基金售后培訓(xùn)心得體會和方法 基金售后培訓(xùn)心得體會和方法總結(jié)(四篇)

我們得到了一些心得體會以后，應(yīng)該馬上記錄下來，寫一篇心得體會，這樣能夠給人努力向前的動力。那么你知道心得體會如何寫嗎？下面我給大家整理了一些心得體會范文，希望能夠幫助到大家。

關(guān)于基金售后培訓(xùn)心得體會和方法一

證件類型：_________

證件號碼：_________

基金帳號：_________

業(yè)務(wù)經(jīng)辦人：_________

傳真電話：_________

聯(lián)系電話：_________

地址：_________

乙方：_________

地址：_________

電話：_________

聯(lián)系人：_________

委托服務(wù)傳真電話：_________

傳真確認專線：_________

為便于甲方在乙方的直銷機構(gòu)辦理基金業(yè)務(wù)，依照國家有關(guān)法律，法規(guī)及乙方有關(guān)規(guī)章制度，甲乙雙方本著平等，自愿的原則，經(jīng)過友好協(xié)商，就甲方采用傳真委托的方式辦理基金業(yè)務(wù)申請達成如下協(xié)議：

第一條釋義

除非本協(xié)議文意另有所指，下列詞語具有如下含義：

1.傳真委托：是指乙方為在該公司開立直銷交易賬戶的投資者即甲方，提供通過傳真下達委托指令，甲方將基金業(yè)務(wù)申請表通過乙方指定傳真號碼傳真至乙方指定的人員，從而完成基金業(yè)務(wù)申請的服務(wù)方式。

2.乙方目前受理的傳真委托業(yè)務(wù)包括：基金開戶，修改非重要客戶資料（不包括投資者名稱，證件類型，證件號碼，指定銀行賬戶的修改及其他乙方認定的不宜傳真辦理的交易事項），認購，申購，贖回，撤單，基金轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)托管，更改分紅方式，以及其他乙方根據(jù)其業(yè)務(wù)情況認定的事項。

3.基金賬戶：指基金注冊登記人為投資者開立的記錄其持有乙方發(fā)行的開放式基金的基金份額及其變更情況的賬戶。

4.基金交易賬戶：指基金銷售人為投資者開立的記錄其通過該銷售人買賣乙方發(fā)行的開放式基金份額的變動及結(jié)余情況的賬戶。

5.認購：指在乙方發(fā)行的基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。

6.申購：指在乙方發(fā)行的基金成立后，投資者申請購買基金份額的行為。

7.贖回：指基金持有人按《基金合同》規(guī)定的條件，要求基金管理人購回基金份額的行為。

8.基金份額轉(zhuǎn)托管：指投資者將所持有的基金份額從一個交易賬戶轉(zhuǎn)到另一交易賬戶進行交易的行為。

9.基金轉(zhuǎn)換：指投資者同時持有乙方管理的兩只或兩只以上的基金，投資者可將所持有的一只基金的份額轉(zhuǎn)換成另一只基金的份額的行為。

10.基金份額資產(chǎn)凈值：指某一時點上，每份基金份額實際代表的價值。它等于基金某一時點所擁有的金融資產(chǎn)總值加上現(xiàn)金再除以已售出的基金份數(shù)?；鸱蓊~申購價格和贖回價格都是按照基金份額凈值來計價的。

11.t日：指銷售人確認的投資者有效申請工作日；t＋n日：指自t日起第n個工作日（不包含t日）。

12.工作日：指上海證券交易所，深圳證券交易所的正常交易日。

13.開放日：指為投資者辦理基金申購，贖回等業(yè)務(wù)的工作日。

14.交易密碼：指直銷交易賬戶的交易密碼。

第二條傳真交易條件

1.甲方與乙方簽訂了《_________基金管理有限公司開放式基金傳真交易協(xié)議書》。

2.甲方已經(jīng)在乙方的直銷點開立交易賬戶，該交易賬戶在本協(xié)議履行過程中處于正常交易狀態(tài)。

3.甲方如需簽署本協(xié)議，其開戶時選擇的業(yè)務(wù)授權(quán)方式應(yīng)為“印鑒＋密碼”（機構(gòu)投資者）或者“密碼”（個人投資者），甲方的經(jīng)辦人員辦理開通手續(xù)時，必須自行設(shè)置交易密碼，并注意保密以及定期更換密碼。

4.甲方辦理傳真交易贖回，基金份額轉(zhuǎn)托管，基金轉(zhuǎn)換委托申請的，在委托有效日相應(yīng)直銷交易賬戶應(yīng)有足夠的基金份額。

6.乙方受理甲方傳真交易的時間為每個基金開放日的9：30-15：00。

7.甲方辦理傳真認購，申購委托申請的，應(yīng)在該交易日15：00之前將足額認購，申購資金劃至乙方指定銀行賬戶；甲方辦理傳真交易贖回，基金轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)托管委托申請的，應(yīng)在該交易日的直銷交易賬戶有足夠的基金份額，否則視為無效申請。

8.甲方辦理傳真交易贖回委托申請的，乙方在收到甲方寄出的申請原件后兩個工作日內(nèi)將贖回款項劃往甲方指定的銀行賬戶。

9.甲方辦理傳真交易轉(zhuǎn)托管委托申請的，乙方在收到甲方寄出的申請原件后兩個工作日內(nèi)執(zhí)行轉(zhuǎn)托管操作。

第三條傳真交易流程

1.甲方應(yīng)指定專人通過事先指定的傳真電話發(fā)出傳真交易申請，乙方指定專門的傳真電話受理甲方傳真交易申請，除此之外的傳真申請視為無效。若甲方更換授權(quán)經(jīng)辦人或傳真電話，應(yīng)提出書面申請，經(jīng)乙方確認后方可生效。

2.甲方辦理傳真開戶業(yè)務(wù)的，傳真給乙方的資料包括：機構(gòu)投資者——加蓋公章的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書副本，法定代表人證明書，法定代表人授權(quán)委托書，經(jīng)辦人有效身份證件，預(yù)留印鑒卡，指定銀行賬戶的《開戶許可證》或，填妥并加蓋公章的申請表；個人投資者——本人有效身份證件，指定銀行賬戶的銀行存折或銀行卡，代辦人有效身份證件，授權(quán)委托書，填妥的申請表。

（1）甲方辦理傳真資料變更業(yè)務(wù)的，傳真給乙方的資料包括：機構(gòu)投資者——加蓋公章的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書副本，法定代表人證明書，法定代表人授權(quán)委托書，經(jīng)辦人有效身份證件，填妥的申請表；個人投資者——本人有效身份證件，指定銀行賬戶的銀行卡，代辦人有效身份證件，授權(quán)委托書，填妥的申請表。

（2）甲方辦理認購、申購、贖回、更改分紅方式、撤單、基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的，傳真給乙方的資料包括：機構(gòu)投資者-經(jīng)辦人身份證件和法定代表人授權(quán)委托書，預(yù)留印鑒，填妥的申請表；個人投資者——本人有效身份證件，代辦人有效身份證件，授權(quán)委托書，填妥的申請表。

3.甲方發(fā)出傳真后，應(yīng)立即電話聯(lián)系乙方直銷機構(gòu)，確認是否收到傳真及其內(nèi)容。甲方未主動聯(lián)系乙方的，乙方可在辦理委托前根據(jù)甲方預(yù)留的聯(lián)系方式聯(lián)系甲方指定人員。若乙方聯(lián)系不到甲方的指定人員，但傳真內(nèi)容清晰，明確，申請表中印鑒的表面形式與預(yù)留印鑒核對一致的，則乙方受理委托申請；若乙方聯(lián)系不到甲方的指定人員且傳真內(nèi)容不清晰或不明確的，乙方可不予受理。

4.乙方直銷業(yè)務(wù)人員應(yīng)在處理完交易申請后將受理回單傳真給甲方。

5.甲方在發(fā)完傳真并經(jīng)乙方確認后，最遲不超過2個日歷日（以郵戳為準(zhǔn)）應(yīng)將申請資料原件以特快專遞寄送乙方。

第四條責(zé)任劃分

1.甲方因違反法律法規(guī)，基金合同或乙方業(yè)務(wù)規(guī)則等使乙方無法執(zhí)行甲方委托的，乙方不予受理，并不承擔(dān)法律責(zé)任。

3.乙方對于因無法按照甲方開戶登記中記載的聯(lián)系方式與甲方經(jīng)辦人取得聯(lián)系而導(dǎo)致無法受理甲方申請，不承擔(dān)責(zé)任，甲方同意在任何情況下不以此為由向乙方主張權(quán)利或要求乙方承擔(dān)責(zé)任。

4.辦理傳真開戶委托的，若甲方未能在2個日歷日內(nèi)（以郵戳為準(zhǔn)）將申請資料原件以特快專遞寄送乙方，乙方有權(quán)凍結(jié)甲方賬戶直至乙方收到完整的開戶資料原件。

5.由于傳真設(shè)備故障造成乙方無法收到或收到的傳真內(nèi)容不清晰，不明確，不完整的，乙方可不予受理，并不承擔(dān)法律責(zé)任。

6.因下列事由之一發(fā)生給甲方造成損失的，乙方不承擔(dān)責(zé)任：

（1）因地震，火災(zāi)，臺風(fēng)及其他各種不可抗力引起停電，網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)故障，電腦故障；

（2）因電信部門的通訊線路故障，通訊技術(shù)缺陷，電腦黑客或計算機_____等問題造成委托系統(tǒng)不能正常運轉(zhuǎn)；

（3）法律和政策重大變化或乙方不可預(yù)測和不可控制因素導(dǎo)致的突發(fā)事件；

（4）由于在通訊，網(wǎng)絡(luò)中斷，堵塞等情況致使無法通過傳真下達委托申請時；

（5）其他非人為因素及非乙方違反本協(xié)議的事項；

（6）法律規(guī)定和本協(xié)議約定的其他乙方免責(zé)事項。

第五條協(xié)議的生效與終止

1.乙方保留修改或增補本協(xié)議內(nèi)容的權(quán)利。修改條款通知以書面形式公告于乙方的營業(yè)場所或以其他形式通知甲方。甲方在修改通知公布之日起三十日內(nèi)未向乙方提出書面異議，視同已經(jīng)得到甲方的認可。

2.本協(xié)議簽署后，若有關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》，《招募說明書》，和其他乙方和甲方應(yīng)共同遵守的文件發(fā)生修訂，本協(xié)議與之不相適應(yīng)的內(nèi)容及條款自行失效，但本協(xié)議其他內(nèi)容和條款繼續(xù)有效。

3.本協(xié)議自雙方簽字之日起生效，發(fā)生下述情況時終止：

（1）雙方書面同意；

（2）一方違約，另一方書面通知對方終止本協(xié)議；

（3）甲方撤銷直銷交易賬戶或基金賬戶；

（4）甲方因解散，合并等原因不再具有相應(yīng)的民事行為能力；

（5）乙方作為基金管理人退任；

（6）因不可抗力使本協(xié)議無法繼續(xù)履行；

（7）其他類似情況。

第六條協(xié)議雙方如有爭議，應(yīng)盡可能通過協(xié)商，調(diào)解解決，協(xié)商，調(diào)解不成，任何一方均有權(quán)向中國國際經(jīng)濟貿(mào)易_____委員會申請_____，_____按照該委員會屆時有效的_____規(guī)則進行。_____裁決是終局的，對雙方均有法律約束力。

第七條本協(xié)議未盡事宜，雙方協(xié)商解決。

第八條本協(xié)議一式_________份，甲方和乙方各執(zhí)_________份，每份具有同等法律效力。

甲方（蓋章）：_________乙方（蓋章）：_________

法定代表人（簽字）：_________法定代表人（簽字）：_________

_________年____月____日_________年____月____日

簽訂地點：_________簽訂地點：_________

關(guān)于基金售后培訓(xùn)心得體會和方法二

根據(jù)我國現(xiàn)行法律和《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》的有關(guān)精神和要，將募集的資金投資于能產(chǎn)生良好效益的經(jīng)濟領(lǐng)域，以使投資人獲得盡可能高的投資回報和較豐厚的資本增值的宗旨，經(jīng)平等協(xié)商并形成共識后，達成以下協(xié)議：

第一條釋義

除本契約其他條款另有規(guī)定外，下列詞語具有如下意義：

1.本基金

指根據(jù)本契約規(guī)定所設(shè)立的藍天*金。

2.基金單位

指代表本基金一定資產(chǎn)份額的最小等份。

3.當(dāng)事人

指我國民法典所指的民事活動的參與者，包括自然人和法人。

4.受益人

指持有本基金所發(fā)行的單位份額并依據(jù)本契約規(guī)定享有相應(yīng)的資產(chǎn)實際所有權(quán)、收益分配權(quán)、剩余資產(chǎn)分配權(quán)、受益人大會表決權(quán)等權(quán)益及承擔(dān)本契約和本基金章程和現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定的義務(wù)的人。

5.主管機關(guān)

指對基金實施行政管理職能的政府機構(gòu)，本契約中-通指中國人*銀行深圳經(jīng)濟特區(qū)分行。

6.經(jīng)理人

根據(jù)基金管理規(guī)定，作為本基金的主要發(fā)起人和本契約的締結(jié)人之一，受信托人委托將本基金資產(chǎn)做投資管理活動的人。在本契約中專指深圳藍天*金管理公司或其繼任人。

7.投資

指經(jīng)理人將本基金資金以購買任何股票、債券、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)及其它有價證券及其所應(yīng)占的資金份額，或以對企業(yè)進行參股等項目為資金運用的對象進而獲取相應(yīng)之利益的行為。

8.信托人

指根據(jù)基金管理規(guī)定，作為本契約的締約人之一，按本契約規(guī)定對本基本資產(chǎn)進行保管的人，在本契約中專指中國人民-建設(shè)銀行深圳市分行或其繼任人。

9.會計年度

指公歷每年的1月1日起至當(dāng)年的12月31日止的期間。

10.年初資產(chǎn)凈值

指本基金在每會計年度開始后第一個估值日的資產(chǎn)凈值。

11.受益憑證

指根據(jù)基金管理規(guī)定由信托人和經(jīng)理人為募集本基金資金而向受益人簽發(fā)的有價證券，在本契約中-通指經(jīng)主管機關(guān)批準(zhǔn)的證券存折。

12.單位持有人

指登錄在受益人名冊上的每一基金單位的實際持有人，同時通指本基金的所有受益人。

13.受益人名冊

指本契約第四條所述的記載有關(guān)本基金受益人名稱、地址、持有單位份額等資料的登記名冊。

14.登記人

指受信托人委托負責(zé)受益人名冊登錄和保管工作的人或機構(gòu)，本契約中專指深圳證券登*公司。

15.交易日

指國內(nèi)有合法證券交易活動的證券交易所或證券商或銀行的任一營業(yè)日。

16.關(guān)連人

泛指下列三種人：

(1)直接或間接擁有經(jīng)理人或信托人總股份額30%或以上普通股或表決權(quán)的人;

(2)受上述(1)項所指的人控股的人;

(3)由經(jīng)理人或信托人直接或間接擁有總股份額30%或以上普通股或表決權(quán)的人。

17.估值

指根據(jù)本契約第六條規(guī)定所對本基金有關(guān)資產(chǎn)或債權(quán)的價值進行評估的活動。

18.估值日

指經(jīng)理人按本契約規(guī)定進行資產(chǎn)凈值計算并公布的任一交易日。

19.首次發(fā)行費

指本契約第七條所指的首次發(fā)行費。

20.經(jīng)理年費

指經(jīng)理人根據(jù)本契約第十三條三款規(guī)定所應(yīng)享有的款額。

21.資產(chǎn)凈值

指根據(jù)本契約第六條規(guī)定的本基金或本基金發(fā)行的一個基金單位(根據(jù)上下文要求而定)所擁有或代表的資產(chǎn)價值。

22.信托年費

指信托人根據(jù)本契約第十二條(3)款規(guī)定所應(yīng)享有的款額。

23.核數(shù)師

指根據(jù)本契約規(guī)定由經(jīng)理人經(jīng)信托人同意后所指定的對本基金會計帳目進行核數(shù)的公認專業(yè)機構(gòu)及其專業(yè)人員。

24.一般決議

指在根據(jù)本契約第十條規(guī)定召開的受益人大會上由占表決權(quán)總票數(shù)50%或以上票數(shù)通過的決議。

25.特別決議

指根據(jù)本契約第十條規(guī)定召開的受益人大會上占表決權(quán)總票數(shù)75%或以上票數(shù)通過的決議。

26.會計結(jié)算日

指本契約規(guī)定的本基金存續(xù)期間的每年12月31日。

27.待分配收益賬戶

指本契約規(guī)定的專供存放待分配收益資金的賬戶。

28.收益分配日

指在本基金存續(xù)期內(nèi)每會計年度終了后經(jīng)信托人提出并由受益人大會確定的該會議年度的收益分配過戶截止日，該日不得超過該會計年度的會計結(jié)算日后三個月期間。

29.基金管理規(guī)定

指《藍天*金章程》及其今后的修改或增補部分。

30.基金管理規(guī)定

指《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》。

31.計價日

指本基金每一估值日以前最近之證券交易日或股權(quán)估價日或房地產(chǎn)評估日。

第二條本基金

1.本基金名稱：藍天*金。

2.本基金發(fā)行規(guī)模：本基金最高發(fā)行限額為30000萬單位，最低發(fā)行額為18000萬單位，每一基金單位面額為人民幣壹元。本基金在初始封閉期內(nèi)不上市交易，亦不對外追加發(fā)行基金單位，但在存續(xù)期內(nèi)可以增加基金單位總額并相應(yīng)增加受益人持有的單位數(shù)額的形式來派發(fā)每年的收益。

3.本基金存續(xù)期：本基金自成立起初始三年為封閉式單位信托投資基金，期滿前根據(jù)受益人大會決議并經(jīng)主管機關(guān)批準(zhǔn)可以延長封閉期(最長不超過十年)，或轉(zhuǎn)為開放式投資基金，及或轉(zhuǎn)為經(jīng)理人發(fā)起的另一名下的投資基金。

4.本基金資產(chǎn)由下列部分構(gòu)成：

(1)發(fā)售基金單位的資金收入;

(2)利用上述資金所進行的投資或該等投資所形成的財產(chǎn);

(3)出售或轉(zhuǎn)讓上述投資或財產(chǎn)的資金收入;

(4)上述投資或財產(chǎn)在存續(xù)過程中所形成的增值、溢價及其它非營業(yè)性收入;

(5)將有關(guān)收益進行再投資所獲得的收入。

信托人(簽章)：_________經(jīng)理人(簽章)：_________

簽訂地點：_________簽訂地點：_________

_________年____月____日_________年____月____日

關(guān)于基金售后培訓(xùn)心得體會和方法三

尊敬的中國教育扶貧基金會的叔叔、阿姨：

您們好!

我是田心寨小學(xué)二年級的學(xué)生，在20__-20__學(xué)年以來獲得了您們的幫助，衷心感謝貴基金會對我的關(guān)心和幫助，在此向各位表示深深的謝意!

我來自一個離學(xué)校很遠的一個農(nóng)村家庭，每天都要走很遠的路來上學(xué)，父母親都是地道的農(nóng)民，應(yīng)該說家庭經(jīng)濟條件是比較差的;在學(xué)校里我常常感到很苦惱，因為每天早上都感到很累很餓，學(xué)習(xí)也很不適應(yīng)，壓力也特別大。

當(dāng)然，這種自卑和壓力沒有持續(xù)太久，因為有了中國扶貧基金會的叔叔阿姨們的幫助，每天為我們提供了牛奶和雞蛋;在也沒有以前的感覺了，學(xué)習(xí)也有精神了，我的學(xué)習(xí)、生活得到了更大的保障，逐步擺脫了內(nèi)心由貧困造成的陰影，找到了努力的方向。它讓我感受到社會大家庭的溫暖。

時光飛逝。學(xué)習(xí)上，我態(tài)度端正，努力刻苦，只為實現(xiàn)自己的目標(biāo)與理想而努力;是你們給了我們學(xué)習(xí)的動力。再次衷心地感謝你們的無私奉獻，感謝你們給予我們這么大的鼓舞。我一定會好好學(xué)習(xí)，我們一定會給您們一份優(yōu)異的答卷!您們的一份愛心，就像一汪清泉澆灌著我，是你們用愛心澆灌祖國的花骨朵。我們會努力，鍛煉自己，把自己成長為祖國需要的有持續(xù)發(fā)展能力的人才!

最后，祝愿叔叔阿姨們工作順利，身體健康!

此致

敬禮!

__

20__年_月_日

關(guān)于基金售后培訓(xùn)心得體會和方法四

尊敬的社會各界人士：

您好!首先感謝您多年來對惠安鄭氏宗親教育事業(yè)的關(guān)心和大力支持!

“百年大計，教育為本”。教育，是社會經(jīng)濟發(fā)展的支撐。今天的教育，是明天發(fā)展的基石。為了惠安的明天更輝煌，為了惠安人才輩出、群星璀璨，為了尊師重教成為每個惠安鄭氏宗親的自覺行動，我們倡議成立“惠安鄭氏獎學(xué)助學(xué)基金會”，為掀起社會助教、老師樂教、學(xué)生勤學(xué)的新風(fēng)尚，創(chuàng)造惠安教育事業(yè)的新輝煌。

基金會的宗旨是以發(fā)展公益事業(yè)為目的，動員社會各界力量，奉獻愛心，共同促進惠安鄭氏宗親教育事業(yè)的發(fā)展，激勵惠安鄭氏學(xué)子勤奮學(xué)習(xí)，成為祖國棟梁之材?；饡?zhí)行《惠安鄭氏獎學(xué)助學(xué)基金會章程》的要求，選舉成立“惠安鄭氏獎學(xué)助學(xué)基金會理事會”。理事會管理基金會，制定、修改、核審獎學(xué)助學(xué)金發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)?；饡馁Y金嚴格實行理事會專管專用，獨立賬戶，全部用于獎勵高考期間品學(xué)兼優(yōu)的學(xué)生和扶持家庭經(jīng)濟特別困難的高中以上的'在校學(xué)生。

積善成德功垂千秋，助人成才惠及萬代。授人玫瑰，手有余香。謹此，我們向在全國各地的惠安籍成功人士，向熱心于教育事業(yè)的愛心人士、社會賢達、企事業(yè)單位的朋友們發(fā)出真誠的呼喚，伸出您的援手，獻出您的愛心，踴躍捐款，為惠安鄭氏宗親謀福利，為惠安鄭氏學(xué)子的成才貢獻自己的一份力量，為我們的惠安鄭氏獎學(xué)助學(xué)基金會注入您的真摯情懷!

伸出您的手，伸出我的手，讓我們手挽手鑄成愛的長城;您捐一分錢，我捐一分錢，讓涓涓細流匯成愛的曖流;您盡一份心，我出一份力，讓我們共同托起惠安明天的太陽!

您的慷慨解囊，將被社會銘記;您的樂善好施，將永遠被他人尊重;您的義舉善行，將激發(fā)教與學(xué)的進步;您的援助之手，將為他們的生活增添一份感動，也為您的生活增添一份溫馨。您撒下的是點滴溫情，成就的卻是高尚人生!

也許您并不富裕，但廣廈萬千，眾匠所營，集腋成裘，聚沙成塔，惠安鄭氏的歷史上，將鐫刻有您獎學(xué)助學(xué)的芳名。悠悠萬事、助人為善;茫茫人生，慈悲為懷。愛心溫暖他人，慈善澤被桑梓。

我們真誠期待，關(guān)心、支持惠安教育事業(yè)的您，將傾情奉獻、熱心捐贈。我們堅信：有您的鼎力襄助，有您的誠摯關(guān)心，惠安鄭氏獎學(xué)助學(xué)基金會一定會蓬勃發(fā)展，惠安教育事業(yè)的明天將會更加絢麗多彩!

在此，我們謹向您再次倡議：捐資興學(xué)，德厚功高!慷慨解囊，奉獻愛心!讓我們共同攜手，為惠安教育事業(yè)的發(fā)展做出積極的貢獻!