)我從中發(fā)現(xiàn)了多處不足之處，主要變現(xiàn)為：

在思想上、行動(dòng)上要堅(jiān)定不移地緊跟支行黨委步伐，認(rèn)真貫徹執(zhí)行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)方針政策，確保思想不松懈、行動(dòng)不走偏，切實(shí)做到自身熟悉到位、管理到位。

實(shí)施信貸經(jīng)營(yíng)安全的關(guān)鍵是要建立一整套行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，把好貸前風(fēng)險(xiǎn)控制。貸款實(shí)施前，必須有合法有效的防范和化解風(fēng)險(xiǎn)措施，對(duì)貸款項(xiàng)目必須進(jìn)行周密、科學(xué)的市場(chǎng)、技術(shù)、效益調(diào)研和評(píng)估。把握好貸款使用過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)督借款人必須按貸款用途使用。

要解決我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，必須加強(qiáng)客戶經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育，從提高客戶經(jīng)理素質(zhì)這一基礎(chǔ)性工作抓起。建立良好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)企業(yè)文化，提高員工的綜合素質(zhì)。商業(yè)銀行也是一種企業(yè)，應(yīng)當(dāng)具有自身的企業(yè)文化和管理哲學(xué)，使我行全體客戶經(jīng)理形成共同的理念和價(jià)值判斷，以銀行的使命目標(biāo)、倫理道德作為自己的行為準(zhǔn)則，從而自覺自愿、心悅誠(chéng)服地為使銀行整體效益極大化、金融風(fēng)險(xiǎn)極小化而努力工作。

在介入信貸業(yè)務(wù)過(guò)程中，更要貫穿風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益的思想，正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系，建立科學(xué)的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。

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銀行合規(guī)員述職報(bào)告篇八

今年以來(lái)，各銀行機(jī)構(gòu)和各級(jí)監(jiān)管部門認(rèn)真貫徹落實(shí)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”相關(guān)部署，聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域、瞄準(zhǔn)薄弱環(huán)節(jié)，強(qiáng)化整治、補(bǔ)齊短板，將狠抓內(nèi)控合規(guī)管理與提升金融風(fēng)險(xiǎn)防控能力、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展緊密結(jié)合，取得了階段性成效。

但應(yīng)清醒看到，當(dāng)前銀行業(yè)面臨的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境復(fù)雜嚴(yán)峻，一些長(zhǎng)期積累的矛盾和問(wèn)題集中暴露。有的銀行落實(shí)國(guó)家宏觀政策不力，有的銀行授信管理領(lǐng)域問(wèn)題屢查屢犯，有的銀行監(jiān)管套利手段花樣翻新。特別是近期發(fā)生的存單質(zhì)押票據(jù)業(yè)務(wù)、個(gè)人信息安全等風(fēng)險(xiǎn)事件，社會(huì)影響惡劣，損害了銀行業(yè)的整體聲譽(yù)，暴露了相關(guān)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)淡薄、業(yè)務(wù)潛在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不足、核心管理制度與控制措施缺失、內(nèi)部員工道德風(fēng)險(xiǎn)突出等問(wèn)題。亟需汲取教訓(xùn)、舉一反三，加快彌補(bǔ)管理缺陷和漏洞，從根本上扭轉(zhuǎn)重效益輕合規(guī)、內(nèi)控要求為業(yè)務(wù)發(fā)展讓路的局面。

為督促銀行機(jī)構(gòu)筑牢內(nèi)控合規(guī)“防火墻”，切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，夯實(shí)銀行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展根基，經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)同意，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

總體上看，銀行機(jī)構(gòu)能夠自覺主動(dòng)將黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于經(jīng)濟(jì)金融工作各項(xiàng)要求轉(zhuǎn)化為自身發(fā)展戰(zhàn)略、內(nèi)控目標(biāo)和管理行動(dòng)。但仍有銀行落實(shí)重大決策部署不力，虛報(bào)普惠金融指標(biāo)數(shù)據(jù)，資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域，違規(guī)新增地方政府隱性債務(wù)，減費(fèi)讓利措施執(zhí)行不到位。各銀行機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步提高站位，堅(jiān)決把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到黨的十九屆六中全會(huì)精神上來(lái)，堅(jiān)決擯棄偏離主業(yè)、脫實(shí)向虛、盲目擴(kuò)張等錯(cuò)誤觀念和粗放經(jīng)營(yíng)模式，堅(jiān)持正確發(fā)展方向，積極履行社會(huì)責(zé)任。要努力探索促進(jìn)科技創(chuàng)新的金融服務(wù)，加大對(duì)先進(jìn)制造業(yè)和自主可控產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈的支持力度，圍繞實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。要大力發(fā)展普惠金融，不斷改善小微企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)金融服務(wù)，把更多金融資源配置到鄉(xiāng)村振興的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，確保服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)各項(xiàng)政策要求落到實(shí)處。

從機(jī)構(gòu)自查和監(jiān)管檢查情況看，貸款“三查”不盡職、統(tǒng)一授信管理不到位、銷售適當(dāng)性要求執(zhí)行不力等問(wèn)題仍然突出。各銀行機(jī)構(gòu)要把常態(tài)化的強(qiáng)內(nèi)控、促合規(guī)與階段性的補(bǔ)短板、除頑疾相結(jié)合，聚焦問(wèn)題多發(fā)環(huán)節(jié)和人民群眾反映強(qiáng)烈的領(lǐng)域，明確重要業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)和管控措施，增強(qiáng)系統(tǒng)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的剛性控制，強(qiáng)化制度執(zhí)行和監(jiān)督評(píng)價(jià)，加強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理。要圍繞近期風(fēng)險(xiǎn)事件，深入排查內(nèi)控缺陷，加大日常檢查巡查力度，強(qiáng)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)和各經(jīng)營(yíng)單位的管理約束，對(duì)屢查屢犯、整改進(jìn)度緩慢的要督促處理，從根源上整治虛構(gòu)貿(mào)易背景、授信審查不嚴(yán)等頑瘴痼疾，切實(shí)提升風(fēng)險(xiǎn)管控水平，彰顯內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)成效。

不少銀行機(jī)構(gòu)運(yùn)用智能化、網(wǎng)格化手段加強(qiáng)員工行為的精細(xì)化管理，今年以來(lái)，員工網(wǎng)格覆蓋率、格長(zhǎng)日常排查履職率和排查記錄異常人數(shù)均有顯著增長(zhǎng)。但部分銀行重要崗位關(guān)鍵人員管理有效性不足，案件風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)。各銀行機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步加強(qiáng)崗位有效制衡，規(guī)范不相容崗位管理，嚴(yán)格落實(shí)重要崗位輪換、強(qiáng)制休假及任職回避等監(jiān)管要求，將相關(guān)執(zhí)行情況納入績(jī)效考評(píng)中。要強(qiáng)化員工勞動(dòng)合同管理，嚴(yán)厲打擊參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、經(jīng)商辦企業(yè)等行為。要提升操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)預(yù)警能力，抓早抓小、防微杜漸。針對(duì)重要崗位關(guān)鍵人員，要豐富監(jiān)測(cè)手段建立更為嚴(yán)格的異常行為排查機(jī)制，對(duì)有章不循、違規(guī)操作的要嚴(yán)肅處理，提升從業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和規(guī)矩意識(shí)。

隨著銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治的持續(xù)深入，銀行機(jī)構(gòu)自我糾偏、整改問(wèn)責(zé)的自覺性不斷增強(qiáng)。但當(dāng)前銀行內(nèi)部問(wèn)責(zé)層級(jí)總體偏低，屢查屢犯問(wèn)題集中整治中，有銀行甚至對(duì)總行人員“零問(wèn)責(zé)”。各銀行機(jī)構(gòu)要切實(shí)扭轉(zhuǎn)當(dāng)前內(nèi)部問(wèn)責(zé)“寬松軟”的狀況，建立健全從總行到分支行的責(zé)任認(rèn)定與追究機(jī)制，不得以誡勉談話、扣減積分、經(jīng)濟(jì)處理等方式替代紀(jì)律處分，要下大力氣解決“問(wèn)下不問(wèn)上”“問(wèn)前不問(wèn)后”等問(wèn)題。對(duì)屢查屢犯問(wèn)題的整改問(wèn)責(zé)，要堅(jiān)持更嚴(yán)標(biāo)準(zhǔn)和更高要求。對(duì)監(jiān)管部門責(zé)令內(nèi)部問(wèn)責(zé)的，要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。對(duì)重大信用風(fēng)險(xiǎn)事件、重大違法違規(guī)或重大案件中存在的失職瀆職行為，要嚴(yán)肅追究總行相關(guān)人員的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和管理責(zé)任。

20xx年市場(chǎng)亂象整治工作開展以來(lái)，銀行機(jī)構(gòu)累計(jì)修訂制度8.35萬(wàn)項(xiàng)，完善系統(tǒng)4766個(gè)，開展了案例警示、問(wèn)題通報(bào)及合規(guī)培訓(xùn)等形式多樣的教育活動(dòng)，合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的行業(yè)文化持續(xù)厚植。但內(nèi)控合規(guī)管理資源不足、獨(dú)立性不高、條線話語(yǔ)權(quán)不夠等情況仍不同程度存在，部分銀行治理管控薄弱，“兩會(huì)一層”履職不充分，個(gè)別銀行甚至監(jiān)督制衡機(jī)制失效、內(nèi)控合規(guī)管理形同虛設(shè)。各銀行機(jī)構(gòu)必須深刻認(rèn)識(shí)穩(wěn)健合規(guī)是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的底線要求，要持續(xù)開展自查自糾和屢查屢犯問(wèn)題整治，對(duì)突出問(wèn)題必須心中有數(shù)、持續(xù)跟蹤整改。要以今年的建設(shè)年活動(dòng)為契機(jī)，以“當(dāng)下改”促“長(zhǎng)久立”，突出績(jī)效考核中內(nèi)控合規(guī)因素的比重和正向激勵(lì)，開展常態(tài)化的內(nèi)控檢查排查和內(nèi)部控制評(píng)價(jià)，做到防患于未然。

各級(jí)監(jiān)管部門堅(jiān)持對(duì)違法違規(guī)行為嚴(yán)查嚴(yán)處，全系統(tǒng)20xx年以來(lái)累計(jì)處罰銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)9579家次，處罰責(zé)任人員1.22萬(wàn)人次，罰沒合計(jì)104.36億元，超以往十幾年總和，有力促進(jìn)了銀行機(jī)構(gòu)牢固樹立“內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)為本”的理念。各級(jí)監(jiān)管部門要把推動(dòng)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)作為深化銀行治理改革、提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力的重要抓手。督促銀行機(jī)構(gòu)落實(shí)內(nèi)控合規(guī)主體責(zé)任，對(duì)機(jī)構(gòu)自查問(wèn)題畸少、避重就輕的，應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管檢查、督促查擺問(wèn)題；對(duì)反映問(wèn)題較多的，應(yīng)有針對(duì)性地指導(dǎo)彌補(bǔ)缺陷、消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保金融領(lǐng)域不發(fā)生影響經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)事件。要加強(qiáng)與紀(jì)檢監(jiān)察部門的貫通協(xié)作，一體推進(jìn)合規(guī)文化與清廉金融文化建設(shè)，構(gòu)筑“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的長(zhǎng)效機(jī)制，為構(gòu)建新發(fā)展格局提供有力金融支持。

銀行合規(guī)員述職報(bào)告篇九

____年，我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，在金管、計(jì)統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長(zhǎng)較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù)，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)?？偨Y(jié)回顧一年工作現(xiàn)述職如下：

____年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動(dòng)該股職員的整體工作積極性，實(shí)行規(guī)范化管理，年初我就安排對(duì)綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合，做到崗位到人，責(zé)任分工明確的工作管理體系，經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務(wù)會(huì)，安排布置的各崗位工作，及時(shí)溝通情況。通過(guò)上述舉措，____年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色，內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善，較好地解決了人員不穩(wěn)定的問(wèn)題。另外，我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)》，把每一個(gè)被監(jiān)管專業(yè)、每一項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到人。按時(shí)完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實(shí)工作，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。做到了：人員落實(shí)、制度落實(shí)、責(zé)責(zé)落實(shí)、任務(wù)落實(shí)、檢查落實(shí)。認(rèn)真按季進(jìn)行考核，將每個(gè)人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。

1、組織監(jiān)管人員認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)定和監(jiān)管實(shí)務(wù)技能，不斷提高綜合素質(zhì)。

今年以來(lái)，我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實(shí)際檢查技能的培訓(xùn)，積極樹立新的監(jiān)管理念，將各項(xiàng)政策規(guī)定和實(shí)務(wù)操的要點(diǎn)融入在具體的工作中，從____年起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點(diǎn)從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)分析和預(yù)警上，監(jiān)管人員必須作到對(duì)政策規(guī)定熟、實(shí)際現(xiàn)場(chǎng)檢查技能高、非現(xiàn)場(chǎng)分析到位，圍繞上述三個(gè)方面，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時(shí)，督促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識(shí)，在一定的時(shí)期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì)，以適應(yīng)形勢(shì)發(fā)展的需要。

2、認(rèn)真貫徹和落實(shí)銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)會(huì)精神，加快監(jiān)管電子化的步伐。

按照____年10月銀行業(yè)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)的要求，認(rèn)真組織了監(jiān)管人員對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進(jìn)行了逐項(xiàng)落實(shí)，切實(shí)保證了監(jiān)管實(shí)務(wù)操作與計(jì)算機(jī)應(yīng)用的全面落實(shí)。我行監(jiān)管部門從____年起嚴(yán)格按照電子化監(jiān)管的要求，認(rèn)真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則，落實(shí)監(jiān)管實(shí)務(wù)操作在計(jì)算機(jī)中的應(yīng)用，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實(shí)務(wù)操作的溝通，通過(guò)監(jiān)管電子化的建設(shè)，切實(shí)提高了監(jiān)管的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作水平。

3、繼續(xù)嚴(yán)格加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性。

銀行合規(guī)員述職報(bào)告篇十

銀行合規(guī)年度工作總結(jié)今年，在總社領(lǐng)導(dǎo)的重視和支持下，法律合規(guī)部全面貫徹落實(shí)今年全社工作會(huì)議精神，緊密圍繞“加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，提升管控能力”這一目標(biāo)，通過(guò)日常合規(guī)工作，全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，堅(jiān)持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長(zhǎng)效機(jī)制，切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，保障全社依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。經(jīng)過(guò)部門全體干部員工的共同努力，充分發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，較好的完成了年初制定的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)?，F(xiàn)將今年工作總結(jié)如下：

（一）條塊結(jié)合，建立健全合規(guī)管理組織體系。

有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的首要任務(wù)。為理順和加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，年初根據(jù)監(jiān)管部門對(duì)我社法律合規(guī)部和稽核部職能調(diào)整的監(jiān)管意見，結(jié)合本社實(shí)際，對(duì)法律合規(guī)部門的工作職責(zé)進(jìn)行了重新劃分和調(diào)整，理順了法律合規(guī)部門與相關(guān)業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、審部門職責(zé)關(guān)系的界定，重新修訂了合規(guī)管理崗位責(zé)任制，明確了今年合規(guī)建設(shè)和合規(guī)管理年總體目標(biāo)、任務(wù)與措施，以確立法律合規(guī)部門的重要職能和獨(dú)立地位。與此同時(shí)，在全社圍聘任合規(guī)管理員，完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理網(wǎng)絡(luò)。以各業(yè)務(wù)條線和一級(jí)分社為單位，招聘了具有一定工作經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)技術(shù)職務(wù)的合規(guī)管理員xx名。合規(guī)管理員在法律合規(guī)部的統(tǒng)一組織下開展工作，有效確保了第一防線與第二防線之間的報(bào)告關(guān)系，增強(qiáng)了合規(guī)管理透明度，有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事..頁(yè)腳.

件，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理滲透到了每個(gè)業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié)，建立了縱橫貫通的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織網(wǎng)絡(luò)和體系結(jié)構(gòu)，從而更好的支持、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作，為本社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防發(fā)揮積極有效的作用，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)開展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

（二）完善機(jī)制，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和報(bào)告管理流程。

一是制定《xxxx社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)辦法》。xx月份，法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)辦法》，具體規(guī)定了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)的程序和方法，明確了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的報(bào)告路線。通過(guò)開展各條線業(yè)務(wù)部門和基層行的季度講評(píng)會(huì)，對(duì)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行原因分析，提出整改措施，及時(shí)了解各業(yè)務(wù)條線和基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、責(zé)任追究等方面的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制情況，尤其是全面掌握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題以及對(duì)存在問(wèn)題的整改落實(shí)情況，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查自糾體系。法律合規(guī)部按季提交《xxxx社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)報(bào)告》，為董事會(huì)、高管層及時(shí)了解我社整體合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理決策提供依據(jù)。今年通過(guò)各業(yè)務(wù)條線和基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)檢查和自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題共計(jì)xxxx個(gè)，對(duì)存貸比超指標(biāo)、新增不良貸款控制不到位的分社負(fù)責(zé)人以及各類檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題責(zé)任人實(shí)施經(jīng)濟(jì)處罰xx人次，金額xxxxx元。各分社控督查小組對(duì)日常檢查發(fā)現(xiàn)的臨柜操作不規(guī)、atm管理不到位以及貸款發(fā)生欠息或逾期等情況，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行的經(jīng)濟(jì)處罰xxx人次，金額xxx元，違章違紀(jì)扣分xx分。

頁(yè)腳。

二是制定《xxxx社合規(guī)事務(wù)管理辦法》。xx月份法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)事務(wù)管理辦法》，辦法綜合了合規(guī)議事制度、合規(guī)會(huì)議制度、合規(guī)績(jī)效考核制度、誠(chéng)信舉報(bào)制度、合規(guī)問(wèn)責(zé)制度、合規(guī)意見書制度等多項(xiàng)制度，對(duì)合規(guī)審查、合規(guī)論證、授權(quán)管理、合規(guī)咨詢、合規(guī)培訓(xùn)等合規(guī)事務(wù)的處理流程、報(bào)告方式等均做出詳細(xì)的規(guī)定。該項(xiàng)辦法的出臺(tái)，進(jìn)一步規(guī)了合規(guī)領(lǐng)域的管控，使本社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度趨于完善，為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施精細(xì)化管理，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。全年法律合規(guī)部審查各業(yè)務(wù)條線提交的《xxxx社違章違紀(jì)處罰條例》、《xxxx社房地產(chǎn)信貸管理實(shí)施細(xì)則》、《xxxx社法人客戶綜合授信管理辦法》、《xxxx社法人客戶信用等級(jí)評(píng)定辦法》、《xxxx社信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，《xxxx社反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類實(shí)施細(xì)則》、《xxxx社財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》等制度xx個(gè)；貸記卡分期付款業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品論證xx項(xiàng)；審議各類責(zé)任追究意見xx項(xiàng)；同時(shí)，充分發(fā)揮控委員會(huì)職能，全年共組織召開控委員會(huì)例會(huì)xx次，審議有關(guān)控制度、新產(chǎn)品認(rèn)證報(bào)告等xx項(xiàng)，對(duì)新增不良貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任評(píng)議，對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處罰。

三是建立合規(guī)問(wèn)題庫(kù)。法律合規(guī)部在今年xx月份完成全社合規(guī)問(wèn)題庫(kù)的建設(shè)工作，并針對(duì)今年來(lái)的全社制度建設(shè)、部管理、業(yè)務(wù)操作中存在的各類問(wèn)題，按分社、問(wèn)題類別、檢查項(xiàng)目、檢查時(shí)間等分別錄入全社“問(wèn)題庫(kù)”中，通過(guò)對(duì)其分析、分類，掌握違規(guī)操作的演變過(guò)程,找出規(guī)律性的問(wèn)題,及時(shí)把握苗頭性、傾向性的問(wèn)題，做到未雨綢繆。并將對(duì)納入“問(wèn)題庫(kù)”中的問(wèn)題將按發(fā)生的頻率、可接受程..頁(yè)腳.

度及限期糾正等情況納入分社同期部控制評(píng)價(jià)體系，與分社主任工資考核相結(jié)合。同時(shí)，也為各業(yè)務(wù)條線和審部門提供了參考，以優(yōu)化檢查效果，保證檢查頻率和圍，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，防止向重大差錯(cuò)。隨著信息的不斷積累，合規(guī)問(wèn)題糾錯(cuò)庫(kù)將成為本社合規(guī)管理過(guò)程中積極探索識(shí)別、計(jì)量、分析、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效方法，并逐步成為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。

（三）全員參與，倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化。

一是牽頭組織開展“主動(dòng)合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動(dòng)。為提高全社干部員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，由法律合規(guī)部牽頭組織，在全社開展“主動(dòng)合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動(dòng)。為使本次主題活動(dòng)扎實(shí)有效開展，總社成立“主動(dòng)合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組?；顒?dòng)分整章建制、學(xué)習(xí)提高、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)三個(gè)階段。通過(guò)開展本次主題活動(dòng)，進(jìn)一步完善部控制，促進(jìn)規(guī)經(jīng)營(yíng)、培育合規(guī)文化、完善流程管理，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。

二是舉辦合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽。為扎實(shí)深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，培育全社員工以誠(chéng)信正直、依法合規(guī)為基礎(chǔ)的經(jīng)營(yíng)意識(shí)，樹立“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的合規(guī)理念，促進(jìn)全社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),法律合規(guī)部策劃和組織了全社的合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽，競(jìng)賽的知識(shí)圍主要為經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)，人民銀行、銀監(jiān)會(huì)規(guī)章及本社各項(xiàng)控制度，并緊密結(jié)合業(yè)務(wù)操作實(shí)際，將日常工作中發(fā)生的案例，通過(guò)模擬試題進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)再現(xiàn)，生動(dòng)的“現(xiàn)身說(shuō)法”提高了競(jìng)賽的效果，加深了廣大員工對(duì)合規(guī)文化的認(rèn)識(shí)。各基層單位以本次競(jìng)賽為契機(jī)，組織全體員工集中學(xué)習(xí)、突..頁(yè)腳.

擊培訓(xùn)、個(gè)人自學(xué)、摸擬測(cè)試選拔等方式，促進(jìn)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的提高。

三是舉辦合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化沙龍。為提高全社合規(guī)意識(shí)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，交流合規(guī)文化建設(shè)經(jīng)驗(yàn)，法律合規(guī)部組織舉辦了一期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化沙龍。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化沙龍主要探討了如何培育我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化，交流總社各部門、各分社在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的經(jīng)驗(yàn)與做法，為加強(qiáng)我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。與會(huì)人員踴躍發(fā)言，紛紛提出了自己的看法與建議，沙龍還對(duì)部分不良貸款進(jìn)行了專題評(píng)析討論，通過(guò)分析問(wèn)題，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，啟示全員尊重制度、嚴(yán)守規(guī)則以及恪守職業(yè)操守，促進(jìn)員工從合規(guī)意識(shí)向合規(guī)理念的轉(zhuǎn)變。

（四）恪盡職守，切實(shí)做好日常合規(guī)管理工作。

一是梳理行規(guī)章制度。規(guī)章制度是全社經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)指南和操作行為規(guī)，為了便于各級(jí)管理人員查閱、學(xué)習(xí)、貫徹、執(zhí)行，提高堅(jiān)持制度、按章辦事的自覺性和有效性，法律合規(guī)部對(duì)現(xiàn)有的各類部制度進(jìn)行了一次全面疏理。經(jīng)過(guò)全體部門干部員工的共同努力，法律合規(guī)部將本社xxxx年xx月至xxxx年xx月末的所有規(guī)章制度，按董監(jiān)事會(huì)、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算財(cái)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、稽核監(jiān)察、科技信息等十大類編排，匯編成冊(cè)，并印發(fā)給全社關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位。通過(guò)對(duì)規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，我社已初步形成一個(gè)科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、完整、操作性強(qiáng)的制度框架體系，以進(jìn)一步規(guī)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應(yīng)有的作用，形成規(guī)自律的長(zhǎng)效機(jī)制。

頁(yè)腳。

二是制定《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊(cè)》。xx月份，法律合規(guī)部印發(fā)了《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊(cè)》，該手冊(cè)共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三個(gè)部分，不僅詳細(xì)規(guī)定了每項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程，并附有相應(yīng)的流程圖，而且還對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作了必要提示，能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務(wù)的實(shí)務(wù)操作起到很好的指導(dǎo)作用，從而進(jìn)一步規(guī)票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程、促進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。

三是組織編制合規(guī)手冊(cè)。xx月份，法律合規(guī)部完成了《xxxx社合規(guī)手冊(cè)》的定稿、印刷和發(fā)放工作。該手冊(cè)根據(jù)我社合規(guī)管理所適用的法律、法規(guī)、規(guī)章、地方性法規(guī)及司法解釋等整理匯編而成，分xx個(gè)部分共五分冊(cè)xxxx頁(yè)xxxxx萬(wàn)字，是我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一套基礎(chǔ)工具書。對(duì)該書的學(xué)習(xí)將為全社干部員工增強(qiáng)法律意識(shí)，形成依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，提升經(jīng)營(yíng)管理水平發(fā)揮積極作用。另外，法律合規(guī)部在持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展的同時(shí)，在法律合規(guī)部中建立了法律法規(guī)庫(kù)，建立了新法規(guī)持續(xù)更新機(jī)制，及時(shí)關(guān)注法規(guī)變化，并在第一時(shí)間將最新的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則通過(guò)法律合規(guī)部網(wǎng)頁(yè)傳達(dá)給各部門和經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，進(jìn)行宣傳和貫徹。

四是修改信貸合同文本。隨著《物權(quán)法》以及有關(guān)司法解釋的頒布實(shí)施，我社原來(lái)信貸合同文本中的一些規(guī)定已經(jīng)不符合法律規(guī)定，需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了及時(shí)防可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)，法律合規(guī)部組織專人對(duì)我社使用的xx類信貸合同文本進(jìn)行了修訂，新的合同文本預(yù)計(jì)將于xx年初投入使用。

五是開展合規(guī)檢查。為加強(qiáng)全社授權(quán)行為的統(tǒng)一管理和部控制，..頁(yè)腳.

增強(qiáng)本社防風(fēng)險(xiǎn)和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，保障全社各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行，法律合規(guī)部于今年xx月xx日至xx日對(duì)今年全社業(yè)務(wù)授權(quán)行為進(jìn)行了合規(guī)檢查。檢查結(jié)果表明，總社及分社各項(xiàng)基本授權(quán)和特別授權(quán)的權(quán)限基本符合相關(guān)規(guī)定，未發(fā)現(xiàn)超越權(quán)限進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)或授權(quán)委托現(xiàn)象，權(quán)力與責(zé)任基本清晰、明確。但也存在授權(quán)方式不規(guī)、未按照規(guī)定使用“xxxx社授權(quán)委托書”進(jìn)行授權(quán)委托，而使用了諸如“轉(zhuǎn)授權(quán)書”、“授權(quán)書”等進(jìn)行授權(quán)委托、授權(quán)委托書未要求進(jìn)行編號(hào)管理、崗位調(diào)整后授權(quán)委托關(guān)系未及時(shí)終止或做出說(shuō)明等問(wèn)題。根據(jù)以上問(wèn)題法律合規(guī)部以通報(bào)形式予以提示，并要求各分社認(rèn)真組織干部員工學(xué)習(xí)《xxxx社法人授權(quán)管理辦法》，正確解讀和理解各條款容，嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行，以加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)授權(quán)行為的管理。

六是組織合規(guī)培訓(xùn)。根據(jù)今年重新聘任合規(guī)管理員以及多項(xiàng)合規(guī)管理制度和措施的出臺(tái)，為進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，快速提升我社合規(guī)管理人員的專業(yè)技能，有效推進(jìn)“主動(dòng)合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動(dòng)的開展，法律合規(guī)部根據(jù)全年合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃，在全社開展了xx次合規(guī)培訓(xùn)與教育。一是組織各業(yè)務(wù)條線及經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員，進(jìn)行了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)。培訓(xùn)的主要容為學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)文件、合規(guī)問(wèn)題管理系統(tǒng)的操作、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)報(bào)告撰寫要點(diǎn)等；二是組織全社客戶經(jīng)理等信貸從業(yè)人員，舉辦法律事務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)主要容為合同文本的使用與填寫，合同相關(guān)案例的分析與剖析，企業(yè)調(diào)查及貸款核保過(guò)程應(yīng)注意的若干法律問(wèn)題等。通過(guò)培訓(xùn)教育，使員工的誠(chéng)信意識(shí)、合規(guī)意識(shí)和綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)明顯提高，執(zhí)行制度的自覺性、..頁(yè)腳.

防合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的綜合管理能力顯著增強(qiáng)。

七是做好日常合規(guī)咨詢工作。在各部門和分社尋求法律合規(guī)部門的合規(guī)咨詢和建議時(shí)，法律合規(guī)部門根據(jù)自身的責(zé)任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門和員工提供合規(guī)咨詢和建議。通過(guò)咨詢、出具法律意見書等形式，積極為業(yè)務(wù)部門和操作人員提供合規(guī)和法律指導(dǎo)與幫助，避免了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評(píng)估和支持，主動(dòng)為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、評(píng)估提供風(fēng)險(xiǎn)信息。

八是推進(jìn)“流程銀行”建設(shè)，構(gòu)建規(guī)經(jīng)營(yíng)框架，深化部管理職能。年初在總社高管層帶領(lǐng)下，法律合規(guī)部主要負(fù)責(zé)人幾次到兄弟行進(jìn)行考察，了解和掌握建立“流程銀行”的主要任務(wù)和目標(biāo)、流程主體發(fā)展和任務(wù)變化的要求。在借鑒他行經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，法律合規(guī)部初步制訂了“流程銀行”的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)辦法和業(yè)務(wù)流程框架雛形。隨著“流程銀行”的推進(jìn)和實(shí)施，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理將助力我社從“部門銀行”轉(zhuǎn)向“流程銀行”，從而進(jìn)一步凸顯后臺(tái)管理專業(yè)化和前臺(tái)營(yíng)銷系統(tǒng)化這一職能特色，不斷加快營(yíng)銷體系、核算管理體系建設(shè)；同時(shí)，在各業(yè)務(wù)條線，將以新的更有效的流程提升管理層次，提高營(yíng)銷、管理的針對(duì)性、指導(dǎo)性和權(quán)威性。

（五）以本社利益出發(fā)，從源頭上規(guī)業(yè)務(wù)行為，控制法律風(fēng)險(xiǎn)；直接參與不良資產(chǎn)清收，化解法律風(fēng)險(xiǎn)，為本社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為提供法律保障。

一是全年法律合規(guī)部法律事務(wù)科審查分社及相關(guān)部門送審合同或其他法律事務(wù)近xxx起，其中出具法律意見書xxx件，容涉及銀..頁(yè)腳.

行、保險(xiǎn)、信托、證券、科技、房地產(chǎn)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、刑事、國(guó)際經(jīng)濟(jì)及國(guó)際私法等領(lǐng)域。本社法律事務(wù)具有涉及領(lǐng)域廣、專業(yè)性強(qiáng)、標(biāo)的大、時(shí)間緊的特點(diǎn)。在及時(shí)完成上述常規(guī)法律審查工作同時(shí)還積極為分社相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供法律幫助。

二是積極介入全社不良貸款的清收或轉(zhuǎn)化工作。xx系xx億貸款是本社今年不良貸款清收工作的重點(diǎn)之一。在長(zhǎng)達(dá)兩年的時(shí)間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在總社統(tǒng)一指揮下法律事務(wù)科采取積極主動(dòng)的清收方案，以追加相關(guān)資產(chǎn)擔(dān)保的方式提高了xx系企業(yè)貸款的保障力。在xx系不良貸款的清收工作中，法律事務(wù)科配合總社領(lǐng)導(dǎo)對(duì)xx系不良貸款進(jìn)行長(zhǎng)期不懈努力，終于有了可喜的成績(jī)。截止今年xx月共收回xx企業(yè)不良貸款xxx萬(wàn)元，尚有xxx萬(wàn)元未收回。經(jīng)與xx公司協(xié)商估計(jì)年可以全部收回。隨著宏觀金融環(huán)境的變化，今年本社不良貸款訴訟案件有所增加，xxxx、xxxx、xxxx、以及xx、xx等重大案件涉及金額數(shù)億元。法律合規(guī)部法律事務(wù)科克服訴訟代理工作任務(wù)重、時(shí)間緊，人手少的困難，完成了以上述案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證、訴訟文書的制作、訴訟資料的收集整理等工作。如“xx事件”由于涉及面廣，關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜，是今年我社不良貸款處置重點(diǎn)。法律合規(guī)部法律事務(wù)科為xx事件資產(chǎn)保全小組提供法律協(xié)助，參與xx及關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款轉(zhuǎn)化工作。目前xx及相關(guān)企業(yè)的訴訟資料已提前準(zhǔn)備就緒，根據(jù)xx事態(tài)進(jìn)展情況及時(shí)提起訴訟。

三是積極參與xxxx破產(chǎn)案件。本社與xxx的xx億元信貸資產(chǎn)..頁(yè)腳.

轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，由于受政策的影響，清收工作進(jìn)展較緩。xxxx投資有限公司經(jīng)過(guò)兩年的停業(yè)整頓今年初宣布企業(yè)破產(chǎn)。在行領(lǐng)導(dǎo)的指示下，法律事務(wù)科負(fù)責(zé)xxxx破產(chǎn)案件的債權(quán)確認(rèn)和債權(quán)申報(bào)工作。在債權(quán)的確認(rèn)過(guò)程中法律事務(wù)科與計(jì)財(cái)部、資金營(yíng)運(yùn)部密切配合，對(duì)破產(chǎn)管理人提供的債權(quán)確認(rèn)書進(jìn)行仔細(xì)核對(duì)后發(fā)現(xiàn)債權(quán)確認(rèn)書少計(jì)算了利息近500萬(wàn)元，對(duì)此我部及時(shí)向破產(chǎn)管理人提出異議，經(jīng)雙方重新核對(duì)后對(duì)少計(jì)算的利息部分進(jìn)行了重新確認(rèn)。挽回了不必要的損失。在完成xxx資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓債權(quán)的申報(bào)工作后，法律事務(wù)科協(xié)助總社領(lǐng)導(dǎo)多次參加了債權(quán)人會(huì)議，并協(xié)助本社董事長(zhǎng)履行好xxxx破產(chǎn)案件債權(quán)監(jiān)督委員會(huì)主任職責(zé)。同時(shí)，根據(jù)董事會(huì)的要求出具《關(guān)于解決xxxx集團(tuán)公司和xxxx有限公司未向我社實(shí)際交付抵貸土地相關(guān)問(wèn)題的法律意見》。

四是為本社保衛(wèi)守押制度改革提供有效的法律支持。今年本社對(duì)保衛(wèi)部門的金庫(kù)守衛(wèi)和貴重物品押運(yùn)工作進(jìn)行了重大改革，將保衛(wèi)守押任務(wù)交給了更職業(yè)化、專業(yè)化的xx公司來(lái)承擔(dān)。在總社領(lǐng)導(dǎo)的指示下，以法律合規(guī)部法律事務(wù)科為主與xx公司對(duì)具體合作容進(jìn)行反復(fù)商討，起草、確定了合作合同，為全社保衛(wèi)工作改革提供了法律支持。在配合保衛(wèi)部門完成與xx公司業(yè)務(wù)合作后，又配合人事部門對(duì)原保衛(wèi)部人員的安置提供法律服務(wù)和政策咨詢，順利完成了原保衛(wèi)人員的轉(zhuǎn)崗和安置工作。

五是全面負(fù)責(zé)和指導(dǎo)全社的授權(quán)工作。授權(quán)管理是商業(yè)銀行控的首要制度，以《xxxx社法人授權(quán)管理辦法》為核心，本社已建立了..頁(yè)腳.

與本社公司治理結(jié)構(gòu)相匹配的全社授權(quán)管理體系。為更有效落實(shí)全社的授權(quán)管理，法律事務(wù)科今年對(duì)全社基本授權(quán)進(jìn)行全面檢查。對(duì)全社的授權(quán)委托情況進(jìn)行備案檢查。使全社的授權(quán)體系形成授權(quán)時(shí)間銜接，授權(quán)容形成全社業(yè)務(wù)的“無(wú)縫覆蓋”。全社各項(xiàng)業(yè)務(wù)權(quán)限集中、責(zé)權(quán)明確。

六是為全社股東大會(huì)的召開提供法律服務(wù)。今年我社在6月份召開了股東大會(huì)。法律事務(wù)科對(duì)本次股東大會(huì)每份文件進(jìn)行法律審查，并對(duì)股東會(huì)的召開、召集相關(guān)事務(wù)出具《法律意見書》。

以上是今年法律合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本社目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作。我部將繼續(xù)努力，不斷提升合規(guī)管理水平，保證本社各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、協(xié)調(diào)發(fā)展。

（一）建立良好的合規(guī)文化任重道遠(yuǎn)。

近年來(lái)在全社牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值和合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)理念，提高干部、員工誠(chéng)信意識(shí)與主動(dòng)合規(guī)的直覺性收效顯著，但合規(guī)文化建設(shè)在我社還處在起步階段，在業(yè)務(wù)運(yùn)作過(guò)程中員工的合規(guī)理念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不夠深刻牢固，違規(guī)事項(xiàng)仍有發(fā)生，情面大于制度、習(xí)慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在，制度執(zhí)行力不強(qiáng)或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。

（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制需進(jìn)一步完善。

雖然在各業(yè)務(wù)條線、各部門和經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)均設(shè)置了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位，但終因管理上存在盲點(diǎn)，“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍。如：..頁(yè)腳.

有的合規(guī)管理員，“有合規(guī)管理員之名,卻無(wú)合規(guī)職能之實(shí)”未能真正履行合規(guī)管理職責(zé)，缺乏責(zé)任心；由于受利益的制衡使得基層合規(guī)管理崗對(duì)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門的違規(guī)行為往往缺乏主動(dòng)報(bào)告意識(shí)，影響了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的客觀性和真實(shí)性。

（三）合規(guī)管理水平有待進(jìn)一步提高。

一是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理缺乏科技支撐。當(dāng)前本社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與手段比較單一有限，難以適應(yīng)新形勢(shì)的要求，不能有效識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和管理的能力較薄弱，不能隨時(shí)發(fā)現(xiàn)和提示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。雖參與改進(jìn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和新產(chǎn)品論證，但其技術(shù)和手段不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展日益多樣化、復(fù)雜化的需要，對(duì)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測(cè)試。

二是尚未建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型和指標(biāo)，無(wú)法準(zhǔn)確衡量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響，以確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先考慮序列。

（一）倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，加快合規(guī)文化建設(shè)進(jìn)程。

根據(jù)《xxxx社xx年-xx年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施規(guī)劃》，在今年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的基礎(chǔ)上，xx年我部將進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性,扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)。

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三是與各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)第一負(fù)責(zé)人簽署合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書，從高層至普通員工每人承諾遵循各項(xiàng)合規(guī)工作要求并接受全員監(jiān)督，以合規(guī)行動(dòng)兌現(xiàn)合規(guī)承諾，使全社干部員工進(jìn)一步樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，表明嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，合法守規(guī)經(jīng)營(yíng)的態(tài)度和決心。

（二）完善合規(guī)管理機(jī)制，搭建垂直獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，制定完善的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程和規(guī)章制度。

從流程管理、崗責(zé)體系、績(jī)效管理等方面入手，探索合規(guī)管理新途徑，有效發(fā)揮不同層次合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位的管理?監(jiān)督職能，讓其承擔(dān)起平行制約和行為監(jiān)督的責(zé)任，協(xié)調(diào)和處理好各經(jīng)營(yíng)單位針對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控之間的關(guān)系，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的全面?及時(shí)監(jiān)控。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程，實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的效率。同時(shí)，要建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)決策流程，確保對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)預(yù)警。

（三）建立嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)的制度體系，引導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有序開展。

二是從制度審查把關(guān)，要求業(yè)務(wù)部門在出臺(tái)和修改制度前充分調(diào)..頁(yè)腳.

三是及時(shí)進(jìn)行管理制度的梳理歸納，對(duì)全社歷年來(lái)的規(guī)章制度進(jìn)行后評(píng)估。把各類基本制度、管理辦法、實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實(shí)情況作為監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)的重要容，從強(qiáng)化流程控制入手，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行了重點(diǎn)評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并彌補(bǔ)制度設(shè)計(jì)和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善和改進(jìn)制度體系。

四是完善信貸格式合同文本。在今年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎(chǔ)上，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務(wù)條線意見，在充分論證的基礎(chǔ)上，編制《信貸格式合同匯編》。

（四）根據(jù)綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級(jí)換代后有關(guān)業(yè)務(wù)處理流程的變化，全面推進(jìn)“流程銀行”建設(shè)。

三是制訂“流程銀行”業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)辦法、業(yè)務(wù)流程，編印《業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作流程》，規(guī)各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，防和控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。

（五）借助科技手段，探索合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、評(píng)估和測(cè)試新方法，..頁(yè)腳.

制定各種配套措施，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。

三是將合規(guī)納入績(jī)效考核圍，通過(guò)激勵(lì)約束機(jī)制，體現(xiàn)對(duì)合規(guī)價(jià)值的鼓勵(lì)和重視，將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力作為考核評(píng)價(jià)各部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的重要容。

（六）建設(shè)高素質(zhì)的員工隊(duì)伍，奠定實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的人力資源基礎(chǔ)。

加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的培育，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的差別化培訓(xùn)，建立高素質(zhì)?復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，以加強(qiáng)對(duì)金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、度量和控制，使整個(gè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍在風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和能力上時(shí)刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性。

（七）增強(qiáng)法律事務(wù)工作的服務(wù)職能。

一是xx年法律合規(guī)部將改變法律事務(wù)的工作方式，到基層主動(dòng)聽取分社在法律相關(guān)事務(wù)方的需求，有針對(duì)性地確定學(xué)習(xí)培訓(xùn)課題或座談交流形式，下基層為分社業(yè)務(wù)人員提供金融法律指導(dǎo)，問(wèn)題分..頁(yè)腳.

析和咨詢解答等；

二是嘗試每月第一個(gè)星期的星期四為“本社客戶服務(wù)日”，為本社客戶提供相關(guān)銀行業(yè)務(wù)法律問(wèn)題的咨詢。

三是做好全社重大訴訟案件的指導(dǎo)和參與以及全社基本授權(quán)等工作。

（八）牢固樹立服務(wù)意識(shí)，做好日常合規(guī)咨詢。行使本社部控制委員會(huì)辦公室管理職能，積極為基層開展業(yè)務(wù)出謀劃策、排憂解難寓管理于服務(wù)之中，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供參考指導(dǎo)。

頁(yè)腳。

銀行述職報(bào)告|銀行行長(zhǎng)述職報(bào)告|信用社主任述職報(bào)告。

銀行合規(guī)員述職報(bào)告篇十一

本人xxx，根據(jù)總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)精神，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

本人xxx，漢族，xx年xx月出生，中共黨員，xx年xx月參加工作，xx年xx月—xx年xx月?lián)蝬xx員，xx年xx月—xx年xx月?lián)呜?cái)會(huì)科技部xx，xx年xx月至今擔(dān)任財(cái)會(huì)科技部xx。一直以來(lái)在本職崗位上從事轄內(nèi)計(jì)算機(jī)軟硬件、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)、其他外圍電子設(shè)備的管理以及計(jì)算機(jī)制度的制定等工作，xx年年初擔(dān)任電子銀行部經(jīng)理一職，負(fù)責(zé)全行信息化建設(shè)發(fā)展規(guī)劃、計(jì)算機(jī)培訓(xùn)計(jì)劃、計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)維護(hù)、電子銀行業(yè)務(wù)的培訓(xùn)指導(dǎo)、管理推廣和營(yíng)銷以及各項(xiàng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的應(yīng)用、推廣及人員培訓(xùn)等工作。

礎(chǔ)。除自身管理信息科技和電子銀行業(yè)務(wù)以外的其他業(yè)務(wù)知識(shí)更加欠缺，日后需要加強(qiáng)這方面的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提升自身綜合素質(zhì)。

根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)及部門的實(shí)際情況合理配備資源，做好物盡其力，應(yīng)加強(qiáng)電子設(shè)備的維護(hù)，平時(shí)要督促網(wǎng)點(diǎn)對(duì)個(gè)人使用的電子設(shè)備的保養(yǎng)，保證其使用效果以及延長(zhǎng)其使用壽命，配合廠商做好各類電子設(shè)備的巡檢工作，保證各硬件設(shè)備的穩(wěn)定運(yùn)行，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展提供強(qiáng)有力的保障。

從我行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的進(jìn)度來(lái)看，各網(wǎng)點(diǎn)人員素質(zhì)參差不齊，前臺(tái)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)熟悉度很欠缺，無(wú)法讓客戶得到滿意的答復(fù)或解決客戶的問(wèn)題，給電子銀行業(yè)務(wù)的推進(jìn)帶來(lái)了一定的困難。當(dāng)然這跟電子銀行業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)力度也是相輔相成的，業(yè)務(wù)輔導(dǎo)很欠缺，前臺(tái)對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)不熟悉，不能充分的發(fā)揮營(yíng)銷優(yōu)勢(shì)。

對(duì)上述問(wèn)題的產(chǎn)生本人深入的進(jìn)行了分析，平時(shí)要加強(qiáng)了解和學(xué)習(xí)其他崗位的業(yè)務(wù)知識(shí)，全面的熟悉我行的業(yè)務(wù)知識(shí)；加強(qiáng)日常電子設(shè)備保養(yǎng)，提高設(shè)備的巡檢頻率，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展；加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)電子銀行業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)，經(jīng)常性舉辦員工各項(xiàng)業(yè)務(wù)的培訓(xùn)工作，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

銀行合規(guī)員述職報(bào)告篇十二

今年以來(lái)，根據(jù)上級(jí)行的要求，營(yíng)業(yè)部開展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，這充分表明了上級(jí)行對(duì)《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視?，F(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況，述職如下：

一、學(xué)習(xí)《守則》的基本情況。

為切實(shí)提高依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺性，變經(jīng)營(yíng)管理理念，樹立依法合意識(shí)，提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。我按照營(yíng)業(yè)部部署參與了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。一是參加動(dòng)員會(huì)后，先行進(jìn)行了自學(xué)，學(xué)習(xí)總區(qū)行營(yíng)業(yè)部三級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的動(dòng)員講話，《守則》原文，并自覺地記錄了學(xué)習(xí)筆記，二是學(xué)習(xí)結(jié)束后，參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動(dòng)。三是參加學(xué)習(xí)《守則》的考試。通過(guò)這次主題教育，進(jìn)一步提高了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的意識(shí)，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。

通過(guò)學(xué)習(xí)深刻體會(huì)到，任何差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)、問(wèn)題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會(huì)經(jīng)過(guò)從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對(duì)農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

二、執(zhí)行《守則》情況。

1、能注意加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念。

加強(qiáng)對(duì)員工和自身的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。能從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

2、嚴(yán)于律己，率先垂范。

在工作中、生活中，我嚴(yán)格要求自己，以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律、法規(guī)，在部門中講大局、講原則、講團(tuán)結(jié)。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅(jiān)決不做。事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國(guó)家、農(nóng)行利益為重。同時(shí)，嚴(yán)格要求本部門其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事，不論是下基層還是解決基層問(wèn)題都要秉公辦理，嚴(yán)謹(jǐn)徇私舞弊，并要解決。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒，構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì)。

3、加強(qiáng)內(nèi)控管理，堅(jiān)持兩手抓。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。所以，平時(shí)注意不斷完善各種管理辦法，認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，強(qiáng)化內(nèi)部防范機(jī)制，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅(jiān)持一手抓經(jīng)營(yíng)發(fā)展中心工作不動(dòng)搖，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，時(shí)刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)。

4、組織實(shí)施本部門的合規(guī)工作。

以《守則》為依據(jù)，高標(biāo)準(zhǔn)要求員工。在對(duì)照部門崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度，認(rèn)真對(duì)工作進(jìn)行自查時(shí)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)研究解決；對(duì)已發(fā)現(xiàn)問(wèn)題隱患能做到及時(shí)預(yù)警，及時(shí)整改。切實(shí)提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺性，進(jìn)一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念，樹立依法合意識(shí)，提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。

《守則》檢查教育活動(dòng)與案件專項(xiàng)治理工作、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動(dòng)的同時(shí)，一是配合開展案件專項(xiàng)治理工作，對(duì)照制度深查過(guò)去工作中存在的違規(guī)違章行為，合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動(dòng)與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合，根據(jù)工作的實(shí)際情況，對(duì)每種業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位、每項(xiàng)工作的流程進(jìn)行進(jìn)一步的完善，努力實(shí)現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進(jìn)，規(guī)范部門的各項(xiàng)管理和業(yè)務(wù)操作，為推行精細(xì)化管理提下良好基礎(chǔ)。

三、存在問(wèn)題及努力方向。

對(duì)運(yùn)用科學(xué)發(fā)展：

一是觀指導(dǎo)和推動(dòng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度有時(shí)有松懈現(xiàn)象，合規(guī)管理還存在一定的問(wèn)題。三是部門作風(fēng)抓得不夠到位，致使部門員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強(qiáng)，精細(xì)化管理不到位：表現(xiàn)在團(tuán)隊(duì)精神不強(qiáng)、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問(wèn)題。

在今后工作中，我要認(rèn)真總結(jié)和分析以往的過(guò)失，進(jìn)一步解放思想，轉(zhuǎn)變觀念，加強(qiáng)管理，努力提高執(zhí)行力及精細(xì)化管理水平，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，努力搞好本職工作，為我部各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

古人云：無(wú)規(guī)矩，不成方圓。對(duì)于金融行業(yè)來(lái)說(shuō)更是如此，健全的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，成熟的內(nèi)控合規(guī)文化，是銀行業(yè)賴以生存長(zhǎng)期發(fā)展的基礎(chǔ)和核心，是防范金融案件的關(guān)鍵，至此要構(gòu)建未來(lái)和諧的招行，就要積極倡導(dǎo)合規(guī)文化，認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)體制，不斷提高自身綜合素質(zhì)和執(zhí)行能力。

銀行業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的工程，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理不僅能促使銀行例規(guī)經(jīng)營(yíng)，還能有效提升銀行的良好信譽(yù)、品牌價(jià)值和核心競(jìng)爭(zhēng)有力，如果沒有相應(yīng)的合規(guī)規(guī)制建設(shè)和例規(guī)文化的滲透，銀行業(yè)務(wù)管理的垂直和組織結(jié)構(gòu)的扁平化，可能會(huì)加劇銀行各環(huán)節(jié)的失控，使銀行的內(nèi)部控制機(jī)制失效。

加強(qiáng)銀行業(yè)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的化。在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)重視業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)可控性，防止出現(xiàn)為了片面追求業(yè)務(wù)高速增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂一系列相關(guān)規(guī)章制度，確保在辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中有章可循，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。

我們作為銀行的一份子，是合規(guī)文化的主體。銀行業(yè)的發(fā)展是否合規(guī)與員工是否具備一定的的文化修養(yǎng)，是否誠(chéng)實(shí)守信、依法合規(guī)、遵章守紀(jì)、盡職程度等有著直接的關(guān)系。作為我們，應(yīng)從以下幾點(diǎn)提升自身的休養(yǎng)，確保銀行的`合規(guī)建設(shè)。

1、愛崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)。

愛崗敬業(yè)是各行業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。就個(gè)人而言，工作是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。就銀行而言，企業(yè)要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，則需要每一職員的無(wú)私奉獻(xiàn)精神。

作為一個(gè)金融單位的職員更應(yīng)加強(qiáng)自己的職業(yè)道德，如果沒有良好的職業(yè)道德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。講求職業(yè)道德還需己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。

作為一名銀行業(yè)普通的員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)結(jié)算質(zhì)量與結(jié)算速度是會(huì)計(jì)人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我清楚地意識(shí)到：作為一名會(huì)計(jì)人員，應(yīng)虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，只有迅速、高效的結(jié)算質(zhì)量才能為我行爭(zhēng)取更多效益，贏得更好的社會(huì)形象。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。

3、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。

近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，防范金融犯罪的一道重要防線就是思想方面的教育，既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。作為一名會(huì)計(jì)人員，應(yīng)不時(shí)進(jìn)行學(xué)習(xí)，做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作，有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)。

合規(guī)操作重于泰山，只有做到人人講合規(guī)、處處顯合規(guī)，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)，鑄變企業(yè)成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績(jī)。

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

根據(jù)總行關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)班子考核實(shí)施辦法，按照干部述職的有關(guān)要求和資料，現(xiàn)將一年來(lái)的工作情景述職如下，如有不當(dāng)之處請(qǐng)給予批評(píng)指正。

為了不辜負(fù)組織的期望，更好地履行好自我的工作職責(zé)，我遵守金融法規(guī)，認(rèn)真貫徹落實(shí)xx銀行實(shí)施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的一系列重要決議，正確理解總行和領(lǐng)導(dǎo)的講話精神，增強(qiáng)大局意識(shí)和職責(zé)意識(shí)，用先進(jìn)的思想武裝自我，不斷提高理論素養(yǎng)和思想水平。

在平時(shí)工作中，為了學(xué)習(xí)更多的業(yè)務(wù)知識(shí)，了解和掌握全行業(yè)務(wù)進(jìn)展情景，我同各部門負(fù)責(zé)人經(jīng)常在一齊研究、探討工作，如有不懂的業(yè)務(wù)就虛心的向他們請(qǐng)教。每到月末、季末、年末我都認(rèn)真地查閱各種報(bào)表資料，與同行業(yè)和系統(tǒng)內(nèi)各行進(jìn)行數(shù)據(jù)比較，查看排行情景，尋找差距和不足，研究對(duì)策。同時(shí)，我還經(jīng)過(guò)各種方式與各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的同志們進(jìn)行交流，了解基層網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題。在工作中，我始終堅(jiān)持理論聯(lián)系實(shí)際，能夠用自我學(xué)到的經(jīng)濟(jì)金融理論知識(shí)，研究解決工作中存在的問(wèn)題。

作為一名班子成員，我能夠擺正自我的位置，處處以大局為重，維護(hù)班子團(tuán)結(jié)，當(dāng)好參謀助手。我在工作中把主要精力放在了全行中心工作的落實(shí)上，對(duì)自我所分管的工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，在職權(quán)范圍內(nèi)，獨(dú)立解決好工作中遇到的矛盾和問(wèn)題，在遇到全局性矛盾和一些重大問(wèn)題時(shí)我都及時(shí)向主要負(fù)責(zé)人匯報(bào)情景，并提出自我的意見和提議。我在工作崗位上還十分重視組織管理和協(xié)調(diào)本事的提高，在工作實(shí)踐中不斷錘煉自我。

由于xx項(xiàng)目在公司條線的全面推廣和消費(fèi)信貸管理系統(tǒng)在個(gè)貸業(yè)務(wù)管理中的全面應(yīng)用。給信貸管理工作提出了更高的要求。為了盡快掌握信貸業(yè)務(wù)知識(shí)，有效管理和指導(dǎo)信貸業(yè)務(wù)，切實(shí)把好新增貸款質(zhì)量關(guān)，我認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)總行下發(fā)的信貸管理文件，學(xué)習(xí)總行編制的“xx項(xiàng)目推廣手冊(cè)”和“個(gè)人貸款業(yè)務(wù)政策和操作手冊(cè)”經(jīng)常向信貸部門包括公司、個(gè)貸、授信、風(fēng)險(xiǎn)部門負(fù)責(zé)人討教、也經(jīng)常在一齊探討業(yè)務(wù)問(wèn)題，使我對(duì)公司和個(gè)貸管理知識(shí)有了較多的了解和掌握。

回顧一年來(lái)的工作，我雖然付出了一些辛苦，取得了一些成績(jī)，但在很多方面還存在不足。由于工作壓力大、事務(wù)繁多，在開展工作中深入基層少，調(diào)查研究不夠，對(duì)于一些基層情景了解掌握得還不夠全面，未能及時(shí)幫忙職工解決在工作和生活中存在的實(shí)際困難。此外，由于自我長(zhǎng)期從事金融工作，比較謹(jǐn)慎沉穩(wěn)，有時(shí)處理問(wèn)題顯得不夠果斷。

在今后的工作中，我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)，不斷提高領(lǐng)導(dǎo)水平和管理本事，切實(shí)履行好自我肩負(fù)的職責(zé)，更好地做好各項(xiàng)工作。

此致

敬禮!

述職人：xxx。

領(lǐng)導(dǎo)：

我在日常工作中，能夠認(rèn)真執(zhí)行有關(guān)財(cái)務(wù)管理規(guī)定，履行節(jié)約、勤儉原則;處處率先垂范，廉潔勤政，務(wù)實(shí)開拓，較好的完成了上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)，現(xiàn)就一年來(lái)的履職情況報(bào)告如下。

1、全面加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高員工的職業(yè)道德水平。開展了“制度執(zhí)行梳理”、“整改回頭看”和層層簽訂“案防責(zé)任書”、定期召開風(fēng)險(xiǎn)管理分析會(huì)等活動(dòng)，進(jìn)一步加強(qiáng)了內(nèi)控制度的教育，建立、健全了內(nèi)控管理體制和工作機(jī)制，促使全行內(nèi)控管理水平有一個(gè)新的提高。規(guī)范了網(wǎng)點(diǎn)在機(jī)具定位、操作上定型的要求，杜絕了業(yè)務(wù)操作中的隨意性，切實(shí)防范了操作風(fēng)險(xiǎn)。

2、認(rèn)真開展自查自糾，抓好整改工作。深入開展了自查自糾活動(dòng);進(jìn)一步強(qiáng)化了自查整改的工作，并較好的使用了違規(guī)積分系統(tǒng)，對(duì)多次查出的問(wèn)題得不到整改落實(shí)的相關(guān)人員按積分管理辦法給予積分處罰，使全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)得到了提升。

3、加強(qiáng)人員排查，嚴(yán)控道德風(fēng)險(xiǎn)。長(zhǎng)期以來(lái)xx支行從未停止人員排查工作，尤其是重要崗位(信貸員)人員的排查，發(fā)現(xiàn)苗頭，立即采取有效措施。我們采取的是各網(wǎng)點(diǎn)各部門每月對(duì)所轄人員8小時(shí)內(nèi)外工作生活情況進(jìn)行摸底調(diào)查，支行再定期開展集中排查，嚴(yán)禁出現(xiàn)違反“八不準(zhǔn)”的情況。對(duì)不適合從事信貸業(yè)務(wù)的人員一律調(diào)出信貸隊(duì)伍或解除勞動(dòng)合同。

4、搞好資產(chǎn)保全工作。今年新增配了資產(chǎn)保全人員，為資產(chǎn)保全人員配齊了各項(xiàng)設(shè)備設(shè)施和專用車輛，扎扎實(shí)實(shí)做好了不良貸款的責(zé)任認(rèn)定、移交等工作，確保逾期率和不良率在控制范圍內(nèi)。做好安全保衛(wèi)工作。按照“誰(shuí)主管，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，明確職責(zé)、目標(biāo)和獎(jiǎng)懲。按照銀行業(yè)安全規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，積極開展了安全評(píng)估自查自評(píng)，落實(shí)隱患整改，提高人防、物防、技防的能力，確保無(wú)案件和安全事故發(fā)生。

對(duì)信貸客戶經(jīng)理實(shí)行優(yōu)勝劣汰，確保信貸隊(duì)伍的精干和純潔，確保信貸業(yè)務(wù)量和質(zhì)的雙豐收。建立了專業(yè)的理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍，從網(wǎng)點(diǎn)選擇業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，服務(wù)質(zhì)量高的人員擔(dān)任理財(cái)經(jīng)理，有效的拉攏和穩(wěn)固大客戶。建立完善了綜合客戶經(jīng)理隊(duì)伍，將人脈關(guān)系好、營(yíng)銷能力強(qiáng)的員工推到綜合客戶經(jīng)理的崗位上，制定適時(shí)的考核辦法，合理安排空閑時(shí)段的工作，調(diào)動(dòng)他們發(fā)展業(yè)務(wù)的積極性。

加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)，從各業(yè)務(wù)條線抽調(diào)業(yè)務(wù)知識(shí)全面、表達(dá)能力較好的人員擔(dān)任授課老師，將各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)系統(tǒng)全面的反復(fù)培訓(xùn)，讓全體員工人人懂業(yè)務(wù)。加強(qiáng)營(yíng)銷能力的培訓(xùn)，定期對(duì)全員進(jìn)行營(yíng)銷能力的培訓(xùn)，讓全體員工個(gè)個(gè)精營(yíng)銷。組織好員工崗位資格認(rèn)證的學(xué)習(xí)，引導(dǎo)督促員工自覺參加崗位資格考試，提升崗位勝任能力。引導(dǎo)員工注重合規(guī)制度的學(xué)習(xí)，讓全體干部員工明白什么能做，什么不能做，做好了有獎(jiǎng)勵(lì)，做得不好有處罰。

將學(xué)習(xí)列入各項(xiàng)工作之首，通過(guò)行務(wù)會(huì)、周例會(huì)等多種形式，組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)上級(jí)行相關(guān)文件和制度辦法。開展了干部職工談心活動(dòng)，加強(qiáng)了行領(lǐng)導(dǎo)與職工的溝通交流。通過(guò)與職工談心切實(shí)解決了一些大家關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題，進(jìn)一步鞏固了“風(fēng)正、氣順、心齊、勁足、績(jī)優(yōu)”的和諧局面。開展各項(xiàng)工會(huì)活動(dòng)和業(yè)務(wù)操作技能競(jìng)賽活動(dòng)，提高全體員工的向心力、凝聚力，把全體員工的主人翁精神、積極性和創(chuàng)造力轉(zhuǎn)化為推動(dòng)我支行發(fā)展的實(shí)際行動(dòng)。

我們將堅(jiān)持以資產(chǎn)業(yè)務(wù)為根本，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，求得快速健康發(fā)展;堅(jiān)持從嚴(yán)治行方針，強(qiáng)化改革創(chuàng)新，提高內(nèi)部管理和服務(wù)水平;堅(jiān)持以企業(yè)文化建設(shè)為窗口，調(diào)動(dòng)員工積極性，提高隊(duì)伍戰(zhàn)斗力。

此致

敬禮!

述職人：xxx。

20xx年x月x日。

銀行合規(guī)員述職報(bào)告篇十三

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

根據(jù)總行關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)班子考核實(shí)施辦法，按照干部述職的有關(guān)要求和資料，現(xiàn)將一年來(lái)的工作情景述職如下，如有不當(dāng)之處請(qǐng)給予批評(píng)指正。

為了不辜負(fù)組織的期望，更好地履行好自我的工作職責(zé)，我遵守金融法規(guī)，認(rèn)真貫徹落實(shí)xx銀行實(shí)施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的一系列重要決議，正確理解總行和領(lǐng)導(dǎo)的講話精神，增強(qiáng)大局意識(shí)和職責(zé)意識(shí)，用先進(jìn)的思想武裝自我，不斷提高理論素養(yǎng)和思想水平。

在平時(shí)工作中，為了學(xué)習(xí)更多的業(yè)務(wù)知識(shí)，了解和掌握全行業(yè)務(wù)進(jìn)展情景，我同各部門負(fù)責(zé)人經(jīng)常在一齊研究、探討工作，如有不懂的業(yè)務(wù)就虛心的向他們請(qǐng)教。每到月末、季末、年末我都認(rèn)真地查閱各種報(bào)表資料，與同行業(yè)和系統(tǒng)內(nèi)各行進(jìn)行數(shù)據(jù)比較，查看排行情景，尋找差距和不足，研究對(duì)策。同時(shí)，我還經(jīng)過(guò)各種方式與各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的同志們進(jìn)行交流，了解基層網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題。在工作中，我始終堅(jiān)持理論聯(lián)系實(shí)際，能夠用自我學(xué)到的經(jīng)濟(jì)金融理論知識(shí)，研究解決工作中存在的問(wèn)題。

作為一名班子成員，我能夠擺正自我的位置，處處以大局為重，維護(hù)班子團(tuán)結(jié)，當(dāng)好參謀助手。我在工作中把主要精力放在了全行中心工作的落實(shí)上，對(duì)自我所分管的工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，在職權(quán)范圍內(nèi)，獨(dú)立解決好工作中遇到的矛盾和問(wèn)題，在遇到全局性矛盾和一些重大問(wèn)題時(shí)我都及時(shí)向主要負(fù)責(zé)人匯報(bào)情景，并提出自我的意見和提議。我在工作崗位上還十分重視組織管理和協(xié)調(diào)本事的提高，在工作實(shí)踐中不斷錘煉自我。

由于xx項(xiàng)目在公司條線的全面推廣和消費(fèi)信貸管理系統(tǒng)在個(gè)貸業(yè)務(wù)管理中的全面應(yīng)用。給信貸管理工作提出了更高的要求。為了盡快掌握信貸業(yè)務(wù)知識(shí)，有效管理和指導(dǎo)信貸業(yè)務(wù)，切實(shí)把好新增貸款質(zhì)量關(guān)，我認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)總行下發(fā)的信貸管理文件，學(xué)習(xí)總行編制的“xx項(xiàng)目推廣手冊(cè)”和“個(gè)人貸款業(yè)務(wù)政策和操作手冊(cè)”經(jīng)常向信貸部門包括公司、個(gè)貸、授信、風(fēng)險(xiǎn)部門負(fù)責(zé)人討教、也經(jīng)常在一齊探討業(yè)務(wù)問(wèn)題，使我對(duì)公司和個(gè)貸管理知識(shí)有了較多的了解和掌握。

回顧一年來(lái)的工作，我雖然付出了一些辛苦，取得了一些成績(jī)，但在很多方面還存在不足。由于工作壓力大、事務(wù)繁多，在開展工作中深入基層少，調(diào)查研究不夠，對(duì)于一些基層情景了解掌握得還不夠全面，未能及時(shí)幫忙職工解決在工作和生活中存在的實(shí)際困難。此外，由于自我長(zhǎng)期從事金融工作，比較謹(jǐn)慎沉穩(wěn)，有時(shí)處理問(wèn)題顯得不夠果斷。

在今后的工作中，我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)，不斷提高領(lǐng)導(dǎo)水平和管理本事，切實(shí)履行好自我肩負(fù)的職責(zé)，更好地做好各項(xiàng)工作。

此致

敬禮!

述職人：xxx。

領(lǐng)導(dǎo)：

我在日常工作中，能夠認(rèn)真執(zhí)行有關(guān)財(cái)務(wù)管理規(guī)定，履行節(jié)約、勤儉原則;處處率先垂范，廉潔勤政，務(wù)實(shí)開拓，較好的完成了上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)，現(xiàn)就一年來(lái)的履職情況報(bào)告如下。

1、全面加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高員工的職業(yè)道德水平。開展了“制度執(zhí)行梳理”、“整改回頭看”和層層簽訂“案防責(zé)任書”、定期召開風(fēng)險(xiǎn)管理分析會(huì)等活動(dòng)，進(jìn)一步加強(qiáng)了內(nèi)控制度的教育，建立、健全了內(nèi)控管理體制和工作機(jī)制，促使全行內(nèi)控管理水平有一個(gè)新的提高。規(guī)范了網(wǎng)點(diǎn)在機(jī)具定位、操作上定型的要求，杜絕了業(yè)務(wù)操作中的隨意性，切實(shí)防范了操作風(fēng)險(xiǎn)。

2、認(rèn)真開展自查自糾，抓好整改工作。深入開展了自查自糾活動(dòng);進(jìn)一步強(qiáng)化了自查整改的工作，并較好的使用了違規(guī)積分系統(tǒng)，對(duì)多次查出的問(wèn)題得不到整改落實(shí)的相關(guān)人員按積分管理辦法給予積分處罰，使全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)得到了提升。

3、加強(qiáng)人員排查，嚴(yán)控道德風(fēng)險(xiǎn)。長(zhǎng)期以來(lái)xx支行從未停止人員排查工作，尤其是重要崗位(信貸員)人員的排查，發(fā)現(xiàn)苗頭，立即采取有效措施。我們采取的是各網(wǎng)點(diǎn)各部門每月對(duì)所轄人員8小時(shí)內(nèi)外工作生活情況進(jìn)行摸底調(diào)查，支行再定期開展集中排查，嚴(yán)禁出現(xiàn)違反“八不準(zhǔn)”的情況。對(duì)不適合從事信貸業(yè)務(wù)的人員一律調(diào)出信貸隊(duì)伍或解除勞動(dòng)合同。

4、搞好資產(chǎn)保全工作。今年新增配了資產(chǎn)保全人員，為資產(chǎn)保全人員配齊了各項(xiàng)設(shè)備設(shè)施和專用車輛，扎扎實(shí)實(shí)做好了不良貸款的責(zé)任認(rèn)定、移交等工作，確保逾期率和不良率在控制范圍內(nèi)。做好安全保衛(wèi)工作。按照“誰(shuí)主管，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，明確職責(zé)、目標(biāo)和獎(jiǎng)懲。按照銀行業(yè)安全規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，積極開展了安全評(píng)估自查自評(píng)，落實(shí)隱患整改，提高人防、物防、技防的能力，確保無(wú)案件和安全事故發(fā)生。

對(duì)信貸客戶經(jīng)理實(shí)行優(yōu)勝劣汰，確保信貸隊(duì)伍的精干和純潔，確保信貸業(yè)務(wù)量和質(zhì)的雙豐收。建立了專業(yè)的理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍，從網(wǎng)點(diǎn)選擇業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，服務(wù)質(zhì)量高的人員擔(dān)任理財(cái)經(jīng)理，有效的拉攏和穩(wěn)固大客戶。建立完善了綜合客戶經(jīng)理隊(duì)伍，將人脈關(guān)系好、營(yíng)銷能力強(qiáng)的員工推到綜合客戶經(jīng)理的崗位上，制定適時(shí)的考核辦法，合理安排空閑時(shí)段的工作，調(diào)動(dòng)他們發(fā)展業(yè)務(wù)的積極性。

加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)，從各業(yè)務(wù)條線抽調(diào)業(yè)務(wù)知識(shí)全面、表達(dá)能力較好的人員擔(dān)任授課老師，將各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)系統(tǒng)全面的反復(fù)培訓(xùn)，讓全體員工人人懂業(yè)務(wù)。加強(qiáng)營(yíng)銷能力的培訓(xùn)，定期對(duì)全員進(jìn)行營(yíng)銷能力的培訓(xùn)，讓全體員工個(gè)個(gè)精營(yíng)銷。組織好員工崗位資格認(rèn)證的學(xué)習(xí)，引導(dǎo)督促員工自覺參加崗位資格考試，提升崗位勝任能力。引導(dǎo)員工注重合規(guī)制度的學(xué)習(xí)，讓全體干部員工明白什么能做，什么不能做，做好了有獎(jiǎng)勵(lì)，做得不好有處罰。

將學(xué)習(xí)列入各項(xiàng)工作之首，通過(guò)行務(wù)會(huì)、周例會(huì)等多種形式，組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)上級(jí)行相關(guān)文件和制度辦法。開展了干部職工談心活動(dòng)，加強(qiáng)了行領(lǐng)導(dǎo)與職工的溝通交流。通過(guò)與職工談心切實(shí)解決了一些大家關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題，進(jìn)一步鞏固了“風(fēng)正、氣順、心齊、勁足、績(jī)優(yōu)”的和諧局面。開展各項(xiàng)工會(huì)活動(dòng)和業(yè)務(wù)操作技能競(jìng)賽活動(dòng)，提高全體員工的向心力、凝聚力，把全體員工的主人翁精神、積極性和創(chuàng)造力轉(zhuǎn)化為推動(dòng)我支行發(fā)展的實(shí)際行動(dòng)。

我們將堅(jiān)持以資產(chǎn)業(yè)務(wù)為根本，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，求得快速健康發(fā)展;堅(jiān)持從嚴(yán)治行方針，強(qiáng)化改革創(chuàng)新，提高內(nèi)部管理和服務(wù)水平;堅(jiān)持以企業(yè)文化建設(shè)為窗口，調(diào)動(dòng)員工積極性，提高隊(duì)伍戰(zhàn)斗力。

此致

敬禮!

述職人：xxx。

20xx年x月x日。