證券投資工具心得體會和感想 證券投資心得感悟(六篇)

在平日里，心中難免會有一些新的想法，往往會寫一篇心得體會，從而不斷地豐富我們的思想。那么心得體會該怎么寫？想必這讓大家都很苦惱吧。下面我給大家整理了一些心得體會范文，希望能夠幫助到大家。

描寫證券投資工具心得體會和感想一

一、定義

如無特別說明，下列用語在中的含義為：

1.“深交所”：指深圳證券交易所。

2.“信息公司”、“甲方”：指深圳證券信息有限公司。

3.“數(shù)字證書服務(wù)”：指深圳證券信息有限公司借助互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為用戶提供的使用數(shù)字證書的網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)等服務(wù)。

4.“用戶”、“乙方”：指自愿使用深圳證券交易所數(shù)字證書的機構(gòu)和個人。

5.“本協(xié)議”：指。

二、用戶權(quán)利及義務(wù)

1.在申請深交所數(shù)字證書時，須向信息公司提供真實、準確的用戶資料，當用戶資料變更時應(yīng)及時辦理用戶資料更新手續(xù)否則應(yīng)對未及時更新用戶資料造成的損失承擔全部法律責(zé)任。

2.合法登錄深交所、信息公司網(wǎng)站及使用其各項服務(wù)，不得利用深交所、信息公司網(wǎng)上服務(wù)系統(tǒng)進行任何不利于深交所、信息公司或違反國家有關(guān)法律法規(guī)的行為。

3.妥善保管申請的數(shù)字證書、密碼，保證無論是將之提供給他人使用，或因遺失、泄密等原因而被他人使用，均視為本人使用，并對使用所申請的數(shù)字證書產(chǎn)生的一切后果承擔全部法律責(zé)任。

4.如發(fā)現(xiàn)深交所或信息公司網(wǎng)上服務(wù)系統(tǒng)出現(xiàn)安全漏洞，應(yīng)立即通知深交所或信息公司。

5.不以與其他第三人發(fā)生糾紛為理由拒絕支付應(yīng)付給信息公司網(wǎng)上服務(wù)款項。

6.應(yīng)在信息公司規(guī)定時間內(nèi)交納數(shù)字證書服務(wù)的費用。

7.應(yīng)配合信息公司實施的數(shù)字證書服務(wù)變更。

8.有權(quán)享受本協(xié)議約定的數(shù)字證書服務(wù)，有權(quán)在信息公司提供的數(shù)字證書服務(wù)項目中選擇和變更自己所需要的服務(wù)。

9.有權(quán)對信息公司的數(shù)字證書服務(wù)質(zhì)量進行監(jiān)督和投訴。

10.理解深交所和信息公司已采取了有效措施保護用戶資料和網(wǎng)上服務(wù)業(yè)務(wù)的安全，但網(wǎng)上服務(wù)存在且不限于下列風(fēng)險，并愿意承擔該風(fēng)險和由此帶來的一切可能損失：

(1)互聯(lián)網(wǎng)是全球性公共網(wǎng)絡(luò)，并不由任何一個機構(gòu)所控制。數(shù)據(jù)在互聯(lián)網(wǎng)上傳輸?shù)耐緩绞遣煌耆_定的。互聯(lián)網(wǎng)本身并不是一個完全安全可靠的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境;

(2)如果用于證實用戶身份的數(shù)字證書和密碼被竊取，他人有可能仿冒用戶身份在互聯(lián)網(wǎng)上辦理網(wǎng)上服務(wù)業(yè)務(wù);

(3)在互聯(lián)網(wǎng)上傳輸?shù)臄?shù)據(jù)有可能被某些個人、團體或機構(gòu)通過某種渠道獲得，但他們并不一定能夠了解該數(shù)據(jù)的真實內(nèi)容;

(4)在互聯(lián)網(wǎng)上的數(shù)據(jù)傳輸可能因通信繁忙出現(xiàn)延遲，或因其它原因出現(xiàn)中斷、停頓或數(shù)據(jù)錯誤，從而使得網(wǎng)上服務(wù)出現(xiàn)延遲、停頓或中斷。

三、信息公司權(quán)利及義務(wù)

1.按照國家許可的資費標準，向用戶收取本服務(wù)協(xié)議提供的數(shù)字證書服務(wù)的費用。保留在國家許可的資費政策范圍內(nèi)調(diào)整資費的權(quán)利。

2.保留對數(shù)字證書服務(wù)的服務(wù)功能作出調(diào)整的權(quán)利，以確保數(shù)字證書的服務(wù)質(zhì)量。

3.本協(xié)議終止后，深圳證券信息有限公司有權(quán)終止用戶數(shù)字證書的使用權(quán)。

4.應(yīng)依法保護數(shù)字證書用戶的用戶信息和數(shù)字證書使用權(quán)，但下列情況除外：

(1)事先獲得用戶的明確授權(quán);

(2)根據(jù)有關(guān)的法律法規(guī)要求;

(3)按照相關(guān)政府主管部門的要求;

(4)為維護社會公眾的利益;

(5)為維護深交所和信息公司的合法權(quán)益。

5.應(yīng)向用戶公布數(shù)字證書的服務(wù)項目及資費標準，并以多種方式為用戶交費提供方便。

6.應(yīng)向用戶提供業(yè)務(wù)咨詢、查詢和障礙申告等服務(wù)。應(yīng)采取多種方式認真受理用戶投訴。從接到用戶投訴之日起，應(yīng)在日內(nèi)答復(fù)用戶。

7.應(yīng)建立與用戶溝通的渠道，進行用戶滿意程度測評，聽取用戶的意見和建議，自覺改善服務(wù)工作。

8.因數(shù)字證書發(fā)展或數(shù)字證書技術(shù)的需要，實施數(shù)字證書服務(wù)變更時應(yīng)及時通知用戶。

9.因數(shù)字證書發(fā)展或數(shù)字證書技術(shù)的需要，必須變更已發(fā)放給用戶使用的數(shù)字證書時，應(yīng)提前日通知用戶。

10.在用戶申請并拿到數(shù)字證書后，按照網(wǎng)上服務(wù)系統(tǒng)所提供的功能向用戶提供服務(wù)。

11.如因系統(tǒng)維護或升級等主觀原因需暫停網(wǎng)上服務(wù)，應(yīng)當事先通告。

12.將用戶在深交所、信息公司網(wǎng)上服務(wù)系統(tǒng)的數(shù)字證書視作用戶進入深交所、信息公司網(wǎng)上服務(wù)系統(tǒng)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時確認用戶身份的有效依據(jù)。

13.有權(quán)增加、減少、中止或撤消網(wǎng)上服務(wù)種類，并提前公告。但由于增加、減少、中止或撤消網(wǎng)上服務(wù)種類對用戶或任何第三方造成直接和間接損失不承擔任何法律責(zé)任。

14.如發(fā)生下列任何一種情形，有權(quán)隨時中斷或終止向用戶提供本協(xié)議項下的網(wǎng)上服務(wù)而無需通知用戶：

(1)用戶提供的注冊資料不真實;

(2)用戶違反本協(xié)議的有關(guān)規(guī)定。

15.深交所、信息公司不擔保網(wǎng)上服務(wù)一定能滿足用戶的要求，也不擔保網(wǎng)上服務(wù)不會中斷。

四、協(xié)議修改

如遇有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章或主管部門相關(guān)政策調(diào)整，信息公司有權(quán)根據(jù)該法律、法規(guī)、規(guī)章修改本協(xié)議的相關(guān)條款，一旦條款內(nèi)容發(fā)生變動，信息公司應(yīng)當在相關(guān)的網(wǎng)頁履行提示或公告義務(wù)。

五、法律管轄

1.網(wǎng)上服務(wù)同樣受相關(guān)法律法規(guī)和深交所、信息公司有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定約束。如有未盡事宜，應(yīng)依照深交所、信息公司有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、指南辦理。

2.雙方在履行本協(xié)議的過程中，如發(fā)生爭議，應(yīng)首先協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均可向深圳仲裁委員會提請仲裁。

3.與本協(xié)議有關(guān)的爭議應(yīng)適用中華人民共和國法律。

六、違約責(zé)任

在本協(xié)議生效后，雙方應(yīng)全面履行本協(xié)議約定的義務(wù)，任何一方不履行或不完全履行約定義務(wù)，應(yīng)承擔相應(yīng)的違約責(zé)任，并賠償因此給對方造成的損失。

七、通知和送達

本協(xié)議項下所有的通知均可通過重要頁面公告、電子郵件或常規(guī)的信件傳送等方式進行;該等通知于發(fā)送之日視為已送達收件人。

八、可分性

若本協(xié)議其中任何條款被認定為無效后，該條款不影響本協(xié)議其它條款的法律效力。

九、附則

1.“深圳證券交易所數(shù)字證書用戶申請表”是本協(xié)議不可分割的組成部分。

2.數(shù)字證書服務(wù)到期后用戶需要更新或續(xù)費的，本協(xié)議自動延期到更新或續(xù)費業(yè)務(wù)到期為止，所填寫的登記表格均視為本協(xié)議附件，與本協(xié)議具備同等法律效力

3.本協(xié)議構(gòu)成雙方對本協(xié)議之約定事項及其他有關(guān)事宜的完整協(xié)議，除本協(xié)議規(guī)定的之外，未賦予本協(xié)議各方其他權(quán)利。

4.簽定本協(xié)議后，雙方經(jīng)協(xié)商簽訂的協(xié)議或其它補充協(xié)議，均為本協(xié)議的附件，與本協(xié)議具備同等法律效力。

5.用戶與其它任何單位、部門或個人簽定的凡涉及到數(shù)字證書使用權(quán)和所有權(quán)的協(xié)議，對信息公司概不發(fā)生效力。

6.本協(xié)議一式兩份，用戶與信息公司雙方各保留一份，雙方簽字或蓋章后生效。

甲方：

法定代表人或授權(quán)委托人：_______________

簽署日期：_____________________________

乙方：_________________________________

法定代表人或授權(quán)委托人：_______________

簽署日期：_____________________________

描寫證券投資工具心得體會和感想二

證券客戶經(jīng)理工作不是一朝一夕的事，是一項長期的工作，需要足夠的耐心，平時細心的工作，能夠坦誠地與客戶交流。為了20xx年能夠有目標、有目的、有成效的工作，取得更好的成績，特制定計劃如下：

一、帶著一顆“愛心”去工作

1、帶著一顆“愛心”去工作。保持良好的禮節(jié)禮貌，要從服務(wù)他人的角度出發(fā)，讓客戶覺得你是真心地關(guān)心他，縮短經(jīng)紀人與客戶之間的距離，對客戶思想形成正確方'案的引導(dǎo)。

2、做好宣傳，嚴格執(zhí)行公司的服務(wù)規(guī)范，做好來電咨詢和新客戶的預(yù)約開戶工作。定期聯(lián)絡(luò)客戶做好客戶的維護工作。

3、做好溝通|方|案范|文庫=整理%^匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄并傳達給公司相關(guān)負責(zé)人員，做到不遺漏、不延誤。

二、自身素質(zhì)方面在認真工作的同時，我也會努力提高自己的自身素質(zhì)。不斷提升職業(yè)道德，掌握證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券知識，提高自己的證券業(yè)務(wù)水平。

1、多學(xué)習(xí)、學(xué)習(xí)先進的證券業(yè)務(wù)理論，學(xué)習(xí)公司同事的寶貴經(jīng)驗，學(xué)習(xí)專業(yè)知識。

2、多琢磨、以便構(gòu)建良好的客戶關(guān)系。證券經(jīng)紀人只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務(wù)!

3、多反思、多總結(jié)。自我反思是提高業(yè)務(wù)素質(zhì)的基本途徑。對于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗，要及時總結(jié)，不斷為自己今后的工作積累經(jīng)驗。從而不斷進步，自己超越自己。在以后的日子中。我將勇于進取，不斷創(chuàng)新，努力完成公司分配的工作和任務(wù)，爭取取得更大的進步!望公司領(lǐng)導(dǎo)和同事多多幫忙和指正。我認為最重要的一點就是激勵制度：那同樣是家族企業(yè)，同樣是“給自己干”的制度，為何有的干得好，有的干得差?郭凡生認為，家族企業(yè)的制度主要包括兩個方面，一個是激勵制度，它體現(xiàn)財富的分配規(guī)則，在經(jīng)濟學(xué)里，就是“為誰干”的問題。激勵制度做得好，人們就愿意努力干。二是管理制度，主要解決“生產(chǎn)什么”和“怎么生產(chǎn)”的問題，體現(xiàn)財富生產(chǎn)的效率規(guī)則。激勵制度的核心是調(diào)動人的積極性，管理制度的核心是使激勵制度調(diào)動起的干勁科學(xué)化、高效率。

沒有合理的激勵制度，再好的管理制度也沒有意義，但僅有好的激勵制度，管理制度不科學(xué)，企業(yè)也很難成功。激勵制度鼓勵人們努力工作，激發(fā)人們心中向善的東西，主要是為大好人制定的，它使大好人工作更努力、更有創(chuàng)造性和自主性。而管理制度則是假設(shè)人都是自私的，從管理“壞人”的角度入手，它使壞人干不了壞事，被迫不斷去干好事，長此以往把壞人變成大好人。在管住壞人的同時，也使大好人不至于在利益的誘惑下去干壞事，成為更好的人。因此，激勵制度增加了大好人，管理制度減少了壞人。如果都像上面所說的，我相信沒有干不好的工作。沒有完不成的任務(wù)。

描寫證券投資工具心得體會和感想三

(一)充分認識完成今年資產(chǎn)量的目標艱巨性。

去年，我們團隊業(yè)績量做的離目標太遠，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團隊在營銷宣傳當中，無法拿到相應(yīng)的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃;銀行網(wǎng)點維護方面，因銀行業(yè)的競爭，對證券公司的客戶經(jīng)理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護好網(wǎng)點宣傳方面進度遲緩，雖然是團隊配合個人完善銀行網(wǎng)點維護，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網(wǎng)點開發(fā)我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發(fā)，營銷計劃的開展難度就增加了。

(二)充分認識推進優(yōu)化管理工作的重要性。

團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構(gòu)建完善的團隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革今年進入實質(zhì)性實施階段，通過對于團隊成員間的凝聚力，向心力，執(zhí)行力及對工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題，作出新的優(yōu)化計劃，及時解決其問題，完善團隊管理。

(三)充分認識招聘成員的重要性。

新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發(fā)展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案，以團隊招聘細化。一并實施，善營銷目標。

充分的認識形勢問題和任務(wù)的目標，完善xx年，團隊新景象，新變化完善完成各項任務(wù)，好以下6個方面的工作。

(一)營銷管理制度：

1、日常管理：

①分組管理制度：工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數(shù)落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發(fā)展。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。

②日常一對一管理：工作中，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題，及時指導(dǎo)，給予他們鼓勵和支持。

③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責(zé)：

1、千方百計完成區(qū)域銷售任務(wù);

2、努力完成銷售中的各項要求;

3、負責(zé)嚴格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;

4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報;

5、嚴格遵守公司各項規(guī)章制度;

6、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;

7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月15日之前完成當月工作情況，通過高效率模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理。

2、會議管理

團隊會議是團隊發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。

①工作內(nèi)容：通過會議中回顧和總昨天的工作，進行業(yè)績分析，認識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復(fù)市場肌體，提高工作效率。(內(nèi)容：新增資產(chǎn)，開戶數(shù)，客戶疑問)

②會議精神：一天之際在于晨，周一是當周的關(guān)鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵，調(diào)動起積極性，致使工作順利完成。

③會議文化：會議中增加才藝展示，把個人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。

(二)人員招聘

銷售團隊組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發(fā)展。招聘分一下三個方面：

①網(wǎng)站招聘：通過助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘，招募優(yōu)秀成員。

②人才市場招聘：合人才大市場，進行招聘。

③校企合作：這個是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進行溝通，開辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進行培訓(xùn)，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院進行中)

(三)區(qū)域培訓(xùn)

在公司的組織的培訓(xùn)下，團隊內(nèi)部進行新員工開戶培訓(xùn)強化方案。

①新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓(xùn)(a股，b股開，基金，創(chuàng)業(yè)板，機構(gòu)開戶)

②銷售技巧及話術(shù)培訓(xùn)(swot分析教材，客戶面談溝通的技巧，銀行網(wǎng)點開發(fā)維護)

③從業(yè)資格考試培訓(xùn)(證券基礎(chǔ)知識，證券交易知識)

(四)網(wǎng)點開發(fā)及維護目前有崗廈交通銀行和網(wǎng)點，建業(yè)小區(qū)網(wǎng)點，通過網(wǎng)點巡查和銀行行長了解其客戶經(jīng)理工作情況，加強其維護和業(yè)績促成。

描寫證券投資工具心得體會和感想四

20xx 年卓越團隊營銷工作計劃 團隊營銷工作計劃---------- 昔年已過，新年伊始，回顧去年一年的工作內(nèi)容，團隊管理工作有很多的不足。

20xx 年新一年新氣象，是充滿激-情的一年，努力總結(jié)去年工作中的不足，鞏固好團隊 今年的管理工作， 強有力的提高團隊的凝聚力、 向心力及執(zhí)行力， 促進團隊成員之間的感情， 用飽滿的青春士氣，把今年的業(yè)績做的提升，通過進一步優(yōu)化管理計劃、精神文化建設(shè)和營 銷方案，深入推進團隊建設(shè)，堅定信心、眾志一心、扎實完善今年的各項工作。做好今 年的工作意義重大。

充分認識完成今年資產(chǎn)量的目標艱巨性 資產(chǎn)量的目標艱巨性。

(一)充分認識完成今年資產(chǎn)量的目標艱巨性。

去年，我們團隊業(yè)績量做的離目標太遠，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團隊在營 銷宣傳當中，無法拿到相應(yīng)的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃;銀行網(wǎng)點維護 方面，因銀行業(yè)的競爭，對證券公司的客戶經(jīng)理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面 月度任務(wù)較重。

導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護好網(wǎng)點宣傳方面進度遲緩， 雖然是團隊配合 個人完善銀行網(wǎng)點維護，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網(wǎng)點開發(fā)我們處于劣勢，不 能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道 開發(fā)，營銷計劃的開展難度就增加了。充分認識推進優(yōu)化管理工作的重要 管理工作的重要性

(二)充分認識推進優(yōu)化管理工作的重要性。

團隊管理進入了成長階段， 一些深層次的問題可能還會凸顯出來， 構(gòu)建完善的團隊管理 計劃尤為重要，綜合計劃改革今年進入實質(zhì)性實施階段，通過對于團隊成員間的凝聚力，向 心力， 執(zhí)行力及對工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題， 作出新的優(yōu)化計劃， 及時解決其問題， 完善團隊管理。

(三)充分認識招聘成員的重要性。

充分認識招聘成員的重要性。

招聘成員的重要性 新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發(fā)展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭 的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案，以團隊招聘細化。一并實施， 善營銷目標。

充分的認識形勢問題和任務(wù)的目標，完善 20xx 年，團隊新景象，新變化完善完成各項 任務(wù)，好以下 6 個方面的工作。

營銷管理制度：

(一)營銷管理制度：

1、日常管理：

①分組管理制度：工作中，將團隊分成 3 個小組，通過把人數(shù)落實到分組，由小組長 進行管理，提高其團隊發(fā)展。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、 生活上的情況，工作上進行良性競爭。

②日常一對一管理：工作中，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇 到的問題，及時指導(dǎo)，給予他們鼓勵和支持。

③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責(zé)：

1、千方百計完成區(qū)域銷售任務(wù); 2、努力完成銷售中的各項要求; 3、負責(zé)嚴格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程; 4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報; 5、嚴格遵守公司各項規(guī)章制度; 6、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感; 7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月 15 日之前完成當月工作情況，通過高效率 模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理。

2、會議管理 團隊會議是團隊發(fā)展的重要環(huán)節(jié)， 議是現(xiàn)代管理的一種重要手段， 銷售人員對公司的 會 指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大 大折扣。

①工作內(nèi)容：通過會議中回顧和總結(jié)昨天的工作，進行業(yè)績分析，認識到其不足，對其 批評， 共同交流， 找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復(fù)市場肌體，提高工作效率。

(內(nèi)容：新增資產(chǎn)，開戶數(shù)，客戶疑問) ②會議精神：一天之際在于晨，周一是當周的關(guān)鍵日子，通過周一開會對上周工作不足 進行批評指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓 勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵，調(diào)動起積極性，致使工作順利完成。

③會議文化：會議中增加才藝展示，把個人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅 力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。

(二)人員招聘 銷售團隊組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發(fā)展。招 聘分一下三個方面：

①網(wǎng)站招聘：通過助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘，招募優(yōu)秀成員。

②人才市場招聘：結(jié)合人才大市場，進行招聘。

③校企合作：這個是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進行溝 通，開辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進行培訓(xùn)，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在 與深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院進行中) (三)區(qū)域培訓(xùn) 在公司的組織的培訓(xùn)下，團隊內(nèi)部進行新員工開戶培訓(xùn)強化方案。

①新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓(xùn)(a 股，b 股開，基金，創(chuàng)業(yè)板，機構(gòu)開戶) ②銷售技巧及話術(shù)培訓(xùn)(swot 分析教材， 客戶面談溝通的技巧，銀行網(wǎng)點開發(fā)維護) ③從業(yè)資格考試培訓(xùn)(證券基礎(chǔ)知識，證券交易知識) (四)網(wǎng)點開發(fā)及維護 目前有崗廈交通銀行和網(wǎng)點， 建業(yè)小區(qū)網(wǎng)點， 通過網(wǎng)點巡查和銀行行長了解其客戶經(jīng)理工作 情況，加強其維護和業(yè)績促成。

資產(chǎn)額 (五)資產(chǎn)額及人員發(fā)展完成計劃 月份 一月 二月 三月 四月 五月 六月 七月 八月 九月 十月 新人人數(shù) 轉(zhuǎn)正人數(shù) 資產(chǎn)量 銀行網(wǎng)點開發(fā) 十一月 十二月通過完成上述工作， 使我認識到一個優(yōu)秀團隊應(yīng)當具有優(yōu)秀的管理能力， 不斷強化的團 隊服務(wù)意識，遇事養(yǎng)成個人經(jīng)常換位思考的能力，良好的協(xié)調(diào)、溝通能力，及時發(fā)現(xiàn)、解決 問題的能力，準確分析、判斷、預(yù)測市場的能力，對于管理者保持管理信息及時、對稱的能 力，良好的語言表達能力，較強的創(chuàng)新能力。以提高團隊工作效率和工作質(zhì)量為標準，這樣 才能不斷增強團隊工作的號召力、凝聚力和戰(zhàn)斗。

描寫證券投資工具心得體會和感想五

市場部為了樹立品牌形象，建設(shè)規(guī)模的、高質(zhì)量的營銷團隊，開拓市場，逐步擴大營業(yè)部在當?shù)氐挠绊懥?，展現(xiàn)營銷團隊的潛在活力，開拓并鞏固營銷渠道，發(fā)展客戶，創(chuàng)造營銷奇跡特制定以下營銷方案。

第一部分 市場戰(zhàn)略定位

一、市場的范圍

以長沙市區(qū)為中心，輻射到周邊城鎮(zhèn)，為中高端客戶提供股票基金等投資產(chǎn)品和保守的理財咨詢服務(wù)。

二、 客戶服務(wù)方式

1、基礎(chǔ)服務(wù)主要包括：及時解決現(xiàn)場及非現(xiàn)場客戶交易過程中的問題;客戶提出的有關(guān)業(yè)務(wù)及證券知識方面的問題，及時給予清晰和全面的解答;積極同客戶溝通，促進客戶能夠及時和細致了解公司新業(yè)務(wù)種類和服務(wù)產(chǎn)品;為客戶提供多種交易方式;收集了解客戶需求，及時反饋業(yè)務(wù)部門，促進完善客戶服務(wù)內(nèi)容。

2、親情服務(wù)主要包括：法定節(jié)日或特殊節(jié)日營業(yè)機構(gòu)管理人員通過廣播或到客戶群體中恭賀或者有能力的也可給客戶舉辦一些活動;客戶及家人的特殊日子發(fā)賀電、發(fā)賀卡、打電話、拜訪、送鮮花等形式表示祝賀。這類服務(wù)三種客戶的區(qū)別也不大，只是一般客戶通常不進行客戶及家人的特殊問候。

3、咨詢服務(wù)主要包括：根據(jù)客戶需求選擇性的將各類研究咨詢張貼或轉(zhuǎn)發(fā)客戶;定期提供客戶持倉個股分析報告;及時向客戶提供高質(zhì)量的資訊產(chǎn)品和信息，并根據(jù)客戶需要為其度身定制資產(chǎn)配置方案;定期將研究機構(gòu)的投資策略報告發(fā)送給客戶;通過網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺，對客戶提供一對一咨詢服務(wù);客戶專用電子信箱服務(wù)，為客戶提供個股門診單、周評報告、月度投資計劃以及模擬投資組合等;通過短信提供咨詢建議;提供個股答疑、推薦以及跟蹤個股服務(wù);現(xiàn)場客戶和非現(xiàn)場客戶定期溝通。這類服務(wù)三種客戶的區(qū)別就比較大，一般客戶只提供基本的咨詢服務(wù)，接受公共的咨詢，而重要客戶和核心客戶一般都有一一對應(yīng)的客戶經(jīng)理服務(wù)，核心客戶的個性化咨詢服務(wù)比重要客戶更好。

4、增值服務(wù)主要包括：根據(jù)其需要提供各類研究報告，包括內(nèi)部研究成果和外購報告;以短信營銷和客戶服務(wù)為信息平臺，為高端投資者提供實時行情、股市資訊和在線交易同時提供自選股等個性化管理功能。提供及時、全面、權(quán)威的財經(jīng)資訊，短信營銷信息和客戶服務(wù)平臺作為補充可提供及時的公告信息、個股預(yù)警、個股資訊、成交回報、資金變動、中簽通知服務(wù);根據(jù)客戶需求，編撰投資分析報告，如果客戶資產(chǎn)量達到相當規(guī)模，可根據(jù)其需要提供全方位私戶理財計劃。這類服務(wù)三種客戶的區(qū)別就更大了，一般客戶基本不享受增值服務(wù)，重要客戶享受及時的服務(wù)，核心客戶則享受全面及時的服務(wù)。

第二部分 客戶開發(fā)

進入居民家中，挖掘潛在的客戶資源，為他們講解理財知識，宣傳世紀證券理財工作室以及為其辦理證券開戶等投資咨詢業(yè)務(wù)。

1.執(zhí)行時間(12月中旬——12月底)

2.主要活動對象：桔園小區(qū)全體居民

3.活動地點：桔園小區(qū)

具體地點：a區(qū)(1—6棟)

b區(qū)(1—6棟)

c區(qū)(1—6棟)

4.活動安排：

4月底召集全體工作室成員在定點時間進行專業(yè)的“掃樓”培訓(xùn)(由世紀證券的專業(yè)培訓(xùn)講師進行市場營銷培訓(xùn));12月10日已展開。

第一次培訓(xùn)活動選出培訓(xùn)中優(yōu)秀成員編入“掃樓”團隊(暫定大一大二學(xué)生相互配合)。

5.具體活動時間：每天17：30——20：00

6.具體人員安排：

附注：每三位同學(xué)為一組，大一大二相互配合，每一組選出一位小組長。每一棟宿舍由三個小組負責(zé)，每個小組負責(zé)兩層樓。要做好具體信息登記以及客戶回訪工作。

7、費用預(yù)算：

a、世紀證券提供戶外營銷所必須的宣傳折頁;

b、配備的宋老師的小禮品;

c、其他預(yù)算在華民理財工作室制定的規(guī)劃書里面。

第三部分 團隊的組建和管理

一、團隊的組建

通過與其他證券公司優(yōu)秀客戶經(jīng)理接觸，了解營銷員在原來券商的情況，引進有經(jīng)驗的證券營銷員

1、聯(lián)系部分高校， 建立校企實習(xí)培訓(xùn)基地，能夠充分的挖掘有潛質(zhì)的營銷員

2、團隊的建設(shè)、團隊的管理與執(zhí)行

制定一個有利于團隊發(fā)展的工作目標是團隊合作精神完成最終目標的必要條件。要盡快樹立起營銷員的業(yè)務(wù)信心，由于營銷員換了一個新的工作網(wǎng)點，網(wǎng)點業(yè)務(wù)還不夠熟悉，需要區(qū)域經(jīng)理和他們一起營銷、一起開戶這樣不但讓營銷掌握業(yè)務(wù)技巧，而且也增強了他們開展業(yè)務(wù)的信心。

第四部分 營銷措施

一、 銀行駐點營銷

幾年前，銀行駐點營銷是市場一種創(chuàng)新，讓券商從營業(yè)部的坐商走向了市場，讓單一的營業(yè)部場地，擴張到全市所有的銀行網(wǎng)點，因當時的銀證通模式，銀行直接可以開立券商資金賬戶，客戶可以在銀行進行一站式的手續(xù)辦理。讓券商拓展了極大的一部分離營業(yè)部很遠很遠的客戶，券商投入小，產(chǎn)出高。銀行開發(fā)的客戶質(zhì)量也相對比較好。

為此，我市場部與銀行關(guān)系須注意以下五點：

1、要建立雙方長期合作關(guān)系。

2、一般企業(yè)在銀行都有個企業(yè)帳戶，可以通過銀行工作人員的推薦來幫本營業(yè)部實現(xiàn)。他們和企業(yè)有個很好的交流合作關(guān)系。對他們比較信任。這點要求銀行和本營業(yè)部的合作關(guān)系處理好。

3、管理層要對銀行公關(guān)關(guān)系的重視。每隔半月或新人報到之時都工有上級對銀行關(guān)系的回訪。

4、在重要節(jié)日會送上些禮品。通常情況下，禮物費用控制在1000元左右。

5、對于重點駐點網(wǎng)點公關(guān)，需營業(yè)部利用資產(chǎn)的資源為網(wǎng)點注入一定量的存款，為營銷員提供更好的業(yè)務(wù)開展空間。

綜上所述，營業(yè)部門高管應(yīng)重視商業(yè)銀行負責(zé)人的公關(guān)行動。

二、與大通訊機構(gòu)的合作營銷

要與電信、移動、聯(lián)通、鐵通、網(wǎng)通等機構(gòu)合作。合作模式應(yīng)有所不同，例如移動、聯(lián)通，僅對券商開放系統(tǒng)的合作是不夠的?？稍谄錉I業(yè)廳布點，發(fā)展其內(nèi)部員工。其余的中大型的通訊機構(gòu)，合作的內(nèi)容包括，通訊商的資源共享，通訊商入駐小區(qū)營銷活動時，雙方共同營銷。券商負擔部分通訊機構(gòu)的產(chǎn)品贈送、通訊商的營銷人員兼職券商的營銷，實現(xiàn)雙贏。

三、低傭金的促銷

長沙市場的傭金，應(yīng)該是目前以來最低的階段。從華泰證券08年開始就以所有客戶的傭金打至0.8‰，南寧市場進入了傭金價格戰(zhàn)，各券商紛紛跟進，愈演愈烈，現(xiàn)在的光大證券開展傭金年費制，打出 “一天一元，輕松一年”口號， 但是實行傭金年費制的這一時期，光大證券一直莫名其妙的沒有得到多大的擴張，其主要原因是缺少一支強有力的營銷隊伍。目前，營銷團隊人數(shù)多，且人員相對穩(wěn)定的券商開始對低傭招攬客戶的方式有所收斂，實行按資產(chǎn)多少來規(guī)定傭金比率，并隨著咨詢方面優(yōu)勢的提高逐漸取消降傭制度。目前新進的券商，都是以低傭來招攬客戶，新進來的安信證券的傭金比例是整個南寧市場最低的，10萬左右都可以給0.3‰。考慮到目前整個市場競爭狀況以及公司未來的發(fā)展，對一般客戶，本團隊開發(fā)客戶時，給予非現(xiàn)場交易的手續(xù)費為0.5‰到2.0‰的政策是合適的，給予營銷員一定底限的自己做主的傭金調(diào)節(jié)，對特殊客戶再另行申請。而對于本營業(yè)部也可以科學(xué)地對成交量較大的客戶做出更大調(diào)節(jié)。

四、社區(qū)營銷及技術(shù)服務(wù)站營銷

可以選擇些人流量比較大，商業(yè)性質(zhì)比較強的地段進行布點。分工合作，兩人派單，兩人對有意想客戶進行營銷說明。 在周圍的高檔寫字樓張貼海報、設(shè)點促銷，利用上下班及午餐人流量大的時間段派發(fā)宣傳資料、意向溝通，周末在優(yōu)質(zhì)社區(qū)、大型商場擺臺促銷，以登記電話送小禮品方式挖掘潛在客戶，日常電話跟進，開戶即送精美禮品一份?？梢圆欢ㄆ诘呐c企業(yè)合作：搞慶典聯(lián)誼活動或投資座談會股市沙龍等，免費開股東卡，送精美禮品，開發(fā)團體客戶及機構(gòu)戶。

五、服務(wù)品牌的營銷

此營銷模式是本人比較推崇的、比較欣賞的一種模式。做我們這行的遲早是要做回服務(wù)的，只有打造自己的服務(wù)品牌，做好客戶的服務(wù)，你才能在這個市場是立于不敗之地。為客戶提供有效的資訊，能讓客戶在市場上掙到錢才是王道。而本營業(yè)部在公司沒有特別的支持下要堅持自己組織語言，堅持每日一到兩條對大盤的分析，個股的推薦等信息。當然這個還依賴與個人專業(yè)知識掌握的多少而論。充分利用金穗金融軟件下載按資產(chǎn)量的多少來給予使用作為賣點，從而使客戶對軟件的存在一定的依賴性。提高公司在南寧的競爭力，應(yīng)盡量避免通過價格競爭來實現(xiàn);通過差異化的服務(wù)，增加顧客的滿意度和忠誠度，提高公司的品牌形象和知名度。對于差異化服務(wù)和公司品牌的樹立和擴展，我認為可以通過幾個措施來實現(xiàn)。

(一)、 廣告和公關(guān)工作的開展是品牌建設(shè)的重要步驟

為了達到公眾對我公司品牌的認知，可以做些平面的廣告，讓市場知道就在本營業(yè)部就有證券營業(yè)部，使他們對公司有所認識，進而在他們有從事證劵交易的需求時，能夠想到我們湘財證券。

通過合理正確的運用公共關(guān)系和公共事件，擴展我公司在南寧的知名度。正如人們所說，資源都是可以靠借的，可以借資金、借人才、借技術(shù)、借智慧。而公共關(guān)系就是這樣一種資源，我們所要做的僅僅是把他們匯集起來，運用智慧把他們有效地運用起來。

事實上，客戶對公司信息的接受的程度對比是，間接傳播比公司對客戶的直接傳播更容易。因為從客戶心理的角度來說，他們更愿意相信身邊的人，對公司直接的宣傳都會或多或少的抱有懷疑和警惕的態(tài)度。因此，應(yīng)通過公共關(guān)系和公共事件的運用，間接的將公司的宗旨和服務(wù)進行宣傳，當然這就要求工作人員的時時關(guān)注和公司高層的統(tǒng)籌。

一句話就是“借勢”， 就是借助人物、事件等本身的社會效應(yīng)在營銷活動中以達到推廣產(chǎn)品的目的。同時，一個可行的辦法就是在周末組織公司所有的營銷人員以及公司高管在當?shù)氐酿B(yǎng)老院或孤兒所等一些公益事業(yè)單位做義工從而既為社會獻了一份愛心，又在宣傳本營業(yè)部。何樂不為?相信這樣的宣傳對與老百姓來說比一些空洞的廣告更具說服力

在借勢營銷中，可以借助的手段是多方面的，比如：其他行業(yè)具有轟動效應(yīng)的大事件;政府有關(guān)部門的政策法規(guī);新聞媒體的各種報道等等。通過策劃發(fā)揮、延伸實施，就可以為我所用，去實現(xiàn)自己的營銷目標。

借勢營銷是一把雙刃劍，它可能為企業(yè)帶來豐厚的收益，也可能讓企業(yè)的付出付諸流水。然而，只要企業(yè)對企業(yè)自身進行仔細分析，在適當?shù)臅r機抓住自己需要的“靠山”和機會，正確運用公共關(guān)系，并進行有效的營銷策劃，必能獲得成功!

(二)、以客戶需求為導(dǎo)向，提高服務(wù)質(zhì)量，形成競爭力

其實，以客戶需求為導(dǎo)向的營銷理論不過是本營業(yè)部轉(zhuǎn)換角度看問題的方法，是一種讓消費者更容易接受產(chǎn)品/服務(wù)的營銷工具。 在競爭性市場中，顧客具有動態(tài)性，顧客忠誠度是變化的，他們會轉(zhuǎn)移到其它企業(yè)。要提高顧客的忠誠度，贏得長期而穩(wěn)定的市場，重要的營銷策略是通過某些有效的方式在業(yè)務(wù)、需求等方面與顧客建立關(guān)聯(lián)，形成一種互助、互求、互需的關(guān)系，把顧客與企業(yè)聯(lián)系在一起，這樣就大大減少了顧客流失的可能性。

面對迅速變化的市場，要滿足顧客的需求，建立關(guān)聯(lián)關(guān)系，企業(yè)必須建立快速反應(yīng)機制，提高反應(yīng)速度和回應(yīng)力。這樣可最大限度地減少抱怨，穩(wěn)定客戶群，減少客戶轉(zhuǎn)移的概率。提高服務(wù)水平，能夠?qū)栴}快速反應(yīng)并迅速解決。這是一種企業(yè)、顧客雙贏的做法。(每隔半個月或股市出現(xiàn)重大問題時候?qū)蛻舻幕卦L。將客戶反映的問題做記錄。根據(jù)問題小組展開討論，給予客戶問題解決的方法)

(三)、同時，加強對客戶維護，對其進行分類管理，大力推行關(guān)系營銷，縮減成本擴大利潤

關(guān)系營銷越來越重要了，在企業(yè)與客戶的關(guān)系發(fā)生了本質(zhì)性變化的市場環(huán)境中，搶占市場的關(guān)鍵已轉(zhuǎn)變?yōu)榕c顧客建立長期而穩(wěn)固的關(guān)系，從交易變成責(zé)任，從顧客變成擁護者，從管理營銷組合變成管理和顧客的互動關(guān)系。記住二八定律，必須優(yōu)先與創(chuàng)造企業(yè)80%利潤的20%的那部分重要顧客建立牢固關(guān)系。否則把大部分的營銷預(yù)算花在那些只創(chuàng)造公司20%利潤的80%的顧客身上，不但效率低而且是一種浪費。而溝通是關(guān)系營銷的重要手段。

(四)、營銷的目的是利潤，但執(zhí)行的核心是公司員工

對企業(yè)來說，市場營銷的真正價值在于其為企業(yè)帶來短期或長期的收入和利潤。一方面，追求回報是營銷發(fā)展的目的;另一方面，回報是維持市場關(guān)系的必要條件。企業(yè)要滿足客戶需求，為客戶提供價值，但不能做“仆人”。因此，營銷目標必須注重產(chǎn)出，注重企業(yè)在營銷活動中的回報。一切營銷活動都必須以為顧客及股東創(chuàng)造價值為目的。同樣對員工來說，回報也是對其工作價值的肯定。從外部營銷到樹立內(nèi)部營銷理念。由于員工是客戶的直接接觸者，管理者的觀念、思路和決策都要通過員工們的日常工作和行為來貫徹和體現(xiàn)。事實上，內(nèi)部員工應(yīng)是營銷活動的首要對象。“要善待客戶，必須首先善待員工”，高度重視內(nèi)部營銷。處理好管理者權(quán)威和員工自主性的關(guān)系。

首先，應(yīng)該培養(yǎng)共同參與意識、共同的價值理念和行為準則、共同的歸屬感，努力為員工創(chuàng)造個人發(fā)展的機遇和條件。其次，處理好各部門之間的關(guān)系。建立明確的責(zé)任分工、暢通的信息流動系統(tǒng)及科學(xué)、公正的內(nèi)部考核制度，并前后臺效益掛鉤，樹立起群策群力的合作意識，保證各項政策持續(xù)而切實的貫徹。完善管理制度，增設(shè)優(yōu)秀新人獎、開戶紀錄獎、市值紀錄獎等獎項，完善薪資待遇(比如當月成交量達到600萬/1000萬/1500萬等等的提成變法做到多勞多得，獎罰分明。 積極進行各項市場調(diào)查活動，能對公司的銷售模式和銷售政策，提出意見和建議。以人為本，追求個人價值。在新的體制和組織結(jié)構(gòu)下，所有人員的價值由業(yè)績來衡量和體現(xiàn)，而不以上級的主觀評價為依據(jù)。同時，要形成尊重員工、關(guān)心員工的風(fēng)氣，擯棄那種犧牲或壓抑員工個性的文化氛圍，處處體現(xiàn)出親和力。

綜合來說，公司的營銷思路應(yīng)以客戶為導(dǎo)向，以實施關(guān)系營銷為指導(dǎo)思想，通過前期的成本控制，形成成本優(yōu)勢，打開市場，建立與客戶的關(guān)聯(lián)，通過差異化的個性化的服務(wù)，及時正確高效地處理客戶的需求，建立同客戶長期的穩(wěn)定的關(guān)系，進一步形成口碑，樹立公司在市場中的品牌形象，實現(xiàn)公司的市場戰(zhàn)略。

同時公司營銷隊伍管理上面， 我覺得管理方面主要還是看公司的企業(yè)文化，企業(yè)文化要人性化、要樸素、蹋實、獎罰分明，要有完善的體系和制度。組織員工培訓(xùn)。與投資公司、保險、安利等營銷團隊合作，資源共享，相互借鑒，請其優(yōu)秀講師授課，為我部客戶經(jīng)理培訓(xùn)營銷技巧，養(yǎng)成積極心態(tài)。

描寫證券投資工具心得體會和感想六

在20__年11月15號至20__年12月25日期間，我在光大證劵股份有限公司進行了長達兩個月左右的實習(xí)。實習(xí)過程中我將書本上所學(xué)到的理論知識結(jié)合運用到社會實踐環(huán)節(jié)中，對“學(xué)以致用”這一說法有了更深層次的體會。同時我也深深體會到了社會工作的繁雜和壓力，另外也確確實實感悟到光大證劵為客戶著想的經(jīng)營理念以及此理念所帶來的競爭優(yōu)勢。

一、實習(xí)目的或研究目的

通過實習(xí)，我更廣泛的接觸社會，了解社會的需要，加深對社會的認識，增強對社會的適應(yīng)性，將自己融合到社會中去，培養(yǎng)自己的實踐能力，縮短我們從一名大學(xué)生到一名工作人員之間的思想和業(yè)務(wù)距離，為我們畢業(yè)后社會角色的轉(zhuǎn)變打下基礎(chǔ)。

這次在光大證劵股份有限公司的實習(xí)進一步加深了我對專業(yè)知識的了解和對證券公司的經(jīng)紀業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解，了解到證卷經(jīng)紀業(yè)務(wù)中的相關(guān)流程。

二、實習(xí)內(nèi)容

光大證劵的發(fā)展歷程及其在中國證劵業(yè)的地位：

光大證券股份有限公司創(chuàng)建于1996年，是由中國光大(集團)總公司投資控股的全中國性綜合類股份制證券公司。20__年1月18日，公司2006年度股東大會審議通過增資擴股方案;20__年5月29日完成此次增資擴股的工商變更登記，增資完成后公司注冊資本由244，500萬元增加至289，800萬元。光大證劵價值理念：

公司成立十年來，秉承“提升客戶價值造就員工未來”的核心價值觀和“誠信、專業(yè)、卓越、共享”的經(jīng)營理念‘積極投身于國內(nèi)外資本市場，各項業(yè)務(wù)迅速發(fā)展，在鞏固證券承銷、證券經(jīng)紀、資產(chǎn)管理、證券投資、基金管理、財務(wù)顧問、投資咨詢等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)優(yōu)勢的同時，全方位搶跑集合理財、權(quán)證、資產(chǎn)證券化、融資融券、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)規(guī)模及主要營業(yè)指標居國內(nèi)證券公司前列，是中國證監(jiān)會批準的首批三家創(chuàng)新試點證券公司之一和首批17家a類a級證券公司之一。

光大證劵公司業(yè)務(wù)：

公司在各大中城市擁有一個遍布全中國的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，現(xiàn)有51個營業(yè)部，并和中國光大銀行、工商銀行、上海浦東發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行的全中國網(wǎng)點聯(lián)網(wǎng)開展業(yè)務(wù)。公司歷年交易規(guī)模排名和單個營業(yè)部排名始終保持業(yè)內(nèi)。20__年全公司股票、基金總交易量1516。58億元，市場占有率為2。52%，行業(yè)排名第9位，單個營業(yè)部行業(yè)排名第5位。

光大證券交易品種為業(yè)內(nèi)最為齊全的券商之一，涵蓋滬深a股、b股、基金、債券、權(quán)證、三板業(yè)務(wù)和四板業(yè)務(wù)。光大證券除為投資者提供柜臺委托、電話委托、磁卡委托、熱鍵委托等傳統(tǒng)下單方式外，還提供方便快捷的網(wǎng)上交易和手機炒股服務(wù)供客戶選擇。光大證券為客戶提供多達70多種優(yōu)質(zhì)基金的一站式購買服務(wù)。

光大證劵的競爭優(yōu)勢：

光大證資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)優(yōu)勢：

(1)研究與投資互動。光大證券資產(chǎn)管理部所有的投資行為始終建立在對證券市場環(huán)境、對上市公司的深入研究的基礎(chǔ)上，在國內(nèi)最早建立以研發(fā)為先導(dǎo)的投資模式，將光大證券研究所、業(yè)內(nèi)知名研究機構(gòu)和資產(chǎn)管理部門自身的研究力量相結(jié)合構(gòu)建研究體系，堅持在投資上理念超前、設(shè)計超前、方法創(chuàng)新。

(2)優(yōu)秀的團隊、規(guī)范的制度。規(guī)范的制度是基礎(chǔ)，優(yōu)秀的團隊是保證。光大證券資產(chǎn)管理部門在管理上形成了職責(zé)分明、執(zhí)行通暢、保障有力、監(jiān)管到位的制度保證體系，同時，考核分明、獎懲有效。

(3)“客戶至上”的服務(wù)理念。光大證券從創(chuàng)立至今，視“誠信如生命”、視“客戶為父母”。在被光大證券資產(chǎn)管理部服務(wù)過的客戶中有崇高的信譽，這種信譽的取得完全依靠光大證券良好的業(yè)績回報和精誠所至的服務(wù)。

另外還有經(jīng)紀業(yè)務(wù)優(yōu)勢和管理團隊優(yōu)勢。其中經(jīng)濟業(yè)務(wù)優(yōu)勢主要體現(xiàn)在渠道優(yōu)勢;技術(shù)優(yōu)勢;服務(wù)優(yōu)質(zhì);服務(wù)特色等方面。管理團隊方面，光大證劵公司的管理層都是本科以上水平，管理層的文化素質(zhì)普遍高，管理團隊方面的優(yōu)勢會作為一種無形的強大力量，勢必會給貴公司的發(fā)展帶來巨大飛躍。

實習(xí)的工作：

1、我主要就是負責(zé)客戶的各種咨詢和客戶的維護。這個工作看起來簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學(xué)生來說，由于社會經(jīng)驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。

2、每天定時打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊，然后進入公司內(nèi)部的notes，瀏覽一下里面的證劵分析報告，并把當天的財經(jīng)要聞，三大報頭條，前日短信，和一些理財資訊建議打印出來，黏貼在客戶經(jīng)常能看到的公示欄上。

3、一般從9點半開市以后客戶就開始源源不斷的出來了，我會提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進行處理。不過大多數(shù)時候，我們還是要看理財中心鐘經(jīng)理如何處理一些問題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流，了解客戶的需求。

4、整理客戶資料。客戶資料客戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。

5、學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)和股指期貨，并參與了聯(lián)合民生銀行對融資融券業(yè)務(wù)進行的宣講、征信工作。

二、實習(xí)總結(jié)或體會

在光大證劵股份有限公司實習(xí)的兩個月里，我了解了光大證劵股份有限公司的發(fā)展歷程，公司文化，部門職能及日常業(yè)務(wù)諸如開戶與轉(zhuǎn)戶的流程、客戶開發(fā)的方式、如何選擇股票的流程，進一步熟練運用各種操作軟件，深入學(xué)習(xí)了中國證劵市場的相關(guān)知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。

一思想決定行動。

“做一行，愛一行”。我認為這是一種工作的態(tài)度，也是一種人生的態(tài)度。這句話說出了無論對待每一份職業(yè)都要有一份榮譽感，有愛崗敬業(yè)的精神。在證券公司這個舞臺，我也能作為其中一份子，獻出自己的一份力量，我感到非常的驕傲，同時也很珍惜這次工作機會。只要用心，相信自己能做出成績。

二看通做透，學(xué)以致用。

有了愛崗敬業(yè)的工作態(tài)度，宣傳公司產(chǎn)品時，我們還需掌握扎實的業(yè)務(wù)知識和對市場的敏感力。通過實習(xí)我學(xué)會了前臺的服務(wù)。理財中心在進門處設(shè)有前臺經(jīng)理，主要負責(zé)客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤銷指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)賬的開通和取消等等的表格填制，征信的前期業(yè)務(wù)。開戶是證劵公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，手續(xù)進行了詳細的了解。對柜臺業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。

提高專業(yè)素養(yǎng)。在實習(xí)之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗。在實習(xí)期間，我就更加關(guān)注股市的運行和對股民心里的揣摩，并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識。

三團隊合作，合理分工是提高工作效率的關(guān)鍵。

團隊之間合作，進行互補，提高了工作的順暢度。最重要的是體會到了相互之間的關(guān)愛，看到了同事的堅強，我們重視的是一個團隊的凝聚力，相信眾人拾柴火焰高，一定能把工作做得更好。

四保持積極進取的工作態(tài)度。

在工作中，你不止為公司創(chuàng)造了效益，同時也提高了自己;像我們這樣對這行業(yè)沒有經(jīng)驗的新人，更需要通過多做事情來積累經(jīng)驗。特別是現(xiàn)在實習(xí)工作并不像正式員工那樣有明確的工作范圍，所以工作態(tài)度要積極，這樣就有更多機會提高自己的工作效益。要始終保持積極進取的精神，沒有工作可以給你一直保持新鮮感的，即使是你的興趣所在。因此會有很多人在一成不變的工作中斗志一點一點地被磨滅掉。這可以是工作的致命點。

一份耕耘一份收獲，勇敢的嘗試不一定成功，但是，我艱辛不嘗試就一定不成功。付出跟回報不一定是成正比的，但是我愿意為工作付出，我愿意用心血讓自己成長，因為，我也堅信那是值得的。