反洗錢工作材料范文簡短(通用15篇)

5.創(chuàng)新是指通過獨特的思考和富有創(chuàng)造性的行動來創(chuàng)造新的想法、方法和解決方案。寫作可以鍛煉我們的邏輯思維和嚴(yán)密推理的能力，提高思維的清晰度。總結(jié)范文中的觀點和見解，可以拓寬我們的思維和視野。

反洗錢工作材料范文簡短篇一

二、基層商業(yè)銀行反_工作的難點。

(一)社會公眾對反_的重要性認識不足。

(二)缺乏反_專門人才，分析甄別難。

(三)反_手段不適應(yīng)工作需要。

(四)缺乏有效的反_監(jiān)管體系。

(五)現(xiàn)金繳存是反_的空白地帶。

(六)識別可疑支付交易的難度大。

三、對商業(yè)銀行開展反_工作的建議。

(一)健全和完善內(nèi)控機制。

(二)認真識別客戶身份。

(三)保存身份文件和交易記錄。

(四)及時報告大額和可疑交易。

(五)加強員工培訓(xùn)和宣傳教育。

一是商業(yè)銀行應(yīng)切實加強教育培訓(xùn)工作，使重點崗位的業(yè)務(wù)人員具有高度的反_意識和熟練的反_技能，掌握反_操作程序可疑資金的識別和分析等知識，熟悉有關(guān)反_方面的規(guī)定反_操作規(guī)程及發(fā)現(xiàn)和處理可疑交易的措施辦法同時，應(yīng)通過多種方式加大反_宣傳力度，使人民群眾了解_犯罪及所造成的危害，充分認識反_工作的重要性，積極參與反_活動。

反洗錢工作材料范文簡短篇二

今年，我行的反_工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反_工作部署，在抓反_組織機構(gòu)建設(shè)、反_內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：

一、今年反_工作開展情況。

(一)組織機構(gòu)建設(shè)方面。

1、及時調(diào)整反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年2月，調(diào)整分行反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反_領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年12月，機構(gòu)整合，反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確實加強對反_工作的領(lǐng)導(dǎo)。

今年以來共有9個支行因人事變動，相應(yīng)調(diào)整了反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

2、召開專題會議，研究布置反_工作。今年，分行按季召開反_領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議，及時通報季度反_工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反_工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀(jì)要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結(jié)合本行實際，定期召開反_工作會議，落實市分行反_專題會議精神。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面。

各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反_內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機制等。

(三)履行反_義務(wù)方面。

1、做好反_可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，億元，其中：對公報送5671筆，億元;對私報送59641筆，億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，萬美元，其中：對公報送808筆，萬美元;對私82筆，萬美元。

今年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。

2、確實履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級機構(gòu)認真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴(yán)格執(zhí)行福銀20xx253號《關(guān)于加強大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制_犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。

3、做好反_非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象。

反洗錢工作材料范文簡短篇三

[摘要]現(xiàn)代金融體系已成為_的主渠道，_者主要通過金融系統(tǒng)進行_犯罪活動，金融系統(tǒng)始終處于反_斗爭的最前沿。然而，我國反_工作仍處于起步階段，基層金融機構(gòu)在工作開展中面臨諸多矛盾和問題，譬如反_的公益性與商業(yè)銀行的逐利性相悖，銀行反_的積極性不高；反_合作機制運行跛腳，對_行為的調(diào)查取證困難重重；專業(yè)人才奇缺，監(jiān)管技術(shù)落后，反_工作的效率和質(zhì)量較差，我國甚為猖獗的_犯罪活動尚未得到有效的打擊和遏制。因此，基層金融機構(gòu)的反_工作亟待改進和加強。

[關(guān)鍵詞]金融機構(gòu)反_反_法。

20世紀(jì)80年代以來，_犯罪日益猖獗并在世界范圍內(nèi)迅速蔓延，_犯罪的觸角無所不及，手段無所不用。源源不斷的黑錢贓款經(jīng)過有組織有計劃的清洗后披上了合法的外衣，融入并腐蝕健康的國民經(jīng)濟體系。據(jù)國際貨幣基金組織估計，全球每年_的數(shù)額觸目驚心，大約在6000億美元至15000億美元之間，占世界各國gdp總和的2%～5%，我國每年也有2000億元人民幣左右。世界各國的實踐證明，現(xiàn)代金融體系已成為_的主渠道，_者主要通過金融系統(tǒng)進行_犯罪活動，金融系統(tǒng)始終處于反_斗爭的最前沿。因此，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)的反_主力軍作用，構(gòu)筑牢不可破的反_防線，顯得至關(guān)重要。

面對嚴(yán)峻的_形勢，我國金融系統(tǒng)首先作出了快速反應(yīng)，建立了以中央銀行為核心的反_組織機構(gòu)，制定頒布了《金融機構(gòu)反_規(guī)定》等法規(guī)，反_工作已經(jīng)全面啟動。但是，我國反_工作畢竟處于起步階段，金融機構(gòu)特別是基層金融機構(gòu)在工作開展中仍然面臨一些法律、技術(shù)、機制、管理方面的難題，亟待研究解決。

一、反_的公益性與商業(yè)銀行的逐利性相悖，銀行反_的積極性不高。

首先，反_體系的建立需要商業(yè)銀行投入較大的成本，但并不直接創(chuàng)造經(jīng)濟效益，與銀行所追求的利潤最大化目標(biāo)相悖，從而使銀行對反_工作缺乏動力。其次，商業(yè)銀行之間競爭日趨激烈，強化反_可能造成市場、客戶和存款的流失，導(dǎo)致部分基層商業(yè)銀行一葉障目，過分注重反_給銀行經(jīng)營及個體利益帶來的負面影響，故意放松對反_規(guī)定的執(zhí)行。三是責(zé)權(quán)利不統(tǒng)一。反_不僅會增加一線員工的工作量，而且若對_行為判斷不準(zhǔn)，工作人員還要承擔(dān)一定的責(zé)任，工作壓力加大。但是目前的有關(guān)制度對反_工作有成效的商業(yè)銀行及其員工的獎勵問題卻無任何規(guī)定，銀行擔(dān)心干得越多，成本越高，甚至對反_工作產(chǎn)生抵觸情緒。

二、反_合作機制運行跛腳，對_行為的調(diào)查取證困難重重。

反_是一項復(fù)雜的社會系統(tǒng)工程，金融機構(gòu)雖處于核心地位，但若無司法部門和財政、稅務(wù)、工商、海關(guān)等多家政府部門的通力合作將難以奏效。但從實際情況看，反_工作的社會協(xié)調(diào)機制很不完善，雖然金融機構(gòu)與財政、稅務(wù)、工商、海關(guān)等政府部門建立了反_工作聯(lián)席會議，但目前除了人民銀行、外匯管理局和_門之間有反_的初步合作外，司法、財政、商務(wù)、海關(guān)、稅務(wù)、銀監(jiān)、證監(jiān)、保監(jiān)等部門在信息收集、情報交流等方面的工作尚未全面展開。即使在金融系統(tǒng)內(nèi)部，由于各部門的利益驅(qū)動、信息不對稱，金融機構(gòu)之間反_的協(xié)調(diào)、互動關(guān)系也將是一個長期的過程。這既不利于建立反_預(yù)防與打擊體系，又不利于形成反_工作的合力，影響整個反_工作的全面展開。

三、金融機構(gòu)內(nèi)部銜接機制不暢，反_體系亟待完善。

四、會計核算體系和模式的變革，增加了反_工作的難度。

反洗錢工作材料范文簡短篇四

我公司反_監(jiān)控系統(tǒng)2016年開發(fā)，反_監(jiān)控系統(tǒng)與各險種核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)對接實現(xiàn)監(jiān)控，系統(tǒng)運行穩(wěn)定。反_監(jiān)控系統(tǒng)主要功能如下：

1.系統(tǒng)管理功能。

根據(jù)反_工作信息保密的要求，我公司反_監(jiān)控系統(tǒng)采取分級管理的模式，每級機構(gòu)負責(zé)本級及下轄機構(gòu)的反_監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)的使用和管理。對于系統(tǒng)中自動提取和人工錄入的全部反_工作信息，如客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息、客戶風(fēng)險等級劃分信息等，每級機構(gòu)只能看到并在屬于本級機構(gòu)權(quán)限內(nèi)操作。

2.反_監(jiān)控信息數(shù)據(jù)提取。

（1）大額交易數(shù)據(jù)的自動提取和報送。

根據(jù)人民銀行原《大額交易和可疑交易管理辦法》第九條對大額交易上報的要求，我公司的大額數(shù)據(jù)抽取規(guī)則以“現(xiàn)金+數(shù)額”的方式抽取投保、退保、理賠環(huán)節(jié)的交易信息。系統(tǒng)會于每日24:00后按照該規(guī)則對核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)前一日產(chǎn)生的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行自動抽取，通過中支公司、分公司逐級審核后上報至總公司，總公司反_崗員工會每日登陸反_監(jiān)控系統(tǒng)，保證及時將大額和可疑交易信息報送至中國反_監(jiān)測分析中心，并及時向案發(fā)所在地人民銀行上報。3號令生效后，大額交易標(biāo)準(zhǔn)由人民幣現(xiàn)金20萬調(diào)整為人民幣現(xiàn)金5萬元。

（2）可疑交易數(shù)據(jù)的提取、錄入和報送工作。

可疑交易數(shù)據(jù)采取自動和人工錄入相結(jié)合的方式提取。對于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十三條規(guī)定的系統(tǒng)能夠自動識別的信息，如頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額，可以利用系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)提取、報送。對需要主觀判斷的可疑交易，經(jīng)過分支機構(gòu)的反_崗位人員判斷后，可以直接將可疑交易的相關(guān)信息錄入，然后逐級審核上報至中國反_監(jiān)測分析中心，并及時向案發(fā)所在地人民銀行上報。

（3）黑名單監(jiān)控。

為了更好地防范國際制裁、恐怖活動風(fēng)險，我公司采購了道瓊斯公司黑名單數(shù)據(jù)庫，當(dāng)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)出現(xiàn)與_證件號碼等唯一身份識別信息相匹配時，會自動在業(yè)務(wù)系統(tǒng)提示黑名單禁止承保信息并鎖定該客戶系統(tǒng)錄入權(quán)限。我公司各級機構(gòu)具體工作人員會根據(jù)交易情況進行跟蹤處理可以分別采取禁止承保、上報可疑交易等方式處理。

（4）客戶風(fēng)險等級劃分和分類管理。

根據(jù)人民銀行《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求，我公司在反_監(jiān)控系統(tǒng)中涉及客戶風(fēng)險等級劃分和客戶風(fēng)險等級匯總兩項功能?？蛻麸L(fēng)險等級劃分以保單為維度，根據(jù)每一張保單上的信息評定客戶風(fēng)險等級；客戶風(fēng)險等級匯總以客戶為維度，對該客戶名下的所有保單信息進行匯總，選取最高風(fēng)險等級作為該客戶在我公司的最終客戶風(fēng)險等級。

我公司將風(fēng)險等級劃分為低風(fēng)險、中風(fēng)險、較高風(fēng)險和高風(fēng)險四類，風(fēng)險指標(biāo)及風(fēng)險指標(biāo)的權(quán)重、各風(fēng)險等級劃分區(qū)間均可以動態(tài)進行調(diào)整，以滿足公司客戶風(fēng)險等級劃分和客戶分類管理的需要。

（5）知識庫。

為了加強全系統(tǒng)內(nèi)反_崗位人員培訓(xùn)和交流，我公司特意在反_監(jiān)控系統(tǒng)中增加知識庫功能，所有具有反_系統(tǒng)操作權(quán)限的人員均可以上傳和下載反_監(jiān)管制度、專業(yè)文章、培訓(xùn)材料、人民銀行各分支機構(gòu)監(jiān)管政策解讀等，促進系統(tǒng)反_知識、監(jiān)管信息的交流和學(xué)習(xí)，進一步促進反_工作的專業(yè)化，形成很好的學(xué)習(xí)氛圍和合規(guī)文化。

反洗錢工作材料范文簡短篇五

各位領(lǐng)導(dǎo)：

大家好！

在人民銀行和總行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我部嚴(yán)格按照《_反_法》、《金融機構(gòu)反_規(guī)定》、《中國人民銀行關(guān)于進一步加強反_工作的通知》、《銀行反_管理規(guī)定》、《銀行反_客戶風(fēng)險評級管理規(guī)定》、《銀行涉嫌恐怖融資的可疑交易報告管理規(guī)定》等關(guān)于反_的政策法規(guī)、制度要求，不斷強化反_工作的管理，認真組織開展反_培訓(xùn)及宣傳工作，不斷適應(yīng)反_的新形勢、新變化，杜絕風(fēng)險、堵塞漏洞。使反_工作水平穩(wěn)步提高，有效維護了轄內(nèi)的金融安全，保障了業(yè)務(wù)經(jīng)營的平衡發(fā)展。現(xiàn)將反_工作情況總結(jié)匯報如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)籌，建立健全反_管理體系。

我部始終高度重視反_工作，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)過硬的工作人員專門負責(zé)反_工作。營業(yè)部嚴(yán)格按照人民銀行、龍江銀行總行的制度要求，成立了反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體監(jiān)督、指導(dǎo)反_工作。

反_領(lǐng)導(dǎo)小組組長：副組長：成員：

反_工作辦公室主任：成員：

反_經(jīng)辦員：

二、注重執(zhí)行，完善崗位責(zé)任制度建設(shè)。

為適應(yīng)不斷深入的反_工作形勢，從制度上保障工作的順利開展。營業(yè)部認真執(zhí)行反_崗位工作職責(zé)，進一步提高反_工作的質(zhì)量效率，防范_犯罪活動的發(fā)生，建立了反_工作檔案，其中具體包括反_相關(guān)的法律、法規(guī)，反_工作制度、反_培訓(xùn)計劃、培訓(xùn)記錄、反_宣傳資料等。

反洗錢工作材料范文簡短篇六

南中環(huán)街支行（）。

反_前期工作匯報。

為了更好地貫徹《反_法》，提高我行員工和客戶對《反_法》的認知程度，理解支持我行的客戶身份識別等反_工作，預(yù)防打擊_犯罪，我支行領(lǐng)導(dǎo)在成立初期便十分重視反_工作，現(xiàn)將我支行工作情況匯報如下：

一、成立反_領(lǐng)導(dǎo)小組并明確職責(zé)。

組長：行長王沿陽。

反_工作聯(lián)絡(luò)人：

孟科：***侯韶鈺：***唐金：***傳真：組長職責(zé)：

負責(zé)建立健全反_內(nèi)部控制制度，建立相關(guān)考核制度，并督導(dǎo)落實。反_內(nèi)部控制制度包括客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶資料和交易記錄保存制度、宣傳培訓(xùn)制度及保密制度等。

負責(zé)就反_工作開展過程中遇到的具體問題與太原分行積極溝通，并妥善解決問題。

每月組織全體員工進行一次反_知識、法制的學(xué)習(xí)，并進行相關(guān)的測試、考核，相關(guān)的學(xué)習(xí)記錄和測試結(jié)果應(yīng)報分行備案。

副組長職責(zé)：

1、具體組織對反_內(nèi)部控制制度的有效落實。對所管轄業(yè)務(wù)部室反_內(nèi)控制度落實情況進行督導(dǎo)考核。

南中環(huán)街支行（）。

進行補錄及報送；

3、負責(zé)牽頭組織開展全行的反_業(yè)務(wù)檢查；

4、負責(zé)定期對全行的反_工作開展情況進行通報，督促全行認真開展反_工作；

5、負責(zé)協(xié)助相關(guān)監(jiān)管部門進行反_的調(diào)查、核查等工作。

6、加強反_的宣傳工作。根據(jù)人行、總行反_規(guī)定的要求和有關(guān)宣傳口徑，組織作好對客戶的反_宣傳工作。

7、組織開展反_社會宣傳活動采取多種形式，并積極對宣傳情況進行總結(jié)，向分行報送有關(guān)報告。

柜臺經(jīng)理職責(zé)：

1、按照人民銀行等監(jiān)管機構(gòu)的要求報送反_相關(guān)報告；

2、負責(zé)組織開展全行的反_業(yè)務(wù)培訓(xùn)、宣傳與咨詢解答；

3、負責(zé)與反_相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)的溝通、協(xié)調(diào)工作;。

4、負責(zé)配合對反_工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌_情況進行調(diào)查核實；

5、完成反_領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的工作。

7、每月組織一到兩次反_業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、培訓(xùn)，做好培訓(xùn)記錄。

專職柜員職責(zé)：

1、對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時，應(yīng)當(dāng)及時予以更新。

2、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。

3、按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人。

4、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。

5、不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

南中環(huán)街支行（）。

6、在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。

7、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，保存五年。

二、建立南中環(huán)街支行反_制度。

由支行反_領(lǐng)導(dǎo)組牽頭制定南中環(huán)街支行反_制度，包括《中國光大銀行太原南中環(huán)街支行反_檔案管理辦法》、《中國光大銀行太原南中環(huán)街支行反_崗位職責(zé)》、《中國光大銀行太原南中環(huán)街支行反_工作保密制度》、《中國光大銀行太原南中環(huán)街支行反_工作內(nèi)部檢查、審計制度》、《中國光大銀行太原南中環(huán)街支行反_協(xié)查工作操作規(guī)程》、《中國光大銀行太原南中環(huán)街支行反_工作培訓(xùn)和宣傳制度》、《中國光大銀行太原南中環(huán)街支行反_組織體系及責(zé)任制度》、《中國光大銀行太原南中環(huán)街支行反_工作管理實施細則》。

三、組織支行員工進行反_知識的學(xué)習(xí)。

我支行反_領(lǐng)導(dǎo)組已多次組織柜員和理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理學(xué)習(xí)有關(guān)反_業(yè)務(wù)的辦法及規(guī)定。使日常接觸現(xiàn)金和非現(xiàn)金交易的柜員都能夠識別和處理_交易，逐步提高其反_意識和技能。學(xué)習(xí)內(nèi)容包括《反_法》、《金融機構(gòu)反_規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國光大銀行反_客戶風(fēng)險等級分類管理辦法》等各種制度，同時在如何識別_行為、公民和企事業(yè)單位應(yīng)履行的反_義務(wù)等方面，對日常甄別、上報可疑交易的南中環(huán)街支行（）。

柜員進行了重點學(xué)習(xí)。

四、進行宣傳活動。

在我支行試營業(yè)期間，我行已積極進行了一些反_知識的宣傳活動，包括在我支行營業(yè)大廳大屏幕播放反_ppt，并在大堂位置設(shè)立“反_法制咨詢臺”，在營業(yè)大廳各宣傳欄處擺放宣傳資料，同時要求大堂經(jīng)理及柜員負責(zé)為客戶做好反_業(yè)務(wù)宣傳工作，使原本對反_知識知之甚少的客戶有了較為直觀的認識和了解。

光大銀行南中環(huán)街支行。

2011年12月31日。

反洗錢工作材料范文簡短篇七

我縣聯(lián)社為了做好反_工作，成立了以聯(lián)社副主任__為組長，聯(lián)社各部門負責(zé)人為成員的反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反_工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反_工作。同時，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負責(zé)此項工作，并確定了職能部門具體負責(zé)反_工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反_組織體系。

二、加強學(xué)習(xí)，提高對反_工作的認識。

為增強對反_工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反_知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反_工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反_動員會，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反_規(guī)定》等反_知識，提高了對反_工作的認識。首先，聯(lián)社充分認識到金融機構(gòu)是控制_的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反_工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反_的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反_方面知識的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反_專業(yè)隊伍的建設(shè)工作，三是通過與其他銀行及_門的合作，強化了反_意識，初步形成了一支反_工作隊伍。對反_一線工作人員說明當(dāng)前國內(nèi)外反_形勢與任務(wù)的同時，了解反_的操作技術(shù)與方法。四是認真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的安排到反_工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反_工作崗位。

三、從嚴(yán)把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。

在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān)，認真審查六證（營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶（如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶__0萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間（含他代本）單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反_相關(guān)規(guī)定。

今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四、建議。

（一）加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認識，充分認識反_的重要性和必要性。

（二）完善反_內(nèi)控機制，建立健全相應(yīng)的機構(gòu)和制度。

（三）加強反_一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反_技能。

今后我們將繼續(xù)把反_工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反_培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反_意識，掌握必要的反_技能，增強反_工作的緊迫感、主動性；嚴(yán)格履行反_義務(wù)，切實預(yù)防_風(fēng)險。

20__年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反_工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應(yīng)有的反_意識，掌握必要的反_技能，增強反_工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反_義務(wù)，切實打擊_活動?，F(xiàn)將全年反_工作匯報如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

設(shè)立反_工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反_工作。同時，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負責(zé)反_工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反_主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反_組織體系。二、注重學(xué)習(xí)，提高反_工作認識。

一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了“__銀行20__年反_工作會議”，特邀__市人民銀行支付結(jié)算科__科長、__副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達了全市金融機構(gòu)反_會議精神、回顧20__年我行反_工作、安排布署我行20__年反_工作。反_領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反_實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國_犯罪案例剖析》、《反_調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

三、注重執(zhí)行，完善反_內(nèi)控制度建設(shè)。

一是制度先行，出臺了《__銀行反_客戶風(fēng)險等級劃分實施細則(試行)》、《__反_工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。

反洗錢工作材料范文簡短篇八

根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴(yán)格執(zhí)行反_的有關(guān)制度，認真履行反_工作，順利的完成了本年度的反_工作任務(wù)?，F(xiàn)將本年度的反_工作情況總結(jié)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

20xx年度因支行人事變動和工作要求，使支行原反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動。為了能夠順利開展支行反_工作，行領(lǐng)導(dǎo)對此也高度重視，立即召開會議討論，并迅速成立以行長為組長的新的反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保支行能夠順利的開展反_工作。

二、注重學(xué)習(xí)，提高反_工作認識。

加強對反洗工作重要性的認識，我行認真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)的通知》和《關(guān)于印發(fā)的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)的通知》。同時我們也充分認識到營業(yè)窗口時控制反_的第一道屏障，強化對臨柜人員的反_培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會計出納部不定期的向臨柜人員介紹_的案例、危害，講解可疑交易類型的識別和對照，認真收集各類反_業(yè)務(wù)知識和學(xué)習(xí)人行的反_規(guī)章制度(如：《關(guān)于印發(fā)的通知》)，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對可疑資金的識別和分析。通過對反_知識的不斷學(xué)習(xí)，不僅提高了我行員工的反_意識，而且也有效防范了各類反_犯罪活動。

三、制定專人，落實客戶反_風(fēng)險等級評定。

根據(jù)《*銀行反_客戶風(fēng)險等級評定管理辦法》的通知的要求，我們設(shè)置了新建客戶反_風(fēng)險等級評定表和原有客戶反_風(fēng)險等級評定表。首先，由會計出納部指定專人對客戶進行初級評定，給出初評意見;然后，提交信貸部，由信貸部指定專人進行復(fù)評給出復(fù)評意見;最后，提交反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組進行綜合評定并給出綜合評定意見。(“三嚴(yán)三實”專題教育總結(jié)匯報)。

四、明確職責(zé)，制定反_業(yè)務(wù)操作流程。

為全面落實反_工作職責(zé)，支行會計出納部嚴(yán)格落實反_工作ab角制度，由b角操作員完成交易補錄、案例和客戶評級調(diào)整等工作，a角操作員完成檢查工作，確保及時發(fā)現(xiàn)和制止_活動。同時會計出納部又指定一名操作員按及做好**萬元(含)以上的大額資金進出情況，加強對大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進出安全可靠。

五、注重實效，制定有關(guān)文件。

為把反_工作落實到實處，確保不走過場，支行專門出臺有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)的通知》。由支行反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組作為全行反_工作的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，同時明確其他各部室的主要工作職責(zé)，將反_工作的責(zé)任落實到每個部室，確保反_工作落實到實處，也確保反_工作的順利進行。

六、履行職能，積極做好對外宣傳。

反洗錢工作材料范文簡短篇九

在20xx年一季度中，我社反_工作緊緊圍繞人行反_工作要求及工作重心，認真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反_法》，充分認識到反_工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反_工作的認識，日常工作中，切實履行反_義務(wù)，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反_識別水平?，F(xiàn)將xx年一季度反_工作情況總結(jié)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實際，成立了反_領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反_工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反_工作落到了實處。

二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反_工作認識。

我社仍將反_“一法四令”等法律法規(guī)作為反_業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反_業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反_的精神意義和宗旨。

三、搭建有風(fēng)險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。

客戶風(fēng)險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范_和恐怖融資風(fēng)險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反_系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反_系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反_可疑交易上報的準(zhǔn)確率，更為做好反_系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。

反_工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反_工作的順利開展。

反洗錢工作材料范文簡短篇十

我縣聯(lián)社為了做好反_工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長，聯(lián)社各部門負責(zé)人為成員的反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反_工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反_工作。同時，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負責(zé)此項工作，并確定了職能部門具體負責(zé)反_工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反_組織體系。

二、加強學(xué)習(xí)，提高對反_工作的認識。

為增強對反_工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反_知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反_工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反_動員會，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反_規(guī)定》等反_知識，提高了對反_工作的認識。首先，聯(lián)社充分認識到金融機構(gòu)是控制_的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反_工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反_的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反_方面知識的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反_專業(yè)隊伍的建設(shè)工作，三是通過與其他銀行及_門的合作，強化了反_意識，初步形成了一支反_工作隊伍。對反_一線工作人員說明當(dāng)前國內(nèi)外反_形勢與任務(wù)的同時，了解反_的操作技術(shù)與方法。四是認真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的安排到反_工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反_工作崗位。

三、從嚴(yán)把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。

在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān)，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反_相關(guān)規(guī)定。

今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四、建議。

(一)加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認識，充分認識反_的重要性和必要性。

(二)完善反_內(nèi)控機制，建立健全相應(yīng)的機構(gòu)和制度。

(三)加強反_一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反_技能。

今后我們將繼續(xù)把反_工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反_培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反_意識，掌握必要的反_技能，增強反_工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反_義務(wù)，切實預(yù)防_風(fēng)險。

反洗錢工作材料范文簡短篇十一

市分行：

反_工作一直是我行工作的重點，為有效防范和打擊利用銀行資金進行非法_活動，我行在省分行的安排布署下，在我行開展了一系列反_活動，現(xiàn)就綜合業(yè)務(wù)部開展反_活動匯報如下：

一、客戶身份識別情況。

二、大額交易和可疑報告情況。

我行現(xiàn)在推行的為總行對總行的報送方式，但對于較可疑的交易，我行積極與相關(guān)部門溝通，并上報至人行的會計部門。2009年全年我行共上報1筆可疑交易，截至2010年3月31日，我行本年度未發(fā)現(xiàn)可疑交易。

三、客戶身份資料及交易記錄保存情況。

我行嚴(yán)格按照人行的相關(guān)規(guī)保存客戶的身份資料及交易記錄，并裝訂保管。

四、配合司法機關(guān)及涉嫌_犯罪信息移送情況。

我行積極配配合司法機關(guān)做好反_犯罪信息的查閱和移送工作，并按照相關(guān)要求辦理相關(guān)資料的調(diào)閱手續(xù)。

五、反_宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況。

我行十分重視從業(yè)人員的反_培訓(xùn)和宣傳工作。通過電子屏、板報、條幅、宣傳單等形式開展宣傳，并建立了以季度為周期的反_宣傳制度。同時，我行還利用市內(nèi)舉辦大型活動之際開展業(yè)務(wù)及反_業(yè)務(wù)宣傳。

反洗錢工作材料范文簡短篇十二

2014年，我營業(yè)部按照《反_法》、《金融機構(gòu)反_規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》等文件精神，加強反_工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，認真執(zhí)行制度規(guī)定，加大宣傳力度，完善工作機制，努力提高檢測分析水平，認真開展行政調(diào)查，不斷推動反_工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績?，F(xiàn)將2014年反_工作情況報告如下：

一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，精心進行工作部署。

為確保了反_工作得到真正落實，主要做了以下兩方面工作：

(一)高度重視，成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

(二)因地制宜，制定工作落實計劃。結(jié)合本地情況，制定了適合當(dāng)?shù)氐姆確工作計劃，加強與當(dāng)?shù)劂y行、工商、公安系統(tǒng)等部門的協(xié)調(diào)溝通，為開展反_工作營造良好的社會環(huán)境。

二、加強學(xué)習(xí)培訓(xùn)，有效提高工作認識。

為增強對反_工作的認識，營業(yè)部首先從員工培訓(xùn)做起，加強對《反_》、《金融機構(gòu)反_規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《證券公司反_客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》等法律法規(guī)知識的學(xué)習(xí)。從2014年3月至4月,在營業(yè)部內(nèi)開展為期一個月的反_知識宣傳活動，結(jié)合實際，組織員工及重點客戶講解反_知識，有效提高了對反_工作的認識，確保反_工作正常、有序的開展。

三、加強宣傳工作，確保工作有序開展。

(一)定點宣傳。反_工作宣傳期間，營業(yè)部在大中戶室，散戶大廳等定點進行《反_法》、《金融機構(gòu)反_規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》宣傳和咨詢活動。

(二)全面宣傳。反_工作宣傳期間，營業(yè)部通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反_法》宣傳，增強了股民對反_認識。

四、加強防范措施，確保工作有效落實。

通過制定有效措施，確保了反_報表真實、準(zhǔn)確的反映，并及時上報，為上級決策提供依據(jù)。

(一)按規(guī)定建立證券業(yè)客戶識別制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的職業(yè)，機構(gòu)客戶經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。反_系統(tǒng)新客戶識別？戶，其中：單位客戶？戶，個人客戶？戶。

(二)按規(guī)定期限保存客戶紙質(zhì)賬戶資料和交易記錄。做好客戶電子檔案建立，保存開戶人的信息資料。包括開戶自然人的名稱、法定代表人或負責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍等信息。按規(guī)定報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。

(三)按規(guī)定做好客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)注。2014年度已經(jīng)完成2013年1月1日以后開立賬戶的客戶風(fēng)險等級劃分，并把做好新開立賬戶每日風(fēng)險等級的劃分做為日常開戶工作重點。

(四)按規(guī)定建立逐級報告幾登記備案制度。營業(yè)部通過大額交易和可疑交易報告發(fā)現(xiàn)客戶有可疑交易情況，記錄和分析該可疑交易，并填制《營業(yè)部可疑交易分析表》，由客戶開發(fā)人員、客戶服務(wù)主管、財務(wù)主管、反_指定人員、營業(yè)部經(jīng)理逐級分析進行審查，并進行備案，2014年度反_系統(tǒng)重新識別客戶修改客戶信息戶。

五、加強信息調(diào)研，提供信息交流平臺。

我營業(yè)部高度重視反_信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。一是深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問題，及時向上級部門反映反_工作中出現(xiàn)的新情況、新問題。重點研究了新法規(guī)出臺后金融機構(gòu)應(yīng)如何開展反_工作及反_正向激勵與逆向約束機制等問題，并形成調(diào)研報告上報部門。二是每季度編發(fā)《反_工作簡報》，發(fā)揮《反_工作簡報》的信息橋梁作用，提供反_信息交流平臺，開展反_理論探討和研究，切實起到引導(dǎo)反_工作的作用。

六、反_工作中存在問題。

(一)反_意識有待提高。營業(yè)部全面上線第三方存管制度后，不再向客戶提供交易結(jié)算資金存取服務(wù)，只負責(zé)客戶的證券交易、股份管理和清算交收等，也就是說營業(yè)部不再接觸客戶的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，客戶資金的進出都由銀行控制和把關(guān)。因此，員工普遍認為即使發(fā)生了_行為，也應(yīng)該由銀行負責(zé)，只要開戶環(huán)節(jié)做好實名制，客戶的資金進出在流程上合法，_分子就無法通過證券公司_，這種意識容易給_者有可乘之機。

反洗錢工作材料范文簡短篇十三

為全面推進我市金融機構(gòu)反_工作，打擊一切不法_犯罪活動，純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高我分行信譽，促進我分行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展，使社會公眾廣泛知曉和了解反_知識，夯實反_工作的社會基礎(chǔ)，根據(jù)中國建設(shè)銀行制定的《金融機構(gòu)反_規(guī)定》要求，我分行通過一系列卓有成效的舉措，以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮建行的監(jiān)管職能，維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。

一、注重學(xué)習(xí)，提高反_工作認識。

我支行堅持以_理論、“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，堅持黨的基本路線和基本方針，圍繞20xx年我行反_工作要點，扎實、持久、有效做好反_工作，確保完成各項反_工作任務(wù)。以開展反_工作為契機，加強我行建設(shè)，做到合規(guī)合法經(jīng)營，促進我行經(jīng)營業(yè)務(wù)工作的全面發(fā)展，創(chuàng)造良好經(jīng)濟效益。

二、周密實施，做到宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一。

一是懸掛反_宣傳周活動橫幅和張貼標(biāo)語。主要向社會公眾宣傳反_知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“_”的社會公眾對反_有了進一步的認識，使他們認識了_對社會的危害以及反_的重要性和必要性。

二是強化柜面人員高度的反_敏感度，加強重點可疑交易報告。做好反_工作，高度的責(zé)任意識非常關(guān)鍵。我分行財會部門還組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反_的操作程序，掌握了可疑資金的識別和分析，學(xué)習(xí)了反_相關(guān)的法律法規(guī)，進一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反_工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展_犯罪活動。

三是強化監(jiān)督檢查，不斷提升反_工作水平。對反_數(shù)據(jù)處理實行“通報”制，確保反_數(shù)據(jù)報送的質(zhì)量和時效。將反_專項檢查做到實處，檢查發(fā)現(xiàn)的問題和不足，認真落實整改及責(zé)任人處理。

三、及時防范，加強對客戶風(fēng)險等級的管理。

按照銀行客戶_風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)和工作計劃要求，按時完成客戶風(fēng)險等級分類及標(biāo)注工作。一是加強客戶身份識別工作，按照《個人存款帳戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》和《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法實施細則》等規(guī)定，及時聯(lián)系客戶更新證件資料，提高客戶身份識別的有效性。在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，認真了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶身份證件或身份證明文件，完整登記客戶基本信息。要通過持續(xù)識別和重新識別，對客戶身份資料進行補充，特別是職業(yè)信息的補充。

同的客戶身份識別措施，通過持續(xù)識別、重新識別、定期回訪，不斷調(diào)整客戶的風(fēng)險等級，加大對高風(fēng)險客戶的監(jiān)控力度。

三是采取系統(tǒng)篩選和人工識別相結(jié)合的方式，加強對可疑交易的分析，重點關(guān)注需人工識別的賬戶，強化自主識別能力，加強主觀分析和判斷，在客觀指標(biāo)分析的基礎(chǔ)上充分發(fā)揮主觀能動性，提高可疑交易分析和報告的價值。對所有的分析過程和結(jié)論要留痕備查。要加強可疑交易分析力度，對可疑交易開展盡職調(diào)查，嚴(yán)格審核和把關(guān)可疑交易，提高報告質(zhì)量。

20xx年，我分行在反_宣傳活動工作達到一定的目標(biāo)，使公眾認識到了_是經(jīng)濟領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，增強了公民的責(zé)任意識。但是，距上級的要求還存在一定的差距，工作人員對此項工作認識還不夠深刻、使命感不強、操作困難，公眾在辦理業(yè)務(wù)時，不理解業(yè)務(wù)處理程序，還不夠積極配合反_工作等。

但反_工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照中國建行的要求，切實履行好反_的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟金融安全。

關(guān)于反_工作情況的匯報市分行：反_工作一直是我行工作的重點，為有效防范和打擊利用銀行資金進行非法_活動，我行在省分行的安排布署下，在我行開展了一系列反_活動，現(xiàn)就......

反_工作匯報范文為全面推進我市金融機構(gòu)反_工作，打擊一切不法_犯罪活動，純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高我分行信譽，促進我分行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展，使社會公眾廣泛知曉和......

2012年第二季度莆田市分行反_工作總結(jié)2012年第二季度我行反_工作在省行和當(dāng)?shù)厝诵蓄I(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，不斷完善反_組織機構(gòu)，健全反_內(nèi)控制度，切實履行反_義務(wù)，充分運用......

南中環(huán)街支行（）反_前期工作匯報為了更好地貫徹《反_法》，提高我行員工和客戶對《反_法》的認知程度，理解支持我行的客戶身份識別等反_工作，預(yù)防打擊_犯......

**財產(chǎn)保險股份有限公司**中心支公司關(guān)于開業(yè)以來反_工作情況的匯報**中心支公司在**年**月**日通過了**保監(jiān)局的驗收，取得了《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》，并于**年**月**日注......

反洗錢工作材料范文簡短篇十四

為全面推進我縣農(nóng)村信用社反_工作，全面普及反_知識，提高公眾的反_意識，為反_工作提供良好的社會環(huán)境，貫徹《反_法》、《金融機構(gòu)反_規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，推動全轄反_工作全面深入開展，現(xiàn)將2008年反_工作開展情況匯報如下：

一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，進行精心部署。為使反_工作得到真正落實。一是領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了由聯(lián)社主任為組長，辦公室、財務(wù)會計部、稽核監(jiān)察保衛(wèi)部負責(zé)人為成員的反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組。二是結(jié)合當(dāng)?shù)厍闆r，制定了適合當(dāng)?shù)氐姆確工作計劃，加強與縣人民銀行、新聞、城管等部門的協(xié)調(diào)溝通，為開展反_工作營造良好的社會環(huán)境。

二、加強學(xué)習(xí)，提高對反_工作的認識。為增強對反_工作的認識，我縣聯(lián)社首先從自身做起，加強對《反_》、《金融機構(gòu)反_規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法律法規(guī)知識的學(xué)習(xí)。

(一)認真學(xué)習(xí)相關(guān)反_文件精神，深刻領(lǐng)悟反_工作的重要性。根據(jù)人行平昌縣支行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)巴中市金融系統(tǒng)反_宣傳活動實施方案的通知》（平銀發(fā)〔2008〕80號）文件精神，從2008年9月1日至9月30日,在平昌轄內(nèi)開展為期一個月的反_知識宣傳活動，根據(jù)我縣實際，以平信聯(lián)發(fā)[2008]221號印發(fā)了《平昌縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反_宣傳活動實施方案的通知》，提高了對反_工作的認識，確保反_工作正常、有序的開展。(二)加強反_知識學(xué)習(xí)。首先，聯(lián)社充分認識到農(nóng)村信用社是控制反_流通的第一道屏障，要確保反_工作措施得到全面落實，就我縣而言，必須充分發(fā)揮農(nóng)村信用社“點多面廣”的優(yōu)勢，提高員工反_的積極性和主動性。其次是強化了臨柜人員反_方面法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，為確保履行好這項工作的重要職責(zé)，采取了一系列有力措施，扎實開展反_專業(yè)隊伍的建設(shè)工作，強化了反_意識，形成了一支反_工作隊伍。

三、周密實施，確保反_工作有序開展。為確保反_工作的有序開展，聯(lián)社按照上級要求精心組織，周密實施。

(一)定點宣傳。反_工作宣傳期間，我縣聯(lián)社分別在縣城江口鎮(zhèn)平昌中學(xué)和各信用社設(shè)點開展反假幣宣傳點13個，各信用社同時組織反_宣傳隊分赴田間地頭，鄉(xiāng)鎮(zhèn)、集市、村莊進行《反_法》、《金融機構(gòu)反_規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》宣傳和咨詢活動。

(三)聯(lián)合學(xué)校開展反_宣傳。反_工作宣傳期間，我縣聯(lián)社針對中小學(xué)生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反_》的課外活動。并深入平昌中學(xué)開展《反_法》、《金融機構(gòu)反_規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》法律法規(guī)講座，動員學(xué)生將在校學(xué)會的反_知識傳授給家庭成員。

四、制定有效的反_防范措施。為確保反_報表真實、準(zhǔn)確的反映，并及時上報，為上級決策提供依據(jù)。

（一）建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。反_系統(tǒng)新客戶識別168018戶，其中：單位客戶144戶，個人客戶167874戶。

（二）在sc6000綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料。包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。

反洗錢工作材料范文簡短篇十五

20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反_工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應(yīng)有的反_意識，掌握必要的反_技能，增強反_工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反_義務(wù)，切實打擊_活動?，F(xiàn)將全年反_工作匯報如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責(zé)人為成員的反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反_工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反_工作。同時，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負責(zé)反_工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反_主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反_組織體系。

二、注重學(xué)習(xí)，提高反_工作認識。

一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了“xx銀行20xx年反_工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達了全市金融機構(gòu)反_會議精神、回顧20xx年我行反_工作、安排布署我行20xx年反_工作。反_領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。

反_工作心得體會5篇反_工作心得體會5篇二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反_實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國_犯罪案例剖析》、《反_調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

三、注重執(zhí)行，完善反_內(nèi)控制度建設(shè)。

一是制度先行，出臺了《xx銀行反_客戶風(fēng)險等級劃分實施細則(試行)》、《反_工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。

四、注重宣傳，增強民眾的反_意識。

一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反_宣傳，其中支行在解放路時代廣場開展的打擊_宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反_認識起到了一定的作用。