最新市場(chǎng)監(jiān)督員機(jī)制范文(模板16篇)

人生就像一本書，每個(gè)階段都需要總結(jié)和回顧?？偨Y(jié)的篇章結(jié)構(gòu)要合理，開(kāi)頭要有明確的引子，中間部分要有清晰的層次和邏輯，結(jié)尾要有感言和展望。我們匯總了一些關(guān)于總結(jié)的范文，希望能夠給大家提供一些寫作的靈感和參考。

市場(chǎng)監(jiān)督員機(jī)制篇一

內(nèi)容摘要：目前，我國(guó)大多數(shù)市場(chǎng)主體選擇不年檢而被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的方式退出市場(chǎng)，嚴(yán)重影響了市場(chǎng)交易安全。本文分析了我國(guó)市場(chǎng)主體無(wú)序退出的原因，認(rèn)為應(yīng)建立企業(yè)法人資格和經(jīng)營(yíng)資格分離的制度，確立注銷登記為市場(chǎng)主體唯一的退出方式，以建立起正常的市場(chǎng)主體退出機(jī)制。

關(guān)鍵詞：市場(chǎng)主體退出機(jī)制吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照注銷登記。

市場(chǎng)主體是以營(yíng)利為目的提供商品或服務(wù)，合法進(jìn)入市場(chǎng)的法人組織。市場(chǎng)主體退出機(jī)制是指市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)者因?yàn)槌霈F(xiàn)阻礙繼續(xù)經(jīng)營(yíng)的特定事項(xiàng)而主動(dòng)終止經(jīng)營(yíng)或者依法被強(qiáng)制終止經(jīng)營(yíng)，經(jīng)清算后由行政主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)注銷，從而終止市場(chǎng)主體經(jīng)營(yíng)資格和法人資格的法律程序和制度。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是開(kāi)放經(jīng)濟(jì)、競(jìng)爭(zhēng)經(jīng)濟(jì)和效率經(jīng)濟(jì)，實(shí)力較弱的市場(chǎng)主體在優(yōu)勝劣汰的規(guī)律作用下將不再成為產(chǎn)品或服務(wù)的供給者而退出交易領(lǐng)域。因此，市場(chǎng)主體退出是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的常態(tài)行為。

我國(guó)市場(chǎng)主體退出現(xiàn)狀。

完善的市場(chǎng)機(jī)制既鼓勵(lì)市場(chǎng)主體積極參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，又要求及時(shí)有效地將不合格的市場(chǎng)主體淘汰出局，以確保社會(huì)資源的有效利用。市場(chǎng)主體能夠順暢退出應(yīng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)育成熟的標(biāo)志之一。目前，在市場(chǎng)主體退出方面，由于注銷登記、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照被我國(guó)工商部門視為企業(yè)法人資格消滅的兩種方式，大多數(shù)市場(chǎng)主體選擇不年檢而被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的方式退出市場(chǎng)，這是一種未經(jīng)清算非正常退出的方式，嚴(yán)重侵害了債權(quán)人合法權(quán)益，影響了市場(chǎng)交易安全，擾亂了我國(guó)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，北京、沈陽(yáng)、西安等地吊銷的企業(yè)數(shù)遠(yuǎn)大于注銷的企業(yè)數(shù)，占企業(yè)退出市場(chǎng)總數(shù)的80%以上；河南省某市近年統(tǒng)計(jì)結(jié)果顯示，注銷登記的只有580余戶，占退市企業(yè)總數(shù)的3。64%。在這些市場(chǎng)主體當(dāng)中，80%以上市場(chǎng)主體的退出是因逾期不參加年檢而被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。由此可見(jiàn)，我國(guó)市場(chǎng)主體絕大多數(shù)是通過(guò)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照這種非正常方式退出市場(chǎng)的。

我國(guó)市場(chǎng)主體無(wú)序退出原因分析。

（一）市場(chǎng)主體的逐利性。

企業(yè)等市場(chǎng)主體以追求利益最大化為主要目標(biāo)，要退出市場(chǎng)，必然會(huì)選擇一種成本最少的方式，吊銷無(wú)疑是一種最便捷、最經(jīng)濟(jì)的方式。與吊銷方式相比，注銷登記方式退出程序復(fù)雜，退出成本高。

但是，股東在企業(yè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，如果預(yù)期企業(yè)的繼續(xù)存在對(duì)其沒(méi)有任何意義時(shí)，就會(huì)選擇最廉價(jià)和最簡(jiǎn)便的故意不參加年度檢驗(yàn)、讓工商部門吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照方式退出。因?yàn)檗k理注銷登記手續(xù)繁瑣、費(fèi)用高、時(shí)間長(zhǎng)；而通過(guò)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照強(qiáng)制退出市場(chǎng)的方式，不但可以減少費(fèi)用、節(jié)省時(shí)間，而且由于企業(yè)法人主體資格已經(jīng)消亡，法院會(huì)因無(wú)訴訟主體而駁回債權(quán)人的請(qǐng)求，市場(chǎng)主體的經(jīng)營(yíng)者就可以達(dá)到逃避所欠員工工資、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、稅款和債權(quán)的不良企圖。因此，從實(shí)際效果看，吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照這一工商行政管理部門所能采取的最為嚴(yán)厲的行政處罰，實(shí)際上失去了應(yīng)有的威懾作用，反而成為市場(chǎng)主體非正常退出市場(chǎng)的“主要渠道”和“最佳選擇”。

（二）把吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照作為企業(yè)法人資格消亡的一種方式。

有學(xué)者認(rèn)為，吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照“是對(duì)法人人格的絕對(duì)否定，即法人人格被全面的、永久的被剝奪，法人之存在也因之而全面的、永久的被否認(rèn)”；認(rèn)為吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的后果是自營(yíng)業(yè)執(zhí)照被吊銷之日起，公司的法律人格便不復(fù)存在，不得再以公司的名義從事民事活動(dòng)。我國(guó)的實(shí)務(wù)部門也持此觀點(diǎn)，如國(guó)家工商行政管理總局《關(guān)于企業(yè)登記若干問(wèn)題的執(zhí)行意見(jiàn)》（工商企字[1999]第173號(hào)）和《關(guān)于企業(yè)法人被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照后法人資格問(wèn)題的答復(fù)》（工商企字[2002]第106號(hào)）均這樣規(guī)定。受該觀點(diǎn)的影響，工商行政管理部門一直把吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照和注銷登記一起作為企業(yè)法人資格消亡的兩種方式。

但是，大多數(shù)學(xué)者認(rèn)為，“吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照只是取消企業(yè)的營(yíng)業(yè)資格，其法人資格依然存在，只有在企業(yè)注銷之后，其法人資格才喪失?！币簿褪钦f(shuō)，只有經(jīng)過(guò)注銷登記，企業(yè)的法人資格才告消滅。我國(guó)的法律法規(guī)實(shí)際上也是這樣規(guī)定的?！睹穹ㄍ▌t》第46條規(guī)定，“企業(yè)法人終止，應(yīng)當(dāng)向登記機(jī)關(guān)辦理注銷登記并公告?！薄豆痉ā返?89條、《中華人民共和國(guó)公司登記管理?xiàng)l例》第45條也都這樣規(guī)定。

（三）注銷、吊銷的性質(zhì)不分是市場(chǎng)主體無(wú)序退出的根源所在。

注銷登記與吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照有著本質(zhì)的區(qū)別。注銷登記是一種登記程序，屬于一般的行政管理行為。注銷后，市場(chǎng)主體的法人資格終止。吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照則是行政執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)市場(chǎng)主體施加的一種最嚴(yán)厲行政處罰。吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，市場(chǎng)主體的法人資格繼續(xù)存在，只不過(guò)不能繼續(xù)營(yíng)業(yè)，并沒(méi)有剝奪企業(yè)法人的民事主體資格，而只是剝奪了其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資格，是對(duì)企業(yè)法人的民事行為能力的一種限制，即限制其在清算范圍內(nèi)進(jìn)行活動(dòng)。當(dāng)被處罰企業(yè)法人依法經(jīng)過(guò)清算，進(jìn)行注銷登記并經(jīng)公告后，企業(yè)的法人資格才歸于消滅。最高人民法院《關(guān)于企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照被吊銷后，其民事訴訟地位如何確定的函》（法經(jīng)[2000]24號(hào)）也肯定了被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的市場(chǎng)主體的法人資格的存在。

（一）強(qiáng)化制度約束。

建立企業(yè)法人資格和經(jīng)營(yíng)資格分離的制度、確立注銷登記為市場(chǎng)主體唯一的退出方式。在企業(yè)法人資格的取得和終止方面，《民法通則》的態(tài)度是非常清楚和明確的，第41條、46條和51條規(guī)定以登記機(jī)關(guān)核準(zhǔn)注冊(cè)登記日為企業(yè)法人主體資格的取得日期，以登記機(jī)關(guān)核準(zhǔn)注銷登記日為企業(yè)法人主體資格消滅的日期。引起混亂的是《民法通則》之后頒布的其他有關(guān)法律法規(guī)，如《全民所有制工業(yè)企業(yè)法》第66條規(guī)定：“設(shè)立企業(yè)必須依照法律和國(guó)務(wù)院的規(guī)定，報(bào)請(qǐng)政府主管部門審核批準(zhǔn)。經(jīng)工商行政管理部門登記，發(fā)給營(yíng)業(yè)執(zhí)照，企業(yè)獲得法人資格”。類似的規(guī)定有《企業(yè)法人登記管理?xiàng)l例》第3條、《公司登記管理?xiàng)l例》第25條、《企業(yè)法人登記管理?xiàng)l例施行細(xì)則》第39條等。然而，關(guān)于企業(yè)法人的消滅，如前所述，修改后的《公司法》、《公司登記管理?xiàng)l例》、《企業(yè)法人登記管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)均沒(méi)有把吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照作為企業(yè)法人資格終止的一種方式。

從根本上解決問(wèn)題的辦法是：在正在制定的《商事登記法》中，統(tǒng)一《民法通則》、《公司法》、《公司登記管理?xiàng)l例》、《企業(yè)法人登記管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)和國(guó)家工商行政管理總局的.有關(guān)規(guī)定，以及最高人民法院有關(guān)司法解釋中關(guān)于市場(chǎng)主體進(jìn)出的規(guī)定，建立企業(yè)法人資格和經(jīng)營(yíng)資格分離的制度，把核準(zhǔn)登記、注銷登記作為取得和終止企業(yè)法人資格的唯一標(biāo)準(zhǔn)；把頒發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、繳銷或吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照作為企業(yè)法人經(jīng)營(yíng)資格取得和終止的唯一依據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)一規(guī)定市場(chǎng)主體進(jìn)出的條件、責(zé)任、規(guī)則和程序。

（二）追究無(wú)限連帶責(zé)任。

對(duì)吊銷后不經(jīng)清算就退出市場(chǎng)的，強(qiáng)制注銷后適用公司人格否認(rèn)制度追究股東的無(wú)限連帶責(zé)任。對(duì)于故意不參加年檢的市場(chǎng)主體，仍然應(yīng)給予吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的行政處罰。對(duì)于處罰后仍不進(jìn)行清算、不主動(dòng)到工商行政管理部門辦理注銷登記的，二年后視情況由登記機(jī)關(guān)決定是否強(qiáng)制注銷。對(duì)于故意不參加年檢遺棄市場(chǎng)主體的股東，對(duì)企業(yè)法人給予吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的行政處罰后仍不清算注銷的，損害的是債權(quán)人的利益。為充分保護(hù)公司債權(quán)人的利益，維護(hù)市場(chǎng)的交易安全，應(yīng)允許債權(quán)人通過(guò)法院追究股東的無(wú)限連帶責(zé)任，也即適用公司人格否認(rèn)制度。

所謂公司人格否認(rèn)，是指當(dāng)公司股東濫用公司獨(dú)立人格損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益或他人利益達(dá)到一定條件時(shí)，由法院在個(gè)案中依法否認(rèn)公司的獨(dú)立人格，直接追究公司股東的責(zé)任。我國(guó)《公司法》第20條規(guī)定了公司人格否認(rèn)制度。唯有如此，才會(huì)使遺棄市場(chǎng)主體的股東或投資者不會(huì)從不年檢被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的處罰中受益，讓其在無(wú)限連帶責(zé)任的壓力下選擇清算后注銷這種正常的退出市場(chǎng)的方式。

參考文獻(xiàn)：

1鄔關(guān)榮。影響我國(guó)市場(chǎng)主體有序退出的成因與制度創(chuàng)新[j]。中國(guó)工商管理研究，2004（4）。

2劉興善。商法專論集[m]。三民書局（臺(tái)），1982。

3趙旭東。公司的注銷與清算責(zé)任[n]。人民法院報(bào)，2002―1―1。

市場(chǎng)監(jiān)督員機(jī)制篇二

機(jī)制推出背景：三季度a股市場(chǎng)大幅波動(dòng)。15年6月中下旬開(kāi)始a股市場(chǎng)出現(xiàn)一波急速下跌，期間屢次出現(xiàn)千股跌停漲停的奇觀。監(jiān)管層推出熔斷機(jī)制目的是為了防止出現(xiàn)類似情形時(shí)，通過(guò)機(jī)制安排在市場(chǎng)極端波動(dòng)的情況下給予投資者更多冷靜時(shí)間，從而達(dá)到穩(wěn)定市場(chǎng)的作用。

a股的波動(dòng)特征：滬深300指數(shù)來(lái)有105次盤中波動(dòng)超過(guò)5%，33次超過(guò)7%，占交易日總數(shù)比例分別為4.0%及1.2%，觸碰跌幅閾值的次數(shù)明顯高于漲幅閾值。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示滬深300指數(shù)在歷史上有147次波動(dòng)在4.5%以上，其中105次的5%波幅滿足暫時(shí)熔斷條件，33次7%的波幅滿足停止交易條件。且從發(fā)生時(shí)點(diǎn)來(lái)看，這些波動(dòng)多發(fā)生在市場(chǎng)牛熊風(fēng)格比較明顯的時(shí)段，在震蕩行情下發(fā)生的概率較低。

歷史上滬深300指數(shù)觸碰跌幅閾值的次數(shù)明顯高于漲幅閾值，其中碰觸跌幅5%/7%的次數(shù)分別為69/22次，碰觸漲幅5%/7%的次數(shù)分別為36/11次?？紤]到a股市場(chǎng)以散戶為主的投資者結(jié)構(gòu)在這十余年的時(shí)間里并未發(fā)生本質(zhì)性的變化，且至少在未來(lái)一段時(shí)間里依然很難有根本轉(zhuǎn)變。監(jiān)管層推出熔斷機(jī)制以圖起到防止市場(chǎng)非理性波動(dòng)、穩(wěn)定市場(chǎng)的作用。

第二，目前這種熔斷機(jī)制設(shè)計(jì)本身也會(huì)對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)產(chǎn)生影響。例如，相比上漲，市場(chǎng)下跌更容易導(dǎo)致集體性的非理性行為。在存在熔斷機(jī)制的情況下，當(dāng)市場(chǎng)下跌幅度在接近閾值時(shí)可能會(huì)導(dǎo)致投資者擔(dān)心熔斷生效而恐慌性地拋售從而引致觸碰熔斷閾值的情況。我們估算市場(chǎng)下跌達(dá)到4.5%-5%區(qū)間交易日占比0.9%，在這樣的交易日投資者也可能會(huì)因?yàn)橹笖?shù)波動(dòng)幅度在接近熔斷閾值而恐慌性拋售導(dǎo)致市場(chǎng)跌幅觸碰閾值引發(fā)熔斷。

國(guó)際對(duì)比：中國(guó)的熔斷機(jī)制一級(jí)閾值相對(duì)低、兩檔之間距離小。

我們對(duì)比了美國(guó)、韓國(guó)、印度等市場(chǎng)的指數(shù)熔斷機(jī)制的情況。該三個(gè)國(guó)家也均設(shè)立了指數(shù)熔斷機(jī)制。相比之下，中國(guó)在有個(gè)股漲跌幅限制的情況下，指數(shù)的熔斷閾值相對(duì)嚴(yán)苛，觸碰頻率估計(jì)也將遠(yuǎn)高于美國(guó)、韓國(guó)等國(guó)家。以美國(guó)為例，因1987年股災(zāi)，美國(guó)在1988年設(shè)定熔斷機(jī)制，隨后在又做出調(diào)整，目前的美國(guó)指數(shù)熔斷機(jī)制的基準(zhǔn)指數(shù)為標(biāo)普500，閥值只有單項(xiàng)跌幅閥值，為7%/13%/20%。但自最新規(guī)則(版)以來(lái)，美國(guó)尚未用到過(guò)熔斷機(jī)制。

市場(chǎng)監(jiān)督員機(jī)制篇三

一、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是信用經(jīng)濟(jì)。

信用是任何社會(huì)、任何行業(yè)、任何人在為人處事中都不可缺少的，因而也是任何社會(huì)都極力提倡和奉行的。它是“在各種社會(huì)交往中，必須遵守的一種道德規(guī)范，行為準(zhǔn)則。這就是，必須誠(chéng)實(shí)、守信”，［1］其核心在于信任。

信用作為一種能利用的資源，可以進(jìn)行融資、理財(cái)、配置資源等。在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，隨著商品生產(chǎn)和商品交換活動(dòng)的高度發(fā)達(dá)，信用的地位也變得越來(lái)越重要。因?yàn)樯唐坊顒?dòng)在帶來(lái)巨額利潤(rùn)的同時(shí)，也往往蘊(yùn)涵著巨大的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)直接來(lái)自于商品交換雙方的給付行為與給付行為之間的時(shí)間差，即信用“使買和賣的行為可以互相分離較長(zhǎng)的時(shí)間”［2］（p492－494），它使得所期待的給付處于不確定狀態(tài)。而信用的作用就在于使將來(lái)的給付行為變得更加可以預(yù)期和確定，從而避免或減少市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。信用越高，風(fēng)險(xiǎn)越??；反之，信用越低，風(fēng)險(xiǎn)越大。為了規(guī)范市場(chǎng)交易秩序，保障市場(chǎng)安全，信用的這種價(jià)值特性使得它從一開(kāi)始就成為商品社會(huì)的一個(gè)重要法律問(wèn)題。

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是指通過(guò)市場(chǎng)配置社會(huì)資源從而推動(dòng)生產(chǎn)的經(jīng)濟(jì)。計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)代，信用制度并不特別重要，社會(huì)上所有信用都是國(guó)家給的，不存在企業(yè)和個(gè)人的信用。進(jìn)入市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)以后，個(gè)人和企業(yè)之間面臨大量的經(jīng)濟(jì)交往，信用就顯得特別重要，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)愈發(fā)達(dá)就愈要求誠(chéng)實(shí)守信，這是現(xiàn)代文明的重要基礎(chǔ)和標(biāo)志。金融是發(fā)達(dá)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的核心，而金融正是建立在信用的基礎(chǔ)上的。它的初始是由日漸發(fā)達(dá)的市場(chǎng)關(guān)系派生出借貸關(guān)系，而借貸則以雙方恪守信用為前提，失去信用，也就毀壞了金融的'道義基礎(chǔ)，從而也就葬送了它自身。正因?yàn)槿绱?，人們把金融稱為信用制度。再如當(dāng)代電子商務(wù)、電子貨幣、電子結(jié)算等，更需要信用，沒(méi)有信用便會(huì)造成惡性的欺詐，它本身即會(huì)陷入衰亡。就連投機(jī)性很強(qiáng)的期貨交易，也同樣強(qiáng)調(diào)信用，要求誠(chéng)實(shí)履行契約，最后貨真價(jià)實(shí)地實(shí)現(xiàn)交割?；谏鲜龇治?，可以說(shuō)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)必然是信用經(jīng)濟(jì)。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)愈發(fā)達(dá)愈要強(qiáng)化信用倫理。

著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家厲以寧指出，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)既是法制經(jīng)濟(jì)，又是信用經(jīng)濟(jì)。法制經(jīng)濟(jì)是從市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度的角度上而言的，信用經(jīng)濟(jì)是從市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的道德基礎(chǔ)上而言的。所謂法律是“他律”，道德是“自律”。要一個(gè)人兌現(xiàn)他的承諾可以用法律的手段，但如果時(shí)時(shí)處處都靠法律，那這個(gè)社會(huì)的交易成本就會(huì)高得無(wú)法承受。因此，恪守信用道德對(duì)維系市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)具有極其重要的意義，即“誠(chéng)實(shí)信用屬于市場(chǎng)活動(dòng)的道德準(zhǔn)則”。自從有商品以來(lái)，市場(chǎng)交易行為也就伴隨而產(chǎn)生。無(wú)論市場(chǎng)交易行為有多么復(fù)雜的形式，共同一條就是必然也必須要遵守交易行為自身的要求：信用。我國(guó)自古就有“人無(wú)信不立”之說(shuō)。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是法制經(jīng)濟(jì)，它需要有序地發(fā)展，同時(shí)它又是一種平等、開(kāi)放、統(tǒng)一的競(jìng)爭(zhēng)經(jīng)濟(jì)，也是一種不斷擴(kuò)大的分工合作經(jīng)濟(jì)和一切合作主體、交易主體的信用經(jīng)濟(jì)。信用經(jīng)濟(jì)的歸宿只能是守信，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的各種經(jīng)濟(jì)關(guān)系，諸如商品、貨幣、買賣、支付、借貸、合同、證券等無(wú)不體現(xiàn)信用關(guān)系，市無(wú)信則亂。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的法律最核心的內(nèi)容就是維持市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的信用秩序，確?！肮?、公正、公開(kāi)”的信用法則不受踐踏。

二、我國(guó)目前的信用危機(jī)。

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)必須是全社會(huì)都講信用的，用嚴(yán)密的法律、制度來(lái)規(guī)范各種信用關(guān)系的經(jīng)濟(jì)，必須是從政府到民間在一切管理、經(jīng)營(yíng)、交易等活動(dòng)中都講信用的經(jīng)濟(jì)。但事實(shí)上，我們迄今為止所建立的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)還遠(yuǎn)未達(dá)到以信用作基礎(chǔ)的階段，而信用觀念弱化和信用體系殘缺恰恰成了中國(guó)改革20多年以來(lái)一系列經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的重要根源。很多經(jīng)濟(jì)界人士對(duì)始于20世紀(jì)80年代中期的“三角債”問(wèn)題至今得不到根除，甚至愈演愈烈的狀況表示深深的擔(dān)憂。盲目負(fù)債及負(fù)債后的逃債、廢債行為，這種例子比比皆是，泛濫成災(zāi)。近年來(lái)更有不少經(jīng)營(yíng)管理差且債務(wù)多的企業(yè)把破產(chǎn)、兼并、債轉(zhuǎn)股當(dāng)做逃債廢債的機(jī)會(huì)，道德風(fēng)險(xiǎn)增大，信用環(huán)境更加惡化。

[1][2][3]。

市場(chǎng)監(jiān)督員機(jī)制篇四

所謂“熔斷”制度，就是在期貨交易中，當(dāng)價(jià)格波幅觸及所規(guī)定的點(diǎn)數(shù)時(shí)，交易隨之停止一段時(shí)間，或交易可以繼續(xù)進(jìn)行，但價(jià)幅不能超過(guò)規(guī)定點(diǎn)數(shù)之外的一種交易制度，由于這種情況與保險(xiǎn)絲在過(guò)量電流通過(guò)時(shí)會(huì)熔斷而使得電器受到保護(hù)相似，故形象地稱之為熔斷制度。

經(jīng)有關(guān)部門同意，2015年12月4日中國(guó)股票市場(chǎng)正式發(fā)布指數(shù)熔斷相關(guān)規(guī)定，并將于2016年1月1日起正式實(shí)施。

那么，熔斷機(jī)制對(duì)于a股市場(chǎng)而言是利好還是利空呢?

其實(shí)，看熔斷機(jī)制對(duì)于股民是利好還是利空，得先看它到底有何作用。

首先，預(yù)警提示作用。當(dāng)觸發(fā)熔斷機(jī)制是，其實(shí)是給市場(chǎng)一個(gè)強(qiáng)烈的信號(hào)，表示市場(chǎng)正在經(jīng)歷極端單邊行情，使他們都意識(shí)到后面的交易將是一種什么狀態(tài)，并采取相應(yīng)的防范措施，從而使交易風(fēng)險(xiǎn)不會(huì)在無(wú)任何征兆的情況下突然發(fā)生。

其次，贏得時(shí)間。為控制交易風(fēng)險(xiǎn)贏得思考時(shí)間和操作時(shí)間。由于在市場(chǎng)波動(dòng)達(dá)到達(dá)熔斷點(diǎn)時(shí)，會(huì)有一段時(shí)間暫停交易，這足以讓交易者有充裕的時(shí)間考慮風(fēng)險(xiǎn)管理的辦法和在恢復(fù)交易之后將體現(xiàn)自己操作意愿的交易指令下達(dá)到交易所內(nèi)供計(jì)算主機(jī)撮合成交。

同時(shí)，消除流動(dòng)性下降。由于大量的買盤(或賣盤)的堵塞會(huì)延遲行情的正常顯示，從而產(chǎn)生陳舊性價(jià)格，這時(shí)人們所看到的價(jià)格實(shí)際上是上一個(gè)時(shí)刻的價(jià)格，按此價(jià)格申報(bào)交易必不能成交;不成交指令不斷地大量進(jìn)入交易系統(tǒng)將造成更嚴(yán)重的交易堵塞，使數(shù)據(jù)的顯示更加滯后。有了熔斷期，可以消除交易系統(tǒng)的指令堵塞現(xiàn)象，消除陳舊性價(jià)格，保證交易的暢通。

最后，提供保障。為逐步化解交易風(fēng)險(xiǎn)提供了制度上的保障。當(dāng)異常波動(dòng)的極端行情出現(xiàn)時(shí)，沒(méi)有熔斷機(jī)制的市場(chǎng)會(huì)橫沖直撞，通常情況下需要數(shù)月甚至一年的`波幅在頃刻之間完成，這會(huì)打作錯(cuò)方向的交易者一個(gè)措手不及，一倍甚至數(shù)倍于交易保證金的賬戶被迅速打穿，這將增加結(jié)算難度和帶來(lái)數(shù)不清的糾紛。

熔斷機(jī)制可以說(shuō)在滬港通，融資融券之后采取的一個(gè)比較大的措施來(lái)規(guī)范目前股市的情緒，進(jìn)一步規(guī)范股票市場(chǎng)的動(dòng)作之一。

更多。

市場(chǎng)監(jiān)督員機(jī)制篇五

內(nèi)容提要：我國(guó)公司治理制度遠(yuǎn)未達(dá)到體系化、合理化的狀態(tài)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)立法方式限制股東會(huì)的權(quán)力；擴(kuò)大董事會(huì)職權(quán)，增強(qiáng)董事會(huì)的代表性和獨(dú)立性；修正或取消法定代表人制度，推行共同代表制度；實(shí)現(xiàn)企業(yè)所有與企業(yè)經(jīng)營(yíng)的科學(xué)分離，輔之于更強(qiáng)有力的信息披露制度。

前言：?jiǎn)栴}的提出。

現(xiàn)今公司法學(xué)界高度關(guān)注著我國(guó)公司治理機(jī)制建立的問(wèn)題，（注：如李維安等著：《現(xiàn)代公司治理研究》，北京：中國(guó)人民大學(xué)出版社，年版；梁能主編：《公司治理結(jié)構(gòu)：中國(guó)的實(shí)踐與美國(guó)的經(jīng)驗(yàn)》，北京：中國(guó)人民大學(xué)出版社，版。）但如何看待國(guó)內(nèi)企業(yè)現(xiàn)狀，如何將國(guó)外公司治理成功做法引入國(guó)內(nèi)，如何實(shí)現(xiàn)與國(guó)內(nèi)企業(yè)合理嫁接，借此推進(jìn)國(guó)內(nèi)企業(yè)制度深化改革，卻始終未形成體系化解決方案。同時(shí)，公司實(shí)務(wù)界創(chuàng)造出了許多旨在實(shí)現(xiàn)理想狀態(tài)的公司治理機(jī)制規(guī)則。從加強(qiáng)信息披露開(kāi)始，到推行上市公司國(guó)有股份減持方案；從上市公司設(shè)立獨(dú)立董事，再到推行上市公司退市及收購(gòu)兼并制度等，無(wú)不顯示出監(jiān)管者和實(shí)務(wù)界的孜孜追求。這些改革措施確已顯出一定成效，但在理論層面上總是形成在傳統(tǒng)制度體系上“打補(bǔ)丁”的感覺(jué)，我國(guó)公司治理制度遠(yuǎn)未達(dá)到體系化、合理化的狀態(tài)。

我國(guó)現(xiàn)有企業(yè)脫胎于傳統(tǒng)的國(guó)有企業(yè)制度，它有別于我國(guó)傳統(tǒng)企業(yè)，但又異于西方現(xiàn)代企業(yè)。其特點(diǎn)可概括性歸結(jié)為：所有制形態(tài)是判定企業(yè)地位的重要標(biāo)志，各種所有制形態(tài)下的企業(yè)并未獲得完全相同的社會(huì)地位；投資者事實(shí)上的單一性是其核心特點(diǎn)，投資主體多元化往往只是外在表現(xiàn)形式；企業(yè)管理上一人專權(quán)是其鮮明屬性，民主制并未真正貫徹在企業(yè)管理實(shí)踐中，監(jiān)督機(jī)制明顯失靈；投資缺乏流動(dòng)性及超穩(wěn)定股東結(jié)構(gòu)是其市場(chǎng)表現(xiàn)，股東投資后難以有效退出；企業(yè)信息不對(duì)稱現(xiàn)象明顯，信息失真是社會(huì)生活中的普遍現(xiàn)象。在此情況下，將社會(huì)、經(jīng)濟(jì)和文化等背景差異巨大的那些國(guó)家的法律移植過(guò)來(lái)，會(huì)產(chǎn)生什么效果呢？是否會(huì)通過(guò)制度嫁接而形成劣于現(xiàn)有制度的新制度呢？或者一定會(huì)創(chuàng)造出至少優(yōu)于現(xiàn)有制度的新制度呢？我無(wú)意貶低某種制度性工具有著超越國(guó)境的更廣泛適用性，獨(dú)立董事制度就是很好的例子。我們雖然難以從統(tǒng)計(jì)數(shù)字上精確地證明設(shè)立獨(dú)立董事比不設(shè)獨(dú)立董事好，但從對(duì)企業(yè)董事會(huì)及管理層所形成的潛在制約來(lái)說(shuō)，獨(dú)立董事制度的實(shí)際功效不容抹殺。

一、基本概念。

公司治理是公司制度的重要組成部分，是公司法學(xué)和企業(yè)管理學(xué)共同探討、研究的重要課題，但側(cè)重點(diǎn)有所不同。公司法學(xué)主要解決相關(guān)法律規(guī)則建立與完善問(wèn)題，而企業(yè)管理學(xué)則首先要解決所確立的相關(guān)法律規(guī)則合理性問(wèn)題。無(wú)論如何，公司治理的經(jīng)濟(jì)學(xué)及管理學(xué)研究，是建立健全相關(guān)法律制度的前提和基礎(chǔ)。如果要充分了解公司治理的法律制度，首先必須明確公司治理的經(jīng)濟(jì)學(xué)或管理學(xué)意義，并在此基礎(chǔ)上探究公司治理的法律制度。

在管理學(xué)領(lǐng)域中，公司治理有廣義和狹義兩種解釋。廣義上，公司治理可以解釋為關(guān)于企業(yè)組織方式、控制機(jī)制、利益分配的所有法律、機(jī)構(gòu)、文化和制度安排，它不僅僅要界定企業(yè)與股東之間的關(guān)系，還要調(diào)整企業(yè)與所有利益關(guān)系集團(tuán)（雇員、客戶、供應(yīng)商、所在社區(qū)、債權(quán)人和銀行）之間的.關(guān)系。狹義上，公司治理所研究的是各國(guó)經(jīng)濟(jì)中的企業(yè)制度安排問(wèn)題，即在企業(yè)所有與企業(yè)經(jīng)營(yíng)相分離的情況下，投資者與公司之間的利益分配和控制關(guān)系。公司治理制度的管理學(xué)理論要解決的核心問(wèn)題是：（1）公司管理層、公司內(nèi)部人及其與外部投資者的利益和社會(huì)利益的兼容問(wèn)題，例如，怎樣對(duì)管理層實(shí)行激勵(lì)，企業(yè)應(yīng)承擔(dān)什么樣的社會(huì)責(zé)任；（2）公司管理層的能力問(wèn)題，即由于公司管理層的管理能力、思想方式與環(huán)境要求的錯(cuò)位問(wèn)題及管理層出現(xiàn)管理失誤問(wèn)題；（3）什么樣的公司管理制度最有利于投資者獲得最好的保護(hù)與利益回報(bào)，且此等合理利益不被企業(yè)管理層侵蝕。沿著這樣的思路，經(jīng)濟(jì)學(xué)及管理學(xué)創(chuàng)設(shè)出許多學(xué)說(shuō)和理論，試圖全面揭示企業(yè)運(yùn)作過(guò)程中的各種不協(xié)調(diào)因素，以推動(dòng)企業(yè)的全面、高效發(fā)展。

市場(chǎng)監(jiān)督員機(jī)制篇六

第一段：引言和背景介紹（約200字）。

近年來(lái)，隨著數(shù)字經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展，數(shù)字市場(chǎng)監(jiān)督員的職責(zé)變得越來(lái)越重要。作為一名數(shù)字市場(chǎng)監(jiān)督員，我親身參與了數(shù)字市場(chǎng)監(jiān)管的工作，體會(huì)到了其帶來(lái)的巨大意義和挑戰(zhàn)。本文將從監(jiān)管的重要性、技能的培養(yǎng)和應(yīng)用，以及制度的完善等方面來(lái)分享我的心得體會(huì)。

第二段：監(jiān)管的重要性（約200字）。

數(shù)字市場(chǎng)監(jiān)督員的職責(zé)是維護(hù)市場(chǎng)秩序，保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。在數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代，我們需要面對(duì)的是虛擬的市場(chǎng)環(huán)境和復(fù)雜的監(jiān)管難題。只有加強(qiáng)數(shù)字市場(chǎng)監(jiān)管，才能有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保證市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)，促進(jìn)數(shù)字經(jīng)濟(jì)的良性發(fā)展。因此，作為數(shù)字市場(chǎng)監(jiān)督員，我們需要時(shí)刻保持警惕，提高監(jiān)管意識(shí)，做到公正、嚴(yán)謹(jǐn)、高效。

第三段：技能的培養(yǎng)和應(yīng)用（約300字）。

數(shù)字市場(chǎng)監(jiān)督員需要具備廣泛的專業(yè)知識(shí)和技能，以適應(yīng)日益復(fù)雜的數(shù)字市場(chǎng)環(huán)境。首先，我們需要具備良好的法律法規(guī)素養(yǎng)，熟悉相關(guān)的法律法規(guī)要求，以便有效監(jiān)管。其次，我們需要掌握新興技術(shù)和工具，如大數(shù)據(jù)分析、人工智能等，以便應(yīng)對(duì)數(shù)字市場(chǎng)中的新型違規(guī)行為。同時(shí)，我們還要不斷學(xué)習(xí)和提升自己的溝通技巧和應(yīng)變能力，以便與各方溝通合作，做出明智的決策。

在實(shí)際工作中，我們需要靈活運(yùn)用所掌握的技能。通過(guò)大數(shù)據(jù)分析，我們可以深入了解數(shù)字市場(chǎng)的運(yùn)作機(jī)制和行業(yè)規(guī)律，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和疑點(diǎn)。借助人工智能技術(shù)，我們可以快速識(shí)別違規(guī)行為，并做出相應(yīng)處理。同時(shí)，我們要與相關(guān)部門加強(qiáng)合作，共同推動(dòng)數(shù)字市場(chǎng)的規(guī)范和發(fā)展，為社會(huì)提供更好的服務(wù)。

第四段：制度的完善（約300字）。

數(shù)字市場(chǎng)監(jiān)管需要有完善的制度保障。在我參與的工作中，我深刻認(rèn)識(shí)到制度完善對(duì)于監(jiān)管效果的重要性。首先，我們需要關(guān)注法律和政策的制定與完善，確保監(jiān)管工作符合法律法規(guī)要求。其次，我們要加強(qiáng)執(zhí)法能力，完善監(jiān)管流程和標(biāo)準(zhǔn)，提高執(zhí)法的公正和效率。同時(shí)，我們還要倡導(dǎo)行業(yè)自律，鼓勵(lì)企業(yè)建立合規(guī)體系，做到自我監(jiān)督，共同維護(hù)市場(chǎng)秩序。

第五段：結(jié)語(yǔ)和展望（約200字）。

作為一名數(shù)字市場(chǎng)監(jiān)督員，我深知這項(xiàng)工作的重要性和責(zé)任。只有通過(guò)持續(xù)的努力，我們才能更好地應(yīng)對(duì)數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來(lái)的各種挑戰(zhàn)，在監(jiān)管中發(fā)揮更大的作用。未來(lái)，我希望數(shù)字市場(chǎng)監(jiān)管能夠與技術(shù)創(chuàng)新緊密結(jié)合，形成有力的監(jiān)管體系，推動(dòng)數(shù)字經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。同時(shí)，也希望各方共同努力，加強(qiáng)合作與溝通，共同構(gòu)建良好的市場(chǎng)環(huán)境，為數(shù)字經(jīng)濟(jì)的繁榮做出更大的貢獻(xiàn)。

市場(chǎng)監(jiān)督員機(jī)制篇七

工程造價(jià)項(xiàng)目管理信息機(jī)制理論最早源于上世紀(jì)九十年代，具體指對(duì)工程造價(jià)相關(guān)資料進(jìn)行搜集整理，并在此基礎(chǔ)上找出資料信息之間的關(guān)系和變化規(guī)律，將分析結(jié)果報(bào)告給造價(jià)管理人員，由造價(jià)管理人員根據(jù)獲得的信息推測(cè)工程造價(jià)的發(fā)展趨勢(shì)，同時(shí)作出一系列的決策。

因此，工程造價(jià)項(xiàng)目管理信息機(jī)制實(shí)質(zhì)上使一種信息管理平臺(tái),這個(gè)平臺(tái)的主要服務(wù)對(duì)象為工程造價(jià)管理人員，從資料分析的角度分析，該平臺(tái)具有較高的集成性，可以將分散的資料信息整合起來(lái)實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一管理,現(xiàn)階段工程造價(jià)管理中所使用的bim技術(shù)(建筑信息模型)即是在此基礎(chǔ)上發(fā)展起來(lái)的，bim技術(shù)的出現(xiàn)不僅實(shí)現(xiàn)了工程建筑領(lǐng)域的又一次重大改革(第一次是cad技術(shù)出現(xiàn)代替?zhèn)鹘y(tǒng)手工繪圖），而且還間接影響了建筑工程造價(jià)的管理方式，該思想更是貫穿在整個(gè)建筑項(xiàng)目周期中，確保信息資料能夠完整展現(xiàn)出來(lái)。工程造價(jià)項(xiàng)目管理信息機(jī)制在建筑工程中的作用主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。

1.1提高建筑企業(yè)的管理能力。

在工程造價(jià)項(xiàng)目管理信息機(jī)制中，建筑企業(yè)管理人員需要借助一系列的信息技術(shù)完成日常工作，這些信息技術(shù)就構(gòu)成了信息機(jī)制的主要內(nèi)容。信息技術(shù)的高度集成性能夠?yàn)楣芾砣藛T提供真實(shí)可靠的決策依據(jù)。建筑工程造價(jià)項(xiàng)目管理是一項(xiàng)復(fù)雜、系統(tǒng)的工程，所涉及的數(shù)據(jù)資料較多，如果借助人力去搜集、分析這些資料,務(wù)必會(huì)造成工作效率低下，而利用計(jì)算機(jī)信息技術(shù)卻可以輕松實(shí)現(xiàn)對(duì)龐雜信息數(shù)據(jù)的儲(chǔ)備，通過(guò)系統(tǒng)分析發(fā)掘數(shù)據(jù)之間的內(nèi)在聯(lián)系，這種管理信息機(jī)制能夠幫助提高企業(yè)的管理能力，強(qiáng)化各個(gè)部門之間的聯(lián)系溝通,確保企業(yè)全面掌控各個(gè)環(huán)節(jié)，減少人為因素的不良影響。

1.2提高造價(jià)管理人員的工作水平。

計(jì)算機(jī)信息技術(shù)平臺(tái)能夠最大限度地保障信息的時(shí)效性和有效性，與人力分析結(jié)果相比,準(zhǔn)確性更高’造價(jià)管理人員的工作效率得到顯著提升。

此外，工程造價(jià)項(xiàng)目管理信息機(jī)制作為一個(gè)高度集成的信息管理平臺(tái)，能夠強(qiáng)化工程造價(jià)相關(guān)部門之間的聯(lián)系，是協(xié)調(diào)各部門工作的紐帶和橋梁。如某個(gè)部門的管理人員可以通過(guò)工程造價(jià)管理信息系統(tǒng)了解目前數(shù)據(jù)維護(hù)部門、材料供應(yīng)部門的數(shù)據(jù)更新?tīng)顩r,從而掌握設(shè)備價(jià)格、材料價(jià)格和人員資金變動(dòng)’當(dāng)再遇到類似的工程時(shí)可以通過(guò)信息系統(tǒng)中保存的造價(jià)信息結(jié)合市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)工程費(fèi)用,從而提高決策的參考價(jià)值。

2目前工程造價(jià)項(xiàng)目管理信息機(jī)制存在的問(wèn)題。

雖然許多建筑企業(yè)已意識(shí)到工程造價(jià)項(xiàng)目管理信息機(jī)制的重要性，并努力集中一切力量和資源優(yōu)勢(shì)構(gòu)建適合本企業(yè)的管理信息機(jī)制,使管理信息機(jī)制上升到新的歷史高度,但是從現(xiàn)階段來(lái)看，仍然存在一些問(wèn)題亟待解決。

2.1工程造價(jià)項(xiàng)目管理信息機(jī)制信息化水平有待提高一些管理先進(jìn)的建筑企業(yè)已開(kāi)始使用自主構(gòu)建的信息管理系統(tǒng)，但是由于經(jīng)驗(yàn)不足，在系統(tǒng)設(shè)計(jì)和系統(tǒng)實(shí)用性上仍然存在一些缺陷,系統(tǒng)所包含的項(xiàng)目不夠齊全，無(wú)法反映全部的造價(jià)信息，這樣一來(lái)就會(huì)使信息管理系統(tǒng)失去原有價(jià)值，浮于形式。

此外,在系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)方面也缺乏成熟的'配套技術(shù),當(dāng)出現(xiàn)運(yùn)行故障時(shí)難以迅速排除,從而降低了信息管理系統(tǒng)的可靠性和參考性。

2.2企業(yè)各部門造價(jià)信息發(fā)布不及時(shí)。

工程造價(jià)項(xiàng)目管理信息機(jī)制的建立有賴于各個(gè)部門的通力合作，各個(gè)部門只有第一時(shí)間上傳獲取的造價(jià)信息才能確保平臺(tái)信息的實(shí)時(shí)性，如果各個(gè)部門之間的聯(lián)系不夠密切,搜集和上傳信息不夠及時(shí)就會(huì)使平臺(tái)失去原有價(jià)值,增加造價(jià)管理工作的難度，并最終影響管理決策。

2.3造價(jià)管理人員整體素質(zhì)有待提高。

目前建筑企業(yè)造價(jià)管理人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊，許多管理人員常年負(fù)責(zé)部門的行政工作，極少接觸實(shí)際的項(xiàng)目管理，導(dǎo)致這部分人員無(wú)法及時(shí)更新造價(jià)知識(shí)，對(duì)工程造價(jià)項(xiàng)目管理信息機(jī)制了解的也比較少，應(yīng)用起來(lái)也比較吃力,使信息管理平臺(tái)起不到預(yù)期的效果。

市場(chǎng)監(jiān)督員機(jī)制篇八

結(jié)合工程造價(jià)項(xiàng)目管理信息機(jī)制的預(yù)期作用和現(xiàn)階段存在的問(wèn)題,筆者從以下幾個(gè)角度提出完善對(duì)策，以期不斷提高建筑業(yè)工程造價(jià)管理水平。

3.1明確機(jī)制建立目標(biāo)。

社會(huì)的發(fā)展使網(wǎng)絡(luò)成為人們生活的重要組成部分,對(duì)人們工作生活產(chǎn)生了巨大的影響，各行各業(yè)都受到網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和信息化的影響，在建筑規(guī)模不斷擴(kuò)大的今天，建筑企業(yè)更要把握時(shí)代潮流,運(yùn)用先進(jìn)技術(shù)加強(qiáng)工程造價(jià)管理才能在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。

在工程造價(jià)項(xiàng)目管理信息機(jī)制建立之前,企業(yè)首先要明確機(jī)制建立的目標(biāo)和預(yù)期作用，這樣才能指導(dǎo)下一步設(shè)計(jì)工作的順利進(jìn)行。一般完善的信息系統(tǒng)都需要具備搜、分析和預(yù)測(cè)功能’由于造價(jià)管理所涉及的模塊較多’因此，首先要明確機(jī)制目標(biāo)才能確保下一步工作計(jì)劃的有序進(jìn)行，使造價(jià)管理工作更加規(guī)范。

3.2從整體角度加強(qiáng)機(jī)制設(shè)計(jì)。

工程造價(jià)項(xiàng)目管理信息機(jī)制的設(shè)計(jì)要結(jié)合企業(yè)實(shí)際情況進(jìn)行，從企業(yè)整體角度分析,加強(qiáng)設(shè)計(jì)，只有這樣才能確保設(shè)計(jì)完成的管理信息機(jī)制能夠真正起到預(yù)期作用,便于造價(jià)管理人員進(jìn)行信息統(tǒng)計(jì)，提高其工作效率。在設(shè)計(jì)優(yōu)化上，可以根據(jù)項(xiàng)目性質(zhì)進(jìn)行歸類整合，便于信息檢索,使造價(jià)管理人員快速預(yù)測(cè)和防范建筑工程中可能出現(xiàn)的問(wèn)題，從而實(shí)現(xiàn)工程造價(jià)項(xiàng)目的有效管理。

4結(jié)語(yǔ)。

當(dāng)今社會(huì)正處于信息化時(shí)代，計(jì)算機(jī)信息技術(shù)巳成為各個(gè)行業(yè)領(lǐng)域不可或缺的得力助手。建筑企業(yè)的發(fā)展壯大離不開(kāi)信息技術(shù)的有力支持，只有快速適應(yīng)時(shí)代發(fā)展，積極建立工程造價(jià)項(xiàng)目管理信息機(jī)制，努力實(shí)現(xiàn)造價(jià)項(xiàng)目管理的信息化才能保證企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

市場(chǎng)監(jiān)督員機(jī)制篇九

信用是一種信守承諾的責(zé)任感,是行為人對(duì)自己行為后果負(fù)責(zé)的`道德感.隨著社會(huì)的進(jìn)步,信用這一道德因素同時(shí)上升并擴(kuò)展為法律因素,成為立法的一條基本原則,即誠(chéng)實(shí)守信原則.在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,信用的作用十分突出,從某種意義上講,市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)也就是信用經(jīng)濟(jì).信用既是個(gè)人的品德,也是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的靈魂、核心.商品買賣、借貸、租賃等所有制度工具、制度手段都是信用經(jīng)濟(jì).

作者：金臺(tái)臨作者單位：刊名：今日浙江英文刊名：zhejiangtoday年，卷(期)：“”(21)分類號(hào)：f2關(guān)鍵詞：

市場(chǎng)監(jiān)督員機(jī)制篇十

摘要:當(dāng)前,作為社會(huì)信用體系核心組成部分的信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)在中國(guó)仍處于探索發(fā)展階段,存在著外部環(huán)境不成熟、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)展不規(guī)范等諸多問(wèn)題,成為制約中國(guó)社會(huì)信用體系健康發(fā)展的一大瓶頸。擬以甘肅省信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)發(fā)展為例,在深入剖析中國(guó)信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上、針對(duì)存在的問(wèn)題,為促進(jìn)中國(guó)信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)健康快速發(fā)展提出切實(shí)可行的政策建議。

關(guān)鍵詞:信用體系;評(píng)級(jí)市場(chǎng);評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。

一、信用評(píng)級(jí)概述。

作為社會(huì)信用體系的核心部分,信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)近年來(lái)在人民銀行的大力推動(dòng)下得到積極發(fā)展,但仍處于探索階段,許多問(wèn)題亟須解決。信用評(píng)級(jí)是指由專業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)按照相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)各類經(jīng)濟(jì)主體所負(fù)債務(wù)還本付息能力和可信任程度進(jìn)行綜合評(píng)估,從而促進(jìn)緩解信用產(chǎn)品提供方與需求方之間信息不對(duì)稱矛盾,有效防范信用風(fēng)險(xiǎn),提高企業(yè)融資效率的過(guò)程。

在當(dāng)前中國(guó)企業(yè)仍以銀行借款等間接融資為主、社會(huì)信用狀況普遍不佳的情況下,開(kāi)展企業(yè)信用評(píng)級(jí)具有十分重要的現(xiàn)實(shí)意義。一是有利于提高企業(yè)信息透明度,有效緩解銀行與企業(yè)間信息不對(duì)稱矛盾,幫助地方政府、銀行甄選具有發(fā)展?jié)摿Φ膬?yōu)質(zhì)企業(yè),從而構(gòu)建良性銀政企關(guān)系,并為金融監(jiān)管提供信息服務(wù)支撐。二是有利于社會(huì)信用環(huán)境和金融生態(tài)環(huán)境的改善。企業(yè)通過(guò)信用評(píng)級(jí)可發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)中存在的問(wèn)題,從而有針對(duì)性地改善財(cái)務(wù)管理、完善公司治理,有效提升公司治理水平。通過(guò)信用評(píng)級(jí),可以提升信用等級(jí)較高企業(yè)的市場(chǎng)形象和融資效率,并促使信用等級(jí)低的企業(yè)提高信用意識(shí),積極改善自身的信用狀況和融資能力,進(jìn)而有效改善社會(huì)整體信用狀況和企業(yè)融資環(huán)境。三是有利于完善銀行信貸管理體制和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制,提升金融支持經(jīng)濟(jì)的積極性和實(shí)效性。外部信用評(píng)級(jí)不是替代銀行業(yè)內(nèi)部評(píng)級(jí),而是對(duì)內(nèi)部評(píng)級(jí)的有益補(bǔ)充,銀行在內(nèi)部評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)上,把專業(yè)評(píng)級(jí)結(jié)果及分析報(bào)告作為授信整體判斷的參考,能夠及時(shí)調(diào)整信貸政策,更加合理地確定資產(chǎn)結(jié)構(gòu),有效防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。

目前甘肅省信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)與經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)省份相比仍處于極不發(fā)達(dá)狀態(tài),其信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)主要分為兩類:一類是人民銀行認(rèn)可的相對(duì)正規(guī)的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu),主要是全國(guó)性評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在甘肅設(shè)立的分公司。另一類是人民銀行尚未認(rèn)可的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu),大多屬于協(xié)會(huì)性質(zhì)或掛靠協(xié)會(huì)尋求評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。由于目前中國(guó)評(píng)級(jí)市場(chǎng)尚無(wú)統(tǒng)一的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn),兩類評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在市場(chǎng)定位、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等方面各不相同。評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)以信貸市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)和債項(xiàng)評(píng)級(jí)為主,業(yè)務(wù)開(kāi)展缺乏有效的制度安排和操作流程制約。相當(dāng)一部分業(yè)務(wù)是由分公司承攬下來(lái),然后套用總公司模式做出統(tǒng)一模式的信用報(bào)告。有的業(yè)務(wù)分公司自身做不了,則將企業(yè)有關(guān)數(shù)據(jù)發(fā)至總公司,由總公司出具信用報(bào)告,或請(qǐng)總公司來(lái)人指導(dǎo)開(kāi)展評(píng)級(jí)工作?？傮w而言全省信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)開(kāi)展極不規(guī)范,且對(duì)今后業(yè)務(wù)發(fā)展造成極大的負(fù)面影響。

二、信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)面臨的困難和問(wèn)題。

(一)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)部存在的問(wèn)題。

1.機(jī)構(gòu)規(guī)模小,人員整體素質(zhì)不高。信用評(píng)級(jí)對(duì)工作人員綜合素質(zhì)要求較高,其不僅要掌握金融、會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)、評(píng)估等專業(yè)知識(shí),還要有多元化的知識(shí)結(jié)構(gòu)和較強(qiáng)的專業(yè)分析能力。但從甘肅省現(xiàn)實(shí)看,一方面機(jī)構(gòu)人員少,評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)人員多則十余人、少則二三人,基本的信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)開(kāi)展上難以保障。另一方面評(píng)級(jí)工作人員大多未從事過(guò)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù),自身對(duì)評(píng)級(jí)、銀行信貸等業(yè)務(wù)不夠熟悉,致使信用評(píng)級(jí)質(zhì)量難以保證。

2.評(píng)級(jí)報(bào)告質(zhì)量不高,缺乏公信力。由于評(píng)級(jí)市場(chǎng)剛起步,大多數(shù)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)尚未建立自己的企業(yè)信息數(shù)據(jù)庫(kù),難以全面掌握企業(yè)信息,評(píng)級(jí)的依據(jù)僅是企業(yè)近年的財(cái)務(wù)報(bào)表等常規(guī)資料,然后套用固定的評(píng)級(jí)計(jì)算公式,得出評(píng)級(jí)分值。評(píng)級(jí)報(bào)告模式也較為單一,報(bào)告的針對(duì)性和實(shí)效性不強(qiáng),部分評(píng)級(jí)報(bào)告中存在數(shù)據(jù)陳舊,對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)揭示不夠等問(wèn)題,信用報(bào)告質(zhì)量不高,對(duì)企業(yè)和銀行而言決策參考價(jià)值較低。

3.評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)未建立信息數(shù)據(jù)庫(kù),獲取信用主體的信息不全面。評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)由于技術(shù)、資金等因素制約尚未建立自己的信息數(shù)據(jù)庫(kù),沒(méi)有正常、穩(wěn)定的信息獲取途徑,信息收集不連續(xù)、不完整,一些信息是通過(guò)私人關(guān)系獲得,而不是通過(guò)正規(guī)渠道獲得,且信息更新不及時(shí),因此難以全面、客觀、及時(shí)地反映信息主體情況,評(píng)級(jí)活動(dòng)缺乏有效的信息支撐。

4.評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)自主開(kāi)拓市場(chǎng)動(dòng)力不足。一方面,由于企業(yè)等市場(chǎng)主體對(duì)信用評(píng)級(jí)的意義認(rèn)識(shí)不夠,加之評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)報(bào)告質(zhì)量不高,決策參考價(jià)值較低,市場(chǎng)對(duì)信用評(píng)級(jí)的認(rèn)可度較低,信用評(píng)級(jí)內(nèi)動(dòng)力不足。另一方面,甘肅省大部分評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)承接業(yè)務(wù)后,將企業(yè)信息資料送往總公司由總公司進(jìn)行具體評(píng)級(jí),或由總公司派人進(jìn)行評(píng)級(jí),評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)多定位于“業(yè)務(wù)承攬”或“守?cái)傋印?等靠思想嚴(yán)重,業(yè)務(wù)拓展和創(chuàng)新動(dòng)力不足。

(二)外部存在的問(wèn)題。

1.企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益不高,外部專業(yè)評(píng)級(jí)市場(chǎng)需求不足。信用評(píng)級(jí)是發(fā)達(dá)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)物,其按市場(chǎng)規(guī)則運(yùn)行,為市場(chǎng)主體提供有償信用信息增值服務(wù)。由于甘肅經(jīng)濟(jì)發(fā)展落后,企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益普遍不高,特別是受國(guó)際金融危機(jī)影響,很多企業(yè)經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)虧損,有償?shù)男庞迷u(píng)級(jí)服務(wù)增加了企業(yè)的財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān),很難被企業(yè)接受。

2.外部專業(yè)評(píng)級(jí)尚未形成權(quán)威性,社會(huì)認(rèn)知度較低。由于受人員素質(zhì)、技術(shù)等因素制約,信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)眾多借款企業(yè)特別是中小企業(yè)信用狀況在短時(shí)間內(nèi)很難作出準(zhǔn)確判斷,評(píng)級(jí)報(bào)告質(zhì)量普遍不高,難以被企業(yè)認(rèn)可和接受。而商業(yè)銀行對(duì)客戶的信用狀況評(píng)價(jià)主要通過(guò)內(nèi)部評(píng)級(jí)進(jìn)行,且外部評(píng)級(jí)報(bào)告質(zhì)量普遍不高,與銀行作為放貸參考依據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)存在一定差距,對(duì)銀行的參考使用價(jià)值較低。

3.信貸市場(chǎng)外部評(píng)級(jí)缺乏制度安排。與債項(xiàng)評(píng)級(jí)相比,國(guó)家對(duì)信貸市場(chǎng)外部信用評(píng)級(jí)沒(méi)有強(qiáng)制的制度安排,組織開(kāi)展信貸市場(chǎng)外部信用評(píng)級(jí)只能靠企業(yè)和評(píng)級(jí)產(chǎn)品使用方的自愿。而在目前外部專業(yè)信用評(píng)級(jí)尚未形成權(quán)威、且有償收費(fèi)的情況下,難以調(diào)動(dòng)有關(guān)各方參與評(píng)級(jí)的積極性。同時(shí),由于監(jiān)管缺位等原因造成信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)的無(wú)序競(jìng)爭(zhēng),評(píng)級(jí)市場(chǎng)較為混亂,造成了較大的負(fù)面影響。

4.非專業(yè)信用評(píng)定對(duì)專業(yè)外部信用評(píng)級(jí)造成負(fù)面影響。社會(huì)非專業(yè)評(píng)定活動(dòng)雖然多是行業(yè)協(xié)會(huì)類組織開(kāi)展的`,但評(píng)級(jí)的質(zhì)量和權(quán)威性不高,且?guī)в袕?qiáng)制性和商業(yè)性,趨利性明顯,外部專業(yè)信用評(píng)級(jí)帶來(lái)的不利影響,導(dǎo)致企業(yè)對(duì)信用評(píng)級(jí)產(chǎn)生抵制情緒。一是多頭收費(fèi)會(huì)加重企業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān);二是隨意以信用評(píng)定名義開(kāi)展,造成信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)混亂;三是社會(huì)非專業(yè)評(píng)級(jí)保守企業(yè)商業(yè)秘密的意識(shí)較差,隨意公布評(píng)級(jí)結(jié)果,可能給企業(yè)帶來(lái)?yè)p失。

市場(chǎng)監(jiān)督員機(jī)制篇十一

一、國(guó)有林區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨的問(wèn)題我國(guó)國(guó)有林區(qū)是指以138個(gè)木材生產(chǎn)為中心的國(guó)有林業(yè)企業(yè).總經(jīng)營(yíng)面積3516.6萬(wàn)公頃,有林地面積2286.5萬(wàn)公頃,占全國(guó)有林地面積的20.8%,有林地蓄積20.05億立方米,占全國(guó)有林地蓄積的`26.4%.可見(jiàn),國(guó)有林區(qū)在國(guó)家林業(yè)產(chǎn)業(yè)中占有重要地位.但是,長(zhǎng)期以來(lái)林區(qū)以木材生產(chǎn)為中心和邊生產(chǎn)邊建設(shè)、甚至先生產(chǎn)后建設(shè)的經(jīng)營(yíng)思想指導(dǎo)下,使國(guó)有林區(qū)正面臨前所未有的嚴(yán)重問(wèn)題.

作者：包慶豐陳建成劉盛芳作者單位：北京林業(yè)大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院、山東省林科院刊名：北方經(jīng)濟(jì)英文刊名：northerneconomy年，卷(期)：“”(10)分類號(hào)：f7關(guān)鍵詞：

市場(chǎng)監(jiān)督員機(jī)制篇十二

數(shù)字市場(chǎng)監(jiān)督員是信息時(shí)代中新興的職業(yè)之一，他們正不斷地適應(yīng)和發(fā)展著。作為一名數(shù)字市場(chǎng)監(jiān)督員，我通過(guò)多年的工作和實(shí)踐，積累了一些心得和體會(huì)。在這篇文章中，我將分享我的想法和經(jīng)驗(yàn)，以期與其他從事或有興趣從事這一職業(yè)的人共勉。

首先，數(shù)字市場(chǎng)監(jiān)督員的工作需要不斷學(xué)習(xí)和適應(yīng)新技術(shù)。隨著科技的不斷發(fā)展和創(chuàng)新，新的互聯(lián)網(wǎng)工具和應(yīng)用不斷涌現(xiàn)，讓數(shù)字市場(chǎng)監(jiān)督員更好地處理監(jiān)管工作變得更加高效和便捷。例如，我們可以利用人工智能技術(shù)來(lái)分析大量的數(shù)據(jù)和信息，檢測(cè)出不合規(guī)的行為，幫助我們更快速地捕捉到問(wèn)題，并采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。因此，我們需要時(shí)刻關(guān)注最新的科技發(fā)展，不斷學(xué)習(xí)和掌握新的技能。

其次，數(shù)字市場(chǎng)監(jiān)督員需要具備寬廣的知識(shí)面和深刻的行業(yè)洞察力。我們面對(duì)的是一個(gè)變化萬(wàn)千的市場(chǎng)環(huán)境，不同行業(yè)的人們有著各自的操作方法和習(xí)慣。只有了解和掌握不同行業(yè)的規(guī)則和特點(diǎn)，我們才能更好地從事監(jiān)督和管理工作。另外，數(shù)字市場(chǎng)監(jiān)督員還需要具備良好的溝通技巧，能夠與各方面的人保持良好的合作和交流，形成多方共贏的局面。

此外，數(shù)字市場(chǎng)監(jiān)督員要保持警覺(jué)和敏感的眼光。數(shù)字市場(chǎng)中存在著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)，我們需要有預(yù)見(jiàn)性和洞察力，及時(shí)識(shí)別和應(yīng)對(duì)潛在的危機(jī)。例如，在電子商務(wù)領(lǐng)域，我們需要警惕虛假?gòu)V告、侵權(quán)盜版等不法行為。只有及時(shí)采取措施，才能提前遏制和阻止問(wèn)題的蔓延。

另一方面，數(shù)字市場(chǎng)監(jiān)督員要勇于創(chuàng)新和突破傳統(tǒng)思維的束縛。信息時(shí)代帶來(lái)了前所未有的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，我們不能僅僅固守傳統(tǒng)的管理方式，而應(yīng)主動(dòng)適應(yīng)新的變化和趨勢(shì)，敢于創(chuàng)新和嘗試。我們不能害怕失敗，失敗是成功的墊腳石。只有敢于冒險(xiǎn)，才能有機(jī)會(huì)取得更大的成功。因此，數(shù)字市場(chǎng)監(jiān)督員要不斷學(xué)習(xí)和更新知識(shí)，敢于創(chuàng)新，在實(shí)踐中不斷提高自己的能力。

最后，數(shù)字市場(chǎng)監(jiān)督員的工作需要堅(jiān)持原則和公正。市場(chǎng)是一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的環(huán)境，各種各樣的利益爭(zhēng)奪在所難免。作為一名數(shù)字市場(chǎng)監(jiān)督員，我們要保持中立和公正的立場(chǎng)，客觀公正地處理各種問(wèn)題。不能被私利所誘惑，也不能被外界的壓力所干擾，要堅(jiān)決維護(hù)市場(chǎng)秩序和公平競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境，保障消費(fèi)者的合法權(quán)益。

總而言之，作為一名數(shù)字市場(chǎng)監(jiān)督員，我們要不斷學(xué)習(xí)和履行自己的職責(zé)，適應(yīng)和發(fā)展新的技術(shù)和管理方式。我們要保持警覺(jué)和敏感，勇于創(chuàng)新和突破傳統(tǒng)思維的束縛。最重要的是，我們要堅(jiān)持原則和公正，客觀公正地處理各種問(wèn)題。通過(guò)這些努力，我們才能更好地履行我們的職責(zé)，維護(hù)市場(chǎng)的良好秩序，推動(dòng)數(shù)字市場(chǎng)的健康發(fā)展。

市場(chǎng)監(jiān)督員機(jī)制篇十三

摘要：針對(duì)國(guó)際國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)體系運(yùn)行現(xiàn)狀，課題組探討了信用評(píng)級(jí)的基本作用：促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)及實(shí)體經(jīng)濟(jì)規(guī)范操作，或直接主導(dǎo)經(jīng)濟(jì)金融走向。

通過(guò)分析研究當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)的主要方式、標(biāo)準(zhǔn)，以及存在的主要問(wèn)題，課題組提出了發(fā)展我國(guó)金融機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)的整體框架和建議。

市場(chǎng)監(jiān)督員機(jī)制篇十四

近年來(lái)，國(guó)際權(quán)威信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)各國(guó)金融機(jī)構(gòu)的信用評(píng)級(jí)，左右著該金融機(jī)構(gòu)甚至該國(guó)的經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展局面。

后危機(jī)時(shí)代，世界經(jīng)濟(jì)學(xué)者們?cè)谒妓饕粋€(gè)問(wèn)題：信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)作用究竟是促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)及經(jīng)濟(jì)實(shí)體規(guī)范操作的作用，還是直接主導(dǎo)經(jīng)濟(jì)金融走向?本文將探討如何建立我國(guó)金融機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)制度，在促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)及實(shí)體經(jīng)濟(jì)規(guī)范運(yùn)營(yíng)的同時(shí)，培育我國(guó)自己的、不受西方控制的權(quán)威信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)品牌，與我國(guó)經(jīng)濟(jì)金融共同融入世界。

一、金融機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)發(fā)展現(xiàn)狀。

(一)國(guó)際金融機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)。

發(fā)達(dá)國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)均通過(guò)第三方機(jī)構(gòu)，即專業(yè)資信評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

全球信用評(píng)級(jí)行業(yè)發(fā)展以美國(guó)為盛，呈現(xiàn)“有統(tǒng)一管理機(jī)構(gòu)，有統(tǒng)一評(píng)級(jí)、分類、信息披露、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，有較完善配套立法”三大特點(diǎn)。

自1975年美國(guó)證券交易委員會(huì)sec認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn)普爾(standardpoor's)、穆迪投資者(moody'sinvestorservice)和惠譽(yù)(fitch)三家公司為“國(guó)家認(rèn)定的評(píng)級(jí)組織”(“nrsro”)后，三家公司就逐漸壟斷了國(guó)際評(píng)級(jí)行業(yè)，目前全球大約92%的信用評(píng)級(jí)均系三家公司所為。

其業(yè)務(wù)范圍包括金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、國(guó)家、地方政府和結(jié)構(gòu)融資評(píng)級(jí)，其對(duì)各國(guó)金融機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)和對(duì)各國(guó)的`主權(quán)債務(wù)評(píng)級(jí)直接影響該國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)。

(二)中國(guó)金融機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)。

1992年，中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)第一家全國(guó)性評(píng)級(jí)公司-中國(guó)誠(chéng)信證券評(píng)估有限公司，目前全國(guó)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)50家左右，只有5家獲權(quán)威信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)可，分別為中誠(chéng)信國(guó)際、聯(lián)合資信、大公國(guó)際、上海遠(yuǎn)東資信、上海新世紀(jì)評(píng)級(jí)。

其中，穆迪于收購(gòu)中誠(chéng)信49%的股權(quán)并接管經(jīng)營(yíng)權(quán)，并約定7年之后持股51%;同年，美國(guó)控制的香港新華財(cái)經(jīng)收購(gòu)上海遠(yuǎn)東62%的股權(quán);，惠譽(yù)收購(gòu)聯(lián)合資信49%的股權(quán);美國(guó)標(biāo)準(zhǔn)普爾與上海新世紀(jì)已經(jīng)簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議，正在洽談收購(gòu)事宜。

至此，5五家權(quán)威信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)中僅有大公國(guó)際仍為全中資公司。

從12月國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)央行作為信用評(píng)級(jí)行業(yè)的主管部門開(kāi)始，中國(guó)信用評(píng)級(jí)行業(yè)多頭監(jiān)管的格局終于被打破，但目前只有個(gè)別評(píng)級(jí)公司在央行登記，還沒(méi)有專門的法律來(lái)保護(hù)和約束評(píng)級(jí)公司，評(píng)級(jí)收費(fèi)和評(píng)級(jí)監(jiān)管方面均沒(méi)有相應(yīng)的規(guī)定。

目前，還沒(méi)有一家信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在衡陽(yáng)落戶，全市企業(yè)和個(gè)人的各類評(píng)估報(bào)告均由長(zhǎng)沙的大公、遠(yuǎn)東、湖南友誼等評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)估出具，衡陽(yáng)市金融機(jī)構(gòu)也從未接受過(guò)任何一家信用評(píng)級(jí)公司的信用評(píng)級(jí)。

二、金融機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)方法。

(一)國(guó)際評(píng)級(jí)：“駱駝氏”評(píng)級(jí)法。

國(guó)際權(quán)威信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)大都采取“駱駝氏”評(píng)級(jí)法，特點(diǎn)：以評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理能力為導(dǎo)向，單項(xiàng)評(píng)分與整體評(píng)分相結(jié)合、定性分析與定量分析相結(jié)合。

6大評(píng)價(jià)指標(biāo)：資本充足率(capitaladequacy)、資產(chǎn)質(zhì)量(assetquality)、管理水平(management)、盈利水平(earnings)、流動(dòng)性(liquidity)和市場(chǎng)敏感度(sensitivitytomarketrisks)。

評(píng)級(jí)制度包括兩部分：個(gè)別項(xiàng)目評(píng)級(jí)和綜合評(píng)級(jí)，前者包括資本充足性、資產(chǎn)質(zhì)量、管理水平、盈利性、流動(dòng)性和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)敏感度評(píng)價(jià)，后者是前者基礎(chǔ)上對(duì)管理、營(yíng)運(yùn)、財(cái)務(wù)及遵紀(jì)守法等各方面情況綜合評(píng)價(jià)，反映金融機(jī)構(gòu)總體經(jīng)營(yíng)水平和資信級(jí)別。

總體評(píng)級(jí)結(jié)果分為5大級(jí)別：第一級(jí)經(jīng)營(yíng)十分穩(wěn)健，幾乎在所有方面都比較優(yōu)秀;第二級(jí)具有控制風(fēng)險(xiǎn)能力，正常經(jīng)營(yíng)中存在可改正的適度缺陷;第三級(jí)需要引起監(jiān)管者特別關(guān)注，該機(jī)構(gòu)已出現(xiàn)不良資產(chǎn)，并存在一系列缺陷;第四級(jí)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)，存在破產(chǎn)的可能性但尚不明顯;第五級(jí)瀕臨破產(chǎn)的金融機(jī)構(gòu)，破產(chǎn)的可能性很大，需緊急救助。

總之，該評(píng)級(jí)模式除管理水平需定性分析外，其他5個(gè)方面都用定量數(shù)據(jù)說(shuō)明，美國(guó)多年堅(jiān)持采用該方法對(duì)金融機(jī)構(gòu)資信評(píng)級(jí)，被視為比較有效的監(jiān)管工具。

(二)中國(guó)評(píng)級(jí)：“四等十級(jí)”評(píng)級(jí)法。

我國(guó)借鑒國(guó)際評(píng)級(jí)體系，結(jié)合國(guó)內(nèi)金融發(fā)展實(shí)際，于制定出臺(tái)《股份制商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)體系(暫行)》，設(shè)定了6大指標(biāo)：資本充足、資產(chǎn)安全、管理、盈利、流動(dòng)性、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

6大指標(biāo)分別按照百分進(jìn)行計(jì)算，然后對(duì)分值加權(quán)為綜合評(píng)分，結(jié)果分為“四等十級(jí)”：一是aaa級(jí)，信用極好，償還債務(wù)的財(cái)務(wù)實(shí)力極強(qiáng)，違約風(fēng)險(xiǎn)極低;二是aa級(jí)，信用優(yōu)良，償還債務(wù)的財(cái)務(wù)實(shí)力很強(qiáng)，違約風(fēng)險(xiǎn)很低;三是a級(jí)，信用較好，償還債務(wù)的財(cái)務(wù)實(shí)力較強(qiáng)，違約風(fēng)險(xiǎn)較低;四是bbb級(jí)，信用一般，償還債務(wù)的財(cái)務(wù)實(shí)力一般，違約風(fēng)險(xiǎn)一般。

五是bb級(jí)，信用欠佳，償還債務(wù)的財(cái)務(wù)實(shí)力較弱，有一定的違約風(fēng)險(xiǎn);六是b級(jí)，信用較差，償還債務(wù)的財(cái)務(wù)實(shí)力對(duì)良好經(jīng)濟(jì)環(huán)境的依賴程度很高，違約風(fēng)險(xiǎn)較大;七至九是ccc級(jí)、cc級(jí)、c級(jí)：信用很差，償還債務(wù)的財(cái)務(wù)實(shí)力對(duì)良好經(jīng)濟(jì)環(huán)境的依賴程度極高，違約風(fēng)險(xiǎn)非常大;十是d級(jí)，沒(méi)有信用，已無(wú)法支付到期債務(wù)或已破產(chǎn)。

各級(jí)別可以使用“+”或“-”號(hào)進(jìn)行微調(diào)。

評(píng)級(jí)周期定為一年，評(píng)級(jí)結(jié)果由監(jiān)管部門向有關(guān)部門通報(bào)，暫不向公眾披露。

近年來(lái)，中誠(chéng)信國(guó)際、大公國(guó)際、遠(yuǎn)東資信等均發(fā)布過(guò)對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行的綜合財(cái)務(wù)實(shí)力主動(dòng)評(píng)級(jí)結(jié)果。

三、金融機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)存在的主要問(wèn)題。

(一)備受質(zhì)疑的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)。

全球金融危機(jī)爆發(fā)以來(lái)，國(guó)際權(quán)威資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)開(kāi)始受到質(zhì)疑。

1、未形成對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的強(qiáng)力監(jiān)管。

一些評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)為金融機(jī)構(gòu)提供有償?shù)慕Y(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)服務(wù)及其它服務(wù)，存在共同利益，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)沒(méi)有成為真正意義上的獨(dú)立的“第三方機(jī)構(gòu)”。

2、未形成對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警監(jiān)測(cè)。

評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)未能及時(shí)向投資者提示金融機(jī)構(gòu)整體或某一方面蘊(yùn)藏的風(fēng)險(xiǎn)，并在較早期降低其評(píng)級(jí)級(jí)別，往往在問(wèn)題發(fā)生后才進(jìn)行信用降級(jí)。

市場(chǎng)監(jiān)督員機(jī)制篇十五

上海證券交易所、深圳證券交易所和中國(guó)金融期貨交易所正式發(fā)布指數(shù)熔斷相關(guān)規(guī)定，在保留現(xiàn)有個(gè)股漲跌幅制度前提下，引入指數(shù)熔斷機(jī)制。對(duì)此，海通證券王旭、吳一萍認(rèn)為，“熔斷機(jī)制”是成熟市場(chǎng)的必備機(jī)制。據(jù)新華網(wǎng)12月4日消息，海通證券王旭、吳一萍還認(rèn)為，熔斷機(jī)制雖然無(wú)法從根本上解決股市的暴漲暴跌問(wèn)題，但可以應(yīng)對(duì)突發(fā)情況、緩和市場(chǎng)情緒，有效改善交易氛圍。a股市場(chǎng)的暴漲暴跌有其深刻的背景和環(huán)境因素，要根本解決不可能就依靠熔斷機(jī)制這一個(gè)“法寶”，但也不能就因此而否認(rèn)熔斷機(jī)制的合理作用。

近日，上海證券交易所、深圳證券交易所和中國(guó)金融期貨交易所正式發(fā)布指數(shù)熔斷相關(guān)規(guī)定，在保留現(xiàn)有個(gè)股漲跌幅制度前提下，引入指數(shù)熔斷機(jī)制。

指數(shù)熔斷機(jī)制的總體安排為：當(dāng)滬深300指數(shù)日內(nèi)漲跌幅達(dá)到一定閾值時(shí)，滬、深證券交易所上市的全部股票、可轉(zhuǎn)債、可分離債、股票期權(quán)等股票相關(guān)品種暫停交易，中金所的所有股指期貨合約暫停交易，暫停交易時(shí)間結(jié)束后，視情況恢復(fù)交易或直接收盤。

根據(jù)制度規(guī)定，熔斷制度設(shè)置5%、7%兩檔指數(shù)熔斷閾值，進(jìn)行雙向熔斷。當(dāng)滬深300標(biāo)的漲跌達(dá)到5%時(shí)，暫停交易15分鐘，熔斷結(jié)束時(shí)進(jìn)行集合競(jìng)價(jià)，之后繼續(xù)當(dāng)日交易。如若14:45及之后觸發(fā)5%熔斷閾值，以及全天任何時(shí)段觸發(fā)7%熔斷閾值的，暫停交易至收市。

設(shè)置熔斷制度的推出意在防范市場(chǎng)大幅波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)市場(chǎng)秩序，保護(hù)投資者權(quán)益，推動(dòng)市場(chǎng)長(zhǎng)期穩(wěn)定健康發(fā)展。

在經(jīng)歷了多次股災(zāi)和金融風(fēng)暴之后，為了維護(hù)市場(chǎng)的穩(wěn)定，全球各大交易所均有熔斷機(jī)制，未有設(shè)置熔斷機(jī)制的交易所，也在進(jìn)行熔斷機(jī)制的設(shè)置與考量。

從熔斷機(jī)制采取的形式來(lái)看，主要有“熔而斷”和“熔而不斷”兩種形式。“熔而斷”是指熔斷機(jī)制設(shè)定的熔斷閥值觸發(fā)后，相關(guān)交易暫停。而“熔而不斷”是指熔斷條件被觸發(fā)后的一段時(shí)間內(nèi)，交易仍將繼續(xù)，但交易價(jià)格被限制在一定的范圍之內(nèi)。

“熔而斷”機(jī)制最具有代表性的是美國(guó)。以美國(guó)s&p500指數(shù)為例，當(dāng)s&p500指數(shù)較前一天收盤點(diǎn)位下跌超過(guò)7%時(shí)，全美證券市場(chǎng)交易將暫停15分鐘;當(dāng)s&p500指數(shù)較前一天收盤點(diǎn)位下跌20%時(shí)，當(dāng)天交易停止。采取類似熔斷機(jī)制的還包括日本和韓國(guó)。日本規(guī)定當(dāng)東京股票價(jià)格指數(shù)(topix)超過(guò)特定價(jià)格區(qū)間時(shí)，禁止買賣涉及套利交易的股票，直到價(jià)格恢復(fù)到特定價(jià)格區(qū)間內(nèi)。

“熔而不斷”機(jī)制的主要代表是新加坡。新加坡證券市場(chǎng)熔斷機(jī)制適用于約占新加坡股市交易量80%的證券，包括海峽時(shí)報(bào)指數(shù)和摩根士丹利新加坡指數(shù)的成分股等。根據(jù)新加坡交易所從2019年2月開(kāi)始實(shí)施的熔斷制度規(guī)定，當(dāng)證券潛在交易價(jià)格較參考價(jià)格(指至少5分鐘前的最后成交價(jià))相差10%時(shí)，便會(huì)觸發(fā)熔斷機(jī)制，繼而實(shí)施5分鐘的“冷靜期”?！袄潇o期”內(nèi)股票仍可繼續(xù)交易，但價(jià)格波動(dòng)范圍限制在10%的波動(dòng)區(qū)間內(nèi)。當(dāng)“冷靜期”過(guò)后，交易恢復(fù)正常，新的參考價(jià)格也將根據(jù)“冷靜期”的交易情況而定。

從指數(shù)熔斷與個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)控制的配合來(lái)看，風(fēng)險(xiǎn)調(diào)控意識(shí)較強(qiáng)的國(guó)家通常兩者兼而得之。如美國(guó)和日本，在指數(shù)熔斷制度之外，也均配合以個(gè)股熔斷機(jī)制或漲跌停盤機(jī)制來(lái)平抑市場(chǎng)波動(dòng)情緒和交易風(fēng)險(xiǎn)。2019年，美國(guó)證交會(huì)對(duì)個(gè)股交易制定了個(gè)股波動(dòng)上下限的機(jī)制，規(guī)定在15秒內(nèi)價(jià)格漲跌幅度超過(guò)5%，將暫停這只股票交易5分鐘，但開(kāi)盤價(jià)與收盤價(jià)、價(jià)格不超過(guò)3美元的個(gè)股價(jià)格波動(dòng)空間可放寬至10%。日本東京股市對(duì)個(gè)股則設(shè)有漲跌停價(jià)格限制，與指數(shù)熔斷機(jī)制相互配合監(jiān)管市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

我們對(duì)熔斷機(jī)制做一個(gè)簡(jiǎn)單分析來(lái)解決上述問(wèn)題的疑惑，給市場(chǎng)爭(zhēng)論焦點(diǎn)一個(gè)清晰的還原。

熔斷機(jī)制在暫停交易的緩沖過(guò)后就可以重新持續(xù)交易了，暫停交易讓投資者冷靜下來(lái)，有一個(gè)時(shí)間來(lái)消化價(jià)格劇烈變動(dòng)過(guò)程中所帶來(lái)的信息而不完全是沖動(dòng)的情緒指揮。漲跌停板雖然沒(méi)有暫停交易，強(qiáng)制限制了價(jià)格的單日變動(dòng)區(qū)間實(shí)際上也限制了交易的自由度。而在美國(guó)，交易所則有不同的熔斷層(比如紐交所就是根據(jù)標(biāo)普的7%，13%，20%有三個(gè)層級(jí))，每個(gè)層級(jí)的熔斷機(jī)制不同(比如紐交所第一層和第二層是暫停交易15分鐘，第三層則是整日停止交易)，這樣的規(guī)則就給市場(chǎng)較好的自由度選擇。漲跌停板封死后交易就基本上很少了、除非打開(kāi)才能有繼續(xù)的活躍交易，而熔斷機(jī)制暫停交易過(guò)后就恢復(fù)正常交易狀態(tài)了，因此，兩者是有根本區(qū)別的，給市場(chǎng)造成的影響也不一樣，不能將熔斷機(jī)制替代漲跌停板制度。二者有相互補(bǔ)充的作用，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制側(cè)重點(diǎn)不同。

當(dāng)滬深300指數(shù)觸及5%、7%的兩檔閾值時(shí)，所有股票、可轉(zhuǎn)債、可分離債、股票期權(quán)等股票相關(guān)品種都必須暫停交易，可謂“城門失火、殃及池魚”，也可能為數(shù)不少的個(gè)股并未漲跌至該閾值水平，也被迫停止交易，從市場(chǎng)公平角度來(lái)說(shuō)似乎不合理。但我們應(yīng)該看到，這雖然從熔斷暫停交易的方式上來(lái)看是對(duì)市場(chǎng)的直接干預(yù)，給諸多投資者造成了自由買賣權(quán)利的犧牲，這只是問(wèn)題暴露出來(lái)正面的一面;而背后的一面卻是，由于股票跌停之后交易喪失流動(dòng)性，急于拋售的投資者被迫賣出別的股票，從而形成對(duì)其他股票的災(zāi)難，這才是真正的不公平。那么，如果有熔斷機(jī)制、暫停交易的緩沖過(guò)后可繼續(xù)交易就可以緩解這種流動(dòng)性枯竭導(dǎo)致的多殺多踩踏拋售了。

另外，我們看到，極端行情出現(xiàn)時(shí)上市公司為了維護(hù)自身形象而采取臨時(shí)停牌措施，停牌家數(shù)最多的2019年7月8日高達(dá)1442家、超過(guò)半數(shù)個(gè)股停牌!嚴(yán)重影響了股市正常交易的流動(dòng)性水平，這也是沒(méi)有緩沖機(jī)制的情況下上市公司主動(dòng)采取的保護(hù)措施，但直接導(dǎo)致未停牌上市公司的利益受損，也是對(duì)投資者不公平的。如果有熔斷機(jī)制存在，這種極端情況就不會(huì)出現(xiàn)、也就不可能侵害市場(chǎng)投資者的利益了。

從美國(guó)等發(fā)達(dá)國(guó)家熔斷機(jī)制的發(fā)展歷史來(lái)看，其交易規(guī)則雖然是針對(duì)指數(shù)熔斷，但2019年6月，在美股閃電暴跌后，美國(guó)證交會(huì)在繼1988年創(chuàng)立的大盤熔斷機(jī)制基礎(chǔ)上，推出了個(gè)股熔斷機(jī)制，以防止此后股市急速滑坡而導(dǎo)致的市場(chǎng)流動(dòng)性枯竭。2019年5月，美國(guó)證交會(huì)又批準(zhǔn)了以漲跌限制(限制價(jià)格波動(dòng)上下限)機(jī)制替代之前實(shí)施的個(gè)股熔斷機(jī)制，以降低個(gè)股暴漲暴跌所帶來(lái)的市場(chǎng)波動(dòng)以及波動(dòng)所引起的后續(xù)影響?？梢?jiàn)，個(gè)股熔斷也成為成熟市場(chǎng)控制風(fēng)險(xiǎn)的新趨勢(shì)，a股市場(chǎng)設(shè)計(jì)熔斷機(jī)制從起始點(diǎn)就高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)要求，這樣的制度安排有利于市場(chǎng)的良好發(fā)展。

a股市場(chǎng)的暴漲暴跌有其深刻的背景和環(huán)境因素，要根本解決不可能就依靠熔斷機(jī)制這一個(gè)“法寶”，但也不能就因此而否認(rèn)熔斷機(jī)制的合理作用。我們分析國(guó)外多次股災(zāi)的發(fā)生、以及本次a股市場(chǎng)的異常波動(dòng)情況，都看到幾個(gè)共同的因素在里面——市場(chǎng)情緒的恐慌、融資杠桿的過(guò)度放大、計(jì)算機(jī)量化自動(dòng)交易的過(guò)度推廣、金融衍生品的泛濫等等，這些因素在熔斷機(jī)制面前都可以得到一定的時(shí)間的“冷凍”、使之“傳染力”受限，使市場(chǎng)情緒得到一定程度的平復(fù)。雖然熔斷機(jī)制不可能根除市場(chǎng)的不良情緒，但可以緩解和穩(wěn)定市場(chǎng)的過(guò)激情緒，讓市場(chǎng)交易恢復(fù)正常秩序。

市場(chǎng)監(jiān)督員機(jī)制篇十六

黑龍江是我國(guó)的林業(yè)大省，其國(guó)有林區(qū)占地面積廣，森林資源豐富，全省森林總面積超過(guò)3100萬(wàn)hm2，擁有全國(guó)最大的重點(diǎn)國(guó)有林區(qū)和后備森林資源基地，林業(yè)用地廣袤，約占全國(guó)林業(yè)用地的1/8，天然林面積覆蓋量大，超過(guò)1500萬(wàn)hm2。可以說(shuō)黑龍江林業(yè)在國(guó)家林業(yè)發(fā)展中占有重要的地位，在很大程度上影響并制約的全國(guó)林業(yè)整體的發(fā)展水平，甚至對(duì)世界林業(yè)發(fā)展都有重要的影響。雖然黑龍江省國(guó)有林區(qū)具有重要的地位，但是由于歷史原因等問(wèn)題，使得黑龍江省林業(yè)一直未真正的發(fā)揮其實(shí)際價(jià)值，各項(xiàng)負(fù)擔(dān)沉重，經(jīng)濟(jì)發(fā)展緩慢，管理機(jī)構(gòu)臃腫，生態(tài)功能脆弱，林業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)模小、行動(dòng)滯后等問(wèn)題尤為突出。而國(guó)有林區(qū)人力資源的開(kāi)發(fā)和管理更是不符合現(xiàn)代林業(yè)發(fā)展的基本要求。

2、人力資源管理與黑龍江省國(guó)有林區(qū)的發(fā)展。

現(xiàn)代林業(yè)發(fā)展要符合可持續(xù)發(fā)展的要求，提高林業(yè)的綜合競(jìng)爭(zhēng)能力，充分發(fā)揮經(jīng)濟(jì)效益、社會(huì)效益和生態(tài)效益，這些問(wèn)題歸根結(jié)底都是人與林業(yè)發(fā)展之間的關(guān)系，核心還是人的發(fā)展問(wèn)題。能否實(shí)現(xiàn)林業(yè)的可持續(xù)發(fā)展關(guān)鍵是實(shí)現(xiàn)國(guó)有林區(qū)人才效益的最大化發(fā)展。黑龍江省國(guó)有林區(qū)地域遼闊，人力資源豐富，科學(xué)有效的實(shí)施人力資源管理的現(xiàn)代化制度，對(duì)國(guó)有林業(yè)發(fā)展將產(chǎn)生重要影響，對(duì)全國(guó)的林業(yè)發(fā)展也將具有重要意義。

2.1國(guó)有林區(qū)人力資源發(fā)展的內(nèi)涵。林區(qū)人力資源主要是指在林區(qū)范圍內(nèi)生活、工作、學(xué)習(xí)等以及與林業(yè)發(fā)展、研究等有直接關(guān)系的科研人員。具體包括從事造林、育林、林木加工，林業(yè)產(chǎn)業(yè)生產(chǎn)、勞動(dòng)、經(jīng)營(yíng)等各類生產(chǎn)人員，以及從事教育、醫(yī)療、森林防火、林業(yè)管理等輔助人員等所有的智力勞動(dòng)者和體力勞動(dòng)的總和。

2.2黑龍江省國(guó)有林區(qū)人力資源現(xiàn)狀。黑龍江省國(guó)有林區(qū)由于復(fù)雜的歷史、經(jīng)濟(jì)和地理位置等因素，造成人力資源多樣化、層次化和復(fù)雜化的現(xiàn)狀，具體可從以下幾個(gè)方面來(lái)看：

2.2.1學(xué)歷與教育。，黑龍江森工系統(tǒng)內(nèi)職工的學(xué)歷統(tǒng)計(jì)顯示，大專以下學(xué)歷人數(shù)為276343人，占職工總數(shù)的74.73%；大專學(xué)歷人數(shù)為72243人，占職工總數(shù)的19.54%；大學(xué)及大學(xué)以上學(xué)歷人數(shù)為21171人，占職工總數(shù)的5.73%，學(xué)歷結(jié)構(gòu)明顯偏低。而且——期間，有113989人參加了各類培訓(xùn)，占職工總數(shù)的2.38%，平均每年培訓(xùn)人數(shù)僅占職工總數(shù)的4.28%；在職攻讀學(xué)歷學(xué)位的有7061人，占職工總數(shù)的1.32%。由于歷史和地域原因，黑龍江省國(guó)有林區(qū)在人力資源上總體呈現(xiàn)工農(nóng)結(jié)合的特點(diǎn)，林區(qū)內(nèi)林農(nóng)混居嚴(yán)重，林區(qū)周邊有3000多座村莊，超過(guò)兩千萬(wàn)的農(nóng)民，除了農(nóng)民本身的人力資源有限之外，農(nóng)業(yè)與林業(yè)交混發(fā)展使得退耕還林等政策推進(jìn)具有一定的難度，對(duì)林業(yè)發(fā)展都會(huì)一定的影響。

2.2.2年齡結(jié)構(gòu)。，黑龍江省森工系統(tǒng)內(nèi)職工年齡在30歲以下有44074人，占職工人數(shù)的'11.35%，而51歲以上的職工有53687人，占職工總數(shù)的14.52%。人力資源趨向老齡化將帶來(lái)沉重的社會(huì)贍養(yǎng)負(fù)擔(dān)，而年輕人力資源的減少將帶來(lái)勞動(dòng)力不足，最終制約林業(yè)發(fā)展。

2.2.3人才流失。黑龍江省人才流失較為嚴(yán)重，引進(jìn)的人才與外流的人才比例嚴(yán)重失調(diào)，人才引進(jìn)十分困難。尤其是高學(xué)歷、高技能、高職稱的人才外流嚴(yán)重，人力資源投資回報(bào)率低。黑龍江國(guó)有林區(qū)人才總量不足，截止到底，黑龍江省森工企業(yè)系統(tǒng)人才平均值為460/萬(wàn)人，而黑龍江省地方平均人才數(shù)量是900多人/萬(wàn)人。——20底，黑龍江省國(guó)有林區(qū)的人才總量增長(zhǎng)率僅為0.9%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于國(guó)家“十五”發(fā)展規(guī)劃期間增長(zhǎng)6.2%的平均速度。據(jù)調(diào)查統(tǒng)計(jì)顯示，——20之間，黑龍江省國(guó)有林區(qū)人才流動(dòng)比例失調(diào)，這期間，調(diào)離的專業(yè)技術(shù)人員總?cè)藬?shù)為1593人，而調(diào)入的人才總數(shù)僅為672人，調(diào)離與調(diào)入人才比例超過(guò)2:1。

3、黑龍江省國(guó)有林區(qū)人力資源管理存在的主要問(wèn)題及矛盾。

3.1黑龍江人力資源管理的主要問(wèn)題。

3.1.1人才的管理和使用缺乏有效的激勵(lì)機(jī)制。黑龍江國(guó)有林區(qū)人力資源管理仍以傳統(tǒng)的人事管理為主，缺乏科學(xué)合理的規(guī)劃。在職工績(jī)效評(píng)價(jià)上缺少統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)和科學(xué)的評(píng)價(jià)體系，內(nèi)部晉升則是論資排輩。

3.1.2職工報(bào)酬不合理。黑龍江省國(guó)有林區(qū)的職工報(bào)酬按國(guó)家統(tǒng)一制定的等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，其分配長(zhǎng)期存在平均主義偏好。國(guó)有林區(qū)內(nèi)職工工資分配與企業(yè)的經(jīng)營(yíng)效益無(wú)直接關(guān)聯(lián)，人力成本在企業(yè)核算中被作為剛性指標(biāo)，與行業(yè)水平、林業(yè)企業(yè)歷史水平相攀比，造成盈利的林業(yè)企業(yè)職工收入并不比虧損的林業(yè)企業(yè)職工的收入多，這種分配的不公，致使職工的工作積極性較差，優(yōu)秀人才嚴(yán)重外流。

3.1.3社會(huì)保障機(jī)制不健全。目前，黑龍江省國(guó)有林區(qū)離退休人數(shù)為260916人，且下崗職工數(shù)量在不斷增加，每年還有近3萬(wàn)名新增勞動(dòng)力需要就業(yè)。由于社會(huì)保障體系不完善，黑龍江省基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)覆蓋率不足50%，實(shí)際上企業(yè)為下崗職工承擔(dān)了許多費(fèi)用。繁重的社會(huì)保障職能嚴(yán)重影響了國(guó)有林區(qū)人力資源開(kāi)發(fā)管理工作。

3.2黑龍江人力資源管理的主要矛盾。一方面是人力資源內(nèi)部結(jié)構(gòu)不合理、人才外流嚴(yán)重，但另一方面卻存在兩個(gè)突出問(wèn)題，一是林區(qū)人口數(shù)量始終處于超載狀態(tài)，也就是說(shuō)人口承載能力超限。另一個(gè)是對(duì)現(xiàn)有的人力資源使用的效益過(guò)低，人力資源不能得到有效的、充分的利用，造成人力資源浪費(fèi)現(xiàn)象嚴(yán)重。這些問(wèn)題導(dǎo)致國(guó)有林區(qū)人力資源存在兩個(gè)主要矛盾。

3.3林區(qū)人口承載能力超限與人才總量不足的矛盾。20，黑龍江省國(guó)有林區(qū)人口數(shù)量超過(guò)了可維持現(xiàn)有森林資源應(yīng)存人口數(shù)量的41.9%，在保持森林可持續(xù)發(fā)展的狀態(tài)時(shí)，人口超限45.3%。人口超載，要靠犧牲大量的林業(yè)資源和生態(tài)資源來(lái)承擔(dān)，但另一方面，這些超出的人力資源存量卻不能得到有效的利用，導(dǎo)致維持林業(yè)可持續(xù)發(fā)展還存在大量的人力缺口。

3.4人力資源存量雄厚與人力資源使用效益過(guò)低的矛盾。人口承載能力超限，這也從另外一個(gè)角度說(shuō)明人力資源豐富，由于一些客觀原因缺少高技能人才是必然的，但是如此之多的人力資源存量卻不能得到有效的利用，這也不可避免地帶有主觀原因了，據(jù)了解，黑龍江省國(guó)有林區(qū)人力資源存在“好地方人多，差地方?jīng)]人去”和從事機(jī)關(guān)管理的人多，從事技能型的人才少的現(xiàn)狀十分嚴(yán)重。人力資源分配不均，使用效率過(guò)低等與人力資源存量較大之間存在的突出的矛盾。

4、基于人力資源管理的黑龍江國(guó)有林區(qū)可持續(xù)發(fā)展對(duì)策。

4.1遵循公平原則，建立合理的人才甄選與使用機(jī)制。制定科學(xué)的、合理的人力資源開(kāi)發(fā)規(guī)劃，建立健全人力資源使用和開(kāi)發(fā)的效益評(píng)價(jià)體系，及時(shí)了解和掌握人才使用效益和人才分流的動(dòng)向，提前做好人才儲(chǔ)備工作和人才流動(dòng)引導(dǎo)工作。充分利用市場(chǎng)機(jī)制促進(jìn)人力資源開(kāi)發(fā)的有效性，減少人為的干預(yù)。根據(jù)可持續(xù)發(fā)展的公平性原則，采用公開(kāi)透明的方式選拔人才，杜絕人員聘用上拉關(guān)系、走后門及行政命令性安置現(xiàn)象，從而優(yōu)化國(guó)有林場(chǎng)人力資源隊(duì)伍素質(zhì)。

4.2遵循可持續(xù)發(fā)展原則，完善的社會(huì)保障制度及人員培訓(xùn)體系。完善的保障制度是保證人力資源開(kāi)發(fā)、人才有效流動(dòng)和使用的重要途徑，消除人才的后顧之憂，使人才的穩(wěn)定性增加，避免非林業(yè)成本的浪費(fèi)。加大社會(huì)保障資金的投入，提高黑龍江省國(guó)有林區(qū)社會(huì)保障水平，完善醫(yī)療保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)和失業(yè)險(xiǎn)等社會(huì)保障體系。遵循人才成長(zhǎng)發(fā)展規(guī)律及可持續(xù)發(fā)展原則，應(yīng)加大對(duì)林業(yè)企業(yè)人員培訓(xùn)的資金投入力度，制定培訓(xùn)計(jì)劃，采用靈活多樣的培訓(xùn)形式，對(duì)不同人員進(jìn)行短期或中長(zhǎng)期的培訓(xùn)，提高管理人員和技術(shù)人員的素質(zhì)。對(duì)于下崗職工，可根據(jù)勞動(dòng)力市場(chǎng)的需求，建立并完善職業(yè)技能培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，組織剩余勞動(dòng)力進(jìn)行免費(fèi)或低費(fèi)的培訓(xùn)，增強(qiáng)再就業(yè)的能力。

4.3遵循高效原則，合理開(kāi)發(fā)剩余勞動(dòng)力。針對(duì)人力資源存量雄厚與人力資源使用效益過(guò)低的矛盾，遵循高效原則，合理解決人力資源分配不均是促建人才使用效益的提升，促進(jìn)人力資源的合理流動(dòng)，加快林區(qū)可持續(xù)發(fā)展的重要途徑。加強(qiáng)勞動(dòng)力使用效益提升工作，促進(jìn)勞動(dòng)者素質(zhì)提高，充分開(kāi)發(fā)剩余勞動(dòng)力。通過(guò)人力資源統(tǒng)計(jì)分析和人力資源效益評(píng)價(jià)體系的建立，掌握人力資本的總體分布，根據(jù)人力資源的分布情況，建設(shè)發(fā)展有利于充分提高人力資源效用的第三產(chǎn)業(yè)和替代產(chǎn)業(yè)，加大投入，大力宣傳，擴(kuò)大影響，打造國(guó)有林業(yè)品牌產(chǎn)品，將產(chǎn)業(yè)工作作向林業(yè)外部，實(shí)現(xiàn)低技能人才向服務(wù)業(yè)等行業(yè)流動(dòng)。大力發(fā)展非木產(chǎn)業(yè)，綠色食品業(yè)，林業(yè)副產(chǎn)品業(yè)，森林旅游業(yè)等形成多元化，多方位，多層次的產(chǎn)業(yè)鏈條，促進(jìn)合理利用人才。