債券投資業(yè)務(wù)心得體會如何寫 債券投資知識點總結(jié)(四篇)

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關(guān)于債券投資業(yè)務(wù)心得體會如何寫一

_______________資產(chǎn)信托契約

根據(jù)我國現(xiàn)行法律和《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》的有關(guān)精神和要求，中國__________和深圳__________公司本著共同發(fā)起"_______________"

，將募集的資金投資于能產(chǎn)生良好效益的經(jīng)濟領(lǐng)域，以使投資人獲得盡可能高的投資回報和較豐厚的資本增值的宗旨，經(jīng)平等協(xié)商并形成共識后，達成以下協(xié)議：

第一條釋義

除本契約其他條款另有規(guī)定外，下列詞語具有如下意義：

_______________指根據(jù)本契約規(guī)定所設(shè)立的_______________。

基金單位指代表_______________一定資產(chǎn)份額的最小等份。

人指我國民法典所指的民事活動的參與者，包括自然人和法人。

受益人指持有_______________所發(fā)行的單位份額并依據(jù)本契約規(guī)定享有相應(yīng)的資產(chǎn)實際所有權(quán)、收益分配權(quán)、剩余資產(chǎn)分配權(quán)、受益人大會表決權(quán)等權(quán)益及承擔本契約和_______________章程和現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定的義務(wù)的人。

主管機關(guān)指對基金實施行政管理職能的政府機構(gòu)，本契約__________指中國人民銀行深圳經(jīng)濟特區(qū)分行。

經(jīng)理人根據(jù)基金管理規(guī)定，作為_______________的主要發(fā)起人和本契約的締結(jié)人之一，受信托人委托將_______________資產(chǎn)做投資管理活動的人。在本契約中專指深圳__________公司或其繼任人。

投資指經(jīng)理人將_______________資金以購買任何股票、債券、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)及其它有價證券及其所應(yīng)占的資金份額，或以對企業(yè)進行參股等項目為資金運用的對象進而獲取相應(yīng)之利益的行為。

信托人指根據(jù)基金管理規(guī)定，作為本契約的締約人之一，按本契約規(guī)定對_______________資產(chǎn)進行保管的人，在本契約中專指中國__________或其繼任人。

會計年度指公歷每年的1月1日起至當年的12月31日止的期間。

年初資產(chǎn)凈值指_______________在每會計年度開始后第一個估值日的資產(chǎn)凈值。

受益憑證指根據(jù)基金管理規(guī)定由信托人和經(jīng)理人為募集_______________資金而向受益人簽發(fā)的有價證券，在本契約__________指經(jīng)主管機關(guān)批準的證券存折。

單位持有人指登錄在受益人名冊上的每一基金單位的實際持有人，同時通指_______________的所有受益人。

受益人名冊指本契約第四條所述的記載有關(guān)_______________受益人名稱、地址、持有單位份額等資料的登記名冊。

登記人指受信托人委托負責受益人名冊登錄和保管工作的人或機構(gòu)。本契約專指深圳__________公司。

交易日指國內(nèi)有合法證券交易活動的證券交易所或證券商或銀行的任一營業(yè)日。

關(guān)連人泛指下列三種人：

直接或間接擁有經(jīng)理人或信托人總股份額30%或以上普通股或表決權(quán)的人;

受上述項所指的人控股的人;

由經(jīng)理人或信托人直接或間接擁有總股份額30%或以上普通股或表決權(quán)的人。

估值指根據(jù)本契約第六條規(guī)定所對_______________有關(guān)資產(chǎn)或債權(quán)的價值進行評估的活動。

估值日指經(jīng)理人按本契約規(guī)定進行資產(chǎn)凈值計算并公布的任一交易日。

首次發(fā)行費指本契約第七條所指的首次發(fā)行費。

經(jīng)理年費指經(jīng)理人根據(jù)本契約第十三條3款規(guī)定所應(yīng)享有的款額。

資產(chǎn)凈值指根據(jù)本契約第六條規(guī)定的_______________或_______________發(fā)行的一個基金單位(根據(jù)上下文要求而定)所擁有或代表的資產(chǎn)價值。

信托年費指信托人根據(jù)本契約第十二條3款規(guī)定所應(yīng)享有的款額。

核數(shù)師指根據(jù)本契約規(guī)定由經(jīng)理人經(jīng)信托人同意后所指定的對_______________會計帳目進行核數(shù)的公認專業(yè)機構(gòu)及其專業(yè)人員。

一般決議指在根據(jù)本契約第十條規(guī)定召開的受益人大會上由占表決權(quán)總票數(shù)50%或以上票數(shù)通過的決議。

特別決議指根據(jù)本契約第十條規(guī)定召開的受益人大會上占表決權(quán)總票數(shù)75%或以上票數(shù)通過的決議。

會計結(jié)算日指本契約規(guī)定的_______________存續(xù)期間的每年12月31日。

待分配收益帳戶指本契約規(guī)定的專供存放待分配收益資金的帳戶。

收益分配日指在_______________存續(xù)期內(nèi)每會計年度終了后經(jīng)信托人提出并由受益人大會確定的該會計年度的收益分配過戶截止日，該日不得超出該會計年度的會計結(jié)算日后三個月期間。

_______________章程指《_______________章程》及其今后的修改或增補部分。

基金管理規(guī)定指《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》。

計價日指_______________每一估值日以前最近之證券交易日或股權(quán)估價日或房地產(chǎn)評估日。

第二條_______________

1._______________名稱：_______________。

2._______________發(fā)行規(guī)模：_______________最高發(fā)行限額為30000萬單位，最低發(fā)行額為18000萬單位，每一基金單位面額為人民幣壹元。_______________在初始封閉期內(nèi)不上市交易，亦不對外追加發(fā)行基金單位，但在存續(xù)期內(nèi)可以增加基金單位總額并相應(yīng)增加受益人持有的單位數(shù)額的形式來派發(fā)每年的收益。

3._______________存續(xù)期：_______________自成立起初始三年為封閉式單位信托投資基金，期滿前根據(jù)受益人大會決議并經(jīng)主管機關(guān)批準可以延長封閉期(最長不超過十年)，或轉(zhuǎn)為開放式投資基金，及或轉(zhuǎn)為經(jīng)理人發(fā)起的另一名下的投資基金。

4._______________資產(chǎn)由下列部分構(gòu)成：

發(fā)售基金單位的資金收入;

利用上述資金所進行的投資或該等投資所形成的財產(chǎn);

出售或轉(zhuǎn)讓上述投資或財產(chǎn)的資金收入;

上述投資或財產(chǎn)在存續(xù)過程中所形成的增值、溢價及其它非營業(yè)性收入;

將有關(guān)收益進行再投資所獲得的收入;

除上述項目外的其它雜項收入。

5._______________的上述資產(chǎn)(以下統(tǒng)稱_______________資產(chǎn))由信托人按信托原則在名義上持有，_______________的所有投資人(或受益人)為實際持有人。

6.信托人應(yīng)為上述資產(chǎn)開立獨立于自有資產(chǎn)或他人資產(chǎn)之外的單獨帳戶進行保管和持有;_______________的一切對外業(yè)務(wù)活動均以_______________名義出現(xiàn)。

7.信托人、經(jīng)理人或受益人均不能依據(jù)本契約對_______________資產(chǎn)享有留置權(quán)、抵押權(quán)或其它優(yōu)先權(quán)。

8._______________出于投資經(jīng)營上的要可以隨時向外借入以現(xiàn)金或其它資產(chǎn)形式體現(xiàn)的資金;_______________借款余額不能超過_______________在該會計年度的年初資產(chǎn)凈值。

_______________的上述借款可來源于信托人、經(jīng)理人或關(guān)連人，但該等借款利率一般不應(yīng)高于當期同業(yè)的通常利率水平。

第三條_______________單位的發(fā)行、受益憑證和持有人

1._______________單位的發(fā)售對象、發(fā)行辦法和發(fā)行期限按主管機關(guān)核準的招募說明書所列實施。

2.每一基金單位的面值為人民幣壹元，發(fā)售價格為人民幣壹元，另加收發(fā)售價格3%的首次發(fā)行費。

3._______________單位和受益憑證均以記名的書面憑證形式發(fā)行，每一受益憑證(交易手)為1000基金單位。

4._______________所發(fā)行的受益憑證是表示單位持有人享有對_______________一定份額資產(chǎn)的所有權(quán)、受益權(quán)或其它權(quán)益并承擔相應(yīng)義務(wù)的證明，不得保障收益的憑據(jù)。

5.經(jīng)理人須認購并持有_______________單位發(fā)行總額5%的份額，且在_______________清盤前未經(jīng)主管機關(guān)批準不得低于上述原始數(shù)額。

6._______________單位的實際持有人同時為_______________的受益人，每一受益人按本契約規(guī)定所享有的對_______________的權(quán)益大小，與該受益人所持有的_______________單位份額大小成正比，但任何受益人均不享有對_______________某一特定資產(chǎn)的特別權(quán)利。

7._______________單位的受益人在_______________封閉式存續(xù)期間不得向_______________贖回其所持的基金單位。

8.如果_______________在規(guī)定的發(fā)行期限內(nèi)所售出的基金單位數(shù)額達不到最低限額的要求，則_______________不能成立，屆時將由發(fā)起人將已募集的金額加上按人民銀行規(guī)定的活期存款利率計算的利息，在扣除相應(yīng)發(fā)行費用后一并退還給認購人。

第四條受益人名冊和基金單位的轉(zhuǎn)讓

1._______________在未上市前或開放式運作期間，受益人名冊由經(jīng)理人以書面或電子信息形式制作、登錄、變更和保存，上市后可交由登記人辦理。受益人名冊記錄的內(nèi)容為：

受益人的姓名和供分配現(xiàn)金收益用的銀行帳號或存折號;

受益人所持有的基金單位份額;

該受益人認購或受讓基金單位的日期及轉(zhuǎn)讓人的有關(guān)資料;

基金單位轉(zhuǎn)讓的過戶日期。

2.受益人如認為需要更改上述記錄內(nèi)容時，應(yīng)向經(jīng)理人或登記人提出更改申請，由經(jīng)理人或登記人按有關(guān)規(guī)定程序進行審核，并視情況決定是否在受益人名冊上作出相應(yīng)變更。

3.受益人身份的確認和其所持單位份額的大小一般應(yīng)以受益人名冊的記錄為準。

4._______________成立滿三年后，如屬延長封閉期，則_______________單位可申請在證券交易所上市交易。

_______________單位上市后的交易規(guī)則按照上市的證券交易規(guī)則執(zhí)行。

5.任何受益人均有權(quán)將其名下的基金單位通過經(jīng)理人或其委托的證券交易所或證券商有償轉(zhuǎn)讓給他人。

6.上述基金單位的交易或轉(zhuǎn)讓價格按該交易日的市場價格確定，并由轉(zhuǎn)讓方和/或受讓方另行支付主管機關(guān)規(guī)定的印花稅和手續(xù)費。

7.上述轉(zhuǎn)讓中的受讓人須持轉(zhuǎn)讓憑證向經(jīng)理人或登記人辦理已轉(zhuǎn)讓的基金單位過戶手續(xù)后，方能享有該份額基金單位的收益公配等權(quán)益。

第五條基金的投資目標、投資范圍及投資限制

1._______________作為面向社會的新型金融投資工具，目標是根據(jù)證券等市場的變化情況，將投資人所匯集的資金以多元化組合投資的方式投放于不同類別的已上市或非上市的股票和債券等有價證券上，或企業(yè)的股權(quán)、房地產(chǎn)或期貨等投資項目上，以求分散和降低投資風險并達到_______________資本的較大增值。

2._______________在初始階段，證券投資將以上市交易的股票和債券為主。并以深圳、上海兩地市場為主。為了更好地利用投資機遇，_______________也可以參與非上市公司的股權(quán)收購及合作開發(fā)經(jīng)營房地產(chǎn)等業(yè)務(wù)。

3._______________的投資規(guī)模或范圍有下列限制：

投資于股票的資金不超過_______________該會計年度初資產(chǎn)凈值的80%，投資于債券的比例不超過40%，投資于非上市公司的股權(quán)不超過30%，房地產(chǎn)和期貨等其它類投資不超過40%;

投資于任一上市公司的股票或其它任何一種證券的總金額不超過_______________年初資產(chǎn)凈值的10%;投資于任一上市公司股票或其它證券的數(shù)額不超過該公司該種股票或證券發(fā)行總數(shù)額的10%;

_______________不能投資于其它各類基金所發(fā)行的單位或受益憑證，不能以_______________資產(chǎn)為他人提供擔保，不能投資于承擔無限責任的項目;

_______________不能對外放款，但等待投資時機的款項可對外短期拆借，拆借余額不能超過_______________年初資產(chǎn)凈值的25%;

經(jīng)理人在未獲得信托人書面同意前，不得將_______________資產(chǎn)投資于經(jīng)理人自己的股東擁有30%以上股權(quán)的企業(yè)或項目上。

4.在下列情況下，如果_______________的任何投資已超出上述投資限額，經(jīng)理人無須對該投資額進行調(diào)整(包括無須減少或追加投資或作其它資產(chǎn)配置)：

由于_______________全部或部分資產(chǎn)升值或貶值，或由于某種市價變動的原因而造成該項投資額超過上述限額時;

由于受投資的企業(yè)出現(xiàn)兼并、重組、分立、轉(zhuǎn)讓等情況而造成該項投資額超限時;

由于_______________在經(jīng)營活動中支出或收入一定款額而造成該項投資額超限時。

5.經(jīng)理人或其關(guān)連人在未獲得信托人書面同意前，不得以其本人名義與_______________發(fā)生投資往來關(guān)系。

6._______________存放在信托人或經(jīng)理人或關(guān)連人處的現(xiàn)金存款的利率不得低于當期同業(yè)的存款利率水平。

7.經(jīng)理以可隨時根據(jù)經(jīng)營需要決定某一投資項目或隨時將部分或全部投資項目變現(xiàn)后將資金轉(zhuǎn)作其它用途。

8.上述一切投資活動均應(yīng)遵循市場通常交易方式進行，除非經(jīng)理人認為有必要采用對_______________并無不利的其它交易方式，但須得到信托人同意。

9.信托人有權(quán)拒絕接受其認為不符合本契約規(guī)定的投資或其它財產(chǎn)，并可要求經(jīng)理人及時采取措施，將不符合本契約規(guī)定的投資或財產(chǎn)加以替換。

10.經(jīng)理人只有在_______________成立并經(jīng)信托人書面同意后才可開展投資經(jīng)營活動。

第六條資產(chǎn)估值規(guī)則

1._______________單位上市后每月的第一個證券交易日為_______________資產(chǎn)和基金單位的估值日。

2._______________資產(chǎn)和基金單位的估值遵循深圳市的會計準則、參照國際慣例并遵照本契約的有關(guān)規(guī)定進行。

3._______________資產(chǎn)價值的數(shù)額應(yīng)按下列基準確定：

任何上市的或掛牌的證券投資項目的價值應(yīng)按該投資市場計價日相等投資份額的收市價計算，但下列除外：

___.如果上述投資市場不止一處，則按主要投資市場的收市價計算;

b.如果出于某種原因在一定時間內(nèi)無法從上述投資市場中獲得價格數(shù)據(jù)，則按前一計價日價格計算或視需要暫停估值;

c.如果投資項目須負擔利息而上述價格資料并未包括該應(yīng)計利息部分，則在對該投資項目計算時應(yīng)將至計價日止的應(yīng)付利息部分預(yù)先扣除。

注：如果經(jīng)理人循上述途徑所獲得的并據(jù)稱是資料的價格與實際價格有誤差，經(jīng)理人不對此差錯承擔任何責任。

任何未上市債券或短期商業(yè)票據(jù)以買進成本加上自買進次日起至計價日止應(yīng)收利息為準計算。

銀行存款及類似貨幣性資產(chǎn)的價值應(yīng)按其票面值加上至計價日止應(yīng)收的利息為準計算。

任何已達成價格協(xié)議但尚未實施的需要依約交割的投資或其它財產(chǎn)的價值應(yīng)按該投資或財產(chǎn)權(quán)責發(fā)生后應(yīng)具有的價值來計算。

股權(quán)或其它未清算的投資項目按該項投資原始成本加上依預(yù)期利潤值計至計價日止應(yīng)能獲取的利潤數(shù)來計算。

除上述投資或財產(chǎn)項目之外應(yīng)收付的債權(quán)債務(wù)按至計價日止應(yīng)收回或應(yīng)付的數(shù)額進行計算。

(7)按規(guī)定在_______________資產(chǎn)中待攤或預(yù)提的所有規(guī)費或其它支出金額，應(yīng)按上月月末余額減去上月月末至計價日止應(yīng)攤銷部分或加上至計價日止應(yīng)預(yù)提部分后，余額計入_______________資產(chǎn)總額來計算。

4._______________資產(chǎn)按上述方法估值后，如果資產(chǎn)價值大于帳面值，增值部分作為重估盈余入帳;如小于帳面值，則從重估盈余中扣除。

5.將按上述方式所計算出的_______________資產(chǎn)總額減去_______________負債總額后的余額，即為_______________在該估值日的資產(chǎn)凈值。

將上述資產(chǎn)凈值除以_______________已發(fā)行的單位總額后的得數(shù)，即為每一基金單位資產(chǎn)凈值。

6.經(jīng)理人可以在經(jīng)信托人同意后，將上述投資項目或其它財產(chǎn)的計值方式作適當調(diào)整，或采用其它計值方式，以能真實反映資產(chǎn)的實際價值。

7._______________的單位資產(chǎn)凈值每月在《深圳特區(qū)報》或《深圳商報》上公布一次。

第七條_______________的費用

1.首次發(fā)行費，包括發(fā)起費用、傭金、承銷費、宣傳廣告費和文件資料印制和派發(fā)費等，其費率按基金單位發(fā)售價格的3%計算，由認購人在認購基金單位時一并支付。

2.基金經(jīng)理年費，其費率為_______________年資產(chǎn)帳面凈值的1.2%，逐日累計，并在每月10日前由信托人從_______________資產(chǎn)中直接支付給經(jīng)理人。

3.基金信托年費，其費率為年資產(chǎn)帳面凈值的0.3%，逐日累計，每月1 0日前由基金信托人從_______________資產(chǎn)中直接提取。

4.基金受益人名冊登記費、受益憑證托管費、上市交易費和分配基金收益所發(fā)生的費用，由信托人根據(jù)本契約或有關(guān)規(guī)定的標準從信托資產(chǎn)中按時支付給經(jīng)理人登記人或證券商或證券交易所。

5.公告或通知_______________有關(guān)事項及編制年報、季報等文件的費用及律師費、核數(shù)師費、公證費等應(yīng)付費用，由信托人依據(jù)經(jīng)理人的指定或有關(guān)合同并核實后從_______________資產(chǎn)中支付。

6.基金在進行投資和管理運作中，向外借款或辦理財產(chǎn)保險中所發(fā)生的一切費用或利息支出，由信托人依據(jù)有關(guān)合同從_______________資產(chǎn)中支付。

7._______________投資經(jīng)營中或獲得的收益中應(yīng)繳納的各種稅費及地方性規(guī)費等，由信托人從_______________資產(chǎn)中支付。

8.除上述項目之外的臨時性必需開支或法規(guī)或當?shù)卣?guī)定的繳費，由信托人認可后按實際發(fā)生額從_______________資產(chǎn)中支付;

9.經(jīng)理人或信托人在將_______________資金進行投資和管理活動中所發(fā)生的必須開支由信托人從_______________資產(chǎn)中支出，但經(jīng)理人和信托人本身的日常行政管理開支不得由_______________承擔。

第八條會計和審計報告

1._______________單獨立帳，獨立核算，自負盈虧。

2._______________會計制度按深圳經(jīng)濟特區(qū)會計準則執(zhí)行;特區(qū)會計準則未作規(guī)定的，參照國際慣例執(zhí)行。

3.經(jīng)理人在每季終了后的一個月內(nèi)，須向信托人提交本季度信托報告，信托人在每半年終了后的一個半月內(nèi)，應(yīng)公開_______________的中期財務(wù)報告，在每會計年度終了后的三個月內(nèi)，向受益人大會提交經(jīng)核數(shù)師公允審計過的年度財務(wù)報告。

4._______________的投資和管理活動中的會計帳簿以及資產(chǎn)保管會計帳簿均由信托人建立和保管;經(jīng)理人負責建立和保管_______________的一切投資或管理活動事項記錄。

經(jīng)理人與信托人均應(yīng)為對方查看和復(fù)制所建帳簿或記錄資料提供方便條件。

5.上述一切會計憑證或帳簿或投資管理記錄資料的保存年限為_______________清盤終結(jié)后滿五年。

6._______________的核數(shù)師應(yīng)為在中國__________或香港注冊的專業(yè)會計機構(gòu)及其專業(yè)人士，且必須獨立于信托人、經(jīng)理人或關(guān)連人。

第九條收益分配

1._______________在每一個會計結(jié)算日止所實現(xiàn)的該會計年度收益總額是指該會計年度內(nèi)_______________投資經(jīng)營中所獲得的任何股息、紅利、利息、利潤和/或其它種類的收入(包括已/應(yīng)收回的債權(quán))的總收入部分，扣除當年應(yīng)支出的所有投資經(jīng)營成本和應(yīng)納稅額、地方性規(guī)費等款項后的余額部分。

2._______________的上述每年收益總額扣除按規(guī)定或可由經(jīng)理人提取的業(yè)績獎金部分后的余額，為該會計年度的可分配收益總額。

3.上述當年的可分配收益總額和分配方式由信托人確定并經(jīng)受益人大會通過后，按_______________單位的總數(shù)額計算出每一基金單位可分配收益數(shù)，并依照收益分配日在冊的受益人名單由經(jīng)理人或登記人以現(xiàn)金形式直接劃撥入每一受益人在受益人名冊上登錄的銀行戶頭內(nèi)，或以送紅利單位的形式打印出受益憑證發(fā)交給受益人。通常情況下，_______________每年的收益分配均采用派送紅利單位的形式。

4._______________每年分配收益一次，通常于每個會計的年度終了后的三個月內(nèi)進行，一般不進行中期分配;如果該會計年度的收益總額低于_______________年初資產(chǎn)凈值5%的比例或無收益，則該年不進行收益分配。

5.上述每年收益存放在待分配收益帳戶中可計取的利息收入，應(yīng)轉(zhuǎn)入下一會計年度的可分配收益數(shù)額內(nèi)，但在該年收益分配日后的分配過程中均不再計提利息。

6.如果因受益人自身原因造成信托人或經(jīng)理人或登記人無法在一定期限內(nèi)(一般為_______________清盤前達到五年或到_______________清盤開始日止)將應(yīng)分配給該受益人的收益及時派發(fā)出去，則該受益人被視為已自行放棄上述收益的受益權(quán)，且在上述期限后無權(quán)再向信托人或經(jīng)理人索償在上述情況下，上述無法公配出的收益應(yīng)構(gòu)成基金資產(chǎn)的一部分。

第十條受益人大會及決議

1.受益人大會每年至少召開一次，通常在該會計年度終了后的二個月內(nèi)召開，或者是根據(jù)代表_______________單位份額總數(shù)10%或以上的受益人書面建議后臨時召開。

2.持有或代表_______________單位一定份額(視發(fā)行情況而定)的受益人有權(quán)出席大會，不足上述份額的受益人可以書面委托其它有權(quán)出席人發(fā)表有關(guān)意見或代行表決權(quán)，經(jīng)理人和信托人的董事和獲授權(quán)的高級職員均可出席大會。

3.大會召開的時間、地點、出席人資格和會議議題經(jīng)信托人確定后，應(yīng)至少提前二十天以在《深圳特區(qū)報》或《深圳商報》上刊登公告和寄發(fā)信函的方式通知受益人。任何受益人無論出于何__________末見到或收到上述通知，均不影響該次大會決議對其產(chǎn)生的約束力。

4.大會須有持有或代表_______________單位發(fā)行總份額30%或以上的受益人或其委托人出席方可正式召開并可討論和表決一般決議;如需討論和表決特別決議，則出席人所代表的_______________單位份額應(yīng)達到發(fā)行總額的50%或以上。

5.如果通知的開會時間已過十分鐘而簽到的出席人所代表的基金單位份額達不到上款的要求，則大會必須順延15日后召開，時間和地點由大會主席或信托人決定后仍按上述方式通知受益人。凡屬延期召開的大會對出席人所持有或代表的基金單位份額不作任何要求，且可討論和表決所有原定的議案。

6.大會主席由信托人事先書面指定;如果信托人未指定或已指定的大會主席遲到15分鐘以上，則由出席人當場推舉出一位出席人擔任大會主席。

7.除非大會主席根據(jù)表決需要或根據(jù)代表_______________發(fā)行單位總份額10%或以上的出席人的提議而決定采用每一基金單位一票的表決方式，大會表決決議一般以每一出席人一票的表決方式進行。

8.一般決議的通過或否決須有上述出席人表決權(quán)總額50%或以上贊同或反對方為有效，特別決議的通過或否決有上述出席人表決權(quán)總份額75%或以上贊同或反對方為有效。

大會通過的任何決議對全體受益人(包括未出席大會的受益人)、經(jīng)理人和信托人均有約束力。

9.大會的會議紀要應(yīng)詳細記錄大會召開的時間、地點、出席人名單、議題和大會討論和通過或否決的決議，并由大會主席簽名。上述會議紀要正本交信托人保存，副本交經(jīng)理人留存。

10.下列事項須經(jīng)大會作為特別決議進行討論和表決：

對_______________章程進行修改或增補;

對本契約進行修改或增補;

已終結(jié)會計年度的收益分配方案;

_______________存續(xù)期的延長或轉(zhuǎn)變?yōu)殚_放式基金的提案;

_______________期滿清盤或提前清盤事項;

經(jīng)理人或信托人的辭職或撤換;

(7)其它有關(guān)_______________的重大事項。

上述所通過的特別決議必要時須經(jīng)主管機關(guān)核準。

第十一條_______________的結(jié)業(yè)和清盤

1._______________在封閉期屆滿未獲延長時或延長封閉期屆滿時，或受益人大會決定不轉(zhuǎn)變?yōu)榱硪幻碌耐顿Y基金時，或在開放式運作期間受益人大會決定終止_______________時，經(jīng)主管機關(guān)批準，_______________應(yīng)結(jié)業(yè)。

2.在出現(xiàn)下列情況之一時，_______________經(jīng)受益人大會通過決議并經(jīng)主管機關(guān)批準，可以提前結(jié)業(yè)：

由于現(xiàn)行法規(guī)的變更或新法規(guī)的實施使_______________不能繼續(xù)合法存在或運作時;

經(jīng)理人因故退任或被撤換而在二個月內(nèi)無新的經(jīng)理人繼任時;

信托人因故退任或被撤換而在二個月內(nèi)無新的信托人繼任時;

因不可抗力致使_______________不能正常運作達二個月以上時;

_______________的資產(chǎn)凈值連續(xù)六個月以上降至已發(fā)行基金單位面額總值70%以下時。

3.信托人、經(jīng)理人或代表_______________已發(fā)行單位總份額50%或以上的受益人均有權(quán)書面提出_______________提前結(jié)業(yè)的建議。

4._______________的結(jié)業(yè)經(jīng)主管機關(guān)批準后，信托人應(yīng)盡快以公告或信函的方式將_______________的結(jié)業(yè)日和基金單位的過戶截止日通知受益人，同時由信托人負責組織_______________清算小組，經(jīng)理人在_______________決定結(jié)業(yè)后不得再進行任何新的投資，且_______________單位停止轉(zhuǎn)讓。

5._______________清算小組的組成人員應(yīng)包括信托人、經(jīng)理人、注冊會計師或核數(shù)師、法律顧問等。

6._______________清算小組的職責為：

清理、核對和保管對_______________所有資產(chǎn);

清理_______________未結(jié)的債權(quán)債務(wù);

以其認為適當?shù)姆绞奖M快變現(xiàn)一切未以現(xiàn)金形式存在的資產(chǎn)。

向主管機關(guān)提出_______________結(jié)余資產(chǎn)的分配方案并在獲批準后負責該方案的實施;

負責_______________結(jié)業(yè)過程中的其它事宜。

7._______________清算小組及其受托人在履行上述職責時有權(quán)獲取合理的報酬，且該項報酬經(jīng)主管機關(guān)核準后可優(yōu)先從_______________結(jié)余資產(chǎn)中受償。

8.受益人在上述_______________結(jié)余資產(chǎn)分配開始達一定期限(通常為十二個月)后未領(lǐng)取的部分，應(yīng)上交主管機關(guān)處理。

第十二條信托人

1.信托人必須履行下列職責：

協(xié)助經(jīng)理人發(fā)起_______________;

配備專職人員負責妥善保管好_______________資產(chǎn);

設(shè)立_______________資產(chǎn)的單獨帳戶并將之區(qū)別于自有資產(chǎn)或他人資產(chǎn)之外進行登錄和核算;

建立并保存單位受益人名冊，召集受益人大會以及負責收益分配;

負責_______________證券交易中的交割、清算和過戶并負責股權(quán)及其它項目的投資清算;

監(jiān)督經(jīng)理人履行其職責并監(jiān)督其投資管理活動符合本契約和_______________章程的規(guī)定;

(7)確認經(jīng)理人在履行職責中不違反本契約規(guī)定的投資行為后依其指示辦理有關(guān)收支的財務(wù)手續(xù);

(8)審查和公開_______________的財務(wù)報告及其它公開性文件;

(9)本契約或_______________章程中規(guī)定的信托人應(yīng)履行的其它職責。

2.信托人的有關(guān)義務(wù)如下：

以維護所有投資人或受益人的利益為行為準則，盡心盡職，遵約守法;

對其受托的_______________資產(chǎn)承擔保管和監(jiān)督責任;

注意保守_______________商業(yè)秘密，任何時候不得向外(包括向?qū)傧聼o關(guān)職員)

泄漏_______________現(xiàn)時的和未來的投資計劃、意圖和狀況;

無權(quán)干涉或不執(zhí)行經(jīng)理人的未違反本契約規(guī)定的投資決策，否則應(yīng)承擔對_______________或經(jīng)理人所受損失的賠償責任;

有責任及時將對_______________或經(jīng)理人有重大影響的事由通報經(jīng)理人，并積極協(xié)助經(jīng)理人采取相應(yīng)措施，有責任為經(jīng)理人查閱_______________資產(chǎn)或受益人等有關(guān)資料提供便利條件。

3.信托人具有權(quán)益：

有權(quán)取得_______________信托年費和其它為_______________或經(jīng)理人墊支金額或遭受非自身責任引致的經(jīng)濟損失的合理補償;

有權(quán)審查經(jīng)理人的投資計劃或方案，逐筆核查每筆占_______________年初資產(chǎn)凈值5%以上金額的投資項目;

有權(quán)拒絕接受經(jīng)理人不符本契約規(guī)定的投資或經(jīng)營行為;

有權(quán)自費委托他人辦理信托人負責的有關(guān)事務(wù);

信托人作為_______________所有投資人或受益人資產(chǎn)的名義所有人和權(quán)益代表人，其與經(jīng)理人締結(jié)的本契約對上述投資人或受益人均有約束力。

本契約中規(guī)定的其它權(quán)益。

第十三條經(jīng)理人

1.經(jīng)理人必須履行下列職責：

參與并主要負責_______________的發(fā)起工作;

分析研究各有關(guān)投資市場動向或趨勢，制訂出可行性強的投資計劃或方案;

組織專業(yè)人士獨立地對_______________資產(chǎn)進行投資和管理;

經(jīng)信托人授權(quán)，代表_______________對外簽訂和履行一切投資合同或協(xié)議;

定期對_______________資產(chǎn)和單位進行估值并予以公布;

負責_______________已發(fā)行的基金單位的上市交易工作;

(7)定期編制和遞交經(jīng)理報告，并向受益人大會報告工作;

(8)提出每一會計年度的收益分配建議和初步方案;

(9)準備、印制和公布_______________有關(guān)情況的公開性文件資料;

(10)本契約規(guī)定的其它職責。

2.經(jīng)理人的有關(guān)義務(wù)如下：

以努力實現(xiàn)_______________的宗旨為行為的最高目標，盡心盡職，遵約守法;

謹慎選擇和決定每一個投資項目，注意發(fā)揮多元化組合投資的優(yōu)越性，對_______________承擔投資管理責任;

注意保守_______________商業(yè)秘密，任何時候不得向外(包括向?qū)傧聼o關(guān)職員)

泄漏_______________現(xiàn)時的和未來的投資計劃、意圖和狀況;

有責任及時將對_______________或信托人有重大影響的事由通報信托人，并主動積極采取相應(yīng)措施;有責任為信托人查閱_______________投資和管理等有關(guān)資料提供便利條件;

對其受托人或?qū)傧侣殕T的相應(yīng)代理行為承擔責任3.經(jīng)理人的有關(guān)權(quán)益如下：

有權(quán)取得_______________的經(jīng)理年費和其它為_______________或信托人墊支金額的合理補償，有權(quán)對為_______________進行投資和管理活動中非經(jīng)理人責任所遭受的損失獲得合理的補償;

有權(quán)取得經(jīng)理人業(yè)績獎金。本契約規(guī)定經(jīng)理人業(yè)績獎金數(shù)額為該年度末_______________資產(chǎn)凈值超過年初資產(chǎn)凈值25%以上部分中按25%的比例提取，并按照上述原發(fā)解為每月計提一次。具體為從_______________在該會計年度內(nèi)每一估值日之前一月實現(xiàn)的收益達到該月額度后的超額部分中按25%比例預(yù)提，逐月調(diào)整，年終平衡后視情況決定是否實提。計提公式如下：

計提額=(vn-vo-n/48________vo)________25%

式中：vo表示_______________的年初資產(chǎn)凈值;

vn表示估值日前一月的資產(chǎn)凈值;

n表示計值月數(shù)。

在不違反本契約規(guī)定條件下，有權(quán)選擇決定每一筆投資或采取每一筆投資或采取每一項管理行為;

在_______________存續(xù)期內(nèi)，享有時_______________資產(chǎn)的投資充分經(jīng)營權(quán)和處分權(quán);

本契約規(guī)定的其它權(quán)益。

第十四條信托人和經(jīng)理人的免責

1.信托人和經(jīng)理人在履行各自職責中均不對下列非自身違法或違規(guī)或違約所引致或產(chǎn)生的后果承擔任何責任：

在正常業(yè)務(wù)交往中接受對方當事人鑒署、蓋章和/或交付給信托人或經(jīng)理人的任何通知、決議、指令、信函、憑證、聲明、說明、票證、重組計劃或其它代表所有權(quán)的憑證或其它據(jù)信為真件的投資文件資料等而使_______________、信托人或經(jīng)理人遭受的損失;

經(jīng)理人或信托人根據(jù)現(xiàn)行法律或政策或當?shù)卣蛑鞴軝C關(guān)的規(guī)定或要求(無論是否具有法律效力)所采取的或不能采取的行動及其后果;

由于客觀條件的原因而無法或不可能執(zhí)行本契約的有關(guān)規(guī)定;

非信托人或經(jīng)理人指定或委托的任何代理人、托管人或經(jīng)紀人擅自而為的行為(但對因信托人或經(jīng)理人對上述人的選擇、指定或委托錯誤所造成的損失仍應(yīng)負責);

在所收到的任何權(quán)益證書、轉(zhuǎn)讓證書、申請表格或其它有關(guān)書面憑證或文件上的簽名或蓋章，或其他人在上述證書上偽造的或無權(quán)所為的簽名或蓋章(信托人或經(jīng)理人有權(quán)利但無義務(wù)將上述簽名或印章送有關(guān)方面辨別真?zhèn)?，或依據(jù)上述簽名或蓋章所采取的行動或?qū)嵤┑淖鳛?

對履行受益人大會上表決通過的任何已記入由大會主席簽名的會議紀要中的決議(盡管該決議在事后發(fā)現(xiàn)不符合大會召開或形成決議的有關(guān)要求，或該決議并非對所有受益人均有約束力);

(7)由于下款所列的任何銀行業(yè)者、注冊會計師、律師、經(jīng)紀人、代理人或其它有關(guān)人或經(jīng)理人或信托人(非本契約有規(guī)定)的任何失誤行為、忽略行為、判斷錯誤、遺忘、失慎等所造成的，或因信托人、經(jīng)理人善意相信和依賴上述人的建議或信息而使_______________、信托人或經(jīng)理人所遭致的任何損失。

2.信托人和經(jīng)理人在履行本契約所規(guī)定職責過程中，可根據(jù)來自任何作為信托人或經(jīng)理人的代理人或顧問的銀行業(yè)者、注冊會計師、律師、經(jīng)紀人、代理人或其它人士以書信、電話、電傳、傳真形式傳達的任何建議或信息而采取投資或管理行為，且不為上述建議或信息中的失誤之處承擔責任。

3.除非本契約前面部分有相反明確規(guī)定，信托人和經(jīng)理人應(yīng)視為已獲得履行各自職責的充分授權(quán)，可自行決定或采取履行職責的方式方法，并對非自身故意或疏忽的作為或不作為而給_______________造成的任何資產(chǎn)損失、損壞或經(jīng)營支出增加或經(jīng)營困難不承擔任何責任。

4.信托人和經(jīng)理人可：

接受其認為合格的任何人、機構(gòu)或聯(lián)合組織所出具的據(jù)信足以證明_______________有關(guān)資產(chǎn)價值的或資產(chǎn)購入或售出價格的或資產(chǎn)上市價格的證明文件;

依據(jù)任何行業(yè)/專業(yè)協(xié)會或官方機構(gòu)內(nèi)已形成的慣例和規(guī)律來進行投資或其它財產(chǎn)的買賣。

5.本契約不阻止經(jīng)理人或信托人的下列行為：

除了本契約第三條第5款規(guī)定之外，以自己的名義和資金購入、持有或處分_______________單位;

以自己的董事或?qū)傧侣殕T個人名義和資金購入、持有、售出或處分不構(gòu)成_______________資產(chǎn)的任何投資項目或其它財產(chǎn);

各自與其他人或與_______________資產(chǎn)的持有人或受益人(包括自然人、法人、其他機構(gòu)或組織)締結(jié)經(jīng)濟合同或進行經(jīng)濟往來活動;

以經(jīng)理人或信托人的名義再參與或合作創(chuàng)立一個與_______________完全獨立的新的基金，且無需將從新基金獲得的任何收益交付給_______________。

6.信托人可：

對因其善意按照經(jīng)理人的任何投資或經(jīng)營要求所采取或不采取的行為或經(jīng)理人所為或所不為的行為或因上述行為造成的損失不承擔任何責任;

除了根據(jù)本契約規(guī)定而由其從_______________資產(chǎn)中支付的項目外，信托人再無任何義務(wù)支付任何開支項目;

信托人無義務(wù)以_______________名義提起或參與其認為可能會造成由其承擔經(jīng)濟支出或經(jīng)濟責任的任何與本契約規(guī)定或_______________有關(guān)的法院起訴、庭審、或答辯活動(除非經(jīng)理人提出書面要求且根據(jù)本契約規(guī)定應(yīng)由_______________負責足額補償其可能遭受的經(jīng)濟損失)。

7.經(jīng)理人可：

如非出于在履行本契約規(guī)定的職責中本身故意或疏忽方面的原因，經(jīng)理人對其按照本契約規(guī)定所為或所不為的行動及其結(jié)果不承擔任何法律責任;

除非本契約有明確規(guī)定，經(jīng)理人對信托人所為或所不為的任何行動及其后果不承擔任何法律責任;

有權(quán)按照本契約的有關(guān)規(guī)定，將自己應(yīng)承擔的全部或部分工作任務(wù)、享有的權(quán)力或可自行決定的事務(wù)交給信托人同意的第三人履行或?qū)嵤?。在此情況下，經(jīng)理人仍有權(quán)全額享有本契約規(guī)定應(yīng)支付給經(jīng)理人的經(jīng)理年費、業(yè)績獎金以及其它一切有關(guān)補償。

8.經(jīng)理人或信托人有權(quán)銷毀歸自己保存的并已超過一定期限的_______________的有關(guān)會計帳簿、憑證及其它文件資料(保存期限為_______________清盤終結(jié)后滿五年)。

9.本契約所明確規(guī)定的對信托人或經(jīng)理人在履行職責中所遭受的經(jīng)濟賠償均為補足性的，并不影響到法律規(guī)定或法院判決書、調(diào)解書或仲裁機構(gòu)裁決書規(guī)定的其他人對信托人或經(jīng)理人所作的賠償(但信托人或經(jīng)理人必須充分證明其在履行職責時并不存在故意、疏忽、失職、違約的情況和責任)

第十五條信托人或經(jīng)理人的辭職或撤換

1.信托人或經(jīng)理人可以根據(jù)自身的意愿在_______________存續(xù)滿十年并繼續(xù)存續(xù)時辭去信托人或經(jīng)理人的職務(wù)，但須按下列程序進行：

信托人或經(jīng)理人在未指定新的信托人或經(jīng)理人前不得自行退任。

信托人或經(jīng)理人在欲辭職時所選定的新信托人或經(jīng)理人必須符合信托人或經(jīng)理人的資格和能力要求，并應(yīng)取得本契約另一方締約人的同意和受益人大會特別決議的批準。在此情況下，留任的本契約締約人應(yīng)與新加入的締約人簽訂一份本契約的補充協(xié)議，以確認由新加入的締約人或繼任人取代欲退出的締約人的位置和履行其職責。

上述替換程序完成后，新舊締約人均應(yīng)將上述情況盡快通知各受益人。

2.信托人或經(jīng)理人在下列情況下可建議受益人大會表決并報經(jīng)主管機關(guān)批準后，撤換經(jīng)理人或信托人：

經(jīng)理人或信托人本身非自愿地被清盤;

經(jīng)理人或信托人嚴重失職或嚴重違反現(xiàn)行法律或基金管理規(guī)定或本契約或_______________章程的規(guī)定;

信托人或經(jīng)理人有充足理由相信并以書面形式指出從維護大多數(shù)受益人的利益考慮應(yīng)撤換掉經(jīng)理人或信托人;

代表_______________已發(fā)行單位總份額50%或以上(經(jīng)理人或信托人持有或視為持有的單位份額除外)的受益人書面要求撤換經(jīng)理人或信托人。在此情況下，如果被撤換的是經(jīng)理人，則其所持有的基金單位份額全部由新的經(jīng)理人按最近的估值日價格收購。

3.在上述替換或撤換程序中完成前，欲辭職或被撤換的經(jīng)理人或信托人必須繼續(xù)履行本契約規(guī)定的有關(guān)職責，不得自行退任，否則應(yīng)承擔由此而給_______________或另一方造成的經(jīng)濟損失的賠償責任。

經(jīng)理人或信托人的退任或被撤換日期通常應(yīng)為新的經(jīng)理人或信托人的上任日期。

第十六條爭議的解決

1._______________信托契約在履行過程中如在當事人之間出現(xiàn)意見分歧或爭端，首先應(yīng)由爭執(zhí)雙方通過友好和平等協(xié)商的方式解決爭端，如果無法解決，則將爭執(zhí)情況向主管機關(guān)報告，由主管機關(guān)進行調(diào)解或裁決。任何不接受上述調(diào)解或裁決的爭執(zhí)方均可向深圳市的人民法院提起民事訴訟。

2.解決上述爭端的準據(jù)法為中華人民共和國現(xiàn)行法規(guī)和有關(guān)地方性法規(guī);上述法規(guī)未及之處，參照相應(yīng)國際慣例。

第十七條本契約的修改或增補

1.本契約可以根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)的變更或新法規(guī)的實施或地方性的新規(guī)定或主管機關(guān)的新要求或_______________受益人的提議或受益人大會的決議或運作形勢的需要而經(jīng)信托人和經(jīng)理人平等協(xié)商達成一致意見后予以修改。

2.本契約可因信托人或經(jīng)理人一方的辭職或被撤換而由留任的一方與新的經(jīng)理人或信托人平等協(xié)商達成一致意見后簽訂補充協(xié)議。

3.本契約的重大修改或任何補充協(xié)議均須經(jīng)受益人大會通過并報主管機關(guān)批準方為有效，并構(gòu)成本契約不可分割的組成部分。

第十八條本契約的生效及準據(jù)法

1.本契約經(jīng)雙方締約人簽字蓋章并報主管機關(guān)批準后即行生效并具有相應(yīng)法律效力，同時對_______________成立后的所有受益人均有約束力。

2.本契約一式六份，主管機關(guān)和公證處各留存一份，締約人各保存二份，每份均具同等效力。

3.本契約內(nèi)容可印制成冊并對外公開發(fā)售(收回工本費)或供投資人在有關(guān)場所查閱，但其效力應(yīng)以本契約正本為準。

4.本契約的準據(jù)法為中華人民共和國的現(xiàn)行法規(guī)和地方性法規(guī)規(guī)定;對于上述法規(guī)或規(guī)定未及之處，應(yīng)參照相應(yīng)國際慣例。

第十九條本契約的終止

1.如果_______________未能在規(guī)定的期限內(nèi)成立或_______________已清盤完畢，則本契約視為終止。

2.本契約的任何方式的終止均不得違反本契約的有關(guān)規(guī)定。

第二十條其他

1.除非本契約中有明確規(guī)定，本契約當事人在_______________封閉式運作期間均應(yīng)嚴格按本契約的規(guī)定執(zhí)行。

2.本契約的對外解釋權(quán)由經(jīng)理人和信托人共同行使。

關(guān)于債券投資業(yè)務(wù)心得體會如何寫二

甲方：________________股份有限公司

乙方：________________信托投資公司

甲乙雙方經(jīng)協(xié)商，就乙方為甲方發(fā)行公司債券提供擔保達成協(xié)議如下：

一、甲方為籌集________工程建設(shè)資金，經(jīng)國務(wù)院證券管理部門同意，決定在_______年____月____日至_______年 ____月____日，由________證券公司承銷，向社會發(fā)行公司債券________元，期限____年，年利____%，到期本利一并還清，不計復(fù)利，逾期不計利。

甲方保證本次發(fā)行公司債券手續(xù)合法，發(fā)行工作能如期完成，如因手續(xù)不合法或發(fā)行工作不能如期完成時，乙方有權(quán)請求甲方賠償損失。

二、乙方愿就本次發(fā)行充任甲方保證人，當甲方不能如期償還本息時，乙方代甲方償還。乙方保證責任為不可撤銷責任。

乙方不履行保證義務(wù)時，甲方有權(quán)要求乙方賠償損失。

三、乙方代甲方支付公司債券本息后，有權(quán)要求甲方于乙方付清本息日起____月內(nèi)，償還乙方代付本息總額并按月息____%利率加算利息，甲方遲延償還時，應(yīng)按每日____‰比例，另向乙方償還遲延利息。

四、公司債券償還期屆至____月前，甲方應(yīng)向乙方通報自己償還能力。甲方逾期不通報，致乙方不能代償時，應(yīng)賠償乙方因此而遭受的損失。

五、甲方如期通報后，乙方應(yīng)作好代償準備。乙方不能如期如數(shù)代償時，甲方有權(quán)要求乙方賠償因此而造成的損失。

六、本合同未盡事項，由甲乙雙方在不妨害公司債權(quán)人前提下，協(xié)商解決。

七、乙方同意甲方將本合同(本合同主要條款)寫入其公司債券募集辦法。

八、本合同項下發(fā)生的爭議，由雙方當事人協(xié)商解決或申請調(diào)解解決;協(xié)商或調(diào)解不成的，提交成都仲裁委員會仲裁。

九、本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份為憑。

甲方(章)：_______ 乙方(章)：_______

董事長(簽名)：_______ 董事長(簽名)：_______

______年______月____日

關(guān)于債券投資業(yè)務(wù)心得體會如何寫三

債券發(fā)行人(以下稱甲方)：_____________________

住所：_____________________

法定代表人：_____________________

統(tǒng)一社會信用代碼：_____________________

債券承銷人(以下稱乙方)：_____________________

住所：_____________________

法定代表人：_____________________

統(tǒng)一社會信用代碼：_____________________

甲方經(jīng)中國人民銀行批準，采用招投標方式發(fā)行“ 債券”(以下簡稱債券)，負責債券招投標發(fā)行的組織工作;乙方自愿成為該種債券承銷商，承諾參與投標，并履行承購包銷義務(wù)。

根據(jù)《中華人民共和國民法典》和中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定，甲乙雙方經(jīng)協(xié)商一致，簽訂本協(xié)議。

第一條 債券種類與數(shù)額

本協(xié)議項下債券指甲方按照 年中國人民銀行批準的債券發(fā)行計劃采用招投標方法發(fā)行的債券。甲方根據(jù)其資金狀況，經(jīng)中國人民銀行批準，分批確定發(fā)行數(shù)量。乙方承銷數(shù)量包括中標數(shù)量和承銷基本額度。

第二條 承銷方式

乙方采用承購包銷方式承銷債券。

第三條 承銷期

每次債券承銷期由甲方在□債券發(fā)行公告□發(fā)行說明書中確定。

第四條 承銷款項的支付

乙方應(yīng)按中標通知書的要求，將債券承銷款項及時足額劃入甲方指定的銀行賬戶。

異地承銷商通過中國人民銀行電子聯(lián)行劃款，同城承銷商以支票方式支付。

第五條 發(fā)行手續(xù)費的支付

甲方按乙方承銷債券總額的一定比率(由甲方在發(fā)債說明書中確定)向乙方支付發(fā)行手續(xù)費，該筆費用由甲方在收到乙方承銷款后 個營業(yè)日內(nèi)劃至乙方指定的銀行賬戶。

第六條 登記托管

債券采用無紙化發(fā)行，雙方約定由 登記結(jié)算有限責任公司負責債券的登記托管。

第七條 附屬協(xié)議

甲乙雙方均認可，通過債券招標系統(tǒng)在招標期間按規(guī)定格式傳送和給出的投標書和中標通知書均為本協(xié)議項下附屬協(xié)議。

第八條 信息披露

(一)甲方應(yīng)于每次債券發(fā)行前向承銷人提供招投標辦法和發(fā)債說明書，并于招投標結(jié)束后發(fā)布發(fā)行公告;

(二)甲方應(yīng)在發(fā)債說明書中公告每次債券發(fā)行的發(fā)債條件和發(fā)債方式;

(三)甲方應(yīng)在發(fā)債說明書中公布最近三年的主要財務(wù)數(shù)據(jù);

(四)甲方應(yīng)按年披露其財務(wù)狀況及其他有關(guān)債券兌付的重要信息。

第九條 甲方的權(quán)利和義務(wù)

甲方的權(quán)利如下：

(一)甲方有權(quán)按債券發(fā)行條件和乙方承銷額向乙方收取債券承銷款項;

(二)在符合公開、公平、公正原則的前提下，甲方可在債券招投標發(fā)行額度內(nèi)確定乙方的基本承銷額度，全體承銷商的基本承銷額度總額不超過發(fā)行總額的_________ %，并在承銷團成員之間等額分配;

(三)債券發(fā)行的招投標條件、程序和方式等由甲方確定;

(四)按照國家政策，自主運用發(fā)債資金。

甲方的義務(wù)如下：

(一)甲方應(yīng)依約履行歸還本息的義務(wù)，不得提前或推遲歸還本金和支付利息;

(二)甲方應(yīng)按債券發(fā)行條件向乙方支付發(fā)行手續(xù)費;

(三)甲方保證其采用的發(fā)債方式符合中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定，并保證對全體承銷商給予同等待遇;

(四)甲方應(yīng)按本協(xié)議約定及時披露信息。

第十條 乙方的權(quán)利和義務(wù)

乙方的權(quán)利如下：

(一)有權(quán)參與每次債券發(fā)行承銷投標;

(二)向甲方收取其持有債券的本金和利息，兌付本金時向甲方收取兌付手續(xù)費;

(三)有權(quán)向認購人分銷債券;

(四)按甲方的發(fā)債條件取得發(fā)行手續(xù)費;

(五)可獲得承銷期內(nèi)(發(fā)行起始日至繳款日之間)分銷認購款的暫存利息;

(六)有權(quán)參加甲方舉行的發(fā)行預(yù)備會議，有權(quán)獲得甲方招投標發(fā)債的所有應(yīng)依法公告的信息。

(七)經(jīng)中國人民銀行批準后，可在同業(yè)債券市場進行債券交易，甲方參與同業(yè)債券交易時，乙方可與甲方進行對手交易。

(八)有權(quán)無條件退出承銷團，但須提前_________日書面通知甲方。

乙方的義務(wù)如下：

(一)應(yīng)以法人名義參與債券承銷投標;

(二)應(yīng)按時足額將債券承銷款項劃入甲方指定的銀行賬戶;

(三)應(yīng)按債券承銷額度履行承購包銷義務(wù)，依約進行分銷;

(四)應(yīng)嚴格按承銷額度分銷債券，不得超冒分銷;

(五)如甲方在招投標發(fā)債中確定了每個承銷商的基本承銷額度，乙方應(yīng)承擔該基本承銷額度的承銷義務(wù);

(六)乙方有義務(wù)按甲方確定的招標方式和發(fā)行條件參與債券發(fā)行投標，不得與其他投標人相互串通，操縱市場;

(七)乙方應(yīng)將發(fā)行經(jīng)辦部門、人員授權(quán)或變更等情況及時書面通知甲方和 登記結(jié)算公司。

第十一條 違約責任

乙方如未能依約支付承銷款項，則應(yīng)按未付部分每日萬分之_________ 的比例向甲方支付違約金，未付款部分和違約金甲方可從應(yīng)支付給乙方的其他債券的本息中扣除;繳款逾期十天以上的，甲方可取消乙方未付款項部分的承銷額度，乙方自動喪失承銷商資格，但對已承銷的債券仍應(yīng)按本協(xié)議承擔義務(wù);

乙方如借承銷債券之機超冒分銷債券，超冒分銷部分甲方不予確認，責任由乙方承擔。甲方保留單方面終止其承銷商資格的權(quán)利;

甲方如未依約履行債券還本付息義務(wù)，則應(yīng)按未付部分每日萬分之_________的比例向乙方支付違約金。

乙方如未按發(fā)債條件承擔分配的基本承銷額度，或連續(xù)_________次不參與投標或未按規(guī)定進行有效投標的，則視為自動放棄承銷商資格。

第十二條 協(xié)議的變更

本合同未盡事宜，依照有關(guān)法律、法規(guī)執(zhí)行，法律、法規(guī)未作規(guī)定的，甲乙雙方可以達成書面補充合同。本合同的附件和補充合同均為本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等的法律效力。

本合同履行期間，發(fā)生特殊情況時，甲、乙任何一方需變更本合同的，要求變更一方應(yīng)及時書面通知對方，征得對方同意后，雙方在規(guī)定的時限內(nèi)(書面通知發(fā)出 天內(nèi))簽訂書面變更協(xié)議，該協(xié)議將成為合同不可分割的部分。未經(jīng)雙方簽署書面文件，任何一方無權(quán)變更本合同，否則，由此造成對方的經(jīng)濟損失，由責任方承擔。

如本協(xié)議與中國人民銀行有關(guān)規(guī)定不一致時，甲乙雙方應(yīng)按中國人民銀行的規(guī)定執(zhí)行。

第十四條 合同權(quán)利義務(wù)的轉(zhuǎn)讓

本合同所規(guī)定雙方的任何權(quán)利和義務(wù)，任何一方在未經(jīng)征得另一方書面同意之前，不得轉(zhuǎn)讓給第三者。任何未經(jīng)另一方書面明確同意的轉(zhuǎn)讓行為均屬無效。

第十五條 合同的解釋和補充

本合同文本由□甲方□乙方提供，其已采取合理的方式提請對方注意免除或者限制其責任的條款并予以說明;甲乙雙方對本合同各條款的內(nèi)容均充分理解并經(jīng)協(xié)商達成一致同意。

本合同的理解與解釋應(yīng)依據(jù)合同目的和文本原義進行，本合同的標題僅是為了閱讀方便而設(shè)，不應(yīng)影響本合同的解釋。

本協(xié)議未盡事宜，由雙方協(xié)商補充，補充協(xié)議為本協(xié)議之一部分，與本協(xié)議有同等法律效力。

第十六條 爭議的解決

雙方就本協(xié)議的解釋、履行，以及與本協(xié)議有關(guān)的其他爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決;

如果雙方自友好協(xié)商開始后 日內(nèi)未能達成一致，則視為雙方同意將爭議提交 仲裁委員會申請仲裁，其仲裁裁決為終局的，對雙方有約束力。

第十七條 附則

(一)本協(xié)議項下附件包括：

1.發(fā)債說明書;

2.債券發(fā)行辦法;

3.甲方出具的招標書

(二)本協(xié)議的未盡事宜，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，可簽訂其他補充協(xié)議。本協(xié)議與補充協(xié)議不一致的，以補充協(xié)議為準。

(三)本協(xié)議正式文本一式五份，甲乙雙方各執(zhí)二份， 登記結(jié)算公司一份，具有同等法律效力。

(四)本協(xié)議經(jīng)雙方法定代表人或其授權(quán)的代理人簽字并加蓋公章后生效。

(五)本協(xié)議適用于甲方 年發(fā)行的債券。

甲方(蓋章)：__________________乙方(蓋章)：__________________

授權(quán)代表(簽字)：__________________授權(quán)代表(簽字)：__________________

_________年_________月_________日_________年_________月_________日

簽訂地點：__________________簽訂地點：__________________

關(guān)于債券投資業(yè)務(wù)心得體會如何寫四

本協(xié)議各方當事人

甲方：

____________________銀行

行長：__________________

住址：__________________

郵編：__________________

聯(lián)系電話：______________

乙方：

____________信托投資公司

法定代表人：____________

住所：__________________

郵編：__________________

聯(lián)系電話：______________

經(jīng)洽商，乙方?jīng)Q定通過甲方購買____________銀行______年第_____期金融債券。為明確雙方當事人的權(quán)利義務(wù)，甲乙雙方在平等自愿的基礎(chǔ)上，就金融債券購買的相關(guān)事宜達成如下協(xié)議，共同遵守：

第一條債券品種及認購價款

乙方向甲方認購的債券品種為：____________銀行______年第_____期金融債券，面值人民幣______萬元整（大寫：人民幣______萬元整），認購總價款為300萬元整（大寫：人民幣三百萬元整）。

第二條債券認購款的支付

乙方應(yīng)于______年______月______日前將認購總價款300萬元足額劃入甲方指定賬戶，并于匯款憑證上注明“購買債款”字樣，款項以甲方指定賬戶收妥為準。

甲方指定收款賬戶為：

戶名：_________________

開戶行：_______________

帳號：_________________

第三條債券的交付

甲方應(yīng)于乙方認購款到帳后，在財政部規(guī)定的時間內(nèi)將乙方認購債券過戶至乙方在中央國債登記結(jié)算有限責任*司的托管賬戶上，乙方債券托管賬戶為：

戶名：_________________信托投資公司

帳號：_________________

第四條債券認購手續(xù)費

本期國債的發(fā)行手續(xù)費為繳款額的1‰。甲方應(yīng)將乙方認購的本期國債的發(fā)行手續(xù)費的百分之0.5‰返還給乙方。兌付手續(xù)費全額歸乙方所有。

在財政部將本期債券發(fā)行手續(xù)費劃入甲方賬戶后，甲方應(yīng)在三個工作日內(nèi)向乙方劃付乙方手續(xù)費分成。乙方收取發(fā)行手續(xù)費的指定賬戶為：

戶名：_________________信托投資公司

開戶行：_______________

帳號：_________________

第五條違約責任

任何一方不履行協(xié)議規(guī)定的義務(wù)屬違約行為，應(yīng)承擔違約責任：

5.1甲方在______年______月20日之前仍未將協(xié)議債券過戶至乙方指定債券托管賬戶，乙方有權(quán)終止本協(xié)議，甲方應(yīng)將已經(jīng)收到的認購款全額退還乙方并每日按認購款的萬分之三支付違約金。

5.2乙方在______年______月______日之前仍未將認購總價款足額劃入甲方指定收款賬戶（以甲方賬戶收妥為準），甲方有權(quán)終止本協(xié)議，乙方應(yīng)將已收到的債券退還甲方，并向甲方支付本條第一款規(guī)定的違約金。

第六條保證條款????

6.1甲乙雙方取得了一切必要的授權(quán)和批準，簽署并履行本協(xié)議。???

6.2雙方保證本協(xié)議的簽署和將要采取的債券認購行為不違反任何中國現(xiàn)行法律、法規(guī)的規(guī)定，不損害其他任何第三方的合法權(quán)益，并不與任何依據(jù)法律或合同一方所應(yīng)承擔的義務(wù)和責任相沖突。

6.3雙方保證履行本協(xié)議其他條款下規(guī)定的義務(wù)。

第七條保密?

一方對因本次債券認購而獲知的另一方的商業(yè)機密負，有保密義務(wù)，不得向有關(guān)其他第三方泄露，但中國觀行法律、法規(guī)另有規(guī)定的或經(jīng)另一方書面同意的除外。??

第八條補充與變更???

本協(xié)議可根據(jù)雙方意見進行書面修改或補充，由此形成的補充協(xié)議，與協(xié)議具有相同法律效力。???

第九條協(xié)議附件

9.1本協(xié)議附件包括但不限于：雙方營業(yè)執(zhí)照及其他許可證

9.2任何一方違反本協(xié)議附件的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)按照本協(xié)議的違約責任條款承擔法律責任。

第十條不可抗力???

10.1任何一方因有不可抗力致使全部或部分不能履行本協(xié)議或遲延履行本協(xié)議，應(yīng)自不可抗力事件發(fā)生之日起三日內(nèi)，將事件情況以書面形式通知另一方，并自事件發(fā)生之日起三十日內(nèi)，向另一方提交導(dǎo)致其全部或部分不能履行或遲延履行的證明。

10.2遭受不可抗力的—方應(yīng)采取一切必要措施減少損失，能繼續(xù)履行的，在事件消除后立即恢復(fù)本協(xié)議的履行。不能履行的，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，可以終止本協(xié)議。

10.3本條所稱“不可抗力”是指不能預(yù)見、不能克服、不能避免的客觀事件，包括但不限于自然災(zāi)害，如：洪水、地震、火災(zāi)、風暴、瘟疫流行等，客觀事件包括戰(zhàn)爭、民眾騷亂、罷工等。?

第十一條? 爭議的解決??

11.1本協(xié)議雙方當事人對本協(xié)議有關(guān)條款的解釋或履行發(fā)生爭議時，應(yīng)通過友好協(xié)商的方式予以解決。

11.2如果經(jīng)協(xié)商未達成書面協(xié)議，則任何一方當事人均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。?

第十二條權(quán)利的保留

1.任何一方?jīng)]有行使其權(quán)利或沒有就對方的違約行為采取任何行動，不應(yīng)被視為對權(quán)利的放棄或?qū)ψ肪窟`約責任的放棄。任何一方放棄針對對方的任何權(quán)利或放棄追究對方的任何責任，不應(yīng)視為放棄對對方任何其他權(quán)利或任何其他責任的追究。所有放棄應(yīng)書面做出。

2.如果本協(xié)議任何約定依現(xiàn)行法律被確定為無效或無法實施，本協(xié)議的其他條款將繼續(xù)有效。此種情況下，雙方將以有效的約定替換該約定，且該有效約定應(yīng)盡可能接近原規(guī)定和本協(xié)議相應(yīng)的精神和宗旨。???

第十三條后繼立法???

除法律本身有明確規(guī)定外，后繼立法（本協(xié)議生效后的立法）或法律變更對本協(xié)議不應(yīng)構(gòu)成影響。雙方應(yīng)根據(jù)后繼立法或法律變更，經(jīng)協(xié)商一致對本協(xié)議進行修改或補充，但應(yīng)采取書面形式。?

第十四條通知??

14.1本協(xié)議要求或允許的通知或通訊，不論以何種方式傳遞均自被通知一方實際收到時生效。???

14.2前款中的“實際收到”是指通知或通訊內(nèi)容到達被通訊人（在本協(xié)議中列明的住所）的法定地址或住所或指定的通訊地址范圍。?

14.3一方變更通知或通訊地址，應(yīng)自變更之日起三日內(nèi)，將變更后的地址通知另一方，否則變更方應(yīng)對此造成的一切后果承擔法律責任。

第十五條協(xié)議的解釋

本協(xié)議各條款的標題僅為方便而設(shè)，不影響標題所屬條款的意思。????

第十六條生效條件

本協(xié)議自雙方的法定代表人或其授權(quán)代理人在本協(xié)議上簽字并加蓋公章之日起生效。甲方和乙方應(yīng)在協(xié)議正本上加蓋騎縫章。

第十七條其他????

本協(xié)議—式______份，具有相同法律效力。各方當事人各執(zhí)壹份，其他用于履行相關(guān)法律手續(xù)。

甲方：?????????????????????????????????????

____________________銀行：（蓋章）_________

法定代表人（或授權(quán)代表）：（簽字）_________

乙方：?????????????????????????????????????

____________信托投資公司：（蓋章）_________

法定代表人（或授權(quán)代表）：（簽字）_________

本協(xié)議于_____年___月____日簽訂于___________