資金監(jiān)管心得體會及收獲 金融監(jiān)管心得體會(2篇)

學習中的快樂，產(chǎn)生于對學習內(nèi)容的興趣和深入。世上所有的人都是喜歡學習的，只是學習的方法和內(nèi)容不同而已。優(yōu)質(zhì)的心得體會該怎么樣去寫呢？下面是小編幫大家整理的心得體會范文大全，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

對于資金監(jiān)管心得體會及收獲一

身份證號（營業(yè)執(zhí)照號）：_________________

住址（營業(yè)地址）：_______________________

郵政編碼：_______________________________

聯(lián)系電話：_______________________________

傳真：___________________________________

開戶行：_________________________________

賬號：___________________________________

乙方（受托人）：________名稱：___________

地址：___________________________________

郵政編碼：_______________________________

聯(lián)系電話：_______________________________

傳真：___________________________________

開戶行：_________________________________

賬號：___________________________________

甲、乙雙方遵照《中華人民共和國信托法》、《信托投資公司管理辦法》、《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》、《中華人民共和國民法典》及其他相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，遵循自愿、公平和誠實信用原則，經(jīng)友好協(xié)商，達成本合同。

第一條信托目的

甲方自愿將其合法所有的資金委托給乙方，同意并授權(quán)乙方利用其在金融、投資領(lǐng)域的人才、信息及管理優(yōu)勢，通過理財專家專業(yè)、有效的運作，采用貸款的運用方式，以最大限度地為受益人獲取利益。

第二條受益人或受益人范圍

姓名（名稱）：_________，身份證號（營業(yè)執(zhí)照號）：_________，受益信托資金（元）受益賬號：_________。

第三條信托資金及交付

1.本合同項下信托資金金額為：_______人民幣（大寫），_______（小寫）元；

2.甲方保證上述信托資金為其合法所有的資金；

3.甲方為自然人，應在本合同簽訂時將信托資金交納至乙方營業(yè)場所或收付代理機構(gòu)營業(yè)場所。

甲方為法人或者其他組織，應在本合同簽訂時將信托資金劃款至乙方指定銀行賬戶。

第四條信托生效

信托計劃的推介期自_______年_______月_______日至_______年_______月_______日，推介期結(jié)束信托計劃成立。

本信托在乙方收到甲方足額交付的信托資金后，自信托計劃成立之日生效。

第五條信托期限

信托期限_______年，自信托生效之日計算。

第六條信托財產(chǎn)的構(gòu)成

1.乙方因承諾信托而取得的財產(chǎn)是信托財產(chǎn)，指甲方在本合同簽訂時交付的信托資金。

2.乙方因信托財產(chǎn)的管理、運用、處分或者其他情形而取得的財產(chǎn)，也歸入信托財產(chǎn)。

第七條信托資金管理運用和受托人權(quán)限

1.乙方按甲方指定以貸款方式將信托資金運用于貸款，對本合同項下的信托資金與信托計劃項下其他信托資金進行集合管理、運用；

2.本合同項下的信托財產(chǎn)可以按公平市場價格與乙方管理的其他信托財產(chǎn)或乙方的固有財產(chǎn)進行交易。

第八條甲方權(quán)利與義務(wù)

1.甲方有權(quán)了解信托財產(chǎn)的管理、處分及收支情況，并有權(quán)要求乙方就信托事務(wù)的處理做出說明；

2.甲方應保證已就設(shè)立信托事項向債權(quán)人履行了告知義務(wù)，并保證設(shè)立信托未損害債權(quán)人利益；

3.甲方有義務(wù)依據(jù)本合同約定向乙方支付管理傭金；

4.本合同及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利、義務(wù)。

第九條乙方權(quán)利與義務(wù)

1.乙方有權(quán)自信托生效之日起，根據(jù)本合同及信托計劃管理、運用和處分信托財產(chǎn)；

2.乙方有權(quán)依據(jù)本合同約定取得管理傭金；

3.乙方有權(quán)根據(jù)專業(yè)化管理原則，委托第三方管理信托財產(chǎn)；

4.乙方應當按照本合同與信托計劃的規(guī)定，為受益人的最大利益處理信托事務(wù)，管理信托財產(chǎn)，必須恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務(wù)；

5.乙方必須將信托財產(chǎn)與其固有財產(chǎn)分別管理，分別記賬；

6.乙方應對甲方、受益人以及處理信托事務(wù)的情況和資料依法保密；

7.乙方應妥善保存處理信托事務(wù)的全部資料以備查閱，保存期限自本信托終止之日起_______年；

8.乙方除取得本合同規(guī)定的管理傭金外，不得利用信托財產(chǎn)為自己謀取利益；

9.本合同及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利、義務(wù)。

第十條受益人權(quán)利與義務(wù)

1.受益人有權(quán)根據(jù)本合同享有信托受益權(quán)；

2.受益人可以根據(jù)本合同的規(guī)定轉(zhuǎn)讓其享有的信托受益權(quán)；

3.受益人不得以信托受益權(quán)用于償還債務(wù)；

4.本合同及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利、義務(wù)。

第十一條風險揭示與承擔

乙方在管理、運用信托資金時，存在但不限于如下風險：利率風險、法律與政策風險、償債風險、不可抗力因素導致的風險、其他不可預見風險等。

乙方根據(jù)本合同及信托計劃的規(guī)定管理、運用信托資金導致信托資金受到損失的，由信托財產(chǎn)承擔；乙方違反本合同及信托計劃的規(guī)定處理信托事務(wù)，導致信托資金受到損失的，由乙方賠償。

第十二條信托收益的計算及交付的時間、方法

1.本合同項下信托資金采用貸款的運用方式，貸款期限分別為：一年期、兩年期。根據(jù)中國人民銀行有關(guān)貸款利率的規(guī)定產(chǎn)生的貸款利息及其它收入在扣除信托管理費用和乙方管理傭金后的余額作為信托收益由受益人享有，年預期收益率分別為一年期3.3%，二年期3.75%；

2.上述收益以現(xiàn)金形式每年分配一次，自信托生效日開始計算（此后年度內(nèi)對應日期為收益分配日）；

3.乙方在收益分配日后_______個工作日內(nèi)，將收益劃入受益人設(shè)定的賬戶；

4.最后一年（包括信托期限為一年）的信托收益與信托資金在信托終止日后_______個工作日內(nèi)一次性分配。

第十三條信托財產(chǎn)稅費的繳納

1.受益人、乙方應就各自的所得按照有關(guān)法律規(guī)定依法納稅；

2.應當由信托財產(chǎn)承擔的稅費、按照法律、法規(guī)的規(guī)定辦理。

第十四條管理費用及管理傭金

1.乙方處理信托事務(wù)所產(chǎn)生的管理費用，包括但不限于信托推介費用，信托計劃信息披露費用，與信托相關(guān)的會計師費用和律師費用，信托終止清算時所發(fā)生費用，及按照國家有關(guān)規(guī)定可以列入的其他費用，以上費用不超過_______%，由該信托財產(chǎn)承擔。乙方以固有財產(chǎn)先行支付上述費用和對第三人所負債務(wù)的，對信托財產(chǎn)享有優(yōu)先受償權(quán)；

對于資金監(jiān)管心得體會及收獲二

委托人(受益人)：

證件名稱：□身份證 □軍人證 □護照 □其他

證件號碼：

住所： 郵政編碼：

電話： 傳真：

日常通知送達方式：□掛號信 □本人自取 □平信 □其他

信托資金：人民幣(大寫)： 億 仟 佰 拾 萬元整

(小寫)：￥:

信托利益分配銀行賬戶：(受益人在信托期間應避免注銷本賬戶，個人賬戶不得為定期存折或可以無息透支的貸記卡，建議預留活期或定活兩便存折、儲蓄卡、借記卡等。)

戶名：

開戶銀行： 賬號：

受托人

名稱：

法定代表人：

住所： 郵編：

客服電話： 客服傳真：

網(wǎng)址：

保管人

名稱：

法定代表人：

住所： ________ 郵編：

投資顧問

名稱：

法定代表人：

住所： __ 郵編：

投資顧問管理費及信托利益分配賬戶：

戶名：

開戶銀行： 賬號：

第一部分 商務(wù)條款

序號標題內(nèi)容

1信托計劃名稱 證券投資集合資金信托計劃(下稱本信托計劃)

2信托目的通過實施本信托計劃，受托人將委托人的資金集合運用，并按照信托計劃文件的規(guī)定，對信托計劃財產(chǎn)進行專業(yè)化管理，謀求信托計劃財產(chǎn)的增值。

3合同簽署日本合同于 年 月 日于_____市簽署。

4信托資金人民幣(大寫)： 元

(小寫金額：￥ 元)。

5信托期限本信托計劃為長期信托，信托設(shè)立時不限定信托存續(xù)期限。僅當本合同約定的終止條款出現(xiàn)時，本信托才予以終止。

6推介期本信托計劃的推介期為 年 月 日至 年 月 日(受托人可提前或推遲推介期)

7信托計劃

成立日本信托計劃預計于 年 月 日成立(受托人可提前或推遲成立，并在成立通知書中告知委托人)。

8開放日本信托計劃開放日指計算委托人申購或贖回信托單位的基準日期，即每月的 日(如遇法定節(jié)假日，則為該日之后的最近一個工作日)。

9信托資金賬戶

1、信托資金賬戶

開戶行：

戶 名：

賬 號：

2、委托人應于簽署本合同同時將信托資金劃付至信托資金賬戶。

10信托計劃

投資范圍本信托計劃投資于國內(nèi)證券交易所掛牌交易的 股股票(含新股申購)、封閉式證券投資基金、開放式證券投資基金(含etf，不含lof)、貨幣市場基金、金融衍生產(chǎn)品、銀行存款以及中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會許可發(fā)行的基金可以投資的其他投資品種，上述交易品種均不得違反法律、法規(guī)、銀監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。在不違反國家相關(guān)法律法規(guī)的前提下，投資顧問可按如下程序變更投資范圍：在受托人網(wǎng)站上將擬變更的投資范圍公示5個工作日，公示期間如果有代表全部受益權(quán)50%以上受益人以特快快遞方式送達受托人處表示反對，則本信托計劃投資范圍不得變更，否則即視為全體受益人同意新的投資范圍。

11投資顧問 ，投資顧問由全體委托人指定。

12中介機構(gòu)

1、 為了維護全體受益人信托利益，受托人與投資顧問協(xié)商一致后可以變更信托財產(chǎn)保管人。

2、 為本信托指定的證券交易經(jīng)紀機構(gòu)， 擁有創(chuàng)新類券商資格。為了維護全體受益人信托利益，受托人可以變更證券經(jīng)紀機構(gòu)。

第二部分 通用條款

為充分發(fā)揮信托機構(gòu)“受人之托、代人理財”的專業(yè)職能，明確在資金信托中雙方的權(quán)利和義務(wù)，保證信托關(guān)系各方當事人的合法權(quán)益。根據(jù)《中華人民共和國信托法》、《信托公司管理辦法》、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》及有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，委托人和受托人根據(jù)平等、互利原則簽訂本合同，共同遵照執(zhí)行。

一、釋義

除非本合同文意另有所指，下列詞語具有如下含義：

1、本合同：指《 證券投資集合資金信托合同》及對該合同的任何修訂和補充。

2、信托計劃、本信托計劃：指 證券投資集合資金信托計劃。

3、信托計劃文件：指《 證券投資集合資金信托計劃說明書》、《 證券投資集合資金信托合同》、《認購風險申明書》、《認購申請書》、《申購與贖回申請書》、《申購確認書》、《贖回確認書》、《分紅確認書》以及中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他內(nèi)容。

4、信托當事人：指受本信托關(guān)系約束，享受權(quán)利并承擔義務(wù)的委托人、受托人、受益人和全體委托人一致指定的投資顧問。

5、委托人、受益人：委托人為依本合同約定認購/申購本信托計劃信托單位，并繳付信托資金的具有完全民事行為能力的自然人、法人或依法成立的其他社會組織。受益人為依本合同約定享有受益權(quán)的具有完全民事行為能力的自然人、法人或依法成立的其他社會組織。

6、授權(quán)代表：由全體委托人一致同意并不可撤銷地授權(quán)投資顧問指定授權(quán)代表對信托計劃財產(chǎn)的投資管理運作發(fā)出委托人指令。

投資顧問須對授權(quán)代表出具授權(quán)委托書，其內(nèi)容包括但不限于姓名、權(quán)限、時間、授權(quán)期限、有效指令應包含的印鑒等。授權(quán)代表的身份證復印件、授權(quán)委托書必須在信托計劃成立前于受托人處備案。投資顧問與受托人協(xié)商一致后可更換授權(quán)代表。

7、信托執(zhí)行經(jīng)理：由受托人指定，代表受托人按本合同約定對信托計劃財產(chǎn)進行管理，實施風險控制和處理信托計劃運作中的各類行為，接受并執(zhí)行授權(quán)代表所發(fā)出的有效的委托人指令。

8、委托人指令：由授權(quán)代表發(fā)出的，按信托計劃文件規(guī)定對信托計劃財產(chǎn)進行投資運作的指令。其內(nèi)容包括但不限于信托計劃編號、擬交易的證券名稱和代碼、買入或賣出方向、委托數(shù)量或區(qū)間、委托價格或區(qū)間、委托日期和時間。

9、信托資金：指本信托計劃成立時及開放日委托人實際交付的資金扣除認購/申購費后剩余的金額。

10、信托計劃財產(chǎn)：由受托人因接受信托取得的信托資金，受托人因信托財產(chǎn)的管理、運用、處分或者其他情形而取得的財產(chǎn)，以及因前述一項或數(shù)項財產(chǎn)滅失、毀損或其他事由形成或取得的財產(chǎn)等構(gòu)成。

11、信托計劃財產(chǎn)總額：指本信托計劃持有的銀行存款、證券資產(chǎn)以及信托計劃文件約定的其他資產(chǎn)的庫存數(shù)量乘以該資產(chǎn)的單位價值之和。

12、信托計劃財產(chǎn)凈值：t日信托計劃財產(chǎn)凈值是t日信托計劃財產(chǎn)總額減去t日實際發(fā)生的應由信托計劃財產(chǎn)承擔的信托費用和t日分配的信托利益后的余額。

13、信托單位、信托單位凈值、累計信托單位凈值：信托單位是計算、衡量信托計劃財產(chǎn)凈值以及委托人認購或贖回份數(shù)的計量單位。t日信托單位凈值是t日信托計劃財產(chǎn)凈值與信托單位總數(shù)之比。t日累計信托單位凈值是t日信托單位凈值與每信托單位的累計普通信托利益分紅之和。單位凈值的計算精確到小數(shù)點后萬分位(即精確到)。

14、信托利益：指受益人按照信托計劃文件規(guī)定享有受益權(quán)而獲得的利益，主要為信托資金及信托收益扣除了應由信托計劃財產(chǎn)承擔的費用后的余額。

15、工作日：工作日為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日。

二、信托計劃成立的一般約定

1、信托資金在委托人的交付日至信托計劃成立日期間，按同期銀行活期存款利率計息。

2、信托計劃成立后，委托人自資金交付日至信托計劃成立日期間的活期利息將按照每元認購一個信托單位的方式轉(zhuǎn)增該委托人的信托單位，該轉(zhuǎn)增過程不收取認購費。信托單位的計算采用截尾法，保留到小數(shù)點后2位、精確到份，由此產(chǎn)生的尾差計入信托計劃財產(chǎn)。

3、信托計劃未能成立的，受托人將在推介期結(jié)束日起5個工作日內(nèi)將信托資金及自委托人交款日至退款日期間以同期銀行活期存款利率計算的利息一并返還委托人;

4、受托人將本著誠實、信用的原則實施信托計劃的推介，但受托人未對推介成功與否做出任何陳述或承諾。

三、委托人資格和資金合法性要求

(一)委托人資格

1、委托人是指符合下列條件之一，能夠識別、判斷和承擔信托計劃相應風險的合格投資者：

(1)認購本信托計劃的信托資金不低于人民幣萬元的自然人、法人或者依法成立的其他組織;

(2)個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認購本信托計劃時超過萬元人民幣，且能提供相關(guān)財產(chǎn)證明的自然人;

(3)個人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過人民幣萬元或者夫妻雙方合計收入在最近三年內(nèi)每年收入超過人民幣萬元，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。

2、信托存續(xù)期間，除非相關(guān)監(jiān)管法律、法規(guī)允許，全體委托人/受益人中的自然人人數(shù)最高不超過人(含)。

(二)信托資金合法性

1、委托人保證其信托資金是其合法擁有的具有完全支配權(quán)的財產(chǎn)，并符合法律法規(guī)的規(guī)定。

2、委托人根據(jù)其自己獨立的審核及其認為適當?shù)膶I(yè)意見，已經(jīng)確定：

(1)信托資金完全符合其財務(wù)需求、目標和條件;

(2)遵守并完全符合其投資政策、指引和限制;

(3)對其而言是合理、恰當而且適宜的投資，盡管投資本身存在明顯切實的風險。

3、委托人有關(guān)其進行資金信托的合法性或有關(guān)其他事項的決定是在其獨立判斷的基礎(chǔ)上做出的。

四、信托單位的認購/申購與贖回

見附件

五、受益人

1、本信托計劃的受益人分為特定受益人與普通受益人兩類，特定受益人根據(jù)信托計劃的規(guī)定享有特定受益權(quán)，普通受益人根據(jù)信托計劃的規(guī)定享有普通受益權(quán)。

2、本信托合同的委托人為普通受益人，全體委托人/受益人同時指定投資顧問為本信托計劃的特定受益人。

六、受益權(quán)

本信托受益權(quán)分為特定受益權(quán)和普通受益權(quán)。受益人根據(jù)信托計劃文件的約定享有特定受益權(quán)或普通受益權(quán)。特定受益權(quán)與普通受益權(quán)并非受托人做出的對該權(quán)利可能獲取的全部或部分信托利益分配的承諾、保證、保障、擔保等任何形式的義務(wù)或責任。

(一)特定受益權(quán)

特定受益權(quán)是指特定受益人從信托利益中獲取特定信托利益的權(quán)利。

(二)普通受益權(quán)

普通受益權(quán)是指普通受益人從信托利益中獲取普通信托利益的權(quán)利。

七、受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押與繼承

1、本信托計劃受益人不得轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押、贈與或以其他方式處分其信托受益權(quán)。

2、受益權(quán)繼承的，繼承人應提交：法定繼承文件、資金信托合同、有效身份證件及復印件、證明被繼承人死亡的有效法律文件及復印件，前往受托人處辦理登記確認。未到受托人處進行登記的不能對抗第三人。

法定繼承文件包括：法院判決書、民事調(diào)解書、執(zhí)行裁定書、協(xié)助執(zhí)行通知書、經(jīng)公證的遺囑、經(jīng)公證的遺產(chǎn)分配協(xié)議、繼承人為被繼承人合法繼承人的公證或工商證明材料。

有效身份證件及復印件包括：個人需攜帶有效身份證件原件和復印件，機構(gòu)則需持營業(yè)執(zhí)照副本和組織機構(gòu)代碼證(原件和加蓋公章的復印件)、授權(quán)委托書(或介紹信)、被授權(quán)人和法定代表人的身份證件復印件。

八、信托計劃財產(chǎn)的獨立性

1、信托計劃財產(chǎn)與受托人固有財產(chǎn)相區(qū)別，不得歸入受托人的固有財產(chǎn)或者成為固有財產(chǎn)的一部分。受托人依法解散、被依法撤銷、被宣告破產(chǎn)而終止，信托計劃財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。

2、受托人管理運用、處分信托計劃財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有財產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相抵消。受托人管理運用、處分不同的信托計劃財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵消。

3、受托人為本信托計劃設(shè)立信托計劃專戶，主要包括信托計劃專用銀行賬戶和信托計劃專用證券賬戶。

4、信托計劃財產(chǎn)單獨記賬，信托計劃財產(chǎn)與受托人固有財產(chǎn)分別管理，分別記賬;信托計劃財產(chǎn)與受托人管理的其他信托財產(chǎn)分別管理，分別記賬。

九、信托計劃財產(chǎn)的管理運用

見附件

十、信托計劃的費用與估值

見附件

十一、信托利益分配與服務(wù)費

見附件

十二、信托當事人的權(quán)利和義務(wù)

(一)委托人的權(quán)利和義務(wù)

1、權(quán)利

(1)在信托期間，按合同約定查詢信托資金管理、運用、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人作出說明;

(2)信托計劃文件及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

2、義務(wù)

(1)按合同約定及時交付資金，并保證資金來源的合法性;

(2)保證其享有簽署包括本合同在內(nèi)的信托計劃文件的權(quán)利，并已就簽署行為履行必要的批準授權(quán)手續(xù);

(3)保證其加入本信托計劃未損害其債權(quán)人的利益;

(4)接受本信托計劃采取的由投資顧問發(fā)出委托人指令的運作方式及其產(chǎn)生的結(jié)果;

(5)除按本合同約定贖回外，不得在本信托計劃和信托合同存續(xù)期間退出信托計劃或終止本合同;

(6)信托計劃文件及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。

(二)受益人的權(quán)利和義務(wù)

1、權(quán)利

(1)自信托計劃成立之日起，按信托計劃文件規(guī)定享有信托受益權(quán);

(2)在信托期間，按合同約定查詢信托資金的運作收益情況，了解信托計劃財產(chǎn)的管理情況;

(3)信托計劃文件及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

2、義務(wù)

(1)不得以信托受益權(quán)償還債務(wù);

(2)接受本信托采取的投資顧問發(fā)出委托人指令的運作方式及其產(chǎn)生的結(jié)果;

(3)除按本合同約定贖回外，不得在本信托計劃和信托合同存續(xù)期間退出信托計劃或終止本合同;

(4)信托計劃文件及信托法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。

(三)投資顧問的權(quán)利和義務(wù)

1、權(quán)利

(1)信托期間按本合同約定查詢信托計劃財產(chǎn)的管理、運用、處分及收支情況;

(2)有權(quán)獲得本信托計劃文件之復印件;

(3)按照本合同約定獲得投資顧問管理費和特定信托利益;

(4)按照信托計劃文件的規(guī)定指定授權(quán)代表，并通過授權(quán)代表就信托計劃財產(chǎn)的管理運用向受托人發(fā)出有效的委托人指令;

(5)信托文件及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

2、義務(wù)

(1)按照信托文件的規(guī)定，簽署授權(quán)代表授權(quán)委托書，并在信托計劃成立前提交受托人;

(2)按本合同規(guī)定，向受托人提交證券組合及有效的委托人指令;

(3)不定期向受托人提供企業(yè)研究報告、宏觀經(jīng)濟分析、匯率及利率分析、投資組合的構(gòu)建及分析、風險分析、資產(chǎn)配置管理、投資組合業(yè)績及風險評價等服務(wù);

(4)在擔任投資顧問期間，未經(jīng)受托人書面同意，不得以任何形式借受托人的名義在社會上作本信托計劃或其他業(yè)務(wù)的公眾性宣傳，否則要承擔由此給信托計劃財產(chǎn)和受托人造成的一切損失并承擔法律責任;

(5)授權(quán)代表及其相關(guān)管理人員的發(fā)生變動時，應在不晚于變動之日起的2個工作日內(nèi)書面通知受托人;

(6)以書面方式向受托人提交的證券組合及委托人指令需由投資顧問法定代表人或授權(quán)代表親筆簽名并加蓋公章，且只能由投資顧問指定的人員送達或以傳真送達受托人并與信托執(zhí)行經(jīng)理電話確認;

(7)發(fā)生以下重大事項以書面報告形式向受托人進行信息披露的義務(wù)：減資、合并、分立、依法解散、被依法撤消、決定申請破產(chǎn)或被申請破產(chǎn);涉及重大訴訟或仲裁;董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級管理人員發(fā)生重大變動;可能對信托計劃財產(chǎn)產(chǎn)生重大影響的其他事項;

(8)國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。

(四)受托人權(quán)利和義務(wù)

1、權(quán)利

(1)自信托計劃成立之日起，根據(jù)信托計劃文件管理、運用和處分信托計劃財產(chǎn);

(2)信托計劃成立后，以受托人名義開立專用的銀行賬戶、證券(基金)賬戶和交易賬戶，并享有包括根據(jù)信托計劃文件處置賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)、資金劃撥、銷戶等一切賬戶名義所有人的權(quán)利;

(3)根據(jù)信托計劃文件的規(guī)定足額收取受托人信托報酬;

(4)按信托計劃文件的規(guī)定指定信托執(zhí)行經(jīng)理，并發(fā)出受托人指令;

(5)信托計劃文件及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

2、義務(wù)

(1)受托人有根據(jù)本合同規(guī)定為受益人的最大利益處理信托事務(wù)，恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務(wù);

(2)根據(jù)授權(quán)代表發(fā)出的有效的委托人指令進行交易;

(3)嚴格遵守現(xiàn)行法律、法規(guī)的各項規(guī)定以及本合同的各項約定，管理信托計劃財產(chǎn);

(4)根據(jù)信托計劃文件的規(guī)定，以信托計劃財產(chǎn)為限向受益人支付信托利益;

(5)對委托人、受益人以及處理信托事務(wù)的情況和資料依法保密;

(6)妥善保管信托業(yè)務(wù)交易的準確、完整記錄、原始憑證及資料，保存期為自本信托終止之日起15年;

(7)定期按合同約定履行信息披露義務(wù);

(8)信托計劃文件及信托法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。

十三、信托計劃的終止、清算與財產(chǎn)歸屬

(一)信托計劃的終止

如果發(fā)生以下任一情形，本信托計劃終止：

1、信托目的已經(jīng)實現(xiàn)或無法實現(xiàn)。

2、本信托計劃被撤銷。

3、信托計劃財產(chǎn)凈值連續(xù)年低于人民幣萬元，受托人有權(quán)終止本信托計劃。

4、受托人職責終止，未能按有關(guān)規(guī)定產(chǎn)生新受托人。

5、受托人認為必要時，但應至少提前一個月在受托人網(wǎng)站上公告。

6、信托計劃成立一年后，投資顧問書面通知受托人要求終止信托計劃，但應提前一個月通知受托人。

7、全體受益人申請贖回全部信托份額。

8、在信托計劃成立一年后，受益人大會決定更換受托人時本信托終止。

9、在信托計劃成立一年后，受益人大會決定終止本信托計劃。

10、法律、法規(guī)、規(guī)章或者監(jiān)管部門的通知、決定等要求信托計劃終止的其他情況。

(二)信托計劃終止時的處理程序

1、授權(quán)代表應在上述終止情形發(fā)生后10個工作日內(nèi)(如期間遇停牌等不可變現(xiàn)的客觀情況，則相應順延)變現(xiàn)全部信托財產(chǎn)，如授權(quán)代表未在上述時限內(nèi)完成變現(xiàn)，則受托人將在超出上述期限后的10個工作日內(nèi)(如期間遇停牌等不可變現(xiàn)的客觀情況，則相應順延)將信托財產(chǎn)全部變現(xiàn)。本信托期限自動延期至全部信托財產(chǎn)變現(xiàn)之日，延期期間的信托報酬等信托費用以信托計劃財產(chǎn)凈值為基數(shù)按信托計劃實際存續(xù)天數(shù)計算并提取，信托利益也按信托計劃實際存續(xù)天數(shù)計算并提取。

2、全體受益人僅在信托財產(chǎn)全部變現(xiàn)后方可獲得分配。

(三)信托計劃終止后的清算

1、信托計劃終止后，受托人應負責信托計劃財產(chǎn)的保管、清理、變現(xiàn)、確認和分配。

2、受托人在信托計劃終止后10個工作日內(nèi)編制信托計劃財產(chǎn)清算報告，并以書面信函方式報告受益人。全體受益人在此約定，由于保管人已經(jīng)履行了對資金的監(jiān)督、管理職責，上述報告不再另行審計，除非法律、法規(guī)和規(guī)章或監(jiān)管部門要求必須進行審計的。

3、受益人或其繼承人在信托計劃清算報告公布之日起30日內(nèi)未提出書面異議的，受托人就清算報告所列事項解除責任。

十四、受益人大會

1、受益人大會由全體受益人組成，當出現(xiàn)下列事項而信托文件未有規(guī)定時，應當召開受益人大會審議決定：

(1)提前終止信托合同或者延長信托期限;

(2)改變信托財產(chǎn)運用方式;

(3)更換受托人或投資顧問;

(4)提高受托人的信托報酬標準;

(5)信托計劃文件約定需要召開受益人大會的其他事項。

2、受益人大會由受托人負責召集，受托人未按規(guī)定召集或不能召集時，代表信托單位10%以上的受益人有權(quán)自行召集;

召集人應當至少提前10個工作日公告受益人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。受益人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決。

3、受益人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。每一信托單位具有一票表決權(quán)，受益人可以委托代理人出席受益人大會并行使表決權(quán);

委托代理人出席受益人大會的，需攜帶受益人的書面委托證明及雙方的有效證件。

4、受益人大會應當有代表50%以上信托單位的受益人參加，方可召開;大會就審議事項作出決定，應當經(jīng)參加大會的受益人所持表決權(quán)的2/3以上通過;但更換受托人、更換投資顧問、改變信托財產(chǎn)運用方式、信托計劃文件沒有約定的提前終止信托合同，應當經(jīng)參加大會的受益人全體通過。

5、受益人大會決定的事項，應當及時通知相關(guān)當事人，并向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告。

十五、信托計劃的信息披露

(一)信息披露方式

受托人在有關(guān)信息披露事項的報告、報表或通知制作完畢后，可以以下列一種或多種方式報告受益人：

1、在受托人網(wǎng)站( )上公告;

2、電子郵件;

3、電話;

4、信函;

5、全體受益人以書面形式要求的其他信息披露方式。

(二)信息披露內(nèi)容

1、信托計劃成立后5個工作日內(nèi)，受托人應當就信托合同數(shù)與信托計劃資金總額向委托人(受益人)進行披露;

2、信托計劃成立后，受托人每周向受益人披露經(jīng)保管人復核后的上周最后一個工作日的信托單位凈值;

3、全體委托人(受益人)在此約定，本信托計劃財產(chǎn)無需年度審計，除非法律、法規(guī)或監(jiān)管部門要求必須進行審計的;

4、信托計劃終止后10個工作日內(nèi)，受托人編制信托計劃財產(chǎn)清算報告(無需審計)，并以書面信函方式報告受益人;

5、受托人在實施本信托計劃過程中發(fā)生信托目的不能實現(xiàn)、因法律法規(guī)修改、市場制度變革等嚴重影響信托計劃運行的事項時，應在知道該事項發(fā)生之日起的3個工作日內(nèi)以臨時報告書形式向受益人披露，并于披露之日起7個工作日內(nèi)向受益人披露受托人擬采取的應對措施;

6、其他與信托計劃相關(guān)且應當披露的信息根據(jù)國家法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定和監(jiān)管部門的通知或決定的要求進行披露。

十六、風險揭示與承擔

(一)風險揭示

1、市場風險

證券投資市場受宏觀經(jīng)濟政策、經(jīng)濟周期、利率變化、通貨膨脹以及上市公司經(jīng)營狀況等因素的影響，導致信托計劃財產(chǎn)凈值產(chǎn)生波動。

2、保管銀行及證券經(jīng)紀人經(jīng)營及操作風險

在信托計劃財產(chǎn)的管理過程當中涉及信托資金保管銀行、證券經(jīng)紀人等金融服務(wù)機構(gòu)，如果保管銀行或證券經(jīng)紀人不能遵守信托計劃文件的約定實施管理，則可能對信托計劃財產(chǎn)的管理產(chǎn)生不利的影響。

3、流動性風險

我國證券市場作為新興轉(zhuǎn)軌市場，市場整體流動性風險較高。例如封閉式基金市場參與者以保險公司為主，容易產(chǎn)生一致性的投資行為;a股股票的戰(zhàn)略配售和定向增發(fā)有鎖定期的交易限制;開放式基金也會面臨巨額贖回或暫停贖回等極端情況，這都將加大變現(xiàn)難度，對信托計劃財產(chǎn)的管理產(chǎn)生不利影響。

4、管理風險

信托計劃財產(chǎn)的管理、運用過程中，投資顧問的專業(yè)知識、研究能力及投資管理水平直接影響到其對信息的占有、分析和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，由此可能導致信托計劃財產(chǎn)遭受損失。

5、受托人操作風險

受托人遵循誠實、信用、謹慎、有效管理的義務(wù)管理信托事務(wù)，但是在信托計劃財產(chǎn)的管理過程中，存在操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風險，從而影響信托計劃的收益水平。

6、投資顧問操作風險

投資顧問在信托計劃財產(chǎn)的管理過程中，存在操作失誤或違反其操作規(guī)程等引致的風險，從而影響信托計劃的收益水平。

7、合規(guī)性風險

指信托計劃財產(chǎn)的運作過程中，違反國家法律、法規(guī)及信托合同的有關(guān)規(guī)定的風險。

8、特別提示風險

受托人網(wǎng)上交易系統(tǒng)已經(jīng)采取了必要的安全措施以增強交易的安全性。但仍然存在且不限于下列風險：

(1)因特網(wǎng)是全球性公共網(wǎng)絡(luò)，并不由任何一個機構(gòu)所控制。數(shù)據(jù)在因特網(wǎng)上傳輸?shù)耐緩绞遣煌耆_定的。因特網(wǎng)本身并不是一個完全安全可靠的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境;

(2)在因特網(wǎng)上傳輸?shù)臄?shù)據(jù)有可能被某些個人、團體或機構(gòu)通過某種渠道獲得。但他們并不一定能夠了解該數(shù)據(jù)的真實內(nèi)容;

(3)在因特網(wǎng)上的數(shù)據(jù)傳輸可能因通信繁忙出現(xiàn)延遲，或因其它原因出現(xiàn)中斷、停頓或數(shù)據(jù)不完全，從而使得網(wǎng)上交易出現(xiàn)延遲、停頓或中斷;

(4)因特網(wǎng)上發(fā)布的證券交易行情信息可能滯后，與真實情況不完全同步;

(5)因特網(wǎng)上發(fā)布的各種證券信息，可能出現(xiàn)錯誤或被惡意誤導;

(6)因特網(wǎng)上機構(gòu)或投資者的身份可能會被仿冒。

采用受托人的網(wǎng)上交易系統(tǒng)直接發(fā)出委托人指令，表明全體委托人已經(jīng)完全了解網(wǎng)上交易的風險，并愿意承擔由此帶來的可能損失。

9、其他風險

(1)戰(zhàn)爭、自然災害、重大政治事件等不可抗力以及其他不可預見的意外事件可能導致信托計劃財產(chǎn)遭受損失;

(2)金融市場危機、行業(yè)競爭等超出受托人自身直接控制能力之外的風險，對信托計劃財產(chǎn)的管理產(chǎn)生不利影響。

(二)風險承擔

投資風險完全由委托人(受益人)承擔。受托人會恪盡職守，遵守誠實、信用、謹慎和有效管理的原則，通過風險防范措施來控制上述風險對信托計劃財產(chǎn)的影響，但并不意味著受托人承諾信托計劃財產(chǎn)的運用管理沒有風險。

受托人依據(jù)信托計劃文件管理信托財產(chǎn)所產(chǎn)生的風險，由信托財產(chǎn)承擔。受托人因違背信托計劃文件、處理信托事務(wù)不當而造成信托財產(chǎn)損失的，由受托人以固有財產(chǎn)賠償;不足賠償時，由受益人自擔。

十七、合同整體性

信托計劃說明書、認購風險申明書、認購申請書、申購與贖回申請書、申購確認書、贖回確認書以及分紅確認書等與本合同一起構(gòu)成完整的信托法律文件。本合同沒有規(guī)定的，信托計劃說明書作為補充。本合同與相關(guān)文件出現(xiàn)沖突的，以本合同為準。

本合同及其相關(guān)附件構(gòu)成完整合同，如需修訂本合同，應通過雙方簽署的書面文件進行。

十八、通知與受益人賬戶

1、各委托人與受托人在本合同填寫的住所為信托當事人同意的通訊地址。

2、一方通訊地址或聯(lián)絡(luò)方式發(fā)生變化，應持有效證明文件自發(fā)生變化之日起10日內(nèi)以書面形式通知受托人，通知最遲不晚于信托終止前兩日送達受托人。

3、信托終止后，受托人將信托利益付至本合同所列受益人賬戶。如果受益人在信托存續(xù)期內(nèi)注銷其信托利益銀行劃付賬戶，應以書面形式及時通知受托人其開立的新的信托利益劃付賬戶，并持本合同載明的身份證明文件到受托人營業(yè)場所辦理信托利益銀行劃付賬戶變更確認手續(xù)，否則由受益人自行承擔受托人無法劃付信托利益的責任和風險。

4、受托人可以在公司網(wǎng)站或按照本合同中注明的各委托人的地址以掛號信件、傳真、電傳、電子郵件的一種或幾種形式，通知各受益人信托相關(guān)事宜。

5、因各委托人、各受益人未及時通知受托人聯(lián)系地址和聯(lián)系方式變化或銀行賬戶變化信息而導致的任何損失，受托人不承擔責任。

十九、違約責任及糾紛解決方式

1、若委托人或受托人未履行信托計劃文件規(guī)定的義務(wù)，或一方的保證嚴重失實或不準確，視為該方違反本合同，違約方應賠償因其違約而給守約方造成的全部損失。

2、若非因受托人原因?qū)е滦磐斜怀蜂N、被解除或被確認無效，受托人不承擔責任，由此給信托計劃財產(chǎn)造成損失的，由全體受益人承擔。

3、本合同的訂立、生效、履行、解釋、修改、終止等事項適用中華人民共和國現(xiàn)行法律、法規(guī)及規(guī)章。凡因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，均應提交華南國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會仲裁。

二十、新受托人的選任

本信托成立后，受托人由于公司終止、解散、處理信托事務(wù)不當?shù)仍蛞婪ńK止其職責，導致受托人不能履行受托人職責時，在經(jīng)受益人大會認可后，由受托人在終止履行受托人職責前選定新受托人，新受托人繼續(xù)履行受托人職責。

二十一、其他事項

(一)合同生效及文本

1、委托人應在受托人營業(yè)場所或受托人指定場所辦理信托合同簽署手續(xù)。

2、本合同經(jīng)委托人或其經(jīng)公證的代理人簽字(委托人為自然人時)、委托人法定代表人或其授權(quán)代表簽章、加蓋單位公章(委托人為機構(gòu)時)并交付信托資金;且受托人法定代表人或其授權(quán)代表簽章、加蓋單位公章之日起生效。

3、本合同正本一式二份，簽署方各執(zhí)一份，并具同等效力。

(二)工作日順延

如本合同約定的信托資金收付日、信托計劃財產(chǎn)清算與分配日等為非工作日時，則順延至下一工作日。

(三)稅收

各受益人與受托人應就各自的所得按照有關(guān)法律規(guī)定納稅。

(本頁無正文，為本合同之簽署頁)

委托人(受益人)：

□(自然人) 簽字/章：

□(法人) 名稱及公章：

法定代表人或授權(quán)代理人：

□(其他組織)名稱及公章：

負責人：

投資顧問

名稱及公章： ____________

法定代表人或授權(quán)代理人：

受托人：

名稱及公章：

法定代表人：

客戶經(jīng)理：

年 月 日于