財務建模實驗心得體會和方法 excel財務建模心得(3篇)

體會是指將學習的東西運用到實踐中去，通過實踐反思學習內容并記錄下來的文字，近似于經(jīng)驗總結。心得體會對于我們是非常有幫助的，可是應該怎么寫心得體會呢？以下我給大家整理了一些優(yōu)質的心得體會范文，希望對大家能夠有所幫助。

主題財務建模實驗心得體會和方法一

20_這一年即緊張有序又輕松愉快。一年來在公司領導的正確領導下，使得財務部各項工作能夠有條不紊、嚴謹規(guī)范，發(fā)揮了財務部的職能作用，取得可喜成績，同時也存在一些問題，現(xiàn)總結如下： 根據(jù)公司的經(jīng)營理念和現(xiàn)代管理方式的要求，財務工作必須是嚴格正規(guī)、合理合法，在公司這種良好的氛圍和環(huán)境下，財務部進行嚴謹踏實的工作。

1、反映，是財務工作的基本職能之一。財務工作人員必須對公司發(fā)生的每一筆經(jīng)濟業(yè)務通過不同的方式、方法進行規(guī)范記錄，反映在憑證、帳簿和報表中，以備隨時查閱。我公司財務部已經(jīng)對日常工作流程熟練掌握，能做到條理清晰、帳實相符。從原始發(fā)票的取得到填制記帳憑證、從會計報表編制到憑證的裝訂和保存都達到正規(guī)化、標準化。做到全面、及時、準確的反映。

2、核算，也是財務工作的基本職能。核算包括成本核算、工資核算、費用核算等等20_年財務經(jīng)理述職報告20_年財務經(jīng)理述職報告。在成本核算上能夠結合我公司特點，將農業(yè)生產成本按分步法進行結轉，使基地費用分攤較為合理，在工廠的生產成本采用了分車間按品種法明細核算，當正常生產時產品成本將會很準確;在工資核算上采用日工薪制，對于試生產階段較為適合，待到正常生產時可以考慮計件工資和效益工資的核算方式，這種方式將更為合理;在費用核算上采取分部門核算，隨時都可以查出每個部門每個月實際發(fā)生的費用。

3、監(jiān)督，是財務工作的另一項基本職能。首先是每個部門每筆經(jīng)濟業(yè)務的合法性、和理性進行監(jiān)督，保證企業(yè)不受不必要的經(jīng)濟損失，更不能無意的為一些工作人員創(chuàng)造犯錯誤的氛圍。在這方面，財務部嚴格按有關制度執(zhí)行，鐵面無私從不放過任何不合理事情;其次是對公司整體資產進行監(jiān)督，定期進行固定資產盤點、存貨盤點、庫存現(xiàn)金余額盤點等，以保證公司財產不受侵害。

4、評價，對不同時期或階段的經(jīng)營成果及財務狀況進行評價和分析!。財務部能夠按著月、季和年通過會計報表和財務輔助說明進行分析和評價。

5、管理，是財務工作的一項重要職能。首先是為領導管理和決策提供準確可靠的財務數(shù)據(jù)，公司財務部能夠隨時完成公司領導和其他部門要求提供的數(shù)據(jù)資料;其次是參與公司管理和決策，對公司存在的不合理現(xiàn)象，財務部已經(jīng)提出合理化建議，大部分已被采納。

二、其它工作

在完成財務常規(guī)性工作的基礎上，財務部在這一年里里還認真完成以下工作：

1、出口退稅工作上新臺階。在沒有經(jīng)過專業(yè)培訓和出口報關業(yè)務不熟的情況下，經(jīng)歷了各種復雜多變問題的磨煉后，終于走上正軌，理順和掌握了整套出口退稅流程。安裝最新版本出口退稅專用軟件。

2、一般納稅人年檢工作，在20_年度銷售額沒有達到標準的情況下，協(xié)調國稅局給予年檢通過

3、20_年度社會保障年檢合格。

4、協(xié)調省商務廳，爭取2_今年兩次境外參展費用及9和14認證的補貼工作，已經(jīng)與商務廳和財政廳協(xié)調溝通，具體事宜正在辦理之中。由于20_年度我公司沒有出口記錄，所以今年境外參展的費用沒有在商務廳補貼的計劃之內。

5、報關編碼更改工作。由于報關編碼的不一致，公司納稅負擔將會加重，所以在財務部的組織下，通過其他有關部門的密切配合和共同努力，使得已經(jīng)報關的業(yè)務成功變更，為公司本月及將來挽回較大經(jīng)濟損失。

6、清理盤點公司資(抓黨建工作述職報告)產，對在產品損失進行報廢處理71.5萬。

三、存在問題

2_這一年即緊張有序又輕松愉快。一年來在公司領導的正確領導下，使得財務部各項工作能夠有條不紊、嚴謹規(guī)范，發(fā)揮了財務部的職能作用，取得可喜成績，同時也存在一些問題，現(xiàn)總結如下： 根據(jù)公司的經(jīng)營理念和現(xiàn)代管理方式的要求，財務工作必須是嚴格正規(guī)、合理合法，在公司這種良好的氛圍和環(huán)境下，財務部進行嚴謹踏實的工作。

主題財務建模實驗心得體會和方法二

1、為了規(guī)范店面的財務行為，加強財務管理，特制定本制度。

2、本制度適用于東莞和能食品有限公司。

3、店面的財務行為，應遵守國家的法律法規(guī)和本制度，并接受總經(jīng)辦檢查和監(jiān)督。

4、店面應當建立健全財務核算體系，完善內部經(jīng)濟責任制，提高經(jīng)濟效益，做好財務管理基礎工作。

一、資金審批制度

1.總則

(1)所有款項的支付，須經(jīng)主管領導批準。如果主管領導不在店內，應以電話或傳真的方式與其聯(lián)系，確認是否批準款項的支付，事后請其在支出單上補簽意見;

(2)往來款項的沖轉(指非正常經(jīng)營業(yè)務)，須門店主管領導批準;

(3)非正常經(jīng)營業(yè)務調出資金須經(jīng)過門店主管領導批準;

(4)用以支付各種款項的原始憑證必須保存原件，復印件不得作為原始憑證。如遇特殊情況須經(jīng)門店主管領導批準。

2.行政費用支出管理制度

(1)門店管理人員的費用報銷，須經(jīng)主管領導批準后財務方可報支;

(2)涉及應酬等非正常費用，須經(jīng)主管領導批準。

3.差旅費開支制度

(1)員工到本市范圍以外地區(qū)執(zhí)行公務可享受差旅費補貼;

(2)職員出差根據(jù)需要，由經(jīng)理決定選用交通工具;

(3)職員出差期間，住宿費用及補貼按以下規(guī)定執(zhí)行：

①房租標準為___元/日。

②伙食補貼、市內交通補貼標準伙食補貼每人___元/日;市內交通費每人___元/日。

(4)實際報銷金額超出補貼標準，需說明原因，報經(jīng)主管領導審批后支付。

4.車輛維修費及汽油費管理制度

(1)車輛維修保養(yǎng)由辦公室統(tǒng)一管理，應指定維修點，維修費用一般采取銀行轉賬的方式結算;

(2)車輛的易損備品備件由辦公室統(tǒng)一安排采購，以支票支付。需用時應辦理領用手續(xù)，并由辦公室建賬予以核銷使用;

(3)汽油票由辦公室統(tǒng)一保管并設賬登記使用。

5.辦公費用、會議費用及其他費用管理制度

(1)辦公用具由辦公室統(tǒng)一采購、管理;

(2)辦公室設立賬冊登記公司辦公用品的采購、使用情況;

(3)辦公室財產臺賬為財務部附設賬冊;

6.行政費用報銷制度

(1)行政費用現(xiàn)金支出范圍為：向職工支付工資、獎金、津貼、差旅費，向個人支付的其他款項及不夠支票起點100元的零星開支;

(2)員工報銷行政費用應填寫報銷單，由經(jīng)辦人員填寫，主管領導簽字認可后報送財務部按照本制度有關規(guī)定進行審核，并按本章第1條的規(guī)定進行審批支付;

(3)凡未具備報銷條件(如沒有對方單位的收款憑證)，需領用現(xiàn)金者必須填寫借款單。借款單留財務存底，待借款還回時財務開沖賬收據(jù)給經(jīng)辦人;

(4)支票領用單、借款單必須由經(jīng)辦人填寫，主管領導簽字，財務審核后，由財務部直接支付;

(5)其他有關費用及成本支出的程序以店面規(guī)定為準。

三、收銀管理

(1)票據(jù)管理：熟悉運用各種票據(jù)的正確使用方法并按規(guī)定認真填寫開具有關票證，妥善保管好各種票據(jù)，不得遺失缺損。

(2)貨幣現(xiàn)金管理：熟練收銀業(yè)務，提高工作效率，認真核算、核對每一筆營業(yè)款項;具有鑒別錢幣真?zhèn)文芰Γ龅绞浙y準確高效。領班收銀，出現(xiàn)收到假幣的，由領班承擔，承擔方式從工資直接扣除。對當日收取的營業(yè)現(xiàn)金應在當日下班前上繳，并做好收訖記錄。

四、財務現(xiàn)金管理

(1)任何項目的貨幣資金支出，必須做到收入有憑證，所有收入憑證(發(fā)票和收據(jù))上必須有收繳人與收款人簽章。

(2)原單據(jù)底單對不上的不予對賬;所有原欠款支付時，必須要簽字原單和底單一起做支付憑證。

(3)任何項目的貨幣資金支出，均必須取得原始憑證，否則不予支付。

(4)任何項目的貨幣資金支出，100元以內，需經(jīng)過店長審核簽字后，方可支付。100元以上，必須經(jīng)過經(jīng)理審核簽章后，方可支付。

(5)任何人不得以任何形式和借口挪用款項。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)有挪用公款行為，立即做開除處理。

五、借款制度

為了加速店面流動資金周轉，保證日常經(jīng)營的正常開支，規(guī)范借款程序，特制定本制度。

(1)店長實行定額備用金制度，店長備用金定額為1000元。

(2)借款實行定額控制，前賬不清、后賬不借的原則。

(3)店長應根據(jù)批準后的申購單采購商品，當商品金額超出其定額備用金時，應正確填寫借款單，經(jīng)經(jīng)理簽字批準后方可借支。

(4)其他人員因公借款時，應填寫借款單，經(jīng)經(jīng)理簽字批準。

六、銷售款管理

(1)門店所有的銷售款必須由收銀員收取，其他人員一律不得收取;

(2)禁止門店任何人動用銷售款;

(3)對于已提貨未付款的，需在銷售單上注明。

七、退貨

(1)發(fā)生銷售退貨時，必須由原路徑退回;

(2)正常銷售顧客退貨發(fā)生時，收銀員需開具銷售退貨單，并在退貨單上注明貨款是否退回，退回方式，退回金額。

八、庫存商品盤存

(1)盤點范圍：門店倉庫，門店營業(yè)廳存放的商品，大倉庫的所有商品;

(2)盤點周期：每月的最后一日，月末營業(yè)結賬后開始盤點;

(3)盤點要求：所有數(shù)據(jù)以實物盤點數(shù)為準，嚴禁未經(jīng)過實盤就以賬面數(shù)代替商品的實存數(shù);盤點表格內信息項不得隨意更改，如確有需要必須在盤點表上確認簽字，方能生效;發(fā)生盤虧、盤盈時，應查明原因，并在盤點表中注明，否則將追究其責任。

崗位職責

會計：

1)貫徹執(zhí)行公司的財務管理制度，并監(jiān)督制度的執(zhí)行情況。

2)組織門店財務日常工作，指導和監(jiān)督出納、收銀員的工作。

3)協(xié)助門店店長把好門店進出貨物的環(huán)節(jié)，審核出入庫手續(xù)是否齊備，嚴格執(zhí)行公司的有關規(guī)定，保證貨物流轉的安全有序。

4)監(jiān)督庫房定期進行盤點、月終出具盤點報告。

5)負責財務檔案的保管及上交，對財務資料的保密性負有責任。

6)檢查門店出納現(xiàn)金保管及收銀臺現(xiàn)金安全情況。

7)本崗位在行為規(guī)范等行政管理上遵守門店管理中心的相關要求。

8)完成領導交辦的其他各項工作。

收銀員：

1)按手寫銷售專用票金額收取顧客貨款，根據(jù)不同的收款方式打印銷售發(fā)票。

2)按要求將機制發(fā)票的存根聯(lián)和記賬聯(lián)整理裝訂，統(tǒng)一交財務保存對賬。

3)正確使用文明用語接待顧客，做到實收實付，耐心細致的完成每筆交易。

4)負責門店內的銷售結款，準確點收購貨款項。確保收付現(xiàn)金和有價證券的真實性、合法性和準確性。

5)負責收款資金的安全，按時上繳款項，記錄完整、正確、清晰。

6)核對當日銷售票據(jù)日報，保證賬款相符，并將票據(jù)裝訂成冊。

7)本崗位在行為規(guī)范等行政管理上遵守門店管理中心的相關要求。

8)完成領導交辦的其他工作。

主題財務建模實驗心得體會和方法三

在競爭激烈的市場中，在公司領導的正確指導下，我公司上半年銷售業(yè)績比去年同期有著大幅度的提升，也是公司突飛猛進的階段，從而也確定了我公司在西南同行業(yè)中的地位。現(xiàn)將我公司20x年上半年財務工作總結如下：

一、公司的銷售業(yè)績穩(wěn)居西南地區(qū)第一

在兩位老總的領導下，作為西南地區(qū)的家用、商用、筆記本的分銷商，各類產品的銷量始終保持穩(wěn)中有升，今年總計銷售萬元，與去年相比上升%，從而確保了公司在這個地區(qū)這個行業(yè)中的商業(yè)地位，為明年的銷售起了一個好的開端。

二、公司的內部管理較往年有進一步的提升

在內部管理上，公司的人員結構作了合理的調整和增加，為各部門工作的開展提供了充足的馬力，使他們更有充足的干勁為客戶服務為公司服務;在人事管理上加強了員工思想素質和業(yè)務素質的培訓，經(jīng)過培訓是他們的綜合素質得到更高層次的提升，從而更進一步的提高了公司的對外品牌形象;在辦公設備上，不斷的更新設施設備，切實做到了為員工創(chuàng)造了一個良好的工作環(huán)境，這樣也為他們能更好的為客戶為公司服務提供了有力的保障。

三、財務管理工作上，做好財務工作計劃，加強財務管理，杜絕一切不合理的開支，增收節(jié)支，開源節(jié)流。

在公司規(guī)模不斷擴大的這一年，門市的開張，產品的增多，在無形中增加了財務的工作量，對財務工作提出了更高的要求。在應收款、費用及各項開支不斷增大的同時，我部門在加強財務管理上制定了一些措施，主要措施有：

(1)嚴格執(zhí)行財務制度，規(guī)范財務行為，堅持收支兩條線，加強財務核算和財務監(jiān)督，杜絕不合理開支，加強應收款項的回收，盡量減少不必要的損失，為公司增收節(jié)支。在實際工作中做到每周出應收報表，各類流水帳目做到日清月結，與產品部人員緊密配合，積極有效的回收資金，為訂單的執(zhí)行作好配合工作，使各類產品的存儲趨于合理化，為銷售人員搭建起一個好的供貨平臺。

(2)各項收支做到帳帳相符，帳實相符，支出要考慮合理性，做到出有憑，入有據(jù)，費用報銷具有實效性，做到監(jiān)督有力。在實際工作中，大額報銷實行提前早通知，報銷金額與票據(jù)符合，對于不合理的開支完全杜絕。

(3)公司的利益高于一切，增強員工的主人翁責任感，人人為增收節(jié)支，開源節(jié)流做貢獻。明白一個簡單的道理，公司與員工是同呼吸共命運的，公司的發(fā)展離不開大家的支持，大家的利益是通過公司的成長來體現(xiàn)的。在銷售旺季，大家的努力也得到了回報，這是有目共睹的，事實勝于雄辯，這是一個不爭的事實。四.堅持以人為本，加強經(jīng)營管理公司在今年的銷售過程中，雖然取得了良好的成績，但是隨著人員的增加，各類費用與開支也在增大，使得公司的利潤得不到體現(xiàn)，而且還出現(xiàn)了一系列的問題，那么在市場經(jīng)濟條件下，怎樣才能提高公司效益，提高員工的收益，是今年一直以來在探討的一個問題。從內部來看，員工的積極性不高，出現(xiàn)了相互攀比工資高低的心理，工作不專心、不敬業(yè)，使得部門之間的協(xié)調性降低;從外部條件來看，不管是客戶資源還是供方給予的支持，公司是具備獲得更大利潤這個條件的;怎樣才能解決員工的問題，

1、就是要從根本上來尋求一個合理的機制，“獎勤者，罰懶者”，做到獎罰分明，激勵機制健全，才能調動起大家的積極性，但是這是一個漸進的過程，必須要依靠公司骨干分子起帶頭作用;

2、加強管理，要以實際行動樹立榜樣，要做到上梁正下梁才不歪，加強管理的重點是實行崗位責任制，崗位責任制的優(yōu)點是責，權、利的統(tǒng)一原則，這樣有利于調動員工的積極性，但是一定要確定具體工作任務、工作質量和完成時間，切實做到事前有準備、事中有協(xié)調、事后有匯報，總之，老總和部門負責人對下屬員工的工作只看結果不看過程;

人、責任到崗。大家的干勁有了，公司的效益才會增長，正所謂有了大家才有小家，最終員工有了利益，這才是公司與員工最滿意的結果。這是我的個人看法和一點小小的建議，如有不足之處，肯請領導與各位同事的指正與批評。下半年中我部門一定繼往開來，做好下半年工作計劃，切實做好后勤保障工作，為我公司在新的一年中能取得更好的經(jīng)濟效益和社會效益愿付出應有的一點微薄之力。