最新合規(guī)大討論心得體會和方法(優(yōu)質13篇)

心得體會是對自己經歷和收獲的反思和總結，可以幫助我們更好地成長和進步。在寫心得體會之前，可以先進行一些背景資料和相關知識的研究。接下來，我們一起來看看一些精彩的心得體會范文。

合規(guī)大討論心得體會和方法篇一

進一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經營理念大討論心得體會轉變觀念更新理念依法合規(guī)穩(wěn)健經營——工商銀行鄲城支行副行長今年以來，按照銀監(jiān)會和總省行的統一部署，我行先后開展了案件專項治理，內控評價上等級，內控制度建設與執(zhí)行情況專項檢查等一系列提高內控管理水平、夯實安全經營基儲依法合規(guī)穩(wěn)健經營活動。為進一步教育和引導全行員工轉變經營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平，根據省行統一安排，我行于6月6日開展了內容豐富，主題鮮明，重點突出，扎實有效的進一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經營理念大討論活動，我作為主管內部的副行長和我行的內控專管員，與全行員工一起積極參加了這次大討論活動，我主持制定了大討論計劃，認真組織實施，充分利用星期二晚的學習時間，確定討論重點，要求支行行級領導，中層干部帶頭參加討論，解剖思想，糾正認識上的偏差。每位員工結合所在的崗位分析落實各項規(guī)章制度、依法合規(guī)穩(wěn)健經營的重要性。通過與員工共同學習銀監(jiān)會和總行今年以來下發(fā)的案件通報，算細賬，從發(fā)案部門、發(fā)案原因、造成的危害及對責任人的處理情況，我深刻體會到，任何差錯、風險、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經過從小到大、從量變到質變這一客觀自然規(guī)律。正是由于日常工作中，個別員工執(zhí)行制度不嚴，存在隱患和漏洞，且長期得不到整改，有的經驗主義至上，操作陋習難改，屢查屢犯，給犯罪分子可乘之機，最終釀成案件。國家財產遭受損失，工行信譽遭受損害，責任員工受到處分，丟工作，丟飯碗，禍及國家、單位和個人。因此，在落實內控制度，依法合規(guī)穩(wěn)健經營上，必需處處嚴格要求自己，自我約束，自律自警，一絲不茍，做到“勿以惡小而為之，勿以善小而不為?！蓖ㄟ^查差距，提建議，對我行依法合規(guī)穩(wěn)健經營情進行冷靜析，雖然近幾年我行通過開展一系列活動如“執(zhí)行內控制度百日查整改”、“查違法違紀、創(chuàng)無案件年”、“掃雷工程”、“內控制度執(zhí)行情況評價”等，全行的內控案防水平和依法合規(guī)穩(wěn)健經營意識明顯增強，但個別部門、個別崗位、個別員工執(zhí)章不嚴，違章不糾，檢查不徹底，整改違法違紀、創(chuàng)無案件年”、“掃雷工程”、“內控制度執(zhí)行情況評價”等，全行的內控案防水平和依法合規(guī)穩(wěn)健經營意識明顯增強，但個別部門、個別崗位、個別員工執(zhí)章不嚴，違章不糾，檢查不徹底，整改不到位的現象還不同程度的存在，違規(guī)操作、不按章辦事且屢查屢犯的行為依然是依法合規(guī)穩(wěn)健經營中防范的重點。今年，各項檢查及內控制度評價中仍發(fā)現問題20多條，這固然有客觀因素，但主觀原因仍居主導地位。部分管理人員管理意識不強、不敢于大膽管理或業(yè)務能力差、管理水平低，制度落實不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查處問題不徹底，整改不到位；部分一線員工對依法合規(guī)穩(wěn)健經營重要性認識模糊和思想麻痹，存在僥幸心理，缺乏應有的風險防范和自我保護意識。因此，必須進一步牢固樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經營意識，認真落實各個崗位上規(guī)章制度，重點放在一線。

一是加強思想教育，進一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經營意識。積極適應我行股份制改造的新形勢，采取多種方法和形式開展教育活動，引導員工轉變經營管理理念，樹立依法合規(guī)經營意識，著力提高風險防范能力。教育全行員工，雖然幾年來，我行依法合規(guī)經營取得了初步成果，經營效率大幅提升，未發(fā)生事故與案件，但與現代化金融企業(yè)的要求還有很大差距。觀念的確立不是一蹴而就的，風險防控也不是一勞永逸。目前我國正處在經濟社會轉型期，我行所面臨的社會經濟環(huán)境更為復雜，經營中將面對更加多變的系列風險，銀行是經營貨幣的特殊企業(yè)，也是犯罪分子侵襲的目標，案件多發(fā)、高發(fā)的勢頭還未從根本上得到扼制，在日益競爭激烈的同行業(yè)中，從業(yè)人員極易淡化風險意識，盲目尋求發(fā)展；在工行股改上市的攻堅階段，提高風險防范意識和能力具有更加特殊的意義。實現我行長治久安、安全穩(wěn)健經營，加大各類檢查監(jiān)督力度是必要的，但從員工思想上解決防范風險才是問題的關鍵，目前在全行開展“進一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經營理念”大討論，就是要使全行員工認清內控案防嚴峻形勢，保持清醒頭腦，端正指導思想，排除各種干擾，堅定依法合規(guī)經營的.決心和信心，努力營造規(guī)范的經營秩序，確保我行在安全穩(wěn)健的前提下謀求各項業(yè)務更好更快的發(fā)展。

二是在業(yè)務發(fā)展中，堅持兩手抓，兩手都要硬，一手抓經營發(fā)展中心工作不動搖，一手抓內控案防管理基礎不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經營，時刻繃緊內控案防這根弦不放松，牢固樹立風險識，全員參與意識，堅決遏制各類案件發(fā)生，確保各項工作安全穩(wěn)健運行。按照省行袁長清行長“先比內控，再比速度；先比管理，再比目標；先比效率，再比地位；先比價值量，再比排名?！钡囊螅褍瓤匕阜拦ぷ髑度敫黜棙I(yè)務活動之中。每一位員工認真執(zhí)行各項內控制度，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，以高度的責任心，百倍的警惕性預防各類經營風險和經濟案件。每一位管理人員，認清內控案防工作的嚴峻形勢，深入研究內控和案防工作的變化特點和趨勢，使自己的管理具有較強的針對性，提高經營管理水平和能力，打牢內控案防工作的基礎，有效預防各類風險和案件，不斷提高防范控制能力。一是繼續(xù)抓好對袁行長“三封信”的再學習、再討論活動。每星期二晚上為集中學習時間，以部室為單位抓好落實，班子成員分工負責，認真?zhèn)湔n，輪流作輔導報告，糾正員工在落實內控案防各項規(guī)章制度中存在的認識上的偏差，特別是對屢查屢犯問題，組織員工進行經常性討論，認真剖析根源，做到警鐘長鳴，常抓不懈。

三是開展形式多樣的規(guī)章制度學習活動。舉辦內控案防制度知識競賽，開卷或閉卷考試，開設內控制度學習園地等，使每位員工熟練掌握各項內控制度，特別是本專業(yè)、本崗位的制度規(guī)定和操作規(guī)程，通過經常性的學習，加深每一位員工對規(guī)章制度的理解，提高執(zhí)章守紀能力。四是嚴格崗位責任制。由辦公室牽頭，各部室配合，制訂更加詳細行長、主管行長、部室經理、一般員工的崗位責任制，特別是要注重股改后新崗位、新制度的完善，確保每一個崗位，每一筆業(yè)務，每一個環(huán)節(jié)均在規(guī)章制度的嚴格約束之下，不留空白點。

五是突出重點。抓重點環(huán)節(jié)，即往來帳目、現金箱的管理、票據業(yè)務的辦理、重要憑證的使用與管理、貸款審批、現金調撥及權限卡的使用與保管；抓重點部位和重點人員，即英押、章、證的使用和對營業(yè)機構負責人及一線操作人員的約束與監(jiān)督。抓重點區(qū)域，即易發(fā)生操作風險與經濟案件的營業(yè)部與保衛(wèi)部門；抓重點時段，即節(jié)假日、周末，連續(xù)長假等時段。嚴把印章、現金、密押、重空白憑證、業(yè)務授權和交接等重要關口，嚴格落實各項規(guī)章制度，做到防于未發(fā)，止于未萌。

六是認真落實員工思想分析制度和案件防范分析制度。逐級簽訂內控案防目標責任書，按照目標責任書的內容及要求，一級抓一級，層層抓落實。支行每月召開一次員工思想分析會、一次內控案防分析會，主管行長和部門經理認真撰寫書面分析材料，分析員工思想狀況，重點排查參與經商、炒股、賭博及收入與消費嚴重不符的人員。按照省行制定的《員工行為動態(tài)管理暫行辦法》，逐人建立行為動態(tài)管理臺帳，落實動態(tài)管理的各項措施，嚴密監(jiān)控思想行為動向，對有不良嗜好或劣跡的人員進行幫扶控制。

七是加大對內控案防規(guī)章制度執(zhí)行情況的檢查監(jiān)督和對違章人員的處罰力度，杜絕違規(guī)違紀行為。發(fā)揮總會計、部室主任、營業(yè)經理及制度檢查員要切實履行職責，經常性監(jiān)督與重點檢查相結合，做到事前預防，事中控制和事后監(jiān)督。及時發(fā)現問題，及時落實責任人，及時制定整改措施，及時整改。對檢查中發(fā)現的問題，尤其是屢查屢犯的問題，不但依據內控條例進行處罰，而且與員工及部門負責人的績效工資關聯，堅決查處違規(guī)違章行為，痛下決心，決不手軟。內控與案防工作領導小組每月對各級檢查人員履行職責情況進行一次檢查監(jiān)督，對應付了事，敷衍塞責，走過場者給予行政及經濟處罰。造成案件的撤銷其職務，堅決根除以經驗代替制度，以信任代替管理的錯誤行為。

八是扎實做好案件防范綜合治理工作。嚴格按照河南銀監(jiān)局《意見》規(guī)定和周口分行案件專項治理實施方案的檢查內容及要求，開展防范操作風險自查，全面檢查主要規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況；重點檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業(yè)務領域、崗位、操作環(huán)節(jié)及操作規(guī)程和細則的制訂、差錯和事故的糾正、崗位責任制落實等情況；重點檢查能夠引發(fā)案件的重點部位、重點人員、關鍵環(huán)節(jié)、關鍵時段。營業(yè)部以微機操作、聯行業(yè)務、票據業(yè)務、代客理財、權限卡管理、銀企對賬等為重點，檢查柜員是否熟知業(yè)務流程并按章操作，有無自辦業(yè)務行為；柜員之間現金調劑是否通過99999款箱，有無擅自調劑行為；是否堅持辦理交接手續(xù)后離崗，有無擅自離崗行為；是否堅持“印押證”三分管和人員變動時及時報分行審批備案，有無兼崗行為；是否堅持按制度要求使用和保管權限卡、每15天修改一次密碼、請假離崗及時調整為待啟用狀態(tài)，有無亂存亂放及越權授權行為；是否堅持大額現金支取報批備案制度，對大額可疑類現金支取是否堅持及時上報人民銀行，有無未經審批私自辦理和越權審批行為；是否堅持銀企對賬制度，對賬率能否達到100%，有無業(yè)務人員核對自己經辦的企業(yè)賬目行為；檢查反交易、重要空白憑證、賬戶管理、查庫制度、票據交換、印章使用與保管、業(yè)務處理、現金營運等要害崗位和重要規(guī)章制度的落實情況。

檢查總會計、營業(yè)經理和制度檢查員履職情況。信貸部門以授權授信、信貸業(yè)務、個人消費信貸、貸后管理等為重點，檢查相關制度的落實情況。辦公室以行政公章、收發(fā)文、權限卡、崗位輪換、安全設施、消防器材等為重點，檢查是否堅持行政公章行長與辦公室主任雙人管理、使用必須經有權人審批并登記，有無私自用章和單人管理行為；是否堅持收發(fā)文登記和使用發(fā)文稿紙及經有權人簽發(fā)制度；是否堅持權限卡領用、發(fā)放與管理制度，權限卡的權限設置是否符合規(guī)定，調整權限是否按規(guī)定程序進行，檢查制度是否落實；是否堅持崗位輪換制度，對微機操作、會計記賬、票據交換、信貸外勤、聯行、錢箱等重要崗位人員按在崗年限要求及時進行輪崗、交流、離崗稽核、強制休假；是否持員工思想分析制度，重點排查重點崗位和敏感環(huán)節(jié)人員異?，F象；檢查各類安防和消防設備是否按規(guī)定配置，是否正常運行，各種預案是否合理，員工是否熟知等。

合規(guī)大討論心得體會和方法篇二

通過前一階段“合規(guī)經營”的討論，我深刻的認識到，銀行合規(guī)性經營人人有責，它不僅是對各級管理者提出的要求，也是對全行所有一線員工共同面臨的任務和挑戰(zhàn)。

我們知道，合規(guī)作為銀行一項重要而又獨立的內部職能，其實源于巴塞爾委員會發(fā)布的《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》，起步于國內監(jiān)管當局的大力推動。

20xx年10月，中國銀監(jiān)會發(fā)布《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》，引導和促進銀行業(yè)金融機構提升合規(guī)風險管理的有效性。從公司治理的微觀角度理解，合規(guī)除合乎外部的各項相關法律法規(guī)的規(guī)定，還包括合乎公司內部的各類相關制度。

可見，合規(guī)的基礎在于內外“規(guī)”，這里的“規(guī)”可以理解為銀行經營活動的邊界。由于銀行內部制度是外部法律法規(guī)和監(jiān)管要求在銀行內部的轉化和延伸，更是銀行合規(guī)管理的表現形式和書面載體，要使合規(guī)管理真正落到實處，就需要通過有約束力的文件形式，把銀行內部各項流程管理的要求、管理人員的職責以及實施管理的方法明確起來，形成一整套清晰的“規(guī)”，作為商業(yè)銀行業(yè)務操作的直接、具體的依據，以實現商業(yè)銀行自我管理和自我約束。從這個意義上說，銀行的“內規(guī)”是風險管理與內部控制的第一道防線，合規(guī)的邊界是否清晰，在很大程度上取決于銀行的內部制度基礎。因此，有效的制度管理奠定了銀行合規(guī)工作的基石。

對于我們普通員工來說，“合規(guī)”二字說起來容易，但做起來卻很難，將合規(guī)真正融入到我們的行為方式中，并持之以恒著實更難。合規(guī)不是空洞的口號，更不應該將合規(guī)當作一項“活動”去走過場，而應該踏踏實實地從每一項具體業(yè)務做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣。這就要求我們要從我做起，真正將“合規(guī)”理念刻到腦髓里，滲透到血液中，并體現在平凡的工作崗位上。

通過大家的談論，我腦海中逐漸形成了一個初步概念：在企業(yè)內確定合規(guī)理念，倡導合規(guī)風氣，加強合規(guī)管理，營造合規(guī)氛圍，形成一種良好的合規(guī)環(huán)境即是合規(guī)文化。銀行要想健康穩(wěn)定和諧的'發(fā)展，在金融領域立于不敗之地就必須選擇依法合規(guī)。選擇了合規(guī)就是選擇了職責的信念，選擇了合規(guī)就是選擇了無私的品格，選擇了合規(guī)就是選擇了對崗位和責任的堅守。

“勿以善小而不為，勿以惡小而為之”。現如今是一個充滿競爭、機遇與挑戰(zhàn)的時代。在形形色色的誘惑下，有些人為了謀取私欲，棄國家利益于不顧，有些人為了完成任務，無視章法，恣意妄為，還有些人被利益熏心，不惜以身試法。一例例觸目驚心的案件帶給我們的是慘痛的教訓，深刻的反思。它像是一個個驚心動魄的警示牌給我們敲響了洪亮的警鐘，時刻的提醒著我們。一顆道釘足以傾覆一列火車，一個煙頭足以毀掉一片森林，一次違規(guī)可能給xxx行帶來百萬千萬的損失，就是這0.1%的違規(guī)疏忽，將使得99.9%的合規(guī)努力毀于一旦。因此違規(guī)不論大小，必須杜絕！

俗話說：“沒有規(guī)矩，不成方圓”。依法合規(guī)是保障一個社會有序運轉，保障一個企業(yè)健康發(fā)展的基本準則。有這么一則故事：一個停車場有100個停車位。如果美國人來停車，只能停80輛，因為美國人的車大；德國人來停車呢，可以停100輛，因為德國人守秩序；如果日本人來停車，則可以停120輛，因為日本人的車小。但是，如果中國人來停車，也許只能停2輛了，即：入口一輛、出口一輛。故事雖然很有點諷刺意味，但是道理卻十分明白對規(guī)則認真貫徹執(zhí)行，這就是我們所說的“合規(guī)”，將其合理安排，有序使用，可以最大化地整合現有的資源，以保證目標的實現。這個小故事中，德國人守秩序的美德正是我們銀行業(yè)的員工來學習借鑒的榜樣！

人有合規(guī)能成功，事有合規(guī)能發(fā)展。合規(guī)文化的建設是我們事業(yè)的起點，防范風險，創(chuàng)造效益是我們的精神家園。我只是郵儲銀行普普通通的一員，從事著平平凡凡的工作，如何真正做到“把平凡的事做好就是不平凡”，就需要我們以“合規(guī)”為中心理念。在郵儲銀行這個大舞臺上舞出精彩，舞出奇跡，彰顯出我們平凡的偉大，平凡的魅力?！耙恍难b滿國，一手撐起家。家是最小家，國是千萬家，有了強的國才有富的家?！?/p>

正所謂：“國有國法，家有家規(guī)”。郵儲銀行是我的第二個家，我有責任為我的家園而努力奮斗。讓我們從身邊的每一件小事做起，從每一個崗位做起，從每一個操作細節(jié)做起。只有在工作中嚴格要求自己，通過認真學習教育，深化對合規(guī)操作的認識，深化對規(guī)章制度的學習和理解，深化對業(yè)務經營中的風險的領悟，深化對風險防范要點的把握，增強執(zhí)行制度的能力和自覺性。形成事事都有合規(guī)守法的工作標準，處處都有合規(guī)經營的紀律，在我們的心中筑起一道郵儲人堅不可摧的合規(guī)長城。

“不積跬步無以至千里，不積小流無以成江?！?。正是這千千萬萬個平平凡凡的工作才構成了郵儲銀行燦爛輝煌的今天。作為郵儲銀行的一批新生力量，我深知：合規(guī)是我們工作的一本準則。只有恪守合規(guī)，真誠待人，才能得到他人的理解與支持。合規(guī)是郵儲銀行發(fā)展的基石，是個人進步的階梯，是維系真善美的源泉！“制度執(zhí)行，向我看齊，合規(guī)操作，從我做起”，讓我以這種方式來表達對郵儲銀行事業(yè)的熱愛！讓我們共同攜起手來，駕起郵儲銀行這艘巨輪，讓依法合規(guī)伴我們揚帆遠航！

合規(guī)大討論心得體會和方法篇三

隨著企業(yè)經營環(huán)境的日益復雜和法律法規(guī)的不斷更新，開展合規(guī)討論成為了每個企業(yè)的迫切需求。合規(guī)討論是指企業(yè)內部或跨企業(yè)的員工之間就公司的合規(guī)問題進行的信息交流，以達成共識，化解矛盾，守法合規(guī)。在開展合規(guī)討論的過程中，我積累了一些心得體會，以供參考。

首先，傾聽每個人的聲音是合規(guī)討論的基石。開展合規(guī)討論需要充分尊重每個人的觀點和意見，不論其職位高低。在討論的過程當中，我們應該充分傾聽員工的想法，不以高高在上的姿態(tài)對待，而是平等對待每一位參與者。只有這樣，我們才能更客觀地了解企業(yè)存在的問題，才能得到更全面的解決方案。如果只是把合規(guī)討論當成一種形式，只顧自己的想法和決策，那么合規(guī)問題只會被掩蓋或者放大，無法得到真正的解決。

其次，促進員工之間的互動是開展合規(guī)討論的有效方式。合規(guī)討論需要員工之間的互動和信息交流，只有通過積極的互動才能發(fā)現和解決問題。在討論中，我們可以通過小組討論、座談會、集體分享等形式組織員工進行交流。而不僅僅是給員工提供一個機會發(fā)表言論，還可以組織一些案例分析，通過討論案例的方式，讓員工加深對合規(guī)問題的理解和認識。通過互動，我們可以發(fā)現不同人對問題的不同看法，從而尋找到更好的解決途徑，也可以建立起員工之間的信任和團隊合作關系。原本個人觀點不同的員工，在合規(guī)討論的過程中，也許會找到共同點，達成共識，從而破解難題。

另外，鼓勵員工發(fā)表自己的觀點是開展合規(guī)討論的重要環(huán)節(jié)。很多時候，員工之所以不敢發(fā)表自己的觀點，是因為害怕遭受處罰或者被誤解。我們應該給員工一個安全的環(huán)境，鼓勵他們敢于表達自己的意見和建議。只有真正做到員工說真話不受懲罰，才能獲取到真實的信息和問題。在討論中，我們應該以積極的態(tài)度聽取員工的觀點，樂于接納和采納他們的建議。只有給員工充分的空間和機會，他們才會主動參與合規(guī)討論，提供真正的價值。

最后，落實問題解決方案才是開展合規(guī)討論的最終目的。在合規(guī)討論中，我們可以提出很多解決方案，但如果不能真正落實，那么所有的辛苦都是白費。我們應該將問題解決方案制定得具體可行，并明確責任和時間節(jié)點。只有這樣，我們才能真正解決問題，保障企業(yè)的合規(guī)穩(wěn)定。同時，我們還應該建立一個回饋機制，及時總結和分享討論的成果，讓每位員工都能感受到討論的實際效果，增強合規(guī)的重要性和意識。

綜上所述，合規(guī)討論是企業(yè)合規(guī)的基礎和保障，也是落實法律法規(guī)的有效方式。在開展合規(guī)討論的過程中，我們需要始終傾聽每個人的聲音，促進員工之間的互動，鼓勵員工發(fā)表自己的觀點，最終落實問題解決方案。只有用心去開展合規(guī)討論，我們才能達到預期的效果，實現企業(yè)的良性發(fā)展。

合規(guī)大討論心得體會和方法篇四

全面合規(guī)大討論是近年來中國政府提出的重要舉措，旨在促進企業(yè)合規(guī)經營和營造公平競爭的市場環(huán)境，對于企業(yè)和社會的發(fā)展意義重大。為了深入學習貫徹習近平總書記關于法治建設和合規(guī)經營的重要論述，我們開展了一次以“全面合規(guī)大討論”為主題的座談交流。通過此次討論，我深刻認識到了合規(guī)經營的重要性，同時也感受到了合規(guī)建設所面臨的挑戰(zhàn)。

第二段：認識到的問題，反思企業(yè)合規(guī)現狀。

在座談交流中，我們深入探討了企業(yè)合規(guī)經營存在的問題，并進行了深度探討。我們認識到，當前很多企業(yè)并沒有重視合規(guī)建設，并存在著法律意識淡薄、制度不健全、管理混亂等問題。這些問題一方面會導致企業(yè)在市場上失去公信力和競爭力，一方面也會帶來各種法律風險。作為企業(yè)家和經營者，我們應該進一步認識到合規(guī)經營的重要性，樹立法治意識，加強制度建設，規(guī)范經營行為，才能更好地推動企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

第三段：我所理解的合規(guī)經營。

正確認識做好企業(yè)的合規(guī)經營有助于促進企業(yè)長遠發(fā)展。在討論中，我們也明確了對于合規(guī)經營的理解。我認為企業(yè)的合規(guī)經營包括保護企業(yè)合法權益、履行社會責任、遵守法律法規(guī)，以及通過自身行為促進市場健康有序發(fā)展等方面。重要性與意義在于，加強合規(guī)經營可以有效維護企業(yè)長遠利益，同時也能營造公平競爭的市場環(huán)境，扶持社會經濟發(fā)展，為人民的福祉作出貢獻。

第四段：加強合規(guī)建設的建議。

針對當前企業(yè)合規(guī)建設面臨的挑戰(zhàn)，我們還提出了一些建議。一是加大合規(guī)意識教育，引導員工樹立法律意識；二是加快內部合規(guī)制度建設，合理規(guī)范經營行為，避免違法違規(guī)行為；三是與政府、社會各界緊密合作，多方面開展合規(guī)建設，增強企業(yè)的社會責任感。同時，我們也認識到合規(guī)建設是一項長期任務，需要全員參與、不斷完善，才能不斷提高企業(yè)合規(guī)經營的水平和成效。

第五段：總結，呼吁大家共同參與合規(guī)建設。

此次座談交流使我深刻認識到了合規(guī)建設的重要性，同時也清醒認識到合規(guī)建設面臨的挑戰(zhàn)。作為企業(yè)家和經營者，我們要進一步加強合規(guī)意識，落實制度規(guī)范，積極推進合規(guī)建設，為促進企業(yè)健康發(fā)展和社會經濟的長遠穩(wěn)定作出貢獻。我也呼吁廣大企業(yè)家和社會各界共同參與合規(guī)建設，共同為營造公平競爭的市場環(huán)境、推動社會經濟的健康發(fā)展貢獻德力量。

合規(guī)大討論心得體會和方法篇五

進一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經營理念大討論心得體會轉變觀念更新理念依法合規(guī)穩(wěn)健經營——工商銀行鄲城支行副行長今年以來，按照銀監(jiān)會和總省行的統一部署，我行先后開展了案件專項治理，內控評價上等級，內控制度建設與執(zhí)行情況專項檢查等一系列提高內控管理水平、夯實安全經營基儲依法合規(guī)穩(wěn)健經營活動。為進一步教育和引導全行員工轉變經營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平，根據省行統一安排，我行于6月6日開展了內容豐富，主題鮮明，重點突出，扎實有效的進一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經營理念大討論活動，我作為主管內部的副行長和我行的內控專管員，與全行員工一起積極參加了這次大討論活動，我主持制定了大討論計劃，認真組織實施，充分利用星期二晚的學習時間，確定討論重點，要求支行行級領導，中層干部帶頭參加討論，解剖思想，糾正認識上的偏差。每位員工結合所在的崗位分析落實各項規(guī)章制度、依法合規(guī)穩(wěn)健經營的重要性。通過與員工共同學習銀監(jiān)會和總行今年以來下發(fā)的案件通報，算細賬，從發(fā)案部門、發(fā)案原因、造成的危害及對責任人的處理情況，我深刻體會到，任何差錯、風險、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經過從小到大、從量變到質變這一客觀自然規(guī)律。正是由于日常工作中，個別員工執(zhí)行制度不嚴，存在隱患和漏洞，且長期得不到整改，有的經驗主義至上，操作陋習難改，屢查屢犯，給犯罪分子可乘之機，最終釀成案件。國家財產遭受損失，工行信譽遭受損害，責任員工受到處分，丟工作，丟飯碗，禍及國家、單位和個人。因此，在落實內控制度，依法合規(guī)穩(wěn)健經營上，必需處處嚴格要求自己，自我約束，自律自警，一絲不茍，做到“勿以惡小而為之，勿以善小而不為?！蓖ㄟ^查差距，提建議，對我行依法合規(guī)穩(wěn)健經營情進行冷靜析，雖然近幾年我行通過開展一系列活動如“執(zhí)行內控制度百日查整改”、“查違法違紀、創(chuàng)無案件年”、“掃雷工程”、“內控制度執(zhí)行情況評價”等，全行的內控案防水平和依法合規(guī)穩(wěn)健經營意識明顯增強，但個別部門、個別崗位、個別員工執(zhí)章不嚴，違章不糾，檢查不徹底，整改不到位的現象還不同程度的存在，違規(guī)操作、不按章辦事且屢查屢犯的行為依然是依法合規(guī)穩(wěn)健經營中防范的重點。今年，各項檢查及內控制度評價中仍發(fā)現問題20多條，這固然有客觀因素，但主觀原因仍居主導地位。部分管理人員管理意識不強、不敢于大膽管理或業(yè)務能力差、管理水平低，制度落實不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查處問題不徹底，整改不到位;部分一線員工對依法合規(guī)穩(wěn)健經營重要性認識模糊和思想麻痹，存在僥幸心理，缺乏應有的風險防范和自我保護意識。因此，必須進一步牢固樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經營意識，認真落實各個崗位上規(guī)章制度，重點放在一線。

一是加強思想教育，進一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經營意識。積極適應我行股份制改造的新形勢，采取多種方法和形式開展教育活動，引導員工轉變經營管理理念，樹立依法合規(guī)經營意識，著力提高風險防范能力。教育全行員工，雖然幾年來，我行依法合規(guī)經營取得了初步成果，經營效率大幅提升，未發(fā)生事故與案件，但與現代化金融企業(yè)的要求還有很大差距。觀念的確立不是一蹴而就的.，風險防控也不是一勞永逸。目前我國正處在經濟社會轉型期，我行所面臨的社會經濟環(huán)境更為復雜，經營中將面對更加多變的系列風險，銀行是經營貨幣的特殊企業(yè)，也是犯罪分子侵襲的目標，案件多發(fā)、高發(fā)的勢頭還未從根本上得到扼制，在日益競爭激烈的同行業(yè)中，從業(yè)人員極易淡化風險意識，盲目尋求發(fā)展;在工行股改上市的攻堅階段，提高風險防范意識和能力具有更加特殊的意義。實現我行長治久安、安全穩(wěn)健經營，加大各類檢查監(jiān)督力度是必要的，但從員工思想上解決防范風險才是問題的關鍵，目前在全行開展“進一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經營理念”大討論，就是要使全行員工認清內控案防嚴峻形勢，保持清醒頭腦，端正指導思想，排除各種干擾，堅定依法合規(guī)經營的決心和信心，努力營造規(guī)范的經營秩序，確保我行在安全穩(wěn)健的前提下謀求各項業(yè)務更好更快的發(fā)展。

二是在業(yè)務發(fā)展中，堅持兩手抓，兩手都要硬，一手抓經營發(fā)展中心工作不動搖，一手抓內控案防管理基礎不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經營，時刻繃緊內控案防這根弦不放松，牢固樹立風險識，全員參與意識，堅決遏制各類案件發(fā)生，確保各項工作安全穩(wěn)健運行。按照省行袁長清行長“先比內控，再比速度;先比管理，再比目標;先比效率，再比地位;先比價值量，再比排名?！钡囊螅褍瓤匕阜拦ぷ髑度敫黜棙I(yè)務活動之中。每一位員工認真執(zhí)行各項內控制度，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，以高度的責任心，百倍的警惕性預防各類經營風險和經濟案件。每一位管理人員，認清內控案防工作的嚴峻形勢，深入研究內控和案防工作的變化特點和趨勢，使自己的管理具有較強的針對性，提高經營管理水平和能力，打牢內控案防工作的基礎，有效預防各類風險和案件，不斷提高防范控制能力。一是繼續(xù)抓好對袁行長“三封信”的再學習、再討論活動。每星期二晚上為集中學習時間，以部室為單位抓好落實，班子成員分工負責，認真?zhèn)湔n，輪流作輔導報告，糾正員工在落實內控案防各項規(guī)章制度中存在的認識上的偏差，特別是對屢查屢犯問題，組織員工進行經常性討論，認真剖析根源，做到警鐘長鳴，常抓不懈。

三是開展形式多樣的規(guī)章制度學習活動。舉辦內控案防制度知識競賽，開卷或閉卷考試，開設內控制度學習園地等，使每位員工熟練掌握各項內控制度，特別是本專業(yè)、本崗位的制度規(guī)定和操作規(guī)程，通過經常性的學習，加深每一位員工對規(guī)章制度的理解，提高執(zhí)章守紀能力。四是嚴格崗位責任制。由辦公室牽頭，各部室配合，制訂更加詳細行長、主管行長、部室經理、一般員工的崗位責任制，特別是要注重股改后新崗位、新制度的完善，確保每一個崗位，每一筆業(yè)務，每一個環(huán)節(jié)均在規(guī)章制度的嚴格約束之下，不留空白點。

五是突出重點。抓重點環(huán)節(jié)，即往來帳目、現金箱的管理、票據業(yè)務的辦理、重要憑證的使用與管理、貸款審批、現金調撥及權限卡的使用與保管;抓重點部位和重點人員，即英押、章、證的使用和對營業(yè)機構負責人及一線操作人員的約束與監(jiān)督。抓重點區(qū)域，即易發(fā)生操作風險與經濟案件的營業(yè)部與保衛(wèi)部門;抓重點時段，即節(jié)假日、周末，連續(xù)長假等時段。嚴把印章、現金、密押、重空白憑證、業(yè)務授權和交接等重要關口，嚴格落實各項規(guī)章制度，做到防于未發(fā)，止于未萌。

六是認真落實員工思想分析制度和案件防范分析制度。逐級簽訂內控案防目標責任書，按照目標責任書的內容及要求，一級抓一級，層層抓落實。支行每月召開一次員工思想分析會、一次內控案防分析會，主管行長和部門經理認真撰寫書面分析材料，分析員工思想狀況，重點排查參與經商、炒股、賭博及收入與消費嚴重不符的人員。按照省行制定的《員工行為動態(tài)管理暫行辦法》，逐人建立行為動態(tài)管理臺帳，落實動態(tài)管理的各項措施，嚴密監(jiān)控思想行為動向，對有不良嗜好或劣跡的人員進行幫扶控制。

七是加大對內控案防規(guī)章制度執(zhí)行情況的檢查監(jiān)督和對違章人員的處罰力度，杜絕違規(guī)違紀行為。發(fā)揮總會計、部室主任、營業(yè)經理及制度檢查員要切實履行職責，經常性監(jiān)督與重點檢查相結合，做到事前預防，事中控制和事后監(jiān)督。及時發(fā)現問題，及時落實責任人，及時制定整改措施，及時整改。對檢查中發(fā)現的問題，尤其是屢查屢犯的問題，不但依據內控條例進行處罰，而且與員工及部門負責人的績效工資關聯，堅決查處違規(guī)違章行為，痛下決心，決不手軟。內控與案防工作領導小組每月對各級檢查人員履行職責情況進行一次檢查監(jiān)督，對應付了事，敷衍塞責，走過場者給予行政及經濟處罰。造成案件的撤銷其職務，堅決根除以經驗代替制度，以信任代替管理的錯誤行為。

易、重要空白憑證、賬戶管理、查庫制度、票據交換、印章使用與保管、業(yè)務處理、現金營運等要害崗位和重要規(guī)章制度的落實情況。

檢查總會計、營業(yè)經理和制度檢查員履職情況。信貸部門以授權授信、信貸業(yè)務、個人消費信貸、貸后管理等為重點，檢查相關制度的落實情況。辦公室以行政公章、收發(fā)文、權限卡、崗位輪換、安全設施、消防器材等為重點，檢查是否堅持行政公章行長與辦公室主任雙人管理、使用必須經有權人審批并登記，有無私自用章和單人管理行為;是否堅持收發(fā)文登記和使用發(fā)文稿紙及經有權人簽發(fā)制度;是否堅持權限卡領用、發(fā)放與管理制度，權限卡的權限設置是否符合規(guī)定，調整權限是否按規(guī)定程序進行，檢查制度是否落實;是否堅持崗位輪換制度，對微機操作、會計記賬、票據交換、信貸外勤、聯行、99999錢箱等重要崗位人員按在崗年限要求及時進行輪崗、交流、離崗稽核、強制休假;是否?持員工思想分析制度，重點排查重點崗位和敏感環(huán)節(jié)人員異?，F象;檢查各類安防和消防設備是否按規(guī)定配置，是否正常運行，各種預案是否合理，員工是否熟知等。

根據《機關“合規(guī)大討論”活動方案》的要求，我認真學習了《合規(guī)大討論學習手冊》，結合自身崗位認真開展合規(guī)風險全面自查，現將有關情況報告如下：

通過對相關文件精神的學習，使我認識到合規(guī)文化教育活動的重要意義，明白了“合規(guī)”這兩個字的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，更加堅定了自己在實際工作崗位中的堅持“合規(guī)”的信念。在不斷的深入學習及結合我平時在工作中實際情況下，對合規(guī)制度的理論學習，職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識及個人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認識。

現將對照自查情況匯報如下：

一、在牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規(guī)，總行及區(qū)分行下發(fā)的文件精神，平時能自覺加強理論學習，牢固自己思想防線。

1、提高思想意識方面。能夠深入學習了“監(jiān)管合規(guī)規(guī)定”，總部領導講話精神，條線合規(guī)要求，員工行為規(guī)范，樹立正確的方向和堅定的立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經受得起大風大浪的考驗。能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決完成工作任務。

2、恪守規(guī)章制度方面。能夠按照國家金融法令，總部有關法規(guī)制度和管理條例，協調處理好總行、各二分行、各支行條線的各項工程建設相關工作。

二、嚴謹改進工作作風。在工作上我盡職盡責，注重學習專業(yè)理論知識，勤懇努力，能夠認真遵守單位的各項規(guī)章制度，嚴格約束自己。作為一名科技工作人員，每天按既定日常工作內容，逐項完成各類工作。同時兼顧完成領導交給的其他工作。對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。

三、存在問題

在“以習慣等同制度”、“簡化流程操作”“逆流程操作”三個方面。存在些問題。如：在具體設備維護工作中有時為了快速處理掉故障，而習慣直接去進行相關操作，沒有按照制度的規(guī)定，等走完流程后，再去處理。通過學習我深刻認識到不按規(guī)定動作安排和處理工作，只能給單位積聚風險，隱藏隱患，危害我們根本利益，甚至阻礙我們前進的步伐。所以工作中務必養(yǎng)成合規(guī)經營、規(guī)范操作的良好職業(yè)習慣。

四、今后的努力方向

一是始終堅持學習合規(guī)知識，不斷為自己“充電”，重點加強理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐化思想的侵蝕。二是要加強對以習慣等同制度”、“簡化流程操作”“逆流程操作”三個方面對照工作展開深入分析，對已經出現的問題及時整改，進一步提高防范意識。

合規(guī)大討論心得體會和方法篇六

全面合規(guī)大討論是一項貫穿全國范圍、面向各行各業(yè)的重要活動，目的是推進我國的全面合規(guī)建設，為我國經濟社會的可持續(xù)發(fā)展提供堅實的法律保障。在此次全面合規(guī)大討論活動中，我有幸與各界專家共同探討全面合規(guī)建設的重要性、問題和解決方案，這對我個人和社會乃至國家各界的發(fā)展意義重大。下面我將結合自身體驗，談談我對全面合規(guī)大討論的一些心得和體會。

1、全面合規(guī)建設的核心在于推進法治化建設，加強全社會的法治觀念。

在全面合規(guī)大討論中，專家們反復強調，全面合規(guī)建設不僅僅是企業(yè)的內部合規(guī)機制建設，更是整個社會法治化進程中的一個重要環(huán)節(jié)。要完成全面合規(guī)，需要不斷強化法治的深入人心，提高人們法治意識的素質。只有在法治堅如磐石的環(huán)境下，企業(yè)和社會的合規(guī)建設才能夠獲得更加牢固的支撐。

2、全面合規(guī)建設需要與科技、信息等諸多領域深度融合，形成科技化、信息化的全面合規(guī)體系。

科技和信息化是當前社會發(fā)展的重要領域，也是全面合規(guī)建設中不可忽略的一環(huán)?？萍己托畔⒒軌驇椭髽I(yè)更加高效地實現合規(guī)目標，提高合規(guī)成本的效益，塑造更加合規(guī)、更加誠信的企業(yè)形象。同時，科技和信息化能夠使合規(guī)機制更加智能化、人性化，為企業(yè)和員工合規(guī)提供了更好的保障。

3、全面合規(guī)建設既需要政策、法規(guī)的支持，也需要企業(yè)內部自我育人、培訓合規(guī)意識。

政策和法規(guī)是全面合規(guī)建設的最基礎的支撐，是企業(yè)合規(guī)設計和實施的法律依據和保障。但是，單靠政策和法規(guī)并不能完全解決合規(guī)問題。企業(yè)內部需要進行自我育人、培訓合規(guī)意識的過程，提高員工對合規(guī)的重視程度、積極性和主動性，切實推進企業(yè)的合規(guī)建設。

4、全面合規(guī)建設也需要各行業(yè)、各領域緊密合作，推進合規(guī)建設與行業(yè)發(fā)展的良性循環(huán)。

各個行業(yè)、各個領域的合規(guī)建設存在許多相似之處，需要緊密合作，分享各自成功和經驗，推進各行業(yè)、各領域之間的合規(guī)建設和溝通。這樣的合作不僅可以為合規(guī)建設提供更多的創(chuàng)新和可能性，還可以促進整個行業(yè)和領域的可持續(xù)發(fā)展。

5、全面合規(guī)建設需要整個社會的共同參與，形成全社會的支持和氛圍。

全面合規(guī)建設需要社會各界、政府、企業(yè)、專家學者和廣大人民群眾的共同參與，只有整個社會在行動中增強合規(guī)意識、促進合規(guī)發(fā)展，才能夠為全面合規(guī)建設提供更有力的支持和動力。所以我們需要進一步加強宣傳、教育、培訓等方面的工作，廣泛凝聚全社會的力量，實現全面合規(guī)的目標。

綜上所述，全面合規(guī)大討論給我?guī)砹撕芏嗍斋@。我認為，全面合規(guī)是我們當前社會可持續(xù)發(fā)展的重要保障和動力，只有強化法治基礎、深度融合科技和信息化、政策法規(guī)和企業(yè)內部相結合、各行業(yè)各領域緊密合作和全社會共同參與這五個方面的工作，才能夠實現全面合規(guī)的目標，為我國經濟發(fā)展描繪更加美好的遠景。

合規(guī)大討論心得體會和方法篇七

在如今金融市場風起云涌的時代背景下，銀行風險管理、合規(guī)與穩(wěn)健經營顯得尤為重要。與此同時，隨著金融體系的改革和完善，各項金融業(yè)務和管理規(guī)范也在不斷更新調整，因而需要開展一系列合規(guī)大討論。本文就是基于這樣一個背景，分享“農行合規(guī)大討論”的心得體會。

二、背景。

農業(yè)銀行是全球最大的五大商業(yè)銀行之一，具有190多年的歷史。它在業(yè)內一直以來都是以穩(wěn)定、可靠的聲譽聞名。但對于士氣、市場信譽和長期發(fā)展來講，合規(guī)更是必須面對的問題。農行多次強調，加強內部合規(guī)、提高服務品質以及提高技術實力是農行率先實現現代化的重要措施。在此背景下，農行于2020年秋季開展了一次合規(guī)大討論。

三、內容。

在本次合規(guī)大討論中，農行從政策法規(guī)、內部控制、客戶服務、信息安全、反洗錢等方面進行了深入探討。其中，最引人注目的要數反洗錢的相關話題，因為農行一直被認為有待提高反洗錢工作的質量。為了加強防范洗錢和金融恐怖主義的風險，農行不斷提高他們的反洗錢能力，進行系統化的防控工作。

四、收獲。

本次農行合規(guī)大討論，讓我對合規(guī)系統化管理的重要性有了更深入的認識。同時也使我體驗到合規(guī)制度對企業(yè)的制約和督促作用，可以讓企業(yè)的發(fā)展獲得長足的進步。金融機構面對著信息安全、反洗錢的風險等問題，開展合規(guī)大討論使得金融機構能夠有針對性的強化內部控制和管理，保持穩(wěn)健的業(yè)務經營，并逐步達成互惠合作的最終目標。

五、總結。

在金融風險管理、合規(guī)和穩(wěn)健經營越來越受到重視的情況下，農行合規(guī)大討論的推出無疑是符合時代潮流和達成穩(wěn)定經營的有效方式。同時本次討論充分體現了農行為提高內部自身的整體水平，達成與其他金融機構互惠合作的信心和決心。對農行的發(fā)展而言，此次合規(guī)大討論考驗了企業(yè)的意志素質和管理制度的健全性，而最終這些因素將為企業(yè)長期發(fā)展帶來穩(wěn)定的保障。

合規(guī)大討論心得體會和方法篇八

通過此次合規(guī)大討論，梳理了在平時工作中存在不合規(guī)流程，提高了合規(guī)意識?，F將此次合規(guī)大討論學習心得匯報如下：

合規(guī)風險包括信用風險、道德風險、操作風險等風險。合規(guī)是信合穩(wěn)健運行的內在要求。銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動。

它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感；同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。

文化建設的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統文化的挑戰(zhàn)。當合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。

因此，合規(guī)文化建設與傳統文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設的時環(huán)境尤為重要。

合規(guī)大討論心得體會和方法篇九

開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面加強全員對合規(guī)文化教育的熟悉，使之成為合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照職責的要求，認真履行崗位職責，注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時進一步端正經營思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我所各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。在我所內部形成講實話，道實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，全行干部職工是農行合規(guī)文化建設的主體，又是合規(guī)文化的.實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的熟悉和理解，把合規(guī)文化建設與一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間、集中精力做好人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格員工，柜面成為營銷舞臺；要強化人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過上述活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規(guī)經營。

合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應我所長遠發(fā)展的機制。從我所來看，包括網點精神、價值觀念、網點目標、網點環(huán)境、網點形象、網點禮儀等內容，形成有自已特色的文化經營理念。通過采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到我所應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在團結分理處這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發(fā)展有何建設性意見。通過談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我所的合規(guī)文化，進而提高我所的凝聚力、戰(zhàn)斗力。案件防治與此次活動結合起來，統籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理。通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案防工作深入開展，提高合規(guī)文化。最后結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業(yè)效益的最大化。工作中，做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，結合工作實際，認真執(zhí)行規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現問題。建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統身邊發(fā)生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

合規(guī)大討論心得體會和方法篇十

近期，公司組織了一次“合規(guī)理念大討論”，討論的主題是公司在業(yè)務運營中的合規(guī)管理。這個話題對于每一個公司而言都是至關重要的，因為僅通過合法合規(guī)的運營，才能夠長久發(fā)展。通過這次討論，我收獲了很多，也對合規(guī)理念有了更深刻的認識。

第一段：完善合規(guī)管理體系是公司的責任。

合規(guī)管理作為企業(yè)的首要責任，我們需要切實地把它落實好。公司的每一個員工都應該了解公司的合規(guī)政策，而且要在日常工作中不斷強化它們，遵循它們。同時，公司還應該完善合規(guī)管理體系，確保政策的有效實施，對違反合規(guī)政策的個人或員工要進行必要的教育，處罰甚至終止雇傭，以此來保證公司的長期盈利。

第二段：發(fā)現問題，及時解決。

在實踐中，我們難免會遇到一些合規(guī)問題，例如違反政策的行為、記錄不完整的情況等等。發(fā)現問題后，我們應及時地解決它們。首先，我們要了解問題的本質和影響，其次，我們要與相關部門溝通交流，尋找解決方案，然后，我們要將解決方案快速明確地傳達給全公司，并確保操作標準的貫徹執(zhí)行。

第三段：加強內部和外部的合規(guī)教育。

公司應該加強內部和外部的合規(guī)教育，包括組織合規(guī)培訓、推廣合規(guī)理念、倡導文明運營等，這些都是構建良好企業(yè)形象的重要途徑，有效推動整個公司向著一致的方向前進。同時，還應讓員工自覺遵守公司的合規(guī)政策，并提供一個反饋機制，以便員工提出自己的意見和建議。

第四段：加強風險評估。

在實際操作中，公司應考慮到任何一個決策都存在風險，因此，要持續(xù)開展專業(yè)化的風險分析和評估，及時得出結論，并采取針對性的措施，從而降低風險。同時，公司還應該加強內部審計和自查機制，確保公司的運營符合公司的政策和標準，保護公司的長遠利益。

第五段：總結。

公司會引入合規(guī)管理理念是件好事，不僅能維護公司的形象，還能規(guī)范公司的運營，促進企業(yè)健康成長。未來，我們的公司需要不斷加強合規(guī)管理，不斷監(jiān)測市場風險和內部風險，規(guī)避法規(guī)漏洞，提高管理效率，保證可持續(xù)發(fā)展。本次合規(guī)理念大討論，更加深入了我對合規(guī)管理的認識，也為我提供了新的思路和方向，讓我從中更透徹地理解并落實合規(guī)理念，為公司貢獻更多。

合規(guī)大討論心得體會和方法篇十一

在今年合規(guī)建設提升年中，我依照省市局下發(fā)的有關活動精神，并結合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們銀行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是存在和發(fā)展的必需。郵政代理保險要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為郵政代理保險人，為了郵政代理保險的前途，為了郵政代理保險的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。自我參加工作以來，我一直熱愛這個職業(yè)，對郵政代理保險有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現。講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個郵政保險職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為郵政代理保險員工，只有加強業(yè)務知識學習、才能提升合規(guī)操作意識，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，提升合規(guī)操作意識。

三、加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如警示教育片《合規(guī)醒言》之案例中所提及的違規(guī)行為。金融系統發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張保單，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的業(yè)務安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的'執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來，保險系統發(fā)生的糾紛案件，不僅干擾破壞了金融秩序，而且嚴重地損害了郵政儲蓄的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范保險經濟案件的一道重要防線。這幾年保險業(yè)糾紛之所以無下降趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防保險糾紛的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們的工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防保險糾紛的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交換互查等方法，及時發(fā)現和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。

合規(guī)大討論心得體會和方法篇十二

近年來，合規(guī)已成為企業(yè)管理的重要環(huán)節(jié)之一。開展合規(guī)討論不僅可以提高員工的合規(guī)意識，還有助于構建良好的企業(yè)文化。作為一名合規(guī)部門的成員，我在過去的工作中積累了一些心得體會。下面我將就這些經驗與大家分享。

第一段：了解合規(guī)的重要性。

合規(guī)是企業(yè)長期發(fā)展的基石，也是法制社會運行的必備條件。企業(yè)內部需要人人以合規(guī)規(guī)范為基準行事，才能營造出健康、穩(wěn)定的經營環(huán)境。合規(guī)不僅僅關乎企業(yè)的經濟利益，更關乎企業(yè)的社會責任。開展合規(guī)討論，是為了增強員工對合規(guī)的認識，提高合規(guī)風險意識，確保公司經營活動的合法合規(guī)。只有深入了解合規(guī)的重要性，我們才能真正認識到開展合規(guī)討論的意義。

開展合規(guī)討論可以促進公司內部各個部門之間的合作和溝通，增強企業(yè)內部的團隊意識。在討論中，每個部門的一線員工可以分享彼此的合規(guī)經驗和問題，共同探討解決方案。這樣不僅可以避免同類問題的反復出現，還可以減少合規(guī)風險。此外，開展合規(guī)討論還可以提高員工對合規(guī)政策和規(guī)定的理解和遵守程度，保證公司運營在合規(guī)的軌道上。合規(guī)討論也可以作為一個渠道，增加員工對合規(guī)部門的關注和參與，進一步促進合規(guī)文化的傳播和深入開展。

成功的合規(guī)討論需要制定一套科學的實施策略。首先，確定討論主題和范圍，充分調研公司內外的合規(guī)問題和政策變化，確定討論的重點。其次，選擇合適的方式和場合進行討論?？梢酝ㄟ^會議、線上平臺、問卷調查等形式，以適應不同員工的需求和工作方式。第三，確保參與的廣泛性和多樣性。邀請公司內不同部門的代表參與討論，保證廣泛收集各個部門的意見和建議。最后，將討論的結果進行梳理和總結，制定相應的合規(guī)措施和改進方案，并及時跟進執(zhí)行。

在合規(guī)討論中，充分發(fā)揮主持人的作用，確保討論的高效進行。主持人應先進行問題導向的引導，引發(fā)員工的思考和參與，然后引導員工提出問題和觀點，并對不同觀點進行適度引導和整合，最后進行總結和提煉。此外，應鼓勵員工提出不同的意見和建議，避免盲目從眾，提高討論的質量和創(chuàng)新性。同時，主持人還應注重公平和公正的原則，保證每個人的發(fā)言機會和權益。

第五段：定期評估與持續(xù)改進。

合規(guī)討論是一個持續(xù)的過程，需要不斷進行評估和改進。評估可以通過收集員工的反饋和意見，以及觀察公司內部的合規(guī)情況等方式進行。通過評估，可以及時了解討論效果，及時發(fā)現問題，及時調整和改進討論的方向和方法。合規(guī)討論的最終目標是優(yōu)化公司的內部管理，降低合規(guī)風險，為公司的可持續(xù)發(fā)展提供保障。

總結：開展合規(guī)討論能夠促進員工的合規(guī)意識增強，加強團隊合作，提高公司合規(guī)文化建設。同時，科學的策略和技巧的運用，以及積極持續(xù)的改進和評估，能夠讓合規(guī)討論更加高效和有成效。通過合規(guī)討論，我們可以更好地維護公司的合法權益，為公司的發(fā)展注入更多活力和動力。

合規(guī)大討論心得體會和方法篇十三

隨著我國金融業(yè)對外開放加速，國內銀行機構頻頻打出“全球化”招牌。由此，如何規(guī)范銀行業(yè)的運作行為就成為一個重要的任務。因此，為探討農行合規(guī)，農業(yè)銀行在近期開展了一次合規(guī)大討論，來聽取員工的意見和建議，希冀加強銀行內部合規(guī)管理體系。在本次大討論中，我們深入展開了合規(guī)管理與監(jiān)管的討論，為之后的合規(guī)工作打下了堅實的基礎。本文將從五個方面來探討本次大討論的心得體會。

第一，農行要帶頭合規(guī)。農行要加大對下屬單位合規(guī)風險的監(jiān)管和內部控制管理，加強反洗錢內部控制，全面提高員工合規(guī)意識。對于農行而言，要關注合規(guī)監(jiān)管，加強風險控制，堅守誠信底線。應建立和完善交易、客戶、員工行為等資料及風險報告的存儲及數據挖掘分析能力，具備預警能力，及時防范各類風險，建立風險管理的先進制度。

第二，要注意不同行業(yè)之間合規(guī)的差異性。在本次的大討論中，我們也發(fā)現不同的行業(yè)之間存在合規(guī)規(guī)范的差異性，而農行的風險管控特點則在于，其核心業(yè)務是農業(yè)金融，當客戶欺詐、資金挪用、虛假交易等違規(guī)違紀行為出現時，可能直接影響到農民日常生產經營，進而對農業(yè)生產與社會穩(wěn)定產生重大影響。因此，農行需要建立強大的內控管理體系，更好的保障銀行的合規(guī)性。

第三，要加強人才培養(yǎng)。本次大討論也強調了員工素質的重要性。合規(guī)管理的核心在于激發(fā)員工合規(guī)意識，推動建立和健全內部合規(guī)管理機制。農行應該加強合規(guī)專業(yè)人才的培養(yǎng)，提高員工合規(guī)意識。建立風險摸底調查工作，對員工進行合規(guī)業(yè)務培訓，制定合規(guī)責任制度，激勵員工參與合規(guī)工作，增強合規(guī)風險主動防控意識。

第四，要注重信息安全。隨著IT技術的飛速發(fā)展，金融業(yè)的信息化越來越高。我們在合規(guī)管理中也應注意信息安全，對客戶、交易數據等敏感信息應采取有效的保護措施。這就包括嚴格保密員工背景調查，制定更加嚴格的信息訪問權限制度，完善交易系統安全管理制度，確保系統的防外部攻擊能力。

第五，要加強監(jiān)管體制。上級機構對于農行的監(jiān)管確實有一定的影響。因此，為更好的推動合規(guī)監(jiān)管，國家以及金融監(jiān)管部門應完善監(jiān)管體制、市場機制和法制環(huán)境，減少金融腐敗行為的發(fā)生，保護銀行的合法權益。農行還應當加強對下級機構的合規(guī)管理，實行徹底的全員自查，對于違規(guī)行為要通過規(guī)章制度予以嚴格處罰，逐步構建風險防控網絡，保障農行合規(guī)經營。

總之，農行合規(guī)大討論的實施是一次成功的經驗，激發(fā)了員工的合規(guī)意識，強化了風險控制，增進了公司內部協作和交流，推動了公司的健康發(fā)展。在明確的合規(guī)監(jiān)管意識指引下，農行應在企業(yè)文化、業(yè)務流程、組織架構、法律合規(guī)等多個方面不斷加強建設，支持銀行業(yè)的發(fā)展，更好地為社會經濟的發(fā)展做出貢獻。