風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控學(xué)習(xí)心得體會(huì)總結(jié) 內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理提升心得體會(huì)(六篇)

我們得到了一些心得體會(huì)以后，應(yīng)該馬上記錄下來(lái)，寫一篇心得體會(huì)，這樣能夠給人努力向前的動(dòng)力。那么你知道心得體會(huì)如何寫嗎？下面小編給大家?guī)?lái)關(guān)于學(xué)習(xí)心得體會(huì)范文，希望會(huì)對(duì)大家的工作與學(xué)習(xí)有所幫助。

主題風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控學(xué)習(xí)心得體會(huì)總結(jié)一

---真理惟一可靠的標(biāo)準(zhǔn)就是永遠(yuǎn)自相符合

日本企業(yè)文化() ? 第一篇：日本的企業(yè)文化

看日本的企業(yè)文化是如何發(fā)展的

企業(yè)文化一詞，是由美國(guó)人提出來(lái)的，但它最早的實(shí)踐者卻是日本人。二戰(zhàn)中日本國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)遭到嚴(yán)重破壞，世人都以為它需要較長(zhǎng)時(shí)間才能恢復(fù)，但不久便發(fā)現(xiàn)事實(shí)并非如此。當(dāng)日本產(chǎn)品相繼敲開世界各國(guó)國(guó)門，特別是電視、汽車等占領(lǐng)了美國(guó)大部分市場(chǎng)時(shí)，美國(guó)研究起日本發(fā)展的奧秘。最后得出結(jié)論：日本之所以能夠在較短的歷史時(shí)期內(nèi)實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)騰飛，迅速崛起而成為世界第二經(jīng)濟(jì)大國(guó)，其主要原因是得益于日本的企業(yè)文化。

西方學(xué)者做過(guò)一個(gè)比喻：管理就像一座漂浮在大海里的冰山，露出水面的部分占1/3，大體相當(dāng)于管理組織、制度、技術(shù)、手段和方法等有形管理；隱在水中部分占2/3，大體相當(dāng)于組織成員的價(jià)值觀念、人際關(guān)系、文化傳統(tǒng)、風(fēng)俗習(xí)慣等無(wú)形管理。如果說(shuō)傳統(tǒng)管理理論更多的著眼于占1/3比重的有形管理的話，企業(yè)文化理論則著眼于占2/3比重的無(wú)形管理。 第二次世界大戰(zhàn)結(jié)束以后，日本企業(yè)之所以成功，經(jīng)濟(jì)迅速騰飛，重要原因之一是他們更重視管理的軟性因素，更重視把先進(jìn)的科學(xué)技術(shù)與本民族的文化傳統(tǒng)相結(jié)合，更重視培植企業(yè)自身的“社風(fēng)”、“經(jīng)營(yíng)理念”和“價(jià)值觀”等。

公元一世紀(jì)，中國(guó)儒家文化傳入日本，日本人接受了儒家中的等級(jí)觀念、忠孝思想、宗法觀念等，逐漸形成了“穩(wěn)定性強(qiáng)”的具有大和民族色彩的文化，它對(duì)日本人的生活方式，包括管理方式等產(chǎn)生了深遠(yuǎn)的影響。

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日本文化的特征從歷史上看，日本的周邊一直存在著一些強(qiáng)大的國(guó)家，這種地緣特點(diǎn)要求日本人必須發(fā)奮圖強(qiáng)，才能贏得民族獨(dú)立，并受到周邊國(guó)家的尊重，這形成了日本人特有的民族自尊意識(shí)。在此基礎(chǔ)上，日本人有一種強(qiáng)烈的愿望和感情——趕上和超過(guò)發(fā)達(dá)國(guó)家。日本屬于典型的東方文化傳統(tǒng)的國(guó)家，歷史上長(zhǎng)期盛行單一的種植經(jīng)濟(jì)，這種勞作方式需要整個(gè)家庭及鄰人的相互協(xié)作，因而傾向于發(fā)揮集體的智慧。加之日本是民族單一的國(guó)家，因而這種重視集體力量、發(fā)揮集體智慧的思想就更濃厚。這種國(guó)民團(tuán)結(jié)一致的精神表現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略上，就是政府和企業(yè)密切協(xié)作，發(fā)揮各自的優(yōu)勢(shì)和力量。

日本的團(tuán)隊(duì)精神在大、中企業(yè)實(shí)踐中有三項(xiàng)重要的制度作為保障。一是終身雇傭制，一個(gè)人從學(xué)校畢業(yè)受雇于一家企業(yè)后，若無(wú)特殊原因，在該企業(yè)將干到退休。企業(yè)方面，要對(duì)員工長(zhǎng)期負(fù)責(zé)，從工作到生活，從本人到家屬都要關(guān)照，在不出現(xiàn)特殊情況時(shí)不解雇職工。從本質(zhì)上說(shuō)，雇傭制是日本企業(yè)家族化經(jīng)營(yíng)方式的延伸。

早在德川時(shí)代，家庭工業(yè)基礎(chǔ)上的師徒制家族經(jīng)營(yíng)方式便已誕生，其特色是營(yíng)利活動(dòng)與家庭集團(tuán)的繼承行為合而為一。明治以后的近代企業(yè)，家庭與企業(yè)是分離了，公司追求的仍然是營(yíng)利與自身的穩(wěn)定二者，強(qiáng)調(diào)“企業(yè)家族之情”，把家族制度的“和諧”移植到現(xiàn)代企業(yè)里。這種價(jià)值觀得到了延續(xù)，滲透到了經(jīng)營(yíng)者和一般職工身上。大正后期（20年代初），以終身雇傭、論資提級(jí)、獎(jiǎng)金制為內(nèi)涵的終身雇傭經(jīng)營(yíng)方式初步形成。但是，它還不能與戰(zhàn)后的終身雇傭制同日而語(yǔ)。戰(zhàn)前的終身雇傭制，在企業(yè)與職工的關(guān)系上基本上是“單行線”，即一方面職工被強(qiáng)迫接受“一仆不隨二主”的忠誠(chéng)思想束縛，另一方面，雇主卻可以隨意地解雇職工。

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1947年，日本政府頒布《雇傭保障法》。一方面，法律限制雇主隨意公開招聘職工，一些行業(yè)部門還形成了非正式的雇傭卡特爾，通過(guò)限制行業(yè)內(nèi)相互競(jìng)爭(zhēng)的雇主雇傭?qū)Ψ铰毠?lái)限制勞動(dòng)力之間的競(jìng)爭(zhēng)，從而使勞動(dòng)者缺少另謀職業(yè)的機(jī)會(huì)。

另一方面，法律嚴(yán)禁隨意解雇職工，即使情況允許解雇，也必須符合一系列苛刻的條件，包括支付一大筆令雇主難以承受的補(bǔ)償金，從而使解雇職工事實(shí)上難以發(fā)生。為了彌終身補(bǔ)雇傭制的缺陷，他們采取了一些積極的措施，例如，升為高級(jí)職員后，主要憑能力晉升；把不稱職者調(diào)到不重要崗位或強(qiáng)迫其提前退休；對(duì)有才華的年輕人委以重任等等?？梢?jiàn)，日本的終身雇傭制既有別于歐美式的自由雇傭制，也不同于中國(guó)計(jì)劃體制下由政府包攬就業(yè)的“鐵飯碗”制，確切的說(shuō)法應(yīng)是“長(zhǎng)期穩(wěn)定雇傭制”。

這是一種主要依據(jù)職工的資歷、學(xué)歷確定工資和職務(wù)，并結(jié)合一年兩次大額獎(jiǎng)金，享受企業(yè)福利，退休時(shí)發(fā)給退職金等的報(bào)酬制度。由于它以資歷（工齡）作為提薪和晉升的基本依據(jù)，意味著職工變換勞動(dòng)單位要付出沉重代價(jià)，一切都要從頭開始，而長(zhǎng)年連續(xù)工作，對(duì)企業(yè)生死相依則可獲得厚酬。這一報(bào)酬形式對(duì)終身雇傭制起著鞏固作用。

這種企業(yè)文化形象地將企業(yè)化為一個(gè)家族，家族的興衰關(guān)系到每個(gè)家庭成員，所以每個(gè)成員都會(huì)為了家族的榮譽(yù)和興盛而戰(zhàn)。這種團(tuán)隊(duì)精神就具有破釜沉舟、一 4

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往無(wú)前的戰(zhàn)斗精神。這種企業(yè)文化也形象地將企業(yè)化成商海中的一條船，從每個(gè)船員到船長(zhǎng)，共同以同舟共濟(jì)的團(tuán)隊(duì)精神確保這條船不會(huì)沉沒(méi)。

這三條制度像三條無(wú)形的繩索，把員工們捆在一起，使他們團(tuán)結(jié)一心，為企業(yè)竭盡全力。 狹小的島國(guó)，歷史上長(zhǎng)期孤立和現(xiàn)代工業(yè)對(duì)國(guó)外市場(chǎng)的依賴性，使日本人有著強(qiáng)烈的危機(jī)感，為了擺脫危機(jī)感，日本人形成了廣采博取的學(xué)習(xí)精神。善于學(xué)習(xí)吸收海外優(yōu)秀文化是日本民族的傳統(tǒng)美德，他們?cè)谖覈?guó)唐朝時(shí)學(xué)習(xí)中國(guó)，明清時(shí)學(xué)習(xí)荷蘭，近代以后學(xué)習(xí)英、法，到了第二次世界大戰(zhàn)以后又學(xué)習(xí)美國(guó)。日本人學(xué)習(xí)外來(lái)的東西，特別注重結(jié)合本國(guó)需要和本國(guó)特點(diǎn)進(jìn)行加工改造。

以上幾點(diǎn)便是日本文化的特征，也正是這種特殊的文化造就了日本獨(dú)特的企業(yè)文化。 日本企業(yè)很重視經(jīng)營(yíng)理念，“企業(yè)文化”也稱“經(jīng)營(yíng)文化”，強(qiáng)調(diào)通過(guò)優(yōu)良的產(chǎn)品、周到的服務(wù)來(lái)服務(wù)社會(huì)，從而贏得社會(huì)的好評(píng)，以延續(xù)組織的生命。與西方企業(yè)僅僅追求利潤(rùn)的最大化的奮斗目標(biāo)不同，日本企業(yè)強(qiáng)調(diào)追求經(jīng)濟(jì)效益和報(bào)效國(guó)家的雙重價(jià)值目標(biāo)。

松下幸之助在松下電器公司成立60周年之際，出版了《實(shí)踐經(jīng)營(yíng)哲學(xué)》一書。松下公司現(xiàn)有職工20多萬(wàn)人，產(chǎn)品1.4萬(wàn)種，工廠分布在130多個(gè)國(guó)家和地區(qū)，其經(jīng)營(yíng)額從戰(zhàn)后至今，增加了4000多倍。松下幸之助被譽(yù)為“經(jīng)營(yíng)之神”、“民族英雄”。該公司的成功得力于完善的企業(yè)文化。這種企業(yè)文化突出表現(xiàn)在三個(gè)方面：

第一，強(qiáng)化企業(yè)命運(yùn)共同體建設(shè)。松下公司是日本第一家有公司歌曲和價(jià)值準(zhǔn)則的企業(yè)。每天早晨8點(diǎn)鐘，公司所有的員工朗誦本公司的綱領(lǐng)、信條、七大 5

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精神，并在一起唱公司歌曲。一名高級(jí)管理人員說(shuō)，松下公司好像將我們?nèi)w員工融為一體了。

第二，在進(jìn)行總體企業(yè)文化培育的前提下，把培養(yǎng)人才作為重點(diǎn)，強(qiáng)調(diào)將普通人培訓(xùn)為有才能的人。松下幸之助有一段名言：松下電器公司是制造人才的地方，兼而制造電器產(chǎn)品。他認(rèn)為，事業(yè)是人為的，而人才的培育更是當(dāng)務(wù)之急。也就是說(shuō)，如果不培育人才，就不能有成功的事業(yè)。出于這種遠(yuǎn)見(jiàn)卓識(shí)，他于1964年在大阪建起了占地14.2萬(wàn)平方米的大型培訓(xùn)中心，一年開支達(dá)40億日元（占總銷售額的0.1%）。全公司有1/3的人來(lái)這里接受培訓(xùn)。大規(guī)模的人員培訓(xùn)，保證了松下電器的新產(chǎn)品源源不斷地涌向世界各地。

第三，注重經(jīng)營(yíng)性的、豐富的企業(yè)文化建設(shè)，使員工有新鮮感，這樣更易于職工自覺(jué)接受公司文化。每年年終時(shí)，公司自上而下動(dòng)員職工提出下一年的行動(dòng)口號(hào)，然后匯集起來(lái)，由公司宣傳部口號(hào)委員會(huì)挑選、審查，最后報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)、公布。公司有總口號(hào)，各事業(yè)部、分廠有各自獨(dú)特的口號(hào)。一旦口號(hào)提出，全公司都在這一口號(hào)下行動(dòng)，口號(hào)本身體現(xiàn)了公司的價(jià)值觀。

松下認(rèn)為，企業(yè)經(jīng)營(yíng)歸根到底是為了共同幸福而進(jìn)行的活動(dòng)，因此，必須深刻認(rèn)識(shí)人的本質(zhì)，并且根據(jù)這種認(rèn)識(shí)去從事工作。這是松下企業(yè)經(jīng)營(yíng)哲學(xué)的基點(diǎn)。

松下提出，企業(yè)經(jīng)營(yíng)理念所要回答的問(wèn)題是：企業(yè)是為了什么而存在的？企業(yè)的真正使命是什么？企業(yè)要健康發(fā)展，首先就應(yīng)該樹立正確的經(jīng)營(yíng)理念。這是因?yàn)?，第一，?duì)于企業(yè)來(lái)說(shuō)，技術(shù)力量、銷售力量、資金力量以及人才等，雖然都是重要因素，但最根本的還是正確的經(jīng)營(yíng)理念。只有在正確的經(jīng)營(yíng)理念的基礎(chǔ)上，才能真正有效地使人員、技術(shù)和資金發(fā)揮作用。第二，在千變?nèi)f化的社會(huì)形 6

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勢(shì)中，企業(yè)若要對(duì)各種問(wèn)題采取無(wú)誤的、恰當(dāng)?shù)膶?duì)策，其基本依據(jù)仍然是企業(yè)的經(jīng)營(yíng)理念。第三，對(duì)于一個(gè)企業(yè)所擁有的眾多職工，要使之同心協(xié)力，發(fā)揮巨大干勁，其基礎(chǔ)仍然是經(jīng)營(yíng)理念。

正確的經(jīng)營(yíng)理念認(rèn)為，企業(yè)的使命或?qū)崢I(yè)人的使命，就是克服貧困，就是使整個(gè)社會(huì)脫貧致富，就是要把全體人民的生活推向富裕和繁榮。形象地說(shuō)，企業(yè)或生產(chǎn)者的使命，是把貴重的生活物資像自來(lái)水一樣無(wú)窮盡地提供給社會(huì)。無(wú)論什么貴重東西，生產(chǎn)的量多了，就可以達(dá)到幾乎低到無(wú)代價(jià)的價(jià)格提供給人們。這樣，才能逐漸消除貧困。松下認(rèn)為，正確的經(jīng)營(yíng)理念扎根于正確的人生觀、社會(huì)觀和世界觀上。從這里才能產(chǎn)生真正正確的經(jīng)營(yíng)理念。正確的人生觀、社會(huì)觀和世界觀則必須符合社會(huì)發(fā)展規(guī)律和自然規(guī)律，如果違背了它，那就不能說(shuō)是正確的人生觀、社會(huì)觀和世界觀，而由此產(chǎn)生的經(jīng)營(yíng)理念也不可能是正確的。企業(yè)的具體經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是經(jīng)常變化的，但是，立足于按照人的本質(zhì)或自然規(guī)律而得出的正確的經(jīng)營(yíng)理念，無(wú)論是過(guò)去、現(xiàn)在和將來(lái)，無(wú)論是國(guó)內(nèi)國(guó)外都是適用的，企業(yè)應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持一貫地奉行這種正確的經(jīng)營(yíng)理念。這種經(jīng)營(yíng)理念也包括用生成發(fā)展的觀點(diǎn)看待一切事物。所謂生成和發(fā)展，簡(jiǎn)單說(shuō)來(lái)就是日新，又日新。這就是宇宙萬(wàn)物運(yùn)動(dòng)的自然規(guī)律，從這個(gè)觀點(diǎn)來(lái)看企業(yè)的經(jīng)營(yíng)，可以認(rèn)為各個(gè)產(chǎn)品或各個(gè)行業(yè)也存在著一定的壽命，原則上必須不斷地進(jìn)行新的開發(fā)、新的投資，而企業(yè)形象、企業(yè)戰(zhàn)略也必須與時(shí)代的發(fā)展相適應(yīng)，要日新月異。 ? 第二篇：日本企業(yè)文化的特點(diǎn)

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企業(yè)文化的產(chǎn)生發(fā)展、演變都與社會(huì)文化有著密切的聯(lián)系。許多學(xué)者在研究日本企業(yè)文化的同時(shí)，發(fā)現(xiàn)其產(chǎn)生的根基——日本社會(huì)文化具有一些與眾不同的特點(diǎn)。

首先，民族的單一性和社會(huì)結(jié)構(gòu)的同質(zhì)性。日本民族一個(gè)最為顯著的特點(diǎn)是它在日本列島上自始至終都是惟一的民族。在漫長(zhǎng)的日本民族歷史上幾乎沒(méi)有民族大遷移及本民族之間的大殘殺，社會(huì)結(jié)構(gòu)較穩(wěn)定和統(tǒng)一。80%以上的人世世代代生活在同質(zhì)社會(huì)中，繼承了日本社會(huì)傳統(tǒng)的“強(qiáng)調(diào)集團(tuán)”主義和業(yè)績(jī)主義相結(jié)合的獻(xiàn)身價(jià)值觀，對(duì)紀(jì)律的高度重視又成了組織目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的保證。

其次，“文化滯后型”與兼容并蓄性。日本的農(nóng)業(yè)誕生于公元1世紀(jì)，其社會(huì)經(jīng)濟(jì)文化比中國(guó)落后了幾個(gè)世紀(jì)。這時(shí)，日本顯現(xiàn)出一種“文化滯后”狀態(tài)?！皽笮臀幕笨梢猿鴥蓚€(gè)截然相反的方向發(fā)展。一是封閉守舊，停步不前，抵制先進(jìn)文化，從而文化更加落后；一是發(fā)揚(yáng)文化革新精神，兼容并蓄地輸入外來(lái)文化以改造自身。日本選擇了后者，公元7世紀(jì)進(jìn)行的“大化革新”，締造出一個(gè)融合大唐文化的日本封建文化體。19世紀(jì)進(jìn)行的“明治維新”運(yùn)動(dòng)，又締造出一個(gè)融合歐美文化的日本資本主義文化體系。

第三，節(jié)儉意識(shí)強(qiáng)烈。日本是一個(gè)島國(guó)，地小物稀，這培養(yǎng)了日本民族節(jié)儉的觀念，“勿暴殄天物”是許多日本人的口頭禪，這深深地影響著日本的企業(yè)文化。日本的汽車產(chǎn)品之所以能在國(guó)際市場(chǎng)上有著很強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)力，就在于它的生產(chǎn)成本和使用成本低，這不能不說(shuō)日本民族的這種固有觀念起了很大的作用。

日本企業(yè)文化包容面很廣，但主要內(nèi)容是有關(guān)“和”的觀念?！昂汀笔侨毡酒髽I(yè)管理范疇中的哲學(xué)概念和行動(dòng)指南。其內(nèi)涵是指愛(ài)人、仁慈、和諧、互助、團(tuán)結(jié)、 8

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合作、忍讓，它是日本高效能團(tuán)隊(duì)精神的基礎(chǔ)?！昂汀钡挠^念其實(shí)源于中國(guó)的儒家思想，但在日本又發(fā)展了儒家思想。中國(guó)儒家思想強(qiáng)調(diào)的是“仁、禮、義”而在日本則強(qiáng)調(diào)“和、信、誠(chéng)”，由此使得日本企業(yè)文化中包括著“和、信、誠(chéng)”的成分，使得人們注重共同活動(dòng)中與他人合作，并時(shí)刻約束自己，所有日本的企業(yè)都依循“和”的觀念行事。在日本人看來(lái)，一個(gè)團(tuán)體或企業(yè)如果失敗，多半由于缺乏“和”的精神。真正實(shí)行了“和”的團(tuán)體，勢(shì)必帶來(lái)和諧和成功。理想的工作環(huán)境，使人的潛能得到良好的發(fā)揮，使得人找到人生的歸宿，達(dá)到幸福的境界?！昂汀钡挠^念很大程度上制約和引導(dǎo)著日本企業(yè)的經(jīng)營(yíng)哲學(xué)。日本企業(yè)實(shí)行的自主管理和全員管理、集體決策和共同負(fù)責(zé)、人與人之間的上下溝通，乃至于情同手足，這些都與“和”的觀念密不可分。

? 第三篇：日本企業(yè)文化的潛規(guī)則

日本企業(yè)文化的潛規(guī)則

世事如棋，上世紀(jì)80年代日元經(jīng)濟(jì)橫掃全球之際，日本企業(yè)獲得廣泛的贊譽(yù)，終身雇傭制和集體主義成了國(guó)際企業(yè)的樣板?？僧?dāng)日本經(jīng)濟(jì)陷入失落的十年之時(shí)，日本企業(yè)又因?yàn)閯?chuàng)新匱乏和反應(yīng)遲鈍成為被批判的靶子。然而迄今為止，在財(cái)富500強(qiáng)排行榜中，日本企業(yè)比比皆是；在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系下幾乎所有重要的行業(yè)中，都能看到著名日本企業(yè)的影子。與創(chuàng)新叛逆、雷厲風(fēng)行的美國(guó)企業(yè)文化相比，日本企業(yè)文化有其自身的特色，這既是日本企業(yè)稱雄世界的動(dòng)因，也是約束日本企業(yè)進(jìn)一步發(fā)展的桎梏。筆者試圖在這里梳理一下日本主流企業(yè)文化中的潛規(guī)則。

? 第四篇：日本企業(yè)文化特點(diǎn)

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電影《忠犬八公》講述了一只日本秋田狗對(duì)主人的忠誠(chéng)和愛(ài)，從側(cè)面也反應(yīng)出了一些日本的企業(yè)文化。

日本企業(yè)文化最為明顯地體現(xiàn)為如下特征： ? 一、忠誠(chéng)

日本企業(yè)非常重視員工的忠誠(chéng)，員工忠于上司、忠于企業(yè)、公司忠于員工。日本企業(yè)不僅推崇能力，更看重忠誠(chéng)。同時(shí)，日本企業(yè)員工也同時(shí)把忠誠(chéng)企業(yè)作為自己人生的榮耀。在日本，不忠誠(chéng)的人是被人唾棄的。日本員工時(shí)時(shí)處處維護(hù)自己企業(yè)的榮耀，不允許任何人有辱自己的企業(yè)。日本年輕人一旦進(jìn)到一家大公司，就把自己的命運(yùn)與公司的命運(yùn)聯(lián)系在一起。企業(yè)是員工的家，情感的紐帶，道義和責(zé)任的要求都使得企業(yè)不會(huì)輕易辭退員工，員工跳槽的現(xiàn)象也也十分罕見(jiàn)，從一而終任勞任怨是日本企業(yè)員工所只能從的道德準(zhǔn)則。此外，日本企業(yè)一般不輕易解雇員工，使員工產(chǎn)生成果共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的心理。日本員工行為中往往表現(xiàn)出無(wú)條件服從企業(yè)，為企業(yè)發(fā)展忍受各種苛刻的條件。日本人的忠的意識(shí)除了受儒家文化的影響外，還因?yàn)樽陨淼膽n患意識(shí)濃重，日本的恥感文化特色，資源短缺，受災(zāi)頻繁，是日本人必須強(qiáng)調(diào)一種忠的意識(shí)，才能更好的生存，從忠于天皇、忠于國(guó)家、忠于企業(yè)，日本人很好地利用了自己的文化資源。 ? 二、以人為本，重視團(tuán)隊(duì)精神的發(fā)揮

日本民族在歷史上長(zhǎng)期是一個(gè)農(nóng)耕民族，種族單一，受中國(guó)儒家文化影響較深，具有長(zhǎng)期的家族主義文化傳統(tǒng)，具有較強(qiáng)的合作精神和集體意識(shí)。日本民族主義傳統(tǒng)和與此相聯(lián)系的團(tuán)隊(duì)精神滲透到企業(yè)文化和管理的各種制度、方法、習(xí) 10

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慣之中，使企業(yè)全體員工結(jié)成“命運(yùn)共同體”。員工與企業(yè)之間保持著叫深厚的“血緣關(guān)系”，對(duì)企業(yè)堅(jiān)守忠誠(chéng)、信奉規(guī)矩，有著很強(qiáng)的歸屬感。日本企業(yè)把“以人為本”的細(xì)想貫徹到企業(yè)文化中，把培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)精神視為企業(yè)文化的靈魂。正是這各方面的綜合，特別是企業(yè)文化的滲透力、感染力和激勵(lì)力，使得日本企業(yè)成為一個(gè)個(gè)真正充滿活力的有機(jī)整體，從而爆發(fā)出勃勃生機(jī)和很強(qiáng)的創(chuàng)造力，完全不同于美國(guó)企業(yè)的機(jī)械性組織。

團(tuán)隊(duì)精神是日本企業(yè)文化的重要特征，日本企業(yè)重視團(tuán)隊(duì)能力，個(gè)人能力被置于其次地位。日本企業(yè)采取年供序列工資制，晉升主要憑年資相應(yīng)的職務(wù)晉升也主要憑年資，資歷深、工齡長(zhǎng)的員工晉升的機(jī)會(huì)較多，并保證大部分員工在退休前都可升到中層位置。這種制度是以論資排輩為基礎(chǔ)的，員工工作時(shí)間的長(zhǎng)短和對(duì)企業(yè)的忠誠(chéng)度比能力更重要。對(duì)員工實(shí)行長(zhǎng)期考核和逐步提升制度，要成長(zhǎng)為一名受重用的優(yōu)秀員工，要被派往多個(gè)地點(diǎn)去任職，要經(jīng)歷多種崗位和工種，雖然有些工作貌似瑣碎無(wú)聊，與企業(yè)似乎無(wú)關(guān)，但能否安心兢兢業(yè)業(yè)地做好這些工作，卻是企業(yè)考察員工的適應(yīng)性與團(tuán)隊(duì)意識(shí)的重要手段。

日本企業(yè)內(nèi)部往往沒(méi)有鼓勵(lì)員工相互競(jìng)爭(zhēng)的機(jī)制，要求員工之間，上下級(jí)之間團(tuán)結(jié)協(xié)作，過(guò)分的自我表現(xiàn)會(huì)收到無(wú)情的打擊，為了維護(hù)良好的人際關(guān)系，員工不能以個(gè)人好惡來(lái)評(píng)判事物，二是要以群體的和諧為評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)。在日本，集體活動(dòng)甚至于下班后去喝酒都不能夠輕易不參加。 ? 三、精細(xì)

日本作為地域狹小的島國(guó)，資源匱乏，為應(yīng)對(duì)這種局面，日本人養(yǎng)成了精細(xì)的文化習(xí)慣，甚至有人認(rèn)為日本人太過(guò)于拘泥小節(jié)。

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日本企業(yè)不允許在細(xì)節(jié)上出現(xiàn)問(wèn)題，并習(xí)慣于從細(xì)節(jié)上考察員工。日本員工為了在細(xì)節(jié)上追求完美，精益求精，不惜花費(fèi)大量的時(shí)間來(lái)解決看似可以忽略的小問(wèn)題。也正是因?yàn)檫@樣，日本產(chǎn)品的質(zhì)量在這些精細(xì)之處擊垮對(duì)手。 ? 四、家族主義特色顯著

日本過(guò)去一直是以農(nóng)業(yè)為主的國(guó)家，因此日本民族具有明顯的農(nóng)耕民族的某些文化物征，它首先表現(xiàn)為集團(tuán)內(nèi)部的互助合作，由于農(nóng)耕作業(yè)，從播種到收獲，絕非一個(gè)人的力量可以完成，家人、族人必須互助合作，這使得日本人養(yǎng)成了團(tuán)結(jié)互助的良好習(xí)慣，與個(gè)人才能相比，他們更重視協(xié)作與技術(shù)的作用，即表現(xiàn)為家族主義。這種家族主義觀念，在企業(yè)中則普遍表現(xiàn)為“團(tuán)隊(duì)精神”，一種為群體犧牲個(gè)人的意識(shí)。在日本，集團(tuán)是一個(gè)廣泛含義的概念。日本社會(huì)是集團(tuán)的社會(huì)，一個(gè)企業(yè)可以被看作是集團(tuán)，企業(yè)內(nèi)部的科室、班組、事業(yè)部等也都是大小不一的集團(tuán)；在企業(yè)外部，相互間有密切聯(lián)系的企業(yè)結(jié)合成集團(tuán)，無(wú)數(shù)個(gè)集團(tuán)最終又構(gòu)成日本國(guó)家和民族這個(gè)總的集團(tuán)。所謂家族主義就是把家庭的倫理道德移到集團(tuán)中，而企業(yè)管理活動(dòng)的目的和行為又都是為了保持集團(tuán)的協(xié)調(diào)、維護(hù)集團(tuán)的利益、充分發(fā)揮集團(tuán)的力量。家族主義精神要求和諧的人際關(guān)系，因此“和為貴”的思想是日本企業(yè)文化的核心。 ? 第：日本企業(yè)文化

寧波大學(xué)答題紙

（20 12—20 13 學(xué)年第 二 學(xué)期） 網(wǎng)絡(luò)帝國(guó)是怎樣締造的？

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——解讀日本軟銀集團(tuán)企業(yè)文化

眾所周知，雅虎是美國(guó)著名的門戶搜索網(wǎng)站，也是目前最重要的門戶搜索網(wǎng)站之一，它在世界有共24個(gè)網(wǎng)站，有英、中、日、韓、法、德、意、西班牙、丹麥等 12種語(yǔ)言版本，影響力不容小覷。然而，今天我想要敘說(shuō)的內(nèi)容并非關(guān)于雅虎卻由雅虎引出。 ? 一、軟銀集團(tuán)企業(yè)簡(jiǎn)介

軟銀股份有限公司（日語(yǔ)：ソフトバンク株式會(huì)社，中文翻譯軟件銀行集團(tuán)，簡(jiǎn)稱軟銀）于1981年由韓裔日本人孫正義在日本創(chuàng)立并于1994年在日本上市，是一家綜合性的電訊與媒體領(lǐng)導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)投資公司，主要致力it產(chǎn)業(yè)的投資，其業(yè)務(wù)包括寬帶網(wǎng)絡(luò)、固網(wǎng)電話、電子商務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)、網(wǎng)絡(luò)電話、科技服務(wù)、控股、金融、媒體與市場(chǎng)銷售等。軟銀集團(tuán)在全球投資過(guò)的公司已超過(guò)600家，在全球主要的300多家 it 公司中擁有多數(shù)股份。軟件銀行公司自1994年上市以來(lái)，擁有了日本300家企業(yè)，遍及美國(guó)、歐洲重要的合資或獨(dú)資企業(yè)，轄下關(guān)系事業(yè)、創(chuàng)投資金和策略聯(lián)盟等一切資產(chǎn)總共四百億美金，是日本前十大會(huì)社。 軟銀集團(tuán)下轄多個(gè)子公司，其中有北尾吉孝創(chuàng)建的軟銀金融集團(tuán)、軟銀中國(guó)、panasia媒體公司、sbch公司、____(省、市、區(qū)、縣)軟銀、軟銀亞洲等。

軟銀中國(guó)創(chuàng)業(yè)投資有限公司是軟銀在中國(guó)，包括中國(guó)大陸、香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)的投資機(jī)構(gòu)，隸屬于軟銀國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)基金，是軟銀全球戰(zhàn)略的重要組成部分。軟銀中國(guó)創(chuàng)業(yè)投資有限公司基金致力于在中國(guó)（包括香港、澳門和臺(tái)灣）協(xié)助優(yōu)秀的創(chuàng)業(yè)者共同創(chuàng)建世界級(jí)的高科技企業(yè)，把企業(yè)帶入一個(gè)由300多個(gè)遍及全球的已投資的高科技企業(yè)所組成的軟銀大家庭。此公司對(duì)處于各種發(fā)展階段的高科 13

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技企業(yè)，包括無(wú)線、寬帶、互聯(lián)網(wǎng)、ic設(shè)計(jì)、數(shù)字媒體、計(jì)算機(jī)硬軟件等行業(yè)中優(yōu)秀的企業(yè)都有興趣。

panasia這個(gè)公司是軟銀集團(tuán)在中國(guó)臺(tái)灣建立的一個(gè)全資子公司，這個(gè)子公司的名稱為“panasia媒體公司”(pmc)。子公司利用軟銀和雅虎（日本）在日本建立的合資平臺(tái)tv bank，向包括中國(guó)大陸、中國(guó)香港、中國(guó)臺(tái)灣和 新加坡在內(nèi)的亞洲國(guó)家和地區(qū)提供數(shù)字音頻/視頻內(nèi)容（iptv）。

sbch公司是由ut斯達(dá)康與日本軟銀在2014年共同投資建立的風(fēng)險(xiǎn)投資公司，該公司總部位于新加坡。在ut斯達(dá)康出售股份后，雙方的合資關(guān)系隨即終止，日本軟銀集團(tuán)擁有sbch全部股權(quán)。

____(省、市、區(qū)、縣)軟銀投資顧問(wèn)有限公司是屬國(guó)家正規(guī)注冊(cè)的投資企業(yè)，對(duì)金融市場(chǎng)融資領(lǐng)域的政策性走向和市場(chǎng)變化有自己的見(jiàn)解與研究，并與多家國(guó)內(nèi)外銀行、證券、保險(xiǎn)、財(cái)團(tuán)、投資等金融機(jī)構(gòu)建立了長(zhǎng)期、穩(wěn)定的合作關(guān)系。致力于個(gè)人融資、企業(yè)融資、兼并收購(gòu)、清債追

償、投融資管理等，為中小型企業(yè)流動(dòng)資金緊缺和在創(chuàng)業(yè)中遇到困難的個(gè)人提供支持與幫助。

軟銀亞洲在中國(guó)大陸總共投資超過(guò)23個(gè)項(xiàng)目，如早期注資263、融信、移數(shù)通；2014年注資的亞洲網(wǎng)通、摩比天線、博康；2014年2月向盛大投入高達(dá)4000萬(wàn)美金，2014年向銀聯(lián)商務(wù)注入1290萬(wàn)美金，而2014年又投資橡果，注入高達(dá)3500萬(wàn)美金！8月份剛剛又投資銘萬(wàn)。軟銀專注基礎(chǔ)二期的投入，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，而投資面額大，回報(bào)率高。尤其是盛大等獲得巨大成功。

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? 二、軟銀集團(tuán)成功背后的文化探求

《福布斯》雜志稱軟銀集團(tuán)ceo孫正義為“ 日本最熱門企業(yè)家 ” ，他也有“日本的比爾·蓋茨”之稱，在過(guò)去的兩年中，他一直在“全球十大精英”之列。在不到二十年的時(shí)間內(nèi)，他創(chuàng)立了一個(gè)無(wú)人媲美的網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)業(yè)帝國(guó)。這個(gè)帝國(guó)并非是受其統(tǒng)治的帝國(guó)，而是一個(gè)由他支持扶助的高科技產(chǎn)業(yè)帝國(guó)，他不是在自己獨(dú)自享受，而是為使更多的人掌握高科技信息，貢獻(xiàn)出他的智慧與才能。

孫正義最過(guò)人之處，是他的思維理念。他能從眼前的生意中，看到未來(lái)生意方向和發(fā)展前景。他看未來(lái)不是十年、二十年，一看即是上百年的跨度，對(duì)于軟銀集團(tuán)來(lái)說(shuō)，有這樣一位睿智豁達(dá)、高瞻遠(yuǎn)矚的“領(lǐng)頭羊”，它的網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)業(yè)帝國(guó)將會(huì)毋庸置疑地更加強(qiáng)大，更具實(shí)力和生命力。

可以說(shuō)日本雅虎和軟銀集團(tuán)的成功就像古諺語(yǔ)說(shuō)的“羅馬不是一天建成的”那樣，而孫正義的創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷更是發(fā)人深省，他的創(chuàng)業(yè)理念貫穿著他人生奮斗的全過(guò)程，也深深地影響著軟銀集團(tuán)的經(jīng)營(yíng)理念及企業(yè)文化。

他曾說(shuō)：“最初所擁有的只是夢(mèng)想和毫無(wú)根據(jù)的自信而已，但是所有的一切都從這里開始?！笨梢哉f(shuō)他是一個(gè)敢于做夢(mèng)的人，世界上有夢(mèng)想的人很多，實(shí)現(xiàn)了夢(mèng)想而成功的人也很多，然而孫正義卻是屬于不斷制造夢(mèng)想不斷奮力地去實(shí)現(xiàn)夢(mèng)想的人。正因?yàn)閳?jiān)忍不拔與異想天開兩種性格特質(zhì)的結(jié)合，才使得軟銀從得益于一臺(tái)小小的翻譯機(jī)的靈感起步到網(wǎng)絡(luò)電話的推廣再到最后不斷地兼并創(chuàng)新成就了一個(gè)龐大網(wǎng)絡(luò)傳媒帝國(guó)。

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孫正義說(shuō)，他就是孫子的后裔，他的血管里流著孫子的血液。如果沒(méi)有《孫子兵法》就沒(méi)有他孫正義。所以我們發(fā)現(xiàn)孫正義是將《孫子兵法》生動(dòng)地運(yùn)用到經(jīng)營(yíng)中的具有代表性的日本企業(yè)家，他把孫子語(yǔ)錄作為廠訓(xùn)放在大門口：一邊是“勝兵先勝而后求戰(zhàn)”，另一邊是“敗兵先戰(zhàn)而后求勝”。綜觀軟銀集團(tuán)一次次的投資并購(gòu)，我們不難發(fā)現(xiàn)其中對(duì)孫子兵法精髓的應(yīng)用，對(duì)此，他總結(jié)兵法核心為25個(gè)字：一流攻守群，道天地將法，智信仁勇嚴(yán)，頂情略七斗，風(fēng)林山火海。大意是說(shuō)應(yīng)以成為“天下第一”為目標(biāo)，洞察時(shí)勢(shì)潮流，考慮攻守均衡。所以我們發(fā)現(xiàn)軟銀集團(tuán)并不是每一次的并購(gòu)都十分的高調(diào)，它有意識(shí)地收斂鋒芒，加強(qiáng)聯(lián)盟與合作，這就是從孫子兵法要義衍生出的被孫正義非常重視的“群”的經(jīng)營(yíng)思想。

他并不是把每次投資都看成是一錘子買賣，而是當(dāng)成一次結(jié)盟關(guān)系的開端。他每年都要邀請(qǐng)合作伙伴參加在舊金山舉行的技術(shù)論壇大會(huì)，并與他們共進(jìn)午餐或晚宴，以培養(yǎng)與伙伴之間輕松愉快的友情。雖然有時(shí)會(huì)因利益分配爭(zhēng)得面紅耳赤，但頻繁接觸交流卻使得共同合作創(chuàng)造成功的機(jī)會(huì)愈來(lái)愈多。

軟銀最初只是默默無(wú)名的一個(gè)小公司，也曾和東芝及富士通等多家軟體企業(yè)合伙，卻因經(jīng)營(yíng)不善虧本，但是孫正義賣掉股票歸還貸款，退回財(cái)團(tuán)所有原有投資資金，一肩擔(dān)起損失的責(zé)任，背負(fù)起巨額債務(wù)，卻贏得了前輩們的佩服。自此軟銀名聲大噪，并奠定了事業(yè)的信用基礎(chǔ)。

以下是我從各方資料中了解到的一些軟銀集團(tuán)的企業(yè)文化理念精粹： ●把員工每10個(gè)人組成一個(gè)小組，每組備有經(jīng)營(yíng)損益表，逐日修訂更新。 ●在企業(yè)管理上實(shí)行徹底的數(shù)字化管理，公司采用當(dāng)日決算制度。

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●定期舉行敲打1000次會(huì)議。

●倘若缺乏對(duì)人性的關(guān)愛(ài)，數(shù)字將僅是數(shù)字。軟體銀行營(yíng)運(yùn)的宗旨是為人類謀福利。 ●人因夢(mèng)想而偉大。在高技術(shù)領(lǐng)域內(nèi)，擅自闖入并擾亂原有秩序的標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)方式。 以平和的心態(tài)對(duì)待萬(wàn)物，靠自己努力奮斗而不怨天尤人；雖白手起家，但不缺爭(zhēng)天下第一的志氣；腳踏實(shí)地勤奮工作；一諾千金信守承諾的商業(yè)道德；百折不回的韌勁??這種種寶貴的品質(zhì)造就了軟銀如今“國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)之王”的地位，我想不管是在哪個(gè)國(guó)家，處于什么時(shí)代，這些優(yōu)秀的品格都是人們實(shí)現(xiàn)夢(mèng)想、鑄就輝煌和貢獻(xiàn)社會(huì)不可或缺的。

主題風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控學(xué)習(xí)心得體會(huì)總結(jié)二

關(guān)于銀行員工行為排查工作的思考

近幾年來(lái)，銀行通過(guò)組織開展員工行為排查工作來(lái)加強(qiáng)管理，經(jīng)實(shí)踐證明員工行為排查工作是一項(xiàng)有效的員工動(dòng)態(tài)管理措施。近年來(lái)，銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)通過(guò)排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、消除風(fēng)險(xiǎn)，取得了一定成效。但在排查工作成效不斷提高的同時(shí)，也有不同問(wèn)題的存在。如何處理好這些矛盾問(wèn)題，對(duì)我們今后的排查工作能起到關(guān)鍵性的作用。結(jié)合工作實(shí)際，對(duì)此項(xiàng)工作有一定思考。

1 員工行為排查在案件防控工作中起著至關(guān)重要的作用

目前，由于銀行對(duì)案件防控工作的高度重視，各類案件在很大程度上減少了。但發(fā)案的風(fēng)險(xiǎn)依然存在，尤其是在當(dāng)前通脹嚴(yán)重、高消費(fèi)的社會(huì)環(huán)境中，一個(gè)人的思想品質(zhì)有問(wèn)題，意志在不夠堅(jiān)定當(dāng)個(gè)人或家庭遇到變故時(shí)，很容易鋌而走險(xiǎn)，比如炒股炒期、購(gòu)買彩票、投資經(jīng)商等多種原因，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)壓力，家庭出現(xiàn)變故，導(dǎo)致思想壓力，對(duì)工作、收入不滿意，同事關(guān)系緊張，造成思想上的波動(dòng)。價(jià)值觀念出現(xiàn)偏差，引發(fā)了人們各種私欲的膨脹和拜金主義、享樂(lè)主義滋生蔓延。個(gè)別員工沒(méi)有樹立正確的價(jià)值觀，當(dāng)面對(duì)外部各種誘惑時(shí)，難免會(huì)產(chǎn)生一夜暴富的思想。

開展銀行員工行為排查工作可以通過(guò)一些直接、集中、嚴(yán)肅等方式對(duì)員工進(jìn)行了警示、提醒，使對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)和危害存在模糊認(rèn)識(shí)的員工，在思想上得到了不同程度的糾正，不僅使員工自己保持清醒，自覺(jué)遵規(guī)守紀(jì)，而且對(duì)周邊的是非對(duì)錯(cuò)有了更強(qiáng)的判斷力，而對(duì)想鉆空子、圖謀不軌、心存僥幸的員工，無(wú)疑給予了及時(shí)的警醒和一定的震懾?？傂兄贫▎T工行為排查工作，能夠及時(shí)有效的發(fā)現(xiàn)各種發(fā)案苗頭，對(duì)防止各種案件的發(fā)生，起到至關(guān)重要的作用。

2 當(dāng)前員工行為排查工作存在的問(wèn)題

2.1 對(duì)排查工作的重要性認(rèn)識(shí)不足，流于形式。當(dāng)前員工排查工作仍存在著認(rèn)識(shí)不到位、應(yīng)付、走過(guò)場(chǎng)等現(xiàn)象。認(rèn)為這項(xiàng)工作是由紀(jì)檢監(jiān)察部門牽頭組織開展，其他部門和機(jī)構(gòu)被動(dòng)應(yīng)付，總認(rèn)為員工行為排查是紀(jì)檢監(jiān)察部門的工作，與自己無(wú)關(guān)，甚至出現(xiàn)厭戰(zhàn)思想，時(shí)間一久這項(xiàng)工作就視同“雞肋”食之無(wú)味、棄之可惜，根本起不到應(yīng)有的效果。

2.2 對(duì)員工的思想教育不到位。員工思想教育滯后缺乏應(yīng)有的效果，開展思想教育實(shí)效性不強(qiáng)，不能真正觸及到員工的內(nèi)心深處，不能入腦入心，致使員工法制觀念淡薄，對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的行為后果認(rèn)識(shí)不足。

2.3 排查礙于情面不能夠真正揭露問(wèn)題。在員工排查中因彼此在一起長(zhǎng)期共事，出于同事間的感情，多一事不如少一事，互相揭短容易傷害感情，排查尺度也難以把握，判斷識(shí)別問(wèn)題時(shí)左右為難，萬(wàn)一得罪了員工以后不好在一起相處等等。一些機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為對(duì)自己管轄的員工知根知底，故對(duì)員工行為排查工作持消極應(yīng)付態(tài)度，部分員工認(rèn)為實(shí)施排查是對(duì)自己不信任，或多或少有一些抵觸情緒。所以在排查中不能真實(shí)反應(yīng)存在的問(wèn)題。

2.4 個(gè)別機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)淡薄。當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)指標(biāo)壓力大，有些機(jī)構(gòu)只注重業(yè)務(wù)發(fā)展和完成指標(biāo)，把管理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)忘在了腦后。某些員工的不良行為還較為隱蔽，不易察覺(jué)，難于掌握直接證據(jù)，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)淡薄，多一事不如少一事，對(duì)問(wèn)題熟視無(wú)睹，不管不問(wèn)不報(bào)，放任自流，無(wú)視后果。有些基層機(jī)構(gòu)對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的蛛絲馬跡不去深究細(xì)查，簡(jiǎn)單地提個(gè)醒就輕易放過(guò)，向上級(jí)行報(bào)告排查結(jié)果時(shí)將一些苗頭性問(wèn)題壓住不報(bào)，使一些疑點(diǎn)問(wèn)題被人

主題風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控學(xué)習(xí)心得體會(huì)總結(jié)三

根據(jù)近期全國(guó)金融形勢(shì)通報(bào)和工作經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)的相關(guān)精神，按照《關(guān)于開展農(nóng)合機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的相關(guān)要求，我行開展了風(fēng)險(xiǎn)排查及會(huì)議貫徹落實(shí)情況的自評(píng)估工作。現(xiàn)就具體情況報(bào)告如下：

我行成立了以主管副行長(zhǎng)****同志為組長(zhǎng)，信貸管理部、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、資金營(yíng)運(yùn)部、綜合辦公室負(fù)責(zé)人為成員的機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查小組，排查小組下設(shè)辦公室于風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部。排查小組成員依照通知精神落實(shí)責(zé)任、精心組織，明確了排查重點(diǎn)，細(xì)化了排查任務(wù)，深入開展專項(xiàng)排查工作。

(1)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面

我行始終堅(jiān)持以支農(nóng)支小為信貸投放方向，嚴(yán)格貫徹“助農(nóng)固本、深深合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控、高效透明和質(zhì)量?jī)?yōu)先”的信貸要求。信貸管理上把回歸本源，服務(wù)三農(nóng)，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展作為關(guān)鍵，總行開發(fā)了**貸、**貸、**貸、**貸、**貸、**貸等支農(nóng)支小產(chǎn)品，重點(diǎn)支持了**縣域里以礦產(chǎn)建材、農(nóng)副產(chǎn)品加工、汽配鑄造、電力能源四大產(chǎn)業(yè)為主的經(jīng)濟(jì)集聚區(qū)小微企業(yè)，以**、**、**三大特色產(chǎn)業(yè)為主的三農(nóng)合作社。2019年以來(lái)，我行把信貸經(jīng)營(yíng)機(jī)制轉(zhuǎn)換作為強(qiáng)化服務(wù)民營(yíng)和小微企業(yè)的重要突破口，一是主動(dòng)跟地方政府和人行溝通對(duì)接，大力實(shí)施百千萬(wàn)工程，對(duì)接了**人行上報(bào)**家企業(yè)中的**家，采取上門走訪和召開銀企對(duì)接會(huì)等形式了解企業(yè)需求，實(shí)行保姆式服務(wù)，目前已成功發(fā)放**筆**萬(wàn)元;二是優(yōu)化信貸投向，結(jié)合信貸經(jīng)營(yíng)機(jī)制轉(zhuǎn)換要求，將**萬(wàn)以下貸款作為投放重點(diǎn)，嚴(yán)禁新投放**萬(wàn)以上貸款，并以董事會(huì)決議的形式予以明確。三是優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，建設(shè)集貸款受理、審查、審批于一體的信貸服務(wù)中心，信貸業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了流程化操作、一站式辦理。在此基礎(chǔ)上，充分借鑒***農(nóng)商行的微貸經(jīng)驗(yàn)，選拔優(yōu)秀年輕大學(xué)生充實(shí)到新成立的微貸中心，專門負(fù)責(zé)小微企業(yè)貸款，對(duì)轄內(nèi)客戶進(jìn)行集中主動(dòng)營(yíng)銷。四是創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，圍繞縣委政府確定的六大工業(yè)集群和四大農(nóng)業(yè)特色產(chǎn)業(yè)，先后推出了**貸和**貸、**貸、**貸，對(duì)符合產(chǎn)業(yè)政策的重點(diǎn)企業(yè)按照“一企一策、一戶一品”的原則，實(shí)行信貸產(chǎn)品私人定制，截止**年**月底，我行共發(fā)放單筆授信1000萬(wàn)元以下的普惠性小微企業(yè)貸款**筆**萬(wàn)元，其中小微企業(yè)貸款*5筆**萬(wàn)元，個(gè)體工商戶**筆**萬(wàn)元。

(2)防范化解風(fēng)險(xiǎn)方面

我行不斷健全內(nèi)控制度，建立應(yīng)有的行為制約機(jī)制，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。首先我行重視從業(yè)人員思想建設(shè)，通過(guò)學(xué)習(xí)相關(guān)制度、文件，觀看警示教育視頻，使其找到正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性，規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)一步增強(qiáng)維護(hù)總行利益的責(zé)任心和使命感，增強(qiáng)崗位責(zé)任心、提高規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)能力。另一方面，堅(jiān)持以發(fā)展的思維來(lái)防范化解風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)筑金融風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制，定期摸排潛在信用風(fēng)險(xiǎn)，按照“分類處置、精準(zhǔn)化險(xiǎn)”原則，采取轉(zhuǎn)貸續(xù)貸、延緩追償?shù)绒k法支持小微企業(yè)紓困，著力化解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)并維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益。同時(shí)，牢固樹立防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)的主體意識(shí)，優(yōu)化整體資產(chǎn)質(zhì)量，嚴(yán)控增量，化解存量。堅(jiān)守職能定位，增戶擴(kuò)面，強(qiáng)化“三農(nóng)”和小微企業(yè)服務(wù)能力，以轄內(nèi)重點(diǎn)商圈建設(shè)、客戶走訪、合作方溝通等形式深入推進(jìn)三農(nóng)業(yè)務(wù)發(fā)展。

(三)深化農(nóng)信社改革方面

我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，逐步健全法人治理結(jié)構(gòu)，明確了職責(zé)分工，形成了決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制衡的治理結(jié)構(gòu)。在已建立的董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高級(jí)管理層為主體的法人治理結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上，進(jìn)一步明確了各自的職權(quán)范圍和責(zé)任、運(yùn)行程序及議事規(guī)則，并在實(shí)際運(yùn)作中落到實(shí)處。

(四)其他方面

2019年12月底，我行各項(xiàng)存款余額**萬(wàn)元，各項(xiàng)貸款余額**萬(wàn)元，存貸比指標(biāo)為74.94%，不良貸款余額**萬(wàn)元，不良率為**%。資本充足率**流動(dòng)性比例**%，流動(dòng)性缺口率**%，超額備付金率為**。

通過(guò)此次排查，對(duì)我行經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀有了更深層次的認(rèn)識(shí)，在今后的工作中，**農(nóng)商銀行將進(jìn)一步認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)監(jiān)管要求，牢固樹立依法合規(guī)、審慎經(jīng)營(yíng)的理念，切實(shí)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任意識(shí)，科學(xué)制定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管控策略，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)依法合規(guī)。

(一)回歸本源，發(fā)展普惠金融，持續(xù)加大支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度。始終堅(jiān)持支農(nóng)支小的市場(chǎng)定位，圍繞鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，回歸本源，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，加大農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放和對(duì)優(yōu)質(zhì)涉農(nóng)企業(yè)的扶持力度。一是加大對(duì)小微企業(yè)的支持力度。要單列全年小微企業(yè)信貸計(jì)劃，適度調(diào)增小微企業(yè)信貸計(jì)劃，嚴(yán)禁擠占、挪用計(jì)劃額度。深入開展信貸技術(shù)創(chuàng)新、風(fēng)控手段創(chuàng)新、業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，不斷提升服務(wù)小微企業(yè)的能力;二是加大“三農(nóng)”支持力度。實(shí)現(xiàn)小微企業(yè)貸款“兩增兩控”目標(biāo)。三是繼續(xù)推進(jìn)“三大工程”、基礎(chǔ)金融服務(wù)“村村通”，做好農(nóng)村金融服務(wù)的“最后一公里”。

(二)強(qiáng)化信貸資產(chǎn)管理，著力防控信用風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)貸款精細(xì)化管理，建立健全貸款責(zé)任問(wèn)責(zé)機(jī)制，完善貸款操作程序，做實(shí)貸款“三查”，做好欠息貸款入賬工作。一是強(qiáng)化信貸管理，對(duì)新發(fā)放貸款嚴(yán)把調(diào)查、審查關(guān)，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度和“面談面簽”要求，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)防控體系。二是加大清收力度，逐步減少存量不良貸款。協(xié)調(diào)公、檢、法、司等部門幫助清收等措施，全力清收消化不良貸款。三是創(chuàng)新信貸營(yíng)銷模式，加快市場(chǎng)拓展力度，不斷挖掘市場(chǎng)優(yōu)質(zhì)客戶。

(三)創(chuàng)新產(chǎn)品內(nèi)涵，提升金融服務(wù)水平。一是在金融產(chǎn)品創(chuàng)新方面，根據(jù)不同客戶群體的不同需求，量身定做金融服務(wù)產(chǎn)品，不斷豐富產(chǎn)品內(nèi)涵，增加客戶粘性;二是在服務(wù)模式上，改變過(guò)去坐等客戶上門的老思想、老傳統(tǒng)，主動(dòng)營(yíng)銷，了解客戶的經(jīng)營(yíng)狀況及資金需求狀況，不斷提升金融服務(wù)質(zhì)量。

主題風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控學(xué)習(xí)心得體會(huì)總結(jié)四

主要分管工作：負(fù)責(zé)全局全面工作。

廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：1、干部選拔任用。2、評(píng)優(yōu)評(píng)先。3、全局黨委班子建設(shè)。

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：一級(jí)

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防范措施：

1、按上級(jí)制度規(guī)定選拔干部。在干部選拔任用工作中。嚴(yán)格按照《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用工作條例》，按規(guī)定條件、程序要求、指數(shù)分配等實(shí)施。市局范圍制定的相關(guān)文件要經(jīng)局黨委成員形成共識(shí)，并報(bào)市委政法委和市委組織部審批或把關(guān)后方可實(shí)施。

2、評(píng)優(yōu)評(píng)先堅(jiān)持程序。按照評(píng)優(yōu)評(píng)先基層推薦，組織部門審核、市局黨委集體研究和廣大民警公認(rèn)的原則，公正把關(guān)、合理提出建議。

主要分管工作：協(xié)助局長(zhǎng)抓全面工作，負(fù)責(zé)全局民警的政治思想工作，主管全局財(cái)務(wù)工作，分管政治處、辦公室。

廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：1、5000元以下財(cái)務(wù)審批。2、公務(wù)接待。3、評(píng)優(yōu)評(píng)先。

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：一級(jí)

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防范措施：

1、堅(jiān)持開支預(yù)算和大額采購(gòu)班子集體研究制度。5000元以上大額開支，必須經(jīng)局黨委會(huì)集體研究決定，認(rèn)真審核。對(duì)需要履行政府采購(gòu)或招標(biāo)的預(yù)算，必須先履行手續(xù)，后開支。

2、完善公務(wù)接待審批制度。公務(wù)接待落實(shí)接待標(biāo)準(zhǔn)，履行招待費(fèi)開支審批手續(xù)。

3、完善推薦程序。各類榮譽(yù)稱號(hào)的確定和推薦按照基層推薦，有關(guān)科、室審查，局長(zhǎng)辦公會(huì)集體討論決定的原則，公正把關(guān)，合理提出建議。

主要分管工作：分管治安大隊(duì)、戶政科、松林店分局、保安公司及各派出所

廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：1、治安案件立案審批。2、派出所工作的審核、檢查、監(jiān)督。

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：一級(jí)

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范措施：

1、嚴(yán)格審批程序。立案、結(jié)案均履行審批手續(xù)，對(duì)辦案單位上報(bào)的案卷嚴(yán)格審核后，批準(zhǔn)是否立案、結(jié)案以及對(duì)案件線索的終止調(diào)查等手續(xù)由法制科嚴(yán)格把關(guān)。

2、嚴(yán)格按照保定市公安局《警務(wù)工作規(guī)范》標(biāo)準(zhǔn)，履行職責(zé)。

主要分管工作：分管刑警大隊(duì)、經(jīng)偵大隊(duì)、看守所、拘留所、城管派出所及各刑警中隊(duì)，協(xié)調(diào)武警看守中隊(duì)。

廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

1、刑事案件立案審批。2、刑偵工作的審核、檢查、監(jiān)督。3、監(jiān)管場(chǎng)所的監(jiān)督、檢查。

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：一級(jí)

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范措施：

1、嚴(yán)格審批程序。立案、結(jié)案均履行審批手續(xù)，對(duì)辦案單位上報(bào)的案卷嚴(yán)格審核后，批準(zhǔn)是否立案、結(jié)案以及對(duì)案件線索的終止調(diào)查等手續(xù)由法制科嚴(yán)格把關(guān)。

2、嚴(yán)格按照保定市公安局《警務(wù)工作規(guī)范》標(biāo)準(zhǔn)，履行職責(zé)。

3、嚴(yán)格按照《監(jiān)管場(chǎng)所工作條例》、《看守所重大責(zé)任追究》、《看守所嚴(yán)管牢頭獄霸規(guī)定》等履行職責(zé)。

主要分管工作：分管交警大隊(duì)、巡警特警大隊(duì)、治安檢查站

廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

1、道路交通執(zhí)法。2、證照辦理、年檢。3、交通事故處理。

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：一級(jí)

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范措施：

1、嚴(yán)格執(zhí)行《中華人民共和國(guó)道路交通安全法》，督導(dǎo)、規(guī)范執(zhí)法行為。

2、嚴(yán)格執(zhí)行公安部91號(hào)令、102號(hào)令辦理車管業(yè)務(wù)。

3、嚴(yán)格執(zhí)行《河北省公安廳道路交通安全法實(shí)施條例》處理交通事故。

主要分管工作：負(fù)責(zé)全局紀(jì)檢工作，分管法制科、控申科、紀(jì)檢監(jiān)察室、警務(wù)督察大隊(duì)、公安消防大隊(duì)。

廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：1、公安民警違法違紀(jì)案件查處。2、消防工作的審核、檢查、監(jiān)督。3、行政復(fù)議案件監(jiān)督、檢查。4、監(jiān)督檢查法律文書審批手續(xù)。

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：一級(jí)

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范措施：

1、強(qiáng)化違紀(jì)違規(guī)線索管理。對(duì)上級(jí)批轉(zhuǎn)、本級(jí)受理民警違紀(jì)違規(guī)投訴和舉報(bào)經(jīng)監(jiān)察部門登記后，要及時(shí)掌握，重大線索向市局主要領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。對(duì)所屬工作人員加強(qiáng)保密教育和紀(jì)律觀念，防止放縱和泄密問(wèn)題發(fā)生。對(duì)失職瀆職人員督導(dǎo)落實(shí)責(zé)任追究。

2、嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)消防法》第十條、第十二條督導(dǎo)落實(shí)安全措施。

3、嚴(yán)格復(fù)議和應(yīng)訴管理。對(duì)行政復(fù)議和應(yīng)訴案件，督導(dǎo)法制部門拿出意見(jiàn)。參加復(fù)議和應(yīng)訴的工作人員與復(fù)議、訴訟當(dāng)事人有利害關(guān)系的，督導(dǎo)其回避。

主題風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控學(xué)習(xí)心得體會(huì)總結(jié)五

甲方：_________________

身份證號(hào)：_________________

聯(lián)系電話：_________________

乙方：_________________

身份證號(hào)：_________________

聯(lián)系電話：_________________

丙方：_________________

身份證號(hào)：_________________

聯(lián)系電話：_________________

甲、乙、丙三方為共同開拓市場(chǎng)銷售業(yè)務(wù)和尋求穩(wěn)定客戶資源，本著平等互利、誠(chéng)實(shí)信用及公正公平的原則，通過(guò)友好協(xié)商，一致同意共同投資入股有限責(zé)任公司和有限責(zé)任公司，為體現(xiàn)三方公平公正、精誠(chéng)團(tuán)結(jié)和一致對(duì)外，避免日后三方因風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)生糾紛，特訂立本協(xié)議。

一、各方投資項(xiàng)目和投資總額

1、甲乙丙三方于______年______月______日共同投資入股有限責(zé)任公司_________________萬(wàn)元人民幣。其中甲方占該公司______%的股權(quán);乙方占該公司______%的股權(quán);丙方占該公司______%的股權(quán)。

2、甲乙丙三方于______年______月______日共同投資入股有限責(zé)任公司_________________萬(wàn)元人民幣，其中甲方占該公司______%的股權(quán);乙方占該公司______%的股權(quán);丙方占該公司_______%的股權(quán)。

二、各方入股作價(jià)與出資方式、出資額詳見(jiàn)各方分別簽訂的投資入股協(xié)議書內(nèi)容中具體事項(xiàng)。

三、投資各方風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)明示條款

1、投資各方已充分了解并明確各方的入股投資項(xiàng)目、入股投資公司和投資金額內(nèi)容，并認(rèn)同分別共同投資項(xiàng)目的市場(chǎng)前景。

2、投資各方已充分理解并一致同意和認(rèn)可投資各方所分別簽訂的投資入股協(xié)議書的全部?jī)?nèi)容。

3、投資各方已充分理解并分別行使各方在兩個(gè)入股投資公司中的股東的權(quán)利義務(wù)。

4、投資各方已充分理解并分別明確三方在所入股投資公司中作為股東權(quán)利的權(quán)限、范圍和期限。

5、投資各方不得在分別投資入股公司后進(jìn)行中途撤股、撤資。但允許投資各方內(nèi)部之間在分別入股投資公司內(nèi)部股權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行內(nèi)部購(gòu)買、轉(zhuǎn)讓、合并，購(gòu)買、轉(zhuǎn)讓、合并的股價(jià)以原投資入股股價(jià)為準(zhǔn)和雙方進(jìn)行轉(zhuǎn)讓約定。

6、投資各方因分別入股投資的公司發(fā)生債務(wù)糾紛、破產(chǎn)清算情形時(shí)，由投資各方按照分別簽訂的投資入股協(xié)議書內(nèi)容中約定的內(nèi)部出資比例和出資數(shù)額承擔(dān)債務(wù)和破產(chǎn)清算費(fèi)用以及其他合理必須的開支費(fèi)用。

7、投資各方因分別投資的項(xiàng)目公司發(fā)生虧損產(chǎn)生分?jǐn)偺潛p費(fèi)用時(shí)，由投資各方按照分別簽訂的投資入股協(xié)議書內(nèi)容中約定的內(nèi)部出資比例和出資數(shù)額共同分?jǐn)偝袚?dān)虧損費(fèi)用。投資各方在其入股投資的公司發(fā)生虧損時(shí)，取消分取紅利。

8、當(dāng)投資各方分別入股投資的公司發(fā)生虧損和出現(xiàn)嚴(yán)重債務(wù)、破產(chǎn)清算情形時(shí)，不得以非入股投資公司股東為由拒絕按照投資入股協(xié)議書內(nèi)容中約定的內(nèi)部出資比例和出資數(shù)額承擔(dān)入股投資公司的虧損費(fèi)用、對(duì)外債務(wù)和破產(chǎn)清算費(fèi)用。

9、除甲方外，投資各方就分別共同投資入股兩家公司，并分別共同授權(quán)甲方以甲方個(gè)人名義行使投資各方在兩家公司的股東的權(quán)利和義務(wù)，表明投資各方已充分信任、一致同意并尊重甲方代表投資各方行使在三家閥門公司所做出的任何為合法合理行為，投資各方不得以非入股投資公司股東為由而拒絕認(rèn)同甲方在兩公司所作的一切合法合理的行為。

10、除甲方外，其他投資各方不得以非入股投資公司股東為由而要求甲方個(gè)人歸還投資各方投資款，以免損害投資各方共同投資利益(投資各方進(jìn)行內(nèi)部股權(quán)轉(zhuǎn)讓、購(gòu)買、合并除外)。

11、未經(jīng)投資各方書面一致同意，投資各方中任何一方不得擅自用在各入股投資公司中所享有的內(nèi)部股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押、抵押和為任何第三者提供擔(dān)保(經(jīng)投資各方一致同意，甲方代表其他投資各方就分別投資入股的公司需要或投資各方一致同意以甲方名義共同需要除外)。

四、違約責(zé)任

1、投資各方不得擅自泄露本協(xié)議內(nèi)容和各方分別簽訂的投資入股協(xié)議書內(nèi)容。如有違反，則守約方視違約方泄露情形嚴(yán)重與否，有權(quán)書面共同決定是否取消違約方的內(nèi)部股東資格，是否要求違約泄露者承擔(dān)全部違約或部分違約責(zé)任(違約方所出的投資金額作為違約賠償金);

2、投資各方有違反本協(xié)議約定的，其他投資各方有權(quán)書面共同決定取消違約方的內(nèi)部股東資格，違約方所出的投資金額作為違約金賠償給守約方。(為本協(xié)議服務(wù)人員和投資各方依法授權(quán)從事與投資事項(xiàng)有關(guān)內(nèi)容除外)。

五、爭(zhēng)議的解決凡因執(zhí)行本協(xié)議所發(fā)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，雙方應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決;如果協(xié)商不能解決，則任何各方均有權(quán)通過(guò)訴訟途徑解決。

六、本協(xié)議未盡事宜，由甲、乙、丙三方另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議為本協(xié)議的有效組成內(nèi)容部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。

七、投資各方所分別共同簽訂的兩份投資入股協(xié)議書是本協(xié)議的有效組成內(nèi)容部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。

八、本協(xié)議簽訂之前，甲、乙、丙三方之間所協(xié)商的任何協(xié)議內(nèi)容與本協(xié)議內(nèi)容有沖突的，以本協(xié)議所規(guī)定的內(nèi)容為準(zhǔn)。

九、本協(xié)議一式六份，每方各執(zhí)兩份，自甲、乙、丙三方簽章同意之日起生效，每份內(nèi)容相同，具有同等法律效力。

甲方簽名：_________________

______年______月______日

簽訂地點(diǎn)：_________________

乙方簽名：_________________

______年______月______日

簽訂地點(diǎn)：_________________

丙方簽名：_________________

______年______月______日

簽訂地點(diǎn)：_________________

主題風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控學(xué)習(xí)心得體會(huì)總結(jié)六

經(jīng)過(guò)討論大家認(rèn)為項(xiàng)目部存在以下風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

在崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)方面。

一是崗位責(zé)任心不強(qiáng)，履行崗位職責(zé)不到位或不履行“一崗雙責(zé)”，利用職務(wù)便利為自己或特定關(guān)系人謀取私利;

二是決策程序不規(guī)范，未經(jīng)過(guò)班子研究決定，超越權(quán)限，私自簡(jiǎn)化運(yùn)行程序?qū)е聼o(wú)法有限監(jiān)督;

三是考察監(jiān)控不嚴(yán)，導(dǎo)致資質(zhì)信譽(yù)不良的施工隊(duì)伍及供貨商進(jìn)入。

在制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)方面。

一是重大決策應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步公開透明;

二是物資采購(gòu)，工程計(jì)價(jià)審批規(guī)定必須由雙人會(huì)簽規(guī)定，否則存在"人情"考核結(jié)果;在外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)方面，一生活情趣不高雅，出入不健康場(chǎng)所，追求不良生活方式，道德情操不高尚，生活作風(fēng)不端正，與供貨商、施工隊(duì)有不正當(dāng)?shù)乃饺岁P(guān)系，自己或親屬直接收受錢財(cái)。二是存在對(duì)違反分包、轉(zhuǎn)包的行為抵制不力的風(fēng)險(xiǎn)。三是存在外部利益誘惑或其他非正常影響，導(dǎo)致工作人員違規(guī)操作，產(chǎn)生不廉潔行為。