銀行網點市場調研方案范文匯總(模板16篇)

方案的制定需要考慮各種因素，包括時間、資源和可行性等。在制定方案時，我們應該考慮到不同利益相關方的需求和意見。希望以下方案范文能夠啟發(fā)大家從不同角度思考和解決問題。

銀行網點市場調研方案范文匯總篇一

一、對化妝品的認識：

*美妝業(yè)是一個朝陽產業(yè)！統計顯示：從1980年人均消費元，增長到1998。

年的16元，再到20xx年的27元，而目前發(fā)達國家人均年消費額為400美元，差距近120倍！到20xx年我國美妝產業(yè)將達到3600億的銷售額。市場巨大得驚人！隨著人們生活水*的提高，人們的審美觀也有了很大的改變，對自己的形象的要求也越來越高，所以化妝品在世界上有很大的市場和發(fā)展前景。

二、市場前景：

雨果說：“上帝使女人美麗”。愛美是女人的天性，女人美是自然的。但是女人的美常存在美中不足，于是越來越多的女人迷上了化妝，化妝品是女人的精神支柱，那些瓶瓶罐罐擺放在梳妝臺前，心情不言而喻，欣慰中帶著炫耀。飯寧可少吃一口，也要不惜重金買最好的化妝品，這就是女人。女人裝扮著都市，化妝品妝扮著女人。天性貪靚的都市女人熱愛化妝品，甘心情愿地將越來越多的時間與金錢花在其上。

（一）化妝用品空前增長、財富空間無限擴大。

女人為什么愛美？是“女為悅己者容”，是為爭奇斗艷，還是為了攬鏡自顧的一份滿足？可以這么說，愛美是女人的一種本能，與生俱來，散之不去。正因如此，化妝品變成了女人的精神寄托，引發(fā)的“風暴”更是一發(fā)不可收拾。

（1）盡管*美妝市場展現了相當誘人的利潤空間，然而到目前為止，化妝品的銷售渠道還僅限于兩種傳統模式：百貨公司專柜和超市。百貨公司品牌知名度高、產品多，但價格高，主要面向中、高端消費群體；超市化妝品主要面向中、低端消費群體，雖然價格低，但品種少，質量也難以保障。以上兩者都已經遠遠滿足不了當今消費需求的多層次變化。

（2）目前市面上各種品牌的化妝品多如牛毛，競爭激烈，無論進口或國產的、老牌或。

出不窮，名目種類繁多。譬如同樣是護膚的產品，就有滋潤的、去斑的、美白的，同樣，還有日霜，晚霜，防曬，隔離面對這種現象，女人搖搖頭，哎！商場那么多，品牌那么多，我要比較質量，打聽價格。于是，女人走一家，又一家，比較，分析，思考，討論，累壞了身體，折磨著思維。

因此，市場急需一種全新的化妝品銷售渠道打破傳統銷售模式。讓消費者從此不再為了買不同的化妝品牌及各式各樣的美容用具而費心地在各商店間穿梭奔走了。

顯然，這其中蘊藏著巨大的商機！

（二）調查分析：

我國的化妝品市場現狀。

（1）供應廠家增加，隨著*加入世貿，很多重量級的公司不僅以雄厚的資金進入，

更以高超嫻熟的市場營銷理論、市場戰(zhàn)略進入，以化妝品為例，世界化妝品一流企業(yè)歐萊雅以染發(fā)劑進入*，一二年后閃電般收購“小護士”、“羽西”，開始了市場布局。

市場競爭的特點，從單一的產品逐漸延伸到組織、戰(zhàn)略的整體性層面。

（2）消費者消費意識增強，消費者的產品知識、法律知識成熟，以前對消費者屢屢見效的銷售手段出現邊際效應的遞減。

（3）資訊泛濫，傳播成本增加，傳播效果下降，以前那種“廣告一響，黃金萬兩”的好事逐漸成為過去，品牌理性凸顯出來。

三、調查總結。

眾所周知，要想獲得貨真價實的名牌化妝品，沒有良好的進貨渠道是萬萬不行的。批發(fā)市場里假貨泛濫，讓人無法放心；而名牌化妝品，規(guī)模小的公司和個人根本無法取得其經銷權?！?0xx年*化妝品行業(yè)研究咨詢報告》顯示：國內人均化妝品消費從1980年的元，增長到1998年的16元，再到20xx年的27元，我國化妝品行業(yè)已經進入新的里程，今后幾年化妝品市場的銷售額將以年*均左右的速度增長，這種增長幅度顯然大于經濟速度，到20xx年我國美妝產業(yè)將達到3600億的銷售額，市場巨大得驚人！有權威機構做過統計，經濟越發(fā)達的國家，市場中的保潔產品和美容產品越多，而且銷售量每年都呈明顯上升趨勢。

目前國內人均化妝品消費僅20-30元人民幣，而世界人均消費水*則為35-70美元，可以看出，我國化妝品消費水*明顯偏低。然而，隨著人民生活消費理念的更新，我們欣喜地看到，無論是全天候的媒介廣告轟炸，還是商業(yè)地段被這些產品不斷蠶食的地盤，都不難看出消費者的消費趨向。我國化妝品消費需求市場正展現其無限潛力，是*國內消費品發(fā)展最猛、增幅最快、沖擊力最強的商品！*市場已經成為世界化妝品市場成長最快的一塊蛋糕?；瘖y品也以其必需品、消耗品、高附加值商品的特性造就了一批又一批成功人士！

銀行網點市場調研方案范文匯總篇二

20xx年xx月xx日—20xx年xx月xx日。

簽約農信系統手機銀行的客戶。

活動期間，每個月使用手機銀行辦理交易3筆以上，就有機會獲得農信社、農商銀行送出的禮品(具體獎品以各行社對外宣傳內容為準)。獎項由電腦系統產生，中獎信息通過公告、電話或短信通知客戶。

（一）提高手機銀行客戶覆蓋率，促進睡眠戶激活。

（二）提高手機銀行動戶率，提升客戶忠誠度。

1、短信。

通過96xxx短信平臺向轄內所有持卡客戶發(fā)送活動信息，短信內容如下：xx農信系統客戶在20xx年8月—12月期間，每個月使用農信系統手機銀行辦理交易3筆以上，就有機會中獎，詳詢xx（福建農信）。

中獎短信：您使用（某某聯社）手機銀行辦理交易，獲得由（某某聯社）送出的價值(200元)左右的精美禮品，請持本人有效身份證件到（某某聯社）營業(yè)部領取獎品。

銀行網點市場調研方案范文匯總篇三

20xx年是中國共產主義青年團建團xx周年和“五四”愛國運動xxx周年，也是公司團總支持續(xù)開展“活躍青年”特色活動的`關鍵一年。為弘揚五四精神，激發(fā)青春活力，服務青年需求，展示青春風采，公司團總支決定在五四期間廣泛開展“凝聚青春力量，展現青年風采”為主題的五四青年節(jié)系列活動，現將有關內容通知如下：

五四運動是一次偉大的反帝反封建運動、偉大的思想解放運動和新文化運動，五四的旗幟是愛國主義的旗幟，五四的精神實質是民主與科學。九十多年過去了，時代雖然發(fā)生了巨大變化，但五四的精神依然是引領我們的強大力量。開展五四青年節(jié)系列活動，對于引導、激勵廣大青年繼承和弘揚五四運動光榮傳統，動員廣大青年積極投身“新港灣、新青年”的實踐，推動港灣共青團加快發(fā)展、科學發(fā)展具有重大意義。

凝聚青春力量，展現青年風采。

我青春、我快樂。

20xx年4月-6月。

(一)弘揚五四精神，堅定理想信念。要根據“主題鮮明、重點突出、形式新穎、注重實效”的活動要求，大力開展五四精神傳承活動，通過演講比賽體現愛國、愛企業(yè)、重安全的主題，引導團員青年牢固樹立永遠跟黨走中國特色社會主義道路的堅定信念，知恩感恩、回報企業(yè)的觀念，養(yǎng)成自強不屈、勇于進取的品格。引導青年弘揚五四精神，積極投身新港灣建設、發(fā)展的事業(yè)中。

(二)加強互動交流，展示青春風采。五四期間，各級團組織要暢通與青年互動的渠道，廣大團干部要主動加強與青年的交流，傾聽青年呼聲，了解青年思想，幫助青年解決思想上的難題和生活上的困難。要善于利用文體活動，加強青年間互動交流，提升凝聚力、戰(zhàn)斗力。

(一)加強領導，精心組織。“五四”期間開展團的活動，是展示團的形象，促進團的工作有利時機。各團支部要認真組織，按照“凝聚青春力量，展示青年風采”的活動主題，把今年的“五四”青年節(jié)活動與團建工作結合起來，與青年分類引導工作結合起來，與當前團組織的各項重點工作結合起來，與團員青年的愿望和需要結合起來，高度重視，加強領導，精心安排，抓好落實。

(二)大力宣傳，營造氛圍。要充分利用各種工具做好宣傳工作，特別是要高度重視qq群、微信等新媒體宣傳方式，加大宣傳力度，做好對“五四”紀念活動的集中宣傳展示工作。要唱響主旋律，積極營造良好的輿論氛圍，擴大團組織工作的影響力和覆蓋面，實現團的組織覆蓋全體青年，活動影響全體青年，通過一系列主題活動，增強廣大團員青年的責任感和民族自豪感。

(三)整合資源，創(chuàng)新模式。要充分發(fā)揮共青團的組織優(yōu)勢，積極聯系黨支部力量共同開展活動，要借鑒社會各類青年組織的有益活動方式不斷創(chuàng)新共青團活動模式。

各團支部參加的各類活動情況要認真總結，并在每項活動結束后的7個工作日內，將該項活動情況總結上報公司團總支。

銀行網點市場調研方案范文匯總篇四

本網點成立以支行長為組長，其它全體人員為成員的網點轉型固化小組，負責監(jiān)督大堂經理保安、零售客戶經理、高低柜員服務營銷日志填寫等完成情況，督促各崗位完成既定的工作目標。

2、業(yè)績通報。

周日召開晨會，晨會中各崗位員工匯報昨日業(yè)績，今日目標；每周周五召開夕會，夕會前各崗位人員應提前做好對前一段時間工作的數據表格分析、發(fā)言準備，提出問題分享經驗全員探討，無特殊情況需全員參加。

3、職責分工。

支行長：a.做好每日開門迎客工作；b.保持物理環(huán)境布局合理，廳堂內外清潔衛(wèi)生干凈整潔，普通高柜臺擺放營銷宣傳折頁，理財經理有獨立辦公區(qū)域；c.各崗位人員每日穿戴是合規(guī)，面部清潔有精神，需無佩戴耀眼明顯飾品，衣物鞋子保持干凈；d.每周2次周例會做好記錄；e.檢查大堂經理每日巡檢不少于兩次，各崗位人員工作日志填寫完好；f.根據客戶維護制度做好客戶維護工作。

零售客戶經理：a.每日對存量客戶進行梳理維護；b.識別轉介時向客戶遞送名片并做自我介紹，正確運用折頁、dm單等敏捷工具積極主動營銷；c.客戶開戶時主動營銷渠道類產品并將開戶申請表和渠道類產品申請表疊加；d.每天對上一工作日非現場轉介的客戶進行及時跟進和聯系；e.工作日志記錄每日工作情況；f.根據客戶維護制度做好客戶維護工作。大堂經理及保安：a.每日主動詢問客戶“您好！請問你辦理什么業(yè)務！”并引導客戶辦理業(yè)務，對未做到進廳迎接的客戶，廳堂人員主動詢問客戶需求“您好！請問有什么可以幫到您的嗎！”，對能夠在自助渠道辦理的業(yè)務，廳堂人員要主動分流；b.對有以下行為的客戶大堂經理要主動識別：看營銷展板的客戶、關注利率的客戶、閱讀折頁的客戶、主動詢問的客戶等；c.收到柜面呼叫后及時到達柜面，向客戶作自我介紹，引導客戶離開柜臺至零售客戶經理經理處或vip室進行跟進營銷；d.每位大堂人員平均每天轉介1名價值客戶；e.在客戶開戶時主動營銷渠道類產品并將開戶申請表和渠道類產品申請表疊加。

網點轉型固化工作需按照固化實施方案執(zhí)行，各崗位交接時由交接人員落實當前崗位責任，全員相互監(jiān)督，支行長負總責，對未按照方案執(zhí)行事項每次扣一分或罰款20元，通過現場檢查或監(jiān)控或看抽查。

以上記錄經全行員工會議討論通過并執(zhí)行。員工簽字：

xx支行2017年1月1日。

銀行網點市場調研方案范文匯總篇五

優(yōu)秀作文推薦！為充分調動員工工作積極性，完成總行下達的xx年存款任務，結合同業(yè)市場競爭形勢，本著“公開、透明、按勞取酬”的原則，結合我行工作實際，制定本辦法。

成立由行長、副行長及各部門、各支行(含籌)主要負責人組成xx分行績效考核領導小組(以下簡稱領導小組)，負責xx分行績效考核工作。領導小組成員如下：

組長：行長。

副組長：副行長。

成員：各部室、各支行(含籌)主要負責人。

領導小組下設辦公室，辦公室設在綜合部，負責績效的提取、考核與發(fā)放。

其他部門相關配合工作，風險管理部負責績效發(fā)放方案的審查。

分行全體人員。

績效考核分業(yè)績考核和職責考核。

績效考核=業(yè)績考核+職責考核。

業(yè)務部門業(yè)績考核與職責考核考核占比權重為7:3，職能部門業(yè)績考核與職責考核考核占比權重為3:7。

業(yè)務部門為營業(yè)部、業(yè)務部、兗州，職能部門為風險部、綜合部。

為激勵創(chuàng)新，獎勵為分行發(fā)展做出突出貢獻的員工，分行將設立特殊貢獻基金，用于對為分行發(fā)展做出突出貢獻的集體及員工做出獎勵。

業(yè)績考核含存款業(yè)務、機構客戶、個人業(yè)務、電子銀行業(yè)務、特約商戶業(yè)務、市場業(yè)務、國際業(yè)務、小微貸款業(yè)務。(4部室負責人按照績效考核系數提取績效，按照已發(fā)的業(yè)績考核費用多退少補)。

銀行網點市場調研方案范文匯總篇六

一、活動背景：

三、活動思路：

1、借勢發(fā)揮、合作共贏。勢單則力薄，光靠一己之力是很難達到影響大、收效甚效果。哪怕達到了，對于自身的付出與資源的消耗也是顯著而可觀的。在一定投入的情況下，要想達到高產出、回報優(yōu)效果，合適企業(yè)之間的聯合將是不錯的選擇。所以，此次活動光大銀行可與一家大型商場連鎖企業(yè)合作(如友阿)，利用商場與自身在三八節(jié)期間共同的目標受眾與節(jié)日設想，通過加大彼此之間的合作力度、整合各自的優(yōu)勢資源，進行強強聯合、共同造勢，在擴大節(jié)慶活動影響力的同時，進一步提高活動產出所帶來的效果。將光大銀行和光大銀行的理財產品更深入的展現給我們的目標受眾，讓他們對陽光理財有更深入透徹的理解。

2、生動別致、主題突出。

此次活動，無論是在前期的宣導造勢、中期的趣。

致游藝，還是后期的精彩延續(xù)，都將緊密結合節(jié)日的特點和銀行特色進行活動的開展。整個活動將做到即循序漸進有的放矢，又張弛有度高潮迭起，通過增強比賽互動和受眾參與的方式，最大程度的提高活動效果。讓我們的目標受眾能在一種輕松和諧的氛圍下了解陽光理財、熟識陽光理財產品特征，進一步的加深光大銀行的品牌認知度和產品記憶度。

四、活動主題：(待定)“誰是最會理財的家庭主婦”《家有財女》《女“財”有道》在三八節(jié)當天舉行“誰是最會理財的家庭主婦”活動。整個比賽活動將緊緊結合光大銀行的企業(yè)形象和產品的特色進行設置，如根據光大銀行的a計劃、b計劃和e計劃的產品名稱和產品特點設置理財問答、拼拼金狀元讜如數家珍等。力求達到生動活潑、趣致有味，讓受眾在輕松愉悅的環(huán)境中記住光大銀行和光大銀行的產品。

五、活動推廣：

光大銀行。

陽光理財點：商場面：媒體線：銀行網點活動效果產品特征品牌形象。

推廣階段。

活動進行媒體造勢和輿論推廣。整個活動除了有點、有線，當然還得有面控,利用媒體宣傳造勢擴大活動的受眾面、增強活動的傳播效應。通過面控，不但對于活動有質幫助，而且對于企業(yè)的品牌和企業(yè)的形象將是一次宣傳和提高的契機。

銀行網點市場調研方案范文匯總篇七

第一條　為進一步促進市級財政國庫集中支付代理銀行（以下簡稱代理銀行）提高代理業(yè)務水平和服務質量，規(guī)范代理銀行支付與清算行為，確保財政性資金安全、規(guī)范和高效運行，根據市財政局與代理銀行簽訂的國庫集中支付委托代理協議，參照省財政廳相關辦法，結合我市實際，制定本方案。

第二條　本方案適用于市財政局對市級國庫集中支付代理銀行和公務卡發(fā)卡銀行年度代理業(yè)務的綜合考核。

第三條　本方案所稱銀行年度代理業(yè)務綜合考核（以下簡稱綜合考核），是指市財政局依據與代理銀行簽訂的國庫集中支付委托代理協議及相關制度規(guī)定，對銀行年度代理市級財政國庫集中支付工作情況進行考核后做出的綜合評價。

第四條　綜合考核遵循科學、規(guī)范、公平、公正的原則。

第五條　綜合考核由代理銀行服務質量問卷調查考核、代理銀行協議履行情況考核和代理銀行年度報告考核三部分組成。

第六條　綜合考核實行百分制，采取量化評分和扣分相結合的方法。

第七條綜合考核的年度期間為每年的1月1日至12月31日,考核結果與代理銀行年度業(yè)務手續(xù)費掛鉤。

第八條　代理銀行服務質量問卷調查考核，通過向實施財政國庫集中支付的市級預算單位發(fā)放《代理銀行服務質量問卷調查表》（附件1）的方式，對代理銀行服務質量進行考核。

第九條　代理銀行服務質量問卷調查考核指標體系由支付結算水平、信息反饋質量、管理協調水平、人員業(yè)務素質和支付系統性能五項指標構成，采用量化評分法，滿分50分。

第十條　代理銀行服務質量問卷調查范圍為實施財政國庫集中支付的所有市級預算單位，從每個代理銀行代理的'市級預算單位中隨機抽取一定比例作為問卷調查對象。

第十一條問卷調查工作由市財政局于每年11月初委托第三方機構具體實施。

第十二條　市級預算單位應本著客觀公正的原則，認真填報《代理銀行服務質量問卷調查表》，于12月15日前報送至第三方機構。

第十三條　第三方機構負責審核匯總代理銀行服務質量問卷調查結果，計算各代理銀行服務質量問卷調查考核得分，并將結果于12月31日前書面提交市財政局。

第十四條　代理銀行協議履行情況考核是指市財政局依據委托代理協議有關內容及相關制度規(guī)定對代理銀行履行委托代理協議情況進行考核。

第十五條　代理銀行協議履行情況考核包括資金支付與清算（20分）、信息反饋（10分）、賬戶管理（5分）、系統管理（5分）和組織管理（5分）等內容，滿分45分。

第十六條　代理銀行協議履行情況考核采取扣分法，即市財政局對發(fā)現的代理銀行違反協議規(guī)定的行為，經核實后做扣分處理。發(fā)現途徑主要為：通過日常支付業(yè)務和工作調研了解掌握，對銀行業(yè)務代理情況進行檢查，預算單位反映或投訴的、財政國庫集中支付動態(tài)監(jiān)控等。具體扣分標準按《代理銀行協議履行情況考核細則》（附件2）執(zhí)行。

第十七條　代理銀行年度報告考核是指市財政局對代理銀行撰寫的年度業(yè)務代理工作總結報告進行考核。

第十八條　代理銀行年度報告考核內容包括代理業(yè)務基本情況說明、工作改進措施和建議等內容，采用量化評分法，滿分5分。

（二）工作改進的措施和建議：反映銀行針對代理業(yè)務中存在的問題與不足提出的改進措施和改進效果，以及對財政國庫集中支付業(yè)務和市財政局提出的建議和意見等。

第十九條　代理銀行在紹最高分行機構應于每年12月15日前將上一年度代理工作報告一式兩份報送市財政局。

第二十條　市財政局根據代理銀行年度報告反映的內容和日常工作中了解掌握的實際情況，對各項內容評分并匯總，計算得出各代理銀行年度報告考核得分。

第二十一條綜合考核各項具體指標分值見附件3。

第二十二條市財政局每季度進行一次預考核，建立考核通報制度，年終根據年度綜合考核得分評定國庫集中支付銀行的代理業(yè)務水平等級，分為優(yōu)、合格、基本合格、不合格四個等級，90分以上（含90分）為優(yōu)，90—80分（含80分）為“合格”，80-70分（含70分）為基本合格，70分以下為不合格。

第二十三條　市財政局根據年度綜合考核結果，對年度綜合考核結果進行通報。

第二十四條按照“獎優(yōu)罰劣”的原則，年度綜合考核結果與代理銀行年度業(yè)務代理手續(xù)費掛鉤。具體方法：綜合考核結果為“優(yōu)”的，業(yè)務代理手續(xù)費上浮15%；綜合考核結果為“合格”的，業(yè)務代理手續(xù)費按標準100%付費；綜合考核結果為“基本合格”和“不合格”的，業(yè)務代理手續(xù)費下浮15%。

第二十五條　建立代理銀行退出機制。對年度綜合考核結果為“基本合格”的代理銀行，市財政局責令其提出整改措施，對在規(guī)定期限內整改措施落實不力或整改效果不佳的，進行通報批評；對年度綜合考核結果為“不合格”或連續(xù)兩年為“基本合格”的代理銀行，終止與其簽訂的委托代理協議。

第二十六條對一個年度考核期間內出現嚴重違反國家有關財政資金管理規(guī)定、嚴重違反委托代理協議等行為的代理銀行，市財政局對其進行通報批評，責令限期整改，并組織督促檢查。對在規(guī)定期限內整改措施落實不力或整改效果不佳的，終止與其簽訂的委托代理協議。

第二十七條代理銀行補缺按照公開招投標要求，在國有大型商業(yè)銀行和總行注冊在紹興越城區(qū)行政區(qū)域的城市商業(yè)銀行中產生。

第二十八條市財政局將綜合考核結果在考核結束一個月內反饋代理銀行，代理銀行在一個月內向市財政局報送有關工作改進情況書面材料。

銀行網點市場調研方案范文匯總篇八

通過此項活動大勢宣染郵政品牌新形象，以現場造勢及回饋客戶活動來達到充分的影響力，吸引新客戶、穩(wěn)固老客戶。現場收集新客戶資料，通過優(yōu)質的服務及后期有序的客戶維護工作，將客戶資源緊抓手中，以達到實現網點產能提升的最終目的。

二、活動說明

開業(yè)活動時間：xxxx年11月25日08：00開始

活動持續(xù)時間：xxxx年11月25日---27日

地點：南部縣建興鎮(zhèn)牌坊街46號、建興鎮(zhèn)支行

三、活動前期準備工作

（一）、客戶資源：

電話邀約客戶不低于500戶、電話聯系各村村干部廣播宣傳郵政開業(yè)活動、22號逢場散發(fā)dm單、23、24號地毯式走訪商戶發(fā)放dm單（每日下班前匯總當日電話邀約、聯系村干部、逢場派dm單、隨機走訪邀約的商戶具體的反饋數據，以達到統計當日實際意向參與開業(yè)時期的客戶總數。24日最后制作數據參考表以預估開業(yè)時來訪客戶總數）。

（二）開業(yè)所需要的物質

1、花籃、氛圍營造的多彩小氣球、大紅中國結、植物盆景、開業(yè)橫幅、氣拱門、開業(yè)當天鞭炮。

2、舞臺、音響設備、話筒、活動當天播放的音樂（提前下載）

3、邀請腰鼓團隊、游街活動展示板制作、dm單頁制作、獎項設置的爆炸貼

3、登記處凳子和桌子，禮品發(fā)放處凳子及桌子，免費抽獎處桌椅、抽獎箱2個，星級客戶的標識標簽，獎箱內乒乓球（設置不同獎品的獎項名稱）、客戶信息登記表、活動參與流程及須知的x展架。

4、所需的各類實物獎品的采購、

四、開業(yè)當天的活動流程

1、7點所有崗位人員到位，檢查各崗位負責人職責所需的物料是否安排妥當。

2、8點開業(yè)典禮正式啟動，放鞭炮。放音樂

3、8點--11點腰鼓隊巡街造勢，廣泛宣傳郵政新網點喬遷開業(yè)及活動信息。

五、開業(yè)當天人員分工及崗位職責內容

（一）、開業(yè)時營業(yè)廳室內崗位設置及人員分工：

1、營業(yè)廳室內登記來訪客戶信息處，負責人主要負責當日來賓的信息采集，另外對客戶的星級系數進行識別（具體識別操作方式方法待定），并發(fā)放對應的星級標示便簽給與客戶，然后指引客戶到禮品領取處排隊領取精美禮品。

星級客戶系數的參考依據：

（1）、50萬以上客戶五星級客戶

（4）、5-10萬客戶二星級客戶

（5）、1-5萬一星級客戶

2、禮品派發(fā)處，負責人主要核實客戶手中星級系數標示便簽上內容，發(fā)放對應星級的禮品；另外主要負責禮品的存放及安全，保管禮品及開業(yè)結束后對禮品總數的核算和歸庫。

星級客戶系數的參考依據：

（1）、50萬以上客戶五星級客戶贈送洗澡機一臺

（4）、5-10萬客戶二星級客戶贈送食用油或大米一袋

（5）、1-5萬一星級客戶贈送指甲鉗1套

3、營業(yè)廳室內兩位工作人員負責流動解答和指引客戶；主要講解當日開業(yè)的活動內容，引導客戶到指定區(qū)域辦理相應業(yè)務（vip客戶引導至vip專柜辦理，注要設別手持大量現金的客戶指引到vip柜臺）；維持現場廳堂內的人流秩序，適當協助登記信息處a負責人的工作和禮品派發(fā)處b的工作。

（二）、開業(yè)當天廳外的布置及人員分工：

以下所有人員負責開業(yè)當天營業(yè)廳外景活動氛圍布置：營業(yè)廳正門利用拱形門，通道鋪上紅地毯連接營業(yè)廳。租用婚慶公司音響，搭建抽獎小舞臺。

2、客戶信息登記，對第一次來訪的客戶和非郵政的儲蓄客戶做信息登記；e邀請客戶參與免費抽獎活動；j負責對免費抽獎的客戶派發(fā)禮品，并負責禮品數量的補寄。

針對新客戶的免費抽獎箱獎項設置：

一等獎、xxx；

二等獎、xxx；

三等獎、xxx；

幸運獎、謝謝參與口袋一份

針對已在廳內辦理業(yè)務的老客戶設置的幸運抽獎，獎項設置：

一等獎；xxxx

二等獎；xxxx

銀行網點市場調研方案范文匯總篇九

培訓師張老師郵箱：76229452@。

編者按：從2000年起，各銀行開始網點轉型到今天，經歷了網點“硬轉”和“軟轉”兩個時期，通常網點“硬轉”在短短1-2年的時間即可大功告成，但是，在網點軟轉(主要指人的轉型)上，許多網點至今仍遠遠沒有達到預期的轉型目標。

本篇將通過分析探討近幾年各家銀行在網點軟轉的推進過程中遇到的困難問題，分享成功的經驗，以幫助仍在繼續(xù)推進網點轉型的業(yè)者提供方向、方法上的參考與指引。

網點轉型，由交易操作向服務銷售的轉型。

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銷的精細化管理，創(chuàng)造一流的人性化服務環(huán)境，有效滿足客戶多層次的金融服務需求，以增強銀行營業(yè)網點的核心競爭力與服務營銷能力。

回顧零售銀行業(yè)界網點轉型的發(fā)展歷程，經歷了兩個時期：

第一時期，2002年到2005年。這個時期為個金業(yè)務與財富管理業(yè)務的萌芽時期；在這個時期內，國有銀行基本上都陸續(xù)完成了硬體建設部分(即網點的“硬轉”部分)。一夜之間，整個網點物理環(huán)境煥然一新，從客戶感受體驗來講，銀行變樣了，也方便很多了。此后，陸續(xù)進入網點軟轉的階段。

第二時期在2005年-2011年。這個時期為國內的銀行零售業(yè)務跳躍式發(fā)展時期，特別是2007年的一次市場行情后使得各家銀行開始重視渠道網點建設，逐步重視軟體建設，在這個時期階段內，更多的銀行把更多的資源投入進來，采用各種策略手段推進渠道網點建設，有的摸石頭過河，有的經驗效仿，有的經驗照搬，不一而足，其目的都是為了打造各自的核心競爭力(包括建立系統、制度和人才)。

以四大國有銀行為例，分別在不同的發(fā)展階段執(zhí)行并逐步提升網點轉型的內涵，如圖所示：

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知易行難，轉型帶來的各種問題。

各家銀行在網點轉型的初期，無不高度重視，宣導上全行總動員，很快全行都知道未來銀行的戰(zhàn)略發(fā)展方向與行動計劃。然而，在推進網點轉型期間，遇到各種各樣的問題，使得轉型工作變得復雜，難以持續(xù)推進。各銀行渠道建設團隊在多年的渠道轉型推進中總結出以下幾個問題：比如人的問題、產品的問題、客戶的問題、系統的問題、流程的問題以及制度的問題，如下圖所示：

圖2。

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這些問題在各家銀行的渠道轉型中不斷地被處理和解決，然而，在基層網點端，最終的問題被歸結為以下幾個，成為目前各銀行在渠道轉型上關注的要點。目前，在各大銀行網點軟轉中關注的有以下幾大問題：

圖3。

1、領導重視問題：網點轉型的效果好與否，其直接決定因素就在于上級領導的重視程度，包括總行、分行以及推進網點建設的個金部門。一些銀行把轉型看成是一把手工程。一般來說，轉型如果獲得上級領導到各級領導的大力支持，將使網點轉型獲得更多的政策、人力、財力、制度上的全面支持。領導的持續(xù)重視是網點轉型項目執(zhí)行力很重要的關鍵因素之一，實踐證明，那些一把手重視的網點轉型，所取得的執(zhí)行效果會好很多。

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制度等方方面面的問題，由此可見，網點轉型是一個系統工程，而非單單“網點的事情”。另一方面，網點在逐步轉型的過程中，營銷理念意識有了，但是在分行的管理部門如果仍是行政管理職能，而沒有同步進行轉型，最終也將制約網點轉型與效能的進一步提升。

3、執(zhí)行力、持續(xù)固化和可復制性的問題：越來越多的銀行發(fā)現，在執(zhí)行網點轉型戰(zhàn)略中，網點執(zhí)行層面突出問題表現在執(zhí)行力不強、執(zhí)行后容易“回潮”(固化性差)和樣板網點難以復制上，分析各種問題及產生的原因：a、執(zhí)行力的問題及原因：

問題：網點轉型的一系列操作方案、或服務銷售流程執(zhí)行手冊內容得不到真正、切實有效地落實，大部分網點轉型僅停留在表面的“形象工程”，一些網點執(zhí)行的原因只是為了配合總行的網點轉型任務或應付檢查。

另一方面，盡管各家銀行從總行層面都有一套完整的網點轉型執(zhí)行手冊，但普遍基層的反饋是，執(zhí)行手冊的理念很好，框架很好，有的的確還細致到操作細節(jié)，但就沒法“落地”執(zhí)行。因為執(zhí)行到網點基層人員，就有很多復雜的狀況是流程規(guī)范要求難以操作執(zhí)行的，當網點遇到這樣情況怎么辦？沒有答案！只能回復到原來的經營模式。最后厚厚一本的執(zhí)行手冊成了一本擺在桌面的閑臵物。執(zhí)行力不強的原因：

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發(fā)主動地執(zhí)行，只是當做政治任務、形象工程。

(2)缺少好的執(zhí)行方法、正確的策略。

(3)缺乏科學的、制度化的持續(xù)監(jiān)督機制。

(4)缺乏績效管理制度的配合。b、持續(xù)固化的問題及原因：

問題：在網點轉型案例中，常常會發(fā)現，剛開始實行的轉型效果比較好，可是好景僅能維持1-3個月，3個月之后開始“回潮”——一切又恢復到以前的模式了，特別是一系列新的服務銷售流程，一旦督導人員或管理者離開后，流程難以持續(xù)固化。

原因：

(1)缺乏績效管理的持續(xù)監(jiān)督。在網點轉型項目導入的內容中，過多地關注一線行員的行為執(zhí)行上，而忽略了在未來行員行為持續(xù)固化的關鍵管理者——網點負責人的管理手段的輔導，使得行員執(zhí)行的一整套動作缺乏持續(xù)監(jiān)督和績效管理，因為沒有持續(xù)的績效管理，就使得每次的轉型導入變成一場“運動”，行員將其視為走過場的政治任務，盡管這場運動使得行員的觀念和行為有些轉變，但是當運動潮過后，行為的轉變很慢，其導致的結果是轉型對網點的績效貢獻并無太大的改變，網點及其行員感受不到這樣的轉變能夠帶來的好處，也就不積極作為，這樣的轉型步伐緩慢。

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訓練，行員的行為轉變不難。因為相比較銷售而言，服務動作執(zhí)行要簡單很多。但是，在銷售行為的轉變上，所面臨的情況要復雜很多，因為客戶、產品的復雜性，導致在銷售觀念和行為的改變上，并不是那么容易，甚至是如何評價一家網點服務銷售流程是否執(zhí)行到位，也不能光靠簡單的動作打分來進行評估。過去到網點驗收很簡單，歡迎客戶的時候手有沒有舉起來，有沒有微笑、是不是露出八顆牙齒，有沒有鞠躬，有沒有致歡迎辭，檢查的做到這些動作并不難。在服務流程導入時期，檢驗行員的標準化主要還是聚焦在“做”與“沒做”上?？墒?，銷售流程的導入就要復雜很多，銷售技能對人的綜合能力的考驗更強，當營銷客戶的時候，你能對不同的客戶傳遞出有針對性的專業(yè)的信息嗎？能否針對不同的客戶有針對性地銷售適合的產品，對這樣的行為怎么去評價，要怎么去評估效果，不是一個簡單的“評估打分”就可以評量出行員是否有銷售能力或是否高標準執(zhí)行了銷售動作。在銷售流程導入的部分，檢驗行員的能力更多是在技能水平上，也就是“做到什么程度”，這與行員在專業(yè)知識、營銷技能高低有關。

因此，銷售轉型的導入必須結合到員工的銷售技能的提升，其評判的結果需與績效作為衡量的標準，在持續(xù)固化上應發(fā)展一套科學的方法，而不是僅僅做一個樣子和一些動作而已。

c、可復制性的問題及原因：

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源投入到每一家網點，因此才會有樣板網點。但是，不少銀行反映，在實際的執(zhí)行復制過程中，卻發(fā)現有的標桿網點或樣板網點的模式和經驗，很難在其他銀行網點進行復制執(zhí)行，無法形成網點轉型的規(guī)模效應，也因此有的網點說，網點轉型是雷聲大雨點小，根本沒辦法復制。也正是樣板網點與復制網點所配資源的不對等性，使得銀行在復制服務營銷模式的時候要去思考發(fā)展一套科學的可復制方法。

那么，如何推動網點轉型的執(zhí)行力、持續(xù)固化的？

解決方案1：啟動網點轉型行員的“原驅動力”

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到預期目標；更令人震驚的是，31%的變革在付諸行動之前就已經被取消了。網點轉型是讓行員要從過去簡單的作業(yè)交易工作，轉換角色，開始要做服務銷售了。這也就意味著，過去的工作盡管繁瑣，但簡單，易操作，不用與人打交道，做好事情就可以了，行員習慣了這樣的工作模式；而今天，這樣的習慣將要被打破，是一件非常痛苦的事情。

沒有人反對改變，但也沒有人愿意被改變。許多員工開始的時候并不愿意接受新的觀點，或對改變現狀的行動懷有強烈的抵觸情緒。這一點完全是可以理解的，因為這些變革和行動不僅意味著需要改變所有員工已經習慣了的現狀，或者他們自身的習慣，而且變革使未來充滿了不確定性，更有可能會涉及到利益的重新分配，使一部分人的既得利益受到直接威脅或損害。他們甚至害怕變革，在嘗試進行變革時，總會有人說：“這種做法我們以前也曾經嘗試過”、“這種方案根本行不通”、“搞得不好會越改越差”等等。因此，變革總會受到來自各方面的阻力，由此而招致變革失敗或者陷入僵局的例子比比皆是。

因此，行員的心態(tài)面轉變對任何一個網點轉型而言是最大的挑戰(zhàn)。

從各家銀行前期在推進網點轉型這樣的變革項目來看，缺乏變革的技巧、溝通存在問題和員工在變革中處在被動執(zhí)行的位臵，是轉型受到阻礙的關鍵因素。

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一個政治任務，宣導上缺乏雙向溝通，直接下任務，員工只是一個被動的執(zhí)行者，被動的參與者，至于對自己有何好處，在強大的宣傳攻勢下，已經被淡化。而在執(zhí)行過程中遇到困難，上邊也沒有提供持續(xù)的溝通、支持和幫助。因此，當具體到執(zhí)行細節(jié)的時候，員工的心態(tài)總是“這是你要求我做的，不是我自己愿意或者想做的，沒辦法，我是被迫的?！边@樣的心態(tài)在網點層面并不少見。

這樣例子的解決方案是，換一個角度思考，在宣導“為什么要轉型”這個理念的時候，除了給銀行帶來好處外，可以為執(zhí)行層面的分支行網點帶來哪些好處？最終可以給具體的執(zhí)行著——每一位行員帶來什么好處？如果能從個人價值、職業(yè)的競爭力提升這個角度去進行宣導、引導、溝通，行員更能切身體會轉型的好處。從這個角度去理解，這樣的宣導就不再是一個政治任務，而是個人未來職業(yè)競爭力提升。以這樣的姿態(tài)來平等對待員工，提高員工的自我參與度，進行雙向溝通，關注在文化與員工技能的轉變，讓每一個參與執(zhí)行的人在轉型的過程中獲得成功并有所獲益。

小結：網點轉型直接關系到行員的習慣、行為方式的改變、直接或間接利益，因此在實施轉型時必須充分考慮到轉型主體——人的真實感受，必須制定系統的轉型變革實施方案。

網點轉型應當是體制塑造和人的塑造相結合。通過轉型除了建立摘自《零售銀行》雜志。

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相應的體制，還要重視人的因素。只有體制再塑而沒有人塑造，使網點轉型失去了人的支持，不可能成功；而只有人的塑造，缺乏體制塑造，網點轉型也不可能成功，不可能產生真正的效果。

解決方案2：發(fā)展執(zhí)行細節(jié)強化執(zhí)行力。

網點轉型需要推動行員通過執(zhí)行一系列的動作來達到目標，執(zhí)行是促成銀行網點轉型戰(zhàn)略獲得成功的關鍵因素，對行員而言，完成任務、正確的完成任務，以及比他人更好的完成任務是轉型中推動執(zhí)行力需要做發(fā)展的重要部分。

行員之所以不能完成任務，是因為他們雖然知道要做什么事，但不知道怎么做。從各家行的網點轉型執(zhí)行文件來看，崗位職責很明確，流程寫得很清晰，考核理念也很清楚，可是為什么到了網點行員普遍的反饋仍然不會做。調研的結果發(fā)現，問題通常出現在：缺乏具體的、明確的執(zhí)行細節(jié)，導致行員對要求的內容各有理解，模糊不清晰，執(zhí)行出來的結果與要求期望不符。

舉一個例子，對于理財經理的工作崗位職責內容的定義為：

1負責中高端客戶關系維護與管理。

2負責維護和保持與中高端客戶的長期關系，定期聯系拜訪客戶；

3主動發(fā)現和挖掘客戶需求，并推介適合的產品；

4管理客戶升、降級；

5進行客戶向上、向下推薦；

6接受貴賓客戶預約服務，為貴賓客戶提供必要的交易協助。

基于這個職責定義，設計一個相應的執(zhí)行流程，例如：

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圖5。

行員在看到崗位職責工作內容的定義和這個流程后，接下來執(zhí)行的結果即出現各種五花八門的狀況。對每一環(huán)節(jié)每一部分內容的理解不一樣，執(zhí)行出來的行為結果也就不一樣。例如，“定期拜訪客戶”是理財經理的工作內容之一，那么對于“定期”的理解就不同了，有的人理解為每兩天一次，有的理解為每周一次，有的理解為每半個月一次，……不盡相同，因為缺乏一個清晰的標準，這樣執(zhí)行出來的各自結果就有績效好壞之分。

進一步細化執(zhí)行內容的解決辦法，例如下圖“理財經理的一天”：

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理財經理的一天將維護客戶關系具象化到每天的工作具體內容，并且做好時間管理的安排?？吹竭@樣的圖表，執(zhí)行的行員更進一步理解，客戶關系維護的具體內容和執(zhí)行的步驟。

再比如，流程中規(guī)定了理財經理“按照名單進行電話預約并記錄訪問內容”，對這個要求同樣都去執(zhí)行可能會出現的行為結果：做了，但是效果不佳；另一種是做了，執(zhí)行成效高。同樣也是因為缺乏進一步下達執(zhí)行細節(jié)的內容，例如，應優(yōu)先預約哪些類型的客戶，預約電話的流程與話術，記錄下電話訪談的哪些有價值的信息內容等等，于是會出現兩種不同的執(zhí)行結果。

在這里，進一步細化執(zhí)行內容的解決辦法，“如何進行陌生電話預約”是執(zhí)行這個流程步驟的關鍵細節(jié)，因此，發(fā)展陌生電話預約的技能執(zhí)行細節(jié)如下圖表：

陌生預約電話不同階段的處理與話術。

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理財經理陌生電話預約時常見問題與建議解決方式從上邊的兩個例子看出，很多時候轉型文件提供的是一套方法論的體系，在執(zhí)行中如果不去發(fā)展執(zhí)行細節(jié)的部分，很多科學的方法無法落地執(zhí)行，也就成了一個空架子，缺少“血肉”豐富的執(zhí)行細節(jié)使之可操作、運轉起來。

當然，也有的銀行提供行員具體的執(zhí)行細節(jié)了(包括具體的話術、標準動作、工具等)，但是仍發(fā)現執(zhí)行不下去，原因要么是執(zhí)行細節(jié)太復雜，不易操作；或者執(zhí)行細節(jié)太過簡單僅僅涵蓋了個別狀況，而在客戶服務、產品營銷所面對的情況又十分復雜，一套執(zhí)行動作不能涵蓋所有可能性。

如何去平衡操作簡易性與復雜情況二者的要求？原則上，初期執(zhí)行細節(jié)的信息下達要簡易、明了、準確，在后期執(zhí)行中結合各銀行網點情況不斷去完善、豐富執(zhí)行細節(jié)，形成可以學習復制的執(zhí)行文件。

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確，行員在這個發(fā)展細節(jié)的參與執(zhí)行過程中能力獲得提升，才有可能持續(xù)執(zhí)行下去。

解決方案3：發(fā)展績效管理推進轉型執(zhí)行力與持續(xù)固化。

無論是前臺服務銷售流程的導入，還是后臺流程導入，都需要一些手段來推進持續(xù)執(zhí)行。各家銀行早期執(zhí)行的網點轉型，特別強調行員執(zhí)行的行為動作標準化，持續(xù)固化手段上大多通過偶爾或定期評估檢查來進行。執(zhí)行機構有的在分支行渠道端，有的則放在工會部門來執(zhí)行。漸漸地發(fā)現，檢查評估不起作用了，網點人員執(zhí)行起來很形式化。

分析的結果發(fā)現，前期的轉型導入，缺乏科學的績效持續(xù)監(jiān)督管理，缺乏直接管理者的管理，使得轉型內容難以持續(xù)固化。而在銷售轉型當中，如果將銷售行為也像服務行為一樣，以是否有執(zhí)行動作，或動作執(zhí)行是否標準來進行單一的評估結果，難以信服于人。畢竟，銷售行為的最直接結果就是績效的產生。如果服務銷售流程的導入執(zhí)行不與行員的日常績效管理結合起來，服務銷售流程就像一個體外循環(huán)體系，難以在體制內發(fā)生根深蒂固的質的轉變與固化。

因此，新時期的網點轉型更需要重視績效管理對流程執(zhí)行與持續(xù)固化的關鍵作用，在網點通過發(fā)展科學的績效管理體系推進轉型持續(xù)進行。

一、什么是績效管理？

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提升企業(yè)和員工的競爭力。

績效管理的要點：

就目標及如何達到目標需要達成共識。

績效管理并非等到行員做不好后，才來告訴他你做的不好。而是事先跟他在達成怎樣的目標？達到怎樣的程度才叫做好？以及如何去達到目標？通過溝通達成共識。也就是一起制定達成共識的未來執(zhí)行的“游戲規(guī)則”。

績效管理不是簡單的任務管理，它特別強調溝通、輔導和員工能力的提高。

這個是非常重要的?？冃Ч芾聿恢皇枪芾韱T工做與沒做，更重要的是管理它的效果、結果：做的怎么樣，做到什么樣的深度，有沒有做到期望的目標。行員可能已經有營銷意識了，也努力去做了，但是績效不佳，說明即使做了，他做的比較淺層次，這時候就要跟他去溝通檢討哪里出了問題，是不是因為缺乏方法、能力不足的，這個時候給他輔導并提出績效改善的建議和新的行動計劃。

績效管理不僅強調結果導向，而且重視達成目標的過程。

從績效管理流程圖我們看到，大閉環(huán)的績效管理分為半年一年的目標設定、評估及批準、年中績效評估和年底績效評估，來管理一年的績效。但是，到了網點的績效管理，也就是在小閉環(huán)里面，通過持續(xù)遞進地解決更具體的問題的過程控制，來達到每個階段的目標。

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更重視通過設臵目標、績效輔導、反饋與評價，推動結果實現的過程。

圖9。

績效管理涵蓋的內容很多，它所要解決的問題主要包括：

如何確定有效的目標？

如何使目標在主管與員工之間達成共識？

如何引導員工朝著正確的目標發(fā)展？

如何對實現目標的過程進行監(jiān)控？

如何對實現的業(yè)績進行評價和對目標進行業(yè)績進行改進？

如何制定合理有效且適當的激勵機制？

回到網點轉型須執(zhí)行的內容議題，在網點，對服務銷售流程及其結果的控制是績效管理的內容。績效管理是通過主管與員工之間持續(xù)不斷地進行業(yè)務管理循環(huán)過程，實現銷售業(yè)績或服務績效的改進。因此，從某種意義上而言，網點負責人才是真正的績效負責人，是績效管理者。

網點轉型內容最終落地執(zhí)行，按照以下的轉化和分解流程：

圖10。

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首先，清楚網點轉型的網點定位、不同網點的崗位設臵、組織結構和工作職責后，將這些內容變成各崗位的服務銷售標準化流程，或崗位聯動的服務銷售標準化流程，在流程的大框架下制定簡易、明了、準確的執(zhí)行細節(jié)，例如每個崗位每天應該做哪幾件事、每周做哪幾件事、每月做那幾件事，以及做這些事情需要具備的技能和工具，事實上，這些細節(jié)的羅列最終提煉出來就是新的流程、模式的成型與固話。

從流程圖可以看出，對于網點轉型要執(zhí)行的內容，不是簡單地做一個結果評估，不是說這一次的評估結果這個網點通過了，就叫做流程導入了，轉型成功了。它不是結果管理，而是一個過程管理，通過持續(xù)的過程管理，來使得行為模式得以固化并實際產生績效。

零售銀行績效管理的核心，是銷售管理、服務管理和人及團隊的管理，將這幾個核心要素進行落地執(zhí)行細節(jié)的轉化，運用pdca模式來確保執(zhí)行持續(xù)固化。

所謂的pdca指：計劃plan、執(zhí)行do、檢查check、新的行動action績效管理是通過主管與員工之間持續(xù)不斷地進行的業(yè)務管理循環(huán)過程，實現績效的改進。

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圖11。

舉例說明：以某網點為例。

目標設定：網點負責人章行長根據分行提出的轉型要求：理財經理維護20萬資產以上的中高端客戶，提高中高端客戶的貢獻度，開始安排網點內理財經理的執(zhí)行工作。由于“客戶關系維護與管理”流程執(zhí)行的績效結果好與壞，與理財經理和客戶之間關系熟識度有關，也與客戶的貢獻度(業(yè)績產出)有關。章行長分析出，目前的理財經理由于疏于與客戶保持聯系，導致理財經理與其管戶內的客戶關系并不理想，據此，章行長將這個流程執(zhí)行的目標確定為：在理財經理管戶的300個貴賓客戶中，要用8周的時間將原本只有30個熟悉的客戶，提升多出50個熟悉的客戶目標，所謂熟悉的客戶定義為：至少與我行發(fā)生一只以上投資類產品(例如基金、定投、保險)，才能叫熟客。這個目標的設定同時滿足了流程執(zhí)行、客戶梳理、開發(fā)不熟客和達成業(yè)績任務的幾個條件，將流程執(zhí)行與績效目標有效地結合起來。

制定計劃(p)：根據這個目標，理財經理要去制定8周不熟客的開發(fā)執(zhí)行計劃，如下表所示：

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圖12。

執(zhí)行(d)：每日這個計劃的客戶關系維護的流程如圖5所示。

再分析了解弱項后，將分析轉化為具體可行的理財經理改善計劃——。

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圖13新的行動(a)：

果檢視、評估。如此，網點轉型中理財經理的服務銷售流程才能真正地被執(zhí)行出來。

以上僅僅是理財經理這個崗位的服務銷售流程導入的案例列舉，相對于其他各種崗位，例如大堂經理的識別分流引導服務銷售流程、柜員的服務銷售流程、網點負責人的績效管理流程，都可以根據流程內容做如上例所述的分解，結合到網點的績效產能來執(zhí)行，才有持續(xù)固化的基礎。

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不斷提升，只有起點，沒有終點。那對此大家應該有一個清醒的認識，就是做好打持久戰(zhàn)的準備，要因地制宜，因時制宜，固化和深化網點轉型的工作，否則網點轉型只會半途而廢，難以取得預期的效果，達到預期的目的。

未來推進工作的幾點建議：

首先，知其然，知其所以然，要知道網點轉型背后它最后可以實現什么？執(zhí)行這套流程可以實現什么？只有知其所以然，你才能把正確的信息傳遞給所有參與變革的人，并驅動他們的“源動力”，而不是被動地去執(zhí)行。

第二，在方法以外，要去發(fā)展執(zhí)行細節(jié)，剛才我講了。然后技能提升的內容進行導入，把血肉的部分功夫起來，這個是我們內訓師要去做的。

第三，把復雜的事情簡單化，簡單做，形成簡單易操作的執(zhí)行手冊，有策略、有步驟地去推進。

第四，做好持久戰(zhàn)的準備，持續(xù)推動固化。

銀行網點市場調研方案范文匯總篇十

1、作為晉級、解雇和調整崗位依據，著重在能力、能力發(fā)揮和工作表現上進行考核。

2、作為確定績效工資的依據。

3、作為潛能開發(fā)和教育培訓依據。

4、作為調整人事政策、激勵措施的依據，促進上下級的溝通。

1、公司正式聘用員工均應進行考核，不同級別員工考核要求和重點不同。

2、考核的依據是公司的各項制度，員工的崗位描述及工作目標，同時考核必須公開、透明、人人平等、一視同仁。

3、制定的考核方案要有可操作性，是客觀的、可靠的和公平的，不能摻入考評人個人好惡。

4、提倡考核結果用不同方式與被評者見面，使之誠心接受，并允許其申訴或解釋。

1、工作任務考核（按月）。

2、綜合能力考核（由考評小組每季度進行一次）。

3、考勤及獎懲情況（由行政部按照《公司內部管理條例》執(zhí)行考核）。

1、成立公司考評小組，對員工進行全面考核和評價。

2、自我鑒定，員工對自己進行評價并寫出個人小結。

3、考核指標，員工當月工作計劃、任務，考勤及《內部管理條例》中的獎懲辦法。

考績應與本人見面，將考核結果的優(yōu)缺點告訴被評人，鼓勵其發(fā)揚優(yōu)點、改正缺點、再創(chuàng)佳績。

（一）填寫程序。

1、每月2日前，員工編寫當月工作計劃，經部門直接上級審核后報行政部；

5、工作計劃未進行、進行中（階段性工作）項請在計劃完成情況欄內文字說明原因。

（二）計分說明。

1、工作績效考核表總分90分，日常工作類5項每項8分占40分，階段工作類5項每項10分占50分，其它類每項附加分8分，意見與建議如被公司采納，附加分10分；其中個人評分、職能部門評分、直接上級評分所占工作績效考核得分比例分別是30%、30%、40%。（個人評分突破90分者，個人評分無效，按直接上級評分減10計算；職能部門評分從兩方面考評：成本意識、職業(yè)規(guī)范。分別由財務部和行政部考評）。

2、綜合績效考核由考評小組季度進行一次，員工每季度填寫一份《員工考核表》和一份《員工互評表》，具體時間由行政部另行通知；《員工考核表》由被考核員工和考評小組填寫，《員工互評表》由員工以無記名方式填寫后投入公司投票箱；其中自我考評、員工互評、考評小組考評所占綜合績效考核得分比例分別是30%、30%、40%。

3、工作績效考核季度得分為3個月的平均分，占季度績效考核得分的60%；綜合績效考核得分占季度績效考核得分的40%，季度最終績效考核得分即為兩者之和。

4、評分標準：優(yōu)85分以上，良84—80分，合格79—75分，一般74—65分，不合格64（含）分以下。

（三）季度績效工資內容。

季度績效工資=績效考核獎+績效季度獎。

（1）績效考核獎由三部分組成：

a、員工季度預留崗位工資10%的`考核風險金；

b、員工的第13個月月工資的四分之一；

c、公司拿出該崗位10%的年崗位工資的四分之一作為激勵。

員工季度考核為優(yōu)秀的發(fā)放全額季度績效考核獎金；考核為合格的只發(fā)a項和b項；考核不合格者無季度績效考核獎金。

（2）績效季度獎金是總經理根據員工在公司的整體表現，參考員工的考核情況在季度末以紅包形式發(fā)放。

（四）增減分類別：

3、沒有按期編寫當月工作計劃和填報工作績效考核表，每逾期一天扣1分，以此類推。

4、季度內考核為合格的員工。

銀行網點市場調研方案范文匯總篇十一

鞏固現金管理市場領先地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現金管理服務，努力提高產品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現金管理的品牌效應。各行部要對轄區(qū)內重點客戶、行業(yè)大戶、集團客戶進行調查，深入分析其經營特點、模式，設計切實的現金管理方案，主動進行營銷。對現金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現金管理客戶*戶。

深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎客戶，并為資產業(yè)務、中間業(yè)務發(fā)展提供重要來源。20xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結算”主題營銷活動基礎上，總結經驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質量;要優(yōu)化結構，提高優(yōu)質客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結算特點，進行全產品營銷，擴大我行的結算市場份額。20xx年下半年要努力實現新開對公結算賬戶*戶，結算賬戶凈增長*戶。

做好系統大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現狀，通過調用各種資源進行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界強、納稅前*名、進出口前強”等多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關。

(二)加強服務渠道管理，深入開展“結算優(yōu)質服務年”活動。

客戶資源是全公司至關重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質客戶和潛力客戶，要利用對公統一視圖系統，在全面提供優(yōu)質服務的基礎上，進一步體現個性化、多樣化的服務。

銀行網點市場調研方案范文匯總篇十二

員工考核，其季度內個別月份考評為優(yōu)秀的，每評為優(yōu)秀一次加績效工資2%，以此類推；其季度內個別月份考評為不合格的，每不合格一次減績效工資4%，以此類推。

（2）季度內警告一次減績效工資2%、記過一次減績效工資4%、記大過一次減績效工資6%。

1、作為晉級、解雇和調整崗位依據，著重在能力、能力發(fā)揮和工作表現上進行考核。

2、作為確定績效工資的依據。

3、作為潛能開發(fā)和教育培訓依據。

4、作為調整人事政策、激勵措施的依據，促進上下級的溝通。

1、公司正式聘用員工均應進行考核，不同級別員工考核要求和重點不同。

2、考核的依據是公司的各項制度，員工的崗位描述及工作目標，同時考核必須公開、透明、人人平等、一視同仁。

3、制定的考核方案要有可操作性，是客觀的、可靠的和公平的，不能摻入考評人個人好惡。

4、提倡考核結果用不同方式與被評者見面，使之誠心接受，并允許其申訴或解釋。

1、工作任務考核（按月）。

2、綜合能力考核（由考評小組每季度進行一次）。

3、考勤及獎懲情況（由行政部按照《公司內部管理條例》執(zhí)行考核）。

1、成立公司考評小組，對員工進行全面考核和評價。

2、自我鑒定，員工對自己進行評價并寫出個人小結。

3、考核指標，員工當月工作計劃、任務，考勤及《內部管理條例》中的獎懲辦法。

考績應與本人見面，將考核結果的優(yōu)缺點告訴被評人，鼓勵其發(fā)揚優(yōu)點、改正缺點、再創(chuàng)佳績。

（一）填寫程序

1、每月2日前，員工編寫當月工作計劃，經部門直接上級審核后報行政部；

5、工作計劃未進行、進行中（階段性工作）項請在計劃完成情況欄內文字說明原因。

（二）計分說明

1、工作績效考核表總分90分，日常工作類5項每項8分占40分，階段工作類5項每項10分占50分，其它類每項附加分8分，意見與建議如被公司采納，附加分10分；其中個人評分、職能部門評分、直接上級評分所占工作績效考核得分比例分別是30%、30%、40%。（個人評分突破90分者，個人評分無效，按直接上級評分減10計算；職能部門評分從兩方面考評：成本意識、職業(yè)規(guī)范。分別由財務部和行政部考評）

2、綜合績效考核由考評小組季度進行一次，員工每季度填寫一份《員工考核表》和一份《員工互評表》，具體時間由行政部另行通知；《員工考核表》由被考核員工和考評小組填寫，《員工互評表》由員工以無記名方式填寫后投入公司投票箱；其中自我考評、員工互評、考評小組考評所占綜合績效考核得分比例分別是30%、30%、40%。

3、工作績效考核季度得分為3個月的平均分，占季度績效考核得分的60%；綜合績效考核得分占季度績效考核得分的40%，季度最終績效考核得分即為兩者之和。

4、評分標準：優(yōu)85分以上，良84―80分，合格79―75分，一般74―65分，不合格64（含）分以下。

（三）季度績效工資內容

季度績效工資=績效考核獎+績效季度獎

（1）績效考核獎由三部分組成：

a、員工季度預留崗位工資10%的考核風險金；

b、員工的第13個月月工資的四分之一；

c、公司拿出該崗位10%的年崗位工資的四分之一作為激勵。

員工季度考核為優(yōu)秀的發(fā)放全額季度績效考核獎金；考核為合格的只發(fā)a項和b項；考核不合格者無季度績效考核獎金。

（2）績效季度獎金是總經理根據員工在公司的整體表現，參考員工的考核情況在季度末以紅包形式發(fā)放。

（四）增減分類別：

3、沒有按期編寫當月工作計劃和填報工作績效考核表，每逾期一天扣1分，以此類推。

4、季度內考核為合格的員工。

銀行網點市場調研方案范文匯總篇十三

對客戶投訴處理工作采取“統一管理、分級處理、專人負責、逐級上報”的管理模式。建立來電、來函、來訪等多種形式，對處理流程進行了明確規(guī)定，要求做到“投訴必受理、結果必反饋、責任必追究”，在最短的時間內對客戶投訴進行化解。

在金融消費者辦理金融業(yè)務、接受金融服務時，要求經辦人員必須做到以下幾點：

三是宣傳普及金融知識，積極在居住區(qū)、商務區(qū)等宣傳金融知識，開展針對性的咨詢服務，特別做好中老年客戶、文化程度較低等人群的銀行服務安全與風險宣傳。

銀行網點市場調研方案范文匯總篇十四

銀行網點的業(yè)務轉型可以從業(yè)務流程、經營品種、服務手段等多方面下功夫，可以考慮以下幾個關鍵突破點。

分離前后臺業(yè)務-集中后臺作業(yè)處理。

網點布局的革新不僅體現在外部形式的變化上，更應體現在提供包括自助服務區(qū)在內的更多的服務手段方面，通過推動自助服務來替代全功能的網點，可以降低服務成本，提高客戶滿意度。銀行的管理及業(yè)務轉型，必然會引發(fā)組織體系的變革。

服務轉型。

作為銀行向客戶提供面對面服務的主要場所，銀行網點在其轉型過程中需在服務方面改善的地方有很多，我們建議特別重點關注以下方面：

提供差異化服務，關注高端客戶。

全面提供包括高柜、低柜、自助設備、各類電子渠道、電話銀行、網上銀行、手機銀行在內的手段，為不同需求層次的客戶提供多樣化的選擇。

銀行網點轉型過程中的各項措施要落實到實施層面，必然依賴于銀行的大力支持。從網點系統、自助設備系統的改造，到支持業(yè)務集中處理中心的應用系統建設，從統一的客戶信息，到統一的金融產品管理體系建立等，均對銀行的支持能力提出了全新的要求。富晨理解銀行網點轉型過程中，所面臨的挑戰(zhàn)，通過整體架構下的配套產品全面支持銀行網點轉型。我們相信，在恰當的能力支撐下，通過管理、業(yè)務、服務三方面的轉型，銀行的網點管理體系及作業(yè)模式必將發(fā)生深刻變化，這些變化必將從根本上提升銀行的競爭力，為銀行股東帶來更大的價值回報。

銀行網點市場調研方案范文匯總篇十五

二、時間：7月20日—8月30日。

三、地點：xx寨大酒店。

五目的：

1、緊扣社會熱點，抓住“高考經濟”，特別推出升學宴策劃，借此提升酒店經營效益；

2、通過與眾不同的高考升學宴策劃，滿足家長和考生的驕傲感和榮耀感，并感染現場的親朋好友，通過提升酒店美譽度來吸引潛在客戶，為酒店的后續(xù)經營帶來潛在效益。

3、有效運用“心理營銷”，結合“情感營銷”，通過提高服務附加值等方式，最大限度的滿足客人的心理需求和情感需求。

六、前期宣傳“納客”方式：

通過市場營銷代表前往各高中學生工作處及郵政局搜集高考被正規(guī)院校（含本科和?？疲╀浫〉膶W生資料及家長資料，篩選出家在縣城、且經濟條件比較好的家長資料，營銷代表先打電話過去代表xx寨酒店表示祝賀，并預約時間和地點送上酒店特制溫馨賀卡，邀請其前來酒店舉辦升學宴，同時告知升學宴的特別策劃及心動優(yōu)惠政策，吸引其如約前來預訂。（賀卡詳情見附件一）。

七、升學宴流程策劃：

為了最大限度的滿足家長和考生的榮耀感與虛榮心，吸引現場所有賓客的贊美與羨慕之心，本策劃方案將在升學宴流程上做出重點策劃，旨在通過一系列新穎、別致的策劃活動來提高酒店服務附加值，得到現場所有賓客的高度贊同，為考生及家長留下刻骨銘心的美好回憶。同時利用“邊際效益?zhèn)鞑バ蔽渫瑢W甚至現場的親朋好友在舉辦各類宴會時首先選擇我酒店。

4、17：50：喜宴正式開始，考生（男生穿上黑白配燕尾服，女生穿上白色禮裙）在承情處旁就位。

5、17：55-12：05：榮譽寶座問鼎儀式。宴會廳正中間過道鋪上紅地毯，紅地毯的盡頭設有一個小舞臺，考生站在舞臺上，前面為兩名禮儀小姐，兩人一人拿盤子端一束鮮花和一張賀卡，兩人伴著激昂的音樂走上舞臺然后將鮮花和賀卡送上舞臺給考生。

7、18：10-18：15：花季感恩儀式。背景音樂播放《感恩的心》，請考生家長及兩位老師代表上臺，由考生分別為父母及老師送上慰問鮮花及感恩賀卡，并向父母、家長及現場的賓客三鞠躬，一鞠躬感謝父母的養(yǎng)育之恩，二鞠躬感謝老師的.培育之恩，三鞠躬感謝現場所有親朋好友在成長過程中給予的關心和支持！

8、18：15-18：20:燭光許愿儀式。禮儀小姐將蛋糕車推上主席臺，考生對著蛋糕、燭光許愿，并跟在座的親朋好友分享蛋糕。播放背景音樂《明天會更好》。

10、18：30開始午宴。

八、附加服務策劃。

凡前來酒店舉辦升學宴的考生，酒店將在升學宴舉辦的當晚免費預訂苗都ktv包廂一晚（19：00-0：00）給其舉辦同學歡慶party，包廂大小視當天生意預定情況而定，party流程由考生及其同學自主商量策劃，酒水零食費用自理，不能外帶，最終消費費用一律打八折。

凡前來酒店舉辦升學宴的家長，當晚在酒店開房達到3間以上者，將可享受最低折優(yōu)惠，3間及3間以下者不享受住房優(yōu)惠政策（具體由前臺跟餐飲部聯系核實后方可打折）。

九、升學宴優(yōu)惠措施：（酒席價格、菜品你們訂）。

1、望子成龍宴（388元/席）。

2、金榜題名宴（468元/席）。

3、平步青云宴（568元/席）。

4、前程似錦宴（668元/席）。

5、鵬程萬里宴（888元/席）。

6、飛黃騰達宴（1280元/席）。

a、凡在酒店預訂升學宴且宴席數量達到10桌及10桌以上者，可免費享受以下優(yōu)惠措施：

1）、免費贈送簽到簿1本；

3）、免費預定苗都ktv大包廂給考生舉辦同學歡慶party，最終費用一律打八折；

4）、免費提供服裝和化妝.

a類經費預算：考生服裝租賃100元，簽到簿30元，合計費用130元。

b、凡在酒店店消費金額達到20桌及20桌以上者，另可享受以下優(yōu)惠措施：

同上；

另免費贈送高級密碼皮箱1只。

b類經費預算：以上費用再加高級密碼皮箱180元，合計費用310元。

c、凡在酒店消費金額達到30桌及30桌以上者，另可享受以下優(yōu)惠措施：

同上；

另免費提供客房1間。

c類經費預算：以上費用再加客房1晚30元，合計費用340元。

d、凡在酒店消費金額達到40桌及40桌以上者，另可享受以下優(yōu)惠措施：

同上；

同時：考入省內學府學子憑錄取通知書贈送省內快巴票1張(贈送車票僅限雷山至錄取院校所在城市,若起止站點不在此規(guī)定之內,恕不贈送),或者報銷火車硬座票1張(贈送車票僅限雷山至錄取院校所在城市,若起止站點不在此規(guī)定之內,恕不贈送;且車票由考生自己購買,憑票前來酒店報銷);考入省外學府學子可憑錄取通知書贈送火車硬臥票1張(贈送車票僅限雷山至錄取院校所在城市,若起止站點不在此規(guī)定之內,恕不贈送;且車票由考生自己購買,憑票前來酒店報銷，最高報銷金額為500元，超出部分由考生自理);或者免費為其訂購5折優(yōu)惠飛機票1張,并報銷500元,超出部分由考生自己負擔(若折后機票金額低于500元，由酒店全額贈送，恕不補差價；5折飛機票需提前15天預定,拖延期限不能訂到5折機票,酒店不負任何責任，僅報銷500元)。

d類經費預算：以上費用再加3磅蛋糕40元，加車票或飛機票平均價500元，合計費用880元。

十、本次活動宣傳推廣方式。

為了減少不必要的成本浪費，盡可能的降低費用支出，提高經營收益，本次活動將采取有針對性且時效性較強的宣傳推廣方式，如：對外采取營銷代表親自登門拜訪目標客戶并派送邀請賀卡的方式，同時在市中心懸掛宣傳造勢的橫幅；內部采取店外橫幅、大堂kt展板、電梯廣告相結合的方式。

活動過程中的宣傳方式：在大堂設一塊金榜題名榜，張榜宣傳在酒店舉辦升學宴的考生喜訊并附上考生照片及其基本信息，借此金榜在考生之間與考生家長之間互相傳播宣傳。凡在酒店于訂宴席的考生即可從預定之日起在大堂金榜題名；同時考上十大名校的學生，無論其是否前來酒店舉辦升學宴，均可在金榜上題名。

銀行網點市場調研方案范文匯總篇十六

c.各崗位人員每日穿戴是。

1、固化小組。

本網點成立以支行長為組長，其它全體人員為成員的網點轉型固化小組，負責監(jiān)督大堂經理保安、零售客戶經理、高低柜員服務營銷日志填寫等完成情況，督促各崗位完成既定的工作目標。

2、業(yè)績通報。

周日召開晨會，晨會中各崗位員工匯報昨日業(yè)績，每周一、周五召開夕會，夕會前各崗位人員應提前做好對前一段時間工作的數據表格分析、發(fā)言準備，提出問題分享經驗全員探討，無特殊情況需全員參加。

3、職責分工。

支行長：a.做好每日開門迎客工作；

b.保持物理環(huán)境布局合今日目標；

理，廳堂內外清潔衛(wèi)生干凈整潔，普通高柜臺擺放營銷宣傳。

e.檢查大堂經理每f.根據。

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客戶維護制度做好客戶維護工作。零售客戶經理：

a.每日對存量客戶進行梳理維護；

b.識別轉。

介時向客戶遞送名片并做自我介紹，敏捷工具積極主動營銷；

正確運用折頁、dm單等。

c.客戶開戶時主動營銷渠道類產品。

到柜面呼叫后及時到達柜面，向客戶作自。

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e.在客戶開戶時主動營銷渠道類產品并將開戶申請表和渠道類產品申請表疊加。

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c.每位柜員平均每天轉介。

客戶；d.客戶大額（5萬元以上）走款進行挽留且使用相關表格，并記錄完整；

e.客戶開戶時主動營銷渠道類產品4、監(jiān)督落實。

網點轉型固化工作需按照固化實施方案執(zhí)行，各崗位交接時由交接人員落實當前崗位責任，全員相互監(jiān)督，支行長負總責，對未按照方案執(zhí)行事項每次扣一分或罰款現場檢查或監(jiān)控或看抽查。

以上記錄經全行員工會議討論通過并執(zhí)行。員工簽字：

xx支行。

2017年1月1日。

專業(yè)資料整理。

b.識別轉介時名價值。

元，通過。