學(xué)習(xí)理財(cái)類保險(xiǎn)的心得體會(huì)如何寫(xiě) 保險(xiǎn)理財(cái)學(xué)后感(9篇)

從某件事情上得到收獲以后，寫(xiě)一篇心得體會(huì)，記錄下來(lái)，這么做可以讓我們不斷思考不斷進(jìn)步。那么你知道心得體會(huì)如何寫(xiě)嗎？下面是小編幫大家整理的優(yōu)秀心得體會(huì)范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

關(guān)于學(xué)習(xí)理財(cái)類保險(xiǎn)的心得體會(huì)如何寫(xiě)一

一、 總體要求 高舉習(xí)**新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想偉大旗幟， 堅(jiān)持不懈學(xué)習(xí)馬克思列寧主義、 毛澤東思想和中國(guó)特色社會(huì)主義理論體系， 深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)上級(jí)黨委政府的各項(xiàng)重要會(huì)議精神和決策部署， 與全面完成 20xx 年各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)相結(jié)合， 重點(diǎn)圍繞提升產(chǎn)業(yè)層次、 推動(dòng)鄉(xiāng)村振興、 夯實(shí)發(fā)展基礎(chǔ)、 增進(jìn)民生福祉等方面中心工作， 廣泛深入地開(kāi)展調(diào)查研究和學(xué)習(xí)討論， 不斷增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部和黨員們的理論素養(yǎng)和工作本領(lǐng)，為鄉(xiāng)鎮(zhèn)工作提供堅(jiān)強(qiáng)有力的思想保證， 精神動(dòng)力和理論支持。

二、 學(xué)習(xí)重點(diǎn) 1.深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)習(xí)**新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想的科學(xué)理論體系和黨的十九大精神。

用好《習(xí)**新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想三十講》

和《習(xí)**新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想學(xué)習(xí)綱要》

輔助讀本， 進(jìn)一步深刻把握這一重要思想涵蓋改革發(fā)展穩(wěn)定、 治黨治國(guó)治軍、 內(nèi)政外交國(guó)防各個(gè)領(lǐng)域各個(gè)方面， 構(gòu)成系統(tǒng)完整、 邏輯嚴(yán)密、 相互貫通的科學(xué)理論體系;

深刻把握這一重要思想中“8 個(gè)明確” 和“14 個(gè)堅(jiān)持” 是有機(jī)統(tǒng)一、 不可分割的整體;

深刻把握這一重要思想同馬克思列寧主義、 毛澤東思想、 鄧小平理論、“三個(gè)代表” 重要思想、 科學(xué)發(fā)展觀既一脈相承又與時(shí)俱進(jìn)的關(guān)系。

通過(guò)深入學(xué)習(xí)， 努力在對(duì)這一科學(xué)理論體系的系統(tǒng)認(rèn)識(shí)和把握上達(dá)到新高度， 在自覺(jué)用新思想指導(dǎo)主觀世界和客觀世界改造上取得新成效。

進(jìn)一步全面準(zhǔn)確學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)黨的十九大精神， 堅(jiān)持讀原著、 學(xué)原文、 悟原理， 做到學(xué)深悟透， 認(rèn)真研讀黨的十九大報(bào)告和黨章， 深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)習(xí)**總書(shū)記在黨的十九屆一中全會(huì)上的重要講話精神。

2.深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)習(xí)**總書(shū)記關(guān)于全面深化改革、 做好經(jīng)濟(jì)工作的重要論述。

結(jié)合學(xué)習(xí)貫徹習(xí)**總書(shū)記在慶祝改革開(kāi)放 40 周年大會(huì)上的重要講話精神， 結(jié)合學(xué)習(xí)貫徹中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神， 深刻認(rèn)識(shí)改革開(kāi)放是堅(jiān)持和發(fā)展中國(guó)特色社會(huì)主義的必由之路， 是決定當(dāng)代中國(guó)命運(yùn)的關(guān)鍵一招。

深刻理解做好新形勢(shì)下經(jīng)濟(jì)工作的規(guī)律性認(rèn)識(shí)， 把握黨中央集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)的掌舵領(lǐng)航作用， 認(rèn)清我國(guó)長(zhǎng)期向好發(fā)展前景;

深刻認(rèn)識(shí)我國(guó)發(fā)展仍處于并將長(zhǎng)期處于重要戰(zhàn)略機(jī)遇期的重大判斷， 正確看待經(jīng)濟(jì)運(yùn)行穩(wěn)中有變、 變中有憂等問(wèn)題;

深入學(xué)習(xí)掌握馬克思主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)基本原理和方法論， 更好回答和解決我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重大問(wèn)題， 保持經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展和社會(huì)大局穩(wěn)定。

3.深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)習(xí)**總書(shū)記關(guān)于增強(qiáng)憂患意識(shí)、 防范風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)的重要論述。

準(zhǔn)確認(rèn)識(shí)和把握外部環(huán)境的深刻變化和我國(guó)改革發(fā)展穩(wěn)定面臨的新情況新問(wèn)題新挑戰(zhàn);

深刻認(rèn)識(shí)增強(qiáng)憂患意識(shí)、 做到居安思危是我們黨治國(guó)理政的一個(gè)重大原則， 引導(dǎo)各級(jí)干部特別是領(lǐng)導(dǎo)干部著力提高防控能力、 切實(shí)增強(qiáng)打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的信心。

認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹中央關(guān)于防范化解各領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)的戰(zhàn)略部署， 始終堅(jiān)持底線思維， 始終保持高度警惕， 充分認(rèn)識(shí)防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)的重要性和緊迫性， 切實(shí)做好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)各項(xiàng)工作。

4.深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)習(xí)**總書(shū)記關(guān)于黨的初心和使命的重要論述。

結(jié)合開(kāi)展“不忘初心、 牢記使命” 主題教育， 深入領(lǐng)會(huì)中國(guó)共產(chǎn)黨人的初心和使命， 就是為中國(guó)人民謀幸福， 為中華民族謀復(fù)興;

始終不忘中國(guó)共產(chǎn)黨是什么、 要干什么這個(gè)根本問(wèn)題， 始終不忘我們是共產(chǎn)黨人、 是革命者， 必須以自我革命來(lái)推動(dòng)偉大社會(huì)革命;

始終堅(jiān)持以人民為中心， 把讓老百姓過(guò)上好日 子作為我們一切工作的根本出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)， 不斷增加人民群眾獲得感、 幸福感、 安全感。

5.深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)習(xí)**總書(shū)記關(guān)于民主集中制的重要論述。

深刻認(rèn)識(shí)民主集中制是我們黨的根本組織原則和領(lǐng)導(dǎo)制度， 是馬克思主義政黨區(qū)別于其他政黨的重要標(biāo)志;

深刻把握貫徹落實(shí)民主集中制， 最關(guān)鍵的就是把發(fā)揚(yáng)民主和正確集中有機(jī)統(tǒng)一起來(lái)， 既激發(fā)創(chuàng)造活力、 又統(tǒng)一思想行動(dòng)。

強(qiáng)化貫徹民主集中制的自覺(jué)性， 增強(qiáng)這種意識(shí)、 提高這種能力，在研究思考問(wèn)題、 謀劃推進(jìn)工作中， 正確處理好民主與集中的關(guān)系， 使我們的決策和工作符合客觀實(shí)際、 符合人民群眾根本利益， 形成心齊、 氣順、 風(fēng)正、 勁足的良好局面。

6.深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)習(xí)**總書(shū)記關(guān)于意識(shí)形態(tài)工作的重要論述。

深刻認(rèn)識(shí)意識(shí)形態(tài)工作是黨的一項(xiàng)極端重要的工作， 深刻把握建設(shè)具有強(qiáng)大凝聚力和引 領(lǐng)力的社會(huì)主義意識(shí)形態(tài)的重要性緊迫性。

注意分析和把握意識(shí)形態(tài)領(lǐng)域的傾向性問(wèn)題， 堅(jiān)持立破并舉， 旗幟鮮明堅(jiān)持真理， 立場(chǎng)堅(jiān)定批駁錯(cuò)誤;

高度重視對(duì)青年一代的思想政治工作， 不斷創(chuàng)新思想政治工作的內(nèi)容和形式， 教育引導(dǎo)廣大青年形成正確的世界觀、 人生觀、 價(jià)值觀;

履行好意識(shí)形態(tài)工作責(zé)任制， 強(qiáng)化各級(jí)黨委主體責(zé)任， 牢牢掌握意識(shí)形態(tài)工作領(lǐng)導(dǎo)權(quán)。

7.深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)習(xí)**總書(shū)記關(guān)于脫貧攻堅(jiān)的重要論述。深刻認(rèn)識(shí)消除貧困、 改善民生、 逐步實(shí)現(xiàn)共同富裕， 是社會(huì)主義的本質(zhì)要求， 是我們黨矢志不渝的奮斗目標(biāo);

深刻認(rèn)識(shí)黨的十八大以來(lái)我國(guó)脫貧攻堅(jiān)取得的歷史性成就和決定性進(jìn)展， 理解把握中國(guó)特色脫貧攻堅(jiān)制度體系為全球減貧事業(yè)貢獻(xiàn)了中國(guó)智慧和中國(guó)方案。

通過(guò)深入學(xué)習(xí)， 深刻領(lǐng)會(huì)習(xí)**總書(shū)記關(guān)于脫貧攻堅(jiān)重要論述的豐富內(nèi)涵和實(shí)踐要求， 堅(jiān)持精準(zhǔn)扶貧精準(zhǔn)脫貧基本方略， 堅(jiān)決打贏脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)。

8.深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)習(xí)**總書(shū)記在慶祝中華人民共和國(guó)成立70 周年大會(huì)上的重要講話精神。

深刻把握習(xí)**總書(shū)記重要講話的重大意義和深刻內(nèi)涵， 回顧黨的光輝歷史和共和國(guó)光輝歷程， 總結(jié) 70 年輝煌成就和寶貴經(jīng)驗(yàn)， 奮力走好新時(shí)代的長(zhǎng)征路。

圍繞慶祝新中國(guó)成立 70 周年系列活動(dòng)， 進(jìn)一步加強(qiáng)黨史、 國(guó)史、 社會(huì)主義發(fā)展史的學(xué)習(xí)， 更好總結(jié)和運(yùn)用黨的歷史經(jīng)驗(yàn)， 更好認(rèn)識(shí)和把握歷史發(fā)展規(guī)律， 激發(fā)愛(ài)國(guó)熱情，凝聚奮進(jìn)力量。

9.深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)習(xí)**新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想蘊(yùn)含的科學(xué)思想方法和工作方法。

深刻認(rèn)識(shí)習(xí)**新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想是堅(jiān)持和運(yùn)用辯證唯物主義和歷史唯物主義的光輝典范， 既是世界觀、 歷史觀， 也是認(rèn)識(shí)論、 方法論，為順利推進(jìn)黨和國(guó)家事業(yè)發(fā)展提供了科學(xué)方法論指引。

進(jìn)一步發(fā)揚(yáng)我們黨學(xué)哲學(xué)用哲學(xué)優(yōu)良傳統(tǒng)， 努力掌握科學(xué)思想方法和工作方法， 不斷提高戰(zhàn)略思維、 歷史思維、 辯證思維、創(chuàng)新思維、 法治思維、 底線思維能力， 在新時(shí)代更好地堅(jiān)持和發(fā)展中國(guó)特色社會(huì)主義。

10.深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)黨的十九屆四中全會(huì)精神。

原原本本、全面準(zhǔn)確學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)習(xí)**總書(shū)記在黨的十九屆四中全會(huì)上的重要講話精神， 認(rèn)真研讀黨的十九屆四中全會(huì)文件， 深刻理解黨的十九屆四中全會(huì)提出的一系列重大理論觀點(diǎn)、 重大工作部署， 自覺(jué)把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到講話精神和全會(huì)決策部署上來(lái)。

11.深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)習(xí)**同志在浙江工作期間提出的系列思想觀點(diǎn)和新時(shí)代對(duì)浙江工作作出的系列指示要求。

習(xí)**同志在浙江工作期間， 以高度的政治自覺(jué)、 強(qiáng)烈的使命擔(dān)當(dāng)和追求真理的創(chuàng)新勇氣， 圍繞改革、 創(chuàng)新、 協(xié)調(diào)、 綠色、 開(kāi)放、共享、 法治、 文化、 平安、 黨建等方面進(jìn)行了一系列前瞻性的思考和探索， 作出了“八八戰(zhàn)略” 等重大決策部署， 在省域?qū)用鎸?duì)中國(guó)特色社會(huì)主義進(jìn)行了卓有成效的理論創(chuàng)新和實(shí)踐創(chuàng)新， 為習(xí)**新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想的形成提供了深邃的思想基礎(chǔ)和深厚的實(shí)踐根基。

黨的十八大以來(lái)， 習(xí)**總書(shū)記對(duì)浙江的發(fā)展始終高度關(guān)注， 對(duì)浙江工作作出了一系列重要指示。

要深入學(xué)習(xí)習(xí)**同志在浙江工作期間提出的系列思想觀點(diǎn)， 充分發(fā)揮浙江是習(xí)**新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想的重要萌發(fā)地的優(yōu)勢(shì)， 進(jìn)一步加強(qiáng)習(xí)**新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想的研究闡釋;

認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹習(xí)**總書(shū)記對(duì)浙江工作的重要指示精神， 深化對(duì)“八八戰(zhàn)略” 的認(rèn)識(shí)和實(shí)踐以及省委、 金華市委、 xx 市委全會(huì)精神， 更加強(qiáng)化“兩個(gè)高水平” 的目標(biāo)意識(shí)， 為努力開(kāi)創(chuàng)“影視旅游名城、 經(jīng)濟(jì)文化強(qiáng)市、 生態(tài)宜居 xx” 建設(shè)的新局面提供強(qiáng)大思想保證。

三、 學(xué)習(xí)安排 1、 提高學(xué)習(xí)標(biāo)準(zhǔn)。

高標(biāo)準(zhǔn)落實(shí) xx 市委宣傳部關(guān)于黨委理論學(xué)習(xí)中心組學(xué)習(xí)的工作要求， 將理論學(xué)習(xí)納入黨建工作主要內(nèi)容， 切實(shí)發(fā)揮鎮(zhèn)黨委理論學(xué)習(xí)中心組的示范帶頭作用， 引領(lǐng)基層組織規(guī)范開(kāi)展各項(xiàng)學(xué)習(xí)活動(dòng)。

2、 豐富學(xué)習(xí)形式。

進(jìn)一步完善黨委理論學(xué)習(xí)中心組的學(xué)習(xí)形式， 探索體驗(yàn)式、 開(kāi)放式、 互動(dòng)式的創(chuàng)新型學(xué)習(xí)模式，優(yōu)化學(xué)習(xí)平臺(tái)， 全力推廣運(yùn)用“學(xué)習(xí)強(qiáng)國(guó)” 學(xué)習(xí)平臺(tái)、 微信等新型學(xué)習(xí)平臺(tái)， 增強(qiáng)學(xué)習(xí)的吸引力和實(shí)效性， 推動(dòng)常態(tài)化、長(zhǎng)效化學(xué)習(xí)。

3、 嚴(yán)格學(xué)習(xí)紀(jì)律。

黨委理論學(xué)習(xí)中心組堅(jiān)持每月 學(xué)習(xí)一次， 每次學(xué)習(xí)要有學(xué)習(xí)方案、 學(xué)習(xí)記錄、 學(xué)習(xí)發(fā)言、 學(xué)習(xí)圖片(理論學(xué)習(xí)中心組組長(zhǎng)年度中心發(fā)言不少于 4 次， 理論學(xué)習(xí)中心組成員年度個(gè)人發(fā)言不少于 2 次)。

同時(shí)， 要安排好重點(diǎn)發(fā)言， 確保集體研討有思考、 有深度、 有見(jiàn)地， 不斷提高政治意識(shí)、 強(qiáng)化理論思維。

對(duì)中心組成員的集中學(xué)習(xí)出勤進(jìn)行嚴(yán)格考核， 一般情況不得請(qǐng)假， 確有特殊原因不能參加的， 事后應(yīng)安排時(shí)間補(bǔ)學(xué)并做好學(xué)習(xí)記錄。

關(guān)于學(xué)習(xí)理財(cái)類保險(xiǎn)的心得體會(huì)如何寫(xiě)二

回顧即將過(guò)去的一年，我感慨萬(wàn)千。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對(duì)我來(lái)說(shuō)，這是一個(gè)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘，好奇，時(shí)而豪氣萬(wàn)丈，時(shí)而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過(guò)一個(gè)個(gè)坎，同時(shí)也是通往光明的道路。

進(jìn)公司已有兩個(gè)月，對(duì)于理財(cái)顧問(wèn)這個(gè)崗位，沒(méi)有我想象中的簡(jiǎn)單，即需要對(duì)行情的了解，也需要對(duì)客戶有耐心，同時(shí)還需要溝通技巧。通過(guò)這兩個(gè)月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多，不只是證券知識(shí)，更多的是對(duì)學(xué)習(xí)的方法，工作的態(tài)度，對(duì)待客戶的方式及溝通技巧。作為一個(gè)新員工非常感謝公司給我這個(gè)成長(zhǎng)的平臺(tái)，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的支持與關(guān)愛(ài)，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因?yàn)橛心銈儯拍芰畹焦镜陌l(fā)展更上一個(gè)臺(tái)階。

在這兩個(gè)月的時(shí)間里，我也看到了我的業(yè)績(jī)還狠不理想，之中也存在著諸多問(wèn)題,經(jīng)過(guò)自我反思，究其原因主要有：

第一、缺乏正確的時(shí)間觀，總以為時(shí)間還有很多，

第二、工作還不夠積極主動(dòng)，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動(dòng)，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排，自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財(cái)顧問(wèn)，我需要自己去開(kāi)拓客戶，需要自己更加積極主動(dòng)。

第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無(wú)論是客戶溝通能力，還是市場(chǎng)分析能力都是我目前欠缺的。

因此，在接下來(lái)的時(shí)間里，我會(huì)從以下幾個(gè)方面著手：

第一、凡是預(yù)則立，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來(lái)工作的順利張開(kāi)，因此我要先認(rèn)真做好接下來(lái)3個(gè)月的計(jì)劃，并按計(jì)劃實(shí)行。趕緊把之間浪費(fèi)的時(shí)間補(bǔ)回去。

第二、虛心求教。做為一個(gè)新員工，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí)，向書(shū)本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護(hù)，取其之長(zhǎng)，補(bǔ)己之短，夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力。

第三、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。作為理財(cái)顧問(wèn)，客戶是我們一切工作開(kāi)展的核心，在接下的時(shí)間，我會(huì)讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動(dòng)聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因?yàn)闀簳r(shí)資金緊張，或年底事情忙，暫時(shí)不需要，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)服務(wù)，因此對(duì)于有潛力的客戶，我要坐好及時(shí)的跟進(jìn)。

第四、做好銀行渠道的維護(hù)。銀行上市我們客戶的最主要來(lái)源。做銀行渠道維護(hù)時(shí)，首先先要認(rèn)清銀行的需求，同時(shí)注重技巧。像我剛開(kāi)始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會(huì)源源不斷的介紹過(guò)來(lái)。可是客戶是自己的，不是開(kāi)了個(gè)戶就完成任務(wù)，對(duì)銀行來(lái)說(shuō)聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對(duì)我來(lái)說(shuō)這才剛開(kāi)始，更重要的是后續(xù)的開(kāi)發(fā)維護(hù)。因此我要合理的安排時(shí)間，平衡銀行與客戶之間的時(shí)間分配。

在接下來(lái)的20xx年，我會(huì)在保證認(rèn)真對(duì)待、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實(shí)自己，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)客戶的積累和維護(hù)。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)分析能力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。

關(guān)于學(xué)習(xí)理財(cái)類保險(xiǎn)的心得體會(huì)如何寫(xiě)三

各位領(lǐng)導(dǎo)、評(píng)委、各位同事：

大家好!

今天，我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競(jìng)聘大會(huì)。這是一次難得的鍛煉、提高自己的機(jī)會(huì)。我叫于崴，現(xiàn)年28歲，大專文化程度，中級(jí)理財(cái)師職稱。20xx年加入建設(shè)銀行工作。先后曾在興盛儲(chǔ)蓄所、城區(qū)支行、渾江大街支行，從事柜員崗、個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn)、個(gè)人客戶經(jīng)理崗位?，F(xiàn)擔(dān)任翠柏路支行對(duì)私個(gè)人客戶經(jīng)理一職。7年的工作實(shí)踐，讓我精通了銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)和關(guān)系，曾被評(píng)為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標(biāo)兵。今天，我競(jìng)聘對(duì)私客戶經(jīng)理一職。

第一、我先來(lái)談一談對(duì)客戶經(jīng)理一職的認(rèn)識(shí)。

我國(guó)加入wto以后，銀行業(yè)首當(dāng)其沖，迅速和國(guó)際接軌。目前正進(jìn)入以利率市場(chǎng)化為起點(diǎn)的銀行業(yè)市場(chǎng)化階段。銀行客戶經(jīng)理制也同時(shí)應(yīng)運(yùn)而生。這是現(xiàn)實(shí)的客觀需要和激烈競(jìng)爭(zhēng)的要求?？梢哉f(shuō)，客戶經(jīng)營(yíng)的好，銀行的貸款回收就能得到保證，銀行的效益也就能隨之提高;客戶經(jīng)營(yíng)失敗，銀行的效益也就沒(méi)有了來(lái)源。

誰(shuí)贏得了客戶，誰(shuí)就贏得了市場(chǎng)，贏得了效益。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭(zhēng)的蛋糕。建立以客戶為中心，滿足客戶的各種金融服務(wù)需求，提高服務(wù)質(zhì)量，推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù)。它是一種以市場(chǎng)為先導(dǎo)，以客戶為中心，滿足客戶多元化、層次化金融需求，追求更加直接、明確的效益和風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)的新型營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)體制?？蛻艚?jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場(chǎng)需求的橋梁，擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶需求，為客戶提供綜合性、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為銀行拓展信貸營(yíng)銷(xiāo)，為經(jīng)營(yíng)管理決策和金融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確、有效的信息的重要職責(zé)。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn)。

第二、如果組織和領(lǐng)導(dǎo)聘任我擔(dān)任客戶經(jīng)理一職，我將從以下幾個(gè)方面開(kāi)展工作：

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，與時(shí)俱進(jìn)，樹(shù)立市場(chǎng)觀念、客戶觀念、營(yíng)銷(xiāo)觀念，為全方位對(duì)客戶服務(wù)打定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。我計(jì)劃這一年加強(qiáng)六項(xiàng)內(nèi)容的學(xué)習(xí)。

二是強(qiáng)化對(duì)金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，為依法開(kāi)展客戶的經(jīng)營(yíng)管理業(yè)務(wù)。銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行里的工作安排，按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。

二、認(rèn)真履行客戶經(jīng)理的職責(zé)，積極拓展產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，發(fā)展客戶。廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策、內(nèi)容、特色，熱情向客戶介紹、推薦行里的業(yè)務(wù)，使客戶在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用;并運(yùn)用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務(wù)，圓滿完成各類基本業(yè)務(wù)的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場(chǎng)，為客戶提供咨詢和理財(cái)服務(wù)，行使金融顧問(wèn)的職責(zé)，密切與客戶的關(guān)系，更好地把銀行產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)和為客戶服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來(lái)。

三、分析研究市場(chǎng)，加強(qiáng)對(duì)客戶的研究，建立客戶資料檔案，根據(jù)客戶的實(shí)際狀況，客觀、公正地評(píng)價(jià)客戶等級(jí)，不斷調(diào)整服務(wù)措施，不斷提高服務(wù)質(zhì)量。廣泛搜集客戶資金、財(cái)務(wù)信息，捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險(xiǎn)變化情況、收集、掌握同業(yè)對(duì)客戶的競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)反饋客戶對(duì)銀行服務(wù)的意見(jiàn)和建議等，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營(yíng)決策提供可靠依據(jù);深入進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研和分析，掌握轄區(qū)客戶特點(diǎn)和結(jié)構(gòu)，進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分;比較分析各類客戶市場(chǎng)的特點(diǎn)，對(duì)確定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場(chǎng)提出意見(jiàn)和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場(chǎng)占有率、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力、獲利能力及市場(chǎng)滲透能力，提出改進(jìn)本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細(xì)意見(jiàn)。

四、以客戶為中心，加強(qiáng)內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)，提高服務(wù)效率?？蛻艚?jīng)理一方面代表整個(gè)銀行與客戶建立和發(fā)展關(guān)系，同時(shí)也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)，共同為客戶提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案，督促業(yè)務(wù)部門(mén)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)客戶要求，提高服務(wù)效率。在實(shí)際工作中要做到特事特辦，急事急辦，易事快辦，難事妥辦，靠特色服務(wù)贏得客戶。

五、監(jiān)控客戶風(fēng)險(xiǎn)，注重對(duì)客戶的日常管理，主動(dòng)掌握客戶的思想動(dòng)態(tài)、經(jīng)營(yíng)行為等，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理水平。

六、求真務(wù)實(shí)，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。對(duì)工作不拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去做工作。在對(duì)客戶服務(wù)的同時(shí)，大力弘揚(yáng)信用風(fēng)氣，幫助客戶樹(shù)立良好的信用理念。在具體工作中，既熱情洋溢，又嚴(yán)格規(guī)范自己的言行，在社會(huì)上在客戶中樹(shù)立良好的“建行人”形象?？空\(chéng)信守諾留住客戶，靠特色服務(wù)贏得客戶，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶。

以上報(bào)告如有不妥之處，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng)指正?？傊?，如果這次競(jìng)聘成功，我將嚴(yán)格履行自己的諾言，以優(yōu)良的工作作風(fēng)開(kāi)創(chuàng)新的工作局面。如果不能，說(shuō)明我的工作能力還有待提高，我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí)，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作。

謝謝大家

關(guān)于學(xué)習(xí)理財(cái)類保險(xiǎn)的心得體會(huì)如何寫(xiě)四

回顧即將過(guò)去的一年，我感慨萬(wàn)千。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對(duì)我來(lái)說(shuō)，這是一個(gè)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘，好奇，時(shí)而豪氣萬(wàn)丈，時(shí)而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過(guò)一個(gè)個(gè)坎，同時(shí)也是通往光明的道路。

進(jìn)公司已有兩個(gè)月，對(duì)于理財(cái)顧問(wèn)這個(gè)崗位，沒(méi)有我想象中的簡(jiǎn)單，即需要對(duì)行情的了解，也需要對(duì)客戶有耐心，同時(shí)還需要溝通技巧。通過(guò)這兩個(gè)月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多，不只是證券知識(shí)，更多的是對(duì)學(xué)習(xí)的方法，工作的態(tài)度，對(duì)待客戶的方式及溝通技巧。作為一個(gè)新員工非常感謝公司給我這個(gè)成長(zhǎng)的平臺(tái)，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的支持與關(guān)愛(ài)，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因?yàn)橛心銈?，才能令到公司的發(fā)展更上一個(gè)臺(tái)階。

在這兩個(gè)月的時(shí)間里，我也看到了我的業(yè)績(jī)還狠不理想，之中也存在著諸多問(wèn)題,經(jīng)過(guò)自我反思，究其原因主要有：

第一、缺乏正確的時(shí)間觀，總以為時(shí)間還有很多，第二、工作還不夠積極主動(dòng)，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動(dòng)，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排，自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財(cái)顧問(wèn)，我需要自己去開(kāi)拓客戶，需要自己更加積極主動(dòng)。

第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無(wú)論是客戶溝通能力，還是市場(chǎng)分析能力都是我目前欠缺的。

因此，在接下來(lái)的時(shí)間里，我會(huì)從以下幾個(gè)方面著手：

第一、凡是預(yù)則立，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來(lái)工作的順利張開(kāi)，因此我要先認(rèn)真做好接下來(lái)3個(gè)月的計(jì)劃，并按計(jì)劃實(shí)行。趕緊把之間浪費(fèi)的時(shí)間補(bǔ)回去。

第二、虛心求教。做為一個(gè)新員工，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí)，向書(shū)本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護(hù)，取其之長(zhǎng)，補(bǔ)己之短，夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力。

第三、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。作為理財(cái)顧問(wèn)，客戶是我們一切工作開(kāi)展的核心，在接下的時(shí)間，我會(huì)讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動(dòng)聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因?yàn)闀簳r(shí)資金緊張，或年底事情忙，暫時(shí)不需要，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)服務(wù)，因此對(duì)于有潛力的客戶，我要坐好及時(shí)的跟進(jìn)。

第四、做好銀行渠道的維護(hù)。銀行上市我們客戶的最主要來(lái)源。做銀行渠道維護(hù)時(shí)，首先先要認(rèn)清銀行的需求，同時(shí)注重技巧。像我剛開(kāi)始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會(huì)源源不斷的介紹過(guò)來(lái)?？墒强蛻羰亲约旱模皇情_(kāi)了個(gè)戶就完成任務(wù)，對(duì)銀行來(lái)說(shuō)聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對(duì)我來(lái)說(shuō)這才剛開(kāi)始，更重要的是后續(xù)的開(kāi)發(fā)維護(hù)。因此我要合理的安排時(shí)間，平衡銀行與客戶之間的時(shí)間分配。

在接下來(lái)的20xx年，我會(huì)在保證認(rèn)真對(duì)待、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實(shí)自己，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)客戶的積累和維護(hù)。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)分析能力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。

關(guān)于學(xué)習(xí)理財(cái)類保險(xiǎn)的心得體會(huì)如何寫(xiě)五

在爆竹聲聲中，我們迎來(lái)了嶄新的20xx年，對(duì)于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作;而對(duì)于投資理財(cái)部來(lái)說(shuō)，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃，制定一個(gè)明確的目標(biāo)，是每一個(gè)銷(xiāo)售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于已從事銷(xiāo)售工作兩年多的我，現(xiàn)在對(duì)銷(xiāo)售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對(duì)新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃：

首先，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí)，也不能夠?qū)﹂_(kāi)發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。

其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對(duì)于每個(gè)銷(xiāo)售人員來(lái)說(shuō)，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開(kāi)拓視野，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng)。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。

第三，工作目標(biāo)的擬定。

任何工作都是有目標(biāo)的，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。

2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺(jué)得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。

關(guān)于學(xué)習(xí)理財(cái)類保險(xiǎn)的心得體會(huì)如何寫(xiě)六

理財(cái)是理性與感性的結(jié)合產(chǎn)物。本案例的主人公是一名當(dāng)今大學(xué)生，人生還猶如一張白紙，為了讓他的人生更加美麗，在別人都沒(méi)想到時(shí)，您想的早一點(diǎn);在別人都想到時(shí)，您想得好一點(diǎn)。而理財(cái)就是您生活中的這一小點(diǎn)，早用，常用，巧用這一小點(diǎn)，一定能使您的生活更加自由，自在，自主。

一、基本情況

進(jìn)入大學(xué)，離開(kāi)了父母，意味著我某種意義上的獨(dú)立生活的開(kāi)始，有了固定的生活費(fèi)，手中的錢(qián)多了起來(lái)，開(kāi)始了自己支配金錢(qián)的新生活。有數(shù)據(jù)指出，在大學(xué)形成的消費(fèi)習(xí)慣，對(duì)以后的工作。人生有50%的影響。因此，在大學(xué)時(shí)代，養(yǎng)成良好的消費(fèi)理財(cái)習(xí)慣，變得至關(guān)重要。

二、目前財(cái)務(wù)狀況

我目前一個(gè)月的生活費(fèi)是1200元，全都是由家里供給的。如何合理地分配這筆錢(qián)，直接影響到我一個(gè)月甚至一學(xué)期的生活狀況，也將成為衡量我理財(cái)能力的直接表現(xiàn)。

三、理財(cái)目標(biāo)

我希望在我的規(guī)劃下，有限的生活費(fèi)既能滿足正常的生活需要，是我的生活多姿多彩，同時(shí)也能有部分節(jié)約，爭(zhēng)取在一年以后攢取1000-1500元作為自己的理財(cái)經(jīng)費(fèi)，同時(shí)可以以各種方式(如打工、做小生意)爭(zhēng)取更多的經(jīng)費(fèi)。

四.理財(cái)規(guī)劃

1.總體規(guī)劃

月收入：1200元(來(lái)自家里)+若干元(來(lái)自兼職)。

月支出：小于等于1200元。

2、具體規(guī)劃

(1)記錄：準(zhǔn)備一個(gè)精致的小本子，以流水賬的形式記錄每天的各項(xiàng)支出，小至一瓶水都要記錄在案;另外，利用e_cel表格記錄以上所有支出，并每天結(jié)算支出總和。

(2)分析并制定消費(fèi)計(jì)劃：每月了解學(xué)校周邊物價(jià)，包括飯菜價(jià)格，日用品價(jià)格等，根據(jù)粗略計(jì)算，確定當(dāng)月消費(fèi)總額計(jì)劃，每天根據(jù)e_cel表格計(jì)算數(shù)據(jù)計(jì)算支出數(shù)量是否超標(biāo)，以便隨時(shí)對(duì)月支出計(jì)劃進(jìn)行改善。

(3)支出基本要求：爭(zhēng)取每一份支出都有相應(yīng)的回報(bào)，每天保證一定數(shù)額的飯費(fèi)，保證合理營(yíng)養(yǎng)搭配;適當(dāng)撥出資金用于社交場(chǎng)合，比如與朋友會(huì)餐;規(guī)劃出一部分資金用于購(gòu)買(mǎi)學(xué)習(xí)資料，這部分應(yīng)該占用相當(dāng)大的比重;另外需要設(shè)置一定數(shù)量資金用作購(gòu)買(mǎi)日常用品;如有必要，抽出一部分資金用于戀愛(ài);安排一小部分資金用于娛樂(lè)消費(fèi)，比如寢室電腦的網(wǎng)費(fèi)，電話費(fèi)以及外出游玩兒車(chē)費(fèi);此前三項(xiàng)費(fèi)用可根據(jù)彼此緩急關(guān)系適當(dāng)增減，但所占比重必須遠(yuǎn)高于后兩項(xiàng)。

(4)創(chuàng)造收入：可以選擇做家教兼職，每周一至兩次，以此鍛煉自己的傳授知識(shí)和與人溝通的能力，同時(shí)得到一定收入;爭(zhēng)取參加一些促銷(xiāo)的工作，以鍛煉個(gè)人的口才及增強(qiáng)自身交際能力。

(5)資金管理：辦理一張自己的銀行卡，將每月自己兼職的收入以及由家里供給資金的結(jié)余部分存入其中，平時(shí)如無(wú)特殊情況不動(dòng)用其中資金，以備不時(shí)之需。五、理財(cái)觀念盡量以最優(yōu)的成本，獲得最優(yōu)的生活。即爭(zhēng)取積攢更多的資金以作為自己的理財(cái)經(jīng)費(fèi)，同時(shí)過(guò)快樂(lè)而充實(shí)的生活。這要求盡量把錢(qián)花在刀刃上，比如用于吃飯的資金不可減少，身體才是革命的本錢(qián);又比如花在社交場(chǎng)合的資金不可吝嗇，因?yàn)樯鐣?huì)是人組成的，人際交往十分重要;至于花在娛樂(lè)方面的資金，不可全免，畢竟生活需要五顏六色才好，但是所占必要不需要過(guò)大。關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)投資，不提倡，適當(dāng)買(mǎi)張彩票不是不可以，股市等投資項(xiàng)目不可參與。

六、理財(cái)規(guī)劃結(jié)論

大學(xué)生，社會(huì)上一個(gè)十分特殊的群體，在當(dāng)前的社會(huì)生活中，大學(xué)生的消費(fèi)觀念對(duì)整個(gè)社會(huì)的消費(fèi)觀念有著較大的影響，如此就更需要當(dāng)代大學(xué)生有著很好的理財(cái)能力，讓自己的生活緊湊而有章法，充實(shí)而有意義!

關(guān)于學(xué)習(xí)理財(cái)類保險(xiǎn)的心得體會(huì)如何寫(xiě)七

回顧即將過(guò)去的一年，我感慨萬(wàn)千。xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對(duì)我來(lái)說(shuō)，這是一個(gè)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘，好奇，時(shí)而豪氣萬(wàn)丈，時(shí)而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過(guò)一個(gè)個(gè)坎，同時(shí)也是通往光明的道路。

進(jìn)公司已有兩個(gè)月，對(duì)于理財(cái)顧問(wèn)這個(gè)崗位，沒(méi)有我想象中的簡(jiǎn)單，即需要對(duì)行情的了解，也需要對(duì)客戶有耐心，同時(shí)還需要溝通技巧。通過(guò)這兩個(gè)月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多，不只是證券知識(shí)，更多的是對(duì)學(xué)習(xí)的方法，工作的態(tài)度，對(duì)待客戶的方式及溝通技巧。作為一個(gè)新員工非常感謝公司給我這個(gè)成長(zhǎng)的平臺(tái)，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的支持與關(guān)愛(ài)，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因?yàn)橛心銈?，才能令到公司的發(fā)展更上一個(gè)臺(tái)階。

在這兩個(gè)月的時(shí)間里，我也看到了我的業(yè)績(jī)還狠不理想，之中也存在著諸多問(wèn)題,經(jīng)過(guò)自我反思，究其原因主要有：

第一、缺乏正確的時(shí)間觀，總以為時(shí)間還有很多，

第二、工作還不夠積極主動(dòng)，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動(dòng)，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排，自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財(cái)顧問(wèn)，我需要自己去開(kāi)拓客戶，需要自己更加積極主動(dòng)。

第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無(wú)論是客戶溝通能力，還是市場(chǎng)分析能力都是我目前欠缺的。

因此，在接下來(lái)的時(shí)間里，我會(huì)從以下幾個(gè)方面著手：

第一、凡是預(yù)則立，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來(lái)工作的順利張開(kāi)，因此我要先認(rèn)真做好接下來(lái)3個(gè)月的計(jì)劃，并按計(jì)劃實(shí)行。趕緊把之間浪費(fèi)的時(shí)間補(bǔ)回去。

第二、虛心求教。做為一個(gè)新員工，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí)，向書(shū)本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護(hù)，取其之長(zhǎng)，補(bǔ)己之短，夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力。

第三、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。作為理財(cái)顧問(wèn)，客戶是我們一切工作開(kāi)展的核心，在接下的時(shí)間，我會(huì)讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動(dòng)聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因?yàn)闀簳r(shí)資金緊張，或年底事情忙，暫時(shí)不需要，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)服務(wù)，因此對(duì)于有潛力的客戶，我要坐好及時(shí)的跟進(jìn)。

第四、做好銀行渠道的維護(hù)。銀行上市我們客戶的最主要來(lái)源。做銀行渠道維護(hù)時(shí)，首先先要認(rèn)清銀行的需求，同時(shí)注重技巧。像我剛開(kāi)始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會(huì)源源不斷的介紹過(guò)來(lái)?？墒强蛻羰亲约旱模皇情_(kāi)了個(gè)戶就完成任務(wù)，對(duì)銀行來(lái)說(shuō)聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對(duì)我來(lái)說(shuō)這才剛開(kāi)始，更重要的是后續(xù)的開(kāi)發(fā)維護(hù)。因此我要合理的安排時(shí)間，平衡銀行與客戶之間的時(shí)間分配。

在接下來(lái)的xx年，我會(huì)在保證認(rèn)真對(duì)待、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實(shí)自己，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)客戶的積累和維護(hù)。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)分析能力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。

關(guān)于學(xué)習(xí)理財(cái)類保險(xiǎn)的心得體會(huì)如何寫(xiě)八

每個(gè)人都有自己的一套學(xué)習(xí)方法，能夠說(shuō)各不相同，適用的就是好的，校園里面學(xué)的都是理論知識(shí)，如果不是想得到多么優(yōu)秀的成績(jī)，死記硬背就足以應(yīng)付考試，從事財(cái)務(wù)工作就不是應(yīng)付期末考試，而是天天考試，有些知識(shí)務(wù)必了然于心，吐口而出。所以，學(xué)習(xí)是一個(gè)持續(xù)性的過(guò)程，需要長(zhǎng)久累月的堅(jiān)持。然而學(xué)習(xí)又是一個(gè)技術(shù)性的東西，能夠有技巧在里面。

財(cái)務(wù)管理是一門(mén)技術(shù)性的學(xué)科，主要針對(duì)的就是企業(yè)整個(gè)與財(cái)務(wù)運(yùn)作和管理的方法，以及財(cái)務(wù)指標(biāo)的計(jì)算和評(píng)價(jià)。

在財(cái)務(wù)管理的整個(gè)體系當(dāng)中，穿插了一個(gè)十分重要的理念：那就是資金的時(shí)間價(jià)值。錢(qián)是有價(jià)值的，百度百科上對(duì)其的定義是：資金時(shí)間價(jià)值是指資金在生產(chǎn)和流透過(guò)程中隨著時(shí)間推移而產(chǎn)生的增值。它也可被看成是資金的使用成本。資金不會(huì)自動(dòng)隨時(shí)間變化而增值，只有在投資過(guò)程中才會(huì)有收益，所以這個(gè)時(shí)間價(jià)值一般用無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的投資收益率來(lái)代替，因?yàn)槔硇詡€(gè)體不會(huì)將資金閑置不用。它隨時(shí)間的變化而變化，是時(shí)間的函數(shù)，隨時(shí)間的推移而發(fā)生價(jià)值的變化，變化的那部分價(jià)值就是原有的資金時(shí)間價(jià)值。只有和勞動(dòng)結(jié)合才有好處，不同于通貨膨脹。

在最近的學(xué)習(xí)中，我感覺(jué)到會(huì)計(jì)的學(xué)習(xí)，首先要在心中建立一種會(huì)計(jì)體系的框架，在這個(gè)框架的范圍內(nèi)，我們先針對(duì)每一個(gè)知識(shí)點(diǎn)的學(xué)習(xí)，然后再將各個(gè)知識(shí)點(diǎn)串聯(lián)起來(lái)，構(gòu)成整個(gè)會(huì)計(jì)系統(tǒng)的知識(shí)。財(cái)務(wù)管理也是一樣，我們首先就要在心中建立起財(cái)務(wù)管理的理念，有了這樣的理念，我們?cè)賮?lái)學(xué)習(xí)各個(gè)知識(shí)點(diǎn)，就容易多了。

籌資管理——資金運(yùn)營(yíng)——投資管理——資金分配——業(yè)績(jī)?cè)u(píng)學(xué)到之后會(huì)發(fā)現(xiàn)，其實(shí)，財(cái)務(wù)管理的這條線，是緊緊結(jié)合著會(huì)計(jì)的整個(gè)流程的，也能夠說(shuō)，是圍繞著會(huì)計(jì)的核算流程來(lái)的。我們就是要圍繞著這條線，將各種環(huán)節(jié)展開(kāi)學(xué)習(xí)，重點(diǎn)學(xué)習(xí)這條線上的五個(gè)環(huán)節(jié)。

自己其實(shí)還處于一個(gè)比較迷茫的階段，如果沒(méi)有很好的數(shù)字感覺(jué)，我真的感覺(jué)永久也達(dá)不到財(cái)務(wù)高手的境界的。感覺(jué)這個(gè)東西不明白能夠不能夠培養(yǎng)，但是學(xué)習(xí)久了，血液里多少也會(huì)流淌著數(shù)字吧。

關(guān)于學(xué)習(xí)理財(cái)類保險(xiǎn)的心得體會(huì)如何寫(xiě)九

1、制定信用社會(huì)計(jì)、出納、儲(chǔ)蓄操作規(guī)程

今年，我們財(cái)務(wù)科將按照新編財(cái)務(wù)制度和信用社日常會(huì)計(jì)、出納工作實(shí)際，結(jié)合省聯(lián)社下發(fā)的各項(xiàng)制度文件，制定出適用于我轄的會(huì)計(jì)、出納、儲(chǔ)蓄日常操作流程。在財(cái)務(wù)管理和支付結(jié)算上，優(yōu)化會(huì)計(jì)、出納操作的各個(gè)環(huán)節(jié)，使各項(xiàng)操作統(tǒng)一口徑，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，讓信用社會(huì)計(jì)、出納工作真正步入規(guī)范化的渠道，切實(shí)杜絕盲目操作和操作方式多樣化這一現(xiàn)況。另外，我們還著重抓一個(gè)試范點(diǎn)，由我們財(cái)務(wù)科牽頭，現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)，及時(shí)解決信用社在運(yùn)行過(guò)程中的實(shí)際問(wèn)題，待規(guī)范化之后，再組織信用社會(huì)計(jì)、出納人員進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流，從而，徹底統(tǒng)一會(huì)計(jì)、出納操作流程，使信用社會(huì)計(jì)、出納工作逐步向高效科學(xué)的方向發(fā)展。

2、建立信用社業(yè)務(wù)操作考核辦法，完善獎(jiǎng)罰制度

為進(jìn)一步加強(qiáng)信用社措施落實(shí)力度，提高內(nèi)勤員工業(yè)務(wù)操作能力，切實(shí)促進(jìn)員工按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，今年，我們財(cái)務(wù)科將全面建立、健全信用社業(yè)務(wù)操作考核辦法，將日常業(yè)務(wù)和微機(jī)處理充分結(jié)合，加強(qiáng)內(nèi)勤員工在制度落實(shí)上的考核力度，制定出詳細(xì)的獎(jiǎng)罰辦法，以此來(lái)有效提高員工按規(guī)程進(jìn)行業(yè)務(wù)操作意識(shí)，確保我轄各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和全年業(yè)務(wù)操作安全無(wú)事故，促進(jìn)我縣年底各項(xiàng)財(cái)務(wù)管理制度的全面落實(shí)。

3、建立信用社內(nèi)勤各崗位職責(zé)

為了使信用社財(cái)務(wù)管理工作更加規(guī)范、財(cái)會(huì)人員崗位職責(zé)更加明確，今年，我們財(cái)務(wù)科將依照市辦精神，制定出《縣農(nóng)村信用社內(nèi)勤員工崗位職責(zé)》，職責(zé)中，對(duì)會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄、微機(jī)、出納等內(nèi)勤崗位制定出明確的權(quán)責(zé)范圍，規(guī)定出各崗位的業(yè)務(wù)范圍，同時(shí)在崗位職責(zé)中對(duì)各崗位的協(xié)同操作提出要求，以此，進(jìn)一步規(guī)范了會(huì)計(jì)操作統(tǒng)一了操作口徑;提高員工的職責(zé)意識(shí)和思想覺(jué)悟，指導(dǎo)員工按權(quán)操作、按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高了內(nèi)勤員工的自律性

1、科學(xué)核定信用社財(cái)務(wù)費(fèi)用

信用社費(fèi)用指標(biāo)及各項(xiàng)財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)核定是否科學(xué)、合理，直接關(guān)系到信用社全年目標(biāo)計(jì)劃的完成。今年，我們將按照上級(jí)行和聯(lián)社辦公會(huì)要求，認(rèn)真測(cè)定、科學(xué)核算各項(xiàng)財(cái)務(wù)費(fèi)用指標(biāo)。為此，我們財(cái)務(wù)科將著重從三方面入手：

(1)以年終決算報(bào)表數(shù)字為基礎(chǔ)，認(rèn)真分析上年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，合理核定當(dāng)年各單位費(fèi)用支出。

(2)組織信用社進(jìn)行一次全年經(jīng)營(yíng)情況預(yù)測(cè)，并結(jié)合有關(guān)金融政策和本年工作需要，認(rèn)真編制20xx年度財(cái)務(wù)收支計(jì)劃，特別是對(duì)營(yíng)業(yè)費(fèi)用支出，要對(duì)每項(xiàng)支出寫(xiě)出充分的理由，經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)后，按計(jì)劃執(zhí)行。

(3)根據(jù)年初上級(jí)行對(duì)我轄的費(fèi)用及財(cái)務(wù)指標(biāo)的核定數(shù)額，合理調(diào)整各社全年費(fèi)用總額。這樣一方面能使信用社在年初便建立一個(gè)較科學(xué)的約束機(jī)制，另一方面我們?cè)谌牭呢?cái)務(wù)費(fèi)用核定上也有了一定依據(jù)，以此為信用社的全年財(cái)務(wù)計(jì)劃的制定和財(cái)務(wù)工作的開(kāi)展打下基礎(chǔ)。

2、搞好信用社財(cái)務(wù)常規(guī)檢查工作

為確保信用社每筆費(fèi)用支出的合法、合規(guī)，執(zhí)行好全年費(fèi)用核定限額，防止信用社各種超費(fèi)用、繞費(fèi)用開(kāi)支現(xiàn)象。今年，我們財(cái)務(wù)科將加大對(duì)財(cái)務(wù)開(kāi)支的檢查力度。一方面財(cái)務(wù)科將開(kāi)展常規(guī)費(fèi)用開(kāi)支檢查，另一方面進(jìn)行不定期的檢查，并還將在20xx年試行把信用社數(shù)據(jù)盤(pán)和原始憑證抽到聯(lián)社進(jìn)行異地非現(xiàn)場(chǎng)檢查，最終目的就是要讓信用社的每筆費(fèi)用開(kāi)支合法、合規(guī)，以此逐步增強(qiáng)聯(lián)社對(duì)信用社費(fèi)用開(kāi)支的現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管力度，為20xx年全面完成各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)打下基礎(chǔ)。